第一篇：《人民銀行西安分行支付系統(tǒng)參與者管理辦法(試行)》(西銀發(fā)【2008】36號(hào))

人民銀行西安分行支付系統(tǒng)參與者管理辦法

（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)陜西省內(nèi)支付系統(tǒng)直接參與者的管理，確保支付系統(tǒng)高效、安全、穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法中的支付系統(tǒng)包括大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。

第三條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，通過(guò)支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的陜西省內(nèi)支付系統(tǒng)直接參與者及其間接參與者、特許參與者適用本辦法。

前款所稱直接參與者，是指直接與支付系統(tǒng)西安城市處理中心連接并在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開設(shè)清算賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及人民銀行地市級(jí)（含）以上中心支行（庫(kù)）。

前款所稱間接參與者，是指未在人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。

前款所稱特許參與者，是指經(jīng)人民銀行總行批準(zhǔn)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理特定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第四條 人民銀行西安分行對(duì)支付系統(tǒng)直接參與者及其間接參與者、特許參與者實(shí)行“集中統(tǒng)一、分級(jí)管理”相結(jié)合的管理體制。

人民銀行西安分行負(fù)責(zé)全省直接參與者、特許參與者的監(jiān)督管理、檢查和考核。

人民銀行陜西省內(nèi)相關(guān)中心支行協(xié)助西安分行對(duì)轄內(nèi)地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接參與者進(jìn)行管理。

支付系統(tǒng)直接參與者負(fù)責(zé)對(duì)其轄屬間接參與者的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)。

第二章 加入

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為直接參與者加入支付系統(tǒng)應(yīng)向人民銀行西安分行提出申請(qǐng)，由人民銀行西安分行審核并報(bào)人民銀行總行批準(zhǔn)后實(shí)施。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為間接參與者加入支付系統(tǒng)應(yīng)向人民銀行西安分行提出申請(qǐng)，由人民銀行西安分行審核批準(zhǔn)后實(shí)施。第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請(qǐng)、審查、實(shí)施、驗(yàn)收、加入五個(gè)階段的程序辦理。

申請(qǐng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。審查是指人民銀行審核、批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)的行為。

實(shí)施是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定做好相關(guān)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。

驗(yàn)收是指人民銀行西安分行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和技術(shù)實(shí)施結(jié)果進(jìn)行審驗(yàn)并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的行為。

加入是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。第七條 申請(qǐng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向人民銀行西安分行報(bào)送加入支付系統(tǒng)的申請(qǐng)及相關(guān)材料。

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)描述機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配臵狀況、接入方式（直連或 2 間連）和支付系統(tǒng)行號(hào)信息。

（二）金融許可證原件（備查）、復(fù)印件；

（三）金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件（備查）、復(fù)印件；

（四）支付系統(tǒng)行名行號(hào)申報(bào)表。

第八條 審查。人民銀行西安分行受理申報(bào)材料后5個(gè)工作日內(nèi)完成初審。對(duì)符合加入條件的上報(bào)人民銀行總行審批。若審批通過(guò)，以正式文件批復(fù)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前臵機(jī)配臵指引文件。

第九條 實(shí)施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到同意加入支付系統(tǒng)批復(fù)2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作：

（一）按照規(guī)定配臵前臵機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，并實(shí)現(xiàn)與西安城市處理中心的網(wǎng)絡(luò)連通；

（二）憑批復(fù)文件購(gòu)臵密押設(shè)備；

（三）直連方式接入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造；

（四）完成系統(tǒng)集成及業(yè)務(wù)測(cè)試；

（五）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)；

（六）人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十條 驗(yàn)收。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在完成實(shí)施階段各項(xiàng)工作后，向人民銀行西安分行提交申請(qǐng)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，由人民銀行西安分行組織對(duì)實(shí)施結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第十一條 加入。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)驗(yàn)收后，向人民銀行西安分行報(bào)送正式加入支付系統(tǒng)的申請(qǐng)。

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)對(duì)工程實(shí)施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說(shuō)明；

（二）人民銀行西安分行驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；

（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處臵預(yù)案。

第十二條 人民銀行西安分行在收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并上報(bào)人民銀行總行審批。

第十三條 待收到人民銀行總行同意申請(qǐng)機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的批復(fù)文件后，人民銀行西安分行將批復(fù)文件及加入支付系統(tǒng)的日期和具體操作流程轉(zhuǎn)發(fā)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并在行名行號(hào)管理系統(tǒng)內(nèi)為其開設(shè)主用戶。

第十四條 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)申報(bào)所屬間接參與者的支付系統(tǒng)行號(hào)，并經(jīng)人民銀行西安分行審查，并報(bào)人民銀行總行審核通過(guò)后，由支付系統(tǒng)國(guó)家處理中心發(fā)布生效。

第十五條 新增直接參與者憑人民銀行西安分行批復(fù)在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行營(yíng)業(yè)部門開設(shè)清算賬戶，向人民銀行西安分行申領(lǐng)支付系統(tǒng)地方押密鑰。

第十六條 新增直接參與者必須在人民銀行總行確定的上線日期前一周完成技術(shù)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)及其他相關(guān)準(zhǔn)備工作，并在規(guī)定的上線日期投產(chǎn)運(yùn)行。

第十七條 特許參與者加入支付系統(tǒng)比照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成申請(qǐng)、審查、實(shí)施、驗(yàn)收、加入各階段相關(guān)工作。

第十八條 間接參與者加入支付系統(tǒng)，由其直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)申報(bào)；人民銀行西安分行在收到申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，上報(bào)人民銀行總行審批；若人民銀行總行審批通過(guò)，確定該機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的日期，并通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)公布。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十九條 支付系統(tǒng)參與者嚴(yán)格按照《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》進(jìn)行業(yè) 4 務(wù)處理，嚴(yán)禁擅自改變業(yè)務(wù)處理流程。

第二十條 查詢查復(fù)管理。直接參與者應(yīng)對(duì)有疑問(wèn)或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，在當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日12：00前發(fā)出查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日12：00前予以查復(fù)。直接參與者應(yīng)密切關(guān)注查詢查復(fù)登記簿，督促轄屬間接參與者按規(guī)定時(shí)間和格式進(jìn)行查復(fù)。對(duì)于不能及時(shí)進(jìn)行查復(fù)的，直接參與者必須查明原因，并協(xié)助相關(guān)間接參與者妥善處理。

辦理支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)，應(yīng)使用查詢查復(fù)報(bào)文，嚴(yán)禁使用自由格式報(bào)文發(fā)送查詢查復(fù)信息。

第二十一條 退回申請(qǐng)應(yīng)答管理。直接參與者若對(duì)本行發(fā)出的支付業(yè)務(wù)申請(qǐng)退回，應(yīng)及時(shí)向匯入行發(fā)送退回申請(qǐng)報(bào)文。匯入行收到退回申請(qǐng)報(bào)文的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日12：00前發(fā)出同意退回或拒絕退回應(yīng)答信息。直接參與者應(yīng)密切關(guān)注退回申請(qǐng)應(yīng)答登記簿，督促轄屬間接參與者按規(guī)定時(shí)間和格式進(jìn)行應(yīng)答。不能進(jìn)行應(yīng)答的，直接參與者必須查明原因，并協(xié)助相關(guān)間接參與者妥善處理。

第二十二條 業(yè)務(wù)回執(zhí)處理。直接參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)普通借記業(yè)務(wù)和定期借記業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)回執(zhí)管理。付款行在收到普通借記業(yè)務(wù)和定期借記業(yè)務(wù)時(shí)，審核無(wú)誤且賬戶資金足夠支付的，應(yīng)立即辦理扣款，并返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)信息。

第二十三條 業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理。直接參與者負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理系統(tǒng)內(nèi)支付業(yè)務(wù)差錯(cuò)及糾紛。對(duì)于跨系統(tǒng)業(yè)務(wù)，應(yīng)先由雙方直接參與者協(xié)調(diào)處理，對(duì)于經(jīng)協(xié)調(diào)仍然不能處理的業(yè)務(wù)差錯(cuò)及糾紛，由人民銀行西安分行協(xié)調(diào)處理。

第二十二條 創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理。各直接參與者、特許參與者在支付系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行的創(chuàng)新業(yè)務(wù)項(xiàng)目，應(yīng)向人民銀行西安分行提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

第二十三條 直接參與者、特許參與者自主開展系統(tǒng)升級(jí)、改造若影響支付系統(tǒng)運(yùn)行，應(yīng)提前10日書面報(bào)備人民銀行西安分行。

第四章 清算賬戶流動(dòng)性管理

第二十四條 人民銀行西安分行負(fù)責(zé)對(duì)各直接參與者清算賬戶進(jìn)行監(jiān)督管理，依照相關(guān)規(guī)定下達(dá)對(duì)直接參與者清算賬戶進(jìn)行流動(dòng)性監(jiān)測(cè)、余額控制、借記控制、日間透支限額控制的指令。

第二十五條 實(shí)行清算賬戶余額控制時(shí)，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶不得被借記，超過(guò)該控制金額的部分可以被借記。

實(shí)行清算賬戶借記控制時(shí)，除人民銀行發(fā)起的錯(cuò)賬沖正和同城票據(jù)交換等軋差凈額外，其他借記該清算賬戶的支付業(yè)務(wù)均不能被清算。

第二十六條 直接參與者必須建立清算賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)機(jī)制，確定專人監(jiān)測(cè)本機(jī)構(gòu)的清算賬戶余額，通過(guò)設(shè)定余額警戒線等措施，避免因清算資金不足發(fā)生支付業(yè)務(wù)排隊(duì)情況。如發(fā)現(xiàn)支付業(yè)務(wù)排隊(duì)，應(yīng)立即協(xié)同資金管理部門及時(shí)調(diào)度清算資金，保障足夠的資金用于本機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。

第二十七條 直接參與者必須建立清算賬戶資金頭寸的應(yīng)急補(bǔ)救機(jī)制，可按以下順序籌措資金：

（一）向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)撥資金；

（二）從銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)拆借資金；

（三）通過(guò)債券回購(gòu)獲得資金；

（四）通過(guò)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金；

（五）向人民銀行申請(qǐng)貸款。

第二十八條 直接參與者可根據(jù)管理需要簽訂《自動(dòng)質(zhì)押融 6 資協(xié)議》、《小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)協(xié)議》，啟動(dòng)大額自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制、小額質(zhì)押融資機(jī)制，解決流動(dòng)性不足問(wèn)題。人民銀行西安分行對(duì)直接參與者的清算賬戶設(shè)臵自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制和核定日間透支限額，用于彌補(bǔ)清算賬戶流動(dòng)性不足。

同一直接參與者在同一營(yíng)業(yè)日只能使用自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制或核定的日間透支限額。

第二十九條 直接參與者應(yīng)與其他金融機(jī)構(gòu)簽訂《銀行間臨時(shí)資金拆借協(xié)議》，解決流動(dòng)性不足問(wèn)題。

第三十條 直接參與者應(yīng)與管理其清算賬戶的人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部、地市中心支行簽訂高額罰息貸款融資協(xié)議。當(dāng)直接參與者在清算窗口時(shí)間內(nèi)無(wú)法籌措資金彌補(bǔ)頭寸的，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向其提供高額罰息貸款。

第三十一條 小額支付系統(tǒng)的流動(dòng)性日常管理參照?qǐng)?zhí)行《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中關(guān)于“凈借記限額管理”的相關(guān)規(guī)定。

第五章 運(yùn)行管理

第三十二條 支付系統(tǒng)參與者必須嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定：

（一）大額支付系統(tǒng)工作日正常業(yè)務(wù)處理時(shí)間為8：30—17：00，17：00業(yè)務(wù)截止，清算窗口時(shí)間為17：00—17：30。

（二）小額支付系統(tǒng)為7×24小時(shí)不間斷運(yùn)行，每日日切時(shí)間為16：00，收到日切報(bào)文后進(jìn)行日切處理。

（三）各直接參與者應(yīng)在當(dāng)日日終收取全部報(bào)文，待大額支付系統(tǒng)進(jìn)入下一個(gè)工作日營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備狀態(tài)，小額支付系統(tǒng)進(jìn)入次日日間狀態(tài)，方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù)。

如遇異常情況不能在日間狀態(tài)前登錄或日終處理后退出系 7 統(tǒng)的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告西安城市處理中心。

第三十三條 直接參與者應(yīng)監(jiān)督所轄間接參與者嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。如遇支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間調(diào)整，應(yīng)將人民銀行的通知及時(shí)告知所屬間接參與者，嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)間運(yùn)行。

第三十四條 直接參與者要遵守國(guó)家處理中心和西安城市處理中心以自由格式報(bào)文下發(fā)的通知事項(xiàng)，及時(shí)告知間接參與者，并加強(qiáng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控，防止因個(gè)別參與者不按規(guī)定處理業(yè)務(wù)而影響支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

第三十五條 直接參與者應(yīng)制定支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和日常檢查規(guī)程，對(duì)機(jī)房環(huán)境、主機(jī)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行日常檢查和維護(hù)，并記錄檢查維護(hù)日志。

第三十六條 直接參與者應(yīng)定期對(duì)前臵機(jī)的操作系統(tǒng)、應(yīng)用軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)、中間件等做系統(tǒng)級(jí)備份。每日業(yè)務(wù)結(jié)束，應(yīng)對(duì)當(dāng)日業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。

第三十七條 直接參與者應(yīng)按照本機(jī)構(gòu)《支付系統(tǒng)應(yīng)急處臵預(yù)案》定期組織進(jìn)行應(yīng)急演練，并做好記錄備查。

第三十八條 直接參與者應(yīng)根據(jù)人民銀行西安分行要求實(shí)施特定或全部業(yè)務(wù)跟蹤，并及時(shí)報(bào)送業(yè)務(wù)跟蹤結(jié)果。

第三十九條 直接參與者應(yīng)按照人民銀行西安分行的要求報(bào)送相關(guān)支付清算業(yè)務(wù)資料或信息，并于每季后10日（遇法定假期順延）內(nèi)上報(bào)《支付系統(tǒng)季度運(yùn)行報(bào)告》。

第六章 安全管理

第四十條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和人民銀行機(jī)房管理規(guī)定。應(yīng)保持機(jī)房的清潔、整齊、有序。禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房。

第四十一條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，離開操作崗位時(shí)應(yīng)及時(shí)退出業(yè)務(wù)界面。崗位調(diào)整或變動(dòng)應(yīng)辦理崗位交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中注銷該用戶。

第四十二條 業(yè)務(wù)人員口令不得外泄他人。口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜度，并定期進(jìn)行更換。

第四十三條 直接參與者必須指定專人配臵、維護(hù)和保管支付系統(tǒng)密押設(shè)備，保管好地方押密鑰，嚴(yán)防泄露。

第四十四條 禁止在支付系統(tǒng)生產(chǎn)系統(tǒng)上進(jìn)行開發(fā)、培訓(xùn)和安裝與支付系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第四十五條

禁止在支付系統(tǒng)生產(chǎn)設(shè)備上使用非支付系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)；支付系統(tǒng)使用的存儲(chǔ)介質(zhì)，必須嚴(yán)格進(jìn)行病毒檢查，防止計(jì)算機(jī)病毒侵入。

第四十六條 支付系統(tǒng)設(shè)備需要外送維修，應(yīng)當(dāng)刪除所存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。嚴(yán)禁泄漏支付系統(tǒng)相關(guān)參數(shù)、配臵信息以及支付交易和賬戶信息。

第四十七條 支付系統(tǒng)文檔資料和操作手冊(cè)應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管，建立文檔登記簿，嚴(yán)禁越權(quán)復(fù)制和外借；廢棄或過(guò)期技術(shù)文檔和存儲(chǔ)介質(zhì)的銷毀，參照會(huì)計(jì)檔案的銷毀辦法執(zhí)行；資料保管應(yīng)作到防火、防熱、防潮、防塵、防磁、防盜。

第七章 故障報(bào)告與處理

第四十八條 支付系統(tǒng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障應(yīng)遵循實(shí)時(shí)報(bào)告、及時(shí)處理、盡快恢復(fù)的原則。

第四十九條 支付系統(tǒng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障應(yīng)立即報(bào)告西安城市處理中心。故障排除后，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)以正式文件向西安城市處理中心報(bào)送故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的報(bào)告。

第五十條 支付系統(tǒng)出現(xiàn)的常規(guī)故障，由直接參與者的技術(shù) 9 支持人員或系統(tǒng)管理員按照相關(guān)技術(shù)維護(hù)手冊(cè)進(jìn)行處理。

第五十一條 支付系統(tǒng)出現(xiàn)的非常規(guī)故障，由直接參與者組織人員分析查找原因，研究解決方案。需要技術(shù)支持時(shí)，應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提供的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)告西安城市處理中心，后者視故障具體情況報(bào)國(guó)家處理中心技術(shù)支持中心。6小時(shí)內(nèi)不能排除故障并影響運(yùn)行的，要啟用備份設(shè)備。

第七章 變更與退出

第五十二條

直接參與者及間接參與者變更支付系統(tǒng)相關(guān)信息應(yīng)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)申報(bào)；人民銀行西安分行在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，上報(bào)人民銀行總行審批。

第五十三條 直接參與者變更接入方式，應(yīng)向人民銀行西安分行提出書面申請(qǐng)。申請(qǐng)由間連方式變更為直連方式的應(yīng)附接口程序驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。人民銀行西安分行在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，對(duì)符合變更條件的，上報(bào)人民銀行總行審批。

間接參與者申請(qǐng)變更為直接參與者的，參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。

第五十四條 直接參與者退出支付系統(tǒng)，應(yīng)向人民銀行西安分行提出書面申請(qǐng)；人民銀行西安分行在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，上報(bào)人民銀行總行審批；若審批通過(guò)，以正式文件批復(fù)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并撤銷該機(jī)構(gòu)的支付系統(tǒng)清算賬戶。

直接參與者應(yīng)在收到批復(fù)后20個(gè)工作日內(nèi)完成以下工作：

（一）辦理支付系統(tǒng)行號(hào)撤銷手續(xù);

（二）向人民銀行西安分行移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料;

（三）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰;

（四）人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。第五十五條 間接參與者退出支付系統(tǒng)，由所屬直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)申報(bào)，人民銀行西安分行在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，上報(bào)人民銀行總行審批，并確定其退出支付系統(tǒng)的具體日期。

第八章 紀(jì)律與罰則

第五十六條 直接參與者因清算賬戶資金頭寸不足，導(dǎo)致支付指令未及時(shí)清算，延誤客戶和他行資金使用的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十七條 因工作差錯(cuò)或其他原因延誤支付業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十八條 未按規(guī)定的時(shí)間和要求處理借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢，造成資金延誤的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十九條 人民銀行西安分行視違規(guī)情節(jié)輕重對(duì)相關(guān)直接參與者分別給予以下處理：警告、約見談話、通報(bào)批評(píng)、余額控制、借記控制、暫停參與資格直至責(zé)令退出支付系統(tǒng)。人民銀行西安分行可將處理結(jié)果通報(bào)其上級(jí)行和銀行監(jiān)督管理部門。涉嫌違法犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六十條 直接參與者因管理不善泄露密鑰，人民銀行西安分行可暫停其支付系統(tǒng)參與者資格。對(duì)觸犯法律的，將移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六十一條 人民銀行西安分行按照《陜西省直接參與者考核辦法》對(duì)直接參與者進(jìn)行年度考核和通報(bào)。對(duì)得分在70（含）-79分的直接參與者，給予口頭警告并約見其單位負(fù)責(zé)人談話；對(duì)得分在60（含）-69分的直接參與者，給予通報(bào)批評(píng)；對(duì)得分在50（含）-59分的直接參與者，對(duì)其清算賬戶實(shí)施余額控制；對(duì)得分在40（含）-49分的直接參與者，對(duì)其清算賬戶實(shí)施借記 11 控制；對(duì)得分在40分以下的直接參與者，暫停其支付系統(tǒng)參與者資格，責(zé)令其限期整改，并按照《中國(guó)人民銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第九章 附 則

第六十二條 直接參與者須將支付清算管理部門、支付系統(tǒng)運(yùn)行部門及技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)人和具體聯(lián)系人員的聯(lián)系方式報(bào)告人民銀行西安分行。若人員或聯(lián)系方式發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)報(bào)告人民銀行西安分行，確保聯(lián)系渠道暢通。

第六十三條 本辦法由中國(guó)人民銀行西安分行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第六十四條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二篇：中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行支付系統(tǒng)參與者管理辦法

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行支付系統(tǒng)參與者管理辦法

（暫行）第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)山東省內(nèi)支付系統(tǒng)參與者的管理，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，保障支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法》、《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》和《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 山東省內(nèi)各級(jí)人民銀行、支付系統(tǒng)參與者適用本辦法。第三條 本辦法所稱支付系統(tǒng)是指中國(guó)人民銀行建設(shè)、運(yùn)行的大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱大額支付系統(tǒng)）和小額批量支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱小額支付系統(tǒng)）。

第四條 本辦法所稱各級(jí)人民銀行是指人民銀行濟(jì)南分行、分行營(yíng)業(yè)管理部、各市中心支行、各縣（市、區(qū)）支行。

第五條 者。

直接參與者是指與支付系統(tǒng)連接并在中國(guó)人民銀行開設(shè)人民幣清算賬戶，直接通過(guò)支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

間接參與者是指未在中國(guó)人民銀行開設(shè)人民幣清算賬戶，委托直接參與者辦理資金清算的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

特許參與者是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理特定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。第六條 申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)同時(shí)加入大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。辦理特定業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可僅加入大額支付系統(tǒng)。

第七條 第八條 第九條 支付系統(tǒng)參與者應(yīng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)編制支付系統(tǒng)行對(duì)支付系統(tǒng)參與者的管理遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則。人民銀行相關(guān)部門職責(zé) 號(hào)，并確保行號(hào)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、完整性和唯一性。本辦法所稱支付系統(tǒng)參與者是指加入支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。支付系統(tǒng)參與者分為直接參與者、間接參與者和特許參與濟(jì)南分行支付結(jié)算處：對(duì)山東省支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；對(duì)參與者加入、變更、退出申請(qǐng)進(jìn)行審查、上報(bào)；對(duì)參與者申報(bào)的行名行號(hào)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行審查、提交；對(duì)參與者加入、變更、退出支付系統(tǒng)的實(shí)施工作進(jìn)行統(tǒng)一指導(dǎo)、協(xié)調(diào)。

濟(jì)南分行科技處：提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機(jī)配置指引文件；組織對(duì)參與者加入支付系統(tǒng)的實(shí)施工作進(jìn)行驗(yàn)收，并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；對(duì)支付系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

濟(jì)南分行清算中心：負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)濟(jì)南城市處理中心運(yùn)行維護(hù)；負(fù)責(zé)省內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)前置機(jī)系統(tǒng)接入條件的保障和改善，提供必要的運(yùn)行維護(hù)方面的指導(dǎo)；按照規(guī)定準(zhǔn)確設(shè)置業(yè)務(wù)權(quán)限等參數(shù)；按照授權(quán)制作、分發(fā)、回收支付系統(tǒng)密鑰卡；對(duì)《支付系統(tǒng)密押設(shè)備申請(qǐng)表》進(jìn)行初審。

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門：對(duì)轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；受理轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與者加入、變更、退出支付系統(tǒng)申請(qǐng)并向上級(jí)行報(bào)送相關(guān)文件。

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)科技主管部門：根據(jù)上級(jí)行科技部門的要求，協(xié)助支付系統(tǒng)參與者做好上線技術(shù)準(zhǔn)備等工作。

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門：按照規(guī)定辦理清算賬戶的開立、變更、撤銷手續(xù)；根據(jù)授權(quán)，按照規(guī)定對(duì)其管理的清算賬戶實(shí)施余額控制、借記控制和部分金額控制等措施；按照規(guī)定與清算賬戶開戶單位進(jìn)行對(duì)賬。

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)前應(yīng)做好人員準(zhǔn)備，相關(guān)人員應(yīng)參加人民銀行濟(jì)南分行組織的支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)考試，考試合格后方可申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)。

支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)考試內(nèi)容為大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)及其相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)；考試對(duì)象為該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管、運(yùn)行主管、業(yè)務(wù)操作人員及相關(guān)支持人員；考試采取百分制。

第二章 準(zhǔn)入管理

第一節(jié)

直接參與者準(zhǔn)入管理

第十一條 申請(qǐng)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備下列條件：

（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）在人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；

（三）滿足加入支付系統(tǒng)的技術(shù)及安全性指標(biāo)；

（四）內(nèi)部控制制度健全；

（五）具有可行的防范和化解支付清算風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案；

（六）遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無(wú)不良支付結(jié)算記錄；

（七）人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要和本辦法規(guī)定；

（八）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他條件。

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請(qǐng)、審查、上報(bào)、批準(zhǔn)、實(shí)施、加入六個(gè)階段的程序辦理。

申請(qǐng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。

審查是指人民銀行分支機(jī)構(gòu)審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)的行為。上報(bào)是指人民銀行濟(jì)南分行將審核后的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的相關(guān)材料報(bào)告中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門的行為。

批準(zhǔn)是指中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)的行為。

實(shí)施是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定做好加入支付系統(tǒng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。

加入是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。

第十三條 申請(qǐng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式文件向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)書及相關(guān)材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)包括機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部控制管理狀況、人員配置狀況、接入方式和支付系統(tǒng)行號(hào)信息等內(nèi)容，并填寫《山東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)表》（見附件1）；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融許可證原件及復(fù)印件；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)文件復(fù)印件；

（四）內(nèi)部控制制度；

（五）防范和化解支付清算風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案；

（六）支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息變更申報(bào)表（見附件2）；

（七）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他材料。

第十四條 審查。人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的申請(qǐng)材料后，經(jīng)初審符合加入條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

第十五條 上報(bào)。人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。對(duì)符合加入條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

第十六條 批準(zhǔn)。收到中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門的批復(fù)文件后，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門將批復(fù)文件逐級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)至相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送科技部門、清算（營(yíng)業(yè)）部門。

第十七條 實(shí)施。人民銀行濟(jì)南分行科技處根據(jù)批復(fù)文件向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機(jī)配置指引文件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的批復(fù)文件后2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作：

（一）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行清算總中心購(gòu)買密押設(shè)備；

（二）按照規(guī)定配置安裝前置機(jī)、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備；

（三）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)；

（四）以直連方式接入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造；

（五）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買支付系統(tǒng)密押設(shè)備時(shí)，應(yīng)向人民銀行濟(jì)南分行清算中心提交《支付系統(tǒng)密押設(shè)備申請(qǐng)表》（見附件3）。

第十九條 實(shí)施工作完成后，人民銀行濟(jì)南分行科技處組織相關(guān)人員對(duì)實(shí)施工作進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括軟、硬件環(huán)境準(zhǔn)備和接口程序開發(fā)等，驗(yàn)收完畢出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第二十條 加入。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)驗(yàn)收后，應(yīng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式加入支付系統(tǒng)的書面申請(qǐng)及相關(guān)材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)對(duì)工程實(shí)施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說(shuō)明；

（二）接口開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；

（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案；

（四）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他材料。第二十一條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請(qǐng)材料后，經(jīng)初審符合加入條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。對(duì)符合加入條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

收到中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門同意加入支付系統(tǒng)開辦業(yè)務(wù)的批復(fù)文件后，人民銀行濟(jì)南分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)相關(guān)部門以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門確定的日期和操作流程做好相關(guān)上線工作。

第二十二條 申請(qǐng)以特許參與者身份加入支付系統(tǒng)的，比照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。

第二節(jié)

間接參與者準(zhǔn)入管理

第二十三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)具備下列條件：

（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）內(nèi)部控制制度健全；

（三）遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無(wú)不良支付結(jié)算記錄；

（四）人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要和本辦法規(guī)定；

（五）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他條件。

第二十四條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)由其當(dāng)?shù)毓茌犘幸哉轿募蛉嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)書及相關(guān)材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)包括申請(qǐng)機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部控制管理狀況、人員配置狀況、加入身份和支付系統(tǒng)行號(hào)信息等內(nèi)容，并填寫《山東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)表》；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融許可證原件及復(fù)印件；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)文件復(fù)印件；

（四）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他材料。

第二十五條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管轄行報(bào)送的申請(qǐng)材料后，經(jīng)初審符合加入條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

第二十六條

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所屬直接參與者通過(guò)支付系統(tǒng)行名行號(hào)管理系統(tǒng)，向人民銀行濟(jì)南分行提交申請(qǐng)機(jī)構(gòu)相關(guān)行名行號(hào)信息。

第二十七條

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料和直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提交的信息后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。審核無(wú)誤的，將支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息發(fā)送中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

第二十八條

直接參與者應(yīng)及時(shí)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)查詢中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門公告的行名行號(hào)生效信息，并告知所轄間接參與者。

第三章 變更管理

第一節(jié) 行名行號(hào)信息變更管理

第二十九條

支付系統(tǒng)參與者行名行號(hào)信息中機(jī)構(gòu)名稱變更的，應(yīng)由其管轄行以正式文件及時(shí)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送變更申請(qǐng)書及相關(guān)材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)包括申請(qǐng)機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地等內(nèi)容，并填寫《支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息變更登記表》（見附件4）；

（二）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融許可證原件及復(fù)印件；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)變更文件復(fù)印件；

（四）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他材料。

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所屬直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)，變更相關(guān)信息并提交人民銀行濟(jì)南分行。

第三十條 人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理變更申請(qǐng)后，經(jīng)初審符合變更條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料和直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提交的變更信息后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。審核無(wú)誤的，將變更信息發(fā)送中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

第三十一條

變更機(jī)構(gòu)所屬直接參與者應(yīng)及時(shí)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)查詢行名行號(hào)變更生效日期，并告知變更參與者。

第三十二條

支付系統(tǒng)參與者行名行號(hào)信息中除機(jī)構(gòu)名稱以外的其他要素變更的，其所屬直接參與者應(yīng)及時(shí)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)辦理變更手續(xù)，不再向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交書面變更材料。

第二節(jié) 接入方式變更管理

第三十三條

直接參與者由間連方式變更為直連方式的，應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造，并由人民銀行濟(jì)南分行科技處組織驗(yàn)收。

人民銀行濟(jì)南分行科技處組織驗(yàn)收合格后，申請(qǐng)變更的直接參與者應(yīng)以正式文件向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送變更申請(qǐng)書及相關(guān)材材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)包括申請(qǐng)機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地、支付系統(tǒng)行號(hào)信息、接入方式變更及原因等內(nèi)容；

（二）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融許可證原件及復(fù)印件；

（三）接口開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；

（四）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他材料。

第三十四條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理直接參與者報(bào)送的申請(qǐng)材料后，經(jīng)初審符合變更條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。符合變更條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

收到中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門的批復(fù)文件后，人民銀行濟(jì)南分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)相關(guān)部門以及申請(qǐng)變更的直接參與者應(yīng)按照中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門確定的日期和操作流程做好相關(guān)變更工作。

第三節(jié) 參與者身份變更管理

第三十五條 支付系統(tǒng)直接參與者申請(qǐng)變更為間接參與者，應(yīng)以正式文件向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理變更申請(qǐng)后，經(jīng)初審符合變更條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。符合變更條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

第三十六條 收到中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門同意變更直接參與者身份的批復(fù)文件后，人民銀行濟(jì)南分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)相關(guān)部門以及申請(qǐng)變更身份的直接參與者應(yīng)按照中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門確定的日期和操作流程做好相關(guān)變更工作。

第三十七條

直接參與者變更為間接參與者，應(yīng)于變更完成之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成以下工作：

（一）將支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料繳回人民銀行濟(jì)南分行科技處；

（二）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰，并上繳人民銀行濟(jì)南分行清算中心；

（三）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三十八條 支付系統(tǒng)間接參與者申請(qǐng)變更為直接參與者，參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。

第四節(jié) 退出管理

第三十九條

直接參與者退出支付系統(tǒng)，應(yīng)以正式文件向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)受理退出申請(qǐng)后，經(jīng)初審符合退出條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料逐級(jí)上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

人民銀行濟(jì)南分行收到上報(bào)的申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成審核。符合退出條件的，形成書面意見連同申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

第四十條 收到中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門的批復(fù)文件后，人民銀行濟(jì)南分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)相關(guān)部門以及申請(qǐng)退出的直接參與者應(yīng)按照中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門確定的日期和操作流程做好退出工作。

第四十一條

直接參與者退出支付系統(tǒng)后，應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成以下工作：

（一）將支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料繳回人民銀行濟(jì)南分行科技處；

（二）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰，并上繳人民銀行濟(jì)南分行清算中心；

（三）人民銀行濟(jì)南分行規(guī)定的其他事項(xiàng)。第四十二條 的流程辦理。

第四十三條

間接參與者退出支付系統(tǒng)，由所屬直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提出申請(qǐng)。

人民銀行濟(jì)南分行收到申請(qǐng)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)進(jìn)行初審。審核通過(guò)的，將相關(guān)信息發(fā)送中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所屬直接參與者應(yīng)及時(shí)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)查詢行名行號(hào)退出生效日期，并告知申請(qǐng)退出參與者。

第四十四條

支付系統(tǒng)參與者因機(jī)構(gòu)撤并等原因喪失支付系統(tǒng)參與資格的，應(yīng)在該機(jī)構(gòu)撤并后及時(shí)辦理退出支付系統(tǒng)有關(guān)手續(xù)。

第五節(jié) 監(jiān)督管理

第四十五條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)支特許參與者退出支付系統(tǒng)，比照直接參與者退出支付系統(tǒng)付系統(tǒng)參與者的日常管理，對(duì)支付系統(tǒng)參與者資格、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)處理和應(yīng)急管理等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四十六條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門應(yīng)通過(guò)審查支付系統(tǒng)參與者營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融許可證等相關(guān)材料，認(rèn)定支付系統(tǒng)參與者是否仍具備參與支付系統(tǒng)的資格。

第四十七條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門應(yīng)對(duì)支付系統(tǒng)參與者開展相關(guān)人員培訓(xùn)情況進(jìn)行審查，通過(guò)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試或其他方式掌握支付系統(tǒng)參與者相關(guān)人員對(duì)支付系統(tǒng)的熟悉程度及落實(shí)制度情況。

第四十八條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門對(duì)支付系統(tǒng)參與者業(yè)務(wù)處理情況的監(jiān)督檢查包括以下內(nèi)容：

（一）支付系統(tǒng)參與者是否按規(guī)定辦理大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)各類業(yè)務(wù)；

（二）支付系統(tǒng)直接參與者是否建立清算賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和應(yīng)急補(bǔ)救機(jī)制，能否合理調(diào)度、及時(shí)清算資金，避免因清算資金不足導(dǎo)致清算窗口開啟；

（三）支付系統(tǒng)參與者查詢查復(fù)是否做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”，是否存在未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的情況；

（四）支付系統(tǒng)參與者是否按規(guī)定及時(shí)發(fā)送小額支付系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、退回申請(qǐng)應(yīng)答、止付申請(qǐng)應(yīng)答及全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)回執(zhí)；

（五）客戶對(duì)支付系統(tǒng)參與者的投訴情況；

（六）人民銀行支付系統(tǒng)制度規(guī)定的其他情況。第四十九條

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門對(duì)支付系統(tǒng)直接參與者應(yīng)急管理情況的監(jiān)督檢查包括以下內(nèi)容：

（一）支付系統(tǒng)應(yīng)急機(jī)制建設(shè)是否符合規(guī)定；

（二）支付系統(tǒng)前置機(jī)系統(tǒng)出現(xiàn)突發(fā)事件時(shí)，是否按照規(guī)定報(bào)告，應(yīng)急處置是否符合有關(guān)規(guī)定，處置記錄是否真實(shí)、完整；

（三）人民銀行規(guī)定的支付系統(tǒng)應(yīng)急管理其他情況。

第五十條 人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門應(yīng)結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)形式每年至少對(duì)轄內(nèi)支付系統(tǒng)直接參與者監(jiān)督檢查一次，對(duì)支付系統(tǒng)間接參與者可根據(jù)管理需要自行確定監(jiān)督檢查范圍。監(jiān)督檢查結(jié)束，應(yīng)對(duì)被監(jiān)督檢查對(duì)象的參與支付系統(tǒng)資格、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)處理和應(yīng)急管理等情況進(jìn)行綜合評(píng)估，并于監(jiān)督檢查結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)估情況逐級(jí)匯總上報(bào)人民銀行濟(jì)南分行。

第五十一條

對(duì)支付系統(tǒng)參與者的綜合評(píng)估采取百分制，其中對(duì)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)處理和應(yīng)急管理等情況按照第五十二條、第五十三條的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，出現(xiàn)第五十四條、第五十五條規(guī)定的情況一票否決。

第五十二條

直接參與者綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

（一）人員培訓(xùn)：滿分10分，最低得0分

根據(jù)對(duì)支付系統(tǒng)參與者相關(guān)人員的支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試結(jié)果或當(dāng)面交流等情況進(jìn)行相應(yīng)評(píng)分。

（二）業(yè)務(wù)管理：滿分70分，最低得0分

1、支付業(yè)務(wù)處理不及時(shí)的，每次扣1分。

2、開啟清算窗口，在規(guī)定時(shí)間關(guān)閉的，每次扣5分；未在規(guī)定時(shí)間關(guān)閉的，每次扣20分。

3、所屬間接參與者未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)，每筆扣0.2分；屬于本機(jī)構(gòu)直接辦理的，按間接參與者標(biāo)準(zhǔn)扣分。本項(xiàng)最高扣20分。

4、所屬間接參與者未及時(shí)發(fā)送小額支付系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、退回申請(qǐng)應(yīng)答、止付申請(qǐng)應(yīng)答、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)回執(zhí)，每筆扣1分；屬于本機(jī)構(gòu)直接辦理的，按間接參與者標(biāo)準(zhǔn)扣分。本項(xiàng)最高扣10分。

5、客戶投訴，經(jīng)查實(shí)的，視情節(jié)酌情扣分。

6、其他問(wèn)題，視情節(jié)酌情扣分。

（三）應(yīng)急管理：滿分20分，最低得0分

1、未按照規(guī)定報(bào)備應(yīng)急處置實(shí)施辦法的，每次扣1分；未按照規(guī)定報(bào)備應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室人員信息的，每次扣1分；未按照規(guī)定開展應(yīng)急宣傳、培訓(xùn)和演練的，每項(xiàng)扣1分。

2、前置機(jī)系統(tǒng)出現(xiàn)突發(fā)事件時(shí)，未按照規(guī)定報(bào)告的，每次扣5分；經(jīng)查實(shí)屬于管理不善造成的，每次扣15分；應(yīng)急處置不符合有關(guān)規(guī)定的，每次扣10分；處置記錄記載不真實(shí)、不完整的，每次扣5分。

3、其他問(wèn)題，視情節(jié)酌情扣分。第五十三條

間接參與者綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

（一）人員培訓(xùn)：滿分20分，最低得0分

根據(jù)對(duì)支付系統(tǒng)參與者相關(guān)人員的支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試結(jié)果或當(dāng)面交流等情況進(jìn)行評(píng)分。

（二）業(yè)務(wù)管理：滿分80分，最低得0分

1、支付業(yè)務(wù)處理不及時(shí)的，每次扣5分。

2、未照按規(guī)定辦理查詢查復(fù)，每筆扣1分。本項(xiàng)最高扣20分。

3、未及時(shí)發(fā)送小額支付系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、退回申請(qǐng)應(yīng)答、止付申請(qǐng)應(yīng)答、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)回執(zhí)，每筆扣5分。

4、客戶投訴，經(jīng)查實(shí)，每次扣5分。

5、其他問(wèn)題，視情節(jié)酌情扣分。第五十四條

支付系統(tǒng)直接參與者出現(xiàn)以下情況之一的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門對(duì)其一票否決，本次綜合評(píng)估得0分：

1、經(jīng)審查，所屬間接參與者不再具備參與支付系統(tǒng)資格的；

2、因管理不善，人為造成前置機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)庫(kù)故障的；

3、因管理不善，造成密押設(shè)備及密鑰丟失、泄密，嚴(yán)重影響支付系統(tǒng)運(yùn)行的；

4、拒絕或不配合人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門監(jiān)督檢查的。第五十五條

支付系統(tǒng)間接參與者出現(xiàn)以下情況之一的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門對(duì)其一票否決，本次綜合評(píng)估得0分：

1、經(jīng)審查，不再具備參與支付系統(tǒng)資格的；

2、拒絕或不配合人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門監(jiān)督檢查的。

第六節(jié) 紀(jì)律與責(zé)任

第五十六條 第五十七條 第五十八條

申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法的規(guī)定人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門應(yīng)認(rèn)真審查銀行業(yè)金銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個(gè)月提供申請(qǐng)材料，并確保申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性。

融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料，符合受理?xiàng)l件的應(yīng)及時(shí)辦理，不得無(wú)理拒絕受理或拖延辦理。內(nèi)未完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無(wú)正當(dāng)理由的，該機(jī)構(gòu)在6個(gè)月內(nèi)不得再次申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)。

第五十九條 理：

1、對(duì)得分在70分至79分的支付系統(tǒng)參與者，約見其單位負(fù)責(zé)人談話；

2、對(duì)得分在60分至69分的支付系統(tǒng)參與者，在全轄范圍進(jìn)行業(yè)務(wù)情況通報(bào)；

3、對(duì)得分在50分至59分的支付系統(tǒng)直接參與者，報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門同意，視情況分別對(duì)其實(shí)施業(yè)務(wù)權(quán)限控制、清算賬戶控制或暫停其支付系統(tǒng)參與資格；

4、對(duì)得分在50分以下（不含50分）的支付系統(tǒng)直接參與者、得分在60分以下（不含60分）的支付系統(tǒng)間接參與者，建議中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)。

第六十條 直接參與者出現(xiàn)下列情況之一的，人民銀行濟(jì)南分行報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門批準(zhǔn)后，可強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)：

（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入支付系統(tǒng)的；

（二）嚴(yán)重違反支付清算紀(jì)律，影響支付業(yè)務(wù)正常處理的；

（三）自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)定時(shí)間關(guān)閉，累計(jì)超過(guò)3次的；

（四）存在重大支付清算風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響支付系統(tǒng)安全運(yùn)行的；

（五）其他影響支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的情形。第六十一條 第六十二條 第六十三條

中國(guó)人民銀行強(qiáng)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退出支付系統(tǒng)的，應(yīng)向被強(qiáng)制退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，自退出之日起2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退出支付系統(tǒng)后未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)繳回支付其下發(fā)書面通知，其退出程序參照本辦法第四章辦理。年內(nèi)不得申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)。

系統(tǒng)應(yīng)用軟件或注銷密押設(shè)備、密鑰的，人民銀行濟(jì)南分行將視情況予以通報(bào)；造成嚴(yán)重后果的，依法追究有關(guān)責(zé)任。

第 七 章 附 則

第六十四條 第六十五條

人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算主管部門對(duì)轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與者綜合評(píng)估后，應(yīng)逐級(jí)報(bào)告并由人民銀行濟(jì)南分行根據(jù)其得分情況進(jìn)行相應(yīng)處

本辦法由中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行負(fù)責(zé)解釋。本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(銀發(fā)(2008)125號(hào))要點(diǎn)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為加強(qiáng)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱外幣支付系統(tǒng)）的管理，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時(shí)全額支付系統(tǒng)。

第三條外幣支付系統(tǒng)由外幣清算處理中心負(fù)責(zé)對(duì)參與者和特許參與者提交的支付指令進(jìn)行接收、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算。

參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣清算機(jī)構(gòu)。

代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對(duì)外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行。

外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。

第四條銀行參加外幣支付系統(tǒng)應(yīng)以境內(nèi)法人或管理行為單位接入外幣支付系統(tǒng)，并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶。

本辦法所稱管理行是指由外國(guó)銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定的，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)該行在中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及該行在中國(guó)境內(nèi)所有分行合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息報(bào)送工作的外國(guó)銀行分行。管理行應(yīng)取得其外國(guó)銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其為管理行的授權(quán)書。第五條參與者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統(tǒng)，特許參與者應(yīng)以直連方式接入外幣支付系統(tǒng)。

直連方式是指參與者或特許參與者將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外幣清算處理中心連接，并通過(guò)其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

間連方式是指參與者通過(guò)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

第六條外幣支付系統(tǒng)受理多個(gè)幣種的外幣支付業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)受理的幣種。第七條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地辦理外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

第八條參與者和特許參與者通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國(guó)家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)。

第九條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)使用規(guī)定的報(bào)文格式發(fā)起業(yè)務(wù)。

參與者和特許參與者應(yīng)按規(guī)定對(duì)其發(fā)起的支付指令進(jìn)行加密，支付指令一經(jīng)發(fā)出即具有支付效力。

第十條外幣支付系統(tǒng)對(duì)支付指令逐筆實(shí)時(shí)全額結(jié)算，參與者和特許參與者發(fā)起的支付指令一經(jīng)結(jié)算即具有最終性。

第十一條外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)簽訂協(xié)議，明確雙方在外幣支付業(yè)務(wù)清算與結(jié)算方面的責(zé)任。

第十二條外幣清算處理中心應(yīng)確保支付指令的接收、清算、轉(zhuǎn)發(fā)的準(zhǔn)確無(wú)誤，代理結(jié)算銀行應(yīng)確?？捎妙~度日初設(shè)置、日間申請(qǐng)調(diào)整、日間定時(shí)調(diào)整以及清算結(jié)果記賬的準(zhǔn)確無(wú)誤。

本辦法所稱可用額度是指參與者在某一時(shí)點(diǎn)可清算貸記業(yè)務(wù)的額度?？捎妙~度由參與者的圈存資金、授信額度以及已清算 的外幣支付業(yè)務(wù)的金額組成。

本辦法所稱圈存資金是指代理結(jié)算銀行根據(jù)參與者的指令，圈定其外幣結(jié)算賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金。

本辦法所稱授信額度是指代理結(jié)算銀行根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，授予參與者用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金額度。

第十三條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)采取有效措施，建立健全與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

第十四條外幣清算處理中心為參與者和特許參與者提供外幣清算服務(wù)可按中國(guó)人民銀行的規(guī)定收取有關(guān)費(fèi)用。

代理結(jié)算銀行為參與者提供外幣結(jié)算服務(wù)可按雙方簽訂的協(xié)議收取有關(guān)費(fèi)用。

第十五條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

第十六條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國(guó)家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。

中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)的運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間。

第十七條中國(guó)人民銀行依法對(duì)外幣支付系統(tǒng)的參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結(jié)算活動(dòng)進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行。

第二章參與者和特許參與者的加入與退出

第十八條以參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件：

（一）具有境內(nèi)法人或管理行資格；

（二）具有國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格；

（三）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；

（四）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；

（五）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；

（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。第十九條以特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

（一）具有國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的辦理外幣清算資格；

（二）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；

（三）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；

（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算；

（五）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的協(xié)議；

（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。第二十條政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行提出書面申請(qǐng)。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)）提出書面申請(qǐng)。

第二十一條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國(guó)人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號(hào)信息（以下 簡(jiǎn)稱行號(hào)信息），并確保行號(hào)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

銀行分支機(jī)構(gòu)以行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起行（以下簡(jiǎn)稱發(fā)起行）或行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收行（以下簡(jiǎn)稱接收行）辦理外幣支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人或管理行按中國(guó)人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)為其編制行號(hào)信息。

行號(hào)信息包括行號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。

第二十二條銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送以下材料：

（一）申請(qǐng)書，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號(hào)信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；

（二）銀行法人應(yīng)出具工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件；

（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：

（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料；

（五）風(fēng)險(xiǎn)保證金制度和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。第二十三條中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成初審；對(duì)于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報(bào)材料復(fù)印件）上報(bào)總行。

中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交的申報(bào)材料或中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的初審意見后，及時(shí)組織審查并予以書面批復(fù)。中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)收到總行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時(shí)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。

第二十四條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)在收到中國(guó)人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告：

（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施；

（二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；

（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。

第二十五條中國(guó)人民銀行組織對(duì)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，并及時(shí)將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（附相關(guān)證明材料）上報(bào)總行。

銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無(wú)正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個(gè)月后方可再次申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。

第二十六條對(duì)于通過(guò)驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。

第二十七條參與者和特許參與者需變更其行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng)。

對(duì)符合變更條件的參與者和特許參與者，中國(guó)人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過(guò)外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第二十八條參與者需變更連接方式的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng)，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn) 備。

對(duì)符合變更條件的參與者，中國(guó)人民銀行總行組織對(duì)其連接方式進(jìn)行變更。

第二十九條參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機(jī)構(gòu)行號(hào)信息的，應(yīng)通過(guò)外幣支付系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行總行進(jìn)行備案。

中國(guó)人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號(hào)信息后，確定其生效日期并通過(guò)外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第三十條參與者和特許參與者需退出外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng)。其中，參與者應(yīng)事先通過(guò)外幣支付系統(tǒng)撤銷其所有發(fā)起行或接收行行號(hào)信息。

對(duì)符合退出條件的參與者和特許參與者，中國(guó)人民銀行總行確定其退出外幣支付系統(tǒng)的生效日期并通過(guò)外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第三章業(yè)務(wù)處理

第三十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行與外幣清算處理中心之間應(yīng)采用聯(lián)機(jī)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)；當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)中斷或其他特殊情況時(shí)，可采用磁介質(zhì)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。

第三十二條外幣支付系統(tǒng)處理的基本業(yè)務(wù)包括支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)。

支付類業(yè)務(wù)是指由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。

信息類業(yè)務(wù)是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無(wú)需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。

第三十三條外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務(wù)包括境內(nèi)跨行 貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。

境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)是指境內(nèi)付款銀行向境內(nèi)收款銀行主動(dòng)發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。

軋差凈額業(yè)務(wù)是指外幣清算機(jī)構(gòu)提交的多邊支付業(yè)務(wù)。付款交割業(yè)務(wù)是指證券存管機(jī)構(gòu)為同時(shí)完成債券交割與資金結(jié)算發(fā)起的支付業(yè)務(wù)。

第三十四條代理結(jié)算銀行作為境外業(yè)務(wù)代理行可通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指參與者向作為境外業(yè)務(wù)代理行的代理結(jié)算銀行發(fā)起并由該代理結(jié)算銀行結(jié)算的匯出業(yè)務(wù)。

代理結(jié)算銀行為參與者辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時(shí)的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)以及流動(dòng)性支持條件由其與相關(guān)參與者自行協(xié)商。

第三十五條外幣支付系統(tǒng)處理的信息類業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、撤銷申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。

查詢業(yè)務(wù)是指參與者對(duì)與其相關(guān)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，查復(fù)業(yè)務(wù)是指參與者收到查詢請(qǐng)求后向發(fā)出查詢的參與者進(jìn)行答復(fù)。

撤銷申請(qǐng)業(yè)務(wù)是指參與者申請(qǐng)撤銷已發(fā)送但未清算的外幣支付業(yè)務(wù)退匯申請(qǐng)業(yè)務(wù)是指參與者申請(qǐng)退回已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)是指參與者收到退匯請(qǐng)求后向發(fā)起申請(qǐng)的參與者進(jìn)行應(yīng)答。

圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過(guò)外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減圈存資金。授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過(guò)外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減授信額度。

債券質(zhì)押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié) 議，將其存放在債券存管機(jī)構(gòu)的合格債券質(zhì)押給代理結(jié)算銀行進(jìn)行融資，以用于外幣支付系統(tǒng)的流動(dòng)性支持。債券解押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，從其外幣結(jié)算賬戶中扣除質(zhì)押融資金額歸還代理結(jié)算銀行，以換回原質(zhì)押債券。

轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)是指參與者將跨境匯出匯款業(yè)務(wù)信息發(fā)送給作為境外業(yè)務(wù)代理行的參與者，由其按信息中約定轉(zhuǎn)匯至境外收款行。

通用信息業(yè)務(wù)是指參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心之間通過(guò)自由格式報(bào)文進(jìn)行信息交流。

第三十六條外幣支付系統(tǒng)處理的境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)的信息從發(fā)起清算行起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

發(fā)起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。接收清算行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。

第三十七條外幣支付系統(tǒng)處理的軋差凈額業(yè)務(wù)和付款交割業(yè)務(wù)的信息從特許參與者起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

第三十八條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行按時(shí)序分為營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個(gè)階段。

各運(yùn)行階段的起止時(shí)間由外幣清算處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行總行的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。

第三十九條在系統(tǒng)營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備階段，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心可進(jìn)行機(jī)構(gòu)管理、幣種管理等業(yè)務(wù)處理。

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向外幣清算處理中心上傳各參與者的當(dāng)日日初可用額度。第四十條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者和特許參與者可在各業(yè)務(wù)種類的業(yè)務(wù)截止時(shí)間前，通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。

第四十一條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可對(duì)其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，相關(guān)參與者應(yīng)在收到查詢申請(qǐng)當(dāng)日至遲下1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行查復(fù)。

第四十二條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可申請(qǐng)退回其發(fā)起的已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，相關(guān)參與者應(yīng)在收到退匯申請(qǐng)的當(dāng)日至遲下1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶，且參與者同意退回的，應(yīng)當(dāng)另行發(fā)起外幣支付指令。

第四十三條對(duì)于支付金額不超過(guò)參與者可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)實(shí)時(shí)全額清算；對(duì)于支付金額超過(guò)可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)按照下列排隊(duì)釋放優(yōu)先級(jí)別（以下簡(jiǎn)稱優(yōu)先級(jí)別）進(jìn)行排隊(duì)：

（一）軋差凈額業(yè)務(wù)；

（二）付款交割業(yè)務(wù)；

（三）緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)；

（四）非緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)。

第四十四條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，外幣清算處理中心應(yīng)對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照優(yōu)先級(jí)別順次進(jìn)行清算，對(duì)處于同一優(yōu)先級(jí)別的外幣支付業(yè)務(wù)按照“先進(jìn)先出規(guī)則”進(jìn)行清算。

第四十五條參與者可對(duì)其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)在同一優(yōu)先級(jí)別中調(diào)整排隊(duì)順序，但不能跨優(yōu)先級(jí)別調(diào)整。特許參與者不得調(diào)整其處于排隊(duì)狀態(tài)的軋差凈額業(yè)務(wù)的排隊(duì)順序。

參與者可撤銷其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)。第四十六條在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)，外幣清算處理 中心應(yīng)對(duì)自系統(tǒng)日間運(yùn)行開始至可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。

當(dāng)某參與者在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)其清算差額為凈貸記且可用額度的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)將需調(diào)增圈存資金的情況通知代理結(jié)算銀行。

第四十七條代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果后，應(yīng)及時(shí)完成記賬并向外幣清算處理中心返回記賬處理結(jié)果。

代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者的協(xié)議及時(shí)通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時(shí)調(diào)增其圈存資金。

第四十八條當(dāng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)外幣支付業(yè)務(wù)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的，外幣清算處理中心應(yīng)開啟清算窗口，受理信息類業(yè)務(wù)和貸記可用額度不足的參與者的支付類業(yè)務(wù)。

外幣清算處理中心應(yīng)在清算窗口關(guān)閉前對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，依次按照“級(jí)別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行清算。

外幣清算處理中心可根據(jù)中國(guó)人民銀行總行的要求，對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行撮合，以完成對(duì)相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)的清算。

對(duì)于在清算窗口關(guān)閉時(shí)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)予以退回，軋差凈額業(yè)務(wù)除外。

第四十九條在系統(tǒng)日終時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)對(duì)日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)至系統(tǒng)日終期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行返回的記賬處理結(jié)果后，分別與參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行進(jìn)行分幣種賬務(wù)核對(duì)。核對(duì)不符的，參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。

外幣清算處理中心應(yīng)在系統(tǒng)日終完成后將參與者的可用額度歸零。

第五十條在系統(tǒng)年終時(shí)，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。

第四章風(fēng)險(xiǎn)管理

第五十一條外幣支付系統(tǒng)分幣種實(shí)時(shí)計(jì)算各參與者的可用額度，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

第五十二條代理結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)中對(duì)相關(guān)參與者的可用額度進(jìn)行日初設(shè)置和日間申請(qǐng)調(diào)整。

代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)，統(tǒng)一更新相關(guān)參與者的可用額度。

第五十三條參與者應(yīng)在外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。第五十四條特許參與者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業(yè)務(wù)已排隊(duì)信息時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知并督促相關(guān)參與者籌措資金。

清算窗口關(guān)閉前，相關(guān)參與者無(wú)法籌措足夠資金的，特許參與者應(yīng)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)保證金、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。

第五十五條代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向參與者提供透支便利、質(zhì)押融資等流動(dòng)性支持，以防范流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn)。

第五十六條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，建立健全內(nèi)部控制制度，以防范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

第五十七條外幣清算處理中心應(yīng)將其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在外幣支付系統(tǒng)中至少保存30個(gè)工作日；對(duì)于脫機(jī)業(yè)務(wù)信息，應(yīng)按照同類會(huì)計(jì)檔案的保存要求進(jìn)行保存。

第五十八條參與者可向外幣支付系統(tǒng)查詢其圈存資金、授信額度、可用額度、排隊(duì)往賬累計(jì)額、排隊(duì)來(lái)賬累計(jì)額等情況，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

第五章故障處理和應(yīng)急處置

第五十九條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全外幣支付系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制，保障系統(tǒng)運(yùn)行的不間斷性、業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。

本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)突發(fā)事件（以下簡(jiǎn)稱突發(fā)事件）是指影響外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等突發(fā)事件。

第六十條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報(bào)告，建立健全系統(tǒng)運(yùn)行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早準(zhǔn)備。

第六十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)按照“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。

參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故 障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向外幣清算處理中心報(bào)告。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后1小時(shí)內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

第六十二條故障報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場(chǎng)處置情況、啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。

故障報(bào)告應(yīng)采用書面報(bào)告的形式，情況緊急的，可采用先電話報(bào)告后書面報(bào)告的形式。

第六十三條外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報(bào)告后，應(yīng)將相關(guān)情況通知其他參與者和特許參與者，暫存接收清算行為故障參與者的業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)助其排除故障；在收到故障報(bào)告后2小時(shí)內(nèi)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報(bào)送中國(guó)人民銀行總行。系統(tǒng)日終時(shí)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式向參與者、特許參與者傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)，并由其進(jìn)行后續(xù)處理。

外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報(bào)送的故障報(bào)告后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、暫存清算結(jié)果，同時(shí)協(xié)助其在最短時(shí)間內(nèi)排除故障；在收到故障報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報(bào)送中國(guó)人民銀行總行；系統(tǒng)日終時(shí)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)行后續(xù)處理。

第六十四條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照相關(guān)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急預(yù)案。

第六十五條外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參與者、特許參與 者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復(fù)和核對(duì)工作，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。

第六十六條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障且在可容忍時(shí)間內(nèi)無(wú)法排除的，中國(guó)人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)故障救援程序。

第六十七條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確保災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機(jī)情況下能夠快速、高效地投入使用。

第六章紀(jì)律與責(zé)任

第六十八條參與者有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；

（二）通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國(guó)家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；

（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時(shí)查復(fù)；

（四）收到退匯申請(qǐng)后未按規(guī)定辦理退匯；

（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口；

（六）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第六十九條特許參與者有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；

（二）通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國(guó)家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；

（三）未對(duì)其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無(wú)法正常結(jié)算；

（四）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào)告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

第七十條代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對(duì)其進(jìn)行通報(bào)、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。

（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；

（二）未及時(shí)向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；

（三）未報(bào)送中國(guó)人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（四）未按照其申請(qǐng)代理結(jié)算銀行資格時(shí)提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動(dòng)性支持；

（五）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報(bào) 告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

第七十一條被中國(guó)人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)加入外幣支付系統(tǒng)。被中國(guó)人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)成為該幣種的代理結(jié)算銀行。

第七十二條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章附則

第七十三條外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案由中國(guó)人民銀行規(guī)定。代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案由其按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定自行制定，但應(yīng)事先報(bào)送中國(guó)人民銀行備案并在實(shí)施前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布。

第七十四條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第七十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。

第四篇：(十五)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)〉的通知》(銀發(fā)〔2

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》的通知

銀發(fā)［2007］384號(hào)

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性銀行，國(guó)有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行：

中國(guó)人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自本通知下發(fā)之日起，中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本《辦法》的規(guī)定辦理加入、退出支付系統(tǒng)事項(xiàng)。

二、中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合本地實(shí)際情況，細(xì)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的操作流程，制定詳細(xì)的操作步驟，并明確內(nèi)部有關(guān)部門的職責(zé)。

三、請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將《辦法》轉(zhuǎn)知轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行，并做好宣傳解釋工作。

實(shí)施中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)中國(guó)人民銀行 二〇〇七年十月二十二日

附件

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）

第一章總則

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的行為，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，保障支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)制定本辦法。

第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)適用本辦法。

第三條本辦法所稱支付系統(tǒng)是指中國(guó)人民銀行建設(shè)、運(yùn)行的大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)應(yīng)同時(shí)加入大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。辦理特定業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后可僅加入大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)。

第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以直接參與者或間接參與者的身份加入支付系統(tǒng)。

直接參與者是指與支付系統(tǒng)連接并在中國(guó)人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶，直接通過(guò)支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

間接參與者是指委托直接參與者通過(guò)支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第五條參與者應(yīng)按中國(guó)人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制支付系統(tǒng)行號(hào)，并確保行號(hào)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和完整性。支付系統(tǒng)行號(hào)是參與者通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的身份識(shí)別代碼，由12位定長(zhǎng)數(shù)字組成。

第六條中國(guó)人民銀行建設(shè)、運(yùn)行行名行號(hào)管理系統(tǒng)，對(duì)支付系統(tǒng)參與者行名行號(hào)信息的新增、變更和撤銷進(jìn)行處理。

第七條中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二章加入

第八條以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）在中國(guó)人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；

（三）滿足加入支付系統(tǒng)的技術(shù)及安全性指標(biāo)；

（四）內(nèi)部控制制度健全；

（五）具有可行的防范和化解支付清算風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案；

（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。

第九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)的條件由代理其清算資金的直接參與者確定。

第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請(qǐng)、審查、實(shí)施、加入四個(gè)階段的程序辦理。

申請(qǐng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。審查是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審核、批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)的行為。

實(shí)施是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定做好加入系統(tǒng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。

加入是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。

第十一條申請(qǐng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)書及相關(guān)材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊(cè)所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、接入方式（直連或間連）和支付系統(tǒng)行號(hào)信息等進(jìn)行描述。

（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證原件及復(fù)印件。

（三）防范和化解支付清算風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案。

第十二條審查。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審。對(duì)符合加入條件的，形成書面意見（附申報(bào)材料）逐級(jí)上報(bào)總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機(jī)配置指引文件。

第十三條實(shí)施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作：

（一）按照規(guī)定配置安裝前置機(jī)、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備。

（二）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)。

（三）以直連方式接入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造。

（四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十四條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的實(shí)施工作進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)等，驗(yàn)收完畢后應(yīng)出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第十五條加入。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成實(shí)施工作后，須向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出正式加入支付系統(tǒng)的書面申請(qǐng)，包括：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)對(duì)工程實(shí)施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說(shuō)明。

（二）中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案。

（四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料。

第十六條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請(qǐng)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審。審核無(wú)誤后，將書面意見逐級(jí)上報(bào)總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成批復(fù)，確定其加入支付系統(tǒng)的日期，并發(fā)布具體的操作流程。

第十七條間接參與者加入支付系統(tǒng)，由其直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提交申請(qǐng)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無(wú)誤后發(fā)送總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核無(wú)誤后確定該機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的日期，并通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)公布。

第三章變更

第十八條參與者變更支付系統(tǒng)行號(hào)信息中的機(jī)構(gòu)名稱、聯(lián)系電話等要素應(yīng)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提出申請(qǐng)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無(wú)誤后發(fā)送總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核無(wú)誤后確定信息變更的生效日期，并通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)公布。

第十九條直接參與者變更接入方式的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)，申請(qǐng)由間連方式變更為直連方式的應(yīng)附接口程序驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審；符合變更條件的，形成書面意見（附申報(bào)材料）逐級(jí)上報(bào)總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)予以書面批復(fù)，并發(fā)布具體的操作流程。

第二十條間接參與者申請(qǐng)變更為直接參與者的，參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。

第四章退出

第二十一條直接參與者退出支付系統(tǒng)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理退出申請(qǐng)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審，將書面意見（附申報(bào)材料）逐級(jí)上報(bào)總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到書面批復(fù)后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并撤銷該機(jī)構(gòu)的支付系統(tǒng)清算賬戶。

第二十二條直接參與者收到本辦法第二十一條規(guī)定的書面批復(fù)

后，應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)完成以下事項(xiàng)：

（一）辦理支付系統(tǒng)行號(hào)撤銷手續(xù);

（二）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料;

（三）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰;

（四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第二十三條間接參與者退出支付系統(tǒng)，由所屬直接參與者通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)提出申請(qǐng)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無(wú)誤后發(fā)送總行；中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核無(wú)誤后確定其退出支付系統(tǒng)的具體日期，并通過(guò)行名行號(hào)管理系統(tǒng)公布。

第五章紀(jì)律與責(zé)任

第二十四條申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按本辦法的規(guī)定提供申請(qǐng)材料，并確保申請(qǐng)材料的真實(shí)性和完整性。

第二十五條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料，符合受理?xiàng)l件的應(yīng)及時(shí)辦理，不得無(wú)理拒絕受理或拖延辦理。

第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個(gè)月內(nèi)未完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無(wú)正當(dāng)理由的，該機(jī)構(gòu)在6個(gè)月內(nèi)不得再次申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)。

第二十七條直接參與者出現(xiàn)下列情況之一的，中國(guó)人民銀行可強(qiáng)

制其退出支付系統(tǒng)：

（一）提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入支付系統(tǒng)的；

（二）嚴(yán)重違反支付清算紀(jì)律，影響支付業(yè)務(wù)正常處理的；

（三）自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)定時(shí)間關(guān)閉累計(jì)超過(guò)3次的；

（四）存在重大支付清算風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響支付系統(tǒng)安全運(yùn)行的；

（五）其他影響支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的情形。

第二十八條中國(guó)人民銀行強(qiáng)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退出支付系統(tǒng)的，應(yīng)向其下發(fā)書面通知，其退出程序參照本辦法第二十二條辦理。

第二十九條被強(qiáng)制退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，自退出之日起2年內(nèi)不得申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)。

第三十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退出支付系統(tǒng)后未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件或注銷密押設(shè)備、密鑰的,中國(guó)人民銀行將視情況予以通報(bào)；造成嚴(yán)重后果的，依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。

第三十一條人民銀行工作人員有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行將給予行政處分：

（一）無(wú)理由拒絕受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)申請(qǐng)的；

（二）因未認(rèn)真審查申請(qǐng)材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯(cuò)誤的；

（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)相關(guān)事項(xiàng)的；

（四）未認(rèn)真履行驗(yàn)收職責(zé)，協(xié)助出具虛假驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的。

第六章附則

第三十二條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第三十三條本辦法自發(fā)布之日起施行。

第五篇：深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法(試行)

深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為規(guī)范深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)）的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條深圳金融電子結(jié)算中心（以下簡(jiǎn)稱結(jié)算中心）及各參與者的運(yùn)行維護(hù)部門適用本辦法。

第三條 系統(tǒng)的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。

第四條結(jié)算中心負(fù)責(zé)系統(tǒng)后臺(tái)處理中心（以下簡(jiǎn)稱后臺(tái)）及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，負(fù)責(zé)對(duì)各直接參與者及特許參與者的運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢。

前置機(jī)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱前臺(tái)）由參與者負(fù)責(zé)運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 準(zhǔn)入和退出

第五條具有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及有辦理特定支付業(yè)務(wù)需要的其他機(jī)構(gòu)，具備參與系統(tǒng)運(yùn)行的業(yè)務(wù)及技術(shù)條件的，均可申請(qǐng)成為系統(tǒng)相應(yīng)的參與者。申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向結(jié)算中心提出書面申請(qǐng)，結(jié)算中心應(yīng)在接到申請(qǐng)后進(jìn)行核驗(yàn)，并于10個(gè)工作日內(nèi)就是否同意加入給予答復(fù)。

第六條參與者主動(dòng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結(jié)算中心提交書面申請(qǐng)，或按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后方可退出。

被解散、被宣告破產(chǎn)及發(fā)生違反協(xié)議約定等情形的參與者，結(jié)算中心應(yīng)當(dāng)停止該參與者的運(yùn)行。

發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為或中國(guó)人民銀行深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱人行深圳中支）認(rèn)定應(yīng)當(dāng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的參與者，人行深圳中支可要求結(jié)算中心直接停止該參與者的運(yùn)行。

第七條參與者需要變更有關(guān)信息的，應(yīng)向結(jié)算中心提交書面申請(qǐng)，由結(jié)算中心進(jìn)行核驗(yàn)，符合條件的予以變更，并由結(jié)算中心將變更信息通知相關(guān)各方。

第三章 崗位管理

第八條系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗。

各參與者應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，合理設(shè)置崗位。

第九條崗位人員的變動(dòng)必須辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中更改相應(yīng)用戶。

第十條結(jié)算中心及各參與方應(yīng)合理安排各崗位人員，確保系統(tǒng)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第四章 操作管理

第十一條

系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)人行深圳中支的規(guī)定設(shè)置系統(tǒng)的資金清算場(chǎng)次和時(shí)間。各參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。

第十二條

系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十三條

系統(tǒng)運(yùn)行人員應(yīng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況，準(zhǔn)確、完整地記錄系統(tǒng)狀態(tài)，填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。系統(tǒng)運(yùn)行人員發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十四條

結(jié)算中心和直接參與者應(yīng)監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行、資金清算情況。第十五條

直接參與者應(yīng)加強(qiáng)資金清算風(fēng)險(xiǎn)控制，做好對(duì)其在人行深圳中支準(zhǔn)備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統(tǒng)的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的，按大額支付系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定處理。

第十六條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在系統(tǒng)進(jìn)行日切處理前全部處理完成所有待辦事項(xiàng)。

第十七條

結(jié)算中心應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)并向人行深圳中支上報(bào)各類業(yè)務(wù)的處理情況。

第五章 維護(hù)管理

第十八條

結(jié)算中心及直接參與者應(yīng)制定系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，嚴(yán)格按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)按規(guī)定處理。

第十九條

結(jié)算中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信、密押、存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換、維修，或者對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整的，必須保證系統(tǒng)運(yùn)行的安全和穩(wěn)定，并填寫維護(hù)記錄。

第二十條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和定期數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十一條

結(jié)算中心應(yīng)制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向人行深圳中支報(bào)備。結(jié)算中心及各參與者應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試。

第二十二條

結(jié)算中心和各直接參與者應(yīng)建立例行檢查制度，對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行情況、備份設(shè)備和備份線路進(jìn)行定期檢查。

第六章 安全管理

第二十三條

結(jié)算中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所有用戶的權(quán)限管理，用戶設(shè)置和業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置等操作應(yīng)遵循“雙簽制”原則。

第二十四條

系統(tǒng)崗位兼職應(yīng)遵循以下原則：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員嚴(yán)禁兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管嚴(yán)禁兼任操作員。

第二十五條

操作員在取得用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。

用戶口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。

一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

第二十六條

操作人員應(yīng)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，不得進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。

第二十七條

系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，必須采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施，必須實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第二十八條

系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定。結(jié)算中心和各系統(tǒng)參與者應(yīng)在系統(tǒng)設(shè)備安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序，定期查毒，對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行病毒檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)病毒及時(shí)處理。

第二十九條

生產(chǎn)和備份設(shè)備上禁止進(jìn)行軟件開發(fā)和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)，安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第三十條 任何單位和個(gè)人不得泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。第三十一條

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)刪除相關(guān)數(shù)據(jù)。

第三十二條

特殊情況下，結(jié)算中心確需對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作的，須經(jīng)授權(quán)，并由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同執(zhí)行，詳細(xì)記錄操作內(nèi)容，事后及時(shí)進(jìn)行報(bào)告。

第七章 機(jī)房管理

第三十三條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。機(jī)房的面積、溫度、濕度、供電等指標(biāo)應(yīng)達(dá)到系統(tǒng)設(shè)備和運(yùn)行的要求。

第三十四條

結(jié)算中心及各直接參與者應(yīng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和審批登記制度。

第三十五條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品。

第三十六條

任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品以及食品、飲料等物品帶入機(jī)房，不得在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響系統(tǒng)運(yùn)行的設(shè)備。

第八章 設(shè)備管理

第三十七條

系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、場(chǎng)地設(shè)備等。系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)實(shí)行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第三十八條

系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)按技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保在用設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第三十九條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第九章 文檔管理

第四十條 系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第四十一條

系統(tǒng)運(yùn)行文檔的保管和使用比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行，須做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記薄，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；

（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，要定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格使用、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借。

第四十二條

系統(tǒng)應(yīng)用軟件開發(fā)文檔保存期限為對(duì)應(yīng)應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第四十三條

廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第十章 故障處理

第四十四條

系統(tǒng)故障處理應(yīng)遵循“先報(bào)告后處理、盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則。

發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，直接參與者應(yīng)立即向結(jié)算中心報(bào)告故障情況。

第四十五條

系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第四十六條

系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第四十七條

系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員視情況逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)人員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間內(nèi)不能排除故障的，應(yīng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條

系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，結(jié)算中心可根據(jù)故障性質(zhì)要求參與者配合排除故障。

第四十九條

故障排除后，結(jié)算中心應(yīng)做好故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報(bào)告。

第五十條 系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十一章 附 則

第五十一條

本辦法由人行深圳中支負(fù)責(zé)解釋和修改。

第五十二條

本辦法自系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。