第一篇：POS使用相關(guān)法律常識(shí)（大全）

相關(guān)法律知識(shí)

根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法及刑法修正案

（五）、民法、合同法等相關(guān)法律規(guī)定，商戶(hù)和收銀員的過(guò)失或欺詐行為將承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任，主要包括以下幾個(gè)方面：

1、拒絕受理銀行卡：收單銀行可向商戶(hù)追究違約賠償責(zé)任；

2、向持卡人收取貨款外的刷卡手續(xù)費(fèi)，一方面收單銀行可向商戶(hù)追究違約賠償責(zé)任，另一方面持卡人可以不當(dāng)?shù)美麨橛梢蠓颠€；

3、分單操作等違反收單銀行規(guī)定的行為，發(fā)卡銀行可以此為由退單給收單銀行，最終損失將由商戶(hù)承擔(dān)；

4、違反人民銀行有關(guān)規(guī)章向持卡人提供套現(xiàn)服務(wù)，將構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；

5、收銀員未核對(duì)刷卡者身份造成銀行卡被他人冒用，商戶(hù)將可能因未盡到“表面審查義務(wù)”，而承擔(dān)全部或部分欺詐損失；

6、以多刷卡、重復(fù)刷卡等方式侵占持卡人資金，將構(gòu)成信用卡詐騙罪或盜竊罪；

7、收銀員撿到他人銀行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，數(shù)額較大的，將構(gòu)成信用卡詐騙罪；

8、收銀員竊取他人銀行卡后使用，涉嫌盜竊并使用他人信用卡，數(shù)額較大的，將構(gòu)成盜竊罪；

9、商戶(hù)或收銀員與偽卡團(tuán)伙相勾結(jié)，盜錄銀行卡磁條信息，涉嫌共同犯罪，以偽造金融票證罪定罪處罰；

10、商戶(hù)或收銀員刷假卡或協(xié)助他人刷假卡，將構(gòu)成信用卡詐騙罪；

11、商戶(hù)虛假申請(qǐng)或惡意倒閉，涉嫌欺詐銀行，將構(gòu)成詐騙罪；

12、對(duì)于欺詐交易頻發(fā)的商戶(hù)，無(wú)論商戶(hù)是否應(yīng)對(duì)欺詐交易的損失負(fù)責(zé)，該商戶(hù)都有可能被列為“高風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)”，并承擔(dān)欺詐交易的退單損失和中國(guó)銀聯(lián)及跨國(guó)卡公司的罰款，或被收單機(jī)構(gòu)予以撤機(jī)。

第二篇：POS機(jī)使用知識(shí)

POS機(jī)使用知識(shí)：如何養(yǎng)機(jī)和養(yǎng)卡

首先關(guān)于如何養(yǎng)機(jī)？

一、關(guān)于刷卡時(shí)間。

1、刷卡時(shí)間：早上9點(diǎn)-晚上21點(diǎn)。如有提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照的娛樂(lè)類(lèi)商戶(hù)，不受此限制。

2、個(gè)人刷卡融資，同一張卡，每天在POS機(jī)上的交易次數(shù)不要超過(guò)2次，每次間隔最好3小時(shí)以上。注意：凌晨刷卡交易，一般會(huì)被系統(tǒng)監(jiān)控，屬于正常風(fēng)險(xiǎn)管控措施。

二、關(guān)于刷卡金額

1、單筆額度不超過(guò)5萬(wàn)。

2、個(gè)人刷卡融資，刷卡金額不要習(xí)慣性為整數(shù)，如30000,40000，50000；或者29999,40001這樣的數(shù)字。

三、關(guān)于多樣化商戶(hù)

所有pos機(jī)系統(tǒng)內(nèi)的交易，發(fā)送給信用卡發(fā)卡行的商戶(hù)都是隨機(jī)的，這樣，在銀行的信用卡賬單中，每筆交易的商戶(hù)都是多樣化的。這樣的功能設(shè)置，對(duì)于持卡人的信用記錄來(lái)說(shuō)，是非常棒的。

四、刷刷借記卡

POS機(jī)上所有交易都為信用卡的話，對(duì)POS機(jī)是不好的。因此，時(shí)不時(shí)刷刷借記卡，交易記錄更正常。

五、多樣化持卡人、多樣化信用卡開(kāi)戶(hù)行 如果POS機(jī)上，都是同一個(gè)人名下的銀行卡，都是a、b、c幾張銀行在消費(fèi)，也不好。

當(dāng)然關(guān)于POS機(jī)帶理也是可以咨詢(xún)一下我的155，2394，0470，我會(huì)經(jīng)常分享這些相關(guān)知識(shí)。

其次關(guān)于如何養(yǎng)卡？

基本原則：持卡人給銀行創(chuàng)造更多利潤(rùn)，且壞賬風(fēng)險(xiǎn)極低。

1、多刷零售商戶(hù)。

2、消費(fèi)多樣化商戶(hù)。

3、消費(fèi)金額多樣化。

4、賬單周期內(nèi)，刷卡消費(fèi)額度接近卡最大額度。

5、偶爾申請(qǐng)?zhí)岣吲R時(shí)額度。

6、同一個(gè)商戶(hù)賬單周期內(nèi)消費(fèi)總額<信用卡固定額度80%；

7、按時(shí)還款。

總結(jié)：養(yǎng)機(jī)和養(yǎng)卡同等重要。機(jī)關(guān)系商戶(hù)POS在銀聯(lián)系統(tǒng)的使用記錄，卡關(guān)系持卡人在發(fā)卡行的使用記錄和信用評(píng)分。

第三篇：POS使用保管承諾書(shū)

POS機(jī)使用保管承諾書(shū)

為方便業(yè)務(wù)收款，本人領(lǐng)用公司配發(fā)的POS機(jī)壹臺(tái)，編號(hào)為。為確保正確使用和妥善保管，現(xiàn)本人作如下承諾：

一、本POS機(jī)僅限于中冠農(nóng)資業(yè)務(wù)款非現(xiàn)金收款時(shí)使用，未經(jīng)公司和本人授權(quán)，本POS機(jī)不會(huì)用于其他用途，也不會(huì)交給他人使用，更不會(huì)用于信用卡套現(xiàn)等非法交易。如有違反，一切責(zé)任和經(jīng)濟(jì)后果由本人承擔(dān)。

二、本人承諾會(huì)妥善保管POS機(jī)，按照POS機(jī)使用說(shuō)明書(shū)的要求進(jìn)行開(kāi)關(guān)機(jī)操作和日常刷卡使用，做好機(jī)器的日常保管，防止機(jī)器進(jìn)水、損壞、丟失。如因本人使用保管不當(dāng)造成機(jī)器進(jìn)水、損壞或丟失的，由本人承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償，按POS機(jī)租賃或購(gòu)入的價(jià)格，從本人工資中扣賠。

承諾人：

日期：年月日

第四篇：POS機(jī)使用租賃合同樣本

POS機(jī)使用租賃合同

特約商戶(hù)服務(wù)協(xié)議（租賃）

（特約商戶(hù)受理境內(nèi)銀行卡服務(wù)協(xié)議）協(xié)議編號(hào)： 甲 方： 乙 方： 簽約日期： 簽約地點(diǎn)： 甲方：

乙方： 鑒于：

甲乙雙方本平等、自愿、誠(chéng)信、互利的合作原則，經(jīng)平等協(xié)商，形成協(xié)議，并對(duì)本協(xié)議下述事項(xiàng)達(dá)成一致： 第一條 服務(wù)內(nèi)容

1、乙方對(duì)所提供給甲方的移動(dòng)pos機(jī)進(jìn)行終端機(jī)具提供、機(jī)具安裝和維護(hù)、提供打印紙、商戶(hù)培訓(xùn)、商戶(hù)回訪、商戶(hù)巡檢、受理商戶(hù)信息變更等日常管理。

2、本協(xié)議項(xiàng)下的乙方電子支付產(chǎn)品或服務(wù)僅限于乙方的pos機(jī)產(chǎn)品或服務(wù)。第二條 雙方的權(quán)利與義務(wù)

一、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1.1 甲方應(yīng)確保銷(xiāo)售給客戶(hù)的產(chǎn)品(或服務(wù))符合計(jì)量、質(zhì)量、安全、衛(wèi)生、環(huán)保、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等相關(guān)法規(guī)要求，若因此造成的任何人身傷害、投訴、索賠、訴訟、行政處罰等所有責(zé)任及損失，均由甲方全部承擔(dān)。甲方應(yīng)為乙方安裝pos機(jī)具提供場(chǎng)地、收銀臺(tái)、電源等必要的支持，協(xié)助提供pos機(jī)具專(zhuān)用收銀通道。

1.2 甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的移動(dòng)pos機(jī)進(jìn)行書(shū)面簽收，并確保pos機(jī)具每天在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)運(yùn)。1.3 若出現(xiàn)pos機(jī)具故障，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方上門(mén)檢修處理。

1.4 甲方應(yīng)按乙方提供的流程及要求規(guī)范操作pos機(jī)具，并妥善管理及使用操作密碼，甲方因pos機(jī)具操作密碼管理或使用不當(dāng)造成的損失由甲方承擔(dān)。

1.5 銀行卡客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)甲方產(chǎn)品(或服務(wù))時(shí)，甲方應(yīng)按人民銀行及有關(guān)法規(guī)之規(guī)定正確受理銀行卡刷卡交易業(yè)務(wù)(包括但不限于核對(duì)持卡人身份及交易憑證簽名)，否則因此造成的任何投訴、糾紛及損失均由甲方承擔(dān)。

1.6 甲方應(yīng)妥善保存持卡人通過(guò)pos交易終端打印的所有交易憑證(包括手刷憑證)，甲方對(duì)該交易憑證自交易之日起應(yīng)至少保存12個(gè)月，否則因此造成的任何投訴、糾紛及損失均由甲方承擔(dān)。1.7 甲方承諾向乙方提供的基本信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印件和法人代表等證件均真實(shí)、合法、有效。

1.8 當(dāng)甲方提供的信息發(fā)生變更時(shí)，至少應(yīng)自變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)通知乙方，并提供相關(guān)資料。

1.9 甲方不得將空白簽購(gòu)單、pos終端用于本協(xié)議許可范圍以外的其他用途，也不得出租、出借給第三方使用。

2.0 pos終端設(shè)備，其所有權(quán)人在甲方。二.乙方的權(quán)利和義務(wù)

2.1 乙方負(fù)責(zé)pos機(jī)具的維護(hù)、檢修及使用培訓(xùn)，甲方應(yīng)充分配合乙方不定期開(kāi)展與pos機(jī)具操作相關(guān)的收銀培訓(xùn)工作。

2.2 乙方負(fù)責(zé)確保pos機(jī)具設(shè)備正常運(yùn)行，如出現(xiàn)非人為故障，乙方應(yīng)在接到甲方通知后24小時(shí)內(nèi)為甲方免費(fèi)進(jìn)行pos機(jī)具的檢修。

2.3 若因甲方人為故意破壞pos機(jī)具，造成機(jī)具不能使用的，乙方維護(hù)時(shí)要收取相應(yīng)的費(fèi)用，非人為因素的故障（除硬件外）乙方免費(fèi)為甲方終身維護(hù)服務(wù)，乙方免費(fèi)為甲方定量配送打印紙。2.4 乙方應(yīng)確保pos機(jī)具功能及與此相關(guān)的交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、安全，若因pos機(jī)具本身的功能問(wèn)題及與此相關(guān)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性及安全性問(wèn)題導(dǎo)致甲方產(chǎn)生的實(shí)際損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

2.5 甲方對(duì)乙方電子支付產(chǎn)品或服務(wù)不得有非法解密、復(fù)制、修改及傳播使用等任何形式的侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為。若發(fā)現(xiàn)任何第三方有侵犯甲方及其電子支付產(chǎn)品或服務(wù)的名稱(chēng)、名譽(yù)、形象、商標(biāo)、著作權(quán)、商業(yè)秘密等合法權(quán)益的行為，甲方應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知乙方。

2.6 乙方若發(fā)現(xiàn)甲方有通過(guò)乙方提供的pos機(jī)具或服務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)、非法融資、詐騙、賭博等不法行為的，乙方有權(quán)單方終止本協(xié)議的合作。第三條 收費(fèi)事項(xiàng)

甲方同意繳納 臺(tái)POS設(shè)備押金，押金費(fèi)用計(jì) 元，服務(wù)費(fèi)用計(jì) 元/年，合計(jì) 元。自本協(xié)議生效后第二年起，服務(wù)費(fèi)用計(jì) 元/年。第四條 保密義務(wù)

1、甲乙雙方對(duì)本協(xié)議條款、客戶(hù)的信息、對(duì)方的技術(shù)信息、對(duì)方的經(jīng)營(yíng)信息等保密信息負(fù)有保密義務(wù)。在本協(xié)議的磋商、訂立過(guò)程中、本協(xié)議期內(nèi)以及本協(xié)議終止后的任何時(shí)間內(nèi)，任何一方在事先未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意的情況下，不得向任何第三方披露、泄漏這些保密信息，否則守約方有權(quán)依法追究違約方的法律責(zé)任，但法律另有規(guī)定地除外。

2、保密信息不包括：①在一方傳遞給對(duì)方時(shí)已被公眾掌握的信息或材料；②在一方傳遞給對(duì)方時(shí)已被對(duì)方通過(guò)合法途徑依法掌握的信息或材料，且當(dāng)時(shí)對(duì)方并不負(fù)有任何保密義務(wù)。

3、本協(xié)議項(xiàng)下的保密義務(wù)不因本協(xié)議的無(wú)效、提前終止、解除而失效。第五條 不可抗力

1、由于戰(zhàn)爭(zhēng)、地震、火災(zāi)、內(nèi)亂等不可抗力及國(guó)家政策性調(diào)整等不能預(yù)見(jiàn)并且對(duì)其后果不能防止和避免的原因而導(dǎo)致的本協(xié)議不能履行、不能及時(shí)履行或完全履行時(shí)，遇有上述不可抗力原因的一方應(yīng)在十天內(nèi)將相關(guān)情況以書(shū)面方式通知對(duì)方，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況部分或全部免除違約責(zé)任。第六條 違約責(zé)任

1、一方違反本協(xié)議約定的，守約方有權(quán)終止協(xié)議，并要求違約方賠償因此造成的損失。

2、對(duì)非因甲乙雙方的過(guò)錯(cuò)所造成的共同損失，雙方應(yīng)依照公平原則分擔(dān)，并互相協(xié)助向有過(guò)錯(cuò)的第三方請(qǐng)求賠償。第七條 爭(zhēng)議解決

1、因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，應(yīng)由雙方友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)通過(guò)乙方所在地法院進(jìn)行訴訟解決。第八條 其他事項(xiàng)

1.本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。

2、本協(xié)議若有未盡事宜，由甲、乙雙方另行約定為準(zhǔn)。

3、本協(xié)議條款如與國(guó)家法律、行政法規(guī)、行業(yè)規(guī)范有沖突的，以法律、行政法規(guī)、行業(yè)規(guī)范為準(zhǔn)。

4、本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。本協(xié)議隨附商戶(hù)簽訂的特約商戶(hù)協(xié)議一起

甲方(簽章)： 乙方（簽章）： 授權(quán)代表： 授權(quán)代表： 年 月 日 年 月 日

第五篇：POS機(jī)使用管理規(guī)定

POS機(jī)使用管理規(guī)定

第一條 為了更好地服務(wù)客戶(hù)，同時(shí)加強(qiáng)公司內(nèi)部控制，強(qiáng)化資金管理，保障資金安全，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)當(dāng)前實(shí)際情況制定本規(guī)定。

一 POS機(jī)使用范圍

第二條 POS機(jī)只能用于公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的收取，不得利用其以收取手續(xù)費(fèi)的方式違法套現(xiàn)。

第三條 客戶(hù)可以刷借記卡和信用卡。

第四條 為了降低業(yè)務(wù)人員攜帶大額現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)人員可以刷借記卡，但原則上只限自己名下的借記卡。

業(yè)務(wù)人員不得刷任何形式的信用卡。二 設(shè)備使用管理

第五條 通過(guò)POS收取保費(fèi)時(shí)，操作人員輸入金額，由持卡人輸入密碼，并按POS機(jī)“確認(rèn)”鍵進(jìn)行交易，防止不必要的糾紛。

第六條 切勿因重復(fù)刷卡造成給持卡人重復(fù)扣賬。

刷卡時(shí)，若繳款交易憑條未打印出來(lái)，應(yīng)試先選擇“重打印”功能，假如重打印仍無(wú)法打印出憑證，應(yīng)試查詢(xún)?cè)摴P交易的支付號(hào)和商戶(hù)流水號(hào)，然后斷電，檢查打印機(jī)是否有紙或故障，重新啟動(dòng)后，選擇“重新打印”處理。

若仍無(wú)法打印，在POS機(jī)上查詢(xún)余額，然后向銀聯(lián)客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)交易是否被沖正，若答復(fù)確實(shí)消費(fèi)成功，可以將消費(fèi)的要素寫(xiě)在商戶(hù)聯(lián)上，持卡人簽名即可。

也可以將此筆交易撤銷(xiāo)，切勿隨意再次刷卡，否則會(huì)給持卡人重復(fù)扣賬。第七條 如出現(xiàn)重復(fù)扣款或持卡人收到短信未打印交易憑條等情況發(fā)生，可在交易發(fā)生第二天，由財(cái)務(wù)部或持卡人將交易卡號(hào)、交易時(shí)間、交易金額、POS機(jī)終端號(hào)等到收單行進(jìn)行賬務(wù)查詢(xún)和處理。

第八條 通過(guò)POS收款時(shí)，需以打印交易憑條為交易成功的依據(jù)，同時(shí)刷卡人在憑條上簽名確認(rèn)，簽名與銀行卡背后簽名應(yīng)一致, 操作人員須認(rèn)真核對(duì)。

第九條 發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤的，應(yīng)及時(shí)撤銷(xiāo)記錄，重新操作。不得以持卡人的扣款短信或其他方式作為扣款成功的依據(jù)。

第十條 每個(gè)工作日結(jié)束時(shí)須核對(duì)賬目，并打印繳款交易匯總憑條。

第十一條 財(cái)務(wù)部定期對(duì)刷卡收款情況與銀行核對(duì)，確保雙方金額一致。

三 設(shè)備保管維護(hù)

第十二條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)POS機(jī)的管理、維護(hù)、日常操作、耗材補(bǔ)充等工作。

第十三條 財(cái)務(wù)部應(yīng)組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)POS機(jī)的使用和維護(hù)技能，確保能熟練使用和操作。學(xué)習(xí)內(nèi)容至少應(yīng)包括：

（一）銀行卡受理的業(yè)務(wù)流程、操作說(shuō)明；

（二）交易明細(xì)對(duì)賬數(shù)據(jù)獲取方法、對(duì)賬要求；

（三）賬務(wù)處理流程、差錯(cuò)處理要求；

（四）退貨交易操作流程、處理期；

（五）各種交易異常可能的原因、解決辦法；

（六）銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)；

第十四條 POS機(jī)在使用過(guò)程中要注意防塵、防水、防火，保證設(shè)備安全。

第十五條 POS機(jī)發(fā)生故障時(shí)，要及時(shí)通知銀行指定的維護(hù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行維修。不得擅自拆裝或私自在外維修。四 其他事項(xiàng)

第十六條 本規(guī)定自下文之日起試行，以后再根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行補(bǔ)充修改。

第十七條 其他未盡事宜由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。