第一篇：一以貫之合規(guī)執(zhí)業(yè) 杜絕違規(guī)代客理財(cái)

認(rèn)清代客理財(cái)危害

提高合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)

2009年，海通證券研究所機(jī)械行業(yè)首席分析師葉志剛因涉嫌代客理財(cái)而遭到監(jiān)管層的調(diào)查，其參與組建的私募基金因?yàn)榫揞~虧損遭客戶投訴，監(jiān)管層在收到相關(guān)客戶投訴后正式立案調(diào)查。

2011年，銀河證券曝出巨額非法理財(cái)案，廣東中山小欖營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理被立案調(diào)查；東方證券因經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)項(xiàng)被證監(jiān)會(huì)扣分。

近幾年，隨著證券市場(chǎng)的大起大落及客戶維權(quán)意識(shí)的增強(qiáng)，因代客理財(cái)而出現(xiàn)的客戶糾紛與日俱增。代客理財(cái)是幾乎每個(gè)證券從業(yè)人員都知道的禁止性行為，但在面對(duì)職業(yè)道德和金錢利益的時(shí)候，很多從業(yè)人員往往選擇了后者。

代客理財(cái)作為禁止性行為，主要在以下法律法規(guī)中進(jìn)行了規(guī)定： 《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十三條規(guī)定：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。該法條中規(guī)定的全權(quán)委托是指客戶出于投資獲利的愿望，在委托證券公司代其買賣證券時(shí)，對(duì)證券的買進(jìn)或賣出，或者買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格不加任何限制，完全由證券公司代為決定。

第二百一十二條規(guī)定：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的，或者證券公司對(duì)客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處以五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，可以撤銷任職或者證券從業(yè)資格。

《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條、十八條規(guī)定：從業(yè)人員不得代理買賣證券； 不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托； 從業(yè)人員違反本準(zhǔn)則的，協(xié)會(huì)應(yīng)進(jìn)行調(diào)查、視情節(jié)輕重采取紀(jì)律懲戒措施，并將紀(jì)律懲戒信息錄入?yún)f(xié)會(huì)從業(yè)人員誠(chéng)信信息系統(tǒng)。

《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》中規(guī)定：證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財(cái)、財(cái)務(wù)信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類別下調(diào)三個(gè)級(jí)別。

雖然在以上法律法規(guī)中規(guī)定了有相應(yīng)的處罰措施，但并不是所有從業(yè)人員都了解違規(guī)代客理財(cái)所帶來(lái)的嚴(yán)重后果。下面從客戶、證券從業(yè)人員、證券公司三個(gè)角度來(lái)分析一下代客理財(cái)?shù)奈：Γ?/p>

一、代客理財(cái)對(duì)客戶的危害 1.資金風(fēng)險(xiǎn)隱患大

客戶將資金交給代客理財(cái)人員進(jìn)行管理，無(wú)法約束違規(guī)代客理財(cái)者的行為，所以資金風(fēng)險(xiǎn)隱患很大。其最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)例如，為獲取高額傭金，代客理財(cái)者進(jìn)行過(guò)度交易。甚有某些代客理財(cái)者惡意炒虧，此時(shí)，客戶也很難舉證代客理者的“惡意”，在口頭約定代客理財(cái)而沒(méi)有簽訂書(shū)面協(xié)議的情況下，客戶甚至無(wú)法提供代客理財(cái)者自行操作賬戶的證據(jù)。

另外，為獲得客戶信任，代客理財(cái)人員會(huì)給予收益承諾，但這些承諾往往是口頭約定，所以客戶亦無(wú)法舉證。

二、對(duì)證券從業(yè)人員的危害

1.將受到行政處罰。證券從業(yè)人員一旦被發(fā)現(xiàn)違規(guī)代客理財(cái)?shù)?，將受到警告、三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款、甚至被撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格等行政處罰。不論行政處罰的程度，都將會(huì)在證券從業(yè)人員的誠(chéng)信檔案上留下行政處罰記錄，這將會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)產(chǎn)生重大影響。

2.可能被追究民事賠償責(zé)任。違規(guī)代客理財(cái)發(fā)生虧損的，客戶可能起訴該證券從業(yè)人員。違規(guī)代客理財(cái)?shù)淖C券從業(yè)人員將可能被追究相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。

三、證券公司的危害

1.證券從業(yè)人員違規(guī)代客理財(cái)?shù)?，將有可能使公司陷入訴訟等糾紛中，浪費(fèi)公司資源，有損公司聲譽(yù)。

2.可能降低證券公司的分類評(píng)價(jià)等級(jí)，《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定(2010年修訂)》第十八條規(guī)定：證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財(cái)、財(cái)務(wù)信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類別下調(diào)3個(gè)級(jí)別；情節(jié)嚴(yán)重的，將公司類別直接認(rèn)定為D類。

可見(jiàn)，違規(guī)代客理財(cái)不僅可能使客戶的遭受損失，證券從業(yè)人員也會(huì)將承受行政處罰并承擔(dān)相應(yīng)的民事法律責(zé)任，還會(huì)給證券公司造成下調(diào)級(jí)別、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可的后果。所以，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)從自身做起，自覺(jué)遵守相關(guān)法律法規(guī)，杜絕違規(guī)代客理財(cái)。綜上，防范代客理財(cái)，應(yīng)當(dāng)從客戶與從業(yè)人員兩方面入手。客戶方面，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，培養(yǎng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、客戶回訪、開(kāi)展投資者教育講座等方式向客戶揭示代客理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。另一方面，持續(xù)強(qiáng)化證券從業(yè)人員管理。優(yōu)化相關(guān)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，提高系統(tǒng)監(jiān)控技術(shù)，定期對(duì)證券從業(yè)人員的計(jì)算機(jī)、手機(jī)、辦公電話等終端設(shè)備委托下單情況進(jìn)行排摸檢查，采取有效措施切實(shí)防范員工擅自代客理財(cái)?shù)倪`規(guī)行為，要求證券從業(yè)人員簽署合規(guī)執(zhí)業(yè)承諾函；針對(duì)營(yíng)銷、客戶服務(wù)人員的執(zhí)業(yè)特點(diǎn)，經(jīng)常性開(kāi)展培訓(xùn)和督導(dǎo)，提高員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)。

第二篇：違規(guī)代客理財(cái)含義及案例

一、違規(guī)代客理財(cái)?shù)母拍?/p>

是指證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托，擅自代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)男袨椤?/p>

二、違規(guī)代客理財(cái)?shù)臉?gòu)成、主體

（1）證券公司員工；（2）證券經(jīng)紀(jì)人。

注：證券公司可以通過(guò)公司員工或者證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。前者與證券公司存在勞動(dòng)關(guān)系，后者與券公司存在民事代理關(guān)系）、內(nèi)容

證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進(jìn)行代客理財(cái)活動(dòng)。這些手段常見(jiàn)為：（1）宣稱知悉內(nèi)幕信息；（2）自詡為炒股高手；

（3）承諾保底收益，并約定收益分成。

三、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)?shù)姆ɡ硪罁?jù)、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接客戶委托買賣證券?！?、證券行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，證券公司開(kāi)展的任何業(yè)務(wù)都必須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并依據(jù)法定的程序進(jìn)行。、為客戶提供理財(cái)服務(wù)，代其進(jìn)行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容，必須在公司與客戶簽署關(guān)協(xié)議后由證券公司資產(chǎn)管理部門開(kāi)展

四、與合法代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別

合法代客理財(cái)屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門審批可客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。其與違規(guī)代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別主要在于：、合法代客理財(cái)需要履行嚴(yán)格的法律手續(xù)（包括報(bào)批或報(bào)備，并簽署相關(guān)法律文件），以證券公司名義進(jìn)行；違規(guī)代客財(cái)往往只是證券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者簡(jiǎn)單簽訂投資理財(cái)協(xié)議，且簽署主體只是從業(yè)人員個(gè)人。、合法代客理財(cái)由證券公司資產(chǎn)管理部門或證券公司資產(chǎn)管理子公司執(zhí)行理財(cái)操作；違規(guī)代客理財(cái)往往由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類人執(zhí)行理財(cái)操作。、合法代客理財(cái)是在客戶的資產(chǎn)管理專用證券賬戶中進(jìn)行；違規(guī)代客理財(cái)則是在客戶的普通證券賬戶中進(jìn)行。、證券公司對(duì)合法代客理財(cái)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任；而違規(guī)代客理財(cái)，證券公司如存在過(guò)錯(cuò)，則無(wú)須承擔(dān)法律責(zé)任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責(zé)任。

五、投資者面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)

目前證券公司嚴(yán)格禁止其從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)，采取了一系列的嚴(yán)密防范措施，并在資者進(jìn)行電話回訪過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財(cái)，人員主張法律責(zé)任。

六、國(guó)泰君安防止違規(guī)代客理財(cái)?shù)姆椒?、在與客戶的開(kāi)戶協(xié)議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強(qiáng)調(diào)客戶對(duì)自己的不當(dāng)行為自負(fù)風(fēng)險(xiǎn)。般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損，證券公司無(wú)須承擔(dān)法律責(zé)任，投資者只能向、持續(xù)強(qiáng)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理。針對(duì)營(yíng)銷、客戶服務(wù)人員的執(zhí)業(yè)特點(diǎn)，經(jīng)常性開(kāi)展培訓(xùn)和督導(dǎo)，提高員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意優(yōu)化相關(guān)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，提高系統(tǒng)監(jiān)控技術(shù)，定期對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員用計(jì)算機(jī)、手機(jī)、辦公電話等終端設(shè)的承諾函。托下單情況進(jìn)行排摸檢查，采取有效措施切實(shí)防范員工擅自代客理財(cái)?shù)倪`規(guī)行為，要求經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員簽署不得代客、利用95521服務(wù)平臺(tái)定期對(duì)客戶進(jìn)行合規(guī)回訪。回訪內(nèi)容包括但不限于：（1）確認(rèn)是否將賬戶密碼告知他人；（2認(rèn)賬戶是否本人操作，是否委托他人代理操作等。、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動(dòng)，培養(yǎng)投資者的合規(guī)交易意識(shí)和自我保護(hù)能力。、對(duì)確實(shí)有理財(cái)需求的客戶，國(guó)泰君安專門成立了資產(chǎn)管理子公司，根據(jù)客戶的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況提供各種對(duì)性的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，在業(yè)內(nèi)廣受好評(píng)。

七、相關(guān)案例及點(diǎn)評(píng)、案例一

2008年3月，某券商營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員陳某與客戶吳某簽訂書(shū)面協(xié)議，約定吳某出資23萬(wàn)元，全委托期限一年。雙方約定共同對(duì)此事進(jìn)行保密，不得告訴營(yíng)業(yè)部及任何人。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶吳某進(jìn)行電話回訪時(shí)，吳瞞了這一情況。2009年 3月協(xié)議到期時(shí)，吳某賬戶共虧損 12.1萬(wàn)元。、案例二 托陳某操作，陳某負(fù)責(zé)本金安全，若發(fā)生虧損，由陳某承擔(dān)損失；若賬戶盈利，陳某收取盈利部分的 85％作為回報(bào)

林某是某證券公司營(yíng)業(yè)部的大客戶，該部從業(yè)人員程某擔(dān)任林某的客戶經(jīng)理，2007年初，林某要代其操作證券賬戶并保證能夠保值增值。由于林某并不急需這筆錢，所以雙方簽訂了委托理財(cái)協(xié)議，程某通過(guò)林某的證券交易密碼代其買賣證券。后林某因投資虧損，要求該證券公司賠償損失，到法院起訴該證券公司及相關(guān)證券外居住一段時(shí)間，于是欲銷戶并取走資金，程某得知該情況后，為保住該筆業(yè)務(wù)，便勸林某不要銷戶，并聲稱自己部，并到監(jiān)管部門上訪。2009 年5 月，法院一審判決林某敗訴。、案例三

2008 年 11 月，數(shù)十名客戶聚集某證券公司營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托交易。據(jù)初步調(diào)查，營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，約定湯某負(fù)責(zé)全權(quán)受托操作客戶名下的股票，財(cái)協(xié)議，投資損失慘重，要求證券營(yíng)業(yè)部予以賠償。其間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了擔(dān)全部投資損失和分享20％的投資收益。案件涉及資金 1000 多萬(wàn)元，因湯某的投資失誤，累計(jì)虧損 600 多萬(wàn)元。

點(diǎn)評(píng)：三個(gè)案件中，客戶與證券公司之間存在委托關(guān)系。證券公司在客戶訂立委托代理協(xié)議時(shí)，股票交易中存在的風(fēng)險(xiǎn)作出了提示。客戶在履行合同過(guò)程中，存在全權(quán)委托從業(yè)人員進(jìn)行操作的違約行為。從業(yè)人業(yè)人員之所以掌握客戶的密碼等信息，完全是因?yàn)榭蛻舻闹鲃?dòng)提供。因客戶自身違約行為而造成的損失，在證券公過(guò)錯(cuò)的情況下，應(yīng)由客戶自行承擔(dān)。

自接受客戶全權(quán)委托的行為，證券公司并不知情，且未提供任何便利，因此，從業(yè)人員的行為并非職務(wù)行為。而且

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示

國(guó)泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行

國(guó)泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國(guó)鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行

關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級(jí)通知

國(guó)泰君安主承2014年第一期中國(guó)有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司公司債券7月7日發(fā)行

國(guó)泰君安主承“14冀融投

債”7月8日發(fā)行

國(guó)泰君安主承“14滬建債”11月5日發(fā)行

國(guó)泰君安牽頭主承的“2014年第六期中國(guó)鐵路建設(shè)債券”8月20日招標(biāo)發(fā)行

關(guān)于人民銀行支付系統(tǒng)升級(jí)通知

國(guó)泰君

安主承2014年第一期中國(guó)有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司公司債券7月7日發(fā)行

國(guó)泰君安主承“14冀融投債”7月8日發(fā)行

第三篇：代客理財(cái)協(xié)議范本

代客理財(cái)協(xié)議范本

以下是為大家搜集整理的代客理財(cái)協(xié)議范本，歡迎參考!

甲方：

乙方：

身份證號(hào)碼：

身份證號(hào)碼：

固定電話：

固定電話：

手機(jī)：

手機(jī)：

通信地址：

地址：

郵編：

郵編：

e-mail：

e-mail：

甲方委托乙方為其進(jìn)行有償代理操作在_____________證券公司開(kāi)立的;戶名為_(kāi)______;帳號(hào)為_(kāi)______________;起初資金為_(kāi)_________________

投資帳戶。經(jīng)過(guò)雙方協(xié)商約定在___年

___月___

日到

___年___

月___

日期間按照以下條款規(guī)定對(duì)以上帳戶進(jìn)行有償代客理財(cái)。

一、開(kāi)戶：

1、甲方可以是個(gè)人、企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)，自由選擇信譽(yù)好、交易及行情通道相對(duì)暢通證券公司開(kāi)立帳戶，要求必須提供網(wǎng)上交易服務(wù)。

2、初始資金量要求不得少于20萬(wàn)元人民幣，資金來(lái)源合法由甲方保證。

3、乙方擁有獨(dú)立的下單操作權(quán)，但沒(méi)有資金調(diào)撥權(quán);甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方可以取出資金。

4、甲方有義務(wù)對(duì)自已的資金調(diào)撥密碼保密，帳戶的資金安全由甲方開(kāi)戶所在的證券經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)。

二、交易：

1、開(kāi)戶后甲方把帳戶的交易帳號(hào)和交易密碼告知乙方(不含資金調(diào)撥密碼)，由乙方進(jìn)行交易。

2、本協(xié)議執(zhí)行期間除給乙方可能的利潤(rùn)分成外，甲方不得出金。

三、利潤(rùn)的分配：：

乙方堅(jiān)持持續(xù)穩(wěn)健獲利的資金管理原則，所以甲方的資金可能有時(shí)候會(huì)保持不變，有時(shí)候會(huì)獲得較大的收益，當(dāng)然也不排除虧損的可能。利潤(rùn)分配的具體事項(xiàng)如下：

1、乙方操盤。合約到期日如果有盈利則乙方獲取利潤(rùn)的30%;其他部分都?xì)w甲方所有。

注釋：如果甲方初始資金在20萬(wàn)～50萬(wàn)之間乙方在合約到期日只提取全部利潤(rùn)的30%;如果甲方初始資金在50萬(wàn)～100萬(wàn)之間，乙方在合約到期日只提取全部利潤(rùn)的25%;如果甲方初始資金在100萬(wàn)以上，則乙方在合約到期日只提取全部利潤(rùn)的20%

2、甲方的追加投資入金單獨(dú)計(jì)算。

乙方的指定銀行帳戶：戶名：_____________

開(kāi)戶行：_____________帳號(hào)：_____________

四、虧損及責(zé)任：

1、乙方不承擔(dān)虧損責(zé)任但乙方承諾在虧損達(dá)到全年初始資金的30%(甲方可根據(jù)自己風(fēng)險(xiǎn)承受力自行制定)時(shí)立即通知甲方。由甲方?jīng)Q定是否終止本協(xié)議執(zhí)行。

五、協(xié)議的終止：

1、本協(xié)議期滿后自動(dòng)終止。

2、在合約未到期時(shí)甲方單方面提前停止委托則甲方違約。因本協(xié)議終止由甲方單方面引起，盈利部分按35%分配給乙方，若出現(xiàn)虧損，不論虧損比例是多少，乙方均不承擔(dān)任何責(zé)任。

3、若出現(xiàn)乙方單方面違約，則本協(xié)議須終止。在本協(xié)議終止后甲方有權(quán)不進(jìn)行對(duì)當(dāng)期利潤(rùn)的分配，若出現(xiàn)虧損，不論虧損比例是多少，由乙方承擔(dān)結(jié)算期出現(xiàn)的全部虧損。

六、雙方配合：

乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協(xié)議執(zhí)行期間甲方不得干預(yù)乙方任何操作，以免干擾乙方的投資策略及交易計(jì)劃。甲方只需要隨時(shí)查看并監(jiān)控自己的資金情況即可。

七、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(簽章)_____________

乙方(簽章)_____________

簽字：_____________

簽字：_____________

日期：_____________

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文檔內(nèi)容僅供參考

第四篇：代客理財(cái)協(xié)議書(shū)

代客理財(cái)協(xié)議書(shū)

甲方（出資方）：

乙方：

甲方委托乙方為其進(jìn)行有償理財(cái)操作在證券公司開(kāi)立股票投資賬戶，戶名為

；賬號(hào)為

；起初資金為

萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)雙方協(xié)商約定在 年

月

日到

年

月

日期間按照以下條款規(guī)定對(duì)以上賬戶進(jìn)行有償代客理財(cái)。

一、股票賬戶

1、甲方可以是個(gè)人、企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)，自由選擇信譽(yù)好、交易及行情通道相對(duì)暢通的證券公司（或期貨公司）開(kāi)立股票賬戶，必須提供網(wǎng)上交易服務(wù)。

2、資金來(lái)源的合法性由甲方保證。由甲方資金來(lái)源不正當(dāng)所導(dǎo)致的一切后果乙方不負(fù)有任何責(zé)任。

3、委托期間乙方擁有完全獨(dú)立的操作權(quán)，沒(méi)有資金調(diào)撥權(quán)，甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方可從銀行取出資金。

4、甲方有義務(wù)對(duì)帳戶資金調(diào)撥密碼保密，股票賬戶的資金安全由甲方開(kāi)戶所在的證券公司負(fù)責(zé)。由甲方泄密或疏忽等原因造成的資金損失乙方不負(fù)有任何責(zé)任。

5、開(kāi)戶后甲方將賬戶的交易賬號(hào)和交易密碼告知乙方（不含資金調(diào)撥密碼即從銀行轉(zhuǎn)券商或券商轉(zhuǎn)銀行的資金密碼），由乙方更改密碼并保管、進(jìn)行交易。

6、本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方不干預(yù)乙方獨(dú)立操作，不參與或者委托第三人參與股票賬戶交易，甲方有權(quán)每周一次向乙方了解股票賬戶內(nèi)的資產(chǎn)狀況。

二、虧損及責(zé)任

1、乙方將秉承謹(jǐn)慎、專業(yè)、持續(xù)穩(wěn)健獲利的原則，利用自身的優(yōu)勢(shì)和經(jīng)驗(yàn)，努力使理財(cái)收益最大化。

2、任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，甲方了解證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，在享有委托理財(cái)產(chǎn)生的收益的同時(shí)，也將自行承擔(dān)由于委托乙方進(jìn)行證券理財(cái)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。

3、如在本協(xié)議期內(nèi)，賬戶本金虧損達(dá)到20%時(shí)，乙方及時(shí)向甲方通報(bào)帳戶情況，甲方有權(quán)提前終止合同，如終止合同再由甲、乙雙方?jīng)Q定是否繼續(xù)合作。

4、本協(xié)議執(zhí)行期間甲方原則上不得隨意變動(dòng)本金，如有特殊情況需提前15天通知乙方。

三、利潤(rùn)分配

1、雙方約定，如果甲方股票帳戶資金的年收益低于10%，乙方不收取甲方任何報(bào)酬。

2、在本協(xié)議期間，帳戶收益達(dá)到或者超過(guò)本金的30%，甲方應(yīng)支付收益部分的30%給乙方作為操作報(bào)酬。

3、賬戶利潤(rùn)由乙方根據(jù)市場(chǎng)狀況不定期進(jìn)行結(jié)算，甲方須在乙方提出結(jié)算后5個(gè)工作日內(nèi)將乙方所得的操作報(bào)酬存入到乙方指定銀行賬戶，超過(guò)期限，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，并且乙方有對(duì)甲方所支付款項(xiàng)的追償權(quán)。結(jié)算金額以結(jié)算日當(dāng)天帳戶金額為準(zhǔn)。

4、雙方進(jìn)行利潤(rùn)分配后，甲方賬戶資金即視為初始資金并重新開(kāi)始，以此類推。

5、雙方同意，由于不可抗力之原因或因?yàn)閲?guó)家及地方法律、法規(guī)、政策、司法解釋等規(guī)范性文件的出臺(tái)或變更導(dǎo)致本協(xié)議實(shí)際無(wú)法履行的，本協(xié)議自動(dòng)提前終止；雙方根據(jù)提前終止之日的股票帳戶的資產(chǎn)狀況，按照本協(xié)議規(guī)定進(jìn)行結(jié)算；除此之外，雙方互相不承擔(dān)違約責(zé)任。

甲方：

乙方： 身份證號(hào)碼：

身份證號(hào)碼：

****年**月**日

****年**月**日

第五篇：代客理財(cái)協(xié)議

甲方(委托人)： 乙方(受托人)：

甲乙雙方本著自愿、真誠(chéng)、共同受益的原則，甲方將自有資產(chǎn)全權(quán)委托于乙方進(jìn)行保值增值管理。乙方將甲方資產(chǎn)投資于有價(jià)證券類，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》及其它有關(guān)資產(chǎn)管理方面的法律、法規(guī)，在充分協(xié)商的基礎(chǔ)上，就委托資產(chǎn)管理事宜訂立本合同。

一、開(kāi)戶：

1、甲方可以是個(gè)人、企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)，自由選擇信譽(yù)好、交易及行情通道相對(duì)暢通合格交易商開(kāi)立帳戶，要求必須提供網(wǎng)上交易服務(wù)。

2、初始資金量要求不得少于十萬(wàn)人民幣，資金來(lái)源合法由甲方保證。

3、乙方擁有獨(dú)立的下單操作權(quán)，但沒(méi)有資金調(diào)撥權(quán);甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方可以取出資金。但沒(méi)有下單操作權(quán)

4、甲方有義務(wù)對(duì)自已的資金調(diào)撥密碼保密，帳戶的資金安全由甲方開(kāi)戶所在的交易商負(fù)責(zé)。

二、交易：

1、開(kāi)戶后甲方把帳戶的交易帳號(hào)和交易密碼告知乙方(不含資金調(diào)撥密碼)，由乙方進(jìn)行交易。

2、本協(xié)議執(zhí)行期間除給乙方可能的利潤(rùn)分成外，甲方不得出金。

三、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)： 乙方只收取操作費(fèi)。操作費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)：

1、甲方獲利10%以下(不包含10%)不收取操作費(fèi)。

2、甲方收益10%以上(包含10%)乙方收取操作費(fèi)收益的十分之一。

3、甲方收益25%以上，乙方收取操作費(fèi)收益的五分之一。注明：協(xié)議到期日，根據(jù)最終收益收取操作費(fèi)。

四、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：

1、任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，甲方承擔(dān)10%的風(fēng)險(xiǎn)。乙方保證甲方資金的90%保本。

2、雙方必須遵守收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、協(xié)議日期內(nèi)甲方不得調(diào)動(dòng)賬戶內(nèi)資金。協(xié)議的終止：

1、本協(xié)議期滿后自動(dòng)終止。

2、若出現(xiàn)甲方單方面提前停止委托或者甲方未與乙方協(xié)商在本協(xié)議執(zhí)行期間出金等違約，則本協(xié)議自動(dòng)終止。若本協(xié)議終止由甲方單方面引起，乙方不承擔(dān)上述風(fēng)險(xiǎn)及收益條款。

3、若出現(xiàn)乙方單方面違約，乙方須退還全部本金并支付甲方最低保障收益。

六、操作理念：

乙方的投資理念是追求安全而長(zhǎng)期穩(wěn)定的利潤(rùn)，以確保甲方資金安全及收益

七、雙方配合：

乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協(xié)議執(zhí)行期間甲方不得干預(yù)乙方任何操作，以免干擾乙方的投資策略及交易計(jì)劃。甲方只需要隨時(shí)查看。甲乙雙方最低協(xié)議日期不能低于三個(gè)月

八、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

九、補(bǔ)充協(xié)議內(nèi)容

合同有效期：20___年___月___日到20___年___月___日。合同總額：_________.本合同于甲乙雙方簽字和蓋章后即生效。甲方(簽章)： 乙方(簽章)： 簽字： 簽字： 日期： 日期：