第一篇：金融牌照匯總（共）

在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。

一、中國(guó)金融牌照一覽表

二、主要金融牌照簡(jiǎn)介（申請(qǐng)條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊(cè)資本要求）

（一）銀監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

1、銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，全國(guó)共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營(yíng)資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營(yíng)銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開(kāi)展試點(diǎn)。民營(yíng)銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會(huì)更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請(qǐng)條件

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊(cè)資本要求

設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。

注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

2、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，全國(guó)共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會(huì)已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購(gòu)小型信托公司以獲得牌照價(jià)值。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第13號(hào)）

2.3申請(qǐng)條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（四）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

2.4注冊(cè)資本要求

信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。

3、金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時(shí)間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第1號(hào)）

3.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國(guó)共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2007年第13號(hào)）

4.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，截止2014年10月，全國(guó)共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

5.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國(guó)人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來(lái)兵家必爭(zhēng)，原因無(wú)它，只因和最熱門(mén)詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國(guó)性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開(kāi)聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒(méi)有發(fā)放過(guò)全國(guó)性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書(shū)2011年5月開(kāi)始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財(cái)付通。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕 第 2 號(hào)）

6.3申請(qǐng)條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢(qián)措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；

（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

6.4注冊(cè)資本要求

央行要求在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要3000萬(wàn)元人民幣。

（三）證監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

7、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。在國(guó)內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開(kāi)始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說(shuō)是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開(kāi)始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險(xiǎn)公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請(qǐng)條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過(guò)直銷方式認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，為公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請(qǐng)條件

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

9、券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開(kāi)專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)管理、自營(yíng)和投資顧問(wèn)等。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。

9.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請(qǐng)條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿２年的高級(jí)管理人員。

證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊(cè)資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬(wàn)。從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。

10、公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過(guò)公開(kāi)募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元宣告成立，自此拉開(kāi)了我國(guó)公募基金發(fā)展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

10.1審批機(jī)關(guān)

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.2法律依據(jù)

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

10.3申請(qǐng)條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開(kāi)展公募基金業(yè)務(wù)。

（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；

（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；

（七）有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)1家。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件

申請(qǐng)開(kāi)展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績(jī)良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)??；

（四）誠(chéng)信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門(mén)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門(mén)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

10.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬(wàn)元。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)，各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來(lái)一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來(lái)看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松、開(kāi)展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢(shì)、具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)等方面。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。

11.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

11.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

11.3申請(qǐng)條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營(yíng)銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競(jìng)爭(zhēng)能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

（三）最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門(mén)以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)重大不良記錄；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

11.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。

12、期貨牌照

去年以來(lái)，收購(gòu)期貨公司的案例不斷增多，尤其是來(lái)自證券和信托公司的收購(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。

2010年4月28日,國(guó)元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評(píng)估的價(jià)值15000萬(wàn)元為基礎(chǔ),溢價(jià)6663.57萬(wàn)元,以22163.57萬(wàn)元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬(wàn)元,因此此次轉(zhuǎn)讓價(jià)接近2.2倍PB。國(guó)元證券以1.2億元收購(gòu)該張金融期貨牌照。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《全國(guó)期貨公司名錄》，全國(guó)共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。

12.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)。

12.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元；

（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

12.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

13、保險(xiǎn)牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種國(guó)內(nèi)、國(guó)際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；與國(guó)外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，代理外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險(xiǎn)牌照。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司（含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司）達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家，合計(jì)135家。

13.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

13.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

13.3申請(qǐng)條件

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

13.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣二億元。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

14、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門(mén)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

14.1審批機(jī)關(guān)

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

14.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

14.3申請(qǐng)條件

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

14.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，其注冊(cè)資本最低限額適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的限額。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15、典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）。

15.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》

15.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號(hào)令 《典當(dāng)管理辦法》

15.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（三）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理人員及鑒定評(píng)估人員；

（五）有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國(guó)家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。

15.4注冊(cè)資本要求

典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬(wàn)元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。

典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營(yíng)范圍：無(wú)抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個(gè)人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月。

16.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級(jí)政府能明確一個(gè)主管部門(mén)（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的，方可在本?。▍^(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開(kāi)展組建小額貸款公司試點(diǎn)。

16.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）

16.3申請(qǐng)條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級(jí)政府主管部門(mén)提出正式申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

16.4注冊(cè)資本要求

小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。

17、融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司，首次發(fā)放時(shí)間為2011年3月。

17.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。

17.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

17.3申請(qǐng)條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

18、融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會(huì)。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過(guò)銀行、基金、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)。往后，國(guó)家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī)、船舶、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來(lái)五年，融資租賃將會(huì)有一個(gè)較大的發(fā)展空間。目前我國(guó)約有約1324家融資租賃公司。

18.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批

18.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（商建發(fā)[2004]560號(hào)）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

18.3申請(qǐng)條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批

從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，沒(méi)有違法違規(guī)紀(jì)錄；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

18.4注冊(cè)資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元。

外商投資融資租賃企業(yè)注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元。

第二篇：金融牌照準(zhǔn)入?yún)R總

金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門(mén)分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。

一、中國(guó)金融牌照一覽表

二、主要金融牌照簡(jiǎn)介（申請(qǐng)條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊(cè)資本要求）

（一）銀監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

1.銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，全國(guó)共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營(yíng)資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營(yíng)銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開(kāi)展試點(diǎn)。民營(yíng)銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會(huì)更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請(qǐng)條件

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊(cè)資本要求

設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。

注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

2.信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，全國(guó)共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會(huì)已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購(gòu)小型信托公司以獲得牌照價(jià)值。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第13號(hào)）

2.3申請(qǐng)條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（四）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

2.4注冊(cè)資本要求

信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。

3.金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時(shí)間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第1號(hào)）

3.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4.貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國(guó)共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2007年第13號(hào)）

4.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5.貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，截止2014年10月，全國(guó)共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

5.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國(guó)人民銀行審批的金融牌照

6.第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來(lái)兵家必爭(zhēng)，原因無(wú)它，只因和最熱門(mén)詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國(guó)性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開(kāi)聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒(méi)有發(fā)放過(guò)全國(guó)性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書(shū)2011年5月開(kāi)始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財(cái)付通。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令?2010? 第 2 號(hào)）

6.3申請(qǐng)條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢(qián)措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；

（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

6.4注冊(cè)資本要求

央行要求在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要3000萬(wàn)元人民幣。

（三）證監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

7.基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。在國(guó)內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開(kāi)始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說(shuō)是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開(kāi)始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險(xiǎn)公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請(qǐng)條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

8.基金銷售支付牌照

該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商 11 業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過(guò)直銷方式認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，為公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請(qǐng)條件

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

9.券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開(kāi)專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)管理、自營(yíng)和投資顧問(wèn)等。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。

9.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請(qǐng)條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿２年的高級(jí)管理人員。

證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊(cè)資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬(wàn)。從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。

10.公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過(guò)公開(kāi)募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元宣告成立，自此拉開(kāi)了我國(guó)公募基金發(fā)展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

10.1審批機(jī)關(guān)

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.2法律依據(jù)

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

10.3申請(qǐng)條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開(kāi)展公募基金業(yè)務(wù)。

（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；

（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；

（七）有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)1家。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件

申請(qǐng)開(kāi)展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績(jī)良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

（四）誠(chéng)信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門(mén)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門(mén)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

10.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬(wàn)元。

11.基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)，16 各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來(lái)一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來(lái)看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松、開(kāi)展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢(shì)、具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)等方面。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。

11.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

11.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

11.3申請(qǐng)條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營(yíng)銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競(jìng)爭(zhēng)能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

（三）最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門(mén)以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)重大不良記錄；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

11.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。

12.期貨牌照

去年以來(lái)，收購(gòu)期貨公司的案例不斷增多，尤其是來(lái)自證券和信托公司的收購(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。

2010年4月28日,國(guó)元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評(píng)估的價(jià)值15000萬(wàn)元為基礎(chǔ),溢價(jià)6663.57萬(wàn)元,以22163.57萬(wàn)元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬(wàn)元,因此此次轉(zhuǎn)讓價(jià)接近2.2倍PB。國(guó)元證券以1.2億元收購(gòu)該張金融期貨牌照。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《全國(guó)期貨公司名錄》，全國(guó)共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。

12.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)。

12.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元；

（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

12.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

13.保險(xiǎn)牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種國(guó)內(nèi)、國(guó)際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；與國(guó)外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，代理外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險(xiǎn)牌照。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司（含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司）達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家，合計(jì)135家。

13.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

13.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

13.3申請(qǐng)條件

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

13.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣二億元。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

14.保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包 20 括專門(mén)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

14.1審批機(jī)關(guān)

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

14.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

14.3申請(qǐng)條件

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

14.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，其注冊(cè)資本最低限額適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的限額。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15.典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）。

15.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》

15.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號(hào)令 《典當(dāng)管理辦法》

15.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（三）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理人員及鑒定評(píng)估人員；

（五）有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國(guó)家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。

15.4注冊(cè)資本要求

典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬(wàn)元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。

典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。

16.小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營(yíng)范圍：無(wú)抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個(gè)人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月。

16.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級(jí)政府能明確一個(gè)主管部門(mén)（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的，方可在本?。▍^(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開(kāi)展組建小額貸款公司試點(diǎn)。

16.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號(hào)）

16.3申請(qǐng)條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級(jí)政府主管部門(mén)提出正式申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

16.4注冊(cè)資本要求

小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。

17.融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司，首次發(fā)放時(shí)間為2011年3月。

17.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。

17.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

17.3申請(qǐng)條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

18.融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會(huì)。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過(guò)銀行、基金、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)。往后，國(guó)家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī)、船舶、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來(lái)五年，融資租賃將會(huì)有一個(gè)較大的發(fā)展空間。目前我國(guó)約有約1324家融資租賃公司。

18.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批。

18.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（商建發(fā)[2004]560號(hào)）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

18.3申請(qǐng)條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批

從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，沒(méi)有違法違規(guī)紀(jì)錄；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

18.4注冊(cè)資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元。

外商投資融資租賃企業(yè)注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元。

第三篇：金融牌照及相關(guān)政策

一、銀行

（一）銀行卡業(yè)務(wù)

1.銀行卡發(fā)卡 法規(guī)依據(jù)：

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1999]17號(hào)，1999-01-05）

《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2014]5號(hào)，2014-1-22）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-6-5）2.信用卡發(fā)卡 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第2號(hào)，2011-01-13）

《關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]59號(hào)，2012-12-27）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-6-5）《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-6-5）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（2015年版）3.信用卡收單 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第2號(hào)，2011-01-13）

《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公告[2013]第9號(hào)，2013-7-5）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-6-5）《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-6-5）《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》（銀發(fā)[2015]199號(hào)，2015-6-28）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（2015年版）4.外資銀行借記卡業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦借記卡業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)三發(fā)[2008]2號(hào)，2008-04-10）

（二）第三方托管、存管、保管及賬戶業(yè)務(wù)

5.公募基金托管 法規(guī)依據(jù)： 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（中華人民共和國(guó)主席令第七十一號(hào)，2012-12-28）

《非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2013]15號(hào)，2013-3-15）

《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第92號(hào)，2013-4-2）

《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第104號(hào)，2014-07-07）

6.私募基金和資管產(chǎn)品托管 法規(guī)依據(jù)：

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào)，2009-02-04）

《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第83號(hào)，2012-9-26）

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（中華人民共和國(guó)主席令第七十一號(hào)，2012-12-28）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁(yè)法規(guī)電子版原文，請(qǐng)參見(jiàn)電子版報(bào)告，訂購(gòu)聯(lián)系微信號(hào)603366021

7.社?；鹁惩馔泄?法規(guī)依據(jù)：

《全國(guó)社會(huì)保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》（財(cái)金[2006]24號(hào)，2006-03-14）8.社保基金境內(nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《全國(guó)社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》（財(cái)政部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部第12號(hào)，2001-12-13）

9.QDII、RQDII境內(nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2006]164號(hào)，2006-06-21）

《人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2014]331號(hào)，2014-11-14）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-6-5）10.QDII境外托管 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第46號(hào)，2007-06-18）11.QFII、RQFII托管 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會(huì)、央行、外管局令第36號(hào)，2006-08-24）

《國(guó)務(wù)院關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的決定》（國(guó)發(fā)[2014]50號(hào)，2014-10-23）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-6-5）《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理工作指引》（2015-01-19）12.保險(xiǎn)資金境外投資境內(nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》（保監(jiān)會(huì)、央行、外管局令2007年第2號(hào)，2007-07-26）

《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)發(fā)[2012]93號(hào)，2012-10-12）

《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)[2014]84號(hào)，2014-10-24）《關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金境外投資有關(guān)政策的通知》（保監(jiān)發(fā)[2015]33號(hào)，2015-3-27）

13.保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管 法規(guī)依據(jù)：

《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》（保監(jiān)發(fā)[2005]16號(hào)，2004-11-08）14.券商、基金ABS托管 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

15.信貸資產(chǎn)證券化資金保管 法規(guī)依據(jù)：

《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告2005年第7號(hào)，2005-4-20）

《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2005年第3號(hào)，2005-11-07）

《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函[2014]1092號(hào)，2014-11-20）16.期貨結(jié)算和保證金存管 法規(guī)依據(jù)：

上期所：《上海期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（上海期貨交易所公告[2013]16號(hào)，2013-09-25）

大商所：《大連商品交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14）中金所：《中國(guó)金融期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14，2015-4-3第一次修訂）

鄭商所：《鄭州商品交易所指定存管銀行管理辦法》（鄭商發(fā)[2013]210號(hào)，2013-8-29）

國(guó)際能源所：《上海國(guó)際能源交易中心指定存管銀行管理細(xì)則（征求意見(jiàn)稿）》（2015-6-29）

17.客戶交易結(jié)算資金存管 法規(guī)依據(jù)：

《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第3號(hào)，2001-5-16）《關(guān)于執(zhí)行<客戶交易結(jié)算資金管理辦法>若干意見(jiàn)的通知》（證監(jiān)發(fā)[2001]121號(hào)，2001-10-08）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）18.第三方支付的備付金賬戶 法規(guī)依據(jù)：

《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》（中國(guó)人民銀行公告[2013]第6號(hào)，2013-06-07）

《關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)客戶備付金信息核對(duì)校驗(yàn)的通知》（銀發(fā)[2013]256號(hào)，2013-11-07）

19.P2P第三方存管 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)[2015]221號(hào)，2015-07-18）

20.海外投資基金資金保管行 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于本市開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作的實(shí)施辦法》（滬金融辦[2012]101號(hào)，2012-4-19）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁(yè)法規(guī)電子版原文，請(qǐng)參見(jiàn)電子版報(bào)告，訂購(gòu)聯(lián)系微信號(hào)603366021

（三）投資及交易類

22.銀行衍生品交易 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于修改<金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的決定》（銀監(jiān)會(huì)令2007年第10號(hào)，2007-07-03）

《關(guān)于修改<金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的決定》（銀監(jiān)會(huì)令2011年第1號(hào)，2011-01-05）

《關(guān)于<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>實(shí)施中有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2011]70號(hào)，2011-03-18)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-06-05）

23.外資銀行債券投資 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于外資銀行在銀行間債券市場(chǎng)投資和交易企業(yè)債券有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]31號(hào)，2015-02-25）

24.QFII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會(huì)、人行、外管局令第36號(hào)，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2012]17號(hào)，2012-07-27）

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》（國(guó)家外匯管理局公告2012年第2號(hào)，2012-12-7）

25.RQFII 法規(guī)依據(jù)：

《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)、人行、外管局令第90號(hào)，2013-03-01）

《關(guān)于實(shí)施<人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]14號(hào)，2013-03-01）

《關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2013]9號(hào)，2013-3-11）

《關(guān)于實(shí)施<人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2013]105號(hào)，2013-4-23）

26.上海黃金交易所金融類會(huì)員資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海黃金交易所會(huì)員管理辦法》（2014-9-16）27.銀行從事黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》（主席令第十二號(hào)，2003年12月27日）

《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)[2012]238號(hào)，2012年12月18日）

《黃金及黃金制品進(jìn)出口管理辦法》（中國(guó)人民銀行、海關(guān)總署令[2015]1號(hào)，2015年3月19日）

28.債券做市商（包括銀行、券商）法規(guī)依據(jù)：

《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國(guó)務(wù)院令第412號(hào)，2004-06-29）第214項(xiàng)

《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令[2004]第 3 號(hào)，2004-09-13）

《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)做市商管理規(guī)定》（中國(guó)人民銀行公告[2007]1號(hào)，2007-01-09）

《銀行間債券市場(chǎng)做市商工作指引》（中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告[2010]第2號(hào)，2010-04-06）

《中國(guó)人民銀行銀行間債券市場(chǎng)做市商審批服務(wù)指南》（2015-09-15）29.銀行間外幣對(duì)做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）30.人民幣對(duì)外幣即期、遠(yuǎn)期和掉期做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)做市商指引》（匯發(fā)[2013]13號(hào)，2013-04-12）《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（2015-04-15）31.外匯綜合做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)做市商指引》（匯發(fā)[2013]13號(hào)，2013-04-12）《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（2015-04-15）32.外匯一級(jí)交易商 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)人民銀行外匯一級(jí)交易商準(zhǔn)入指引》（2006-06-02）33.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商 法規(guī)依據(jù)： 《公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)暨一級(jí)交易商管理暫行規(guī)定》（銀發(fā)[1997]111號(hào)，1997-03-29）

34.市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制成員 法規(guī)依據(jù)：

《市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制工作指引》（2014-07-04）35.人民幣外匯即期會(huì)員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）36.人民幣外匯衍生品會(huì)員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）37.外幣對(duì)會(huì)員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）38.外幣拆借會(huì)員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場(chǎng)入市及服務(wù)指引》（全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）

（四）結(jié)算及結(jié)算代理業(yè)務(wù)

39.債券結(jié)算代理行 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于開(kāi)辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2000]325號(hào)，2000-10-20）

《中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀市場(chǎng)[2014]35號(hào)，2014-10-17）

40.基金銷售支付結(jié)算銀行 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，2013-03-15）41.股票期權(quán)資金結(jié)算銀行 法規(guī)依據(jù)：

《修訂<中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法>及<中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議(適用于結(jié)算銀行)>的通知》（2009-9-3）

《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行期權(quán)資金結(jié)算業(yè)務(wù)指引》（2015-01-09）《中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司關(guān)于做好股票期權(quán)業(yè)務(wù)上線相關(guān)工作的通知》（2015-01-29）

42.上海國(guó)際黃金交易中心指定結(jié)算銀行資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《上海國(guó)際黃金交易中心資金清算管理辦法》（上國(guó)金發(fā)[2015]002號(hào)，2015-07-06）

43.CIPS系統(tǒng)直參行資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)暫行規(guī)則》（銀辦發(fā)[2015]210號(hào)，2015-09-11）《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引》（CIPS函[2015]7號(hào)，2015-10-08）

（五）代客理財(cái)、代銷業(yè)務(wù)

44.銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售

嚴(yán)格來(lái)講，除下面將要介紹的代客境外理財(cái)，其他類型的理財(cái)并沒(méi)有真正的準(zhǔn)入流程，但并不意味著沒(méi)有門(mén)檻。從監(jiān)管準(zhǔn)則來(lái)看，主要門(mén)檻在于中債登的登記流程、地方監(jiān)管的事前準(zhǔn)入、和2014年銀監(jiān)發(fā)[2014]35號(hào)文對(duì)理財(cái)事業(yè)部的要求。法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2005年第2號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)理財(cái)、資金信托相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度與標(biāo)準(zhǔn)的通知》（銀發(fā)[2010]268號(hào)）

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2011年第1號(hào)）

《關(guān)于進(jìn)一步做好全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)運(yùn)行工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]213號(hào)）

《中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司非法人產(chǎn)品賬戶管理規(guī)程》（中債字[2014]57號(hào)）

《關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)立證券賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》

《關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀市場(chǎng)[2014]1號(hào)）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁(yè)法規(guī)電子版原文，請(qǐng)參見(jiàn)電子版報(bào)告，訂購(gòu)聯(lián)系微信號(hào)603366021

45.商業(yè)銀行客境外理財(cái) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)[2006]70號(hào)，2006-06-15）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]47號(hào)，2009-02-18）

《關(guān)于深化銀保合作、進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2009]126號(hào)，2009-06-15）

《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)[2011]10號(hào)，2011-03-07）《關(guān)于加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)銷售行為管理的通知》（深保監(jiān)發(fā)[2015]54號(hào)，2015-9-21發(fā)布，2016-1-1實(shí)施）

46.商業(yè)銀行代銷基金 法規(guī)名稱：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，2013-03-15）47.商業(yè)銀行代銷集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)，2013-06-26）48.銀證合作定向業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（中證協(xié)發(fā)[2013]124號(hào)，2013年7月19日）

49.代客利率互換 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于開(kāi)展人民幣利率互換業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2008]18號(hào)，2008-01-18）

50.銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2014]第2號(hào)，2014-06-22）

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2014]53號(hào)，2014-12-25）《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)有關(guān)管理政策的通知》（匯發(fā)[2014]48號(hào)，2014-12-05）

《中國(guó)人民銀行關(guān)于外資銀行結(jié)售匯專用人民幣賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2015]12號(hào)，2015-01-13）

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（六）外匯業(yè)務(wù)

51.離岸銀行業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)： 《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1997]438號(hào)，1997-10-23）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（2015年版）52.國(guó)內(nèi)外匯資金主賬戶、國(guó)際外匯資金主賬戶的業(yè)務(wù)資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》(匯發(fā)[2015]36號(hào)，2015-08-05)53.金融債發(fā)行和上市

1.今年6月5日銀監(jiān)會(huì)發(fā)布五部行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第5號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)人民銀行在銀行間債券市場(chǎng)或到境外發(fā)行金融債券審批服務(wù)指南》（2015-9-15）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（2015年版）2.人民銀行及銀行間市場(chǎng)機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則

《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2005]第1號(hào)，2005-04-21）

《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》（中國(guó)人民銀行公告[2009]第6號(hào)，2009-03-25）

（七）債券發(fā)行及承銷業(yè)務(wù)資質(zhì)

54.金融債承銷 法規(guī)依據(jù)：

《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2005]第1號(hào)，2005-04-27）

55.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷商 法規(guī)依據(jù)： 《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)，2008-04-09）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則》（中國(guó)銀行間交易商協(xié)會(huì)公告[2012]17號(hào)，2012-10-15）

《關(guān)于啟動(dòng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商分層機(jī)制試點(diǎn)工作的公告》（中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告[2013]20號(hào)，2013-11-18）

《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)相關(guān)會(huì)員市場(chǎng)評(píng)價(jià)規(guī)則》（中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告[2014]1號(hào)，2014-03-04）

56.國(guó)債承銷團(tuán)成員 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》（國(guó)發(fā)[2012]52號(hào)，2012年9月）

《財(cái)政部關(guān)于廢止部分規(guī)章和規(guī)范性文件的決定》（財(cái)政部令第77號(hào)，2015-2-2）

（八）法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

57.城商行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及股東資格要求 法規(guī)依據(jù)：

《城市商業(yè)銀行異地分支機(jī)構(gòu)管理辦法》（銀監(jiān)發(fā)[2006]12號(hào)，2006-02-13）《關(guān)于中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策的調(diào)整意見(jiàn)（試行）》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]143號(hào)，2009-04-17）

《關(guān)于加強(qiáng)中小商業(yè)銀行主要股東資格審核的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]115號(hào)，2010-04-16）

《關(guān)于做好2014年中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃相關(guān)工作的通知》（銀行二部[2013]152號(hào)）

《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]277號(hào)，2013-12-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（中華人民共和國(guó)主席令第三十四號(hào)，2015-08-29）

58.外資法人銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第478號(hào)，2006-11-11）《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第657號(hào)，2014-11-27）《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-6-5）59.民營(yíng)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2015]49號(hào)，2015-06-22）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（2015年版）60.農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-06-05）

61.村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)[2009]48號(hào)，2009-06-09）

《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號(hào)，2006-12-20）

《關(guān)于加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]280號(hào)，2014-12-03）

《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2014]46號(hào)，2014-12-12）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-06-05）

62.資金運(yùn)營(yíng)中心準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]59號(hào)，2012-12-27）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)，2015-06-05）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào)，2015-06-05）

63.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起和上市交易資格 法規(guī)依據(jù)：

《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告2005年第7號(hào)，2005-04-20）《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2005年第3號(hào)，2005-11-07）

《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函[2014]1092號(hào)，2014-11-20）

（九）其他

64.大額存單發(fā)行資格 法規(guī)依據(jù)：

《大額存單管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告[2015]第13號(hào)，2015-06-02）65.同業(yè)存單發(fā)行資格 法規(guī)依據(jù)：

《同業(yè)存單管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告[2013]第20號(hào)，2013-12-07）《中國(guó)人民銀行上?？偛筷P(guān)于印發(fā)<中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境內(nèi)發(fā)行人操作指引>和<中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境外發(fā)行人操作指引>的通知》（銀總部發(fā)[2015]72號(hào)，2015-09-25）

66.外資銀行人民幣業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第4號(hào)，2015-06-05）

二、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀金融機(jī)構(gòu)法人準(zhǔn)入

67.信托公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《信托公司管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào)，2007-01-23）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第5號(hào)，2015-06-05）

68.金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《金融租賃公司管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2014年第3號(hào)，2014-03-13)

《關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]176號(hào)，2014-06-16）

《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]198號(hào)，2014-07-11)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）69.消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第2號(hào)，2013-11-14）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）

70.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）

71.汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《汽車金融公司管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2008年第1號(hào)，2008-01-24）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）

72.貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)，2015-06-05）

73.企業(yè)債主承銷商資格 法規(guī)依據(jù)：

《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第121號(hào)，1993-8-2）

《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和加強(qiáng)企業(yè)債券管理工作的通知》（發(fā)改財(cái)金[2004]1134號(hào)，2004-06-21）

《關(guān)于下達(dá)2007年第一批企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模及發(fā)行核準(zhǔn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（發(fā)改財(cái)金[2007]602號(hào)，2007-03-19）

《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào)，2008-1-2）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)，2008-4-9）

《企業(yè)債券審核工作手冊(cè)》（發(fā)改委，2013-8-15）

《企業(yè)債券簿記建檔發(fā)行業(yè)務(wù)指引（暫行）》（發(fā)改委，2014-4-24）《企業(yè)債券招標(biāo)發(fā)行業(yè)務(wù)指引（暫行）》（發(fā)改委，2014-4-24）《關(guān)于試行全面加強(qiáng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)防范的若干意見(jiàn)的函》（2014-9-26）《企業(yè)債券審核新增注意事項(xiàng)》（發(fā)改委，2014-10-15）《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和規(guī)范企業(yè)債券發(fā)行工作的幾點(diǎn)意見(jiàn)》（2015年2月）74.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于證券公司類會(huì)員參與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)市場(chǎng)化評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)的公告》（中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告[2012]18號(hào)，2012-11-05）

75.券商在新三板的主辦券商資格 法規(guī)依據(jù)：

《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司關(guān)于發(fā)布全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和細(xì)則的通知》（股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公告[2013]3號(hào)，2013-02-08）

《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）（2013修改）》（股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公告[2013]40號(hào)，2013-02-08）

76.保薦機(jī)構(gòu)資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2008]42號(hào)，2008-10-30）

《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第63號(hào)，2009-05-13）《證監(jiān)會(huì)行政審批事項(xiàng)目錄》（2015-7-3）77.公司債承銷業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第113號(hào)，2015-01-15）《關(guān)于發(fā)布公司債券承銷業(yè)務(wù)自律規(guī)則的通知》（中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，2015-10-16）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁(yè)法規(guī)電子版原文，請(qǐng)參見(jiàn)電子版報(bào)告，訂購(gòu)聯(lián)系微信號(hào)603366021

80.融資融券業(yè)務(wù)

《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第55號(hào)，2008年6月24日）

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第117號(hào)，2015年7月1日）

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2008]42號(hào)）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）81.股票約定式購(gòu)回業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海證券交易所約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)會(huì)員指南》（上證會(huì)字[2012]253號(hào)，2012-12-10）《約定購(gòu)回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（上證會(huì)字[2012]252號(hào)，2012-12-10）

《約定購(gòu)回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（深證會(huì)[2012]146號(hào)，2012-12-10）

82.場(chǎng)外股權(quán)質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司開(kāi)展場(chǎng)外股權(quán)質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（中證協(xié)發(fā)[2015]158號(hào)，2015-07-24）

83.交易所質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于發(fā)布<質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法>及其有關(guān)事項(xiàng)的通知》（上證交字[2013]25號(hào)，2013-03-28）

《質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（深證會(huì)[2013]35號(hào)，2013-03-29）

84.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第55號(hào)，2008-6-24）《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2008]42號(hào)，2008-10-30）《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）85.證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)指引》（證監(jiān)會(huì)公告2015年第1號(hào)，2015-01-09）

86.證券公司介紹業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》（證監(jiān)發(fā)[2007]56號(hào)，2007-04-20）

87.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號(hào)，1997-12-25）《國(guó)務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》（國(guó)發(fā)[2002]24號(hào)，2002-11-1）

《關(guān)于貫徹落實(shí)<國(guó)務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問(wèn)題的通知》（2002-12-23）

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2008]42號(hào)，2008-10-30）《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]40號(hào)，2012-12-5）

88.證券投資顧問(wèn)資格 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第46號(hào)，2007-06-18）

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2010]27號(hào)，2010-10-12）89.證券財(cái)務(wù)顧問(wèn)資格 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)審核部分證券機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)的決定》（證監(jiān)會(huì)公告[2011]6號(hào)，2011-02-16）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）90.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》（中證協(xié)發(fā)[2012]206號(hào)，2012-10-19）《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)，2013-6-26）《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]28號(hào)，2013-6-26）

91.證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)，2013年6月26日）

《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]28號(hào)，2013年6月26日）

92.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)，2013-6-26）《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]30號(hào)，2012-10-18）

《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（中證協(xié)發(fā)[2013]124號(hào)，2013-7-19）

93.證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)，2013年6月26日）

94.證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)審核部分證券機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)的決定》（證監(jiān)會(huì)公告[2011]6號(hào)，2011-02-16）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（證監(jiān)會(huì)公告[2014]49號(hào)，2014-11-19）

95.證券公司基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]10號(hào)，2013-2-18）

96.證券公司、資管機(jī)構(gòu)QFII資格 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會(huì)、人行、外管局令第36號(hào)，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]17號(hào)，2012-07-27）

97.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

《國(guó)務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》第619項(xiàng)（國(guó)發(fā)[2002]24號(hào)，2002-11-1）

《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于貫徹落實(shí)<國(guó)務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問(wèn)題的通知》（2002-12-23）

《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]126號(hào)，2005-11-11）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第522號(hào)，2008-04-23）《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第55號(hào)，2008-6-24）《關(guān)于修改<關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定>的決定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]35號(hào)，2012-11-16）

98.股指期貨、國(guó)債期貨交易

《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]34號(hào)，2013-08-21）

99.資質(zhì)名稱：證券公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第522號(hào)，2008年4月23日）《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2012]34號(hào)，2012-11-12）

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，2013年3月15日）100.資質(zhì)名稱：券商公募基金托管 法規(guī)依據(jù)：

《非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]15號(hào)，2013-3-15）

101.證券公司、基金公司QDII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第46號(hào)，2007-06-18）

102.保險(xiǎn)資金投資管理人（券商、基金）

《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法>的通知》（保監(jiān)發(fā)[2012]60號(hào)，2012-07-16）

103.證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)個(gè)案準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引》（中證協(xié)發(fā)[2013]138號(hào)，2013-08-13）

104.證券公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第522號(hào)，2008-4-23）《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2010]17號(hào)，2010-5-14）《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-06-29）105.證券公司子公司準(zhǔn)入

《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2007]345號(hào)，2007-12-28）《關(guān)于修改<證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定>的決定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]27號(hào)修正，2012-10-11）

106.證券公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]17號(hào)，2013-3-15）107.外資參股證券公司準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（已修訂，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第8號(hào)，2002-6-1）

《關(guān)于實(shí)施<外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則>和<外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則>有關(guān)問(wèn)題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2002]86號(hào)，2002-11-18）

《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第52號(hào)，2007-12-28）《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（證監(jiān)會(huì)令第86號(hào)，2012-10-11）《中國(guó)（福建）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（國(guó)發(fā)[2015]20號(hào)，2015-4-8）108.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)參與人 法規(guī)依據(jù)：

《發(fā)布修訂后的<機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法(試行)>的通知》（中證協(xié)發(fā)[2015]132號(hào)，2015-06-26）

《關(guān)于發(fā)布修訂后<機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)參與人管理規(guī)則（試行）>》（2015年10月8日）

109.中證登證券公司類結(jié)算參與人 法規(guī)依據(jù)：

《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理規(guī)則（2014年修訂版）》（中國(guó)結(jié)算發(fā)字[2014]28號(hào)，2014年5月5日起實(shí)施）

《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理工作指引》（2015年1月19日）

110.基金公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)

《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第83號(hào)，2012-09-26，2013年更新）

《關(guān)于實(shí)施<基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法>有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)令[2012]第23號(hào)，2012-11-1）

111.私募基金開(kāi)展公募基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]10號(hào)，2013年2月18日）

112.基金公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金管理公司管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第84號(hào)，2012-09-20）

《關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（國(guó)函[2013]132號(hào)，2013-12-10）

113.基金子公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]32號(hào)，2012-10-29）

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2015]20號(hào)，2015-7-31）

114.商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》（人行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)公告2005年第4號(hào)，2005-02-20）

《證券投資基金管理公司辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第84號(hào)，2012-9-20）

《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金管理公司管理辦法>有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]26號(hào)，2012-9-20）

115.期貨公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，2013-3-15）116.期貨子公司股票期權(quán)做市商 法規(guī)依據(jù)：

《期貨交易管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第627號(hào)，2013-07-18）

《股票期權(quán)交易試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第112號(hào)，2015-01-09）

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)指引》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告2015年第1號(hào)，2015-01-09）

117.期貨公司金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第110號(hào)，2014-10-29）118.期貨公司商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第110號(hào)，2014-10-29）119.期貨公司境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第110號(hào)，2014-10-29）120.期貨投資咨詢業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第70號(hào)，2011-03-23）121.期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第110號(hào)，2014-10-29）《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第81號(hào)，2012-07-31）122.期貨公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)： 《關(guān)于規(guī)范控股、參股期貨公司有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2008]24號(hào)，2008-5-22）

《期貨交易管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第627號(hào)，2013-07-18）《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第110號(hào)，2014-10-29）

123.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號(hào)，1997-12-25）《關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》（2002年11月）

《關(guān)于貫徹落實(shí)<國(guó)務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問(wèn)題的通知》（2002-12-23）

124.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，2013-03-15）125.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第91號(hào)，2013-03-15）

126.基金銷售第三方平臺(tái)輔助服務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2013]18號(hào)，2013-03-15）

《中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定取消、調(diào)整的備案類事項(xiàng)目錄》（證監(jiān)會(huì)公告[2015]8號(hào)，2015年4月10日）

127.保險(xiǎn)公司（人身險(xiǎn)/財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)）法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015修正，2015-4-24修訂）

《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令2014年第4號(hào)，2014-4-15）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào)，2009-9-25）

128.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第2號(hào)，2004-04-21）

《保險(xiǎn)許可證管理辦法》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第1號(hào)，2007-6-22）

《關(guān)于<保險(xiǎn)許可證管理辦法>實(shí)施有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]70號(hào)，2007-8-13）129.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]10號(hào)，2013年2月18日）

130.投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金報(bào)告事項(xiàng)的說(shuō)明》（2012-8-2）131.外資保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第336號(hào)，2001-12-12）132.保險(xiǎn)公司及其他機(jī)構(gòu)QFII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局令第36號(hào)，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2012]17號(hào)，2012-07-27）

133.保險(xiǎn)公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第91號(hào)，2013-03-15）

134.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第50號(hào)，2007-08-24）

135.證券評(píng)估業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國(guó)務(wù)院令第412號(hào)，2004-6-29）

《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》（財(cái)企[2008]81號(hào)，2008-04-29）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-6-29）136.會(huì)計(jì)師事務(wù)所證券業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國(guó)務(wù)院令第412號(hào)，2004-6-29）《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（財(cái)會(huì)[2012]2號(hào)，2012-01-21）

《中華人民共和國(guó)證券法》（中華人民共和國(guó)主席令第五號(hào)，2013-6-29）137.個(gè)人征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第631號(hào)，2013-03-15）《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2013]第1號(hào)，2013-11-15）《關(guān)于個(gè)人征信系統(tǒng)功能完善的通知》（2014年9月）138.企業(yè)征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第631號(hào)，2013-03-15）《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2013]第1號(hào)，2013-11-15）《公布上海地區(qū)完成備案辦理的企業(yè)征信機(jī)構(gòu)名單的公告》（2014-12-31）《北京地區(qū)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀管發(fā)[2015]163號(hào)，2015-5-19）

139.外資征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第631號(hào)，2013-03-15）140.地方資產(chǎn)管理公司 法規(guī)依據(jù)：

《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法》（財(cái)金[2008]85號(hào)，2008-7-9）《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財(cái)金[2012]6號(hào)，2012-1-18）《關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司開(kāi)展金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)可條件等有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2013]45號(hào)，2013-11-28）

141.銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)[2015]22號(hào)，2015年4月22日）

142.非金融支付機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2010]第2號(hào)，2010-6-14）《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國(guó)人民銀行公告[2010]第17號(hào)，2010-12-1）

143.小額貸款公司

全國(guó)、北京、上海、深圳、重慶部分略，詳細(xì)目錄及600頁(yè)法規(guī)電子版原文，請(qǐng)參見(jiàn)電子版報(bào)告，訂購(gòu)聯(lián)系微信號(hào)603366021 144.融資性擔(dān)保公司

第四篇：已獲金融支付牌照公司

Z2000133000019 支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2000231000010 銀聯(lián)商務(wù)有限公司

Z2000311000013 北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2000444000013 深圳市財(cái)付通科技有限公司 Z2000531000017 通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司 Z2000611000010 開(kāi)聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)有限公司 Z2000711000019 北京通融通信息技術(shù)有限公司 Z2000831000014 快錢(qián)支付清算信息有限公司 Z2000931000013 上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司 Z2001031000010 上海盛付通電子商務(wù)有限公司 Z2001111000013 錢(qián)袋網(wǎng)（北京）信息技術(shù)有限公司 Z2001231000018 上海東方電子支付有限公司

2011年9月20日 2011年5月3日

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Z2001344000012 深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司 2011年12月22日

Z2001444000011 廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司 Z2001511000019 北京數(shù)字王府井科技有限公司 Z2001611000018 北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司 Z2001731000013 杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2001811000016 裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2001912000014 渤海易生商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2002044000013 深圳銀盛電子支付科技有限公司 Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 Z2002211000010 網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司 Z2002346000018 海南新生信息技術(shù)有限公司

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2011年5月3日 Z2002431000014 上海捷銀信息技術(shù)有限公司 Z2002511000017 北京拉卡拉網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2002631000012 上海付費(fèi)通信息服務(wù)有限公司 Z2002744000016 深圳市壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司 Z2002831000010 上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司 Z2002933000017 杭州銀通數(shù)碼信息技術(shù)有限公司 Z2003011000010 聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司 Z2003151000010 成都摩寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2003215000014 捷付睿通股份有限公司 Z2003352000017 證聯(lián)融通電子有限公司 Z2003431000012 上海得仕企業(yè)服務(wù)有限公司 Z2003537000015 山東魯商一卡通支付有限公司 Z2003615000010 中付通信息服務(wù)股份有限公司 Z2003731000019 上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司 Z2003851000013 四川商通實(shí)業(yè)有限公司 Z2003932000016 南京市市民卡有限公司 Z2004031000014 上海富友金融網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2004111000017 天翼電子商務(wù)有限公司 Z2004211000016 聯(lián)通沃易付網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2004343000017 中移電子商務(wù)有限公司 Z2004431000010 上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司 Z2004512000012 天津城市一卡通有限公司 Z2004632000017 江蘇瑞祥商務(wù)有限公司

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Z2004742000014 武漢市金源信企業(yè)服務(wù)信息系統(tǒng)有限公司 2011年12月22日

Z2004844000011 廣東銀結(jié)通電子支付結(jié)算有限公司 Z2004951000010 現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司 Z2005011000015 國(guó)付寶信息科技有限公司 Z2005150000016 重慶易極付科技有限公司 Z2005213000011 河北一卡通電子支付服務(wù)有限公司 Z2005314000019 山西萬(wàn)卡德商務(wù)有限公司 Z2005423000017 哈爾濱輪回網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2005533000014 浙江商盟企業(yè)商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2005634000012 安徽華夏通支付有限公司 Z2005741000012 河南匯銀豐信息技術(shù)有限公司 Z2005852000017 貴州匯聯(lián)通電子商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2005921000014 大連中鼎資訊有限公司 Z2006033000017 寧波銀聯(lián)商務(wù)有限公司 Z2006135000014 廈門(mén)易通卡運(yùn)營(yíng)有限責(zé)任公司 Z2006244000012 深圳市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司 Z2006331000016 上海電銀信息技術(shù)有限公司 Z2006444000010 廣州易聯(lián)商業(yè)服務(wù)有限公司 Z2006511000018 北京?？迫谕ㄐ畔⒓夹g(shù)有限公司 Z2006633000011 浙江易士企業(yè)管理服務(wù)有限公司 Z2006735000018 中聯(lián)信（福建）支付服務(wù)有限責(zé)任公司Z2006844000016 深圳市網(wǎng)購(gòu)科技有限公司 Z2006931000010 東方付通信息技術(shù)有限公司

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Z2007044000012 廣東益民旅游休閑服務(wù)有限公司 Z2007111000010 易智付科技（北京）有限公司 Z2007244000010 深圳市泰海網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司 Z2007331000014 上海華勢(shì)信息科技有限公司 Z2007444000018 廣州市易票聯(lián)電子商務(wù)有限公司 Z2007511000016 北京資和信通聯(lián)科技有限公司

Z2007644000016 深圳市深銀聯(lián)易辦事金融服務(wù)有限公司 Z2007731000010 上海融興網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2007844000014 深圳市銀聯(lián)金融網(wǎng)絡(luò)有限公司 Z2007931000018 寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司 Z2008031000015 上海德頤網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

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Z2008111000018 Z2008231000013 Z2008311000016 Z2008411000015 Z2008531000010 Z2008611000013 Z2008711000012 Z2008831000017 Z2008911000010 Z2009031000013

北京金科信安科技有限公司 上海富友支付服務(wù)有限公司 安易聯(lián)融電子商務(wù)有限公司 北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司 上海付費(fèi)通企業(yè)服務(wù)有限公司 北京首采聯(lián)合電子商務(wù)有限責(zé)任公司 北京中欣銀寶通商業(yè)服務(wù)有限公司 上海都市旅游卡發(fā)展有限公司 北京市政交通一卡通有限公司 通聯(lián)商務(wù)服務(wù)有限公司

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Z2009111000016 北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司

Z2009231000011 上海通卡投資管理有限公司

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Z2009531000018 安付寶商務(wù)有限公司

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Z2009731000016 上海紐斯達(dá)科技有限公司

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Z2009931000014 上海申城通商務(wù)有限公司

Z2010031000011

上海大眾交通商務(wù)有限公司

Z2010131000010 上海杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司

2011年12月22日

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第五篇：“金融全牌照”到底指什么？

“金融全牌照”到底指什么？

金融牌照到底是什么呢？

金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門(mén)分別頒發(fā)。

開(kāi)展哪些金融業(yè)務(wù)需要申請(qǐng)牌照呢？

在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12類。中國(guó)金融牌照一覽表 主要金融牌照簡(jiǎn)介

金融牌照按照審批機(jī)構(gòu)可以分為四大類：銀監(jiān)會(huì)審批的牌照、人民銀行審批的牌照、證監(jiān)會(huì)審批的牌照以及保監(jiān)會(huì)審批的牌照。

（一）銀監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

1、銀行牌照

設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

2、信托牌照 擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。

3、金融租賃牌照

擁有該牌照的公司可經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5、貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國(guó)人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來(lái)兵家必爭(zhēng)，原因無(wú)它，只因和最熱門(mén)詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國(guó)性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開(kāi)聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒(méi)有發(fā)放過(guò)全國(guó)性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。該證書(shū)2011年5月開(kāi)始發(fā)放。央行要求在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要3000萬(wàn)元人民幣。

（三）證監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

7、基金銷售牌照 是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。在國(guó)內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開(kāi)始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說(shuō)是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過(guò)直銷方式認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率的折扣更低。首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月。

9、券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開(kāi)專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)管理、自營(yíng)和投資顧問(wèn)等。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬(wàn)。從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。

10、公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過(guò)公開(kāi)募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬(wàn)元。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)，各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來(lái)一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來(lái)看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松、開(kāi)展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢(shì)、具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)等方面。最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。

12、期貨牌照

去年以來(lái)，收購(gòu)期貨公司的案例不斷增多，尤其是來(lái)自證券和信托公司的收購(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。該牌照目前已暫停發(fā)放。注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

13、保險(xiǎn)牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種國(guó)內(nèi)、國(guó)際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；與國(guó)外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，代理外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣二億元。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

14、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門(mén)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，其注冊(cè)資本最低限額適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的限額。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15、典當(dāng)牌照典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬(wàn)元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。

典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營(yíng)范圍：無(wú)抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個(gè)人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月。

17、融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

18、融資租賃牌照 應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會(huì)。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元。外商投資融資租賃企業(yè)注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元。