第一篇：2017社區(qū)非法集資月總結(jié)

打擊和處置非法集資活動(dòng)月總結(jié)

根據(jù)區(qū)、街道打擊和處置非法集資文件精神，我社區(qū)精心安排組織從源頭上做好處置非法集資相關(guān)工作，提高社會(huì)公眾防范非法集資違法犯罪活動(dòng)的意識(shí)和能力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定，結(jié)合實(shí)際制定具體的工作方案，開展了防范和打擊非法集資宣傳排查教育活動(dòng)?，F(xiàn)將活動(dòng)情況總結(jié)如下:

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，全面部署工作，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)，我社區(qū)充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性，切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，有效防控，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。

二、加大宣傳力度，營造良好的輿論環(huán)境

我社區(qū)進(jìn)一步加大了宣傳力度，制作橫幅1條、發(fā)放宣傳資料80余張，張貼廣泛利用社區(qū)條件，在社區(qū)顯要地段懸掛橫幅，宣傳資料張貼在每個(gè)庭院的每個(gè)單元門，發(fā)動(dòng)樓院長(zhǎng)給居民進(jìn)行詳細(xì)的講解，并且通過微信平臺(tái)、網(wǎng)格微信群及QQ平臺(tái)進(jìn)行廣泛的宣傳，讓更廣大的群眾深入了解非法集資活動(dòng)的相關(guān)知識(shí)，同時(shí)，社區(qū)組織人員在轄區(qū)繁華地段集中宣傳，引導(dǎo)轄區(qū)居民增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，教育群眾自覺抵制非法集資，增強(qiáng)了公民的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，認(rèn)清了非法集資的危害性，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán)境。

三、開展風(fēng)險(xiǎn)排查，認(rèn)真做好對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作

我社區(qū)按照高發(fā)和存在潛在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)作為集中排查重點(diǎn)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的戶外廣告、LED、傳單等進(jìn)行全面排查和集中整治。建立本轄區(qū)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，并指定專人負(fù)責(zé)，通過群眾舉報(bào)、監(jiān)督、信息采集等渠道，加強(qiáng)日常監(jiān)管，把好關(guān)口，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)作出處理。認(rèn)真開展對(duì)轄內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查，切實(shí)做好預(yù)防工作，做到信息靈通、預(yù)警及時(shí)、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對(duì)有力，堅(jiān)決杜絕重大原發(fā)性非法集資案件發(fā)生。

四、提高認(rèn)識(shí)，重在落實(shí)

做好整治非法集資工作，一要切實(shí)加強(qiáng)社區(qū)對(duì)非法集資現(xiàn)象的宣傳和監(jiān)控力度，并且要成立打擊非法集資的工作隊(duì)伍。二要吃透情況、澄清底子，及時(shí)掌握各種情況。要把整治非法集資工作進(jìn)展情況及時(shí)上報(bào)辦事處企業(yè)辦。三要吃透政策，明辨是非，切實(shí)把整治非法集資工作中出現(xiàn)的問題弄清查明，找出解決問題的辦法，制定政策和措施迅速化解矛盾和問題。四要對(duì)蠱惑人心、尋釁鬧事的不法分子做到早監(jiān)控、早約談，堅(jiān)決打擊煽動(dòng)鬧事等違法犯罪行為。五要規(guī)范社區(qū)黨員干部的行為，要求他們做到不信謠、不傳謠、不鬧事。六要加大維穩(wěn)管控工作力度。為有效防止群體性事件發(fā)生要及時(shí)做到預(yù)案制定 責(zé)任落實(shí)好、宣傳發(fā)動(dòng)、快速處置等項(xiàng)工作。七要繼續(xù)做好宣傳教育工作，努力做到宣傳教育家喻戶曉。

*****社區(qū)

2017年6月12日

第二篇：非法集資總結(jié)文檔

長(zhǎng)春市雙陽區(qū)金地小額貸款有限公司 關(guān)于《開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)》

總結(jié)報(bào)告

長(zhǎng)春市雙陽區(qū)金地小額貸款有限公司為進(jìn)一步提高廣大群眾識(shí)別金融犯罪和利用法律保護(hù)自身權(quán)益的能力，規(guī)范民間融資行為，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定發(fā)展。依據(jù)我區(qū)防范和打擊金融詐騙領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室定于2013年5月開展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)以及區(qū)發(fā)改局部署的任務(wù)，我們積極參與防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。

首先，我們依據(jù)區(qū)發(fā)改局的部署，在公司辦公樓前懸掛打擊非法集資的活動(dòng)標(biāo)語，其次在公共場(chǎng)所發(fā)放相關(guān)的宣傳手冊(cè)、傳單，以“維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、保護(hù)公眾利益”為根本出發(fā)點(diǎn)，讓廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資不受法律保護(hù)，宣傳非正規(guī)貸款渠道的危害性，教育群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。通過我們的宣傳，使防范和打擊非法集資法制宣傳教育深入到各個(gè)方面、各類人群，這次的宣傳月活動(dòng)進(jìn)一步完善和健全防范和打擊非法集資宣傳工作的長(zhǎng)效機(jī)制。

長(zhǎng)春市雙陽區(qū)金地小額貸款有限公司

2013年5月29日

第三篇：社區(qū)遠(yuǎn)離非法集資宣傳

遠(yuǎn)離非法集資 拒絕高利誘惑

------****社區(qū)非法集資宣傳報(bào)道

為了提升轄區(qū)居民防范非法集資的能力，引導(dǎo)社區(qū)廣大居民遠(yuǎn)離非法集資、自覺抵制非法集資，新民路社區(qū)積極開展打擊非法集資宣傳活動(dòng)。

5月24日上午我社區(qū)在社區(qū)樓下，開展打擊非法集資宣傳活動(dòng)，社區(qū)工作人員現(xiàn)場(chǎng)為居民講解非法集資的危害，呼吁居民遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑。本次活動(dòng)通過擺放展板，發(fā)放宣傳資料等形式向居民群眾特別是老年朋友揭露非法集資的本質(zhì)、慣用的伎倆手法，引導(dǎo)居民群眾自覺抵制非法集資。同時(shí)，社區(qū)在轄區(qū)居民院內(nèi)、人口密集公共場(chǎng)所張貼打擊非法集資宣傳畫，進(jìn)一步提高了廣大居民對(duì)非法集資的本質(zhì)及危害的認(rèn)識(shí)，對(duì)從事非法集資活動(dòng)的人員起到了警示作用。

通過此次活動(dòng)，讓社區(qū)居民認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，為進(jìn)一步做好防范打擊非法集資宣傳教育工作營造良好輿論氛圍，有利于維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾切身利益。

****社區(qū)

2017年5月25日

第四篇：非法集資材料

防范打擊非法集資

問：什么是非法集資？

答：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向投資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

問：非法集資有哪些特征？

答：非法集資主要有以下幾點(diǎn)特征：

1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

2）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

4）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

問：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？

答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1）借用投資名義進(jìn)行非法集資。

2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4）通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

8）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

13）私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場(chǎng)所“代銷”理財(cái)產(chǎn)品、基金、股權(quán)、債券等進(jìn)行非法集資。

問：非法集資的常見手段有哪些？

答：非法集資的常見手段主要是：第一，承諾高額回報(bào)；第二，編造虛假項(xiàng)目；第三，以虛假宣傳造勢(shì)；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。

問：非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性如何？

答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定與安全問題。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。

問：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？

答：對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

近年來，按照黨中央國務(wù)院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議和各省區(qū)市采取了一系列的行動(dòng)，非法集資快速蔓延的勢(shì)頭得到了有效遏制。但受多種因素影響，非法集資活動(dòng)仍比較猖獗，形勢(shì)不容樂觀。

一、非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻

（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年以來，全國公安機(jī)關(guān)非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。2011年底至2012年初，按照國務(wù)院的部署，部際聯(lián)席會(huì)議會(huì)同公安部在全國組織開展了為期三個(gè)月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)，各地方政府積極行動(dòng)，公安機(jī)關(guān)重拳出擊，打出了聲勢(shì)，打出成效。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢(shì)。

（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。當(dāng)前非法集資案件已覆蓋全國大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會(huì)弱勢(shì)群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會(huì)各個(gè)階層。案件涉及眾多行業(yè)和領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領(lǐng)域，形式手段更趨債權(quán)化和機(jī)構(gòu)化，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。

（三）社會(huì)危害嚴(yán)重。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟(jì)犯罪，往往因?yàn)樯婕皡^(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。而且常常由于經(jīng)營不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無歸，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，擾亂國家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，甚至激化社會(huì)矛盾，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，先后集資34.52億余元，涉及人數(shù)24238人。集資總額減去還本付息的金額后，曾成杰集資詐騙金額為8.29億元，造成集資戶經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)6.2億元。集資戶吳安英見集資兌付無望，當(dāng)眾自焚造成七級(jí)傷殘。湖南省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。最高人民法院依法核準(zhǔn)。

（四）非法集資存在原因復(fù)雜

非法集資的成因十分復(fù)雜，與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)，涉及國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)環(huán)境、金融服務(wù)、個(gè)體參與者情況等因素，歸納起來主要有以下三個(gè)方面：一是經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和國民財(cái)富的增強(qiáng)，民間資金充裕，投資需求強(qiáng)烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會(huì)把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。二是參與者自身因素。許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融法律方面的知識(shí)，不能區(qū)分合法與非法的界限，對(duì)“謹(jǐn)慎投資，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資不受法律保護(hù)”的投資理念認(rèn)識(shí)不足，經(jīng)受不住社會(huì)上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動(dòng)而上當(dāng)受騙。三是制度政策方面因素。當(dāng)前一些領(lǐng)域的改革還待于進(jìn)一步深化，制度還有待進(jìn)一步完善，一些領(lǐng)域的監(jiān)管還有待于加強(qiáng)，對(duì)民間借貸等投融資的規(guī)范引導(dǎo)還有待于完善，特別是防范預(yù)警和打擊非法集資的機(jī)制還需進(jìn)一步健全，工作力度應(yīng)進(jìn)一步加大，開正道、堵邪門、強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動(dòng)?？偟膩砜?，影響非法集資的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場(chǎng)活躍程度的進(jìn)一步提高，如果監(jiān)管與管理一時(shí)難以同步加強(qiáng)，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)還可能進(jìn)一步加大。在當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會(huì)頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域集中爆發(fā)的可能，形勢(shì)依然嚴(yán)峻，防范和打擊非法集資的工作任務(wù)仍將艱巨。

二、高度關(guān)注、防范一些領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)

近些年來，許多非法集資活動(dòng)打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色消費(fèi)”、“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新”等旗號(hào)，以合法公司名義，以高收益、高回報(bào)為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由個(gè)人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，手段更加隱蔽，欺騙性更強(qiáng)。當(dāng)前，以下領(lǐng)域及形成的非法集資風(fēng)險(xiǎn)尤其要注意關(guān)注和防范。

（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會(huì)高發(fā)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會(huì)投融資政策積極寬松，而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)仍然較大。

（二）一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚。目前社會(huì)上各種中介機(jī)構(gòu)種類繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說是無序發(fā)展、惡性競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一些中介機(jī)構(gòu)以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)集中暴露。

（三）農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險(xiǎn)開始上升。近年來全國農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛，在促進(jìn)農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用，但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨，專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務(wù)，甚至進(jìn)行異地吸金和放貸，進(jìn)行非法集資，直接損害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問題。今年上半年全國各地已發(fā)生了十多起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。

（四）網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點(diǎn)。近幾年網(wǎng)絡(luò)借貸迅猛發(fā)展，今年初以來更是火爆，新開設(shè)的P2P平臺(tái)數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飚升，但目前尚無明確的法律規(guī)范和規(guī)定，該領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)正快速積聚，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)有效規(guī)范和引導(dǎo)，防止網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域成為非法集資“重災(zāi)區(qū)”。

（五）股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動(dòng)一直比較活躍。今年股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資新發(fā)案件雖有減少，但陳案風(fēng)險(xiǎn)很大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前全國50余家私募股權(quán)企業(yè)涉嫌非法集資，涉案金額逾160億元，參與人數(shù)超過10萬人。

（六）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員打著單位旗號(hào)、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)和正常經(jīng)營活動(dòng)。盡管目前案件數(shù)量很少，但風(fēng)險(xiǎn)及影響不容忽視。

三、全面加強(qiáng)防范打擊非法集資宣傳教育工作

防范和打擊非法集資工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)，要標(biāo)本兼治。一方面要嚴(yán)厲打擊，依法懲處犯罪分子，進(jìn)行警示和震懾；另一方面要加強(qiáng)防范和預(yù)警，特別是要加強(qiáng)宣傳教育，營造良好的社會(huì)輿論，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資。

年初以來，部際聯(lián)席會(huì)議在大力推動(dòng)一些重點(diǎn)案件查處的同時(shí)，按照“關(guān)口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全國集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，活動(dòng)期間共開展集中宣傳活動(dòng)730余次，發(fā)放各類宣傳材料2200余萬份（冊(cè)），擺放、張貼展板、海報(bào)35萬多個(gè)（張），懸掛標(biāo)語橫幅55000余條，出動(dòng)巡回宣傳車1400輛（次），設(shè)置宣傳咨詢點(diǎn)6300多個(gè)，接受咨詢?nèi)藬?shù)320多萬人（次），發(fā)送公益短信8億余條，在電視、廣播、報(bào)刊等媒體宣傳7000余次，在68萬輛移動(dòng)公交載體播發(fā)宣傳信息等，取得了顯著的社會(huì)效果。

從8月起，在全國范圍內(nèi)又開展了為期三個(gè)月的涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，多地政府高度重視，認(rèn)真部署，積極行動(dòng)，整合力量，多方位、多渠道、細(xì)致深入地對(duì)涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行了排查清理，成效明顯。

今天，我們召開座談會(huì)就是為了深入學(xué)習(xí)全面貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會(huì)精神，在研究分析當(dāng)前非法集資形勢(shì)的同時(shí)，組織開展新一輪的防范打擊非法集資法律政策宣傳攻勢(shì)，營造引導(dǎo)公眾防范和遠(yuǎn)離非法集資、打擊震懾非法集資犯罪的良好社會(huì)氛圍，從源頭上有效遏制非法集資，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)人民群眾根本利益，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

我希望而且相信在大家的共同努力下，特別是在媒體的大力支持和積極參與下，打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)一定能夠取得豐碩的成果，取得成功。保監(jiān)會(huì)歷來重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范治理工作，加大非法集資防范打擊力度，取得了初步成效。一是健全機(jī)制。先后出臺(tái)非法集資預(yù)警和查處工作暫行辦法等9項(xiàng)制度，建立包括案件監(jiān)測(cè)、報(bào)告、分析、處置、責(zé)任追究在內(nèi)的全流程工作機(jī)制，強(qiáng)化非法集資案件日常管理。二是定期排查風(fēng)險(xiǎn)。采取多種方式、通過多種途徑，深入排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。先后4次部署行業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警防控，重點(diǎn)排查保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)、基層機(jī)構(gòu)及收付費(fèi)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)“打早打小”。三是嚴(yán)肅查處大案要案。對(duì)于非法集資案件做到每案必查，及時(shí)處置化解風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。嚴(yán)肅追究案件管理責(zé)任，先后對(duì)32起非法集資案件140人進(jìn)行了責(zé)任追究。四是加強(qiáng)宣傳和警示教育。通過下發(fā)宣傳手冊(cè)、組織宣傳活動(dòng)、通報(bào)典型案件等方式，不斷提高保險(xiǎn)消費(fèi)者以及保險(xiǎn)從業(yè)人員防范非法集資的意識(shí)和能力。今年5月組織開展宣傳月，全行業(yè)懸掛條幅、擺放海報(bào)、展板等3萬份，發(fā)放宣傳資料100多萬份，通過短信或微信平臺(tái)、電子郵件等發(fā)送宣傳短信130多萬條，舉辦客戶講座千余次，直接受教育的社會(huì)公眾達(dá)到260余萬人次。

從近幾年全國情況看，非法集資持續(xù)活躍，新增案件多、金額大，并且呈現(xiàn)由傳統(tǒng)生產(chǎn)領(lǐng)域向投資理財(cái)領(lǐng)域、活動(dòng)空間由實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展、參與人員遍及社會(huì)多個(gè)階層、民間融資引發(fā)案件較多、衍生犯罪頻發(fā)等特點(diǎn)。今后一段時(shí)期，受國際、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)等影響，一些潛在非法集資案件可能會(huì)加速暴露。在全國非法集資形勢(shì)更趨復(fù)雜嚴(yán)峻的大背景下，保險(xiǎn)從業(yè)人員從事非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)也在增加。

近年來，保監(jiān)會(huì)在防控行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)過程中，也發(fā)現(xiàn)了一些非法集資案件。保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資主要表現(xiàn)為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員或銷售人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借銷售保險(xiǎn)名義、制售虛假保險(xiǎn)單證或理財(cái)協(xié)議，向社會(huì)公眾給予或承諾給予高額回報(bào)并非法吸收資金。保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的特點(diǎn)主要有：一是利用職務(wù)便利。部分涉案人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員甚至是高管人員，在當(dāng)?shù)赜幸欢ㄉ鐣?huì)人脈或知名度，利用管理或職務(wù)便利獲得消費(fèi)者信任；部分涉案人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代理人員，熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程并長(zhǎng)期接觸客戶，客戶較為信任。二是假借銷售保險(xiǎn)名義。涉案人虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂所謂的“理財(cái)協(xié)議”，吸收資金。三是高額利息誘導(dǎo)。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式，給予或者承諾給予消費(fèi)者高額回報(bào)。四是偽造單證印鑒。涉案人出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

與其他行業(yè)相比，保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件的數(shù)量、涉案金額、受害人數(shù)都比較少，非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。但由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特殊性、非法集資犯罪行為的復(fù)雜性，我們?cè)诓榉拦ぷ鬟^程中也遇到不少困難。一是對(duì)保單的法律定位不明晰，影響了案件立案。銷售假保單只能以實(shí)際非法所得計(jì)算犯罪數(shù)額，不能以票面金額計(jì)算犯罪數(shù)額，導(dǎo)致一些利用虛假保險(xiǎn)單證非法集資的案件因行為人的犯罪所得較少而不能立案，錯(cuò)過了“打早、打小”的有利時(shí)機(jī)。二是有關(guān)部門基層機(jī)構(gòu)處置涉案財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)不明確。當(dāng)事人將通過非法集資、傳銷等途徑獲取的資金用于投保，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)來說，在案件結(jié)案前屬正常業(yè)務(wù)，有關(guān)部門直接要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全額退保并劃轉(zhuǎn)資金或重復(fù)劃轉(zhuǎn)，將導(dǎo)致保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)面臨訴訟風(fēng)險(xiǎn)或承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失。三是部分非法集資案件處置操作要求不明晰。案發(fā)后各級(jí)政府都十分重視案件處置工作，但出于地方利益考慮，往往寄希望于公司“買單”，與相關(guān)規(guī)定中“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的精神不符，甚至致使一些非法集資案件的性質(zhì)難以及時(shí)、準(zhǔn)確認(rèn)定，同時(shí)也給公司造成一定負(fù)擔(dān)。

非法集資涉及金額高、涉及面廣、危害性大，需要全社會(huì)一齊努力，共同預(yù)防，堅(jiān)決打擊。下一步，我會(huì)將認(rèn)真貫徹落實(shí)十八屆三中全會(huì)精神，積極配合部際聯(lián)席會(huì)議做好各項(xiàng)防范處置工作，構(gòu)建并完善保險(xiǎn)行業(yè)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)管理體系。保險(xiǎn)監(jiān)管部門要建立完善打擊和處置非法集資工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)管，加強(qiáng)針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員、保險(xiǎn)消費(fèi)者的宣傳教育。特別是要提醒消費(fèi)者，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，在保險(xiǎn)消費(fèi)過程中力爭(zhēng)做到“兩查兩配合”，即“查產(chǎn)品、查單證，配合做好繳費(fèi)，配合做好回訪”?！安楫a(chǎn)品”就是買保險(xiǎn)時(shí)通過網(wǎng)上查證（中國保監(jiān)會(huì)、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及保險(xiǎn)公司網(wǎng)站），或者致電保險(xiǎn)公司客服人員等方式核實(shí)所購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假，不要相信高息“保險(xiǎn)”，也不要受“先返息”之類的誘惑?！安閱巫C”就是交費(fèi)后要求銷售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU(xiǎn)公司印章且為電腦打印，不應(yīng)有人為改動(dòng)、手寫的地方?！芭浜献龊美U費(fèi)”就是消費(fèi)者所交保費(fèi)超過1000元時(shí)，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營業(yè)場(chǎng)所繳納，不要隨意將現(xiàn)金交給公司人員?！芭浜献龊没卦L”就是購買分紅、萬能、投連等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購買上述保險(xiǎn)產(chǎn)品未接到回訪，或者發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在非法集資嫌疑的，可以通過網(wǎng)絡(luò)、電話、信件等方式向保險(xiǎn)監(jiān)管部門進(jìn)行舉報(bào)反映。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要積極開展風(fēng)險(xiǎn)排查，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭；案件發(fā)生后積極做好案件調(diào)查、客戶回訪、追贓挽損等工作；要針對(duì)案件暴露出的管控漏洞，做好責(zé)任追究、后續(xù)整改以及警示教育工作，防止同質(zhì)同類案件發(fā)生。防范和打擊非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨、復(fù)雜的工作任務(wù)，為了積極防范保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)，我們建議：一是加強(qiáng)部際聯(lián)席會(huì)議成員單位間的溝通與交流，特別是進(jìn)一步加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法協(xié)作力度，建立案件查辦會(huì)商機(jī)制、加強(qiáng)執(zhí)法信息交流，形成打擊違法違規(guī)行為的執(zhí)法合力。二是建議明確保險(xiǎn)單的法律性質(zhì)，即明確保單為金融票證的法律屬性，并使之得到刑法保護(hù)。三是進(jìn)一步明確非法集資案件處置環(huán)節(jié)的操作要求，明確債權(quán)債務(wù)處理規(guī)則，細(xì)化不能償還債務(wù)的處理方法與標(biāo)準(zhǔn)。

第五篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來，按照劉金國副部長(zhǎng)在全國整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪行動(dòng)方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項(xiàng)工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個(gè)半月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，專項(xiàng)行動(dòng)取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級(jí)聯(lián)系會(huì)議辦公室關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以縣政府副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)李錦鋼為組長(zhǎng)，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機(jī)關(guān)積極調(diào)集各部門優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時(shí)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況，及時(shí)向相關(guān)部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門加強(qiáng)了對(duì)非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時(shí)鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機(jī)關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)?？h公安局結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)縣級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與縣審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺(tái)和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強(qiáng)犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實(shí)現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對(duì)比。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查?？h公安局多次組織開展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開展工作。

（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我縣非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我縣公安局注重加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動(dòng)的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計(jì)、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善?？h公安機(jī)關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)?；鶎庸矙C(jī)關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動(dòng)的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專項(xiàng)辦的部署和要求，對(duì)照績(jī)效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。同時(shí)以“破案會(huì)戰(zhàn)”為契機(jī)，牢牢把握“穩(wěn)定增勢(shì)、高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。