第一篇：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于證券公司合規(guī)管理的講話

中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于證券公司合規(guī)管理的講話紀(jì)要

2007年11月23日至26日，中國證監(jiān)會召集六家合規(guī)管理試點(diǎn)券商的擬任合規(guī)總監(jiān)進(jìn)行任前談話，中國證監(jiān)會莊心一主席和機(jī)構(gòu)管理部黃紅元主任均到會講話，就中國證監(jiān)會關(guān)于機(jī)構(gòu)監(jiān)管的精神作了重要講話。

莊心一主席的講話主要有以下主要內(nèi)容：

一、中國證監(jiān)會將在證券公司全行業(yè)中推行合規(guī)管理。合規(guī)管理制度對于證券公司而言是一個(gè)全新的制度，為什么要在證券公司中推行合規(guī)管理制度，一方面是因?yàn)樽C券公司內(nèi)控不嚴(yán)，效果不好，基礎(chǔ)不好，需要建立合規(guī)管理制度加強(qiáng)證券公司的內(nèi)控管理；另一方面是因?yàn)橥ㄟ^對證券行業(yè)兩年的清理整頓，證券行業(yè)逐步規(guī)范，證券公司自主約束能力逐步增強(qiáng)，推出合規(guī)管理制度的條件已經(jīng)成熟。

二、目前推進(jìn)合規(guī)管理制度的有利因素。

1、內(nèi)部目標(biāo)高度一致；即股東、管理層和員工的目標(biāo)高度一致。

2、利害關(guān)系高度一致；

3、法律法規(guī)的保障；國務(wù)院即將頒布《證券公司管理?xiàng)l例》，建立合規(guī)管理制度有法律法規(guī)的保障。

4、有道義上的制高點(diǎn)。證券公司要賺取陽光利潤，就必須建立合規(guī)管理制度。

三、目前推進(jìn)合規(guī)管理制度的不利因素。

1、累人；合規(guī)管理工作需要方方面面、時(shí)時(shí)刻刻，因此，這項(xiàng)工作累人。

2、煩人；合規(guī)管理工作工作非常繁瑣，煩人。

3、害人；建立合規(guī)管理制度，對想違規(guī)的人而言就多了一道障礙，對他們而言是“害人”。

四、對合規(guī)工作的要求和建議。

1、合規(guī)總監(jiān)對合規(guī)管理工作要有責(zé)任感和使命感；

2、監(jiān)管部門對合規(guī)總監(jiān)的工作不留任何余地，合規(guī)總監(jiān)的工作沒有任何退路。

3、合規(guī)總監(jiān)在履行合規(guī)職責(zé)中要對監(jiān)管部門提出建議；

4、合規(guī)總監(jiān)的設(shè)立是一個(gè)重要標(biāo)志和環(huán)節(jié)，下一步，證券公司和全行業(yè)的整個(gè)合規(guī)管理體系要建立起來。

機(jī)構(gòu)管理部的黃紅元主任的講話主要有以下內(nèi)容：

合規(guī)試點(diǎn)工作要抓緊落實(shí)，明年底在全行業(yè)建立合規(guī)管理制度。

一、賬戶規(guī)范工作在明年五一之前要全部完成，合規(guī)總監(jiān)要就此出具專項(xiàng)報(bào)告。

二、合規(guī)制度的建立作為分類監(jiān)管評級的重要指標(biāo)。

三、證券公司要建立以凈資本為核心的動態(tài)風(fēng)控體系。

四、證券公司的創(chuàng)新發(fā)展越快越好，法律法規(guī)沒有禁止的都可以做，但證券公司發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須做到風(fēng)險(xiǎn)可知、風(fēng)險(xiǎn)可控、風(fēng)險(xiǎn)可承受。

五、要規(guī)范營銷隊(duì)伍和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的管理。證券公司必須實(shí)行現(xiàn)場開戶。營銷人員與證券公司必須建立勞動關(guān)系，營銷人員的行為由證券公司承擔(dān)責(zé)任。

六、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的放開，證券公司必須建立完善的合規(guī)管理制度。

2007年11月26日至27日，中國證券業(yè)協(xié)會受中國證監(jiān)會委托，舉辦證券公司合規(guī)管理培訓(xùn)班，花旗集團(tuán)、雷曼兄弟公司、加拿大皇家銀行和中銀國際控股有限公司等境外證券機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，介紹了成熟證券市場證券公司的合規(guī)管理制度和合規(guī)管理工作的內(nèi)容、重點(diǎn)及流程。上投摩根富林明基金管理公司和平安證券有限責(zé)任公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人介紹了合規(guī)管理的有關(guān)做法及經(jīng)驗(yàn)。來自全國證券公司的相關(guān)高管人員、部門負(fù)責(zé)人和各地證監(jiān)局機(jī)構(gòu)處負(fù)責(zé)人近300人參加了此次培訓(xùn)。本次培訓(xùn)班是中國證券史上第一次合規(guī)管理培訓(xùn)班，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)即將全面啟動的重要標(biāo)志。中國證監(jiān)會莊心一主席和機(jī)構(gòu)管理部黃紅元主任均到會講話，就證券公司合規(guī)管理制度作了重要講話。

莊心一主席講話的主要內(nèi)容如下：

一、證券公司必須要建立合規(guī)管理制度。我國的證券監(jiān)管部門人數(shù)比國外的證券監(jiān)管部門人數(shù)多，但監(jiān)管的機(jī)構(gòu)數(shù)量卻少得多，但仍然出現(xiàn)大量違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)，主要是證券公司內(nèi)控機(jī)制不健全，監(jiān)管部門的監(jiān)管效率低。在證券公司綜合治理工作結(jié)束后，監(jiān)管部門將其作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度在全行業(yè)推開正當(dāng)其時(shí)，合規(guī)管理制度的建立，就是要解決證券公司內(nèi)控機(jī)制不健全，監(jiān)管部門監(jiān)管過細(xì)、監(jiān)管過嚴(yán)的問題。

二、合規(guī)管理制度即將成為一項(xiàng)法定要求。監(jiān)管部門高度重視證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)工作，今后的監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管政策會盡最大可能實(shí)現(xiàn)合規(guī)者受益、發(fā)展，違規(guī)者受罰、限制發(fā)展。明年國務(wù)院即將頒布《證券公司管理?xiàng)l例》，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)也即將成為一項(xiàng)全行業(yè)統(tǒng)一的法定要求。

三、建立和完善證券公司合規(guī)管理制度必須真抓實(shí)干，不搞形式主義，一定要結(jié)合證券行業(yè)和證券公司自身的實(shí)際情況，切實(shí)保證各項(xiàng)配套措施到位，確保證券公司合規(guī)管理制度能夠真正發(fā)揮作用。主要為觀念到位、內(nèi)部制度到位、流程到位、各方責(zé)任到位、組織體系到位、人員到位、經(jīng)費(fèi)保障到位、外部監(jiān)管的制度、方法、行為到位。

黃紅元主任的講話主要有以下內(nèi)容：

經(jīng)過兩年的證券公司綜合治理，推行合規(guī)管理制度的條件比較成熟，中國證監(jiān)會對此項(xiàng)工作高度重視。由于證券公司綜合治理剛剛結(jié)束，如果證券公司沒有好的合規(guī)管理體系，證監(jiān)會不敢放手。因此證券公司的內(nèi)在約束機(jī)制必須完善，業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，合規(guī)管理制度就到哪里。

一、中國證監(jiān)會將建立合規(guī)管理工作指引，明確獎懲機(jī)制。合規(guī)管理誰做得好，行政許可事項(xiàng)優(yōu)先考慮。如證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行審批時(shí)，監(jiān)管部門將對證券公司合規(guī)管理制度的健全性和有效性進(jìn)行檢查評價(jià)。

二、證券公司必須形成創(chuàng)新機(jī)制，創(chuàng)新應(yīng)成為行業(yè)自生的行為，監(jiān)管部門只作為判斷者。對創(chuàng)新業(yè)務(wù)首先進(jìn)行合規(guī)方面的評估，合規(guī)管理制度建立得好的才可能獲得批準(zhǔn)。

三、建立優(yōu)待名單。對合規(guī)管理工作做得好、做得早的證券公司，監(jiān)管部門組織專家進(jìn)行論證，論證通過的，進(jìn)入優(yōu)待名單，業(yè)務(wù)審批程序適用簡易程序。

四、在證券公司分類監(jiān)管上，合規(guī)管理將作為重要的考核指標(biāo)。在證券公司財(cái)務(wù)指標(biāo)都達(dá)標(biāo)的情況下，合規(guī)管理制度將成為證券公司評級的重要依據(jù)。不同評級的證券公司所交的投資者保護(hù)基金一檔的差距將近2000萬元。

第二篇：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于證券公司合規(guī)管理的講話

中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于證券公司合規(guī)管理的講話紀(jì)要 2007年11月23日至26日，中國證監(jiān)會召集六家合規(guī)管理試點(diǎn)券商的擬任合規(guī)總監(jiān)進(jìn)行任前談話，中國證監(jiān)會莊心一主席和機(jī)構(gòu)管理部黃紅元主任均到會講話，就中國證監(jiān)會關(guān)于機(jī)構(gòu)監(jiān)管的精神作了重要講話。

莊心一主席的講話主要有以下主要內(nèi)容：

一、中國證監(jiān)會將在證券公司全行業(yè)中推行合規(guī)管理。

合規(guī)管理制度對于證券公司而言是一個(gè)全新的制度，為什么要在證券公司中推行合規(guī)管理制度，一方面是因?yàn)樽C券公司內(nèi)控不嚴(yán)，效果不好，基礎(chǔ)不好，需要建立合規(guī)管理制度加強(qiáng)證券公司的內(nèi)控管理；另一方面是因?yàn)橥ㄟ^對證券行業(yè)兩年的清理整頓，證券行業(yè)逐步規(guī)范，證券公司自主約束能力逐步增強(qiáng)，推出合規(guī)管理制度的條件已經(jīng)成熟。

二、目前推進(jìn)合規(guī)管理制度的有利因素。

1、內(nèi)部目標(biāo)高度一致；即股東、管理層和員工的目標(biāo)高度一致。

2、利害關(guān)系高度一致；

3、法律法規(guī)的保障；國務(wù)院即將頒布《證券公司管理?xiàng)l例》，建立合規(guī)管理制度有法律法規(guī)的保障。

4、有道義上的制高點(diǎn)。證券公司要賺取陽光利潤，就必須建立

合規(guī)管理制度。

三、目前推進(jìn)合規(guī)管理制度的不利因素。

1、累人；合規(guī)管理工作需要方方面面、時(shí)時(shí)刻刻，因此，這項(xiàng)

工作累人。

2、煩人；合規(guī)管理工作工作非常繁瑣，煩人。

3、害人；建立合規(guī)管理制度，對想違規(guī)的人而言就多了一道障

礙，對他們而言是“害人”。

四、對合規(guī)工作的要求和建議。

1、合規(guī)總監(jiān)對合規(guī)管理工作要有責(zé)任感和使命感；

2、監(jiān)管部門對合規(guī)總監(jiān)的工作不留任何余地，合規(guī)總監(jiān)的工作

沒有任何退路。

3、合規(guī)總監(jiān)在履行合規(guī)職責(zé)中要對監(jiān)管部門提出建議；

4、合規(guī)總監(jiān)的設(shè)立是一個(gè)重要標(biāo)志和環(huán)節(jié)，下一步，證券公司

和全行業(yè)的整個(gè)合規(guī)管理體系要建立起來。

機(jī)構(gòu)管理部的黃紅元主任的講話主要有以下內(nèi)容：

合規(guī)試點(diǎn)工作要抓緊落實(shí)，明年底在全行業(yè)建立合規(guī)管理制度。

一、賬戶規(guī)范工作在明年五一之前要全部完成，合規(guī)總監(jiān)要就

此出具專項(xiàng)報(bào)告。

二、合規(guī)制度的建立作為分類監(jiān)管評級的重要指標(biāo)。

三、證券公司要建立以凈資本為核心的動態(tài)風(fēng)控體系。

四、證券公司的創(chuàng)新發(fā)展越快越好，法律法規(guī)沒有禁止的都可

以做，但證券公司發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須做到風(fēng)險(xiǎn)可知、風(fēng)險(xiǎn)

可控、風(fēng)險(xiǎn)可承受。

五、要規(guī)范營銷隊(duì)伍和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的管理。證券公司必須實(shí)行

現(xiàn)場開戶。營銷人員與證券公司必須建立勞動關(guān)系，營銷人員的行為由證券公司承擔(dān)責(zé)任。

六、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的放開，證券公司必須建立完善的合規(guī)管理制度。

2007年11月26日至27日，中國證券業(yè)協(xié)會受中國證監(jiān)會委托，舉辦證券公司合規(guī)管理培訓(xùn)班，花旗集團(tuán)、雷曼兄弟公司、加拿大皇家銀行和中銀國際控股有限公司等境外證券機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，介紹了成熟證券市場證券公司的合規(guī)管理制度和合規(guī)管理工作的內(nèi)容、重點(diǎn)及流程。上投摩根富林明基金管理公司和平安證券有限責(zé)任公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人介紹了合規(guī)管理的有關(guān)做法及經(jīng)驗(yàn)。來自全國證券公司的相關(guān)高管人員、部門負(fù)責(zé)人和各地證監(jiān)局機(jī)構(gòu)處負(fù)責(zé)人近300人參加了此次培訓(xùn)。本次培訓(xùn)班是中國證券史上第一次合規(guī)管理培訓(xùn)班，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)即將全面啟動的重要標(biāo)志。中國證監(jiān)會莊心一主席和機(jī)構(gòu)管理部黃紅元主任均到會講話，就證券公司合規(guī)管理制度作了重要講話。

莊心一主席講話的主要內(nèi)容如下：

一、證券公司必須要建立合規(guī)管理制度。我國的證券監(jiān)管部門

人數(shù)比國外的證券監(jiān)管部門人數(shù)多，但監(jiān)管的機(jī)構(gòu)數(shù)量卻少得多，但仍然出現(xiàn)大量違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)，主要是證券公

司內(nèi)控機(jī)制不健全，監(jiān)管部門的監(jiān)管效率低。在證券公司綜合治理工作結(jié)束后，監(jiān)管部門將其作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度在全行業(yè)推開正當(dāng)其時(shí)，合規(guī)管理制度的建立，就是要解決證券公司內(nèi)控機(jī)制不健全，監(jiān)管部門監(jiān)管過細(xì)、監(jiān)管過嚴(yán)的問題。

二、合規(guī)管理制度即將成為一項(xiàng)法定要求。監(jiān)管部門高度重視

證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)工作，今后的監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管政策會盡最大可能實(shí)現(xiàn)合規(guī)者受益、發(fā)展，違規(guī)者受罰、限制發(fā)展。明年國務(wù)院即將頒布《證券公司管理?xiàng)l例》，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)也即將成為一項(xiàng)全行業(yè)統(tǒng)一的法定要求。

三、建立和完善證券公司合規(guī)管理制度必須真抓實(shí)干，不搞形

式主義，一定要結(jié)合證券行業(yè)和證券公司自身的實(shí)際情況，切實(shí)保證各項(xiàng)配套措施到位，確保證券公司合規(guī)管理制度能夠真正發(fā)揮作用。主要為觀念到位、內(nèi)部制度到位、流程到位、各方責(zé)任到位、組織體系到位、人員到位、經(jīng)費(fèi)保障到位、外部監(jiān)管的制度、方法、行為到位。

黃紅元主任的講話主要有以下內(nèi)容：

經(jīng)過兩年的證券公司綜合治理，推行合規(guī)管理制度的條件比較成熟，中國證監(jiān)會對此項(xiàng)工作高度重視。由于證券公司綜合治理剛剛結(jié)束，如果證券公司沒有好的合規(guī)管理體系，證監(jiān)會不敢放手。因此證

券公司的內(nèi)在約束機(jī)制必須完善，業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，合規(guī)管理制度就到哪里。

一、中國證監(jiān)會將建立合規(guī)管理工作指引，明確獎懲機(jī)制。合規(guī)管理誰做得好，行政許可事項(xiàng)優(yōu)先考慮。如證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行審批時(shí)，監(jiān)管部門將對證券公司合規(guī)管理制度的健全性和有效性進(jìn)行檢查評價(jià)。

二、證券公司必須形成創(chuàng)新機(jī)制，創(chuàng)新應(yīng)成為行業(yè)自生的行為，監(jiān)管部門只作為判斷者。對創(chuàng)新業(yè)務(wù)首先進(jìn)行合規(guī)方面的評估，合規(guī)管理制度建立得好的才可能獲得批準(zhǔn)。

三、建立優(yōu)待名單。對合規(guī)管理工作做得好、做得早的證券公

司，監(jiān)管部門組織專家進(jìn)行論證，論證通過的，進(jìn)入優(yōu)待名單，業(yè)務(wù)審批程序適用簡易程序。

四、在證券公司分類監(jiān)管上，合規(guī)管理將作為重要的考核指標(biāo)。

在證券公司財(cái)務(wù)指標(biāo)都達(dá)標(biāo)的情況下，合規(guī)管理制度將成為證券公司評級的重要依據(jù)。不同評級的證券公司所交的投資者保護(hù)基金一檔的差距將近2000萬元。

第三篇：證券公司合規(guī)管理簡介

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)

對證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

A、B、C、D

合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起

A、B、C、D

合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)、合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門、合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議、調(diào)閱有關(guān)文件、資料、要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明

正確

錯(cuò)誤 正確

錯(cuò)誤

錯(cuò)誤 第二套

第四篇：證券公司的合規(guī)管理

證券公司合規(guī)管理

一．前言

目前，全球金融業(yè)合規(guī)管理已經(jīng)成為一種潮流，其主要標(biāo)志是：2005年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)》監(jiān)管準(zhǔn)則，同年，美國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《合規(guī)的作用》。2006年，國際證監(jiān)會組織技術(shù)委員會發(fā)布《市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告》。在2008年7月14日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，標(biāo)志著合規(guī)管理成為中國證券公司日常經(jīng)營管理的一項(xiàng)常規(guī)工作，本文就合規(guī)的意義、合規(guī)與內(nèi)控、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控與全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行論述，力圖淺描一幅企業(yè)基業(yè)常青的“航海圖”。

二、合規(guī)的意義

從公司治理的角度，證券公司合規(guī)經(jīng)營是管理層履行受托責(zé)任的基本要求，也是防范公司管理層道德風(fēng)險(xiǎn)的制度保證。實(shí)證證明，經(jīng)營失敗的證券公司基本都是違規(guī)經(jīng)營，如南方證券等標(biāo)本。

從企業(yè)的社會責(zé)任角度看，證券公司是一個(gè)面對大量個(gè)體投資人的企業(yè)，安全穩(wěn)健運(yùn)行是其經(jīng)營的生命線，因此，合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)履行社會責(zé)任的具體體現(xiàn)。

三、合規(guī)與內(nèi)控

合規(guī)是內(nèi)控的基石，內(nèi)控是合規(guī)的環(huán)境。2008年6月，財(cái)政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計(jì)署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，并于今年7月起首先在上市企業(yè)中實(shí)施。《規(guī)范》中明確內(nèi)部控制的目標(biāo)，即戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)。內(nèi)部控制涵蓋企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營活動，其基本框架：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督檢查是保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，防止舞弊的環(huán)境和程序保障。因此，合規(guī)管理離不開有效的企業(yè)內(nèi)部控制，良好的企業(yè)內(nèi)部控制體系能使合規(guī)管理更有效率和效果。

四、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展

在證券公司的經(jīng)營管理中，合規(guī)經(jīng)營與追求經(jīng)濟(jì)效益同等重要，不能把合規(guī)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的障礙。在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí)，必須堅(jiān)持合規(guī)優(yōu)先。

1我們無論是在制定業(yè)務(wù)操作和管理規(guī)章制度時(shí)，還是在開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，以及營銷市場、服務(wù)客戶時(shí)，都必須要首先按照內(nèi)部控制的流程對其評估、測量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。目前，我國的資本市場環(huán)境、信用環(huán)境還不夠完善，而券商競爭又日趨激烈，這會誘使員工迫于壓力而不惜付出違規(guī)代價(jià)去追逐利潤。以違規(guī)違法爭業(yè)務(wù)謀近利，只能是得利一時(shí)，貽害無窮。一些營業(yè)部在這方面都有過深刻的教訓(xùn)，足以為戒。不能以服務(wù)客戶的需要作為可以不合規(guī)的理由，合規(guī)是發(fā)展業(yè)務(wù)的重要前提，決不能以任何借口違規(guī)操作來暫時(shí)性地留住客戶或者獲取盈利機(jī)會。

五、合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

合規(guī)管理是金融企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分?，F(xiàn)代金融領(lǐng)域中決定一家金融機(jī)構(gòu)競爭力高低、決定其經(jīng)營能力高低的關(guān)鍵和核心，就是看其能否有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面有效的管理，能否積極主動地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和體系，以良好的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略獲得利潤。因此，對于一個(gè)金融機(jī)構(gòu)而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的核心，在整個(gè)管理體系中的地位已上升到金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略的高度，它是金融風(fēng)險(xiǎn)控制的更高階段，是動態(tài)的、全程的、計(jì)量的、立體的風(fēng)險(xiǎn)控制。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理概括的說就是要對整個(gè)業(yè)務(wù)流程中各種類型的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施通盤管理，這種管理要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)及各種其他風(fēng)險(xiǎn)以及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合、承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程納入到統(tǒng)一的體系中，對各類風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測量并加總，且依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理。它的關(guān)鍵在于及時(shí)準(zhǔn)確地找到每種業(yè)務(wù)所暴露的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以及測量系統(tǒng)加以度量，然后根據(jù)已經(jīng)量化了的風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額，分配資產(chǎn)、配置資本等。

因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)，避免觸犯法律法規(guī)，降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性。

六、基本結(jié)論

合規(guī)就是必須符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則。合規(guī)管理不追求經(jīng)營活動的變通和彈性，它更強(qiáng)調(diào)“立規(guī)矩，定方圓”。合規(guī)經(jīng)營是證券公司的立身之本，也是現(xiàn)代公司治理的重要內(nèi)容，更是監(jiān)管部門的常規(guī)監(jiān)管要求，和內(nèi)部審計(jì)一樣，合規(guī)的前提在于“獨(dú)立性”的保證。合規(guī)管理、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營乃至于做大做強(qiáng)的的三種制度安排和保障。同時(shí)，在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí)，合規(guī)優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展必須是企業(yè)經(jīng)營的基本方針。

七、有關(guān)建議

1．有效監(jiān)督是落實(shí)合規(guī)管理關(guān)鍵

合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)效率和效果。同時(shí)，合規(guī)監(jiān)督必須保持獨(dú)立性，按風(fēng)險(xiǎn)級別確定監(jiān)督重點(diǎn)，并持續(xù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估。

首先，獨(dú)立性是合規(guī)監(jiān)督的靈魂，雖然目前各部門內(nèi)部均有監(jiān)督機(jī)制，但不能替代外部監(jiān)督，只有獨(dú)立性才能保證監(jiān)督的有效性。

其次，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為基礎(chǔ)的合規(guī)監(jiān)督更有效率，按風(fēng)險(xiǎn)高低、發(fā)生概率大小進(jìn)行分類合規(guī)監(jiān)督，可以更有效的公司配置人財(cái)物資源。

再次，風(fēng)險(xiǎn)識別和評估要持續(xù)進(jìn)行，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)會隨著市場環(huán)境、法律法規(guī)準(zhǔn)則和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化而變化，因此應(yīng)持續(xù)識別和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷調(diào)整監(jiān)督措施。

2．有效執(zhí)行是合規(guī)管理成敗的關(guān)鍵

合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)高效的執(zhí)行。因此，合規(guī)管理可以和企業(yè)的內(nèi)部績效考核結(jié)合起來，考核結(jié)果可與個(gè)人績效分配，職業(yè)發(fā)展相掛鉤。合規(guī)管理的的最高境界是公司形成一種自覺、自發(fā)的合規(guī)文化，但任何一種文化的形成都不是寫出來的，而是靠實(shí)踐中做出來，因此，高效的執(zhí)行力關(guān)乎合規(guī)的成敗。

3．以IT信息化為平臺，為合規(guī)管理提供有力支撐

隨著IT應(yīng)用的逐步深入，公司的日常運(yùn)營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)的重要支撐，同時(shí)也是對企業(yè)活動進(jìn)行控制的重要手段。目前，公司已有了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的信息化平臺，實(shí)踐證明，利用IT信息化的平臺，可以提高對風(fēng)險(xiǎn)的識別的效率，提前對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。因此，可以建立一個(gè)企業(yè)資源運(yùn)用平臺（ERP），把合規(guī)管理平臺融入其中，按照信息融合、全員參與、業(yè)務(wù)滲透、過程控制的原則，可以解決不同信息系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交換與流程對接問題，最大限度利用了現(xiàn)有信息技術(shù)資源，提高合規(guī)監(jiān)督的時(shí)效性和可執(zhí)行性。

第五篇：證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定

中國證券監(jiān)督管理委員會公告

[2008]30號

現(xiàn)公布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，自 2008年8月1日起施行。

二○○八年七月十四日

證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定

程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對本部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

責(zé)的時(shí)間不得超過6個(gè)月。

合規(guī)總監(jiān)缺位的，公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請符合本規(guī)定 咨詢。接受咨詢的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出答復(fù)。

證券公司應(yīng)當(dāng)對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定其薪酬待遇。合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)當(dāng)不低于公司同級別管理人員的平均水平。