第一篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)

指導思想：以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

活動目標：確保各項重要業(yè)務活動全部達到合規(guī)要求，落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達到95％以上。通過開展“合規(guī)建設提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個階段：

一、開展合規(guī)承諾活動（2月）

二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）

三、開展合規(guī)培訓學習活動（2月－12月）

四、開展宣講督導活動（2月－12月）

五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）

六、開展風險排查活動（6月－9月）

七、開展業(yè)務會審活動（7月）

八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）

宣傳標語：1.合規(guī)建設鑄就中原金融安全區(qū)

2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園

3.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設公眾放心銀行 4.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌

5.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實體經(jīng)濟發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實施 6.認真開展“合規(guī)建設提升年”活動，深化郵儲合規(guī)管理，積極支持中原經(jīng)濟區(qū)建設 7.樹立合規(guī)理念，堅守職業(yè)道德，強化合規(guī)執(zhí)行，提升合規(guī)管理水平8.合規(guī)是興行之本，違規(guī)是風險之源 9.開展“合規(guī)建設提升年”活動，持續(xù)強化合規(guī)管理，夯實郵儲銀行發(fā)展基石10.踐行合規(guī)承諾，建設合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象11.強化制度執(zhí)行，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營12.尊重規(guī)則，執(zhí)行制度，依法經(jīng)營，合規(guī)從業(yè)

標語：1.合規(guī)興行，合規(guī)立身2.隱患險于案件，合規(guī)重于泰山3.人人主動合規(guī)，合規(guī)從高管層做起4.強力推進合規(guī)建設，打造安全績優(yōu)銀行5.踐行合規(guī)承諾，建設合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象6.完善制度建設合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴防違規(guī)，嚴格問責懲處違規(guī)

承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點柜員，自愿承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟處罰。

承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。

二十個嚴禁：

1.嚴禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務

2.嚴禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務。

3.嚴禁私自在非營業(yè)場所及非營業(yè)時間辦理各項柜員業(yè)務 4.嚴禁在非營業(yè)時間內(nèi)以各種理由單獨滯留或進入營業(yè)場所 5.嚴禁為本人辦理任何業(yè)務 6.嚴禁開立非實名賬戶

7.嚴禁代客戶填寫客戶信息

8.嚴禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料

9.嚴禁私自為客戶保管存單/折/卡，票據(jù)印鑒，證件等 10.嚴禁泄漏客戶任何信息 11.嚴禁公款私存

12.嚴禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款

13.嚴禁泄漏柜員操作密碼，使用他人柜員號，在同一系統(tǒng)中擁有兩個（含）以上柜員號 14.嚴禁將本人保管使用的智能令牌、印章、名章、重要空白憑證，有價單證交予他人使用 15.嚴禁單人與收送款員辦理現(xiàn)金重要空白憑證等交接手續(xù) 16.嚴禁在重要空白憑證及有價單證上預留印鑒

17.嚴禁手工簽發(fā)或涂改機用存單/折，等憑證

18.嚴禁離柜時不簽退系統(tǒng)及未按規(guī)定辦理交接或未妥善保管現(xiàn)金，重要空白憑證，有價單證和印章 19.嚴禁明知客戶存在違法違規(guī)嫌疑，仍照常為其辦理業(yè)務 20.嚴禁隱瞞重大業(yè)務差錯，責任事故和重大風險

第二篇：合規(guī)銀行 （模版）

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時

第三篇：《上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊》

上海浦東發(fā)展銀行 公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊

(2006版)

宣誓誓詞

我謹以至誠，鄭重宣誓：

遵從于法令規(guī)章，恪守道德準則，秉承“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”理念，視合規(guī)遵紀為天職。

忠誠于浦發(fā)事業(yè)，勤勉有為、無私無畏；履職盡責、開拓創(chuàng)新；奉行可持續(xù)發(fā)展，維護和贏取銀行的聲譽和利益。

誠信于浦發(fā)客戶，專注客戶、專心服務；不偏不倚，正直誠實；不徇私利，為客戶創(chuàng)造價值。

謙和于同事部門，公道正派、充滿愛心；團隊合作、功成不居；共建和諧信任的職場家園。

盡責于社會，關(guān)愛自然、節(jié)儉資源；扶助弱者、服務社會；遵從社會責任的價值觀。

珍惜個人聲譽和職業(yè)生命，義不茍取、慎獨慎微；持續(xù)學習、與時俱進；把我的智慧和力量奉獻給浦發(fā)銀行事業(yè)!

宣誓人：

手冊使用說明

手冊功能：

手冊是公司銀行從業(yè)人員增強合規(guī)意識與能力，規(guī)范從業(yè)行為，加強自身建設的重要文件。手冊內(nèi)容：

手冊從必須和禁止兩個維度，以舉例的形式，向公司銀行從業(yè)人員提示必須遵循的合規(guī)要點，包括基本行為規(guī)范、業(yè)務行為規(guī)范。

基本行為規(guī)范，是指公司銀行條線所有崗位員工均應遵循的合規(guī)準則。業(yè)務行為規(guī)范，是指從事相關(guān)具體業(yè)務的人員應遵循的合規(guī)準則。注意事項：

1、手冊的適用對象為公司銀行條線全體從業(yè)人員，包括客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、管理經(jīng)理及各級主管人員。

2、手冊列示的行為規(guī)范主要是從我行現(xiàn)有的公司銀行業(yè)務規(guī)章制度中提煉、總結(jié)的重要條款。

3、手冊列示的行為規(guī)范，不應理解為所有合規(guī)要求的匯總。對于手冊未列示的合規(guī)要求，包括立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、我行內(nèi)部規(guī)章制度，以及誠實守信和道德行為規(guī)范的準則，仍必須遵守和履行。

4、在手冊使用過程中，如果所依據(jù)的規(guī)章制度對合規(guī)要求進行了相應修訂或者廢止，則手冊中對應的行為規(guī)范亦應相應修訂或者廢止?？傂泄炯巴顿Y銀行總部將根據(jù)外部法律法規(guī)規(guī)章、監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、內(nèi)部規(guī)章制度的變化以及實際使用反饋情況，對手冊內(nèi)容進行補充、修改和完善。

上海浦東發(fā)展銀行 公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊

引 言

“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓?！?/p>

——淮南子

公司銀行條線作為全行主要業(yè)務條線，一直致力于為各方創(chuàng)造價值，包括股東、客戶、員工、利益相關(guān)者和社會。為此，至關(guān)重要的是開展業(yè)務活動時必須是合規(guī)的、負責任的，展現(xiàn)出誠信和正直，建立起合規(guī)文化。

合規(guī)責任，不僅僅意味著遵守立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、商業(yè)慣例(如UCP500)、我行內(nèi)部規(guī)章制度，而且在更廣泛層面還包括誠實守信和道德行為規(guī)范的準則，實現(xiàn)外在他律和內(nèi)在自律的和諧統(tǒng)一。

合規(guī)責任，不僅僅是公司銀行條線員工的責任，更是各級領導和主管等管理人員的責任，管理人員應當以身作則，率先垂范，實現(xiàn)全員和全過程的覆蓋。

合規(guī)責任，不僅僅意味著在違規(guī)時對違規(guī)者的懲戒，更重要的在于預防和提醒，牢固樹立合規(guī)意識，避免違規(guī)行為的發(fā)生。當員工對其自身行為的法律后果產(chǎn)生質(zhì)疑，或在工作環(huán)境中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)的行為跡象時，我們鼓勵員工向其上級或越級尋求建議和幫助。

基本行為規(guī)范

1.必須遵守國家法律法規(guī)和本行行紀行規(guī)；禁止參與涉賭、涉毒、涉黃和非法組織等違法違紀活動。

2.必須正確履行本職工作職責和任務，忠于職守；禁止未經(jīng)批準在其他經(jīng)濟組織兼職、在行外從事經(jīng)營活動。

3.必須求真務實地開展工作，如實反映業(yè)務情況、經(jīng)營數(shù)據(jù)、潛在風險和隱患、重大事故；禁止故意隱瞞、包庇、謊報和虛報。4.必須在授予權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務活動、簽署文件；禁止超越權(quán)限行為和變相規(guī)避權(quán)限行為。

5.必須遵守反商業(yè)賄賂規(guī)定；禁止索取、收受和進行商業(yè)賄賂。6.必須嚴守銀行保密要求，保守銀行和客戶信息；禁止本人或慫恿、教唆他人違規(guī)泄露、刺探、竊取銀行和客戶信息。

7.必須了解你的客戶，遵守我行反洗錢手冊等規(guī)定；禁止從事、縱容和默許客戶洗錢、舞弊、內(nèi)部交易、價格操縱和其他違法行為。8.必須嚴格遵守外事紀律，維護國家利益和民族尊嚴；禁止做出有損國格和人格的言行。

9.必須自覺維護我行聲譽和利益，遵守員工職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定；禁止做出有損我行聲譽和利益的言行。

10.必須遵守財務規(guī)定，合理使用各項費用；禁止將營銷費用挪作個人收入或其他與我行業(yè)務無關(guān)的用途。

11.必須盡責保護和看管我行的財產(chǎn)；禁止浪費、挪用、侵占銀行財產(chǎn)。

12.必須遵守本合規(guī)手冊；禁止對違規(guī)行為知情不報和對違規(guī)指令、授意的無原則執(zhí)行。

業(yè)務行為規(guī)范

13.必須堅持誠實守信、公平無私原則發(fā)展客戶關(guān)系，開展經(jīng)營活動；禁止夸大許諾、欺詐客戶。

14.必須嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理工作規(guī)程，有序開展客戶營銷活動；禁止互相詆毀拆臺、惡意競爭。

15.必須保持與客戶之間的正當業(yè)務合作關(guān)系；禁止在客戶處參股分紅、報銷費用等。

16.必須遵守業(yè)務價格及收費管理規(guī)定；禁止違規(guī)減免費用、突破價格控制、擅自向客戶報價。

17.必須嚴格執(zhí)行客戶拜訪和報告制度，及時掌握客戶動態(tài)；禁止對客戶重大變化知情不報（如高層管理人員變更、客戶存款或結(jié)算量的大幅度變化、企業(yè)轉(zhuǎn)制或兼并、資產(chǎn)質(zhì)量惡化等）和誤導、虛報欺騙行為。

18.必須嚴格執(zhí)行客戶信息披露管理要求；禁止擅自為客戶出具開戶證明、帳戶證明及其他證明文件。

19.必須動態(tài)評估銀企關(guān)系，及時協(xié)調(diào)、妥善處理客戶需求和建議；禁止無視或粗暴對待客戶投訴。

20.必須遵守客戶開戶規(guī)定；禁止私自保管客戶印鑒、代辦密押和密鑰領取，以及擅自代理客戶開戶。

21.必須嚴格遵守憑證管理規(guī)定；禁止代購和私自保管客戶的重要憑證、票據(jù)及其他重要文件。

22.必須遵守延伸服務規(guī)定和準入制度，與客戶簽署相應協(xié)議、獲得客戶正式委托后提供延伸服務；禁止擅自為客戶提供收單收款、5 送單送款等延伸服務。

23.必須遵守延伸服務代理傳遞要求，堅持物不離身；禁止在途中處理與延伸服務無關(guān)的事項、搭乘規(guī)定限制的交通工具。24.必須嚴格執(zhí)行延伸服務交接制度；禁止無手續(xù)辦理交接或在規(guī)定以外地點交接，以及私自保管各種交接物品的行為。

25.必須制定服務方案并經(jīng)有權(quán)人審批后方可提供汽車銀行等延伸服務；禁止違規(guī)單人或兼崗操作，以及違規(guī)使用公章。

26.必須遵守各項業(yè)務規(guī)定的流程和要求；禁止擅自逆流程辦理業(yè)務或減少業(yè)務環(huán)節(jié)、降低業(yè)務標準。

27.必須盡職調(diào)查客戶的合法性；禁止與從事非法、不正當經(jīng)營活動的客戶開展業(yè)務往來。

28.必須盡職調(diào)查客戶和業(yè)務的真實性；禁止偽造、提供或默許虛假信息或者隱瞞真實情況。

29.必須根據(jù)業(yè)務審批要求，正確使用、簽署我行法律部門審核確定的法律文件；禁止擅自修改法律文件或在業(yè)務未批準前簽署授信、保證、抵質(zhì)押等各類業(yè)務法律文件。

30.必須嚴格按照我行保證金賬戶的有關(guān)規(guī)定辦理保證金帳戶的開戶和銷戶，督促客戶按時交存保證金；禁止挪用、默許挪用和串用保證金存款。

31.必須按照單位定期存款期限檔次和利率管理規(guī)定吸收定期存款；禁止高息攬存或擅自改變計結(jié)息方式違規(guī)計付利息。

32.必須遵守定期存款開、銷戶和支取要求；禁止擅自將資金劃付至出帳帳戶以外的帳戶。

33.必須向總行報批協(xié)議存款合同和利率；禁止擅自擴大協(xié)議存款適用客戶范圍。

34.必須按照國家外匯管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行外匯帳戶(資本項目帳戶、經(jīng)常項目帳戶)開立、使用、備案等；禁止誘導、教唆和默許客戶利用政策從事逃匯、套匯、騙匯等非法活動。

35.必須按照規(guī)定的最低起存金額和最低支取金額辦理通知存款的存取；禁止協(xié)助客戶隨意修改支取通知。

36.必須按照規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務，與客戶簽署協(xié)定存款協(xié)議，若需變更標準協(xié)定條款的，須報經(jīng)總行審核同意；禁止擅自確定協(xié)定存款最低留存額。

37.必須嚴格按照證監(jiān)會的有關(guān)要求辦理證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶的開立報備手續(xù)；禁止在獲得核準前，使用證券公司及其營業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。

38.必須嚴格按照規(guī)定劃轉(zhuǎn)不同性質(zhì)的證券公司賬戶資金；禁止從證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶向證券公司自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金。

39.必須按照法律規(guī)定進行客戶證券交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)；禁止接受證券公司以客戶交易結(jié)算資金賬戶資金提供的擔保，以及與證券公司就客戶交易結(jié)算資金賬戶簽訂“三方監(jiān)管”協(xié)議、保底協(xié)議等。

40.必須嚴格按照證監(jiān)會的有關(guān)要求辦理賬戶的注銷報備手續(xù)；禁止在獲得核準前注銷或核準后繼續(xù)使用客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和自有資金專用存款賬戶。

41.必須通過母（實）賬戶辦理母實子虛集團賬戶的對外支付結(jié)算；禁止使用子（虛）賬戶對外辦理支付結(jié)算。

42.必須遵守外匯管理政策的規(guī)定，為客戶提供外幣資金池業(yè)務；禁 7 止為母公司和子公司的委托貸款資金辦理結(jié)匯。

43.必須遵守網(wǎng)銀管理制度要求；禁止代客戶辦理網(wǎng)銀開戶手續(xù)、代領密碼封、USB key，代替客戶進行網(wǎng)銀管理員和密碼重臵等客戶端操作。

44.必須按照網(wǎng)銀開戶要求，進行網(wǎng)銀客戶號的正確拆分與合并；禁止對不同法人的客戶號進行合并。

45.必須對有異?；蚩梢晒D(zhuǎn)私業(yè)務的客戶進行經(jīng)營情況了解或收集相關(guān)交易證明；禁止教唆和引導客戶進行“化整為零”或突破人民銀行有關(guān)單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金管理規(guī)定的交易。

46.必須按規(guī)定將銀企直連立項和上線申請上報總行審批，定期回訪已上線客戶；禁止教唆、引導或協(xié)助客戶編造測試報告，代理客戶填寫客戶反饋意見表或瞞報、遲報客戶反映的故障。47.必須嚴格按照我行商戶準入條件篩選商戶，并根據(jù)《BTOB管理暫行辦法》的規(guī)定上報總行審定，與總行審核通過的商戶開展BTOB網(wǎng)上支付合作；禁止介入電子商戶和買賣雙方的商業(yè)活動。48.必須密切關(guān)注BTOB網(wǎng)站在經(jīng)營范圍、交易規(guī)則等方面的變動，及時反饋。一旦出現(xiàn)《BTOB管理暫行辦法》中的退出條件，應立即根據(jù)協(xié)議約定與商戶終止合作關(guān)系；禁止緩報、漏報、瞞報和謊報BTOB網(wǎng)站的變動情況。

49.必須按照有關(guān)規(guī)定簽署銀關(guān)通異地報關(guān)的四方服務協(xié)議，認真履行協(xié)議約定；禁止客戶經(jīng)理擅自將客戶通關(guān)后的紙質(zhì)繳款憑證代交給客戶。

50.必須由客戶自行申辦對公及時語、電子對賬、收付款特需等信息服務產(chǎn)品；禁止將客戶指定范圍外的個人手機、郵箱作為客戶信息的接受方。

51.必須嚴格執(zhí)行我行對各類業(yè)務崗位資格的要求；禁止不具備信貸業(yè)務主辦資格的人員獨立開展授信業(yè)務。

52.必須嚴格執(zhí)行向關(guān)系人發(fā)放貸款的管理規(guī)定；禁止違規(guī)徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保。

53.必須按照標準客觀評估客戶信用等級，正確進行授信業(yè)務等級分類；禁止任意高評高估、掩蓋風險。

54.必須嚴格遵守核保、核票等核查工作規(guī)程；禁止偽造核查情況。55.必須加強與擔保評估、登記機構(gòu)的溝通，確保擔保登記真實有效；禁止疏職失察和私自保管權(quán)證和登記文件。

56.必須按照審批要求辦理表內(nèi)外授信業(yè)務；禁止在不滿足先決條件的情況下為客戶提供資金和信用支持。

57.必須按照審批要求和合同約定?？顚Ｓ眯刨J資金，并跟蹤資金使用情況；禁止資金違規(guī)進入股市、期市或擠占挪用等行為。58.必須按照業(yè)務審批程序和權(quán)限，開展信貸資產(chǎn)重組、展期、保全等活動；禁止擅自放棄我行權(quán)益，以及做出任何可能導致我行信貸資產(chǎn)損失的行為。

59.必須嚴格執(zhí)行透支業(yè)務管理規(guī)定；禁止為專用存款賬戶或臨時存款賬戶辦理透支業(yè)務，以及透支資金違規(guī)流入法律法規(guī)禁止的領域。

60.必須遵守各類貿(mào)易融資業(yè)務的管理制度，嚴格查實貿(mào)易背景；禁止辦理無貿(mào)易背景的貿(mào)易融資業(yè)務。

61.必須監(jiān)控貿(mào)易融資業(yè)務客戶的交易記錄和結(jié)算記錄；禁止對有不良交易記錄或者結(jié)算記錄出現(xiàn)重大不利變化的客戶開展貿(mào)易融資業(yè)務。

62.必須嚴格遵守進出口貿(mào)易授信業(yè)務的客戶資質(zhì)要求，禁止受理無 9 營業(yè)執(zhí)照、無進出口經(jīng)營資質(zhì)、無境內(nèi)外貿(mào)易采購與銷售合同的授信申請。

63.必須在我行認可的國內(nèi)外金融機構(gòu)范圍內(nèi)，敘作其簽發(fā)、承兌、保兌的信用證或票據(jù)項下的押匯、貼現(xiàn)、福費廷及其他貿(mào)易融資業(yè)務；禁止敘作監(jiān)管部門轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國制裁地區(qū)和國家或處于金融危機、政治動蕩劇烈地區(qū)的金融機構(gòu)作為付款人或擔保人的且無其他信用增級的各類貿(mào)易融資業(yè)務。

64.必須嚴格遵守打包貸款業(yè)務制度要求；禁止對可撤銷信用證、已轉(zhuǎn)讓的信用證、信用證副本發(fā)放打包貸款。

65.必須按照進口押匯管理規(guī)定敘作進口押匯業(yè)務；禁止以進口押匯方式掩蓋進口信用證墊款事實。

66.必須遵守提貨擔保管理要求；禁止為信用證以外的其他結(jié)算方式或提貨擔保申請人與開證申請人不一致等出具提貨擔保。67.必須嚴格按照業(yè)務審批程序辦理對外擔保、承諾；禁止擅自為客戶出具擔保承諾書、擔保意向書等可能使我行承擔擔保責任的文件。

68.必須嚴格執(zhí)行保函文件的傳遞、管理和保管要求，建立表外臺帳，及時注銷及核減擔保業(yè)務余額。禁止在確認保函失效前釋放客戶保證金或其他擔保。

69.必須按照規(guī)定承兌商業(yè)匯票；禁止以我行信貸資金作為銀行承兌匯票的保證金。

70.必須注意貼現(xiàn)票據(jù)的流通性；禁止受理有“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”等記載事項的票據(jù)貼現(xiàn)。

71.必須嚴格審查關(guān)聯(lián)企業(yè)之間商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的貿(mào)易背景真實性，嚴格執(zhí)行承兌人確認制度；禁止通過關(guān)聯(lián)交易或偽造的交易 10 套取銀行資金。

72.必須由保貼申請人在出票時逐筆確認保貼票據(jù)的真實性；禁止未經(jīng)保貼申請人書面確認加蓋保貼專用章或受理。

73.必須按照我行協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)的規(guī)定辦理相關(guān)貼現(xiàn)手續(xù)；禁止在未扣收買方應付息的情況下發(fā)放貼現(xiàn)資金。

74.必須嚴格審核保理業(yè)務的基礎交易背景和文件；禁止敘作違法或存在轉(zhuǎn)讓限制的基礎交易的保理業(yè)務。

75.必須嚴格執(zhí)行保理業(yè)務發(fā)生商業(yè)糾紛時的處理規(guī)定和流程；禁止拖延辦理有關(guān)通知和款項扣收手續(xù)。

76.必須按照規(guī)定及時向總行報告國際保理業(yè)務進口保理商履行擔保付款義務的情況；禁止擅自與進口保理商交涉。

77.必須嚴格執(zhí)行項目資質(zhì)要求受理項目貸款業(yè)務；禁止介入國家明令限制或禁止的項目。

78.必須嚴格執(zhí)行房地產(chǎn)開發(fā)貸款政策；禁止對資本金不足、四證不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款。

79.必須嚴格執(zhí)行房地產(chǎn)封閉貸款管理要求；禁止貸款用于繳納土地出讓金等改變資金用途行為，以及改變資金回籠路線。80.必須遵守法人按揭貸款的用途規(guī)定，確保貸款按照審批要求用于企業(yè)購臵生產(chǎn)經(jīng)營所需的房產(chǎn)、汽車、機器設備或其他資產(chǎn)；禁止辦理以轉(zhuǎn)賣資產(chǎn)為目的的法人按揭。

81.必須嚴格執(zhí)行法人按揭貸款操作規(guī)程，禁止在借款人自籌款未到帳前放款或?qū)⒖铐椫Ц吨临u方以外的帳戶。

82.必須認真履行我行在銀團貸款中所承擔的牽頭行、代理行、參加行等各類角色職責；禁止擅自組銀團或承諾不恰當?shù)呢熑巍?3.必須按照離岸業(yè)務開戶要求，核查公司資料及公司董事身份；禁 11 止在未經(jīng)核實情況下出具“正本已核”、“面簽屬實”等證明。84.必須按照規(guī)定辦理離岸授信客戶查冊手續(xù)；禁止為注冊登記資料過期的離岸客戶辦理任何的授信業(yè)務。

85.必須遵守離岸擔保在岸貸款授信業(yè)務操作規(guī)程，確保借款人的主體資格和授信用途符合國家外匯管理政策規(guī)定；禁止明知離岸存款質(zhì)押擔保金額已超過借款人“投注差”額度，在我行無法通過其他有效方式控制在岸貸款授信業(yè)務風險的情況下，仍辦理離岸擔保項下在岸授信業(yè)務。

86.必須嚴格按照離岸貿(mào)易融資管理辦法進行背對背信用證業(yè)務操作；禁止在無法確保子證與母證條款匹配且無法落實其他擔保措施的情況下開立背對背信用證子證。

87.必須嚴格遵循在岸假遠期信用證離岸代付業(yè)務操作流程；禁止在未收到在岸分行承兌及付款授權(quán)指示的情況下辦理代付款項的支付。

88.必須嚴格審核短期融資券推薦發(fā)行的條件；禁止推薦報表未經(jīng)有證券期貨資格的會計師事務所審計、資金使用違反國家宏觀調(diào)控政策、以及不符合我行貸款條件的擬發(fā)行人。

89.必須認真履行各項委托代理業(yè)務管理規(guī)定；禁止辦理假委托貸款，以及體外經(jīng)營。

90.必須按照規(guī)定辦理代理資金信托的資金收付業(yè)務，并保持中立性；禁止擅自將我行信用介入信托產(chǎn)品，接受信托投資公司或委托人的要求代其簽署信托合同，代銷信托產(chǎn)品，以及為信托產(chǎn)品墊付任何費用或資金。

91.必須向客戶明確揭示各類理財產(chǎn)品所包含的各類風險（包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、投資風險和不可抗力）； 12 禁止簡單承諾預期收益的行為。

92.必須按照獨立性原則開展資產(chǎn)托管業(yè)務；禁止參與交易雙方基礎交易合同的簽署。

93.必須按照法律和合同規(guī)定對外披露有關(guān)資產(chǎn)托管信息；禁止披露含有不真實、誤導或者欺詐成分的信息。

94.必須按照法律規(guī)定和托管合同約定辦理資產(chǎn)托管業(yè)務；禁止挪用或擅自動用托管資產(chǎn)，以及執(zhí)行不符合法律規(guī)定或合同約定的劃款指令。

95.必須明確我行作為資產(chǎn)托管人與托管資產(chǎn)管理人之間的職責邊界，監(jiān)督管理人的投資運作；禁止介入資產(chǎn)管理人的保值增值承諾。

96.必須遵守資產(chǎn)托管業(yè)務章、證分管、崗位分設等運營規(guī)程；禁止兼崗、越權(quán)辦理。

97.必須嚴格按照托管業(yè)務管理規(guī)范和托管合同的約定，安全保管、正確使用客戶的印章、密鑰和憑證；禁止在托管業(yè)務到期終止清算后私自扣留、復制客戶印章、密鑰和憑證。

98.必須保持年金帳戶管理人職責的獨立性；禁止對客戶作出任何投資收益率的承諾。

99.必須嚴格執(zhí)行業(yè)務印章管理辦法；禁止在未經(jīng)確認、審批和未填要素的合同、協(xié)議和憑證上加蓋印章。

100.必須嚴格執(zhí)行各類系統(tǒng)的權(quán)限管理和操作規(guī)程；禁止將本人密碼或密鑰交給他人使用，或竊取他人密碼或密鑰，或未經(jīng)授權(quán)代為他人操作。

第四篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)醒言觀后心得體會

合規(guī)醒言觀后心得體會

銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性。看著一個個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。

“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化！

風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。

古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從

每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。

“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一

個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。

面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義；面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

第五篇：從業(yè)人員合規(guī)教育實施方案

××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

從業(yè)人員合規(guī)教育實施方案

按照銀監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育暨從業(yè)人員行為準則貫徹落實檢查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]98號和內(nèi)農(nóng)信函[2010]239號文件要求，為了進一步完善我轄農(nóng)村信用社的合規(guī)風險管理機制，提升我轄員工的合規(guī)意識，促進我轄農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，確保我聯(lián)社合規(guī)教育工作順利開展，特制定本實施方案。

一、工作目的通過組織開展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準則貫徹落實，引領全轄員工認真貫徹落實科學發(fā)展觀，加強合規(guī)建設，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競爭力，促進我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。具體要做到：

一是使我轄農(nóng)村信用社合規(guī)風險管理機制更加完善，內(nèi)部控制更加嚴密，合規(guī)文化更加成熟，激勵考核制度更加科學，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件得到全面遏制，各種風險得到有效控制。

二是使全轄員工全面掌握行為準則內(nèi)容、基本準則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對行為準則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強隊伍建設，建立健全全轄反腐倡廉的長效機制。

—1—

二、工作原則

（一）教育與檢查相結(jié)合。要將對全轄員工的合規(guī)教育、行為準則教育貫穿活動始終，同時要邊教育、邊檢查機構(gòu)合規(guī)風險和員工行為規(guī)范。

（二）學習與測試相結(jié)合。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對全體員工學習筆記進行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進行考試，以檢驗和鞏固教育效果。

三、組織領導

為了確保合規(guī)教育工作順利開展，經(jīng)聯(lián)社會議研究決定，成立伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育領導小組，具體組成人員如下：

組長：

副組長：

成員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合管理部，具體負責做好學習動員、自查、整改完善等各個環(huán)節(jié)工作，并具體負責各階段的總結(jié)上報工作。

四、工作步驟

（一）學習動員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請檢察院預防職務犯罪專業(yè)人員對員工經(jīng)濟犯罪、職務犯罪等知識進行授課；同時聯(lián)社紀委書記做動員講話，分管領—2—

導進行案例分析，部門經(jīng)理提示業(yè)務操作風險、案件風險、職業(yè)道德風險等，特別要對新員工的道德風險、職務犯罪行為進行重點講授，同時觀看典型案例警示片。

二是組織全體員工開展學習以銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和銀監(jiān)分局《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)員工職業(yè)道德手冊》等為主要內(nèi)容的全員學習活動；組織員工學習以《貪與悔》、《代價》等內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時將2010年內(nèi)蒙古銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育測試題編制成冊，下發(fā)各網(wǎng)點，各網(wǎng)點要認真學習，在學習階段進行測試，測試不及格的員工要補學補考，采取邊學習邊排查邊測試的方式，查找合規(guī)管理漏洞，充分揭示業(yè)務經(jīng)營中存在的機制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位等問題。

三是通過學習及時開展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺遵守各項行為準則，是否對本社員工經(jīng)常性進行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個人消費貸款買賣股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準則的行為。

（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據(jù)合規(guī)風險排查情況、從業(yè)人員行為準則貫徹落實情況，—3—

對各項管理制度、從業(yè)人員行為規(guī)范及管理措施進行全面清理、修訂、補充，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督，嚴格崗位制約，堵塞各種風險漏洞。

（三）總結(jié)評價與提高（2010年6月1日－6月30）

合規(guī)教育結(jié)束后，要對此次活動進行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設長效機制三年規(guī)劃和實施方案。

五、相關(guān)要求

（一）加大宣傳力度。在開展合規(guī)教育期間，要以報刊、雜志、電臺、營業(yè)機構(gòu)宣傳欄為平臺，進一步廣泛宣傳開展合規(guī)教育和貫徹落實《操守指引》的重要意義。

（二）加強信息反饋。各網(wǎng)點負責人要做好本社員工排查工作，形成排查報告，于5月20日前上報辦公室。合規(guī)教育工作辦公室要加強日常工作信息的反饋，按時報送相關(guān)總結(jié)、報告。

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