第一篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報告

，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

（二）學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

（三）作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報，針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況

以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好>工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。

（二）刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。

（三）嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

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企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部

1月5日篇二：金融市場部客戶經(jīng)理述職報告

金融市場部客戶經(jīng)理述職報告

金融市場部客戶經(jīng)理>述職報告 武仔

2015年是我行金融市場部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經(jīng)理，在2015年通過金融市場部這個大的平臺不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我2015年度述職總結(jié)報告。

一、關(guān)鍵績效指標(biāo)完成情況

15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項(xiàng)目共計13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

二、日常主要工作的完成情況

1、投行業(yè)務(wù)：2015年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信>證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經(jīng)驗(yàn)；

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：2015年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計6845萬元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)>培訓(xùn)講課；

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；

4、中臺業(yè)務(wù)：2015年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的授信準(zhǔn)入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門>規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。

三、員工培訓(xùn)和成長

培訓(xùn)情況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時未意識到的風(fēng)險點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永遠(yuǎn)是第一位；

2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：2015年11月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有>企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識等。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識了各個部門的業(yè)務(wù)情況。

成長：

1、視野更加開拓以及自身的不足：在2015年也來到上海，通過與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時也認(rèn)識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。

2、風(fēng)險意識進(jìn)一步提高： 在過去一年的工作當(dāng)中，市場同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴

露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。

3、提高對細(xì)節(jié)問題的注意力：在15工作當(dāng)中認(rèn)識到了很多細(xì)節(jié)性的問題在風(fēng)險暴露的時候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。篇三：2016銀行支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告 2016銀行支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告

一、去年整體工作情況

去年我行的存款、貸款、中間業(yè)務(wù)任務(wù)等都完成得比較好，但由于年底給類水分存款較多，票據(jù)業(yè)務(wù)金額接近了9億多元。因?yàn)殂y監(jiān)局對我行加大了監(jiān)管力度，對合規(guī)性、合法性等方面的檢查較為頻繁，因此，在銀行承兌匯票的簽發(fā)上，就減少了很多，導(dǎo)致保證金余額下降、對公存款的下降、災(zāi)后重建資金以及一公司募集資金下降。同時，由于銀監(jiān)局east監(jiān)管系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)(屬非現(xiàn)場監(jiān)管的監(jiān)管)，因?yàn)楹弦?guī)性、“三個辦法一個指引”的問題，受到了監(jiān)管部門的處理及處罰。

二、去年具體工作情況

(一)強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理，樹立嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)

作為綜合業(yè)務(wù)經(jīng)理，本人有職責(zé)做好銀行內(nèi)部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重銀行內(nèi)部的管理。嚴(yán)格履行銀行的相關(guān)規(guī)定和制度，約束員工的工作行為和工作作風(fēng)；還根據(jù)我行的實(shí)際情況以及員工的工作情況，出臺了多項(xiàng)制度辦法，規(guī)范制度要求，為我行的內(nèi)部管理工作提供制度保障。對于違反銀行規(guī)定的員工，也要依照規(guī)定給予懲處，在工作中樹立起嚴(yán)格遵紀(jì)守法的優(yōu)良管理作風(fēng)。

(二)規(guī)范信貸檔案管理，提升信貸工作效率

銀行的信貸檔案管理工作是做好銀行信貸業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)保障。在去年的工作中，我行加強(qiáng)了信貸基礎(chǔ)管理，支行從建章建制、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、加強(qiáng)檔案管理、化解和防范信貸風(fēng)險等多方面入手，著力提升內(nèi)部管理工作質(zhì)量。同時，我行的工作人員認(rèn)真做好esta補(bǔ)錄數(shù)據(jù)工作；面對新信貸系統(tǒng)的上線所有的工作人員都不辭辛勞連續(xù)加班，大家都能夠無怨無悔的將銀行的各類數(shù)據(jù)認(rèn)真負(fù)責(zé)的填寫和上報，保證各項(xiàng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無誤。(三)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，促進(jìn)服務(wù)思想改進(jìn)

從某種層面上來說，客戶經(jīng)理就代表了我行的整體形象和工作作風(fēng)，因此，我行加強(qiáng)了對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。通過培訓(xùn)客戶經(jīng)理的能力都得到了提升。辦好了中間業(yè)務(wù)、社?？▊浒?戶262人，新營銷客戶有四川維德通信技術(shù)有限公司、綿陽鴻琪新材料科技有限公司、太極集團(tuán)四川綿陽制藥有限公司、四川農(nóng)大高科農(nóng)業(yè)有限責(zé)任公司、四川保和新世紀(jì)線纜有限公司、四川保和泰越通信線纜有限公司等一批優(yōu)質(zhì)的中小企業(yè)。(四)壓縮退出貸款業(yè)務(wù)，保障貸款持續(xù)穩(wěn)定

因?yàn)槿ツ晡倚械馁J款集中度占比較高，這對我行的長期發(fā)展而言是不利的，因此，我行對貸款業(yè)務(wù)開展了逐步壓縮和退出的工作，并調(diào)整貸款的投向，分散貸款的風(fēng)險，保證我行各方面的業(yè)務(wù)都能持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。另外，還將貸款進(jìn)行“五級分類”，落實(shí)了逾期貸款追回的工作和第二屆小微企業(yè)金融服務(wù)的宣傳工作。

三、去年工作存在的問題

去年我行的工作還是存在一些問題，一是，柜臺辦理業(yè)務(wù)的工作人員缺乏足夠的業(yè)務(wù)技能和水平，沒能營銷新客戶。主要表現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)時很多知識不能融會貫通，面對客戶的一些疑問和困難不能及時為客戶解決，拖延了辦理業(yè)務(wù)的時間；二是，對績效考核的制度還不夠完善，考核力度還不到位，導(dǎo)致部分員工工作效率始終停滯不前；三是，存貸款任務(wù)分配不到位，造成了存貸款出現(xiàn)問題時找不到相應(yīng)的業(yè)務(wù)辦理負(fù)責(zé)人，延誤了處理問題的時間。這也是我行對工作人員管理不到位、觀察不到位、培訓(xùn)不到位的導(dǎo)致的。因此，在以后的工作中，我行會著重對辦理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)工作，提升他們的工作能力和效率。

四、下一步工作計劃

通過對去年工作的總結(jié)和分析，我行有了更清晰的目標(biāo)和奮斗方向。在以后的工作中我行會努力做到以下幾點(diǎn)：

一是，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，讓工作人員在“被管理”中逐漸形成“自我管理”的思想意識和行為；二是，繼續(xù)堅(jiān)持對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。主要從客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能方面著手，讓客戶經(jīng)理在實(shí)踐中找差距、找不足、找問題，然后不斷探索、不斷改進(jìn)、不斷完善，在實(shí)際工作中不斷提升業(yè)務(wù)技能；三是，加大我行的績效考核力度，提升職員的工作效率。我行會更加重視職員們的績效考核，堅(jiān)持做到考核公平、公開、嚴(yán)格，還要充分發(fā)揮職員們的監(jiān)督作用，保證考核過程絕不徇私舞弊；四是，把存貸款任務(wù)指標(biāo)落實(shí)到人頭。實(shí)行崗位責(zé)任明確制，將存貸款的任務(wù)指標(biāo)分配給相應(yīng)的職員，這樣也可以增強(qiáng)職員們的責(zé)任感和緊迫感，讓他們有奮斗的動力和努力的方向。

第二篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報告

，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想和

重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

（二）學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

（三）作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報，針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況

以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。

（二）刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。

（三）嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

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企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部

1月5日

第三篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報告

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職

報告

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報告，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報告精神和“三個代表”重要思

想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對情況復(fù)雜，政

策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報，針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況 以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。

三、存在的問題和今后努力的方向 本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大?？炭鄬W(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保

持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

請審閱！

企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部 1月5日

第四篇：興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶經(jīng)理試卷(龍巖分行)

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

龍巖分行模擬試卷

（試卷總分120分）

一、單項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分；每道試題只有一個選項(xiàng)是正確的。)

1、客戶利用本行跨銀行資金管理服務(wù)方案輕松搭建集團(tuán)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)真正意義上的企業(yè)現(xiàn)金管理，解決了以往分別操作各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)產(chǎn)生的各種問題，實(shí)現(xiàn)各銀行賬戶資金、數(shù)據(jù)信息的統(tǒng)一管理。以上屬于金立方現(xiàn)金管理服務(wù)方案中的（A）

A.流動性管理 B．投融資管理 C.風(fēng)險管理 D.企業(yè)ERP系統(tǒng)銀企直聯(lián)

2、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中，本行只對賣方受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款提供融資，每筆融資金額不得超過已核準(zhǔn)的發(fā)票金額的（C）

A．60% B.70% C.80% D.90%

3、節(jié)能減排貸款單個項(xiàng)目貸款金額不得超過項(xiàng)目總投的（C）A．60% B.70% C.80% D.90%

4、住房開發(fā)貸款金額一般不超過土地使用費(fèi)和建筑工程預(yù)算總和的（C）A．55% B.60% C.65% D.70%

5、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中，信用銷售期限原則上自賣方出具商業(yè)發(fā)票之日起不少于（）天且不超過（）天(B)A．15,60 B.15,90 C.30,60 D.30,90

6、本行動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)中，授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下單筆信用業(yè)務(wù)均為短期融資，最長不超過（C）A．1個月 B.3個月 C.6個月 D.1年

7、客戶向本行申請固定資產(chǎn)貸款，固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金占應(yīng)比不低于國家規(guī)定，鐵路、公路、城市軌道交通、化肥（鉀肥除外）項(xiàng)目資本金比例應(yīng)不低于（A）A．25% B.30% C.35% D.40%

8、本行經(jīng)營性物業(yè)貸款，商場、寫字樓和商鋪的出租率應(yīng)不低于（）；賓館酒店投入商業(yè)運(yùn)營時間二年（含）以上，平均入住率應(yīng)不低于(B)A．60%，70% B.70%，60% C.70%，80% D.80%，70% 9、2005年2月16日，《京都議定書》正式生效，《京都議定書》納入了三個基于市場的機(jī)制，以下哪個為清潔發(fā)展機(jī)制？

（C）

A．IET B.JI C.CDM D.CER

10、本行法人賬戶透支業(yè)務(wù)中，若客戶賬戶余額為1000元，申請支付9500元，則實(shí)際透支金額應(yīng)為（B）元

A．8500 B．9000 C．9500 D．10000

11、信用證基礎(chǔ)是：（C）

A． 個人信用 B．公司信用 C． 銀行信用 D．商業(yè)信用

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

12、出口押匯為（B）

A．單前融資 B．單后融資

13、出口企業(yè)收到信用證后向銀行融資準(zhǔn)備出口的貨物，這種融資稱為（A）。A．打包貸款 B．出口押匯 C．進(jìn)口押匯 D.福費(fèi)廷

14、下列結(jié)算方式中，屬于銀行信用的有（B）。

A．跟單托收 B．信用證 C．匯款 D．進(jìn)口代收

15、銀行應(yīng)根據(jù)客戶提交的（C）開立信用證。

A．貿(mào)易合同

B．商業(yè)發(fā)票

C．開證申請書 D．提單

16、有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計額不超過凈資產(chǎn)的(B)A．40％ B．50％ C．60% D．35%

17、本行規(guī)定，欠息或貸款逾期三個月以上，原則上應(yīng)歸入（B）以下。A．關(guān)注類 B．次級類 C．可疑類 D．損失類

18、本行代售的憑證式國債、保單質(zhì)押率最高不超過面值的（C）A．80% B．85% C．90% D．100%

19、針對中長期貸款項(xiàng)目，需對其財務(wù)效益盈利能力進(jìn)行評估，以下哪個指標(biāo)是指項(xiàng)目在計算期內(nèi)各年差額凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率，它反映項(xiàng)目所占用資金的盈利率。（A）A．財務(wù)內(nèi)部收益率 B．財務(wù)收益凈現(xiàn)值 C．投資利潤率 D．投資稅利率 20、信用證無論發(fā)生過支付，逾期（）后，銀行將予以注銷。A.10天 B.3個月 C.6個月 D.9個月

21、銀行承兌匯票的出票人在匯票到期日未能足額交存票款時，承兌銀行除憑票向持票人無條件付款外，對出票人尚未支付的匯票金額按照每天（D）計收利息。A．5‰ B．1‰ C．0.3‰ D．0.5‰

22、“鉆石客戶”的有效期限（A）

A．每年評選一次，有效期一年 B．每年評選一次，有效期二年 C．每半年評選一次，有效期一年 D．每半年評選一次，有效期六個月

23、下列票據(jù)不得背書轉(zhuǎn)讓（A）

A．填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票 B．區(qū)域性匯票 C．轉(zhuǎn)賬支票 D．商業(yè)承兌匯票

24、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年 A．三年 B．5年 C．10年 D．15年

25、《貸款通則》規(guī)定，借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)遵守的原則（D）A．自愿、平等、互利、誠信 B．自愿、平等、協(xié)商、誠信 C．協(xié)商、互利、平等、誠信 D．自愿、平等、公平、誠信

26、對有洗錢嫌疑的賬戶資金，金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施，凍結(jié)期限不得超過（B）A．24小時 B．48小時 C．72小時 D．120小時

27、本行對涉嫌恐怖融資的可疑交易報告模式（A）

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

A．支行—分行—總行 B．支行—分行—當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C．支行—分行—總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

28、下列財產(chǎn)可以充當(dāng)質(zhì)押物的有（D）A．借款人依法有權(quán)處分的國有土地使用權(quán) B．借款人所有的房屋

C．借款人所有的香港上市公司的股票 D．依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)

29、乙、丙、丁為甲的債權(quán)人。丁為使自己的債務(wù)優(yōu)先受償，許諾甲將其全部財產(chǎn)抵押給丁后，為其辦理出國手續(xù)。甲便與丁簽訂了抵押合同，并辦理了相關(guān)登記手續(xù)。因乙、丙的債權(quán)得不到清償引起糾紛。對此，下列表述正確的是（C）A．甲與丁簽訂的抵押合同不具有效力

B．甲與丁簽訂的抵押合同具有效力，且具有不可撤銷性

C．甲與丁簽訂的抵押合同具有效力，但乙、丙可請求人民法院撤銷 D．甲與丁簽訂的抵押合同為效力未定

30、(B)是指本行以無追索權(quán)的方式買入或者賣出國際貿(mào)易項(xiàng)下遠(yuǎn)期外匯票據(jù)的一種國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

A．光票托收 B．福費(fèi)廷 C．國際保理 D．票易票

31、下列不屬于融資類保函的是

（Ｄ）

A．借款保函

B．融資租賃保函

C．現(xiàn)匯償還的補(bǔ)償貿(mào)易保函 D．投標(biāo)保函

32、客戶以100萬元期限3個月的個人定期儲蓄存單（年利率1.8%）向本行申請辦理期限三個月的全額質(zhì)押銀行承兌匯票，請問我行可以給予辦理（C）匯票。A、90萬元 B、100萬元 C、100.36萬元 D、100.45萬元

33、公司客戶信用等級劃分為AA的客戶（C）A．公司客戶的信用風(fēng)險極小，償債能力強(qiáng)

B．公司客戶的信用風(fēng)險較小，在正常情況下償債能力沒有問題 C．公司客戶的信用風(fēng)險極小，償債能力較強(qiáng) D．公司客戶的信用風(fēng)險一般，償債能力一般

34、信托受益權(quán)質(zhì)押貸款的起點(diǎn)金額為 元,質(zhì)押率不超過(B)A．1000，60% B．10000，60% C．5000，60% D．10000，70%

35、銀行某企業(yè)客戶需要在很短的時間內(nèi)進(jìn)行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為（A）A．電匯 B．票匯 C．信匯 D．以上方法沒有差別

36、下列各資產(chǎn)中，流動性最強(qiáng)的是：（C）

A．股票 B．債券 C．現(xiàn)金 D．期權(quán)

37、非金融機(jī)構(gòu)法人想?yún)⑴c銀行間債券市場交易，必須通過指定的代理機(jī)構(gòu)在中央國債登記公司開立（C）。

A．甲類賬戶 B．乙類賬戶 C．丙類賬戶 D．資金賬戶

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

38、下列收益率最高的是：（C）

A．中央銀行票據(jù) B．短期國債 C．短期融資券 D．回購協(xié)議

39、以下哪些業(yè)務(wù)不屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)（B）

A．流動資金貸款

B．對外擔(dān)保 C．票據(jù)貼現(xiàn)

D．押匯

40、保函的擔(dān)保金額必須有明確的數(shù)額，并且不得超過擔(dān)保主債務(wù)金額的（D）A．80% B．90% C．100% D．110%

二、判斷題（共20題，每題1分，共20分；正確的選擇A、錯誤的選擇B。）

41、支票的有效期為15天，從簽發(fā)之日起計算，到期日為節(jié)假日時依次順延。（B）

42、銀行匯票的有效期限為1個月，銀行本票的付款期限為2個月。（A）

43、票易票業(yè)務(wù)中，若質(zhì)押的銀行承兌匯票的到期日加托收工作日晚于申請開立的銀行承兌匯票的到期日的，申請開立的銀行承兌匯票不得超過質(zhì)押銀行承兌匯票的票面金額的80%。(B)

44、全保理是批提供銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款催收、貿(mào)易融資、信用銷售控制和壞賬擔(dān)保的有追索權(quán)保理。

（B）

45、本行的企業(yè)資信證明業(yè)務(wù)禁止向境外出具資信證明。（A）

46、興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)最長不超過3個月，對于超過3個月的透支款項(xiàng)，作逾期處理（A）

47、出口押匯的展期，最長不得超過60天（含）。

（B）

48、在辦理打包貸款時，對真實(shí)性不能確定的信用證，在提供相應(yīng)的抵押后，可以辦理。（B）

49、本行目前僅辦理遠(yuǎn)期信用證（包括延期付款信用證）項(xiàng)下的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。（A）50、本行的汽車貸款對象可以是機(jī)構(gòu)借款人（A）

51、本行的貸款意向函是有前提條件的意向，本行不表示意向貸款的金額和期限（A）

52、商業(yè)銀行可向監(jiān)事長弟弟發(fā)放信用免擔(dān)保貸款（B）

53、根據(jù)《貸款通則》規(guī)定，中資金融機(jī)構(gòu)發(fā)放異地貸款或接受異地存款，應(yīng)當(dāng)報人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批。（B）

54、“鉆石客戶”評選、服務(wù)、維護(hù)工作的基本原則：嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一管理、分級維護(hù)、專業(yè)服務(wù)、適時調(diào)整。（A）

55、有限責(zé)任公司的股東以其實(shí)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其實(shí)繳的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。（B）

56、XX有限公司向XX市水利局轉(zhuǎn)款人民幣200萬元，根據(jù)反洗錢規(guī)定該交易不需大額交易報告。（A）

57、本行客戶洗錢風(fēng)險等級分類的對象為與本行發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)往來的公司、個人客戶。（B）

58、網(wǎng)上支付擔(dān)保業(yè)務(wù)系人民幣信貸業(yè)務(wù)的一種,納入本和本外幣授信統(tǒng)一管理.(A)

59、考察利潤實(shí)現(xiàn)程度的指標(biāo)有產(chǎn)品銷售收入增長率、企業(yè)生產(chǎn)總值、企業(yè)投資利潤、經(jīng)營利潤率等。(B)60、營銷調(diào)研的基本方法中的詢問調(diào)查法是指調(diào)查人員在調(diào)查現(xiàn)場對調(diào)查對象的有關(guān)情況進(jìn)行直接的觀察，并客觀地作出記錄與分析，從而獲得較為真實(shí)的 編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

三、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1.5分，共60分；每道試題有兩個或兩個以上選項(xiàng)是正確的，多選、錯選均不得分，少選按比例扣分。）

61、根據(jù)提供的保理服務(wù)內(nèi)容不同，本行開辦以下國內(nèi)保理業(yè)務(wù)：（ACD）

A.有追索綜合保理 B．無追索綜合保理 C.商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) D.全保理 62、我行節(jié)能減排貸款的適用對象包括：（ABCD）

A.自身進(jìn)行節(jié)能改造的企事業(yè)單位 B．專業(yè)節(jié)能服務(wù)公司 C.節(jié)能減排設(shè)備生產(chǎn)企業(yè) D.擁有專業(yè)牌照的租賃企業(yè)

63、應(yīng)用市場細(xì)分理論首先要解決的問題是如何確定市場細(xì)分變量，即決定使用合種變量對市場進(jìn)行細(xì)分。以客戶使用銀行的產(chǎn)品作為變量進(jìn)行細(xì)分，可分為（ABC）

A.存款類客戶 B．貸款類客戶 C.中間業(yè)務(wù)類客戶 D.金融機(jī)構(gòu)類客戶

64、綜合授信指本行綜合評價法人客戶的經(jīng)營管理及風(fēng)險情況，對每個法人客戶分別確定綜合信用額度。按照管理方式的不同，綜合授信可分為（AC）

A.內(nèi)部授信 B．基本授信 C.外部授信 D.特別授信

65、貸款是商業(yè)銀行或其他信用機(jī)構(gòu)，以一定的利率和約期歸還為條件，將貨幣資金轉(zhuǎn)讓給其他資金需求者的信用活動，按貸款的自主程度可分為（ABC）

A、自營貸款 B．委托貸款 C.特定貸款 D.專項(xiàng)貸款 66、按國際通行的風(fēng)險分類方法，以下哪幾項(xiàng)屬于不良貸款（BCD）A、關(guān)注 B．資級 C.可疑 D.損失 67、我行可提供的保函有（）。（ABCD）A．借款保函 B．投標(biāo)保函 C．履約保函 D．預(yù)付款保函

68、在本行的碳金融產(chǎn)品中，碳買家產(chǎn)品包指本行為CDM項(xiàng)目的國外碳買家提供的系列金融服務(wù)。以下哪些屬于碳買家產(chǎn)品包服務(wù)內(nèi)容：（ABC）

A．購碳代理 B．賬戶監(jiān)管 C．短期融資 D．碳保理 69、在CDM項(xiàng)目中，哪些屬于新能源與可再生能源（ABD）

A．水利發(fā)電 B．風(fēng)力發(fā)電 C．工業(yè)廢氣發(fā)電 D．天然氣發(fā)電 70、出口押匯按結(jié)算方式可分為(ABC)A．信用證項(xiàng)下 B．出口托收項(xiàng)下C．匯入?yún)R款項(xiàng)下 D．擔(dān)保項(xiàng)下 71、匯款的主要方式有（ABC）

A．電匯 B．信匯 C．票匯 D．光票托收 72、信用證的特點(diǎn)主要有（ABCD）。A．信用證是一種紙質(zhì)的文件。B．開證銀行負(fù)有 編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

74、國際保理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)各方為（ABCD）

A．出口商（賣方）B．進(jìn)口商（債務(wù)人）C.．出口保理商 D．進(jìn)口保理商 75、流動比率指標(biāo)應(yīng)包括（BCD）。

A．存貨周轉(zhuǎn)率 B．速動比率 C．流動比率 D．現(xiàn)金比率

76、動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)中，倉單必須由本行認(rèn)可的倉儲企業(yè)出具，應(yīng)記載但不限于以下哪些事項(xiàng)（ABCD）

A．倉儲物的損耗標(biāo)準(zhǔn) B．儲存場所 C．儲存期間 D．倉儲費(fèi) 77、我國商業(yè)匯票的出票行為受到的限制主要有（ABD）A．必須以真實(shí)委托付款關(guān)系為基礎(chǔ) B．出票人必須是在銀行開立賬戶的法人 C．出票人必須在銀行有一定量存款 D．必須按規(guī)定格式記載

78、《公司法》規(guī)定公司股東享有的權(quán)利(ABC)A、．資產(chǎn)收益 B．參與重大決策 C．選擇管理者 D．擁有公司財產(chǎn)權(quán) 79、下列權(quán)利中，可以設(shè)立質(zhì)押的有（ABCD）

A．依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán) B．依法可以轉(zhuǎn)讓的股票 C．企業(yè)債券 D．高速公路不動產(chǎn)收益權(quán)

80、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A．儲蓄存款賬戶 B．基本存款賬戶 C．一般存款賬戶 D．臨時存款賬戶 81、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A．集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B．集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C．分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D．分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 82、下列選項(xiàng)中符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定有（ABD）A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主

B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 83、下列行為中違法《外匯管理?xiàng)l例》有（BCD）A．個人自行持有外匯

B．境內(nèi)機(jī)構(gòu)以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算 C．轉(zhuǎn)讓外匯賬戶 D．擅自對外提供擔(dān)保

84、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（AC）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需核對客戶的有效身份證件 A．人民幣單筆5萬元以上 B．人民幣單筆1萬元以上 C．等值外幣1萬美元以上 D．等值外幣1000美元以上

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

85、公司股東依法享有的(ABC)權(quán)利。

A．資產(chǎn)收益 B．參與重大決策 C．選擇管理者 D．擁有公司財產(chǎn)權(quán)

86、甲以其自有房屋作抵押向乙借款，在抵押期間，甲未通知乙，便將該房屋轉(zhuǎn)讓給丙，并辦理了過戶登記手續(xù)。對此，下列說法中，正確的有（AD）

A．乙仍可以就該房屋行使抵押權(quán) B．乙不得就該房屋行使抵押權(quán) C．丙不能取得該房屋所有權(quán) D．丙可以取得該房屋所有權(quán) 87、本行客戶洗錢風(fēng)險等級分類應(yīng)遵循的原則（ABCD）

A．客觀性原則 B．謹(jǐn)慎性原則 C．持續(xù)性原則 D．保密性原則 88、客戶經(jīng)理公關(guān)的基本原則（ABCD）

A．尊重原則 B．寬容原則 C．自律原則 D．適度原則

89、市場細(xì)分，總體上說，銀行服務(wù)市場不外乎個人客戶市場和公司客戶市場兩個在類。其中，公司客戶市場細(xì)分，一般按以下幾種標(biāo)準(zhǔn)劃分（ABC）A．按客戶行業(yè)劃分、按業(yè)務(wù)關(guān)系劃分 B．按公司規(guī)模劃分、按企業(yè)性質(zhì)劃分 C．按企業(yè)等級劃分、按發(fā)展階段劃分 D．按地理因素劃分、按行為因素劃分

90、下列符合擔(dān)保法規(guī)定并經(jīng)本行認(rèn)可的財產(chǎn)，可以作為本行信用業(yè)務(wù)抵押擔(dān)保的抵押物（ABC）A．抵押人所有的房屋其他地上定著物

B．抵押人所有的、易變現(xiàn)的機(jī)器設(shè)備、交通工具 C．抵押人依法有機(jī)處分的國有機(jī)器設(shè)備和交通運(yùn)輸工具 D．土地所有權(quán)

91、信用業(yè)務(wù)的抵押率應(yīng)當(dāng)符合銀行有關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)和本行規(guī)章制度的規(guī)定其中（B、C、D）A．個人住房抵押率不得超過60% B．建筑物、土地使用權(quán)抵押率最高不得超過70% C．商用車抵押率最高不超過50% D．機(jī)器設(shè)備、運(yùn)輸工具、二手車抵押率最高不得超過40% 92、建立在商業(yè)信用基礎(chǔ)上的結(jié)算方式是（B C）

A．信用證 B．匯款 C．托收 D．貼現(xiàn)

93、我行作為牽頭行組織分銷的間接銀團(tuán)貸款，應(yīng)符合以下哪些條件（ABC）A．主債權(quán)和擔(dān)保債權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓 B．借款合同和擔(dān)保合同無禁止轉(zhuǎn)讓條款

C．借款合同（擔(dān)保合同）無借款人（擔(dān)保人）只對本行承擔(dān)還款（擔(dān)保）責(zé)任或禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓等條款

D．分類為正常類

94、借新還舊貸款的辦理?xiàng)l件，必須以有效降低我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險為前提，同時滿足以下哪幾個條件：（ABCD）

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

A．借款人生產(chǎn)經(jīng)營活動正常，能按時支付利息 B．重新辦理貸款手續(xù) C．貸款擔(dān)保有效 D．屬于周轉(zhuǎn)性貸款 95、房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目操作管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ABCD）A．組織措施到位 B．人員配備到位 C．崗位職責(zé)和權(quán)利義務(wù)明晰到位 D．項(xiàng)目全程管理監(jiān)控到位 96、中長期償債能力的主要分析指標(biāo)有：（BCD）

A．流動比 B．資產(chǎn)負(fù)債率 C．負(fù)債與所有者權(quán)益比率 D．負(fù)債與有形凈資產(chǎn)比率 97、財務(wù)比率按照其反映的側(cè)重點(diǎn)不同，可分為哪幾類：（ABCD）A．杠桿比率 B．流動比率 C．效率比率 D．盈利比率。98、申請辦理我行經(jīng)營性物業(yè)貸款，原則上應(yīng)符合下列條件（ABCD）： A．涉及的物業(yè)應(yīng)已完成竣工驗(yàn)收，產(chǎn)權(quán)清晰并投入商業(yè)運(yùn)營；

B．如物業(yè)為商場、寫字樓和商鋪，出租率在60%左右；如為賓館酒店，投入商業(yè)運(yùn)營時間應(yīng)在一年以上，且入住率在50%左右；

C．物業(yè)運(yùn)營收入、支出款項(xiàng)必須在我行賬戶內(nèi)封閉式監(jiān)管，有關(guān)經(jīng)營性物業(yè)的資金結(jié)算業(yè)務(wù)通過本行辦理；

D．貸款期內(nèi)的物業(yè)運(yùn)營收入必須能夠足額覆蓋貸款本息。

99、我行與信貸客戶簽訂《短期借款合同》時，經(jīng)協(xié)商采用浮動利率，主要幾種浮動方式（ABC）A．按月調(diào)整、一月一定； B．按季調(diào)整、一季一定； C．按半年調(diào)整、每半年一定； D．基準(zhǔn)加上浮方式 100、關(guān)于貸款風(fēng)險的預(yù)警信號主要包括哪些方面（ABCD）A．財務(wù)狀況的預(yù)警信號 B．經(jīng)營者的預(yù)警信號 C．管理狀況的預(yù)警信號 D．借貸雙方關(guān)系的預(yù)警信號

第五篇：金融市場部客戶經(jīng)理述職報告

金融市場部客戶經(jīng)理述職報告

金融市場部客戶經(jīng)理>述職報告

武仔

2015年是我行金融市場部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經(jīng)理，在2015年通過金融市場部這個大的平臺不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我2015述職總結(jié)報告。

一、關(guān)鍵績效指標(biāo)完成情況

15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項(xiàng)目共計13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

二、日常主要工作的完成情況

1、投行業(yè)務(wù)：2015年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信>證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經(jīng)驗(yàn)；

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：2015年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計6845萬元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)>培訓(xùn)講課；

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；

4、中臺業(yè)務(wù)：2015年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的授信準(zhǔn)入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門>規(guī)章制度的整理上傳、季度合規(guī)報告的撰寫。

三、員工培訓(xùn)和成長

培訓(xùn)情況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時未意識到的風(fēng)險點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永遠(yuǎn)是第一位；

2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：2015年11月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有>企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識等。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識了各個部門的業(yè)務(wù)情況。

成長：

1、視野更加開拓以及自身的不足：在2015年也來到上海，通過與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時也認(rèn)識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16中不斷的去完善提高。

2、風(fēng)險意識進(jìn)一步提高： 在過去一年的工作當(dāng)中，市場同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。

3、提高對細(xì)節(jié)問題的注意力：在15工作當(dāng)中認(rèn)識到了很多細(xì)節(jié)性的問題在風(fēng)險暴露的時候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。