第一篇：《江蘇省農(nóng)村信用社信息科技工作基礎(chǔ)規(guī)范》(討論稿)

江蘇省農(nóng)村信用社信息科技工作規(guī)范綱要

第一章 總 則

第一條 為進一步加強江蘇省農(nóng)村信用社信息科技管理工作，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，根據(jù)政府部門、監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)文件精神，匯總梳理從省聯(lián)社成立以來發(fā)布的各類科技工作規(guī)范制度，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實際，制定本綱要。

第二條 本規(guī)范適用于江蘇省聯(lián)社，蘇州銀行、各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社。

第三條 本規(guī)范所稱信息科技工作的主要內(nèi)容包括：

（一）開展信息科技治理工作。高級管理層應(yīng)建立完善的科技管理組織架構(gòu)，建立風(fēng)控、審計方面的信息科技風(fēng)險防范機制；信息科技管理組織應(yīng)制訂并不斷完善支撐業(yè)務(wù)發(fā)展的科技工作中長期戰(zhàn)略規(guī)劃，統(tǒng)籌調(diào)配人財物等資源，對信息科技重大工作事項進行分析決策與協(xié)調(diào)解決。

（二）開展信息科技管理工作。根據(jù)高級管理層和信息科技管理組織的要求，信息科技部門應(yīng)結(jié)合信息科技工作戰(zhàn)略規(guī)劃，制訂完善的科技管理制度，合理安排人員崗位，確保轄內(nèi)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，加強突發(fā)事件應(yīng)急處臵工作，推動科技創(chuàng)新和項目研發(fā)，組織開展信息科技培訓(xùn)。

（三）開展信息科技工作。根據(jù)科技管理工作要求，信息科技部門的技術(shù)人員應(yīng)做好網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、軟件、機房和安

責(zé)組織制定全轄應(yīng)急處臵的實施細則，并報董事會（或理事會）和高級管理層審定，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄應(yīng)急處臵的管理；建立應(yīng)急處臵的預(yù)授權(quán)制度，定期分析風(fēng)險狀況和總結(jié)應(yīng)急處臵管理成效，履行向董事會（或理事會）和高級管理層的報告職責(zé)；負責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制；負責(zé)應(yīng)急過程中的對外信息發(fā)布；宣布重大應(yīng)急響應(yīng)狀態(tài)的降級或解除；向董事會（或理事會）和高級管理層報告應(yīng)急處臵進展情況和總結(jié)報告；履行向省聯(lián)社和監(jiān)管當局報告的職責(zé)。應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱“應(yīng)急辦”），負責(zé)日常及應(yīng)急事務(wù)處理。應(yīng)急辦由執(zhí)行組和保障組組成。執(zhí)行組由科技部門和各有關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員組成

第八條

法人機構(gòu)成立的科技管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社有關(guān)文件內(nèi)容并結(jié)合自身實際制定相關(guān)職責(zé)。并應(yīng)切實履行所制定職責(zé)且留有書面材料。

第三章 科技管理

第九條

各法人機構(gòu)必須結(jié)合《科技機構(gòu)及崗位設(shè)臵管理辦法》、《電子設(shè)備管理辦法》、《計算機系統(tǒng)運行管理辦法》、《科技項目管理辦法》、《科技檔案管理辦法》、《計算機安全管理辦法》、《計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處臵管理辦法》、《計算機系統(tǒng)故障處理規(guī)定》、《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行維護分級管理節(jié)辦法》的相關(guān)內(nèi)容及本單位實際情況制定內(nèi)容涵蓋以上九個管理辦法的內(nèi)容但不限于上述內(nèi)容的相關(guān)管理制度。

備管理辦法》執(zhí)行。各單位科技部門是電子設(shè)備歸口管理部門。電子設(shè)備的采購，保管，領(lǐng)用，安裝，維護，報廢等相關(guān)流程應(yīng)按相關(guān)制度嚴格執(zhí)行。

第十四條

科技項目管理辦法參照《江蘇省農(nóng)村信用社科技項目管理辦法》執(zhí)行。計算機系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、測試、驗收、運行和維護等流程應(yīng)按相關(guān)制度嚴格執(zhí)行。項目驗收必須提交完整的項目驗收資料，包括：《驗收申請報告》、《業(yè)務(wù)需求書》（應(yīng)用開發(fā)類項目）、《項目需求說明書》（基礎(chǔ)設(shè)施類項目）、業(yè)務(wù)需求變更文件、《綜合測試報告》、《試運行報告》、《項目費用支出報告》（包括前期費用、開發(fā)費用和人員費用）以及項目技術(shù)開發(fā)階段有關(guān)文檔等資料。

第十五條

科技檔案管理參照《江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處臵管理辦法》執(zhí)行?？萍紮n案包括計算機軟、硬件的隨機資料、介質(zhì)、文檔，以及各種技術(shù)規(guī)范、標準、制度、方案、計劃、技術(shù)報告等。科技檔案的形成、收集、登記、保管、借閱、銷毀等環(huán)節(jié)應(yīng)按相關(guān)制度嚴格執(zhí)行。

第十六條

計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處臵管理參照《江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處臵管理辦法》執(zhí)行。各級機構(gòu)須成立由分管科技領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)的應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)本級機構(gòu)應(yīng)急預(yù)案的制定、實施和管理。

第十七條 計算機系統(tǒng)故障處理參照《江蘇省農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)故障處理辦法》執(zhí)行。

照省聯(lián)社下發(fā)十三種登記簿執(zhí)行。新出現(xiàn)的有關(guān)事項，根據(jù)具體需要建立登記簿。

第二十五條 各單位構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度制定適當?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃。業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認，并向省聯(lián)社報備。

第二十六條 各單位內(nèi)部審計部門應(yīng)對相關(guān)系統(tǒng)及其控制的適當性和有效性進行監(jiān)測。內(nèi)部審計部門應(yīng)配備足夠的資源和具有專業(yè)能力的信息科技審計人員。至少應(yīng)每三年進行一次信息科技全面審計。

第五章 軟件管理

第二十七條 軟件升級要嚴格按照系統(tǒng)升級文檔要求，做好應(yīng)用系統(tǒng)升級工作，升級前要做好備份；升級完成后要將升級過程中形成的有關(guān)文檔、記錄資料應(yīng)存檔保管。軟件升級要做好審批和登記工作。

第二十八條 各單位引進軟件，應(yīng)向省聯(lián)社報備。應(yīng)提交如下資料：

1、軟件引進報告，說明引進的原因。

2、可行性分析報告，說明引進產(chǎn)品的功能、價格、廠商背景、應(yīng)用設(shè)計方案、同類產(chǎn)品性價比、成功案例，分析軟件項目投資預(yù)算、收益預(yù)測，論述軟件引進的必要性和可行性。

3、其他需上報的材料。

第二十九條 軟件開發(fā)完成后，需求提出部門應(yīng)會同項目組制定測試案例和綜合測試方案、提出測試申請。測試結(jié)束后出

第六章 系統(tǒng)管理

第三十七條 各單位應(yīng)制定主機系統(tǒng)的定期維護工作計劃，系統(tǒng)維護人員每日須對系統(tǒng)日志進行檢查，詳細記錄操作過程并整理歸檔。

第三十八條 主機系統(tǒng)、應(yīng)用軟件升級或更新、新舊系統(tǒng)切換、應(yīng)用系統(tǒng)年終結(jié)轉(zhuǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)存貸結(jié)息等重要操作，系統(tǒng)維護人員應(yīng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門密切配合，共同制定詳細的工作計劃和方案。

第三十九條 應(yīng)用系統(tǒng)增加新業(yè)務(wù)功能的，各應(yīng)用單位須在規(guī)定時間內(nèi)做好新業(yè)務(wù)程序安裝工作。

第四十條 應(yīng)用軟件后臺服務(wù)程序升級，由應(yīng)用軟件設(shè)計部門提供升級方案、模塊功能說明書，并通知應(yīng)用網(wǎng)點。在業(yè)務(wù)周期結(jié)束后，由系統(tǒng)維護人員負責(zé)實施。應(yīng)用軟件前臺服務(wù)程序升級，各單位在規(guī)定時間做好升級工作。

第四十一條 主機系統(tǒng)硬件、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件升級，由相關(guān)公司提供升級方案，系統(tǒng)維護人員協(xié)助相關(guān)公司技術(shù)人員進行操作維護。

第四十二條 系統(tǒng)維護人員應(yīng)定期對系統(tǒng)運行情況進行檢查，分析系統(tǒng)資源應(yīng)用及運行情況，并提出系統(tǒng)資源的優(yōu)化報告。

第四十三條 各單位應(yīng)建立計算機系統(tǒng)運行日志，具體記載系統(tǒng)運行情況，運行日志作為機密檔案進行管理。

第四十四條 法人單位須對主機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信運行實行

機等要求配臵雙機雙電源冗余熱備模式，保證業(yè)務(wù)永續(xù)。

第五十二條

所有的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備要進行必要的安全配臵并實行分級授權(quán)訪問控制機制，嚴格操作權(quán)限與口令的管理。

第五十三條

業(yè)務(wù)網(wǎng)內(nèi)所有設(shè)備的IP地址必須按《江蘇省農(nóng)村信用社IP地址分配規(guī)范執(zhí)行》，不得使用不規(guī)范的IP地址。

第五十四條

在交換機上配臵VLAN，針對不同業(yè)務(wù)類型劃分不同的VLAN。同時在VLAN上配臵訪問列表，確保這些重要業(yè)務(wù)VLAN的安全。

第八章 機房管理規(guī)范

第五十五條 機房建設(shè)應(yīng)符合《江蘇農(nóng)村信用社縣（市、區(qū)）聯(lián)社計算機網(wǎng)絡(luò)中心機房建設(shè)規(guī)范》（蘇信聯(lián)發(fā)［2003］73號）的標準。

第五十六條 機房凈高不小于2.6m, 地面承壓不得低于8kN/㎡。有獨數(shù)據(jù)中心的，機房面積按A= K∑S（其中 A主機房使用面積、K系數(shù)，取值為5～

7、S電子設(shè)備投影面積）計算，沒有獨數(shù)據(jù)中心的，機房面積原則上不小于150㎡,主機房功能區(qū)墻體四周及柱面采取防塵、保溫處理，表面實行封閉式裝飾，并做好屏蔽接地。出入口設(shè)計防盜鐵門，并應(yīng)有門禁控制。

第五十七條 機房要包括主機房、輔助區(qū)、支持區(qū)和行政管理區(qū)等區(qū)域。輔助區(qū)的面積宜為主機房面積的0.2～1倍。

1管理人員，以便實施內(nèi)控與輪流值。軟件開發(fā)、網(wǎng)絡(luò)維護、系統(tǒng)管理人員不得兼任。

第六十五條 二級運維機構(gòu)負責(zé)管理轄內(nèi)上線業(yè)務(wù)日常維護工作以及扎口管理轄內(nèi)業(yè)務(wù)運行維護與省中心的溝通工作。

第六十六條 二級運維機構(gòu)的管理人員應(yīng)保持相對固定，管理人員的姓名、單位工作電話、手機號碼等相關(guān)信息向省中心報備。二級運維機構(gòu)人員變動時，必須有交接、銜接期，確保維護工作的連續(xù)、穩(wěn)定，并及時將變更情況通知省中心。

第六十七條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行維護流程實行分級控制、扎口管理。上線單位的業(yè)務(wù)管理部門、業(yè)務(wù)職能部門、基層營業(yè)網(wǎng)點為運行問題的發(fā)起者；二級運維機構(gòu)為轄內(nèi)業(yè)務(wù)運行維護管理的實施者，負責(zé)轄內(nèi)問題解決和上下協(xié)調(diào)溝通；一級運維機構(gòu)負責(zé)對二級運維機構(gòu)的業(yè)務(wù)技術(shù)支持以及問題的最終解決。

第六十八條 二級運維機構(gòu)應(yīng)建立運維問題登記簿及統(tǒng)計制度，按月進行匯總分析后，提出整改建議、方案，并明確操作規(guī)范，通過簡報形式向轄內(nèi)通報并報省中心。

第十章 網(wǎng)點管理

第六十九條 營業(yè)網(wǎng)點柜員應(yīng)熟練掌握計算機設(shè)備的使用方法，嚴格執(zhí)行操作流程。

第七十條 營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)有獨立的機房，面積不小于8平米，3

（七）《江蘇省農(nóng)村信用社科技管理制度匯編》（2005）

（八）《江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息安全管理登記簿模版》（蘇信聯(lián)辦?2009?067號）

（十）（九）《江蘇省農(nóng)村信用社電子化建設(shè)管理暫行辦法》(蘇信聯(lián)發(fā)?2005?129號)

（十一）《江蘇省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行維護分級管理暫行辦法》(蘇信聯(lián)科?2007?002號)

（十二）《江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息安全管理暫行辦法》（蘇信聯(lián)發(fā)?2008?086號）

（十三）《關(guān)于規(guī)范外聯(lián)業(yè)務(wù)接入網(wǎng)絡(luò)有關(guān)工作的通知》（蘇信聯(lián)辦?2005?001號）

（十四）《關(guān)于做好縣級聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)設(shè)備安全配臵工作的通知》（蘇信聯(lián)辦?2006?026號）

（十五）《全省IP地址分配規(guī)范（修訂）》

（十六）《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子設(shè)備管理辦法》（十七）《江蘇省農(nóng)村信用社中心及網(wǎng)點機房建設(shè)規(guī)范（試行）》（蘇信聯(lián)發(fā)?2010?152號）

（十八）《江蘇省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)開發(fā)管理辦法》（蘇信聯(lián)科?2007?001號）

（十九）《江蘇省農(nóng)村信用社電子化業(yè)務(wù)需求管理辦法》（?2007?003號）

（二十）《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社IT項目驗收管理辦法（試行）》

第二篇：安徽省農(nóng)村信用社會計基礎(chǔ)規(guī)范.doc

會計基礎(chǔ)規(guī)范

第一章 會計機構(gòu)與人員配備

第一條 根據(jù)業(yè)務(wù)需要和《安徽省農(nóng)村信用社會計基礎(chǔ)工作規(guī)范指導(dǎo)意見》規(guī)定設(shè)置會計機構(gòu)，配備會計人員和專（兼）職會計輔導(dǎo)員。柜員崗位配置應(yīng)達到《關(guān)于印發(fā)<安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定（試行）>等三項制度的通知》規(guī)定的最低要求，柜員復(fù)核制的兼崗人員應(yīng)做到內(nèi)控嚴密，相互制約。第二條 會計主管或主管柜員應(yīng)具備相應(yīng)的文化程度、從事會計工作時間一般不少于2年，獲得會計從業(yè)資格證書或會計專業(yè)職稱。對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)定和業(yè)務(wù)處理程序、會計管理知識熟悉，具有較強的組織能力、協(xié)調(diào)能力。

第三條 會計主管確認工作程序、管理應(yīng)符合要求，賬務(wù)柜員管理應(yīng)實行異地交流或輪崗和親屬回避制度。

第四條 建立健全各崗位責(zé)任制、考核制度。第二章 柜員與柜員卡管理

第五條 營業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量、人員等情況合理設(shè)置每個柜員的具體崗位、職責(zé)和交易權(quán)限。柜員復(fù)核制機構(gòu)中每一柜組應(yīng)設(shè)置一個現(xiàn)金和憑證尾箱。

第六條 柜員實行一人一卡，柜員卡應(yīng)視同重要空白憑證管理，做到人走卡收，嚴禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作業(yè)務(wù)。

第七條 柜員卡密碼設(shè)置做到不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度。

第八條 柜員增加或調(diào)動由行、社會計管理部門負責(zé)辦理交接手續(xù)，柜員代號一經(jīng)設(shè)定不得變更。柜員崗位變動，繼續(xù)使用原柜員代號，卡隨人走。柜員卡遺失、毀損應(yīng)及時上報，并按規(guī)定處理。

第九條 柜員因事、病假等原因，應(yīng)辦理交接手續(xù)。柜員離職、退休等原因應(yīng)及時向行、社會計管理部門申請注銷柜員卡。

第十條 超過交易限額級別實行逐級授權(quán)，授權(quán)時各級柜員須親自操作，不得將柜員卡和密碼授予他人代為操作。第三章 會計基本規(guī)定

第十一條 按照《農(nóng)村信用合作社會計基本制度》、《農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理實施辦法》規(guī)定，執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制核算規(guī)定。

第十二條 按綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)定，各項業(yè)務(wù)做到及時處理，準確核算。第十三條 執(zhí)行柜員管理制度，做到雙人簽到。執(zhí)行柜員復(fù)核制網(wǎng)點應(yīng)實行錢賬分管和錢、賬、證、表復(fù)核簽章制度，雙人臨柜。

第十四條 柜員臨時離崗，應(yīng)向系統(tǒng)做臨時簽退，營業(yè)終了，須向系統(tǒng)做正式簽退，嚴禁不做簽退擅自離開操作終端。

第十五條 現(xiàn)金收付和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理。現(xiàn)金存入，先收款后記賬，現(xiàn)金取款先記賬后付款；轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸；他行（社）票據(jù)，收妥抵用；內(nèi)外賬務(wù)，定期換人核對。

第十六條 按《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計憑證使用及日終批處理業(yè)務(wù)說明（暫行）》規(guī)定打印系統(tǒng)內(nèi)各種信息文件。

第十七條 會計事務(wù)應(yīng)遵循真實性原則，不得在法定會計賬冊外另立會計賬冊，不得偽造、篡改會計憑證、賬簿，不得報送虛假會計報表。

第十八條 會計人員（柜員）變動、短期離崗均應(yīng)辦理交接，交接手續(xù)清楚。移交內(nèi)容包括：憑證、賬簿、報表、印章、現(xiàn)金、有價證券、支票、發(fā)票、文件、軟件及密碼、數(shù)據(jù)磁盤、磁帶、檔案以及其它會計資料。

第十九條 正確使用會計科目和賬戶，執(zhí)行存款實名制，按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》開立賬戶。

第二十條 會計憑證、賬簿、報表以及會計資料格式必須符合行業(yè)管理規(guī)定。第四章 會計憑證

第二十一條 按照會計制度要求，正確使用會計憑證，憑證要素齊全，內(nèi)容完整。第二十二條 認真審查會計憑證。主要內(nèi)容：（1）內(nèi)部憑證不得由外部人員填寫；（2）自制原始憑證必須有經(jīng)辦單位領(lǐng)導(dǎo)或指定人員簽名蓋章；（3）購買實物的原始憑證，嚴格執(zhí)行“三簽”制度；（4）因公出差借款憑據(jù)必須附記賬憑證之后，收回時，不得退還原借款收據(jù)；（5）經(jīng)上級有關(guān)部門批準的經(jīng)濟業(yè)務(wù)，應(yīng)將批準文件作為附件，如果批準文件需要單獨保管應(yīng)在憑證上批注或用復(fù)印件作為附件。（6）憑證書寫錯誤，更正應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定；（7）電子信息與紙質(zhì)憑證基本內(nèi)容應(yīng)一致；（8）原始憑證分割單必須具備相應(yīng)內(nèi)容。（9）使用碳素墨水填寫憑證。（10）納稅范圍內(nèi)商品以收據(jù)或領(lǐng)款單代替發(fā)票（原始憑證）。（11）其他應(yīng)正確憑證。

第二十三條 會計憑證傳遞準確及時，手續(xù)嚴密，先外后內(nèi)，先急后緩的原則。內(nèi)部憑證由專門人員負責(zé)傳遞，不得通過客戶傳遞（制度另有規(guī)定除外）。第二十四條 會計憑證按日期順序裝訂成冊、編列傳票總號，填寫封面，登記并加蓋有關(guān)名章、入檔保管。憑證裝訂按順序整理，按日裝訂，業(yè)務(wù)量大的可同日多本裝訂。裝訂應(yīng)先表內(nèi)后表外，以科目順序先后排列，表內(nèi)科目按現(xiàn)收、現(xiàn)付、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)貸、他代本借、他代本貸順序排列，表外科目按收入、付出排列?？颇咳战Y(jié)單、附件、封面、封底、封條、編號、簽章等齊全。第二十五條 簽發(fā)支票使用碳素墨水，憑印支取，折角驗印。第五章 會計賬簿

第二十六條 賬務(wù)處理做到“五無”。即：賬務(wù)無積壓；結(jié)算（聯(lián)行）無事故；計息無差錯；記賬無串戶；存款無透支。第二十七條 賬務(wù)核算達到“六相符”。即按：賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表和內(nèi)外賬核對相符。

第二十八條 遵守記賬規(guī)則，按照《關(guān)于印發(fā)<安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定（試行）>等三項制度的通知》第二十三條規(guī)定的錯賬沖正方式更正錯賬。

第二十九條 按規(guī)定建立健全各種登記簿。即：開銷戶、會計出納人員短期交接、查庫、會計檔案、會計檔案調(diào)閱、銷毀、出納差錯、錯賬沖正、授權(quán)、印押機保管使用、守庫、有價單證及重要空白憑證、重要空白憑證使用銷號、內(nèi)勤主任工作日志、查詢查復(fù)、收發(fā)聯(lián)行信件、固定資產(chǎn)、低值易耗品、掛失、抵質(zhì)押物品、會計出納檢查輔導(dǎo)、現(xiàn)金庫存、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、計算機工作日志、密碼更換（不登記密碼）、抵債資產(chǎn)、假幣收繳等。

第三十條 賬簿按時裝訂，印章齊全，登記入庫保管。第六章 會計報表

第三十一條 按規(guī)定要求及時編制和上報會計報表，并做到及時編報，數(shù)字真實，計算準確，字跡清晰，印章齊全。

第三十二條 季報、年報和財務(wù)分析要有文字說明。

第三十三條 各種報表裝訂整齊，加蓋有關(guān)印章，并登記入檔保管。日計表按月，其它報表按年，做到分類分期限編號，排列有序，填寫目錄，內(nèi)容完整，加封牢固，裝訂整齊，及時登記。第七章 現(xiàn)金業(yè)務(wù)與庫款管理

第三十四條 現(xiàn)金收付要依據(jù)內(nèi)容完整、要素齊全的有效憑證辦理，收付現(xiàn)金要當面點清，做到一筆一清。

第三十五條 柜員在上交尾箱現(xiàn)金和日結(jié)前，應(yīng)碰庫核對，做到賬款相符。營業(yè)終了，所有現(xiàn)金、印章、有價單證和重要空白憑證應(yīng)掃數(shù)入庫。

第三十六條 堅持雙人管庫，鑰匙分管，同進同出庫房。庫房、保險柜裝備雙套鎖，鑰匙分管，副鑰匙加封后交行、社總部保管。

第三十七條 堅持雙人守庫，遵守守庫員守則，建立守庫登記簿。第三十八條 堅持雙人押運，遵守押運員守則，符合押運有關(guān)規(guī)定。

第三十九條 票幣整點及時準確，柜員錯款按規(guī)定處理，無空庫、白條或?qū)嵨锏謳飕F(xiàn)象。

第四十條 業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金實行審批和限額管理，超限額應(yīng)及時送交。

第四十一條 堅持查庫制度，分管領(lǐng)導(dǎo)、機構(gòu)負責(zé)人和會計主管定期或不定期查庫，做好查庫記錄。查庫內(nèi)容包括：（1）清點庫存及尾箱現(xiàn)金和表外或有資產(chǎn)等實物是否賬款（實）相符，有無白條抵庫和挪用庫款現(xiàn)象；（2）庫房（保險柜）的鎖和鑰匙的使用、管理情況；（3）庫房安全設(shè)施是否符合安全條件，并處于安全警戒狀態(tài)；（4）武器彈藥的使用、管理是否符合制度規(guī)定；（5）庫款擺列是否整潔，是否有違反制度規(guī)定；（6）各項安全措施（包括聯(lián)防組織）是否落實，雙人守庫是否執(zhí)行；（7）是否做到當日核對賬款，庫存是否超過限額（包括尾箱限額，庫存限額）。（8）其他應(yīng)檢查內(nèi)容。

第四十二條 入庫保管的現(xiàn)金必須建立登記制度，出入庫要填制、打印出入庫票。第四十三條 庫房安全設(shè)施符合《關(guān)于加強全省農(nóng)村信用社營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)的通知》規(guī)定要求。

第四十四條 嚴格執(zhí)行假幣收繳、鑒定管理辦法。堅持2名以上具有反假幣上崗資格證書業(yè)務(wù)人員當面收繳假幣，收繳的假幣用藍印泥加蓋“假幣”字樣，并出具《假幣收繳憑證》和建立假幣收繳代保管登記簿。第四十五條 嚴格執(zhí)行人民銀行《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，積極為公眾兌換殘缺、污損人民幣。

第四十六條 認真執(zhí)行反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，切實履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。開立賬戶、辦理支付業(yè)務(wù)，按規(guī)定要求提供有效證明文件等資料，按規(guī)定與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對，大額和可疑支付交易應(yīng)及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。第八章 聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)

第四十七條 認真執(zhí)行結(jié)算原則，嚴格遵守結(jié)算紀律。（1）需要向外寄發(fā)的結(jié)算憑證，必須于當天及時發(fā)出，最遲不得超過次日；（2）匯入行、社收到結(jié)算憑證，必須及時將款項支付給確定的收款人；（3）不準延誤、積壓結(jié)算憑證；（4）不準挪用、截留客戶和他行的結(jié)算資金；（5）未收妥款項，不準簽發(fā)銀行匯票；（6）不準向外簽發(fā)未辦匯款的匯款單；（7）不準拒絕受理客戶和他行的正常結(jié)算業(yè)務(wù)；（8）隨意壓縮業(yè)務(wù)范圍，無故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)的；（9）擅自提高或降低收費標準；（10）未按照通存通兌業(yè)務(wù)的處理手續(xù)正確處理存款、取款和銷戶業(yè)務(wù)。

第四十八條 按規(guī)定及時進行往來對賬，查清未達。存放資金往來賬要換人逐筆勾對，及時核對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)清算資金賬戶，定期核對行（社）內(nèi)往來賬。第四十九條 堅持“有疑必查、有查必復(fù)、查必及時、復(fù)必詳盡”的原則，查詢查復(fù)及時認真，收到他機構(gòu)查詢時，應(yīng)于當日查復(fù)，最遲不超過次日上午。第五十條 柜面人員受理結(jié)算業(yè)務(wù)，堅持雙人操作，換人復(fù)核，大額款項要進行審查，逐級授權(quán)。

第九章 印章與密押（機）管理 第五十一條 印章、密押（機）、壓數(shù)機按規(guī)定分別建立登記簿。登記簿應(yīng)注明啟用、領(lǐng)用、停用、銷毀日期和使用情況。第五十二條 印、押（機）、證按規(guī)定實行分管。

第五十三條 業(yè)務(wù)印章管理應(yīng)堅持“專人使用，專人保管，專人負責(zé)”的原則，啟用前應(yīng)進行登記，人員調(diào)換應(yīng)辦理交接手續(xù)。業(yè)務(wù)印章做到人離章收，嚴禁私自授權(quán)他人使用自己保管的印章，嚴禁預(yù)先在重要空白憑證、分戶賬上預(yù)留印章和超范圍使用，停用的印章應(yīng)及時上交到授權(quán)機構(gòu)集中銷毀。第五十四條 按規(guī)定使用密押、壓數(shù)（機）。人員變動應(yīng)經(jīng)過審查。營業(yè)時間應(yīng)做到人離入箱加鎖，非營業(yè)時間入庫保管。聯(lián)行印章、密押、壓數(shù)機應(yīng)指定專人保管和第一、二使用人，相互混淆。

第五十五條 各種業(yè)務(wù)印章的刻制和管理必須符合規(guī)定要求，聯(lián)行印章按聯(lián)行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十章 有價單證和重要空白憑證管理

第五十六條 有價單證入庫保管，納入表外科目核算，并做到賬實相符。

第五十七條 重要空白憑證管理應(yīng)堅持“證印、證押”分管，在省聯(lián)社招標定點的廠家和人民銀行指定廠家購買，領(lǐng)用時應(yīng)登記數(shù)量、起訖號碼，庫管員和柜員雙方簽章。非綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)重要空白憑證應(yīng)登記入庫管理。

第五十八條 柜員卡、金農(nóng)卡視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

第五十九條 重要空白憑證（含視同）應(yīng)建立使用銷號制度。作廢、銷毀按規(guī)定處理，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無聯(lián)動銷號的重要憑證實行手工銷號和換人銷號。第六十條 機構(gòu)負責(zé)人、會計主管（或庫管員）要定期檢查，并有記錄。柜員日終要對尾箱憑證碰庫核對。第十一章 會計檔案管理

第六十一條 按規(guī)定裝訂憑證、賬簿、報表及其他會計資料。

第六十二條 各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。第六十三條 嚴格遵守會計檔案調(diào)閱和銷毀制度和程序。第六十四條 按規(guī)定逐級上交會計檔案。第十二章 中間業(yè)務(wù)管理

第六十五條 加強中間業(yè)務(wù)管理，簽訂的協(xié)議書有關(guān)條款應(yīng)符合法律或內(nèi)部規(guī)章制度。

第六十六條 中間業(yè)務(wù)會計核算正確，代理業(yè)務(wù)按協(xié)議要求及時將資金劃轉(zhuǎn)到指定賬戶。

第十三章 會計工作管理

第六十七條 基層行、社領(lǐng)導(dǎo)每半年至少與本單位（包括下級單位）職工談心一次，了解思想動態(tài)，關(guān)心職工生活，并要有談話記錄。分管領(lǐng)導(dǎo)（包括主管會計）每月全面檢查會計工作不少于一次。

第六十八條 建立業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和規(guī)章制度學(xué)習(xí)制度，做到學(xué)習(xí)有記載，每月學(xué)習(xí)不少于4小時。

第六十九條 按年制定會計工作計劃，有檢查、考核和完成情況的工作報告。有組織有計劃地開展會計基礎(chǔ)工作規(guī)范管理工作。

第七十條 專（兼）職會計輔導(dǎo)員每月應(yīng)檢查、輔導(dǎo)不少于一次。第七十一條 對各類會計檢查中提出的問題，要及時加以整改。第十四章 經(jīng)營工作管理

第七十二條 固定資產(chǎn)要建立登記簿，有賬有卡有簿，低值易耗品要建立登記簿，并定期進行清點核對，做到賬卡實相符。

第七十三條 認真編制財務(wù)收支計劃，各項收支計算準確，正確反映。

第七十四條 掌握各項業(yè)務(wù)和財務(wù)收支動態(tài)，參與經(jīng)營決策，定期開展財務(wù)收支活動分析，提出有效方案并取得明顯成效。

第七十五條 正確執(zhí)行利率政策，及時準確計算利息。

第七十六條 加強其它應(yīng)收、應(yīng)付科目的管理，定期清理，做到無非營業(yè)性等占款。

第七十七條 嚴格控制費用支出，各項費用支出按核定的計劃執(zhí)行，無違反制度的行為。

第七十八條 財務(wù)核算完整、真實、準確，無轉(zhuǎn)移收入、私設(shè)“小金庫”等違紀行為。

第七十九條 各項減值準備、應(yīng)收利息、應(yīng)付利息、固定資產(chǎn)折舊、應(yīng)交稅金、遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)以及其它費用等按規(guī)定比例（計劃）計提（攤銷）。第十五章 質(zhì)量指標

第八十條 會計差錯率控制在萬分之一以內(nèi)。會計差錯率＝會計差錯筆數(shù)/會計業(yè)務(wù)總筆數(shù)。

第八十一條 出納差錯率控制在百萬分之一以內(nèi)。出納差錯率＝出納差錯金額/出納現(xiàn)金收付總量。

第三篇：江蘇省2013年全省科技工作要點

2013年全省科技工作要點

發(fā)布時間：2013-03-03瀏覽次數(shù)：640【字體調(diào)整：大 中 小】

2013年，全省科技工作以全面落實國家和省科技創(chuàng)新大會各項任務(wù)為重點，攻堅克難，真抓實干，努力在創(chuàng)新型省份建設(shè)上探新路、在創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展上見實效、在科技體制改革上求突破，著力提高科技創(chuàng)新能力，充分發(fā)揮科技支撐引領(lǐng)作用，為提高經(jīng)濟增長質(zhì)量和效益、保障和改善民生作出更大貢獻。力爭全社會研發(fā)投入占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達2.35%，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占規(guī)模以上工業(yè)的比重達38%，科技進步貢獻率超過57.5%。主要推進以下七項重點任務(wù)：

1、突出高新技術(shù)企業(yè)培育，著力增強企業(yè)創(chuàng)新能力。把增強企業(yè)創(chuàng)新能力作為實施省科技創(chuàng)新工程的首要任務(wù)，引導(dǎo)創(chuàng)新要素向企業(yè)集聚。加強高新技術(shù)企業(yè)培育，啟動省級高新技術(shù)企業(yè)認定工作，力爭國家高新技術(shù)企業(yè)總數(shù)超過6000家，推動高新技術(shù)企業(yè)成為創(chuàng)新主力軍。深入開展“千人萬企”行動，加大企業(yè)研發(fā)費用加計扣除、高新技術(shù)企業(yè)稅收優(yōu)惠等重點政策落實力度，確保企業(yè)科技稅收減免額超過200億元。堅持以國家級為龍頭、省級為重點、市級為基礎(chǔ)，大力推進企業(yè)研發(fā)機構(gòu)建設(shè)，大中型工業(yè)企業(yè)研發(fā)機構(gòu)建有率提高到85%以上，支持符合條件的企業(yè)申報國家工程技術(shù)研究中心、國家重點實驗室等。深入推進創(chuàng)新型領(lǐng)軍企業(yè)培育工作，支持其配置國內(nèi)外創(chuàng)新資源，研發(fā)重大前沿核心技術(shù)，牽頭組建產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略聯(lián)盟和企業(yè)科技園。擇優(yōu)遴選300家科技型擬上市企業(yè)，加大集成支持力度，加快上市融資發(fā)展。大力推進企業(yè)創(chuàng)新國際化，設(shè)立海外技術(shù)成果轉(zhuǎn)化專項，支持企業(yè)開展跨國技術(shù)研發(fā)合作與成果轉(zhuǎn)化，建設(shè)一批國際科技合作基地和國際創(chuàng)新園。

2、突出高新技術(shù)園區(qū)發(fā)展，著力優(yōu)化區(qū)域創(chuàng)新布局。推進高新園區(qū)加快創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群和科技服務(wù)體系建設(shè)，著力集聚高新技術(shù)企業(yè)和高層次人才，強化創(chuàng)新發(fā)展的引領(lǐng)示范作用。加強創(chuàng)新核心區(qū)建設(shè)，進一步推動海內(nèi)外創(chuàng)新資源向園區(qū)集聚。按照“一區(qū)一戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展方向，引導(dǎo)園區(qū)做強做大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，形成各具特色、錯位發(fā)展的產(chǎn)業(yè)布局。完善高新區(qū)發(fā)展機制，建立健全以創(chuàng)新績效為主的考核評價機制。支持符合條件的省級高新區(qū)申報建設(shè)國家級高新區(qū)，支持創(chuàng)建國家創(chuàng)新型科技園區(qū)和創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群，支持新建若干省級高新區(qū)。高起點規(guī)劃建設(shè)蘇南自主創(chuàng)新示范區(qū)，搭建省市聯(lián)動工作推進平臺，指導(dǎo)各地制定實施方案和計劃，加大政策先行先試，構(gòu)筑產(chǎn)業(yè)高地、創(chuàng)新高地和人才高地。大力推進創(chuàng)新型城市、創(chuàng)新型縣（市、區(qū)）、創(chuàng)新型鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設(shè)，搭建重大創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)載體，提升縣域科技創(chuàng)新能力，新建10個以上省級創(chuàng)新型縣（市、區(qū)）、30個以上省級創(chuàng)新型鄉(xiāng)鎮(zhèn)。推進大學(xué)科技園、特色產(chǎn)業(yè)基地、科技產(chǎn)業(yè)園和科技創(chuàng)業(yè)園建設(shè)，提高集聚、服務(wù)和創(chuàng)新功能。大力推進協(xié)同創(chuàng)新，加快科教結(jié)合產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新基地建設(shè)，集聚創(chuàng)新資源，打造國際競爭力強的產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群。

3、突出戰(zhàn)略高新技術(shù)領(lǐng)域突破，搶占未來競爭制高點。面向世界科技前沿，瞄準戰(zhàn)略高新技術(shù)領(lǐng)域，實施前沿先導(dǎo)技術(shù)創(chuàng)新專項，加大對代表國際發(fā)展方向、對新興產(chǎn)業(yè)的形成和發(fā)展具有引領(lǐng)作用的前沿先導(dǎo)技術(shù)研發(fā)支持力度，重點推進3D打印、智能機器人、高溫超導(dǎo)、未來網(wǎng)絡(luò)、高效儲能、特種材料等10大領(lǐng)域的研究部署，突破關(guān)鍵核心技術(shù)，搶占未來競爭制高點。強化對世界科技發(fā)展態(tài)勢的分析和跟蹤，準確把握新一輪產(chǎn)業(yè)革命和全球競爭格局變化最新動向，持續(xù)做好關(guān)鍵技術(shù)選擇的戰(zhàn)略研究。探索項目經(jīng)理制，試行與國際接軌的科研組織機制和管理模式，有效組織和利用全球創(chuàng)新資源，集中突破方向明確、帶動性強的重大技術(shù)。借鑒國際經(jīng)驗，建立省級層面的產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院，加強頂層設(shè)計和戰(zhàn)略規(guī)劃研究，進一步統(tǒng)籌配置全省產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新資源，建立健全產(chǎn)業(yè)研發(fā)創(chuàng)新體系，使之成為產(chǎn)業(yè)發(fā)

展的戰(zhàn)略智庫、孵化高科技中小企業(yè)的搖籃和重大產(chǎn)業(yè)技術(shù)的策源地，努力贏取未來發(fā)展主動權(quán)。

4、突出產(chǎn)業(yè)高端跨越，著力提升產(chǎn)業(yè)核心競爭力。圍繞產(chǎn)業(yè)鏈部署創(chuàng)新鏈，聚焦產(chǎn)業(yè)升級“三大計劃”，著力突破產(chǎn)業(yè)共性關(guān)鍵技術(shù)，培育產(chǎn)學(xué)研用結(jié)合、上中下游銜接、大中小企業(yè)協(xié)同的良好創(chuàng)新生態(tài)。在電子信息、先進制造、生物醫(yī)藥等領(lǐng)域，積極組織實施國家科技重大專項，著力突破重大技術(shù)瓶頸，開發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的重大裝備和戰(zhàn)略產(chǎn)品。選擇特色優(yōu)勢突出的新興產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，加大省地聯(lián)合招標力度，加快重大科技成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)化。發(fā)揮省產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合創(chuàng)新資金的導(dǎo)向作用，引導(dǎo)高校院所開展企業(yè)需求導(dǎo)向的關(guān)鍵共性技術(shù)研發(fā)。瞄準納米材料科學(xué)、清潔能源、核技術(shù)等優(yōu)勢領(lǐng)域，推進國家重大科技基礎(chǔ)設(shè)施布局，大幅度提高原始創(chuàng)新能力。深入實施新材料產(chǎn)業(yè)、生物技術(shù)和新醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)專項推進方案，集成培育產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群。研究制定“推進文化科技融合發(fā)展三年行動計劃”，充分發(fā)揮科技對文化發(fā)展的支撐作用。加強高新技術(shù)應(yīng)用示范，推進國家“十城千輛”、“十城萬盞”試點工作，支持開展國家智慧城市試點。提升集聚集約發(fā)展水平，努力打造一批千億元級、百億元級高新技術(shù)特色產(chǎn)業(yè)基地。

5、突出青年人才培養(yǎng)，著力構(gòu)筑創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才高地。持續(xù)穩(wěn)定支持基礎(chǔ)研究，加強科技創(chuàng)新基地、科技平臺和科技人才隊伍建設(shè)，積極營造創(chuàng)新文化氛圍。啟動建設(shè)蘇南人才特區(qū)，打造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才高地。加強高層次青年科技人才培養(yǎng)，擴大青年科技人才專項規(guī)模和支持范圍，擇優(yōu)支持500名杰出青年科技人才和優(yōu)秀青年科技人才，加快培養(yǎng)儲備科研帶頭人。鼓勵和支持我省杰出青年科學(xué)家承擔(dān)國家973計劃、自然科學(xué)基金重大項目等國家重大基礎(chǔ)研究計劃。推薦申報國家創(chuàng)新人才推進計劃，繼續(xù)加強科技創(chuàng)新團隊、雙創(chuàng)人才、企業(yè)博士等人才計劃實施，實行科技計劃和人才計劃聯(lián)動配套，探索市場化運作機制。進一步加強企業(yè)研究生工作站、博士后工作站等載體建設(shè)，集聚海內(nèi)外高端人才和創(chuàng)新團隊。鼓勵企業(yè)設(shè)立“企業(yè)創(chuàng)新崗”，推動高層次人才到企業(yè)任職或兼職。加強“科技鎮(zhèn)長團”選派工作，進一步推動科技人員服務(wù)基層、園區(qū)和企業(yè)。

6、突出打造民生科技，著力促進科技惠民富民。實施民生科技行動計劃，加強公共衛(wèi)生、生態(tài)環(huán)境、公共安全、建筑節(jié)能等關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)和成果示范應(yīng)用，加快建設(shè)一批以“新知識普及、新技術(shù)示范、新產(chǎn)品應(yīng)用”為核心內(nèi)容的科技社區(qū)，布局打造一批國內(nèi)一流、國際有影響的臨床醫(yī)學(xué)研究中心，規(guī)劃建設(shè)一批特色鮮明、成效顯著的國家級和省級可持續(xù)發(fā)展實驗區(qū)。加大對省屬公益類科研院所的支持力度，進一步探索公益院所發(fā)展機制，提升公共服務(wù)能力。加強農(nóng)業(yè)生物、信息、生態(tài)等關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)與集成創(chuàng)新，培育優(yōu)良品種30個，示范推廣面積1200萬畝。強化城鎮(zhèn)化發(fā)展的科技支撐，支持創(chuàng)新型鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展宜居、綠色、低碳城鎮(zhèn)綜合技術(shù)集成與科技示范。進一步完善農(nóng)村科技服務(wù)超市網(wǎng)絡(luò)，重點創(chuàng)建10家以上示范店面，服務(wù)農(nóng)民30萬人次。深入實施科技富民強縣工程，加強現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技園等載體建設(shè)，組織開展農(nóng)業(yè)科技特派員和送科技下鄉(xiāng)活動，為農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化提供堅實科技支撐。

7、突出科技體制改革，著力完善創(chuàng)新動力機制。深化南京國家科技體制綜合改革試點城市建設(shè)，研究制定支持南京開展股權(quán)激勵試點工作實施方案，總結(jié)推廣“科技九條”、“創(chuàng)業(yè)七策”等政策措施。探索建立高校院所科技人員定期為企業(yè)開展科技咨詢服務(wù)的制度。選擇若干科技計劃，逐步開展科技項目決策、執(zhí)行、評價相對分開、互相監(jiān)督的管理制度改革。深入開展國家促進科技和金融結(jié)合試點工作，布局新建10個省級科技金融合作示范區(qū)，啟動省級天使投資引導(dǎo)資金，新建30家以上科技支行、科技小額貸款公司等專營機構(gòu)。啟動制定科技資源開放共享條例，完善科技資源開放共享機制。建立健全以應(yīng)用和產(chǎn)業(yè)化為導(dǎo)向的評價考核體系，引導(dǎo)科研活動更好地面向?qū)嶋H需求。完善廳市會商機制，辦好產(chǎn)學(xué)研展洽會、科技成果轉(zhuǎn)化實施10年成就展等重大活動。

來源：江蘇省科技廳

第四篇：農(nóng)村信用社科技工作存在的問題及建議

近年來，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)信社在科技工作上，各項規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是與股份制銀行比，據(jù)有關(guān)調(diào)查顯示，農(nóng)信社的整體信息化程度要落后7年至8年?？梢哉f農(nóng)信社的科技工作尚處于初級發(fā)展階段，還存在許多不容忽視的問

題:

1.觀念陳舊，思想認識不到位。信用社員工特別是領(lǐng)導(dǎo)干部普遍年齡較大，學(xué)歷較低，對科技知識學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認識不到位，重視程度不夠，具體表現(xiàn)為“三個不知道”：一是不知道有哪些最新的科技手段；二是不知道如何讓科技推動業(yè)務(wù)工作的開展；三是不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，束手無策，認為是太專業(yè)的工作，工作決策中主動應(yīng)用得少。

2.編制過少，人員配備不到位。主要是專職人員少，技術(shù)隊伍力量比較薄弱，有的聯(lián)社科技部門都不單設(shè)，有的即使單設(shè)，人員也不多，只有2人，但信用社網(wǎng)點多，現(xiàn)在一個聯(lián)社少則十多個，多則上百個信用社，而現(xiàn)在信貸、會計等部門，人民銀行、銀監(jiān)會及上級省聯(lián)社上線使用的程序越來越多，大小程序均在十幾個，任務(wù)特別重，人員配備根本不到位。

3.各自為陣，整體規(guī)劃不到位。由于信用社是一級法人，條線組織機構(gòu)不健全，長期由人民銀行等機構(gòu)代管，而科技工作需要投入的資金又比較多，所以整體規(guī)劃能力差，基層只能是各自為陣，這是信用社科技工作落后的最主要原因。

4.素質(zhì)不高，崗位培訓(xùn)不到位。信用社目前科技人才匱乏，極少有科班出身、專業(yè)對口的本科以上的畢業(yè)生，科技人員占職工總數(shù)的百分比遠遠低于其他的金融機構(gòu)。在人才少、基礎(chǔ)差的情況下，系統(tǒng)的培訓(xùn)也很少，從專業(yè)管理員到一線的操作員，基本都是干中學(xué)，學(xué)中干，素質(zhì)雖然有所提高，但與時代的要求尚有差距，面對日新月異的科技知識，他們很難承擔(dān)日益繁重的科技任務(wù)。

5.制度淡薄，綜合管理不到位。由于人員水平限制和制度觀念淡薄，對科技工作綜合管理不到位，主要表現(xiàn)為：個別人隨意離開工作崗位，且不及時簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性強，喜用易記的生日、家庭或單位的電話號碼作密碼，保密性差；發(fā)電機的配備不足，一旦停電，長距離的路程很難在短時間內(nèi)完成調(diào)配工作；有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點對設(shè)備隨意擺放，線路凌亂，沒有理順、固定；有些網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運行環(huán)境較差，防震、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；有些用作管理的計算機尚未安裝殺毒軟件，或雖已安裝但不能及時升級；有些機房還儲存有輻射性、強磁性、易燃性物品，對正常營運形成了潛在威脅等。由于管理不到位，安全存在一定隱患。

6.缺乏組織，系統(tǒng)開發(fā)不到位。中西部地區(qū)因經(jīng)濟發(fā)展較為落后，其農(nóng)信社信息化建設(shè)還基本停留在電子化階段，即以電子化代替手工處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)研發(fā)很少；東部地區(qū)雖然較發(fā)達，但是許多地方仍然儲蓄不能跨縣通存通兌、全省結(jié)算渠道不通，數(shù)據(jù)資料分散存儲，難以綜合統(tǒng)計和管理；應(yīng)用系統(tǒng)版本有中創(chuàng)、神州數(shù)碼等多個版本，各模塊間相互分離，處理不一致；原應(yīng)用系統(tǒng)無源程序，維護成本高，后續(xù)開發(fā)難；電話銀行、網(wǎng)上銀行等多渠道電子服務(wù)方式?jīng)]有。同時辦公自動化遠遠不夠，很多省份一點都沒有進展。系統(tǒng)開發(fā)不到位，跟不上形勢發(fā)展要求。

第五篇：村鎮(zhèn)行信息科技工作2015報告

XX村鎮(zhèn)銀行

信息科技工作2015工作總結(jié)

綜合辦公室：

2015年我行認真扎實開展信息科技各項工作，進一步完善了信息科技工作制度化和規(guī)范化建設(shè)，逐步增強信息科技在各項業(yè)務(wù)發(fā)展中的保障作用?，F(xiàn)將全年信息科技工作情況總結(jié)如下：

一、信息科技規(guī)劃情況

（一）嚴格內(nèi)部管理，確保計算機系統(tǒng)安全運行

1、加強中心機房管理，定期檢查，查看相關(guān)設(shè)備，出現(xiàn)故障及時排除。

2、加大網(wǎng)點設(shè)備保障力度，有問題及時更換維修，確保一線人員正常使用。

3、加大綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)線路維護力度，保持運營商聯(lián)系，確保系統(tǒng)高效運行。

（二）強化自身學(xué)習(xí)，提升科技管理人員水平

1、采取自學(xué)方式，不斷加強科技理論知識學(xué)習(xí)。

2、通過日常故障處理，切實提升動手實踐能力。

3、加強交流，通過向發(fā)起行及專業(yè)人員請教，提高科技管理水平。

（三）配合好發(fā)起行各類新系統(tǒng)上線工作

隨著近幾年發(fā)起銀行信息科技的快速發(fā)展，各類新系統(tǒng)頻頻上線。為了提升員工掌握新系統(tǒng)的操作能力，更好的適應(yīng)業(yè)務(wù)開展，要充分做好新系統(tǒng)上線的技術(shù)保障工作以及推廣指導(dǎo)培訓(xùn)工作。

（四）采取有力措施切實防范突發(fā)事件

充分考慮信息科技管理存在的風(fēng)險隱患，盡早發(fā)現(xiàn)盡早整改到位，做好各項應(yīng)急措施，防止突發(fā)事件的發(fā)生。

二、信息化建設(shè)情況

（一）積極配合發(fā)起行上線的新業(yè)務(wù)系統(tǒng)，同時和發(fā)起行信息技術(shù)中心溝通協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)辦理過程中遇到的問題。

（二）按照流程銀行建設(shè)要求，梳理條線制度及流程文件的編寫工作。

（三）加快我行現(xiàn)代化設(shè)施建設(shè)推進如新辦公樓網(wǎng)點自助銀行、自助服務(wù)區(qū)、亮化燈箱等新設(shè)備引進。

（四）參與協(xié)調(diào)新大樓營業(yè)場所、自助服務(wù)區(qū)、機房等重點區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)布線工作。

（五）日常計算機等設(shè)備故障處理，機房管理，定期檢查，網(wǎng)絡(luò)故障及時排除解決問題。

三、信息科技治理情況

本行成立分工合理、職責(zé)明確、相互制衡的信息科技領(lǐng)導(dǎo)小組。行長為本行信息科技風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負責(zé)組織信息科技治理制度的貫徹落實，同時負責(zé)監(jiān)督各項職責(zé)的落實。辦公室承擔(dān)具體信息科技職責(zé)，履行總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和信息科技風(fēng)險管理策略。履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標準和流程、信息科技內(nèi)部控制、組織員工參與晉城銀行信息安全培訓(xùn)、專業(yè)化研發(fā)項目發(fā)起和測試、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運行、維護和升級、信息安全管理、信息科技外包、信息系統(tǒng)退出和應(yīng)急預(yù)案演練等職能。

四、信息科技風(fēng)險管理

（一）物理環(huán)境管理

1、機房的物理訪問控制：嚴防外部人員進入機房擅自操作。

2、系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；

3、機房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

4、機房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。

5、機房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

6、中心機房配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制等措施，確保機房正常運轉(zhuǎn)。

（二）網(wǎng)絡(luò)管理

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外圍辦公系統(tǒng)嚴格隔離，不存在混接現(xiàn)象。中心機房配備路由器、交換機，承載業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接，數(shù)據(jù)傳輸，互為備份?？h到市主干線路為聯(lián)通和移動，主線為聯(lián)通，備份線路為移動，帶寬權(quán)威10兆，保障生產(chǎn)通訊線路通暢運行。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；

（三）應(yīng)用安全

1、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認證措施。業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑒別認證。

2、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制。系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作

（四）數(shù)據(jù)管理

本行信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是實時存放于發(fā)起銀行，數(shù)據(jù)備份工作也由發(fā)起行發(fā)起行統(tǒng)一完成。目前發(fā)起行正在建設(shè)新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，同時抽調(diào)我行員工進行業(yè)務(wù)測試。

（五）設(shè)備管理

本行按要求實行嚴格的內(nèi)、外網(wǎng)隔離，對不同的設(shè)備實行不同的安全防護措施。后臺服務(wù)器由發(fā)起行定期升級，實時有效防止計算機病毒入侵；對于柜面用終端安裝桌面安全管理系統(tǒng)，有效控制病毒通過U盤等移動存儲設(shè)備進行傳播和有效識別所有接入設(shè)備；對于工作需要配備的外網(wǎng)辦公用機，安裝殺毒軟件，實時在線升級防護。

五、信息科技審計情況 內(nèi)部審計部門承擔(dān)本行的信息科技風(fēng)險管理審計職責(zé)，負責(zé)信息科技審計制度和流程的實施，制訂和執(zhí)行信息科技審計計劃，對信息科技整個生命周期和重大事件等進行審計：

（一）審核員工了解、遵守信息科技策略、指導(dǎo)原則、信息保密、授權(quán)使用信息系統(tǒng)、信息科技管理制度和流程等要求。

（二）評估關(guān)鍵崗位信息科技員工流失帶來的風(fēng)險，督促信息科技中心做好候補人員和崗位替代方案等防范措施。

（三）通過評價審計，可以發(fā)現(xiàn)信息系統(tǒng)中潛在的安全隱患，了解并認識當前所面臨的信息科技風(fēng)險和現(xiàn)有安全措施與銀監(jiān)會《信息科技管理指引》要求的差距。

（四）通過信息科技風(fēng)險審計，確保管理層的信息安全建設(shè)決策有據(jù)可依，對審計發(fā)現(xiàn)的安全問題要求信息科技部進行整改，達到提高信息系統(tǒng)安全性的目的。

六、信息科技風(fēng)險自我評估

結(jié)合本行實際信息科技風(fēng)險管控存在以下不足：

（一）全行員工信息科技安全教育培訓(xùn)工作薄弱。

（二）網(wǎng)點客戶資料等一些信息落地終端或辦公電腦，沒能集中保存，存在一定業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全隱患。

（三）網(wǎng)點均存在wifi無線密碼控制能力弱問題。

（四）業(yè)務(wù)應(yīng)急演練有待進一步加強。

七、來年信息科技規(guī)劃

（一）加強系統(tǒng)管理，保障安全運行 對已上線運行的應(yīng)用系統(tǒng)，認真總結(jié)經(jīng)驗，充分征求意見和建議，結(jié)合流程銀行建設(shè)規(guī)劃，通過嚴謹?shù)南到y(tǒng)需求分析和可行性研究，擬定優(yōu)化方案，不斷完善系統(tǒng)功能，有效提高系統(tǒng)運行效率。

（二）加強信息系統(tǒng)安全監(jiān)控

開展信息系統(tǒng)安全監(jiān)控工作，一是要加強本行科技信息系統(tǒng)的安全管理，有效防范科技信息工作中各類風(fēng)險事件的發(fā)生，確保全行科技自信相關(guān)工作正常、穩(wěn)定開展。二是要不斷提升員工的風(fēng)險防范意識，有效防范科技信息工作中的操作風(fēng)險，梳理信息系統(tǒng)的風(fēng)險環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善科技信息制度建設(shè)，逐步強化科技信息系統(tǒng)運行過程中的抗風(fēng)險能力。

（三）進一步完善科技信息制度建設(shè)

在調(diào)查實踐的基礎(chǔ)上，借鑒他行的先進管理經(jīng)驗、技術(shù)與方法，并結(jié)合自身實際，建立健全信息科技各項管理制度，完善內(nèi)部制約機制，逐步完善信息科技工作的制度化、科學(xué)化、規(guī)范化，保障系統(tǒng)安全有效運行。加大督導(dǎo)、檢查力度，確保各項信息科技工作制度執(zhí)行到位。

（四）進一步加大全行科技工作管理力度

信息科技中心要明確部門工作職責(zé)，清楚界定與其他業(yè)務(wù)部門職責(zé)劃分，防止職責(zé)不清造成管理上混亂。信息科技中心要加強內(nèi)部管理，規(guī)范工作流程，逐步完善科技信息服務(wù)規(guī)范和問題處理流程，不斷促進科技信息各項工作任務(wù)順利完成。定期開展科技信息工作檢查，不斷提升管理和操作人員的責(zé)任意識和安全意識。

（五）加強隊伍建設(shè)提高員工素質(zhì)

信息科技中心計劃每半年組織一次計算機知識培訓(xùn)會，根據(jù)系統(tǒng)推廣計劃，適時開展集中培訓(xùn)或網(wǎng)點現(xiàn)場分步培訓(xùn)等形式的專項培訓(xùn)。根據(jù)發(fā)起行培訓(xùn)計劃，派員參加發(fā)起行的專業(yè)培訓(xùn)。力爭通過形式多樣的培訓(xùn)全面提升員工素質(zhì)和水平，打造一支業(yè)務(wù)能力強、具備計算機專業(yè)知識的科技人才隊伍。

二O一五年十二月二十日