第一篇：三十個(gè)嚴(yán)禁

河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等融資機(jī)構(gòu)，充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。

三、嚴(yán)禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。

四、嚴(yán)禁授信人員在調(diào)查、審查過(guò)程中弄虛作假，默認(rèn)或協(xié)助客戶(hù)提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴(yán)禁以個(gè)人或單位名義違規(guī)提供擔(dān)保、承諾或出具保函。

六、嚴(yán)禁違規(guī)辦理非真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁獨(dú)自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶(hù)資金。

八、嚴(yán)禁出租出借個(gè)人賬戶(hù)，違規(guī)與客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)。

九、嚴(yán)禁未按規(guī)定查驗(yàn)客戶(hù)身份，違反客戶(hù)意愿辦理業(yè)務(wù)。

十、嚴(yán)禁冒充或代替客戶(hù)簽字，違規(guī)代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，以個(gè)人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、超授權(quán)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。

十二、嚴(yán)禁違規(guī)辦理信用卡業(yè)務(wù)，利用信用卡套現(xiàn)。

十三、嚴(yán)禁違規(guī)查詢(xún)個(gè)人征信或企業(yè)征信。

十四、嚴(yán)禁違規(guī)為個(gè)人、單位開(kāi)立銀行賬戶(hù)或開(kāi)通電子銀行，違規(guī)辦理查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃等業(yè)務(wù)。

十五、嚴(yán)禁復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶(hù)。

十六、嚴(yán)禁違規(guī)管理庫(kù)存現(xiàn)金，白條抵庫(kù)，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

十七、嚴(yán)禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶(hù)印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴(yán)禁違規(guī)管理有價(jià)單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價(jià)單證或重要空白憑證。

十九、嚴(yán)禁在會(huì)計(jì)結(jié)算、授信審批、費(fèi)用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。

二十、嚴(yán)禁偽造、篡改、擅自銷(xiāo)毀紙質(zhì)或電子信息檔案。

二十一、嚴(yán)禁指使、授意、強(qiáng)迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

二十二、嚴(yán)禁違規(guī)操作危害銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全。

二十三、嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。

二十四、嚴(yán)禁以散播負(fù)面信息或行賄等手段進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

二十五、嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。

二十六、嚴(yán)禁弄虛作假向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息或隱瞞案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。

二十七、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便以收取中介或合作機(jī)構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個(gè)人利益。

二十八、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便倒賣(mài)、泄露銀行或客戶(hù)信息。

二十九、嚴(yán)禁套取銀行信貸資金流入資本市場(chǎng)或從事高利轉(zhuǎn)貸。

三

十、嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

第二篇：三十個(gè)嚴(yán)禁

河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等融資機(jī)構(gòu)，充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。

三、嚴(yán)禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。

四、嚴(yán)禁授信人員在調(diào)查、審查過(guò)程中弄虛作假，默認(rèn)或協(xié)助客戶(hù)提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴(yán)禁以個(gè)人或單位名義違規(guī)提供擔(dān)保、承諾或出具保函。

六、嚴(yán)禁違規(guī)辦理非真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁獨(dú)自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶(hù)資金。

八、嚴(yán)禁出租出借個(gè)人賬戶(hù)，違規(guī)與客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)。

九、嚴(yán)禁未按規(guī)定查驗(yàn)客戶(hù)身份，違反客戶(hù)意愿辦理業(yè)務(wù)。

十、嚴(yán)禁冒充或代替客戶(hù)簽字，違規(guī)代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，以個(gè)人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、超授權(quán)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。

十二、嚴(yán)禁違規(guī)辦理信用卡業(yè)務(wù)，利用信用卡套現(xiàn)。

十三、嚴(yán)禁違規(guī)查詢(xún)個(gè)人征信或企業(yè)征信。

十四、嚴(yán)禁違規(guī)為個(gè)人、單位開(kāi)立銀行賬戶(hù)或開(kāi)通電子銀行，違規(guī)辦理查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃等業(yè)務(wù)。

十五、嚴(yán)禁復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶(hù)。

十六、嚴(yán)禁違規(guī)管理庫(kù)存現(xiàn)金，白條抵庫(kù)，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

十七、嚴(yán)禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶(hù)印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴(yán)禁違規(guī)管理有價(jià)單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價(jià)單證或重要空白憑證。

十九、嚴(yán)禁在會(huì)計(jì)結(jié)算、授信審批、費(fèi)用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。

二十、嚴(yán)禁偽造、篡改、擅自銷(xiāo)毀紙質(zhì)或電子信息檔案。二

十一、嚴(yán)禁指使、授意、強(qiáng)迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。二

十二、嚴(yán)禁違規(guī)操作危害銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全。

二十三、嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。二

十四、嚴(yán)禁以散播負(fù)面信息或行賄等手段進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。二

十五、嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。二

十六、嚴(yán)禁弄虛作假向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息或隱瞞案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。二

十七、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便以收取中介或合作機(jī)構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個(gè)人利益。二

十八、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便倒賣(mài)、泄露銀行或客戶(hù)信息。二

十九、嚴(yán)禁套取銀行信貸資金流入資本市場(chǎng)或從事高利轉(zhuǎn)貸。三

十、嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

上述“三十個(gè)嚴(yán)禁”適用范圍為河南省轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所有從業(yè)人員，對(duì)違反禁令的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員由所在機(jī)構(gòu)依法依規(guī)予以追責(zé)或辭退，擔(dān)任高管職務(wù)的依法依規(guī)予以撤職或辭退，構(gòu)成犯罪的移送司法機(jī)關(guān)，造成嚴(yán)重后果的上追兩級(jí)問(wèn)責(zé)

第三篇：三十個(gè)嚴(yán)禁試題

學(xué)習(xí)“三十個(gè)嚴(yán)禁”試題

一、單項(xiàng)選擇題：

1、以下（）人員不得為小額貸款客戶(hù)提供擔(dān)保？

A、公務(wù)員 B、人民教師 C、郵政職工 D、工行職工

2、嚴(yán)禁授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)？ A、授權(quán)、指使 B、授權(quán)、唆使 C、授意、指使 D、授意、唆使

3、按我行規(guī)定，在信貸會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行貸款發(fā)放、結(jié)清等操作只能由（）人員進(jìn)行？

A、會(huì)計(jì)崗 B、貸后管理崗 C、記賬崗 D、信貸員崗

4、嚴(yán)禁信貸人員代替客戶(hù)（）或辦理（）等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。A、簽字、取款 B、按手印、取款

C、簽字、還款 D、按手印、還款

5、簽署合同時(shí)，必須留存經(jīng)辦人員與相關(guān)人員的（）？

A、身份證件 B、合影影像資料 C、擔(dān)保證明 D、貸款申請(qǐng)表

二、不定項(xiàng)選擇題：

1、按我行規(guī)定，貸前調(diào)查時(shí)須到客戶(hù)（）進(jìn)行實(shí)地調(diào)查？

A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所 B、家庭住所 C、抵押物所在地 D、合伙人家庭住址

2、我行小額貸款審貸會(huì)成員可由以下（）人員擔(dān)任? A、業(yè)務(wù)主管崗 B、貸后管理崗 C、主管副行長(zhǎng) D、審查崗

3、我行以下（）人員可在房管局領(lǐng)取我行他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)。A、會(huì)計(jì) B、貸后管理 C、信貸員 D、信貸部主任

4、審查崗須就（）和與相關(guān)人員進(jìn)行核實(shí)，才能出具書(shū)面審查意見(jiàn)？ A、貸款申請(qǐng) B、調(diào)查信息 C、抵押情況 D、還款能力

5、嚴(yán)禁擅自與（）等中介機(jī)構(gòu)或其他個(gè)人合作發(fā)放小額貸款？

A、擔(dān)保公司 B、財(cái)務(wù)公司 C、農(nóng)村信用社 D、咨詢(xún)公司

三、填充題：

1、嚴(yán)禁未經(jīng)客戶(hù)授權(quán)，______或______個(gè)人信用報(bào)告。

2、嚴(yán)禁發(fā)放任何形式的______貸款、______貸款。

3、嚴(yán)禁與____________ 合謀高評(píng)抵押物價(jià)格。

4、嚴(yán)禁使用____________在系統(tǒng)內(nèi)處理業(yè)務(wù)。

5、嚴(yán)禁自行變更貸款____________發(fā)放貸款。

四、判斷題（是否合規(guī)）：

1、信貸員為客戶(hù)辦理或保管個(gè)人儲(chǔ)蓄結(jié)算帳戶(hù)或存折。（）

2、信貸員利用工作之便私自查閱客戶(hù)相關(guān)信息。（）

3、信貸員甲請(qǐng)假，信貸員乙使用其工號(hào)進(jìn)入信貸系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)。（）

4、審貸會(huì)上，信貸員甲故意隱瞞客戶(hù)生意已經(jīng)停止經(jīng)營(yíng)的事實(shí)。（）

5、客戶(hù)丙逾期時(shí)間較長(zhǎng)，經(jīng)私下協(xié)商，信貸員甲建議客戶(hù)用其另外生意貸款將其還上。（）

第四篇：銀行三十個(gè)嚴(yán)禁心得體會(huì)

銀行三十個(gè)嚴(yán)禁心得體會(huì)

宋夏

銀行的工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)每一步都存在著風(fēng)險(xiǎn)。作為一名中信銀行員工，在工作中應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，獨(dú)立履行自己的工作職責(zé)，不能按習(xí)慣工作方式辦事，不能做不得最人的“老好人”。

通過(guò)“三十個(gè)嚴(yán)禁”的學(xué)習(xí)，深刻地體會(huì)到：“三十個(gè)嚴(yán)禁”關(guān)系到我們每個(gè)員工的切身利益，為我們的實(shí)際操作指出了實(shí)實(shí)在在的問(wèn)題。逐條學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業(yè)務(wù)做起，認(rèn)真排查風(fēng)險(xiǎn)，找出不足，杜絕違規(guī)情況發(fā)生。

眾所周知，各種差錯(cuò)，乃至案件的發(fā)生，都是違背規(guī)章制度造成的。如果邯鄲農(nóng)行嚴(yán)格查庫(kù)制度，如果管庫(kù)員本身嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，那樣的大案就不會(huì)發(fā)生。千里之堤潰于蟻穴，防微杜漸應(yīng)從小事抓起。細(xì)節(jié)決定一切，小問(wèn)題也能導(dǎo)致大錯(cuò)誤。我們應(yīng)從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。

翻開(kāi)我國(guó)金融歷史可以清楚地看到，銀行的“三鐵”：鐵賬本，鐵算盤(pán)，鐵規(guī)章。，“鐵規(guī)章”是“三鐵”的靈魂所在，是控制金融風(fēng)險(xiǎn)、保證銀行有序運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。這個(gè)傳統(tǒng)為金融事業(yè)樹(shù)立了良好的信譽(yù)和形象，贏得了社會(huì)各界的敬佩和廣泛贊揚(yáng)。在今天的商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)當(dāng)中，最不能忽視的應(yīng)該還是銀行的“三鐵”?！皼](méi)有規(guī)矩，不成方圓”，有了規(guī)矩嚴(yán)格地去執(zhí)行更為重要?？傂兄贫ǖ母黜?xiàng)政策，規(guī)章制度，要我們員工嚴(yán)格地去執(zhí)行，決不允許打折扣。

在任何情況下，都要堅(jiān)決按照自己工作職責(zé)獨(dú)立工作，嚴(yán)格按照金融政策、法規(guī)、制度獨(dú)立履行職責(zé)，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中信員工應(yīng)有的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

在今后的工作中，要認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)，樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)的好思想好作風(fēng)，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感；同時(shí)要加強(qiáng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力，更加細(xì)致地處理每一筆業(yè)務(wù)，杜絕案件發(fā)生。

第五篇：《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)心得

《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)心得

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷進(jìn)步和發(fā)展，近年來(lái)銀行風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，從業(yè)人員涉嫌案件屢禁不止，在這樣的大經(jīng)濟(jì)環(huán)境背景下，作為銀行從業(yè)人員的我，以最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度認(rèn)真學(xué)習(xí)了《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》相關(guān)文件，以下是結(jié)合自身工作情況的一點(diǎn)心得體會(huì)。

我國(guó)銀行業(yè)在發(fā)展的過(guò)程中歷經(jīng)體制變革、機(jī)制的建立完善及復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，由此客觀因素滋生的金融犯罪隨之而來(lái)，不容忽視。各地的信用卡詐騙、存款“消失”等案件時(shí)有發(fā)生，深究其原因均與銀行內(nèi)部從業(yè)人員有關(guān)。這其中有一部分人為故意犯罪，但絕大多數(shù)員工都是因?yàn)榉珊鸵?guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家、給單位造成了損失，也毀了自己的人生和未來(lái)。從“三十禁”的學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識(shí)到在日常做好本職工作的時(shí)候，堅(jiān)持學(xué)習(xí)法律法規(guī)，了解規(guī)章制度對(duì)工作各環(huán)節(jié)的具體要求同樣必不可少，否則可能自身行為隨著思想上的放松而變得散漫，也就可能導(dǎo)致違規(guī)甚至犯罪行為的發(fā)生。

法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)應(yīng)該是一個(gè)持續(xù)且不斷提升的過(guò)程，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，不能追求一口氣吃成個(gè)胖子。一蹴而就的學(xué)習(xí)可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)制度規(guī)章的一知半解，并沒(méi)有理解和掌握其中的內(nèi)涵和深意，那么對(duì)于指導(dǎo)我們的日常工作和操作也會(huì)失去其應(yīng)有的意義。只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的銀行員工。

在各項(xiàng)制度法規(guī)的學(xué)習(xí)上，要結(jié)合自身的工作內(nèi)容和崗位職責(zé)進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)，將理論知識(shí)學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用有效地結(jié)合起來(lái)，掌握與遵守相結(jié)合。日常堅(jiān)持學(xué)習(xí)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件，通過(guò)典型案例剖析犯罪案件的真實(shí)成因，分析和評(píng)價(jià)涉案人的違規(guī)行為，運(yùn)用反面教訓(xùn)警醒自身，不斷提高利用法律法規(guī)約束自己日常行為的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違規(guī)、不違法。

《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》再次給身為銀行業(yè)從業(yè)人員的我敲響警鐘，提醒我堅(jiān)持盡職恪守、努力工作，同時(shí)注重個(gè)人修為的培養(yǎng)，不斷自我提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，時(shí)刻警醒、自覺(jué)抵制各類(lèi)禁止行為，做良好職業(yè)操守的實(shí)踐者，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。