第一篇：反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢相關(guān)部門職責(zé)

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢相關(guān)部門職責(zé)

安邦財產(chǎn)黃陵營銷部

為了認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》和其他反洗錢法律法規(guī)，加強分公司反洗錢工作管理，厘清分公司反洗錢人員崗位職責(zé)，制定本規(guī)定。

陜西分公司延安中支黃陵營銷部成立了發(fā)洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員：

組長：劉衛(wèi)成（安邦財產(chǎn)黃陵營銷部負(fù)責(zé)人）成員：劉晶 趙娜（安邦財產(chǎn)黃陵營銷部出單及內(nèi)勤）

一、發(fā)洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督分公司本級整體反洗錢工作。

2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、檢查、考核分公司所轄中心支公司、支公司、營銷服務(wù)部反洗錢工作。

3、定期或臨時召集分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，就分公司反洗錢工作如何有效開展、怎樣解決問題等進(jìn)行討論決定。

4、負(fù)責(zé)就分公司及所轄機構(gòu)篩選的重大、疑難涉嫌洗錢案件與總公司合規(guī)部、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X處及時進(jìn)行報告。

5、對分公司及所轄機構(gòu)反洗錢牽頭部門與人員給予工作支持并評估成效。

6、落實人民銀行、保監(jiān)部門、總公司合規(guī)部對反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組其他工作要求。

二、辦公室反洗錢人員崗位職責(zé)

1、反洗錢工作牽頭部門設(shè)在分公司辦公室，辦公室每年應(yīng)至少召集3次以上反洗錢專項會議，配合分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長落實人行、保監(jiān)局、總公司合規(guī)部工作要求，進(jìn)行反洗錢任務(wù)分工與成效評估等。每次會議紀(jì)要均應(yīng)妥善保存，以備檢查。

2、根據(jù)人民銀行、保監(jiān)部門、總公司合規(guī)部要求，組織相關(guān)部門編寫或修訂分公司反洗錢內(nèi)控制度，同時及時報備當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

3、負(fù)責(zé)及時向當(dāng)?shù)厝诵?、總公司合?guī)部報備分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員變更情況。

4、組織分公司開展日常反洗錢培訓(xùn)工作。培訓(xùn)方式可采?。貉埉?dāng)?shù)厝诵袑＜襾硭粳F(xiàn)場培訓(xùn)；安排人員參與人行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)活動；協(xié)調(diào)反洗錢兼職人員對公司員工進(jìn)行培訓(xùn)等。培訓(xùn)資料應(yīng)妥善保存，具體要求按照《安邦保險反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法》執(zhí)行。

5、組織分公司開展日常反洗錢宣傳工作。使用總公司下發(fā)的宣傳資料或自行印制的宣傳資料，向公司客戶進(jìn)行反洗錢知識宣傳；負(fù)責(zé)制作、懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳板等。具體要求按照《安邦保險宣傳工作管理辦法》執(zhí)行。

三、出單部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、將反洗錢操作規(guī)程和相關(guān)要求嵌入日常出單管理和《出單操作流程》中。

2、負(fù)責(zé)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作：

（1）對現(xiàn)金投保1萬元以上（含1萬元）的客戶進(jìn)行客戶身份識別，填寫《安邦保險客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險客戶身份識別登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補錄工作。

3、負(fù)責(zé)大額交易報送工作，將符合規(guī)定的大額交易信息完整填寫于《安邦保險大額交易報告表》，并于第二日將大額交易信息維護(hù)至公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)。

4、負(fù)責(zé)反洗錢可疑交易報送工作。將符合以下條件之一的業(yè)務(wù)，按照《安邦保險可疑交易報告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)補錄、新增可疑交易信息：

（1）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。

（2）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。（3）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

（4）猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。

（5）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。（6）購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。

（7）以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。（8）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（9）不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（10）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分。

（11）保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。（12）法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（13）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（14）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。

（15）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。（16）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。

（17）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。

（18）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。

（19）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。

（20）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

（21）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。

（22）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。

（23）金融機構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險排除可疑交易分析表》各項內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

四、延安中支財務(wù)部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、反洗錢季度、年度非現(xiàn)場監(jiān)管報表填寫和報送。根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵幸髮㈦娮颖砀窈图堎|(zhì)材料（或光盤）于每季度開始后5日內(nèi)報送當(dāng)?shù)匮胄?，需要總公司用印的?yīng)于每季度末即31日前將用印表格報總公司審核，以免遲報。

2、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作：（1）對退保1萬元以上（含1萬元）的客戶應(yīng)填寫《客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險客戶身份信息登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補錄工作。

3、負(fù)責(zé)大額交易報送工作。對財務(wù)部門發(fā)現(xiàn)符合規(guī)定的大額交易信息完整填寫于《安邦保險大額交易報告表》，并于第二日將大額交易信息維護(hù)至公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)。

4、負(fù)責(zé)反洗錢可疑交易報送工作。將符合以下條件之一的業(yè)務(wù)，按照《安邦保險可疑交易報告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)補錄、新增可疑交易信息：

（1）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（2）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（3）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分。

（4）保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。（5）法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（6）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（7）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。

（8）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。（9）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險排除可疑交易分析表》各項內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

五、理賠部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、客戶身份識別工作及交易記錄保存工作：（1）對理賠款1萬元以上（含1萬元）的客戶填寫《安邦保險客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險客戶身份識別登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補錄工作。

2、將符合“支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人”的情形按照《安邦保險可疑交易報告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)補錄、新增可疑交易信息。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險排除可疑交易分析表》各項內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

此外，對以下三種情形可以免除可疑交易分析和報告。一是保險人對責(zé)任保險的被保險人給第三者造成的損害，依法律規(guī)定或合同約定，直接向該第三者賠償；二是保險事故發(fā)生后，保險人依據(jù)被保險人的授權(quán)委托書，將保險金作為已出險的保險標(biāo)的修理費支付給修理廠家或已墊付費用的保險標(biāo)的使用人或作為被保險人的醫(yī)藥費支付給醫(yī)院；三是保險人依照與其他保險公司的合同約定，向主承保公司支付應(yīng)分?jǐn)偟馁r款；四是依據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險人直接向第三方支付賠款。

第二篇：2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更報告

關(guān)于xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更的報告

中國人民銀行xxxxx市中心支行：

為全面貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步規(guī)范和完善反洗錢各項工作，有效預(yù)防洗錢活動，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組名單及各部門反洗錢工作職責(zé)變更報告如下。

一、公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單。組 長：xxx（總經(jīng)理）副組長：xxx（副總經(jīng)理）

組 員：各區(qū)縣支公司、公司各部室主要負(fù)責(zé)人組成。綜合管理部xxx、財務(wù)部xx、銷售管理部xxxx、理賠中心xxxx、個銷業(yè)務(wù)部xxx、銀保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

－1－

工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組。

組長：分管反洗錢工作，全面負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的部署和開展，指導(dǎo)反洗錢工作小組各項工作的實施和執(zhí)行。

成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。

工作小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部負(fù)責(zé)工作小組工作，并協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組開展各項反洗錢工作。

反洗錢聯(lián)系人：xxxxxxxxxxxxx，具體負(fù)責(zé)與人民銀行的工作聯(lián)系及公司反洗錢的推動和實施，聯(lián)系手機：xxxxxxxxxx，座機：xxxxxxxxxxxxx。

二、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)以下職責(zé)。1.統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理公司反洗錢工作；

2.研究制定反洗錢工作規(guī)劃和措施，并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；

3.研究反洗錢工作的重大疑難問題，制定解決方案及對策； 4.定期或臨時召集公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，就公司反洗錢工作如何有效開展、怎樣解決問題等進(jìn)行討論決定。對工作小組擬定的反洗錢工作制度進(jìn)行審議；

5.負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織協(xié)調(diào)、檢查、考核公司所轄支公司及公司各部門反洗錢工作；

6.對公司及所轄機構(gòu)反洗錢牽頭部門與人員給予工作支持并評估成效。

7.協(xié)助人民銀行、公安、司法機關(guān)等反洗錢組織開展工作；

－2－

8.落實人民銀行、監(jiān)管部門、總、分公司合規(guī)部對反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組其他工作要求。

三、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部是負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促公司各部門及轄內(nèi)分支機構(gòu)反洗錢相關(guān)工作的具體落實和推動。公司各部門和全轄機構(gòu)應(yīng)積極配合，保證在監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成各項反洗錢工作。

綜合管理部具體承擔(dān)下列職責(zé)：

1.負(fù)責(zé)組織公司反洗錢工作相關(guān)制度和辦法的起草制定，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行報備；

2.負(fù)責(zé)反洗錢工作計劃和實施方案，并組織實施和協(xié)調(diào)； 3.負(fù)責(zé)及時向當(dāng)?shù)厝诵小⒖偣竞弦?guī)部報備分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員變更情況。

4.負(fù)責(zé)組織對公司內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度等情況的檢查、監(jiān)督，以及組織反洗錢內(nèi)部審計工作；

5.負(fù)責(zé)組織全司員工反洗錢教育和培訓(xùn)； 6.負(fù)責(zé)組織、落實公司各項反洗錢宣傳工作； 7.負(fù)責(zé)對大額和可疑交易的核實、認(rèn)定、協(xié)查；

8.負(fù)責(zé)各類洗錢案件的登記、統(tǒng)計和分析并協(xié)助國家有關(guān)部門對涉嫌洗錢犯罪案件的偵查；

9.負(fù)責(zé)與人民銀行聯(lián)系溝通，并報告反洗錢工作情況；

－3－

10.根據(jù)要求對大額和可疑交易報表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理流程提出建議；

11.負(fù)責(zé)及時了解掌握公司內(nèi)外反洗錢工作動態(tài)，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報；

12.負(fù)責(zé)完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

四、公司各條線管理部門反洗錢工作職責(zé)及分工。

（一）財務(wù)部

負(fù)責(zé)落實、監(jiān)督財務(wù)環(huán)節(jié)的反洗錢操作，并可根據(jù)實際情況制定財務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢工作實施細(xì)則，并按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對涉及反洗錢工作的相關(guān)資料存檔備查。

如識別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）要求，在規(guī)定時間、按規(guī)定辦法上報。

（二）銷售管理部

1.負(fù)責(zé)在承保、退保環(huán)節(jié)開展反洗錢客戶身份識別工作，并按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，做好反洗錢客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。

2.對承保、退保環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效地識別，如識別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）要求，在規(guī)定時間、按規(guī)定辦法上報；

－4－

3.負(fù)責(zé)檢查中介代理環(huán)節(jié)中涉及反洗錢約定及協(xié)議的簽訂情況，并督促各機構(gòu)渠道管理人員對代理業(yè)務(wù)中收取反洗錢資料的完整性進(jìn)行審核。

（三）理賠中心

負(fù)責(zé)在理賠環(huán)節(jié)開展反洗錢客戶身份識別工作，及時做好反洗錢客戶信息采集，按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，做好反洗錢客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。并對該環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效的識別，如識別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）要求，在規(guī)定時間、按規(guī)定辦法上報。

五、各區(qū)縣支公司及本部各銷售部門反洗錢工作職責(zé)。1.認(rèn)真履行反洗錢法賦予的“盡職調(diào)查”義務(wù)，按照反洗錢法要求對達(dá)到識別要求的客戶，收集、整理客戶身份信息采集；

2.各支公司、公司各部門負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對本機構(gòu)、部門監(jiān)督、檢查、客戶身份識別制度的執(zhí)行與落實；

3.負(fù)責(zé)監(jiān)督并發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易案件，并及時向公司反洗錢聯(lián)系人報告；

4.按照中支公司各條線部門要求進(jìn)行反洗錢工作； 5.負(fù)責(zé)支公司反洗錢工作組織實施和協(xié)調(diào)；

6.負(fù)責(zé)組織支公司員工反洗錢教育、培訓(xùn)、宣傳工作； 7.各區(qū)縣支公司負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系溝通，并報告反洗錢工作情況；

－5－

8.協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安、司法機關(guān)等反洗錢組織開展工作。

特此報告

－6－

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送：

內(nèi)部發(fā)送： 各區(qū)縣支公司、公司各部門。xxxxx財產(chǎn)保險公司 xxxxx中心支公司 編錄：xxx

2018年2月4日印發(fā) 校對：xxxx

－7－

第三篇：反洗錢工作職責(zé)

1.制定反洗錢工作的政策及計劃。

2.依照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，完善公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

3.收集、篩選及報告大額或可疑交易。

4.負(fù)責(zé)反洗錢檢查、宣傳和培訓(xùn)工作。

5.配合監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場及非現(xiàn)場調(diào)查、檢查。

6.完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。

7.配合監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場及非現(xiàn)場調(diào)査、檢查。

第四篇：反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

樂至縣信用聯(lián)社中興分社

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

為推動和加強中興分社反洗錢工作的開展，建立建全反洗錢工作管理體制，進(jìn)一步增強干部員工廉潔自律,建立相互監(jiān)督相互制約機制,特成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組.組長:鄧永建

成員: 楊媛元

范小杰

楊先文

樂至縣信用聯(lián)社中興分社2010年1月1日

第五篇：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

銀行

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

第一條 為建立健全銀行反洗錢工作內(nèi)部管理機制，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作協(xié)調(diào)有序地開展，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，結(jié)合xx實際情況，制定本規(guī)定。

第二條銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是xx反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策機構(gòu)。其成員單位由財務(wù)部、辦公室、資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理部、保衛(wèi)部、人事稽察部、市場開拓部、營業(yè)部等部門組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在財務(wù)部，負(fù)責(zé)反洗錢工作的日常管理、組織協(xié)調(diào)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位承擔(dān)所轄業(yè)務(wù)范圍的反洗錢工作職責(zé)。

第三條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理xx反洗錢工作；

(二)研究制定反洗錢工作規(guī)劃和措施，并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；

(三)研究反洗錢工作的重大疑難問題，制定解決的方案與對策；

(四)協(xié)助國內(nèi)反洗錢組織開展工作，指導(dǎo)轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作的對外合作與交流；

(五)接受xx金融機構(gòu)反洗錢工作聯(lián)席會議賦予的其他反洗錢工作職責(zé)。

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第四條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)負(fù)責(zé)組織我縣農(nóng)村信用社反洗錢工作有關(guān)制度和辦法的起草制定；

(二)負(fù)責(zé)制定反洗錢工作計劃和實施方案，并組織實施和協(xié)調(diào)；

(三)負(fù)責(zé)組織對系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度等情況的檢查、監(jiān)督；

(四)負(fù)責(zé)組織員工反洗錢教育和培訓(xùn)；

(五)負(fù)責(zé)對大額和可疑支付交易的核實、認(rèn)定、協(xié)查；

(六)負(fù)責(zé)各類洗錢案件的登記、統(tǒng)計和分析并協(xié)助國家有關(guān)部門對涉嫌洗錢犯罪案件的偵查；

(七)負(fù)責(zé)組織反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)的業(yè)務(wù)需求編寫工作；

(八)負(fù)責(zé)及時了解和掌握系統(tǒng)內(nèi)外反洗錢工作動態(tài)；

(九)負(fù)責(zé)與人民銀行聯(lián)系溝通，并報告反洗錢工作情況；

(十)負(fù)責(zé)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的聯(lián)系溝通，并報告反洗錢工作情況；

(十一)根據(jù)需要定期或不定期地對大額和可疑支付交易報表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理提出工作建議；

(十二)負(fù)責(zé)完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

第五條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，分別承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)辦公室的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對外宣傳；負(fù)責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理部的職責(zé)

負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度；完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(三)財務(wù)部的職責(zé)

負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報告；負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度；負(fù)責(zé)解決支付交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題；完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

(四)清算中心的職責(zé)

負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)采集、上報的技術(shù)支持；負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備；負(fù)責(zé)完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(五)人事稽察部的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查；負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定對違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理；對系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的再檢查和再監(jiān)督；完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(六)網(wǎng)點的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對外宣傳；負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報告；完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

第六條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，要按照職責(zé)分工，切

實履行責(zé)任，相互協(xié)作，保證反洗錢工作政令暢通。

第七條 按照反洗錢工作明確職責(zé)任務(wù)的要求，轄內(nèi)xx會計主管為反洗錢負(fù)責(zé)人，確定xx反洗錢工作職責(zé)，負(fù)責(zé)xx大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報告，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（聯(lián)社財務(wù)部），做到職責(zé)到崗位、到人員。

第八條 本規(guī)定由銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制定、解釋。

第九條 本規(guī)定由自發(fā)文之日起執(zhí)行。