第一篇：學(xué)校防范非法集資宣傳教育工作總結(jié)

學(xué)校防范非法集資宣傳教育工作總結(jié)

為使廣大教師、學(xué)生、家長(zhǎng)們認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會(huì)危害，樹(shù)立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法權(quán)益，我鎮(zhèn)認(rèn)真扎實(shí)開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、周密部署，精心安排

我校高度重視此次防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)了工作會(huì)議，下發(fā)了活動(dòng)通知，要求全體領(lǐng)導(dǎo)和教師們?cè)鰪?qiáng)責(zé)任心和緊迫感，將此項(xiàng)活動(dòng)作為近期法制宣傳教育工作的重點(diǎn)，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育。

二、突出重點(diǎn)，增強(qiáng)針對(duì)性

按照吉林市船營(yíng)區(qū)教育局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《吉林省教育廳 吉林省金融工作辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全省教育系統(tǒng)防范非法集資有關(guān)工作的通知》文件的精神，緊緊圍繞非法集資的社會(huì)危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關(guān)的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪(fǎng)條例等，提高群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。同時(shí)，注重深入研究分析非法集資的特點(diǎn)，分析受害人的特點(diǎn)，注意區(qū)分對(duì)象，用不同的方式進(jìn)行宣傳教育。針對(duì)家長(zhǎng)和學(xué)生的特點(diǎn)，編制了以防范和打擊非法集資活動(dòng)為主要內(nèi)容的宣傳資料150多份，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言，結(jié)合具體案例說(shuō)“法”、講“法”。針對(duì)非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢(shì)的特點(diǎn)，利用我校的微信公眾號(hào)，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關(guān)法律法規(guī)，提示廣大家長(zhǎng)、教師和社會(huì)公民們，注意防范網(wǎng)絡(luò)上的非法集資。

三、形式多樣，成效顯著

活動(dòng)期間，我鎮(zhèn)在充分利用學(xué)校微信公眾平臺(tái)開(kāi)展宣傳教育的同時(shí)，還采取了張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，學(xué)生紅領(lǐng)巾廣播站，國(guó)旗下的講話(huà)等宣傳活動(dòng)，受到了家長(zhǎng)和社會(huì)居民的廣泛關(guān)注，收到了良好效果。

此次防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的開(kāi)展使師生和家長(zhǎng)的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資的法律知識(shí)家喻戶(hù)曉，人人皆知，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

第二篇：防范和處置非法集資宣傳教育手冊(cè)

防范和處置

非法集資宣傳教育手冊(cè)

目 錄

一.非法集資的具體表現(xiàn)形式..........................................................3 二.非法集資的主要特征.................................................................4 三.非法集資的危害性.....................................................................4 四.處置非法集資主要法律法規(guī)介紹................................................5 1.關(guān)于非法銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定.................................................6 2.關(guān)于證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定............................................................7 3.關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定............................................................9 4.關(guān)于以傳銷(xiāo)或變相傳銷(xiāo)形式實(shí)施非法集資活動(dòng)的規(guī)定..................8 5.關(guān)于企業(yè)向個(gè)人借貸行為的規(guī)定...............................................10 6.關(guān)于非法集資廣告宣傳活動(dòng)的規(guī)定..............................................9 7.關(guān)于非法集資債權(quán)債務(wù)清退的規(guī)定............................................10 8.關(guān)于非法集資法律責(zé)任的規(guī)定...................................................11 五.如何識(shí)別和防范非法集資........................................................14

一.非法集資的具體表現(xiàn)形式

非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從當(dāng)前案發(fā)情況看，其大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)，具體表現(xiàn)形式有：

1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5.以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資。7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9.以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)形式非法集資。11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金形式非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式非法集資。

二.非法集資的主要特征

非法集資本質(zhì)上是一種非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，主要包括非法銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)、非法證券類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)、非法保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。也有以傳銷(xiāo)或變相傳銷(xiāo)、托管造林等各種名義和方式進(jìn)行非法集資的，共同特征是編造各種誘人借口，以各種高回報(bào)為誘餌，最終達(dá)到集資斂財(cái)甚至占有揮霍的非法目的，具體體現(xiàn)為：

1.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)。包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。

3.向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金。4.以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三.非法集資的危害性

大量血的事實(shí)和教訓(xùn)證明：非法集資是陷阱，而不是“餡餅”；是侵吞人民群眾血汗錢(qián)的“絞肉機(jī)”，而不是人民群眾致富的好門(mén)道；是嚴(yán)重危害國(guó)家、社會(huì)和人民合法權(quán)益的違法犯罪活動(dòng)，而不是造福于國(guó)家、社會(huì)和人民的合法投資行為，其主要存在三大危害：

1.嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資涉及地區(qū)廣、人員多、形式多樣、資金大，誘騙了大量社會(huì)人力資源，吸納了大量社會(huì)資金，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。

2.擾亂社會(huì)治安秩序，嚴(yán)重侵害廣大人民群眾的利益。非法集資引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會(huì)治安秩序案件，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財(cái)產(chǎn)安全。許多善良的老百姓，因?yàn)閰⑴c非法集資而蒙受巨額損失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇，動(dòng)搖社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

3.危害國(guó)家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與非法集資者多為城市退休、下崗或無(wú)業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與非法集資的情況也日益突出。非法集資組織者經(jīng)常唆使參與人員阻撓、對(duì)抗執(zhí)法部門(mén)，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時(shí)有發(fā)生，對(duì)抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件，不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會(huì)矛盾，危害國(guó)家安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

四.處置非法集資主要法律法規(guī)介紹

顯然，對(duì)于非法集資這種嚴(yán)重危害社會(huì)，危害國(guó)家和人民的違法犯罪活動(dòng)，國(guó)家、政府和人民不應(yīng)也決不會(huì)任其猖狂肆虐，為此，國(guó)家和政府制定了一系列防范和打擊各種非法集資活動(dòng)的法律法規(guī)，為各種非法集資活動(dòng)的組織者們編織了一張疏而不漏的“恢恢天網(wǎng)”。

現(xiàn)根據(jù)各類(lèi)非法集資的具體表現(xiàn)形式，向廣大人民群眾系統(tǒng)地介紹這些法律法規(guī)，并請(qǐng)廣大人民群眾結(jié)合后續(xù)典型案例點(diǎn)評(píng)，全面、深入地認(rèn)清非法集資的真實(shí)面目。

1.關(guān)于非法銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)）：

任何未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)（包括這些機(jī)構(gòu)的籌備組織），均為非法金融機(jī)構(gòu)。

任何未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自從事的非法吸收公眾存款或者變相 吸收公眾存款；未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，均為非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。其中，非法吸收公眾存款指未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。變相吸收公眾存款指未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)決予以取締。2.關(guān)于證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定

（1）《中華人民共和國(guó)證券法》和《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定：

公開(kāi)發(fā)行證券，必須依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)部門(mén)核準(zhǔn)；設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

嚴(yán)禁擅自公開(kāi)發(fā)行股票。向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票股東累計(jì)超過(guò)200人的，為公開(kāi)發(fā)行，應(yīng)依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

嚴(yán)禁變相公開(kāi)發(fā)行股票。向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過(guò) 200人的，為非公開(kāi)發(fā)行。非公開(kāi)發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)坏貌捎脧V告、公告、廣播、電話(huà)、傳真、信函、推介會(huì)、說(shuō)明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì)公眾發(fā)行。嚴(yán)禁任何公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計(jì)不得超過(guò)200人。

嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢(xún)等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定：

基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

（3）《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第121號(hào)）規(guī)定： 中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)可以發(fā)行企業(yè)債券，但必須按照本條例規(guī)定進(jìn)行審批，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得擅自發(fā)行和變相發(fā)行企業(yè)債券。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)審批；地方企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行會(huì)同同級(jí)計(jì)劃主管部門(mén)審批。企業(yè)債券利率 不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40％。

3.關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)定

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定：經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，必須是依照本法設(shè)立的保險(xiǎn)公司。其他單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。設(shè)立保險(xiǎn)公司，必須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

4.關(guān)于以傳銷(xiāo)或變相傳銷(xiāo)形式實(shí)施非法集資活動(dòng)的規(guī)定： 《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門(mén)關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷(xiāo)和變相傳銷(xiāo)等非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2000〕55號(hào)）規(guī)定：

工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)下列傳銷(xiāo)及變相傳銷(xiāo)行為，要采取有力措施，堅(jiān)決予以取締；對(duì)情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，要移送公安機(jī)關(guān)，按照司法程序?qū)M織者依照《刑法》第225條有關(guān)規(guī)定處理：

（1）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)從事無(wú)店鋪經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，參加者之間上線(xiàn)從下線(xiàn)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)中提取報(bào)酬的；

（2）參加者通過(guò)交納入門(mén)費(fèi)或以認(rèn)購(gòu)商品（含服務(wù)，下同）等變相交納入門(mén)費(fèi)的方式，取得加入、介紹或發(fā)展他人加入的資格，并以此獲取回報(bào)的；

（3）先參加者從發(fā)展的下線(xiàn)成員所交納費(fèi)用中獲取收益，且收益數(shù)額由其加入的先后順序決定的；

（4）組織者的收益主要來(lái)自參加者交納的入門(mén)費(fèi)或以認(rèn)購(gòu)商品 等方式變相交納的費(fèi)用的；

（5）組織者利用后參加者所交付的部分費(fèi)用支付先參加者的報(bào)酬維持運(yùn)作的；

（6）其他通過(guò)發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)或以高額回報(bào)為誘餌招攬人員從事變相傳銷(xiāo)活動(dòng)的。

5.關(guān)于企業(yè)向個(gè)人借貸行為的規(guī)定

《最高人民法院關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問(wèn)題的批復(fù)》（法釋〔1999〕3號(hào)）規(guī)定：

公民與非金融企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)）之間的借貸屬于民間借貸。只要雙方當(dāng)事人意思表示真實(shí)即可認(rèn)定有效。但是，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無(wú)效：（1）企業(yè)以借貸名義向職工非法集資；（2）企業(yè)以借貸名義非法向社會(huì)集資；（3）企業(yè)以借貸名義向社會(huì)公眾發(fā)放貸款；（4）其他違反法律、行政法規(guī)的行為。

借貸利率超過(guò)銀行同期同類(lèi)貸款利率四倍的，按照最高人民法院法（民）發(fā)〔1991〕21號(hào)《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》第六條的規(guī)定辦理，即：民間借貸利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不得超過(guò)銀行同類(lèi)貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。6.關(guān)于非法集資廣告宣傳活動(dòng)的規(guī)定

《國(guó)家工商行政管理總局、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家廣播電影電視總局、新聞出版總署關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（工商廣字[2007]190號(hào)）規(guī)定：

未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以吸收存款、發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金或者其他債權(quán)憑證的形式，向社會(huì)公眾募集資金的活動(dòng)，不得以任何方式發(fā)布廣告。

禁止發(fā)布含有或者涉及下列活動(dòng)內(nèi)容的廣告：（1）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)；（2）房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷(xiāo)售活動(dòng)；（3）內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的活動(dòng)；（4）未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)；（5）地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)；（6）除國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)；（7）以購(gòu)買(mǎi)商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)；（8）其他未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的社會(huì)集資活動(dòng)。

發(fā)布涉及投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、金融咨詢(xún)、貸款咨詢(xún)、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍。商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的廣告不得出現(xiàn)保本、保證無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。房地產(chǎn)銷(xiāo)售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。

在涉及集資內(nèi)容的廣告中，不得使用國(guó)家機(jī)關(guān)或者國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的名義，包括在職的和已離職的，健在的和已去世的中央、地方黨政領(lǐng)導(dǎo)人的題詞、照片等。

廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，在審查廣告中，認(rèn)為廣告中含有與集資活動(dòng)有關(guān)的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)行政主管部門(mén)出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，可以拒絕發(fā)布，并主動(dòng)向行政主管部門(mén)報(bào)告。

7.關(guān)于非法集資債權(quán)債務(wù)清退的規(guī)定

《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定： 因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。

因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳 中央金庫(kù)。

因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決。

8.關(guān)于非法集資法律責(zé)任的規(guī)定（1）行政處罰：

①《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定： 設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

②《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定：

未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款；

對(duì)擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門(mén)會(huì)同縣級(jí)以上地方人民政府予以取締。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五 倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

③《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定：

未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立基金管理公司的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

④《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定：

未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止，沒(méi)收違法所得；違法所得一百萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款；給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行或者變相發(fā)行企業(yè)債券的，以及未通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令停止發(fā)行活動(dòng)，凍結(jié)并責(zé)令退還非法所籌資 金，處以相當(dāng)于非法所籌資金金額5％以下的罰款。

非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)企業(yè)債券的承銷(xiāo)或者轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止非法經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收非法所得，并處以承銷(xiāo)或者轉(zhuǎn)讓企業(yè)債券金額5％以下的罰款。

⑤《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定：

擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二十萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。

（2）刑事責(zé)任規(guī)定：

①《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。

②《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、一百九十九條及二百條規(guī)定： 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。

③《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2008] 1號(hào)）規(guī)定：

未經(jīng)依法核準(zhǔn)，以發(fā)行證券為幌子，實(shí)施非法證券活動(dòng)，涉嫌犯罪的，依照《刑法》第一百七十六條、第一百九十二條等規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名追究刑事責(zé)任。

④《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊以證券期貨投資為名進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2001〕64號(hào)）規(guī)定： 對(duì)以“投資咨詢(xún)”、“代客理財(cái)”等為招牌，以高額回報(bào)、贈(zèng)送禮品、虛假融資、減免手續(xù)費(fèi)、提供“免費(fèi)午餐”等為誘餌吸納客戶(hù)資金，采用內(nèi)部模擬證券期貨交易等手法，非法侵占他人財(cái)產(chǎn)的，以涉嫌集資詐騙罪立案查處。

⑤《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》規(guī)定：

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（1）個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；（2）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。

五、如何識(shí)別和防范非法集資

廣大人民群眾應(yīng)從以下四個(gè)方面注意識(shí)別和防范非法集資：

1、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2、要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

3、要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

4、要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

第三篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定的對(duì)象吸收資金。

二、非法集資的常見(jiàn)手段

（一）承諾高額回報(bào)。

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（二）編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢(shì)。

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線(xiàn)不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

三、主要表現(xiàn)有以下幾種形式

（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

（三）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

（四）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

（五）以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

（六）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資；

（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

（八）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

（九）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；

（十）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（十一）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權(quán)、薛美未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以沈陽(yáng)頤和軒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司及沈陽(yáng)頤和軒投資擔(dān)保有限公司開(kāi)發(fā)沈陽(yáng)曹臺(tái)新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項(xiàng)目融資為由，向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，許以月息6%、每三個(gè)月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個(gè)月18%的利息收取本金的方式，向社會(huì)公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬(wàn)余元，被告人凌紹民吸收1966萬(wàn)余元，被告人張桂英吸收1124萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)、薛美共同吸收1224萬(wàn)余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機(jī)關(guān)投案自首，其余被告人均被公安機(jī)關(guān)抓獲，并能夠如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。案發(fā)前后，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬(wàn)余元，被告人吳兆順?lè)颠€0.84萬(wàn)元，被告人凌紹民返還544萬(wàn)余元，被告人張桂英返還391萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)返還人民幣189萬(wàn)余元，被告人薛美返還3萬(wàn)余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張桂英有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張茂權(quán)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬(wàn)元。

第四篇：防范非法集資工作總結(jié)

防范非法集資工作總結(jié)

防范非法集資工作總結(jié)1

為使廣大群眾認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會(huì)危害，樹(shù)立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法權(quán)益，我鎮(zhèn)認(rèn)真扎實(shí)開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、周密部署，精心安排

高度重視此次防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)了工作會(huì)議，下發(fā)了活動(dòng)通知，要求全體干部職工增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，將此項(xiàng)活動(dòng)作為近期法制宣傳教育工作的重點(diǎn)，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育。

二、突出重點(diǎn)，增強(qiáng)針對(duì)性

按照XX市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組北處非〔20xx〕5號(hào)文件的精神，緊緊圍繞非法集資的社會(huì)危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關(guān)的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪(fǎng)條例等，提高群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。同時(shí)，注重深入研究分析非法集資的特點(diǎn)，分析受害人的特點(diǎn)，注意區(qū)分對(duì)象，用不同的方式進(jìn)行宣傳教育。針對(duì)受害人文化水平較低的特點(diǎn)，編制了以防范和打擊非法集資活動(dòng)為主要內(nèi)容的`宣傳資料150多份，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言，結(jié)合具體案例說(shuō)“法”、講“法”。針對(duì)非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢(shì)的特點(diǎn)，利用本地區(qū)的政務(wù)網(wǎng)站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關(guān)法律法規(guī)，提示廣大網(wǎng)民，注意防范網(wǎng)絡(luò)上的非法集資。

三、依托“五進(jìn)”，注重實(shí)效

把開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)與“法律六進(jìn)”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，積極開(kāi)展主題大宣講，大力推進(jìn)法律進(jìn)單位、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)村組、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)，介紹防范“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”的有關(guān)知識(shí)。向群眾講解非法集資的法律常識(shí)，接受群眾的咨詢(xún)，提高群眾的防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

四、形式多樣，成效顯著

活動(dòng)期間，我鎮(zhèn)在充分利用政府的網(wǎng)站平臺(tái)開(kāi)展宣傳教育的同時(shí)，懸掛宣傳橫幅、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)等宣傳活動(dòng)，受到了居民的廣泛關(guān)注，收到了良好效果。

此次防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的開(kāi)展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資的法律知識(shí)家喻戶(hù)曉，人人皆知，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

XX鎮(zhèn)人民政府

二0xx年八月十五日

防范非法集資工作總結(jié)2

根據(jù)市處非辦《關(guān)于開(kāi)展以“守好錢(qián)袋子˙護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》要求，為進(jìn)一步提升我市非法集資宣傳教育的精準(zhǔn)度和普及率，增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，助力打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，定于在全市組織開(kāi)展主題為“守好錢(qián)袋子，護(hù)好幸福家”的防范非法集資宣傳教育活動(dòng)?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工

今年是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)和全面建成小康社會(huì)收官之年，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。市委、市政府高度重視防范和處置非法集資工作，要求健全聯(lián)防機(jī)制，嚴(yán)防嚴(yán)控嚴(yán)查嚴(yán)處，堅(jiān)決處置于萌芽。各鎮(zhèn)街區(qū)、各有關(guān)部門(mén)要把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到市委、市政府決策部署上來(lái)，充分認(rèn)識(shí)宣傳教育在非法集資全鏈條治理體系中的重要作用，利用好防范非法集資宣傳月這一品牌活動(dòng)，圍繞著“守好錢(qián)袋子˙護(hù)好幸福家”的主題，突出了“身邊事”教育“身邊人”工作主線(xiàn)，充分運(yùn)用了各類(lèi)新媒體宣傳手段，在全市開(kāi)展了持續(xù)深入的防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

各鎮(zhèn)街區(qū)、各成員單位、市直各有關(guān)部門(mén)按照相關(guān)工作要求對(duì)本單位所有干部職工進(jìn)行了一次全面的防范和處置非法集資宣傳教育，并指導(dǎo)本系統(tǒng)、本行業(yè)協(xié)同推進(jìn)，做到了每個(gè)單位（含機(jī)關(guān)單位）、工廠、學(xué)校、社區(qū)、村莊、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在顯著位置張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅、發(fā)放明白紙，有電子屏的循環(huán)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，其中，教體局在全市各大、中、小學(xué)校及幼兒園內(nèi)宣傳了非法集資；住建局在物業(yè)小區(qū)宣傳欄內(nèi)張貼明白紙；商務(wù)局在全市大大型商場(chǎng)、超市顯要位置宣傳非法集資；此外衛(wèi)健局在全市各類(lèi)醫(yī)院、郵政管理局在快遞企業(yè)、交通局在出租車(chē)、公交車(chē)、長(zhǎng)運(yùn)車(chē)輛、人社局在人力市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)、工信局在移動(dòng)公司、電信公司、聯(lián)通公司、地方金融監(jiān)管局在各地方金融組織、證券公司、人民銀行、銀保監(jiān)分局監(jiān)管組在各銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、各鎮(zhèn)街區(qū)在轄區(qū)內(nèi)的工廠、社區(qū)、村莊，以及商務(wù)樓宇、沿街門(mén)店、集貿(mào)市場(chǎng)等各類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)均進(jìn)行了非法集資的宣傳。各鎮(zhèn)街區(qū)、各單位充分發(fā)動(dòng)基層工作人員、網(wǎng)格員、志愿者、行業(yè)宣傳員等隊(duì)伍，將宣傳工作觸角延伸至了街道鄉(xiāng)村、基層網(wǎng)格、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，形成上下合力、同頻共振的宣傳教育一張網(wǎng)。

二、緊扣主題，突出精準(zhǔn)化宣傳

要突出“守好錢(qián)袋子˙護(hù)好幸福家”活動(dòng)主題，結(jié)合防疫抗疫、復(fù)工復(fù)產(chǎn)等形勢(shì)特點(diǎn)，開(kāi)展精準(zhǔn)化的宣傳教育活動(dòng)。

一是充分發(fā)揮多媒體作用。融媒體中心在宣傳月期間創(chuàng)新開(kāi)發(fā)了“短、小、精”微視頻、微動(dòng)畫(huà)、微課件、微頭條、主題海報(bào)等，并通過(guò)微信、微博、抖音、快手等新媒體、自媒體以及電視臺(tái)等傳統(tǒng)媒體，根據(jù)社會(huì)公眾關(guān)心的熱點(diǎn)進(jìn)行了有針對(duì)性地、高頻次地投放；通過(guò)電視臺(tái)，每天插播1次公益廣告，在《新聞》《菜鄉(xiāng)播報(bào)》等主打新聞欄目的`游走字幕信息播出1個(gè)月；通過(guò)廣播電臺(tái)每日播報(bào)5次公益廣告，制作音頻通過(guò)“村村通”大喇叭每日早、中、晚進(jìn)行防范和處置非法集資集中宣傳；通過(guò)日?qǐng)?bào)社組織開(kāi)設(shè)理財(cái)宣傳專(zhuān)欄，刊登典型案例剖析、防范常識(shí)和成果宣傳；通過(guò)融媒體中心“兩微一端”智慧融媒體平臺(tái)每日至少編寫(xiě)1條防范和處置非法集資信息。

二是打造移動(dòng)課堂。前期，省處非辦與省互聯(lián)網(wǎng)傳媒集團(tuán)合作打造的“VR”防非展館，點(diǎn)擊量已達(dá)167余萬(wàn)次，近日該展館已升級(jí)為微信小程序。市也開(kāi)通了“金融衛(wèi)士”微信公眾號(hào)，發(fā)布處非工作信息，引導(dǎo)群眾樹(shù)立正確理財(cái)觀念。同時(shí)各單位廣泛推廣省防非展館微信小程序和“金融衛(wèi)士”微信公眾號(hào)，吸引社會(huì)公眾主動(dòng)點(diǎn)擊，充分發(fā)揮好移動(dòng)隨身小課堂的作用。

三是加強(qiáng)案例警示性教育。各鎮(zhèn)街區(qū)、各單位要充分發(fā)揮了社會(huì)團(tuán)體作用，特別是老年志愿者服務(wù)隊(duì)，邀請(qǐng)集資參與人主動(dòng)講述參與非法集資經(jīng)歷，用鮮活的“身邊事”教育“身邊人”，使“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”“參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、責(zé)任自負(fù)，政府不買(mǎi)單”等理念真正入耳、入腦、入心；要充分發(fā)揮正面引導(dǎo)作用，有側(cè)重地宣傳報(bào)道防非打非先進(jìn)典型和事跡，以講述防非打非故事的方式，讓人民群眾真正了解打非工作，了解相關(guān)法律法規(guī)，贏得人民群眾對(duì)防非打非工作的支持，形成正面引流效應(yīng)。

三、突出重點(diǎn)，開(kāi)展差異化宣教

緊密?chē)@屬地防范非法集資重點(diǎn)，組織開(kāi)展有重點(diǎn)、差異化的宣傳教育活動(dòng)。

一是突出重點(diǎn)領(lǐng)域。聚焦網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、養(yǎng)老服務(wù)、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、電子商務(wù)等行業(yè)領(lǐng)域，揭露非法集資違法犯罪手法和主要特點(diǎn)，宣傳防范非法集資知識(shí)；同時(shí)圍繞我市突出非法集資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)比行業(yè)合法合規(guī)行為，有側(cè)重地普及防范該類(lèi)型犯罪的識(shí)別方法等，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

二是突出重點(diǎn)區(qū)域。結(jié)合正在開(kāi)展的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，標(biāo)注高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，圣城街道、文家街道、洛城街道等街道要重點(diǎn)側(cè)重商務(wù)寫(xiě)字樓、沿街店鋪等非法集資高發(fā)易發(fā)地區(qū)或處非薄弱環(huán)節(jié)，組織開(kāi)展入戶(hù)宣傳，解讀有關(guān)法規(guī)政策，提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)車(chē)站廣場(chǎng)、市場(chǎng)商區(qū)、電梯間等人流量較大地區(qū)，開(kāi)展了常態(tài)化提示性宣傳，確保不留死角。

三是突出重點(diǎn)人群。針對(duì)重點(diǎn)人群，著力加大了老年、青年學(xué)生、公職人員等群體宣傳力度，根據(jù)不同受眾的認(rèn)知特點(diǎn)和接受習(xí)慣，開(kāi)展差異化宣傳。對(duì)老年人、農(nóng)民、退休人員等群體，采取以案說(shuō)法等方式進(jìn)行案例式、警示性宣傳；對(duì)中年人、企事業(yè)單位工作人員等群體，采取大講堂等方式，進(jìn)行普法式、專(zhuān)業(yè)性宣傳；對(duì)年輕人、大學(xué)生等，采取多媒體方式，進(jìn)行科普式、提示性教育。

防范非法集資宣傳教育工作，是一項(xiàng)關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定的長(zhǎng)期工作，我們將以本次宣傳月活動(dòng)為契機(jī)，建立健全防范非法集資宣傳長(zhǎng)效工作機(jī)制，不斷加強(qiáng)對(duì)我市人民群眾的教育引導(dǎo)，積極營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

防范非法集資工作總結(jié)3

1月初，按照區(qū)金融辦《關(guān)于做好20xx年春節(jié)期間防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)的通知》要求，黃務(wù)街道辦事處高度重視，利用春節(jié)各個(gè)時(shí)段，有機(jī)靈活的開(kāi)展打擊非法集資宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將具體工作總結(jié)如下：

(一)加強(qiáng)組織，精心部署。為了維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定秩序，從源頭上防范和打擊非法集資活動(dòng)，黃務(wù)街道辦事處高度重視此次宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照《通知》要求，明確分管領(lǐng)導(dǎo)及具體工作人員，切實(shí)加強(qiáng)組織，精心安排，扎實(shí)工作，確保宣傳教育活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，不流于形式。

(二)點(diǎn)面結(jié)合，具有針對(duì)性。首先，大張旗鼓全面宣傳。在街道辦事處、居委會(huì)門(mén)口、各農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、大型超市以及主干道等人員密集區(qū)，懸掛橫幅，張貼宣傳畫(huà)、設(shè)立宣傳臺(tái)，統(tǒng)一宣傳。其次，對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)人員有針對(duì)性的宣傳。對(duì)居民區(qū)、社區(qū)兩委干部、機(jī)關(guān)干部通過(guò)短信群發(fā)平臺(tái)發(fā)送黃務(wù)街道辦事處防范和打擊非法集資部分宣傳內(nèi)容;對(duì)黃務(wù)西里工業(yè)園和企業(yè)負(fù)責(zé)人發(fā)放《預(yù)防打擊處理非法集資相關(guān)知識(shí)解析》等警示資料;另外，黃務(wù)拆遷戶(hù)較多，家庭經(jīng)濟(jì)比較活躍，在沒(méi)有完全進(jìn)入安置區(qū)之前，有部分拆遷戶(hù)住的比較分散，信息掌握不及時(shí)，針對(duì)這部分人，在春節(jié)來(lái)臨前，利用兩委干部為群眾辦好事發(fā)福利的'契機(jī)，為這部分人發(fā)放宣傳手冊(cè)和《一封信》。

(三)形式多樣，成效顯著。在宣傳活動(dòng)中，黃務(wù)街道辦事處積極采取多種形式宣傳非法集資有關(guān)法律法規(guī)和金融常識(shí)，擴(kuò)大宣傳范圍，拓展宣傳空間，確保宣傳活動(dòng)的實(shí)效性。具體工作中，以各網(wǎng)點(diǎn)為陣地，利用條幅、電子顯示屏、喇叭廣播、設(shè)立宣傳臺(tái)等形式，開(kāi)展多樣的，面對(duì)群眾的宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在此次宣傳活動(dòng)中，黃務(wù)街道辦事處發(fā)放宣傳資料5000余份，懸掛橫幅12條，設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)1次，解答群眾咨詢(xún)30余次。

隨著黃務(wù)街道辦事處對(duì)打擊和防范非法集資宣傳工作的面廣量大，逐步深入，極大提高了群眾對(duì)非法集資危害的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，取得了一定的效果。我們已經(jīng)將部分宣傳資料拍照留存。

防范非法集資工作總結(jié)4

為使廣大群眾認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會(huì)危害，樹(shù)立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法權(quán)益，我鎮(zhèn)認(rèn)真扎實(shí)開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、周密部署，精心安排

高度重視此次防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)了工作會(huì)議，下發(fā)了活動(dòng)通知，要求全體干部職工增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，將此項(xiàng)活動(dòng)作為近期法制宣傳教育工作的重點(diǎn)，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育。

二、突出重點(diǎn)，增強(qiáng)針對(duì)性

按照xx市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組北處非〔XX〕5號(hào)文件的精神，緊緊圍繞非法集資的社會(huì)危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關(guān)的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪(fǎng)條例等，提高群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。同時(shí)，注重深入研究分析非法集資的特點(diǎn)，分析受害人的特點(diǎn)，注意區(qū)分對(duì)象，用不同的.方式進(jìn)行宣傳教育。針對(duì)受害人文化水平較低的特點(diǎn)，編制了以防范和打擊非法集資活動(dòng)為主要內(nèi)容的宣傳資料150多份，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言，結(jié)合具體案例說(shuō)“法”、講“法”。針對(duì)非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢(shì)的特點(diǎn)，利用本地區(qū)的政務(wù)網(wǎng)站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關(guān)法律法規(guī)，提示廣大網(wǎng)民，注意防范網(wǎng)絡(luò)上的非法集資。

三、依托“五進(jìn)”，注重實(shí)效

把開(kāi)展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動(dòng)與“法律六進(jìn)”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，積極開(kāi)展主題大宣講，大力推進(jìn)法律進(jìn)單位、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)村組、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)，介紹防范“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”的有關(guān)知識(shí)。向群眾講解非法集資的法律常識(shí)，接受群眾的咨詢(xún)，提高群眾的防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

四、形式多樣，成效顯著

活動(dòng)期間，我鎮(zhèn)在充分利用網(wǎng)站平臺(tái)開(kāi)展宣傳教育的同時(shí)，懸掛宣傳橫幅、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)等宣傳活動(dòng)，受到了居民的廣泛關(guān)注，收到了良好效果。

此次防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的開(kāi)展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資的法律知識(shí)家喻戶(hù)曉，人人皆知，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

xx鎮(zhèn)人民政府

20xx年x月xx日

防范非法集資工作總結(jié)5

為了讓群眾過(guò)上平安祥和的春節(jié)并有效遏制非法集資上升勢(shì)頭，積極穩(wěn)妥地化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)維護(hù)園區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，按照區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)在春節(jié)前夕開(kāi)展了以“珍惜血汗錢(qián)，遠(yuǎn)離非法集資”為主題的防范非法集資宣傳活動(dòng)。

2月14日上午，經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)在園區(qū)內(nèi)設(shè)立固定宣傳點(diǎn)，向過(guò)往行人發(fā)放宣傳資料并在“珍惜血汗錢(qián)，遠(yuǎn)離非法集資”的宣傳布標(biāo)上簽名。同時(shí)，組織7名志愿宣傳員深入?yún)^(qū)內(nèi)企業(yè)、福康花園社區(qū)和金海灣社區(qū)做義務(wù)宣傳工作，深入74家企業(yè)發(fā)放宣傳教育福字，年畫(huà)。與企業(yè)職工進(jìn)行面對(duì)面，零距離宣傳教育活動(dòng)，共計(jì)90余名堅(jiān)守在生產(chǎn)一線(xiàn)干部職工參加了宣傳教育活動(dòng)。

活動(dòng)期間，志愿宣傳員面向企業(yè)和群眾，就相關(guān)法律政策進(jìn)行了解讀，揭示非法集資的危害性;普及投資理財(cái)和金融新業(yè)態(tài)知識(shí)，知曉合法的投資渠道與正確的理財(cái)方式，辯清合法與非法的界限;介紹非法集資的主要特征、表現(xiàn)方式和常見(jiàn)手段，揭露犯罪分子的欺騙伎倆，提高社會(huì)公眾的`警惕性。

此次活動(dòng)進(jìn)一步提高了社會(huì)公眾“非法集資不受保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”、“理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的法律意識(shí);提高了社會(huì)公眾的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，打消了投資者的僥幸心理，使非法集資沒(méi)有筑巢之地。

防范非法集資工作總結(jié)6

為維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)?。▁處非辦字【20xx】 23號(hào)）、市（X處非字【20xx】1號(hào)）、《XX縣防范和處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)實(shí)施方案》防范和處置非法集資等相關(guān)文件，XX縣供銷(xiāo)社認(rèn)真落實(shí)省、市、縣關(guān)于防范和處置非法集資工作的決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)防范和處置非法集資工作，現(xiàn)將20xx年我社所做工作情況總結(jié)如下:

一、制定方案，完善機(jī)制。

根據(jù)《XX縣防范和處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)實(shí)施方案》的要求，縣供銷(xiāo)社深入調(diào)查，結(jié)合自身實(shí)際和現(xiàn)實(shí)情況，制定了《XX縣防范和處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)實(shí)施方案》用以支持防范和處置非法集資工作情況。

二、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)防范和處置非法集資的責(zé)任感和緊迫感。

縣社各科室充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的'艱巨性，以此切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，有效防控，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。

三、采取多種形式大力宣傳，切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。

縣供銷(xiāo)社進(jìn)一步加大了宣傳力度，利用會(huì)議宣傳和深入村莊、社區(qū)、家屬院發(fā)放宣傳資料300余份兒，通過(guò)防范和處置非法集資活動(dòng)的各項(xiàng)政策措施，從多方位、多角度地宣傳非法，資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，教育群眾自覺(jué)抵制非法集資，增強(qiáng)公民的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力。認(rèn)清非法集資的危害性，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán)境;同時(shí)加強(qiáng)對(duì)單位自身工作人員的教育，通過(guò)集中學(xué)習(xí)，觀看防范非法集資的視頻資料，交流各自看法和觀點(diǎn)，取得良好效果。

四、加強(qiáng)督導(dǎo)，摸底排查。

為一步加大監(jiān)管力度，縣供銷(xiāo)社對(duì)下屬的基層供銷(xiāo)社進(jìn)行摸底排查，重點(diǎn)排查非法使用供銷(xiāo)標(biāo)識(shí)和坑農(nóng)害農(nóng)的非法集資現(xiàn)象，做到防微杜漸，遏制非法集資活動(dòng)勢(shì)頭，通過(guò)此次專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象；

同時(shí)鼓勵(lì)群眾主動(dòng)向縣供銷(xiāo)社和有關(guān)部門(mén)舉報(bào)提供非法集資線(xiàn)索。

一年來(lái)，縣供銷(xiāo)社非法集資整治工作雖然取得一定成效，但仍無(wú)法徹底消除非法集資的可能性。下一步，縣供銷(xiāo)社將繼續(xù)加大對(duì)非法集資行為的防范、打擊和宣傳教育力度，進(jìn)一步建立健全非法集資工作機(jī)制及責(zé)任制度，完善處置非法集資處置預(yù)案和應(yīng)急預(yù)案，做好非法集資情況摸底、整理匯總，確保此項(xiàng)工作取得新成效。

防范非法集資工作總結(jié)7

為了進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)轄區(qū)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)高府辦發(fā)[20xx]39號(hào)文件要求，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，開(kāi)展了防范和打擊非法集資工作，集中開(kāi)展了一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、統(tǒng)一思想，加強(qiáng)防范打擊非法集資的責(zé)任感和緊迫感。

迅速成立領(lǐng)導(dǎo)小組和機(jī)構(gòu)，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，讓我鄉(xiāng)全體干部、村支兩委干部和廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，以及開(kāi)展此項(xiàng)工作的長(zhǎng)期性和重要性，從而時(shí)刻保持高度的警惕性和敏銳性。

二、加大宣傳，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾抵御非法集資風(fēng)險(xiǎn)的能力。

利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開(kāi)展入村集中宣傳活動(dòng)在場(chǎng)鎮(zhèn)設(shè)置宣傳咨詢(xún)點(diǎn)2處，發(fā)放宣傳資料500余張，廣播講解20余次，張貼宣傳告示300余張，政務(wù)微博發(fā)布信息等，開(kāi)展形式多樣面向村社的`宣傳教育活動(dòng)，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點(diǎn)和形式，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進(jìn)一步的擴(kuò)大，達(dá)到了引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的目的。

三、排查風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真多好對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作

我鄉(xiāng)鄉(xiāng)長(zhǎng)潘大冬帶隊(duì)，對(duì)轄區(qū)有可能涉嫌非法集資的活動(dòng)進(jìn)行了逐一排查，并且制定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)人，通過(guò)建立健全群眾舉報(bào)、監(jiān)督，我鄉(xiāng)監(jiān)管和查處等信息渠道，徹底杜絕重大原發(fā)性非法集資活動(dòng)的發(fā)生。

此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開(kāi)展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資相關(guān)知識(shí)家喻戶(hù)曉，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

防范非法集資工作總結(jié)8

為認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》精神，根據(jù)職責(zé)分工，我局結(jié)合工商部門(mén)職能，嚴(yán)格履行監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入原則，組織部署了我局整治非法集資問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)?，F(xiàn)將我局開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為更好地貫徹落實(shí)打擊整治非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，我局結(jié)合實(shí)際，成立了以主管副局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各工商所所長(zhǎng)為成員的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了行動(dòng)方案，具體明確了整治工作的任務(wù)、要求、范圍、步驟，進(jìn)一步加大對(duì)融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢(xún)公司的檢查力度，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，明確工作任務(wù)和目標(biāo)。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

(一)多方協(xié)作，密切配合。我局加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，各盡其責(zé)，密切配合，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)。

(二)全面摸排，深挖細(xì)查。根據(jù)工商部門(mén)的職責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)全市融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢(xún)公司的檢查。主要檢查其是否證照齊全，是否存在超越經(jīng)營(yíng)范圍行為。通過(guò)核查登記數(shù)據(jù)、實(shí)地走訪(fǎng)等多種方式，對(duì)上述企業(yè)進(jìn)行了全面的調(diào)查和登記造冊(cè)。根據(jù)調(diào)查摸底情況和日常監(jiān)管工作中掌握的問(wèn)題，我局強(qiáng)化行政指導(dǎo)。

(三)嚴(yán)格把好市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。根據(jù)工商部門(mén)職責(zé)，我局嚴(yán)格履行把好市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)的.職責(zé)，對(duì)前來(lái)辦理融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢(xún)公司的企業(yè)，需要領(lǐng)取相關(guān)行業(yè)部門(mén)的許可方可領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，堅(jiān)決在取得相關(guān)許可后方予領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

三、取得的成效

通過(guò)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查工作，我局暫未發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢(xún)公司存在非法集行為，有效凈化了融資擔(dān)保性行業(yè)的市場(chǎng)，促進(jìn)上述行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。

四、存在的問(wèn)題

(一)部門(mén)之間的溝通協(xié)調(diào)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查工作的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開(kāi)展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善。

(二)行業(yè)協(xié)會(huì)自律作用仍未充分發(fā)揮。例如我市就沒(méi)有成立保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，有些工作開(kāi)展困難。

五、下一步工作思路

打擊非法集資犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我局將繼續(xù)按照市政府的部署和要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開(kāi)展下去，不斷凈化金融經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全市打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

防范非法集資工作總結(jié)9

2月初，按上級(jí)主管部門(mén)有關(guān)“關(guān)于印發(fā)《儀征市打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)方案》的通知”（儀處置發(fā)1號(hào)）文件后，我鎮(zhèn)處置辦

領(lǐng)導(dǎo)非常重視，充分考慮到正值一年一度的重大傳統(tǒng)節(jié)日的春節(jié)，在外打拼的各個(gè)老板和普通打工者高峰返鄉(xiāng)過(guò)節(jié)時(shí)機(jī)，他們必定攜帶大量存款和現(xiàn)金，這是他們血汗的資金，勞動(dòng)的成果，同時(shí)，又是不良商人募集和非法集資宣傳與官方宣傳對(duì)抗高發(fā)的瞄準(zhǔn)的危險(xiǎn)期，如何及時(shí)做好相關(guān)宣傳工作，如何利用各種形式辦法進(jìn)行有效防范和打擊非法集資宣傳的工作，這個(gè)時(shí)間是顯得非常重要的。因此，我們將打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)有機(jī)靈活式結(jié)合和利用春節(jié)在各個(gè)時(shí)段，各個(gè)層面進(jìn)行全面開(kāi)展宣傳工作。現(xiàn)將具體工作

總結(jié)如下：

一、對(duì)各個(gè)層面大張旗鼓地宣傳；

首先是大張旗鼓地進(jìn)行廣泛宣傳，利用傳統(tǒng)大節(jié)的前后，把各個(gè)農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、小車(chē)站和公交站臺(tái)、各個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)、各大超市門(mén)口、農(nóng)村各個(gè)主要道路的出入口、各個(gè)大的生活居住小區(qū)，凡是人口流動(dòng)密集的地方都張貼公益教育宣傳畫(huà)，設(shè)立各種形式的宣傳臺(tái)，擺上全省統(tǒng)一印制宣傳小冊(cè)，由群眾自由閱覽和攜帶。

二、對(duì)特殊性群體進(jìn)行針對(duì)性宣傳；

由于XX鎮(zhèn)行政區(qū)域的特殊性，XX化學(xué)工業(yè)園區(qū)招商引資項(xiàng)目情況比較多，XX鎮(zhèn)的地理區(qū)域又是化工項(xiàng)目建設(shè)的重點(diǎn)區(qū)域，大部分村委會(huì)的拆遷戶(hù)都比較多，家庭經(jīng)濟(jì)相對(duì)比較活躍，在沒(méi)有完全入駐到集中安置區(qū)之前，有部份拆遷戶(hù)居住相對(duì)分散，信息撐握不能夠及時(shí)，禁止和涉嫌非法集資的防范宣傳教育工作就顯得更加重要。針對(duì)這一特殊群體的情況，我們沒(méi)有忘記他們，在春節(jié)前利用村干部年底為群眾集中辦事情況的好處，帶上宣傳冊(cè)子、公益宣傳畫(huà)，到組入戶(hù)發(fā)放和張貼。

三、對(duì)重點(diǎn)對(duì)象別樣的進(jìn)行宣傳；

我鎮(zhèn)轄區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人和鎮(zhèn)村干部，我們視為宣傳的重點(diǎn)對(duì)象，用政府信息群發(fā)放平臺(tái)對(duì)他們所用手機(jī)發(fā)送XX鎮(zhèn)處置辦的“防范和打擊非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)”的部分宣傳信息；

（一）拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

（二）天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱

（三）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資

（四）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道

（五）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活

（六）打擊非法集資，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會(huì)

（七）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

四、并用靈活多樣的`形式進(jìn)行宣傳；

為了將防范和打擊非法集資宣傳工作做到更加扎實(shí)，我們?cè)谌?zhèn)開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳工作的同時(shí)，結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際的情況，還采用了多種形式的宣傳方式：

1、對(duì)各個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)張貼公益宣傳畫(huà)，用銀行的現(xiàn)有電子屏幕加入非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)，滾動(dòng)播放對(duì)公眾進(jìn)行宣傳；

2、利用各種會(huì)議宣傳，發(fā)放《打擊非法集資宣傳教育手冊(cè)》等部分畫(huà)冊(cè)；

3、利用網(wǎng)上多媒體渠道進(jìn)行宣傳；

4、運(yùn)用本鎮(zhèn)多種Q群的渠道宣傳；并在Q群上發(fā)出有關(guān)通知，歡迎各位隨時(shí)到“XX鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作辦公室”（財(cái)政所內(nèi)）觀看傳閱《打擊非法集資宣傳教育手冊(cè)》、《防范非法集資違法犯罪活動(dòng)社會(huì)宣傳小冊(cè)子》的畫(huà)冊(cè)。

我鎮(zhèn)對(duì)防范和打擊非法集資宣傳工作有聲有色開(kāi)展，由于宣傳工作搞得面廣量大，轟轟烈烈，因此，社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性提高了認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，取得了一定的效果。我們已將宣傳工作過(guò)程中的部分資料拍照留存并已上報(bào)。

今后，我們依然會(huì)利用各種機(jī)會(huì)對(duì)照上級(jí)要求對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行宣傳，讓全民提高警惕和防范意識(shí)，盡可能使老百姓的血汗錢(qián)財(cái)不受損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。

防范非法集資工作總結(jié)10

為深入貫徹《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔20xx〕59號(hào))，落實(shí)中省市縣關(guān)于近期處非宣傳工作的安排部署和金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作的'相關(guān)要求，從源頭上遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，切實(shí)做好新形勢(shì)下防范和處置非法集資宣傳教育工作，根據(jù)西充縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)《西充縣20xx年防范和處置非法集資宣傳月活動(dòng)方案》(西處非領(lǐng)〔20xx〕1號(hào))文件精神，我鄉(xiāng)積極有序地開(kāi)展了防范非法集資宣傳月活動(dòng)。

一是制定了《觀鳳鄉(xiāng)20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)方案》(西觀府發(fā)〔20xx〕31號(hào))，明確了防范非法集資宣傳的工作目標(biāo)、宣傳重點(diǎn)、活動(dòng)方式，對(duì)防范非法集資宣傳活動(dòng)提出具體要求;

二是精心安排組織開(kāi)展對(duì)全鄉(xiāng)范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育活動(dòng)，召開(kāi)鄉(xiāng)村干部防范非法集資宣傳月活動(dòng)推進(jìn)會(huì);

三是懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)2幅;

四是開(kāi)展防范非法集資集中宣傳，設(shè)置宣傳咨詢(xún)點(diǎn)一個(gè)，發(fā)放宣傳單1600余份;五是利用QQ群、微信群推送《防范非法集資基本常識(shí)》、《致全鄉(xiāng)干部群眾一封信》;使廣大干部群眾認(rèn)清非法集資的性質(zhì)和危害，自覺(jué)抵制不當(dāng)?shù)美T惑，增強(qiáng)識(shí)別和防范非法集資的能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高自我保護(hù)能力;營(yíng)造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，確保我鄉(xiāng)防范非法集資宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效、落到實(shí)處，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序。

防范非法集資工作總結(jié)11

為嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)部門(mén)關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，維護(hù)正常金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)《自治區(qū)林業(yè)廳辦公室關(guān)于印發(fā)<20xx年全區(qū)林業(yè)部門(mén)開(kāi)展防范和處置非法集資排查整治專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案>的通知》(寧林辦[20xx]12號(hào))和《自治區(qū)林業(yè)廳辦公室轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于做好涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查有關(guān)工作的通知>的通知》(寧林辦發(fā)﹝20xx﹞38號(hào))要求，隆德縣林業(yè)局高度重視，召開(kāi)了專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議，傳達(dá)文件精神，做了專(zhuān)題研究部署?，F(xiàn)將工作開(kāi)展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

成立了以副局長(zhǎng)李強(qiáng)同志任組長(zhǎng)，各林場(chǎng)，站、所負(fù)責(zé)人為成員的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在森林派出所。森林派出所所長(zhǎng)曹跟平同志負(fù)責(zé)具體組織、協(xié)調(diào)工作，結(jié)合隆德縣林業(yè)工作實(shí)際，集中深入進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。為加強(qiáng)信息聯(lián)系，每個(gè)林場(chǎng)、站、所確定了一名聯(lián)絡(luò)員隨時(shí)與非法集資辦公室保持聯(lián)絡(luò)，確保非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作信息暢通。

二、認(rèn)真開(kāi)展排查

(一)在單位內(nèi)部開(kāi)展自查。一是由防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、對(duì)單位內(nèi)非法集資相關(guān)情況進(jìn)行摸底調(diào)查，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，確保了應(yīng)查盡查，不留死角。二是局屬各站、所，林場(chǎng)從上到下進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查排查工作，查漏補(bǔ)缺，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，做到了早發(fā)現(xiàn)，早處置，將各種非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，在非法集資隱患排查過(guò)程中沒(méi)有發(fā)生一起林業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資案件。三是對(duì)存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患的方面廣泛聽(tīng)取了周?chē)碌囊庖?jiàn)，對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題、漏洞及時(shí)解決，徹底堵死非法集資風(fēng)險(xiǎn)入口和出口，確保不給非法集資留生存空間。四是嚴(yán)格單位內(nèi)部管理，如發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)和苗頭，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅處理，如涉及違法犯罪，將及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)處理。

(二)排查林區(qū)內(nèi)涉林企業(yè)。組織工作人員對(duì)林業(yè)領(lǐng)域內(nèi)以林業(yè)建設(shè)為名目的投資理財(cái)(管理、咨詢(xún))、融資及非融資擔(dān)保、小額貸款、中介機(jī)構(gòu);私募股權(quán)投資、第三方支付等新型金融涉林企業(yè);林權(quán)抵押、典當(dāng)、融資及非融資租賃等資金密集型涉林企業(yè)等全面深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)對(duì)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)籌集資金;打著“生態(tài)建設(shè)，惠及子孫后代”的旗號(hào)，發(fā)布虛假信息，承諾在一定期限內(nèi)給予投資高額回報(bào)等;偽裝以造林、林權(quán)轉(zhuǎn)讓等合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)騙取社會(huì)公眾資金的目的;以報(bào)刊、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體、傳單及微信、QQ等方式發(fā)布涉嫌非法集資的廣告或信息等非法集資現(xiàn)象進(jìn)行摸底排查，全面整治，做到排查與整治同步進(jìn)行，防范與打擊雙管齊下，將非法集資危害降到最低。

三、做好宣傳教育

通過(guò)林業(yè)局工作群、網(wǎng)絡(luò)媒體及公眾微信平臺(tái)等新媒體工具廣泛宣傳非法集資的危害性，同時(shí)，利用下鄉(xiāng)扶貧和其他開(kāi)展工作的契機(jī)，向廣大村民、群眾宣傳非法集資的風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防妙招，提高他們的防辨能力，幫助他們預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)，并發(fā)動(dòng)廣大群眾積極提供有效線(xiàn)索來(lái)源，加強(qiáng)發(fā)現(xiàn)渠道和打擊力度，確保農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融秩序良好。局內(nèi)部通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題工作會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)反非法集資知識(shí)，提高了個(gè)人的防范意識(shí)和辨識(shí)能力，為今后工作中非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)和宣傳教育工作打下堅(jiān)實(shí)的.基礎(chǔ)。

四、報(bào)告總結(jié)

經(jīng)本次全面排查和重點(diǎn)排查，未發(fā)現(xiàn)我局存在非法集資現(xiàn)象，通過(guò)此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)組織開(kāi)展及宣傳教育，提高了全局工作人員對(duì)打擊非法集資的認(rèn)識(shí)。對(duì)于可能存在風(fēng)險(xiǎn)的地方，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)，立即改正，做到了早發(fā)現(xiàn)、早處置，總體情況良好。

此次排查雖然已結(jié)束，但是防范和打擊非法集資行為是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作，在今后工作中我局會(huì)繼續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警惕，堅(jiān)持宣傳教育為先、積極預(yù)防為主的工作方針，用有效的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，保障我縣林業(yè)領(lǐng)域各項(xiàng)工作安全有序進(jìn)行。

防范非法集資工作總結(jié)12

按照《XX州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于印發(fā)XX州20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)方案的通知》(甘處非辦發(fā)〔20xx〕1號(hào))文件要求，為切實(shí)遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，有力保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，大力提升金融監(jiān)管水平。我縣高度重視，按照“打防結(jié)合、以防為主”的原則，積極開(kāi)展非法集資宣傳月活動(dòng)，著力營(yíng)造共同防范非法集資的良好氛圍，保持對(duì)非法集資活動(dòng)的高壓震懾態(tài)勢(shì)。下面就工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下:

一、開(kāi)展工作情況

(一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)。為確保20xx年防范非法集資宣傳活動(dòng)有組織、有計(jì)劃開(kāi)展，我縣高度重視，成立了以分管副縣長(zhǎng)為組長(zhǎng)，縣委宣傳部、法院、檢察院、政法委、群工局、發(fā)改局、縣金融辦等單位分管負(fù)責(zé)人為成員的非法集資宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在縣金融辦，具體負(fù)責(zé)宣傳活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)及各項(xiàng)工作開(kāi)展，并及時(shí)上報(bào)、匯總相關(guān)宣傳活動(dòng)信息。

(二)加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造良好氛圍。為提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)和對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力，我縣認(rèn)真按照《XX州20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)方案》要求，根據(jù)不同地區(qū)和對(duì)象，有針對(duì)性選擇宣傳內(nèi)容，達(dá)到“因材施教”的目的.，確保宣傳實(shí)效。一是立足網(wǎng)點(diǎn)宣傳。在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、擺放宣傳資料以及LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)等形式，向公眾宣傳“非法集資”等知識(shí)與危害，同時(shí)設(shè)立金融知識(shí)咨詢(xún)臺(tái)，由工作人員向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)或咨詢(xún)的客戶(hù)發(fā)放非法集資宣傳手冊(cè)并介紹相關(guān)知識(shí)，并對(duì)轄內(nèi)有“非法集資”案件傾向的客戶(hù)及時(shí)進(jìn)行勸阻。通過(guò)宣傳，不僅提升公眾安全意識(shí)，也提醒公眾遠(yuǎn)離非法集資違法金融活動(dòng)。二是深入基層宣傳。組織宣傳志愿者，在各營(yíng)業(yè)場(chǎng)所附近、縣音樂(lè)廣場(chǎng)附近、縣域內(nèi)個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)展非法集資宣傳教育活動(dòng)。面向廣大城鄉(xiāng)居民，配發(fā)各種宣傳的材料，耐心地為前來(lái)咨詢(xún)的群眾講解，倡導(dǎo)群眾要主動(dòng)學(xué)習(xí)必要的法律知識(shí)和金融常識(shí)，對(duì)“高額回報(bào)”的民間借貸、“快速致富”的投資項(xiàng)目插亮眼睛、提高警惕、遠(yuǎn)離非法集資，不要落入陷阱，并號(hào)召大家積極行動(dòng)起來(lái)參與到防范和打擊“非法集資”等犯罪活動(dòng)中來(lái)，呼吁居民遠(yuǎn)離非法集資等金融陷阱，識(shí)破犯罪組織者的險(xiǎn)惡用心，如發(fā)現(xiàn)可疑行為要及時(shí)向政府管理部門(mén)舉報(bào)，共同維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定和諧。三是貼近百姓宣傳。我縣部分農(nóng)牧民素質(zhì)偏低，尤其是邊遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的老百姓更容易上當(dāng)受騙，因此我縣以“精準(zhǔn)扶貧”為契機(jī)，利用精準(zhǔn)扶貧調(diào)查、領(lǐng)導(dǎo)下鄉(xiāng)、清收貸等工作對(duì)偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的農(nóng)牧民群眾進(jìn)行全面宣傳。通過(guò)向農(nóng)牧民群眾發(fā)放配套宣傳資料，使其明白“天上不會(huì)掉餡餅、世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐”的道理，從而抵制非法集資、遠(yuǎn)離誘惑。

二、活動(dòng)取得的成效

自活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我縣全方位、多領(lǐng)域地開(kāi)展了防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，共發(fā)放非法集資宣傳資料410余份，接待咨詢(xún)?nèi)罕?52次，張貼宣傳畫(huà)18幅、滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)6幅。通過(guò)多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，幫助廣大群眾認(rèn)清了非法集資活動(dòng)的危害性，自覺(jué)提升警覺(jué)性和防范意識(shí)，提高了防范和打擊非法集資活動(dòng)的警惕性。

三、存在的困難問(wèn)題

各部門(mén)配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，聯(lián)合宣傳開(kāi)展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善。相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步工作打算

我縣將持續(xù)開(kāi)展“防范非法集資”宣傳活動(dòng)，不斷擴(kuò)展活動(dòng)覆蓋面，實(shí)現(xiàn)公眾金融知識(shí)教育的常態(tài)化和長(zhǎng)效化，讓社會(huì)公眾特別是邊遠(yuǎn)地區(qū)農(nóng)牧民實(shí)實(shí)在在地了解金融知識(shí)，實(shí)現(xiàn)金融普惠理念，在全縣范圍內(nèi)營(yíng)造良好的防范打擊非法集資活動(dòng)的輿論氛圍。

通過(guò)防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的開(kāi)展，有力提高了社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，從源頭上遏制了非法集資案件的高發(fā)勢(shì)頭，有效維護(hù)了我縣金融市場(chǎng)秩序，保障了人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

防范非法集資工作總結(jié)13

為了進(jìn)一步防范和打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)轄區(qū)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)《XX市20xx防范非法集資宣傳教育工作實(shí)施方案》的工作要求和我局相關(guān)工作安排，我所開(kāi)展了防范和打擊非法集資宣傳工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:

一、統(tǒng)一思想，加強(qiáng)防范非法集資的責(zé)任感和緊迫感。

嚴(yán)格按照“屬地管理、部門(mén)配合、以防為主，疏堵結(jié)合、打防并舉”的工作要求，增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感。進(jìn)一步讓廣大干部和群眾認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，以及開(kāi)展此項(xiàng)工作的`長(zhǎng)期性和重要性，從而使其時(shí)刻保持高度的警惕性和敏銳性。

二、加大宣傳，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾抵御非法集資風(fēng)險(xiǎn)的能力。

利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開(kāi)展入村集中宣傳活動(dòng)在村社設(shè)置宣傳咨詢(xún)點(diǎn)2處，發(fā)放宣傳資料300余張，廣播講解10余次，張貼宣傳告示100余張等，開(kāi)展形式多樣面向村社的宣傳教育活動(dòng)。多方位、多角度的宣傳非法集資的特點(diǎn)和形式，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害。防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進(jìn)一步的擴(kuò)大，達(dá)到了引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的目的。

此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開(kāi)展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我所將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資相關(guān)知識(shí)家喻戶(hù)曉，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

防范非法集資工作總結(jié)14

為營(yíng)造元旦春節(jié)期間良好的輿論宣傳氛圍，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資陷阱，過(guò)一個(gè)安全祥和的`新年。旗處非辦負(fù)責(zé)整體組織協(xié)調(diào)開(kāi)展宣傳月活動(dòng)，此次宣傳月活動(dòng)采用“專(zhuān)長(zhǎng)結(jié)合”的形式，在全旗范圍內(nèi)開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)，定于20xx年2月6日為集中宣傳日。

宣傳日當(dāng)天，旗處非辦協(xié)同公安局、工商局、文體局、人民銀行等成員單位和各商業(yè)銀行在烏珠穆沁廣場(chǎng)、老年活動(dòng)中心、德客隆時(shí)代廣場(chǎng)、瑞馨小區(qū)等人員聚集地方開(kāi)展宣傳活動(dòng)。共出動(dòng)50余人，10余車(chē)/次，懸掛兩條橫幅，發(fā)放蒙、漢文宣傳單1500多份，張貼60余份海報(bào)。此次宣傳活動(dòng)“貼近基層、貼進(jìn)群眾、貼近生活”，在加大電視、報(bào)紙、電臺(tái)等傳統(tǒng)媒體宣傳力度，同時(shí)運(yùn)用新興媒體交互、即時(shí)、快捷的傳播優(yōu)勢(shì)，拓寬網(wǎng)絡(luò)、微信、移動(dòng)客戶(hù)端等新媒體宣傳陣地，做到了報(bào)刊上有字、電視上有影、廣播里有聲、網(wǎng)絡(luò)上有文、手機(jī)里有信。

利用元旦春節(jié)群眾文化娛樂(lè)活動(dòng)的契機(jī)，采用宣傳片、公益廣告、手機(jī)漫畫(huà)、微電影等多種形式，突出宣傳的通俗性、針對(duì)性、有效性，將此次宣傳活動(dòng)堅(jiān)持宣傳到“最后一公里”。

此次宣傳活動(dòng)力爭(zhēng)做到讓各社會(huì)組織和廣大公眾知道：投資需審慎，籌資需合法，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，切勿碰觸法律底線(xiàn)，否則將承擔(dān)法律后果和財(cái)產(chǎn)損失。

防范非法集資工作總結(jié)15

5月21日上午，XX市處非辦、市銀監(jiān)辦、市銀行業(yè)協(xié)會(huì)等多部門(mén)聯(lián)合，在XX市馬家山廣場(chǎng)集中開(kāi)展20xx年XX市防范非法集資、普及金融知識(shí)、維護(hù)金融穩(wěn)定集中宣傳日活動(dòng)。

活動(dòng)當(dāng)天，XX銀行XX分行由分管行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，設(shè)置了宣傳咨詢(xún)臺(tái)，擺放展板、發(fā)放宣傳頁(yè)、接受現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)等形式向廣大市民積極宣傳非法集資的危害以及如何正確識(shí)別、防范非法集資。

在宣傳打擊非法集資活動(dòng)的同時(shí)，該行還積極向市民介紹正確的理財(cái)方式和理財(cái)渠道，提高社會(huì)公眾的法律金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，引導(dǎo)廣大市民樹(shù)立理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的.正確理念，真正做到遠(yuǎn)離非法集資、拒絕高利誘惑，自覺(jué)抵制非法集資危害他人、危害社會(huì)的防范意識(shí)，從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭，共同維護(hù)社會(huì)金融穩(wěn)定。

與此同時(shí)，x銀行x分行所轄各區(qū)縣支行網(wǎng)點(diǎn)也于活動(dòng)當(dāng)天，同步開(kāi)展了防范非法集資、普及金融知識(shí)、維護(hù)金融穩(wěn)定集中宣傳日活動(dòng)。

第五篇：非法集資宣傳教育參考材料

宣傳教育參考材料

一、部分宣傳要點(diǎn)

（一）一般非法集資的特征。一是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。

（二）保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資犯罪主要形式和手段。

1.主導(dǎo)型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。主要手段有：犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。2.參與型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷(xiāo)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。主要手段有：保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

3.被利用型案件。指不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。主要手段有：不法機(jī)構(gòu)謊稱(chēng)與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外售賣(mài)，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱(chēng)投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱(chēng)保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)；假借保險(xiǎn)名義，以籌建相互保險(xiǎn)公司、獲取高額投資收益為名吸引社會(huì)公眾投資，或者以“互助計(jì)劃”、眾籌等為噱頭，借助保險(xiǎn)名義進(jìn)行宣傳，涉嫌誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與非法集資。

（三）如何識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資。

購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)過(guò)程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶(hù)熱線(xiàn)或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪(fǎng)。

（四）非法集資涉及的兩大主要罪名。按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公

眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

（五）非法吸收公眾存款罪的法律規(guī)定。

非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

（六）集資詐騙罪的法律規(guī)定。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

二、公司關(guān)于參與非法集資活動(dòng)的處罰規(guī)定

《建信人壽保險(xiǎn)有限公司工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》第一百一十六條

銷(xiāo)售過(guò)程中存在虛假業(yè)務(wù)和管理費(fèi)用，侵占保費(fèi)，虛列銷(xiāo)售人員人數(shù)和績(jī)效、獎(jiǎng)金等，套取、挪用、擠占傭金和手續(xù)費(fèi)，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、非法集資和洗錢(qián)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理或者警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤銷(xiāo)行政職務(wù)至解除勞動(dòng)合同處分。