欧美色欧美亚洲高清在线观看,国产特黄特色a级在线视频,国产一区视频一区欧美,亚洲成a 人在线观看中文

    2. <ul id="fwlom"></ul>
    
<object id="fwlom"></object>
    <span id="fwlom"></span><dfn id="fwlom"></dfn>
    

      <object id="fwlom"></object>
      




      

      

      

      
  
      
    
      
      
      
        
      銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫
      
        
       時間：2019-05-13 09:24:02下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫》。

      
	
      

      第一篇：銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫
      

      銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫
      （單選90題，多選60題，判斷287題，簡答及論述45題）
      一、單選題
      1、《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的反洗錢是指（）。A.為打擊毒品犯罪采取的措施
      B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動采取的措施
      D.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 答案：D
      2、《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起 C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起 答案：C
      3、執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。
      A.了解你的客戶 B.了解你的客戶業(yè)務(wù) C.了解你的客戶單據(jù) D.了解你的客戶的經(jīng)營 答案：A
      4、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（）人。
      A.2 B.3 C.4 D.5 答案：A
      5、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A.12 B.24 C.48 D.36 答案：C
      6、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A.12 B.24 C.48 D.36 答案：C
      7、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。
      A.封存 B.公開 C.保密 D.隨意處置 答案：C
      8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。A.銀行結(jié)算賬戶 B.定期賬戶
      C.儲蓄賬戶 D.匿名或假名賬戶 答案：D
      9、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供（）。A.真實有效的身份證件
      B.真實有效的身份證件或者其他身份證明文件 C.身份證
      D.組織機構(gòu)代碼證或身份證 答案：B
      10、一般存款賬戶不得辦理（）A.現(xiàn)金繳存 B.現(xiàn)金支取 C.資金收入轉(zhuǎn)賬 D.資金付出轉(zhuǎn)賬 答案：B
      11、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。A.由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 B.由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
      C.由該金融機構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 D.雙方皆不承擔(dān)責(zé)任 答案：A
      12、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以（）。A.向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息 B.要求公安、工商行政管理等部門提供客戶的有關(guān)身份信息 C.向人民銀行核實客戶的有關(guān)身份信息 D.自行決定客戶身份信息的真實性 答案：A
      13、為不在本金融機構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。
      A.10000 1000 B.10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000 答案：A
      14、（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。
      A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險監(jiān)督管理委員會 答案：A
      15、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。
      A.3年 5年 B.5年 5年 C.10年 5年 D.3年 10年 答案：B
      16、按照大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 萬元以上或者外幣等值 萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)及時上報。
      A.100萬 20萬 B.50萬 20萬 C.200萬 20萬 D.100萬 10萬 答案：C
      17、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易。
      A、10萬元 10萬元 B、20萬元 50萬元 C、100萬元 50萬元 D、50萬元 10萬元 答案：D
      18、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生的（）個工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3 5 B、4 8 C、5 10 D、10 30 答案：C
      19、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，“短期”系指（）個工作日以內(nèi)（含本數(shù)）。
      A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B 20、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”系指。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 答案：D 21.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 22.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪 A.毒品犯罪
      B.恐怖活動犯罪 C.敲詐勒索罪 D.貪污賄賂犯罪 答案:C 23.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。A、修訂后的新《憲法》
      B、1997年修訂后的《刑法》
      C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 答案：B 24．我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 25．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是： A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 26．下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 答案：C 27．以下活動可能存在洗錢行為。A．偽造商業(yè)票據(jù) B．購買保險立即退保 C．貨幣走私 D．以上都是 答案：D 28.《中華人民共和國反洗錢法》于（）經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。
      A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 29．中國反洗錢監(jiān)測中心不具備下列哪項基本功能 A．收集金融信息 B．分析金融信息
      C．分發(fā)金融信息和分析結(jié)果
      D．進行反洗錢行政調(diào)查 答案：D 30．中國人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）A．反洗錢立法
      B．制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C．對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D．負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 答案：A 31.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是： A.商業(yè)銀行法 B.刑法 C.反洗錢法
      D.中國人民銀行法 答案：C 32.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采?。ǎ┐胧?A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行。
      C.應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。答案：A 33.在當(dāng)前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是: A.金融業(yè) B.銀行
      C.特定非金融行業(yè) D.銀行業(yè)金融機構(gòu) 答案：A 34.以下說法正確的是（）
      A.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。
      B.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。
      C.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。
      D.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。答案：B 35.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)的是： A.高層管理人員。B.內(nèi)控管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。答案：C 36.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是： A.金融機構(gòu)總部。B.金融機構(gòu)集團。C.金融機構(gòu)分支機構(gòu)。D.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。答案：D 37.客戶身份識別又稱： A.客戶識別。
      B.客戶身份盡職調(diào)查。C.實名制。
      D.客戶風(fēng)險控制。答案：B 38． 客戶身份識別是指：
      A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      B.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      C.金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。
      D.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：C 39.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于： A.了解客戶的真實身份。
      B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。
      C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。
      D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。答案：D 40.在為客戶進行一次性金融服務(wù)時，要求將（）金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。答案：B 41.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)過中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)，出現(xiàn)下列（）情形時可以對被調(diào)查客戶資金采取臨時凍結(jié)措施： A.該客戶有向境外轉(zhuǎn)款的跡象
      B.該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外
      C.該客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉(zhuǎn)往境外 D.該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往某外籍人士的境內(nèi)賬戶 答案：B 42.調(diào)查人員在反洗錢調(diào)查中采?。ǎ┐胧┎槐亟?jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)： A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 答案：A 43.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪項不是在反洗錢調(diào)查中采用查閱、復(fù)制措施的適用條件： A.調(diào)查可疑交易活動
      B.可疑交易活動需要進一步核查
      C.通過詢問金融機構(gòu)工作人員仍未達到反洗錢調(diào)查目的 D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) 答案：C 44.金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)：
      A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。
      C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.以上說法都不對。答案：A 45.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.小張取出2千元美元現(xiàn)金。B.小李存入5萬元現(xiàn)金。C.中石化存入20萬元現(xiàn)金。D.中石化取出2萬元現(xiàn)金。答案：B
      46.對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)： A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。D.逐筆報告可疑交易。答案：A 47.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)： A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求 答案：B 48.客戶先前提交的（）證件過有效期時，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？ A.居民身份證 B.工商登記證 C.機構(gòu)代碼證 D.駕駛執(zhí)照 答案：D 49 按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？
      A.妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元 B.妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元 C.妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元 D.妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元 答案：D 50.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)：
      A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
      B.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
      C.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：D 51.客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？ A.變更家庭住址 B.更換存折 C.注冊資金 D.聯(lián)系電話 答案：C
      下列說法正確的是：
      A.客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成。B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程。
      答案：D 53.反洗錢交易報告制度中不包括： A.大額交易報告制度 B.可疑交易報告制度 C.可疑線索移送制度 D.交易報告免責(zé)條款 答案：C 54.下列機構(gòu)中不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是：
      A.平安保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠(yuǎn)財務(wù)公司
      D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司 答案：A 55.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》不適用于: A.中國銀聯(lián)
      B.天天發(fā)金融租賃公司 C.中國證券登記結(jié)算公司 D.中石油財務(wù)公司 答案：C 56.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？ A.交易發(fā)生后的第2天
      B.交易發(fā)生后的第2個工作日 C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)
      D.交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi) 答案：D
      57.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在什么時限內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？ A.可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi) B.可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi) C.可疑交易發(fā)現(xiàn)后的5個工作日內(nèi) D.可疑交易發(fā)現(xiàn)后的10個工作日內(nèi) 答案：A 58.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？ A.工商銀行總行
      B.工商銀行北京分行金融街支行 C.建設(shè)銀行總行
      D.建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行 答案：B 59.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？ A.美國花旗銀行 B.花旗銀行深圳分行 C.花旗銀行中國總部 D.深圳發(fā)展銀行 答案：D 60.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？
      A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆 答案：D 61.以下說法中正確的是：
      A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告
      B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門。C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)
      D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告 答案：B 62.以下交易中哪個屬于大額交易？ A.小王一次性取款10萬元。
      B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬
      C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬
      D.中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元 答案：D
      63.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是： A.中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元 B.中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬
      C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣 D.中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元 答案：C 64.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是： A.小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元
      B.小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元 C.小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元 D.小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元 答案：D 65.以下說法中哪個是正確的？
      A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。
      B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。
      C.同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告。
      D.同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。答案：A 66.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括： A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      B.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù) C.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      D.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、其他資料和資金監(jiān)測工作記錄 答案：C 67.客戶身份資料不包括： A.客戶身份信息 B.客戶身份資料
      C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記錄 答案：D
      68.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？
      A.國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu) B.中國人民銀行 C.司法機關(guān) D.公安機關(guān) 答案：A 69.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存多久？ A.5年 B.10年 C.15年 D.20年 答案：A 70.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：
      A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 B.交易一方為慈善團體的 C.金融機構(gòu)同業(yè)拆借
      D.商業(yè)銀行發(fā)起利息支付 答案：B 71 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？ A.可疑交易
      B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的
      C.大額交易
      D.懷疑客戶屬于美國制裁名單 答案：B 72.下列有關(guān)可疑交易說法正確的是：
      A.我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的異常特征描述
      B.金融機構(gòu)報告可疑交易時主要依靠計算機系統(tǒng)監(jiān)測，較少需要主觀判斷 C.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)均需金融機構(gòu)進行主觀判斷
      D.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)中有部分完全依賴于金融機構(gòu)的主觀判斷分析 答案：D 73.出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告？ A.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息
      B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息
      C.對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息
      D.對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息 答案：A 74.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：
      A.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
      B.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。
      C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A 75.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個部門制定？ A.全國人大
      B.中國人民銀行 C.國務(wù)院有關(guān)部門
      D.中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門 答案：D 76.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責(zé)的基本職責(zé)或者核心職責(zé)是：
      A.反洗錢監(jiān)督和管理 B.反洗錢調(diào)查
      C.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作 D.反洗錢資金監(jiān)測分析 答案：A
      77.由（）機構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？ A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部
      D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 答案：A
      78.國家確定以（）機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？ A.中國人民銀行 B.國務(wù)院 C.公安部
      D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 答案：A 79.以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？ A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      B.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 D.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 答案：B 80.中國人民銀行具體負(fù)責(zé)反洗錢行政管理事務(wù)的部門是： A.反洗錢局 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
      C.中國人民銀行分支行反洗錢工作部門 D.以上說法均不完整 答案：A 81.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于: A.是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任。B.是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管。C.是否可以對違規(guī)金融機構(gòu)進行檢查處罰 D.是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為。答案：D 82.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: A.金融機構(gòu)
      B.特定非金融機構(gòu)
      C.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu) 答案：C 83.實施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括： A.反洗錢法 B.刑法
      C.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 答案：B 84.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？ A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
      C.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 D.拒絕提供調(diào)查材料 答案：C 85.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)
      C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān) D.中國人民銀行和公安機關(guān) 答案：D 86.對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，可以： A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款
      C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 答案：D 87.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：
      A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款 B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
      C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C
      88.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以： A.責(zé)令限期改正
      B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款 C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
      D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 答案：D 89.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：
      A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款 B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
      C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C 90.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明？ A.金融機構(gòu)股東
      B.金融機構(gòu)董事、高級管理人員
      C.金融機構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人 D.金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 答案：B
      二、多選題：
      1、洗錢的主要方式包括： A 利用金融機構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)
      C 利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制 D 通過市場的商品交易活動
      E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等 答案 ABCDE
      2、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ A.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)
      E.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé) 答案：ABCDE
      3、客戶身份識別，也稱： A.客戶審查
      B.了解你的客戶 C.客戶風(fēng)險管理 D.客戶合規(guī)檢查 E.客戶盡職調(diào)查 答案：BE
      4、股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？
      A.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息
      E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 答案：ABCDE
      5、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？
      A.不必了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息
      D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 答案： BCE
      6、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A.為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付 B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶 D.開立理財專戶 E.提取現(xiàn)金6萬元 答案：ABD
      7、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？ A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
      B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)
      C.應(yīng)當(dāng)報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)
      D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案：BDE
      8、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A.匯款人的姓名或者名稱
      B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所
      E.匯款人的職業(yè)和工作單位 答案：ACD
      9、下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？
      A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn) C.單筆1000美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬 答案：ABD
      10、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：
      A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
      E.金融機構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 答案：ABCDE
      11、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
      C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
      D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案：ABCDE
      12、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形
      E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易 答案：ABCDE
      13、以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是：
      A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告
      B.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告 C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告
      D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告 E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告 答案：ABCD
      14、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是： A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收
      C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交
      E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交 答案：BCE
      15、大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：
      A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      E.自然人或法人、其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。答案：ABCD
      16、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括： A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件
      E.金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 答案：ABCD
      17、對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以： A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款
      B.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款
      C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案：ABCDE
      18、有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)： A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的
      B.接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的
      C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的
      D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的
      E.直接接到偵查機關(guān)的解除凍結(jié)通知的 答案：AC
      19、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括： A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司
      C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司 D.保險公司
      E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu) 答案：ABCDE 20、出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查： A.人民銀行進行書面調(diào)查
      B.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的 E.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的
      答案：BCDE
      21、金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： A.配合調(diào)查的義務(wù) B.如實提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù) E.提供必要經(jīng)費的義務(wù) 答案：ABCD
      22、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ A．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．證監(jiān)會 D．保監(jiān)會 E．公安部 答案 ABCD
      23、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：
      A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實地查訪
      D．向公安、工商行政管理等部門核實 E．其他可依法采取的措施 答案
      ABCDE
      24、《中華人民共和國反洗錢法》中包括了以下哪些洗錢活動的上游犯罪？ A.毒品犯罪 B.搶劫殺人犯罪 C.恐怖活動犯罪 D.走私犯罪
      E.貪污賄賂犯罪 答案：ACDE
      25、按照涉及洗錢核恐怖融資活動的風(fēng)險程度不同，將客戶劃分為以下哪幾個風(fēng)險級別？
      A.高風(fēng)險類 B.風(fēng)險類 C.關(guān)注類 D.一般類 答案：BCD
      26、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全以下哪些制度（），履行反洗錢義務(wù)。A．客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．大額和可疑交易報告制度 D.客戶風(fēng)險等級劃分制度 答案：ABC
      27、客戶身份識別發(fā)生的主要階段有哪些？
      A.開立賬戶階段 B.辦理結(jié)算業(yè)務(wù)階段 C.營銷階段 D.信貸階段
      E.收回貸款階段 答案：ABCD
      28、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（）。
      A.恐怖組織，恐怖分子募集、占有、使用資金和其他形式資產(chǎn)； B.以資金或其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織，恐怖分子以及恐怖主義，恐怖活動犯罪； C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)； D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)； 答案：ABCD 29．存款人開立（）賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證
      A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶 E：個人結(jié)算帳戶 答案：（BD）30、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是。
      A、確認(rèn)客戶的真實身份 B、了解客戶的職業(yè)情況 C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì) D、了解客戶資金來源 答案：（ABCD）
      31、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A． 保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同
      B．保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同
      C．單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同
      D． 單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險 E．保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同 答案：BCE
      32、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元
      D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：(CD)
      33、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ A．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．證監(jiān)會 D．保監(jiān)會 E．公安部 答案：（ABCD）
      34、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段： A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E．消費階段 答案：（BCD）
      35、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？
      A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元
      D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：（CD）
      36、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括： A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      C．反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D．金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 答案：（ABCE）
      37、按不同內(nèi)容，金融機構(gòu)向金融情報中心提交的報告包括： A．可疑交易報告
      B．恐怖主義融資交易報告 C．大額交易報告
      D．反洗錢內(nèi)控制度報告 E．反洗錢工作自查報告 答案：ABC
      38、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．公安機關(guān) C．人民法院 D．人民檢察院 E．中國人民銀行 答案：BE
      39、做好反洗錢工作的重要意義是：
      A．維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C．遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要
      D．維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要
      E．維護我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要 答案：ABCDE 40、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A．匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B．匯款人的姓名或者名稱 C．匯款人的賬號 D．匯款人的住所 E．匯款人的國籍 答案：BCD
      41、下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？
      A．單筆5萬元以上取現(xiàn) B．單筆5萬元以上存現(xiàn) C．單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D．單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E．單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬 答案：ABCD
      42、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：
      A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
      B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
      C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
      D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E．履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案：ABCD
      43、客戶身份識別措施一般應(yīng)包括：
      A．使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份
      B．采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)
      C．了解客戶交易的目的和性質(zhì)
      D． 采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況
      E． 對客戶進行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致 答案：ABCE
      44、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？
      A．金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B．設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D．對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)
      E．金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé) 答案：ABC
      45、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A．資金賬戶開戶、銷戶、變更 B．開立基金賬戶
      C．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D．期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E．與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同 答案：ABCDE
      46、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素： A．客戶的特點或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè) 答案：ACDE
      47、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。A、恐怖活動犯罪 B、走私犯罪 C、貪污賄賂犯罪 D、破壞金融管理秩序犯罪、E、搶劫犯罪 答案：ABCD
      48、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對登記。
      A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金存取 答案：ABC
      49、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對于先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
      A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、合規(guī)性 答案：ABC 50、網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全 B、準(zhǔn)確 C、完整 D、保密 答案：ABCD
      51、發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶以及其交易對手與（）公布恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告。
      A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu) B、司法機關(guān) C、聯(lián)合國安理會 D、公安局 答案：ABC
      52、反洗錢宣傳活動應(yīng)以（）為重點
      A、對外宣傳 B、對內(nèi)宣傳C、對內(nèi)培訓(xùn) D、對外培訓(xùn) 答案：AC
      53、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分應(yīng)遵循（）原則
      A了解你的客戶原則 B謹(jǐn)慎評估原則 C協(xié)調(diào)配合原則 D動態(tài)管理原則 答案：ABCD
      54、反洗錢保密內(nèi)容包括（）A、客戶身份資料和交易信息 B、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息
      C、反洗錢報告大額和可疑交易的情況 D、涉嫌恐怖融資的可疑交易等信息資料 答案：ABCD
      55、反洗錢涉密電子文檔應(yīng)定期（）A檢查 B、備份 C、銷毀 D、刪除 答案：AB
      56、營銷人員在識別客戶身份信息的時候應(yīng)遵循的原則是（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業(yè)務(wù) C、了解你客戶的單據(jù) D、了解你的客戶家庭 答案：ABC
      57、建立客戶信息檔案應(yīng)該包括（）
      A、客戶的地址 B、客戶的聯(lián)系電話 C、法人或主要負(fù)責(zé)人的有效身份信息
      D、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的有效身份信息 答案：ABCD
      58、對于新客戶信息檔案應(yīng)該（）
      A、定期檢查 B、定期抽查 C、及時更新 D、不定期檢查 答案：AC
      59、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生以下（）情況需要重新識別客戶身份。A、客戶要求變更身份信息 B、客戶的交易行為出現(xiàn)異常
      C、懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動的
      D、金融機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形 答案：ABCD 60、開展反洗錢培訓(xùn)的培訓(xùn)對象應(yīng)該包括（）
      A、新員工 B、一線人員 C、中高級管理人員 D、營銷人員 答案：ABCD
      三、判斷題
      1、制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（×）
      2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報告的管理。（×）
      3、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。（√）
      4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（√）
      5、對金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以對其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（√）
      6、人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。（×）
      7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。（×）
      8、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（√）
      9、金融機構(gòu)制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。（√）
      10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式或紙質(zhì)報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（×）
      11、中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（×）
      12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（×）
      13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）
      14、中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）
      15、中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。（×）
      16、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。（×）
      17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。（√）
      18、大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。（×）
      19、大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（×）
      20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）
      21、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。（√）
      22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（√）
      23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。（×）
      24、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（√）
      25、金融機構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)應(yīng)對該金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）
      26、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。（×）
      27、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（×）
      28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（√）
      29、金融機構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報復(fù)可以不報告可疑交易。（×）30、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。（√）
      31、目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由國家外匯管理局承擔(dān)。（×）
      32、中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。（√）
      33、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。（√）
      34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。（×）
      35、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（√）
      36、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（×）
      37、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）
      38、《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。（√）
      39、調(diào)查人員行使詢問權(quán)時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。（×）40、我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。（√）
      41、對金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)應(yīng)對該金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（×）
      42、人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（×）
      43、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。（×）
      44、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。（×）
      45、中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。（×）
      46、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。（×）
      47、金融機構(gòu)對其經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的義務(wù)。（√）
      48、中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（√）
      49、為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）
      50、反洗錢培訓(xùn)只能針對反洗錢崗位人員。（×）
      51、金融機構(gòu)應(yīng)針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。（√）
      52、經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。（×）
      53、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構(gòu)也需報告大額交易。（×）
      54、金融機構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。（√）
      55、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。（×）56、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案
      （六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（√）
      57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。（√）
      58、金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。（×）
      59、典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)60、金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(√)61、洗錢（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（√）
      62、于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)63、于2007年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(×)64、金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。（√）
      65、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。（√）
      66、中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。(×)67、中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。(×)68、洗錢的對象是犯罪收益。(√)69、金融行動特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)70、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。(√)71、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。(√)72、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（√）73、支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（×）
      74、電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。（√）
      75、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。（√）
      76、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（√）
      77、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。（×）
      78、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。（√）
      79、不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。（√）80、單位定期存款到期支取，可將款項轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。（×）
      81、所有的個人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。（×）
      83、士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實名證件。（×）84、港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實名證件。（×）85、個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（×）
      86、個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（√）87、機關(guān)團體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（×?8、個體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（×?/p>
      89、企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮＃ā蹋?0、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務(wù)報酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。（×）
      91、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。（×）92、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。（√）93、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當(dāng)日送存開戶銀行。（×）
      94、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。（√）
      95、在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（√）96、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉(zhuǎn)賬方式支付（×）97、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣長期存款賬戶。（×）98、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，個體工商戶憑經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（√）99、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立。（√）100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起5個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（×）101、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本存款賬戶辦理。（√）102、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。（√）103、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（√）
      104、金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。（√）
      105、武警部隊單位開立、變更、撤銷銀行賬戶，實行審批和備案制度。（√）106、對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。（√）
      107、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，只能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，不得授權(quán)他人辦理。（×）
      108、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。（√）
      109、開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（×）
      110、存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關(guān)資料進行核對。（×）111、存款人申請臨時存款賬戶展期時，辦理行應(yīng)將存款人的臨時存款賬戶開戶登記證核準(zhǔn)號和賬號提交賬戶管理系統(tǒng)。（√）
      112、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，可以交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（×）
      113、預(yù)留印鑒必須與“開戶申請書”上的申請人名稱和營業(yè)執(zhí)照的名稱一致。（√）
      114、中國人民銀行廣州分行可以根據(jù)《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》對賬戶違法行為實施行政處罰。（√）
      115、財政部是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監(jiān)督。（×）
      116、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的納稅人，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務(wù)登記證。（√）118、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（√）119、單位開立銀行結(jié)算賬戶時名稱可用簡稱。（×）
      120、開立銀行結(jié)算賬戶時，銀行與存款人之間要簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。(√)121、臨時存款賬戶是存款人因臨時經(jīng)營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理現(xiàn)金繳存。（√）
      122、根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定, 存款人可以通過臨時存款賬戶,辦理現(xiàn)金支取。（√）
      123、中國人民銀行對預(yù)算單位專用存款賬戶實行核準(zhǔn)制。（√）
      124、中國人民銀行對合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(簡稱“QFII專用存款賬戶”)實行核準(zhǔn)制度。（√）
      125、根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，人民檢察院有權(quán)對單位或個人的銀行結(jié)算賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃。（×）
      126、根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，工商行政管理機關(guān)有權(quán)對單位或個人的銀行結(jié)算賬戶進行查詢。（×）
      127、合格境外機構(gòu)投資者以自身名義開立人民幣特殊賬戶納入專用存款賬戶管理，不得支出現(xiàn)金。（√）
      128、存款人申請臨時存款賬戶展期、變更、撤銷賬戶、補(換)發(fā)開戶登記證時，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（√）129、黨團工會的組織機構(gòu)經(jīng)費納入一般存款賬戶管理。（×）
      130、存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具相關(guān)證明文件，財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具主管部門批文。（×）
      131、存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具相關(guān)證明文件，期貨交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（×）
      132、專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（×）133、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后5年。（×）134、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。（√
      135、只有金融機構(gòu)的工作人員才能構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的主體，金融機構(gòu)則不能。（×）
      136、非法吸收公眾存款罪既擾亂了國家金融管理秩序，又給儲戶公眾存款帶來較大風(fēng)險，造成人民群眾財產(chǎn)損失，甚至影響社會穩(wěn)定。（√）137、關(guān)于擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，該罪的犯罪主體是一般主體。（√）138、關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，本罪的犯罪主體是特殊主體。（√）139、關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，行為人在主觀方面只能是“過失”。（×）140、國家機關(guān)、國有公司、企事業(yè)單位、人民團體在經(jīng)濟往來中，在帳外暗中收受各種名目的回扣、手續(xù)費的，以挪用公款罪論處。（×）141、破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪的主體為特殊主體。（×）142、洗錢罪也有單位犯罪。（√）
      143、洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國家金融管理制度。（×）
      144、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費歸個人所有行為的，構(gòu)成受賄罪。（√）145、國家機關(guān)不能成為受賄罪的主體。（√）146、金融詐騙罪包括逃匯罪。（×）
      147、關(guān)于非法吸收公眾存款罪，本罪只能是單位犯罪。（×）148、FATF是國際社會專門致力于反洗錢的國際組織。（√）
      149、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。（√）150、離析階段也可以稱為多層化階段。（√）
      151、營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過審慎分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)貦z察機關(guān)，同時報告上級行反洗錢工作管理部門。（×）
      152、營業(yè)機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，不能違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行。（√）
      153、中國人民銀行是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。（√）154、“洗錢”的目的主要是為了獲利。（×）155、洗錢的對象是從犯罪中所獲得的財產(chǎn)及其收益，即通常所謂的“黑錢”、“臟錢”。（√）
      156、金融機構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。（√）157、金融機構(gòu)可以并有義務(wù)對其認(rèn)為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。（√）
      158、日本是歐亞反洗錢和反恐融資小組EAG的創(chuàng)始國。（×）
      159、金融機構(gòu)各分支機構(gòu)指定的大額和可疑交易報告員至少要1人。（√）160、為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）
      161、金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。（√）162、通過金融機構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”并不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”，還包括逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益。（√）163、金融機構(gòu)開展反洗錢工作違反保密義務(wù)。（×）
      164、大額和可疑交易報告員、信息員發(fā)生變更的，金融機構(gòu)要及時將變更情況及人員名單報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級行反洗錢管理部門。（√）
      165、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有復(fù)雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經(jīng)濟或者合法目的的交易予以特別的關(guān)注，不論其已經(jīng)完成或者尚未完成。（√）
      166、網(wǎng)點報告員負(fù)責(zé)對本網(wǎng)點所有已提取交易的缺失要素進行補錄。（×）167、洗錢犯罪分子把現(xiàn)金存入銀行是處于反洗錢三個階段的離析階段。（×）
      168、提升反洗錢的法律層次，擴大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，建立專門的反洗錢法是我國反洗錢的迫切需要。（√）169、洗錢活動最早是為了清洗走私犯罪收入。（×）170、“洗錢”作為一個術(shù)語，在20世紀(jì)80年代才運用于法律領(lǐng)域。（×）171、國際社會反洗錢的初衷是為了切斷對毒品犯罪的資金支持。（√）172、反洗錢培訓(xùn)計劃是人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的重要內(nèi)容。（√）173、FATF的《40項建議》及反恐融資《9項特別建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)。（√）174、2004年10月，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”（EAG）。（√）
      175、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（√）176、購買保險，然后退保的洗錢方式是在離析階段進行。（√）
      177、利用銀行賬戶進行證券買賣等復(fù)雜的金融操作是處于洗錢的處置階段。（×）
      178、離析階段是洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（√）
      179、金融機構(gòu)是洗錢的主要渠道。（√）
      180、金融機構(gòu)及其工作人員報告大額和可疑資金交易違反了保密義務(wù)，侵犯了客戶的權(quán)益。（×）
      181、中國人民銀行及其縣級以上分支機構(gòu)可對金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的行為給予行政處罰。（×）
      182、中國人民銀行分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。（×）
      183、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（×）
      184、恐怖融資僅指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。（×）
      185、恐怖融資包括以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（√）
      186、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于從事匯兌業(yè)務(wù)、資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)。（×）187、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。（×）188、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報告。（×）189、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準(zhǔn)。（√）190、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值5000 美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。（×）191、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和實際的交易人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（×）
      192、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記并向接受匯款的境外機構(gòu)提供的其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（×）
      193、接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記資金匯出地名稱。（×）
      194、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十七條規(guī)定，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行技術(shù)性的身份認(rèn)證，識別客戶身份。（√）
      195、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。（√）
      196、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，并中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）197、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）198、客戶姓名或者名稱與公安機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人的姓名或者名稱相同的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）
      199、金融機構(gòu)對前獲得的客戶身份資料的有效性存在疑點的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）
      200、在金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序。（√）
      201、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不再承擔(dān)客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（×）
      202、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份時，第三方為該金融機構(gòu)提供客戶信息，可能存在技術(shù)方面的障礙，金融機構(gòu)與第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（×）
      203、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（√）
      204、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（√）
      205、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更具體存期限要求的，遵守其規(guī)定。（×）
      206、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行當(dāng)?shù)仄浞种C構(gòu)或者指定的機構(gòu)。（×）
      207、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（√）
      208、自然人客戶的“身份基本信息”客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的身份證居住地。（×）
      209、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。（√）
      210、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。（√）
      211、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，這里的金融機構(gòu)是指金融機構(gòu)的總部，并不一定包括各級分支機構(gòu)。（×）
      212、客戶的交易對象為金融機構(gòu)的大額和可疑交易，不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的報告范圍。（×）
      213、金融機構(gòu)上報的大額交易中，個體工商戶銀行賬戶之間款項的劃轉(zhuǎn)以該客戶的賬戶為單位進行累計計算。（×）
      214、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付??”，其交易金額應(yīng)按某一方客戶的收入和付出累計結(jié)算。（×）
      215、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付??”，可疑交易包括收付款人為同一人的情況。（×）
      216、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑??”，對交易金額進行計算應(yīng)以賬戶為單位進行累計計算。（√）
      217、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)可以根據(jù)我國政府、司法機關(guān)以及聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的相關(guān)信息進行綜合判斷。（√）
      218、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》符合大額交易的“現(xiàn)金結(jié)售匯”指資金在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易或現(xiàn)金交易。（×）
      219、西聯(lián)國際匯款公司納入《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的監(jiān)管主體。（×）
      220、客戶向銀行支付利息過程中發(fā)生的交易，銀行無需提交大額交易報告。（×）
      221、客戶向銀行支付利息過程中發(fā)生的交易，銀行無需提交可疑交易報告。（×）
      222、企業(yè)實盤外匯買賣不納入《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易的范圍。（×）223、金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√）
      224、如果一筆資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，則只作可疑交易報告即可。（×）
      225、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（√）226.中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，不必將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員
      會。（×）227.中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。（√）228.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢情報中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（×）229.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（對）230.中國人民銀行2007年6月11日發(fā)布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（√）231.《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。（×）232.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）233.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（×）234.235.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。（√）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（√）236.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年1月1日起施行。（×）237.238.中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。（√）中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）239.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。(√)240.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的, 應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。(√)241.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的, 應(yīng)當(dāng)及時向上級主管部門報告。(×)242.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求, 開展反洗錢培訓(xùn)和宣
      傳工作。(√)243.凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。(× 244.245.境內(nèi)機構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項目外匯。（×）報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。（×）246.銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經(jīng)營貨幣的機構(gòu)。（√）247.248.249.針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。（√）洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√）
      聯(lián)合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。（×）250.如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。（×）251.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告, 受法律保護。(√)252.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)253.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 可用于刑事訴訟。(×)254.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動, 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報。(√)255.256.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。（√）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)都必須按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機構(gòu)的反洗錢工作。（×）257.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔(dān)任。（×）258.銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易。（×）
      259.260.261.262.任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動。（√）我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算。（×）境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯。（×）經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(×)263.金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（×）264.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。(√)265.中國人民銀行反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。(×)266.267.國務(wù)院反反洗錢行政主管部門特指中國人民銀行。(√)任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動, 有權(quán)向上級行政主管部門或公安機關(guān)舉報。(×)268.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi), 對金融機構(gòu)履行反洗錢的情況進行監(jiān)督、檢查。(√)269.中國人民銀行反洗錢行政主管部門在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi), 對金融機構(gòu)履行反洗錢的情況進行監(jiān)督、檢查。(×)270.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。(√)271.272.金融機構(gòu)為應(yīng)客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。(×)目前我國金融反洗錢工作的主要法律依據(jù)是2003年人民銀行頒布的四個反洗錢規(guī)章。(×)273.為了有效打擊跨境犯罪,維護世界的和平、發(fā)展與和諧, 我國已簽署和批準(zhǔn)了四個涉及反洗錢和反恐怖融資問題的國際公約。(√)274.為了有效打擊跨境犯罪,維護世界的和平、發(fā)展與和諧, 我國已簽署和批準(zhǔn)了三個涉及反洗錢和反恐怖融資問題的國際公約。(×)275.276.277.反洗錢的目的是為了預(yù)防洗錢活動。(√)反洗錢的目的是為了打擊洗錢活動。(×)實施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機構(gòu)為核心主體。(√)
      278.279.280.實施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以銀行業(yè)為核心主體。(×)國務(wù)院反洗錢行政主管部門特指中國人民銀行。(√)中國人民銀行不得將有關(guān)反洗錢信息用于征信、金融市場監(jiān)督管理等工作。（√）281.中國人民銀行可以將有關(guān)反洗錢信息用于征信、金融市場監(jiān)督管理等工作。（×）282.《中華人民共和國反洗錢法》已由第十屆全國人大常委會第二十四次會議于2006年1月1日通過。(×)283.《中華人民共和國反洗錢法》已由第十屆全國人大常委會第二十四次會議自2007年1月1日起施行。(√)284.具有跨國(境)特性的洗錢活動由發(fā)達不斷向發(fā)展中國家蔓延。(√)285.具有跨國(境)特性的洗錢活動由發(fā)展中國家不斷向發(fā)達國家蔓延。(×)286.我國對洗錢的防范工作起步于金融業(yè)。(√)287.我國對洗錢的防范工作起步于進出口。(×)
      四、簡答及論述題
      1、《中華人民共和國反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？
      答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      2、什么是洗錢？
      答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。
      3、《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構(gòu)是指哪些機構(gòu)？
      答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。
      4、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么？
      答：一般包括：客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度，保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓(xùn)計劃等。
      5、《反洗錢法》對金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規(guī)定？
      答：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客
      戶身份資料；二是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年；三是金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。
      6、《反洗錢法》的內(nèi)容包括什么章節(jié)？
      答：包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則7個章節(jié)。
      7、某金融機構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當(dāng)事人，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰？
      答： 由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。
      8、某金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰？
      答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對該金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
      9、我國制定《反洗錢法》的意義是什么？
      答：我國制定《反洗錢法》的意義重大，一是有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴(yán)和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。
      10、《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求？
      答：客戶身份識別制度共有8項要求。一是金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記；二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記；三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記；四是金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶；五是金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；六是任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件；七是金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任；八是金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      11、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)
      向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的情形有幾種？
      答：4種。一是單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；二是法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；三是自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；四是交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
      12、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額交易時應(yīng)該怎樣報告？
      答：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
      13、什么是大額交易和可疑交易報告制度？
      答：它是指要求反洗錢義務(wù)主體在其經(jīng)營過程中對經(jīng)辦的超過規(guī)定金額以上的和涉嫌洗錢的資金交易依法向反洗錢信息中心報告的制度。
      14、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取什么措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查？
      答：一是進入金融機構(gòu)進行檢查；二是詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；三是查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；四是檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
      15、什么是《反洗錢法》規(guī)定的“雙罰”內(nèi)容？
      答：對金融機構(gòu)嚴(yán)重違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市一級以上分支機構(gòu)除對該金融機構(gòu)本身進行處罰外，還應(yīng)對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員同時追究法律責(zé)任，給予相應(yīng)的處罰。
      16、什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？
      答：它是指要求反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限的制度。
      17、什么是客戶身份識別制度？
      答：客戶身份識別制度，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”制度，它是指要求反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料的制度。
      18、身份證件或其他身份證明文件的定義？主要有那些？
      答：身份證件或其他身份證明文件是指法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實有效證件或文件。包括居民身份證或者臨時居民身份證、戶口薄、軍人身份證件、武裝警察身份證件、內(nèi)地通行證、護照、組織機構(gòu)代碼證、工商營業(yè)執(zhí)照、注冊登記證、成立批文等。
      19、客戶身份識別制度中“受益人”的定義？
      答：客戶身份識別制度中“受益人”是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控
      制權(quán)的人。
      20、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)該符合什么要求？
      答：一是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完整；二是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；三是保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；四是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；五是有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。
      21、洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請列舉？
      答：目前中國刑法對洗錢罪的上游犯罪共分7種，（1）毒品犯罪；
      （2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；
      （6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。
      22、金融詐騙犯罪主要有哪幾種，請列舉？ 答：金融詐騙犯罪主要有8種，（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價證券詐騙罪；（8）保險詐騙罪。
      23、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的基本內(nèi)容是什么？
      答：個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶必須使用實名，提供真實身份信息。確定個人身份的有效證件包括：(1)居民身份證或臨時居民身份證；(2)戶口簿；(3)軍人身份證件；(4)武裝警察身份證件；(5)港澳居民往來內(nèi)地通行證；(6)臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；(7)護照；(8)法律規(guī)定的其他有效證件。
      24、開立個人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶出示什么，怎樣辦理？
      答：出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構(gòu)開立個人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。
      25、為防范不法分子從事洗錢等違規(guī)活動，《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》從哪些方面強化了賬戶管理？
      答：八個方面：（1）核準(zhǔn)制度；（2）開戶登記證制度；（3）開戶證明文件核實制度；（4）嚴(yán)格單位資金向個人賬戶劃款的規(guī)定；（5）嚴(yán)格現(xiàn)金支取管理；（6）實行生效日制度；（7）嚴(yán)格賬戶撤銷、變更的管理；（8）異常支付申報制度。
      26、要落實反洗錢工作中“了解你的客戶”要求，如何在賬戶開立環(huán)節(jié)把好第一個關(guān)口？
      答：從五個方面進進行防范：(1)禁止為無證件的客戶開立賬（卡）戶、利用虛假證件開立賬（卡）戶；(2)禁止為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶；(3)禁止同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶；(4)禁止用同一證明文件為存款人開立多個專用存款 賬戶；(5)禁止在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立單位銀行結(jié)算賬戶。
      27、什么情況下可以開立一般存款賬戶？
      答：（1）只有存款人具有借款或其他結(jié)算需要，都可以開立一般存款賬戶，沒有數(shù)量的限制；（2）一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶銀行（同一營業(yè)機構(gòu)）開立。
      28、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時出具證明文件需要注意什么？
      答：（1）出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本；（2）異地開立基本存款賬戶必須出具注冊地中國人民銀行分支行出具未開立基本存款賬戶的證明；（3）開立一般存款賬戶、專用賬戶和異地因臨時經(jīng)營活動需要開立的臨時存款賬戶，必須出具存款人基本存款賬戶開戶登記證和開立基本存款賬戶的證明文件，以及開立此類賬戶的相應(yīng)證明文件。
      29、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時出具證明文件需要注意什么？
      答：（1）出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本；（2）異地開立基本存款賬戶必須出具注冊地中國人民銀行分支行出具未開立基本存款賬戶的證明；（3）開立一般存款賬戶、專用賬戶和異地因臨時經(jīng)營活動需要開立的臨時存款賬戶，必須出具存款人基本存款賬戶開戶登記證和開立基本存款賬戶的證明文件，以及開立此類賬戶的相應(yīng)證明文件。30、洗錢的基本過程有哪些？
      答：洗錢通常分為三個階段：處置階段、離析階段、歸并階段。
      31、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是什么？
      答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。
      32、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會從金融角度對洗錢的定義是什么？
      答：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會從金融角度將洗錢定義為：銀行或其他金融機構(gòu)可能無意間被利用為犯罪資金的轉(zhuǎn)移或存儲中介。犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán)關(guān)系；或者利用金融系統(tǒng)提供的安全保管服務(wù)存放款項。
      33、KYC的中文含義是指什么？其包含什么內(nèi)容？
      答：KYC的中文含義是指“了解你的客戶”。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，“了解你的客戶”制度是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠身份識別資料，確定和記錄其客戶身份。
      34、什么是FATF組織？
      答：“FATF”是國際上主要的反洗錢組織之一，它是金融行動特別工作組的英文縮寫。
      35、什么是《愛國者法案》？
      答：9．11事件之后，美國為了加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的《愛國者法案》，其主旨是全面反對和打擊恐怖主義，共10個部分，其中第3部分涉及到了金融反恐，即切斷恐怖主義者的資金供給，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。
      36、反洗錢國際合作主要包括哪些方面？
      答：包括三方面：加入并實施有關(guān)公約；司法協(xié)助和引渡；其他形式的合作。
      37、金融行動特別工作組關(guān)于反洗錢的“40項建議”包括哪幾部分？
      答：包括四部分：法律體系；金融業(yè)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)應(yīng)采取的反洗錢和反恐融資措施；打擊洗錢和恐怖主義融資的必要體制和措施；國際合作。
      38、反恐融資“9項特別建議”的主要內(nèi)容？
      答：批準(zhǔn)和實施聯(lián)合國相關(guān)公約和決議；將恐怖融資和相關(guān)的洗錢行為定為刑事犯罪；凍結(jié)和沒收恐怖主義資產(chǎn)；報告與恐怖主義相關(guān)的可疑交易；國際合作；替代性匯款體系；電匯；非營利性組織；現(xiàn)金跨境運送。
      39、按照《反洗錢法》的要求，反洗錢義務(wù)主體范圍將擴大到哪些機構(gòu)？
      答：擴大到證券、保險業(yè)金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)。40、請列舉8種破壞金融管理秩序犯罪的罪名？
      答：偽造貨幣罪，出售購買運輸假幣罪，金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，持有、使用假幣罪，變造貨幣罪，擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，高利轉(zhuǎn)貸罪，非法吸收公眾存款罪。
      41、請回答《中華人民共和國刑法》第191條中關(guān)于洗錢罪的七種上游犯罪？
      答：即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
      42、洗錢罪與洗錢行為的區(qū)別是什么？
      答：洗錢罪的上游犯罪有7種，即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，只有當(dāng)事人對以上犯罪所獲得的收入進行清洗時，才構(gòu)成洗錢罪。而洗錢行為的內(nèi)涵則很寬泛，只要當(dāng)事人有清洗犯罪所得及其收益的行為，就構(gòu)成洗錢行為。
      43、中國人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括什么內(nèi)容？
      答：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等四方面內(nèi)容。
      44、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取什么方式進行確認(rèn)和核實？
      答：電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等四種方式。
      45、金融機構(gòu)按年度應(yīng)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息包含什么內(nèi)容？
      答：反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況、反洗錢年度內(nèi)部審計情況、中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息等五項內(nèi)容。
      第二篇：黨內(nèi)知識法規(guī)競賽試題庫(簡答題部分)
      黨內(nèi)法規(guī)知識競賽試題庫
      第一部分：總綱
      五、簡答題
      1、黨的十八大提出的建設(shè)中國特色社會主義的總依據(jù)、總布局、總?cè)蝿?wù)是什么？
      答：建設(shè)中國特色社會主義，總依據(jù)是社會主義初級階段，總布局是五位一體，總?cè)蝿?wù)是實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化和中華民族偉大復(fù)興。
      2、機關(guān)基層黨組織的領(lǐng)導(dǎo)體制是什么？ 答：機關(guān)基層黨組織在上級黨的委員會或者黨的機關(guān)工作委員會領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時接受本部門黨組（黨委）的指導(dǎo)。
      3、十八屆四中全會提出，全面推進依法治國的五大體系是什么？ 答：“五個體系”是形成完備的法律規(guī)范體系、高效的法治實施體系、嚴(yán)密的法治監(jiān)督體系、有力的法治保障體系、形成完備的黨內(nèi)法規(guī)體系。
      4、實現(xiàn)全面推進依法治國的總目標(biāo)，必須堅持哪些原則? 答：(1)堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)。(2)堅持人民主體地位。(3)堅持法律面前人人平等。(4)堅持依法治國和以德治國相結(jié)合。(5)堅持從中國實際出發(fā)。
      5、面對人民的信任和重托，面對新的歷史條件和考驗，全黨必須增強的四個意識是? 答：憂患意識、創(chuàng)新意識、宗旨意識、使命意識。
      6、黨的十八大報告用24個字提出覆蓋全國各方面意見、反映現(xiàn)階段全國人民最大公約數(shù)的社會主義核心價值觀的表述。分別是什么？
      答：倡導(dǎo)富強、民主、文明、和諧；倡導(dǎo)自由、平等、公正、法治；倡導(dǎo)愛國、敬業(yè)、誠信、友善。
      7、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》對領(lǐng)導(dǎo)干部下基層提出的要求？
      答：輕車簡從、不擾民、不搞層層陪同、不組織群眾迎送
      8、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》強調(diào)，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，形成凝聚黨心民心的強大力量，在全黨大興四風(fēng)。請問是哪四風(fēng)？
      第三篇：2016年黨內(nèi)法規(guī)知識競賽試題庫
      2016年黨內(nèi)法規(guī)知識競賽試題庫(2)
      B、民主執(zhí)政
      C、公平執(zhí)政
      D、依法執(zhí)政 6、2013年11月12日，中國共產(chǎn)黨十八屆三中全會通過的《中國共產(chǎn)黨中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》指出全面深化改革的總目標(biāo)是完善和發(fā)展中國特色社會主義制度，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，必須更加注重改革的(ABC)
      A、系統(tǒng)性
      B、整體性
      C、協(xié)同性
      D、全面性
      7、部門黨組(黨委)指導(dǎo)機關(guān)基層黨組織工作的主要方法有(BD)。
      A、每半年至少聽取一次工作匯報，定期討論、研究，提出指導(dǎo)性意見;
      B、通過機關(guān)基層黨組織了解機關(guān)工作人員的思想情況，以及對重要決策和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律等方面的反映和意見，支持機關(guān)基層黨組織對黨員特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進行監(jiān)督;
      C、對所屬機關(guān)基層黨組織貫徹落實同級黨的委員會決議、決定和重要工作部署的情況進行督促檢查;
      D、黨組(黨委)成員要結(jié)合分工，建立基層黨建工作聯(lián)系點，以身作則，支持并積極參加機關(guān)黨的活動，發(fā)揮表率作用。
      8、《江蘇省委貫徹實施辦法》明確，要按照(CD)的要求，加強機關(guān)基層黨組織書記隊伍建設(shè)。
      A、重效率
      B、當(dāng)先鋒
      C、講黨性
      D、重品行
      9、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》指出，健全黨和政府主導(dǎo)的維護群眾權(quán)益機制，認(rèn)真解決群眾反映強烈的(ABCD)等方面的突出問題。
      A、教育醫(yī)療、環(huán)境保護
      B、安全生產(chǎn)、食品藥品安全
      C、企業(yè)改制、征地拆遷
      D、涉農(nóng)利益、涉法涉訴
      10、建立來自基層一線黨政領(lǐng)導(dǎo)干部培養(yǎng)選拔鏈，大力選拔經(jīng)過艱苦復(fù)雜環(huán)境磨練、重大斗爭考驗、實踐證明優(yōu)秀、有培養(yǎng)前途的年輕干部，扎實抓好后背干部隊伍建設(shè)。加強(ABD)培養(yǎng)選拔，做到系統(tǒng)培養(yǎng)、擇優(yōu)使用。
      A、女干部
      B、少數(shù)民族干部
      C、黨內(nèi)干部
      D、黨外干部
      11、《江蘇省委貫徹實施辦法》規(guī)定，機關(guān)基層黨組織(ABD)。
      A、應(yīng)當(dāng)按期換屆
      B、如需延期或提前換屆，期限不得超過1年
      C、機關(guān)黨總支每屆任期2年
      D、縣級機關(guān)黨委每屆任期3年 12、2013年11月12日，中國共產(chǎn)黨十八屆三中全會通過的《中國共產(chǎn)黨中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》提出，公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展的基本經(jīng)濟制度，是(AB)
      A、中國特色社會主義制度的重要支柱
      B、社會主義市場經(jīng)濟體制的根基
      C、中國特色社會主義經(jīng)濟制度的重要支柱
      D、社會主義市場經(jīng)濟體制的基礎(chǔ) 13、2014年10月23日，中共十八屆四中全會通過的《中共中央關(guān)于全面推進依法治國若干重大問題的決定》提出，建立法治政府，必須(ABCD)
      A、健全依法決策機制
      B、把公眾參與、專家論證、風(fēng)險評估、合法性審查、集體討論決定確定為重大行政決策法定程序
      C、建立行政機關(guān)內(nèi)部重大決策合法性審查機制
      D、建立重大決策終身責(zé)任追究制度及責(zé)任倒查機制14、2013年11月12日
      中共十八屆三中全會通過的《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》指出全會高度評價黨的十一屆三中全會召開35年來改革開放的成功實踐和偉大成就，研究了全面深化改革若干重大問題，以下正確的是(BCD)。
      A、改革是當(dāng)代世界最鮮明的特色
      B、改革是決定當(dāng)代中國命運的關(guān)鍵抉擇
      C、改革是黨和人民事業(yè)大踏步趕上時代的重要法寶
      D、改革是黨在新時代條件下帶領(lǐng)全國各族人民進行的新的偉大革命
      15、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》指出，黨面臨的(ABCD)是長期的、復(fù)雜的、嚴(yán)峻的。
      A、執(zhí)政考驗
      B、外部環(huán)境考驗
      C、改革開放考驗
      D、市場經(jīng)濟考驗
      四、判斷題
      1、把干部的才放在首要位置，是保持馬克思主義執(zhí)政黨先進性和純潔性的根本要求和重要保證。(×)
      2、堅持用制度管權(quán)管事管人，保障人民知情權(quán)、參與權(quán)、表達權(quán)、監(jiān)督權(quán)、領(lǐng)導(dǎo)權(quán)，是權(quán)力正確運行的重要保證。(√)
      3、機關(guān)基層黨組織的工作每年至少召開一次機關(guān)黨員干部大會，聽取本部門主要負(fù)責(zé)人通報情況。(√)
      4、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》強調(diào)，把組織建設(shè)情況納入黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核范圍，把考核結(jié)果作為選拔任用干部重要依據(jù)。(×)
      5、辦好中國事情，關(guān)鍵在黨。(√)
      6、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》指出,理想信念教育是全黨學(xué)習(xí)踐行社會主義核心價值體系的重中之重。(√)
      7、中國特色社會主義法律體系的核心是社會主義市場經(jīng)濟法律制度。(×)
      8、《決定》指出，將每年的12月5日定為國家憲法日。(×)
      9、科技創(chuàng)新和競爭力是國家富強、民族振興的重要標(biāo)志。(×)
      10、法律的生命力和權(quán)威在于實施，公正是法治的生命線。(√)
      11、堅持依法治國，首先要堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)。(×)
      12、在特殊情況下，黨的中央和省、自治區(qū)、直轄市委員會可以直接接收黨員。(√)
      13、黨的地方各級代表大會代表的名額和選舉辦法，由同級黨的常委會決定，并報上一級黨的委員會批準(zhǔn)。(×)
      14、共產(chǎn)黨員的黨齡，從預(yù)備期滿之日算起。(×)
      15、黨的支部委員會和不設(shè)支部委員會的支部書記、副書記，每屆任期3年或4年。(×)
      16、設(shè)立機關(guān)黨的基層委員會的部門,必須設(shè)立機關(guān)黨的紀(jì)律檢查委員會。(×)
      17、機關(guān)專職黨務(wù)工作人員的配備，一般占機關(guān)工作人員總數(shù)的百分之一至百分之三。(×)
      18、機關(guān)黨的紀(jì)律委員會要協(xié)助機關(guān)黨的基層委員會加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和組織協(xié)調(diào)反腐敗工作。(√)
      19、執(zhí)政黨建設(shè)的根本任務(wù)是執(zhí)政能力建設(shè)和先進性建設(shè)。(√)
      20、經(jīng)濟發(fā)展是提高社會生產(chǎn)力和綜合國力的戰(zhàn)略支撐，必須擺在國家發(fā)展全局的核心位置。(×)
      五、簡答題
      1、黨的十八大提出的建設(shè)中國特色社會主義的總依據(jù)、總布局、總?cè)蝿?wù)是什么?
      答：建設(shè)中國特色社會主義，總依據(jù)是社會主義初級階段，總布局是五位一體，總?cè)蝿?wù)是實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化和中華民族偉大復(fù)興。
      2、機關(guān)基層黨組織的領(lǐng)導(dǎo)體制是什么?
      答：機關(guān)基層黨組織在上級黨的委員會或者黨的機關(guān)工作委員會領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時接受本部門黨組(黨委)的指導(dǎo)。
      3、十八屆四中全會提出，全面推進依法治國的五大體系是什么?
      答：“五個體系”是形成完備的法律規(guī)范體系、高效的法治實施體系、嚴(yán)密的法治監(jiān)督體系、有力的法治保障體系、形成完備的黨內(nèi)法規(guī)體系。
      4、實現(xiàn)全面推進依法治國的總目標(biāo)，必須堅持哪些原則?
      答：(1)堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)。(2)堅持人民主體地位。(3)堅持法律面前人人平等。(4)堅持依法治國和以德治國相結(jié)合。(5)堅持從中國實際出發(fā)。
      5、面對人民的信任和重托，面對新的歷史條件和考驗，全黨必須增強的四個意識是?
      答：憂患意識、創(chuàng)新意識、宗旨意識、使命意識。
      6、黨的十八大報告用24個字提出覆蓋全國各方面意見、反映現(xiàn)階段全國人民最大公約數(shù)的社會主義核心價值觀的表述。分別是什么?
      答：倡導(dǎo)富強、民主、文明、和諧;倡導(dǎo)自由、平等、公正、法治;倡導(dǎo)愛國、敬業(yè)、誠信、友善。
      7、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》對領(lǐng)導(dǎo)干部下基層提出的要求?
      答：輕車簡從、不擾民、不搞層層陪同、不組織群眾迎送
      8、《中共中央關(guān)于加強和改進新形勢下黨的建設(shè)若干重大問題的決定》強調(diào)，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，形成凝聚黨心民心的強大力量，在全黨大興四風(fēng)。請問是哪四風(fēng)?
      答：密切聯(lián)系群眾之風(fēng)、求真務(wù)實之風(fēng)、艱苦奮斗之風(fēng)、批評和自我批評之風(fēng)。
      9、如何完善以憲法為核心的中國特色社會主義法律體系?
      答：(1)健全憲法實施和監(jiān)督制度。(2)完善立法體制。(3)深入推進科學(xué)立法、民主立法。(4)加強重點領(lǐng)域立法。
      10、黨章規(guī)定黨組的主要任務(wù)是什么?
      答：負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策;討論和決定本單位的重大問題;做好干部管理工作;團結(jié)黨外干部和群眾，完成黨和國家交給的任務(wù)，指導(dǎo)機關(guān)和直屬單位黨組織的工作。
      11、簡述入黨誓詞的內(nèi)容。
      答:我志愿加入中國共產(chǎn)黨，擁護黨的綱領(lǐng)，遵守黨的章程，履行黨員義務(wù)，執(zhí)行黨的決定，嚴(yán)守黨的紀(jì)律，保守黨的秘密，對黨忠誠，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時準(zhǔn)備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。
      12、黨的基本路線是什么?
      答:領(lǐng)導(dǎo)和團結(jié)全國各族人民,以經(jīng)濟建設(shè)為中心，堅持四項基本原則,堅持改革開放,自力更生,艱苦創(chuàng)業(yè),為把我過建設(shè)成為富強、民主、文明的社會主義現(xiàn)代化國家而奮斗。
      13、四項基本原則的主要內(nèi)容?
      答：堅持社會主義道路、堅持人民民主專政、堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)、堅持馬克思列寧主義毛澤東思想
      14、安排機關(guān)黨務(wù)工作人員與行政、業(yè)務(wù)工作人員之間的雙向交流，要基于什么原則?
      答：優(yōu)化結(jié)構(gòu)、增強活力、相對穩(wěn)定、合理流動的原則。
      15、十八屆三中全會指出，建設(shè)社會主義文化強國，增強國家文化軟實力，必須堅持哪幾個方面?
      答：堅持社會主義先進文化前進方向，堅持中國特色社會主義文化發(fā)展道路，堅持以人民為中心的工作導(dǎo)向，進一步深化文化體制改革。
      第四篇：反洗錢試題庫
      一、填空
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（了解你的客戶）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的（實際受益人）。
      2、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（重新識別客戶身份）。
      3、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。
      4、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時）更新客戶身份資料。
      5、（了解客戶）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。
      6.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（5萬元）以上或者外幣交易等值（1萬）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告？
      7.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（50萬）元以上或者外幣等值（10萬）美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      8.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（200萬）元以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      9.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立(一個)Ⅰ類戶.10.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的(經(jīng)常居住地)。
      11.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別）提交大額交易報告。
      12.對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
      13、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
      14、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（代理人）和（被代理人）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
      15、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（客戶身份資料）和（交易記錄保存）制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時更新客戶身份資料）。16.客戶風(fēng)險等級根據(jù)洗錢風(fēng)險大小，按從高到低的順序劃分為四個等級(高風(fēng)險較高風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險).17.對于已評定過風(fēng)險等級的客戶，高風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(半年)，較高風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(一年)，一般風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(兩年),低風(fēng)險等級客戶重新評定期限為(三年).18.涉及公檢法機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃其資產(chǎn)及其資產(chǎn)可能涉嫌經(jīng)濟類、洗錢類或者洗錢上游犯罪的客戶應(yīng)加入（關(guān)注庫）。
      19.開展反洗錢工作應(yīng)遵循原則:（合法審慎原則）（保密原則）（合作原則）。
      20、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（5）年。
      21.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示（真實有效的身份證件）或者（其他身份證明文件），進行核對并登記。
      22.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（公安）、（工商行政管理）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      23.被納入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的企業(yè)，銀行不得為其（開戶），配合工商行政管理部門實施信用約束、聯(lián)合懲戒。
      24.單位在批量為個人辦理工資卡、社?？ā⑨t(yī)?？ā⒐e金卡等時，應(yīng)預(yù)留（個人本人）的聯(lián)系電話號碼。
      25.個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理(24)小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個人在(24)小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬.26.未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具(軍人)、(武裝警察)身份證件外，還應(yīng)輔助出具(軍人保障卡)或(所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件)的證明材料。
      27.中國公民開戶輔助證明材料包括為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證。
      28.企業(yè)客戶在(全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng))或者(河北省市場主體信用信息公示系統(tǒng))進行核查。
      29客戶應(yīng)在所提供開戶相關(guān)證件到期前進行更換，并及時到開戶網(wǎng)點進行檔案更新。對超期滿(三個月)未進行更換且未提出合理理由的，中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，法律法規(guī)禁止的除外.30持異地身份證件客戶是指持有簽發(fā)機關(guān)為(河北省)外有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的身份證件在河北省內(nèi)開立賬戶的客戶。
      二、單選
      1、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)為（B）。
      A、銀行監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行 C、公安機關(guān) D、稅務(wù)機關(guān)
      2、以下活動可能存在洗錢行為(D)。
      A、地下錢莊 B、購買保險立即退保  C、成立空殼公司 D、以上都是
      3、以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。
      A、毒品交易所得 B、黑社會犯罪所得 C、走私收入
      D、誠實守法經(jīng)營所得
      4、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行(A)。
      A、客戶身份識別  B、大額和可疑交易報告  C、可疑交易的分析  D、與司法機關(guān)全面合作
      5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。
      A.中止 B.終止 C.停止 D.繼續(xù)
      6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報告。
      A 大額交易報告 B 可疑交易報告
      C 反洗錢綜合報告 D大額交易報告和可疑交易報告
      7、下列支付交易不屬于大額支付交易的是（D）
      A、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項轉(zhuǎn)賬。
      B、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      D、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易4萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      8、金融機構(gòu)可以不報告的大額交易是（A）
      A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
      B、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      C、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項轉(zhuǎn)賬。
      D、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      9、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（B）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      A、24 B、48 C、60 D、72
      10、我國規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣需要進行大額交易報告的金額起點為（B）。
      A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬
      11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）個工作日。
      A、2 B、5 C、10 D、15
      12、按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（B）。
      A 身份證地址 B 經(jīng)常居住地 C 戶口簿地址 D臨時居住地
      13、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（D）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      A、財政、國庫 B、公安部門
      C、工商管理部門 D、公安、工商行政管理
      14、負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報告的單位是：（D）
      A、銀監(jiān)局 B、保監(jiān)局 C、公安局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
      15、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日 B.15日 C.10個工作日 D.10日
      16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，處(B)罰款，并對直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款：
      A 1萬以上5萬以下 B 20萬以上50萬以下 C 50萬以上500萬以下 D 500萬以上1000萬以下
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。
      A、一個月 B、三個月 C、半年 D、一年
      18、客戶由他人代理辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（C）。
      A.核對 B.登記 C.核對、登記并留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件
      19、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（A）
      A.參與調(diào)查義務(wù) B.配合調(diào)查義務(wù) C.如實提供信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙調(diào)查 20、銀行無權(quán)拒絕開戶（D）
      A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。
      B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。D、客戶提供有效身份證件并經(jīng)核實無誤，開戶理由合理。
      三、多選題
      1、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的（B C）業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      A、轉(zhuǎn)賬 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)金取款 D、電匯
      2、金融機構(gòu)應(yīng)該按照（ABCDE），劃分客戶風(fēng)險等級。
      A、客戶特點 B、賬戶屬性 C、地域 D、行業(yè) E、業(yè)務(wù)
      3、下列哪些情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（BCDE）
      A、客戶辦理大額交易
      B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人
      C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
      4、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份。（ABCDE）
      A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪
      D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、其他可依法采取的措施
      5、反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人向負(fù)責(zé)監(jiān)管的中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送反洗錢工作報告及其他信息資料，如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的（ABC）負(fù)責(zé)。
      A、真實性 B、完整性 C、及時性 D、準(zhǔn)確性
      6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）
      A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年；
      B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少10年；
      C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年； D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年。
      7、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）。
      A、實名賬戶； B、匿名賬戶； C、真名賬戶； D、假名賬戶。
      8、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）
      A、進入金融機構(gòu)進行檢查
      B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
      D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
      9、不能作為實名證件使用的有（BCDE）。
      A、臨時身份證； B、學(xué)生證； C、機動車駕駛證；
      D、介紹信；
      E、法定身份證件的復(fù)印件。
      10、下列支付交易屬于大額交易的有（AD）。
      A、法人之間金額人民幣200萬元以上的單筆款項劃轉(zhuǎn)； B、金額人民幣4萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及自然人與其他銀行結(jié)算賬戶之間單筆人民幣10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      D、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及其他銀行結(jié)算賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
      11、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。
      A、建立客戶身份識別制度
      B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
      C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 D、建立健全反洗錢內(nèi)控制度
      12、根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）
      A、外國公民可將護照作為實名證件； B、臨時身份證也是有效的實名證件；
      C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。
      13、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機構(gòu)報告可疑交易報告。（AB）
      A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C、銀監(jiān)會 D、銀行業(yè)協(xié)會
      14、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告：（ABCD）
      A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      15、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）
      A、責(zé)令限期改正
      B、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款
      D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款
      16、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）
      A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息（ABCD）
      A、安全B、準(zhǔn)確 C、完整 D、保密
      18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪類報告（A B）
      A、大額交易報告B、可疑交易報告C、分析報告
      19、什么機構(gòu)有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利（AB）
      A、中國人民銀行B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)C、公安機關(guān) 20、自然人客戶信息“職業(yè)”應(yīng)登記哪些內(nèi)容（ABC）
      A、職業(yè)類型 B、客戶工作單位 C、工作單位行業(yè)類型 D、聯(lián)系方式
      四、判斷題
      1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（×）
      2、金融機構(gòu)進行客戶身份識別、認(rèn)為必要時，可以向公安和工商政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（√）
      3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）
      4、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）
      5、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√）
      6、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款應(yīng)該作為可疑交易報告。(×)
      7、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（√）
      8、金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）
      9、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（√）
      10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）
      11、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）
      12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）
      13、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。（√）
      14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）
      15、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。(×)
      16、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)
      18、只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)
      19、對可疑交易進行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。（√）
      20、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√)
      21、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）
      22、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（×）
      23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）
      24、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，無需采取身份認(rèn)證措施，無需采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，無需強化內(nèi)部管理程序，無需識別客戶身份。（×）
      25、金融機構(gòu)對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（×）
      26、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）
      27、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。（√）
      28、大額交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)下屬的各類企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。(X)
      29、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）
      30、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）
      31、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）
      五、簡答題
      1、自然人客戶的“身份基本信息”包括什么？
      答：客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
      2、為加強對異常開戶行為的審核，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶，拒絕開戶的情形包括哪些？
      答：（1）對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。
      （2）單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
      （3）有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
      3、對哪些自然人客戶應(yīng)開展特別客戶身份識別？
      答：（1）專業(yè)服務(wù)提供人員。（2）持異地身份證件客戶。
      （3）持非可聯(lián)網(wǎng)核查身份證件客戶。（4）政要人士。（5）私人銀行客戶。
      （6）非居民客戶。
      4、出現(xiàn)哪些情形應(yīng)及時更新客戶身份證件及金融機構(gòu)留存客戶信息？
      答：（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人等身份信息的。
      （2）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致的。
      5、自然人客戶的輔助身份證明材料包括什么？（列舉5種）
      答：中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證等
      6、什么是反洗錢？ 答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      7、金融機構(gòu)在什么情況下應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告？
      答：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。
      8、非自然人客戶的“身份基本信息”包括什么？
      答：包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
      9、銀行賬戶實名制的核心包括什么？
      答：（1）核驗開戶申請人提供身份證件的有效性（2）開戶申請人與身份證件的一致性（3）開戶申請人的真實開戶意愿三方面。
      10、為什么要全面推進個人賬戶分類管理制度？
      答：（1）有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為（2）建立個人賬戶保護機制（3）強化個人對本人賬戶的管理
      六、論述題
      1、在進行客戶身份識別時，應(yīng)要求客戶提供有效身份證明文件，目前法定可接受的自然人客戶有效身份證件包括哪些？
      答：（1）中國公民：居民身份證或臨時身份證；未滿16周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理，出具監(jiān)護人的身份證件以及未成年人居民身份證或戶口簿。定居國外的中國籍公民，2004年以前定居國外的，可出具中國護照；2004年之后定居國外的，應(yīng)輔助出具居民身份證、臨時身份證或戶口簿。
      （2）香港、澳門、臺灣居民：港澳居民往來內(nèi)地通行證，臺灣居民往來大陸通行證。
      （3）外國公民：護照或外國人永久居留證；外國邊民還可使用邊民出入境通行證。
      （4）未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)輔助出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件的證明材料。
      2、在進行客戶身份識別時，應(yīng)要求客戶提供有效證件或證明文件，目前法定可接受的對公客戶有效證件或證明文件包括哪些？（列舉5種）
      答：（1）企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。（2）非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。
      （3）機關(guān)或事業(yè)單位：政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，機關(guān)或?qū)嵭蓄A(yù)算管理的事業(yè)單位還需出具財政部門同意開戶的證明。（4）軍隊、武警團級以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊：軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明。
      （5）社會團體：社會團體登記證書。宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明文件。
      （6）民辦非企業(yè)組織：民辦非企業(yè)登記證書。（7）外地常設(shè)機構(gòu)：駐在地政府主管部門的批文。（8）外國駐華機構(gòu)：駐在地政府主管部門批文。（9）個體工商戶：個體工商戶營業(yè)執(zhí)照。
      （10）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會：主管部門的批文或證明。（11）金融機構(gòu)：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證（以金融許可證為主證件）。（12）境外機構(gòu)（非居民客戶NRA）：在境外合法注冊成立的證明文件，如為非中文，還應(yīng)提供中文翻譯。
      （13）其他組織：政府主管部門的批文或證明。
      3、持異地身份證件開立賬戶的客戶身份識別措施包括什么？
      答：（1）核實客戶的身份，確認(rèn)是否是來自邊境、沿海城市等涉恐、涉毒、電信詐騙及其他犯罪敏感地區(qū)人士。
      （2）確認(rèn)客戶資金或財富的來源，確認(rèn)客戶的資產(chǎn)規(guī)模與其身份、資金或財富的來源相匹配。
      （3）了解客戶開立賬戶的目的。（4）了解客戶預(yù)期交易規(guī)模。
      （5）如客戶在開立賬戶時，同時要求開通電子銀行交易，其初始每日累計交易限額應(yīng)限定在人民幣五萬元（或等值外幣）?？蛻粼陂_戶時要求提高日累計交易限額的，金融機構(gòu)需要求客戶說明理由，并根據(jù)情況要求客戶補充提供其在當(dāng)?shù)氐木幼∽C明、經(jīng)營證明、納稅證明等補充證明文件。
      4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易包括哪些？
      答：（1）當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      （2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
      （3）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
      （4）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
      5、金融機構(gòu)出現(xiàn)哪些行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
      答：（1）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
      （2）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      （3）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
      （4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      （7）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
      6、出現(xiàn)什么情形時，應(yīng)及時重新識別客戶?(列舉4種）
      答：（1）客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致，包括名單新增、刪除和調(diào)整；或者金融機構(gòu)有信息獲知有關(guān)客戶為外部制裁名單上人員，或為名單上人員利益從事相關(guān)活動。
      （2）客戶成為政要人士。
      （3）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或其他犯罪，被各級司法、行政機關(guān)依法要求協(xié)助調(diào)查。
      （4）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或其他犯罪，被代理機構(gòu)或本金融機構(gòu)內(nèi)其他機構(gòu)調(diào)查。
      （5）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或者其他犯罪，在媒體出現(xiàn)負(fù)面報道。（6）客戶交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點的重大變化。
      （7）客戶被金機融構(gòu)報送可疑交易報告，或客戶有其他洗錢、恐怖融資活動嫌疑。
      （8）客戶洗錢風(fēng)險等級被反洗錢系統(tǒng)重新更新，客戶成為高風(fēng)險客戶，或被從高風(fēng)險客戶中移出。
      （9）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（10）了解到的其他會引起客戶洗錢風(fēng)險變化的信息。（11）當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門或各級行社分支機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的其他情形。
      7、符合哪些條件之一的大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的金融機構(gòu)可以不報告？（列舉4種情形）
      答：（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
      活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      （2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
      （3）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
      （4）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。（6）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      （7）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。
      （9）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      （10）中國人民銀行確定的其他情形
      第五篇：反洗錢知識競賽題庫
      吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》
      頒布實施五周年知識競賽題庫
      1、什么是“洗錢”？
      洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
      2、金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？
      凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。
      3、什么是洗錢罪？
      我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。
      4、我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類、多少種罪名？都是那幾類？
      7類，共73種罪名。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。
      5、洗錢行為和洗錢罪有何區(qū)別？
      （1）上游犯罪的范圍不同。我國刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。犯罪分子只有清洗7種上游犯罪的所得才構(gòu)成洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為的明顯特征是不管其上游犯罪是何種犯罪行為，只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢行為。也就是說，在我國根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構(gòu)成犯罪，只有當(dāng)事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。
      （2）承擔(dān)法律責(zé)任不同。洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢罪則必須要追究刑事責(zé)任。
      6、常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；
      （2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購臵流動性較強的商品；
      （5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿(mào)易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易；（8）設(shè)立外資公司；
      （9）利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復(fù)雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。
      7、洗錢的危害是什么？
      （1）洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。
      （2）洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。因此，洗錢活動不遵循資金流向最有效益領(lǐng)域的基本經(jīng)濟規(guī)律，破壞了資源的合理配臵，客觀上干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟穩(wěn)定和經(jīng)濟的可持續(xù)增長。
      （3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽。
      （4）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風(fēng)險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。
      （5）洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。
      （6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。合法經(jīng)營是金融機構(gòu)控制風(fēng)險和保持穩(wěn)健經(jīng)營的 前提。金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險。
      8、洗錢一般包括哪三個階段？
      洗錢一般包括處臵、離析和歸并三個階段。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。
      9、《中華人民共和國反洗錢法》何時、在何會議上通過？自何時起施行？
      2006年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議通過，自2007年1月1日起施行。
      10、《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？
      預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。從反洗錢法的立法宗旨看，《反洗錢法》屬于預(yù)防性法律制度。
      11、《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？
      （1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。該規(guī)定自2007年1月1日施行。
      （2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 法》。該辦法自2007年3月1日起施行。
      （3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。該辦法自發(fā)布之日起施行。
      （4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該辦法自2007年8月1日起施行。
      12、概括《反洗錢法》的基本框架？
      共7章，37條。共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則。
      13、《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？
      反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      14、《反洗錢法》的適用范圍是什么？
      在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。
      15、《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。
      16、制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的目的和法律依據(jù)是什么？ 目的：為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護金融秩序。
      依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
      17、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的適用范圍是什么？
      適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
      （1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。
      （2）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。
      （4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
      （5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
      從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)也適用。
      18、我國反洗錢監(jiān)管體制具有什么特點？
      《反洗錢法》頒布實施后，正式確定了我國反洗錢監(jiān)管體制?？?體特點為“一部門主管、多部門配合”。
      一部門主管是指國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
      多部門配合是指國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
      19、國務(wù)院反洗錢行政主管部門具體是指哪個單位？為什么？ 根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：
      （1）法律規(guī)定。《中國人民銀行法》第四條規(guī)定：中國人民銀行負(fù)責(zé)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。
      （2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。
      （3）中國人民銀行設(shè)立了專門的反洗錢部門來承擔(dān)我國金融業(yè)反洗錢的行政管理職能，并設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，奠定了我國反洗錢行政管理工作的組織基礎(chǔ)。
      （4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。
      20、我國反洗錢監(jiān)管體制中多部門配合主要指哪些部門？（1）國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構(gòu)。具體包括公安、檢察、法院等執(zhí)法機關(guān)；（3）海關(guān)；
      （4）國務(wù)院其他行政主管部門。
      21、國務(wù)院金融管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)是什么？
      （1）參與制定反洗錢規(guī)章。即參與制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。
      （2）對監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。《反洗錢法》第十四條：國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合規(guī)定的設(shè)立申請，不予審批。
      （3）對違反反洗錢法律法規(guī)的金融機構(gòu)，根據(jù)中國人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對致使洗錢后果發(fā)生的、情節(jié)特別嚴(yán)重的金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，根據(jù)中國人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀(jì)律處分，依法取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
      22、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；
      （3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；
      （4）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
      23、為什么將金融機構(gòu)確定為預(yù)防、監(jiān)控洗錢行為的義務(wù)主體？（1）金融機構(gòu)是洗錢活動利用的主要通道；
      （2）金融機構(gòu)位于消除和打擊洗錢行為的戰(zhàn)斗的最前線；（3）通過金融機構(gòu)的專業(yè)技能和專業(yè)分析，找出不尋常的交易活動；
      （4）調(diào)查可疑交易線索需要金融機構(gòu)的配合。
      24、外國法人金融機構(gòu)的在華分支機構(gòu)是否是反洗錢義務(wù)主體？為什么？
      是。只要是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，都應(yīng)當(dāng)履行《反洗錢法》要求的反洗錢義務(wù)。
      25、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？
      根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：
      （1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；
      （2）建立客戶身份識別制度；
      （3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；（8）報案和舉報；（9）凍結(jié)賬戶；
      （10）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。
      26、《反洗錢法》賦予金融機構(gòu)哪些權(quán)利？
      （1）請求保護權(quán)。《反洗錢法》第六條：履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
      （2）獲得幫助權(quán)。金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      （3）拒絕調(diào)查權(quán)。中國人民銀行反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
      （4）請求更正權(quán)。反洗錢調(diào)查人員詢問被調(diào)查機構(gòu)的工作人員時，應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。
      （5）解除凍結(jié)權(quán)。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      27、簡述反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度。客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。
      28、反洗錢義務(wù)主體建立反洗錢基本制度的意義有哪些？ 有利于發(fā)揮反洗錢義務(wù)主體反洗錢“第一道防線”的基礎(chǔ)作用，有利于反洗錢義務(wù)主體規(guī)避洗錢和恐怖融資風(fēng)險以及相關(guān)的法律風(fēng)險，有利于反洗錢義務(wù)主體加強風(fēng)險管理、開展審慎經(jīng)營、樹立商業(yè)誠信、限制不正當(dāng)競爭行為。
      29、反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容是什么？
      大額交易和可疑交易報告制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。
      30、三項反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是哪個？為什么？ 客戶身份識別制度。通過客戶身份識別制度，金融機構(gòu)可以據(jù)此判斷客戶所需要的金融服務(wù)及其賬戶內(nèi)的資金流動是否與客戶的身份和業(yè)務(wù)性質(zhì)相符，其資金來源或用途是否存在可疑之處，從而保護金融機構(gòu)本身不被犯罪分子利用，維護金融機構(gòu)的信譽。
      31、哪個機構(gòu)有權(quán)代表我國政府開展反洗錢國際合作？ 國務(wù)院反洗錢行政主管部門——中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院的授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。32、2004年我國與哪些國家創(chuàng)建了一個地區(qū)性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？
      2004年，我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。
      33、金融行動特別工作組（FATF）是一個什么樣的反洗錢國際組 織？
      反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF)是西方七國為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動而于1998年在巴黎成立的政府間國際組織，其成員國遍布各大洲主要金融中心。該機構(gòu)是反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國際組織之一，F(xiàn)ATF 關(guān)于反洗錢的《40＋9項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中的重要文件。截至2005年２月，該組織已擁有33個成員以及20多名觀察員。
      34、FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國際組織認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)？
      國際貨幣基金組織和世界銀行。
      35、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向哪些部門舉報？ 反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)。
      36、舉報人可以采取哪些形式舉報？
      可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等方式。
      37、司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求金融機構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動，金融機構(gòu)能否拒絕？
      不能。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。
      38、簡述金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則規(guī)定。
      金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方 面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。
      39、金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)會不會影響其正常經(jīng)營？ 金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強金融機構(gòu)的抗風(fēng)險能力，促進金融機構(gòu)穩(wěn)健運營。金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，《反洗錢法》只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項制度的內(nèi)容。
      同時，金融機構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強金融機構(gòu)自身的抗風(fēng)險能力，促進其良性發(fā)展。其一，金融機構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；其三，國內(nèi)金融機構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。
      40、金融機構(gòu)客戶應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)是什么？
      任何單位與個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
      41、哪個機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查？具體包括哪些權(quán)限？
      中國人民銀行及其派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督檢查。具體包括現(xiàn)場檢查權(quán)、非現(xiàn)場監(jiān)管權(quán)、行政處罰權(quán)、行政調(diào)查權(quán)、臨時凍結(jié)權(quán)。
      42、中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是什么？（1）金融機構(gòu)依法采取反洗錢預(yù)防、監(jiān)控措施的情況；（2）金融機構(gòu)建立和落實反洗錢內(nèi)部控制制度情況；（3）建立健全和有效實施客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度的情況；
      （4）金融機構(gòu)履行其他反洗錢義務(wù)的情況。如宣傳培訓(xùn)義務(wù)、信息保密義務(wù)等。
      43、中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有幾種？如何定義？ 有三種。分別是現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、約見談話。
      現(xiàn)場檢查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)反洗錢監(jiān)管工作的需要，到被檢查金融機構(gòu)實地檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。現(xiàn)場檢查分為專項檢查和全面檢查。
      非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
      約見談話制度指中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融 機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。
      44、金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行報送中哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（4）反洗錢內(nèi)部審計情況；
      （5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第（1）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時報告。上述第（2）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)在變化后10個工作日內(nèi)報告。
      45、金融機構(gòu)應(yīng)按季度向中國人民銀行報送哪些信息？（1）執(zhí)行客戶身份識別制度情況；
      （2）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況；（3）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪情況；
      （4）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢信息。
      46、下列信息中國人民銀行及其分支機構(gòu)是否可以要求金融機構(gòu)報送？報送的時間如何規(guī)定?（1）報告可疑交易情況；
      （2）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查情況；（3）執(zhí)行中國人民銀行臨時凍結(jié)措施情況；
      （4）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪情況?？梢?，按季報送。
      47、金融機構(gòu)向中國人民銀行報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息的時間是如何規(guī)定的？
      金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
      48、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可采取什么方式向報告機構(gòu)進行核實和確認(rèn)？
      （1）電話詢問；（2）書面詢問：（3）走訪金融機構(gòu)；
      （4）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
      49、中國人民銀行對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行書面質(zhì)詢的，金融機構(gòu)應(yīng)如何處理？
      （1）審核《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》。質(zhì)詢書的被質(zhì)詢單位與報告單位不符或缺少公章的，金融機構(gòu)可拒絕受理。
      （2）對被質(zhì)詢事項進行確認(rèn)。
      （3）書面回復(fù)。報告單位應(yīng)在收到質(zhì)詢書5工作日內(nèi)以書面形式回復(fù)中國人民銀行。
      50、中國人民銀行對非現(xiàn)場監(jiān)管信息采取走訪方式進行核實和確認(rèn)的，金融機構(gòu)如何受理？
      （1）審核《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》。如通知書上的報告機構(gòu)有誤，或缺少公章的，金融機構(gòu)可拒絕受理。（2）審核走訪人員及相關(guān)證件。走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證。人員少于2人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
      （3）配合走訪人員，認(rèn)真核對相關(guān)信息；
      （4）審核走訪人員填寫的《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》，并簽字、蓋章。
      51、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》中涉及行政處罰事項有異議的，如何處理？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。
      52、簡述中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查可以采取的措施。
      （1）進入金融機構(gòu)進行檢查；
      （2）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；
      （3）查詢、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。
      （4）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
      53、什么是反洗錢行政調(diào)查？
      反洗錢行政調(diào)查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)在履行反洗錢 行政職責(zé)過程中，為實現(xiàn)特定的行政目的，而實施的收集資料、核實信息的行為。
      54、可疑交易活動行政調(diào)查的主體是誰？
      中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)。具體包括中國人民銀行總行，上海總部，分行，營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
      55、反洗錢調(diào)查的客體是誰? 可疑交易活動。
      56、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)的配合義務(wù)是什么？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和材料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
      57、反洗錢行政調(diào)查的事項包括哪些？
      中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：
      （1）金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動：（2）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；
      （3）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；
      （4）其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；（5）單位和個人舉報的可疑交易活動；（6）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
      （7）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。
      58、反洗錢行政調(diào)查有幾種形式？分別是什么？ 兩種。一種是書面調(diào)查；一種是現(xiàn)場調(diào)查。
      59、反洗錢行政調(diào)查的內(nèi)容有哪些？（1）被調(diào)查對象的基本情況；（2）可疑交易活動是否屬實；
      （3）可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向；（4）被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；（5）其他與可疑交易有關(guān)的事實。60、金融機構(gòu)如何受理反洗錢書面調(diào)查？
      （1）審核中國人民銀行或其省一級分支機構(gòu)簽發(fā)的《反洗錢調(diào)查通知書》上的要素填寫是否齊全。如被調(diào)查單位名稱不符或缺少調(diào)查單位公章的，金融機構(gòu)可不予受理。
      （2）如實填寫被調(diào)查事項的相關(guān)內(nèi)容，如實提供相關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
      （3）按照調(diào)查通知書的要求向調(diào)查單位反饋情況和資料。（4）嚴(yán)格保守秘密，不得透漏與調(diào)查事項有關(guān)的任何信息。61、反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制哪些文件或資料？
      （1）賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷 帳戶時提供的信息和資料；
      （2）交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。
      （3）其他與被調(diào)查對象和交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。
      62、反洗錢調(diào)查中詢問的概念是什么? 詢問是指中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)的調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動過程中,就與可疑交易活動有關(guān)的問題,依法直接向金融機構(gòu)的工作人員了解情況的調(diào)查措施。
      63、在調(diào)查可疑交易活動中,封存的適用條件是什么?（1）中國人民銀行或其省一級機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動。（2）可疑交易活動需要進一步核查。（3）經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者經(jīng)其授權(quán)的派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（4）被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損。
      64、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？
      應(yīng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
      65、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，采取臨時凍結(jié)措施的前提條件是什么？
      可疑交易涉及的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。
      66、臨時凍結(jié)時間最長不能超過多長時間？金融機構(gòu)接到中國人 民銀行對客戶資金采取臨時凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)如何處理？
      臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)接到中國人民銀行對客戶資金采取臨時凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的，或超過48小時未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)；接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，按照偵查機關(guān)的要求繼續(xù)凍結(jié)。
      67、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查的行為有哪些？
      拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料，或者故意提供虛假材料。
      68、什么是金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度？
      內(nèi)部控制一般指金融機構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營和管理目標(biāo)，有效規(guī)避和控制經(jīng)營風(fēng)險，通過制定和實施一系列的制度、程序和方法，對市場風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的動態(tài)過程和機制。
      69、金融機構(gòu)為什么要建立反洗錢內(nèi)部控制制度？
      （1）洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是金融機構(gòu)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度的重要組成部分。
      （2）要求金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，有利于提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識，加強自我約束和風(fēng)險管理，引導(dǎo)金融機構(gòu)全面切實履行反洗錢義務(wù)。
      （3）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，不僅不會影響金融機構(gòu)正常的業(yè)務(wù)活動，也是金融業(yè)進一步實現(xiàn)審慎監(jiān)管、依法監(jiān)管的應(yīng)有內(nèi) 容。
      （4）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度是國際組織和各國（地區(qū)）立法普遍要求采取的反洗錢措施。
      70、按內(nèi)部控制原理，金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪五大要素？
      （1）內(nèi)部控制環(huán)境；（2）風(fēng)險識別與評估；（3）內(nèi)部控制措施；（4）信息交流與反饋；（5）內(nèi)部評價與監(jiān)督。
      71、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容是什么？ 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（1）反冼錢工作組織機構(gòu)和崗位責(zé)任制度；（2）客戶身份識別制度；
      （3）大額交易和可疑交易報告制度；（4）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（5）反洗錢定期培訓(xùn)制度等；（6）反洗錢工作保密制度；
      （7）確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度；（8）保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度。
      72、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制 度提出了哪些具體要求？
      金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。
      73、誰對金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？
      金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。
      74、請談?wù)剬鹑跈C構(gòu)高級管理層在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)中職責(zé)的認(rèn)識。
      高級管理層應(yīng)充分認(rèn)識洗錢犯罪給金融機構(gòu)帶來的風(fēng)險，要對本單位貫徹落實反洗錢法律法規(guī)的重要性給與足夠的重視和關(guān)注。要把反洗錢工作的目標(biāo)和要求納入本單位工作目標(biāo)和戰(zhàn)略政策，要在人員、經(jīng)費、技術(shù)等方面給與反洗錢工作必要的支持。
      高級管理層應(yīng)負(fù)責(zé)督促建立授權(quán)和責(zé)任明確、報告關(guān)系清晰的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組（或反洗錢工作委員會），并通過有效渠道及時了解領(lǐng)導(dǎo)小組履行職責(zé)的情況。
      高級管理層應(yīng)督促反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。
      高級管理層應(yīng)督促審計監(jiān)督部門將反洗錢工作的審計納入審計計劃。審計部門的審計結(jié)果應(yīng)及時向高級管理層報告。高級管理層應(yīng)當(dāng)關(guān)注本單位內(nèi)控文化建設(shè)，應(yīng)加強對員工依法合規(guī)經(jīng)營和加強風(fēng)險防范的教育，采取有效方式自上而下的樹立依法規(guī)范經(jīng)營的意識和良好的職業(yè)道德，以保證各項內(nèi)控制度的有效實施。
      75、請談?wù)剬鹑跈C構(gòu)反洗錢專門機構(gòu)反洗錢工作職責(zé)的認(rèn)識。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定一個內(nèi)設(shè)機構(gòu)作為反洗錢工作委員會的辦事機構(gòu)（簡稱反洗錢部門），負(fù)責(zé)本單位反洗錢的具體工作。反洗錢部門應(yīng)至少指定1-2人專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。反洗錢部門應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：
      （1）組織、協(xié)調(diào)本單位的反洗錢日常工作；根據(jù)反洗錢監(jiān)管機構(gòu)的要求和本單位的實際情況匯總制定本單位的反洗錢工作計劃并報反洗錢工作委員會審議通過后組織實施。
      （2）受理、部署反洗錢行政調(diào)查，向監(jiān)管機構(gòu)反饋調(diào)查情況。（3）匯總報告可疑交易，負(fù)責(zé)組織可疑交易的分析和甄別；（4）負(fù)責(zé)向反洗錢工作委員會報告重大可疑交易線索，經(jīng)反洗錢工作委員會研究決定后向公安機關(guān)報案并向反洗錢行政主管部門報告；
      （5）負(fù)責(zé)組織本單位反洗錢培訓(xùn)和宣傳；
      （6）組織檢查本單位各分支機構(gòu)的反洗錢工作；對檢查中發(fā)現(xiàn)的分支機構(gòu)存在的問題提出整改的具體要求，并監(jiān)督整改要求的落實情況。
      （7）向反洗錢工作委員會報告本單位反洗錢工作的開展情況。（8）組織落實反洗錢負(fù)責(zé)人交辦的有關(guān)工作。76、請談?wù)劷鹑跈C構(gòu)應(yīng)如何建立符合內(nèi)控要求的反洗錢內(nèi)部監(jiān)督和審計制度。
      （1）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定明確的反洗錢內(nèi)部監(jiān)督與審計制度，對各項政策、措施和程序進行持續(xù)的監(jiān)督，定期評價本單位的風(fēng)險及所采取措施的恰當(dāng)性和有效性，并及時糾正偏離反洗錢目標(biāo)的各項行為。
      （2）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督與審計應(yīng)當(dāng)保持一定的獨立性，并由經(jīng)過良好訓(xùn)練的人員擔(dān)當(dāng)。
      （3）內(nèi)部審計機構(gòu)由總部垂直領(lǐng)導(dǎo)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取措施，促請其開展針對本單位的內(nèi)部審計，或由金融機構(gòu)直接指定相關(guān)部門履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)。
      （4）內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別。
      （5）內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行獨立測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性。
      （6）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制的責(zé)任追究制度，明確高級管理層、反洗錢辦事機構(gòu)、內(nèi)部審計部門及其他相關(guān)部門和人員的責(zé)任。
      （7）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督與審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)直接向董事會或其下屬委員會或有關(guān)高級管理層報告。對于發(fā)現(xiàn)的問題，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有 效措施進行糾正，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。
      77、什么是客戶身份識別制度？
      客戶身份識別制度，是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料的制度?？蛻羯矸葑R別制度，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”。
      78、客戶身份識別制度在防范洗錢活動中的作用如何？ 客戶身份識別制度也稱客戶盡職調(diào)查制度，是金融機構(gòu)按照反洗錢“了解你的客戶”的指導(dǎo)原則而建立的驗證、確認(rèn)客戶真實身份并登記其有關(guān)情況資料的基本制度，是防范洗錢活動的重要基礎(chǔ)。
      79、對身份不明的客戶，《反洗錢法》對金融機構(gòu)提供服務(wù)或進行交易的限制性規(guī)定是什么？
      不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
      80、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，《反洗錢法》對金融機構(gòu)的原則要求是什么？
      應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
      81、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，《反洗錢法》對金融機構(gòu)的原則要求是什么？
      應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。82、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，如何理解“重新識別客戶身份”的含義? 在金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)過程中，客戶的身份信息和其他有關(guān)情況可能發(fā)生變化，金融機構(gòu)需要及時發(fā)現(xiàn)這些變化，以確保每筆交易符合客戶的交易習(xí)慣及其風(fēng)險偏好，保證可疑交易的識別建立在較為可靠的基礎(chǔ)之上。因此，重新識別客戶身份表明客戶身份識別是一個持續(xù)的過程，并非在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時就可以有效完成。
      83、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機構(gòu)履行建立和實施客戶身份識別制度的義務(wù)有什么規(guī)定？
      （1）對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新；
      （2）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；
      （3）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；
      （4）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
      84、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法》對金融機構(gòu)建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度有何要求？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
      85、簡述《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構(gòu)建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內(nèi)部操作規(guī)程的原則規(guī)定。
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。
      86、簡述《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構(gòu)監(jiān)督管理其分支機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度情況的原則規(guī)定。
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理。
      金融機構(gòu)的總部、集團總部應(yīng)當(dāng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。
      87、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)是否適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》？ 金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行該辦法的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更為嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果該辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施該辦法，金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報告。
      88、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，在客戶身份識別方面應(yīng)滿足哪些要求？
      金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。
      金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準(zhǔn)。
      89、簡述盡職調(diào)查中金融機構(gòu)履行“核對”義務(wù)的主要含義？ 金融機構(gòu)對客戶出示的身份證件或其他身份證明文件，需要進行核對并登記?！昂藢Α迸c“核實”含義不同，實質(zhì)性區(qū)別在于前者為形式審核，后者為實質(zhì)審核?？蛻羯矸葑R別制度的本意是要求金融機構(gòu)通過審核客戶出示的真實有效身份證件或其他身份證明文件而確認(rèn)客戶的真實身份。由于金融機構(gòu)不是執(zhí)法機關(guān)和司法機關(guān)，沒有能力承擔(dān)審核確認(rèn)身份證件或其他身份證明文件上記載的信息是否真 實的義務(wù)，同時，由政府部門頒發(fā)的身份證件或者其他身份證明文件具有一定的公信力，通常情況下金融機構(gòu)不應(yīng)該懷疑其真實性。因此，《反洗錢法》采用了“核對”一詞，《反洗錢法》第十八條規(guī)定，金融機構(gòu)認(rèn)為必要時，可以向公安、工商等部門“核實”身份的有關(guān)信息。這意味著金融機構(gòu)不僅需要對客戶出示的身份證明文件進行簡單的形式審核，而且還需要通過查詢公安、工商等部門保存的客戶身份信息，確認(rèn)客戶的真實身份。如果客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件存在明顯瑕疵或者與客戶自身情況存在嚴(yán)重差異，例如：在客戶與身份證件記載的性別、年齡不符，身份證件已經(jīng)失效，身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或為客戶提供其他金融服務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
      90、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，對在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的情形，應(yīng)如何進行客戶身份識別？
      應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。91、自然人客戶在商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，上述金融機構(gòu)應(yīng)如何進行客戶身份識別？
      應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。92、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)，應(yīng)如何進行客戶身份識別？ 應(yīng)了解保管箱的實際使用人。
      93、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)采取哪些盡職調(diào)查措施？
      （1）登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。
      （2）在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。
      （3）匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。
      （4）境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱。
      94、金融機構(gòu)接收境外匯入資金時，應(yīng)采取何種盡職調(diào)查措施？ 接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補
      充。如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機構(gòu)無法登記匯款人賬戶的，可登記其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。
      95、什么情況下，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件？
      （1）資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取等。（2）開立基金賬戶。
      （3）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。
      （4）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。
      （5）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。（6）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。（7）代辦股份確認(rèn)。（8）交易密碼掛失。
      （10）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。（11）與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。
      （12）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務(wù)。
      96、保險公司在辦理何種業(yè)務(wù)時，要確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系；核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件；登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件？
      （1）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同。
      （2）單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同。
      （3）保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。
      97、保險公司在何種情況下應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，并核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？
      在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，并核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。
      98、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應(yīng)如何進行盡職調(diào)查？
      保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      99、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？ 信托公司應(yīng)當(dāng)核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      100、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、保險資產(chǎn)管理公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時應(yīng)履行哪些客戶識別義務(wù)？
      應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      101、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)，客戶識別的原則要求是什么？
      應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。
      102、金融機構(gòu)應(yīng)如何劃分客戶或者賬戶的風(fēng)險等級？ 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)
      務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。
      金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送中國人民銀行。103、金融機構(gòu)應(yīng)該如何定期審核客戶基本信息？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。
      104、金融機構(gòu)應(yīng)該如何采取持續(xù)的客戶身份識別措施？ 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
      105、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施中應(yīng)了解哪些內(nèi)容？
      對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。
      106、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該如
      何處理？
      應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。
      107、對客戶委托代理人辦理業(yè)務(wù)的，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構(gòu)識別代理人與被代理人身份提出了哪些具體要求？
      金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。
      108、當(dāng)信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)時，金融機構(gòu)應(yīng)如何進行客戶身份識別？
      應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
      109、哪些情況下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？
      （1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；
      （2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
      （3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；
      36（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；
      （5）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；
      （6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；
      （7）金融機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。
      110、除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構(gòu)還可以采取哪些識別或者重新識別措施？
      （1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地查訪；
      （4）向公安、工商行政管理等部門核實；（5）其他可依法采取的措施。
      111、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構(gòu)利用中國人民銀行“身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”作出哪些規(guī)定？
      銀行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。其他金融機構(gòu)核實自然人的公民身份信息時，可以通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
      112、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品的，金融
      機構(gòu)之間簽訂委托協(xié)議應(yīng)如何適應(yīng)客戶身份識別義務(wù)的要求？
      金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。
      113、符合哪些條件時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序？
      （1）銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求。
      （2）金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。114、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？
      （1）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。
      （2）第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)方面的障礙。
      （3）本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。
      115、金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份義務(wù)的，誰應(yīng)
      當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任？
      金融機構(gòu)。
      116、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告哪些可疑行為？
      （1）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（2）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；
      （3）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；
      （4）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；
      （5）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。117、保險公司在辦理再保險業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)是否適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》？
      不適用。
      118、自然人客戶的身份基本信息包括哪些內(nèi)容？
      客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
      119、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？ 登記客戶的經(jīng)常居住地。
      120、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些內(nèi)容？
      包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
      121、個人存款賬戶實名制所稱實名是指什么？
      是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。
      122、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》是否適用于外幣存款賬戶？ 是。
      123、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》哪些身份證件可作為實名制證件？
      （1）居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。
      124、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，在出具證件上如何要求？
      代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。
      125、金融機構(gòu)為存款人開立個人存款賬戶時，應(yīng)如何履行《個人存款賬戶實名制規(guī)定》？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。
      126、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶分別應(yīng)出具哪些證明文件？
      開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。
      127、哪四類專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金？
      財政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。
      128、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定哪些款項可以從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶？
      （1）工資、獎金收入。（2）稿費、演出費等勞務(wù)收入。（3）債券、期貨、信托等投資的本金和收益。（4）個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。（5）個人貸款轉(zhuǎn)存。（6）證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。（7）
      繼承、贈與款項。（8）保險理賠、保費退還等款項。（9）納稅退還。（10）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。（11）其他合法款項。
      129、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人哪些賬戶資料變更后，應(yīng)向開戶銀行提供變更手續(xù)？
      （1）存款人的賬戶名稱；（2）單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；（3）地址、郵編、電話；（4）注冊資金等信息；（5）其他資料。
      130、開戶單位可以在哪些范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：
      開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：（1）職工工資、津貼；（2）個人勞務(wù)報酬；（3）根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金；（4）各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出；（5）向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款；（6）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；（7）結(jié)算起點以下的零星支出；（8）中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
      131、什么是大額交易報告？
      大額交易報告是指金融機構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向金融情報機構(gòu)報告，包括大額現(xiàn)金交易報告和大額轉(zhuǎn)賬交易報告。
      132、什么是可疑交易報告？
      可疑交易報告是指金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報機構(gòu)報告。
      133、《反洗錢法》對金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度有何原則規(guī)定？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。
      134、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)有何規(guī)定？
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
      135、哪個機構(gòu)負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督檢查？
      中國人民銀行及其分支機構(gòu)。
      136、哪個機構(gòu)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ 中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
      137、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何報告？
      金融機構(gòu)對按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。
      138、反洗錢主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向什么機關(guān)報告？
      應(yīng)當(dāng)向偵查機關(guān)報告。
      139、大額交易報告的標(biāo)準(zhǔn)是否可以調(diào)整？什么單位有權(quán)對其進
      行調(diào)整？
      可以。由于大額交易報告應(yīng)當(dāng)適應(yīng)反洗錢工作的實際需要，報告標(biāo)準(zhǔn)需要根據(jù)實際情況予以確定和調(diào)整，《反洗錢法》第二十一條授權(quán)國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定大額交易報告的具體辦法?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第三款規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報告的標(biāo)準(zhǔn)。
      140、可疑交易報告制度在反洗錢工作中的地位如何？為什么？ 可疑交易報告制度是有關(guān)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律規(guī)定的防范洗錢活動的核心制度。原因是：
      （1）洗錢犯罪通常伴有相應(yīng)的資金交易活動。反洗錢預(yù)防、監(jiān)控的主要目的在于通過資金監(jiān)測及時發(fā)現(xiàn)和甄別與洗錢活動有關(guān)的交易線索，為執(zhí)法機關(guān)啟動反洗錢調(diào)查和偵查程序、采取必要的法律措施和手段以及為司法機關(guān)追究洗錢犯罪分子的法律責(zé)任提供證據(jù)支持。
      （2）金融機構(gòu)報告可疑交易，可以避免可能存在的法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
      141、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》對金融機構(gòu)報告工作有哪些基本要求？
      有三項基本要求：
      （1）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。
      （2）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管
      理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。
      （3）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。
      142、簡述金融機構(gòu)報告大額交易的基本要求？（1）報送時間：大額交易發(fā)生5個工作日內(nèi)；
      （2）報送渠道：通過其總部或者由總部指定的機構(gòu)報送；（3）報送方式：總部或者由總部指定的機構(gòu)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
      143、金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到補正通知的幾個工作日內(nèi)補正？
      ５個工作日。
      144、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由哪家金融機構(gòu)報告？
      開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行。
      145、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由哪家金融機構(gòu)報告？
      收單行。
      146、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由哪家金融機構(gòu)報告？
      辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。
      147、簡述金融機構(gòu)報告可疑交易的基本要求？（1）報送時間：可疑交易發(fā)生后10個工作日；
      45（2）報送渠道：金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)統(tǒng)一報送；
      （3）報送方式：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的報送機構(gòu)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
      148、單筆或當(dāng)日累計金額達到多少的現(xiàn)金收支行為需要報告？ 單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬大額交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      149、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間款項的劃轉(zhuǎn)達到什么標(biāo)準(zhǔn)需要報告？
      法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬大額交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      150、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間款項劃轉(zhuǎn)達到什么標(biāo)準(zhǔn)需要報告？
      自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬大額交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      151、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值多少萬美元以上的跨境交易，屬大額交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中
      心報告。
      １萬美元。
      152、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由誰向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告？
      銀行。
      153、對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告？
      （1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      （2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（3）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。
      （4）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。
      47（6）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      （7）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。（9）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      （10）中國人民銀行確定的其他情形。
      154、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將哪些交易或者行為，作為可疑交易進行報告？
      （1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
      （2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      （3）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      （4）長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      （5）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。
      （6）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金
      收付。
      （7）提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。
      （8）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。
      （9）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。
      （10）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。
      （11）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。
      （12）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。
      （13）證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。
      （14）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（15）保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。
      （16）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      （17）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。
      49（18）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。
      155、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)將哪些交易或者行為，作為可疑交易進行報告？
      （1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。
      （2）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
      （3）客戶的證券賬戶長期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。
      （4）長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。
      （5）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。（6）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。
      （7）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。
      （8）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。
      （9）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。
      （10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提
       
      
    
      

        下載銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫word格式文檔
        
      
            
      下載銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫.doc
      
            
      將本文檔下載到自己電腦，方便修改和收藏，請勿使用迅雷等下載。
      
        
      
        
      
            
            
      
                
      點此處下載文檔
      
                
      文檔為doc格式
      
            
      
        
      
          
    
      相關(guān)專題
反洗錢知識競賽試題庫
法律法規(guī)知識競賽試題
法律法規(guī)知識競賽題庫

      
    

      聲明：本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻自行上傳，本網(wǎng)站不擁有所有權(quán)，未作人工編輯處理，也不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如果您發(fā)現(xiàn)有涉嫌版權(quán)的內(nèi)容，歡迎發(fā)送郵件至：645879355@qq.com 進行舉報，并提供相關(guān)證據(jù)，工作人員會在5個工作日內(nèi)聯(lián)系你，一經(jīng)查實，本站將立刻刪除涉嫌侵權(quán)內(nèi)容。 
      

      
      
      
        
      相關(guān)范文推薦
      
      
      
            
      

        反洗錢知識競賽-05
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-05  一、單選題： 1、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，單位之間的轉(zhuǎn)賬交易單筆或者當(dāng)日累計人民幣元以上或者等值20......
        反洗錢知識競賽-02
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-02 一、填空（30題，每題2分，共計60分） 1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。  A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年......
        反洗錢知識競賽及答案
        反洗錢知識競賽及答案 “預(yù)防洗錢?社會的責(zé)任”反洗錢知識競賽試題 一、單項選擇題。（共20題，每題1分）  1、我國 最先規(guī)定了洗錢罪。 A、修訂后的新《憲法》  B、修訂后的新《......
        反洗錢知識競賽-09
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-09 一、 填空題 1、第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》,自2007年1月1日起施行。 2、《中華人民共和國反......
        反洗錢知識競賽題庫
        中國郵政儲蓄銀行哈爾濱市分行反洗錢知識競賽題庫 一、 選擇題 1、 洗錢行為一般分為三個階段，即處臵階段、離析階段和以下哪個階段？ A、歸并階段 B、培養(yǎng)階段 2、根據(jù)法律規(guī)......
        反洗錢知識競賽-11
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-11 1、《中華人民共和國反洗錢法》共多少章？多少條？共七章三十七條 2、典型的洗錢過程通常被分那幾個階段？三個階段：即處置階段、離析階段和融合......
        反洗錢知識競賽-07
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-07   1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2．世界上最早對洗錢進行法律控......
        反洗錢知識競賽-13
        反洗錢知識競賽 反洗錢知識競賽-13  選擇題。 1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。  A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年  2．世界上最早對洗......