第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行德州分行2012年案防制度落實(shí)的指導(dǎo)意見

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行德州分行

2012年案防制度落實(shí)的指導(dǎo)意見

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行案件防控工作的各項(xiàng)部署，我行2012年的內(nèi)控管理工作以加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為統(tǒng)領(lǐng)，以監(jiān)管部門的各項(xiàng)制度要求，農(nóng)行系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)、基礎(chǔ)管理提升年等各項(xiàng)創(chuàng)建活動(dòng)為抓手。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，從嚴(yán)履行案件防控各項(xiàng)職責(zé)，現(xiàn)就2012年度落實(shí)各項(xiàng)案件防控制度提出以下意見：

一、要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前案防工作存在的突出問題，妥善解決好案防制度落實(shí)和業(yè)務(wù)發(fā)展的矛盾。面對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的案防形勢(shì)，部分行和領(lǐng)導(dǎo)干部思想認(rèn)識(shí)不到位、內(nèi)控制度和工作措施不落實(shí)，給案件防控工作增加了新的難度。一是對(duì)案防工作存有僥幸和松懈思想。隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和經(jīng)營(yíng)壓力的不斷增大，部分單位和領(lǐng)導(dǎo)干部“重業(yè)務(wù)、輕管理”的思想傾向有所抬頭，特別是對(duì)內(nèi)控管理和案防工作存在“厭戰(zhàn)”情緒，甚至放松了警惕、降低了要求，致使制度落實(shí)不到位、檢查監(jiān)督流于形式。二是教育管理缺失，基礎(chǔ)工作比較脆弱。突出表現(xiàn)在對(duì)管轄范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)、客戶，特別是員工疏于溝通、管理，缺乏深入了解，工作措施缺乏針對(duì)性；管理工作跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展，政策傳導(dǎo)效應(yīng)層層衰減，風(fēng)險(xiǎn)防控逐級(jí)淡化，上級(jí)要求、制度法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、管理信息等在基層出現(xiàn)盲區(qū)。三是監(jiān)督檢查不深入，責(zé)任追究不到位。有的主管部門和檢查人員對(duì)自身職責(zé)認(rèn)識(shí)不清，工作力度、深度存在不足。對(duì)一些疑點(diǎn)、重點(diǎn)問題，未能深入揭露風(fēng)險(xiǎn)隱患，甚至對(duì)檢查出來的問題層層截留，在處罰尺度把 握上，避重就輕、以罰代處。四是有章不循，違章操作，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。從我行檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)違紀(jì)問題來看，問題的發(fā)生，從根本上講是由于部分員工合規(guī)意識(shí)淡薄，制度執(zhí)行力差，崗位制約形同虛設(shè)造成的。對(duì)于以上這些問題，全行務(wù)必高度重視，采取規(guī)范、發(fā)展兩手抓，從根本上消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二、要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，毫不放松地抓好風(fēng)險(xiǎn)防控工作。一方面要牢記“責(zé)任重于泰山”，強(qiáng)化案防責(zé)任履行。認(rèn)真落實(shí)案件防范責(zé)任制，強(qiáng)化案件防控“行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制”和領(lǐng)導(dǎo)班子成員“一崗雙責(zé)”制度?！耙话咽帧庇H自抓，親自管，分管行長(zhǎng)按照職責(zé)分工靠上抓，盡心盡力履行好風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。強(qiáng)化業(yè)務(wù)主管部門的案防責(zé)任，業(yè)務(wù)主管部門是案防的主體部門，對(duì)本部門、業(yè)務(wù)條線的案防工作負(fù)總責(zé)。既要負(fù)責(zé)制定完善本業(yè)務(wù)條線的案防制度，又要負(fù)責(zé)抓好本業(yè)務(wù)條線案防制度的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和案件多發(fā)易發(fā)部位的監(jiān)管。要認(rèn)真簽訂《員工合規(guī)監(jiān)督責(zé)任書》，嚴(yán)格自律，相互監(jiān)督，努力構(gòu)建全員合規(guī)操作、全員防范案件的防控機(jī)制。另一方面要健全案防機(jī)制，強(qiáng)化案防工作考核。今年，市行要從案件防控工作組織、處臵工作質(zhì)量、內(nèi)控管理工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等五個(gè)方面，對(duì)支行案件防控工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核，并與績(jī)效分配、評(píng)先評(píng)優(yōu)掛鉤，對(duì)案防工作不到位、未按規(guī)定開展案防工作考核的，進(jìn)行問責(zé)和責(zé)任追究。認(rèn)真實(shí)施案件防范聯(lián)席會(huì)議制度，市行每半年召開一次，支行每季度召開一次，以鞏固綜合治理成果，實(shí)現(xiàn)案防信息共享，提高風(fēng)險(xiǎn)處臵的針對(duì)性和有效性。不斷深化分支行領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)系行、部室包點(diǎn)制度，按照每三年覆蓋一次轄屬機(jī)構(gòu)的原則，逐行、逐點(diǎn)進(jìn)行案防包干，并將聯(lián)系點(diǎn)的案防成效與包點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)干部薪酬分配掛鉤，進(jìn)一步推進(jìn)各行領(lǐng)導(dǎo)干部管理重心下沉。

三、繼續(xù)強(qiáng)化合規(guī)文化培育，筑牢案件防控的思想基礎(chǔ)，切實(shí)保障各項(xiàng)內(nèi)控制度的全面落實(shí)。今年是農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化教育建設(shè)活動(dòng)的第三年，我們要進(jìn)一步加大合規(guī)文化建設(shè)力度，鞏固合規(guī)文化建設(shè)和案防制度落實(shí)年活動(dòng)的成果，提高合規(guī)文化建設(shè)工作水平。我們要在認(rèn)真組織好學(xué)習(xí)實(shí)施方案，熟悉和掌握2012年合規(guī)文化建設(shè)工作的目標(biāo)、內(nèi)容和要求的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)廣大干部員工樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，培育良好的職業(yè)操守。抓好合規(guī)文化深植，促使員工牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，將“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”，“合規(guī)成就幸福”，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛”等合規(guī)理念傳達(dá)到每一位員工，切實(shí)增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)、法律意識(shí)和制度意識(shí)。大力提升制度執(zhí)行力，使嚴(yán)格執(zhí)行制度成為每個(gè)員工的行為準(zhǔn)則，將各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行落到實(shí)處。

四、要持續(xù)開展各類主題創(chuàng)建活動(dòng)，切實(shí)解決重點(diǎn)領(lǐng)域的突出問題。一是要深入開展“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)、按照總行統(tǒng)一要求，強(qiáng)化員工行為、信貸、財(cái)會(huì)、運(yùn)營(yíng)和科技5大領(lǐng)域的精細(xì)化管理，重點(diǎn)加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的“三防一?！惫芾?，進(jìn)一步強(qiáng)化“三道防線”建設(shè)，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)柜員、運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的盡職履責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)督，有效防控案件和風(fēng)險(xiǎn)。二是繼續(xù)深入開展“三化三無一退出”支行、運(yùn)營(yíng)管理“三鐵”單位創(chuàng)建活動(dòng)。三是按照上級(jí)行部 署，自4月初開始，利用7個(gè)月的時(shí)間，在全行開展以“訴訟案件、賄賂案件、集中采購(gòu)后評(píng)價(jià)”為主要內(nèi)容的三項(xiàng)專項(xiàng)治理活動(dòng)。四是組織開展以支行為單位的“四無一創(chuàng)”活動(dòng)，即：無案件、無違規(guī)、無重大事故、無聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件、創(chuàng)建合規(guī)管理先進(jìn)單位，加大內(nèi)控管理考核獎(jiǎng)懲力度，促進(jìn)基礎(chǔ)管理和案件防控水平不斷提升。

五、要保持案件高壓態(tài)勢(shì)，全面排查和消除案件隱患。一是要認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。今年將采取綜合集中排查與常態(tài)專題排查相結(jié)合的模式，重點(diǎn)開展以業(yè)務(wù)排查、員工行為排查和安全保衛(wèi)排查為主要內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)排查。在綜合集中排查的基礎(chǔ)上，結(jié)合案防形勢(shì)、監(jiān)管要求和年度檢查計(jì)劃，開展以非現(xiàn)場(chǎng)線索核查為主的常態(tài)專題排查，重點(diǎn)突出對(duì)員工異常交易、內(nèi)外勾結(jié)詐騙盜存、信用卡套現(xiàn)及惡意透支、信貸領(lǐng)域騙貸及轉(zhuǎn)移用途、房地產(chǎn)及虛假按揭貸款、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、虛列截留及貪污挪用財(cái)務(wù)收支、虛假完成任務(wù)指標(biāo)等9項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)、重大舉報(bào)線索以及道德風(fēng)險(xiǎn)問題的排查。二是全面開展員工行為排查。把營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、柜面人員、客戶經(jīng)理作為排查重點(diǎn)人員，綜合運(yùn)用日常管理、家訪、走訪有關(guān)單位、審計(jì)檢查、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等途徑，及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)及工作表現(xiàn)。保持對(duì)異常行為的高度警惕，對(duì)有參與社會(huì)非法高息融資或個(gè)人貸款參與高利貸等非法經(jīng)營(yíng)、本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)、個(gè)人信用卡非正常透支或存在大額借貸行為、與本人收入明顯不符的大額支出、熱衷于大額購(gòu)買彩票、重大家庭變故造成情緒異常等行為的，發(fā)現(xiàn)后要立即采取有效措施，調(diào)離原工作崗位或停職，并對(duì)所經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行全面清查。要認(rèn)真落實(shí)干部交流、親屬回避及關(guān)鍵崗位人員崗位輪換、強(qiáng)制休假“四項(xiàng)制度”，確保案防制度落實(shí)到位。

六、要堅(jiān)持從嚴(yán)治行，加大責(zé)任追究和整改力度。今年重點(diǎn)查處領(lǐng)導(dǎo)干部以權(quán)謀私、收受賄賂案件，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管貪污挪用資金案件，虛假農(nóng)戶貸款案件，以及挪用信貸資金案件。強(qiáng)化案件問責(zé)和責(zé)任追究的震懾作用，堅(jiān)決杜絕查處問題輕描淡寫，處理處罰息事寧人，甚至包庇袒護(hù)、掩蓋問題、逐級(jí)說情、層層護(hù)短的現(xiàn)象，堅(jiān)決糾正以罰代處的錯(cuò)誤傾向。嚴(yán)格落實(shí)“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”、“一案四問責(zé)”等責(zé)任追究辦法，努力做到“教訓(xùn)未總結(jié)不放過，責(zé)任未分清不放過，對(duì)責(zé)任人未處理不放過，整改措施未落實(shí)不放過”。在此基礎(chǔ)上，將案防關(guān)口進(jìn)一步前移，對(duì)發(fā)生重大案件、違規(guī)或事故、管理未盡職，達(dá)到問責(zé)情形的，堅(jiān)決對(duì)相關(guān)單位主管部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行問責(zé)。要進(jìn)一步加大對(duì)當(dāng)年發(fā)放、當(dāng)年形成不良貸款的責(zé)任追究力度，特別是不良貸款發(fā)放中存在道德風(fēng)險(xiǎn)的，要從嚴(yán)從重處理，涉嫌犯罪的，及時(shí)、果斷移送公安、司法機(jī)關(guān)依法處理。

七、要繼續(xù)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提升案防能力。首先加強(qiáng)對(duì)高管人員的管理，切實(shí)加強(qiáng)支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的配備，讓真正有能力、有品行的優(yōu)秀人才受到褒獎(jiǎng)和重用。其次強(qiáng)化各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)日常業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)場(chǎng)檢查、在線監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行收集、分析和通報(bào)，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，防患于未然。第三完善培訓(xùn)體系，創(chuàng)新教育形式，提高培訓(xùn)效果，不斷提高干部員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。通過落實(shí)以上各項(xiàng)工作措施，使全行上下進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作成為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和全行員工的自覺行為,不斷創(chuàng)新工作思路，從嚴(yán)落實(shí)責(zé)任，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，全力化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行案件防控工作的各項(xiàng)部署，不斷提升案防工作能力和水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津分行中小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津分行中小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

中小企業(yè)是推動(dòng)我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展、活躍市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)力量，在確保國(guó)民經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)、緩解就業(yè)壓力等方面發(fā)揮著突出作用。近期，總行召開了全行小企業(yè)金融工作會(huì)議，全面部署全行小企業(yè)金融業(yè)務(wù)工作。為了落實(shí)本次會(huì)議精神，進(jìn)一步推動(dòng)天津分行中小企業(yè)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，特制訂本指導(dǎo)意見。

一、指導(dǎo)思想和原則

全行上下要牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，按照總行3510戰(zhàn)略規(guī)劃，把發(fā)展中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)作為我行實(shí)施縣域“藍(lán)海戰(zhàn)略”的重要抓手。同時(shí)，充分發(fā)揮我行城鄉(xiāng)貫通的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，依托城市和縣域兩個(gè)市場(chǎng)，構(gòu)建市場(chǎng)反應(yīng)靈敏、服務(wù)簡(jiǎn)潔高效、風(fēng)險(xiǎn)防控有力的中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)金融服務(wù)的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)。

（一）突出重點(diǎn)，務(wù)求實(shí)效。合理確定中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)和工作重心，采取有力措施促進(jìn)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)客戶和重點(diǎn)業(yè)務(wù)加快發(fā)展。

（二）立足創(chuàng)新，提高效率。加強(qiáng)與總行小企業(yè)金融部溝通與協(xié)調(diào)，不斷推進(jìn)小企業(yè)金融產(chǎn)品、制度、流程、機(jī)制等方面的優(yōu)化，努力提高小企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)量和效率。

（三）穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持加快發(fā)展和嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)并重，建立有針對(duì)性的發(fā)展機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，明確小企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)科學(xué)、理性發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

根據(jù)總行要求，為加強(qiáng)中小企業(yè)工作的組織、領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)，確保目標(biāo)和進(jìn)度穩(wěn)妥、合規(guī)、有序的推進(jìn)，分行設(shè)立中小企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組。

（一）成立中小企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組 組長(zhǎng)：許濤行長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：殷金寶、孔合副行長(zhǎng)

成 員：公司業(yè)務(wù)部(中小企業(yè)業(yè)務(wù)部)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸管理部、現(xiàn)金與結(jié)算管理部、人力資源部、內(nèi)控合規(guī)部（法律事務(wù)部）、辦公室等相關(guān)部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在公司業(yè)務(wù)部（中小企業(yè)業(yè)務(wù)部）。

（二）各支行也要成立相應(yīng)的組織，確保中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)工作的推動(dòng)與落實(shí)。

三、中小企業(yè)金融服務(wù)工作目標(biāo)

全力推進(jìn)中小企業(yè)金融服務(wù)，重點(diǎn)抓好小企業(yè)金融工作。力爭(zhēng)到2009年末，全行新增小企業(yè)客戶100戶以上，新投放小企業(yè)貸款4億元以上。

四、明確中小企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)

我行現(xiàn)行兩套小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)，分別為銀監(jiān)會(huì)小企業(yè)授信標(biāo)準(zhǔn)和農(nóng)行中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

1、銀監(jiān)會(huì)小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：按照銀監(jiān)會(huì)《銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見》的通知（銀監(jiān)發(fā)【2007】53號(hào)），根據(jù)授信額度不同，將銀行對(duì)單戶授信總額500萬元（含）以下和企業(yè)資產(chǎn)總額1000萬元

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

（含）以下，或授信總額500萬元（含）以下和企業(yè)年銷售額3000萬元（含）以下的企業(yè)統(tǒng)稱為小企業(yè)授信。銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)主要用于我行向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)開展情況。

2、農(nóng)行中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：現(xiàn)行的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸管理辦法（試行）》對(duì)我行小企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了規(guī)定，該標(biāo)準(zhǔn)主要參照原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委等四部委聯(lián)合頒發(fā)的《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》（國(guó)經(jīng)貿(mào)中小企字【2003】143號(hào)）等文件，并增加了農(nóng)林牧漁、房地產(chǎn)等10余個(gè)行業(yè)而制定，其中工業(yè)中型企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)是企業(yè)資產(chǎn)總額4億-4000萬元、銷售額3億-3000萬元、職工人數(shù)2000-300人；小企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)是企業(yè)資產(chǎn)總額4000萬元、銷售額3000萬元，職工人數(shù)300人以下。房地產(chǎn)企業(yè)和集團(tuán)成員企業(yè)不列入我行小企業(yè)劃分范疇。

各支行要嚴(yán)格依照以上標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)準(zhǔn)確做好中小企業(yè)CMS系統(tǒng)的標(biāo)注工作，確保我行中小企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)性和可靠性。

五、創(chuàng)建良好的中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)環(huán)境

（一）確立中小企業(yè)業(yè)務(wù)組織管理架構(gòu)，設(shè)立專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

1、分行設(shè)立中小企業(yè)部

分行中小企業(yè)部與公司業(yè)務(wù)部合署辦公，由公司業(yè)務(wù)部一名副總經(jīng)理專司中小企業(yè)的推動(dòng)與管理工作，并組建中小企業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，配置2-4人。主要負(fù)責(zé)中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)工作規(guī)劃與組織推動(dòng)，市場(chǎng)定位及營(yíng)銷策略的研究與實(shí)施，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新推廣，業(yè)務(wù)計(jì)劃分解及考核評(píng)價(jià)，業(yè)務(wù)指導(dǎo)管理與監(jiān)測(cè)分析以及中小企業(yè)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)等工作。

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

2、一級(jí)支行公司業(yè)務(wù)部（中小企業(yè)部）職能

支行公司業(yè)務(wù)部配備2-4客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)組織開展對(duì)轄內(nèi)中小企業(yè)客戶市場(chǎng)營(yíng)銷和客戶關(guān)系維護(hù)，客戶貸后管理、自律監(jiān)管等風(fēng)險(xiǎn)管理，市場(chǎng)信息和客戶需求的收集反饋等工作。

3、設(shè)立中小企業(yè)金融服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)

根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行建立小企業(yè)金融服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)意見》和《天津銀監(jiān)局關(guān)于推進(jìn)轄內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行開展中小企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》文件要求，針對(duì)中小企業(yè)客戶資源在我行區(qū)域分布狀況，設(shè)立八家中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)。

列為中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)的八家單位為：寶坻支行營(yíng)業(yè)部、靜海支行營(yíng)業(yè)部，開發(fā)區(qū)分行營(yíng)業(yè)部、津南支行營(yíng)業(yè)部、河北支行營(yíng)業(yè)部、河西支行營(yíng)業(yè)部、南開支行的西營(yíng)門支行、保稅分行黃海路支行。

（二）完善小企業(yè)政策環(huán)境和產(chǎn)品研發(fā)工作

1、適時(shí)調(diào)整小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)審批方式，提高審批效率 為了支持小企業(yè)發(fā)展，分行將在信貸政策上，研究調(diào)整小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)審批方式的可行性。在分行授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)適時(shí)施行合議審批或直接提交有權(quán)審批人審批。

2、加強(qiáng)小企業(yè)金融產(chǎn)品研發(fā)和推廣

小企業(yè)簡(jiǎn)式快速貸款總行已修訂待發(fā)，最終修訂后的文件擴(kuò)大了該產(chǎn)品的金融服務(wù)范圍（可以辦理各類貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、保函、信用證等表內(nèi)外融資業(yè)務(wù)），且在貸款額度和有效資產(chǎn)抵押率方面有所提升。同時(shí)，還增加了貸款擔(dān)保方式，將保證擔(dān)保方式也納入了該辦法。

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

在中小企業(yè)金融服務(wù)方面，我行將以小企業(yè)簡(jiǎn)式快速貸款作為主打產(chǎn)品積極展開營(yíng)銷工作。同時(shí)，大力推廣和借鑒總行和兄弟省行的其他成熟小企業(yè)金融產(chǎn)品，以滿足我市中小企業(yè)發(fā)展過程中更多的金融需求。

3、突出對(duì)小企業(yè)的信貸支持力度

我行將根據(jù)小企業(yè)金融需求“短、頻、快”的基本特點(diǎn)，配置信貸規(guī)模，加大對(duì)小企業(yè)信貸傾斜力度。各支行要按照“小企業(yè)信貸投放增速不低于本行貸款增速，貸款增量不低于上年同期”的要求，加大信貸資金投放力度。分行對(duì)小企業(yè)貸款規(guī)模實(shí)行敞口管理，上不封頂，單列小企業(yè)信貸計(jì)劃，單獨(dú)配置信貸規(guī)模。堅(jiān)持總量調(diào)整和結(jié)構(gòu)優(yōu)化相結(jié)合，小企業(yè)貸款的收回再貸資金原則上全部投向小企業(yè)業(yè)務(wù)的重點(diǎn)領(lǐng)域，確保新增信貸總量用于改善小企業(yè)信貸結(jié)構(gòu)。

4、明確小企業(yè)簡(jiǎn)式快速貸款業(yè)務(wù)流程

（1）客戶申請(qǐng)貸款與受理。借款人辦理小企業(yè)簡(jiǎn)式快速貸款時(shí)，應(yīng)向經(jīng)營(yíng)行提交書面申請(qǐng)書。經(jīng)營(yíng)行受理后，須提供經(jīng)年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等資料。

（2）客戶部門進(jìn)行貸款調(diào)查。主要調(diào)查內(nèi)容為：抵（質(zhì)）押擔(dān)保的合法性、有效性和足值性（抵押物必須經(jīng)具有評(píng)估資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)認(rèn)定）；借款人股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性；借款人經(jīng)營(yíng)效益、還款能力；借款人發(fā)展的可持續(xù)性； 借款人的貸款用途；主要投資人資信情況、資產(chǎn)負(fù)債情況和經(jīng)營(yíng)管理能力等，企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)要統(tǒng)籌兼顧。

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

（3）貸款審查。主要審查內(nèi)容為：借款人是否符合我行小企業(yè)信貸準(zhǔn)入條件；借款人及抵（質(zhì)）押擔(dān)保人主體資格的合法、合規(guī)性；抵（質(zhì)）押擔(dān)保是否合法、足額、有效；借款人對(duì)該筆貸款的還款能力；貸款用途是否真實(shí)合法，貸款期限、利率確定是否合理。

（4）貸款審批。調(diào)查、審查結(jié)束后，審查人員按照規(guī)定將有關(guān)資料提交貸審中心合議審批或直接提交有權(quán)審批人審批。

（5）簽訂合同和發(fā)放貸款。經(jīng)營(yíng)行根據(jù)審批意見與客戶簽訂合同文本，辦理抵（質(zhì)）押登記、質(zhì)物交付、凍結(jié)、止付等手續(xù)，并打印相關(guān)的借款憑證。

5、加快中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)進(jìn)度

各中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)于10月底前完成以下工作并報(bào)分行公司業(yè)務(wù)部備案：

（1）按照天津市銀監(jiān)局《天津銀監(jiān)局關(guān)于推進(jìn)轄內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行開展中小企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》（津銀監(jiān)發(fā)【2009】90號(hào)）文件要求，完成中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)的掛牌工作。

（2）配足、配強(qiáng)中小企業(yè)金融服務(wù)人員。中小企業(yè)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理隸屬支行公司部派駐人員，其配置數(shù)量最低不少于2人。

（3）確定新增中小企業(yè)到本年末的發(fā)展目標(biāo)。主要內(nèi)容是：新增中小企業(yè)客戶數(shù)量及中小企業(yè)新增貸款額度等。

（4）制定促進(jìn)本行中小企業(yè)業(yè)務(wù)開展的考核機(jī)制。

六、建立目標(biāo)客戶庫(kù)，針對(duì)性開展?fàn)I銷工作

（一）建立中小企業(yè)客戶庫(kù)

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

各支行要做好當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的調(diào)研分析，開展中小企業(yè)客戶走訪活動(dòng)，積極篩選目標(biāo)客戶。要在10月底之前完成中小企業(yè)客戶庫(kù)的建設(shè)工作，并報(bào)分行公司業(yè)務(wù)部備案。

（二）把握重點(diǎn)區(qū)域

重點(diǎn)選擇投資環(huán)境和信用環(huán)境較好，中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)開展中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)，具體包括：區(qū)域環(huán)境成熟，招商引資政策穩(wěn)定，已形成一定規(guī)模的開發(fā)園區(qū)、工業(yè)園區(qū)等區(qū)域。

（三）把握重點(diǎn)行業(yè)及客戶

重點(diǎn)扶持具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)行業(yè)的客戶，扶持產(chǎn)權(quán)清晰、有市場(chǎng)、有效益、守信用、能落實(shí)足值有效抵押的企業(yè)。著力營(yíng)銷分布在大企業(yè)上下游的配套型中小企業(yè)；地區(qū)產(chǎn)業(yè)集群中績(jī)效居前的優(yōu)勢(shì)中小企業(yè)；市場(chǎng)定位明確，專業(yè)化經(jīng)營(yíng)的特色中小企業(yè)；品牌優(yōu)勢(shì)突出，現(xiàn)金流充沛的服務(wù)性中小企業(yè)；擁有核心技術(shù)，市場(chǎng)前景明朗的科技型中小企業(yè)。

（四）把握重點(diǎn)業(yè)務(wù)

主要支持企業(yè)的流動(dòng)資金需求，業(yè)務(wù)品種可包括流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、信用證、保函等等；重點(diǎn)支持低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、出口類國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)（包括信用證打包放款、出口押匯、出口信用證項(xiàng)下融資等）；有選擇地支持市場(chǎng)前景良好、技術(shù)含量較高、預(yù)期效益明顯、自由資金比例充足的固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)。積極為中小企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問、理財(cái)咨詢等方位的金融服務(wù)。

（五）堅(jiān)持客戶綜合經(jīng)營(yíng)，提高回報(bào)率

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

分行的前、中、后臺(tái)部門要加強(qiáng)協(xié)作與配合，充分發(fā)揮中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)議價(jià)能力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，注重對(duì)中小企業(yè)客戶開展交叉銷售，提高業(yè)務(wù)的綜合回報(bào)率。要采用1+N的模式，以資產(chǎn)業(yè)務(wù)帶動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。要特別注重加強(qiáng)高價(jià)值中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，使中小企業(yè)客戶成為高價(jià)值中間業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)；要重點(diǎn)拓展中小企業(yè)客戶的理財(cái)和財(cái)務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)，加快推進(jìn)中小企業(yè)短期融資券的承銷、發(fā)行及財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；要以營(yíng)銷結(jié)算賬戶為抓手，充分重視發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷職能，發(fā)揮結(jié)算網(wǎng)絡(luò)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，加大中小企業(yè)非信貸金融業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度，提升中小企業(yè)客戶在我行結(jié)算與先進(jìn)管理業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)。

七、加強(qiáng)中小企業(yè)信貸管理、防范控制信貸風(fēng)險(xiǎn)

鑒于當(dāng)前多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)受市場(chǎng)波動(dòng)影響較大，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，必須加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范和化解能力。

（一）加強(qiáng)貸前分析調(diào)查

要研究區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展及區(qū)域中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)目標(biāo)客戶的行業(yè)、產(chǎn)業(yè)分析，依據(jù)企業(yè)及其產(chǎn)品生命周期，分析其周期特征，選擇好客戶進(jìn)退時(shí)機(jī)；改進(jìn)主要依靠財(cái)務(wù)報(bào)表評(píng)判企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r的做法，重視中小企業(yè)業(yè)務(wù)的個(gè)人信用狀況、財(cái)產(chǎn)狀況、現(xiàn)金流狀況和上交稅費(fèi)等因素，充分參考小企業(yè)“三品”（產(chǎn)品、人品、抵押品）和“三表”（水表、電表、報(bào)關(guān)表）。

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

中小企業(yè)首筆信貸業(yè)務(wù)必須實(shí)行雙人實(shí)地調(diào)查，對(duì)客戶提供的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息和擔(dān)保情況，調(diào)查崗應(yīng)通過查詢?nèi)诵械怯浵到y(tǒng)了解；企業(yè)的用信情況、向有關(guān)部門了解企業(yè)稅費(fèi)繳納情況、以及實(shí)地察看企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。

（二）加強(qiáng)貸后管理工作

各支行要嚴(yán)格按照總分行貸后管理文件相關(guān)規(guī)定做好貸后管理，做到及時(shí)預(yù)警、快速處理風(fēng)險(xiǎn)。一是要通過企業(yè)在我行的結(jié)算和存款記錄，密切監(jiān)管中小企業(yè)的資金使用和回籠情況；二是要了解企業(yè)的用水、用電、納稅、發(fā)放工資等情況；三是要定期核實(shí)貸款抵押物價(jià)值。對(duì)企業(yè)持續(xù)發(fā)生拖欠稅費(fèi)、工資、工程款等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，以及個(gè)人主要股東、經(jīng)營(yíng)者出現(xiàn)賭博、吸毒等不良行為可能危及貸款安全的，要堅(jiān)決退出。

（三）加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及時(shí)退出風(fēng)險(xiǎn)客戶 各行要嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于規(guī)范我行小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)口徑的通知》文件中明確的農(nóng)行小企業(yè)及銀監(jiān)會(huì)小企業(yè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和口徑。同時(shí)，各行要盡快完成小企業(yè)CMS系統(tǒng)標(biāo)識(shí)核準(zhǔn)工作，做好每日監(jiān)控工作，及時(shí)預(yù)警，按季度通報(bào)資產(chǎn)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展情況。對(duì)貸款已經(jīng)形成不良的中小企業(yè)客戶，充分利用現(xiàn)有不良貸款清收處置政策，加大處置力度。對(duì)企業(yè)發(fā)展勢(shì)頭減弱，潛在風(fēng)險(xiǎn)加大的中小企業(yè)客戶，明確退出目標(biāo)，制定切實(shí)可行的推出計(jì)劃。對(duì)負(fù)債比例較高，固定資產(chǎn)投資過快的中小企業(yè)客戶，要合理把握信貸投放的節(jié)奏、防范“成長(zhǎng)性陷阱”。

分行公司業(yè)務(wù)部 天津農(nóng)行小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見

八、強(qiáng)化專業(yè)化人員培訓(xùn)，建立高素質(zhì)的小企業(yè)服務(wù)隊(duì)伍 通過多種形式的培訓(xùn)，特別是對(duì)支行中高級(jí)管理人員以及客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的分層次培訓(xùn)，形成一支專業(yè)從事中小企業(yè)營(yíng)銷、產(chǎn)品研發(fā)、信貸調(diào)查、審查、風(fēng)險(xiǎn)控制、貸后服務(wù)等一攬子服務(wù)的客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理隊(duì)伍，提升中小企業(yè)金融服務(wù)人員的業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

九、做好對(duì)外宣傳報(bào)道，樹立良好社會(huì)形象

高度重視中小企業(yè)業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳工作，將此項(xiàng)工作作為提升我行中小企業(yè)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)軟實(shí)力的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓。在取得中小企業(yè)營(yíng)銷成果基礎(chǔ)上，搭建多層次、多部門、多渠道的對(duì)外宣傳體系，通過向有關(guān)主管部門匯報(bào)情況，接受媒體專訪和投放廣告等形式，重點(diǎn)將我行小企業(yè)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)成果、典型小企業(yè)合作案例、產(chǎn)品和服務(wù)品牌、金融服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況等信息對(duì)外進(jìn)行宣傳報(bào)道。

分行公司業(yè)務(wù)部

第三篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行保衛(wèi)有關(guān)制度

安全保衛(wèi)

1、誰主管，誰負(fù)責(zé)。

2、執(zhí)行制度要一點(diǎn)不差，差一點(diǎn)不行。

3、提高警惕，常抓不懈，萬無一失。

4、安全出效益。

保衛(wèi)崗位職責(zé)

（一）內(nèi)勤職責(zé)：

1、文件與檔案管理；

2、材料與報(bào)表綜合；

3、槍支彈藥管理；

4、防范器材的管理與維修；

5、服裝經(jīng)費(fèi)的管理。

（二）外勤職責(zé)：

1、全轄系統(tǒng)內(nèi)的安全防范；

2、機(jī)關(guān)內(nèi)部的警衛(wèi)和要害部位的安全；

3、一般治安刑事案件的偵破；

4、經(jīng)濟(jì)民警的訓(xùn)練；

5、堪察器材的管理。

（三）經(jīng)理職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)保衛(wèi)崗位的全盤工作；

2、負(fù)責(zé)全轄系統(tǒng)內(nèi)的安全防范；

3、負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍的訓(xùn)練。

（四）副經(jīng)理職責(zé)：

1、槍支彈藥的購(gòu)置與發(fā)放；

2、經(jīng)警服裝的購(gòu)置與發(fā)放；

3、經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍的管理；

4、服裝經(jīng)費(fèi)的管理；

5、協(xié)助全盤工作。

保衛(wèi)干部職責(zé)

一、堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“黨委領(lǐng)導(dǎo)，群眾路線，預(yù)防為主，確保重點(diǎn)，打擊敵人，保障安全”的保衛(wèi)工作路線、方針和政策。

二、努力學(xué)習(xí)黨的路線、方針和政策，不斷提高保衛(wèi)工作的自覺性和積極性。嚴(yán)格遵守公安人員八大紀(jì)律、十項(xiàng)注意，成為遵紀(jì)守法的模范，向各種犯罪分子作斗爭(zhēng)的模范。

三、認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)和公安部門的各項(xiàng)指示和規(guī)定，負(fù)責(zé)組織制定本單位的各項(xiàng)安全保衛(wèi)制度和防范措施。

四、經(jīng)常深入所轄行、所檢查安全保衛(wèi)工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，幫助解決安全保衛(wèi)防范工作中存在的問題。

五、加強(qiáng)對(duì)干部職工的安全、保衛(wèi)、保密、法紀(jì)教育，使干部職工不斷提高

遵紀(jì)守法的自覺性。

六、負(fù)責(zé)所轄武器、彈藥的管理、調(diào)配、使用工作，建立槍支卡片檔案，檢查武器的保管使用情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。

七、確保要害部位的安全，協(xié)助有關(guān)部門做好要害部位人員的審查考核工作和制訂要害部位的安全保衛(wèi)制度。

八、負(fù)責(zé)警衛(wèi)人員的管理教育和技術(shù)指導(dǎo)工作。

九、負(fù)責(zé)查破本單位的一般案件，協(xié)助公安部門偵破重大刑事案件。

十、領(lǐng)導(dǎo)治安保衛(wèi)組織和義務(wù)消防組織開展業(yè)務(wù)工作。

十一、保衛(wèi)干部要熱愛本職工作，要努力學(xué)習(xí)治安保衛(wèi)專業(yè)技術(shù)，豐富專業(yè)知識(shí)，不斷提高預(yù)防和偵破案件的能力，成為本專業(yè)的內(nèi)行。

行、部與公安部門聯(lián)席會(huì)議制度

為了進(jìn)一步協(xié)調(diào)治安聯(lián)防工作關(guān)系，與社會(huì)治安綜合治理工作相銜接，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作力度，特確定本會(huì)議制度如下：

一、市分行及所轄各支行、市分行營(yíng)業(yè)部要積極與公安部門聯(lián)系，確立每季度召開行、部與公安部門聯(lián)席會(huì)議的工作制度。

二、行、部與公安部門聯(lián)席會(huì)議的參加人員包括所轄區(qū)公安局治安科、所轄區(qū)派出所、110報(bào)警中心負(fù)責(zé)人，各行分管安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人與經(jīng)濟(jì)民警警隊(duì)負(fù)責(zé)人。

三、各行在聯(lián)席會(huì)議上要認(rèn)真、全面、客觀地匯報(bào)本單位的安全保衛(wèi)工作情況，并請(qǐng)公安部門對(duì)本行的安全設(shè)施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；對(duì)本行的規(guī)章制度的制定、經(jīng)濟(jì)民警建設(shè)與槍支彈藥管理等方面提出改進(jìn)意見；對(duì)110報(bào)警系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行通報(bào)。

四、各行要對(duì)公安機(jī)關(guān)提出的整改意見高度重視，積極進(jìn)行整改。對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)肅查處。

五、行要認(rèn)真做好聯(lián)席會(huì)議的會(huì)議記錄與相關(guān)材料的歸檔工作。

文明警隊(duì)建設(shè)制度

一、經(jīng)警在執(zhí)行任務(wù)、日常工作、軍事訓(xùn)練和集合時(shí)，必須著制式服裝，佩帶帽徽、肩花、領(lǐng)花、臂章，帽子要戴正，衣扣要扣好，系制式領(lǐng)帶，保持警容整潔。

二、經(jīng)警人員要保持衣著整齊，不準(zhǔn)留怪異發(fā)型，不準(zhǔn)留胡須。做到文明用語(yǔ)，禮貌待人，精神飽滿，舉止端莊，姿態(tài)良好。

三、辦公室、值班室桌椅、櫥柜、用品等要擺放合理；上墻懸掛的各種制度、圖表要排列有序。自衛(wèi)武器、消防器械、頭盔、防彈衣要擺放整齊。守庫(kù)室內(nèi)的衛(wèi)生要保持整潔，衛(wèi)生用具、衣服被褥要折疊整齊，擺放有致，做到整齊劃一，有條不紊。

四、堅(jiān)持每周的安全教育學(xué)習(xí)制度，結(jié)合本單位工作實(shí)際和典型案例，開展治安形勢(shì)分析，查找防范隱患，保持警隊(duì)思想的高度純潔。

五、不折不扣的執(zhí)行好槍彈管理制度、守庫(kù)押運(yùn)制度、交接登記制度等有關(guān)規(guī)定，做到執(zhí)行制度要一點(diǎn)不差、差一點(diǎn)不行。

六、認(rèn)真開展軍事技能訓(xùn)練，提高個(gè)人防范暴力案件的處置能力，確保銀行

資金安全。

守庫(kù)制度

一、庫(kù)房里的現(xiàn)金、有價(jià)證券及其他貴重物品，是國(guó)家的重要財(cái)產(chǎn)，必須時(shí)刻提高警惕，確保安全。

二、要經(jīng)常查看庫(kù)房安全情況，隨時(shí)注意當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安情況，發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，應(yīng)立即匯報(bào)，并采取有效措施予以解決。

三、值班人員要隨時(shí)觀察電視監(jiān)控運(yùn)行情況，加強(qiáng)對(duì)技防設(shè)施的管理使用。

四、守庫(kù)人員要按時(shí)上班，并要建立嚴(yán)格的守庫(kù)登記制度，下班前，要登記守庫(kù)情況，并在登記簿上簽字，遇有異常情況，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

五、要以對(duì)國(guó)家財(cái)產(chǎn)高度負(fù)責(zé)的精神，臨危不懼，勇于同各種犯罪分子作斗爭(zhēng)，保護(hù)國(guó)家?guī)炜畎踩?/p>

六、不準(zhǔn)在守庫(kù)室存放易燃、易爆物品和接待客人。

七、每月要進(jìn)行一次全面庫(kù)房檢查，對(duì)工作負(fù)責(zé)、忠于職守、安全無事故人員，進(jìn)行表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)工作馬虎、玩忽職守發(fā)生事故人員進(jìn)行教育，或給予必要的紀(jì)律處分。

鈔幣押運(yùn)制度

一、努力學(xué)習(xí)，提高法制觀念，遵守押運(yùn)制度，確保國(guó)家財(cái)產(chǎn)的絕對(duì)安全。

二、嚴(yán)守機(jī)密，對(duì)鈔票等運(yùn)送時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)額、人員、車輛、押運(yùn)等情況，一律不準(zhǔn)向無關(guān)人員透露，更不得在電話或其它場(chǎng)合與無關(guān)人員談?wù)摗?/p>

三、嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)制度，押運(yùn)途中不準(zhǔn)探親訪友，不準(zhǔn)游山玩水，不準(zhǔn)辦理私事和其它事項(xiàng)。在本縣范圍內(nèi)押運(yùn)和鄰近縣路程可以返回者，一律不準(zhǔn)在外留宿過夜。

四、押運(yùn)款項(xiàng)車輛，不準(zhǔn)無關(guān)人員或親友搭乘，不準(zhǔn)借機(jī)載運(yùn)違禁物品，不準(zhǔn)在運(yùn)款車上吸煙、喝酒。

五、如運(yùn)款車輛在途中發(fā)生故障，要及時(shí)匯報(bào)。短時(shí)間不能修復(fù)，應(yīng)請(qǐng)求附近銀行協(xié)助，或與當(dāng)?shù)毓膊块T取得聯(lián)系，采取有效保衛(wèi)措施。

六、押運(yùn)槍支只準(zhǔn)在執(zhí)行任務(wù)時(shí)使用，實(shí)行二人同出同歸，不準(zhǔn)單獨(dú)持槍活動(dòng)，不準(zhǔn)用槍打獵，不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借他人，不準(zhǔn)挪作他用，任務(wù)完成后及時(shí)入柜保管。

七、公安機(jī)關(guān)制發(fā)的車輛通行免檢證，只準(zhǔn)押運(yùn)鈔票車輛專用。

八、嚴(yán)格交接手續(xù)，運(yùn)送前的點(diǎn)收、運(yùn)送后的點(diǎn)交，必須依據(jù)運(yùn)送憑證認(rèn)真核對(duì)清楚，在電視監(jiān)控下進(jìn)行交接箱、款，并辦理手續(xù)。

九、押運(yùn)人員途中遇到特殊情況，要勇敢果斷，確保國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全，做到人在國(guó)家財(cái)產(chǎn)在。

十、各行對(duì)押運(yùn)人員的工作情況，及時(shí)評(píng)比表彰。成績(jī)顯著者給予獎(jiǎng)勵(lì)。

運(yùn)鈔操作規(guī)程

一、運(yùn)鈔車要指定一名車長(zhǎng)，負(fù)責(zé)全車的安全工作；押運(yùn)員負(fù)責(zé)運(yùn)鈔期間的武裝護(hù)送工作；隨車業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)繳款及款箱（包）的運(yùn)送和交接登記；駕駛員負(fù)責(zé)運(yùn)鈔期間的行車安全及日常的車輛保養(yǎng)。

二、運(yùn)鈔工作人員上崗前要做好押運(yùn)準(zhǔn)備工作：

（一）按規(guī)定著裝，穿防彈衣，戴防彈頭盔。

（二）押運(yùn)員攜帶槍證、持槍證、免檢通行證及通訊工具，按規(guī)定領(lǐng)取、檢查槍支子彈及器械性能是否良好。

（三）駕駛員對(duì)車況進(jìn)行檢查，備足油料和隨車工具，嚴(yán)禁帶險(xiǎn)情出車；提前3-5分鐘開到裝款地點(diǎn)，堅(jiān)持“車等款”，嚴(yán)禁“款等車”。

（四）款箱出庫(kù)前押運(yùn)員應(yīng)嚴(yán)格按照總行制定的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)鈔安全工作規(guī)定》的通知要求，進(jìn)行持槍站位，警惕周邊可能出現(xiàn)的異常情況，循序進(jìn)入車內(nèi)，落座指定位置。

三、運(yùn)途中的操作：

（一）押運(yùn)期間要做到“六不準(zhǔn)”：不準(zhǔn)擅離職守；不準(zhǔn)飲酒；不準(zhǔn)運(yùn)鈔車捎載無關(guān)人員及物品；不準(zhǔn)隨意使用武器、器械；不準(zhǔn)用槍支開玩笑或交與他人玩耍；不準(zhǔn)在押運(yùn)途中單獨(dú)行動(dòng)和辦理與押運(yùn)工作無關(guān)的事項(xiàng)。

（二）押運(yùn)員所持槍支要關(guān)閉保險(xiǎn)，將槍置于兩腿之間或放入槍套內(nèi)；車長(zhǎng)應(yīng)隨時(shí)與基地臺(tái)保持通訊聯(lián)系。

（三）到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，裝卸款箱的車門要對(duì)向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門和監(jiān)控區(qū)域內(nèi)，車輛不熄火，駕駛員不下車。無異常情況后，一名押運(yùn)員下車，背靠運(yùn)鈔車，面向臨街方向雙手持槍警戒，另一名押運(yùn)員不下車，護(hù)衛(wèi)車內(nèi)款項(xiàng)。待二名以上網(wǎng)點(diǎn)工作人員持械出門迎接后，隨車業(yè)務(wù)員在押運(yùn)人員的武裝護(hù)送下將款箱送至網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)，辦理好交接手續(xù)。無論是送款，還的接款，押運(yùn)人員均不得進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)。

四、押運(yùn)任務(wù)結(jié)束后立即返回，按規(guī)定將槍彈、槍證、持槍證及免檢通行證交回，并辦理交接手續(xù)。槍彈入庫(kù)上鎖。

槍支彈藥管理使用制度

一、各級(jí)行配發(fā)的防暴槍是押運(yùn)鈔票的專用槍支，任何單位和個(gè)人都無權(quán)借調(diào)或移作它用。

二、槍支彈藥使用和保管人員，必須政治可靠、作風(fēng)正派、工作責(zé)任心強(qiáng)，并經(jīng)過縣支行以上黨組織審查批準(zhǔn)，報(bào)上級(jí)行和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)備案。

三、攜槍押運(yùn)，必須二人同出同歸，不得單獨(dú)持槍活動(dòng)，任務(wù)完成后，槍彈要收回，妥善保管。

四、槍支及其子彈平時(shí)專庫(kù)（柜）分開保管，持槍人員執(zhí)行任務(wù)時(shí)領(lǐng)用登記、簽字，任務(wù)完成后立即交回。

五、防暴槍使用前都必須在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)領(lǐng)取持槍證。外出執(zhí)行任務(wù)需配帶槍支的，要隨身攜帶持槍證和工作證備查，去外地執(zhí)行任務(wù)時(shí)必須在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)領(lǐng)取通行證和接受有關(guān)部門的檢查指導(dǎo)。

六、各行對(duì)持槍和保管槍支人員，必須要先進(jìn)行培訓(xùn)，學(xué)會(huì)掌握武器的性能、射擊要領(lǐng)，做到會(huì)分解結(jié)合，會(huì)排除一般故障。槍支每月要擦拭一次，保證無丟失、無損壞、無銹蝕。嚴(yán)禁擺弄槍支和隨意鳴槍。

七、槍支彈藥要逐支逐發(fā)進(jìn)行造冊(cè)登記，經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字逐級(jí)上報(bào)；同時(shí)，各級(jí)行對(duì)武器彈藥要實(shí)行卡片管理，每季度末進(jìn)行一次檢查，各行檢查小組由行長(zhǎng)、保衛(wèi)干部組成，檢查結(jié)果要向分行作出書面報(bào)告，子彈如有短缺必須說明具體原因。

八、嚴(yán)格執(zhí)行總行槍支配備范圍，任何單位不得自行購(gòu)置槍支或擴(kuò)大配發(fā)短

槍范圍，需要配發(fā)短槍的營(yíng)業(yè)所（辦事處），由地、市支行嚴(yán)格審查后報(bào)分行，由分行向省公安廳申請(qǐng)價(jià)撥，統(tǒng)一解決。

九、各行、所要建立行長(zhǎng)（主任）責(zé)任制，行長(zhǎng)、所主任對(duì)轄內(nèi)的槍支、彈藥嚴(yán)格管理，認(rèn)真負(fù)責(zé)，定期檢查。

十、各級(jí)行必須重視槍支彈藥管理工作，加強(qiáng)對(duì)持槍人員的責(zé)任心的教育，提高警惕，增強(qiáng)法制觀念。對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行槍支彈藥規(guī)定做出顯著成績(jī)的單位和個(gè)人，要給予表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)不力，違犯本制度，造成槍支被盜、丟失、私自轉(zhuǎn)借等嚴(yán)重事故的，應(yīng)視情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人給予批評(píng)教育或紀(jì)律處分，后果嚴(yán)重的要追究刑事責(zé)任。

槍支彈藥管理的“八不準(zhǔn)”

一、不準(zhǔn)隨意動(dòng)用槍支。

二、不準(zhǔn)無故將槍支帶離配槍單位。

三、不準(zhǔn)攜槍飲酒。

四、不準(zhǔn)將槍借給他人。

五、不準(zhǔn)用槍打獵。

六、不準(zhǔn)無故鳴槍。

七、不準(zhǔn)槍口對(duì)人。

八、不準(zhǔn)隨便玩弄槍支，不準(zhǔn)攜帶槍支到公共場(chǎng)所。

槍支彈藥管理的“五要求”

一、佩槍牢靠，取用方便，槍不離身。

二、隨身攜帶持槍證和其它證件。

三、執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)，必須雙人同出同歸，不得擅自持槍行動(dòng)。

四、攜槍跨地區(qū)執(zhí)行任務(wù)時(shí)，應(yīng)向所在地公安局申領(lǐng)持槍通行證。

五、攜槍到不準(zhǔn)佩帶槍支的地區(qū)和場(chǎng)所執(zhí)行任務(wù)時(shí)，要按照規(guī)定辦理槍支存放手續(xù)。

第四篇：商業(yè)銀行分行案防考核方案

案防考核分為以下三部分內(nèi)容：

一、案件防控工作質(zhì)量（占30分）

主要考察各單位有無按照總分行的要求及各項(xiàng)活動(dòng)安排進(jìn)行信息報(bào)送、各項(xiàng)自查、資料報(bào)送及組織各項(xiàng)活動(dòng)等。按未完成項(xiàng)目占總項(xiàng)目比例扣罰相應(yīng)分?jǐn)?shù)。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)。

二、內(nèi)控及案防執(zhí)行力建設(shè)（占40分）

主要考察各單位的案防工作質(zhì)量，包括但不限于各項(xiàng)案防自查報(bào)告質(zhì)量、活動(dòng)安排的合理性、案防工作的實(shí)際效果等。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)提交案防領(lǐng)導(dǎo)小組做最終評(píng)價(jià)。

三、整改情況（占30分）

主要考察各單位對(duì)內(nèi)外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，主要包括是否按時(shí)、按要求整改以及整改效果等。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)。

對(duì)以下情況實(shí)行“一票否決制”：

（一）對(duì)內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的單位，其考評(píng)結(jié)果直接評(píng)為不合格。案件是否為重大、惡性，由案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局進(jìn)行認(rèn)定。

（二）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、內(nèi)外部監(jiān)管部門已經(jīng)上門辦案而被考評(píng)機(jī)構(gòu)仍未向分行報(bào)送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作質(zhì)量單項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

（三）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件

發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)單項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

（四）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查之后，仍然在內(nèi)發(fā)生同類同質(zhì)案件，則案件責(zé)任追究與整改項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

第五篇：案防制度落實(shí)年活動(dòng)評(píng)估報(bào)告

XX支行“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)

評(píng)估報(bào)告

按照《關(guān)于XX行“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，XX支行于9月1日至9月20日對(duì)本單位 “三查”和梳理工作進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)估，現(xiàn)將評(píng)估情況報(bào)告如下： 自活動(dòng)開展以來，XX支行扎扎實(shí)實(shí)地按照 “一個(gè)全面”和“四個(gè)強(qiáng)化”的原則和要求，堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查、自查與督導(dǎo)、全面部署與突出重點(diǎn)、發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)活動(dòng)。全面細(xì)致地進(jìn)行了“三查”，并根據(jù)自查情況認(rèn)真歸納、梳理、匯總本次活動(dòng)的情況，保質(zhì)保量地完成了“三查”和梳理階段工作，并按相關(guān)要求及時(shí)報(bào)送了自查報(bào)告及梳理情況報(bào)告。

以此為前提，XX支行就解決案防制度不嚴(yán)密，部門職責(zé)不明確、貫徹落實(shí)不位等問題進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查、研究和評(píng)估。根據(jù)征求員工意見和建議，結(jié)合XX支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的深入調(diào)查，最后經(jīng)全體員工大會(huì)評(píng)議，XX支行認(rèn)定目前尚不存在案防制度不嚴(yán)密，部門職責(zé)不明確、貫徹落實(shí)不位等問題。最終評(píng)估結(jié)果認(rèn)定為“優(yōu)秀”，請(qǐng)上級(jí)行審查。

XX支行

2011年9月20日