第一篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)-2015年答案(100分)

證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)

一、單項選擇題

1.以下關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的所涉及的金融產(chǎn)品，說法正確的是（）。

A.大部分金融產(chǎn)品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳

B.一般無認購起點的限制

C.產(chǎn)品種類多，包括銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產(chǎn)品等

D.風險等級不高，風險相對可控

您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）等信息。

A.發(fā)行依據(jù)

B.基本性質(zhì)

C.投資安排及風險收益特征

D.管理費用

您的答案：C,B,A,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 3.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對金融產(chǎn)品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。

A.依法發(fā)行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風險管控措施

D.風險收益特征明顯

您的答案：B,A,D,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 4.對金融產(chǎn)品風險管控措施的評估，主要關(guān)注（）。

A.流動性

B.收益率

C.安全性

D.虧損率

您的答案：A,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)或面臨以下（）幾類風險。

A.代銷的金融產(chǎn)品的質(zhì)量風險

B.銷售不當?shù)娘L險

C.金融產(chǎn)品到期兌付的風險

D.代銷的金融產(chǎn)品設(shè)計缺陷可能引發(fā)的未來風險

您的答案：C,A,B,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設(shè)計的金融產(chǎn)品一般被認定為復(fù)雜金融產(chǎn)品。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 7.法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8.合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金已納入證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 10.證券公司應(yīng)當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第二篇：C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù) 題庫100分

C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)題庫100分

一、單項選擇題

1.關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的準入環(huán)節(jié)，下列說法不正確的是（）。

A.委托人準入是代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的起點，是業(yè)務(wù)良性發(fā)展的基礎(chǔ)

B.針對不同類別的委托人，證券公司應(yīng)當分類管理，即建立各類委托人的黑白名單制度

C.委托人的黑名單不是一成不變的，對其的管理應(yīng)實行動態(tài)調(diào)整的機制

D.黑名單委托人發(fā)行或管理的金融產(chǎn)品一定是不好的金融產(chǎn)品

您的答案：D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對金融產(chǎn)品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。

A.依法發(fā)行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風險管控措施

D.風險收益特征明顯

您的答案：C,D,B,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 3.下列關(guān)于證券公對所代銷的金融產(chǎn)品的投向的審核說法正確的是（）。

A.首先應(yīng)關(guān)注行業(yè)投向，要對募集資金投向特定行業(yè)的金融產(chǎn)品格外注意

B.地域投向往往也是產(chǎn)品投向?qū)徍酥行枰P(guān)注的一個方面

C.作為代銷人，證券公司在選擇金融產(chǎn)品時，也應(yīng)當像選擇委托人一樣，制定特定行業(yè)的地域黑名單，不觸碰高風險地域的特定類別項目

D.投資品種是識別產(chǎn)品管理難易性質(zhì)的重要環(huán)節(jié)

您的答案：A,B,C,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 4.針對代銷金融產(chǎn)品可能面臨的風險，證券公司實踐過程中可采取（）等途徑進行防范。

A.做好盡調(diào)、判斷和審慎選擇，嚴控代銷產(chǎn)品準入環(huán)節(jié)

B.做好過程控制，合理安排培訓(xùn)、宣傳、提示和監(jiān)督

C.合理設(shè)計績效考核機制，將適合的產(chǎn)品向適合的投資者進行銷售

D.加強售后服務(wù)和管理

您的答案：C,D,A,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)或面臨以下（）幾類風險。

A.代銷的金融產(chǎn)品的質(zhì)量風險

B.銷售不當?shù)娘L險

C.金融產(chǎn)品到期兌付的風險

D.代銷的金融產(chǎn)品設(shè)計缺陷可能引發(fā)的未來風險

您的答案：C,D,A,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設(shè)計的金融產(chǎn)品一般被認定為復(fù)雜金融產(chǎn)品。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 7.法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9.證券公司應(yīng)當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責。證券公司分支機構(gòu)禁止擅自代銷金融產(chǎn)品。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 10.證券公司不得采用夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品?？浯笮麄鳌⑻摷傩麄靼陬^方式和書面方式。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第三篇：C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù) 題庫100分

C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù) 題庫100分

一、單項選擇題

1.關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的準入環(huán)節(jié)，下列說法不正確的是（）。A.黑名單委托人發(fā)行或管理的金融產(chǎn)品一定是不好的金融產(chǎn)品 B.委托人準入是代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的起點，是業(yè)務(wù)良性發(fā)展的基礎(chǔ) C.委托人的黑名單不是一成不變的，對其的管理應(yīng)實行動態(tài)調(diào)整的機制

D.針對不同類別的委托人，證券公司應(yīng)當分類管理，即建立各類委托人的黑白名單制度 2.以下證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)所涉及的金融產(chǎn)品，說法正確的是（）。A．大部分金融產(chǎn)品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳 B．一般無認購起點的限制

C．產(chǎn)品種類多，包括銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產(chǎn)品等

D．風險等級不高，風險相對可控

二、多項選擇題

2.對金融產(chǎn)品風險管控措施的評估，主要關(guān)注（）。A.虧損率

B.流動性

C.安全性

D.收益率

3.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）等信息。A.投資安排及風險收益特征 B.管理費用 C.基本性質(zhì) D.發(fā)行依據(jù)

4.關(guān)于金融產(chǎn)品的流動性和安全性的安排措施，證券公司可從以下（）等方面進行關(guān)注。A.產(chǎn)品資金變現(xiàn)情況 B.優(yōu)先劣后安排 C.對賭協(xié)議 D.資金過程監(jiān)管

5.證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有特點（）。

A.宣傳特定化

B.產(chǎn)品種類多

C.風險等級高

D.認購起點高 2.證券公司作為金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)或面臨以下（）幾類風險 A.代銷的金融產(chǎn)品設(shè)計缺陷可能引發(fā)的未來風險 B.代銷的金融產(chǎn)品的質(zhì)量風險 C.金融產(chǎn)品到期兌付的風險 D.銷售不當?shù)娘L險

3.針對代銷金融產(chǎn)品可能面臨的風險，證券公司實踐過程中可采?。ǎ┑韧緩竭M行防范。A.做好盡調(diào)、判斷和審慎選擇，嚴控代銷產(chǎn)品準入環(huán)節(jié) B.做好過程控制，合理安排培訓(xùn)、宣傳、提示和監(jiān)督 C.加強售后服務(wù)和管理

D.合理設(shè)計績效考核機制，將適合的產(chǎn)品向適合的投資者進行銷售

4.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對金融產(chǎn)品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。A.依法發(fā)行 B.風險收益特征明顯 C.有明確的風險管控措施 D.有明確的投資安排

5.下列關(guān)于證券公對所代銷的金融產(chǎn)品的投向的審核說法正確的是（）。A.地域投向往往也是產(chǎn)品投向?qū)徍酥行枰P(guān)注的一個方面

B.首先應(yīng)關(guān)注行業(yè)投向，要對募集資金投向特定行業(yè)的金融產(chǎn)品格外注意 C.投資品種是識別產(chǎn)品管理難易性質(zhì)的重要環(huán)節(jié)

D.作為代銷人，證券公司在選擇金融產(chǎn)品時，也應(yīng)當像選擇委托人一樣，制定特定行業(yè)的地域黑名單，不觸碰高風險地域的特定類別項目

三、判斷題

6.證券公司不得采用夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品?？浯笮麄鳌⑻摷傩麄靼陬^方式和書面方式。（對）

7.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設(shè)計的金融產(chǎn)品一般被認定為復(fù)雜金融產(chǎn)品。（對）

8.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。（對）

9.法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。（對）

10.證券公司應(yīng)當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責。證券公司分支機構(gòu)禁止擅自代銷金融產(chǎn)品。（對）

11.合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金已納入證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。（錯）

12.證券公司應(yīng)當對代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（對）

13.設(shè)計簡單的金融產(chǎn)品均可視為透明度較高的金融產(chǎn)品。（錯）

14.金融產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計存在復(fù)雜化的發(fā)展趨勢，證券公司在金融產(chǎn)品盡調(diào)和準入審核時，應(yīng)進行穿透式審核。（對）

15.產(chǎn)品管理人在設(shè)計金融產(chǎn)品，尤其是非標準化金融產(chǎn)品時，會通過安排增信措施來提高金融產(chǎn)品的安全性，保證金融產(chǎn)品的最終兌付。（對）

第四篇：C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù) 課后測驗100分

C15023 證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)

課后測驗100分

一、單項選擇題

1.以下關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的所涉及的金融產(chǎn)品，說法正確的是（）。

A.大部分金融產(chǎn)品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳

B.一般無認購起點的限制

C.產(chǎn)品種類多，包括銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產(chǎn)品等

D.風險等級不高，風險相對可控

您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

二、多項選擇題

2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）等信息。

A.發(fā)行依據(jù)

B.基本性質(zhì)

C.投資安排及風險收益特征

D.管理費用

您的答案：B,A,D,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

3.下列關(guān)于證券公對所代銷的金融產(chǎn)品的投向的審核說法正確的是（）。

A.首先應(yīng)關(guān)注行業(yè)投向，要對募集資金投向特定行業(yè)的金融產(chǎn)品格外注意

B.地域投向往往也是產(chǎn)品投向?qū)徍酥行枰P(guān)注的一個方面

C.作為代銷人，證券公司在選擇金融產(chǎn)品時，也應(yīng)當像選擇委托人一樣，制定特定行業(yè)的地域黑名單，不觸碰高風險地域的特定類別項目

D.投資品種是識別產(chǎn)品管理難易性質(zhì)的重要環(huán)節(jié)

您的答案：C,B,D,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

4.針對代銷金融產(chǎn)品可能面臨的風險，證券公司實踐過程中可采?。ǎ┑韧緩竭M行防范。

A.做好盡調(diào)、判斷和審慎選擇，嚴控代銷產(chǎn)品準入環(huán)節(jié)

B.做好過程控制，合理安排培訓(xùn)、宣傳、提示和監(jiān)督

C.合理設(shè)計績效考核機制，將適合的產(chǎn)品向適合的投資者進行銷售

D.加強售后服務(wù)和管理

您的答案：A,C,D,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

5.證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有特點（）。

A.產(chǎn)品種類多

B.認購起點高

C.宣傳特定化

D.風險等級高

您的答案：B,C,D,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

三、判斷題

6.設(shè)計簡單的金融產(chǎn)品均可視為透明度較高的金融產(chǎn)品。（）

您的答案：錯誤

題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

7.合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金已納入證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。（）

您的答案：錯誤

題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

8.金融產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計存在復(fù)雜化的發(fā)展趨勢，證券公司在金融產(chǎn)品盡調(diào)和準入審核時，應(yīng)進行穿透式審核。（）

您的答案：正確

題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

9.證券公司應(yīng)當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（）

您的答案：正確

題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

10.產(chǎn)品管理人在設(shè)計金融產(chǎn)品，尤其是非標準化金融產(chǎn)品時，會通過安排增信措施來提高金融產(chǎn)品的安全性，保證金融產(chǎn)品的最終兌付。（）

您的答案：正確

題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

試卷總得分：100.0

第五篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。（）按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進行審批。

A.證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.中國證券監(jiān)督管理委員會總部

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

2.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

A.監(jiān)管部門

B.金融產(chǎn)品發(fā)行人

C.金融產(chǎn)品購買人

D.中介機構(gòu)

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項:（）。

A.出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制

C.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

D.因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

4.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費用等信息。

A.投資安排

B.風險收益特征

C.發(fā)行依據(jù)

D.基本性質(zhì)

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

A.平等

B.公平 C.自愿

D.誠實信用

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。證券公司可以在合理范圍內(nèi)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應(yīng)當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）

正確

錯誤