第一篇：水泥企業(yè)銷售服務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則剖析

銷售服務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則

第一章

目的

為進(jìn)一步踐行水泥“至高品質(zhì)、至誠(chéng)服務(wù)”的經(jīng)營(yíng)宗旨，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)增加值，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)軟實(shí)力，增強(qiáng)企業(yè)應(yīng)對(duì)復(fù)雜競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的市場(chǎng)管理和駕馭能力，特制定本細(xì)則。

第二章

適用范圍

本細(xì)則適用于XX水泥有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“”）。

第三章

考評(píng)組成員

成立考評(píng)組，由公司分管銷售領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，各二級(jí)部門負(fù)責(zé)人、包裝工段負(fù)責(zé)人擔(dān)任成員。

組

長(zhǎng)：

成員：。

第四章

部門職責(zé)

1、銷售處：負(fù)責(zé)下達(dá)產(chǎn)品發(fā)運(yùn)計(jì)劃，協(xié)調(diào)產(chǎn)品發(fā)運(yùn)過(guò)程中的問(wèn)題；負(fù)責(zé)客戶開(kāi)發(fā)，牽頭組織售前、售中、售后服務(wù)工作；牽頭組織發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查，形成管理通報(bào)；組織文明窗口評(píng)比，搜集客戶意見(jiàn)；組織銷售服務(wù)評(píng)價(jià)，將服務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

2、財(cái)務(wù)處：負(fù)責(zé)客戶資金錄入及計(jì)劃單審核、對(duì)賬函出具、退（轉(zhuǎn)）款辦理、發(fā)票審核等工作，并協(xié)助銷售處開(kāi)展客戶服務(wù)工作；參與發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查、文明窗口評(píng)比、銷售服務(wù)評(píng)價(jià)。

3、生技處：負(fù)責(zé)依據(jù)產(chǎn)品裝車單組織發(fā)運(yùn)，維持發(fā)運(yùn)現(xiàn)場(chǎng)秩序，對(duì)水泥稱重過(guò)磅，提供客戶所需樣品，對(duì)提供客戶貨物的數(shù)量及品種的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，對(duì)發(fā)運(yùn)的效率負(fù)責(zé)，并協(xié)助銷售處開(kāi)展客戶服務(wù)工作；參與發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查、文明窗口評(píng)比、銷售服務(wù)評(píng)價(jià)。

4、質(zhì)控處：負(fù)責(zé)質(zhì)保書數(shù)據(jù)、產(chǎn)品合格證提供、協(xié)助銷售處做好潛在客戶攻關(guān)、在操作客戶質(zhì)量回訪等；解答客戶質(zhì)量疑惑，處理客戶質(zhì)量投訴；調(diào)研客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品質(zhì)量，做好產(chǎn)品質(zhì)量定位；參與發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查、文明窗口評(píng)比、銷售服務(wù)評(píng)價(jià)。

5、辦公室：負(fù)責(zé)公司宣傳材料印制，協(xié)助銷售處開(kāi)展客戶廠內(nèi)參觀服務(wù)工作，負(fù)責(zé)廠區(qū)內(nèi)、外發(fā)運(yùn)秩序維護(hù)，對(duì)廠區(qū)內(nèi)車輛進(jìn)行管理，負(fù)責(zé)核實(shí)客戶出廠產(chǎn)品品種、數(shù)量的準(zhǔn)確性，檢查散裝車是否打封簽；參與發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查、文明窗口評(píng)比、銷售服務(wù)評(píng)價(jià)。

第五章

主要內(nèi)容

第一部分

售前服務(wù)：指客戶洽談合同及購(gòu)買前的一切服務(wù)活動(dòng)。包括為客戶提供各種咨詢活動(dòng)、介紹生產(chǎn)工藝、接待客戶來(lái)訪、提供樣品、技術(shù)服務(wù)和技術(shù)指導(dǎo)等。

第一條 客戶開(kāi)發(fā)：每月每名銷售人員不少于一個(gè)新的潛在客戶資料的收集，不少于三個(gè)潛在客戶的拜訪，根據(jù)潛在客戶資料搜集情況填寫《潛在客戶信息資料表》銷售處存 2 檔備查。與新客戶接洽，需由市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)員兩人共同參與業(yè)務(wù)洽談，對(duì)我司產(chǎn)品品質(zhì)、產(chǎn)能規(guī)模、銷售業(yè)績(jī)等情況進(jìn)行逐一介紹，向客戶提供我司宣傳材料。

第二條 客戶管理：建立客戶檔案，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件等資料，執(zhí)行結(jié)束的合同與補(bǔ)充協(xié)議等合同資料，以及業(yè)務(wù)洽談?dòng)涗?、客戶往?lái)函件、對(duì)帳函等資料；按年度對(duì)客戶基本資料進(jìn)行及時(shí)更新，年度內(nèi)，客戶狀況有重大變化時(shí)，須及時(shí)更新客戶信息資料。

第三條 業(yè)務(wù)拜訪：

1、在拜訪過(guò)程中，要保持良好的精神面貌，著裝大方得體，個(gè)人衛(wèi)生整潔交談注意文明禮貌用語(yǔ)，積極宣傳公司銷售政策、服務(wù)和質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)，對(duì)涉及公司核心問(wèn)題要做好保密工作，及時(shí)留下個(gè)人名片及客戶電話號(hào)碼，保持跟蹤和溝通。

2、銷售人員要保持手機(jī)24小時(shí)暢通，對(duì)待未接電話，要及時(shí)回復(fù)；同時(shí)要注重文明用語(yǔ)，詳細(xì)了解客戶訴求并做好記錄，對(duì)于客戶要求予以回復(fù)的內(nèi)容，及時(shí)回復(fù)，保持溝通。

3、銷售人員業(yè)務(wù)拜訪過(guò)程中禁止接受客戶所饋贈(zèng)禮金、禮品、有價(jià)證券等，拒絕有損公司利益的要求，保持廉潔自律。

第四條 參觀接待：銷售處填制《客戶參觀申請(qǐng)表》，并附接待方案，明確各環(huán)節(jié)的責(zé)任人，報(bào)公司批準(zhǔn)后，聯(lián)系公司相關(guān)部門配合；銷售業(yè)務(wù)室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌安排客戶參觀的接待 3 工作，做好各環(huán)節(jié)的服務(wù)，公司相關(guān)部門按照接待方案，積極配合做好客戶接待工作，如：會(huì)場(chǎng)布置、餐飲及住宿安排、生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)參觀時(shí)安全帽準(zhǔn)備以及現(xiàn)場(chǎng)講解等工作。對(duì)到訪的每一批客戶均應(yīng)熱情接待，推介公司產(chǎn)品，為客戶解除疑惑，最大限度的滿足客戶的合理要求，在介紹過(guò)程中，須注意公司相關(guān)信息的保密。

第五條 樣品提供：根據(jù)客戶需要及時(shí)提供公司水泥樣品，市場(chǎng)部辦理客戶樣品申請(qǐng)單，銷售處辦理樣品申請(qǐng)及出門證會(huì)簽，3日內(nèi)向客戶提供樣品，讓客戶提前做好我司水泥的混凝土配比工作；銷售人員應(yīng)在30天內(nèi)回收客戶樣品監(jiān)測(cè)結(jié)果，反饋《水泥樣品試驗(yàn)情況反饋表》至銷售處。

第二部分

售中服務(wù)：指從合同洽談開(kāi)始到收款、發(fā)運(yùn)組織、質(zhì)保書傳遞、發(fā)票傳遞及完成合同中約定的服務(wù)項(xiàng)目。包括合同簽訂、發(fā)運(yùn)計(jì)劃的組織和落實(shí)、發(fā)運(yùn)信息的溝通、質(zhì)保書的傳遞、銷售發(fā)票的及時(shí)提供、與客戶的對(duì)帳工作等。

第六條 合同簽訂：銷售人員要及時(shí)將公司涉及開(kāi)戶所需相關(guān)材料向客戶做好宣傳和說(shuō)明，指導(dǎo)客戶如實(shí)填寫、準(zhǔn)備開(kāi)戶所需材料，保證客戶開(kāi)戶能夠順利完成，發(fā)運(yùn)不受影響;與客戶簽訂合同時(shí)，要認(rèn)真宣傳公司銷售政策及保證金收取等情況，形成《銷售洽談?dòng)涗洷怼?，簽訂《廉政協(xié)議》及取得客戶相關(guān)資質(zhì)材料，并將客戶合同原件送至銷售處辦理用印手續(xù)，銷售管理崗位在接到客戶合同時(shí)，認(rèn)真做好登記工作，及時(shí)辦理用印審批工作。銷售合同用印完畢后，銷 4 售管理崗位應(yīng)及時(shí)通知市場(chǎng)部傳遞合同，并做好交接簽收，保證合同按時(shí)送至客戶。（原則上，合同辦理周期為10個(gè)工作日）

第七條 “微笑窗口”服務(wù)

1、銷售窗口：首先根據(jù)財(cái)務(wù)錄入客戶資金情況，按客戶要求開(kāi)具銷售計(jì)劃單，客戶計(jì)劃單下單等待時(shí)間不超過(guò)5分鐘；收到客戶運(yùn)輸委托函，10分鐘內(nèi)傳遞至地磅房；出現(xiàn)無(wú)委托車輛司機(jī)等待的，耐心解釋，10分鐘內(nèi)聯(lián)系業(yè)務(wù)責(zé)任人進(jìn)行業(yè)務(wù)對(duì)接及協(xié)調(diào)；客戶在非工作時(shí)間需要交款、發(fā)貨服務(wù)的，安排應(yīng)急值班人員全天候進(jìn)行協(xié)調(diào)處理；在開(kāi)票室公布發(fā)運(yùn)協(xié)調(diào)人員電話，以便及時(shí)處理發(fā)運(yùn)過(guò)程中存在的問(wèn)題。

2、財(cái)務(wù)窗口：財(cái)務(wù)安排銷售會(huì)計(jì)值班，刷卡、交款客戶等待時(shí)間不超過(guò)5分鐘，按客戶要求提供收款收據(jù)；對(duì)客戶已匯出未到賬貨款，每小時(shí)不少于一次進(jìn)行查賬；客戶在非工作時(shí)間需要交款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）的，安排人員全天候進(jìn)行處理。

3、門衛(wèi)窗口：門衛(wèi)按車輛到達(dá)順序，辦理車輛進(jìn)廠登記臺(tái)賬并按順序放行車輛，并滿足駕駛員查看車輛排隊(duì)順序的要求，提供登記表進(jìn)行公告；維持車輛排隊(duì)秩序，對(duì)車輛排隊(duì)超過(guò)10輛的，向包裝工段咨詢情況并反饋至駕駛員；遇銷售價(jià)格調(diào)整，合理控制放車節(jié)奏；保持車輛進(jìn)出廠道路暢通，杜絕出現(xiàn)車輛堵門、堵磅現(xiàn)象，影響公司正常發(fā)運(yùn)；散裝出廠須核實(shí)發(fā)運(yùn)單據(jù)，驗(yàn)證在車輛相應(yīng)位置打上封簽情 5 況并建立臺(tái)賬。

4、發(fā)運(yùn)窗口：

4.1 車輛過(guò)磅：空車、重車等待過(guò)磅等待時(shí)間不超過(guò)10分鐘；司磅員不得以吃飯為由暫停地磅工作，須24小時(shí)不間斷操作；在地磅房外制作展板，詳細(xì)展示車輛皮重波動(dòng)、低于驗(yàn)證量90%、包裝重車超重等情形下出廠手續(xù)辦理流程。

4.2 包裝發(fā)運(yùn)：勞務(wù)隊(duì)交接班不停機(jī)；使用點(diǎn)包器進(jìn)行袋裝水泥點(diǎn)包，由發(fā)貨員進(jìn)行點(diǎn)包器操作及發(fā)貨包數(shù)控制，袋重超重返包率控制在5%以內(nèi)，破包率控制在3‰內(nèi)，對(duì)裝車過(guò)程中出現(xiàn)破包的，必須及時(shí)進(jìn)行更換，杜絕出現(xiàn)破包出廠；包裝機(jī)臺(tái)時(shí)達(dá)到100噸，日包裝裝車完成率100%，包裝車等裝時(shí)間控制在2個(gè)小時(shí)以內(nèi)比例不低于90%；每周開(kāi)展勞務(wù)例會(huì)，形成會(huì)議紀(jì)要，由包裝工段督辦落實(shí)會(huì)議要求，周例會(huì)通報(bào)落實(shí)情況；包裝機(jī)因故障臨停的，及時(shí)告知駕駛員維修所需時(shí)長(zhǎng)。

4.3 散裝發(fā)運(yùn)：散裝水泥車出廠平均時(shí)間1個(gè)小時(shí)內(nèi)；散裝水泥裝車完畢后，10分鐘內(nèi)在車輛相應(yīng)位置打上封簽。如遇發(fā)散設(shè)備因故障臨停的，及時(shí)告知駕駛員維修所需時(shí)長(zhǎng)。

5、“微笑”服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：作為窗口服務(wù)人員要提高窗口服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量，本著至誠(chéng)服務(wù)的理念做好窗口服務(wù)本職工作。具體如下：

5.1 儀表端莊，神態(tài)自然，面帶微笑，講話時(shí)聲音自然、6 清晰、柔和、親切，與客戶交流時(shí)使用普通話。

5.2 在面對(duì)客戶有疑問(wèn)時(shí)要耐心講解，盡量避免出現(xiàn)“不知道”、“不清楚”等詞匯，在自身崗位能力有限無(wú)法解決的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)，不能置之不理。

5.3 如遇到客戶投訴，應(yīng)當(dāng)先安撫好客戶情緒，了解事情發(fā)生經(jīng)過(guò)，同時(shí)向客戶傳達(dá)公司相關(guān)制度，避免出現(xiàn)進(jìn)一步刺激客戶行為。

5.4 掌握專業(yè)技能，窗口服務(wù)人員必須要掌握有關(guān)的業(yè)務(wù)技能與相關(guān)知識(shí)，客戶提出的問(wèn)題要能準(zhǔn)確回答,還要熟練掌握公司的銷發(fā)系統(tǒng)的操作，以便提高自身的工作效率。

第八條 質(zhì)保書/合格證：指定專人（原則上不允許多人、多崗）負(fù)責(zé)管理質(zhì)保書開(kāi)具傳遞使用，確保及時(shí)、準(zhǔn)確向用戶提供質(zhì)保書；同時(shí)，在質(zhì)保書傳遞時(shí)，須提醒客戶質(zhì)保書一般不予重新開(kāi)具，請(qǐng)客戶妥善保管好質(zhì)保書；合格證根據(jù)客戶需要發(fā)放，由地磅人員告知提貨司機(jī)憑磅單到質(zhì)控處開(kāi)具合格證。

第九條 發(fā)票開(kāi)具與傳遞：客戶提出提前結(jié)算的，銷售處提前辦理結(jié)算并傳遞發(fā)票；銷售處辦理的結(jié)算申請(qǐng)、開(kāi)具發(fā)票，財(cái)務(wù)處在1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核、蓋章；當(dāng)發(fā)票份數(shù)較少時(shí)，銷售處提前2個(gè)工作日通知財(cái)務(wù)處購(gòu)買；財(cái)務(wù)預(yù)備足額客戶發(fā)票，在無(wú)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況下，銷售處滿足客戶票額、票張數(shù)等具體要求。

第十條 對(duì)賬函開(kāi)具辦理：對(duì)連續(xù)批量發(fā)貨的客戶，按照銷售處提供的對(duì)賬客戶清單，財(cái)務(wù)處每月5日前提供客戶 對(duì)賬函；業(yè)務(wù)人員協(xié)助客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)對(duì)賬，提供客戶發(fā)貨明細(xì)及對(duì)應(yīng)結(jié)算單價(jià)，對(duì)于對(duì)賬函有異議的，在收到客戶書面函件后2個(gè)工作日內(nèi)重新開(kāi)展對(duì)賬。

第十一條 退（轉(zhuǎn)）款業(yè)務(wù)：銷售部門收到客戶有效退（轉(zhuǎn)）款申請(qǐng)后，需在3個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢，交財(cái)務(wù)部門辦理；財(cái)務(wù)部門收到客戶有效退（轉(zhuǎn)）款申請(qǐng)后，需在3個(gè)工作日內(nèi)完成客戶退款；客戶退款原則上須在7個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

第十二條 發(fā)運(yùn)服務(wù)/客戶滿意度調(diào)查：

1、每月開(kāi)展一次公司服務(wù)評(píng)價(jià)調(diào)查工作，形成調(diào)查報(bào)告報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

2、每年9月進(jìn)行年度客戶滿意度調(diào)查，形成調(diào)查報(bào)告，反饋到公司領(lǐng)導(dǎo)。

3、市場(chǎng)部每月在月度銷售例會(huì)中匯報(bào)月度客戶投訴處理情況，收集客戶意見(jiàn)反饋至公司；在每月工藝質(zhì)量例會(huì)上，由品質(zhì)、發(fā)運(yùn)、財(cái)務(wù)等部門負(fù)責(zé)人就月度銷售服務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行研討改進(jìn)。

第三部分

售后服務(wù)：售后服務(wù)的內(nèi)容包括搜集客戶使用產(chǎn)品后，對(duì)公司產(chǎn)品質(zhì)量、發(fā)運(yùn)質(zhì)量等反饋意見(jiàn)和評(píng)價(jià)。包括客戶對(duì)數(shù)量、質(zhì)量投訴的記錄與處理、保險(xiǎn)理賠、其他等。

第十三條 投訴處理：公司成立質(zhì)量投訴處理小組，對(duì)于每一起客戶投訴，須認(rèn)真、耐心對(duì)待和處理；接投訴后由業(yè)務(wù)人員4小時(shí)內(nèi)至現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處理，形成《客戶投訴受理 卡》；投訴處理后，形成銷售服務(wù)登記卡，具體客戶投訴處理流程必須嚴(yán)格按照2009年10月30日下發(fā)的要求辦理。

第十四條 用戶意見(jiàn)：關(guān)于省、市重點(diǎn)工程保供收尾后，銷售處要主動(dòng)溝通提供《用戶意見(jiàn)書》，并做好存檔工作便于參與其他潛在工程項(xiàng)目公關(guān)。

第四部分

全員服務(wù)

營(yíng)造全員服務(wù)意識(shí)，為客戶提供增值服務(wù)，全面提升客戶滿意度。

第十五條 工藝控制：

1、質(zhì)控處結(jié)合水泥使用性能嚴(yán)把原材料質(zhì)量關(guān)，原材料發(fā)生重大變化時(shí)提前通知客戶做好水泥使用性能跟蹤；穩(wěn)定水泥細(xì)度、比表面積，因工藝條件發(fā)生改變導(dǎo)致水泥顆粒級(jí)配有較大變化時(shí)，提前通知客戶做好水泥使用性能跟蹤。

2、質(zhì)控處定期監(jiān)督檢查水泥的存放情況，出廠水泥不得有受潮、結(jié)塊現(xiàn)象。

3、包裝工段在每臺(tái)包裝機(jī)開(kāi)機(jī)校正后抽查一次袋重，每?jī)蓚€(gè)小時(shí)進(jìn)行一次噴碼檢查，質(zhì)控處每班進(jìn)行一次包裝袋重及噴碼抽查，形成日包裝袋重抽查記錄和噴碼檢查記錄。

第十六條 品質(zhì)交流：對(duì)連續(xù)使用我司水泥的重點(diǎn)客戶每季度不少于一次到使用現(xiàn)場(chǎng)交流、指導(dǎo)對(duì)公司水泥的使用；公司在供攪拌站客戶做到和技術(shù)人員建立日常溝通、信息反饋的質(zhì)量記錄；對(duì)重點(diǎn)客戶，必須深入現(xiàn)場(chǎng)了解水泥使用情況；每月客戶實(shí)地走訪不少于3次。

第十七條 對(duì)比分析：質(zhì)控處每月開(kāi)展不少于2家攪拌 9 站交流，對(duì)比檢驗(yàn)數(shù)據(jù)。每半年對(duì)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手水泥樣品進(jìn)行檢驗(yàn)，形成競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品質(zhì)量調(diào)研報(bào)告報(bào)相關(guān)部門，做好公司產(chǎn)品質(zhì)量定位。

第十八條 培訓(xùn)：銷售處、質(zhì)控處每年至少組織2次對(duì)市場(chǎng)部業(yè)務(wù)人員關(guān)于水泥與混凝土知識(shí)的質(zhì)量培訓(xùn)。

第十九條 服務(wù)監(jiān)督/承諾：銷售、財(cái)務(wù)、地磅、發(fā)運(yùn)、門衛(wèi)制作工作人員信息監(jiān)督欄，上墻公示；制作發(fā)運(yùn)監(jiān)督牌，接受客戶監(jiān)督。

1、監(jiān)督電話：設(shè)立客戶投訴監(jiān)督電話（電話包括生技處、銷售處、辦公室相關(guān)管理人員或調(diào)度），接受客戶電話投訴監(jiān)督。

2、掛牌上崗：所有窗口服務(wù)人員實(shí)行掛牌上崗，接受客戶監(jiān)督。

3、意見(jiàn)箱：在開(kāi)票大廳、地磅房、發(fā)運(yùn)現(xiàn)場(chǎng)處設(shè)立客戶意見(jiàn)箱，每周一由辦公室打開(kāi)意見(jiàn)箱，查閱上周客戶針對(duì)公司發(fā)運(yùn)提出的意見(jiàn)，由辦公室負(fù)責(zé)人在周一的公司周會(huì)上進(jìn)行通報(bào)，并組織研討改進(jìn)。

4、文明窗口評(píng)比：銷售處、辦公室負(fù)責(zé)定期牽頭組織窗口服務(wù)評(píng)比，評(píng)選月度崗位“服務(wù)之星”，并提供相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十條 客戶座談：銷售處每年組織兩次客戶座談會(huì)，增進(jìn)交流，改進(jìn)服務(wù)，提升客戶滿意度。

第二十一條 管理人員拜訪：每月開(kāi)展高層次市場(chǎng)拜訪。公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)前十大客戶每季度不少于1次，銷售處負(fù)責(zé)人每月不少于1次。

第二十二條 激勵(lì)考核辦法（百分制）

1、每月對(duì)發(fā)運(yùn)服務(wù)滿意度調(diào)查表進(jìn)行匯總評(píng)分，得分最低的崗位考核扣2分，部門負(fù)責(zé)人、工段負(fù)責(zé)人扣2分；得分最高的加崗位加3分，部門負(fù)責(zé)人、工段負(fù)責(zé)人加3分，包裝工段負(fù)責(zé)人加5分(包裝發(fā)運(yùn)服務(wù)綜合得分為棧臺(tái)發(fā)貨員崗位、司磅員崗位和散裝發(fā)貨員綜合得分取平均值)。

（綜合得分=分崗位客戶滿意度調(diào)查表匯總得分占60%+公司月度銷售服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)表占40%）

2、出現(xiàn)被客戶實(shí)名投訴或與客戶吵架等現(xiàn)象的，待查明事實(shí)后，若確實(shí)工作人員錯(cuò)誤屬實(shí)則考核被投訴人10分。

3、各崗位人員應(yīng)對(duì)所屬工作負(fù)責(zé)，造成有損公司形象，考核具體責(zé)任人；造成公司經(jīng)濟(jì)損失，責(zé)任人賠償相應(yīng)損失。

第二十三條 附則

1、本細(xì)則由xx有限責(zé)任公司制定并負(fù)責(zé)解釋。

2、本細(xì)則自下發(fā)后開(kāi)始執(zhí)行。

第二篇：山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育實(shí)施細(xì)(標(biāo)準(zhǔn))

山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育實(shí)施細(xì)則

第一章總則

第一條為貫徹實(shí)施衛(wèi)生部、國(guó)家中醫(yī)藥管理局、人事部有關(guān)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的規(guī)定和《山東省專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育暫行規(guī)定》，建立和完善繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育制度，不斷提高我省衛(wèi)生技術(shù)人員的創(chuàng)新能力與業(yè)務(wù)水平，適應(yīng)社會(huì)主義衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的需要，結(jié)合我省實(shí)際，特制定本細(xì)則。

第二條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育（含中醫(yī)藥繼續(xù)教育，下同）是衛(wèi)生技術(shù)隊(duì)伍建設(shè)的重要內(nèi)容，必須堅(jiān)持以鄧小平理論為指導(dǎo)，適應(yīng)醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和社會(huì)的實(shí)際需要，面向現(xiàn)代化，面向世界，面向未來(lái)。

第三條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育是繼畢業(yè)后醫(yī)學(xué)教育之后，以學(xué)習(xí)新理論、新知識(shí)、新技術(shù)和新方法為主的一種終身教育。其目的是使衛(wèi)生技術(shù)人員在整個(gè)職業(yè)生涯中，保持高尚的職業(yè)道德，不斷提高專業(yè)工作能力和業(yè)務(wù)水平，提高服務(wù)質(zhì)量，適應(yīng)醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)和衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的需要，更好地為人民健康服務(wù)。

第四條我省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的對(duì)象是各級(jí)各類醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)中完成畢業(yè)后醫(yī)學(xué)教育或具有中級(jí)及醫(yī)學(xué)`教育網(wǎng)搜集整理以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)的衛(wèi)生技術(shù)人員，以及未參加住院醫(yī)師規(guī)范化化培訓(xùn)的各類初級(jí)衛(wèi)生技術(shù)人員。參加繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育是衛(wèi)生技術(shù)人員應(yīng)享有的權(quán)利和應(yīng)履行的義務(wù)。

第五條各級(jí)衛(wèi)生、人事行政部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的領(lǐng)導(dǎo)，并提供條件和制度上的保證。各醫(yī)療衛(wèi)生單位、醫(yī)學(xué)院校和學(xué)術(shù)團(tuán)體應(yīng)將開(kāi)展繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育作為一項(xiàng)重要任務(wù)，抓好落實(shí)。

第二章組織管理

第六條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作實(shí)行全行業(yè)管理。各級(jí)衛(wèi)生行政部門要打破醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)的行政隸屬關(guān)系和所有制界限，充分利用各種衛(wèi)生和醫(yī)學(xué)教育資源，調(diào)動(dòng)各方面積極性，加強(qiáng)對(duì)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第七條山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“委員會(huì)”）在省衛(wèi)生廳、人事廳的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和組織管理。委員會(huì)由省衛(wèi)生廳、人事廳、有關(guān)市衛(wèi)生局、高等醫(yī)學(xué)院校、學(xué)術(shù)團(tuán)體和醫(yī)療衛(wèi)生單位的領(lǐng)導(dǎo)和專家組成。

l、擬定全省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的總體規(guī)劃和實(shí)施計(jì)劃；

2、依據(jù)繼續(xù)教育有關(guān)規(guī)定，制訂實(shí)施細(xì)則和相應(yīng)政策措施；

3、負(fù)責(zé)國(guó)家級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目的組織申報(bào)、初評(píng)與推薦；負(fù)責(zé)省級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目的評(píng)審，評(píng)審結(jié)果作為省衛(wèi)生廳批準(zhǔn)、公布的依據(jù)；

4、負(fù)責(zé)省內(nèi)國(guó)家級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育基地的初評(píng)、推薦。負(fù)責(zé)省級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育基地的評(píng)審，評(píng)審結(jié)果作為省衛(wèi)生廳批準(zhǔn)和公布的依據(jù)；

5、組織和指導(dǎo)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育文字、聲像教材的編寫、出版和發(fā)行工作，負(fù)責(zé)開(kāi)展遠(yuǎn)程教育；

6、對(duì)全省的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和評(píng)估。委員會(huì)下設(shè)辦公室、若干學(xué)科組和省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育中心。辦公室負(fù)責(zé)全省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的指導(dǎo)協(xié)調(diào)、組織實(shí)施和日常管理工作。學(xué)科組由專家組成，負(fù)責(zé)相應(yīng)學(xué)科專業(yè)的繼續(xù)教育業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育中心負(fù)責(zé)承擔(dān)委員會(huì)及辦公室交辦的事務(wù)性、技術(shù)性管理工作。

第八條各市要加強(qiáng)對(duì)本地繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)，貫徹落實(shí)省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的計(jì)劃與要求。各縣（市、區(qū)）和有關(guān)醫(yī)療衛(wèi)

生單位應(yīng)做好衛(wèi)生技術(shù)人員繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)的組織、考核、登記等管理工作。

第九條各單位要為衛(wèi)生技術(shù)人員參加繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育提供必要的條件。衛(wèi)生技術(shù)人員要積極主動(dòng)地參加繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)，服從所在單位的安排，接受考核。在學(xué)習(xí)期間享受國(guó)家和本單位規(guī)定的工資、保險(xiǎn)、福利待遇。在接受繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育后，有義務(wù)更好地為本單位服務(wù)。

第三章內(nèi)容和形式

第十條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的內(nèi)容，應(yīng)以醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)發(fā)展中的新理論、新知識(shí)、新技術(shù)和新方法為重點(diǎn)，注意先進(jìn)性、針對(duì)性和實(shí)用性，并結(jié)合不同層次、不同專業(yè)衛(wèi)生技術(shù)人員的實(shí)際工作需要，加強(qiáng)對(duì)衛(wèi)生技術(shù)人員創(chuàng)造力的開(kāi)發(fā)和創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)。

在繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)中要注意加強(qiáng)政治思想、職業(yè)道德、衛(wèi)生法律法規(guī)和醫(yī)學(xué)倫理學(xué)等有關(guān)內(nèi)容的教育，培養(yǎng)高素質(zhì)的衛(wèi)生技術(shù)人員。

第十一條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的形式要靈活多樣，以短期培訓(xùn)、業(yè)余學(xué)習(xí)和自學(xué)為主，主要有：培訓(xùn)班、進(jìn)修班、研修班、學(xué)術(shù)講座、遠(yuǎn)程教育、業(yè)務(wù)考察、臨床進(jìn)修、實(shí)地指導(dǎo)和有計(jì)劃、有組織、有考核的自學(xué)等，為繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育提供教材、學(xué)術(shù)報(bào)告，以及發(fā)表論文、出版專著，獲得科研立項(xiàng)、獎(jiǎng)勵(lì)等亦視為參加繼續(xù)教育。

第十二條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目是繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的重要形式之一。繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育主管部門定期將認(rèn)可的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目，按學(xué)科專業(yè)公布，供衛(wèi)生技術(shù)人員選擇參加。

第十三條經(jīng)審批認(rèn)可的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目可分為國(guó)家級(jí)、省級(jí)和市級(jí)。國(guó)家級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目由全國(guó)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)評(píng)審，衛(wèi)生部公布；國(guó)家級(jí)中醫(yī)藥繼續(xù)教育項(xiàng)目由全國(guó)中醫(yī)藥繼續(xù)教育委員會(huì)評(píng)審，國(guó)家中醫(yī)藥管理局公布；省級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目由省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)評(píng)審，省衛(wèi)生廳、人事廳公布；市級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目由市繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)評(píng)審，市衛(wèi)生局、人事局公布。各級(jí)醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)、科研單位、學(xué)術(shù)團(tuán)體、醫(yī)學(xué)院校應(yīng)積極申報(bào)和舉辦繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育項(xiàng)目。

第四章考核

第十四條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育實(shí)行學(xué)分制。繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育對(duì)象任職期限內(nèi)學(xué)分可以累計(jì)計(jì)算，平均每年取得的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育學(xué)分不得低于25分，當(dāng)年所獲學(xué)分不得低于20分。學(xué)分的授予與管理應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育學(xué)分授予辦法》的有關(guān)規(guī)定。

第十五條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育實(shí)行考核登記制度。繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)主辦單位負(fù)責(zé)考核并授予相應(yīng)學(xué)分，衛(wèi)生技術(shù)人員所在單位按規(guī)定進(jìn)行學(xué)分審核登記。

第十六條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育考核實(shí)行驗(yàn)證和任期合格證制度。受衛(wèi)生行政部門委托，各單位負(fù)責(zé)對(duì)衛(wèi)生技術(shù)人員進(jìn)行考核驗(yàn)證；衛(wèi)生技術(shù)人員任職期滿，由省、市級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)進(jìn)行任期考核，合格者發(fā)放全省統(tǒng)一印制的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育任期合格證書。

第十七條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育合格作為衛(wèi)生技術(shù)人員考核合格、技術(shù)職務(wù)聘任、晉升和執(zhí)業(yè)再注冊(cè)的條件之一。

第十八條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作應(yīng)列入單位工作目標(biāo)和主要負(fù)責(zé)人任期目標(biāo)，作為單位年終考核和領(lǐng)導(dǎo)干部任期內(nèi)政績(jī)考核的內(nèi)容之一。

第十九條建立繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的評(píng)估制度。省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)定期對(duì)各市、各有關(guān)單位的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育情況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)上報(bào)全國(guó)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)或全國(guó)中醫(yī)藥繼續(xù)教育委員會(huì)。

第五章獎(jiǎng)懲

第二十條各級(jí)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育主管部門對(duì)在繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作中成績(jī)突出的單位和個(gè)人應(yīng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十一條對(duì)違反本《細(xì)則》及有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育開(kāi)展不力的單位要給予通報(bào)批評(píng)，并追究單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第二十二條對(duì)在繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)中有下列情形之一的衛(wèi)生技術(shù)人員，要視情節(jié)分別給予批評(píng)教育、考核不合格或緩聘、低聘、解聘衛(wèi)生技術(shù)職務(wù)和不準(zhǔn)參加相應(yīng)技術(shù)職務(wù)資格考試、不予執(zhí)業(yè)再注冊(cè)的處理。

1、不服從本單位繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育工作安排的；

2、未達(dá)到學(xué)習(xí)目標(biāo)的基本要求，修業(yè)不合格的；

3、學(xué)習(xí)期間違反辦學(xué)單位的有關(guān)規(guī)定和制度，造成不良影響的；

4、未獲得規(guī)定學(xué)分?jǐn)?shù)的；

5、在學(xué)分登記、和任期考核中弄虛作假的。

第六章經(jīng)費(fèi)

第二十三條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育的經(jīng)合，采取國(guó)家、單位、個(gè)人等多渠道籌集的辦法解決。各級(jí)衛(wèi)生行政部門要將繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育經(jīng)費(fèi)納入部門預(yù)算管理，各單位用于繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育經(jīng)費(fèi)不能低于職工工資總額的1.5%，衛(wèi)生技術(shù)人員本人也應(yīng)承擔(dān)一定的費(fèi)用。提倡通過(guò)其他途徑籌集資金。繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育經(jīng)費(fèi)?？顚Ｓ?。

第二十四條繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)舉辦單位，可根據(jù)國(guó)家、省有關(guān)規(guī)定收取合理學(xué)習(xí)費(fèi)用，但不以盈利為目的。

第七章附則

第二十五條本細(xì)則之前所制定的有關(guān)繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育規(guī)定，與本細(xì)則相抵觸的條款，以本細(xì)則為準(zhǔn)。

第二十六條未參加住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)的各類初級(jí)衛(wèi)生技術(shù)人員的繼續(xù)教育可采取兩種形式：一是學(xué)時(shí)制，即每年脫產(chǎn)學(xué)習(xí)時(shí)間不少于96學(xué)時(shí)，經(jīng)考核合格即為繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育合格；二是參照?qǐng)?zhí)行《山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育學(xué)分授予辦法》。

第二十七條本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。在此之前開(kāi)展的繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育活動(dòng)及所登記學(xué)分仍認(rèn)可有效，不再重新核實(shí)、登記。

第二十八條本細(xì)則由山東省繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：水泥企業(yè)ERP項(xiàng)目實(shí)施總結(jié)

水泥企業(yè)ERP項(xiàng)目實(shí)施總結(jié)

某水泥企業(yè)ERP項(xiàng)目從7月18日召開(kāi)啟動(dòng)會(huì)至項(xiàng)目組8月14日離廠歷時(shí)27天。在項(xiàng)目全體組成員、項(xiàng)目組全體員工及公司總部的支持下，財(cái)務(wù)一體化成功完成第一階段上線任務(wù)。這離不開(kāi)公司總部的支持小組關(guān)心幫助、實(shí)施單位的全力支持、項(xiàng)目小組的努力。在整個(gè)上線過(guò)程中也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題需要我們?cè)诤罄m(xù)工作中持續(xù)改進(jìn)，以下從五個(gè)方面來(lái)對(duì)本次財(cái)務(wù)一體化上線項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)。

一、計(jì)量服務(wù)器、地磅部分

1、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)：

公司新配地磅電腦無(wú)COM口，目前采用連接USB轉(zhuǎn)串口線進(jìn)行解決，但在運(yùn)行過(guò)程中常出現(xiàn)端口無(wú)法正常運(yùn)行的情況，已申請(qǐng)加裝電腦內(nèi)置串口，加裝后使用正常。使用USB串口連接時(shí)會(huì)出現(xiàn)數(shù)據(jù)讀取不穩(wěn)定現(xiàn)象，時(shí)有時(shí)無(wú)，或者COM口無(wú)法使用，計(jì)量業(yè)務(wù)重開(kāi)后又恢復(fù)正常。當(dāng)企業(yè)采購(gòu)新電腦時(shí)要購(gòu)買帶串口的電腦,如果是購(gòu)買聯(lián)想的電腦，需特別注意，我們?cè)谡{(diào)試中發(fā)現(xiàn)電腦與軟件不兼容，NC關(guān)閉后重進(jìn)就會(huì)出現(xiàn)COM口一直被占用現(xiàn)象，電腦多次重啟還是一樣。解決方法為將電腦和磅頭重新啟動(dòng)后登陸NC，方可進(jìn)行計(jì)量，但僅能使用一次。最好是公司總部給出幾個(gè)固定品牌的型號(hào)，給成員企業(yè)做參考。

在使用超級(jí)終端時(shí)，也出現(xiàn)了一些問(wèn)題，調(diào)試時(shí)需特別注意。當(dāng)使用超級(jí)終端第一次調(diào)試成功后，第二次在輸入同樣的參數(shù)時(shí)，將顯示調(diào)試不成功。Offmean使用時(shí)也許注意，有時(shí)參數(shù)設(shè)置正確時(shí)，也會(huì)顯示錯(cuò)誤，重新啟動(dòng)下就好了。

2、企業(yè)需求：

2.1地磅打印報(bào)表時(shí)需手工調(diào)整列間距，否者容易出現(xiàn)打印內(nèi)容不在同一頁(yè)紙上，操作較為繁瑣，有待調(diào)整。希望能設(shè)置打印模板。

2.2上線時(shí)地磅人員未分配磅單勘誤權(quán)限，勘誤時(shí)只能由部分有權(quán)限人員勘誤，并打印磅單，效率大打折扣，駕駛員反應(yīng)較強(qiáng)烈，是否能給地磅人員開(kāi)放部分勘誤權(quán)限。比如車號(hào)、訂單號(hào)。

2.3希望公司總部和實(shí)施顧問(wèn)能夠?qū)ζ髽I(yè)計(jì)量系統(tǒng)管理員或者相關(guān)人員對(duì)NC計(jì)量服務(wù)器管理維護(hù)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的培訓(xùn)。提高企業(yè)計(jì)量服務(wù)器的管理水平，保證企業(yè)計(jì)量環(huán)境穩(wěn)定。

二．采購(gòu)部分

1、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)及解決方法：

1.1財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化上線需要不同的部門來(lái)做單據(jù)，這就需要加強(qiáng)上下游部門間的溝通協(xié)調(diào)。由于剛上線各崗位對(duì)崗位職責(zé)不了解。導(dǎo)致培訓(xùn)的時(shí)候效果不佳，后期還需要重點(diǎn)培訓(xùn)。所以一定要讓各崗位先明確崗位職責(zé)，并將上下游部門的崗位召集起來(lái)集中重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)效果會(huì)到達(dá)預(yù)期的效果。

1.2因大宗原燃材料入庫(kù)噸位是保留兩位小數(shù)，系統(tǒng)默認(rèn)的優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)扣噸數(shù)取小數(shù)位是保留三位小數(shù)。而實(shí)際發(fā)票開(kāi)票數(shù)量有些是保留兩位小數(shù)，會(huì)出現(xiàn)小數(shù)位數(shù)差異。解決方法是：在優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)系統(tǒng)中使用ROUND函數(shù)進(jìn)行兩位小數(shù)取數(shù)。

2、模板、參數(shù)需完善的地方：

2.1已到貨的原材料根據(jù)化驗(yàn)結(jié)果是拒收的（噸位扣完或單價(jià)扣光），如在質(zhì)量檢驗(yàn)單維護(hù)中選擇不可入庫(kù)，則在入庫(kù)流水賬中的應(yīng)收數(shù)量與到貨明細(xì)表中到貨數(shù)量不同。此模板需調(diào)整。

2.2質(zhì)量檢驗(yàn)單維護(hù)界面中如果使用批處理并選擇不合格項(xiàng)，則系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)選擇不可入庫(kù)。（需對(duì)其中一個(gè)勾選不合格，并按住ALT+SHIFT進(jìn)行拉式生成，才能入庫(kù)）

2.3原系統(tǒng)中報(bào)檢分單方式?jīng)]有選擇，導(dǎo)致報(bào)檢后按到貨的車次生成相應(yīng)的檢驗(yàn)單，這與成員企業(yè)按批檢驗(yàn)的實(shí)際情況相沖突，加大了質(zhì)檢部門工作量。現(xiàn)修改報(bào)檢分單方式參數(shù)。按供應(yīng)商、存貨編碼、批次號(hào)和到貨日期生成檢驗(yàn)單。

3、對(duì)企業(yè)要求：

3.1 NC系統(tǒng)中的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度需進(jìn)一步修訂宣貫，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查考核。（比如物資領(lǐng)料管理制度）

3.2系統(tǒng)中安全庫(kù)存節(jié)點(diǎn)未啟用，希望企業(yè)能啟用安全庫(kù)存節(jié)點(diǎn)，這對(duì)企業(yè)的庫(kù)存管理有很大的推動(dòng)作用。

4、企業(yè)需求：

4.1 備品備件，大宗材料是否需要打印暫估、沖暫估相關(guān)單據(jù)附在財(cái)務(wù)憑證后面，如需打印應(yīng)該在哪個(gè)節(jié)點(diǎn)打印。

4.2對(duì)匯總節(jié)點(diǎn)的運(yùn)用進(jìn)行全面指導(dǎo)，如匯總節(jié)點(diǎn)的查詢。

4.3特殊業(yè)務(wù)操作手冊(cè)可以下發(fā)些，比如領(lǐng)料退庫(kù)等。

三、財(cái)務(wù)部分

1、注意事項(xiàng)：

1.1應(yīng)付賬款備品備件應(yīng)付、大宗期初數(shù)，只需要將錄入存貨系統(tǒng)的客商作為期初數(shù)，勞務(wù)費(fèi)、工程款等不用歸集。（勞務(wù)費(fèi)，工程款在固定資產(chǎn)或者資金系統(tǒng)錄入，備品備件需要在應(yīng)付管理里界面操作）運(yùn)費(fèi)不需要統(tǒng)計(jì)，直接在入庫(kù)調(diào)整單做。

1.2期初訂單錄入的時(shí)候應(yīng)該注意存貨編碼是否按照倉(cāng)庫(kù)分類，有分類需要按照不同的倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行期初暫估維護(hù)，金華區(qū)有很多企業(yè)都是按照不同的倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行存貨編碼分類的（實(shí)際倉(cāng)庫(kù)可能只有一個(gè)倉(cāng)庫(kù)）。

1.3暫估訂單期初是按照供應(yīng)商加存貨編碼一條條顯示的，這時(shí)需要按客商匯總核對(duì)，可以用excel數(shù)據(jù)透視表來(lái)查看匯總數(shù)和總賬總的應(yīng)付賬款-暫估應(yīng)付核對(duì)。

1.4正式系統(tǒng)生成的憑證，比如材料采購(gòu)科目是不帶數(shù)量和客商輔助核算的。企業(yè)可以根據(jù)自身需要選擇是否帶輔助核算。

2、企業(yè)需求：

2.1財(cái)務(wù)操作手冊(cè)比較少，財(cái)務(wù)需求較大，沒(méi)有對(duì)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，導(dǎo)致財(cái)務(wù)操作人員在操作時(shí)碰到未預(yù)期問(wèn)題，期末結(jié)賬不知道會(huì)出現(xiàn)哪些情況，第二批企業(yè)上線時(shí)，可以提前給財(cái)務(wù)培訓(xùn)。

2.2現(xiàn)金管理節(jié)點(diǎn)浙江總部付給企業(yè)的承兌熟料款可以直接一鍵生成，應(yīng)收管理節(jié)點(diǎn)承兌熟料款，企業(yè)做銷售收款單時(shí)需要手工一條條維護(hù)，能否拉式生成一張單據(jù)，當(dāng)承兌匯票比較多時(shí)，操作量比較大。或者直接浙江總部推式生成收款單，不用再做手工單據(jù)。

2.3銷售報(bào)表節(jié)點(diǎn)較多，查詢比較繁雜，不知道有什么作用，查詢外銷內(nèi)銷熟料報(bào)表能否在一張報(bào)表上體現(xiàn)，按每天合計(jì)查詢。

2.4能否脫離手工熟料統(tǒng)計(jì)報(bào)表，在NC報(bào)表取代手工臺(tái)賬。

2.5 增加財(cái)務(wù)查詢節(jié)點(diǎn)。

四、銷售部分

1、銷售訂單錄入，需要公司總部及熟料市場(chǎng)部及時(shí)確定制單人員，不能影響熟料的發(fā)貨。

2、外銷內(nèi)銷熟料報(bào)表能否在一張報(bào)表上體現(xiàn)。銷售查詢節(jié)點(diǎn)太多，作用不

夠簡(jiǎn)便清晰。對(duì)報(bào)表查詢進(jìn)行指導(dǎo)。

五、項(xiàng)目組方面

1、關(guān)鍵用戶前期培訓(xùn)不夠全面細(xì)致，對(duì)系統(tǒng)了解程度不足，隨著企業(yè)上線會(huì)慢慢積累經(jīng)驗(yàn)。

2、關(guān)鍵用戶對(duì)企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)流程了解不足。進(jìn)入企業(yè)需要實(shí)際深入了解流程，才能對(duì)各個(gè)崗位做到針對(duì)性培訓(xùn)。

3、關(guān)鍵用戶經(jīng)驗(yàn)和閱歷局限。

ERP項(xiàng)目

2013年8月14日

第四篇：干法水泥企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)評(píng)價(jià)

干法水泥企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)評(píng)價(jià) 運(yùn)轉(zhuǎn)現(xiàn)狀評(píng)價(jià)

新型干法生產(chǎn)線至今在我國(guó)已有600余條在運(yùn)轉(zhuǎn)中，但運(yùn)轉(zhuǎn)水平參差不齊，提高我國(guó)新型干法窯的整體運(yùn)轉(zhuǎn)水平，是水泥市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈所必須的。

1.1 帶病運(yùn)轉(zhuǎn)

(1)入窯生料成分波動(dòng)大，或喂料量難以穩(wěn)定，熟料游離鈣忽高忽低難以控制；

(2)窯頭常期處于明顯正壓，無(wú)法看到窯內(nèi)火焰，還原氣氛煅燒，多為黃心熟料；

(3)預(yù)熱器塌料，堵塞頻繁；窯后易結(jié)圈；

(4)篦冷機(jī)不斷堆雪人，紅河常在，熟料溫度偏高；

(5)窯頭攝像頭、筒體掃描、關(guān)鍵溫度、壓力儀表?yè)p壞，操作人員心中無(wú)數(shù)；

(6)窯頭、窯尾粉塵排放明顯。

凡有上述之一癥狀的系統(tǒng)即可認(rèn)為是帶病運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，癥狀越多，病情越重，就越應(yīng)盡快解決。

1.2 正常運(yùn)轉(zhuǎn)

(1)入窯生料量及成分均受控，入窯分解率穩(wěn)定在90%以上，窯速穩(wěn)定在3r/ min 以上，熟料游離鈣穩(wěn)定在1.5% 以內(nèi)；

(2)系統(tǒng)各處壓力合理，窯頭保持微負(fù)壓-50Pa ；三風(fēng)道媒管火焰調(diào)節(jié)自如；

(3)出篦冷機(jī)熟料溫度、出C1級(jí)預(yù)熱器廢氣溫度均正常，熟料熱耗對(duì)5000t/d窯應(yīng)在3 135kJ /kg以內(nèi)，1 000t/d 窯應(yīng)在3 553kJ/kg 以內(nèi)；

(4)很少有塌料、堵塞、結(jié)圈、雪人等故障，機(jī)械、電氣設(shè)備無(wú)事故，窯年運(yùn)轉(zhuǎn)率達(dá)90%以上；

(5)各種儀表及觀測(cè)手段齊全完好，數(shù)據(jù)可靠；

(6)各揚(yáng)塵、排放點(diǎn)均符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，尤其窯尾、窯頭排風(fēng)目測(cè)見(jiàn)不到粉塵排放。

1.3 精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)

(1)入窯生料成分量（包括回料量）、入窯煤粉成分及量穩(wěn)定，熟料游離鈣既有上限、也有下限指標(biāo)控制；

(2)系統(tǒng)無(wú)漏風(fēng)處，窯頭微負(fù)壓應(yīng)來(lái)自窯尾高溫風(fēng)機(jī)；

(3)系統(tǒng)各處熱交換良好，隔熱保溫良好，操作穩(wěn)定，5000t/d級(jí)熟料熱耗為2 926kJ/kg 以內(nèi)；每噸熟料本部電耗不超過(guò)30kWh ；

(4)窯內(nèi)襯料壽命應(yīng)在一年以上；

(5)所有儀表提供的數(shù)據(jù)對(duì)生產(chǎn)有指導(dǎo)意義，取消只起形式作用的儀表；

(6)窯尾、窯頭排放粉塵的濃度應(yīng)約<300mg/Nm3；

根據(jù)這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)可以估計(jì)，全國(guó)約有30%的生產(chǎn)線是處于帶病運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，不到10%的生產(chǎn)線能接近或達(dá)到精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的水平，其余為正常運(yùn)轉(zhuǎn)水平，而邊遠(yuǎn)地區(qū)可能還要差一些。帶病運(yùn)轉(zhuǎn)的危害

2.1 帶病運(yùn)轉(zhuǎn)的危害

(1)用高消耗生產(chǎn)低質(zhì)量的產(chǎn)品。比如：設(shè)備到處漏風(fēng)無(wú)法提高產(chǎn)量，熱耗、電耗隨之大幅增加，熟料也以黃心料居多；沒(méi)有筒體溫度掃描儀，雖能照常運(yùn)轉(zhuǎn)，但窯皮狀況以及火點(diǎn)溫度無(wú)從知曉，窯襯壽命要縮短一半，多耗一個(gè)周期的窯襯不如買一臺(tái)掃描儀。

(2)增加維修成本。小故障不及時(shí)排除，小損壞不及時(shí)修理，必然加大以后維修的工作量及費(fèi)用。

(3)隨時(shí)埋伏著生產(chǎn)隱患。比如：一根熱電耦壞了，操作員還可參照系統(tǒng)其它點(diǎn)的溫度，但畢竟少了一個(gè)依據(jù)，而且其它熱電耦還可能繼續(xù)損壞。

(4)設(shè)備的帶病運(yùn)轉(zhuǎn)也造成員工無(wú)法正常操作，最終導(dǎo)致是全廠生產(chǎn)病上加病。

2.2 帶病運(yùn)轉(zhuǎn)較普遍的原因

(1)不少生產(chǎn)線從一開(kāi)始投入運(yùn)行就是帶病運(yùn)轉(zhuǎn)。這里有三種情況。一種是設(shè)計(jì)就存在重大缺陷，這種情況多發(fā)生在小窯改造或發(fā)生在邊遠(yuǎn)地區(qū)。最典型的例子是某廠投資4 000 余萬(wàn)元由變徑的中空窯改為預(yù)分解窯，竟然還保留小徑筒體，造成本應(yīng)有700t/d的規(guī)模，投產(chǎn)后只有450t/d 的產(chǎn)量。還有一種是所購(gòu)置設(shè)備不能滿足設(shè)計(jì)要求，如某廠窯尾選用袋式收塵器，本是高標(biāo)準(zhǔn)的環(huán)保，但廠家袋子的透氣性能差、過(guò)濾風(fēng)速低，調(diào)試時(shí)不但高溫風(fēng)機(jī)后面全部是正壓操作、到處跑灰，而且投料量也無(wú)法增加。再有一種是業(yè)主迫于資金緊張，盡量壓縮投資，該訂購(gòu)的設(shè)備也不訂購(gòu)。有的廠連起碼的均化設(shè)施也取消，自己又不建礦山，物料成分波動(dòng)在所難免，這類帶病應(yīng)屬于先天的，治理起來(lái)需要花錢。因此在建廠時(shí)的論證需要慎之又慎，這時(shí)花費(fèi)的時(shí)間及資金往往起著以一當(dāng)十的作用。

（2）更多的生產(chǎn)線投產(chǎn)后看似很快就達(dá)產(chǎn)達(dá)標(biāo)、正常運(yùn)轉(zhuǎn)，但一年左右就成了帶病運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)。一種情況是企業(yè)從開(kāi)始就負(fù)債經(jīng)營(yíng)，或者是賒賬銷售不當(dāng)，均造成資金不足，導(dǎo)致配件、材料跟不上，只好因陋就簡(jiǎn)，繼而帶病運(yùn)轉(zhuǎn)；還有一種是管理與操作人員素質(zhì)低，培訓(xùn)走過(guò)場(chǎng)，甚至不培訓(xùn)，運(yùn)行后設(shè)備由于誤操作，故障頻出，尤其是儀表?yè)p壞后認(rèn)為可有可無(wú)，逐漸使操作進(jìn)入盲區(qū)。

（3）運(yùn)轉(zhuǎn)數(shù)年后走入帶病運(yùn)轉(zhuǎn)的生產(chǎn)線，更是管理理念落后所致。一種是壓成本，為了比上年同期降低成本，該修的設(shè)備不修，還美其名；計(jì)劃?rùn)z修。已經(jīng)過(guò)時(shí)，而不知有先進(jìn)的預(yù)知維修管理要求。應(yīng)該明確，比成本的同時(shí)，還應(yīng)比上年同期的設(shè)備完好率，否則降成本的數(shù)字是虛假的，是管理短期行為的表現(xiàn)。還有一種是認(rèn)為只要窯筒體不紅、電機(jī)能運(yùn)轉(zhuǎn)就是正常，根本沒(méi)認(rèn)識(shí)到帶病運(yùn)轉(zhuǎn)的概念和它的危害性。實(shí)現(xiàn)精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的方法

3.1 實(shí)現(xiàn)精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的優(yōu)越性

（1）以低熱耗、低電耗、低料耗、低磚耗實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、高臺(tái)產(chǎn)；

（2）設(shè)備使用壽命長(zhǎng)，以較低的維修費(fèi)用實(shí)現(xiàn)低故障率、高運(yùn)轉(zhuǎn)率；

（3）以高的員工素質(zhì)、高的福利報(bào)酬實(shí)現(xiàn)高的勞動(dòng)生產(chǎn)率；

綜上所述三條，這樣就使企業(yè)具有了低成本、高利潤(rùn)、高度文明、高度凝聚力的特點(diǎn)。

3.2 實(shí)現(xiàn)精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的基本條件

（1）生產(chǎn)系統(tǒng)首先應(yīng)該達(dá)到正常運(yùn)轉(zhuǎn)水平（即治理好帶病運(yùn)轉(zhuǎn)的各種癥狀），才能進(jìn)入精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的提高階段。

（2）企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者具有精細(xì)管理的強(qiáng)烈愿望，技術(shù)管理人員具備接受精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的基本知識(shí)。

（3）企業(yè)要有一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，需要對(duì)培訓(xùn)員工做出必要投入。

3.3 實(shí)現(xiàn)精細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)的方法

（1）先進(jìn)的管理理念

要突破國(guó)內(nèi)大多數(shù)企業(yè)原有傳統(tǒng)窯型的管理模式，向國(guó)際先進(jìn)管理模式看齊。

需要特別強(qiáng)調(diào)的是：重視技術(shù)管理的基礎(chǔ)工作也是先進(jìn)管理理念的重要組成內(nèi)容，以計(jì)量和統(tǒng)計(jì)為例，如果對(duì)大宗原燃料、半成品的生產(chǎn)量及消耗量不能提供準(zhǔn)確數(shù)字，成本計(jì)算與生產(chǎn)考核就很難準(zhǔn)確，操作是否正確也無(wú)從評(píng)價(jià)。

（2）科學(xué)的勞動(dòng)組織

是指每個(gè)人都在高效率地做事，每件事都有人高效率地完成，否則，這種勞動(dòng)組織就不科學(xué)。

好的勞動(dòng)組織體系，一條預(yù)分解水泥生產(chǎn)線的全部員工可控制在百人以內(nèi)；而且這個(gè)指標(biāo)已經(jīng)結(jié)合了國(guó)內(nèi)實(shí)情，生產(chǎn)線的規(guī)模能力對(duì)員工編制影響不大，關(guān)鍵是員工的素質(zhì)與組織方式。

(3)合理的生產(chǎn)指標(biāo) 是指適宜的水泥生產(chǎn)上下限。指標(biāo)是不科學(xué)的。實(shí)際上，卡一頭的管理不僅會(huì)造成大的消耗，而且也不見(jiàn)得有利于質(zhì)量。

(4)正確的操作參數(shù)

也是指企業(yè)要通過(guò)試驗(yàn)找出適合本系統(tǒng)操作參數(shù)，而不是盲目照搬別廠現(xiàn)成的數(shù)據(jù)。比如：一次風(fēng)量的使用、窯頭負(fù)壓的大小及控制、總排風(fēng)量大小的控制、篦冷機(jī)用風(fēng)的控制、下料量的確定與控制，以及窯速的選擇與控制等等，選擇過(guò)大或過(guò)小均會(huì)有不利后果產(chǎn)生，所以要做大量對(duì)比工作。

(5)實(shí)用的操作方法

比如點(diǎn)火投料的方法，至今有很多操作者以所謂穩(wěn)為最好，其實(shí)這樣既浪費(fèi)燃料又傷害窯襯；又如煤管位置還多認(rèn)為略偏料最好；檢驗(yàn)方法的選擇也是照抄，至今入窯分解率的檢測(cè)仍用不少?gòu)S選用做燒失量的方法，既慢又不準(zhǔn)確；還有空壓機(jī)站的選設(shè)；空氣炮的設(shè)置；揚(yáng)塵點(diǎn)收塵器的設(shè)置；自控回路的確定與使用等等。所有這些操作中均有不少的誤區(qū)，但仍習(xí)慣地沿用著，有待正確認(rèn)識(shí)。

(6)可靠的故障排除措施

是針對(duì)即使是正常運(yùn)轉(zhuǎn)的窯，也難免偶然出現(xiàn)某些工藝故障，如何及時(shí)的發(fā)現(xiàn)，以及可靠快捷地排除又不出人身安全事故，這也應(yīng)是精細(xì)操作中需要掌握的。比如院預(yù)熱器堵塞、結(jié)皮、窯內(nèi)結(jié)圈、起大球、篦冷機(jī)堆雪人等故障都是預(yù)分解的通病，生產(chǎn)幾年后的工人都能摸索出一些經(jīng)驗(yàn)，只是往往在付出血的代價(jià)之后，而且這些經(jīng)驗(yàn)難免帶有局限性，不一定是最為安

全、最為快捷的方法。

第五篇：非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法及實(shí)施細(xì)

非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法

第一章 總

則

第一條 為促進(jìn)支付服務(wù)市場(chǎng)健康發(fā)展，規(guī)范非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)行為，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)，是指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)：

（一）網(wǎng)絡(luò)支付；

（二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理；

（三）銀行卡收單；

（四）中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)。

本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)支付，是指依托公共網(wǎng)絡(luò)或?qū)Ｓ镁W(wǎng)絡(luò)在收付款人之間轉(zhuǎn)移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等。

本辦法所稱預(yù)付卡，是指以營(yíng)利為目的發(fā)行的、在發(fā)行機(jī)構(gòu)之外購(gòu)買商品或服務(wù)的預(yù)付價(jià)值，包括采取磁條、芯片等技術(shù)以卡片、密碼等形式發(fā)行的預(yù)付卡。

本辦法所稱銀行卡收單，是指通過(guò)銷售點(diǎn)（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。

第三條 非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。

支付機(jī)構(gòu)依法接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理。

未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事或變相從事支付業(yè) 1

務(wù)。

第四條 支付機(jī)構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移應(yīng)當(dāng)委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理，不得通過(guò)支付機(jī)構(gòu)相互存放貨幣資金或委托其他支付機(jī)構(gòu)等形式辦理。

支付機(jī)構(gòu)不得辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移，經(jīng)特別許可的除外。

第五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循安全、效率、誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和客戶合法權(quán)益。

第六條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。

第二章 申請(qǐng)與許可

第七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》的，需經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查后，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

本辦法所稱中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)。

第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；

（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

第九條 申請(qǐng)人擬在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣；擬在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為3千萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本最低限額為實(shí)繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包括申請(qǐng)人跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務(wù)的情形。

中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請(qǐng)人的注冊(cè)資本最低限額。

外商投資支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

第十條 申請(qǐng)人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（二）截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上；

（三）截至申請(qǐng)日，連續(xù)盈利2年以上；

（四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請(qǐng)人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持有申請(qǐng)人10%以上股權(quán)的出資人。

第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）書面申請(qǐng)，載明申請(qǐng)人的名稱、住所、注冊(cè)資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬

申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)等；

（二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）公司章程；

（四）驗(yàn)資證明；

（五）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告；

（七）反洗錢措施驗(yàn)收材料；

（八）技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明；

（九）高級(jí)管理人員的履歷材料；

（十）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員的無(wú)犯罪記錄證明材料；

（十一）主要出資人的相關(guān)材料；

（十二）申請(qǐng)資料真實(shí)性聲明。

第十二條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到受理通知后按規(guī)定公告下列事項(xiàng)：

（一）申請(qǐng)人的注冊(cè)資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）主要出資人的名單、持股比例及其財(cái)務(wù)狀況；

（三）擬申請(qǐng)的支付業(yè)務(wù)；

（四）申請(qǐng)人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（五）支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明。

第十三條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法受理符合要求的各項(xiàng)申請(qǐng)，并將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)資料報(bào)送中國(guó)人民銀行。中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，并予以公告。

《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機(jī)構(gòu)擬于《支付業(yè)務(wù)許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在期滿前6個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出續(xù)展申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行準(zhǔn)予續(xù)展的，每次續(xù)展的有效期為5年。

第十四條 支付機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記前報(bào)中國(guó)人民銀行同意：

（一）變更公司名稱、注冊(cè)資本或組織形式；

（二）變更主要出資人；

（三）合并或分立；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)類型或改變業(yè)務(wù)覆蓋范圍。

第十五條 支付機(jī)構(gòu)申請(qǐng)終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請(qǐng)，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、擬終止支付業(yè)務(wù)及終止原因等；

（二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）《支付業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）支付業(yè)務(wù)信息處理方案。

準(zhǔn)予終止的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的批復(fù)完成終止工作，交回《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第十六條 本章對(duì)許可程序未作規(guī)定的事項(xiàng)，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2004〕第3號(hào)）。

第三章 監(jiān)督與管理

第十七條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《支付業(yè)務(wù)許可證》核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得從事核準(zhǔn)范圍之外的業(yè)務(wù)，不得將業(yè)務(wù)外包。

支付機(jī)構(gòu)不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第十八條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的要求，制訂支付業(yè)務(wù)辦法及客戶權(quán)

益保障措施，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，并報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

第十九條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露其支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第二十條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等資料。

第二十一條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定支付服務(wù)協(xié)議，明確其與客戶的權(quán)利和義務(wù)、糾紛處理原則、違約責(zé)任等事項(xiàng)。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露支付服務(wù)協(xié)議的格式條款，并報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

第二十二條 支付機(jī)構(gòu)的分公司從事支付業(yè)務(wù)的，支付機(jī)構(gòu)及其分公司應(yīng)當(dāng)分別到所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

支付機(jī)構(gòu)的分公司終止支付業(yè)務(wù)的，比照前款辦理。

第二十三條 支付機(jī)構(gòu)接受客戶備付金時(shí)，只能按收取的支付服務(wù)費(fèi)向客戶開(kāi)具發(fā)票，不得按接受的客戶備付金金額開(kāi)具發(fā)票。

第二十四條 支付機(jī)構(gòu)接受的客戶備付金不屬于支付機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)。

支付機(jī)構(gòu)只能根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金。禁止支付機(jī)構(gòu)以任何形式挪用客戶備付金。

第二十五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶發(fā)起的支付指令中記載下列事項(xiàng)：

（一）付款人名稱；

（二）確定的金額；

（三）收款人名稱；

（四）付款人的開(kāi)戶銀行名稱或支付機(jī)構(gòu)名稱；

（五）收款人的開(kāi)戶銀行名稱或支付機(jī)構(gòu)名稱；

（六）支付指令的發(fā)起日期。

客戶通過(guò)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行支付的，支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)記載相應(yīng)的銀行結(jié)算賬號(hào)。客戶通過(guò)非銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行支付的，支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)記載客戶有效身份證件上的名稱和號(hào)碼。

第二十六條 支付機(jī)構(gòu)接受客戶備付金的，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開(kāi)立備付金專用存款賬戶存放備付金。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

支付機(jī)構(gòu)只能選擇一家商業(yè)銀行作為備付金存管銀行，且在該商業(yè)銀行的一個(gè)分支機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)備付金專用存款賬戶。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的法人機(jī)構(gòu)或授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)簽訂備付金存管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送備付金存管協(xié)議和備付金專用存款賬戶的信息資料。

第二十七條 支付機(jī)構(gòu)的分公司不得以自己的名義開(kāi)立備付金專用存款賬戶，只能將接受的備付金存放在支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的備付金專用存款賬戶。

第二十八條 支付機(jī)構(gòu)調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的，由備付金存管銀行的法人機(jī)構(gòu)對(duì)支付機(jī)構(gòu)擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶的余額情況進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核意見(jiàn)告知支付機(jī)構(gòu)及有關(guān)備付金存管銀行。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持備付金存管銀行的法人機(jī)構(gòu)出具的復(fù)核意見(jiàn)辦理有關(guān)備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。

第二十九條 備付金存管銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶備付金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，并按規(guī)定向備付金存管銀行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及備付金存管銀行的法人機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料。

對(duì)支付機(jī)構(gòu)違反第二十五條至第二十八條相關(guān)規(guī)定使用客戶備付金的申請(qǐng)或指令，備付金存管銀行應(yīng)當(dāng)予以拒絕；發(fā)現(xiàn)客戶備付金被違法使用或有其他異常情況的，應(yīng)當(dāng)立即向備付金存管銀行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及備付金存

管銀行的法人機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三十條 支付機(jī)構(gòu)的實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例，不得低于10%。

本辦法所稱客戶備付金日均余額，是指?jìng)涓督鸫婀茔y行的法人機(jī)構(gòu)根據(jù)最近90日內(nèi)支付機(jī)構(gòu)每日日終的客戶備付金總量計(jì)算的平均值。

第三十一條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定核對(duì)客戶的有效身份證件或其他有效身份證明文件，并登記客戶身份基本信息。

支付機(jī)構(gòu)明知或應(yīng)知客戶利用其支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)停止為其辦理支付業(yè)務(wù)。

第三十二條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備必要的技術(shù)手段，確保支付指令的完整性、一致性和不可抵賴性，支付業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和支付業(yè)務(wù)的安全性；具備災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，確保支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

第三十三條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)秘密，不得對(duì)外泄露。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶身份基本信息、支付業(yè)務(wù)信息、會(huì)計(jì)檔案等資料。

第三十五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。

第三十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，適用《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)發(fā)布）。

第三十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取下列措施對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)

行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）詢問(wèn)支付機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)被檢查事項(xiàng)作出解釋、說(shuō)明；

（二）查閱、復(fù)制與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存；

（三）檢查支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶；

（四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施。

第三十八條 支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)：

（一）累計(jì)虧損超過(guò)其實(shí)繳貨幣資本的50%；

（二）有重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（三）有重大違法違規(guī)行為。

第三十九條 支付機(jī)構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定辦理。

第四章 罰

則

第四十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)、變更、終止等事項(xiàng)的；

（二）違反規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的；

（三）泄露知悉的國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的；

（四）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

第四十一條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行責(zé)令其暫?；蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù)：

（一）未按規(guī)定報(bào)送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的；

（二）未按規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的；

（三）未對(duì)支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請(qǐng)或指令予以拒絕的。

第四十二條 支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；

（二）未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定公開(kāi)披露相關(guān)事項(xiàng)的；

（四）未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料的；

（五）未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)的；

（六）未按規(guī)定向客戶開(kāi)具發(fā)票的；

（七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

第四十三條 支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬(wàn)元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋粯?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》的；

（二）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍或?qū)I(yè)務(wù)外包的；

（三）未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的；

（四）未遵守實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；

（五）無(wú)正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的；

（六）拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的；

（七）其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為。

第四十四條 支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行注銷

其《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第四十五條 支付機(jī)構(gòu)超出《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期限繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?；?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十六條 以欺騙等不正當(dāng)手段申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》但未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人及持有其5%以上股權(quán)的出資人3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)或參與申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

以欺騙等不正當(dāng)手段申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》且已獲批準(zhǔn)的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)，注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋粯?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；申請(qǐng)人及持有其5%以上股權(quán)的出資人不得再次申請(qǐng)或參與申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第四十七條 任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自從事或變相從事支付業(yè)務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋粯?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附 則

第四十八條 本辦法實(shí)施前已經(jīng)從事支付業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法實(shí)施之日起1年內(nèi)申請(qǐng)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。逾期未取得的，不得繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)。

第四十九條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第五十條 本辦法自2010年9月1日起施行。

非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則

第一條 根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本細(xì)則。

第二條 《辦法》所稱預(yù)付卡不包括：

（一）僅限于發(fā)放社會(huì)保障金的預(yù)付卡；

（二）僅限于乘坐公共交通工具的預(yù)付卡；

（三）僅限于繳納電話費(fèi)等通信費(fèi)用的預(yù)付卡；

（四）發(fā)行機(jī)構(gòu)與特約商戶為同一法人的預(yù)付卡。

第三條 《辦法》第八條第（四）項(xiàng)所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，是指申請(qǐng)人的高級(jí)管理人員中至少有5名人員具備下列條件：

（一）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或具有會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級(jí)技術(shù)職稱；

（二）從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2年以上或從事會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全工作3年以上。

前款所稱高級(jí)管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。

第四條 《辦法》第八條第（五）項(xiàng)所稱反洗錢措施，包括反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等預(yù)防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動(dòng)的措施。

第五條 《辦法》第八條第（六）項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)設(shè)施，包括支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機(jī)房。

第六條 《辦法》第八條第（七）項(xiàng)所稱組織機(jī)構(gòu)，包括具有合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理和系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)職能的部門。

第七條 《辦法》第十條第（二）項(xiàng)所稱信息處理支持服務(wù)，包括信息處理服務(wù)和為信息處理提供支持服務(wù)。

第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請(qǐng)人實(shí)際控制權(quán)的出資人，包括：

（一）直接持有申請(qǐng)人的股權(quán)超過(guò)50%的出資人；

（二）直接持有申請(qǐng)人股權(quán)且與其間接持有的申請(qǐng)人股權(quán)累計(jì)超過(guò)50%的出資人；

（三）直接持有申請(qǐng)人股權(quán)且與其間接持有的申請(qǐng)人股權(quán)累計(jì)不足50%，但依其所享有的表決權(quán)足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的出資人。

第九條 《辦法》第十條所稱持有申請(qǐng)人10%以上股權(quán)的出資人，包括：

（一）直接持有申請(qǐng)人的股權(quán)超過(guò)10%的出資人；

（二）直接持有申請(qǐng)人股權(quán)且與其間接持有的申請(qǐng)人股權(quán)累計(jì)超過(guò)10%的出資人。

第十條 《辦法》第十一條第（一）項(xiàng)所稱書面申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)明確擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)的具體類型。

第十一條 《辦法》第十一條第（二）項(xiàng)所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋申請(qǐng)人的公章。

第十二條 《辦法》第十一條第（五）項(xiàng)所稱財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，是指截至申請(qǐng)日最近1年內(nèi)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

申請(qǐng)人設(shè)立時(shí)間不足1年的，應(yīng)當(dāng)提交存續(xù)期間的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

第十三條 《辦法》第十一條第（六）項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）擬從事支付業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景分析；

（二）擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；

（三）擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；

（四）擬從事支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施，并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說(shuō)明；

（五）擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益分析。

申請(qǐng)人擬申請(qǐng)不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。

第十四條 《辦法》第十一條第（七）項(xiàng)所稱反洗錢措施驗(yàn)收材料，是指包括下列內(nèi)容的報(bào)告：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識(shí)別和資料保存措施、可疑交易報(bào)告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計(jì)和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；

（二）反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說(shuō)明，載明負(fù)責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、反洗錢高級(jí)管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；

（三）開(kāi)展可疑交易監(jiān)測(cè)的技術(shù)條件說(shuō)明。

第十五條 《辦法》第十一條第（八）項(xiàng)所稱技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求的文件、資料，應(yīng)當(dāng)包括檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證證書。

前款所稱檢測(cè)機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可委員會(huì)（CNAS）的認(rèn)可，并符合中國(guó)人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證能力的要求。

未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求進(jìn)行技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證，或技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證的程序、方法存在重大缺陷的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求申請(qǐng)人重新進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證。

第十六條 《辦法》第十一條第（九）項(xiàng)所稱履歷材料，包括高級(jí)管理人員的履歷說(shuō)明以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。

第十七條 《辦法》第十一條第（十一）項(xiàng)所稱主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)包括下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明材料；

（二）主要出資人的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間，并加蓋合作機(jī)構(gòu)的公章；

（四）主要出資人最近2年經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰的證明材料。

主要出資人為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機(jī)構(gòu)的證明文件。

第十八條 《辦法》第十一條第（十二）項(xiàng)所稱申請(qǐng)資料真實(shí)性聲明，是指由申請(qǐng)人出具的、據(jù)以表明申請(qǐng)人對(duì)所提交的文件、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件。

申請(qǐng)資料真實(shí)性聲明應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)人的法定代表人簽署并加蓋公章。

第十九條 《辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條所需申請(qǐng)文件、資料均以中文書寫為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)提供紙質(zhì)文檔和電子文檔（數(shù)據(jù)光盤）一式三份。

第二十條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到受理通知之日起10日內(nèi)在所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上連續(xù)公告《辦法》第十二條所列事項(xiàng)3日。

第二十一條 《支付業(yè)務(wù)許可證》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《支付業(yè)務(wù)許可證》（正本）放置其住所顯著位置。支付機(jī)構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁(yè)顯著位置公示其《支付業(yè)務(wù)許可證》（正本）的影像信息。

第二十二條 支付機(jī)構(gòu)申請(qǐng)續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請(qǐng)，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、申請(qǐng)續(xù)展的理由；

（二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件。

支付機(jī)構(gòu)申請(qǐng)續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，不得同時(shí)申請(qǐng)變更其他事項(xiàng)。

第二十三條 中國(guó)人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)后作出是否準(zhǔn)予續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的決定。

中國(guó)人民銀行準(zhǔn)予續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

第二十四條 《支付業(yè)務(wù)許可證》在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其確認(rèn)許可證滅失、損毀之日起10日內(nèi)，在中國(guó)人民銀行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上連續(xù)公告3日，聲明原許可證作廢。

第二十五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公告《支付業(yè)務(wù)許可證》滅失、損毀結(jié)束之日起10日內(nèi)持登載聲明向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)重新申領(lǐng)許可證。

中國(guó)人民銀行審核后向支付機(jī)構(gòu)補(bǔ)發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第二十六條 《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）在有效期內(nèi)滅失、損毀的，比照本細(xì)則第二十四條、第二十五條辦理。

第二十七條 支付機(jī)構(gòu)擬變更《辦法》第十四條所列事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交公司法定代表人簽署的書面申請(qǐng)，載明公司名稱、擬變更事項(xiàng)及變更原因。

第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項(xiàng)所稱客戶合法權(quán)益保障方案，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）對(duì)客戶知情權(quán)的保護(hù)措施，明確告知客戶終止支付業(yè)務(wù)的原因、停止受理客戶委托支付業(yè)務(wù)的時(shí)間、擬終止支付業(yè)務(wù)的后續(xù)安排；

（二）對(duì)客戶隱私權(quán)的保護(hù)措施，明確客戶身份信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排；

（三）對(duì)客戶選擇權(quán)的保護(hù)措施，明確可供客戶選擇的、兩個(gè)以上客戶備付金退還方案。

客戶合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關(guān)證明文件。

第二十九條 《辦法》第十五條第（五）項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)信息處理方案，應(yīng)當(dāng)明確支付業(yè)務(wù)信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排。

涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。

第三十條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、部門規(guī)章的有關(guān)規(guī)定確定其支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)、部門規(guī)章未明確支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，支付機(jī)構(gòu)可以按照市場(chǎng)原則合理確定其支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置披露其支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。支付機(jī)構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁(yè)顯著位置進(jìn)行披露。

支付機(jī)構(gòu)調(diào)整支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在實(shí)施新的支付業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)之前按照前款規(guī)定連續(xù)公示30日。

第三十一條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送上一會(huì)計(jì)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

第三十二條 《辦法》第二十一條所稱支付服務(wù)協(xié)議，包括符合法律法規(guī)要求、可供調(diào)取查用的紙質(zhì)形式或數(shù)據(jù)電文形式的合同。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置披露其支付服務(wù)協(xié)議的格式條款內(nèi)容。支付機(jī)構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁(yè)顯著位置進(jìn)行披露。

第三十三條 支付機(jī)構(gòu)的支付服務(wù)協(xié)議格式條款應(yīng)當(dāng)遵循公平原則，全面、準(zhǔn)確界定支付機(jī)構(gòu)與客戶之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)客戶注意支付服務(wù)協(xié)議格式條款中免除或者限制其責(zé)任的內(nèi)容，并予以說(shuō)明。

支付機(jī)構(gòu)擬調(diào)整支付服務(wù)協(xié)議格式條款的，應(yīng)當(dāng)在調(diào)整前30日告知客戶，并提示擬調(diào)整的內(nèi)容。未向客戶履行告知義務(wù)的，調(diào)整后的條款對(duì)該客戶不具有約束力。

第三十四條 《辦法》第二十二條所稱支付機(jī)構(gòu)的分公司從事支付業(yè)務(wù)辦理備案手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報(bào)告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機(jī)構(gòu)及其分公司分別報(bào)送所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

支付機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要為備案的分公司申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）。分公司應(yīng)當(dāng)將《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）放置分公司住所顯著位置。

第三十五條 《辦法》第二十二條所稱支付機(jī)構(gòu)的分公司終止支付業(yè)務(wù)辦理備案手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報(bào)告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

前款第（四）項(xiàng)所稱客戶合法權(quán)益保障方案比照本細(xì)則第二十八條辦理。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機(jī)構(gòu)及其分公司分別報(bào)送所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)當(dāng)于備案時(shí)交回其持有的《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）。

第三十六條 《辦法》第三十二條所稱災(zāi)難恢復(fù)處理能力，是指支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在支付業(yè)務(wù)中斷后24小時(shí)之內(nèi)恢復(fù)支付業(yè)務(wù)，并至少符合以下要求：

（一）具有應(yīng)急處理和災(zāi)難恢復(fù)的制度規(guī)定；

（二）具有穩(wěn)妥的應(yīng)急處理預(yù)案及演練計(jì)劃；

（三）具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理人員和應(yīng)急營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（四）具有同機(jī)房數(shù)據(jù)備份設(shè)施和同城應(yīng)用級(jí)備份設(shè)施。

第三十七條 支付機(jī)構(gòu)因突發(fā)事件導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中止超過(guò)2小時(shí)的，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)情況報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并在3個(gè)工作日內(nèi)以書面形式報(bào)告事故的原因、影響及補(bǔ)救措施。

支付機(jī)構(gòu)的分公司出現(xiàn)上述情形的，支付機(jī)構(gòu)及其分公司應(yīng)當(dāng)比照前款分別報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第三十八條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息等資料滅失、損毀、泄露。

支付機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息等資料。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十九條 支付機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息的保管期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年。

司法部門正在調(diào)查的可疑交易或違法犯罪活動(dòng)涉及客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息，且相關(guān)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其保存至相關(guān)調(diào)查工作結(jié)束。

第四十條 支付機(jī)構(gòu)對(duì)會(huì)計(jì)檔案的保管期限適用《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》（財(cái)會(huì)字〔1998〕32號(hào)文印發(fā)）相關(guān)規(guī)定。

第四十一條 《辦法》第三十八條所稱重大違法違規(guī)行為，包括：

（一）支付機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員明知他人實(shí)施違法犯罪活動(dòng)仍為其辦理支付業(yè)務(wù)的；

（二）支付機(jī)構(gòu)多次發(fā)生工作人員明知他人實(shí)施違法犯罪活動(dòng)仍為其辦理支付業(yè)務(wù)的。

第四十二條 本細(xì)則自發(fā)布之日起實(shí)施。

二〇一〇年十二月一日