第一篇：證券基金沖刺三及答案
2010年證券從業(yè)考試：證券投資基金模擬題及參考答案
（三）一、單項選擇題（共60題，每題0．5分，答對得分，不答或答錯不給分）
1．在美國，證券投資基金一般被稱為：（）
A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D．私募基金
2．封閉式基金價格的主要決定因素是：（）
A．市場供求關(guān)系
B．市場供求關(guān)系
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
3．證券投資基金運作中的制衡機制指的是：（）
A．監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制
B．投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。
C．基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制
D．基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機制
4．事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：（）
A．開放式基金
B．封閉式基金
C．對沖基金
D．契約型基金
5．發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：（）
A．開放式基金
B．封閉式基金
C．對沖基金
D．契約型基金
6．以追求當期高收入為基本目標，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證券投資基金是：（）
A．指數(shù)基金
B．成長型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
7．主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資基金是：（）
A．股票基金
B．債券基金
C．債權(quán)基金
D．貨幣市場基金
8．指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標準，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金，其目的在于達到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：（）
A．收入型基金
B．成長型基金
C．平衡型基金
D．指數(shù)型基金
9．公認設立最早的投資基金是：（）
A．英國“海外及殖民地政府信托”
B．富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”
C．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”
D．麥哲倫基金
10．我國第一只上市交易的投資基金是：（）
A．武漢證券投資基金
B．深圳南山風險投資基金
C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金
D．建業(yè)基金
11．國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是：（）
A．基金金泰
B．基金開元
C．華安創(chuàng)新證券投資基金
D．南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金
12．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金的設立主體為：（）
A．基金持有人
B．基金發(fā)起人
C．基金管理人
D．基金托管人
13．以下投資策略屬于債券互換策略的是：（）
A．子彈式策略
B．兩極策略
C．免疫互換
D．稅差激發(fā)互換
14．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設立基金管理公司的最低實收資本為：（）
A．1000萬元人民幣
B．5000萬元人民幣
C．1億元人民幣
D．3億元人民幣
15．我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金的會計賬冊、記錄必須多長時間：（）
A．3年以上B．5年以上C．10年以上D．15年以上
16．基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（）
A．基金發(fā)起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人
17．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務：（）
A．基金發(fā)起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人
18．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實收資本最低應為：（）
A．1000萬元人民幣B．5000萬元人民幣C．1億元人民幣D．3億元人民幣
19．基金發(fā)起人就發(fā)起設立基金的權(quán)利與義務、基金募集方案等有關(guān)事項達成一致的協(xié)議是：（）
A．基金契約B．發(fā)起人協(xié)議C．基金托管協(xié)議D．基金招募協(xié)議
20．投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務的依據(jù)是：（）
A．在基金契約上簽字蓋章
B．認購基金單位
C．簽署個人授權(quán)委托書
D．在基金章程上簽字蓋章
21．封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的多大比例時，該基金不能成立：（）
A．50% B．80% C．90% D．100%
22．采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機制稱為：（）
A．“回撥機制”B．“回購機制”C．“比例配售”D．“時間優(yōu)先機制”
23．發(fā)行人和中介機構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有
這種基金發(fā)行方式稱為：（）
A．基金承銷B．基金代銷C．基金包銷D．敞開發(fā)售
24．封閉式基金采用上網(wǎng)定價方式發(fā)行時，每份基金單位發(fā)行價格為（）。
A．1．00元 B．1．01元 C．1．02元 D．1．03元
25．根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定認購費率不得超過申購金額的：（）
A．1% B．2% C．5% D．7%
26．封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：（）
A．1 B．2 C．3 D．4
27．根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定：開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：（）
A．5% B．10% C．15% D．20%
28．基金管理公司的回報主要來源于：（）
A．自有資產(chǎn)的運用 B．管理費和手續(xù)費 C．基金資產(chǎn)回報 D．傭金
29．基金管理公司董事會中應當至少有（）名以上的獨立董事。
A．1 B．2 C．3 D．4
30．基金管理公司是以（）為經(jīng)營宗旨
A．取信于市場、取信于社會”
B．利益公平、信息透明
C．信譽可靠、責任到位
D．利益公平、信譽可靠
31．在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。
A．50% B．60% C．80% D．70%
32．在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）。
A．10% B．30% C．20% D．40%
33．根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。
A．50% B．40% C．30% D．20%
34．我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（）。
A．70% B．80% C．90% D．60%
35．什么是證券投資基金市場營銷的中心（）。
A．產(chǎn)品設計 B．定價 C．促銷 D．分銷
36．基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和（）。
A．顧客導向型
B．營銷導向型
C．渠道導向型
D．投資顧問型
37．在我國，基金日常估值由（）同時進行。
A．基金托管人與外部專業(yè)機構(gòu)
B．基金管理人與基金持有人
C．基金管理人和基金托管人
D．基金管理人與外部專業(yè)機構(gòu)
38．基金買賣股票時，印花稅稅率為：
A．1．0‰ B．1．5‰ C．2．0‰ D．2．5‰
39．對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：（）
A．通俗性
B．真實性
C．時效性
D．全面性
40．封閉式基金獲準在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：（）
A．30日
B．60日
C．90日
D．120日
41．開放式基金公開說明書的報告截止日為（）。
A．開放式基金成立后每年6月30日
B．開放式基金成立后每6個月的最后一日
C．開放式基金成立后每年12月31日
D．開放式基金成立后每會計年度最后工作日
42．與國際證監(jiān)會組織（IOSCO）于1998年制定的《證券監(jiān)管目標與原則》中關(guān)于證券監(jiān)管目標的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標增加了下列哪一條：（）
A．保護投資者
B．保證市場的公平、效率和透明
C．降低系統(tǒng)風險
D．推動基金業(yè)發(fā)展
43．中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指：（）
A．不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料
B．隨機抽樣調(diào)查
C．針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查
D．對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定
44．根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告的時限是：（）
A．每月終了后3個工作日內(nèi)
B．每月終了后5個工作日內(nèi)
C．每月終了后7個工作日內(nèi)
D．每月終了后10個工作日內(nèi)
45．資本資產(chǎn)定價模型的提出者是：（）
A．哈里馬科維茲B．威廉夏普C．斯蒂芬．羅斯D．尤金．法瑪
46．在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機會，反映了基金的短期投資決策。這稱為：（）
A．永久性資產(chǎn)配置
B．突發(fā)性資產(chǎn)配置
C．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
D．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
47．在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資：（）
A．風險中立者
B．風險愛好者
C．風險厭惡者
D．風險變動者
48．建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：（）
A．資產(chǎn)組合理論
B．資本資產(chǎn)定價模型
C．套利定價模型
D．有效市場假說
49．根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致：（）
A．低估證券的實際風險，進行過度交易
B．對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之
C．選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來
D．追漲殺跌
50．一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：（）
A．個人的生命周期
B．投資者的資產(chǎn)負債狀況
C．投資者的財務變動狀況與趨勢
D．投資者的財富凈值
51．以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風險偏好、實際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。這種資產(chǎn)配置方式是：（）
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B．恒定混合策略
C．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
D．投資組合保險策略
52．在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時，資產(chǎn)配置進行相應的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（）。
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B．恒定混合策略
C．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
D．投資組合保險策略
53．當市場具有較強的保持原有運動方測趨勢時，下列何種說法正確：（）
A．投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略
B．買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略
C．恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于投資組合保險策略
D．恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于買入并持有策略
54．采用下列何種策略時，股價上升買入股票，股價下跌賣出股票（）。
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B．恒定混合策略C．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D．投資組合保險策略
55．在風險-收益二維平面上，不考慮做空機制，由風險證券A和無風險證券B建立的證券組合一定位于。（）
A．連接A和B的直線上
B．連接A和B的直線的延長線上
C．連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點
D．連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點
56。采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票（）。
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B．恒定混合策略 C．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D．投資組合保險策略
57．在下列幾種股票價格中，道氏理論認為（）最為重要。
A．開盤價B．收盤價C．全天最高價D．全天最低價
58．下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種：（）
A．市場是強有效的 B．市場是次強有效的 C．市場未達到弱有效程度
D．市場未達到次強有效程度
59．某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98．5元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為：（）
A．9% B．1．5% C．6% D．3%
60．關(guān)于到期收益率計算方法和現(xiàn)實復利收益率法不正確的敘述是：（）
A．現(xiàn)實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預期和再投資的計劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實際情況的復利收益率
B．在現(xiàn)實復利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預測與投資計劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認可的結(jié)論
C．到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強
D．市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的誤差較大
二、不定項選擇題（共60題，前20題每題1分，后40題每題0．5分，共40分）。
1．下列關(guān)于私募基金的說法，那些是正確的：（）
A．募集對象固定
B．可以上市交易
C．監(jiān)管機構(gòu)一般實行審批制
D．監(jiān)管機構(gòu)一般實行備案制
E．不允許公開進行宣傳
2．關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的：（）
A．母基金之下可以設立若干個子基金
B．各子基金獨立進行投資決策
C．投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費用
D．目前中國國內(nèi)沒有雨傘基金
E．目前國內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金
3．我國基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金：（）
A．武漢證券投資基金
B．深圳南山風險投資基金
C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金
D．天驥基金
E．藍天基金
4．公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：（）
A．上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易
B．法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司
C．投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。
D．贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人
5．我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金持有人應當履行下列哪些義務：（）
A．遵守基金契約
B．交納基金認購款項及規(guī)定的費用
C．承擔基金虧損或者終止的有限責任
D．不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等
E．出席或者委派代表出席基金持有人大會
6．申請開辦開放式基金單位的認購、申購和贖回業(yè)務的機構(gòu)，應當符合下列條件：（）
A．設有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的部門
B．有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員
C．有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡
D．有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的 E．必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行
7．出現(xiàn)下列哪些情況時，基金管理人將被取消管理資格：（）
A．規(guī)定比例的投資人要求更換
B．托管人要求更換
C．監(jiān)管機構(gòu)要求更換
D．基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)
E．所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達到20%以上
8．按基金運作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為：（）
A．基金投資人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金監(jiān)管人
E．基金登記人
9．基金契約的主要內(nèi)容包括：（）
A．基金設立與基金投資目標
B．基金投資決策
C．基金信息披露
D．基金終止規(guī)定
E．基金當事人的權(quán)利與義務
10．募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的80%時，基金發(fā)起人應承擔下列責任：（）
A．承擔全部募集費用
B．30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人
C．30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資
D．30個工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基
E．30個工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人
11．基金清算小組成員由下列哪些人員組成：（）
A．基金發(fā)起人、管理人、托管人
B．具有從事證券法律業(yè)務資格的律師
C．基金持有人
D．具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師
E．中國證監(jiān)會指定的人員
2．開放式基金的注冊登記業(yè)務指：（）
A．基金登記B．存管C．清算D．交收E．交易
13．基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于（）。
A．所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模
B．基金投資取得的業(yè)績
C．基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力
D．對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務
E．基金管理公司投入的資本金規(guī)模
14．從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種：（）
A．隸屬于保險公司的基金管理公司
B．隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司
C．由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司
D．獨立存在、私人持股的基金管理公司
E．由發(fā)起人股東采取平均持股形式設立的基金管理公司
15．基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于：（）
A．在制度上制衡大股東的力量
B．監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴格履行契約承諾，強化內(nèi)控機制
C．切實保護基金投資者的合法權(quán)益
D．提高投資決策水平提高管理水平
16．基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標是：（）
A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
B．防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益
C．確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時
D．確保股東獲得投資收益
E．確?；鸪钟姓攉@得收益
17．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：（）
A．建立和完善獨立董事制度
B．建立有效的激勵和約束機制
C．強化基金托管人的職責
D．建立發(fā)行與管理的分工制度
E．公募發(fā)行基金份額
18．根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應當符合以下要求：（）
A．堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則
B．使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，相互協(xié)助、又相互制衡
C．基金持有者結(jié)構(gòu)分散
D．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用
E．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制
19．發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括：（）
A．基金品種的設計
B．簽署基金成立的有關(guān)法律文件
C．提交申請設立基金的主要文件
D．申請的審核與批準
E．基金的銷售
20．基金會計的特殊性體現(xiàn)在（）等方面。
A．會計主體是證券投資基金
B．突破了會計確認的實現(xiàn)原則
C．基金的會計披露內(nèi)容更豐富
D．采用公允價值計量屬性
E．逐日對基金資產(chǎn)進行估值并計算基金資產(chǎn)凈值
21．基金財務會計報告可以分為（）。
A．年度財務會計報告
B．半年度財務會計報告
C．季度財務會計報告
D．旬財務會計報告
E．月度財務會計報告
22．在我國，基金的會計核算由（）負責。
A．證券公司
B．中國證券登記結(jié)算公司
C．基金管理公司
D．基金托管人
E．商業(yè)銀行
23．營銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設計、開發(fā)、改進為中心任務；確定產(chǎn)品價格；在目標市場宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點；將產(chǎn)品銷往市場。便構(gòu)成了“4個P”，即：（）
A．產(chǎn)品（product）
B．價格（price）
C．促銷（promotion）
D．地點（place）
E．員工（people）
24．營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務、產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃．產(chǎn)品或品牌計劃應包括以下幾個部分：（）
A．計劃實施概要
B．市場營銷現(xiàn)狀
C．威脅和機會
D．目標和問題
E．市場營銷和戰(zhàn)略
25．證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（）
A．產(chǎn)品的設計開發(fā)
B．基金品牌管理
C．基金產(chǎn)品線的延伸
D．基金售后服務
E．基金信息管理
26．在海外，開放式基金的銷售主要分為：（）
A．直銷式
B．中介商代銷式
C．渠道分銷
D．銀行直銷
E．保險公司包銷
27．基金持有人費用包括（）。
A．申購費用
B．紅利再投資費用
C．轉(zhuǎn)換費
D．贖回費
E．托管費
28．基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值。這些情況包括（）。
A．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營業(yè)
B．基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營業(yè)
C．因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資
D．因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資
E．基金持有人要求暫?；鸸乐禃r
29．基金作為一個營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（）。
A．營業(yè)稅B．消費稅C．增值稅D．印花稅E．所得稅
30．基金收益分配方式一般有（）。
A．分配基金單位
B．現(xiàn)金分紅
C．股票分紅
D．分紅再投資
E．暫不分紅
31．通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，可以消除下列問題：（）
A逆向選擇
B．道德風險
C．基金投資風險
D．基金價格波動性
E．基金折價現(xiàn)象
32．基金托管人的信息披露義務有：（）
A．將基金契約報中國證監(jiān)會審核批準
B．復核基金年度報告、中期報告、投資組合報告
C．復核開放式基金公開說明書
D．編制并公告臨時報告書
E．按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀行
33．下列哪些文件屬基金定期報告：（）
A．公開說明書
B．年度報告
C．中期報告
D．投資組合報告
E．基金資產(chǎn)凈值公告
34．基金監(jiān)管目標中，降低系統(tǒng)風險是指：
A．基金管理機構(gòu)及其它相關(guān)機構(gòu)出現(xiàn)財務危機時，監(jiān)管者應當盡量減輕危機對整個市場造成的沖擊。（）
B．要求基金管理機構(gòu)滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求
C．要求投資者將風險承擔限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風險行為
D．基金管理機構(gòu)倒閉時客戶可以免遭損失或者整個系統(tǒng)免受牽連
E．完全消除風險
35．我國基金監(jiān)管的手段包括：（）
A．法律手段B．政治手段C．行政手段D．經(jīng)濟手段E．教育手段
36．關(guān)于基金管理公司發(fā)起設立的“好人舉手”制度，其主要原則是：（）
A．基金管理公司的主要發(fā)起人應當是依法設立的證券公司或信托投資公司，其他市場信譽較好、運作規(guī)范的機構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設立
B．基金管理公司可以采取有限責任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，應當以發(fā)起方式設立
C．符合《證券投資基金管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定條件的機構(gòu)申請設立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)定提交申請材料外，還應當按要求做好有關(guān)工作
D．申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設立申請之日的時間間隔原則上應不少于12個月
E．受理基金管理公司的設立申請前，中國證監(jiān)會將向證券交易所
37．根據(jù)《關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設立分支機構(gòu)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，我國基金管理公司的分支機構(gòu)包括：（）
A．分公司
B．營業(yè)部
C．辦事處
D．代表處
E．分理處
38．基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應當符合以下條件：（）
A．實收資本不少于三億元
B．經(jīng)營狀況良好，無不良記錄
C．屬于依法設立的證券公司、信托投資公司
D．最近三年連續(xù)盈利
E．中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件
39．基金支運作費有以下幾類（）。
A．營銷費用
B．過戶費
C．交易傭金
D．其他手續(xù)費
40．我國對基金賬戶股票賬戶和資金賬戶的規(guī)定包括（）。
A．每個身份證只允許開設一個基金賬戶，已開設股票賬戶的者，不可以再開設基金賬戶
B．投資者必須持本人身份證到戶口所在地開戶機構(gòu)辦理開設基金賬戶的手續(xù)，不得由他代辦，也不可以在異？地開設基金賬戶
C．投資者的一個資金賬戶只能對應一個股票賬戶或基金賬戶；一個股票賬戶或基金賬戶只能對應一個資金賬戶
D．基金賬戶不得用于買賣股票，股票賬戶可以用于買賣基金
41．我國基金交易的委托特點有（）。
A．基金單位的買賣采用“三公”原則、價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B．基金交易委托以標準手數(shù)為單位進行，價格變化單位為0．01元
C．在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位
D．基金的實行T+1交割制度
42．目前我國個人投資者投資基金可以免征的稅收包括（）。
A．營業(yè)稅
B．印花稅
C．個人所得稅
D．其他稅收
43．基金從證券市場中取得的收入包括（）。
A．買賣股票債券的減價收入
B．債券的利息收入
C．股票的股息紅利收入
D．其他收入
44．理公司設立的組織機構(gòu)有（）。
A．股東會
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．工會
45．基金的運作流程包括（）。
A．投資決策
B．投資的執(zhí)行與調(diào)整
C．投資執(zhí)行結(jié)果評估與報告
D．基金的結(jié)算
46．基金管理公司的風險包括投資風險業(yè)務運作風險戰(zhàn)略風險（）等
A．監(jiān)察風險
B．信托風險
C．市場風險
D．流動性風險
47．監(jiān)察稽核的方法包括監(jiān)聽監(jiān)視記錄抽查法，人員詢問法和綜合分析法，（）等
A．賬表核實法
B．資料審閱法
C．重點項目抽查法
D．現(xiàn)場觀察法
48．證券投資管理人必須要了解客戶，因為（）。
A．了解客戶是證券投資管理者制定具體的投資戰(zhàn)略與投資策略的不可或缺的前提和基礎(chǔ)
B．不同客戶具有不同的財務與稅收狀況，對未來收入和支出現(xiàn)金流的預期不同
C．不同的客戶具有不同的承受能力
D．不同客戶受到的投資法律法規(guī)限制不同
49．證券投資管理者在認識自己的過程中，需要回答的兩個根本性問題是（）。
A．“人是滯能夠戰(zhàn)勝市場”
B．“人是否應與市場和諧相處”
C．“調(diào)進是否永遠是對的”
D．“收益是否與風險一致”
50．績效評估的核心是（）。
A．考察并評價管理者是否承受了預期的風險
B．考察并評價是否獲利了預期的收益
C．考察并評價管理 者的綜合表現(xiàn)
D．考察并評價管理的資金規(guī)模
51．影響資產(chǎn)管理的客戶特征可以分為（）。
A．風險承受能力
B．投資限制
C．稅收狀況
D．資金規(guī)模
52．養(yǎng)基金制定投資政策的程序，一般需要考慮到（）。
A．考慮基金的風險容忍度投資目標等因素
B．確定總體資產(chǎn)配置可以選擇資產(chǎn)類型及目標
C．確定投資管理結(jié)構(gòu)并選擇外部資產(chǎn)管理人
D．養(yǎng)老基金委員會在基金整體資產(chǎn)配置和外部資產(chǎn)管理三個層面上分別進行評估，掌握基金資產(chǎn)的投資績效并作出相應調(diào)整
53．資產(chǎn)管理人所提供的市場服務主要包括（）。
A．公開信息披露
B．客戶理財顧問服務
C．投資選擇
D．內(nèi)幕信息披露
54．資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務的內(nèi)容可能包括（）。
A．歷史業(yè)績與風險狀況
B．目前投資方向與投資內(nèi)容
C．對市場的預期
D．資產(chǎn)管理人的重大變更
55．資產(chǎn)管理人的重大改變
A．對大型機構(gòu)客戶，針對客戶特征進行深入研究并提出相應的投資理財方案
B．以基金等形式面對一般的中小投資者時，可以協(xié)助客戶分析自身的資產(chǎn)狀況與風險承受能力
C．以基金等形式面對一般的中小投資者時，提供包括多種金融產(chǎn)品的綜合性投資方案
D．以基金等形式面對一般的中小投資者時，在實施過程中給予客戶有時的支持
56．根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略的不同，在信息管理上的表現(xiàn)也不同，表現(xiàn)為：（）
A．在信息悼念與初步整理階段，資產(chǎn)管理人需要根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略，確定其信息悼念的范圍與重點
B．在信息加工處理的階段，資產(chǎn)管理人的目標以及所選擇的具體方式與投資理念密切相關(guān)
C．不同投資理念下對信息的合理儲存方式也不同
D．信息的儲存使信息能夠在更長時間內(nèi)有效地為資產(chǎn)管理過程服務
57．下列關(guān)于定量投資與定性投資的說法中，正確的是（）。
A．定量投資對于信息管理的要求較高
B．定量投資對于信息管理的要求較低
C．定性投資對于信息管理的要求較高
D．定性投資對于信息管理的要求較低
58．當利率上升時，則（）。
A．債券價格會上升
B．債券價格會下降
C．經(jīng)濟通常會發(fā)行緊縮
D．經(jīng)濟通常會發(fā)生膨脹
59．資本資產(chǎn)定價模型與套利定價模型的區(qū)別在于（）。
A．資本資產(chǎn)定價模型的假設最多但模型本身簡單，將影響風險的因子歸為市場
B．套利定價模型假設少，模型復雜，需評估多個因子及其參數(shù)
C．套利定價模型無法識別支配資產(chǎn)預期收益率的因子
D．套利定價模型在歷史數(shù)據(jù)處理與分析中表現(xiàn)的優(yōu)于資本資產(chǎn)定價模型
60．歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）。
A．各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)
B．以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù)
C．不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù)
D．預測數(shù)據(jù)
三、判斷題（共60題，每題0．5分，共30分）
1．基金一定是非法人機構(gòu)．（）
A．正確
B．錯誤
2．契約型基金運用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運用現(xiàn)代信托關(guān)系．（）
A．正確
B．錯誤
3．在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在．（）
A．正確
B．錯誤
4．在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量（）
A．正確
B．錯誤
5．基金證券的發(fā)和地，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費．（）
A．正確
B．錯誤
6．“武漢證券投資基金”“深圳南山風險投資基金”等在1991年10月成立的基金成為中國第一批投資基金。（）
A．正確
B．錯誤
7．在實行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以，基金成為二級市場資金的單純供給者。（）
A．正確
B．錯誤
8．在基金管理中要求，在收益目標已定的條件下努力使投資風險最小，以確保收益目標的實現(xiàn)。（）
A．正確
B．錯誤
9．證券基金是間接投資工具。（）
A．正確
B．錯誤
10．基金理財?shù)闹饕瓌t是由基金經(jīng)理人決定的。（）
A．正確
B．錯誤
11．基金管理人受托經(jīng)營基金資產(chǎn)，其基本職責在于謀取高于股市收益的投資回報。（）
A．正確
B．錯誤
12．對基金托管人的資格核準由中國證監(jiān)會全權(quán)負責。（）
A．正確
B．錯誤
13．基金托管銀行應設立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務。（）
A．正確
B．錯誤
14．證券交易所會員轉(zhuǎn)讓席必須有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。（）
A．正確
B．錯誤
15．基金管理公司董事會中獨立董事的人數(shù)不應多于公司最大委派的董事人數(shù)。（）
A．正確
B．錯誤
16．基金管理公司作為基金發(fā)起人，要求實收資本不少于1億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。（）
A．正確
B．錯誤
17．基金管理公司采取股份股份有限公司的組織形式的，應當以發(fā)起方式成立。（）
A．正確
B．錯誤
18．證券公司信托投資公司作為基金發(fā)起人，要求實收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。（）
A．正確
B．錯誤
19．申請設立基金管理公司的人在證券交易所開戶并從事權(quán)益類證券投資活動的，應當向證券交易所提交自律承諾書，承諾嚴格規(guī)范其證券投資活動。（）
A．正確
B．錯誤
20．中國證監(jiān)會在正式受理開業(yè)申請之日起60個工作日內(nèi)做出是否批準的決定，并以書面形式通知申請人。（）
A．正確
B．錯誤
21．基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。（）
A．正確
B．錯誤
22．基金管理人可以將本基金投資于其他基金。（）
A．正確
B．錯誤
23．經(jīng)批準設立的基金管理公司由證監(jiān)會統(tǒng)一在指定報刊上向社會公告，公告費用由被公告的基金管理公司支付。（）
A．正確
B．錯誤
24．基金持有人所持有的每份基金單位都有一票表決權(quán)。（）
A．正確
B．錯誤
25．代表基金份額30%以上的基金持有人出席時，基金持有人大會才可以召開。否則，召集應當將會議推遲至少15個工作日后重新召開并再次進行公告。當出席會議的基金持有人所代表的基金份額達到15%以上時，即可以重新召開。（）
A．正確
B．錯誤
26．封閉式基金的募集期限是3個月，而開放式基金的募集期為6全月。（）
A．正確
B．錯誤
27．法律意見書是指具有從事證券法律業(yè)務資格的律師事務所及其選題對發(fā)起人資格發(fā)起人協(xié)議基金契約托管協(xié)議招募說明書基金管理公司章程擬委任的基金管理人和托管人資格本次發(fā)行的實質(zhì)條件發(fā)起人主要財務狀況等問題出具法律意見。（）
A．正確
B．錯誤
28．基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人受益人與受托人之間的關(guān)系。（）
A．正確
B．錯誤
29．封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的50%時，該基金不得成立。（）
A．正確
B．錯誤
30．開放式基金在批準之日起3個月內(nèi)凈銷售額少于2億元時，該基金不得成立。（）
A．正確
B．錯誤
31．公募發(fā)行必須請證券經(jīng)紀商或集團銷售基金。（）
A．正確
B．錯誤
32．在包銷方式下，證券機構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。（）
A．正確
B．錯誤
33．目前我國上網(wǎng)定價發(fā)行結(jié)束后，上交所和深交所按各參加上網(wǎng)定價發(fā)行的證券營業(yè)部的實際認購量，將該筆手續(xù)費自動劃轉(zhuǎn)到各證券營業(yè)部賬戶。（）
A．正確
B．錯誤
34．或有遞延銷售費可以表示未投資金額的百分比或者作為贖回金額的百分比。（）
A．正確
B．錯誤
35．封閉式基金發(fā)行時要規(guī)定基金的發(fā)行總額和發(fā)行期限，發(fā)行總額認滿，不管是否到期或者發(fā)行到期發(fā)行總額未滿，基金都進行封閉，不再接受認購申請。（）
A．正確
B．錯誤
36．基金年費的費用標準一般為資產(chǎn)凈值的0．2%，逐日累計計提，按月支付。（）
A．正確
B．錯誤
37．我國目前基金交易傭金為成效金額的0．25%，不足5元的按5元收取。（）
A．正確
B．錯誤
38．基金的利潤分配政策 要由基金經(jīng)理人制定。（）
A．正確
B．錯誤
39．對非金融機構(gòu)買賣基金單位的減價收入不征收營業(yè)稅。（）
A．正確
B．錯誤
40．基金管理公司以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。（）
A．正確
B．錯誤
41．更換基金托管人是由基金管理公司的董事會決定的事項。（）
A．正確
B．錯誤
42．投資者從基金分配中獲利的股票的股息紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息紅利利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。（）
A．正確
B．錯誤
43．基金在資產(chǎn)變現(xiàn)時可能遭受損失的風險被稱為市場風險。（）
A．正確
B．錯誤
44．從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（）
A．正確
B．錯誤
45．在契約中沒有明確斤定制姿 程度及受其影響的風險收益狀況時，投資管理人才能自主決定投資分散化的程度。（）
A．正確
B．錯誤
46．在決定資產(chǎn)配置過程中，資產(chǎn)管理人必須受制于投資者的資產(chǎn)負債狀況。（）
A．正確
B．錯誤
47．資產(chǎn)選擇過程是指資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，確定自身投資策略，并據(jù)此構(gòu)造投資組合的過程。（）
A．正確
B．錯誤
48．信息管理的重點是識別市場定價的無效區(qū)間。（）
A．正確
B．錯誤
49．定量投資是通過建立一套完整的投資決策系統(tǒng)甚至包括投資執(zhí)行系統(tǒng)，按照完整的規(guī)則體系完成投資決策的制定以如入無人之境客，因而具有較高的科學性。（）
A．正確
B．錯誤
50．資產(chǎn)管理人包括內(nèi)部資產(chǎn)管理人和外部資產(chǎn)管理人，二者在本質(zhì)上是有差別的。（）
A．正確
B．錯誤
51．在資本資產(chǎn)定價模型中，投資人的偏好與風險承受能力表現(xiàn)為資產(chǎn)在無風險證券與市場投資組合上的比例劃分上。（）
A．正確
B．錯誤
52．資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個中期過程，投資期1-3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過程。（）
A．正確
B．錯誤
53．違約風險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風險與借款利率之間的關(guān)系。（）
A．正確
B．錯誤
54．對資產(chǎn)配置的理解必須建立在對機構(gòu)投資者資產(chǎn)和負債問題的本質(zhì)對普通股票和固定收入證券的投資循環(huán)特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。（）
A．正確
B．錯誤
55．多樣化投資的最低限制是按照市場價值比例持有每種金融資產(chǎn)。（）
A．正確
B．錯誤
56．買入并持有資產(chǎn)配置策略是消極型的策略，在市場發(fā)生變化時不采取行動，其支付模式為曲線。（）
A．正確
B．錯誤
57．當股票價格保質(zhì)單方向持續(xù)運動時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。（）
A．正確
B．錯誤
58．對市場流動性要求最高的是投資組合保險策略，它需要在市場上遺失時賣出而市場上漲時買入。（）
A．正確
B．錯誤
59．傭金與雜費屬于固定成本，有時也合稱為買賣價差，一般按照交易金額的固定比例收取。
（）
A．正確
B．錯誤
60．運用戰(zhàn)術(shù)性資間配置的前提條件是資產(chǎn)管理人能夠準確地預測市場變化并能夠有效實施戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資方案。（）
A．正確
B．錯誤
參考答案：
一、單項選擇題
1．A 2．A 3．B 4．B 5．A 6．C 7．D 8．D 9．A 10．C
11．C 12．C 13．D 14．A 15．D 16．C 17．D 18．D 19．A 20．C
21．C 22．A 23．C 24．B 25．C 26．A 27．B 28．B 29．C 30．A
31．C 32．C 33．B 34．C 35．A 36．B 37．C 38．C 39．B 40．A
41．B 42．D 43．A 44．C 45．B 46．D 47．B 48．C 49．D 50．A
51．A 52．B 53．A 54．D 55．A 56．B 57．B 58．D 59．A 60．D
二、不定項選擇題
1．ADE 2．ABCE 3．CDE 4．BC 5．ABCDE
6．ABCD 7．ABCD 8．AC 9．ABCDE 10．ABC
11ABDE 12．ABCD 13．ABCD 14．CE 15．ABC
16．ABC 17．ABCD 18．ABDE 19．ABCD 20．ABCDE
21．ABCE 22．CD 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABC
26．AB 27．ABCD 28．ABCD 29．ADE 30．ABD
31．AB 32．ABCDE 33．BCDE 34．ABCD 35．ACD
36．ABCDE 37．AC 38．ABCDE 39．BCD 40．ABCD
41．ABCD 42．ABC 43．ABC 44．ABD 45．ABCD
46．ABCD 47．AB 48．ABC 49．ABCD 50．ABCD
51．ABC 52．ABCD 53．ABC 54．ABCD 55．ABCD
56．ABCD 57．AD 58．BC 59．ABCD 60．ABC
三、判斷題
1．B 2．B 3．A 4．A 5．A 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．B 12．B 13．A 14．A 15．B 16．B 17．A 18．A 19．A 20．B
21．B 22．B 23．A 24．A 25．A 26．B 27．A 28．A 29．B 30．A
31．B 32．A 33．B 34．A 35．A 36．B 37．A 38．B 39．B 40．A
41．A 42．B 43．B 44．A 45．B 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A
51．A 52．A 53．A 54．B 55．A 56．B 57．A 58．B 59．B 60．A
第二篇：2011年6月證券投資基金沖刺二及答案
一、單項選擇題（共60題，每題0．5分，答對得分，不答或答錯不給分）
1．證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價（）。
A．越大
B．不變
C．越小
D．不能判定
2．（）是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以這為中心上下波動。
A．基金面值
B．基金的發(fā)行價格
C．1．01元
D．基金單位的資產(chǎn)凈值
3．債券收益與市場利率的關(guān)系是（）。
A．同方向
B．無關(guān)
C．反方向
D．無確定關(guān)系
4．契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運作基金的報酬。
A．《基金契約》
B．《基金章程》
C．《基金信托契約》
D．《基金托管契約》
5．一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是（）。
A．投資決策委員會
B．風險控制委員會
C．董事會
D．基金持有人大會
6．基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（）。
A．所持每份基金單位有一票
B．基金持有人每人一票
C．作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D．作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
7．對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（）。
A．通俗性
B．真實性
C．時效性
D．全面性
8．目前，我國基金管理公司自批準籌建之日起（）個月內(nèi)必須開業(yè)。
A．6
B．9
C．12
D．18
9．我國證券投資基金托管費以（）為基礎(chǔ)計提。
A．基金資產(chǎn)總值
B．基金資產(chǎn)凈值
C．基金發(fā)行規(guī)模
D．固定金額
10．基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于（）。
A．2/3
B．1/3
C．1/2
D．3/5
11．投資組合的績效歸屬模型不包括（）。
A．資產(chǎn)混合效率
B．資產(chǎn)風險管理
C．資產(chǎn)類別效率
D．資產(chǎn)配置效率
12．在我國，基金托管人可由（）來擔任。
A．保險公司
B．證券公司
C．信托投資公司
D．商業(yè)銀行
13．采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票（）。
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B．恒定混合策略
C．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
D．投資組合保險策略
14．成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。
A．現(xiàn)金比例
B．資產(chǎn)比率
C．債券比例
D．股票比例
15．基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和（）。
A．顧客導向型
B．營銷導向型
C．渠道導向型
D．投資顧問型
16．申請設立開放式基金須在人才技術(shù)設施上能保證每周于少（）次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價格。
A．1
B．2
C．3
D．5
17．投資人可以通過基賬戶買賣（）。
A．封閉式基金
B．A股
C．B股
D．債券
18．基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。
A．獲得更多的投資收益
B．保護投資者的利益
C．控制投資風險
D．防止內(nèi)部人控制
19．符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應聘任職基金管理公司的數(shù)量不應多于（）。
A．2個
B．3個
C．5個
D．7個
20．當股票價格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，下列說法正確的是（）。
A．恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
B．投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
C．恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略
D．以上都不對
21．建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（）。
A．資產(chǎn)組合理論
B．資本資產(chǎn)定價模型
C．套利定價模型
D．有效市場假說
22．根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）。
A．低估證券的實際風險，進行過度交易
B．對不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠之
C．選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來
D．追漲殺跌
23．目前我國基金設立實行的基本管理模式是（）。
A．審批制
B．注冊制
C．審批制或注冊制
D．校準制
24．我國封閉式基金上網(wǎng)定價發(fā)行手續(xù)費由（）收取。
A．證券交易所
B．基金托管銀行
C．證券登記結(jié)算公司
D．電子商務網(wǎng)站
25．全球第一個公司型開放式投資基金是（）。
A．英國“海外及殖民地政府信托”
B．富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”
C．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”
D．麥哲倫基金
26．基金管理公司應與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（）個交易席位作為基金的專用交易席位。
A．一個
B．兩個
C．多個
D．一個或多個
27．對基金信息披露范圍的要求是（）。
A．通俗性
B．真實性
C．時效性
D．全面性
28．在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）。
A．共同基金
B．單位信托基金
C．證券投資信托基金
D．私募基金
29．什么是證券投資基金市場營銷的中心（）。
A．產(chǎn)品設計
B．定價
C．促銷
D．分銷
30．我國的首只債券型基金是（）。
A．南方寶元
B．華夏債券
C．華安創(chuàng)新
D．南方穩(wěn)健
31．目前，我國證券投資基金的發(fā)起設立實行（）。
A．注冊制
B．核準制
C．備案制
D．審批制
32．開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在（）辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，過戶登記確認后自動將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機構(gòu)。
A．原銷售機構(gòu)
B．基金托管機構(gòu)
C．基金管理機構(gòu)
D．基金監(jiān)管機構(gòu)
33．依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)費后，余額應當歸（）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金發(fā)行人
34．封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。
A．基金按高于面值的價格發(fā)行
B．基金按低于面值的價格發(fā)行
C．基金按等于面值的價格發(fā)行
D．以上都不是
35．資產(chǎn)配置的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標志之一是（）。
A．指數(shù)化投資
B．長期持有
C．時機抉擇
D．以上都不是
36．基金管理公司投資管理的基本目標是（）。
A．高回報
B．分散風險
C．高管理費和手續(xù)費
D．為客戶尋求與風險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全
37．基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內(nèi)變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）。
A．10%以上
B．0．2
C．0．3
D．0．5
38．2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）。
A．后者更為公平
B．封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍
C．后者發(fā)行費用較低
D．后者發(fā)行時間較短
39．基金管理公司的高級管理人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應當報（）備案。
A．所任職的非經(jīng)營性機構(gòu)
B．聘任單位
C．證券交易所
D．中國證監(jiān)會
40．我國第一只上市交易的投資基金是（）。
A．武漢證券投資基金
B．深圳南山風險投資基金
C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金
D．建業(yè)基金
41．根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時間為（）日收盤前（下午3：00）。
A．T+1
B．T+0
C．T+2
D．T+3
42．開放式基金公開說明書的報告截止日為（）。
A．開放式基金成立后每年6月30日
B．開放式基金成立后每6個月的最后一日
C．開放式基金成立后每年12月31日
D．開放式基金成立后每會計最后工作日
43．基金管理公司投資決策委員會是基金管理公司（）。
A．常設機構(gòu)
B．最高投資決策機構(gòu)
C．最高權(quán)力機構(gòu)
D．執(zhí)行機構(gòu)
44．門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級管理制度是否獲利切實執(zhí)行等，屬于（）的監(jiān)察稽核。
A．資訊管制
B．公司內(nèi)部管理制度
C．基金投資決策與執(zhí)行
D．公司財務與投資管理
45．基金托管人一般由（）聘請。
A．基金發(fā)起人
B．基金管理人
C．基金持有人大會
D．證券交易所
46．在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）。
A．0．1
B．0．3
C．0．2
D．0．4
47．我國私募基金是按（）組織起來的。
A．信托法
B．證券法
C．目前沒有法律依據(jù)
D．公司法
48．基金持有人大會在代表基金份額（）以上的基金持有人出席時才可以召開。
A．0．15
B．0．5
C．0．51
D．0．3
49．積極的債券組合管理策略應急免疫和騎乘收益率曲線，如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應急免疫的觸發(fā)點為（）。
A．16萬元
B．100萬元
C．171．46萬元
D．233．28萬元
50．基金會計的計量屬性屬于（）。
A．歷史成本
B．公允價值
C．重置成本
D．直接成本
51．基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。
A．獲得更多的投資收益
B．保護投資者的利益
C．控制投資風險
D．防止內(nèi)部人控制
52．以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益？風險搭配的證券投資基金是（）。
A．指數(shù)基金
B．成長型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
53．投資績效的風險調(diào)整方法不包括（）。
A．夏普比率
B．詹森指數(shù)
C．博迪比率
D．特雷諾比率
54．公司因不能清償?shù)狡趥鶆?，被依法宣告破產(chǎn)的，由（）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。
A．股東會
B．董事會
C．人民法院
D．債權(quán)人
55．封閉式基金交易的價格變化單位為（）。
A．0．001元
B．0．01元
C．0．10元
D．1．00元
56．在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。
A．0．5
B．0．6
C．0．8
D．0．7
57．在發(fā)達國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）。
A．股票基金
B．債券基金
C．國債基金
D．貨幣市場基金
E．期權(quán)基金
58．投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務的依據(jù)是（）。
A．在基金契約上簽字蓋章
B．認購基金單位
C．簽署個人授權(quán)委托書
D．在基金章程上簽字蓋章
59．根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會（）。
A．上升
B．不變
C．下降
D．以上皆不
60．投資管理的目標可以表述為：在既定的收益水平下（）風險。
A．降低
B．保持不變
C．提高
D．不能判斷
二、多選題（共60題，前20題每題1分，后40題每題0．5分，共40分）。
1．經(jīng)中國證監(jiān)會批準，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開放式基金的情形包括（）。
A．基金管理人申請
B．基金持有人大會決議通過
C．出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形
D．基金托管人申請
2．申請設立證券投資基金時，基金發(fā)起人應提交的申報材料包括（）。
A．發(fā)起協(xié)議
B．基金契約
C．托管協(xié)議
D．招募說明書
3．我國開放式基金的設立經(jīng)過（）過程。
A．基金申報
B．證監(jiān)會審核
C．專家評議
D．批準通過
4．證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（）。
A．市場沖擊成本
B．選擇市場時機成本
C．信息成本
D．機會成本
5．證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。
A．對基金從業(yè)人員資格的管理
B．對基金上市的管理
C．對基金投資行為的監(jiān)管
D．對基金立法的管理
6．證券投資基金的服務機構(gòu)包括（）。
A．基金代銷機構(gòu)
B．基金注冊登記機構(gòu)
C．基金投資咨詢機構(gòu)
D．基金驗資機構(gòu)
7．證券投資基金的主要特征包括（）。
A．集合投資
B．專業(yè)管理
C．組合投資．分散風險
D．制衡機制
E．利益共享．風險共擔。
8．證券投資基金的當事人包括（）。
A．基金持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金發(fā)起人
9．營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務．產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃。產(chǎn)品或品牌計劃應包括以下幾個部分。（）
A．計劃實施概要
B．市場營銷現(xiàn)狀
C．威脅和機會
D．目標和問題
E．市場營銷和戰(zhàn)略
10．下列哪些可以被視為市場異常的現(xiàn)象（）。
A．小公司效應
B．日歷效應
C．低市盈率效應
D．被忽略的公司的效應
11．證券投資基金信息披露的原則目前對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要是（）。
A．中國證監(jiān)會
B．證券交易所
C．證券業(yè)協(xié)會
D．中國人民銀行
12．資本市場上交易的金融產(chǎn)品包括（）。
A．股票
B．公司債券
C．商業(yè)票據(jù)
D．資產(chǎn)擔保證券
13．下列哪些文件屬基金定期報告．（）。
A．公開說明書
B．報告
C．中期報告
D．投資組合報告
E．基金資產(chǎn)凈值公告
14．以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。
A．封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限
B．開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限
C．封閉式基金投資人少
D．開放式基金投資人多
15．在經(jīng)濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定的。
A．經(jīng)濟運行中資金有效配置的要求
B．證券市場發(fā)展的要求
C．政府融資的要求
D．公眾進行資產(chǎn)選擇的要求
16．下列因素中，會影響投資者風險承受能力和收益需求的有（）。
A．投資者的年齡或投資周期
B．投資者的資產(chǎn)負債狀況
C．投資者的財務變動狀況與趨勢
D．投資者的財富凈值
17．投資組合超額收益的來源是（）。
A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B．股票選擇能力
C．資產(chǎn)混合效率
D．市場時機選擇能力
18．根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應當符合以下要求．（）。
A．堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則
B．使股東會．董事會．監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，相互協(xié)助，又相互制衡
C．基金持有者結(jié)構(gòu)分散
D．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用
E．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制
19．商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務，審批機構(gòu)為（）。
A．中國證監(jiān)會
B．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C．證券交易所
D．中國人民銀行
20．準在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有（）。
A．合資性基金公司
B．合資性基金管理
C．公司本土化基金管理人
D．外資基金公司
21．根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的（）必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔的稅收。
A．營業(yè)稅
B．消費稅
C．增值稅
D．印花稅
22．根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）。
A．股票基金
B．雨傘基
C．債券基金
D．貨幣市場基金
E．混合基金
23．金融資產(chǎn)風險包括（）。
A．市場風險
B．利率風險
C．信用風險
D．通貨膨脹風險
E．流動性風險
24．目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。
A．年檢登記制度
B．定期檢查制度
C．談話提醒制度
D．持續(xù)教育制度
E．離任審計制度
25．開放式基金的買入價可以是（）。
A．基金單位凈值
B．基金單位凈值減交易費
C．基金單位凈值減贖回費
D．基金單位凈值加交易費
26．基金托管人的內(nèi)部控制目標有（）。
A．保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
B．自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格
C．防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整
D．維護基金持有人的權(quán)益
27．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（）。
A．非法人機構(gòu)
B．事業(yè)性機構(gòu)
C．公司性法人機構(gòu)
D．有限合伙制機構(gòu)
28．從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。
A．國債基金
B．對沖基金
C．貨幣市場基金
D．指數(shù)基金
E．平衡型資金
29．我國基金交易的委托特點有（）。
A．基金單位的買賣采用“三公”原則．價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B．基金交易委托以標準手數(shù)為單位進行，價格變化單位為0．01元
C．在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位
D．基金的實行T+1交割制度
30．我國基金的會計核算應遵循的會計政策要求有（）。
A．基金的會計為公歷每年1月1日至12月31日
B．基金管理公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬．獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記．賬戶設置．資金劃撥．賬簿記錄等方面相互獨立
C．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位
D．基金的會計核算以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)
E．基金管理公司應于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告
31．根據(jù)我國規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的三個月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務。
A．基金管理公司高級管理人員
B．基金托管部的高級管理人員
C．基金經(jīng)理
D．基金管理公司的電腦人員
32．在美國，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務。
A．擔任基金托管人
B．擔任基金管理人
C．銷售基金單位
D．投資于基金單位
33．投資組合收益率的計算方法包括（）。
A．算術(shù)平均法
B．時間加權(quán)法
C．凈現(xiàn)金流加權(quán)法
D．移動平均法
34．按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為（）。
A．私募基金
B．公募基金
C．契約型基金
D．公司型基金
35．發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括（）。A．基金品種的設計
B．簽署基金成立的有關(guān)法律文件
C．提交申請設立基金的主要文件
D．申請的審核與批準
36．實務上對基金業(yè)績的考察主要采用將選定的（）。
A．基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
B．基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
C．基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
D．組合風險與市場風險比較
37．比較資本資產(chǎn)定價模刑（CAPM）和套利定價模型（APM）對風險來源的定義，以下說法中正確的是（）。
A．資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的定義是具體的 B．資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的定義是抽象的 C．套利定價模型（APM）的定義是具體的 D．套利定價模型（APM）的定義是抽象的
38．證券投資基金持有人大會決議對（）均有約束力。
A．基金持有人
B．基金管理人
C．基金監(jiān)管機構(gòu)
D．基金托管人
39．證券投資基金的發(fā)行價格由（）組成。
A．基金面值
B．基金發(fā)行與募集費用
C．基金銷售費用
D．其他費用
40．封閉式基金的發(fā)售目前，我國封閉式基金發(fā)行價格的構(gòu)成主要包括（）。
A．基金面值
B．預期分紅
C．發(fā)行費用
D．發(fā)起人利潤
41．基金當事人的信息披露義務下列關(guān)于基金當事人信息披露職責說法正確的是（）。
A．基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告
B．發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說明書
C．基金管理人編制公開說明書并經(jīng)基金托管人復核后公告
D．基金臨時報告書均由基金管理人編制并公告
42．依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購．贖回申請之日起3個工作日內(nèi)不須對下列（）確認。
A．申購贖回的有效性
B．申購款項到達注冊登記機構(gòu)銀行賬戶
C．贖回款項到達投資人賬戶
D．基金規(guī)模
43．基金管理人進行組合投資的條件有（）。
A．基金資金規(guī)模大
B．基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色
C．代客理財是一競爭性市場
D．基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員
44．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下（）問題。
A．建立股東會董事會監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的合理的制衡機制
B．強化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機制
C．建立健全內(nèi)部控制機制及制度，尤其是開放式基金的制約機制
D．優(yōu)化包括資本市場體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部
45．證券投資基金的產(chǎn)品管理包括。（）
A．產(chǎn)品的設計開發(fā)
B．基金品牌管理
C．基金產(chǎn)品線的延伸
D．基金售后服務
E．基金信息管理
46．申請開辦開放式基金單位的認購．申購和贖回業(yè)務的機構(gòu)，應當符合下列條件（）。
A．設有專門管理開放式基金單位認購．申購和贖回業(yè)務的部門
B．有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員
C．有便利．有效的商業(yè)網(wǎng)絡
D．有安全．高效的辦理開放式基金單位認購．申購和贖回業(yè)務的 E．必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行
47．基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）。
A．基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進行投資的權(quán)利
B．基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利
C．通過證券市場自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利
D．基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利
48．基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送（）。
A．監(jiān)察稽核報告
B．公司財務和自有資金運用情況報告
C．基金持有人名冊
D．對基金管理公司的監(jiān)督報告
49．資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務的內(nèi)容可能包括（）。
A．歷史業(yè)績與風險狀況
B．目前投資方向與投資內(nèi)容
C．對市場的預期
D．資產(chǎn)管理人的重大變更
50．法人應當具備如下條件（）。
A．依法成立
B．有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費
C．有自己的名稱．組織機構(gòu)和場所
D．能夠獨立承擔民事責任
51．基金變更包括（）。
A．封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金
B．封閉式基金清算
C．封閉式基金擴募
D．封閉式基金續(xù)期
52．對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。
A．銀行
B．非銀行金融機構(gòu)
C．個人投資者
D．國有企業(yè)
E．民營企業(yè)
53．上市公告書．報告．中期報告在編制完成后，應放置于下列地點供公眾查閱（）。
A．基金管理人所在地
B．基金托管人所在地
C．上市交易的證券交易所
D．有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點
E．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
54．市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標?？刂七^程包括四個步驟（）。
A．管理部門先設定具體的市場營銷目標；
B．衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；
C．估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；
D．最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標與業(yè)績之間的差距
E．風險控制
55．依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應履行（）義務。
A．不得為自己及任何第三人謀取利益
B．保存基金會計賬冊
C．公告基金管理公司資產(chǎn)負債狀況
D．出具基金托管報告
56．在美國的共同基金中，主要的基金種類為（）。
A．股票基金
B．債券基金
C．混合基金
D．貨幣市場基金
E．期權(quán)基金
57．以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，不正確的有（）。
A．當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險
B．當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險
C．當貝塔系數(shù)小于l時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險
D．當貝塔系數(shù)小于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險
58．歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）。
A．各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)
B．以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù)
C．不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù)
D．預測數(shù)據(jù)
59．基金支運作費有以下幾類（）。
A．營銷費用
B．過戶費
C．交易傭金
D．其他手續(xù)費
60．下列指標中，（）是用于衡量投資基金風險調(diào)整的績效指標。
A．凈值增長率
B．夏普比率
C．特雷諾比率
D．收益率標準差
三、判斷題（共60題，每題0．5分，共30分）
1．ADR所代表的是非美國公司股票的所有權(quán)。（）
A．正確
B．錯誤
2．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的主要利潤機制是“回歸均衡”的原則。（）
A．正確
B．錯誤
3．基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。（）
A．正確
B．錯誤
4．目前，我國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。（）
A．正確
B．錯誤
5．投資組合理論中，風險厭惡投資者是指那些不喜歡波動的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔較高的風險。（）
A．正確
B．錯誤
6．中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。（）
A．正確
B．錯誤
7．一般來說，我們可以通過各種方法來測算真實的機會成本。（）
A．正確
B．錯誤
8．基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和營銷導向型。（）
A．正確
B．錯誤
9．基金托管人的債權(quán)人可以對托管人托管的基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。（）
A．正確
B．錯誤
10．投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關(guān)。（）
A．正確
B．錯誤
11．證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。（）
A．正確
B．錯誤
12．從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（）
A．正確
B．錯誤
13．指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。（）
A．正確
B．錯誤
14．采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認為，證券投資管理成本的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。（）
A．正確
B．錯誤
15．封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（）
A．正確
B．錯誤
16．社?；鹜顿Y管理人不得以他人的名義使用屬于社?；鹈碌馁Y金從事投資活動。（）
A．正確
B．錯誤
17．投資決策委員會是基金管理公司的常設機構(gòu)，是公司最高投資決策機構(gòu)。（）
A．正確
B．錯誤
18．基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。（）
A．正確
B．錯誤
19．資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個中期過程，投資期1-3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過程。（）
A．正確
B．錯誤
20．在我國基金會計中，“投資估值增值”、“配股權(quán)證”及“未實現(xiàn)利得”等項目由于未“實現(xiàn)”而不應得到確認。（）
A．正確
B．錯誤
21．投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。（）
A．正確
B．錯誤
22．我國目前對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。（）
A．正確
B．錯誤
23．基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。（）
A．正確
B．錯誤
24．基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于四分之一。（）
A．正確
B．錯誤
25．德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。（）
A．正確
B．錯誤
26．美國墓金托管機構(gòu)的職責比較有限，它并不負責監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。（）
A．正確
B．錯誤
27．證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務，不需中國證監(jiān)會批準。（）
A．正確
B．錯誤
28．機構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價收入應繳納所得稅。（）
A．正確
B．錯誤
29．《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）
A．正確
B．錯誤
30．國際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三種模式，即美、英、德三國治理結(jié)構(gòu)模式，這三種模式的股東大會、董事會、監(jiān)事會的職責各有其特色。（）
A．正確
B．錯誤
31．證券投資管理過程只需要考慮與交易相關(guān)的各項固定與變動成本。（）
A．正確
B．錯誤
32．我國單只基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%。（）
A．正確
B．錯誤
33．產(chǎn)品創(chuàng)新應該充分運用證券市場已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）
A．正確
B．錯誤
34．契約型基金托管人應按基金契約規(guī)定保護基金持有人的權(quán)益。（）
A．正確
B．錯誤
35．凡在上半年設立的基金，該次中期報告可不編制。（）
A．正確
B．錯誤
36．開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。（）
A．正確
B．錯誤
37．根據(jù)英國有關(guān)規(guī)定，受托人作為登記人應當建立和維護持有人的登記。（）
A．正確
B．錯誤
38．離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。（）
A．正確
B．錯誤
39．基金資產(chǎn)配置既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自資產(chǎn)類型之內(nèi)的配置。（）
A．正確
B．錯誤
40．開放式基金申購、贖回申請暫停期間，每周至少刊登提示性公告一次。（）
A．正確
B．錯誤
41．證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。（）
A．正確
B．錯誤
42．一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。（）
A．正確
B．錯誤
43．按照有關(guān)規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y業(yè)務的基金管理公司實收資本不少于5000元，在任何時候都維持不少于5000萬元的凈資產(chǎn)。（）
A．正確
B．錯誤
44．在注冊制下，證券監(jiān)管當局必須對實質(zhì)性內(nèi)容進行審查。（）
A．正確
B．錯誤
45．基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（）
A．正確
B．錯誤
46．在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）
A．正確
B．錯誤
47．通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題交由公司管理層和相應部門負責改進。（）
A．正確
B．錯誤
48．基金估值的對象包括基金所持有的全部資產(chǎn)。（）
A．正確
B．錯誤
49．數(shù)據(jù)的收集和處理成本是定量投資的信息成本的重要組成部分。（）
A．正確
B．錯誤
50．按照有關(guān)規(guī)定，在計算基金運作費用時，如某一費用小于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計入基金損益。（）
A．正確
B．錯誤
51．科學的投資管理戰(zhàn)略通常具備量比特征。（）
A．正確
B．錯誤
52．基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關(guān)系。（）
A．正確
B．錯誤
53．買入并持有資產(chǎn)配置策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。（）
A．正確
B．錯誤
54．個人投資者買賣基金單位應繳納的稅收包括印花稅和所得稅。（）
A．正確
B．錯誤
55．違約風險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風險與借款利率之間的關(guān)系。（）
A．正確
B．錯誤
56．我國封閉式基金不允許折價發(fā)行。（）
A．正確
B．錯誤
57．封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。（）
A．正確
B．錯誤
58．投資組合管理以實現(xiàn)投資組合整體的收益-風險最優(yōu)化為目標，它非常注重資產(chǎn)之間的相互關(guān)系。（）
A．正確
B．錯誤
59．根據(jù)我國規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）
A．正確
B．錯誤
60．在發(fā)達國家，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。（）
A．正確
B．錯誤
參考答案：
一、單項選擇題
1．C 2．D 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．B 12．D 13．B 14．A 15．B 16．A 17．A 18．B 19．B 20．A
21．C 22．D 23．A 4．A 25．C 26．D 27．D 28．B 29．A 30．A
31．D 32．A 33．C 34．A 35．C 36．D 37．C 38．B 39．D 40．C
41．A 42．B 43．B 44．A 45．A 46．C 47．C 48．B 49．C 50．B
51．B 52．D 53．C 54．C 55．A 56．C 57．D 58．C 59．B 60．A
二、不定項選擇題
1．BC 2．ABCD 3．ABCD 4．BCD 5．BC
6．ABCD 7．ABCDE 8．ABCD 9．ABCDE 10．ABCD
11．AB 12．ABD 13．BCDE 14．AB 15．ABD
16．ABCD 17．BD 18．ABDE 19．AD 20．ABC
21．AD 22．ABDE 23．ABCDE 24．ABCDE 25．ABC
26．ABCD 27．ABCD 28．BDE 29．ABCD 30．ABCDE
31．ABCD 32．ACD 33．ABC 34．CD 35．ABCD
36．AB 37．AD 38．ABD 39．ABC 40．AC
41．ACD 42．BCD 43．ABD 44．ABCD 45．ACD
46．ABCD 47．CD 48．ACD 49．ABCD 50．ABCD
51．ACD 52．AB 53．ABCD 54．ABCD 55．BC
56．ABCD 57．BC 58．ABC 59．BCD 60．BCD
三、判斷題
1．A 2．A 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．A 2．B 13．A 14．A 15．B 16．A 17．B 18．B 19．B 20．B
21．B 22．A 23．A 24．B 25．A 26．A 27．B 28．A 29．A 30．B
31．B 32．A 33．A 34．A 35．A 36．A 37．A 38．B 39．A 40．B
41．A 42．B 43．A 44．B 45．A 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A
51．A 52．B 53．B 54．B 55．A 56．A 57．A 58．A 59．B 60．A
第三篇：2012年證券投資基金沖刺考試題庫
1、證券經(jīng)紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務 C．直接買賣證券
D．擅自改變委托人的意愿
2、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得（）。
A．提供虛假、誤導性信息 B．采取正當競爭手段開展業(yè)務
C．誘導無投資意愿的投資者參與證券交易活動 D．誘導無風險承受能力的投資者參與證券交易活動
3、證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，不得有（）行為。A．在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶的款項和財物 B．代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字 C．向客戶充分提示證券投資的風險
D．向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告
4、基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括（）。A．姓名
B．從業(yè)資質(zhì)證明 C．年齡
D．所在營業(yè)網(wǎng)點
5、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券
C．投資基金證券 D．彩票
6、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當提交的文件包括（）。A．中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表 B．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 C．公司章程
D．開展投資咨詢業(yè)務的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度
7、上市公司董事會秘書的職責包括（）。A．負責公司股東大會的籌備和文件保管 B．負責公司董事會會議的籌備和文件保管 C．負責公司股權(quán)管理
D．辦理信息披露事務等事宜
8、下列關(guān)于證券公司證券投資顧問業(yè)務內(nèi)部控制的說法中，正確的是（）。A．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)
B．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益
C．證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息 D．允許證券投資顧問人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用
9、試點初期，可沖抵保證金證券范圍包括（）。A．證券交易所集中競價交易系統(tǒng)掛牌上市的A股股票 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)
10、期貨交易所的會員管理包括（）。A．會員資格 B．會員的變更 C．會員登記 D．會員關(guān)系
11、下列選項中，屬于客戶融資融券業(yè)務征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．客戶基本資料 B．投資經(jīng)驗 C．誠信記錄 D．融資融券需求
12、下列屬于證券、期貨投資咨詢業(yè)務的是（）。
A．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務 B．舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等
C．在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務
D．通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務
13、上市公司公告的招股說明書有虛假記載，致使投資者在證券交易中遭受損失，應當承擔賠償責任的有（）。A．發(fā)行人
B．上市公司的董事
C．能夠證明自己沒有過錯的財務負責人 D．有過錯的實際控制人
14、下列對證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的描述中．正確的是（）。
A．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽
B．從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務，盡量回避討論所推薦產(chǎn)品或服務存在的相關(guān)風險
C．從業(yè)人員應具備從事相關(guān)業(yè)務活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應的從業(yè)資格 D．從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私
15、下列屬于證券市場法律制度的有（）。A．證券發(fā)行制度 B．上市公司收購制度 C．證券交易制度 D．證券機構(gòu)監(jiān)管制度
16、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會
17、證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》
18、證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，必須遵守（）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國公司法》 D．《證券交易管理條例》
19、證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務證券公司的（）。A．委托代理關(guān)系 B．代理期間 C．執(zhí)業(yè)地域范圍 D．代理權(quán)限
20、客戶申請融資融券業(yè)務時，應向證券公司營業(yè)部提交的證券公司規(guī)定的相關(guān)材料包括（）。
A．融資融券業(yè)務申請表 B．有效身份證明文件
C．已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶 D．融資融券擔保人證明
21、公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所，依照公司章程的規(guī)定，由（）決定。A．股東會 B．股東大會 C．董事會 D．監(jiān)事會
22、下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務特點的說法中，正確的有（）。A．在證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人 B．在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券經(jīng)紀商是委托人，客戶是受托人 C．證券經(jīng)紀商有義務為客戶保密
D．證券經(jīng)紀商應嚴格按照委托人的要求辦理委托事務
23、證券承銷的方式有（）。A．代銷 B．包銷 C．助銷 D．直銷
24、公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所，依照公司章程的規(guī)定，由（）決定。A．股東會 B．股東大會 C．董事會 D．監(jiān)事會
25、誠信信息查詢記錄包括（）。A．查詢者 B．查詢對象 C．查詢原因 D．查詢時間
26、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東會行使的職權(quán)有（）。A．修改公司章程
B．決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃 C．審議批準董事會的報告 D．對發(fā)行公司債券作出決議
27、下列選項中，屬于《證券風險處置條例》規(guī)定的主要風險處置措施的有（）。A．停業(yè)整頓 B．托管 C．接管 D．行政重組
28、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農(nóng)產(chǎn)品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨
29、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司應當將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理
B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應當通過指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的證券公司應當將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務的證券公司應當參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金進行管理
30、下列屬于合格投資者的是（）。
A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 B．個人或者家庭凈資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣
31、期貨交易的基本特征包括（）。A．合約標準化 B．場所固定化 C．結(jié)算統(tǒng)一化 D．商品特殊化
32、下列屬于合格投資者的是（）。
A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 B．個人或者家庭凈資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣
33、股東有權(quán)查閱、復制的內(nèi)容是（）。A．公司章程
B．股東會會談記錄 C．董事會會議決議 D．財會會計報表
34、證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。A．對證券交易活動進行管理 B．對會員進行管理
C．對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管 D．維護證券市場秩序，保障其合法運行
35、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定的特定禁止行為包括（）。A．接受他人委托從事證券投資
B．與委托人約定分享證券投資收益，分擔證券投資損失 C．向委托人承諾證券投資收益
D．中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為
36、下列屬于客戶征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．投資經(jīng)驗 B．誠信記錄 C．還款能力 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系
37、下列選項中，屬于合格投資者的是（）。A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣 B．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣
38、證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理（）等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。A．業(yè)務資質(zhì) B．管理能力 C．業(yè)績 D．財務狀況
39、薦股軟件是指具備下列（）一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設備。
A．提供具體證券投資品種選擇建議
B．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見 C．提供具體證券投資品種的買賣時機建議 D．預測具體證券投資品種的價格走勢 40、融資融券業(yè)務的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場活躍
D．融資融券業(yè)務給投資者帶來機遇
41、在股票直接投資業(yè)務中，直投子公司可以開展的業(yè)務有（）。
A．使用自有資金或設立直投基金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 B．使用借來資金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 C．為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問、投資管理、財務顧問服務 D．經(jīng)中國證監(jiān)會認可開展的其他業(yè)務
42、下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務中，應當一人操作、一人復核，且復核應當留痕的是（）。A．證券賬戶的開立 B．資金賬戶的注銷
C．建立及變更客戶資金存管關(guān)系
D．客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易
43、證券公司自營業(yè)務的投資決策機構(gòu)負責確定的事項包括（）。A．資產(chǎn)配置策略 B．自營業(yè)務規(guī)模 C．可承受的風險限額 D．投資品種
44、經(jīng)辦人查驗證券開戶申請人所提供資料的（），在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
45、證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權(quán)利義務，并明確約定的事項包括（）。
A．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制 B．向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關(guān)安排 C．出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排
D．因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任
46、申請投資主辦人注冊的人員應當具備的條件有（）。A．已取得證券從業(yè)資格
B．具有2年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷 C．具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守
D．最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰
47、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務應當符合的監(jiān)管要求的有（）。
A．在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息
B．將“薦股軟件”銷售(服務)協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案
C．公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶
D．遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點及風險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻?/p>
48、在信息披露行為中，不得單獨作為不予處罰情形認定的有（）。A．受他人脅迫參與信息披露違法行為 B．不直接從事經(jīng)營管理
C．配合證券監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn) D．任職時間短、不了解情況
49、財務顧問應當采取有效方式對新進入上市公司的（）進行證券市場規(guī)范化運作的輔導，并對輔導結(jié)果進行驗收，將驗收結(jié)果存檔。A．董事
B．高級管理人員 C．控股股東 D．基層員工
50、融資融券業(yè)務的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場活躍
D．融資融券業(yè)務給投資者帶來機遇
51、誠信信息查詢記錄包括（）。A．查詢者 B．查詢對象 C．查詢原因 D．查詢時間
52、證券金融公司進行（）操作時，應當經(jīng)證監(jiān)會批準。A．變更公司名稱 B．增加注冊資本 C．制定公司章程 D．簽訂業(yè)務合同
53、證券公司與發(fā)行人必須簽訂協(xié)議，協(xié)議應載明（）。A．當事人的名稱、住所及法定代表人姓名
B．代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格 C．代銷、包銷的期限及起止日期 D．代銷、包銷的費用和結(jié)算方式
54、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)
55、違反《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，法人以他人名義設立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應給予的處罰是（）。A．責令改正
B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款
D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款
56、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應當（）地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。A．準確 B．客觀 C．完整 D．公平
57、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應當具備的主要條件有（）。A．具有法定最低限額以上的實收貨幣資本
B．主要負責人中2／3的人員有5年以上的證券管理工作經(jīng)歷
C．有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上 D．沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策
58、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券
C．投資基金證券 D．彩票
59、在證券自營業(yè)務中，不得（）。
A．將自營業(yè)務與資產(chǎn)管理業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務混合操作 B．以他人名義開立自營賬戶
C．使用非自營席位從事證券自營業(yè)務 D．超比例持倉或操縱市場
60、證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務人員的績效考核和激勵，應當將被考核人員（）等作為考核的重要內(nèi)容。A．行為的合規(guī)性 B．服務的效率性 C．客戶投訴情況 D．服務的適當性
61、非法集資類犯罪的主體包括（）。A．特殊主體 B．復雜主體 C．自然人 D．單位 62、證券公司的（）應當在融資融券業(yè)務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。A．法定代表人
B．經(jīng)營管理的主要負責人 C．全體員工 D．工會代表
63、對于證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，下列處罰措施正確的是（）。A．取消從業(yè)資格
B．處以3萬元以上5萬元以下的罰款
C．屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分 D．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任
64、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的保薦書應給予的處罰有（）。A．責令改正 B．給予警告
C．沒收業(yè)務收入，并處以業(yè)務收入1倍以上5倍以下的罰款 D．撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格
65、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（）。A．繼承公證書
B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件 C．繼承人身份證原件及復印件 D．證券賬戶卡原件及復印件
66、當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的（）情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。A．自然人申請變更 B．法人申請變更 C．合伙企業(yè)申請變更 D．創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更
67、發(fā)行人披露的招股意向書除不含（）以外，其內(nèi)容與格式應當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。A．發(fā)行價格 B．籌資金額 C．發(fā)行數(shù)量 D．籌資費用 68、（）依照規(guī)定履行證券公司融資融券業(yè)務監(jiān)管、自律或者監(jiān)測分析職責，可以要求證券公司提供與融資融券業(yè)務有關(guān)的信息、資料。A．證監(jiān)會及其派出機構(gòu) B．證券登記結(jié)算機構(gòu) C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會 69、證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務證券公司的（）。A．委托代理關(guān)系 B．代理期間 C．執(zhí)業(yè)地域范圍 D．代理權(quán)限
70、證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務人員的績效考核和激勵，應當將被考核人員（）等作為考核的重要內(nèi)容。A．行為的合規(guī)性 B．服務的效率性 C．客戶投訴情況 D．服務的適當性
71、下列選項中，屬于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的有（）。A．客體要件 B．客觀要件 C．主體要件 D．主觀要件
72、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶 B．挪用客戶資產(chǎn)
C．將自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易 D．操縱市場
73、證券投資者保護基金的來源有（）。A．國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈
B．所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的 74、《公司法》保護的（）的合法權(quán)益。A．股東 B．總經(jīng)理 C．債權(quán)人 D．職工
75、發(fā)行人應當就（）聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責。A．首次公開發(fā)行股票并上市
B．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券 C．股票在二級市場上進行轉(zhuǎn)讓 D．中國證監(jiān)會認定的其他情形
76、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對外擔保
D．可能承擔無限責任的投資 77、下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務中，應當一人操作、一人復核，且復核應當留痕的是（）。A．證券賬戶的開立 B．資金賬戶的注銷
C．建立及變更客戶資金存管關(guān)系
D．客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易
78、對股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)的情形包括（）。
A．公司連續(xù)3年不向股東分配利潤，而公司該3年連續(xù)盈利，并且符合法律規(guī)定的分配利潤條件的
B．公司合并的
C．公司轉(zhuǎn)讓主要財產(chǎn)的
D．公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿，股東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的 79、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（）。A．繼承公證書
B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件 C．繼承人身份證原件及復印件 D．證券賬戶卡原件及復印件
80、基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)的從業(yè)人員的特定禁止行為有（）。A．在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送 B．利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投資者的交易資金和基金份額 D．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄 81、根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生（）行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正。A．弄虛作假 B．徇私舞弊
C．故意刁難有關(guān)當事人 D．不按規(guī)定履行報告義務
82、證券投資者保護基金的來源有（）。A．國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈
B．所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的
83、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。
A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近3年內(nèi)財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上
C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市
84、在美國安然事件后，針對分析師參與投行項目所暴露出的利益沖突問題，美國證監(jiān)會授權(quán)全美證券商協(xié)會制定一些規(guī)則規(guī)范投資分析師參與投行項目行為，其主要措施包括（）。A．禁止投行人員審查或者批準發(fā)布研究報告
B．禁止投行人員影響投資分析師獨立撰寫研究報告、影響或控制分析師的考核和薪酬 C．分析師可以參與投行項目投標等招攬活動
D．非研究部門人員與研究人員的交流必須通過合規(guī)部門
85、經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務 B．為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務 C．為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務
D．為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務
86、發(fā)行人和承銷商在發(fā)行過程中披露的信息，應當（），不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。A．簡單 B．復雜 C．真實 D．準確
87、信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。A．知情程度和態(tài)度
B．職務、具體職責及履行職責情況 C．專業(yè)背景
D．在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用
第四篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案
第七章 證券投資基金的發(fā)起設立
一、單項選擇題
1.我國基金設立實行的是（）。
A.審批制
B.注冊制
C.審批制和注冊制
D.核準制
[答]
A
2.目前發(fā)達國家和地區(qū)的基金設立一般采用的是（）。
A.審批制
B.注冊制
C.審批制和注冊制
D.核準制
[答]
B
3.設計一個基金品種，首先要確定（）。
A.基金的投資群體
B.投資標的
C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)
[答]
A
4.發(fā)起設立基金的發(fā)起人，每個發(fā)起人的實收資本不少于（）億元。
A.1B.2C.3D.4
[答]
C
5.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有（）年以上從事證券投資的經(jīng)驗和連續(xù)盈利的記錄。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]
C
6.封閉式基金的募集期限是（）個月。
A.1
B.2
C.6
D.3
[答]
D
7.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的（）時，該基金不得成立。
A.50％
B.60％
C.30％
D.80％
[答]
D
8.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在（）天內(nèi)退還給基金認購者。
A.1
5B.30
C.60
D.90
[答]
B
9.下列不是基金契約當事人的是（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]
B
10.下列不是基金契約的特征的是（）。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實現(xiàn)合同
[答]
D
11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務關(guān)系而訂立的合同。
A.基金契約
B.招募說明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
C
12.（）是發(fā)起人就發(fā)起設立的有關(guān)事項達成的一致協(xié)議書。
A.基金契約
B.招募說明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
D
13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。
A.基金契約
B.招募說明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
A
14.（）不是托管協(xié)議的特征。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答]
D
15.托管協(xié)議在（）起生效。
A.雙方當事人簽字蓋章之日
B.基金成立之日
C.基金募集期滿之日
D.中國證監(jiān)會批準托管協(xié)議之日
[答]
B
16.（）是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契約
B.招募說明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
A
17.基金發(fā)起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。
A.1B.2C.3D.15
[答]
A
18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.90％
[答]
C
19.披露基金信息技術(shù)報告應該在基金會計結(jié)束后的（）日內(nèi)公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
B
20.披露基金信息中期報告應該在基金會計前6個月結(jié)束后的（）日公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
C
21.基金投資組合報告應該在下一季度開始后的（）個工作日內(nèi)公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
D
22.基金管理公司應該在每周的（）公告上周結(jié)束時的資產(chǎn)凈值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三 考試大－中國教育考試門戶網(wǎng)站(004km.cn)
[答]
A
23.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（）。
A.定期公告
B.中期報告
C.臨時公告
D.季度報告
[答]
C
24.（）是指證券監(jiān)管當局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.登記制
[答]
B
25.（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當局報送法律規(guī)定的材料，進行登記注冊，即可發(fā)起設立開放式基金的制度。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.登記制
[答]
B
26.開放式基金在批準之日起3個月內(nèi)凈銷售額少于（）億元時，該基金不得成立。
A.2B.1C.3D.4
[答] A 來源:考試大-證券從業(yè)資格考試
二、多項選擇題
1.基金的發(fā)起設立的基本管理模式有（）。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.登記制
[答] A B
2.審批制要對基金進行實質(zhì)性的檢查，這里的實質(zhì)性的檢查指的是（）。
A.對內(nèi)容的真實與否進行檢查
B.對程序的合法性進行檢查
C.對形式的合法性進行檢查
D.不對內(nèi)容的真實性與否進行檢查
[答] A B C
3.我國目前規(guī)定對下列（）內(nèi)容作實質(zhì)性的檢查。
A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定
B.其它相關(guān)內(nèi)容
C.申報文件是否有虛假陳述
D.申報文件是否全面
[答] A C D
4.下列國家和地區(qū)的基金設立采用注冊的是（）。
A.英國
B.美國
C.中國香港
D.中國臺灣
E.中國大陸
[答] A B C D
5.我國證券投資基金主要投資于（）。
A.國內(nèi)A股
B.國內(nèi)B股
C.債券
D.海外證券考試大－中國教育考試門戶網(wǎng)站(004km.cn)
E.短期商業(yè)票據(jù)
[答] A C
6.我國基金品種設計的制約因素有（）。
A.我國金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類較少，規(guī)模有限
B.我國居民總體收入水平較低
C.我國基金管理水平不高
D.我國基金投資者的素質(zhì)不高
E.我國法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高
[答] A B C E
7.基金設立的步驟有（）。
A.申請前的準備工作轉(zhuǎn)載自:考試大-[Examda.Com]
B.提交申請設立基金的主要文件
C.申請的審核和批準
D.公告
[答] A B C
8.申請設立基金的主要發(fā)起人有（）。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.信托投資公司
D.基金管理公司
[答] B C D
9.基金契約的當事人有（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人 C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
10.基金契約涉及（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
11.基金契約的特征有（）。
A.基金契約是要式契約請訪問考試大網(wǎng)站/
B.基金契約設立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實現(xiàn)合同
[答] A B C
12.托管協(xié)議的特征有（）。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
13.美國證監(jiān)會要求投資公司的招募說明書分為（A.招募說明書主體部分
B.附加信息說明
C.基本信息
D.細節(jié)
[答] A B
14.招募說明書的主要職能是（）。
A.推銷基金證券
B.保護投資者的利益
C.信息披露
D.指導投資
[答] A B
15.基金信息披露的定期報告包括（）。
A.報告
B.中期報告
C.基金投資組合報告
D.基金凈值報告
[答] A B C D
16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗
B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強調(diào)政府一面，容易造成對市場的漠視
D.甄別了虛假的信息。）
[答] A B 來源:考試大-證券從業(yè)資格考試
三、判斷題
1.我國基金的設立實行的是注冊制。
[答]
非 來源：考試大的美女編輯們
2.注冊制是指證券監(jiān)管當局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。
[答]
非
3.在注冊制下，證券監(jiān)管當局會檢查材料的真實、完整性和準確性。
[答]
非
4.美國對公募基金實行注冊制，對私募基金實行注冊豁免。
[答]
是
5.審批制和注冊制的選擇就是要解決好政府與市場的關(guān)系。
[答]
是
6.設計一個基金品種，首先要確定投資策略。
[答]
非
7.每個基金發(fā)起人的實收資本不少于3億元。
[答]
是
8.基金管理公司申請設立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗和連續(xù)盈利的記錄。
[答]
是
9.封閉式基金的募集期限是6個月。
[答]
非
10.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的50％時，該基金不得成立。
[答]
非
11.開放式基金在批準之是起3個月內(nèi)凈銷售額少于2億元、[答]
是
12.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認購者。
[答]
非
13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。
[答]
非
14.基金契約的當事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]
非
15.基金受益人本身不是基金契約的當事人。
[答]
是
16.基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設的信托帶有他益性質(zhì)。
[答]
是
17.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實現(xiàn)契約。
[答]
是
18.基金契約是托管協(xié)議的一部分。
[答]
非
19.托管協(xié)議可以改變基金契約對基金管理人和托管人權(quán)利和義務的規(guī)定。
[答]
非
20.托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。
[答]
是
21.沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。
[答]
是
22.基金托管人對基金設立和運作不承擔民事責任。
[答]
是
23.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。
[答]
是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、財政上應相互獨立，其高級管理人員則可以相互兼職。
[答]
非
25.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動用基金資產(chǎn)。
[答]
非
26.托管協(xié)議在雙方當事人簽字蓋章之日起便生效。
[答]
非
第五篇：0Iyddi2009年 證券投資基金模擬題及答案
生活需要游戲，但不能游戲人生；生活需要歌舞，但不需醉生夢死；生活需要藝術(shù)，但不能投機取巧；生活需要勇氣，但不能魯莽蠻干；生活需要重復，但不能重蹈覆轍。
-----無名
2009年證券投資基金模擬題
一、單選題（共60題，共30分）
1.證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價（）。（0.5分）
A.越大 B.不變 C.越小 D.不能判定
★標準答案：C
2.（）是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以這為中心上下波動。（0.5分）
A.基金面值 B.基金的發(fā)行價格
C.1．01元 D.基金單位的資產(chǎn)凈值
★標準答案：D
3.債券收益與市場利率的關(guān)系是（）（0.5分）
A.同方向
B.無關(guān)
C.反方向
D.無確定關(guān)系
★標準答案：A
4.契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運作基金的報酬。（0.5分）
A.《基金契約》
B.《基金章程》
C.《基金信托契約》
D.《基金托管契約》
★標準答案：A
5.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是（）。（0.5分）
A.投資決策委員會
B.風險控制委員會
C.董事會
D.基金持有人大會
★標準答案：B
6.基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（）。（0.5分）
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
★標準答案：A
7.對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（）（0.5分）
A.通俗性
B.真實性
C.時效性
D.全面性
★標準答案：B
8.目前，我國基金管理公司自批準籌建之日起（）個月內(nèi)必須開業(yè)。（0.5分）
A.6 B.9 C.12 D.18 ★標準答案：A
9.我國證券投資基金托管費以（）為基礎(chǔ)計提。（0.5分）
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金發(fā)行規(guī)模
D.固定金額
★標準答案：B
10.基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于（）。（0.5分）
A.2/3 B.1/3 C.1/2 D.3/5 ★標準答案：B
11.投資組合的績效歸屬模型不包括（）。（0.5分）
A.資產(chǎn)混合效率
B.資產(chǎn)風險管理
C.資產(chǎn)類別效率
D.資產(chǎn)配臵效率
★標準答案：B
12.在我國，基金托管人可由（）來擔任。（0.5分）
A.保險公司
B.證券公司
C.信托投資公司
D.商業(yè)銀行
★標準答案：D
13.采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票（）。（0.5分）
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配臵
B.恒定混合策略
C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配臵
D.投資組合保險策略
★標準答案：B
14.成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。（0.5分）
A.現(xiàn)金比例
B.資產(chǎn)比率
C.債券比例
D.股票比例
★標準答案：A
15.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和（）（0.5分）
A.顧客導向型
B.營銷導向型
C.渠道導向型
D.投資顧問型
★標準答案：B
16.申請設立開放式基金須在人才技術(shù)設施上能保證每周于少（）次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價格。（0.5分）
A.1 B.2 C.3 D.5 ★標準答案：A
17.投資人可以通過基賬戶買賣（）。（0.5分）
A.封閉式基金
B.A股
C.B股
D.債券
★標準答案：A
18.基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。（0.5分）
A.獲得更多的投資收益
B.保護投資者的利益
C.控制投資風險
D.防止內(nèi)部人控制
★標準答案：B
19.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應聘任職基金管理公司的數(shù)量不應多于（）（0.5分）
A.2個
B.3個
C.5個
D.7個
★標準答案：B
20.當股票價格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，下列說法正確的是（）。（0.5分）
A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
B.投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略
D.以上都不對
★標準答案：A
21.建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（）（0.5分）
A.資產(chǎn)組合理論
B.資本資產(chǎn)定價模型
C.套利定價模型
D.有效市場假說
★標準答案：C
22.根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）（0.5分）
A.低估證券的實際風險，進行過度交易
B.對不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠之
C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來
D.追漲殺跌
★標準答案：D
23.目前我國基金設立實行的基本管理模式是（）（0.5分）
A.審批制
B.注冊制
C.審批制或注冊制
D.校準制
★標準答案：A
24.我國封閉式基金上網(wǎng)定價發(fā)行手續(xù)費由（）收取。（0.5分）
A.證券交易所
B.基金托管銀行
C.證券登記結(jié)算公司
D.電子商務網(wǎng)站
★標準答案：A
25.全球第一個公司型開放式投資基金是（）。（0.5分）
A.英國“海外及殖民地政府信托”
B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托” C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫基金
★標準答案：C
26.基金管理公司應與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（）個交易席位作為基金的專用交易席位。（0.5分）
A.一個
B.兩個
C.多個
D.一個或多個
★標準答案：D
27.對基金信息披露范圍的要求是（）。（0.5分）
A.通俗性
B.真實性
C.時效性
D.全面性
★標準答案：D
28.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）。（0.5分）
A.共同基金
B.單位信托基金
C.證券投資信托基金
D.私募基金
★標準答案：B
29.什么是證券投資基金市場營銷的中心（）（0.5分）
A.產(chǎn)品設計
B.定價
C.促銷
D.分銷
★標準答案：A
30.我國的首只債券型基金是（）。（0.5分）
A.南方寶元
B.華夏債券
C.華安創(chuàng)新
D.南方穩(wěn)健
★標準答案：A
31.目前，我國證券投資基金的發(fā)起設立實行（）。（0.5分）
A.注冊制
B.核準制
C.備案制
D.審批制
★標準答案：D
32.開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在（）辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，過戶登記確認后自動將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機構(gòu)。（0.5分）
A.原銷售機構(gòu)
B.基金托管機構(gòu)
C.基金管理機構(gòu)
D.基金監(jiān)管機構(gòu)
★標準答案：A
33.依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)費后，余額應當歸（）所有。（0.5分）
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.基金
D.基金發(fā)行人
★標準答案：C
34.封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。（0.5分）
A.基金按高于面值的價格發(fā)行
B.基金按低于面值的價格發(fā)行
C.基金按等于面值的價格發(fā)行
D.以上都不是
★標準答案：A
35.資產(chǎn)配臵的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標志之一是（）（0.5分）
A.指數(shù)化投資
B.長期持有
C.時機抉擇
D.以上都不是
★標準答案：C
36.基金管理公司投資管理的基本目標是（）。（0.5分）
A.高回報
B.分散風險
C.高管理費和手續(xù)費
D.為客戶尋求與風險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全
★標準答案：D
37.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內(nèi)變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）。（0.5分）
A.10%以上
B.0.2 C.0.3 D.0.5 ★標準答案：C
38.2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）。（0.5分）
A.后者更為公平
B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍
C.后者發(fā)行費用較低
D.后者發(fā)行時間較短
★標準答案：B
39.基金管理公司的高級管理人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應當報（）備案。（0.5分）
A.所任職的非經(jīng)營性機構(gòu)
B.聘任單位
C.證券交易所
D.中國證監(jiān)會
★標準答案：D
40.我國第一只上市交易的投資基金是（）（0.5分）
A.武漢證券投資基金
B.深圳南山風險投資基金
C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金
D.建業(yè)基金
★標準答案：C
41.根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時間為（）日收盤前(下午3：00)。（0.5分）
A.T＋1 B.T＋0 C.T＋2 D.T＋3
★標準答案：A
42.開放式基金公開說明書的報告截止日為（）（0.5分）
A.開放式基金成立后每年6月30日
B.開放式基金成立后每6個月的最后一日
C.開放式基金成立后每年12月31日
D.開放式基金成立后每會計最后工作日
★標準答案：B
43.基金管理公司投資決策委員會是基金管理公司（）（0.5分）
A.常設機構(gòu)
B.最高投資決策機構(gòu)
C.最高權(quán)力機構(gòu)
D.執(zhí)行機構(gòu)
★標準答案：B
44.門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級管理制度是否獲利切實執(zhí)行等，屬于（）的監(jiān)察稽核（0.5分）
A.資訊管制
B.公司內(nèi)部管理制度
C.基金投資決策與執(zhí)行
D.公司財務與投資管理
★標準答案：A
45.基金托管人一般由（）聘請（0.5分）
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人
C.基金持有人大會
D.證券交易所
★標準答案：A
46.在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）（0.5分）
A.0.1 B.0.3 C.0.2 D.0.4 ★標準答案：C
47.我國私募基金是按（）組織起來的。（0.5分）
A.信托法
B.證券法
C.目前沒有法律依據(jù)
D.公司法
★標準答案：C
48.基金持有人大會在代表基金份額（）以上的基金持有人出席時才可以召開。（0.5分）
A.0.15 B.0.5 C.0.51 D.0.3 ★標準答案：B
49.積極的債券組合管理策略應急免疫和騎乘收益率曲線,如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應急免疫的觸發(fā)點為（）（0.5分）
A.16萬元
B.100萬元
C.171．46萬元
D.233．28萬元
★標準答案：C
50.基金會計的計量屬性屬于（）。（0.5分）
A.歷史成本
B.公允價值
C.重臵成本
D.直接成本
★標準答案：B
51.基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）（0.5分）
A.獲得更多的投資收益
B.保護投資者的利益
C.控制投資風險
D.防止內(nèi)部人控制
★標準答案：B
52.以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益―風險搭配的證券投資基金是（）。（0.5分）
A.指數(shù)基金
B.成長型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
★標準答案：D
53.投資績效的風險調(diào)整方法不包括（）。（0.5分）
A.夏普比率
B.詹森指數(shù)
C.博迪比率
D.特雷諾比率
★標準答案：C
54.公司因不能清償?shù)狡趥鶆眨灰婪ㄐ嫫飘a(chǎn)的，由（）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。（0.5分）
A.股東會
B.董事會
C.人民法院
D.債權(quán)人
★標準答案：C
55.封閉式基金交易的價格變化單位為（）。（0.5分）
A.0．001元
B.0．01元
C.0．10元
D.1．00元
★標準答案：A
56.在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。（0.5分）
A.0.5 B.0.6 C.0.8 D.0.7 ★標準答案：C
57.在發(fā)達國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）。（0.5分）
A.股票基金
B.債券基金
C.國債基金
D.貨幣市場基金
E.期權(quán)基金
★標準答案：D
58.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務的依據(jù)是（）（0.5分）
A.在基金契約上簽字蓋章
B.認購基金單位
C.簽署個人授權(quán)委托書
D.在基金章程上簽字蓋章
★標準答案：C
59.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會（分）
A.上升
B.不變
C.下降
D.以上皆不正確
★標準答案：B
60.投資管理的目標可以表述為：在既定的收益水平下（）風險。（0.5分）
A.降低
B.保持不變
C.提高
D.不能判斷
★標準答案：A 來源:考試大-證券從業(yè)資格考試
二.多選題（共60題,共40分）
1.經(jīng)中國證監(jiān)會批準，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開放式基金的情形包括（）（1分）
A.基金管理人申請
B.基金持有人大會決議通過
C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形
D.基金托管人申請
★標準答案：B,C
2.申請設立證券投資基金時，基金發(fā)起人應提交的申報材料包括（）。（1分）
A.發(fā)起協(xié)議
。（0.5）B.基金契約
C.托管協(xié)議
D.招募說明書
★標準答案：A,B,C,D
3.我國開放式基金的設立經(jīng)過（）過程。（1分）
A.基金申報
B.證監(jiān)會審核
C.專家評議
D.批準通過
★標準答案：A,B,C,D
4.證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（）。（1分）
A.市場沖擊成本
B.選擇市場時機成本
C.信息成本
D.機會成本
★標準答案：B,C,D
5.證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。（1分）
A.對基金從業(yè)人員資格的管理
B.對基金上市的管理
C.對基金投資行為的監(jiān)管
D.對基金立法的管理
★標準答案：B,C
6.證券投資基金的服務機構(gòu)包括（）。（1分）
A.基金代銷機構(gòu)
B.基金注冊登記機構(gòu)
C.基金投資咨詢機構(gòu)
D.基金驗資機構(gòu)
★標準答案：A,B,C,D
7.證券投資基金的主要特征包括（）。（1分）
A.集合投資
B.專業(yè)管理
C.組合投資.分散風險
D.制衡機制
E.利益共享.風險共擔。
★標準答案：A,B,C,D,E
8.證券投資基金的當事人包括（）。（1分）
A.基金持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金發(fā)起人
★標準答案：A,B,C,D
9.營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務.產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃。產(chǎn)品或品牌計劃應包括以下幾個部分.（）（1分）
A.計劃實施概要
B.市場營銷現(xiàn)狀
C.威脅和機會
D.目標和問題
E.市場營銷和戰(zhàn)略
★標準答案：A,B,C,D,E
10.下列哪些可以被視為市場異常的現(xiàn)象（）。（1分）
A.小公司效應
B.日歷效應
C.低市盈率效應
D.被忽略的公司的效應
★標準答案：A,B,C,D
11.證券投資基金信息披露的原則目前對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要是（）。（1分）
A.中國證監(jiān)會
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會
D.中國人民銀行
★標準答案：A,B
12.資本市場上交易的金融產(chǎn)品包括（）。（1分）
A.股票
B.公司債券
C.商業(yè)票據(jù)
D.資產(chǎn)擔保證券
★標準答案：A,B,D
13.下列哪些文件屬基金定期報告.（）（1分）
A.公開說明書
B.報告
C.中期報告
D.投資組合報告
E.基金資產(chǎn)凈值公告
★標準答案：B,C,D,E
14.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。（1分）
A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限
B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限
C.封閉式基金投資人少
D.開放式基金投資人多
★標準答案：A,B
15.在經(jīng)濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定的。（1分）
A.經(jīng)濟運行中資金有效配臵的要求
B.證券市場發(fā)展的要求
C.政府融資的要求
D.公眾進行資產(chǎn)選擇的要求
★標準答案：A,B,D
16.下列因素中，會影響投資者風險承受能力和收益需求的有（）。（1分）
A.投資者的年齡或投資周期
B.投資者的資產(chǎn)負債狀況
C.投資者的財務變動狀況與趨勢
D.投資者的財富凈值
★標準答案：A,B,C,D
17.投資組合超額收益的來源是（）。（1分）
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配臵
B.股票選擇能力
C.資產(chǎn)混合效率
D.市場時機選擇能力
★標準答案：B,D
18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應當符合以下要求.（）（1分）
A.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則
B.使股東會.董事會.監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，相互協(xié)助.又相互制衡
C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散
D.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用
E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制
★標準答案：A,B,D,E
19.商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務，審批機構(gòu)為（）。（1分）
A.中國證監(jiān)會
B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.證券交易所
D.中國人民銀行
★標準答案：A,D
20.準在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有（）（1分）
A.合資性基金公司
B.合資性基金管理
C.公司本土化基金管理人
D.外資基金公司
★標準答案：A,B,C
21.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的（）必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔的稅收。（0.5分）
A.營業(yè)稅
B.消費稅
C.增值稅
D.印花稅
★標準答案：A,D
22.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）。（0.5分）
A.股票基金
B.雨傘基
C.債券基金
D.貨幣市場基金
E.混合基金
★標準答案：A,B,D,E
23.金融資產(chǎn)風險包括（）。（0.5分）
A.市場風險
B.利率風險
C.信用風險
D.通貨膨脹風險
E.流動性風險
★標準答案：A,B,C,D,E
24.目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。（0.5分）
A.年檢登記制度
B.定期檢查制度
C.談話提醒制度
D.持續(xù)教育制度
E.離任審計制度
★標準答案：A,B,C,D,E
25.開放式基金的買入價可以是（）。（0.5分）
A.基金單位凈值
B.基金單位凈值減交易費
C.基金單位凈值減贖回費
D.基金單位凈值加交易費
★標準答案：A,B,C
26.基金托管人的內(nèi)部控制目標有（）。（0.5分）
A.保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格
C.防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整
D.維護基金持有人的權(quán)益
★標準答案：A,B,C,D
27.基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（）。（0.5分）
A.非法人機構(gòu)
B.事業(yè)性機構(gòu)
C.公司性法人機構(gòu)
D.有限合伙制機構(gòu)
★標準答案：A,B,C,D
28.從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。（0.5分）
A.國債基金
B.對沖基金
C.貨幣市場基金
D.指數(shù)基金
E.平衡型資金
★標準答案：B,D,E
29.我國基金交易的委托特點有（）（0.5分）
A.基金單位的買賣采用“三公”原則.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.基金交易委托以標準手數(shù)為單位進行，價格變化單位為0．01元
C.在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位
D.基金的實行T＋1交割制度
★標準答案：A,B,C,D
30.我國基金的會計核算應遵循的會計政策要求有（）。（0.5分）
A.基金的會計為公歷每年1月1日至12月31日
B.基金管理公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬.獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記.賬戶設臵.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨立
C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位
D.基金的會計核算以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)
E.基金管理公司應于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告 ★標準答案：A,B,C,D,E 31.根據(jù)我國規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的三個月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務。（0.5分）
A.基金管理公司高級管理人員 B.基金托管部的高級管理人員 C.基金經(jīng)理
D.基金管理公司的電腦人員 ★標準答案：A,B,C,D
32.在美國，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務。（0.5分）
A.擔任基金托管人 B.擔任基金管理人 C.銷售基金單位 D.投資于基金單位 ★標準答案：A,C,D
33.投資組合收益率的計算方法包括（）。（0.5分）
A.算術(shù)平均法 B.時間加權(quán)法 C.凈現(xiàn)金流加權(quán)法 D.移動平均法 ★標準答案：A,B,C
34.按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為（）。（0.5分）
A.私募基金 B.公募基金 C.契約型基金 D.公司型基金 ★標準答案：C,D
35.發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括（分）
A.基金品種的設計
B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件 C.提交申請設立基金的主要文件 D.申請的審核與批準 ★標準答案：A,B,C,D
36.實務上對基金業(yè)績的考察主要采用將選定的（）。（0.5分）
A.基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較
B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較 C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較
。（0.5）D.組合風險與市場風險比較 ★標準答案：A,B
37.比較資本資產(chǎn)定價模刑(CAPM)和套利定價模型(APM)對風險來源的定義，以下說法中正確的是（）。（0.5分）
A.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的定義是具體的 B.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的定義是抽象的 C.套利定價模型(APM)的定義是具體的 D.套利定價模型(APM)的定義是抽象的 ★標準答案：A,D
38.證券投資基金持有人大會決議對（）均有約束力。（0.5分）
A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金監(jiān)管機構(gòu) D.基金托管人 ★標準答案：A,B,D
39.證券投資基金的發(fā)行價格由（）組成（0.5分）
A.基金面值
B.基金發(fā)行與募集費用 C.基金銷售費用 D.其他費用 ★標準答案：A,B,C
40.封閉式基金的發(fā)售目前，我國封閉式基金發(fā)行價格的構(gòu)成主要包括（）。（0.5分）
A.基金面值 B.預期分紅 C.發(fā)行費用 D.發(fā)起人利潤 ★標準答案：A,C
41.基金當事人的信息披露義務下列關(guān)于基金當事人信息披露職責說法正確的是（）。（0.5分）
A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告 B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說明書
C.基金管理人編制公開說明書并經(jīng)基金托管人復核后公告 D.基金臨時報告書均由基金管理人編制并公告 ★標準答案：A,C,D
42.依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購.贖回申請之日起3個工作日內(nèi)不須對下列（）確認。（0.5分）
A.申購贖回的有效性
B.申購款項到達注冊登記機構(gòu)銀行賬戶 C.贖回款項到達投資人賬戶 D.基金規(guī)模 ★標準答案：B,C,D
43.基金管理人進行組合投資的條件有（）（0.5分）
A.基金資金規(guī)模大
B.基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C.代客理財是一競爭性市場
D.基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 ★標準答案：A,B,D
44.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下（）問題（0.5分）
A.建立股東會董事會監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的合理的制衡機制 B.強化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機制 C.建立健全內(nèi)部控制機制及制度，尤其是開放式基金的制約機制
D.優(yōu)化包括資本市場體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部 ★標準答案：A,B,C,D
45.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括.（）（0.5分）
A.產(chǎn)品的設計開發(fā) B.基金品牌管理 C.基金產(chǎn)品線的延伸 D.基金售后服務 E.基金信息管理
★標準答案：A C D 46.申請開辦開放式基金單位的認購.申購和贖回業(yè)務的機構(gòu)，應當符合下列條件.（A.設有專門管理開放式基金單位認購.申購和贖回業(yè)務的部門 B.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員 C.有便利.有效的商業(yè)網(wǎng)絡
D.有安全.高效的辦理開放式基金單位認購.申購和贖回業(yè)務的 E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行 ★標準答案：A,B,C,D
47.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）（0.5分）
A.基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進行投資的權(quán)利 B.基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利
C.通過證券市場自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利 D.基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利 ★標準答案：C,D
48.基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送（）（0.5分）
A.監(jiān)察稽核報告
B.公司財務和自有資金運用情況報告 C.基金持有人名冊
D.對基金管理公司的監(jiān)督報告 ★標準答案：A,C,D
49.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務的內(nèi)容可能包括（）（0.5分）
A.歷史業(yè)績與風險狀況 B.目前投資方向與投資內(nèi)容 C.對市場的預期
D.資產(chǎn)管理人的重大變更 ★標準答案：A,B,C,D
50.法人應當具備如下條件（）。（0.5分）
A.依法成立
B.有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費
C.有自己的名稱.組織機構(gòu)和場所
（0.5分））D.能夠獨立承擔民事責任 ★標準答案：A,B,C,D
51.基金變更包括（）。（0.5分）
A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金 B.封閉式基金清算 C.封閉式基金擴募 D.封閉式基金續(xù)期 ★標準答案：A,C,D
52.對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。（0.5分）
A.銀行
B.非銀行金融機構(gòu) C.個人投資者 D.國有企業(yè) E.民營企業(yè) ★標準答案：A,B
53.上市公告書.報告.中期報告在編制完成后，應放臵于下列地點供公眾查閱（）。（0.5分）
A.基金管理人所在地 B.基金托管人所在地 C.上市交易的證券交易所 D.有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點 E.中國證監(jiān)會派出機構(gòu) ★標準答案：A,B,C,D
54.市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標。控制過程包括四個步驟（）。（0.5分）
A.管理部門先設定具體的市場營銷目標； B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；
C.估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；
D.最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標與業(yè)績之間的差距 E.風險控制 ★標準答案：A,B,C,D
55.依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應履行(（）義務。（0.5分）
A.不得為自己及任何第三人謀取利益 B.保存基金會計賬冊
C.公告基金管理公司資產(chǎn)負債狀況 D.出具基金托管報告 ★標準答案：B,C
56.在美國的共同基金中，主要的基金種類為（）。（0.5分）
A.股票基金 B.債券基金 C.混合基金
D.貨幣市場基金 E.期權(quán)基金 ★標準答案：A,B,C,D
57.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，不正確的有（）。（0.5分）
A.當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險 B.當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險 C.當貝塔系數(shù)小于l時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險 D.當貝塔系數(shù)小于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險 ★標準答案：B,C
58.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）（0.5分）
A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù) B.以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù) C.不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù) D.預測數(shù)據(jù) ★標準答案：A,B,C
59.基金支運作費有以下幾類（）（0.5分）
A.營銷費用 B.過戶費 C.交易傭金 D.其他手續(xù)費 ★標準答案：B,C,D 60.下列指標中，（）是用于衡量投資基金風險調(diào)整的績效指標。（0.5分）
A.凈值增長率 B.夏普比率 C.特雷諾比率 D.收益率標準差 ★標準答案：B,C,D
三.判斷題（共60題,共30分）
1.ADR所代表的是非美國公司股票的所有權(quán)。（）（0.5分）
★標準答案：正確
2.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配臵中的主要利潤機制是“回歸均衡”的原則。（）（0.5分）
★標準答案：正確
3.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。（）（0.5分）
★標準答案：正確
4.目前，我國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。（）（0.5分）
★標準答案：正確
5.投資組合理論中，風險厭惡投資者是指那些不喜歡波動的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔較高的風險。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
6.中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。（）（0.5分）
★標準答案：正確
7.一般來說，我們可以通過各種方法來測算真實的機會成本。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
8.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和營銷導向型。（）（0.5分）
★標準答案：正確
9.基金托管人的債權(quán)人可以對托管人托管的基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
10.投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關(guān)。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
11.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。（）（0.5分）
★標準答案：正確
12.從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
13.指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。（）（0.5分）
★標準答案：正確
14.采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認為，證券投資管理成本的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。（）（0.5分）
★標準答案：正確
15.封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
16.社?；鹜顿Y管理人不得以他人的名義使用屬于社保基金名下的資金從事投資活動。（）（0.5分）
★標準答案：正確
17.投資決策委員會是基金管理公司的常設機構(gòu)，是公司最高投資決策機構(gòu)。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
18.基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
19.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配臵策略，批一個中期過程，投資期1－3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過程。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
20.在我國基金會計中，“投資估值增值”、“配股權(quán)證”及“未實現(xiàn)利得”等項目由于未“實現(xiàn)”而不應得到確認。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
21.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
22.我國目前對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。（）（0.5分）
★標準答案：正確
23.基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。（）（0.5分）
★標準答案：正確
24.基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于四分之一。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
25.德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。（）（0.5分）
★標準答案：正確
26.美國墓金托管機構(gòu)的職責比較有限，它并不負責監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。（）（0.5分）
★標準答案：正確
27.證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務，不需中國證監(jiān)會批準。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
28.機構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價收入應繳納所得稅。（）（0.5分）
★標準答案：正確
29.《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）（0.5分）
★標準答案：正確
30.國際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三種模式，即美、英、德三國治理結(jié)構(gòu)模式，這三種模式的股東大會、董事會、監(jiān)事會的職責各有其特色。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
31.證券投資管理過程只需要考慮與交易相關(guān)的各項固定與變動成本。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
32.我國單只基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20％。（）（0.5分）
★標準答案：正確
33.產(chǎn)品創(chuàng)新應該充分運用證券市場已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）（0.5分）
★標準答案：正確
34.契約型基金托管人應按基金契約規(guī)定保護基金持有人的權(quán)益。（）（0.5分）
★標準答案：正確
35.凡在上半年設立的基金，該次中期報告可不編制。（）（0.5分）
★標準答案：正確
36.開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。（）（0.5分）
★標準答案：正確
37.根據(jù)英國有關(guān)規(guī)定，受托人作為登記人應當建立和維護持有人的登記。（）（0.5分）
★標準答案：正確
38.離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
39.基金資產(chǎn)配臵既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自資產(chǎn)類型之內(nèi)的配臵。（）（0.5分）
★標準答案：正確
40.開放式基金申購、贖回申請暫停期間，每周至少刊登提示性公告一次。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
41.證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。（）（0.5分）
★標準答案：正確
42.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
43.按照有關(guān)規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y業(yè)務的基金管理公司實收資本不少于5000元，在任何時候都維持不少于5000萬元的凈資產(chǎn)。（）（0.5分）
★標準答案：正確
44.在注冊制下，證券監(jiān)管當局必須對實質(zhì)性內(nèi)容進行審查。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
45.基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（）（0.5分）
★標準答案：正確
46.在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）（0.5分）
★標準答案：正確
47.通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題交由公司管理層和相應部門負責改進。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
48.基金估值的對象包括基金所持有的全部資產(chǎn)。（）（0.5分）
★標準答案：正確
49.數(shù)據(jù)的收集和處理成本是定量投資的信息成本的重要組成部分。（）（0.5分）
★標準答案：正確
50.按照有關(guān)規(guī)定，在計算基金運作費用時，如某一費用小于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計入基金損益。（）（0.5分）
★標準答案：正確
51.科學的投資管理戰(zhàn)略通常具備量比特征。（）（0.5分）
★標準答案：正確
52.基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關(guān)系。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
53.買入并持有資產(chǎn)配臵策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
54.個人投資者買賣基金單位應繳納的稅收包括印花稅和所得稅。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
55.違約風險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風險與借款利率之間的關(guān)系。（）（0.5分）
★標準答案：正確
56.我國封閉式基金不允許折價發(fā)行。（）（0.5分）
★標準答案：正確
57.封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。（）（0.5分）
★標準答案：正確
58.投資組合管理以實現(xiàn)投資組合整體的收益-風險最優(yōu)化為目標，它非常注重資產(chǎn)之間的相互關(guān)系。（）（0.5分）
★標準答案：正確
59.根據(jù)我國規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）（0.5分）
★標準答案：錯誤
60.在發(fā)達國家，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。（）（0.5分）
★標準答案：正確
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