第一篇：理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-多選題

個(gè)人客戶申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)，（）業(yè)務(wù)類型不能代理。答案： ABCDE ；A 基金簽約（包括簽約、信息修改、更換結(jié)算賬戶、客戶重要信息同步和解約）B 基金TA賬戶簽約管理（包括簽約和解約）C 基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估、基金定投管理（包括簽約、信息修改）D 基金贖回 E 基金購買關(guān)于電子式國(guó)債，下列說法正確的是（）。答案： AC ；A 客戶購買電子式國(guó)債前必須先開立電子式國(guó)債賬戶，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)生成債券賬號(hào) B 電子式國(guó)債開戶不可代理，投資者需簽署《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）服務(wù)章程》 C 個(gè)人投資者購買電子式國(guó)債，屬免填單業(yè)務(wù) D 電子式國(guó)債的購買必須在發(fā)行期內(nèi)，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)

關(guān)于基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估(50201)交易，說法正確的是（）。答案： BC ；A 個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、不檢驗(yàn)密碼 B 本交易不可代理 C 客戶需填寫《個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》，成功后打印《投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證》一式兩聯(lián)，該憑證可不交客戶簽字。D 評(píng)估有效截止日：系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)有效日期為評(píng)估日起一年，允許更改可申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)的卡種包括（）。答案： ABC ；A 標(biāo)準(zhǔn)借記卡 B 惠農(nóng)卡 C 專用惠農(nóng)卡 D 退役金專用卡 E 準(zhǔn)貸記卡 F 軍人保障卡 憑證式國(guó)債以百元為起點(diǎn)并按百元的整數(shù)倍發(fā)行，憑證式國(guó)債為記名式國(guó)債，（）。答案： ABC ；A 可以掛失 B 可以提前兌付 C 可以質(zhì)押貸款 D 可以更名 E 可以流通轉(zhuǎn)讓憑證式國(guó)債面向社會(huì)公眾發(fā)行，發(fā)行對(duì)象包括（）。答案： ABCD ；A 個(gè)人投資者 B 企事業(yè)單位 C 行政機(jī)關(guān) D 社會(huì)團(tuán)體儲(chǔ)蓄國(guó)債計(jì)息方式有（）答案： ABCD ；A 固定利率 B 固定期限 C 利隨本清 D 定期付息 8 基金業(yè)務(wù)辦理中（）要素不得修改。答案： ABCD ；A 客戶名稱 B 證件類型 C 證件號(hào)碼 D 已經(jīng)通過合約關(guān)聯(lián)的地址、電話等聯(lián)系方式

私募基金包含（）。答案： CDE ；A 基金專戶理財(cái) B 券商資產(chǎn)管理 C 信托計(jì)劃 D 有限合伙制基金 E 公司制基金私人銀行手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠適用于（）。答案： CDE ；A 基金專戶理財(cái) B 券商資產(chǎn)管理 C 信托計(jì)劃 D 有限合伙制基金 公司制基金 基金交易手續(xù)費(fèi)包括（）環(huán)節(jié)的手續(xù)費(fèi)。答案：ABCD ；A 認(rèn)購B 申購 C 贖回 D 轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)

儲(chǔ)蓄國(guó)債的特殊業(yè)務(wù)包括（）。答案： ABCDE ；A 電子式國(guó)債非交易過戶 B 國(guó)債交易介質(zhì)管理 C 憑證式國(guó)債密碼及支控管理 D 憑證式國(guó)債憑證管理 E 憑證式國(guó)債印鑒管理 由于系統(tǒng)原因造成債券付息數(shù)據(jù)變動(dòng)錯(cuò)誤致使未能及時(shí)付息的，柜臺(tái)國(guó)債交易員應(yīng)及時(shí)上報(bào)情況并通知（）。答案： ABC ；A 信息系統(tǒng)管理處 B 金融市場(chǎng)部自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理處 C 運(yùn)行管理處 D 支行財(cái)運(yùn)部

客戶重要信息同步是指（）要素在基金系統(tǒng)記錄的信息和賬戶信息保持一致。答案： ABC ；A 客戶姓名 B 證件類型 C 證件號(hào)碼 D 結(jié)算帳戶帳號(hào)BoEing系統(tǒng)所指的私人銀行產(chǎn)品是指私人銀行第三方投資產(chǎn)品，包括（）。答案： ABCDE ；A 基金專戶理財(cái) B 券商資產(chǎn)管理 C 信托計(jì)劃 D 有限合伙制基金 E 公司制基金關(guān)于BoEing交易電子國(guó)債開銷戶管理（51400）說法正確的是（）。答案： BCD ；A 開戶時(shí)客戶須出示本人有效身份證件，且不能代理。B 銷戶當(dāng)日不能再開戶。C 客戶沒有電子式國(guó)債余額，才可銷戶。D 客戶持有的某債券到期后10個(gè)自然日內(nèi)不能銷戶。

個(gè)人投資者購買憑證式國(guó)債可選擇（）支控方式。答案： ABCD ；A 憑密碼 B 憑證件 C 憑密碼和證件 D 無支控方式必須到原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理的憑證式國(guó)債業(yè)務(wù)有（）。答案： ABC ；A 修改支控方式 B 修改通兌標(biāo)志 C 司法凍結(jié) D 支取兌付

憑證式國(guó)債可憑（），在一級(jí)分行內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌。答案： ABD ；A 國(guó)債收款憑證 B 客戶身份證件 C 預(yù)留印鑒 D 預(yù)留密碼

關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債認(rèn)購，正確的說法是（）。答案： ABC ；A 僅在儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行期內(nèi)可以購買 B 儲(chǔ)蓄國(guó)債按單期設(shè)定單個(gè)個(gè)人賬戶最低、最高購買限額 C 客戶可對(duì)一券種進(jìn)行多次購買，但每次不應(yīng)低于最低購買額，不應(yīng)高于單筆最高限額 D 購買憑證式國(guó)債須提前開戶處于（）狀態(tài)的儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶不能兌付。答案： ABC；A 掛失B 凍結(jié)C 質(zhì)押 D 發(fā)行期內(nèi)

屬于個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型的有（）。答案： ABCD ；A 激進(jìn) B 進(jìn)取 C 穩(wěn)健D 謹(jǐn)慎 23 儲(chǔ)蓄國(guó)債柜面額度的管理模式有（）。答案： ABC ；A 總行管理 B 一級(jí)分行管理 C 總分結(jié)合管理 D 二級(jí)分行管理投資人購買憑證式國(guó)債,其計(jì)息方式為（）。答案： ABD ；A 從購買之日起計(jì)息 B 到期一次還本付息 C 計(jì)復(fù)利 D 逾期不加計(jì)利息

國(guó)債司法業(yè)務(wù)包括（）。答案： ABCD ；A 司法凍結(jié) B 司法解凍 C 司法強(qiáng)制兌付 D 電子式國(guó)債司法過戶電子式國(guó)債在發(fā)行期和業(yè)務(wù)禁止期內(nèi)不可以辦理（）。答案： CD ；A 司法凍結(jié) B 司法解凍 C 司法強(qiáng)制兌付 D 電子式國(guó)債司法過戶解除資金結(jié)算賬戶時(shí)（）辦理。答案： AC ；A 只允許投資者本人 B 可代理辦理 C 同一一級(jí)分行下任一網(wǎng)點(diǎn) D 原關(guān)聯(lián)資金結(jié)算賬戶的網(wǎng)點(diǎn)

個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)的基本流程是（）。答案： ABCDE ；A 開立金穗借記卡 B 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng) C 基金簽約 D 基金TA賬戶簽約 E 基金購買、贖回、定投等基金交易以下基金業(yè)務(wù)成功后不能進(jìn)行委托撤銷的有（）。答案： ABCD ；A 修改客戶資料 B 更改結(jié)算賬號(hào) C 客戶重要信息同步 D TA賬戶簽約后有在途交易對(duì)公客戶修改基金的客戶資料，需要提供（）證明文件。答案： ABCD ；A 組織機(jī)構(gòu)代碼證或企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件 B 法人有效身份證件原件 C 法人授權(quán)書原件 D 經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復(fù)印件

客戶在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，可以選擇（）。答案： AB ；A 順延 B 不順延 C 遞延 D 不遞延

基金代理銷售渠道主要包括（）。答案： ABCD ；A 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)銷售 B 自助終端 C 電話銀行 D 網(wǎng)上銀行

我行代理黃金報(bào)價(jià)的單位包括（）。答案： ABC ；A 人民幣元/克 B 人民幣元/盎司 C 人民幣元/件 D 美元/盎司

向單位客戶銷售實(shí)物黃金產(chǎn)品可以通過（）方式進(jìn)行，經(jīng)辦人須提供有效身份證件。答案： AB ；A 單位借記卡 B 支票轉(zhuǎn)賬 C 現(xiàn)金支票 D 現(xiàn)金

實(shí)物黃金的代理買入需要注意（）。答案： ABCD ；A 代理買入的黃金產(chǎn)品必須按照黃金企業(yè)規(guī)定的鑒定流程進(jìn)行鑒定，鑒定合格的方可購回。B 非我行代理賣出的實(shí)物黃金產(chǎn)品暫不予以購回。C 購回采用實(shí)名制方式，須要求客戶提供有效身份證件并留存復(fù)印件。D 單位客戶購回資金必須轉(zhuǎn)入原購買單位的賬戶

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開辦基金代理銷售業(yè)務(wù)的基本條件是（）。答案： ABCD ；A 已開辦金穗借記卡業(yè)務(wù) B 配備熟悉基金業(yè)務(wù)的人員，其中基金銷售人員中至少一半人員須取得基金從業(yè)資格或基金銷售從業(yè)資格 C 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施 D 經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)，報(bào)總行備案

基金代理銷售對(duì)象包括（）。答案： ABC ；A 根據(jù)中國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于開放式證券投資基金的自然人 B 在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織 C 符合法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者 D 有自主能力的自然人

保險(xiǎn)公司“銀保通”業(yè)務(wù)主辦行的工作職責(zé)包括（）。答案： ABCD ；A 負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司“銀保通”業(yè)務(wù)歸集賬戶的管理 B 負(fù)責(zé)“銀保通”業(yè)務(wù)的資金清算和賬戶核對(duì) C 負(fù)責(zé)“銀保通”業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)清算 D 負(fù)責(zé)“銀保通”業(yè)務(wù)的批量代收代付業(yè)務(wù)

各級(jí)行應(yīng)根據(jù)“傳世之寶”的（）等條件分別在實(shí)物黃金系統(tǒng)中開戶表外賬戶。答案： ABC ；A 品種 B 規(guī)格 C 破損標(biāo)記 D 正常

向單位客戶銷售“傳世之寶”產(chǎn)品，必須以（）方式進(jìn)行，經(jīng)辦人須提供有效身份證件。答案： BC ；A 現(xiàn)金繳款單 B 單位借記卡轉(zhuǎn)賬 C 支票轉(zhuǎn)賬 D 支付結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書轉(zhuǎn)賬

破損金指（）,破損金不能對(duì)外銷售。答案： ABCD ；A 外形變形 B 包裝破損 C 成色變化 D 重量變化

下列哪些業(yè)務(wù)應(yīng)因柜員操作失誤，可以用7067（柜員撤銷）撤銷交易。答案： ABC ；A 銷售 B 購回 C 系統(tǒng)內(nèi)黃金調(diào)出 D 系統(tǒng)內(nèi)黃金調(diào)入

在實(shí)物黃金交割或資金交付后，發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)收付錯(cuò)誤時(shí)，按照（）原則處理。答案： BC ；A 查明原因，長(zhǎng)款退給客戶 B 長(zhǎng)款歸公 C 短款自賠 D 查明原因，請(qǐng)客戶支付短款

在實(shí)物黃金交割或資金交付后，發(fā)現(xiàn)實(shí)物黃金收付錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)如何處理（）答案： ABC ；A 及時(shí)聯(lián)系投資者協(xié)商處理 B 投資者同意退回調(diào)換的，經(jīng)鑒定合格后，經(jīng)辦人員辦理調(diào)貨 C 投資人聯(lián)系不上或協(xié)商不成的，經(jīng)辦人員進(jìn)入交易系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)的處理，差錯(cuò)產(chǎn)生的損失由經(jīng)辦人自但 D 上報(bào)上級(jí)行聽從處理

每日營(yíng)業(yè)日終，使用報(bào)表清單查詢交易（6513），查詢需要打印的報(bào)表文件清單，查詢成功后，通過報(bào)表打印交易（6520）打印前一工作日?qǐng)?bào)表，分別是（）報(bào)表。答案： ABCD ；A 《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金庫存統(tǒng)計(jì)表》 B 《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金出入庫統(tǒng)計(jì)表》 C 《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金買賣業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》 D 《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金買賣流水單》

代理黃金買賣的價(jià)格有黃金企業(yè)確定，我行代理企業(yè)統(tǒng)一對(duì)外發(fā)布。報(bào)價(jià)方式為“雙邊報(bào)價(jià)”，即同時(shí)報(bào)出（）。答案： AB ；A 買入價(jià) B 賣出價(jià) C 一日一價(jià) D 一日多價(jià)

代理黃金業(yè)務(wù)時(shí)，各級(jí)行按照（）分別在實(shí)物黃金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立表外賬戶。答案： ABC ；A 黃金企業(yè) B 品種 C 規(guī)格 D 重量

代理買入的實(shí)物黃金(購回）產(chǎn)品，必須（）。答案： ABC ；A 按照黃金企業(yè)的規(guī)定的鑒定流程進(jìn)行鑒定，鑒定合格的回購 B 采用實(shí)名制，需要求客戶提供有效身份證件并留存復(fù)印件 C 單位客戶的購回資金須轉(zhuǎn)入原購買單位賬戶 D 可以是他行代理賣出的黃金企業(yè)產(chǎn)品

進(jìn)入黃金表外賬戶開戶交易，輸入企業(yè)代碼、品種代碼、規(guī)格代碼、賬戶名稱，可選擇（）科目標(biāo)記。答案： ABCD ；A 成品 B 破損 C 長(zhǎng)庫 D 短庫

辦理實(shí)物黃金代理銷售時(shí)（6667）交易，客戶填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金交易銷售（客戶買入）憑證》（一式三聯(lián)），簡(jiǎn)稱銷售憑證，柜員進(jìn)行內(nèi)容審核，審核要點(diǎn)包括（）。答案： BCD ；A 必須是中國(guó)人 B 采用轉(zhuǎn)賬交易方式的，須填寫“轉(zhuǎn)賬賬號(hào)” C 單位購買必須用單位借記卡或轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行交易 D 單位客戶必須在“客戶名稱”欄填寫購買單位名稱、經(jīng)辦人姓名及有效身份證件號(hào)碼

下列（）交易可以使用柜員撤銷交易（7067)。答案： ABCD ；A 成品金轉(zhuǎn)破損金 B 庫存差錯(cuò)處理 C 庫存差錯(cuò)核銷 D 購回

代理黃金業(yè)務(wù)，ABIS已記賬，ATII未記賬，返回信息為“上筆交易已抹賬，請(qǐng)用0319.0320補(bǔ)打憑證”，表明該交易未完全成功，經(jīng)辦員應(yīng)（）。答案： ABCD ；A 用7068末筆查詢交易確認(rèn)該交易已抹賬 B 用0319查出原交易的和本筆抹賬交易的日志號(hào) C 用0320交易補(bǔ)打憑證 D 重新進(jìn)入交易系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)

代理黃金企業(yè)的報(bào)價(jià)類型包括（）。答案： ABC ；A 價(jià)費(fèi)分離報(bào)價(jià) B 價(jià)費(fèi)合一報(bào)價(jià) C 一口價(jià) D 成本價(jià)

代理黃金業(yè)務(wù)的報(bào)價(jià)方式“一口價(jià)”包含（）。答案：BC；A人工費(fèi) B 黃金價(jià)格 C 加工費(fèi) D 運(yùn)輸費(fèi)

實(shí)物黃金賣出的交易方式包括（）。答案： AB ；A 現(xiàn)貨交易 B 延期提貨交易 C 期貨交易 D 延期期貨交易

代理“銀保通”業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)的主要工作職責(zé)是（）。答案： ABCD ；A 新保承保 B 猶豫期撤保 C 保單質(zhì)押凍結(jié)和解凍 D “銀保通”非實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的信息補(bǔ)錄工作

“傳世之寶”具有一定標(biāo)準(zhǔn)的重量，包括金條和金錢兩個(gè)品種。下列（）屬于金條的規(guī)格。答案： BCD ；A 10克 B 20克 C 50克 D 500克

客戶通過存單辦理“雙利豐”個(gè)人通知存款時(shí)，應(yīng)提供()資料。答案： ABC ；A 本人有效身份證件原件 B 本人有效身份證件復(fù)印件 C 在“存款憑條”上填寫開戶信息，并選擇“通知存款”和“約定轉(zhuǎn)存”。D 客戶的借記卡

個(gè)人客戶申請(qǐng)“雙利豐”借記卡簽約需提供()答案： ACD ；A 本人有效身份證件原件 B 金穗貸記卡 C 閱讀并簽訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“雙利豐”個(gè)人通知存款約定轉(zhuǎn)存協(xié)議》。D 金穗借記卡

柜員在為客戶辦理雙利豐時(shí)，需在系統(tǒng)中選擇（）等選項(xiàng)提交系統(tǒng)處理。答案： ABCD ；A 幣種 B 鈔匯標(biāo)志 C 輸入留存金額 D 輸入最低轉(zhuǎn)存金額

“雙利豐”個(gè)人通知存款可辦理外幣主要包括（）。答案： ABCD ；A 英鎊 B 港幣 C 澳大利亞元 D 瑞士法郎

個(gè)人客戶進(jìn)行“雙利豐”解約前，必須()。答案： ABCD ；A 對(duì)簽約借記卡下所有“雙利豐”個(gè)人通知存款子賬戶進(jìn)行銷戶。B 客戶申請(qǐng)解除雙利豐協(xié)議，需提供簽約借記卡。C 柜員從菜單或直接輸入交易碼進(jìn)入，根據(jù)交易提示刷卡錄入卡號(hào)，提請(qǐng)客戶輸入密碼，提交系統(tǒng)處理。D 交易成功后打印《業(yè)務(wù)回單》，交客戶簽字確認(rèn)，《業(yè)務(wù)回單》銀行蓋章，第一聯(lián)銀行做傳票留存，第二聯(lián)同金穗借記卡、身份證件原件交客戶。

客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)發(fā)起方式主要包括（）。答案： ABCD ；A 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) B 電話銀行 C 網(wǎng)上銀行 D 手機(jī)銀行

第三方存管柜臺(tái)變更類業(yè)務(wù)包括（）。答案： ABD ；A 更換借記卡 B 強(qiáng)制變更簽約賬戶 C 密碼更換 D 客戶信息修改

第三方存管柜臺(tái)查詢類業(yè)務(wù)包括（）。答案： ABCDE ；A 客戶信息查詢 B 查詢資金賬戶資金 C 機(jī)構(gòu)代碼查詢 D 柜臺(tái)交易流水查詢 E 柜臺(tái)資金賬戶轉(zhuǎn)賬流水查詢

證券公司主辦行業(yè)務(wù)操作包括（）。答案： ABCD ；A 銀證轉(zhuǎn)賬匯總數(shù)據(jù)預(yù)判斷 B 銀證轉(zhuǎn)賬匯總數(shù)據(jù)核對(duì) C 交收資金劃轉(zhuǎn)核對(duì) D 匯總賬戶余額核對(duì)

第三方存管類簽約/解約類業(yè)務(wù)包括（）。答案： ABCD ；A 第三方存管/融資融券簽約 B 對(duì)公結(jié)算賬戶第三方存管/融資融券簽約 C 第三方存管/融資融券帶資金賬號(hào)簽約 D 第三方存管/融資融券預(yù)約開戶 E 第三方存管/融資融券預(yù)約銷戶

全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易端分為（）。答案： ABC ；A 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)端 B 電子銀行端 C 期貨公司端 D 證劵公司端

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》適用于機(jī)構(gòu)投資者辦理（）業(yè)務(wù)。答案： ABCD ；A 簽約 B 解約 C 業(yè)務(wù)密碼管理 D 業(yè)務(wù)密碼修改

辦理全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)個(gè)人投資者簽約時(shí)需提供（）。答案： AC ；A 有效身份證件原件 B 戶口簿 C 金穗借記卡 D 金穗貸記卡

全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)投資者簽約時(shí)可通過（）方式查詢客戶信息。答案： ABC ；A 證件 B 賬號(hào) C 客戶號(hào) D 戶名

全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理端包括（）。答案： AB ；A 總行管理端 B 分行管理端 C 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理端 D 期貨公司管理端

下列屬于國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)的有（）。答案： AB ；A 進(jìn)口委托代付 B 出口委托代付 C 買方受托代付 D 賣方受托代付

當(dāng)委托行為同業(yè)機(jī)構(gòu)時(shí)，向我行申請(qǐng)辦理受托代付業(yè)務(wù)的委托行應(yīng)具備的條件包括（）。答案： ABCD ；A 委托行為外資同業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在總行外資代理行名錄內(nèi)； B “委托行為中資同業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在總行／一級(jí)分行／二級(jí)分行管理銀

行類客戶名單內(nèi)?！?C “在我行有足額授信額度，或提供符合低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)條 件的擔(dān)保?！?D 具有國(guó)際業(yè)務(wù)辦理經(jīng)驗(yàn)，與我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來記錄良好。

我行可辦理（）等項(xiàng)下的同業(yè)代付業(yè)務(wù)。答案： BCD ；A 委托貸款 B 信用證（含國(guó)內(nèi)信用證）C 托收 D 匯款

海外代付中的代付行注冊(cè)地可以為（）。答案： ACD ；A 香港 B 北京 C 澳門 D 臺(tái)灣

申請(qǐng)受托代付業(yè)務(wù)時(shí)，委托行應(yīng)提交的業(yè)務(wù)材料包括（）。答案： ABCD ；A 通過報(bào)文發(fā)送的受托代付申請(qǐng) B “信用證項(xiàng)下受托代付，需提交相應(yīng)的信用證副本、寄單面函

副本、發(fā)票副本等?！?C “托收項(xiàng)下受托代付，需提交相應(yīng)的寄單面函副本、發(fā)票副本 等?！?D 匯款項(xiàng)下受托代付，需提交相關(guān)合同副本、發(fā)票副本等。

代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行接受機(jī)關(guān)企事業(yè)單位和個(gè)體工商戶委托，根據(jù)其提供的清單數(shù)據(jù)，代其發(fā)放職工（）等款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。答案： ABCD ；A 工資 B 獎(jiǎng)金 C 福利費(fèi) D 養(yǎng)老金

代發(fā)工資業(yè)務(wù)收費(fèi)采取按（）等方式進(jìn)行。需進(jìn)行收費(fèi)減免的，應(yīng)當(dāng)全面考慮委托單位的綜合收益，參照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)減免相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。答案： AC ；A 按筆收費(fèi) B 按金額 C 協(xié)議收費(fèi) D 不收費(fèi)

簽訂代發(fā)工資協(xié)議時(shí)，委托單位應(yīng)提供（）。答案： ABCD ；A 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B 組織機(jī)構(gòu)代碼證 C 開戶許可證 D 法定代表人有效身份證件復(fù)印件、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件、法人授權(quán)委托書

代發(fā)工資資料應(yīng)妥善保管，其中（）應(yīng)當(dāng)建檔永久保存，由網(wǎng)點(diǎn)專夾保管。答案： ABCD ；A 代發(fā)工資協(xié)議（含補(bǔ)充協(xié)議）B 批量合約憑證原件 C 申請(qǐng)單 D 處理結(jié)果確認(rèn)單

委托單位向我行提供工資發(fā)放明細(xì)，可采取（）兩種方式。答案： AB ；A 紙質(zhì)清單數(shù)據(jù) B 電子數(shù)據(jù) C U盤 D 光盤

委托單位向我行提供工資發(fā)放明細(xì)，紙質(zhì)清單數(shù)據(jù)須加蓋（）。答案： AD ；A 公章 B 法人章 C 經(jīng)辦人私章 D 財(cái)務(wù)章

通過柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，委托單位應(yīng)當(dāng)每次提交書面申請(qǐng)，明確當(dāng)次工資發(fā)放的（）等事項(xiàng)。答案： ABCD ；A 總筆數(shù) B 總金額 C 處理時(shí)間 D 校驗(yàn)需求

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬周期分為（）。答案： ABCD ；A 每日 B 每周 C 每月 D 月末

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬方式包括（）。答案： ABCD ；A 指定金額 B 留存金額差額 C 留存金額差額取整 D 補(bǔ)足余額

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬費(fèi)用包括（）。答案： BC ；A 匯劃費(fèi) B 簽約費(fèi) C 轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi) D 郵電費(fèi)

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)簽約需要提供（）。答案： ABC ；A 本人有效身份證件原件和復(fù)印件 B 本人農(nóng)行金穗借記卡或個(gè)人活期結(jié)算存折 C 簽訂《個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書》 D 代理人身份證原件及復(fù)印件

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必需本人親自辦理的包括（）。答案： ABC ；A 簽約 B 解約 C 增加轉(zhuǎn)入賬戶 D 設(shè)定轉(zhuǎn)入賬戶轉(zhuǎn)賬順序

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬是指銀行根據(jù)個(gè)人客戶的約定，按照一定轉(zhuǎn)賬（）和轉(zhuǎn)賬（），將指定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)到約定的一個(gè)或多個(gè)賬戶的過程。答案： AB ；A 周期 B 方式 C 金額 D 余額

個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能包括（）。答案： ABC ；A 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬簽約管理 B 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬關(guān)系管理 C 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬公共管理 D 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬維護(hù)管理

自動(dòng)轉(zhuǎn)賬簽約管理包括()。答案： ABCD ；A 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬簽約 B 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬解約 C 查詢自動(dòng)轉(zhuǎn)賬簽約信息 D 更換自動(dòng)轉(zhuǎn)賬賬戶

個(gè)人客戶辦理“聰明賬”增值賬戶業(yè)務(wù)需本人或者代理人到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，且提供的資料包括（）。答案： ABCD ；A 本人有效身份證件原件 B 代理人須持代理人和被代理人有效身份證件原件 C 本人（或被代理人）金穗借記卡 D 簽訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“聰明賬”增值賬戶業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份

“聰明賬”增值賬戶業(yè)務(wù)是將客戶的個(gè)人（）和（）以系統(tǒng)聯(lián)系起來，進(jìn)行科學(xué)管理，以增加客戶收益的一項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)。答案： AC ；A 活期存款賬戶 B 零存整取定期賬戶 C 整存整取存款定期子賬戶 D 通知存款賬戶 95 個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)中，批量歸集方式分為（）。答案： ABCD ；A 全額歸集 B 差額歸集 C 全額取整歸集 D 差額取整歸集

個(gè)人資金歸集入賬方式分為（）。答案： BD ；A 多筆入賬 B 單筆入賬 C 指定筆數(shù)入賬 D 匯總?cè)胭~

企業(yè)客戶申請(qǐng)成為資金歸集主賬戶時(shí)需要提供的資料包括（）。答案： BCD ；A 法人本人的借記卡或個(gè)人活期結(jié)算存折 B 簽訂《個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)協(xié)議書》，一式兩份 C 填寫《個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)/變更表》并加蓋預(yù)留銀行印鑒 D 與單位人民幣結(jié)算賬戶開戶時(shí)相同的資料一份

個(gè)人客戶修改資金歸集關(guān)系需提供的資料包括（）。答案： ACD ；A 本人有效身份證件原件 B 若為代理人還應(yīng)提供代理人身份證原件 C 本人借記卡或存折 D 填寫《個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)/變更表》

“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù)中合理轉(zhuǎn)存天數(shù)的計(jì)算由（）決定。答案： ABCD ；A 舊定期利率 B 新定期利率 C 新活期利率 D 存期

客戶可以通過（）簽約“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”。答案： ABC ；A 整存整取存單 B 定期一本通 C 金穗借記卡 D 活期一本通

“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”重新存入的賬戶（）發(fā)生相應(yīng)的改變，存款原賬號(hào)不改變。答案： ABCD ；A 賬戶余額 B 利率 C 起息日 D 到期日

“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù)簽約、簽約修改、解約的交易代碼分別是（）。答案： ACD ；A 13P0 B 13P1 C 13P2 D 13P3

“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù)中轉(zhuǎn)存時(shí)重新存入的賬戶余額為（）之和。答案： BC ；A 提前支取的存款賬戶余額 B 原定期存款賬戶余額 C 提前支取的稅后活期利息 D 提前支取的賬戶本息和

客戶簽約“聰明賬”增值賬戶業(yè)務(wù)時(shí)可以設(shè)定包括但不限于（）等條件。答案： ABCD ；A 留存金額 B 最小轉(zhuǎn)存金額 C 存期 D 約轉(zhuǎn)存期

“聰明賬”增值賬戶明細(xì)查詢可以查詢到（）等明細(xì)。答案： ABD ；A 自動(dòng)約轉(zhuǎn)子賬戶明細(xì) B 便捷消費(fèi)子賬戶凍結(jié)明細(xì) C 便捷消費(fèi)子賬戶消費(fèi)明細(xì) D 便捷消費(fèi)子賬戶銷轉(zhuǎn)明細(xì)

個(gè)人資金歸集簽約業(yè)務(wù)辦理成功后，需交還客戶的相關(guān)資料包括（）等。答案： ABCD ；A 業(yè)務(wù)回單第二聯(lián) B 《個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)協(xié)議書》第二聯(lián) C 收費(fèi)憑證 D 身份證件原件

確認(rèn)資金歸集關(guān)系交易辦理成功后，需專夾保管的相關(guān)資料包括（）等。答案： AD ；A 《個(gè)人資金歸集子賬戶扣款授權(quán)書》第一聯(lián) B 業(yè)務(wù)回單第一聯(lián) C 《個(gè)人資金歸集子賬戶扣款授權(quán)書》第二聯(lián) D 身份證復(fù)印件 108 凡因（）或其他目的需要開具資信證明的居民個(gè)人和非居民個(gè)人，均可向我行開辦個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。答案： ABCDE ；A 出國(guó)留學(xué) B 探親 C 旅游 D 移民定居 E 經(jīng)商

個(gè)人存款證明僅作為客戶本人在銀行個(gè)人金融資產(chǎn)的證明，（）或作其它用途，也不能作為辦理支取的憑據(jù)。答案： BCD ；A 不得質(zhì)押 B 不得轉(zhuǎn)讓 C 不得為他人擔(dān)保 D 不能掛失

開立個(gè)人存款證明的凍結(jié)止付不影響司法等有權(quán)機(jī)關(guān)依法（）。答案： ACD ；A 查詢 B 銷戶 C 凍結(jié) D 扣劃

可用于開具個(gè)人存款證明的個(gè)人金融資產(chǎn)包括：（）等。答案： ABCD ；A 本外幣定活期儲(chǔ)蓄存款 B 憑證式國(guó)債 C 儲(chǔ)蓄國(guó)債 D 中低風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品

《個(gè)人存款證明》須主管簽字、《申請(qǐng)書》須（）簽字，記賬憑證和《申請(qǐng)書》一式兩聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)辦訖章，《個(gè)人存款證明》加蓋業(yè)務(wù)專用章。答案： BD ；A 大堂經(jīng)理 B 經(jīng)辦員 C 理財(cái)經(jīng)理 D 主管

周末及法定節(jié)假日不辦理存金通定投業(yè)務(wù)的（）。答案： BCD ；A 贖回 B 簽約 C 修改 D 終止

存金通非交易過戶是指因（）等原因進(jìn)行的貴金屬份額的所有權(quán)轉(zhuǎn)移。答案： AD ；A 遺產(chǎn)繼承 B 轉(zhuǎn)讓 C 出售 D 贈(zèng)與

經(jīng)辦人員進(jìn)入存金通銷售交易，錄入（），審核無誤后提交系統(tǒng)處理。答案： ABC ；A 賬戶金代碼 B 銷售重量 C 選擇客戶級(jí)別 D 銷售價(jià)格

存金通定投經(jīng)辦人員應(yīng)提示客戶可修改的定投合約要素包括（）。答案： BCD ；A 定投價(jià)格 B 定投重量 C 委托購買日 D 定投截止日期

經(jīng)辦人員辦理存金通銷售、購回、提貨等交易時(shí)，若因柜員操作失誤、在交易系統(tǒng)中錄入錯(cuò)誤，在尚未同投資者進(jìn)行實(shí)物黃金交割或資金收付前，報(bào)三級(jí)主管同意后可以通過柜員撤銷交易進(jìn)行撤銷。本交易（）進(jìn)行。答案： BD ；A 可跨日 B 不可跨日 C 可跨柜員 D 不可跨柜員

BoEing投資理財(cái)業(yè)務(wù)客戶簽約時(shí)可以選擇開通渠道。除系統(tǒng)默的渠道認(rèn)外，限個(gè)人可以開通的渠道包括（）。答案： ACD ；A 電話銀行 B 網(wǎng)銀渠道 C 掌上銀行 D 自助機(jī)具

簽約天天利滾利及半開放式產(chǎn)品做自動(dòng)理財(cái)時(shí)，需客戶選擇（）作為申購周期。答案： AB ；A 每天 B 每周 C 每季 D 每半年

可以修改的自動(dòng)理財(cái)簽約主要信息有（）。答案： ABD ；A 最低留存金額 B 單筆最高限額 C 理財(cái)產(chǎn)品 D 申購周期

理財(cái)產(chǎn)品購買交易包括（）。答案： ABC ；A 認(rèn)購 B 申購 C 申購預(yù)申請(qǐng) D 回購

個(gè)人客戶可在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)。答案： ACD ；A 網(wǎng)銀端 B 電話銀行 C 掌上銀行端 D 柜面端

對(duì)公“雙利豐”的發(fā)布方式有（）三種。答案： ABC ；A 柜臺(tái) B 現(xiàn)金管理客戶端 C 企業(yè)網(wǎng)上銀行 D 自助沒備

已在我行開立活期存款帳戶的單位客戶申請(qǐng)辦理對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)需提供以下資料（）。答案： ABCD ；A 單位客戶開戶許可證復(fù)印件 B 有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 C 法定代表人身份證件復(fù)印件 D 被授權(quán)人身份證件復(fù)印件及授權(quán)書

125（）隨時(shí)解除對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)協(xié)議。答案： BCD ；A 單位客戶與我行（開辦行）均無權(quán) B 單位客戶與我行（開辦行）均有權(quán) C 單位客戶有權(quán) D 我行（開辦行）有權(quán)

對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)將人民幣（外幣）單位活期存款與單位通知存款業(yè)務(wù)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)（）的一種存款理財(cái)業(yè)務(wù)。答案： ABC ；A 單位活期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存單位通知存款 B 單位通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存 C 對(duì)外支付而余額不足時(shí)單位通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)回單位活期存款 D 單位通知存款轉(zhuǎn)存定期存款

對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)為單位客戶提供查詢功能，包括查詢簽約/解約信息、查詢交易明細(xì)和查詢余額匯總，可通過（）渠道來實(shí)現(xiàn)。答案： CD ；A ATM B POS C 柜面 D 電子

目前外幣對(duì)公“雙利豐”幣種只允許為()、美元、新加坡元。答案： ABDE ；A 英鎊 B 港幣 C 加拿大元 D 日元 E 歐元

最低轉(zhuǎn)存金額：按客戶簽約信息輸入，但“雙利豐”/“假日豐”不得低于人民幣（），“多利豐”不得低于（）。答案： BD ；A 5萬元 B 50萬元 C 500萬元 D 5000萬元

“多利豐”存期包括()。答案： BCDEF ；A 三個(gè)月 B 六個(gè)月 C 一年 D 二年 E 三年 F 五年 131 目前“多利豐”可簽約活期賬戶類型包括()。答案： ABCD ；A 基本戶 B 一般戶 C 臨時(shí)戶 D 專用戶 E 外匯戶

人民銀行及業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定“雙利豐”/“假日豐”子賬戶部提金額必須大于或等于(),且部提后該子賬戶余額不得小于（）。答案： AB ；A 10萬元 B 50萬元 C 500萬元 D 5000萬元

個(gè)人客戶持（）到開戶行所在省內(nèi)的任意營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理理財(cái)產(chǎn)品贖回、贖回預(yù)申請(qǐng)和實(shí)時(shí)贖回業(yè)務(wù)。答案： BD ；A 理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購書 B 本人有效身份證件 C 存款證明書 D 原交易介質(zhì)

理財(cái)產(chǎn)品交割單打印,在數(shù)據(jù)保留期間支持客戶補(bǔ)打，補(bǔ)打時(shí)顯示補(bǔ)打字樣。個(gè)人客戶可到（）進(jìn)行打印及補(bǔ)打，對(duì)公客戶只能在（）進(jìn)行打印及補(bǔ)打。答案： BD ；A 全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn) B 省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn) C 轄內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn) D 開戶網(wǎng)點(diǎn)

對(duì)公客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品緊急退出，應(yīng)持（）并加蓋公章到其開戶行辦理理財(cái)產(chǎn)品緊急退出業(yè)務(wù)。答案： ABCDE ；A 營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 B 組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 C 理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書 D 經(jīng)辦人有效身份證件 E 預(yù)留印鑒

企業(yè)網(wǎng)銀端實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品（）等交易功能。答案： ABCDE ；A 認(rèn)購 B 申購 C 贖回 D 撤銷 E 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè) F 開通/關(guān)閉掌上銀行渠道

第二篇：個(gè)人理財(cái)多選題答案

A6.按照馬斯洛的需求理論，個(gè)人第二層次需求所對(duì)應(yīng)的理財(cái)方式包括：（A保險(xiǎn)B.自住房）。

3、按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，保險(xiǎn)可以分（A.人身保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) C.責(zé)任保險(xiǎn)）。

2、按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為（C.保證收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃）。

B1、保險(xiǎn)具有（B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償 C.資金融通 D.社會(huì)管理）功能。

2、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)脑瓌t是：（A.保值增值 B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) D.量力而行）。D5.典型的先付年金包括：（A.付房租B.生活費(fèi)支出C.教育金支出D.交保險(xiǎn)費(fèi)）。

3、對(duì)于下列（）情形的納稅義務(wù)人，要求其到主管稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理納稅申報(bào)。A.年所得12萬元以上的

B.從中國(guó)境內(nèi)兩處或者兩處以上取得工資所得，年所得超過12萬元 C.從中國(guó)境外取得所得以及取得應(yīng)稅所得沒有扣繳義務(wù)人

D.從中國(guó)境內(nèi)兩處或者兩處以上取得薪金所得但年所得不到12萬元

F7、分紅保險(xiǎn)的紅利來源于三差益，這三差益分別是（A 死差益 B.費(fèi)差益 C.利差益）。G1.個(gè)人理財(cái)目標(biāo)有以下幾方面的特征：（A.周期性B.階段性D.總體性）。8.股票基本分析包括：（A 宏觀經(jīng)濟(jì)分析B 行業(yè)分析E.公司分析）

2、購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的步驟包括：（A.了解自己的理財(cái)目標(biāo)B.評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C.了解投資者購買的產(chǎn)品 D.選擇一個(gè)信任的銀行）。

5、個(gè)人住房消費(fèi)貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于購買住房的貸款，貸款利率是按照人民銀行公布的住房貸款利率執(zhí)行，利率一般分（A.5年以上 D.5年（含5年）以下）種。

1、根據(jù)組織形式的不同，基金可分為（A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金）。

2、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，基金可分為（C.封閉式基金 D.開放式基金）。

4、根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為（B.債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金 D.指數(shù)基金）。

6、根據(jù)我國(guó)《外匯管理暫行條例》中的規(guī)定，外匯是指：（A.外國(guó)貨幣，包括鈔票、鑄幣等 B.外幣有價(jià)證券，包括政府公債、國(guó)庫券、公司債券、股票、息票等 C.外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等 D.其他外匯資金）。

5、根據(jù)外匯交割時(shí)間，匯率分為（C.遠(yuǎn)期匯率 D.即期匯率）。

6、根據(jù)外匯報(bào)價(jià)和交易的方向，匯率分為（A.買入?yún)R率B.賣出匯率 D.中間匯率）。

9、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益大小，外匯結(jié)構(gòu)性存款可分為（A.保本型B.不保本型）兩種。

2、根據(jù)成色的高低，可把熟金分為（A.純金 B.赤金C.色金）三種。6.根據(jù)成色的高低，熟金可分為：（C 純金 D赤金E.色金）

5、根據(jù)《證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

C.公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

D.保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員 H3、滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制限幅為前一天收市價(jià)的（A.±10% D.5%）。

4、紅利分配有兩種方式：（B.現(xiàn)金紅利C.增額紅利）。

8、和保證金方式相比，實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（A.沒有賣空機(jī)制B.沒有融資放大的機(jī)制 D.必須持有可賣出的貨幣才能交易）。

10、合約現(xiàn)貨外匯，（C.可以在低價(jià)先買，待價(jià)格升高后再賣出 D.可以在高價(jià)位先賣，等價(jià)格跌落后再買入）。

1、黃金按其來源的不同和提煉后含量的不同分為（C.熟金D.生金）。

3、黃金有三種基本價(jià)格：（B.生產(chǎn)價(jià)格C.市場(chǎng)價(jià)格 D.官方價(jià)格）。

4、黃金T+D現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)特點(diǎn)是（A.可雙向交易C.保證金交易 D.每日漲跌停幅度）。

5、黃金在個(gè)人理財(cái)中的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（A.投資、收藏兩相宜 B.套現(xiàn)方便 C.抵御通貨膨脹的負(fù)面影響 D.獲得掌握財(cái)富的永久自由）。J3、進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)資產(chǎn)配置的策略包括：（B.買入并持有策略 C.恒定比率調(diào)節(jié)法 D.非恒定比率法）。

4、交割通常采用以下幾種方法：（A.Ｔ+ 0 B.Ｔ+ 1 D.Ｔ+ 3）。6.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)前提包括：（A價(jià)格反映市場(chǎng)一切信息B價(jià)格運(yùn)動(dòng)具有趨勢(shì)性D歷史會(huì)重演）

7、結(jié)構(gòu)性存款大都與倫敦同業(yè)拆借利率掛鉤，包括有三種情況：（A.正向掛鉤B.反向掛鉤C.設(shè)定區(qū)間掛鉤）。

6、健康保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)責(zé)任可以分為（A.疾病保險(xiǎn) B.收入保障保險(xiǎn)C.醫(yī)療保險(xiǎn) D.長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)）。

8、健康保險(xiǎn)按給付方式劃分，一般可分為（B.報(bào)銷型 C.津貼型D.給付型）

M6.目前，我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)包括（A.流動(dòng)性不足C.監(jiān)管空缺D.操作不透明）。11.目前我國(guó)個(gè)人外匯理財(cái)方式有.：（A個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品B個(gè)人外匯交易C 外匯通知存款D 外匯協(xié)議存款）

12.目前我國(guó)外匯交易市場(chǎng)只進(jìn)行人民幣與下列貨幣的交易：（A 美元B日元C 港元D 歐元）

6、某保險(xiǎn)公司2010年3月發(fā)現(xiàn)投保人李某2008年1月投保的被保險(xiǎn)人王某年齡不真實(shí)后，可以采取下列哪些措施（B.李某申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，致使其支付的保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求李某補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi) C.保險(xiǎn)公司在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付）

P7.偏退休型的理財(cái)價(jià)值觀的主要特點(diǎn)是：（A儲(chǔ)蓄率高C.進(jìn)行退休規(guī)劃）。

Q3、契約型投資基金與公司型投資基金的主要區(qū)別有（A.法律依據(jù)不同 B.法人資格不同 C.投資者的地位不同 D.融資渠道不同）。7.其他財(cái)產(chǎn)信托包括：（B無形資產(chǎn)C 股權(quán)D 債權(quán)）S4.實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)應(yīng)注意因素：（A.時(shí)間性C.可行性D.操作性E.現(xiàn)實(shí)性）。

4、稅收籌劃的原則是（A.合法性B.綜合性 C.節(jié)稅效益最大化）。6.稅收籌劃策略包括.：（A 收入轉(zhuǎn)移B收入延期C 收入項(xiàng)目福利化 E.收入項(xiàng)目費(fèi)用化）1商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，分為（B 理財(cái)顧問服務(wù)D.綜合理財(cái)服務(wù)）。

3、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（A.審批制 D.報(bào)告制）。

4、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施（）。A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

B.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 C.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人 D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

1、稅收的功能主要有（A.代表權(quán) B.再定價(jià) C.再分配 D.財(cái)政收入）。T9.投資連接保險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：（A 具有保障和投資雙重功能B 不存在固定利率C投資風(fēng)險(xiǎn)完全由被保險(xiǎn)人承擔(dān)D 需要單獨(dú)設(shè)置賬戶）

W2.我們把理財(cái)價(jià)值觀分成四種類型即（A偏退休型B.偏當(dāng)前享受型C.偏購房型D.偏子女型）。

1、委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式？（A.柜臺(tái)委托 C.網(wǎng)上交易D.電話委托）

2、委托交易品種主要包括：（A.股票 B.債券 C.基金D.國(guó)債回購）。

1、外匯必須具有以下三個(gè)基本特征：（A.國(guó)際性 B.可償性 C.可兌換性）。X3.下列哪些產(chǎn)品不屬于“進(jìn)攻”性的投資產(chǎn)品？(B.投資基金 C.信托產(chǎn)品 D.國(guó)債

2、下列（A.在中國(guó)境內(nèi)定居的自然人 B.中國(guó)境內(nèi)無住所而在中國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿五年的非中國(guó)公民）需就其來自全球范圍的收入納稅。

5、香港股票市場(chǎng)的投資品種有（A.藍(lán)籌股 B.紅籌股C.窩輪 D.交易所交易基金）。

6、現(xiàn)金紅利的處置方式有：（A.現(xiàn)金領(lǐng)取B.抵繳保險(xiǎn)費(fèi)C.購買交清增額保險(xiǎn) D.存入保險(xiǎn)公司并按一定的利率滾動(dòng)計(jì)息）。

1、信托的設(shè)立條件有（A.信任基礎(chǔ) B.特定目的C.信托財(cái)產(chǎn)D.書面契約）。

2、信托設(shè)立的書面形式一般有（A.信托契約B.個(gè)人遺囑C.個(gè)人宣言 D.法院依法裁定的命令）。

3、信托理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)包括：（B.信托財(cái)產(chǎn)的安全性強(qiáng)C.受托人責(zé)任重大D.受托人管理信托財(cái)產(chǎn)更方便）。

4、按照《信托法》規(guī)定，信托財(cái)產(chǎn)和委托人本人的其他財(cái)產(chǎn)相隔離主要體現(xiàn)在（A.信托財(cái)產(chǎn)和委托人的財(cái)產(chǎn)相隔離C.同一信托公司的信托財(cái)產(chǎn)之間相隔離 D.信托財(cái)產(chǎn)和信托公司的固有財(cái)產(chǎn)相隔離）。

5、信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（A.受益權(quán) C.管理權(quán)）分離。6.信托構(gòu)成的基本要素有：（A 委托人B受托人C受益人D 信托財(cái)產(chǎn)E.信托契約）

Y1、銀行理財(cái)是指商業(yè)銀行的下列哪些行為？（A.了解和發(fā)掘客戶需求B.分析客戶的財(cái)務(wù)狀況 C.制訂客戶財(cái)務(wù)管理目標(biāo)和計(jì)劃 D.幫助客戶選擇金融產(chǎn)品并以實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)）

5、一般說來，買賣開放式證券投資基金有如下幾種費(fèi)用：（A.認(rèn)購費(fèi)B.申購費(fèi)C.贖回手續(xù)費(fèi) D.管理費(fèi)）。

8.與銀行、保險(xiǎn)、證券相比，信托在個(gè)人理財(cái)方面的優(yōu)勢(shì)有：（A 信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)相分離B 信托財(cái)產(chǎn)不受委托人、受托人的債權(quán)人追索C 信托財(cái)產(chǎn)不受受益人的債權(quán)人追索D 投資領(lǐng)域多元化）

9、影響應(yīng)納稅額通常有（B.計(jì)稅依據(jù) C.稅率）因素 Z8.在衡量宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況時(shí)，最應(yīng)該關(guān)注的指標(biāo)有：（A.利率水平B.通脹水平C.經(jīng)濟(jì)景氣度 D.社會(huì)穩(wěn)定度 E.稅務(wù)政策）

7.在資產(chǎn)配置過程中，按照風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，我們可以把投資者分為哪幾種類型？ A.保守型 B.輕度保守型 C.均衡型 D.輕度進(jìn)取型E進(jìn)取型 8.制定銀行理財(cái)規(guī)劃前應(yīng)考慮的重要因素有（A.時(shí)間因素B.年齡因素C.投資者的消費(fèi)及投資習(xí)慣 D.投資者所處的社會(huì)環(huán)境）。

3、在間接標(biāo)價(jià)法下，外國(guó)貨幣量增加，表示（A.外幣貶值C.本幣升值）。

4、在直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣量減少，表示（A.外幣貶值 C.本幣升值）。

6、債券按實(shí)物形態(tài)區(qū)分為哪幾種？（A.實(shí)物券 C.憑證式債券 D.記賬式債券）7.債券按發(fā)行主體不同，包括：（B記賬式債券C 政府債券D金融債券E.公司債券）

4、資產(chǎn)配置的步驟包括：（A.制訂投資策略，確定不同資產(chǎn)的投資比率是多少。B.選擇時(shí)機(jī)，即在什么時(shí)候完成投資組合。C.選擇具體的理財(cái)產(chǎn)品，構(gòu)建投資組合）。

第三篇：代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)考試題

代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)防控考試題

一、單選題：

1.代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)屬于銀行（信用社）的 業(yè)務(wù)。(C)A.貸款 B.存款 C.中間 D.信貸

2.代理業(yè)務(wù)必須遵循“、、”的工作原則。(B)A.先存后支、先收后付、不予墊款 B.先收后付、先存后支、不予墊款 C.先收后付、先存后支、不予墊款 D.先存后支、先收后記、不予墊款

3.銀行受單位或個(gè)人客戶委托，利用自身的結(jié)算便，為委托單位或個(gè)人客戶辦理的為、業(yè)務(wù)。(A)A.代收、代付 B.代付、代收 C.代繳、代出 D.代辦、代扣

4.類業(yè)務(wù)是銀行代理收費(fèi)單位收取相關(guān)費(fèi)用的業(yè)務(wù)。(C)A.代扣 B.代征 C.代收 D.代辦

5.類業(yè)務(wù)是銀行受委托單位之托，通過其在銀行開立的賬戶，向指定人發(fā)放資金的業(yè)務(wù)。(A)A.代付 B.代理 C.代扣 D.代收

6.銀行保函又稱，它是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求，向受益入開出的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面保證，是銀行有條件地承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任的契約文件。(A)A.銀行保證書 B.簽約文件 C.保證合同 B.履約保函 7.保函類業(yè)務(wù)可分為 和。(A)A.融資類保函、非融資類保函 B.借款保函、融資租賃保函 C.投標(biāo)保函、履約保函 D.付款保函、預(yù)付款保函

二、多選題：

1.代收代付業(yè)務(wù)主要分為六個(gè)操作環(huán)節(jié):、、、、資金對(duì)賬，手續(xù)費(fèi)結(jié)算。(ABCD)A.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人 B.代收代付協(xié)議審簽 C.業(yè)務(wù)受理審核 D.數(shù)據(jù)錄人及賬務(wù)處理 E.辦理業(yè)務(wù)

2.信用社經(jīng)辦人員在無客戶辦理業(yè)務(wù)情況下；自行開立代收代付賬戶，將客戶資金存入其賬戶，屬于、行為。(AB)A.侵占 B.挪用 C.盜用 D.自用 E.占用

3.客戶利用信用社經(jīng)辦人員的疏忽大意或與其特殊關(guān)系，以他人證件資料申請(qǐng)開立賬戶辦理代收代付業(yè)務(wù)，為、等非法活動(dòng)準(zhǔn)備。(AB)A．洗錢 B.詐騙 C.欺詐 D.截留 E侵占 4.不法分子偽造 材料欺騙，或與信用社工作人員勾結(jié)，為其辦理 業(yè)務(wù)，違法代收客戶資金。(AB)A．企業(yè)資質(zhì) B.代收代付 C.銀行證明 D.資質(zhì)證明 E.業(yè)務(wù)授權(quán)

5.業(yè)務(wù)授權(quán)缺失。信用社經(jīng)辦人員未認(rèn)真 相關(guān)資料，沒有與客戶簽訂 協(xié)議，直接辦理業(yè)務(wù)。(AE)A.審核 B.審批 C.審義 D.受理 E.授權(quán) 6.保函類業(yè)務(wù)一般分五個(gè)操作環(huán)節(jié)：、、、、。(ABCDE)A.申請(qǐng)受理 B.調(diào)查審查審批 C.反擔(dān)保落實(shí) D.保函出具 E.保函管理

7.存款類資信證明業(yè)務(wù)主要分為以下環(huán)節(jié)：、、復(fù)核審批、證明出具和、證明到期、業(yè)務(wù)處理。(ABE)A.業(yè)務(wù)受理 B.資料收集 C.組織審批 D.批復(fù)管理 E.出具后管理

三、判斷題：

1、數(shù)據(jù)傳遞途徑?？蛻糁苯犹峤患堎|(zhì)資料，信用社經(jīng)辦人員人工編制審批處 里文件，上傳銀行數(shù)據(jù)中心進(jìn)行賬務(wù)處理過程中，可以私自對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行改動(dòng)。（×）

2.接受客戶提交的代付資料時(shí)，未辦理交接手續(xù)，或未對(duì)交接人身份、數(shù)據(jù)來源進(jìn)行核實(shí)，不存在給不法分子冒充客戶提交非法賬戶數(shù)據(jù)騙取資金案件風(fēng)險(xiǎn)漏洞，或信用社經(jīng)辦人員趁機(jī)挪用客戶資金案件漏洞。(×)3.客戶提前撤銷存款類資信證明，賬戶解凍，資信證明正本可以不收回。（×）

4.委托代理開辦資信證明的，應(yīng)核實(shí)受權(quán)代理人和申請(qǐng)人身份證原件及授權(quán)委托書，并填寫業(yè)務(wù)登記簿。（√）

5.辦理存款類資信證明業(yè)務(wù)要經(jīng)過授權(quán)，并辦理登記手續(xù)，對(duì)已開立的存款類資信證明書副本要妥善保管。（√）

四、名詞解釋

1.存款類資信證明：是指信用社接受客戶申請(qǐng)，通過對(duì)客戶的資金運(yùn)行記錄及相關(guān)信息的收集整理，在信用社記錄資料的范圍內(nèi)對(duì)外出具的存款證明函件。

2.代理業(yè)務(wù)：是指銀行接受客戶的委托，以代理人的身份代表委托人辦理一些雙方協(xié)定的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

3.銀行保函：又稱銀行保證書，它是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求，向受益入開出的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面保證，是銀行有條件地承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任的契約文件

五、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)答代收代發(fā)業(yè)務(wù)受理與審核客戶身份信息和資質(zhì)確認(rèn)管理的風(fēng)險(xiǎn)防控措施？

答：⑴嚴(yán)格審核合作方身份、資料的真實(shí)性。信用社經(jīng)辦人員要 從實(shí)質(zhì)審核合作方證件資料的真?zhèn)?、證件資料與客戶是否相符、代理手續(xù)是否齊全。對(duì)個(gè)人客戶通過“公民身份證系統(tǒng)”識(shí)別證件信息真?zhèn)?，?duì)公司客戶通過上門實(shí)地調(diào)查，到工商等行政部門查詢核實(shí)客戶證件資料。

⑵對(duì)無證、假證、證件與客戶明顯不符、代理手續(xù)不全的不能擅自為其辦理業(yè)務(wù)。因系統(tǒng)信息更新不及時(shí)或錄人錯(cuò)誤等原因引起的，暫時(shí)不能判定其真實(shí)身份的特殊情形，可要求其提供公安等有關(guān)機(jī)關(guān)的認(rèn)定意見或證明；對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)授意辦理抵制無 效或行為可疑的。及時(shí)向上級(jí)或監(jiān)管部門報(bào)告；對(duì)持偽造證件、材料辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶按規(guī)定程序報(bào)告有關(guān)部門，并留存記錄。2.簡(jiǎn)述保函業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理的風(fēng)險(xiǎn)？

⑴客戶申請(qǐng)保函業(yè)務(wù)時(shí)，申請(qǐng)人和受益人無真實(shí)的交易，提供虛假的借款合同、購銷合同等，以索賠方式,詐騙銀行資金。

⑵基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)上級(jí)授權(quán)，私自接受對(duì)外保函業(yè)務(wù)。

六、論述題

（一）銀行保證書業(yè)務(wù)有哪些種類，并存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

答：1.保函類業(yè)務(wù)可分為融資類保函和非融資類保函。融資類保函主要有借款保函、融資租賃保函等。非融資類保函主要有投標(biāo)保函、履約保函、付款保函、預(yù)付款保函、質(zhì)量及維修保函等。

2.重點(diǎn)有申請(qǐng)受理、調(diào)查審查審批、反擔(dān)保落實(shí)、保函出具、保函管理的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）代收類業(yè)務(wù)主要包括哪些？

答：主要包括代收用事業(yè)費(fèi)(水、電等)、通信繳費(fèi)、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用，以及為國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位代理資金歸集等業(yè)務(wù)。

七、案例分析 【案例分析】:1 某銀行員工偽造代發(fā)工資數(shù)據(jù)包盜取資金案

（一）案件基本情況 2007年2月25日，某銀行S省L市分行個(gè)人客戶部員工賈某，未請(qǐng)假，連日不上班，引起了單位的懷疑，該分行立即組織查賬并報(bào)告省分行。經(jīng)省、市分行全面核查，發(fā)現(xiàn)賈某通過偽造代發(fā)工資數(shù)據(jù)包的方式，從3家單位存款賬戶共劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金2411.6萬元，分別轉(zhuǎn)入了自己銀行卡賬戶和其他人員賬戶。2007年3月3日，犯罪嫌疑人在異地被公安部門緝拿歸案，經(jīng)有關(guān)部門全力追繳，避免了經(jīng)濟(jì)損失。

該涉案人長(zhǎng)期一人獨(dú)立完成代發(fā)工資業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)上傳劃轉(zhuǎn)工作，他將偽造的3個(gè)代發(fā)工資數(shù)據(jù)包通過代發(fā)工資數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)上傳至省分行，再傳到總行數(shù)據(jù)中心，系統(tǒng)直接從3家企業(yè)基本結(jié)算賬戶扣款86.87 萬元、144.73萬元、10萬元，合計(jì)金額241.6萬元，在此過程中，無任何密鑰驗(yàn)證、系統(tǒng)控制環(huán)節(jié)，在沒有委托單位簽發(fā)代發(fā)工資的轉(zhuǎn)賬支票、銀行沒有劃賬依據(jù)的情況下，輕易地將資金從委托單位賬戶劃轉(zhuǎn)至非代發(fā)工資賬戶。

（二）簡(jiǎn)述有那些內(nèi)控制度執(zhí)行未到位，及那些操作流程缺陷？

答：1.未執(zhí)行雙人辦理業(yè)務(wù)規(guī)定。2.重要數(shù)據(jù)傳遞操作不遵守制度要求。3.代發(fā)工資資金無要件控制。4.事后監(jiān)督不力?！景咐治觥浚?

L市信用聯(lián)社C信用社吳某非法出具保函案

(一)案件基本情況

2004年2月，L市C信用社主任吳某在內(nèi)勤主任休班由其本人掌管印章期間，以L市C信用社名義，違規(guī)為M建設(shè)工程機(jī)械 有限公司向Y商業(yè)銀行S支行融資4500萬元出具擔(dān)保。2005年6月至9月，因融資未能按時(shí)收回，吳某又私自以L市C信用社名義出具“承兌匯票擔(dān)保函”(不可撤銷的)，Y商業(yè)銀行為M建設(shè)工程機(jī)械有限公司辦理了5000萬元承兌匯票，M建設(shè)工程機(jī)械有限公司將匯票貼現(xiàn)后，歸還原向 Y商業(yè)銀行S支行的借款本息。匯票兌付后，M建設(shè)工程機(jī)械有限公司賬戶資金不足。2006年2月27日，Y商業(yè)銀行S支行向擔(dān)保方L市C 信用社下達(dá)“要求承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任通知書”未果，于當(dāng)年4月7日將借款人“某建設(shè)工程機(jī)械有限公司”及擔(dān)保人“L市C農(nóng)村信用社”作為被告，向當(dāng)?shù)刂屑?jí)人民法院提起訴訟，L市C信用社一審敗訴。涉案人吳某于2007年1月28日被L市公安局經(jīng)偵大隊(duì)刑事拘留。2007年3月 5日，吳某因職務(wù)侵占罪被L市人民檢察院批捕。

（二）分析簡(jiǎn)答有那些內(nèi)控制度執(zhí)行未到位，及存在那些操作流程缺陷

答：1.信用社印章管理不到位，存在監(jiān)管漏洞。吳某相繼3次在掌管印章期間私自以L市C信用社名義對(duì)外擔(dān)保，數(shù)額巨大。

2.操作流程不嚴(yán)密，缺少控制措施。信用社執(zhí)行對(duì)外擔(dān)保的調(diào)查、授權(quán)審批流程及反擔(dān)保措施不嚴(yán)格，導(dǎo)致吳某輕易以L市C信用社的名義，在明知某建設(shè)工程機(jī)械有限公司財(cái)務(wù)情況明顯無力履行償債義務(wù)的情況下，直接跨越了保函業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批流程，且在未提供任何反擔(dān)保措施情況下出具保函，給L市C信用社造成經(jīng)濟(jì)損失。

第四篇：多選題行政處罰法試題

多選題：

1、執(zhí)法人員當(dāng)場(chǎng)作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)（ABC）。A、向當(dāng)事人出示執(zhí)法身份證件

B、填寫預(yù)定格式、編有號(hào)碼的行政處罰決定書 C、行政處罰決定書當(dāng)場(chǎng)交付當(dāng)事人 D、行政處罰決定書三日內(nèi)交付當(dāng)事人

2、行政機(jī)關(guān)對(duì)符合哪些基本要求的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開：（ABCD）。A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

3、執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款的情形有（CD）。A、依法給予50元以下罰款的 B、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后不能執(zhí)行的 C、依法給予20元以下罰款的 D、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后難以執(zhí)行的

4、罰款、沒收違法所得或者沒收非法財(cái)物拍賣的款項(xiàng)，必須上繳國(guó)庫，任何行政機(jī)關(guān)或者個(gè)人不得以任何形式（ABD）。

A、變相私分

B、截留

C、侵吞

D、私分

5、當(dāng)事人確實(shí)有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，（BC）。

A、可以延期繳納

B、可以分期繳納 C、可以暫緩繳納

D、可以不繳納

6、行政機(jī)關(guān)公開政府信息，應(yīng)當(dāng)遵循（BCD）的原則。A、透明

B、公平

C、公正

D、便民

7、政府信息公開申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（ABC）A、申請(qǐng)人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式 B、申請(qǐng)公開的政府信息的內(nèi)容描述 C、申請(qǐng)公開的政府信息的形式要求 D、申請(qǐng)的政府信息公開的社會(huì)意義

8、我國(guó)《物權(quán)法》規(guī)定的用益物權(quán)包括（ABCD）。A、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

B、建設(shè)用地使用權(quán) C、宅基地使用權(quán)

D、地役權(quán)

9、不得用于抵押的財(cái)產(chǎn)有（ABCD）。

A、土地所有權(quán)

B、集體土地使用權(quán) C、學(xué)校的教育設(shè)施

D、依法被查封的財(cái)產(chǎn)

10、《侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)需要妥善保管的病歷資料包括（ABCD）。A、住院志、醫(yī)囑單

B、手術(shù)及麻醉記錄 C、病理資料

D、護(hù)理記錄

11、《侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定，承擔(dān)高度危險(xiǎn)責(zé)任的主體有（ABCD）。A、占有人或使用人

B、經(jīng)營(yíng)者

C、所有人或管理人

D、非法占有人

12、二人以上分別實(shí)施侵權(quán)行為造成同一損害，承擔(dān)責(zé)任的方式（BCD）。A、一部分人承擔(dān)全部責(zé)任，另一部分人免除責(zé)任 B、行為人承擔(dān)連帶責(zé)任

C、行為人各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 D、行為人平均承擔(dān)賠償責(zé)任

13、行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的政府信息包括（ABCD）： Ａ、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 Ｂ、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

Ｃ、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 Ｄ、其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

14、依法行政的基本要求包括：（ABCDEF）Ａ、合法行政Ｂ、合理行政Ｃ、程序正當(dāng) Ｄ、高效便民Ｅ、誠(chéng)實(shí)守信Ｆ、權(quán)責(zé)統(tǒng)一

15、行政機(jī)關(guān)對(duì)符合（ABCD）的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開。A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

16、行政機(jī)關(guān)組織聽證，下列哪種情況不應(yīng)公開舉行（BCD）A、當(dāng)事人不滿18周歲

B、涉及國(guó)家機(jī)密 C、涉及商業(yè)秘密

D、涉及個(gè)人隱私

17、在作出行政處罰決定之前應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人：（ABC）A、擬作出處罰決定的事實(shí)、理由

B、依法享有的權(quán)利

C、擬作出處罰決定的依據(jù)

D、作出處罰決定的內(nèi)容

18、集體所有的不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)包括（ABCD）。

A、法律規(guī)定屬于集體所有的土地和森林、山嶺、草原、荒地、灘涂 B、集體所有的建筑物、生產(chǎn)設(shè)施、農(nóng)田水利設(shè)施 C、集體所有的教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育等設(shè)施 D、集體所有的其他不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

19、政府信息公開申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)包括（ACD）內(nèi)容： A、申請(qǐng)人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式 B、申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)交納申請(qǐng)費(fèi)用

C、申請(qǐng)公開的政府信息的內(nèi)容描述 D、申請(qǐng)公開的政府信息的形式要求

20、物權(quán)受到侵害的，權(quán)利人可以通過（ABCD）等途徑解決。A、和解

B、調(diào)解

C、仲裁

D、訴訟

21、政府信息公開的范圍包括（ABCD）。A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

22、《行政處罰法》規(guī)定當(dāng)事人有下列那種情形，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰（BD A、被迫消除或者減輕違法行為危害后果的 B、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為的有立功表現(xiàn)的。）C、違法行為輕微并及時(shí)糾正沒有造成危害后果的 D、違法行為人已滿14周歲不滿18周歲的

23、征收集體所有的土地，安置補(bǔ)償內(nèi)容包括（ABC）。A、依法足額支付土地補(bǔ)償費(fèi)、安置補(bǔ)助費(fèi)

B、依法足額支付地上附著物和青苗的補(bǔ)償費(fèi)等費(fèi)用

C、安排被征地農(nóng)民的社會(huì)保障費(fèi)用，保障被征地農(nóng)民的生活，維護(hù)被征地農(nóng)民的合法權(quán)益 D、合理安排被征地農(nóng)民的就業(yè)，做好穩(wěn)定工作

24、行政處罰的原則包括（ABCD）。

A、法定原則

B、公開公正原則

C、處罰與教育相結(jié)合原則

D、保障當(dāng)事人合法權(quán)利原則

25、按照《依法行政實(shí)施綱要》要求，行使行政權(quán)必須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)統(tǒng)一，具體包括（ABC）。

A、行政主體的職權(quán)與職責(zé)相統(tǒng)一 B、行為主體與責(zé)任主體相一致

C、責(zé)任與違法相對(duì)應(yīng)，違法必須受追究 D、對(duì)公務(wù)員的紀(jì)律要求

26、執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款的情形有（CD）。A、依法給予50元以下罰款的 B、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后不能執(zhí)行的 C、依法給予20元以下罰款的 D、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后難以執(zhí)行的

27、罰款、沒收違法所得或者沒收非法財(cái)物拍賣的款項(xiàng)，必須上繳國(guó)庫，任何行政機(jī)關(guān)或者個(gè)人不得以任何形式（ABC）。

A、變相私分

B、截留

C、私分

D、侵吞

28、當(dāng)事人確實(shí)有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，（AD）。

A、可以分期繳納

B、可以延期繳納 C、可以不繳納

D、可以暫緩繳納

29、行政機(jī)關(guān)公開政府信息，應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）的原則。A、公平

B、透明

C、公正

D、便民 30、政府信息公開申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（ABC）。A、申請(qǐng)人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式 B、申請(qǐng)公開的政府信息的內(nèi)容描述 C、申請(qǐng)公開的政府信息的形式要求 D、申請(qǐng)的政府信息公開的社會(huì)意義

31、依法行政的基本要求主要是：（ABCDEF）A、合法行政

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、高效便民 D、程序正當(dāng)

E、權(quán)責(zé)統(tǒng)一

F、合理行政

32、財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是一種什么權(quán)利？（AC）

A、自物權(quán)

B、他物權(quán)

C、完全物權(quán)

D、限定物權(quán)

33、《政府信息公開條例》出臺(tái)的目的是（ABCD）A、保障公民、法人和其他組織依法獲取政府信息 B、提高政府工作的透明度 C、促進(jìn)依法行政 D充分發(fā)揮政府信息對(duì)人民群眾生產(chǎn)、生活和經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)的服務(wù)作用

34、行政機(jī)關(guān)公開政府信息，不得危及（ABCD）。A、國(guó)家安全

B、公共安全

C、經(jīng)濟(jì)安全

D、社會(huì)穩(wěn)定

35、私人的合法財(cái)產(chǎn)受法律保護(hù)，禁止任何單位和個(gè)人（ACD）。A、侵占

B、征用

C、哄搶

D、破壞

36、行政機(jī)關(guān)對(duì)符合下列基本要求之一的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開：（ABCD）A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

37、建設(shè)用地使用權(quán)人有權(quán)將建設(shè)用地使用權(quán)（ABCDE），但法律另有規(guī)定的除外。A、轉(zhuǎn)讓

B、互換

C、出租

D、贈(zèng)與

E、抵押

38、應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》的主體是（CE）： A、立法機(jī)關(guān) B、司法機(jī)關(guān) C、行政機(jī)關(guān) D、企事業(yè)單位

E、法律、法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織

39、在實(shí)施政府信息公開行為時(shí)行政機(jī)關(guān)可能存在的違法行為包括（ABCDE）： A、不依法履行政府信息公開義務(wù)的

B、不及時(shí)更新公開的政府信息內(nèi)容、政府信息公開指南和政府信息公開目錄的 C、違反規(guī)定收取費(fèi)用的

D、通過其他組織、個(gè)人以有償服務(wù)方式提供政府信息的 E、公開不應(yīng)當(dāng)公開的政府信息的

40、行政機(jī)關(guān)主動(dòng)公開的政府信息應(yīng)當(dāng)符合（ABCD）基本要求。A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的

41、政府信息公開條例確立的信息公開的主體（ABD）。A、行政機(jī)關(guān)（所有層次的政府及其政府的部門）B、法律、法規(guī)授權(quán)具有社會(huì)公共服務(wù)職能的組織 C、受委托管理公共事務(wù)的事業(yè)組織

D、教育、供水、供電、供氣等涉及公共利益、公共事業(yè)的企業(yè)單位，具有公共性、壟斷性的事業(yè)、企業(yè)單位

42、（BCD）屬于國(guó)家所有的財(cái)產(chǎn)。

A、土地

B、礦藏

C、水流

D、海域

43、《天津市依法行政考核辦法》規(guī)定，依法行政考核的原則是（ABCD）。A、實(shí)事求是

B、公平公正 C、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)

D、程序簡(jiǎn)化

44、行政機(jī)關(guān)公開政府信息，應(yīng)當(dāng)遵循原則（A BC）。A、公正

B、公平

C、便民

D、便利

45、行政處罰決定書送達(dá)方式（ACD）。A、直接送達(dá)

B、電話送達(dá) C、郵寄送達(dá)

D、公告送達(dá)

46、地方性法規(guī)可以設(shè)定除（BC）以外的行政處罰。A、罰款

B、限制人身自由 C、吊銷企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D、沒收非法所得

47、執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款的情形有（CD）。A、依法給予50元以下罰款的 B、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后不能執(zhí)行的 C、依法給予20元以下罰款的 D、不當(dāng)場(chǎng)收繳事后難以執(zhí)行的

48、罰款、沒收違法所得或者沒收非法財(cái)物拍賣的款項(xiàng)，必須上繳國(guó)庫，任何行政機(jī)關(guān)或者個(gè)人不得以任何形式（ABD）。

A、變相私分

B、截留

C、侵吞

D、私分

49、當(dāng)事人確實(shí)有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，（BC）。

A、可以延期繳納

B、可以分期繳納 C、可以暫緩繳納

D、可以不繳納

50、行政機(jī)關(guān)對(duì)符合下列基本要求之一的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開。（ABCD）A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、體現(xiàn)政府公益事業(yè)政策的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的 D、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

51、《侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)需要妥善保管的病歷資料包括（ABCD）。A、住院志、醫(yī)囑單

B、手術(shù)及麻醉記錄 C、病理資料

D、護(hù)理記錄

52、政府信息公開申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（ABC）。A、申請(qǐng)人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式 B、申請(qǐng)公開的政府信息的內(nèi)容描述 C、申請(qǐng)公開的政府信息的形式要求 D、申請(qǐng)的政府信息公開的社會(huì)意義

53、因搶救生命垂危的患者等緊急情況，不能取得患者或者其近親屬意見的，經(jīng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)（CD）批準(zhǔn)，可以立即實(shí)施相應(yīng)的醫(yī)療措施。A、院長(zhǎng)

B、主持工作的副院長(zhǎng) C、負(fù)責(zé)人

D、授權(quán)的負(fù)責(zé)人

54、不得用于抵押的財(cái)產(chǎn)有（ABCD）。

A、土地所有權(quán)

B、集體土地使用權(quán) C、學(xué)校的教育設(shè)施

D、依法被查封的財(cái)產(chǎn)

55、我國(guó)《物權(quán)法》規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)包括（ABC）。A、抵押權(quán)

B、留置權(quán)

C、質(zhì)權(quán)

D、地役權(quán)

56、設(shè)區(qū)的市級(jí)人民政府、縣級(jí)人民政府及其部門重點(diǎn)公開的政府信息應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。

A、城鄉(xiāng)建設(shè)和管理的重大事項(xiàng) B、社會(huì)公益事業(yè)建設(shè)情況

C、征收或者征用土地、房屋拆遷及其補(bǔ)償、補(bǔ)助費(fèi)用的發(fā)放、使用情況 D、搶險(xiǎn)救災(zāi)、優(yōu)撫、救濟(jì)、社會(huì)捐助等款物的管理、使用和分配情況 57、2004年國(guó)務(wù)院頒布了《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》，其中提出要基本形成（ABCD）的行政管理體制。

A、行為規(guī)范

B、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào) C、公正透明

D、廉潔高效

58、抵押權(quán)所擔(dān)保的范圍包括（ABCD）。A、原債權(quán)

B、原債權(quán)的利息

C、抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的費(fèi)用

D、違約金或損害賠償金

59、地方性法規(guī)可以設(shè)定除（BC）以外的行政處罰。A、罰款

B、限制人身自由 C、吊銷企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D、沒收非法所得 60、當(dāng)事人（ABC），應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰。A、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的 B、受他人脅迫有違法行為的

C、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的 D、過失有違法行為的

61、行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人（BC）違法行為。A、立即停止

B、改正

C、限期改正

D、改變

62、行政機(jī)關(guān)對(duì)符合下列基本要求之一的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開。（ABCD）A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、體現(xiàn)政府公益事業(yè)政策的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的； D、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的。

63、行政機(jī)關(guān)公開政府信息，應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）的原則。A、公平

B、公開

C、公正

D、便民

64、所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有（ABCD）的權(quán)利。A、占有

B、使用

C、收益

D、處分 65、《物權(quán)法》規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)，包括（ABC）。A、抵押權(quán)

B、質(zhì)權(quán)

C、留置權(quán)

D、地役權(quán) 66、《侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定，以買賣方式轉(zhuǎn)讓拼裝或者已達(dá)到報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)動(dòng)車，發(fā)生交通事故造成損害的，由（AB）承擔(dān)連帶責(zé)任。

A、轉(zhuǎn)讓人

B、受讓人

C、拼裝人

D、使用人

67、遺棄、逃逸的動(dòng)物在遺棄、逃逸期間造成他人損害的，由（AB）承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。A、原動(dòng)物飼養(yǎng)人

B、原動(dòng)物管理人 C、原動(dòng)物所有人

D、原動(dòng)物使用人

68、二人以上分別實(shí)施侵權(quán)行為造成同一損害，承擔(dān)責(zé)任的方式（BCD）。A、一部分人承擔(dān)全部責(zé)任，另一部分人免除責(zé)任 B、行為人承擔(dān)連帶責(zé)任

C、行為人各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 D、行為人平均承擔(dān)賠償責(zé)任

69、下列政府信息哪些屬于主動(dòng)公開政府信息范圍？（ABCD）A、涉及公民、法人或者其他組織切身利益的 B、需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的

C、反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的

D、公民、法人或者其他組織根據(jù)自身生產(chǎn)、生活、科研等特殊需要，需知曉的 70、公民、法人或者其他組織向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)公開政府信息的方式有哪些？（ABCD）A、申請(qǐng)書

B、信函 C、電子郵件

D、口頭 71、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人依照農(nóng)村土地承包法的規(guī)定，可以采取哪些方式將土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)進(jìn)行流轉(zhuǎn)？（ABC）

A、轉(zhuǎn)包

B、互換 C、轉(zhuǎn)讓

D、征用

72、根據(jù)國(guó)務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》，下列哪些方面屬于依法行政的基本要求？（ABCD）

A、合法行政

B、合理行政 C、程序正當(dāng)

D、高效便民

73、根據(jù)《天津市人民政府關(guān)于全面推進(jìn)依法行政的實(shí)施意見》，下列哪些方面符合“規(guī)范行政執(zhí)法行為”的要求？（ABD）

A、各級(jí)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)及執(zhí)法人員要在法定權(quán)限、程序范圍內(nèi)履行職責(zé) B、公開執(zhí)法依據(jù)、執(zhí)法程序、執(zhí)法監(jiān)督措施 C、接受社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督

第五篇：法規(guī)試題(多選題（本站推薦）

法規(guī)試題（多選題）

1、根據(jù)《建造是執(zhí)業(yè)資格制度暫行規(guī)定》，建造時(shí)的執(zhí)業(yè)范圍包括（）

A擔(dān)任工商管理工作B 擔(dān)任建設(shè)工程施工的項(xiàng)目經(jīng)理

C從事其他施工活動(dòng)的管理工作

D法律、建設(shè)法規(guī)或國(guó)務(wù)院建設(shè)主管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)

E地方政府根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際需要規(guī)定的其他業(yè)務(wù)

答案：選B、C、D2、現(xiàn)行注冊(cè)建造師執(zhí)業(yè)的專業(yè)中，只設(shè)一級(jí)建造師執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)是（）

A鐵路工程B民航機(jī)場(chǎng)工程 C港口與航道工程D水利水電工程E公路工程

答案：選A、C3、下列關(guān)于法律體系的說法，正確的有（）

A建設(shè)法是一個(gè)獨(dú)立的法律部門B法律體系是由法律部門構(gòu)成的C建設(shè)法屬于行政法律部門D安全生產(chǎn)法屬于社會(huì)保障法律部門

E仲裁法屬于民法部門

答案：選B、D4、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括（）

A委托代理B法定代理C表見代理D指定代理E全權(quán)代理

答案：選A、B、D5、我國(guó)法律保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)有很多種，其中主要包括（）

A商業(yè)秘密B著作權(quán)C商標(biāo)權(quán)D所有權(quán)E專利權(quán)

答案：選A、B、C、E6、建筑業(yè)專業(yè)技術(shù)人員執(zhí)業(yè)資格的共同點(diǎn)。這些不同崗位的執(zhí)業(yè)資格存在的共同點(diǎn)有（）A需要參加統(tǒng)一考試B需要注冊(cè)C有各自的執(zhí)業(yè)范圍D須接受繼續(xù)教育E可以同時(shí)受聘于兩家不同的單位

答案：選A、B、C、D7、根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》及有關(guān)規(guī)定，下列建設(shè)項(xiàng)目中屬于必須進(jìn)行招標(biāo)的范圍的有（）A利用世界銀行貸款新建水電站B某市居民用水水庫工程

C某涉及國(guó)家秘密的軍事工程D某市利用國(guó)有資金建的垃圾處理場(chǎng)

E某高校的圖書館改建工程

答案：選A、B、D、E8、某投標(biāo)人向招標(biāo)人行賄15萬元人民幣，從而謀取中標(biāo)。則該行為造成的法律后果可能是（）

A中標(biāo)無效B 有關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任

C中標(biāo)有效D中標(biāo)是否有效有招標(biāo)人確定

E如果給他人造成損失的，有關(guān)責(zé)任人和單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任

答案：選A、B、E9、某建筑構(gòu)件公司由于安全資金投入不足造成兩人受傷，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。A企業(yè)法定代表人B該公司經(jīng)理C該公司財(cái)務(wù)總監(jiān)D該公司的安全管理人員E該公司的工會(huì)小組負(fù)責(zé)人

答案：選A、B10、施工單位擬租賃一家設(shè)備公司的塔吊，根據(jù)《建筑工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》，設(shè)備公司應(yīng)當(dāng)出具塔吊的（）

A發(fā)票B原始合同C檢測(cè)合格證明D生產(chǎn)許可證E產(chǎn)品合格證

答案：選C、D、E11、工程監(jiān)理單位在實(shí)施施工監(jiān)理過程中，發(fā)現(xiàn)安全事故隱患，其能夠采取措施的有（）A罰款B要求施工單位整改C要求施工單位暫停施工

D要求施工單位停業(yè)整頓E向有關(guān)主管部門報(bào)告

答案：選B、C、E12、《建筑施工企業(yè)安全生產(chǎn)許可證管理規(guī)定》其適用范圍為建筑施工企業(yè)，是指從事（）的新建、擴(kuò)建、改建等有關(guān)活動(dòng)的企業(yè)。

A土木工程B線路工程C設(shè)備安裝工程D裝修工程E電子工程

答案：選A、B、C、D13、《建筑工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》規(guī)定：建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)依法對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目的施工、（）等的采購進(jìn)行招標(biāo)。

A監(jiān)督B勘察C監(jiān)理D電梯E設(shè)計(jì)

答案：選B、C、D、E14、《建筑工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》要求施工單位在施工過程中，必須按照工程設(shè)計(jì)圖紙和施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)施工，不得（）

A 偷工減料B變更施工工藝C改變施工方法D改變混凝土設(shè)計(jì)配合比參數(shù)E擅自修改設(shè)計(jì)

答案：選A、E15、工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)竣工驗(yàn)收實(shí)施的監(jiān)督包括（）

A檢舉權(quán)B處理權(quán)C控告權(quán)D投訴權(quán)E檢驗(yàn)權(quán)（知情權(quán)）

答案：選A、C、D16、根據(jù)《工程建設(shè)公家標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》的規(guī)定，下列工程建設(shè)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)屬于強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的有（）

A工程設(shè)計(jì)行業(yè)專用的綜合性標(biāo)準(zhǔn)B工程建設(shè)行業(yè)專用的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

C工程建設(shè)行業(yè)專用的有關(guān)安全、衛(wèi)生和環(huán)境保護(hù)的標(biāo)準(zhǔn)

D工程建設(shè)行業(yè)專用的制圖方法標(biāo)準(zhǔn)E工程建設(shè)行業(yè)專用的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

答案：選A、C17、根據(jù)《水污染防治法》對(duì)地表水污染的規(guī)定，禁止向水體排放（）

A油類B酸液C堿液D粉塵E劇毒廢液

答案：選A、B、C、E18、固體廢物污染環(huán)境是指固體廢物在產(chǎn)生、（）、處置的過程中產(chǎn)生的危害環(huán)境的現(xiàn)象。A收集B貯存C運(yùn)輸D丟棄E利用

答案：選A、B、C、E19、根據(jù)《民用建筑節(jié)能規(guī)定》，下列建筑工程屬于民用建筑的有（）

A工業(yè)廠房B娛樂中心C百貨商場(chǎng)D單身公寓E倉儲(chǔ)用大樓

答案：選B、C、D、E20、在下列各項(xiàng)中，屬于《十一五節(jié)能中長(zhǎng)期專項(xiàng)規(guī)劃》規(guī)定的節(jié)能重點(diǎn)工程包括（）A居住物業(yè)鍋爐改造工程B余熱余壓利用工程C綠色照明工程

D政府機(jī)構(gòu)節(jié)能工程E區(qū)域熱電聯(lián)產(chǎn)工程

答案：選B、C、D、E21、在工程建設(shè)中采取的下列措施中，不符合《消防法》規(guī)定的有（）

A 禁止攜帶火種進(jìn)入生產(chǎn)、儲(chǔ)存化工原材料的倉庫

B自動(dòng)消防系統(tǒng)的操作人員，必須持證上崗，并嚴(yán)格遵守消防安全操作規(guī)程

C在存儲(chǔ)可燃物質(zhì)倉庫內(nèi)外墻上沒有懸掛禁止吸煙標(biāo)志

D因工具缺乏，臨時(shí)使用滅火鍬從事施工生產(chǎn)

E個(gè)別企業(yè)可以不通知當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)，挪用消防設(shè)施

答案：選C、D、E22、根據(jù)《建設(shè)工程文件歸檔整理規(guī)范》，應(yīng)歸檔的施工文件包括（）

A工程測(cè)量之控制網(wǎng)設(shè)置資料B建設(shè)工程圖紙?jiān)O(shè)計(jì)變更記錄C主體工程驗(yàn)收記錄D建設(shè)工程竣工驗(yàn)收記錄E建設(shè)工程施工許可證

答案：選A、B、C23、根據(jù)《建設(shè)工程文件歸檔整理規(guī)范》，應(yīng)歸檔的招標(biāo)文件包括（）

A施工承包合同

B監(jiān)理委托合同

C技術(shù)設(shè)計(jì)圖紙和說明

D勘察設(shè)計(jì)承包合同

E工程項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人名單

答案：選A、B、D24、根據(jù)《土地管理法》及《城市房地產(chǎn)管理法》相關(guān)規(guī)定，下列各項(xiàng)中可以通過劃撥方式取得國(guó)有土地使用權(quán)的有（）

A三峽水利樞紐工程用地B北京市民政局用地C奧運(yùn)會(huì)主會(huì)場(chǎng)之一的水立方體育場(chǎng)

D地方性法規(guī)規(guī)定的其他用地E城市政府審批同意的項(xiàng)目用地

答案：選A、B、C25、甲開發(fā)公司因計(jì)劃拆遷某舊城區(qū)，故向市政府房屋拆遷管理部門申請(qǐng)領(lǐng)取房屋拆遷許可證，下列各項(xiàng)中屬于甲公司應(yīng)當(dāng)提交的資料是（）

A建設(shè)項(xiàng)目批準(zhǔn)文件B建設(shè)用地規(guī)劃許可證

C國(guó)有土地使用證書D拆遷計(jì)劃和拆遷方案

E辦理存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)出具的拆遷補(bǔ)償安置資金證明

答案：選A、B、D、E26、張某的住房在舊城改造中被拆遷人某房地產(chǎn)開發(fā)公司拆除，則張某的下列主張符合我國(guó)拆遷法律規(guī)范規(guī)定的有（）

A只能要求拆遷人予以貨幣補(bǔ)償B只能要求拆遷人給予產(chǎn)權(quán)調(diào)換

C可以要求拆遷人予以貨幣補(bǔ)償D可以要求拆遷人給予產(chǎn)權(quán)調(diào)換

E要求采取貨幣補(bǔ)償和產(chǎn)權(quán)調(diào)換相結(jié)合答案：選C、D27、某裝飾公司與姜某之間因工作待遇問題發(fā)生了勞動(dòng)爭(zhēng)議，依據(jù)勞動(dòng)法的規(guī)定，雙方當(dāng)事人可以通過下列（）方式解決。

A申請(qǐng)調(diào)解B雙方協(xié)商C投訴上訪D申請(qǐng)仲裁E提起訴訟

答案：選A、B、D、E28、在知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人的主體有（）

A保險(xiǎn)代理人B投保人C被保險(xiǎn)人D受益人E保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

答案：選B、C、D29、在我國(guó)工程建筑領(lǐng)域，依照《建筑法》的規(guī)定，屬于自愿保險(xiǎn)的險(xiǎn)種有（）

A工程設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)B建筑工程一切險(xiǎn)C建筑意外傷害險(xiǎn)D安裝工程一切險(xiǎn)E工程監(jiān)理責(zé)任險(xiǎn)

答案：選A、B、D、E30、依據(jù)稅法的有關(guān)規(guī)定，企業(yè)所得稅的征收對(duì)象，通常包括（）

A生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)收入B國(guó)債收入C利息收入D租賃收入E特許權(quán)使用費(fèi)收入

答案：選A、C、D、E31、新近成立的某建筑安裝公司，其公司章程對(duì)下列主體具有約束力（）

A公司本身B股東C公司的債權(quán)人D監(jiān)事E董事

答案：選A、B、D、E32、某裝修工程隊(duì)準(zhǔn)備改制為裝飾有限公司，依照《公司法》的規(guī)定，在公司章程中，可以確定的法定代表人的人選為（）

A董事長(zhǎng)B執(zhí)行董事C財(cái)務(wù)經(jīng)理D設(shè)計(jì)總監(jiān)E經(jīng)理

答案：選A、B、E33、依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將合同劃分為不同的種類。下列分類中，建設(shè)工程施工合同所屬的分類包括（）

A有名合同B雙無合同C單務(wù)合同D無償合同E有償合同

答案：選A、B、E34、下列屬于要約邀請(qǐng)的是（）

A招股說明書B投標(biāo)書C招標(biāo)公告D拍賣廣告E商品價(jià)目表

答案：選A、C、D、E35、在談判簽約過程中，下列行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)締約過失責(zé)任的是（）

A假借訂立合同，惡意進(jìn)行磋商B惡意進(jìn)行磋商，給對(duì)方造成損失

C故意隱瞞與簽約有關(guān)的重要事實(shí)D故意提供虛假情況，給對(duì)方造成損失E一方未盡通知義務(wù)，增加對(duì)方締約成本

答案：選B、D、E36、根據(jù)《合同法》，下列合同中無效的有（）

A損害社會(huì)公共利益的合同B附條件的合同C以合法形式掩蓋非法目的的合同D附期限的合同E惡意串通，損害第三人利益的合同

答案：選A、C、E37、A市甲廠與B市疑綠化公司簽訂了一份買賣合同，約定由甲廠提供乙公司苗木1000棵，乙企業(yè)支付貨款5萬元。但合同對(duì)付款地點(diǎn)和交貨地點(diǎn)未約定，雙方為此發(fā)生糾紛，付款地點(diǎn)和交貨地點(diǎn)應(yīng)為（）

A 付款地點(diǎn)為A市B交貨地點(diǎn)為A市C付款地點(diǎn)為B市

D交貨地點(diǎn)為B市E交貨地點(diǎn)和付款地點(diǎn)均在B市

答案：選A、B38、下列可使用同時(shí)履行抗辯權(quán)的合同是（）

A贈(zèng)與合同B買賣合同C借用合同D建設(shè)工程合同E貨運(yùn)合同

答案：選B、D、E39、合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)滿足下列條件中的（）

A合同關(guān)系已經(jīng)存在B被轉(zhuǎn)讓的合同債權(quán)須有效存在C原合同應(yīng)為雙務(wù)合同D被轉(zhuǎn)讓的合同債權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓性E轉(zhuǎn)讓人和受讓人達(dá)成合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓的協(xié)議 答案：選B、D、E40、合同解除后，尚未履行的應(yīng)終止履行，已經(jīng)履行的，根據(jù)履行情況和合同性質(zhì)，當(dāng)事人可以要求（）

A賠償損失B支付違約金C采取補(bǔ)救措施D繼續(xù)履行Ｅ恢復(fù)原狀答案：選A、C、E41、合同中的債務(wù)人可以將標(biāo)的物提存的情況包括（）

A當(dāng)事人未約定價(jià)格的B債權(quán)人沒有正當(dāng)理由拒絕受領(lǐng)的C債權(quán)人下落不明的D債權(quán)人不知以何種價(jià)格履行的E債權(quán)人死亡尚沒有確定繼承人的答案：選B、C、E42、合同當(dāng)事人承擔(dān)違約責(zé)任的形式有（）

A合同繼續(xù)履行B采取補(bǔ)救措施C支付賠償金D返還財(cái)產(chǎn)恢復(fù)原狀E支付違約金

答案：選A、B、C、E43、擔(dān)保人只能是債務(wù)人的擔(dān)保方式有（）

A保證B抵押C質(zhì)押D留置E定金

答案：選D、E44、下列主體中，不能構(gòu)成為保證人的有（）

A公民B政府行政機(jī)關(guān)C銀行D政府權(quán)利機(jī)關(guān)E醫(yī)院

答案：選B、D、E45、我國(guó)施工合同中的價(jià)款應(yīng)寫明工程價(jià)款的金額和承包方式，計(jì)價(jià)方式一般有以下幾種（）A單價(jià)合同B總價(jià)合同C按建筑面積與平方米包干D按施工圖預(yù)算造價(jià)加系數(shù)包干E成本加酬金

答案：選A、B、E46、下列合同中，屬于完成工作成果的合同有（）

A承攬合同B委托合同C租賃合同D建設(shè)工程合同E倉儲(chǔ)合同

答案：選A、D47、甲將私房三間出租給乙，租期為2年，在租期內(nèi)，甲又與丙簽訂了私房三間的買賣合同。下列說法正確的有（）

A甲與丙所簽訂的合同無效，因?yàn)榧孜慈〉靡业耐?/p>

B甲應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)月通知乙房屋要出售

C乙在合同條件下有權(quán)優(yōu)先于丙購買房屋

D如丙購買了房屋，則其有權(quán)決定原甲乙之間的房屋租賃合同是否繼續(xù)執(zhí)行

E甲乙間的租賃合同仍然有效

答案：選B、C、E48、建設(shè)工程民事糾紛的處理方式包括（）

A行政調(diào)解B仲裁調(diào)節(jié)C行政復(fù)議D訴訟E和解

答案：選A、B、D、E49、在以訴訟方式解決建設(shè)工程合同糾紛的過程中，能夠作為證據(jù)的是（）

A工程圖紙B造價(jià)鑒定C律師辯論D被告人弟弟的證言E鑒定結(jié)論答案：選A、B、D、E50、人民法院就數(shù)個(gè)證據(jù)對(duì)同一事實(shí)證明力的認(rèn)定原則，錯(cuò)誤的是（）

A鑒定結(jié)論的證明力大于公文書證B視聽資料的證明力大于勘驗(yàn)筆錄

C經(jīng)過公證的書證證明力大于其他書證

D親屬提供的對(duì)當(dāng)事人有利的證言，其證明力一般小于其他證人證言

E證人證言的證明力大于物證

答案：選A、B、E51、根據(jù)《民事訴訟法》的規(guī)定，起訴狀應(yīng)當(dāng)記明的是想不包括（）

A當(dāng)事人的姓名B訴訟代理人的權(quán)限C法定代表人的姓名D訴訟請(qǐng)求E政局的取得方式

答案：選B、E52、在執(zhí)行仲裁裁決時(shí)，被申請(qǐng)人提出證據(jù)證明，經(jīng)人民法院組成合議庭審查核實(shí)，裁定不

予執(zhí)行的情形包括（）

A仲裁的事項(xiàng)不屬于仲裁協(xié)議的范圍B適用法律確有錯(cuò)誤

C仲裁庭成員有貪污受賄行為D雙方?jīng)]有書面仲裁協(xié)議，僅在合同中有仲裁條款的E仲裁庭認(rèn)定事實(shí)的主要依據(jù)不足的答案：選A、B、C、E53、市建委的下列行為中，如當(dāng)事人不服，可以申請(qǐng)行政復(fù)議的包括（）

A、限制某項(xiàng)目經(jīng)理的人身自由B查封某建筑公司的主要財(cái)產(chǎn)

C給其內(nèi)部某公務(wù)員行政處分D凍結(jié)某建筑公司的銀行賬戶

E向某建筑公司攤派贊助費(fèi)用

答案：選A、B、D、E54、某建筑公司不服市工商局暫扣其營(yíng)業(yè)執(zhí)照，申請(qǐng)行政復(fù)議，則下列關(guān)于復(fù)議決定的表述中正確的是（）

A應(yīng)自申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出B應(yīng)自受理之日起60日內(nèi)作出

C可同時(shí)處理行政賠償要求D復(fù)議決定送達(dá)即發(fā)生法律效力

E申請(qǐng)人不服決定均可行政訴訟

答案：選B、C、D55、以下哪項(xiàng)是工程建設(shè)中承擔(dān)民事責(zé)任的方式（）

A停業(yè)整頓B停止侵害C排除妨礙D賠償損失E沒收財(cái)產(chǎn)

答案：選B、C、D56、以下哪項(xiàng)民事責(zé)任承擔(dān)方式僅適用于違約責(zé)任（）

A支付違約金B(yǎng)消除影響、恢復(fù)名譽(yù)C賠禮道歉D恢復(fù)原狀E修理、重做、更換

答案；選A、E57、施工單位項(xiàng)目經(jīng)理張某在某項(xiàng)目的施工過程中偷工減料使用不合格的建筑材料，并與監(jiān)理單位總監(jiān)王某按照和合格簽字驗(yàn)收，共同獲利，質(zhì)量監(jiān)督部門的工作人員李某與張某是大學(xué)同學(xué)，礙于情面，沒有制止其行為，則應(yīng)受到行政處罰的是（）

A張某B王某C李某D施工單位E質(zhì)量監(jiān)督部門

答案：選A、B、D58、某建筑公司受到建設(shè)行政主管部門的行政處罰，如果建筑公司對(duì)行政處罰不服，應(yīng)享有哪些權(quán)利（）

A陳述權(quán)B拒絕權(quán)C申辯權(quán)D申請(qǐng)復(fù)議權(quán)E提起行政訴訟權(quán)

答案：選A、C、D、E59、犯罪構(gòu)成的必備條件包括（）

A犯罪對(duì)象B犯罪客體C犯罪的主觀方面D犯罪主體E犯罪的客觀方面答案：選B、C、D、E60、我國(guó)刑法規(guī)定的附加刑包括（）

A剝奪政治權(quán)利B罰金C沒收財(cái)產(chǎn)D拘留E管制

答案：選A、B、C