第一篇：清水縣農業(yè)農村工作科學發(fā)展示范點考核驗收辦法1

清水縣農業(yè)局

2012年農業(yè)工作科學發(fā)展示范點

考核驗收方法

為加強對農業(yè)工作科學發(fā)展示范點建設的管理考核，確保示范點建設目標任務順利完成，切實發(fā)揮示范點的引領帶動效應，促進農業(yè)跨越式科學發(fā)展，特制定本辦法。

一、考核原則

1、實事求是、客觀公正的原則。堅持誰辦點、誰負責，誰管理、誰考核，嚴格程序，科學操作，細化量化考核內容，公平公正考核。

2、突出重點、注重發(fā)展的原則。注重示范點引領帶動效應，充分發(fā)揮考評和獎補的導向作用，推動農業(yè)農村經濟跨越式科學發(fā)展。

3、動態(tài)考核、講求實效的原則。堅持平時檢查調研與綜合考核相結合，定性考核與定量考核相結合，分類評定與綜合考核相結合，精神鼓勵與物質獎勵相結合，綜合運用考核結果。

4、簡便易行、綜合評定的原則。注重量化指標數(shù)據(jù)采集的科學性，使各項數(shù)據(jù)便于獲得、易于測算，考核結果按適當比例綜合權重得分確定，增強考核的科學性和透明度。

二、組織領導

成立由局長任組長，各分管領導任副組長，農技站、經作站、種子站、能源辦、經管站、農業(yè)園區(qū)主要負責人為成員的農業(yè)局農業(yè)工作科學發(fā)展示范點建設管理考核領導小組，負責領導和組織農業(yè)局示范點建設的認定、管理和考核等工作。領導小組下設辦公室，辦公室設在農業(yè)局辦公室，具體負責示范點建設的組織協(xié)調、信息反饋、督促檢查及考核結果的審核匯總等工作。

三、考核范圍

2012年農業(yè)局確定的21個農業(yè)工作科學發(fā)展示范點。市級示范點6個，縣級示范點15個。其中包括糧食生產示范點11個，蔬菜產業(yè)5個，沼氣建設及后續(xù)服務管理示范點4個、農業(yè)專業(yè)合作社1個。

四、內容標準

以年初確定的示范點建設內容及目標任務為依據(jù)，實行百分制考核。

五、方法程序

（一）、考核驗收方法

1、采取現(xiàn)場查看、聽取匯報、查閱資料、走訪農戶等方式分項評分、綜合驗收考核。

2、平時檢查、半年抽查、年終考核相結合。

3、按示范點建設期限和農時季節(jié)，建成一個驗收一個，當年建成的示范點當年驗收考核，分年續(xù)建的示范點按建設進度考核。

（二）、考核驗收程序

1、點上自查。年終或示范點建設任務完成后，各場站要按照建設內容及評分標準對示范點建設情況進行自查，形成自查報告和初評結果，報局考核領導小組和局考核領導小組辦公室，申請考核驗收。

2、考核驗收。在各示范點自查的基礎上，局考核領導小組對照年初確定的示范點建設目標任務和評分標準，對每個示范點建設情況進行全面考核驗收、量化打分，提出考評意見。

3、考核領導小組辦公室匯總?？己蓑炇展ぷ鹘Y束后，考核領導小組根據(jù)對每個示范點考核得分情況，采取加權平均的辦法，綜合確定排名（考核名次不得并列），及時將各示范點考核情況及對各場站的綜合考評結果報送縣考核領導小組辦公室進行匯總。

（三）、考核驗收等次評定

1、示范點建設考核等次確定

示范點考核等次分優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等次，考核得分90分以上為優(yōu)秀，80-89分為良好，60-79分為合格，60分以下為不合格，其中優(yōu)秀等次控制在同類示范點的30%以內（分年續(xù)建的示范點不能評定優(yōu)秀等次）。

2、示范點建設綜合評定

考核領導小組按照示范點建設情況確定考核得分。每建成一個優(yōu)秀示范點得10分、良好得9分、合格得8分、不合格扣8分的辦法計分?？己祟I導小組辦公室依據(jù)考核領導小組上報的考核排名結果，按第一名得10分、第二名得9分、第三名得8分、第四名得7分的計分辦法，綜合匯總，以80%的權重，加領導小組平時督查情況打分的20%，所得分數(shù)為各示范點建設考核最終得分，由高到低確定考核名次。

六、結果運用

（一）、示范點考核的結果將作為農業(yè)局評價各場站工作的重要指標，納入2012年度工作目標管理責任書考核內容，增設“示范點建設”單項獎，對示范點建設工作綜合考核第一名的場站，在目標管理責任書考核中相應加分，并進行表彰、獎勵。

（二）、對評定為“不合格”等次或不能按時完成建設任務的示范點，對所包抓場站予以通報批評，責令其按期完成整改和建設任務，并扣除單位目標管理責任書考核相應分數(shù)，當年不能評優(yōu)秀獎。

（三）、包抓辦點的專業(yè)技術人員和干部在職稱評聘或職務晉升時，必須提交示范點考核結果。所包抓的示范點評為優(yōu)秀的，在全局范圍內予以通報表彰?？己瞬缓细竦?，不能評聘高一級專業(yè)技術職稱，當年不能評優(yōu)秀。

附件1：2012年全市農業(yè)科學發(fā)展示范點建設考核內容及評分標準 附件2：清水縣農業(yè)局2012年農業(yè)科學發(fā)展示范點包抓人員一覽表

第二篇：農業(yè)標準化示范區(qū)考核驗收辦法

農業(yè)標準化示范區(qū)考核驗收辦法

發(fā)布機構：國家質量技術監(jiān)督局

發(fā)布日期：1998.05.20 生效日期：1998.05.20

為了考核驗收農業(yè)標準化示范區(qū)工作成效，發(fā)揮示范試點工作在促進高產優(yōu)質高效農業(yè)發(fā)展中的示范引導作用，根據(jù)《國家技術監(jiān)督局農業(yè)標準化示范區(qū)管理辦法（試行）》的規(guī)定，制定本辦法。

一、考核驗收的范圍

凡列入國家質量技術監(jiān)督局《全國高產優(yōu)質高效農業(yè)標準化示范區(qū)計劃》的項目（以下簡稱“國家局示范項目”），示范工作已如期按計劃完成，方可進行考核驗收。

二、考核驗收工作的組織

（一）國家質量技術監(jiān)督局委托各省、自治區(qū)、直轄市技術監(jiān)督局統(tǒng)一組織對本省、自治區(qū)、直轄市承擔國家局示范項目的考核驗收工作。

（二）受委托的省、自治區(qū)、直轄市技術監(jiān)督局需成立考核驗收工作組?？己蓑炇展ぷ鹘M具體實施考核驗收工作。

（三）考核驗收工作組一般由５～７人組成：省、自治區(qū)、直轄市技術監(jiān)督局主管局長任組長，省、自治區(qū)、直轄市技術監(jiān)督局、農口有關廳局、省直農技推廣、科學研究等單位具有中級以上或相當職稱的人員４～６人?？梢曧椖刻攸c適當吸收農業(yè)經營組織和市（地）有關部門的相當職稱人員參加。

（四）示范區(qū)領導小組主要成員需參加本示范區(qū)考核驗收工作。

三、考核驗收方法和程序

（一）考核驗收方法

考核驗收采取綜合考核、分項評分的辦法。考核驗收項目及評分標準見附表（“全國高產優(yōu)質高效農業(yè)標準化示范區(qū)考核驗收項目和紀要一覽表”）。

（二）考核驗收程序

１．考核驗收工作由考核驗收工作組組長主持。

２．示范區(qū)領導小組簡要匯報示范工作組織、工作進展、示范效果、取得效益及存在問題等情況。

３．查閱文字材料?？己蓑炇展ぷ鹘M針對附表所列“驗收項目”和“考核內容”的規(guī)定，查閱反映示范工作進展的紀要、實施方案、計劃、工作總結等文件和標準文本、經濟指標統(tǒng)計等資料。有條件的可同時收看錄相、照片等聲、像材料。

４．現(xiàn)場考核。考核驗收工作組隨機抽查２～３個示范點，著重考核以下項目：

（１）種植業(yè)項目：田間測產，考核單位面積產量。

（２）養(yǎng)殖業(yè)項目：查看養(yǎng)殖示范農戶現(xiàn)場生產情況。

（３）走訪農戶：了解農民對質量、標準、技術等知悉程度。

（４）對有關加工、生產、經營企業(yè)現(xiàn)場考核。

５．考核驗收工作組充分協(xié)商，按附表要求逐項填寫考核驗收紀要，提出考核驗收結論。

６．考核驗收工作組向示范區(qū)領導小組通報考核驗收情況及結論，提出進一步加強標準化工作，促進農業(yè)發(fā)展的意見和建議。

四、考核驗收合格條件及榮譽

凡考核驗收得分達到６０分以上的示范區(qū)為示范工作合格，國家質量技術監(jiān)督局授于“全國高產優(yōu)質高效農業(yè)標準化示范工作驗收合格縣（市）”榮譽稱號。

五、考核驗收材料的報送

考核驗收工作完成之后半月內，由各省、自治區(qū)、直轄市技術監(jiān)督局向國家質量技術監(jiān)督局報送與前述考核驗收程序有關的主要材料一套，包括：按要求填寫的附表、與附表“主要依據(jù)”一欄有關的所有文字材料及考核驗收綜合報告。

第三篇：五級分類考核驗收辦法

安徽省農村信用社

信貸資產風險分類工作考核驗收辦法

一、考核驗收目的：

為了保證安徽省農村信用社信貸資產風險分類工作的質量，確保分類準確，真實反映信貸資產質量，掌握信貸資產風險分類的偏離度，提高信貸管理水平，有效控制信貸資產風險，特制定信貸資產風險分類工作考核驗收辦法，省聯(lián)社及各縣級聯(lián)社（含合作銀行、下同）考核驗收小組按照此辦法進行信貸資產風險分類的考核驗收工作。

二、組織領導：

安徽省農村信用社信貸資產風險分類的考核驗收工作由省聯(lián)社理事長（主任）直接負責，并實行問責制，省聯(lián)社推廣辦公室具體落實考核驗收工作的實施。省聯(lián)社設立專門的考核驗收小組，考核驗收小組以省聯(lián)社風險分類工作組為主，各縣級聯(lián)社考核驗收小組參與，實行分片包干、交叉互查的辦法，以縣級聯(lián)社為單位，按照“完成一家，驗收一家”的原則進行考核驗收，各縣級聯(lián)社由聯(lián)社理事長直接負責，成立由信貸業(yè)務部、風險管理委員會（或貸款審查管理委員會）、稽核監(jiān)察部等成員參加的考核驗收小組，負責轄內的考核驗收工作。

三、考核驗收范圍及對象：

1．縣級聯(lián)社要對轄內所有的基層信用社進行考核驗收?？h級聯(lián)社在轄內基層信用社信貸資產風險分類認定工作逐步完成后，按本辦法嚴格進行信貸資產風險分類的考核驗收，為避免工作的過度集中，采取“基層信用社完成一個，考核驗收一個”的原則進行，對轄內信用社（營業(yè)部）的考核驗收面為100%，對單個信用社（營業(yè)部）的貸款的抽樣比例：企事業(yè)貸款不低于其總額的40%，自然人貸款不低于其總額的20%。縣級聯(lián)社在自查考核驗收中，要實事求是，合格一個、考核驗收一個。完成考核驗收工作后，縣級聯(lián)社考核驗收小組匯總全轄報告，上報省聯(lián)社推廣辦公室。

2．省聯(lián)社推廣辦公室收到縣級聯(lián)社的信貸資產風險分類考核驗收報告后，由省聯(lián)社組織的考核驗收小組開展對該縣級聯(lián)社信貸資產風險分類的考核驗收工作。

省聯(lián)社對縣級聯(lián)社的考核驗收面為100%，對縣級所轄的信用社（營業(yè)

第 1 頁 部）的考核驗收面原則上不少于10%，對被檢查的信用社（營業(yè)部）信貸資產抽樣比例與縣級聯(lián)社自行考核驗收時的比例要求相同。

四． 考核驗收時間安排：

自6月份開始，縣級聯(lián)社在轄內基層信用社分類結束后，及時組織考核驗收工作，全面完成考核驗收工作后及時向省聯(lián)社推廣辦上報考核驗收報告。

省聯(lián)社考核驗收小組在縣級聯(lián)社自行驗收的基礎上進行全面的考核驗收抽查，在完成全省考核驗收工作后，形成考核驗收報告。

五．考核驗收小組的具體要求：

每個考核驗收小組成員5-7人，要設立考核驗收小組組長和主要考核驗收人，實行考核驗收小組組長領導下的主要考核驗收人負責制。

考核驗收小組組長負責對考核驗收小組的領導及事項的協(xié)調，應對組員的工作進行合理安排，能夠有效地指導組員進行信貸資產風險分類工作的考核驗收和信貸政策及信貸管理的檢查、評價。

主要考核驗收人負責考核驗收小組的整改報告、考核驗收報告的撰寫等工作。主要考核驗收負責人應熟練掌握信貸資產風險分類的方法、標準，具有豐富的信貸資產質量考核驗收經驗。

組員必須經過信貸資產風險分類的專業(yè)培訓，熟練掌握信貸資產風險分類的方法、標準，具備信貸資產風險分類的操作經驗，能正確評價基層信用社信貸資產風險分類結果。

六、考核驗收的前期準備工作

1、提交申請：基層信用社在完成風險分類工作后，向上級聯(lián)社提交《關于對信貸資產風險分類進行考核驗收的申請報告》（附件一）。

2、下達考核驗收通知書：縣級考核驗收小組對被檢查的基層信用社下達《考核驗收通知書》（附件二）。

３、被考核驗收的基層信用社應立即按照《考核驗收通知書》的要求準備下列書面資料：

（1）工作報告及評分表。被考核驗收信用社按《安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收標準》（附件三）的自行填制評分表、信貸資產風險分類工作報告。

（2）信貸資產風險分類工作的組織建設及實施方案，職責分工、各項管理制度、辦法及落實情況。

（3）信貸資產風險分類的動員、培訓工作、考試情況，考試的具體成績。

第 2 頁（4）信息交流情況。

（5）所有風險分類信貸資產清單的電子文檔（Excel表格）和檔案，按貸款人類別（企事業(yè)單位、自然人其他、自然人一般農戶等）排列。

七．考核驗收的重點、方法。1．考核驗收的重點：

檢查信用社是否按照省聯(lián)社信貸資產風險分類工作的要求及步驟進行工作，考核驗收培訓的實效性、信貸資產風險分類信息的全面性、分類程序的嚴密性、分類結果的準確性，分類的偏離度是否在規(guī)定的范圍內，對被考核驗收的信用社信貸資產風險分類的質量做出整體評價。

2．考核驗收的方法：

考核驗收工作中，采取調查問卷、談話詢問、查看會議記錄、調閱相關材料、信貸資產樣本抽樣、檢查信貸檔案等多種方式進行。

（1）進點會談：考核驗收小組應根據(jù)準備階段所掌握的情況及需要了解的問題與被檢查信用社進行正式的進點會談，考核驗收小組組長和主要考核驗收人作為會談的主談人，內容主要包括： 信用社的信貸資產風險分類工作開展情況；

考核驗收小組關注的核心問題：如風險分類的規(guī)章、制度及落實情況；有問題貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、關系人貸款、違規(guī)貸款；分類的準確性等；

考核驗收小組存在疑問的問題。

信用社管理層對管理及經營風險、風險分類的認識等；

考核驗收中的檢查范圍、對象、內部分工、時間、樣本抽樣原則、檔案調閱的要求、會談及保密事項等。

（2）調閱資料及信貸檔案，確定抽樣的樣本，了解信貸資產風險分類情況：

考核驗收中審閱信貸檔案，正確的抽取樣本是判斷信貸資產風險分類正確與否的重要的步驟，考核驗收小組應根據(jù)被檢查信用社提交的資料清單調閱信貸檔案、合理抽取樣本，在調閱時，要向信用社說明需提供完整的信貸檔案。

樣本的抽取由考核驗收小組經驗豐富的人員擔當；抽樣是按戶抽樣；貸款樣本按不同標準分組后，應剔除交叉的內容。

貸款樣本遵循原則是：樣本要有一定的覆蓋率和抽樣比例，具體為企事

第 3 頁 業(yè)貸款不低于其總額的40%，自然人貸款不低于其總額的20%。要體現(xiàn)“風險優(yōu)先”、“大額優(yōu)先”原則，即：優(yōu)先抽取風險較大的貸款，優(yōu)先抽取金額較大的貸款。樣本要兼顧代表性，即盡量包括各類貸款，使樣本有較好的代表性，盡量考慮信貸資產類別、資產質量、期限、金額、行業(yè)、擔保等因素，使抽取的樣本滿足考核驗收人員對信貸資產分類的質量做出準確判斷。

根據(jù)抽樣的原則，抽取的樣本一般應包括下列幾類貸款：

（a）歸為關注類的貸款：所有企事業(yè)貸款、自然人其他貸款余額在10萬元以上。

（b）信貸資產風險分類中次級、可疑、損失類貸款。

（c）關系人貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、違規(guī)貸款。

（d）貸款余額位于前10位的企事業(yè)貸款。

（e）逾期貸款、重組貸款、卷入法律訴訟的貸款、內部審計或內部檢查部門認為有問題的貸款。（f）過去一年新增的貸款。（g）其他貸款。

前六項貸款樣本是抽樣的核心內容，但為了使樣本達到一定的覆蓋面，判斷風險分類的準確與否，考核驗收人員還要從余下的貸款中選取適量的其他樣本。

總之，抽取樣本的覆蓋率、樣本包括的貸款金額、戶數(shù)、種類等必須滿足考核驗收人員對風險分類的準確性及偏離度做出準確的評價。

考核驗收小組成員要認真審閱抽取的樣本，在僅靠樣本無法獲取全部信息的情況下，還需要和信貸人員進行必要的信貸討論，了解借款人最新的經營狀況、影響還款的重大事項等信息，對信貸資產進行正確分類，在獲取總體信息的前提下，考核驗收小組要將抽取樣本的名稱、數(shù)量、樣本的類別、覆蓋率、風險分類、存在的問題、風險分類是否準確、整改建議等在《安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收工作底稿》（附件四）中詳細記錄，作為匯總考核驗收報告及整改報告的原始底稿。（小額農戶貸款由于量大，可利用信用社提供的矩陣分類認定表進行說明作為考核驗收的工作底稿）（3）考核驗收小組在檢查中，對發(fā)現(xiàn)的問題要認真分析存在的問題，深入分析其形成的原因：

1、未嚴格執(zhí)行分類標準。由于主觀原因，未嚴格執(zhí)行《安徽省農村信用社信貸資產風險分類實施細則》（以下簡稱細則），分類的尺度掌握的偏緊或

第 4 頁 偏松，影響分類的準確性。如采用矩陣分類的小額農戶貸款，沒有及時給予正確的信用等級評定，或未及時對信用等級重新審定，或對已發(fā)生逾期貸款、拖欠利息、長期不歸還貸款、外出打工、找不到借款人等多種原因已形成不良貸款的農戶信用等級評定不準，直接影響到風險分類的結果。

2、人員素質參差不齊，分類標準不一致。分類人員專業(yè)知識經驗欠缺，如對分類中必須掌握的現(xiàn)金流量、財務、非財務、擔保等定量、定性分析能力不夠，分類標準的理解存在偏差，導致分類結果不準確。

3、不愿暴露問題，擔心如實反映分類結果造成不同的撥備，會影響信用社經營效益、個人收益、崗位及職務的變動。

4、有意隱瞞關系人貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、頂名貸款、違規(guī)貸款等，以借新還舊掩蓋信貸資產真實質量。

5、以四級分類結果套用五級分類結果，或簡單地以四級分類結果為參照劃分出五級分類結果。

6、人為調整分類結果，將應分為不良的信貸資產進行上調，有意隱瞞信貸資產質量。

7、不能有效、連續(xù)、完整的收集借款人資料，信貸檔案不全；借款人提供虛假報表，信用社又不能有效識別，獲取真實的風險分類信息，造成風險分類不準確。

8、信貸人員法律意識淡薄、信貸知識欠缺，操作不規(guī)范等引起信貸風險，而又沒有引起足夠的認識，影響分類的準確性。

9、未及時、按程序審批風險分類認定結果。

10、分類不及時、連續(xù)。未能根據(jù)借款人的情況進行實時、動態(tài)的風險分類。

11、其他原因。

八、考核驗收標準的內容、評分標準 1．組織建設及實施方案及落實。滿分：10分

好：10-7分。信用社成立了信貸資產風險分類領導小組，制定了信貸資產風險分類方案或工作計劃，能提供說明上述情況文字材料，如領導小組人員名單、具體的工作計劃或方案，會議記錄，總結、簡報、墻報、有省聯(lián)社或縣級聯(lián)社下發(fā)及制定的各項信貸資產風險分類的規(guī)章制度，落實了各級分類人員的崗位、職責、權限。信貸資產風險分類的各項規(guī)章得到認真、有效落實，至考核驗收日，風險分類工作按工作計劃已全部完成，落實情況良好。

第 5 頁 一般：6-4分。信用社雖然成立了信貸資產風險分類領導小組，制定了工作計劃或方案并在加以落實，但不能提供有效的文字說明、證據(jù)，人員崗位、職責、權限不清晰、存在瑕疵。至考核驗收日雖然完成風險分類工作，但落實情況一般。

差：0分。沒有上述或缺少工作，至考核驗收日沒有全部完成風險分類工作，制度及落實情況較差。

2．風險分類動員、培訓。滿分：5分。

好：5分。在4月中旬完成風險分類動員、培訓工作，培訓層次到基層信用社主任、分管副主任、信貸人員、農貸會計、稽核人員等與風險分類相關聯(lián)的人員，充分認識風險分類的重要性，做到人人掌握風險分類的核心定義、分類方法、操作技能，必須提供能說明動員、培訓的書面材料。完成的風險分類結果準確，定性清晰，信用社人員能正確解釋或回答考核驗收小組人員的提問。

一般：3分。對與風險分類相關的人員進行了動員、培訓工作，提供能說明動員、培訓的書面材料。但培訓效果不甚理想，表現(xiàn)為：相關人員對風險分類的重要性認識還有待進行加強，掌握風險分類的核心定義、分類方法、操作技能情況一般，在實際的風險分類結果中存在著少量分類不準確、定性不規(guī)范的現(xiàn)象，信用社人員不能完全正確的回答或解釋考核驗收小組人員的提問。

差：0分。與風險分類相關的信用社人員培訓效果不好，不能掌握風險分類的核心定義、分類方法、操作技能，在實際的風險分類結果中存在著許多分類不準確、定性不規(guī)范的現(xiàn)象，信用社人員不能正確的回答或解釋考核驗收小組人員的提問。

3．考試。滿分：5分。

好：5分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產風險分類考試，全部合格。一般：3分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產風險分類考試，合格率達80%以上。

差：0分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產風險分類考試，合格率80%以下。4．信息交流。滿分：5分。

認真執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《貸款五級分類工作信息交流制度》，及時、準確的向縣級聯(lián)社報送風險分類的信息及數(shù)據(jù)，被考核驗收的信用社能向考核驗收小組提供2份以上上報上級聯(lián)社與風險分類有關的文字或數(shù)據(jù)信息。

第 6 頁 一般：3分。能執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《貸款五級分類工作信息交流制度》，及時、準確的向縣級聯(lián)社報送風險分類的信息及數(shù)據(jù)，被考核驗收的信用社能向考核驗收小組提供一份以上上報上級聯(lián)社與風險分類有關的文字或數(shù)據(jù)信息。

差：0分。不能向考核驗收小組提供任何能說明已上報上級聯(lián)社與風險分類有關的文字或數(shù)據(jù)信息。

5．風險分類涵蓋內容。滿分：10分

風險分類涵蓋所有的信貸資產得10分。沒有全部涵蓋：按每戶2分扣減，直到扣完10分為止。

6．信貸檔案。滿分：20分

好：20-16分。能認真執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《信貸業(yè)務檔案管理暫行辦法》，檔案資料完整，能及時、動態(tài)的收集、補充、整理、保管，資料的歸集符合省聯(lián)社的檔案管理相關要求。

管理規(guī)范：信貸檔案至少達到兩擋、兩區(qū)保管，權證類有專人保管、調閱有手續(xù)；綜合類檔案資料涵蓋貸款發(fā)放的整個流程，包括各類基礎材料、憑證、報表、合同、申請審批書、抵質押物權證類的復印件、搜集到的有關借款人的各種信息等等。風險分類的工作底稿、認定表，上級社及本級權限內分類批復，分類統(tǒng)計表、信貸討論記錄、分類審批工作組會議記錄、紀要，整改或預警通知書等。

企事業(yè)、自然人其他貸款按戶建檔，信貸檔案盒要有封面、有目錄。農戶檔案可按自然村、分戶按序歸檔，檔案盒有目錄、有封面。一般：15-11分。能執(zhí)行省聯(lián)社的《信貸業(yè)務檔案管理暫行辦法》及相關規(guī)定，信貸檔案按要求收集、整理、保管、管理，但存在著諸如信貸資料的收集不完整、有少量遺漏；資料有但沒有按規(guī)定歸集、整理；權證類資料沒有在綜合類檔案中留有復印件；憑證只保留在會計柜臺而綜合類檔案沒有復印件等。

差：１０-0分。信貸檔案管理存在著重大缺陷，如：基礎資料不全，憑證、合同、報表缺少，沒有動態(tài)的收集資料，保管混亂，風險評級資料不完整，因資料的缺失已影響信用社對借款人的風險評級及債務的追索權等等。

7．分類流程及執(zhí)行情況。滿分：25分。

好：25-20分。信貸資產風險分類流程及執(zhí)行嚴格按省聯(lián)社的《細則》辦理，準確分類，流程清晰、崗位職責明確，方法正確，分類資料齊全，集

第 7 頁 體討論，主任審批，按權限上報審批。

企事業(yè)、自然人其他貸款的風險分類嚴格按規(guī)定操作。對符合損失類條件和單戶超過10萬元以上（含）的非損失類信貸資產，按《信貸資產風險分類工作底稿規(guī)范格式模板》要求撰寫《分類工作底稿》，并填寫《企事業(yè)單位貸款分類認定表》或《自然人其他貸款分類認定表》，要素填寫規(guī)范、齊全。

小額農戶貸款按矩陣分類后，按照核心定義進行了分類調整，農戶評級與實際情況符合。

一般：1９-１１分。對照上述“好”的要求，基本都能達到，但存在著諸如工作底稿撰寫不夠規(guī)范、詳細，認定表填寫要素有遺漏、不全，流程存有瑕疵，但不影響信用社的風險評級偏離度的考核。

差：0-10分。分類流程、方法、權限、崗位職責、分類認定的工作底稿及認定表等存在問題較多，影響了信貸資產的準確分類。

8．風險分類的準確性。滿分：120分

考核驗收小組按照《安徽省農村信用社信貸資產風險分類實施細則》的要求，對抽樣的樣本逐筆進行認真檢查，確定風險分類是否真實、準確，分類的結果是否與核心定義吻合，并由此計算出風險分類偏離度。

風險分類偏離度計算：

考核驗收小組對抽取的樣本進行分類認定，將逐筆認定的結果與被考核驗收的信用社的風險分類結果進行比較，相一致的差異額為零，否則差異額為兩個余額之差的絕對值。將檢查出的差異額合計數(shù)與所抽取的貸款樣本余額總計相比，得出風險分類偏離度。

風險分類偏離度包含兩個方面：（1）不良率偏離度＝（2）類別偏離度＝

不良貸款差異額合計數(shù)×100％；

貸款樣本余額總計（正常與關注間差異額＋次級可疑損失三者之間差異額）合計數(shù)×100％

貸款樣本余額總計不良率偏離度為3 %（含）且類別偏離度為7 %（含）得100分；低于上述偏離度的，每低于1個百分點，增加2分；不良率偏離度大于3 % 或類別偏離度大于7% 的不得分。

9．通過考核驗收的標準。

驗收工作結束時由考核驗收小組對總體結果進行打分，滿分為200分, 得分在140分（含）以上，且同時滿足下列條件，才能認定為通過考核驗收，否則為不能通過。

第 8 頁（1）偏離度的考核驗收要同時滿足：不良率偏離度在3 %（含）以內、類別偏離度在7 %（含）以內。

（2）對照《安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收標準》中的驗收考核項目的1-7項內容，任一項都不得為差。

九、考核驗收報告的撰寫要求、反饋、整改。

考核驗收結束后要按時、高質量地整理出完整的考核驗收報告，報告應圍繞 《信貸資產風險分類考核驗收標準》所列的8項內容逐項撰寫，做到重點突出、有理有據(jù)，事實準確、清晰、評價正確，有利于被檢查單位積極整改?？己蓑炇請蟾娴闹饕獌热荩?/p>

標題：《××市（縣）××信用社信貸資產風險分類考核驗收報告》 1．基本情況。被檢查信用社風險分類工作組織建設及實施方案、落實情況；動員、培訓、考試情況；信息交流情況等。

2．信貸檔案管理情況及評價。對照《安徽省農村信用社信貸業(yè)務檔案管理暫行辦法》及評分標準進行評價。

3．信貸資產風險分類流程、執(zhí)行情況，風險分類的準確性。是否涵蓋所有信貸資產，分類的準確性、完整性、規(guī)范性。風險分類的偏離度及評價。對被檢查信用社信貸資產風險分類情況要做總體描述，是否涵蓋所有信貸資產，列舉信貸資產的戶數(shù)、余額；各分類結果的余額、戶數(shù)、資產類別、占比；不良信貸資產戶數(shù)、余額、占比，分類是否正確。本次考核驗收抽取樣本的信貸資產類別、戶數(shù)、筆數(shù)、余額，同一樣本中考核驗收的分類結果與信用社的分類結果的差異，風險分類的偏離度是否在規(guī)定的范圍內。4．存在的問題及形成的原因。

考核驗收中發(fā)現(xiàn)的風險分類不準確、不真實的各種表現(xiàn)形式，要列舉出具體事例，存在差異的具體借款人名稱、貸款的具體情況、貸款余額、發(fā)放時間、信用社評級結果、考核驗收的評級結果，存在差異的理由等，揭示風險分類建設和執(zhí)行中存在的問題，剖析風險分類管理中的薄弱環(huán)節(jié)以及影響分類工作的因素等。

4．整改措施。對考核驗收中發(fā)現(xiàn)的風險分類（包括信貸檔案管理方面）存在的問題，提出針對性的整改措施。

5．建議。提出加強風險分類及信貸管理的建議。

6．總體評價：得分情況，是否通過考核驗收，或需整改再次驗收。7．驗收人簽字?？己蓑炇招〗M的組長、主要考核驗收人及組員在驗收報

第 9 頁 告中簽字確認。

8．考核驗收報告后附《安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收標準 》的評分表、考核驗收報表。

在驗收工作報告初稿完成后，要向被考核驗收信用社反饋情況，主要目的是：通報考核檢查結果，聽取被考核驗收信用社對考核驗收報告的解釋、說明，避免出現(xiàn)重大差錯?？己蓑炇招〗M應認真聽取被考核驗收信用社的意見，對于重要問題不做無原則的讓步。對于發(fā)現(xiàn)的嚴重問題，如有意掩蓋信貸資產風險分類的真實情況，應要求被考核驗收的信用社立即整改，并向上級聯(lián)社反映，按規(guī)定予以問責。

雙方經過認真溝通后，若無異議，即可確定考核驗收報告內容。被考核驗收信用社對報告中提出的問題，要立即進行整改，并將整改情況在一周內書面向上級聯(lián)社匯報。

對沒有通過考核驗收的信用社，應立即進行整改，并在5個工作日內將整改情況報告給考核驗收小組，申請再次驗收。驗收小組根據(jù)整改情況再次考核驗收，直到合格為止。

縣級聯(lián)社考核驗收小組將驗收報告分別遞交給被考核驗收信用社、縣級聯(lián)社。

十．總結匯報。

縣級聯(lián)社考核驗收小組在完成轄內的考核驗收后，要匯總全轄情況形成報告，上報縣級聯(lián)社及省聯(lián)社推廣辦公室。省聯(lián)社考核驗收小組的報告要提交被考核驗收縣級聯(lián)社及省聯(lián)社推廣辦公室。

由省聯(lián)社組織的抽查中，要按照考核驗收標準進行縣級聯(lián)社的信貸資產風險分類考核驗收、對縣級聯(lián)社的考核驗收小組自查結果進行評判。對縣級聯(lián)社考核驗收小組在自查驗收中結果不實、不準確、弄虛作假、蒙混過關的情況，省聯(lián)社考核驗收小組將情況向省聯(lián)社推廣辦公室匯報，對縣級聯(lián)社考核驗收小組組長、主要考核驗收人以及相關責任人進行通報批評，并責令重新考核驗收。

省聯(lián)社考核驗收小組在完成全省信用社的考核驗收工作后，形成專題考核驗收報告，向省聯(lián)社、省銀監(jiān)局報送，并將全省風險分類考核驗收的情況向各聯(lián)社通報。

二○○六年五月二十五日

第 10 頁 附件一：關于對信貸資產風險分類進行考核驗收的申請報告 附件二：考核驗收通知書

附件三：安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收標準 附件四：安徽省農村信用社信貸資產風險分類考核驗收工作底稿 附件五：考核驗收報表

第 11 頁 附件一：

關于對信貸資產風險分類進行

考核驗收的申請報告

市（縣）聯(lián)社：

我社已于2006年 月 日完成信貸資產風險分類工作，請市（縣）聯(lián)社進行考核驗收。

信用社 2006年 月 日

第 12 頁 附件二：

考核驗收通知書

信用社：

你社《關于對信貸資產風險分類進行考核驗收的申請報告》已收悉，考核驗收小組將在2006年 月 日開始對你社的信貸資產風險分類工作進行考核驗收。

考核驗收小組一行 人，組長：，主要考核驗收人：，組員：

為保證考核驗收的順利進行，請你社在驗收小組進駐前準備好下列資料：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、（市）縣級聯(lián)社考核驗收小組 2006年 月 日。

第 13 頁

第四篇：中央農村環(huán)保項目考核驗收辦法

中央農村環(huán)保項目考核驗收辦法

為加強農村環(huán)境綜合整治工作，提高中央財政農村環(huán)保專項資金使用效益和項目管理水平，切實將“以獎促治”政策落到實處，逐步實現(xiàn)農村環(huán)保項目檢查考核驗收工作制度化、規(guī)范化，根據(jù)《財政部、環(huán)保部辦公廳關于加快2008年農村環(huán)保專項資金預算執(zhí)行的通知》（財辦建?2008?176號）文件精神，特制定本辦法。

第一章總 則

第一條中央財政農村環(huán)保項目考核驗收（以下簡稱“項目考核驗收”）的對象是中央財政農村環(huán)保項目專項資金投入建設竣工完成項目，包括開展農村飲用水水源地保護、生活污水和垃圾處理、畜禽養(yǎng)殖污染治理、歷史遺留的農村工礦企業(yè)污染治理、農業(yè)面源污染和土壤污染防治等環(huán)境綜合整治項目。項目考核驗收原則上采取每年一考核一驗收的辦法。各縣（市、區(qū)）可參照本辦法，制定縣級農村環(huán)保專項資金項目考核驗收辦法。

第二條項目考核驗收依據(jù)中央和省級財政、環(huán)保等相關部門制定的政策、制度及工程建設標準、項目實施方案等。

第二章驗收內容

第三條項目建章立制情況。包括：項目實施方案編制情況、項目所在地縣級人民政府建立農村環(huán)境綜合整治目標責任制情況、明確項目具體承擔單位任務和要求情況、制定項目監(jiān)督檢查制度情況、項目所在地村鎮(zhèn)設立專門工作機構或專人負責

項目實施情況。

第四條項目計劃完成情況。包括：項目治理前后的有關監(jiān)測數(shù)據(jù)情況、項目計劃任務完成情況、項目工程建設質量、治理成效情況。

第五條項目建設公示制、工程招投標制、大宗物資政府采購制等制度和規(guī)定的執(zhí)行情況。

第六條項目管理和運行機制情況。包括項目管理制度建設、管護措施落實、檔案管理等情況。

第七條項目建成后的社會、經濟和環(huán)境效益情況。重點檢查項目涉及農村飲用水水源地保護、生活污水和垃圾處理、畜禽養(yǎng)殖污染治理、歷史遺留的農村工礦企業(yè)污染治理、農業(yè)面源污染和土壤污染防治等環(huán)境綜合整治改善農村生態(tài)環(huán)境、農村人居環(huán)境的示范帶動作用情況。

第八條項目資金的管理使用情況：

1、項目資金到位、撥付及使用情況，包括中央補助和地方配套。

2、中央資金實行縣級財政報賬制，實行“?？顚Ｓ?、專賬核算、專人管理”等情況。

3、按照《中華人民共和國政府信息公開條例》有關規(guī)定，對中央資金安排和使用、管理制度、考核驗收等在政府門戶網站上予以公開的情況。按照《中華人民共和國村民委員會組織法》中村務公開有關規(guī)定，對資金使用情況、項目實施情況等向當?shù)厝罕姀埌窆记闆r。

第三章驗收的組織和程序

第九條項目驗收實行分級負責制，即縣（市、區(qū)）級自驗、市級復核、省級抽驗。驗收采取聽匯報、查閱檔案資料和現(xiàn)場檢查的方式進行。

第十條項目竣工后經縣（市、區(qū)）級驗收合格，并經市環(huán)保局會同市財政局復核同意后，向省級環(huán)保、財政部門提出申請驗收；省環(huán)保局會同省財政廳組織有關部門、專家成立考核驗收組進行抽查驗收。

第十一條申請驗收應提供以下材料：

（一）縣（市、區(qū)）政府申請驗收報告；

（二）項目自驗報告；

（三）項目實施方案或設計方案和相關圖紙；

（四）項目治理前后的有關監(jiān)測數(shù)據(jù)；

（五）單項工程質量驗收材料；

（六）財務決算報告；

（七）資金籌集、使用、管理情況報告；

（八）市環(huán)保局、財政局意見。

第十二條項目驗收程序：

（一）聽取項目單位情況匯報；

（二）查閱有關文檔資料；

（三）檢查有關財務檔案，會計賬簿；

（四）實地查看項目工程建設完成和運行情況；

（五）專家評議形成考核驗收意見；

（六）考核驗收意見。

第十三條項目驗收完成后，由省環(huán)保局會同省財政廳將驗收情況匯總上報環(huán)保部、財政部；下發(fā)驗收通報，對于項目完成好的縣（市、區(qū)）給予表揚，對存在問題的縣（市、區(qū)）提出限期整改要求。

第四章驗收評價

第十四條驗收評價分為合格、不合格兩種。省級驗收組將根據(jù)驗收的實際情況對項目縣（市、區(qū)）給予合格或不合格評價。第十五條被評為合格縣（市、區(qū)）應具備條件：

（一）按照省環(huán)保局、省財政廳規(guī)定的時間做好驗收準備并報送申請驗收資料；

（二）規(guī)章制度健全，文檔資料保存完整，項目前期準備工作充分；

（三）嚴格執(zhí)行項目的實施方案，沒有擅自更改項目建設內容，完成或超額完成項目投資和建設任務，工程質量良好，工程管理制度健全，落實到位，工程完好率達到90%以上；

（四）村（莊）環(huán)境質量明顯改善，經濟、社會、生態(tài)效益顯著；

（五）資金管理規(guī)范，撥付及時到位，無大額現(xiàn)金支付工程或物資款現(xiàn)象。

第十六條有下列情況的，評為不合格：

（一）未經省環(huán)保局、財政廳批準同意擅自更改項目實施方案或設計方案，不能按照規(guī)定時間完成項目建設工作；

（二）項目投資或建設任務完成不足85%，工程質量差，完好率低于90%；

（三）有違反有關資金管理辦法和財務會計制度行為的；

（四）截留、擠占和挪用項目資金或有其它違規(guī)行為的。

第五章驗收的獎懲

第十七條省環(huán)保局、財政廳每年對驗收合格的縣（市、區(qū)）進行評比，成績突出的給予通報表揚，并作為今后該縣（市、區(qū)）申報中央和省級農村環(huán)保專項資金項目的重要依據(jù)。對于驗收不合格的縣（市、區(qū)），除要求限期整改并予以通報批評外，還要根據(jù)不同情況，追繳項目補助資金，并取消該縣（市、區(qū)）兩年申報中央和省級農村環(huán)保專項資金和項目的資格。對于擅自更改項目實施方案或設計方案建設和擠占、挪用項目資金的，追繳違規(guī)財政資金。

第十八條對于經過整改仍被評為不合格的縣（市、區(qū)），限期全面整頓，并取消下一農村環(huán)保資金和項目申報資格。

第六章附 則

第十九條本辦法自發(fā)文之日起施行。

第二十條 本辦法由甘肅省環(huán)保局、省財政廳負責解釋。

第五篇：農村環(huán)境綜合整治考核驗收計分辦法

農村環(huán)境綜合整治考核驗收計分辦法

各村（居）：

為認真貫徹市政府城鄉(xiāng)環(huán)境綜合整治工作會議精神，落實工作責任，明確要求，確保整治效果，根據(jù)文件精神，制定農村環(huán)境綜合整治考核驗收計分辦法如下：

一、考核計分辦法

（一）組織建設3分

1、村建立領導小組、明確綜合管護隊長職責，落實村干部全員分工包段責任，未落實見一項扣0.5分；

2、根據(jù)鎮(zhèn)交名額，認真研究落實保潔員，明確劃區(qū)包干責任和聯(lián)績考核辦法，簽訂書面工作責任狀，有一項不落實扣0.5分。

上述內容均以上報經服中心的書面資料為考核依據(jù)。

（二）道路管護5分

1、道路無坑洼現(xiàn)象，見一例扣0.2分；

2、路面無占道堆放、無占道經營現(xiàn)象，見一例扣0.5分； 3、3米以上的硬質路兩側路肩完整，每缺100米扣0.2分； 4、3米以上的硬質路兩側各50公分內無農作物生長，（七）施工現(xiàn)場5分

拆遷、待建、施工工地未設置剛性圍擋的見一處扣0.5分，現(xiàn)場周圍亂堆亂放、亂扔垃圾的見一處扣0.2分。

（八）環(huán)境衛(wèi)生10分

1、沿線視線范圍內見一處暴露垃圾扣0.5分；

2、垃圾箱堆積有一例扣0.5分；

3、垃圾填理場有暴露垃圾見一例扣1分；

4、有一只露天糞坑扣0.2分。

（九）經營秩序

1、店外經營見一例扣0.2分；

2、占道收購、堆放廢品的見一例扣1分；

3、占道修車、洗車的見一例扣0.5分。

（十）河道管護10分

1、河坡不平見一例扣0.2分；

2、河坡水面垃圾、雜物見一處扣0.2分。

3、水面漂浮物、水生植物見一平方扣0.2分；

4、河坡有一個草堆、雞棚鴨舍扣0.5分；

5、河道兩側無證碼頭見一處扣0.2分。

（十一）交道秩序5分

機動車輛亂停亂靠，見一處扣0.2分；

上述驗收范圍：主干道、通村路、村內3米以上的硬質