第一篇：C13006證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定及其配套通知講解

D

C

ABCD

ABCD

BCD

A

B

A

A

B 改正答案: D

第二篇：C13006《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》及其配套通知講解答案

100分

測(cè)試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（C）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.監(jiān)管部門

B.中介機(jī)構(gòu)

C.金融產(chǎn)品發(fā)行人

D.金融產(chǎn)品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（C）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)總部

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循（ABCD）和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.自愿

B.平等

C.誠實(shí)信用

D.公平

4.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（ABCD）等。

A.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

5.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.浮動(dòng)收益產(chǎn)品

C.混合類產(chǎn)品

D.其他金融產(chǎn)品

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。（正確）

正確

錯(cuò)誤 8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（正確）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任（A）。

A.由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

B.由委托人和證券公司共同承擔(dān)責(zé)任

C.由證券公司承擔(dān)，委托人不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

D.由客戶自己承擔(dān)責(zé)任

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（B）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

D.向客戶推薦金融產(chǎn)品

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（ABCD）、管理費(fèi)用等信息。

A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.基本性質(zhì)

C.投資安排

D.發(fā)行依據(jù)

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（BCD）等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

A.和一些與投資無關(guān)的個(gè)人隱私

B.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

D.金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（ABCD）。

A.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

B.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

C.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

7.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（B）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

D.向客戶推薦金融產(chǎn)品

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任（C）。

A.由委托人和證券公司共同承擔(dān)責(zé)任

B.由客戶自己承擔(dān)責(zé)任

C.由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

D.由證券公司承擔(dān)，委托人不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

二、多項(xiàng)選擇題 3.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.混合類產(chǎn)品

C.其他金融產(chǎn)品

D.浮動(dòng)收益產(chǎn)品

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（BCD）等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

A.和一些與投資無關(guān)的個(gè)人隱私

B.金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

5.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（ABCD）等。

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

D.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。（正確）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

8.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，銷售人員則不是必須取得從業(yè)資格。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（A）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.金融產(chǎn)品發(fā)行人

B.中介機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管部門

D.金融產(chǎn)品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（B）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)總部

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（ABCD）。

A.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

B.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

C.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

D.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循（ABCD）和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.公平

B.自愿

C.平等

D.誠實(shí)信用

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（ABCD）、管理費(fèi)用等信息。

A.投資安排

B.基本性質(zhì)

C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.發(fā)行依據(jù)

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，可以不予理會(huì)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（D）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.中介機(jī)構(gòu)

B.金融產(chǎn)品購買人

C.監(jiān)管部門

D.金融產(chǎn)品發(fā)行人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（B）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.向客戶推薦金融產(chǎn)品

D.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

二、多項(xiàng)選擇題

3.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.其他金融產(chǎn)品

C.浮動(dòng)收益產(chǎn)品

D.混合類產(chǎn)品

4.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（ABCD）等。

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（ABCD）。

A.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

C.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（正確）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，可以不予理會(huì)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。（正確）

正確

錯(cuò)誤

第三篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A.證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)總部

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.監(jiān)管部門

B.金融產(chǎn)品發(fā)行人

C.金融產(chǎn)品購買人

D.中介機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（）。

A.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

C.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費(fèi)用等信息。

A.投資安排

B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.發(fā)行依據(jù)

D.基本性質(zhì)

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循（）和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.平等

B.公平 C.自愿

D.誠實(shí)信用

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，可以不予理會(huì)。（）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）

正確

錯(cuò)誤

第四篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)

證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)

第一條

為了規(guī)范證券公司代銷金融產(chǎn)品行為，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，制定本規(guī)定。

第二條

證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本規(guī)定所稱代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

第三條

證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

第四條

證券公司可以代銷經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案在境內(nèi)發(fā)行的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門禁止代銷的除外。

第五條

證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和

適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

第六條

證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、銷售適當(dāng)性管理等制度。

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)中的職責(zé)，防止分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

第七條

證券公司應(yīng)當(dāng)在接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。

第八條

證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息。證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷。

第九條

證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):

（一）向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；

（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制；

（三）出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)

急安排。

代銷合同應(yīng)當(dāng)約定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

第十條 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷金融產(chǎn)品前，向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

第十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并據(jù)此劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購買的客戶類別和范圍。

第十二條

證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品之前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

證券公司認(rèn)為客戶購買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

第十三條

證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書

等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

向客戶推介的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字確認(rèn)。

證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶說明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任，不與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。

第十四條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；

（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；

（三）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失；

（四）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；

（五）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。

第十五條

金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關(guān)信息。

第十六條

證券公司應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。

第十七條

證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。

第十八條

證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。

第十九條

證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。

第二十條

證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，由證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法處理。

第二十一條

本規(guī)定自 年 月 日起施行。

第五篇：C13006《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》及其配套通知講解—測(cè)試及答案100分

C13006《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》及其配套通知講解—測(cè)試及答案100分

C13006 《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》及其配套通知講解

測(cè)試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.監(jiān)管部門

B.中介機(jī)構(gòu)

C.金融產(chǎn)品發(fā)行人

D.金融產(chǎn)品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)總部

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循（）和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.自愿

B.平等

C.誠實(shí)信用

D.公平

4.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（）等。

A.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

5.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.浮動(dòng)收益產(chǎn)品

C.混合類產(chǎn)品

D.其他金融產(chǎn)品

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。（）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

10.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任（）。

A.由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

B.由委托人和證券公司共同承擔(dān)責(zé)任

C.由證券公司承擔(dān)，委托人不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

D.由客戶自己承擔(dān)責(zé)任

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

D.向客戶推薦金融產(chǎn)品

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費(fèi)用等信息。

A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.基本性質(zhì)

C.投資安排

D.發(fā)行依據(jù) 4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

A.和一些與投資無關(guān)的個(gè)人隱私

B.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

D.金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（）。

A.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

B.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

C.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

7.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

D.向客戶推薦金融產(chǎn)品

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任（）。

A.由委托人和證券公司共同承擔(dān)責(zé)任

B.由客戶自己承擔(dān)責(zé)任

C.由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

D.由證券公司承擔(dān)，委托人不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

二、多項(xiàng)選擇題

3.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.混合類產(chǎn)品

C.其他金融產(chǎn)品

D.浮動(dòng)收益產(chǎn)品 4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）等基本情況，評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

A.和一些與投資無關(guān)的個(gè)人隱私

B.金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

5.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（）等。

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

D.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。（）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，仍以本規(guī)定為準(zhǔn)。（）

正確

錯(cuò)誤

8.證券公司銷售金融產(chǎn)品面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)是指，證券公司所代銷的金融產(chǎn)品出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，傳導(dǎo)至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔(dān)賠償責(zé)任，但有可能引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在維穩(wěn)壓力和司法實(shí)踐中，有可能帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，獲得代銷金融產(chǎn)品資格的證券公司，其分支機(jī)構(gòu)可以自行決定代銷金融產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，銷售人員則不是必須取得從業(yè)資格。（）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.金融產(chǎn)品發(fā)行人

B.中介機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管部門

D.金融產(chǎn)品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)總部

二、多項(xiàng)選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（）。

A.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

B.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

C.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

D.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循（）和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.公平

B.自愿

C.平等

D.誠實(shí)信用

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費(fèi)用等信息。

A.投資安排

B.基本性質(zhì)

C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.發(fā)行依據(jù)

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（）

正確

錯(cuò)誤 7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書面說明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，可以不予理會(huì)。（）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.中介機(jī)構(gòu)

B.金融產(chǎn)品購買人

C.監(jiān)管部門

D.金融產(chǎn)品發(fā)行人

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在下述（）階段對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

A.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

C.向客戶推薦金融產(chǎn)品

D.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

二、多項(xiàng)選擇題

3.金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產(chǎn)品

B.其他金融產(chǎn)品

C.浮動(dòng)收益產(chǎn)品

D.混合類產(chǎn)品

4.根據(jù)發(fā)行人及主體的不同，可將金融產(chǎn)品分為（）等。

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（）。

A.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

C.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

三、判斷題 6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（）

正確

錯(cuò)誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)

部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）

正確

錯(cuò)誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，可以不予理會(huì)。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。（）

正確

錯(cuò)誤