第一篇：擔(dān)保公司自查整改工作匯報(bào)

關(guān)于整改工作情況的匯報(bào)

@@工業(yè)信息化局：

五月中旬工信局領(lǐng)導(dǎo)蒞臨我公司檢查指導(dǎo)工作，并針對(duì)我公司存在的一些問(wèn)題下達(dá)了《工作整改意見(jiàn)書》。我公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速召開(kāi)董事會(huì)議，按照文件的要求對(duì)公司成立以來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展及經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了認(rèn)真的分析研究，并拿出了整改方案，對(duì)工作中存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行了自查自糾，明確了下一步的經(jīng)營(yíng)思路，現(xiàn)將我公司自查整改情況報(bào)告如下：

一、公司成立以來(lái)發(fā)展情況：

1、社會(huì)效益明顯。我公司去年7月業(yè)開(kāi)業(yè)到今，業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭良好，公司自成立為@@中小企業(yè)、個(gè)體工商業(yè)主累計(jì)擔(dān)保貸款@@筆，總額達(dá)@億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年可增加財(cái)政稅收近@余萬(wàn)元，創(chuàng)造再就業(yè)機(jī)會(huì)萬(wàn)余人次，有效地保證了中小企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)，促進(jìn)了延邊州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，形成了企業(yè)盈利，銀行降險(xiǎn)，財(cái)政增收，擔(dān)保發(fā)展的“多贏”局面。

2、公司擔(dān)保實(shí)力提高。公司經(jīng)過(guò)一年的運(yùn)作，資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力得到很大提高。公司從成立到現(xiàn)在擔(dān)?？傤~達(dá)@億元，收取保證金@萬(wàn)元、擔(dān)保手續(xù)費(fèi)收入@萬(wàn)元。公司對(duì)于擔(dān)保過(guò)程中可能產(chǎn)生的政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等做了深入的研究，采取了一系列措施: 進(jìn)行內(nèi)部財(cái)務(wù)審計(jì)工作，清查財(cái)務(wù)賬目;加強(qiáng)業(yè)務(wù)檔案管理工作，對(duì)所有已發(fā)生的業(yè)務(wù)資料，全面審核、整理歸集裝訂成冊(cè);開(kāi)展保后檢查，對(duì)所有已擔(dān)保客戶進(jìn)行上門調(diào)查，同時(shí)對(duì)應(yīng)收未收的擔(dān)保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)進(jìn)行催收,形成了一套完成的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

擔(dān)保資金的增加和風(fēng)險(xiǎn)防范體系的完善大大加強(qiáng)了公司的擔(dān)保實(shí)力和擔(dān)保能力。

3、公司管理制度更加完善

今年進(jìn)入三月份以來(lái)公司進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)班子的調(diào)整，@辭去總經(jīng)理職務(wù)，總經(jīng)理由@擔(dān)任；調(diào)整副總經(jīng)理的主管工作，@主管辦公室、檔案室工作；@主管風(fēng)險(xiǎn)部工作；@主管擔(dān)保業(yè)務(wù)部工作。管理機(jī)構(gòu)的調(diào)整有效提高了公司的運(yùn)作效率，為民族融聯(lián)今后的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、自查中發(fā)現(xiàn)存在的主要問(wèn)題：

1、上報(bào)主管局的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不及時(shí)、不準(zhǔn)確，存在漏報(bào)現(xiàn)象； 公司主要高管人員人事變動(dòng)未上報(bào)主管局進(jìn)行資格審查和備案；

2、管理制度執(zhí)行力度不足，管理上存在漏洞；

3、部分擔(dān)?？蛻舯ＷC金、手續(xù)費(fèi)遲遲沒(méi)有收回；

4、短期借款規(guī)模不合適；

5、職工勞動(dòng)合同簽訂遲緩，相關(guān)職工勞動(dòng)保險(xiǎn)手續(xù)沒(méi)辦理。

三、經(jīng)董事會(huì)研究制定整改措施如下：

1、調(diào)整公司總經(jīng)理人選，由@變更為@；其它高管人員人事變動(dòng)情況見(jiàn)（附件一）；

2、委托@會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司延邊分所進(jìn)行全面審計(jì)；預(yù)計(jì)為期兩個(gè)月完成；

3、聘請(qǐng)法律顧問(wèn)對(duì)業(yè)務(wù)資料合法性進(jìn)行全面審查，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范力度；目前已聘用專業(yè)法律顧問(wèn)，并已投入工作；

4、對(duì)未能及時(shí)收回的保證金、手續(xù)費(fèi)以及到期未能歸還的短期借款待財(cái)務(wù)全面審計(jì)、徹底查帳后，立即進(jìn)行催收；

5、漏報(bào)主管局的業(yè)務(wù)資料重新核定數(shù)據(jù)，據(jù)實(shí)立即上報(bào)；擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表見(jiàn)（附件二）；開(kāi)業(yè)來(lái)資金收支變動(dòng)情況表見(jiàn)（附件三）；

6、加快職工勞動(dòng)合同的簽訂速度并辦理相關(guān)勞動(dòng)保險(xiǎn)手續(xù)；本月著手進(jìn)行；

7、嚴(yán)格管理制度，抓好落實(shí)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)；此項(xiàng)工作已開(kāi)展了二個(gè)月；

延邊民族融聯(lián)擔(dān)保有限公司

二零一一年六月二十日

第二篇：擔(dān)保公司自查整改工作匯報(bào)

關(guān)于整改工作情況的匯報(bào)

@@工業(yè)信息化局：

五月中旬工信局領(lǐng)導(dǎo)蒞臨我公司檢查指導(dǎo)工作，并針對(duì)我公司存在的一些問(wèn)題下達(dá)了《工作整改意見(jiàn)書》。我公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速召開(kāi)董事會(huì)議，按照文件的要求對(duì)公司成立以來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展及經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了認(rèn)真的分析研究，并拿出了整改方案，對(duì)工作中存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行了自查自糾，明確了下一步的經(jīng)營(yíng)思路，現(xiàn)將我公司自查整改情況報(bào)告如下：

一、公司成立以來(lái)發(fā)展情況：

1、社會(huì)效益明顯。我公司去年7月業(yè)開(kāi)業(yè)到今，業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭良好，公司自成立為@@中小企業(yè)、個(gè)體工商業(yè)主累計(jì)擔(dān)保貸款@@筆，總額達(dá)@億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年可增加財(cái)政稅收近@余萬(wàn)元，創(chuàng)造再就業(yè)機(jī)會(huì)萬(wàn)余人次，有效地保證了中小企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)，促進(jìn)了ⅩⅩ州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，形成了企業(yè)盈利，銀行降險(xiǎn)，財(cái)政增收，擔(dān)保發(fā)展的“多贏”局面。

2、公司擔(dān)保實(shí)力提高。公司經(jīng)過(guò)一年的運(yùn)作，資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力得到很大提高。公司從成立到現(xiàn)在擔(dān)保總額達(dá)@億元，收取保證金@萬(wàn)元、擔(dān)保手續(xù)費(fèi)收入@萬(wàn)元。公司對(duì)于擔(dān)保過(guò)程中可能產(chǎn)生的政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等做了深入的研究，采取了一系列措施: 進(jìn)行內(nèi)部財(cái)務(wù)審計(jì)工作，清查財(cái)務(wù)賬目;加強(qiáng)業(yè)務(wù)

檔案管理工作，對(duì)所有已發(fā)生的業(yè)務(wù)資料，全面審核、整理歸集裝訂成冊(cè);開(kāi)展保后檢查，對(duì)所有已擔(dān)?？蛻暨M(jìn)行上門調(diào)查，同時(shí)對(duì)應(yīng)收未收的擔(dān)保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)進(jìn)行催收,形成了一套完成的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

擔(dān)保資金的增加和風(fēng)險(xiǎn)防范體系的完善大大加強(qiáng)了公司的擔(dān)保實(shí)力和擔(dān)保能力。

3、公司管理制度更加完善

今年進(jìn)入三月份以來(lái)公司進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)班子的調(diào)整，@辭去總經(jīng)理職務(wù)，總經(jīng)理由@擔(dān)任；調(diào)整副總經(jīng)理的主管工作，@主管辦公室、檔案室工作；@主管風(fēng)險(xiǎn)部工作；@主管擔(dān)保業(yè)務(wù)部工作。管理機(jī)構(gòu)的調(diào)整有效提高了公司的運(yùn)作效率，為民族融聯(lián)今后的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、自查中發(fā)現(xiàn)存在的主要問(wèn)題：

1、上報(bào)主管局的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不及時(shí)、不準(zhǔn)確，存在漏報(bào)現(xiàn)象； 公司主要高管人員人事變動(dòng)未上報(bào)主管局進(jìn)行資格審查和備案；

2、管理制度執(zhí)行力度不足，管理上存在漏洞；

3、部分擔(dān)?？蛻舯ＷC金、手續(xù)費(fèi)遲遲沒(méi)有收回；

4、短期借款規(guī)模不合適；

5、職工勞動(dòng)合同簽訂遲緩，相關(guān)職工勞動(dòng)保險(xiǎn)手續(xù)沒(méi)辦理。

三、經(jīng)董事會(huì)研究制定整改措施如下：

1、調(diào)整公司總經(jīng)理人選，由@變更為@；其它高管人員人事變動(dòng)情況見(jiàn)（附件一）；

2、委托@會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司ⅩⅩ分所進(jìn)行全面審計(jì)；預(yù)計(jì)為期兩個(gè)月完成；

3、聘請(qǐng)法律顧問(wèn)對(duì)業(yè)務(wù)資料合法性進(jìn)行全面審查，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范力度；目前已聘用專業(yè)法律顧問(wèn)，并已投入工作；

4、對(duì)未能及時(shí)收回的保證金、手續(xù)費(fèi)以及到期未能歸還的短期借款待財(cái)務(wù)全面審計(jì)、徹底查帳后，立即進(jìn)行催收；

5、漏報(bào)主管局的業(yè)務(wù)資料重新核定數(shù)據(jù)，據(jù)實(shí)立即上報(bào)；擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表見(jiàn)（附件二）；開(kāi)業(yè)來(lái)資金收支變動(dòng)情況表見(jiàn)（附件三）；

6、加快職工勞動(dòng)合同的簽訂速度并辦理相關(guān)勞動(dòng)保險(xiǎn)手續(xù)；本月著手進(jìn)行；

7、嚴(yán)格管理制度，抓好落實(shí)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)；此項(xiàng)工作已開(kāi)展了二個(gè)月；

ⅩⅩ民族融聯(lián)擔(dān)保有限公司

第三篇：擔(dān)保公司自查整改報(bào)告

建陽(yáng)市隆泉融資

擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告

根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開(kāi)展對(duì)融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)成員高度重視，立即召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了自查整改工作方案。現(xiàn)將自查整改情況匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)精神

2011年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì)，組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)精神。

二、確立自查整改指導(dǎo)思想

根據(jù)自查工作方案要求，結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。

三、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。

公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現(xiàn)在的11人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專業(yè)人員多，各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。

2、貸款擔(dān)保“三查”制度落實(shí)不夠。

特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。

3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大；

②業(yè)務(wù)拓展能力不足；

③擔(dān)保品種單一；

四、整改措施

針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司

重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

1公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。

2公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度

3建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

4已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。

5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。

6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)?！叭椤敝贫?，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保擔(dān)保貸款按期收回。

7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔(dān)保品種。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。

8、積極尋求政府及金融部門對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開(kāi)創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。

五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。

2、健全財(cái)務(wù)管理制度。

3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取

5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取

6、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門。

建陽(yáng)市隆泉融資擔(dān)保有限公司

2010年6月29日

第四篇：投資擔(dān)保公司自查整改報(bào)告范本_1

投資擔(dān)保公司自查整改報(bào)告范本

投資擔(dān)保公司自查整改報(bào)告范本 省市金融工作辦公室： 為全面貫徹落實(shí)《省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》和《省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引的通知》精神，根據(jù)省市金融工作辦公室的具體要求，我公司對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)條件，進(jìn)行自我審查，認(rèn)為符合規(guī)范整頓條件，適合申報(bào)，并自愿接受省、市金融工作辦公室的申報(bào)輔導(dǎo)，積極遵照融資性擔(dān)保公司申報(bào)審批程序，及時(shí)提交申請(qǐng)材料，努力配合做好審批工作?，F(xiàn)將公司自查自糾整改情況報(bào)告如下：

一、申報(bào)審查

公司對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)文件和規(guī)范整頓要求，進(jìn)行自我審查，確實(shí)符合申報(bào)條件，自愿接受各級(jí)金融工作辦公室的申報(bào)輔導(dǎo)。我市、縣金融辦也認(rèn)真履行審慎監(jiān)管職責(zé)，對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)條件，嚴(yán)格按照程序?qū)ξ夜具M(jìn)行了審查和申報(bào)輔導(dǎo)，認(rèn)為我公司所報(bào)材料真實(shí)完整，嚴(yán)格具備申報(bào)資格，積極組織我公司申報(bào)。

二、公司基本情況

1、成立概況

投資擔(dān)保有限公司成立于10月10日，公司位于省市號(hào)，注冊(cè)資金億元，法定代表人，公司資產(chǎn)擁有等實(shí)體，總資產(chǎn)為億元。公司主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，未從事任何非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，也沒(méi)有對(duì)外股權(quán)或債權(quán)投資活動(dòng)。公司本著“依法經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)、程序化操作、全責(zé)控制防范風(fēng)險(xiǎn)、誠(chéng)信、效率、多贏”的經(jīng)營(yíng)原則，秉承“以人為本、控制風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)至上、和諧發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為中小企業(yè)、個(gè)人投、融資、貸款、各種履約、交易等提供信用擔(dān)保服務(wù)。

2、公司組織機(jī)構(gòu)及人員構(gòu)成情況

根據(jù)《公司法》和《公司章程》規(guī)定，公司設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。董事會(huì)由5人組成，設(shè)董事長(zhǎng)一人、董事4人。董事長(zhǎng)為公司法定代表人。公司監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事一人。管理體制實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。國(guó)融公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、行政部以及風(fēng)險(xiǎn)審查委員會(huì)，組織架構(gòu)齊全，管理規(guī)范。

公司現(xiàn)有工作人員23人，其中經(jīng)濟(jì)師4人，會(huì)計(jì)師1人，助理會(huì)計(jì)師2人，本科及本科以上學(xué)歷8人，具有中級(jí)職稱人員占公司總?cè)藬?shù)的%，具有初級(jí)職稱及以上人員占公司總?cè)藬?shù)的70%，具有本科以上學(xué)歷人員占總?cè)藬?shù)的%，均符合任職條件，另外，本公司高級(jí)管理人員均為各專業(yè)銀行工作人員，具有相關(guān)的金融專業(yè)知識(shí)，完全勝任擔(dān)保工作。高層管理人員簡(jiǎn)要介紹：

公司法人代表人，1962年出生，現(xiàn)年49歲，大專學(xué)歷，中共黨員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)

師，c－master－mba結(jié)業(yè)，注冊(cè)成立投資擔(dān)保有限公司等，任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，起兼任重型工程機(jī)械有限公司董事長(zhǎng)、副總經(jīng)理。及其家族具有多年從商經(jīng)驗(yàn)，企業(yè)信用優(yōu)良，個(gè)人信用良好，公司自成立至今，在李明虎及其管理層的帶領(lǐng)下，公司發(fā)展情況迅猛，制定了企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)與戰(zhàn)略，未來(lái)發(fā)展空間和市場(chǎng)前景廣闊。

公司財(cái)務(wù)科長(zhǎng)，1958年出生，現(xiàn)年52歲，大專學(xué)歷，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，曾任建設(shè)銀行合肥分行財(cái)務(wù)科科長(zhǎng)，內(nèi)退后被投資擔(dān)保有限公司聘任為財(cái)務(wù)科長(zhǎng)。

3、公司經(jīng)營(yíng)范圍與經(jīng)營(yíng)宗旨 公司經(jīng)營(yíng)范圍為：融資擔(dān)保、信用擔(dān)保、交易擔(dān)保、特殊擔(dān)保。

公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是：按照“誠(chéng)實(shí)信用，合作共贏”的原則和“誠(chéng)信第一，客戶至上”的經(jīng)營(yíng)理念，積極幫助符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和具有發(fā)展?jié)摿κ袌?chǎng)前景好的民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)開(kāi)展融資擔(dān)保。

公司自成立以來(lái)，與市建設(shè)銀行、交通銀行、通商銀行、鳳臺(tái)聯(lián)社、潘集聯(lián)社、合肥科技發(fā)展銀行、合肥建行、合肥村鎮(zhèn)銀行等多家金融機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系，取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。公司本著“依法經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)、程序化操作、全責(zé)控制防范風(fēng)險(xiǎn)、誠(chéng)信、效率、多贏”的經(jīng)營(yíng)原則，秉承“以人為本、控制風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)至上、和諧發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為中小企業(yè)、個(gè)人投、融資、貸款、各種履約、交易等提供信用擔(dān)保服務(wù)。以來(lái)，我們繼續(xù)積極開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)的防范方面，我們將重點(diǎn)審查擔(dān)保申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)背景、企業(yè)銷售和利潤(rùn)等情況，弄清借款用途和還款來(lái)源，考察企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，及主要領(lǐng)導(dǎo)人的信用狀況、管理能力和道德品行。其次，審慎調(diào)查擔(dān)保申請(qǐng)人的資產(chǎn)狀況和資產(chǎn)取得的合法性等，確實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

為了充分保障合作銀行的資產(chǎn)安全和我公司的商業(yè)信譽(yù)，公司根據(jù)近期國(guó)家

頒布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的規(guī)定，提取了責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金，兩項(xiàng)共計(jì)500余萬(wàn)元，以防范和應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)操作所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，極大分流了合作銀行的授信風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的合作要求和操作規(guī)則，我們將根據(jù)雙方發(fā)生的每一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)，按照擔(dān)保金額的10%，逐筆存入保證金，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。由于我公司積極貫徹資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，嚴(yán)格落實(shí)擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程及反擔(dān)保措施，同時(shí)，也建立了行之有效的良好風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，截止目前，公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)均能按時(shí)終結(jié)，從未發(fā)生代償和追償現(xiàn)象。

4、年檢、開(kāi)戶和資信情況 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等證件均在經(jīng)營(yíng)年限內(nèi)，均通過(guò)有關(guān)部門的年檢、登記，合法有效。擔(dān)保有限公司在市通商銀行開(kāi)設(shè)基本結(jié)算賬戶，在市建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)一般結(jié)算賬戶，所有賬戶正確合法、使用合理，無(wú)不良信用記錄。

經(jīng)各合作銀行對(duì)我公司的評(píng)價(jià)，認(rèn)為我擔(dān)保公司誠(chéng)信狀況良好，無(wú)不良信用記錄，經(jīng)營(yíng)管理水平較高。

二、公司經(jīng)營(yíng)狀況

1、協(xié)作銀行單位：萬(wàn)元

協(xié)作銀行授信種類授信金額簽訂日期擔(dān)保方式／內(nèi)容保證金比例 市建設(shè)銀行 市通商銀行 市淮河銀行 農(nóng)村信用社

合肥科技農(nóng)村發(fā)展銀行 市長(zhǎng)豐科源村鎮(zhèn)銀行

2、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

1－9月份，共為169家中小企業(yè)融資擔(dān)保32530萬(wàn)元，從公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況看，主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)執(zhí)行情況好于預(yù)期，為實(shí)現(xiàn)全年的奮斗目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。與上年相比，可以概括為“十二個(gè)字”，那就是“開(kāi)局順、速度快、質(zhì)量好、效益高”。在有效破解中小企業(yè)融資難題促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的同時(shí)，公司自身也得到

了良好的發(fā)展。至9月末，我擔(dān)保公司資產(chǎn)億元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)億元；固定資產(chǎn)億元；公司沒(méi)有對(duì)外股權(quán)或債權(quán)投資活動(dòng)。企業(yè)未分配利潤(rùn)1503萬(wàn)元，提取擔(dān)保責(zé)任準(zhǔn)備500萬(wàn)元。

三、公司存在的主要問(wèn)題 我公司經(jīng)營(yíng)兩年以來(lái)，擔(dān)保業(yè)務(wù)能按規(guī)范運(yùn)作，公司業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢(shì)頭，但在發(fā)展中還存在著一些亟待解決的基本問(wèn)題，主要有以下幾個(gè)方面： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估能力不健全。沒(méi)有一套相對(duì)科學(xué)完整的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析評(píng)估系統(tǒng)，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估主要依賴業(yè)務(wù)員的主觀判斷。

業(yè)務(wù)征信信息難獲取?，F(xiàn)有的征信系統(tǒng)管理主體是中國(guó)人民銀行，使用主題是國(guó)內(nèi)各家銀行，未對(duì)擔(dān)保公司開(kāi)放使用，由此出現(xiàn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)間與貸款信息不對(duì)稱，制度上加大了擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保抵押、質(zhì)押手續(xù)不健全，評(píng)估及公證部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)讓企業(yè)難以承受，評(píng)

估、抵押流程所需時(shí)間較長(zhǎng)，影響了公司的全面發(fā)展。

擔(dān)保后監(jiān)督不到位。企業(yè)貸款后，受環(huán)境、成本等因素的影響，不能定期或不定期的對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行資金使用的監(jiān)督，不能及時(shí)了解企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)狀況，缺乏與放款銀行的有效專題溝通。

四、整改措施 根據(jù)省、市金融辦相關(guān)文件要求，結(jié)合我公司的實(shí)際情況詳細(xì)制定了規(guī)范整改措施：

努力培養(yǎng)從業(yè)人員對(duì)被擔(dān)保人的履約能力作出科學(xué)判斷和對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的審查能力

一是分析被擔(dān)保人借款是否合理。二是分析被擔(dān)保人還款來(lái)源是否有保障。三是被擔(dān)保人的還款能力分析應(yīng)基于對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流量分析、資產(chǎn)負(fù)債比率等償債比例和流動(dòng)性分析，著重于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量分析。

公司要切實(shí)規(guī)范財(cái)務(wù)管理制度，參照融資性擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，聘用專門的、全職的財(cái)務(wù)管理人員，認(rèn)真落實(shí)財(cái)務(wù)的管理與執(zhí)行，及時(shí)按照標(biāo)準(zhǔn)提取兩金。加強(qiáng)專業(yè)人員培訓(xùn)機(jī)制。要加強(qiáng)專業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，多組織學(xué)習(xí)涉及于擔(dān)保的銀行貸款糾紛的案例，迅速提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。要引進(jìn)熟悉銀行授信、風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)知識(shí)的人才，建立一支高素質(zhì)的專業(yè)人員隊(duì)伍，保障擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

要充分運(yùn)用社會(huì)征信業(yè)的成果。通過(guò)最近幾年的發(fā)展，我國(guó)個(gè)人征信業(yè)和企業(yè)征信系統(tǒng)人民銀行登記查詢系統(tǒng)均已得到長(zhǎng)足的發(fā)展，其社會(huì)功能和經(jīng)濟(jì)功能已初步體現(xiàn)。擔(dān)保是或有負(fù)債，也是授人信用，合理采用企業(yè)和個(gè)人的信用信息，并對(duì)其資信狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)，會(huì)彌補(bǔ)與被擔(dān)保人的信息不對(duì)稱的問(wèn)題。按照國(guó)家相關(guān)抵押、質(zhì)押的要求規(guī)范擔(dān)保抵押、質(zhì)押手續(xù)，對(duì)反擔(dān)保資產(chǎn)及股權(quán)進(jìn)行相關(guān)的法定登記。規(guī)范統(tǒng)一評(píng)估、公證部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，在不改變規(guī)范流程的條件下，適當(dāng)縮短時(shí)間。

公司設(shè)立專門部門，與銀行相關(guān)部門配合定期對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況及財(cái)務(wù)預(yù)算進(jìn)行監(jiān)督核查，明確企業(yè)盈虧情況，及時(shí)制定相關(guān)方案，控制風(fēng)險(xiǎn)到最低。在企業(yè)貸款到期前一月、半月、十天，及時(shí)通知企業(yè)做好還款準(zhǔn)備，以防逾期。整改時(shí)限

公司努力在經(jīng)營(yíng)發(fā)展中穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、降低風(fēng)險(xiǎn)，目前，已經(jīng)按照上級(jí)相關(guān)部門的指示完成了規(guī)范整改工作。

五、發(fā)展前景和擔(dān)保承諾

投資擔(dān)保有限公司自成立以來(lái)，一直遵循誠(chéng)實(shí)信用的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)范合法經(jīng)營(yíng)，積極幫助符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、具有發(fā)展?jié)摿κ袌?chǎng)前景好的民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)開(kāi)展融資擔(dān)保和信用擔(dān)保，業(yè)務(wù)正常有序，發(fā)展前景廣闊。

投資擔(dān)保有限公司股東均按照《公司法》、《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《公司章程》等法規(guī)自愿出資，無(wú)虛假出資、非法集資、抽逃資金、高息

借貸等違法違規(guī)活動(dòng)，未導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)、被擔(dān)保企業(yè)和投資人的資金遭受損失。今后，我們將一如既往嚴(yán)格管理，規(guī)范運(yùn)作，積極和金融部門廣泛合作，為企業(yè)進(jìn)行融資擔(dān)保服務(wù)，助推地方經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

投資擔(dān)保有限公司

第五篇：融資擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告

ⅩⅩ市ⅩⅩ融資擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)

告

根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開(kāi)展對(duì)融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)成員高度重視，立即召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了自查整改工作方案?，F(xiàn)將自查整改情況匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)精神

2011年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì)，組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令ⅩⅩ年第3號(hào)）、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[ⅩⅩ]15號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)精神。

二、確立自查整改指導(dǎo)思想

根據(jù)自查工作方案要求，結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。

三、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現(xiàn)在的11人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專業(yè)人員多，各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。

2、貸款擔(dān)保“三查”制度落實(shí)不夠。

特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。

3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大；

②業(yè)務(wù)拓展能力不足； ③擔(dān)保品種單一；

四、整改措施

針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

1公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。

2公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度

3建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

4已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。

5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。

6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)保“三查”制度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保擔(dān)保貸款按期收回。

7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔(dān)保品種。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。

8、積極尋求政府及金融部門對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開(kāi)創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。

五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。

2、健全財(cái)務(wù)管理制度。

3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取

5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取

6、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門。

ⅩⅩ市ⅩⅩ融資擔(dān)保有限公司

ⅩⅩ年6月29日