第一篇：在2010年銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)動(dòng)員大會上的講話

切實(shí)加強(qiáng)案件防控 為業(yè)務(wù)的有效發(fā)展做好基礎(chǔ)保障

——***同志在2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)動(dòng)員大會上的講話

（2010年6月3日）

同志們：

為確保**IPO工作順利進(jìn)行，認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)工作要求，持續(xù)保持案件防控的高壓態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)**安全穩(wěn)定健康發(fā)展，總行決定對所有對外營業(yè)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。召開這次會議的主要任務(wù)是貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，切實(shí)做好案件防控工作的通知》要求，部署**分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。下面，我講幾點(diǎn)意見。

一、2009年案件集中排查活動(dòng)成效顯著

2009年，分行根據(jù)總行的統(tǒng)一部署，在全行抽調(diào)150名業(yè)務(wù)骨干組成十四個(gè)排查組，用了近兩個(gè)月的時(shí)間，對13家一級支行113個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和分行總部9個(gè)業(yè)務(wù)部室進(jìn)行了全面案件集中排查活動(dòng)。經(jīng)過全行上下共同努力，案件集中排查活動(dòng)取得了顯著成效。

（一）主動(dòng)揭示并暴露了業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的違規(guī)問題，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患

案件集中排查是強(qiáng)化過程控制、防患于未然的重要手段，通過對主要業(yè)務(wù)的全面排查，充分查找、主動(dòng)暴露并積極控制了風(fēng)險(xiǎn)隱患。排查共發(fā)現(xiàn)一般合規(guī)性問題93筆，涉及金額 47495.78萬元，涉及13個(gè)一級支行、54個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，召開各項(xiàng)工作會議29次，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示19份，情況通報(bào)11份，從系統(tǒng)改進(jìn)、完善制度、加強(qiáng)管理、優(yōu)化流程等多個(gè)方面研究制定74條整改意見，促使經(jīng)營行主動(dòng)清收貸款用途不規(guī)范資金2163萬元，完善擔(dān)保手續(xù)貸款18390.8萬元，切實(shí)降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。對78筆違規(guī)問題實(shí)施了經(jīng)濟(jì)處罰，合計(jì)80人次，金額20070元，充分發(fā)揮懲前毖后的作用。

（二）實(shí)現(xiàn)了案件防控工作全員參與

去年的案件集中排查是在我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)超速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，給全行員工敲的一次警鐘，提醒了各級領(lǐng)導(dǎo)干部在積極拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)的基礎(chǔ)上有效發(fā)展。在案件排查過程中，我行綜合運(yùn)用發(fā)布排查公告，公布舉報(bào)電話及舉報(bào)郵箱，層層設(shè)立舉報(bào)信箱，進(jìn)行行為排查等多種方式，發(fā)動(dòng)全行員工關(guān)注案件防控工作、積極提供案件線索，主動(dòng)參與案件防控工作，實(shí)現(xiàn)了案件防控工作全行重視、全員參與、全面覆蓋、全程控制。

（三）創(chuàng)新排查手段，探索建立案件防控長效機(jī)制 在案件集中排查活動(dòng)的業(yè)務(wù)檢查中，首次引入并綜合運(yùn)用了員工行為排查、多形式排查公告、主動(dòng)交代與舉報(bào)核查、延伸核查與上門對賬、非現(xiàn)場分析與現(xiàn)場跟蹤、責(zé)任追究與獎(jiǎng)勵(lì)政策、排查組排查與督導(dǎo)組督導(dǎo)等多種行之有效的措施，創(chuàng)新和豐富了監(jiān)督方法，確保了排查質(zhì)量和效果，為建立常態(tài)化、2 可持續(xù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

（四）強(qiáng)化內(nèi)控管理，提升了案件防控能力

案件風(fēng)險(xiǎn)排查是對我行經(jīng)營管理狀況進(jìn)行的一次全面體檢，我行充分利用案件排查成果，積極推進(jìn)信貸審批體制改革，實(shí)施個(gè)貸集中經(jīng)營，開展后臺集中運(yùn)營改革，持續(xù)優(yōu)化流程，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理；積極履行部門盡職監(jiān)管職責(zé)，組織開展了4大類、13大項(xiàng)、29個(gè)項(xiàng)目的盡職監(jiān)管檢查項(xiàng)目，加大業(yè)務(wù)監(jiān)管檢查力度；積極加強(qiáng)案件防控建設(shè)，開展懲防體系建設(shè)，推進(jìn)以“八查”活動(dòng)為重點(diǎn)的案件專項(xiàng)治理；組織安全保衛(wèi)四季主題活動(dòng)，突出抓好“三基”工程，筑牢了“物防+技防+人防”的安全防范體系，使內(nèi)控管理水平、案件防控能力進(jìn)一步提升。

二、開展新一輪案件風(fēng)險(xiǎn)排查十分必要

去年案件集中排查活動(dòng)取得了顯著成效，檢查發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)問題給我們敲響了警鐘。今年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境將更加復(fù)雜，監(jiān)管要求更加嚴(yán)格，我行面臨的改革發(fā)展任務(wù)也更加艱巨，案件防控形勢依然不容樂觀。借鑒去年案件集中排查經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)啟動(dòng)新一輪案件風(fēng)險(xiǎn)排查具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

（一）開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查是確保**IPO工作順利進(jìn)行的需要

**正處在發(fā)行上市的關(guān)鍵時(shí)刻，如果出現(xiàn)案件、重大違規(guī)問題等負(fù)面消息，將會給上市工作造成重大不利影響。去年案件集中排查結(jié)果表明，我行在一定程度上還存在違規(guī)問題，員 3 工合規(guī)意識還有待進(jìn)一步提高，案件防控壓力還很大。在**即將發(fā)行上市的敏感時(shí)刻，要維護(hù)去年案件集中排查的成果，就必須持續(xù)保持案件防控的高壓態(tài)勢，開展新一輪案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

（二）開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查是落實(shí)外部監(jiān)管要求的需要 今年是我行的“檢查年”，審計(jì)署駐深特派辦、**銀監(jiān)局、人民銀行、財(cái)監(jiān)辦等外部監(jiān)管單位紛紛進(jìn)駐我行開展較長時(shí)間的業(yè)務(wù)檢查，總行審計(jì)局也將在下半年對我行開展集中審計(jì)，當(dāng)前面臨的內(nèi)、外部監(jiān)管壓力巨大。開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查是在外部監(jiān)管檢查完成前的一次主動(dòng)自查，是主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題、主動(dòng)解決問題，更好地配合外部監(jiān)督檢查工作的一項(xiàng)重要手段，也是落實(shí)銀監(jiān)會2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議精神，認(rèn)真開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力的一項(xiàng)重要舉措。

（三）開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查是保障我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的需要 分行黨委高度重視案件防控工作，在加強(qiáng)內(nèi)部管理，健全內(nèi)控制度，依法合規(guī)經(jīng)營，防控各類案件等方面做了大量工作。經(jīng)過全行上下共同努力，我行已連續(xù)多年沒有發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件、已遂刑事案件和重大災(zāi)害責(zé)任事故，案件防控工作取得了階段性成效。案件發(fā)生是各種違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)因素積累到一定程度的必然結(jié)果，在充分肯定成績的同時(shí)，我們要清醒地認(rèn)識到，我行內(nèi)控與合規(guī)管理方面仍存在一些問題。去年內(nèi)外部監(jiān)管檢查共發(fā)現(xiàn)300多個(gè)違規(guī)問題，其中部分問題性質(zhì)嚴(yán)重，如在信 4 貸業(yè)務(wù)方面，個(gè)別員工與貸款客戶之間發(fā)生資金往來，容易發(fā)生利用工作便利獲取不當(dāng)利益的行為；客戶經(jīng)理私自涂改客戶資料和抵押物評估報(bào)告，容易引發(fā)個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)；貸款資金流入股市或被大量提現(xiàn)等，政策風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn)。在財(cái)務(wù)管理方面，存在多筆費(fèi)用報(bào)銷款項(xiàng)集中轉(zhuǎn)入個(gè)別員工賬戶，再進(jìn)行二次分配的行為，容易引發(fā)違規(guī)設(shè)立“小金庫”的嫌疑。在賬戶管理方面，少數(shù)代理人集中辦理多筆賬戶驗(yàn)資業(yè)務(wù)，涉嫌虛假驗(yàn)資行為，并且個(gè)別員工與代理人員發(fā)生資金往來。在理財(cái)業(yè)務(wù)方面，12個(gè)辦理貸付寶業(yè)務(wù)的客戶身份核實(shí)不到位，付匯或保證金來源存疑，外管局將其納入辦理進(jìn)出口收付匯可疑企業(yè)，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)其在我行開立的52個(gè)賬戶，其中13個(gè)貸付寶保證金賬戶。這一切表明我行滋生案件的土壤仍然存在，案件防控工作依然任重道遠(yuǎn)。

剛剛過去的2010年之春，我行準(zhǔn)確把握日趨復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢，積極應(yīng)對外部環(huán)境、同業(yè)競爭變化帶來的各種挑戰(zhàn)，各項(xiàng)主體業(yè)務(wù)發(fā)展平穩(wěn)，實(shí)現(xiàn)了良好開局。業(yè)務(wù)發(fā)展取得的成果來之不易，全行上下一定要保持高度警惕，千萬不能因案件侵蝕改革發(fā)展的勞動(dòng)成果。

三、突出重點(diǎn)，創(chuàng)新方法，深入開展新一輪案件風(fēng)險(xiǎn)排查 根據(jù)總行的統(tǒng)一部署，分行決定從5月18日到9月30日，利用4個(gè)多月時(shí)間，組織開展新一輪案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，其中現(xiàn)場排查階段在2010年7月20日結(jié)束。通過開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，努力遏制大案要案發(fā)生，為**發(fā)行上市創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的良 5 好環(huán)境。

（一）突出重點(diǎn)，提升案件風(fēng)險(xiǎn)排查的針對性

本次排查主要包括業(yè)務(wù)排查、員工行為排查和營業(yè)場所安全排查三個(gè)部分。在具體排查范圍設(shè)計(jì)上，充分考慮去年案件集中排查發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，突出三個(gè)重點(diǎn)，即重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)部位。其中，業(yè)務(wù)排查范圍在確?？傂信挪閮?nèi)容無遺漏，排查范圍不縮減的前提下，針對我行當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的特點(diǎn)，將總行審計(jì)局集中審計(jì)要點(diǎn)納入本次排查范圍，增加了信貸業(yè)務(wù)、財(cái)會業(yè)務(wù)、抵債資產(chǎn)業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)。員工行為排查突出對監(jiān)控末端和業(yè)務(wù)前端的重點(diǎn)崗位。營業(yè)場所安全排查的范圍是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫、自助設(shè)備的物防技防設(shè)施，守庫、押運(yùn)、槍彈管理等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。

（二）統(tǒng)籌安排，確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)取得實(shí)效 本次排查活動(dòng)分排查準(zhǔn)備階段、自查階段、現(xiàn)場排查階段、總結(jié)階段、后續(xù)整改提高與問責(zé)階段五個(gè)階段進(jìn)行。每個(gè)階段都明確了分行部室和各支行的工作內(nèi)容、工作重點(diǎn)和目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對案件排查活動(dòng)的層層推進(jìn)，有序開展。按照“集中排查，條線負(fù)責(zé)”的原則，抽調(diào)194名業(yè)務(wù)骨干，按照非現(xiàn)場線索核查與反洗錢業(yè)務(wù)、財(cái)會業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、員工行為排查及安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)五個(gè)業(yè)務(wù)條線，成立五大排查組，由業(yè)務(wù)管理部門直接負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并對排查結(jié)果負(fù)責(zé)，充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)管理部門的專業(yè)特長和日常管理成果，推動(dòng)各業(yè)務(wù)部門主動(dòng)加強(qiáng)盡職監(jiān)管，保證案件風(fēng)險(xiǎn)排查活 6 動(dòng)成果。

（三）創(chuàng)新方法，注重結(jié)合，提高案件風(fēng)險(xiǎn)排查的有效性 一是以非現(xiàn)場排查為導(dǎo)向，做到非現(xiàn)場排查與現(xiàn)場排查相結(jié)合。要充分利用CAS系統(tǒng)進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場排查，提高現(xiàn)場排查的針對性和有效性。要借鑒近年內(nèi)外部審計(jì)、檢查、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)重大問題和2009年案件集中排查成果，深入分析案件特點(diǎn)，從“客戶、賬戶、交易、內(nèi)部人”四個(gè)維度找準(zhǔn)排查切入點(diǎn)，階段性地研判并鎖定排查對象與業(yè)務(wù)范圍。

二是集中做好員工行為排查，做到員工行為排查與業(yè)務(wù)排查相結(jié)合。通過問卷調(diào)查、個(gè)別談話、外部走訪、設(shè)立舉報(bào)電話和舉報(bào)信箱、背靠背和無記名方式的行為排查、走訪監(jiān)管部門等方式進(jìn)行員工行為排查。要從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)和生活作風(fēng)等方面分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，注重八小時(shí)內(nèi)外思想道德和行為表現(xiàn)。對異常行為，要高度重視，及時(shí)派員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并采取幫教、提醒告誡、強(qiáng)制休假、調(diào)整崗位分工等手段消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三是落實(shí)外部監(jiān)管要求，做好金庫安全及槍支彈藥使用管理排查。結(jié)合銀監(jiān)會2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議精神，積極配合銀監(jiān)會開展金融機(jī)構(gòu)槍支、彈藥管理及使用情況現(xiàn)場檢查，認(rèn)真做好轄內(nèi)金庫及槍支、彈藥使用管理情況排查工作。

四是要做到案件風(fēng)險(xiǎn)排查與業(yè)務(wù)檢查、案件治理及盡職監(jiān)督相結(jié)合。案件風(fēng)險(xiǎn)排查始終貫穿于各項(xiàng)日常工作，與業(yè)務(wù)檢 7 查、案件治理及盡職監(jiān)督等工作密切相關(guān)。分行各部門要積極借鑒案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作思路和方法，圍繞案件防控這一中心任務(wù)開展各項(xiàng)工作。

首先，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行**分行2010年度檢查計(jì)劃》，認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查工作。制訂的檢查方案要充分考慮業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件防控形勢，深入剖析典型案件特點(diǎn)，確保對重點(diǎn)區(qū)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查部署到位。要提高案件查防敏感性，增強(qiáng)對檢查項(xiàng)目執(zhí)行過程的管理。要綜合利用檢查成果，業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息要及時(shí)向案件管理部門報(bào)送。

其次，要結(jié)合總行近期將開展綜合治理和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的各項(xiàng)工作內(nèi)容，統(tǒng)籌兼顧，將案件查防工作貫穿于各經(jīng)營層級、業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，將案件查防意識滲透于員工思想和行為中。

第三，要嚴(yán)格履行并持續(xù)加強(qiáng)對主管條線的盡職監(jiān)督管理職責(zé)，根據(jù)本條線發(fā)案特征，舉一反三地尋找問題、防范風(fēng)險(xiǎn)，并映射至本部門盡職監(jiān)督管理的全過程。要充分運(yùn)用會計(jì)監(jiān)控、信貸管理、反洗錢管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等信息系統(tǒng)，積極推進(jìn)非現(xiàn)場常規(guī)監(jiān)測乃至在線監(jiān)測，提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力。日常風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控中發(fā)現(xiàn)的異?，F(xiàn)象或疑點(diǎn)問題，要自行組織開展現(xiàn)場排查，確保問題查實(shí)、查深、查透。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識

各單位要從維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展大局的高度，充分認(rèn)識 8 案防工作的重要性，將案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為當(dāng)前特殊時(shí)期的一項(xiàng)重要任務(wù)、頭等大事抓好落實(shí)。一是各單位領(lǐng)導(dǎo)要帶頭抓案防，要親自動(dòng)員、親自安排、親自督導(dǎo)落實(shí)，不能有厭戰(zhàn)和懈怠情緒，更不能麻痹大意；要保持高度警惕，強(qiáng)化內(nèi)控，嚴(yán)防各類案件和違規(guī)事件的發(fā)生，并制定切實(shí)可行的應(yīng)急預(yù)案。二是要做好宣傳教育和輿論引導(dǎo)。讓全行員工充分認(rèn)識分行黨委強(qiáng)化案件防控的決心，深刻領(lǐng)會案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重要性和必要性；要幫助員工正確認(rèn)識案件風(fēng)險(xiǎn)排查是確保**健康發(fā)展的常規(guī)體檢，不是搞政治運(yùn)動(dòng)，針對的是危害**穩(wěn)健運(yùn)行的各類“病毒”。三是要帶動(dòng)全員廣泛參與。各單位領(lǐng)導(dǎo)要做到責(zé)任自覺，主動(dòng)加壓，將案件防控的壓力逐級傳導(dǎo)到每一個(gè)神經(jīng)末梢，帶動(dòng)全員廣泛參與到排查活動(dòng)中來，通過張貼公告、公布舉報(bào)電話、設(shè)立舉報(bào)信箱等方式，鼓勵(lì)廣大員工踴躍舉報(bào)，提供線索。四是要與內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)、合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)緊密結(jié)合。銀監(jiān)會將2010年確定為銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年，并已經(jīng)頒發(fā)“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施意見。這次排查活動(dòng)是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會要求和合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一項(xiàng)具體措施，各單位要認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，切實(shí)抓好“執(zhí)行年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作。

（二）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排本次排查活動(dòng)

為確保排查活動(dòng)有序開展，分行成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由宗少俊行長擔(dān)任組長，各位副行長任副組長，內(nèi)控合規(guī)部、人力資源部、監(jiān)察部、公司業(yè)務(wù)部、房地產(chǎn)信貸部、個(gè)人金融部、信用卡中心、電子銀行部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸管 9 理部、資產(chǎn)處臵部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、運(yùn)營管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、安全保衛(wèi)部等部門主要負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)工作。分行還將成立督導(dǎo)組，加強(qiáng)對排查活動(dòng)的過程督導(dǎo)。各一級支行要成立相應(yīng)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織開展案件排查活動(dòng)自查工作和配合分行排查組的各項(xiàng)排查工作。

（三）強(qiáng)化過程控制，確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的質(zhì)量 分行相關(guān)部門要根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行**市分行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》，結(jié)合本業(yè)務(wù)條線實(shí)際情況，突出重點(diǎn)并保證風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的覆蓋面，細(xì)化排查方法，明確“查什么、由誰查、何時(shí)查、何地查、為什么查、如何查”，為排查人員提供標(biāo)準(zhǔn)化的操作模板，要選調(diào)有專業(yè)能力和較強(qiáng)責(zé)任心的業(yè)務(wù)骨干參加排查活動(dòng)，并加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，及時(shí)為排查人員提供業(yè)務(wù)支持。

各排查組要嚴(yán)格落實(shí)排查責(zé)任，做到分工明確，責(zé)任到人。排查組組長要全面負(fù)責(zé)、認(rèn)真細(xì)致地做好具體排查組織工作，并做好排查過程的質(zhì)量控制，做到內(nèi)部人員分工合理、內(nèi)容落實(shí)、措施到位、方法靈活、運(yùn)作高效、保證成效。

各單位要在人員抽調(diào)、參與排查、配合協(xié)調(diào)上將工作做細(xì)、做實(shí)，確保排查工作不受阻、不延誤。被排查對象在配合排查工作上做到人員到位、資料提供到位、服務(wù)保障到位、內(nèi)外協(xié)調(diào)到位，要對本單位提供資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)；尤其在內(nèi)外賬務(wù)核對上要主動(dòng)做好配合協(xié)調(diào)工作。

（四）明確獎(jiǎng)懲措施，加強(qiáng)案件問責(zé)

要進(jìn)一步加大案防工作考核及責(zé)任追究力度，對因排查工作組織不到位、案防措施不落實(shí)，發(fā)生案件和重大違規(guī)問題的，嚴(yán)格執(zhí)行上追兩級制度，對案發(fā)單位及分管業(yè)務(wù)管理部門領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)厲的責(zé)任追究。同時(shí)，將繼續(xù)執(zhí)行銀監(jiān)會有關(guān)鼓勵(lì)自查、區(qū)別對待的政策，對自查發(fā)現(xiàn)、暴露并及時(shí)上報(bào)的案件，在責(zé)任追究時(shí)實(shí)施區(qū)別對待。各單位要深刻理解、領(lǐng)會政策，認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，主動(dòng)查出問題，暴露案件，確?；顒?dòng)真正取得實(shí)效。

各排查組、排查人員要對所排查過的業(yè)務(wù)事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任，對應(yīng)排查未排查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告的，尤其對組織不到位，排查措施不落實(shí)而導(dǎo)致案件和重大違規(guī)問題沒有發(fā)現(xiàn)的，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。對舉報(bào)和提供有價(jià)值案件線索的員工，以及排查工作中表現(xiàn)突出，并有重大案件發(fā)現(xiàn)的排查人員要進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

（五）加強(qiáng)信息溝通，切實(shí)做好保密工作

對于排查中發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和案件線索，要立即向分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，并協(xié)助監(jiān)察、安全保衛(wèi)等部門做好控制涉案人員、調(diào)查取證、追繳資金等工作。要嚴(yán)格控制知情范圍，不得向無關(guān)單位和人員泄露有關(guān)案情。對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)提示相應(yīng)職能部門，督促采取管控措施，切實(shí)排除案件隱患。

（六）做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查與業(yè)務(wù)發(fā)展的銜接

各單位要處理好案件風(fēng)險(xiǎn)排查與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，必須堅(jiān)持一手抓案件排查，一手抓有效發(fā)展，做到兩手抓、兩手硬、兩不誤。在配合分行做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查的同時(shí)，要保證業(yè)務(wù)發(fā)展足夠的人員，不能因噎廢食，更不能作為阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的借口。

同志們，案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)是做好案件防控任務(wù)一項(xiàng)重要舉措，各單位務(wù)必克服困難，精心組織、周密安排，確保這次排查達(dá)到預(yù)期目的，為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展做好基礎(chǔ)性保障。

謝謝大家。

第二篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

為貫徹落實(shí)全行ⅩⅩ年工作會議精神和開展“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)要求，持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢，主動(dòng)、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、終止和處置案件問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步夯實(shí)提升內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。總行決定在3-6月份開展以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員和安全保衛(wèi)為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

一、排查對象、范圍和重點(diǎn)內(nèi)容

（一）排查對象。各級行對外營業(yè)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及涉及內(nèi)外部資金交易的部門和崗位。各一級分行可根據(jù)內(nèi)控管理狀況確定排查重點(diǎn)對象。對實(shí)行扁平化管理的單點(diǎn)支行要確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織到位、措施到位、排查到位。

總行大客戶部、金融市場部、清算中心、票據(jù)營業(yè)部、信用卡中心、資產(chǎn)處置中心自行組織排查。

（二）時(shí)間范圍。排查業(yè)務(wù)的時(shí)間范圍為ⅩⅩ年7月1日至ⅩⅩ年3月31日，根據(jù)需要可向前追溯或向后延伸至排查日。重點(diǎn)關(guān)注非營業(yè)時(shí)間或臨近下班時(shí)間，月、季、年末及次月初、節(jié)假日期間等敏感時(shí)段。

（三）業(yè)務(wù)范圍。

為了增強(qiáng)排查針對性，突出排查重點(diǎn)，提高排查效率，排查業(yè)務(wù)范圍以總分行非現(xiàn)場線索深度分析核查為主，同時(shí)包括非現(xiàn)場線索不能覆蓋的部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。各行應(yīng)充分考慮本地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況和本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)、內(nèi)控及案防狀況、內(nèi)外部監(jiān)督檢查情況等，有側(cè)重、有針對性地確定排查范圍、方向和重點(diǎn)。對 總行確定排查重點(diǎn)沒有覆蓋的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)根據(jù)本行實(shí)際調(diào)整擴(kuò)大排查范圍；對總行列入排查重點(diǎn)，而各行沒有列入排查范圍的，要在上報(bào)總行排查方案中說明原因。對各行按照銀監(jiān)會要求春節(jié)前后開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)檢查已經(jīng)核查到位的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，可直接利用成果。主要包括以下方面（詳見附件1：《ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)提示表》）：

1、存量中小企業(yè)不良貸款，以及非現(xiàn)場線索涉及的正常類貸款。

2、排查時(shí)間范圍內(nèi)新增個(gè)人不良貸款，以及非現(xiàn)場線索涉及的個(gè)人貸款。

3、以單位定期存單、其他權(quán)利憑證、他行存單質(zhì)押的存量貸款。

4、對外出具的保函、擔(dān)保、證明、承諾書等，主要核實(shí)信訪舉報(bào)、行為排查或其他渠道反映的異常線索。

5、排查時(shí)間范圍內(nèi)新增農(nóng)戶不良貸款，非現(xiàn)場線索涉及可能存在風(fēng)險(xiǎn)的惠農(nóng)卡、農(nóng)戶小額貸款、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款。

6、以存單及其他權(quán)利憑證質(zhì)押的存量銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，以及存在融資性質(zhì)的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)線索。

7、負(fù)債業(yè)務(wù)。主要是非現(xiàn)場線索涉及的存款證實(shí)書、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易等。

8、非現(xiàn)場線索涉及的中間業(yè)務(wù)收入、批量代付業(yè)務(wù)。

9、已經(jīng)形成損失的資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)（委托資產(chǎn)、自營資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)）。

10、非現(xiàn)場線索涉及可能存在風(fēng)險(xiǎn)的銀行卡業(yè)務(wù)。

11、排查時(shí)間范圍內(nèi)開立的企業(yè)網(wǎng)銀，以及非現(xiàn)場線索涉及的企業(yè)網(wǎng)銀、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

12、財(cái)會業(yè)務(wù)。主要包括排查時(shí)段在建工程、網(wǎng)點(diǎn)裝修、固定資產(chǎn)購置支出，非現(xiàn)場線索涉及可能存在風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用、內(nèi)部賬戶資 金及其他財(cái)務(wù)收支。

13、對賬管理。對排查時(shí)間范圍內(nèi)人行、同業(yè)往來明細(xì)進(jìn)行逐筆勾對；對排查時(shí)段系統(tǒng)內(nèi)往來當(dāng)天形成未達(dá)賬項(xiàng)，以及單位定期存款賬戶、利用手工填制對賬單對賬的賬戶、上門收款賬戶及延伸柜臺賬戶，2個(gè)對賬期未與銀行對賬或存在對賬不符的對公賬戶，財(cái)政類賬戶（發(fā)生額對賬時(shí)段為ⅩⅩ年2月1日至2月28日發(fā)生的業(yè)務(wù)明細(xì)，若2月沒有業(yè)務(wù)發(fā)生，則相應(yīng)對賬時(shí)段為ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年2月28日）等進(jìn)行內(nèi)外核對。

（四）安全保衛(wèi)排查范圍。

重點(diǎn)關(guān)注營業(yè)場所、金庫、自助設(shè)備的物防技防設(shè)施，守庫、押運(yùn)、槍彈管理等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。

1、營業(yè)場所物防、技防設(shè)施配備情況。

2、自助設(shè)備的物防技防設(shè)施配備情況。

3、營業(yè)場所人防制度執(zhí)行情況。

4、金庫建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。

5、守庫制度及業(yè)務(wù)交接制度執(zhí)行情況。

6、押運(yùn)制度及守押市場化安保制度執(zhí)行情況。

7、消防安全管理情況。

8、槍支彈藥保管和使用制度執(zhí)行情況。

（五）員工行為排查范圍。

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面操作人員。

2、客戶經(jīng)理。

3、具有資產(chǎn)處置、采購、信貸審批、招投標(biāo)權(quán)限的人員。

4、管庫、守庫、押運(yùn)、持管槍人員。

5、上門收款人員、票據(jù)交換員、代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，與客戶 發(fā)生資金往來的人員。

6、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，會計(jì)主管、副主管。

7、財(cái)務(wù)管理及經(jīng)辦人員。

8、二級分行、一級支行班子成員。

（六）業(yè)務(wù)排查重點(diǎn)內(nèi)容

業(yè)務(wù)排查要突出對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員的排查，尤其要突出對可能形成貪污、挪用、盜竊、詐騙案件的線索和重大違規(guī)問題風(fēng)險(xiǎn)的排查。各行結(jié)合本行實(shí)際，在認(rèn)真分析判斷基礎(chǔ)上可適當(dāng)調(diào)整排查重點(diǎn)。排查的主要內(nèi)容如下（詳見附件1：《ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)提示表》）：

1、信貸業(yè)務(wù)。

（1）中小企業(yè)貸款。關(guān)注信貸緊縮后，中小企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)。主要排查是否存在內(nèi)外部勾結(jié)騙取貸款，擔(dān)保抵押無效或不足值形成資金風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)以非自有資金還貸、還舊借新等手段掩蓋經(jīng)營困境而隱藏貸款風(fēng)險(xiǎn)，貸款資金流入股市或挪作它用等問題風(fēng)險(xiǎn)。

（2）個(gè)人貸款。主要排查是否存在虛假按揭、冒（頂、假）名貸款、內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款；貸款被他人（含擔(dān)保人、合作機(jī)構(gòu)、中間人）冒領(lǐng)、截留；多貸一用、私貸公用等問題風(fēng)險(xiǎn)。

（3）質(zhì)押類貸款。主要排查單位定期存單、其他權(quán)利憑證及他行存單質(zhì)押的存量貸款，是否存在利用虛假質(zhì)押騙貸或套取銀行 信用；先放款、后質(zhì)押以及質(zhì)押存單未凍結(jié)止付、抽逃質(zhì)押存單導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)；利用存單滾動(dòng)質(zhì)押貸款虛增業(yè)務(wù)量，掩蓋經(jīng)營真實(shí)性等。

（4）對外出具的保函、證明、承諾、擔(dān)保等。主要排查是否存在未經(jīng)審批私自對外出具保函、擔(dān)保、證明、承諾等問題風(fēng)險(xiǎn)。

2、三ⅩⅩ務(wù)。

（1）惠農(nóng)卡。主要排查是否存在惠農(nóng)卡發(fā)卡主體不符合條件，虛假批量發(fā)放惠農(nóng)卡等。

（2）農(nóng)戶小額貸款和農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款。主要排查是否存在冒（頂、假）名貸款，多人承貸一人使用、私貸公用或未按約定用途使用，貸款被他人（含擔(dān)保人、合作機(jī)構(gòu)、中間人）冒領(lǐng)、截留，銀行內(nèi)部員工虛構(gòu)借款人或偽造客戶身份、假冒客戶名義申請貸款歸自己使用等問題風(fēng)險(xiǎn)。

3、票據(jù)業(yè)務(wù)。

（1）承兌匯票。主要排查是否存在利用虛假承兌匯票、虛假存單等辦理質(zhì)押承兌；關(guān)聯(lián)企業(yè)互簽融資性承兌匯票；滾動(dòng)簽發(fā)承兌匯票；先簽發(fā)承兌匯票后貼現(xiàn)并以貼現(xiàn)資金作為保證金或質(zhì)押存款；以貸款資金作為保證金或質(zhì)押存款；挪用保證金、抽逃質(zhì)押存單；無真實(shí)貿(mào)易背景簽發(fā)承兌匯票等問題風(fēng)險(xiǎn)。

（2）貼現(xiàn)。主要核查是否存在未按規(guī)定鑒別、查詢導(dǎo)致虛假票據(jù)詐騙，內(nèi)外勾結(jié)以虛假票據(jù)為企業(yè)融資、滾動(dòng)貼現(xiàn)、無真實(shí)貿(mào)易背景貼現(xiàn)等問題風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)注ⅩⅩ版新版票據(jù)真?zhèn)?，核查是否存在?造變造票據(jù)詐騙給銀行、客戶帶來的資金風(fēng)險(xiǎn)。

4、負(fù)債業(yè)務(wù)。

（1）存款證實(shí)書。重點(diǎn)關(guān)注當(dāng)天開戶當(dāng)天銷戶的存款證實(shí)書賬戶資金、單位定期存款提前支取、證實(shí)書賬戶資金提現(xiàn)或直接用于結(jié)算等線索，主要排查是否存在銀行內(nèi)部人員或內(nèi)外勾結(jié)挪用客戶資金。

（2）賬戶管理。重點(diǎn)關(guān)注柜員控制賬戶、單位新開（銷）賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶、小額定期存款賬戶，打包核算的不動(dòng)戶，以及非現(xiàn)場線索提取的開銷戶間隔時(shí)間短并有大額資金發(fā)生賬戶，敏感時(shí)段企業(yè)與個(gè)人大額業(yè)務(wù)往來賬戶，內(nèi)部員工與貸款客戶、企業(yè)、財(cái)務(wù)收支往來異常交易賬戶，財(cái)政類賬戶等。排查是否存在內(nèi)外部人員利用虛假手續(xù)、自制、篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶資金，內(nèi)部員工吸收存款不入賬、挪用客戶賬戶資金，空存（虛增）存款盜取利息等。

（3）重點(diǎn)交易。重點(diǎn)關(guān)注存款開銷戶、沖賬、抹賬、掛失、提前支取、代客辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)使用而未使用重要憑證支付交易，客戶短期內(nèi)頻繁資金收付與實(shí)際經(jīng)營不符交易，ARMS系統(tǒng)一級預(yù)警信息，以及非現(xiàn)場提取的其他異常資金交易線索。主要排查是否存在內(nèi)部員工盜用或挪用客戶存貸款資金，員工出借賬戶為客戶辦理匯劃結(jié)算；員工充當(dāng)中介幫助客戶融通資金進(jìn)行投標(biāo)、虛假驗(yàn)資、歸還貸款；員工出資辦企業(yè)或從事第二職業(yè)；利用客戶資金購買理財(cái)產(chǎn)品；以客戶名義辦理信用卡進(jìn)行惡意透支等。

5、中間業(yè)務(wù)。

（1）中間業(yè)務(wù)收入。主要排查是否存在收取手續(xù)費(fèi)不入賬，未經(jīng)批準(zhǔn)人為免收客戶手續(xù)費(fèi)，截留收入私設(shè)“小金庫”等。（2）批量代付業(yè)務(wù)。主要排查是否截留、挪用、貪污客戶資金問題。

6、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)。主要排查是否存在虛高接收、低價(jià)處置、暗箱操作導(dǎo)致國有資產(chǎn)流失；擅自放棄銀行債權(quán)、虛假呆賬核銷；內(nèi)外勾結(jié)、不及時(shí)行使債權(quán)導(dǎo)致訴訟時(shí)效喪失；自用或無償出借、私分、毀損抵債資產(chǎn)；是否存在貪污、截留、挪用資產(chǎn)處置收入；默許、放任企業(yè)逃廢債；是否存在對不符合減免利息條件的企業(yè)進(jìn)行違規(guī)減免利息等。

7、信用卡業(yè)務(wù)。主要核查是否存在內(nèi)（外）部人員利用虛假資料辦理信用卡后惡意透支資金；持卡人利用虛假消費(fèi)惡意套現(xiàn)情況；銀行內(nèi)部人員截留、借用他人信用卡惡意透支或套現(xiàn)；偽造、修改核銷資料，對不符合核銷標(biāo)準(zhǔn)的透支進(jìn)行核銷，企業(yè)以個(gè)人名義批量開卡進(jìn)行惡意透支等。

8、電子銀行業(yè)務(wù)。主要排查是否存在虛開虛辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；未經(jīng)客戶允許私開網(wǎng)銀業(yè)務(wù)挪用客戶資金；企業(yè)內(nèi)部人員通過網(wǎng)銀操作挪用企業(yè)保證金；通過網(wǎng)銀業(yè)務(wù)進(jìn)行集資、洗錢等問題風(fēng)險(xiǎn)。

9、財(cái)務(wù)會計(jì)業(yè)務(wù)。

（1）費(fèi)用管理。主要排查是否存在截留財(cái)務(wù)收入、虛列費(fèi)用支出形成“小金庫”；貪污、挪用費(fèi)用資金等。

（2）在建工程、網(wǎng)點(diǎn)裝修、固定資產(chǎn)購置業(yè)務(wù)。主要排查是否存在截留、套取資金私設(shè)“小金庫”；轉(zhuǎn)移、挪用基建、裝修、固定資產(chǎn)購置資金；將項(xiàng)目化整為零規(guī)避授權(quán)管理；虛列、套用、挪用固定資產(chǎn)指標(biāo)；以及在招標(biāo)、采購、預(yù)算、結(jié)算、列賬等方面存在的各種重大問題風(fēng)險(xiǎn)。

（3）財(cái)務(wù)收支。重點(diǎn)關(guān)注應(yīng)收應(yīng)付款掛賬、利息支出、收入、應(yīng)收應(yīng)付利息中的手工處理線索，除費(fèi)用以外的內(nèi)部賬戶資金轉(zhuǎn)員工賬戶線索、內(nèi)部賬戶異常提現(xiàn)線索等。主要排查是否存在截留利息收入、虛列或變相列支利息支出，私設(shè)“小金庫”；貪污、挪用利息收入、支出；截留挪用單位備用金、退休人員遺屬補(bǔ)助和企業(yè)年金等內(nèi)部公用資金；挪用代理保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入資金投資股票基金或挪作它用等。

10、對賬管理。

（1）與人行、同業(yè)往來及系統(tǒng)內(nèi)往來對賬。主要排查是否存在截留、挪用人行、同業(yè)往來及系統(tǒng)內(nèi)資金；人為調(diào)整經(jīng)營指標(biāo)等問題風(fēng)險(xiǎn)。

（2）存款對賬。主要排查是否存在利用客戶長期不對賬漏洞收取款項(xiàng)不入賬、少入賬、延遲入賬；是否存在私刻客戶印鑒，自制、篡改、偽造憑證和印鑒等方式挪用盜取客戶資金；內(nèi)外勾結(jié)盜取、詐騙存款資金；上門服務(wù)、延伸柜臺人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金；因崗位制約與會計(jì)監(jiān)督失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金等。

11、重點(diǎn)人員。重點(diǎn)關(guān)注涉及信訪舉報(bào)事項(xiàng)及行為排查中發(fā)現(xiàn)異常行為的員工所經(jīng)辦、審批的業(yè)務(wù)，排查是否存在內(nèi)部員工貪污挪用、盜用客戶及內(nèi)部資金，索賄受賄，票據(jù)倒賣、高息放貸、民間融資，幫助客戶虛假開銷戶、驗(yàn)資，兼職、經(jīng)商辦企業(yè)等問題。

二、排查時(shí)間安排和步驟

本次案件風(fēng)險(xiǎn)排查在前期調(diào)研準(zhǔn)備基礎(chǔ)上，從ⅩⅩ年3月14日開始啟動(dòng)，分為非現(xiàn)場線索提取、現(xiàn)場排查、匯總報(bào)告、問題整改及成果利用四個(gè)階段進(jìn)行。各分行于ⅩⅩ年6月15日前完成現(xiàn)場排 查匯總報(bào)告工作,于8月15日前完成整改處理及成果利用工作。

（一）非現(xiàn)場線索提取階段。ⅩⅩ年3月14日-4月20日。

1、總行集中提取非現(xiàn)場線索階段。ⅩⅩ年3月14日-4月6日?？傂谐檎{(diào)人員利用計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)（CAS）及現(xiàn)有主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，圍繞本次排查重點(diǎn)內(nèi)容，研究形成非現(xiàn)場排查思路方法，提取全行非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)線索，在集中分析、驗(yàn)證、甄別、篩選基礎(chǔ)上，將線索及核查說明、要點(diǎn)提示分批次下發(fā)各一級分行。

2、一級分行補(bǔ)充提取和再加工階段。ⅩⅩ年4月7日-4月20日。

各一級分行在全面分析總行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)線索基礎(chǔ)上，結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，有指向地提取轄內(nèi)非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)線索，CAS數(shù)據(jù)采集時(shí)間范圍應(yīng)至ⅩⅩ年3月31日。此外，要按類、逐條、深度分析總行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)線索，如需延伸分析排查，應(yīng)及時(shí)提取非現(xiàn)場相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)一步補(bǔ)充完善線索；如屬無效線索可不予核查，但要向總行說明原因。在線索提取過程中要明確格式、建立標(biāo)準(zhǔn)，形成核查說明和要點(diǎn)提示，確保線索信息完整清晰、便于現(xiàn)場核查使用。

在補(bǔ)充提取和深度加工整合總分行線索基礎(chǔ)上，要確定一級分行重點(diǎn)核查的敏感線索。其中涉及員工個(gè)人賬戶等敏感信息和重大風(fēng)險(xiǎn)信息的線索由一級分行直接核查。其他線索可由一級分行組織核查，也可由二級分行在轄內(nèi)交叉或混合編組核查。直屬分行或無內(nèi)控合規(guī)部門的二級分行由一級分行直接核查。

（二）現(xiàn)場排查階段。ⅩⅩ年4月7日-5月31日。

1、ⅩⅩ年4月7日-4月30日?？傂薪M織現(xiàn)場排查組對總行提取的重點(diǎn)敏感性線索進(jìn)行現(xiàn)場核查。

2、ⅩⅩ年4月21日-5月31日。各一級分行組織人員開展現(xiàn)場 檢查。對排查發(fā)現(xiàn)的重大線索視核查情況，可加強(qiáng)核查力量、適當(dāng)延長核查時(shí)間。

為加強(qiáng)現(xiàn)場排查質(zhì)量控制，現(xiàn)場排查期間實(shí)行排查信息旬報(bào)制，總行現(xiàn)場排查組和各一級分行要在每旬最后一個(gè)工作日上午10：00時(shí)前將《案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況旬報(bào)（匯總報(bào)）表》（附件2-

1、附件2-

2、附件2-3）上報(bào)總行?？傂信挪榻M第一次旬報(bào)上報(bào)時(shí)間為ⅩⅩ年4月20日，一級分行第一次上報(bào)時(shí)間為ⅩⅩ年4月30日。

對案件風(fēng)險(xiǎn)、重大違規(guī)違紀(jì)問題要以專報(bào)形式實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)、累積上報(bào)總行。

（三）匯總報(bào)告階段。ⅩⅩ年6月1日-ⅩⅩ年6月15日。

1、匯總報(bào)告。現(xiàn)場排查結(jié)束后，總行排查組和各一級分行要組織骨干力量認(rèn)真做好匯總報(bào)告工作。匯總報(bào)告包括：組織實(shí)施情況；結(jié)合本行情況對總行確定排查范圍重點(diǎn)的調(diào)整情況；非現(xiàn)場線索集中分析加工及核查情況；排查主要方法和措施；排查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)、重大違規(guī)違紀(jì)問題和風(fēng)險(xiǎn)；一般性和普遍性問題風(fēng)險(xiǎn)；邊排查邊整改處理情況；進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的措施及意見等。其中對案件風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)違紀(jì)問題要逐一說明問題的形成過程、相關(guān)責(zé)任人、查證情況及所采取的補(bǔ)償措施等；對一般性和普遍性問題風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類說明，并按類列舉1-2個(gè)典型事例。

2、專題報(bào)告。對排查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)和重大問題風(fēng)險(xiǎn)要根據(jù)最終核查處理情況完整進(jìn)行專題報(bào)送。對突出的普遍性、苗頭性、典型性問題隱患要進(jìn)行匯總專題報(bào)告。對案件風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場排查情況進(jìn)行專題分析。

案件風(fēng)險(xiǎn)和重大問題風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告，要包含基本案情（問題）介紹，作案及違規(guī)全部過程，發(fā)現(xiàn)及查證過程，責(zé)任人認(rèn)定及問題 整改情況，問題發(fā)生的主客觀原因、長期沒有暴露和發(fā)現(xiàn)的主客觀原因，經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和進(jìn)一步加強(qiáng)案件問題風(fēng)險(xiǎn)管控的建議等。問題表述要詳細(xì)準(zhǔn)確，能夠體現(xiàn)作案或違規(guī)的時(shí)間、單位、崗位人員、手段方式、事件過程等要素。

普遍性、苗頭性、典型性問題隱患專題報(bào)告，要表述總體問題情況及典型事例，存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及其危害性，加強(qiáng)管控的建議等。

案件風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場排查專題分析報(bào)告，包括但不限于非現(xiàn)場手段應(yīng)用的總體情況，非現(xiàn)場團(tuán)隊(duì)組建情況，分行非現(xiàn)場排查的新思路、新方法，非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)線索的核查情況，不同業(yè)務(wù)類別的線索準(zhǔn)確率數(shù)量分析，源自線索的案件和重大問題專項(xiàng)分析，管理建議。

3、報(bào)表（見附件2-附件5）。累積填報(bào)《案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況旬報(bào)（匯總報(bào)）表》（附件2-

1、附件2-

2、附件2-3）；匯總填報(bào)《案件風(fēng)險(xiǎn)排查一般性、普遍性問題明細(xì)表》（附件3-1至附件3-15）、《員工行為排查統(tǒng)計(jì)表》（附件4-

1、附件4-2）、《案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題統(tǒng)計(jì)表》（附件5-

1、附件5-2）。同時(shí)，對案件、重大問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患類問題要同時(shí)報(bào)送《ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作底稿》電子掃描件。

總行排查組于4月30日前報(bào)送匯總報(bào)告報(bào)表；各一級分行6月15日前報(bào)送報(bào)告、報(bào)表。其中《案件風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場排查專題分析報(bào)告》7月15日前報(bào)送。

（四）問題整改處理及成果利用階段。ⅩⅩ年6月16日-8月15日。

1、逐一落實(shí)問題糾改措施。各行對排查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)及問題隱患在邊查邊改基礎(chǔ)上，按照“雙線整改”要求，建立問題整改臺賬、制訂整改計(jì)劃、逐一落實(shí)整改責(zé)任和整改措施，確保各類問題整改 到位，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)轿?。尤其對案件風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)問題，要加大資金追繳和清收力度，最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)、挽回?fù)p失。對普遍性、傾向性、苗頭性問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，以及屢查屢犯、同質(zhì)同類問題，要盡快拿出具體處理意見和防控措施，防止風(fēng)險(xiǎn)和損失進(jìn)一步擴(kuò)大和蔓延。

2、嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究及處理處罰措施。各行要嚴(yán)格按照制度規(guī)定，區(qū)分問題性質(zhì)、情節(jié)輕重對違法違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人進(jìn)行處理，對涉嫌犯罪的要堅(jiān)決依法移送司法機(jī)關(guān)；對不涉嫌犯罪，但存在主觀惡意、損害農(nóng)行利益的，必須從嚴(yán)追究責(zé)任。同時(shí)按照“鼓勵(lì)自查、區(qū)別對待”的原則，對各行自行排查發(fā)現(xiàn)并及時(shí)、完整上報(bào)的案件問題，按照銀監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)會[2009]148號）和總行有關(guān)政策規(guī)定，對相關(guān)管理責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究時(shí)可從輕或免予追究；對整改和責(zé)任追究措施已落實(shí)到位，無資金損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的問題，在內(nèi)控評價(jià)時(shí)對排查組織行可不予扣分或少扣分，但對外部監(jiān)管或上級行檢查發(fā)現(xiàn)的問題要納入內(nèi)控評價(jià)扣分。對違規(guī)人主動(dòng)交代的問題，視同自查發(fā)現(xiàn)問題對待，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定和問題性質(zhì)減輕或免除處罰處理。

3、梳理分析問題風(fēng)險(xiǎn)，做好制度和控制措施的后評價(jià)及改進(jìn)工作。由各業(yè)務(wù)部門分工負(fù)責(zé)，全面梳理分析排查發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，舉一反三，研究案件問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的特點(diǎn)與規(guī)律，深入分析案件問題產(chǎn)生的原因，從制度、機(jī)制、流程以及人防、機(jī)控等方面入手，對現(xiàn)有制度規(guī)定、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和各項(xiàng)控制措施的有效性進(jìn)行分析評價(jià)，有針對性地提出廢、改、立建議，并采取改進(jìn)完善措施，提高內(nèi)控和案防水平。

4、靈活運(yùn)用排查成果，擴(kuò)大排查效應(yīng)。各行要通過下發(fā)排查通報(bào)、排查提示、整改意見、處理處罰決定，以及責(zé)任人公開檢查并作出承諾、召開座談反饋會、案例分析會、公開處理大會、合規(guī)宣講會等多種方式，向員工進(jìn)行正面宣講和反面警示，宣傳合規(guī)文化，擴(kuò)大排查效應(yīng)。

各行要在ⅩⅩ年8月15日之前向總行上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查問題整改及成果利用情況報(bào)告，以及《案件風(fēng)險(xiǎn)排查問題整改及成果利用統(tǒng)計(jì)表》（附件6-1）、《案件風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任追究統(tǒng)計(jì)表》（附件6-2）、《案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度后評價(jià)建議表》（附件7-1）、《案件風(fēng)險(xiǎn)排查業(yè)務(wù)及管理系統(tǒng)后評價(jià)建議表》（附件7-2）。

三、主要排查方式及方法

（一）突出運(yùn)用非現(xiàn)場分析排查手段，以疑點(diǎn)線索為導(dǎo)向增強(qiáng)排查針對性?？偡中谐檎{(diào)業(yè)務(wù)骨干組成強(qiáng)有力的非現(xiàn)場分析排查團(tuán)隊(duì)，認(rèn)真分析近年來行內(nèi)外案件風(fēng)險(xiǎn)特征特點(diǎn)、外部監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)提示和本行業(yè)務(wù)狀況，借鑒內(nèi)外部審計(jì)、檢查、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)重大問題和前兩年案件風(fēng)險(xiǎn)排查成果，以總行確定的排查范圍和《ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)提示表》（附件1）為指引，充分發(fā)揮CAS、ARMS、CMS、FMIS、反洗錢等各類業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)、監(jiān)測系統(tǒng)、管理系統(tǒng)和各種外部信息系統(tǒng)的監(jiān)測查詢、關(guān)聯(lián)分析功能，從重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員四個(gè)維度找準(zhǔn)排查切入點(diǎn)，全面收集、深入研究排查思路與方法，編制高質(zhì)量的線索提取程序，深度分析提取精準(zhǔn)度高、針對性強(qiáng)的非現(xiàn)場線索，精心編制線索說明和現(xiàn)場核查提示，為現(xiàn)場排查提供明確的排查重點(diǎn)、排查方向和質(zhì)量保證。

（二）靈活運(yùn)用多種方式開展排查，主要做到四個(gè)結(jié)合。

1、非現(xiàn)場分析與現(xiàn)場核查相結(jié)合。做到非現(xiàn)場手段和現(xiàn)場核查 的配合使用和實(shí)時(shí)互動(dòng)，提高排查工作效率。在集中分析生成非現(xiàn)場排查線索基礎(chǔ)上，現(xiàn)場排查過程中也要充分運(yùn)用各類業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)和計(jì)算機(jī)查證手段，對各類資金流向、交易對手信息及企業(yè)基本情況進(jìn)行深度分析和追蹤開展擴(kuò)展性核查，增強(qiáng)現(xiàn)場檢查的深度、廣度，提高現(xiàn)場排查效率。

2、內(nèi)部排查與外部走訪調(diào)查相結(jié)合。將上門對賬、延伸核查與內(nèi)部賬務(wù)手續(xù)的檢查相結(jié)合，核對存貸款賬戶余額和大額明細(xì)，以及各種交易的真實(shí)性。與客戶核對存款賬務(wù)的一致性，實(shí)地核查信貸客戶經(jīng)營狀況、財(cái)產(chǎn)狀況的真實(shí)性；到房產(chǎn)交易中心、土地管理部門、工商部門現(xiàn)場查詢客戶營業(yè)執(zhí)照真實(shí)性、抵押登記的真實(shí)性、相關(guān)抵押物的交易價(jià)格等，也可利用互聯(lián)網(wǎng)查詢信息了解被檢查客戶的有關(guān)信息，了解市場交易價(jià)格。對重點(diǎn)可疑人員要向當(dāng)?shù)毓膊块T和檢察院了解其是否有涉案情況等。

3、員工行為排查與業(yè)務(wù)排查相結(jié)合。各級行人力資源部門（監(jiān)察部門）要通過采取調(diào)查問卷、個(gè)別談話、外部走訪、監(jiān)督舉報(bào)等多種方式，以背靠背、無記名的方式進(jìn)行全方位、360度的行為排查。要從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)和生活作風(fēng)等方面分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。如有必要要走訪監(jiān)管部門、地方紀(jì)委、公安、檢察院等執(zhí)法機(jī)關(guān)，進(jìn)一步取證查實(shí)。對涉及異常行為的員工，要視情況將可疑線索移交業(yè)務(wù)排查組對其經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并采取幫教、提醒告誡、強(qiáng)制休假、調(diào)整崗位分工等手段盡可能消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4、主動(dòng)交代與監(jiān)督舉報(bào)相結(jié)合?？傂小⒁患壏中邢蛉邪l(fā)出排查公告，層層設(shè)立舉報(bào)信箱、舉報(bào)電話和電子郵箱，專人值守，鼓勵(lì)舉報(bào)案件線索和重大違規(guī)違紀(jì)問題，同時(shí)要求違規(guī)違紀(jì)和涉案人 員限期交代問題，爭取從輕處理。各排查組進(jìn)駐被排查單位時(shí)，要通過設(shè)立案件排查舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話，接待群眾來訪，召開內(nèi)部員工座談會等形式，充分發(fā)動(dòng)群眾反映報(bào)告各種異常、可疑行為和線索。各級行紀(jì)檢監(jiān)察、人力資源和信訪部門要向排查組提供近年來受理舉報(bào)信訪線索，配合開展對涉及信訪舉報(bào)員工所經(jīng)辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)的重點(diǎn)排查工作。

四、組織與分工

按照“統(tǒng)一組織、兩級提取、分層排查”的總體要求，總行統(tǒng)一組織開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，總行、一級分行兩級提取非現(xiàn)場線索，兩層開展現(xiàn)場排查，或總行、一級分行、二級分行三層開展現(xiàn)場排查工作。各一級分行要按照總行統(tǒng)一部署，根據(jù)本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)、內(nèi)控及案防狀況，突出排查重點(diǎn)，研究制訂有針對性的案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案。業(yè)務(wù)排查工作由各行內(nèi)控合規(guī)部門牽頭組織，運(yùn)營管理、財(cái)務(wù)會計(jì)、結(jié)算與現(xiàn)金管理、信貸管理、資產(chǎn)處置、銀行卡、電子銀行、三農(nóng)金融等部門及前臺客戶部門參與開展。人力資源部門負(fù)責(zé)組織開展員工行為排查；安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)相關(guān)業(yè)務(wù)檢查及刑事案件查處工作；監(jiān)察部門負(fù)責(zé)案件查處及專項(xiàng)治理工作。

除總行大客戶部、金融市場部、清算中心、票據(jù)營業(yè)部、信用卡中心、資產(chǎn)處置中心自行組織排查外，各級行不得以自查代替排查，各種非現(xiàn)場線索不得交由經(jīng)營行自行組織核查。

（一）成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。總行、一級分行及直接組織開展排查工作的二級分行成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，其他領(lǐng)導(dǎo)成員任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。負(fù)責(zé)排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、方案審定、有關(guān)事項(xiàng)的研究會審，以及溝通督導(dǎo)、反饋報(bào)告等。

（二）成立排查組?？傂谐檎{(diào)業(yè)務(wù)骨干組成排查組，對部分重點(diǎn)線索進(jìn)行核查。一級分行抽調(diào)全行內(nèi)控合規(guī)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員統(tǒng)一組成一級分行業(yè)務(wù)排查組，或分層成立一級分行排查組和二級分行排查組，排查組必須實(shí)行行際間人員交叉或混合編組、異地排查，排查人員不得對所在行進(jìn)行排查。分層成立排查組的，一級分行排查組主要負(fù)責(zé)對重點(diǎn)線索的核查，同時(shí)對非現(xiàn)場線索未能覆蓋的重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行現(xiàn)場排查；二級分行排查組負(fù)責(zé)總行、一級分行提取的一般性線索的核查，同時(shí)根據(jù)一級分行安排，對非現(xiàn)場線索無法覆蓋的重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場排查。排查組人員數(shù)量和專業(yè)結(jié)構(gòu)由各分行根據(jù)地域跨度、機(jī)構(gòu)數(shù)量、排查工作量、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、排查時(shí)間要求等情況確定。

（三）成立督導(dǎo)組。各一級分行要加強(qiáng)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的跟蹤督導(dǎo)，按照部門包片、分工督導(dǎo)的原則，組成督導(dǎo)組對轄屬機(jī)構(gòu)案件排查工作進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，督導(dǎo)內(nèi)容主要包括排查工作組織開展情況、過程質(zhì)量控制情況，重點(diǎn)線索核查情況，以及排查結(jié)果上報(bào)情況等。對排查工作不扎實(shí)、措施不到位、質(zhì)量不高、效果不好等情況和問題及時(shí)提出整改意見并要求立即整改或重新返工，必要時(shí)可直接參與組織排查工作。排查期間總行將視情況組織開展現(xiàn)場督導(dǎo)，監(jiān)督檢查各行排查工作。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。此次排查是貫徹落實(shí)總行ⅩⅩ年工作會議精神和開展“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)要求，持續(xù)保持我行案件防控高壓態(tài)勢的一項(xiàng)重要舉措，各級行要統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)排查措施。各一級分行、二級分行“一把手”要帶頭親自動(dòng)員、親自安排、親自督導(dǎo)落實(shí)，將各項(xiàng)措施抓實(shí)、抓細(xì)、抓出成效；內(nèi)控合規(guī)部門要精心準(zhǔn)備、周密計(jì)劃、合理調(diào)度，組織好、協(xié)調(diào)好全行的排查工作，使之有序、有效開展；各業(yè)務(wù)部門要積極做好本專業(yè)排查工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，選派專業(yè)素質(zhì)能力較強(qiáng)的人員參與排查活動(dòng)。人力資源部門、監(jiān)察部門要向排查組及時(shí)提供行為排查及舉報(bào)線索、信訪線索；監(jiān)察部門、安全保衛(wèi)部門對排查出的案件風(fēng)險(xiǎn)要及時(shí)介入，及時(shí)采取有力措施做好進(jìn)一步調(diào)查處理工作；要對重大事項(xiàng)做好保密工作和輿情監(jiān)控，對涉案嫌疑人員要采取果斷措施，防止出現(xiàn)意外。各排查組組長要全面負(fù)責(zé)、認(rèn)真細(xì)致地做好具體排查組織工作和排查全過程的質(zhì)量控制工作，做到內(nèi)部人員分工合理、內(nèi)容明晰、措施到位、方法靈活、運(yùn)作高效。

（二）規(guī)范程序，確保質(zhì)量。各分行要加強(qiáng)對排查工作的過程控制和質(zhì)量考評工作。排查組在進(jìn)駐排查前要認(rèn)真做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，明確人員分工，進(jìn)行針對性培訓(xùn)，初步制定排查工作進(jìn)度計(jì)劃和工作程序；現(xiàn)場排查前要召開排查座談會，了解基本情況，進(jìn)行動(dòng)員宣傳，張貼公告、公布舉報(bào)電話、設(shè)立舉報(bào)信箱；現(xiàn)場排查中要做好排查工作記錄、排查工作底稿和重要證據(jù)的取證工作，組長、小組長和主查要做好質(zhì)量控制，確保排查重點(diǎn)不遺漏，重大線索查深、查透、查全，問題事實(shí)清楚、定性準(zhǔn)確、依據(jù)充分。排查工作必須排除各種干擾，嚴(yán)格工作紀(jì)律，堅(jiān)持廉潔自律，獨(dú)立客觀地做好排查。各行在開展排查過程中，對下發(fā)的核查線索要嚴(yán)格做好登記、交接與保密工作，防止數(shù)據(jù)外泄。

（三）明確獎(jiǎng)懲，加強(qiáng)問責(zé)?？傂袑⑦M(jìn)一步加大對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況的考評力度，對因排查工作組織不到位、案防措施不落實(shí)，發(fā)生對我行聲譽(yù)造成重大影響的案件和重大違規(guī)問題的，無論什么原因，總行都將對相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)班子和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)厲的責(zé) 任追究。各行要深刻理解、領(lǐng)會政策，認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，主動(dòng)查出問題，暴露案件，確?；顒?dòng)真正取得實(shí)效。要嚴(yán)格落實(shí)排查責(zé)任，一級分行（二級分行）行長與排查組組長、各排查組組長和排查人員要簽訂《ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任書》（附件8），做到分工明確，責(zé)任到人。對應(yīng)排查未排查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告的，尤其對組織不到位，排查措施不落實(shí)而導(dǎo)致案件和重大違規(guī)問題沒有發(fā)現(xiàn)的，必須嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

（四）加強(qiáng)信息溝通，嚴(yán)格報(bào)告制度。一是建立信息反饋報(bào)告機(jī)制，確保信息傳遞渠道暢通。各一級分行要于3月31日前向總行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送排查領(lǐng)導(dǎo)小組和聯(lián)絡(luò)人員名單(包括聯(lián)絡(luò)人郵箱和聯(lián)系電話)，于4月15日前報(bào)送本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案?？傂袑⑼ㄟ^公文、郵件、電話、辦公資源網(wǎng)、內(nèi)控合規(guī)部網(wǎng)頁和《內(nèi)控合規(guī)工作簡報(bào)（案件風(fēng)險(xiǎn)排查專刊）》等方式，下發(fā)通知要求、提示排查重點(diǎn)、反映排查動(dòng)態(tài)、交流排查經(jīng)驗(yàn)、指導(dǎo)排查工作，各行要確?？傂型ㄖ畔⒌玫郊皶r(shí)接收傳遞和落實(shí)反饋，并積極報(bào)送排查情況。二是實(shí)行重大問題實(shí)時(shí)報(bào)告和排查旬報(bào)制度。對排查發(fā)現(xiàn)的重大問題和案件線索要立即上報(bào)總行，并按照總行下發(fā)報(bào)表每旬累積報(bào)送一次排查進(jìn)展情況。三是準(zhǔn)確界定問題性質(zhì)，切實(shí)做好問題歸類統(tǒng)計(jì)和報(bào)告工作。嚴(yán)格按照總行下發(fā)的界定標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真分析、準(zhǔn)確界定問題性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，嚴(yán)格區(qū)分案件、重大問題、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患與一般問題，準(zhǔn)確分類填寫統(tǒng)計(jì)報(bào)表，完整報(bào)告問題情況。嚴(yán)禁把案件、重大問題及重大風(fēng)險(xiǎn)隱患?xì)w類為一般問題。各行內(nèi)控合規(guī)部要安排業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的骨干人員負(fù)責(zé)報(bào)表報(bào)告的審核分析及填報(bào)匯總工作，嚴(yán)格按照統(tǒng)一的模板、格式、標(biāo)準(zhǔn)和要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送各類報(bào)告報(bào)表。有關(guān)報(bào)表要由排查小 組直接填寫，由下及上層層審核匯總。不得更改報(bào)表格式、各欄目名稱及下拉菜單內(nèi)容，不得擅自合并、拆分單元格。

附件：

1、ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)提示表（附件1）

2、案件風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)表（附件2-1至附件7-2）

3、案件風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任書（附件8）

4、案件風(fēng)險(xiǎn)排查日記、底稿（附件

9、附件10）

5、報(bào)告模板（附件

11、附件

12、附件13）

6、案件風(fēng)險(xiǎn)排查質(zhì)量考評登記表（附件14）

7、案件、重大問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患界定表（附件15）

8、ⅩⅩ年案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)表說明（附件16）

第三篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行案件風(fēng)險(xiǎn)排查會議精神，持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決遏制大案要案發(fā)生，切實(shí)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行安全穩(wěn)定健康發(fā)展，確保我行IPO工作順利進(jìn)行，根據(jù)總行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》要求，支行特制定《XX支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

一、排查對象

支行所轄所有對外營業(yè)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

二、排查內(nèi)容

（一）業(yè)務(wù)排查。

2009年10月1日至檢查日支行所有對外營業(yè)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，根據(jù)排查需要可向前追溯。主要突出對以下業(yè)務(wù)的排查，抽查量為100%，其中大額資金進(jìn)出起點(diǎn)金額原則上為50萬元，個(gè)別大型網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

1、賬戶開立及使用排查。重點(diǎn)是2009年10月1日以來新開立的單位一般存款賬戶和臨時(shí)賬戶開銷戶情況和大額資金進(jìn)出情況。主要排查單位賬戶開戶資料的有效性、真實(shí)性和完整性，開戶手續(xù)的合法性及開戶程序的合規(guī)性，賬戶資金大額進(jìn)出的合規(guī)合法性、支付手續(xù)合法完整及真實(shí)性。看企業(yè)開戶手續(xù)是否規(guī)范；客戶信息、印鑒變更是否符合規(guī)定；是否執(zhí)行結(jié)算賬戶年檢制度；是否存在企業(yè)利用虛假證明文件、已吊銷但未注銷營業(yè)執(zhí)照等資料以虛假開戶方式詐騙資 1 金的情況；是否存在預(yù)留印鑒外借或拿出柜臺外使用情況；是否存在內(nèi)外勾結(jié)、偽造企業(yè)印鑒盜取客戶資金情況等。對營業(yè)敏感時(shí)段（如下班前）突擊開立賬戶、非長期合作開立的臨時(shí)結(jié)算賬戶；未經(jīng)銀行營銷、企業(yè)主動(dòng)開立的賬戶；有大筆資金進(jìn)入并在短期流出（多發(fā)生在對賬期限內(nèi)）的賬戶；由中介機(jī)構(gòu)或非企業(yè)人員代辦開立的賬戶；賬戶開立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；賬戶開立后，有大額資金收付，但長期不與銀行對賬、不領(lǐng)取回單的賬戶；注冊資金不高、營業(yè)執(zhí)照時(shí)間較早、在他行銷戶后轉(zhuǎn)戶重開的賬戶；納入長期不動(dòng)戶管理后重新發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶重點(diǎn)排查。

2、對公賬戶對賬情況排查。主要排查是否按規(guī)定頻率進(jìn)行對賬，對賬范圍是否全面，對賬回單是否換人復(fù)核，手工簽發(fā)對賬單是否經(jīng)會計(jì)主管簽批，對賬回單印鑒是否與預(yù)留印鑒相符，收回對賬單是否真實(shí)，是否存在單位定期存款戶、保證金賬戶、代理業(yè)務(wù)賬戶、上門服務(wù)賬戶、延伸柜臺賬戶長期不對賬情況；是否存在虛假對賬、對賬單余額不符等情況；是否存在私刻企業(yè)印鑒，制造對賬相符假象，掩蓋挪用資金行為的情況；是否存在利用客戶長期不對賬漏洞自制、篡改、偽造憑證和印鑒，收取款項(xiàng)不入賬、少入賬、延遲入賬等方式挪用盜取客戶資金情況。對長期不對賬，無正當(dāng)理由使用手工對賬單對賬，賬戶余額或發(fā)生額長期不一致，印鑒不符，企業(yè)對對賬行為不積極不主動(dòng)、敷衍搪塞等情況進(jìn)行重點(diǎn)排查。

3、內(nèi)部賬戶及保證金業(yè)務(wù)排查。內(nèi)部賬戶主要包括在內(nèi)部核算 系統(tǒng)等開立的內(nèi)部代理、過渡類賬戶；農(nóng)行內(nèi)部費(fèi)用類、備用金類、基建類、保險(xiǎn)統(tǒng)籌類、工資類等存款賬戶；聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來、人行及同業(yè)往來賬戶等。

保證金賬戶主要是指客戶因辦理貸款、承兌、保函、擔(dān)保及其他業(yè)務(wù)存放的保證金。

（1）內(nèi)部賬戶。主要排查內(nèi)部賬戶開立、使用是否合規(guī)，資金來源及用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉(zhuǎn)移資金、逃避監(jiān)管開立賬戶情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)處臵收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報(bào)單等盜取挪用同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)、聯(lián)行款項(xiàng)、存放人行款項(xiàng)、過渡賬戶資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶資金情況。對內(nèi)部賬戶資金大額整數(shù)進(jìn)出，過渡類賬戶資金長期掛賬，過渡類賬戶現(xiàn)金支取，批處理賬戶中存在手工動(dòng)賬，相同金額資金年（季）末轉(zhuǎn)出、次年（季）末轉(zhuǎn)進(jìn)等異常情況重點(diǎn)關(guān)注；對非正常原因從銀行內(nèi)部費(fèi)用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶轉(zhuǎn)入其他單位賬戶資金等異常情況重點(diǎn)關(guān)注。另外，對聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來、人行及同業(yè)往來賬戶賬務(wù)核對過程中余額不符、“月中不符、月末相符”的異常情況要追蹤核查。

（2）保證金賬戶。重點(diǎn)關(guān)注保證金賬戶開立與使用是否規(guī)范，保證金動(dòng)賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動(dòng)用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫管理排查。主要核查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單 證等。要妥善安排，結(jié)合轄內(nèi)金庫管理情況對重點(diǎn)單位的庫款及單證管理進(jìn)行突擊檢查；對柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行突擊抽查，對現(xiàn)金調(diào)撥及資金核算控制的及時(shí)性、有效性進(jìn)行檢查。檢查時(shí)不但要核對現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證庫存與賬面是否一致，還要對運(yùn)送中現(xiàn)金情況一并核對，看賬款是否相符、憑證是否一致；是否存在空庫、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實(shí)取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外吸收存款及挪用客戶資金等。

5、上門收款、延伸柜臺排查。

（1）上門服務(wù)。主要核查上門服務(wù)客戶是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，上門服務(wù)是否經(jīng)過上級行審批，服務(wù)協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展上門服務(wù)情況；上門服務(wù)是否采取封箱加鎖、整體交接方式進(jìn)行；是否存在攜帶銀行內(nèi)部印章及預(yù)先加蓋銀行印章的空白憑證上門收款情況；是否存在單人上門服務(wù)情況；是否存在上門服務(wù)人員代客戶辦理業(yè)務(wù)、保管客戶銀行卡及密碼情況；是否存在上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金情況等。

（2）延伸柜臺業(yè)務(wù)。主要核查崗位制約是否有效，會計(jì)監(jiān)督及預(yù)警核銷是否到位、安保措施是否落實(shí)、機(jī)器控制措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會計(jì)監(jiān)督失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實(shí)導(dǎo)致發(fā)生搶 劫及其他案件情況等。

6、理財(cái)業(yè)務(wù)排查。主要核查理財(cái)客戶咨詢和協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否按要求對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品適合度測評，是否按要求進(jìn)行信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷售情況；是否存在違反合同約定運(yùn)作客戶資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)情況；是否存在強(qiáng)迫或誤導(dǎo)客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財(cái)產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財(cái)、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財(cái)情況。

7、對公賬戶劃入個(gè)人（內(nèi)部員工）賬戶資金排查。主要核查支付手續(xù)合規(guī)合法性，支付憑證、印鑒真實(shí)性、資金用途合理合法性等?？词欠翊嬖诶脗€(gè)人賬戶洗錢情況；是否存在內(nèi)部員工出借個(gè)人賬戶代客辦理業(yè)務(wù)情況；是否存在利用虛假手續(xù)、自制、篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶資金情況；是否存在截留挪用中間業(yè)務(wù)收入情況；是否存在銀行員工為企業(yè)驗(yàn)資、辦理承兌匯票提供融資便利情況；是否存在員工從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)、利用自身工作便利參與民間高息融資借貸情況等。

8、銀行承兌匯票為主的票據(jù)業(yè)務(wù)排查。

9、自營資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)排查。

10、個(gè)人消費(fèi)貸款（重點(diǎn)是個(gè)人住房貸款）和農(nóng)戶經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)排查。

11、銀行卡（惠農(nóng)卡）業(yè)務(wù)，網(wǎng)上銀行、電話銀行等電子銀行業(yè) 5 務(wù)排查。

以上第7部分內(nèi)容由分行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)排查。第8至第11部分內(nèi)容，可分別利用總行集中審計(jì)、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部組織的銀行卡及電子渠道業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估以及分行監(jiān)察部組織的四項(xiàng)重點(diǎn)治理等相關(guān)檢查內(nèi)容，本次可不再重復(fù)檢查。

（二）員工行為排查。

1、排查范圍。

（1）支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，負(fù)債業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)以及金庫管理等部門的負(fù)責(zé)人，支行本部的信貸獨(dú)立審批人。（2）支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。

（3）支行轄內(nèi)從事重要崗位工作人員，如客戶經(jīng)理，直接經(jīng)辦財(cái)務(wù)的會計(jì)、出納人員，大宗物品采購、招標(biāo)經(jīng)辦人員，網(wǎng)上支付系統(tǒng)操作人員，會計(jì)主管、副主管，柜員、聯(lián)行員、同城票據(jù)交換員，國際業(yè)務(wù)單證管理人員，有價(jià)單證和重要空白憑證管理人員，管庫及守庫人員，押運(yùn)人員、持管槍人員等。

2、排查內(nèi)容。要從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。具體排查時(shí)要結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，重點(diǎn)突出以下方面：

（1）授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。

（2）利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動(dòng)提供方便，謀取不正當(dāng)利益的。

6（3）本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。

（4）以農(nóng)行名義或利用職務(wù)之便，控制、使用他人支付工具。（5）有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。

3、排查方法。

本次排查采取自上而下的方法，分管領(lǐng)導(dǎo)對分管條線的干部進(jìn)行分析排查，部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對員工進(jìn)行分析排查，排查方式上可采取員工互查、座談排查、走訪調(diào)查等方式。

（三）安全保衛(wèi)排查。

主要排查營業(yè)場所、金庫、自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施，守庫、押運(yùn)、槍彈管理等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。

1、營業(yè)場所物防、技防設(shè)施配備情況。

2、自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施配備情況。

3、營業(yè)場所人防制度執(zhí)行情況。

4、金庫建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。

5、守庫制度及業(yè)務(wù)交接制度執(zhí)行情況。

6、押運(yùn)制度執(zhí)行情況。

7、守押市場化安保制度落實(shí)情況。

8、槍支彈藥保管和使用制度執(zhí)行情況。

三、組織實(shí)施及職責(zé)分工

（一）領(lǐng)導(dǎo)小組。

支行成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記、行長XX同志任組長，副行長XX同志任副組長，內(nèi)控合規(guī)部、財(cái)會運(yùn)營部、個(gè)人金融部、人力資源部、辦公室、信貸管理部為成員單位，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

（二）職責(zé)分工。

根據(jù)總分行要求，排查工作由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭，財(cái)會運(yùn)營部、個(gè)人金融部、人力資源部、辦公室（安全保衛(wèi)）、信貸管理部開展排查工作，各部門職責(zé)分工如下：

1、內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的制訂；負(fù)責(zé)按周向分行上報(bào)最新案件排查動(dòng)態(tài)情況；負(fù)責(zé)全行排查報(bào)告的大匯總。

2、財(cái)會運(yùn)營部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)排查中第1至第5部分的業(yè)務(wù)現(xiàn)場排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

3、個(gè)人金融部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)排查中第6部分的業(yè)務(wù)現(xiàn)場排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，根據(jù)銀行卡及電子渠道業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估的檢查內(nèi)容做好銀行卡業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)排查的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

4、人力資源部負(fù)責(zé)員工行為排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

5、辦公室（安全保衛(wèi)）負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

6、人力資源部（監(jiān)察）負(fù)責(zé)張貼公告、公布舉報(bào)電話、設(shè)立舉報(bào)信箱，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

7、信貸管理部負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的票據(jù)業(yè)務(wù)排查、自營資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)排查、個(gè)人消費(fèi)貸款和農(nóng)戶經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)排查的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，根據(jù)總行集中審計(jì)的檢查內(nèi)容按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

四、排查時(shí)間和步驟

排查工作從5月26日開始，7月20日結(jié)束，具體安排如下：

（一）準(zhǔn)備階段（5月26日至6月3日）。

支行制訂案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，開展動(dòng)員部署，落實(shí)排查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

（二）排查階段（6月3日至7月9日）。

1、支行相關(guān)部門根據(jù)支行方案組織實(shí)施全面自查，檢查人員要嚴(yán)格按照檢查方案規(guī)定的內(nèi)容、范圍、要求進(jìn)行檢查，做到業(yè)務(wù)排查與員工行為排查相結(jié)合、非現(xiàn)場排查與現(xiàn)場檢查相結(jié)合、內(nèi)部排查與外部走訪調(diào)查相結(jié)合、案件排查與重點(diǎn)治理相結(jié)合。檢查人員要認(rèn)真撰寫檢查底稿，確保檢查底稿客觀、公正和真實(shí)。各檢查部門要簽訂《排查工作責(zé)任書》，做到分工明確，責(zé)任到人。

2、各檢查部門按周填制《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情 況統(tǒng)計(jì)表》，并簡述本周排查動(dòng)態(tài)、排查進(jìn)度、工作建議等內(nèi)容，于每周四9:00前通過NOTES報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部，由內(nèi)控合規(guī)部匯總后上報(bào)分行內(nèi)控合規(guī)部。

（三）匯總階段（7月10日至7月20日）。

各檢查部門在排查的基礎(chǔ)上，填寫相關(guān)統(tǒng)計(jì)表，形成案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（內(nèi)容包括：檢查條線的排查工作開展情況、排查發(fā)現(xiàn)的問題、案防形勢與風(fēng)險(xiǎn)形勢分析、工作建議等），于7月11日前上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部（所有相關(guān)材料均應(yīng)同時(shí)報(bào)送電子及經(jīng)加蓋部門章以及部門負(fù)責(zé)人簽字的紙質(zhì)文本），同時(shí)上報(bào)分行相關(guān)部門。支行內(nèi)控合規(guī)部匯總數(shù)據(jù)和總結(jié)報(bào)告后，上報(bào)分行內(nèi)控合規(guī)部，同時(shí)報(bào)送電子及經(jīng)簽章的紙質(zhì)文本。

五、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。此次排查是根據(jù)總行要求在農(nóng)行敏感時(shí)期開展的具有特殊目的的排查活動(dòng)，排查的核心目的就是確保非常敏感時(shí)期不發(fā)生案件，不出聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。因此支行從上至下要統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識，充分認(rèn)識案防工作的重要性，將案件風(fēng)險(xiǎn)排查與防控工作抓深、抓細(xì)、抓實(shí)，抓出成效，確保關(guān)鍵時(shí)期不出案件和重大違規(guī)問題。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。本次排查實(shí)行排查“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體指導(dǎo)，確保各項(xiàng)要求和任務(wù)落到實(shí)處。“一把手”作為本次案件排查工作的第一責(zé)任人，對當(dāng)前特殊時(shí)期案防工作負(fù)第一責(zé)任，帶頭親自動(dòng)員、親自安排、親自督導(dǎo)落實(shí)，將各項(xiàng)措施抓實(shí)、抓細(xì)、抓出成效；分管行領(lǐng)導(dǎo)要確保分管部門積極主動(dòng)參與到案件排 查工作中來，做好具體落實(shí)工作，各檢查部門要積極采取措施，履行好本條線經(jīng)營管理活動(dòng)中的案件防控職責(zé)。

（三）做好信息溝通，保持渠道暢通。一要建立溝通聯(lián)系機(jī)制，確保信息傳遞渠道暢通。對排查發(fā)現(xiàn)的案件和重大違規(guī)問題要立即上報(bào)，不得隱瞞，并做好保密工作；二要加強(qiáng)各部門之間的橫向聯(lián)動(dòng)。案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查以及案件防控工作之間既各自獨(dú)立性，又相互關(guān)聯(lián)，檢查部門要注意通力合作、互通有無、協(xié)調(diào)行動(dòng)。三要暢通舉報(bào)渠道。通過張貼公告、公布舉報(bào)電話、設(shè)立舉報(bào)信箱等方式，鼓勵(lì)廣大員工踴躍舉報(bào)，提供線索。

（四）抓好問題整改和責(zé)任追究。一是對排查出的問題，要各檢查部門按自己業(yè)務(wù)條線建立問題整改臺賬，制定整改計(jì)劃、落實(shí)整改措施，確保各類問題整改到位，風(fēng)險(xiǎn)管控措施落實(shí)到位。同時(shí)要落實(shí)責(zé)任追究措施，對違規(guī)的相關(guān)責(zé)任人應(yīng)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，落實(shí)責(zé)任追究，對屢查屢犯的責(zé)任人應(yīng)加大處罰力度。二是針對排查發(fā)現(xiàn)的問題，要從體制、機(jī)制、流程、制度以及人防、機(jī)控等方面入手，進(jìn)一步研究落實(shí)完善措施，提高內(nèi)部控制和案件防范水平；對屢查屢犯、屢禁不止、同質(zhì)同類問題和隱患，要盡快采取有力措施堵塞漏洞，防患于未然。

二○一○年六月二日

第四篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況自查報(bào)告

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況自查報(bào)

告

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況自查報(bào)告

關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告 銀監(jiān)分局： 按照銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主

干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、認(rèn)真開展自查。本次共有人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)戶，查閱各類憑證、賬簿本；查閱大額現(xiàn)金登記簿本，查閱賬戶資料份。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財(cái)會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。

季度我行新增客戶戶，變更賬戶信息戶，撤銷賬戶戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為戶，開立賬戶總戶數(shù)為戶，其中：基本戶戶、一般戶戶、臨時(shí)戶戶、專用賬戶戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)

現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對賬單份，收回份，收回率達(dá)到了100%。大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查年月日至月日發(fā)生的金額在萬元以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)筆、金額萬元，其中：匯入筆、金額萬元，匯出業(yè)務(wù)筆、金額萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)

違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、今后工作打算。加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配置、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管

理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。

切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會、信貸工作的考評范圍，加大對財(cái)會、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表 年月日

第五篇：xx院長在廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)員大會上的講話

黨組書記、院長xx同志在開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作動(dòng)員大會上的講話

同志們：

今天，我們在這里召開全院干警大會，為開展好崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署。下面我就如何開展好此項(xiàng)工作，講幾點(diǎn)意見。

一、要充分認(rèn)識崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控的重要意義。開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作是落實(shí)反腐倡廉“三個(gè)更加注重”要求、加快構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系的有效措施，也是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政的客觀需要。我們法院的干部，掌管著審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)，不同程度地面臨著誘惑和考驗(yàn)，面臨著走向腐敗和不正之風(fēng)的風(fēng)險(xiǎn)。這就要求我們把黨風(fēng)廉政工作做在前面，把更多的精力、財(cái)力和資源用在防范腐敗和不正之風(fēng)的各個(gè)環(huán)節(jié)上，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識，筑牢拒腐防變的思想道德防線。因此，全院干警要充分認(rèn)識開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，把思想認(rèn)識統(tǒng)一院黨組的決策部署上來，以堅(jiān)定的態(tài)度、得力的措施、務(wù)實(shí)的作風(fēng)，扎實(shí)開展好開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、要結(jié)合工作實(shí)際和崗位特點(diǎn)認(rèn)真查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的核心在于查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全院干警要

結(jié)合自身實(shí)際和本崗位的職能特點(diǎn)，從業(yè)務(wù)工作流程、崗位職責(zé)等方面逐一排查，重點(diǎn)是細(xì)化立案、分案、開庭、外出辦案，合議、匯報(bào)、判決、信訪接待、上訴和歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，以及采購、招投標(biāo)、委托評估拍賣、委托司法鑒定等工作環(huán)節(jié)，分析制度機(jī)制建設(shè)情況，確保找準(zhǔn)、找全、找實(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)，有針對性地提出防控措施。著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面，上下一體、左右聯(lián)動(dòng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理長效機(jī)制。

三、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效。本次廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作，是今年全院黨風(fēng)廉政和懲防體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，黨組書記、院長是此項(xiàng)工作的總負(fù)責(zé)人，院領(lǐng)導(dǎo)班子成員要根據(jù)分工，對職責(zé)范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，各部門領(lǐng)導(dǎo)是本部門廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任人，要切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，執(zhí)行和落實(shí)好職權(quán)范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。院廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，將把此項(xiàng)工作納入2012全院目標(biāo)考核，對不認(rèn)真、不按規(guī)定開展工作的責(zé)任人將進(jìn)行通報(bào)批評并追究其相關(guān)責(zé)任。

同志們，開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任重大、使命光榮。我們要進(jìn)一步統(tǒng)一思想，切實(shí)增強(qiáng)大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，積極構(gòu)建科學(xué)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，推動(dòng)全院黨風(fēng)廉政工作再上新臺階，更好的服務(wù)發(fā)展和人民。