第一篇：金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)考試(答案)

金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)考試

姓名：

工號(hào)：

營(yíng)業(yè)部：

得分:

一、單選題（每題3分）

1、代銷金融產(chǎn)品，是指接受（B）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。

A、證券公司

B、金融產(chǎn)品發(fā)行人

C、金融產(chǎn)品購(gòu)買人

D、基金公司

2、客戶如主動(dòng)要求購(gòu)買的，從事金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)將評(píng)估結(jié)果（A）告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

A、書面形式

B、文字形式

C、口頭形式

D、郵件形式

3、公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應(yīng)當(dāng)具有（A）。

A、證券從業(yè)資格

B、基金銷售資格

C、保險(xiǎn)從業(yè)資格

D、銀行從業(yè)資格

4、證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并(C)，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍

A、向所有客戶推薦

B、可在媒體推介

C、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、根據(jù)客戶需求

5、與商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系：按照《立法法》的精神，證券公司代銷金融產(chǎn)品，除遵守本規(guī)定外，還要遵守（C）的規(guī)定。

A、證監(jiān)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)

D、交易所

6、證券公司住所地（B）派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

A、交易所

B、證監(jiān)會(huì)

C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、銀監(jiān)會(huì)

7、金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理按照證券集中交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（D）年。A、B、10

C、1

5D、20

8、公司金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)金融產(chǎn)品投資人檔案資料具有（A）義務(wù)。A、保密 B、分類管理 C、查閱提取

9、金融產(chǎn)品銷售過程中出現(xiàn)的法務(wù)問題及法律適用性問題由（C）負(fù)責(zé)解釋并出具法律意見。

A、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理

B、金融產(chǎn)品銷售人員

C、合規(guī)風(fēng)控部法務(wù)人員D、金融產(chǎn)品發(fā)行人

10、在融資類產(chǎn)品篩選過程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。(c)

A、項(xiàng)目屬性 B、收益 C、風(fēng)險(xiǎn) D、其他因素

二、多選題（每題4分，漏選的2分，多選、錯(cuò)選不得分）

1、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下原則（ABCDE）A、獨(dú)立性原則

B、全面性原則

C、審慎性原則

D、前瞻性原則 E、適時(shí)性原則

2、公司代銷的金融產(chǎn)品，必須符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有明確的（ABCD），產(chǎn)品設(shè)計(jì)透明清晰、應(yīng)與產(chǎn)品說明書描述一致，產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)托管并獨(dú)立核算。A、投資人范圍

B、投資期限

C、投資方向

D、收益來源

3、下列說法錯(cuò)誤的是（AB）

A． 未經(jīng)公司董事會(huì)及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部授權(quán)或批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)不得擅自開展或變相開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

B． 代銷金融產(chǎn)品的種類和項(xiàng)目必須經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部審查批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自開展。

C． 公司各分支機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

D． 各分支機(jī)構(gòu)及工作人員均應(yīng)對(duì)其與代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)有關(guān)的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性負(fù)責(zé)。

4、公司在宣傳材料中，應(yīng)向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的（ACD）等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、購(gòu)買人風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5、在從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（ABCDE）

A、采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。

B、采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。C、與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。

D、使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接 收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金。E、從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。

6、在對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，公司要求委托人按照調(diào)查表的項(xiàng)目提供資料進(jìn)行審查，一般包括以下內(nèi)容（ABCD）

A、獲監(jiān)管部門批復(fù)的正規(guī)產(chǎn)品合同 B、詳細(xì)的產(chǎn)品介紹

C、相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告 D、其他

7、以下哪些人員需要接受代銷金融產(chǎn)品培訓(xùn)？（ABCD）

A、營(yíng)業(yè)部客服人員

B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部人員

C、營(yíng)銷人員

D、營(yíng)業(yè)部柜面人員

8、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。（BCD）

A、性別

B、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

C、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

D、風(fēng)險(xiǎn)偏好

9、制定《代銷規(guī)定》的意義：（ABD）

A、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要

B、保護(hù)客戶合法權(quán)益的需要

C、讓更多的人參與市場(chǎng)

D、完善監(jiān)管規(guī)則體系的需要

10、證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：(ABCD)

A、了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； B、了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； C、評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； D、執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施。

三、是非題（每題3分）

1、公司可以代銷合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金。（錯(cuò)）

2、公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（對(duì)）

3、公司可以代銷在境內(nèi)和境外發(fā)行，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類產(chǎn)品。（錯(cuò)）

4、在宣傳過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶書面說明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。（錯(cuò)）

5、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。（對(duì)）

6、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。（對(duì)）

7、接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司可視情況對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，可接受其委托。（錯(cuò)）

8、放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管是《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》中最基本的原則，支持證券公司開展代銷業(yè)務(wù)，保護(hù)證券公司客戶的合法權(quán)益。（對(duì)）

9、證券公司銷售金融產(chǎn)品或提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。（對(duì))

10、證券公司只負(fù)責(zé)銷售，沒有義務(wù)向金融產(chǎn)品購(gòu)買人披露必要信息、揭示風(fēng)險(xiǎn)、提供后續(xù)服務(wù)，因此，代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排。（錯(cuò)）

第二篇：金融產(chǎn)品代銷協(xié)議

代理銷售服務(wù)協(xié)議

甲方： 地址： 法定代表人： 聯(lián)系人： 聯(lián)系方式：

乙方： 地址： 法定代表人： 聯(lián)系人: 聯(lián)系方式：

鑒于: 甲方擬聘請(qǐng)乙方在其合法許可經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，就甲方擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品提供相關(guān)代理銷售服務(wù)，乙方接受前述聘請(qǐng)，雙方達(dá)成一致，協(xié)議內(nèi)容如下：

第一章 合作事項(xiàng)

第一條 代理期限與代理服務(wù)內(nèi)容

甲方委托乙方在本協(xié)議下的代理期限，自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議約定代理事宜完成之日止。乙方按照私募基金產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱“基金產(chǎn)品”）相關(guān)的文件或條款向合格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人介紹基金產(chǎn)品相關(guān)信息，促使?jié)撛诘耐顿Y人投資該基金產(chǎn)品。在本基金產(chǎn)品銷售期間，乙方提供銷售服務(wù)的投資者（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）與甲方達(dá)成認(rèn)購(gòu)意向并簽署合同后，投資者將資金交付至甲方指定的資金募集賬戶。

募集賬戶信息如下： 戶名： 開戶行: 賬號(hào)：

第二條 代理銷售

（一）基本信息：

1、本基金產(chǎn)品每期成立之日后，且投資者滿足本產(chǎn)品條件的情況下，10個(gè)工作日內(nèi)支付代理銷售費(fèi)用。

2、代理銷售服務(wù)費(fèi)金額=本基金產(chǎn)品對(duì)應(yīng)期限金額* %

3、代理銷售產(chǎn)品規(guī)模： 億（或以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)）

4、此服務(wù)費(fèi)為稅后費(fèi)用，乙方不需要開具發(fā)票。

（二）乙方的服務(wù)費(fèi)收款賬號(hào)信息

戶名：

帳號(hào)：

開戶行：

（三）作為甲方向乙方支付代理費(fèi)的前提條件，乙方須履行：

（1）按照本合同的約定，辦理甲方委托事項(xiàng)；

（2）及時(shí)向甲方交付客戶簽署的合同（如有）：合同內(nèi)容須簽署完整、客戶身份資料須齊全，包括本協(xié)議第十一條所屬的全部資料（具體以甲方出具的《項(xiàng)目簽約指南》所列材料為準(zhǔn)）；

（3）不得拖欠、挪用、侵占基金產(chǎn)品資金、基金產(chǎn)品收益和基金產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)；（4）應(yīng)配合甲方組織相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（5）向甲方返還未使用的基金產(chǎn)品文件等其他甲方交付給乙方的與本基金產(chǎn)品有關(guān)的協(xié)議文本。

第二章 甲方權(quán)利及義務(wù)

第三條 的有關(guān)規(guī)定。

第四條 在基金產(chǎn)品成立前，乙方應(yīng)積極配合甲方撥打其提供銷售服務(wù)的客戶的真實(shí)聯(lián)系電話；除本 甲方承諾并保證本協(xié)議項(xiàng)下提供給乙方代理銷售的基金產(chǎn)品符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策次電話回訪外，甲方承諾不越過乙方主動(dòng)聯(lián)系其提供銷售服務(wù)的客戶。

第五條 在基金產(chǎn)品成立后且乙方未違反本協(xié)議約定義務(wù)的前提下，甲方有按時(shí)足額向乙方支付相關(guān)代理費(fèi)用的義務(wù)。

甲方/乙方確保所有參與合作項(xiàng)下的工作人員都是甲方/乙方的專業(yè)人士，具有豐富投資/基金銷售經(jīng)驗(yàn)和操作技能，并已經(jīng)甲方/乙方授權(quán)代表甲方/乙方從事專業(yè)服務(wù)。

第三章 乙方權(quán)利義務(wù)

第六條 在基金產(chǎn)品順利成立且乙方未違反本協(xié)議約定義務(wù)的前提下，乙方有向甲方按時(shí)及足額收取代理銷售服務(wù)費(fèi)的權(quán)利。

第七條 乙方在接受甲方委托后負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的代理銷售，并配合甲方進(jìn)行產(chǎn)品的推介和宣傳工作。乙方應(yīng)當(dāng)建立健全銷售適用性管理制度，充分、全面地向客戶揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是特有風(fēng)險(xiǎn)；注重根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。

第八條 乙方為甲方的代理銷售機(jī)構(gòu)，在代理銷售過程中，不得向客戶承諾收益，不得承諾保底，不得超出甲方提供的范圍進(jìn)行推薦，不得通過廣播、電視、報(bào)紙等公眾媒體進(jìn)行營(yíng)銷宣傳；為避免疑問，雙方在此一致確認(rèn)，在本合同項(xiàng)下，乙方僅為基金產(chǎn)品的代理銷售方并在甲方的授權(quán)范圍內(nèi)提供客戶維護(hù)服務(wù)，不參與基金產(chǎn)品的運(yùn)作和管理，也不得承諾將由甲方或乙方承擔(dān)管理、運(yùn)用基金產(chǎn)品資金產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。若乙方超出甲方的授權(quán)范圍，乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任及不利后果。

第九條 乙方應(yīng)向客戶客觀合規(guī)地介紹基金產(chǎn)品及有關(guān)業(yè)務(wù)辦理程序，應(yīng)保證有充足時(shí)間供客戶審閱私募基金產(chǎn)品合同內(nèi)容，并對(duì)客戶的資金能力、金融投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的進(jìn)行充分了解，填寫客戶資料表和相關(guān)證明材料備查；乙方在了解客戶的理財(cái)需求后，在符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)甲方要求為甲方提供代理銷售服務(wù)（甲方應(yīng)對(duì)因此知悉的客戶信息及資料予以保密）。

第十條 乙方應(yīng)于該項(xiàng)私募基金產(chǎn)品成立后的5個(gè)工作日內(nèi)將委托人交付的文件移交給甲方。

第十一條 代理銷售期間，乙方負(fù)責(zé)協(xié)助甲方進(jìn)行客戶資金的匯集及劃轉(zhuǎn)工作。乙方提供有關(guān)服務(wù)時(shí)，應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于其自身的反洗錢的規(guī)定。乙方銷售的對(duì)象客戶應(yīng)為合格投資者，且應(yīng)以自己擁有合法處分權(quán)的資金認(rèn)購(gòu)/參與私募基金產(chǎn)品，不得非法匯集他人資金認(rèn)購(gòu)/參與私募基金產(chǎn)品。

第十二條 乙方應(yīng)于銷售截止日24:00前將全部客戶的《私募基金合同》客戶簽署頁(yè)按客戶資料表順序掃描給甲方，以保證項(xiàng)目的及時(shí)成立。

第十三條 在代理銷售期間，乙方協(xié)助甲方進(jìn)行客戶的維護(hù)，包括與客戶的溝通以及相關(guān)信息披露等工作。

第十四條 乙方有權(quán)了解產(chǎn)品運(yùn)作的基本情況、客戶在甲方享受服務(wù)的情況及客戶向甲方提出的意見及建議等。

第十五條 乙方代理銷售過程中，應(yīng)要求客戶提供簽署基金產(chǎn)品合同所必要的證明材料?？蛻魹樽匀蝗说?，應(yīng)提供包括但不限于：認(rèn)購(gòu)/參與資金付款證明、客戶本人身份證復(fù)印件、用于接收基金產(chǎn)品利益的分配賬戶復(fù)印件，委托他人辦理認(rèn)購(gòu)/參與事宜的，還應(yīng)提供代理人身份證復(fù)印件和客戶本人的授權(quán)委托書，以上材料（代理人身份證復(fù)印件除外）均需客戶本人簽字確認(rèn)；客戶為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供包括但不限于：認(rèn)購(gòu)/參與資金付款證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件，用于接收基金產(chǎn)品利益的分配賬戶復(fù)印件，以上材料均需加蓋機(jī)構(gòu)公章。乙方應(yīng)在其代理銷售的產(chǎn)品的募集期結(jié)束后三個(gè)工作日內(nèi)將代收的前述全部材料轉(zhuǎn)交給甲方。

第十六條 乙方應(yīng)對(duì)客戶的身份證件、認(rèn)購(gòu)/參與資金付款證明等材料的真實(shí)性和一致性進(jìn)行表面審核，包括但不限于：客戶為自然人的，應(yīng)審核身份證復(fù)印件與原件是否一致，經(jīng)辦人所提供的身份證是否為其本人身份證，認(rèn)購(gòu)/參與資金付款證明是否確為該客戶的付款證明，委托他人辦理的，授權(quán)委托書中指明的代理人及其信息是否與經(jīng)辦人相符，材料之間的相互吻合等；客戶為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)審核經(jīng)辦人身份證復(fù)印件與原件是否一致，經(jīng)辦人所提供的身份證是否為其本人身份證，認(rèn)購(gòu)/參與資金付款證明是否確為該客戶的付款證明，經(jīng)辦人的授權(quán)委托手續(xù)、材料是否齊全，材料之間的相互吻合等。第十七條 乙方應(yīng)向甲方提供其推薦客戶接收基金產(chǎn)品收益的賬戶準(zhǔn)確信息，若因乙方過錯(cuò)，提供的收益分配賬戶信息有誤，導(dǎo)致乙方推薦客戶未能及時(shí)獲得相關(guān)基金產(chǎn)品收益的，由此給甲方或者客戶造成的全部損失由乙方承擔(dān)。

第十八條 未經(jīng)甲方事先書面同意，乙方不得將其受托的代理銷售業(yè)務(wù)再授權(quán)第三方代理。第十九條 法律法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。

第四章 反洗錢條款

第二十條 乙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易識(shí)別和報(bào)告制度，在代理銷售甲方基金產(chǎn)品過程中嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。

第二十一條 甲方委托乙方辦理基金產(chǎn)品的代理銷售業(yè)務(wù)即視為甲方已經(jīng)委托乙方在基金產(chǎn)品銷售過程中對(duì)基金產(chǎn)品投資者的身份進(jìn)行識(shí)別。乙方在受理業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《反洗錢法》、《反洗錢規(guī)定》、《身份識(shí)別和保存管理辦法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金產(chǎn)品投資者進(jìn)行身份識(shí)別，妥善保存基金產(chǎn)品投資者的身份資料信息和交易記錄。

第二十二條 乙方在受理業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制基金產(chǎn)品投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)基金產(chǎn)品投資者的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。乙方在受理業(yè)務(wù)過程中收集的客戶基本信息（包括個(gè)人客戶基本信息和機(jī)構(gòu)客戶基本信息）應(yīng)滿足相關(guān)法律法規(guī)的要求。投資者先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，投資者沒有在合理期限內(nèi)更新的且沒有提出合理理由的，乙方應(yīng)中止為投資者辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)。

第二十三條 乙方應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定的年限妥善保管基金產(chǎn)品份額持有人的開戶資料信息（包括但不限于基金產(chǎn)品投資者的姓名、身份證號(hào)碼、基金產(chǎn)品賬號(hào)、聯(lián)系方式等），并根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)流程向注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和/或甲方及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞全部上述資料。在甲方提出此類查詢要求時(shí)，積極予以提供或協(xié)助。

第二十四條 在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶身份資料發(fā)生變更的，乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

第二十五條 乙方不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

第二十六條 出現(xiàn)客戶身份存疑、身份資料過期等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的情形時(shí)，乙方應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（即法律法規(guī)規(guī)定的方式重新識(shí)別投資者的身份）。

第二十七條 乙方應(yīng)嚴(yán)格管理資金的劃付，將參與、分紅及認(rèn)參與不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃入投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶。投資人申請(qǐng)退出時(shí)要求變更指定銀行賬戶的，乙方應(yīng)對(duì)申請(qǐng)變更人的有效身份進(jìn)行核實(shí)，并記錄申請(qǐng)變更人的基本信息及申請(qǐng)變更的時(shí)間、地點(diǎn)、賬戶信息，同時(shí)作為異常交易處理。

第二十八條 在開展代理銷售業(yè)務(wù)工作中，甲乙雙方應(yīng)積極協(xié)助配合對(duì)方對(duì)可疑交易和大額交易進(jìn)行調(diào)查，并及時(shí)提供因監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查所需的客戶資料信息。

第二十九條 甲乙雙方保證就對(duì)方提供的客戶資料信息保密，除法律法規(guī)要求的情形外，不對(duì)外使用或泄露。

第三十條 甲乙雙方應(yīng)根據(jù)反洗錢監(jiān)管部門的要求建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，按照客戶的特點(diǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并據(jù)其設(shè)定不同的審核標(biāo)準(zhǔn)。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。

第三十一條 乙方應(yīng)按照反洗錢監(jiān)管部門的要求，積極開展反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳，組織員工接受反洗錢培訓(xùn)。

第三十二條 乙方未依照相關(guān)法律法規(guī)及本協(xié)議的要求履行反洗錢職責(zé)而導(dǎo)致甲方、投資者或基金產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)受到損失,乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任,因此造成甲方向第三方承擔(dān)責(zé)任的,乙方應(yīng)賠償甲方因此而遭受的全部損失。

第五章 保密條款

第三十三條 本章的宗旨是在保證甲、乙各方在合作的同時(shí)，對(duì)對(duì)方的保密信息提供適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)。甲、乙雙方同意在一方（披露方）披露保密信息給另一方（接受方）時(shí)，適用本條的規(guī)定。

第三十四條 保密信息的范圍

除披露方書面標(biāo)明為非保密資料或信息或事實(shí)上已屬于公開信息的外，甲方或乙方在本合同簽訂、履行過程中接受或知悉的對(duì)方資料和信息（包括客戶信息），均視為保密信息。

第三十五條 保密義務(wù)

1、接受方應(yīng)在保密期限內(nèi)對(duì)保密信息保密，未經(jīng)披露方事先書面同意，不得將其用于在本合同約定以外的目的，并不得將其泄露給任何第三方。

2、如果法律規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、一方上市的證券交易所要求接受方必須對(duì)保密信息或由保密信息得出的任何意見、判斷等信息做出披露時(shí)，接受方做出該等披露不違反保密義務(wù)，但在合法可行的前提下，接受方應(yīng)當(dāng)事先書面通知披露方，接受方盡合理努力接受并執(zhí)行披露方就相關(guān)披露事宜的合理建議以消除或減輕因前述信息披露給披露方可能造成的損失。

第三十六條 保密條款的違約責(zé)任

接受方違反保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)披露方因此所遭受的直接損失以及所支付的費(fèi)用承擔(dān)賠償責(zé)任。如上述資金賠償不足以彌補(bǔ)因接受方違反保密條款而給披露方造成的損害，則披露方還有權(quán)采取法律所允許的其他救濟(jì)措施，包括但不限于提前終止合同、承擔(dān)賠償責(zé)任等。

第三十七條 保密期限：本章條款在本協(xié)議終止后一年內(nèi)有效。

第六章 違約責(zé)任

第三十八條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議項(xiàng)下之義務(wù)或履行義務(wù)不符合本協(xié)議之約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

第三十九條 在基金產(chǎn)品順利成立且乙方未違反本協(xié)議約定義務(wù)的前提下，如甲方未按約向乙方支付代理銷售服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，按遲延支付金額萬(wàn)分之五向乙方支付違約金。

第四十條 發(fā)生下列情況，甲乙雙方任何一方均可免于承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，但不能履行合同義務(wù)方有向?qū)Ψ郊皶r(shí)告知不能履行原因的義務(wù)：

1、任何一方按照法律、法規(guī)及部門規(guī)章的規(guī)定、國(guó)家金融監(jiān)管部門或國(guó)家有權(quán)的司法或行政部門的要求，未履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)；

2、因?yàn)榉侨魏我环降脑蚨鴮?dǎo)致的通訊故障、電力供應(yīng)暫停、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障或其他不可抗力事件而未履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。但是，相關(guān)方有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴(kuò)大的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第七章 其他約定條款

第四十一條 協(xié)議的生效

本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章或合同專用章之日起生效。第四十二條 補(bǔ)充協(xié)議的簽訂：

根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要對(duì)雙方具體合作內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用等內(nèi)容進(jìn)行具體約定或需要對(duì)本協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充、修改的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致可另行簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。補(bǔ)充協(xié)議的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。

第四十三條 適用法律及合同爭(zhēng)議處理

1、本合同適用中華人民共和國(guó)（不包括香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）法律。

2、雙方在訂立、履行本協(xié)議的過程中若發(fā)生糾紛, 雙方應(yīng)本著平等互利、互諒互讓的原則友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)交由甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

第四十四條 本協(xié)議正本一式貳份，雙方各執(zhí)壹份。（本頁(yè)無(wú)正文，為簽署頁(yè)）

甲方： 乙方:（公章）（公章）

法定代表人（或授權(quán)代表）法定代表人（或授權(quán)代表）日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

第三篇：代銷金融產(chǎn)品法律關(guān)系淺析

代銷金融產(chǎn)品法律關(guān)系淺析

自中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年11月12日頒布《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（下稱“規(guī)定”）以來，各家證券公司紛紛開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。證券公司代銷金融產(chǎn)品，不僅為客戶提供了多樣化的理財(cái)渠道、豐富了證券公司產(chǎn)品線、留住了客戶資產(chǎn)，還為證券公司增加了代銷業(yè)務(wù)收入。與此同時(shí)，如何處理代銷業(yè)務(wù)中，金融產(chǎn)品發(fā)行人、投資者之間的關(guān)系，合理控制代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，也成為證券公司關(guān)注的焦點(diǎn)?，F(xiàn)本文將代銷金融產(chǎn)品的法律簡(jiǎn)要分析如下：

簡(jiǎn)單的來說，在一個(gè)金融產(chǎn)品代銷的過程中，會(huì)產(chǎn)生以下兩種法律關(guān)系：委托代理關(guān)系、金融消費(fèi)者與金融服務(wù)的關(guān)系。

首先，證券公司與金融產(chǎn)品的發(fā)行者之間，產(chǎn)生的是委托代理關(guān)系，證券公司代理發(fā)行者銷售金融產(chǎn)品，而銷售的后果由金融產(chǎn)品發(fā)行者承擔(dān)。證券公司從中獲得委托代理報(bào)酬。屬于有償委托，在司法實(shí)踐中，有償委托賦予受托人更高的“合理審慎的注意義務(wù)”。這一點(diǎn)在規(guī)定中并無(wú)過多體現(xiàn)。但在代銷協(xié)議中，往往會(huì)涉及“投資者適當(dāng)性管理”“反洗錢義務(wù)”“客戶后續(xù)服務(wù)”等條款，此類條款中，證券公司往往需承擔(dān)以上義務(wù)，在以上義務(wù)未獲履行或履行不充分時(shí)，證券公司可能面臨對(duì)賠償責(zé)任。

其次，證券公司于金融產(chǎn)品買受人之間，是否可以因“委托關(guān)系”的存在而規(guī)避責(zé)任。此處需要引入“金融消費(fèi)者”的概念。金融消費(fèi)者概念是消費(fèi)者概念在金融領(lǐng)域的延伸。作為一個(gè)法定概念，它最早出現(xiàn)在2000年英國(guó)的《金融服務(wù)和市場(chǎng)法案》中，這也標(biāo)志著金融消費(fèi)者成為立法明確定義的保護(hù)對(duì)象。事實(shí)上，美國(guó)的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》、日本的《金融商品交易法》等，也都提出了金融消費(fèi)者的保護(hù)問題。金融消費(fèi)者的權(quán)利，是指在購(gòu)買使用金融商品或接受金融服務(wù)的過程中，金融消費(fèi)者享有的權(quán)利。金融消費(fèi)者作為消費(fèi)者在金融領(lǐng)域的延伸，除了享有一般消費(fèi)者的權(quán)利之外，還享有特定的與金融業(yè)特點(diǎn)相適應(yīng)的一些權(quán)利。具體而言，金融消費(fèi)者的權(quán)利主要應(yīng)該有知情權(quán)、隱私權(quán)、求償權(quán)等。其中，對(duì)于代銷機(jī)構(gòu)來說，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注的是知情權(quán)和求償權(quán)。

所謂知情權(quán)，金融市場(chǎng)具有天然的信息不對(duì)稱特性，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱帶來了利益失衡。實(shí)踐中，損害金融消費(fèi)者知情權(quán)的案件越來越多，主要表現(xiàn)為虛假宣傳、風(fēng)險(xiǎn)提示不夠、收費(fèi)依據(jù)不透明等。知情權(quán)作為最核心的權(quán)利，包括公平自由獲取金融信息的權(quán)利、真實(shí)準(zhǔn)確全面獲取金融信息的權(quán)利、及時(shí)迅捷獲取金融信息的權(quán)利。

而所謂求償權(quán)，是指金融消費(fèi)者的一項(xiàng)救濟(jì)措施，在金融消費(fèi)者利益受到侵害時(shí)能起到補(bǔ)救的作用。金融消費(fèi)者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，如果發(fā)生利益受侵害，可以依據(jù)向?qū)Ψ秸?qǐng)求賠償。如果得不到賠償，可以向有關(guān)金融監(jiān)管部門投訴，或者可以向法院起訴進(jìn)行維權(quán)。在求償權(quán)的行使過程中，各國(guó)都開始思考“買者自負(fù)”“意思自治”這些原則是否絕對(duì)適用于金融產(chǎn)品銷售領(lǐng)域。日本的《金融產(chǎn)品銷售法》規(guī)定，本法保護(hù)對(duì)象為資訊弱勢(shì)之一方當(dāng)事人，即在金融產(chǎn)品銷售之際，無(wú)論是自然人或法人的金融消費(fèi)者，都屬于資訊弱勢(shì)一方，應(yīng)獲得更多保護(hù)。而美國(guó)的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》將消費(fèi)者主要界定為接受金融交易的個(gè)人，金融交易的對(duì)手方需在交易中履行“注意義務(wù)”。可見，由于信息不對(duì)稱，在金融產(chǎn)品交易中屬于弱勢(shì)的投資者，得到了立法和司法更多保護(hù)。并未完全引用以上兩項(xiàng)原則。

目前，我國(guó)并沒有金融消費(fèi)者這一法律概念，但，在證監(jiān)會(huì)的規(guī)章中，我們已經(jīng)可以尋得一些端倪，在證監(jiān)會(huì)及交易所的規(guī)章及自律規(guī)章，例如《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》、股票質(zhì)押式回購(gòu)交易指南以及規(guī)定中，都提到了“投資者適當(dāng)性管理”這一概念。即“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”，如違反這一規(guī)定，可能導(dǎo)致民事責(zé)任或行政處罰。

那么，以上這些權(quán)利，是否及于作為代銷機(jī)構(gòu)的證券公司呢，根據(jù)規(guī)定第八條“證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息。證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷。”第十一條“證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍。”第十二條“ 證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。委托人明確約定購(gòu)買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買人范圍銷售金融產(chǎn)品。”顯而易見的，證券公司在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中，是金融消費(fèi)者知情權(quán)、求償權(quán)的行使對(duì)象，此處的“代銷”，代理的不僅僅是銷售這個(gè)環(huán)節(jié)，更承擔(dān)了作為金融產(chǎn)品提供者對(duì)消費(fèi)者應(yīng)盡的闡釋產(chǎn)品、充分告知、提示風(fēng)險(xiǎn)、確定合格投資者范圍、適當(dāng)性管理等等義務(wù)，而對(duì)于后續(xù)服務(wù)、糾紛處理、信息披露等，監(jiān)管層則給出了意思自治的空間，交給雙方的合同去約定。

綜上，證券公司如對(duì)代銷的金融產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)特征、合格投資者等特性不了解，如出現(xiàn)客戶損失或糾紛，面臨的不僅僅是行政處罰，還將對(duì)投資者承擔(dān)民事責(zé)任，如導(dǎo)致委托人招致行政處罰或民事賠償，還有可能因未盡審慎注意義務(wù)的有償委托，承擔(dān)賠償責(zé)任。對(duì)于代銷金融產(chǎn)品的選擇和管理，應(yīng)建立全面全流程的管理制度、做好盡職調(diào)查、妥善選擇合格投資者，最大限度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范操作實(shí)務(wù)-2015年答案(100分)

證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范操作實(shí)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.以下關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的所涉及的金融產(chǎn)品，說法正確的是（）。

A.大部分金融產(chǎn)品屬于私募范疇，可通過特定渠道進(jìn)行公開宣傳

B.一般無(wú)認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)的限制

C.產(chǎn)品種類多，包括銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金公司資管計(jì)劃、基金子公司資管計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品等

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控

您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）等信息。

A.發(fā)行依據(jù)

B.基本性質(zhì)

C.投資安排及風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.管理費(fèi)用

您的答案：C,B,A,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對(duì)金融產(chǎn)品以下（）幾方面的要素確認(rèn)后方可代銷。

A.依法發(fā)行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風(fēng)險(xiǎn)管控措施

D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征明顯

您的答案：B,A,D,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 4.對(duì)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管控措施的評(píng)估，主要關(guān)注（）。

A.流動(dòng)性

B.收益率

C.安全性

D.虧損率

您的答案：A,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)或面臨以下（）幾類風(fēng)險(xiǎn)。

A.代銷的金融產(chǎn)品的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)

C.金融產(chǎn)品到期兌付的風(fēng)險(xiǎn)

D.代銷的金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷可能引發(fā)的未來風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進(jìn)行嵌套設(shè)計(jì)的金融產(chǎn)品一般被認(rèn)定為復(fù)雜金融產(chǎn)品。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 7.法律法規(guī)和國(guó)家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在明顯缺陷和風(fēng)險(xiǎn)隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金已納入證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。（）

您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第五篇：合規(guī)培訓(xùn)考試試題及答案20110506

合規(guī)培訓(xùn)考試試題及答案

（滿分100分）

一、單選題（每題2分，共20分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）

1、期貨從業(yè)人員不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，低于()收取手續(xù)費(fèi)。A、交易所規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) B、經(jīng)營(yíng)成本或行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn) C、證監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) D、期貨經(jīng)紀(jì)公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

2、期貨從業(yè)人員獲取不當(dāng)利益，但情節(jié)不嚴(yán)重，應(yīng)（）。A、暫停其期貨從業(yè)人員資格6個(gè)月至12個(gè)月 B、暫停其期貨從業(yè)人員資格3年

C、撤銷其期貨從業(yè)人員資格并且3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)人員資格申請(qǐng) D、永久性撤銷其期貨從業(yè)人員資格

3、期貨公司在與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同之前，應(yīng)當(dāng)首先向客戶出示（）。A、書面合同 B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照 C、投資者須知 D、風(fēng)險(xiǎn)說明書

4、期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者有違法違規(guī)的行為時(shí)，應(yīng)（）。A、及時(shí)向主管部門報(bào)告 B、公平對(duì)待該投資者

C、及時(shí)向所在期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)報(bào)告，注意防范投資者的信用風(fēng)險(xiǎn) D、了解投資者的投資目標(biāo)

5、（）是期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的行為規(guī)范。A、《期貨高管人員任職資格管理辦法》 B、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》 C、《期貨從業(yè)人員行為規(guī)范》 D、《期貨從業(yè)人員經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范》

6、有關(guān)開戶、變更、銷戶的客戶資料檔案應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存（）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

7、交易指令記錄、交易結(jié)算記錄、錯(cuò)單記錄、客戶投訴檔案以及其他業(yè)務(wù)記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

8、客戶出現(xiàn)交易所規(guī)定的異常交易行為并經(jīng)勸阻、制止無(wú)效的，公司可以采取的措施不包括（）。

A、提高保證金 B、禁止開倉(cāng) C、降低保證金 D、限制開倉(cāng)

9、客戶帶現(xiàn)金到期貨公司辦理入金手續(xù)，但遭到拒絕，是因?yàn)椋ǎ?。A、客戶入金必須通過其期貨結(jié)算賬戶和期貨公司保證金賬戶間以同行轉(zhuǎn)賬的形式辦理

B、期貨公司只接受支票入金 C、期貨公司只接受刷卡的方式入金 D、期貨公司只接受刷卡或者支票方式入金

10、期貨從業(yè)人員資格申請(qǐng)人違反規(guī)定，提供虛假或誤導(dǎo)性材料且情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在()年內(nèi)或永久性拒絕其從業(yè)人員資格申請(qǐng)。A、3 B、5 C、7 D、10

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有2項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）

1、下列（）不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托進(jìn)行期貨交易。A、國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位 B、期貨公司的工作人員及其配偶

C、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員及配偶

D、無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人

2、期貨從業(yè)人員必須（）。

A、遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定 B、遵守協(xié)會(huì)和期貨交易所的自律規(guī)則

C、不得從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱期貨交易價(jià)格等違法違規(guī)行為 D、不得協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱期貨交易價(jià)格等違法違規(guī)行為

3、期貨公司的期貨從業(yè)人員不得有（）行為。A、進(jìn)行虛假宣傳、誘騙客戶參與期貨交易 B、代理客戶從事期貨交易

C、挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn) D、為客戶提供期貨相關(guān)信息

4、對(duì)于未取得從業(yè)資格，擅自從事期貨業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)采?。ǎ?。A、責(zé)令改正 B、給予警告 C、單處或者并處3萬(wàn)元以下罰款 D、在協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示

5、期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范包括（）。A、誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守，促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)期貨行業(yè)聲譽(yù)

B、以專業(yè)的技能，謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)地位客戶提供服務(wù)，保守客戶的商業(yè)秘密，維護(hù)客戶的合法權(quán)益

C、向客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí)，充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾或保證 D、當(dāng)自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時(shí)，及時(shí)向客戶進(jìn)行披露，并且堅(jiān)持客戶合法利益優(yōu)先的原則

6、以下（）可疑交易行為，期貨公司需要通過人工甄別的方式判斷客戶是否涉嫌洗錢。

A、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 B、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大

C、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付 D、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金

7、期貨公司及營(yíng)業(yè)部接受未辦理開戶手續(xù)的單位或者個(gè)人委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)受到的處罰是（）。

A、5萬(wàn)以下罰款 B、給予警告 C、單處或者并處3萬(wàn)元以下罰款 D、10萬(wàn)元以上罰款

8、期貨洗錢交易的識(shí)別關(guān)鍵點(diǎn)包括哪些（）。A、具有相同開戶特征的關(guān)聯(lián)賬戶 B、不活躍合約的交易數(shù)量偏大 C、賬戶長(zhǎng)期盈利或長(zhǎng)期虧損 D、具有關(guān)聯(lián)交易的賬戶

9、客戶開立賬戶，出具的下列證件符合規(guī)定的有（）。A、中國(guó)公民身份證明 B、中國(guó)法人資格合法證件 C、中國(guó)某大學(xué)的學(xué)生身份證明 D、中國(guó)其他經(jīng)濟(jì)組織資格的合法證件

10、任何單位或者個(gè)人有下列（）行為之一，操縱期貨交易價(jià)格的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬(wàn)元的，處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款。

A、單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣合約，操縱期貨交易價(jià)格的

B、以自己為交易對(duì)象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的 C、為影響期貨市場(chǎng)行情囤積現(xiàn)貨的

D、蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

三、判斷題（每題2分，共20分。正確的用“√”表示，錯(cuò)誤的用“×”表示，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。）

1、取得從業(yè)資格考試合格證明的人員，即可以在機(jī)構(gòu)中開展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。

（）

2、合規(guī)管理，是指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。（）

3、期貨從業(yè)人員不能以個(gè)人名義，但可以以他人名義從事期貨交易。

（）

4、從業(yè)人員對(duì)投資者服務(wù)結(jié)束或者離開所在機(jī)構(gòu)后，可以不再保守投資者或者原所在機(jī)構(gòu)的秘密。（）

5、從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過錯(cuò)給機(jī)構(gòu)造成損失的，自身不用承擔(dān)任何責(zé)任，一切由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)承擔(dān)。（）

6、業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)管理負(fù)有直接責(zé)任，在日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開展過程中應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)和公司制度流程辦理。（）

7、除所在機(jī)構(gòu)同意外，從業(yè)人員不得兼任導(dǎo)致或者可能導(dǎo)致與現(xiàn)任職務(wù)產(chǎn)生實(shí)際或者潛在利益沖突的其他組織的職務(wù)。（）

8、客戶在辦理開銷戶、清密、變更信息等期貨業(yè)務(wù)時(shí)，必須提供有效身份證件。

（）

9、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢相關(guān)法規(guī)制定采取相關(guān)措施的行為。

（）

10、從業(yè)人員受到紀(jì)律懲戒的，協(xié)會(huì)將紀(jì)律懲戒信息錄入?yún)f(xié)會(huì)從業(yè)資格數(shù)據(jù)庫(kù)。

（）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分。）

1、法人開立商品期貨賬戶，應(yīng)該攜帶什么開戶資料？

2、請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述股指期貨的開戶流程？

五、論述題（20分，要求：語(yǔ)言表達(dá)清楚，思路清晰，有一定認(rèn)識(shí)深度）談?wù)勀銓?duì)期貨行業(yè)合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)？

答案：

一、單選題

1—5題：B A D C B 6

二、多選題

1—5題：ABCD ABCD AC ABC ABCD 6—10題：BCD BC ABCD ABD ABCD

三、判斷題：

1—5題：F T F F F 6—10題：D D C A A —10題：T T T T T