第一篇：獎懲制度--律師討論合規(guī)稿

獎懲制度

1、獎金管理及管理委員會成員

1.1獎金管理：公司獎勵過程中所發(fā)生款項，全數(shù)由工會先開支，工會費(fèi)用不夠開支時公司支付；

1.2管理委員會成員：由HR、工會主席、相關(guān)部門經(jīng)理、總監(jiān)級以上人員。

2、類別: 2.1獎勵：嘉獎：獎勵現(xiàn)金500元；小功：獎勵現(xiàn)金1000元；大功：獎勵現(xiàn)金2000元；有突出貢獻(xiàn)者，獎勵金額由總經(jīng)理特批。

2.2處罰：分為警告、小過、大過、三類；懲罰類別有爭議時由管理委員會最終決議；累計兩次大過開除，并無任何經(jīng)濟(jì)賠償。

2.3獎懲記錄列入年終考績及升遷之考評．同年度功過予以抵銷，嘉獎與警告，小功與小過，大功與大過視同等功過。

3、獎懲依下列規(guī)定計算: 3.1兩次警告等于小過一次，兩次小過等于大過一次； 3.2兩次嘉獎等于小功一次，兩次小功等于大功一次。

4、員工如有以下事跡，予以嘉獎: 4.1工作效率高，保證質(zhì)量，能超額完成公司制定之工作任務(wù)者； 4.2品行端正，勤儉節(jié)約，遵守廠規(guī)廠紀(jì)，有突出表現(xiàn)者；

4.3及時發(fā)現(xiàn)作業(yè)、工序上的缺失，并采取適當(dāng)措施解決并有成效者； 4.4對不良行為勇于指正舉報而避免損失者； 4.5在公司項目類項目推動過程中有優(yōu)秀表現(xiàn)者； 4.6對工作現(xiàn)場進(jìn)行改善并有良好成效者； 4.7熱愛本職工作，熱心服務(wù)，有具體事項者； 4.8其他事跡，足以為其他員工學(xué)習(xí)者。

5、員工如有以下事跡，予以記小功獎勵: 5.1對生產(chǎn)技術(shù)、生產(chǎn)工藝、品質(zhì)質(zhì)量或管理制度等，提出具體建議方案，1 / 6 經(jīng)采納有成效者；

5.2服務(wù)認(rèn)真，獲得客戶贊許或為公司爭得榮耀有具體事項者； 5.3愛護(hù)公物，節(jié)約物料或?qū)υ瓘U物料利用有成效者； 5.4代表公司參加社會或地方政府舉辦之活動獲前三名者； 5.5熱誠盡職，工作效率大大超過預(yù)期，給公司帶來很大利益者； 5.6拾金（物）不昧，堪為其他員工之表率者；

5.7檢舉舞弊盜竊，違規(guī)或危害同事、公司利益有具體事項者； 5.8其他事跡，足以為其他員工之表率者。

6、員工如有以下事跡，予以記大功獎勵: 6.1遇有意外事件或突變，勇于負(fù)責(zé)，極力搶救，措施得當(dāng)而減少重大損害者；

6.2對于新產(chǎn)品開發(fā)表現(xiàn)突出，并給公司帶來直接利益者； 6.3發(fā)明或改良機(jī)器設(shè)備，對公司有重大貢獻(xiàn)者； 6.4對國家或社會有貢獻(xiàn)，因而提高公司聲譽(yù)者； 6.5領(lǐng)導(dǎo)有方使生產(chǎn)管理部門運(yùn)作有很大進(jìn)步者；

6.6能夠及時發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品之重大質(zhì)量隱患,為公司挽回?fù)p失者； 6.7具有其他重大功績，足以為其他員工之楷模者。

7、有以下情形之一，經(jīng)查有具體事證者，予以警告處分: 7.1工作時間內(nèi)擅離工作崗位，提前離崗（下班前即停止工作或就餐者）； 7.2一個月兩次且每次遲到時間在30分鐘之內(nèi)者； 7.3沒有按規(guī)定做好交接班工作者；

7.4工作時間未依規(guī)定穿著廠服，上班未佩帶識別卡，儀表、衣冠不整者； 7.5不按規(guī)定停放車輛者（所有車輛）；

7.6未能按時打掃責(zé)任區(qū)域，亂吐痰，亂扔垃圾等破壞工作、生活環(huán)境衛(wèi)生者；

7.7上班時間內(nèi)喧嘩、打鬧、聊天、嬉戲或做工作以外之事務(wù)者； 7.8因個人原因，未能按部門工作計劃完成工作，而影響工作質(zhì)量者； / 6 7.9浪費(fèi)或因使用不當(dāng)損壞公物，情節(jié)輕微者； 7.10品行不良，不文明禮貌，辱罵他人者； 7.11被指定應(yīng)參加受訓(xùn)、培訓(xùn)，而借故未參加者； 7.12無故不出席公司指定出席的會議；

7.13工作時間缺乏責(zé)任感，疏忽怠慢，效率低下者； 7.14工作不仔細(xì)，對后道工序造成影響者；

7.15未做工作結(jié)束后的工序，如切斷電源、停機(jī)、關(guān)閉門窗等事項者； 7.16正常上班作業(yè)時間內(nèi)，私自進(jìn)入宿舍者； 7.17在餐廳內(nèi)發(fā)生爭議，吵鬧者；

7.18私自翻閱他人之?dāng)?shù)據(jù)、計算機(jī)、函電者； 7.19上班時間穿拖鞋者； 7.20不按照5S規(guī)定執(zhí)行者；

7.21打聽他人工資或向他人透露工資者； 7.22其他事項足以記警告處分者；

8、有以下情形之一，經(jīng)查證屬實后有具體事實證據(jù)者，予以記小過處分: 8.1未按安全（ESH）規(guī)定操作及設(shè)備保養(yǎng)者；

8.2對上級指示或命令，未及時處理，不服從安排者； 8.3工作中未盡職責(zé)或因個人原因積壓公務(wù)造成工作延誤者； 8.4因疏忽或馬虎而使機(jī)器設(shè)備或物品材料受損或傷及他人者； 8.5擾亂公共秩序或妨礙他人工作而造成損害者；

8.6利用公司設(shè)備處理個人事務(wù)者(電話、計算機(jī)、復(fù)印等)； 8.7坐、臥、踩在成品或半成品上者；

8.8男、女生隨意進(jìn)入異性宿舍者(物業(yè)查房時除外)； 8.9謊報加班時數(shù)，經(jīng)人事行政部查證屬實者； 8.10因過失導(dǎo)致生產(chǎn)線或設(shè)備停產(chǎn)2小時以內(nèi)者； 8.11三個月內(nèi)累計兩次未按規(guī)定完成工作任務(wù)者； 8.12不按作業(yè)指導(dǎo)書（SOP）操作且情節(jié)輕微者； / 6 8.13未經(jīng)上級主管同意擅自離開工作崗位或外出者； 8.14不服從上級主管安排工作者； 8.15在公司禁煙區(qū)吸煙、丟煙蒂者； 8.16故意撕毀公文、圖紙者；

8.17一個月累計遲到三次（含）以上者； 8.18一年內(nèi)曠工一天以上，三天以下者；

8.19發(fā)現(xiàn)公司其他同事違反公司規(guī)章制度不及時制止或有意隱瞞、包庇者； 8.20未經(jīng)允許，私自下載各類軟件者； 8.21其他事項足以記小過處分者。

9、有下列情形之一，經(jīng)查證屬實后有具體事證者，予以記大過處分(情節(jié)嚴(yán)重者可記兩次大過并開除)9.1代人打卡或委托他人打卡者； 9.2對同事惡意中傷或誣告制造事端者； 9.3因行為不當(dāng)而使公司名譽(yù)受損者； 9.4未經(jīng)許可擅自帶領(lǐng)外人參觀工廠者； 9.5未經(jīng)許可私自調(diào)班者；

9.6泄露業(yè)務(wù)、生產(chǎn)、財務(wù)或其它事務(wù)上之機(jī)密文件者； 9.7遺失經(jīng)營、生產(chǎn)之重要文件或工具者； 9.8偽造文件或涂改文件者；

9.9私自印刷公司名片，私蓋他人印鑒者； 9.10未經(jīng)許可擅動、撕裂或張貼公文、公告者；

9.11投機(jī)取巧、隱瞞蒙蔽、利用職權(quán)謀取非分利益有具體事實者； 9.12他人所犯錯誤而故意包庇者；

9.13未按安全規(guī)定操作及設(shè)備保養(yǎng)，而使公司財產(chǎn)造成損失或他人受到損害者；

9.14未按程序，作業(yè)指導(dǎo)書（SOP）規(guī)定作業(yè)者，若因此造成工廠損失需予以賠償； / 6 9.15造謠生事，散播謠言致使公司蒙受重大不利者；

9.16在廠區(qū)內(nèi)打架之雙方；情節(jié)嚴(yán)重者予以開除處理并交至公安部門； 9.17攜帶公司物品出入廠區(qū)，拒絕警衛(wèi)人員或管理人員查詢者； 9.18私自亂接電源與用電設(shè)備者；

9.19作業(yè)時間內(nèi)睡覺者或酒后入廠工作者；

9.20未經(jīng)人事行政部同意私帶非本公司人員進(jìn)入公司或非住宿人員入住公司宿舍；

9.21攜帶彈藥、刀槍、法定危險物品、易燃、易爆物品者； 9.22偷竊他人財物者，累犯則移交公安機(jī)關(guān)處理；

9.23組長層以下人員上班時間不可以接、打電話，（包括看、玩手機(jī)）業(yè)務(wù)除外；

9.24其他事項足以記大過處分者。

10、有下列情形之一嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度者，經(jīng)查實有具體事實證據(jù)者，可予以解雇除名，其所造成之公司直接或間接損失，應(yīng)賠償

10.1于訂立合同時，出示偽造證件或其他不實文件，欺騙公司而使公司遭受損失者；

10.2非法罷工、停工或煽動他人罷工、停工而有具體事實者； 10.3本年度累計達(dá)兩次大過而未功過相抵者； 10.4偽造賬目虛報費(fèi)用者；

10.5偷竊公司及同事財物或文件數(shù)據(jù)者； 10.6參加非法組織者；

10.7對同事惡意中傷，不聽勸告，情節(jié)嚴(yán)重者；

10.8用公司名譽(yù)在外招搖撞騙，致使公司聲譽(yù)、經(jīng)濟(jì)受損者； 10.9無正當(dāng)理由連續(xù)曠工三日或一個月內(nèi)累計曠工達(dá)四日者； 10.10違反任何法律、法規(guī)而受到刑事、行政處罰者； 10.11聚眾，搞小集體，而妨害生活、工作秩序者； 10.12嚴(yán)重失職，營私舞弊，對公司利益造成重大損害者； / 6 10.13不能勝任工作，經(jīng)培訓(xùn)或調(diào)動工作崗位仍不能勝任工作者； 10.14患非職業(yè)病或非因工負(fù)傷，醫(yī)療期滿后不能從事原任工作也不能從事公司內(nèi)部另行安排工作者；

10.15擅離職守，致使公司蒙受重大損害者；

10.16未及時進(jìn)行設(shè)備保養(yǎng)，而使公司財產(chǎn)損失或他人遭受重大損害者； 10.17在公司、廠區(qū)內(nèi)對本公司負(fù)責(zé)人及其家屬、各級業(yè)務(wù)主管，或其他共同之員工等，為恐嚇、強(qiáng)暴、脅迫或重大侮辱者； 10.18在禁煙區(qū)吸煙引發(fā)火災(zāi)者，責(zé)任人移交公安機(jī)關(guān)處理； 10.19在工作場所喝酒或在廠區(qū)內(nèi)賭博者； 10.20患法定傳染病者。

11、各部門獎懲提報需填寫<廠規(guī)申報單>經(jīng)被提報人簽字確認(rèn)，報至各相關(guān)部門經(jīng)理/總監(jiān)、人事行政部、總經(jīng)理核準(zhǔn)后，人事行政部出公告向全體員工公示。

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第二篇：合規(guī)建設(shè)大討論

“合規(guī)建設(shè)大討論”心得體會

--加快郵儲銀行的合規(guī)文化建設(shè) 胡偉 沒有文化的企業(yè)是缺乏競爭力的企業(yè)。世界上大凡成功的企業(yè)在創(chuàng)建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業(yè)文化作為一項戰(zhàn)略。合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提升核心競爭力,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,就必須建立一流的合規(guī)文化。

一、合規(guī)文化的內(nèi)涵

銀監(jiān)會《合規(guī)指引》指出:“商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程”。合規(guī)作為一種文化,其內(nèi)涵主要包括四個方面:一是要求從高層做起,即管理者必須率先垂范,躬身實踐,合規(guī)才最有效;二是強(qiáng)調(diào)人人合規(guī);三是要做到主動合規(guī),以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風(fēng)險的產(chǎn)生;四是樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,我們郵儲銀行不僅要會做“加法”,更要會做“減法”,控制和減少損失同樣也是創(chuàng)造價值的過程。

合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,有利于補(bǔ)充企業(yè)正式制度的不足,從而改善制度運(yùn)作績效其作用:一是導(dǎo)向功能,二是動員激勵功能,三是成本控制功能。

目前，郵儲銀行要培育合規(guī)文化。

1.培育合規(guī)文化是郵儲銀行主動適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要。近年來,我國依法治理的進(jìn)程明顯加快,國家法律體系、法治環(huán)境日趨完善,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管也日趨規(guī)范、全面、嚴(yán)

格。因此,郵儲銀行必須建立一整套有效地管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法,自覺地在其內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化。

2.培育合規(guī)文化是郵儲銀行改革的迫切需要。當(dāng)前,郵儲銀行將面臨著健全公司治理結(jié)構(gòu)、完善經(jīng)營管理體制,從國際銀行業(yè)發(fā)展規(guī)律看,合規(guī)管理是實施有效公司治理的重要途徑之一。因此,郵儲銀行培育合規(guī)文化刻不容緩,圍繞決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定切實有效的措施,加速構(gòu)建具有競爭力的合規(guī)文化。

3.培育合規(guī)文化是郵儲銀行提高制度執(zhí)行力的需要。當(dāng)前隨著社會變革的不斷加深、利益沖突的不斷加劇,郵儲銀行僅靠自身原有的制度已力不從心,因此,建設(shè)良好的合規(guī)文化、實現(xiàn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動,并以此促進(jìn)郵儲銀行從整體上優(yōu)化流程管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制,實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營,實現(xiàn)由制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變是有效控制風(fēng)險的重中之重。

二、當(dāng)前郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題及現(xiàn)實途徑選擇

（一）當(dāng)前郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題。

1．管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對等,削弱了管理。二是責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。郵儲銀行在多級委托代理組織體系下,管理環(huán)節(jié)多,鏈條長,傳導(dǎo)渠道及力度不足,使執(zhí)行效果層層衰減,尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門,作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層,是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營業(yè)網(wǎng)點的傳遞橋梁和紐帶,也是內(nèi)控的“第二道防線”,但有些部門只是簡單地充當(dāng)“二傳手”的角色,片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營壓力,淡化管理責(zé)任,“第二道防線”的控制削弱,形成執(zhí)行“斷層”。

2．執(zhí)行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

3．內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗,在新業(yè)務(wù)的設(shè)計和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。目前,盡管為加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)而設(shè)立了合規(guī)部門,但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進(jìn)行“會簽”的基礎(chǔ)上。

（二）郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)實途徑選擇。

1．制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。郵儲銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式,可聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu),發(fā)動各業(yè)務(wù)條線共同對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理,實現(xiàn)員工手冊化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時,管理者要及時在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。通過定期測試等工作,主動維護(hù)、強(qiáng)

化事前預(yù)警和控制。進(jìn)一步建立制度流程的后評價制度,切實有效地落實問責(zé)制。

2．流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。郵儲銀行在完成以服務(wù)客戶為中心、以風(fēng)險控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限,“以客戶為中心,以市場為導(dǎo)向”,對現(xiàn)有的操作規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)的梳理,在此基礎(chǔ)上按業(yè)務(wù)品種制作“活頁式”《業(yè)務(wù)操作指南》或《操作手冊》,提供給不同層次的操作人員使用,并確保實用性和可操作性。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險控制要點,對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。要加快構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系,把信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等風(fēng)險因素融入全面質(zhì)量管理過程。

3．制度執(zhí)行應(yīng)營造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。通過加大懲戒力度,特別是對管理者違規(guī)的懲戒,及時有效制止違規(guī)操作,提高執(zhí)行力,并在實踐中形成一種“文化”予以滲透,是實現(xiàn)有效的全面風(fēng)險控制的重要手段。國外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。

4．溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報告路線以及報告路線

所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險管理就不可能有效。郵儲銀行應(yīng)在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃,明確管理內(nèi)部報告流程,以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報告核證流程。

第三篇：合規(guī)大討論討論紀(jì)要

附件：1

一級支行討論紀(jì)要（第1期）

會議名稱：**市分行**部門第一次合規(guī)大討論紀(jì)要

時間：2013年11月11日10時--12時

地點： 二樓會議室

主 持 人：記 錄人：

出 席 者：

討論內(nèi)容：

***總經(jīng)理：銀行是一個什么行業(yè)？有人會回答是金融業(yè)、有人會回答是服務(wù)行業(yè)，其實都不夠準(zhǔn)確，銀行是一個高風(fēng)險的行業(yè)，通過合規(guī)學(xué)習(xí)大家都能體會到，無論是領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)決策還是前臺柜員的違規(guī)操作，還有信貸員工的違規(guī)放貸，都會給自己帶來無盡的傷害，給企業(yè)及自身造成無法彌補(bǔ)的損失，所以防范風(fēng)險、避免風(fēng)險，合規(guī)操作是作為我們所從事的行業(yè)重要而永久的話題，按總行要求我們就我們領(lǐng)導(dǎo)階層結(jié)合各部門討論結(jié)果對合規(guī)的各項問題展開討論，大家知無不言、言無不盡，從違規(guī)意識、違規(guī)決策、違規(guī)操作三大方面18個問題集中討論，查找問題，分析原因并及時提出解決措施。

**副總經(jīng)理：今天我們就按照上級要求展開討論，首先我們就從第一方面違規(guī)意識方面展開討論，其中包括六個方面的問題，我們大家要本著實事求事的原則，結(jié)合日常工作中遇到的問題進(jìn)行討論；

***總經(jīng)理：我從違規(guī)與發(fā)展的關(guān)系——是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展還是

影響業(yè)務(wù)發(fā)展，違規(guī)與創(chuàng)新的關(guān)系——是促進(jìn)創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新

兩個方面談一下自己的看法。業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營，就像魚水之情，沒有魚兒，水也便失去了應(yīng)有的靈性與活力，合規(guī)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營相輔相成、缺一不可！合規(guī)講的是商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，有的可能帶有強(qiáng)制性；發(fā)展則是在遵

循法律公平性和科學(xué)規(guī)律性基礎(chǔ)上的創(chuàng)造性探索，不是可以無視

法律可以隨心所欲的“護(hù)身符”。其次，銀行合規(guī)的目的是在確

保安全性的基礎(chǔ)上保證和提高效益性、流動性，而發(fā)展的目的也是要提高效益和流動性，但同樣也離不開以安全為基礎(chǔ)的保障。

可以說，合規(guī)與發(fā)展在安全性上是有共同基因的。最主要的是強(qiáng)

調(diào)合規(guī)并沒有封閉發(fā)展的大門，在合規(guī)的基礎(chǔ)上發(fā)展，在發(fā)展的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)，這應(yīng)該是兩者的共同求

索，如果我們把握了這個原則，相信合規(guī)與發(fā)展是相得益彰的關(guān)

系而不是此長彼消的關(guān)系，在我看來，合規(guī)與發(fā)展是可以互補(bǔ)和

共容的。第二個問題銀行合規(guī)管理與金融創(chuàng)新“一個都不能少”，合規(guī)經(jīng)營是底線，而金融創(chuàng)新是出路，二者相輔相成，通俗一點

兒說合規(guī)與創(chuàng)新其實就是“一塊硬幣的兩面”，二者之間最大的共同點就是為銀行創(chuàng)造價值：通過金融創(chuàng)新提供差別化產(chǎn)品和服務(wù)吸引更多的客戶，提高產(chǎn)品定價和議價能力，降低經(jīng)營成本，實現(xiàn)風(fēng)險轉(zhuǎn)移，從而取得更大的經(jīng)營利潤；通過合規(guī)管理緩釋監(jiān)

管約束，規(guī)避法律風(fēng)險，同時為創(chuàng)新產(chǎn)品銷售提供法律支持，也

保障了利潤來源的合理性和合規(guī)性。依我們個金、信貸等日常制

度執(zhí)行情況及目前業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀上看，我們在這兩個方面處理的是較好的，無違規(guī)并沒有影響業(yè)務(wù)發(fā)展，無違規(guī)并沒有影響到有

些方面的創(chuàng)新，希望我們能辯證地理解這些關(guān)系，做到真正的合規(guī)發(fā)展。

**副總經(jīng)理：平時違規(guī)的主要原因如何認(rèn)定——是上級指令、任務(wù)壓力、制度漏洞、還是個人過失。我覺得這些問題存在的機(jī)率不是沒有，但這并不能成為日常違規(guī)的借口，上級指令方面，自

己完全可以站穩(wěn)立場，對于違規(guī)的授意行為敢于說“不”，平時

我們部門也沒有發(fā)現(xiàn)有此種現(xiàn)象；要說任務(wù)壓力必然是有，但業(yè)

務(wù)發(fā)展與違規(guī)又并不成正比，剛剛高總也給我們闡述了業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)之間的關(guān)系，這是剛性要求，決不可以違背，好在我們部

門并不存在此種現(xiàn)象，業(yè)務(wù)發(fā)展一直處于良好狀態(tài)，但還沒有發(fā)

現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。要說制度漏洞，這倒是不敢說絕對沒有問題的，百密一疏，就拿目前的大額取款為例吧，制度規(guī)定超過5萬

就需要本人持身份證取款，但制度注明是單筆，并沒有說明累計情況是怎樣的，按正常來講，只單筆出示身份證的話，如作案分子分筆分網(wǎng)點取款，那就無從控制啦。這就是一個風(fēng)險點。在這

方面大家還是需要注意的，雖然制度上無明確要求，但日常辦理

業(yè)務(wù)中也要注意此類問題。***（支行長）：對于“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”，我并不認(rèn)可，做任何工作，規(guī)章制度研究透、學(xué)習(xí)到位了，做起工作

來就會得心應(yīng)手，違規(guī)的機(jī)率就會小很多，越是不懂或似懂非懂，做業(yè)務(wù)是就會容易模棱兩可，拿不定主意，越容易出問題，我們平時對學(xué)習(xí)培訓(xùn)要求的很是嚴(yán)格，平時考試也是作為測量員工制度掌握情況的手段，員工對這種觀點是一致不認(rèn)可的。

***（支行長）：違規(guī)與違法的邊界，我認(rèn)為雖然違規(guī)經(jīng)營并不等于違法經(jīng)營，但也絕對不能助長于這種風(fēng)氣，有句話說的好“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，對于我們這種高風(fēng)險行業(yè)，那絕對是不敢越雷池一步的。

***（信貸部主任）：再就是如果任何人發(fā)現(xiàn)違規(guī)或授意違規(guī)現(xiàn)象，都有權(quán)利抑制和舉報的，我們員對于這些均熟記于心，對于違規(guī)者，那絕對應(yīng)該是嚴(yán)懲不岱的，無論造成沒造成后果均需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，只有真正的處罰才能起到真正的督促作用。

**副總經(jīng)理：此次討論中我們共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點1個，那就是大額取款累計超過5萬是否需要客戶出示身份證的問題，我們會通過合規(guī)大討論系統(tǒng)對此問題進(jìn)行上報，日常辦理業(yè)務(wù)過程中我們要提高警惕，雖然制度沒有要求，但我們也不能無視此種現(xiàn)象的存在，以致于讓犯罪分子有機(jī)可乘。

今天的討論大家均能夠認(rèn)真對待、積極發(fā)言，這是我們在討論中發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的良好開端，我們要把此次討論的內(nèi)容熟記于心，要做到合規(guī)發(fā)展兩不誤，好，今天的討論結(jié)束！

第四篇：合規(guī)建設(shè)大討論

“合規(guī)建設(shè)大討論”心得體會

--加快郵儲銀行的合規(guī)文化建設(shè) 胡偉 沒有文化的企業(yè)是缺乏競爭力的企業(yè)。世界上大凡成功的企業(yè)在創(chuàng)建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業(yè)文化作為一項戰(zhàn)略。合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提升核心競爭力,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,就必須建立一流的合規(guī)文化。

一、合規(guī)文化的內(nèi)涵

銀監(jiān)會《合規(guī)指引》指出:“商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程”。合規(guī)作為一種文化,其內(nèi)涵主要包括四個方面:一是要求從高層做起,即管理者必須率先垂范,躬身實踐,合規(guī)才最有效;二是強(qiáng)調(diào)人人合規(guī);三是要做到主動合規(guī),以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風(fēng)險的產(chǎn)生;四是樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,我們郵儲銀行不僅要會做“加法”,更要會做“減法”,控制和減少損失同樣也是創(chuàng)造價值的過程。

合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,有利于補(bǔ)充企業(yè)正式制度的不足,從而改善制度運(yùn)作績效其作用:一是導(dǎo)向功能,二是動員激勵功能,三是成本控制功能。

目前，郵儲銀行要培育合規(guī)文化。

1.培育合規(guī)文化是郵儲銀行主動適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要。近年來,我國依法治理的進(jìn)程明顯加快,國家法律體系、法治環(huán)境日趨完善,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管也日趨規(guī)范、全面、嚴(yán)

,片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營壓力,淡化管理責(zé)任,“第二道防線”的控制削弱,形成執(zhí)行“斷層”。

2．執(zhí)行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

3．內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗,在新業(yè)務(wù)的設(shè)計和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。目前,盡管為加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)而設(shè)立了合規(guī)部門,但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進(jìn)行“會簽”的基礎(chǔ)上。

（二）郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)實途徑選擇。

1．制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。郵儲銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式,可聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu),發(fā)動各業(yè)務(wù)條線共同對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理,實現(xiàn)員工手冊化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時,管理者要及時在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。通過定期測試等工作,主動維護(hù)、強(qiáng)

,接受報告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險管理就不可能有效。郵儲銀行應(yīng)在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃,明確管理內(nèi)部報告流程,以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報告核證流程。

第五篇：合規(guī)大討論心得

合規(guī)大討論心得 俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。

金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你

有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。