第一篇：信用社開(kāi)展貸款真實(shí)性及帳戶合規(guī)性檢查的自查報(bào)告

@@信用社貸款真實(shí)性及賬戶管理合規(guī)性專

項(xiàng)檢查自查報(bào)告

縣信用聯(lián)社：

6月12日我社主任、會(huì)計(jì)、信貸員參加了聯(lián)社組織的貸款真實(shí)性及帳戶管理合規(guī)性專項(xiàng)檢查動(dòng)員大會(huì)后,我社嚴(yán)格按照云農(nóng)信聯(lián)[2010]139號(hào)、武農(nóng)信聯(lián)[2010]77號(hào)文件精神，認(rèn)真組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，傳聯(lián)社會(huì)議精神，使全社職工充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展此次專項(xiàng)檢查的重要性和必要性。根據(jù)文件精神，結(jié)合我社實(shí)際，我社由大社主任親自負(fù)責(zé)組織人員對(duì)我社所有貸款及賬戶全面徹底地進(jìn)行了自檢自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、貸款方面自查情況：

貸款自查主要檢查借款主體的真實(shí)性。我社貸款管理為信貸員分片管理分為機(jī)關(guān)片和山區(qū)片，全社共有貸款

戶，貸款余額

萬(wàn)元，其中機(jī)關(guān)片

戶，金額

萬(wàn)元，山區(qū)片

戶，金額

萬(wàn)元。通過(guò)自查，我社現(xiàn)有貸款客戶資料齊全；擔(dān)保合同合法有效；資金去向明確；用途真實(shí)；借款主體與用款主體多數(shù)一致；沒(méi)有冒名貸款、借名貸款，抵押貸款他項(xiàng)權(quán)證真實(shí)。

二、帳戶方面自查情況。

1、全社共有

個(gè)對(duì)公結(jié)算帳戶、個(gè)左右的個(gè)人結(jié)算帳戶，通過(guò)自查，我社不存在假名或匿名賬戶。

2、經(jīng)過(guò)認(rèn)真檢查，我社不存在協(xié)助、參與出租、出借銀行賬戶或?yàn)槌鲎?、出借銀行賬戶提供便利行為。

3、在對(duì)貸款轉(zhuǎn)入職工或第三人賬戶中，我社存在將借款人的貸款轉(zhuǎn)入職工賬戶行為。一共有

筆，金額

萬(wàn)元，分別為·#！#·！￥#￥%#%￥#%￥#%#，存在將借款人的貸款轉(zhuǎn)入第三人賬戶情況，這類情況我社共有

筆，金額

萬(wàn)元。分別為—??—%??—￥#·￥·#￥#·￥#·￥#·￥#·%￥#%??￥??￥%#%。

4、在是否將對(duì)公資金違規(guī)轉(zhuǎn)入私人帳戶的自查中，我社不存在將法人客戶貸款轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶及銀行卡，進(jìn)行套現(xiàn)行為。存在將對(duì)公賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶及銀行卡情況。這類情況共有

筆，金額

萬(wàn)元，這

筆業(yè)務(wù)分別是從#·#·?。?·%·%#%·%·賬戶轉(zhuǎn)出，賬號(hào)為88888888888888。于#·年#·月#·#日從8888888888888賬戶轉(zhuǎn)入#·#·！#！個(gè)人結(jié)算賬戶***，金額#·#·#·萬(wàn)元；#··#·！￥#￥#%￥%￥#%￥#%#￥%￥#%#￥%#￥%￥#%??%￥??￥??￥，以上#·￥#筆單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶業(yè)務(wù)均按相關(guān)規(guī)定報(bào)批，由領(lǐng)導(dǎo)同意審批后辦理。

5、通過(guò)自查，我社不存在業(yè)務(wù)人員代客戶保管賬戶存折、卡、密碼的行為。

6、在對(duì)賬外資產(chǎn)、賬外經(jīng)營(yíng)情況檢查中。通過(guò)自查，我社不存在賬外資產(chǎn)、賬外經(jīng)營(yíng)情況。

三、存在主要問(wèn)題及原因 通過(guò)貸款真實(shí)性及賬戶管理合規(guī)性專項(xiàng)自查，我社存在以下幾方面主要問(wèn)題：

1、將借款人的貸款轉(zhuǎn)入第三人賬戶。這類情況我社共有·#· 筆，金額 #·#·￥萬(wàn)元。

2、存在將對(duì)公賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶及銀行卡情況共有#·#·#筆，金額#·￥#·￥·#萬(wàn)元。

以上存在的問(wèn)題，已經(jīng)按規(guī)定上報(bào)并能夠整改的已經(jīng)及時(shí)采取相應(yīng)措施已整改。

產(chǎn)生上述問(wèn)題主要是因?yàn)殚L(zhǎng)期以來(lái)的傳統(tǒng)模式造成貸款發(fā)放時(shí)松懈，要素不全，沒(méi)有察覺(jué)到貸款轉(zhuǎn)入真實(shí)性問(wèn)題的嚴(yán)重性，這個(gè)與不加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有直接原因。#·#·?。?#·%￥#%￥#%￥#%￥#%￥#%#￥

四、今后工作意見(jiàn)

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員政治素質(zhì)培養(yǎng)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。利用每周社務(wù)會(huì)，學(xué)習(xí)貸款“新規(guī)”，學(xué)習(xí)省聯(lián)社及縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)上級(jí)文件精神及相關(guān)法律知識(shí)，加強(qiáng)職工思想教育，經(jīng)常開(kāi)展業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)水平。

2、針對(duì)自查中暴露出來(lái)的違規(guī)問(wèn)題制定有效措施，堅(jiān)決堵塞漏洞。

3、加大規(guī)章制度執(zhí)行力度，開(kāi)展經(jīng)常性的各項(xiàng)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作。不定期由社主任組織人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，確保我社信貸資金安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

在自查過(guò)程中，我社貸款自查采取各管片信貸人員自查、自報(bào)、自糾方式進(jìn)行自檢自查，承諾對(duì)本人提供的材料、數(shù)據(jù)的真實(shí)性承 擔(dān)全部責(zé)任，愿意接受上級(jí)聯(lián)社的任何處理。賬戶的管理使用情況主要由會(huì)計(jì)人員按照相關(guān)操作規(guī)程及文件精神進(jìn)行認(rèn)真檢查，承諾對(duì)檢查后提供的材料、數(shù)據(jù)的真實(shí)性承擔(dān)全部責(zé)任，愿意接受上級(jí)聯(lián)社的任何處理。

@@信用社

二0一0年六月二十日

第二篇：信用社合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)自查報(bào)告

我叫，今年歲，學(xué)歷，從事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在聯(lián)社工作，現(xiàn)任?，F(xiàn)將合規(guī)自查報(bào)告如下：

一、思想進(jìn)步，政治堅(jiān)定。多年來(lái)，組織上的培養(yǎng)，領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅(jiān)守規(guī)章，踏實(shí)做事，作風(fēng)正派，求真務(wù)實(shí)，謙讓容人的品格。我始終認(rèn)為，干好事業(yè)靠的是忠誠(chéng)于事業(yè)，靠的是一絲不茍的責(zé)任心。我服從黨的領(lǐng)導(dǎo)，聽(tīng)從單位安排，積極參加單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。做到政治堅(jiān)定、清正廉潔，努力學(xué)習(xí)三個(gè)代表，實(shí)踐三個(gè)代表。在日常行為中嚴(yán)格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價(jià)值觀指導(dǎo)自己的工作和學(xué)習(xí)，本份做人，踏實(shí)做事，力求做一個(gè)勤奮、上進(jìn)的人。

二、本職工作勤墾認(rèn)真，嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)。

到以來(lái)，我自感責(zé)任重大，我一直把“愛(ài)崗敬業(yè)、勤勉進(jìn)取”作為自己的座右銘，無(wú)論干什么，都把業(yè)務(wù)放在心上，責(zé)任擔(dān)在肩上，盡職盡責(zé)，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，邊工作邊學(xué)習(xí)，我非常重視領(lǐng)導(dǎo)給予的每一次機(jī)會(huì)，總是竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的信任。正是基于此，無(wú)論做什么，我都腳踏實(shí)地，努力工作，無(wú)怨無(wú)悔。不論是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)啟動(dòng)，還是各類財(cái)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，我都能和科里的同志們共同合作、協(xié)調(diào)方方面面的事情，通過(guò)不懈努力，來(lái)提高各信用社的工作效率，實(shí)現(xiàn)我們的人生價(jià)值。

三、在業(yè)務(wù)方面有股“鉆勁”。無(wú)論是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，還是在業(yè)務(wù)管理上，我都堅(jiān)持走到哪里就學(xué)到哪里，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向同志們學(xué)習(xí)，以肯于鉆研的學(xué)習(xí)精神，不給自己留疑問(wèn)。關(guān)于取長(zhǎng)補(bǔ)短、學(xué)習(xí)他人的優(yōu)點(diǎn)，查找、糾正自己的缺點(diǎn)，識(shí)大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動(dòng)上同步，大事講原則，小事講風(fēng)格，能與同志

們戮力同心，攜手共進(jìn)。幾年來(lái)不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識(shí)。提高了我在管理中的水平，同時(shí)也提高了個(gè)人的綜合素質(zhì)。

四、在日常工作中能夠尊重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，所在科室多次被評(píng)為優(yōu)秀部室。在日常工作中我堅(jiān)持做到嚴(yán)于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團(tuán)結(jié)協(xié)作搞好工作。為團(tuán)體創(chuàng)造一個(gè)積極向上、充滿活力的環(huán)境，在干好工作的同時(shí)，努力提高每一個(gè)人的綜合素質(zhì)，大家互幫互助，團(tuán)結(jié)協(xié)作，力爭(zhēng)團(tuán)隊(duì)整體升級(jí)，因?yàn)槲疑钌钪溃簩W(xué)無(wú)止境。

五、協(xié)助主管做好工作，確保各類報(bào)表報(bào)送的及時(shí)準(zhǔn)確財(cái)會(huì)部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、匯總上報(bào)工作所用的時(shí)間占全部工作時(shí)間四分之一以上，也是部的基礎(chǔ)性工作，夯實(shí)基礎(chǔ)是關(guān)健。經(jīng)過(guò)統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)改革，信用社大部分財(cái)務(wù)工作都回到了聯(lián)社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續(xù)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)、審核匯總工作，保證各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送質(zhì)量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時(shí)將上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求貫徹實(shí)施到基層，把基層的意見(jiàn)、要求反饋上來(lái)，做好上傳下達(dá)的工作。加強(qiáng)同各科室的協(xié)作，使部在信用社系統(tǒng)整體協(xié)調(diào)工作中更充分發(fā)揮作用。

總之，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，一年來(lái)本人的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好!

第三篇：信用社合規(guī)自查報(bào)告

合 規(guī) 自 查 報(bào) 告

根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來(lái)，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過(guò)了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛(ài)一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開(kāi)展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng)，努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人。

二、合規(guī)工作的有關(guān)情況

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識(shí)到位，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1

致，做到合理安排時(shí)間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開(kāi)展。

三、存在的問(wèn)題及原因

一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。

二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時(shí)候工作忙起來(lái)，客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問(wèn)題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問(wèn)題，就需要事后找客戶補(bǔ)簽。

四、下步整改措施

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作

與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來(lái)，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，不僅能得到實(shí)惠，自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。總之，今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

第四篇：信用社合規(guī)經(jīng)營(yíng)全面檢查自查報(bào)告

新興社自查自糾報(bào)告

前段時(shí)間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對(duì)我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問(wèn)題。近期，省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對(duì)我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)稽核，綜合評(píng)價(jià)我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項(xiàng)目。

為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái)，我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查?，F(xiàn)就檢查及糾改情況匯報(bào)如下：

一、財(cái)務(wù)方面

財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對(duì)我社的對(duì)公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，主要對(duì)從2010年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。

1、對(duì)于對(duì)公賬戶管理方面。我社現(xiàn)有對(duì)公存款賬戶13個(gè)，對(duì)全部對(duì)公賬戶的開(kāi)戶資料、對(duì)帳單發(fā)出、收回、預(yù)留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有2個(gè)賬戶與實(shí)際法人不符，因?yàn)榭蛻粢迅鼡Q了法人，檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對(duì)此問(wèn)題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對(duì)公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。

2、檢查小組通過(guò)查閱2010年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對(duì)大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度，補(bǔ)充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對(duì)每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察，補(bǔ)充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素；對(duì)已作廢憑證檢查是否剪角、貼號(hào)、加蓋“作廢”印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊；查看有無(wú)票面登記，補(bǔ)充完善。

3、針對(duì)相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對(duì)、檢查，沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設(shè)立，登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。

4、對(duì)于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書(shū)。

5、對(duì)于可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補(bǔ)充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。

6、嚴(yán)格庫(kù)存現(xiàn)金限額管理，無(wú)特殊情況，嚴(yán)禁超庫(kù)存限額，5000元以上現(xiàn)金必須入保險(xiǎn)柜管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。

二、信貸方面

信貸檢查小組對(duì)于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規(guī)范、貸后檢查報(bào)告、五級(jí)分類、新規(guī)執(zhí)行、農(nóng)戶資信檔案等方面進(jìn)

行了全面自查糾改。

1、對(duì)貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規(guī)范，對(duì)于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。

2、重點(diǎn)對(duì)萬(wàn)元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報(bào)告，對(duì)我社僅有的一個(gè)公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報(bào)告。

3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表，裝訂成冊(cè)，30萬(wàn)元以上逐筆打印五級(jí)分類認(rèn)定表，并報(bào)聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì)議記錄，30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。

4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對(duì)于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書(shū)，一并裝訂入檔管理。

5、檢查貸款資料申請(qǐng)、征信查詢、調(diào)查報(bào)告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對(duì)的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序，并指定專管員審查。

6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問(wèn)題，我社及時(shí)組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，并從檢查日起，一律執(zhí)行9.0‰。

7、對(duì)我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理，以前缺失及填寫(xiě)不規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范，做好會(huì)議記錄，整理歸檔，統(tǒng)一管理。

8、對(duì)新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對(duì)借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。

三、其他方面

我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。

組織全社人員對(duì)監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)熟練，并對(duì)全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無(wú)事故。

通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。

第五篇：信用社合規(guī)管理年自查報(bào)告

縣聯(lián)社： 農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告

根據(jù)農(nóng)村信用社自查報(bào)告

省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展200x年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號(hào))精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小自查整改制度 省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展200x年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號(hào))精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小自查整改制度組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開(kāi)展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、活動(dòng)工作的開(kāi)展情況

(一)學(xué)習(xí)動(dòng)員1、200x年6月11日，聯(lián)社組農(nóng)村信用社出納制度織召開(kāi)了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。

2、各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、辦法和相關(guān)的金融農(nóng)村信用社內(nèi)控制度

法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)制度 法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)制度各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改措施書(shū)面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。

3、各社對(duì)照四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》中所列示問(wèn)題，自查是否存在類似問(wèn)題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

農(nóng)村信用社四項(xiàng)制度(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。

(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開(kāi)戶資料收集不完善。

(五)對(duì)帳農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對(duì)帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。

(六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對(duì)本次對(duì)全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真信用社自查報(bào)告

清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報(bào)告 清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報(bào)告補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。

(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社要按整改通知書(shū)要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對(duì)各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。