第一篇：一則工商銀行大堂經(jīng)理成功防范電話詐騙的案例啟示

一則工商銀行大堂經(jīng)理成功防范電話詐騙的案例啟示

振華支行 武軼波

一、案例

2012年7月4日中午3點，大同工行振華支行大堂經(jīng)理郭秀萍開始日常的銀行自助設(shè)備機具巡查，發(fā)現(xiàn)有一位四十來歲的女顧客在取款機前邊打電話邊操作自動取款機，看情景是按照通話對方的提示進行操作，憑著多年從事銀行工作的經(jīng)驗，郭秀萍覺得情景有點可疑，就上前問個究竟。顧客是某商場女員工。她說是教育局的人打電話，告訴她有一筆2500多元錢孩子的義務(wù)教育費要返還給學生家長，叫她拿卡到銀行自動取款機轉(zhuǎn)帳就可收到。郭秀萍一聽就知道這是一個騙局，他告訴該客戶，她這是把自己的錢轉(zhuǎn)出給別人，而不是接收別人的錢。這位女顧客如夢初醒，立即中止進行一半的操作。郭秀萍讓客戶打電話向大同市教育局核實一下情況。教育局的人說根本沒有返還義務(wù)教育費這回事，還說最近很多人受騙上當。顧客在工行大堂經(jīng)理郭秀萍的警醒下，避免金錢損失，連聲向郭秀萍感謝。

二、啟示

1、加強自助設(shè)備機具巡查。不法分子經(jīng)常利用顧客對銀行自助設(shè)備操作規(guī)程不熟悉，想出各種伎倆使無辜的客戶受騙，銀行工作人員應(yīng)該加強對銀行自助設(shè)備機具巡查，維護自助設(shè)備正常運行的同時，注意是否有異常情況出現(xiàn)。本案中振華支行大堂經(jīng)理郭秀萍憑著多年從事銀行工作的經(jīng)驗，練就一雙識別自助設(shè)備操作異常的火眼金睛，能從現(xiàn)象看本質(zhì)，及時防范不法分子的詐騙行為。

2、工作人員工作責任心強敏感度高。本案例中如果大堂經(jīng)理對客戶的操作不聞不問，就會給不法分子做案造成可乘之機。振華支行大堂經(jīng)理把客戶利益放在第一，對客戶有高度的責任感和以客戶為中心的服務(wù)理念，在平時的工作中做提示性的宣傳教育，使客戶提高警惕，防止上當受騙。柜臺和大堂要對老年客戶和女顧客加大宣傳力度，因為這類人群是最容易上當受騙的，他們防范意識淡薄，是犯罪分子易利用的對象。

3、加強對客戶自助設(shè)備操作知識宣傳。本案例中女顧客連自動取款機中最起碼的轉(zhuǎn)帳功能都不知道，可以說對銀行自助設(shè)備的操作知識極度匱乏，就給詐騙分子可乘之機，所以銀行方面要加大這方面的知識宣傳和教育?，F(xiàn)在社會提倡非現(xiàn)金消費，要加強民眾的銀行自助設(shè)備操作知識培訓，消滅愚昧無知，跟上時代步伐。

第二篇：成功防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例

成功防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一天臨近下班，一位青年男性客戶到網(wǎng)點辦理匯款業(yè)務(wù)，他填單后來到柜臺，柜員禮貌地請他就座，并詢問其辦理什么業(yè)務(wù)?？蛻暨f來一張匯款單和現(xiàn)金，該匯款單上收款人為劉某某，收款卡號是異地帳號。柜員看是外地卡便問這是哪里的卡，客戶說不清楚但這是他堂哥要求匯的款項。柜員核對收款人戶名為劉某某，便提示性地問對方和你姓氏不一樣呢？不是說打給你堂哥嗎？這話似乎提醒了客戶，客戶說我打個電話問問。柜員聽客戶在電話中講“喂，堂哥，你是不是要我給一個叫劉某某的卡上打錢”？“剛才不是你在QQ上給我發(fā)的信息嗎？”“沒有吧，我們在QQ上視頻聊天，我看到視頻中是你啊，雖然沒有語音通話?！薄拔椰F(xiàn)在在銀行準備匯款，還好銀行工作人員提醒，要不差點就被騙了！”。

據(jù)客戶反映，他在家上網(wǎng)聊天時突然收到QQ里面堂哥發(fā)來的信息，說自己急需用錢，但自己沒有銀行卡，要客戶打到其朋友劉某某的銀行卡上。聊天的過程中“堂哥”主動要求開視頻，楊某看到視頻中是自己堂哥便沒再多問，按要求來銀行匯款。

客戶經(jīng)過銀行柜員提醒，于是電話聯(lián)系了堂哥，堂哥說自己根本不清楚有這回事，應(yīng)該是自己的QQ被盜了。楊某表示非常感謝銀行為他挽回了損失。柜員告知客戶，網(wǎng)上聊天中的視頻可能是黑客事先盜取的，以后遇到類似情況可以要求語音對話或者打電話過去詢問，也可以要求對方做些指定動作以防視頻是事先錄制好的。

二、案例分析

近段時間，電話、短信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，各式詐騙花樣層出不窮，詐騙手段也越來越高明，客戶很容易上當受騙。銀行柜臺作為客戶匯款的最后一道關(guān)卡，柜員一定要打起十二分精神，遇到可疑匯款及時提醒客戶，以免客戶遭受損失。

三、案例啟示

（一）銀行工作人員在給客戶異地匯款時最好委婉詢問客戶的資金用途，如發(fā)現(xiàn)有疑點要及時提醒客戶，讓客戶了解相關(guān)風險，這樣一來可以最大程度防止客戶資金損失。

（二）可在銀行大廳醒目位置提示一些常見的詐騙手法，并提出預防辦法，這些溫馨提醒可以進一步拉近銀行跟客戶的距離，讓客戶親身感受到銀行對他們資金安全的關(guān)心。

（三）騙子一般會讓受騙客戶在臨近銀行下班時間來銀行匯款，這是因為騙子也清楚接近銀行下班時間詐騙成功的概率要高許多，所以銀行柜員在臨近下班時間也絲毫不能松懈，以免給不法分子可乘之機。

第三篇：銀行成功阻止電話詐騙的案例

銀行成功阻止電話詐騙的案例

節(jié)前，一名老年黃姓客戶來到銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點柜員小肖受理了該筆業(yè)務(wù)，按照銀行規(guī)定程序詢問客戶是否認識收款人，這筆資金匯過去的用途，并且告知客戶臨近年底電信詐騙案時有發(fā)生，客戶要提高警惕等提醒話語。在詢問的過程中小肖發(fā)現(xiàn)該客戶說詞含糊，聲稱接到來自親戚的電話，要將一筆5000元的現(xiàn)金匯給第三方，但第三方黃姓男子之前并不結(jié)識，礙于情面，無奈只能匯給對方，此時小肖立即加強了警惕性，再次詢問客戶知否認識該名親戚，對方手機號是否為熟悉號碼，并警惕客戶該筆匯款的風險性較大，黃姓客戶聽了以后開始有些猶豫和疑惑，聲稱電話號碼并不熟悉，但肯定是自己所結(jié)識的某位親戚，并執(zhí)意要求柜員小肖為他辦理該筆業(yè)務(wù)。小肖將此情況第一時間上報營業(yè)經(jīng)理。營業(yè)經(jīng)理在仔細了解事情的來龍去脈后發(fā)現(xiàn)了數(shù)個疑點，由于是電話聯(lián)系，客戶無法確認是否是親戚本人，只是認得聲音聽上去像，先報了名字，對方也沒有否認；同時對于該筆匯款的用途，對方也沒有詳細說明，只是表示急需。鑒于此，營業(yè)經(jīng)理對客戶進行了進一步的勸導，建議客戶先通過熟悉號碼與該名親戚取得聯(lián)系，確認該筆匯款的用途以及安全性再定奪是否辦理該筆業(yè)務(wù)。黃姓客戶欣然接受該提議，并第一時間通過熟悉號碼與親戚取得聯(lián)系，在得知其親戚并沒有致電過本人以后，黃姓客戶終于及時醒悟，終止了匯款手續(xù)?？蛻粼陔x開時也對銀行專業(yè)負責的工作態(tài)度表示了高度的贊許。

案例分析及啟示

以上案例中的電信詐騙案件在歲末年初的節(jié)點上尤為猖獗，作為一名銀行的一線員工，要時刻提高警覺，避免客戶蒙受不必要的損失。所以，銀行平日一直非常重視開展防詐騙活動，也著重落實各項工作措施。

一、加強柜面提示，切實做好防范工作。銀行全體員工對詐騙案件有著高度的警覺性，多次成功阻止詐騙案件的發(fā)生。平日里，銀行也積極開展防詐騙知識的培訓，要求員工在日常開展工作的過程中能做好匯款、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)辦理前的提示工作，切實保障客戶的資金安全，防止各類詐騙案件的發(fā)生、二、加強大堂巡視，密切關(guān)注客戶。銀行在日常的營業(yè)過程中，十分注重大堂的巡視工作，網(wǎng)點工作人員能密切關(guān)注客戶的神情和舉動，一旦發(fā)現(xiàn)有行為異常的客戶便及時上前詢問，并積極了解情況，防患于未然。

第四篇：觀察細微成功防范短信詐騙的案例

觀察細微成功防范短信詐騙的案例

一、案例回顧

某日，支行走進一名外籍華人，其來到現(xiàn)金柜前表示需要進行現(xiàn)金匯款，金額為2000元。網(wǎng)點柜員在為其辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)覺該筆匯款收款人為異地賬戶，出于對客戶資金的安全考慮，便與客戶確認是否和收款人認識?？蛻羯杂羞t疑，回復我工作人“并不是很熟”，這立刻引起了網(wǎng)點柜員的警覺。

為確?？蛻舻馁~戶及資金安全，網(wǎng)點工作人員隨即向客戶了解該筆匯款的情況?？蛻敉嘎?，他起初是收到了一條手機短信，內(nèi)容大致為其被“我要上春晚”節(jié)目組抽獎抽中為場外幸運觀眾，需向節(jié)目組支付一定金額的保證金，在收到該筆保證金后的一定時間內(nèi)，節(jié)目組將為客戶送上獎品，且客戶將獲得上節(jié)目的機會。該短信還附帶了所謂的節(jié)目組官網(wǎng)地址，并留有聯(lián)系方式。

網(wǎng)點柜員根據(jù)近年來的案件防范學習、警示教育的各項經(jīng)驗，耐心向客戶解釋該短信及匯款的疑點。近期電話電訊詐騙十分猖獗，請客戶不要隨便輕信來歷不明的人，以保護資金安全。為了說服客戶，柜員立即請來大堂經(jīng)理協(xié)助幫忙驗證短信中所謂的官方網(wǎng)站的真實性。該客戶起初并不完全相信銀行人員的解釋，大堂經(jīng)理通過擺事實，講道理，并欲聯(lián)系公安局的相關(guān)人員出面解釋。這時，客戶才逐漸意識到該匯款存在嚴重的詐騙風險，連忙感謝工行員工認真負責的態(tài)度，為其避免了資金的損失。

二、案例分析及啟示

通過各階段對一線、二線員工進行持續(xù)的案防風險教育，逐漸使員工樹立起對外部風險時間的防范意識和警覺態(tài)度。同時，在各類風險案例學習過程中，幫助員工及時了解到社會上各類層出不窮的作案手段，提前做好準備，來防堵這類事件發(fā)生。

作為銀行員工，多一句的詢問，多一聲的提醒，能讓客戶感受到多一份的信任，多一層的溫馨，讓銀行與客戶之間建立起更為牢固的橋梁，讓客戶越發(fā)地信任銀行，讓銀行能更多地服務(wù)于客戶。

第五篇：銀行加強柜面風險防范 成功識破詐騙案例

銀行加強柜面風險防范 成功識破詐騙案例

案件回顧：

近日，我網(wǎng)點理財柜接待了一位客戶，該客戶先稱自己網(wǎng)上銀行的登錄密碼不記得了，然后說自己注冊網(wǎng)銀的卡也找不到了要求掛失，我行理財柜員與其核對開戶信息，客戶也能回答出當初開戶的地址以及電話。但我行柜員查詢后發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)余額為幾十多萬，數(shù)目不小，仔細核對該客戶提供身份證后發(fā)現(xiàn)與其本人有所出入，要求其提供輔助證件。該客戶稱無法提供，借口離去，之后再也沒有回過我網(wǎng)點。

案例分析：

農(nóng)歷春節(jié)剛過，近期詐騙犯罪份子活動猖獗，由于我網(wǎng)點位置較為特殊，客戶群體復雜，遇到此類事件更為頻繁。因此要求網(wǎng)點理財柜員加強自身的防范意識，為客戶的財產(chǎn)安全把好第一道關(guān)。

案件啟示：

一、加大教育學習

犯罪份子的犯罪水平越來越高明，這也迫使我們銀行工作人員加大自我學習的力度。近期，出現(xiàn)了以兌換票面而進行的詐騙活動，對象一般為新入行的柜員，用大票面的金額兌換小票面，之后趁柜員不注意抽掉兩張并不斷交談分散柜員注意力，再以其他理由聲稱不兌換了，讓柜員將之前的金額還給他，柜員換回之后發(fā)現(xiàn)小票面少了幾張，從而實現(xiàn)了詐騙。由此，我們一線柜員在年底處理繁忙業(yè)務(wù)期間，一定要嚴格按照流程，降低出現(xiàn)風險的隱患。

二、增強宣傳力度

在做好內(nèi)部防范，教育學習的同時，必須也加大宣傳的力度。除了日常的詢問匯款收件人是否認識熟知以及辦理開立網(wǎng)上銀行手機銀行時所附送的安全手冊和需要的告知之外，建議可以在大堂及顯眼處、自助機具、業(yè)務(wù)柜臺等放置告示，再次提醒客戶，妥善保管自身的銀行卡和密碼、身份證等重要物品，以防被不法分子盜用，安全度過年關(guān)。