第一篇：“案防制度年”總結(jié)

駐馬店分行?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)總結(jié)

為進(jìn)一步提升全行案件防控水平，有效防控案件和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，農(nóng)行駐馬店分行黨委高度重視，以全員參與，扎實(shí)推進(jìn)，歷經(jīng)宣傳發(fā)動(dòng)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)排查、自查自糾、督導(dǎo)整改等工作階段，扎扎實(shí)實(shí)按步驟逐項(xiàng)進(jìn)行，活動(dòng)取得圓滿實(shí)效，現(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況總結(jié)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

我行將?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)同?合規(guī)執(zhí)行年?結(jié)合起來，在市縣行層層召開動(dòng)員會(huì)的基礎(chǔ)上，利用文件、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、動(dòng)態(tài)、簡報(bào)、學(xué)習(xí)交流等載體進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，在機(jī)關(guān)走廊、辦公桌、營業(yè)場(chǎng)所、會(huì)議室張貼和擺放合規(guī)用語，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用LED屏幕或懸掛橫幅宣傳合規(guī)標(biāo)語，營造合規(guī)執(zhí)行氛圍。同時(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，在市縣行成立了 ?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了行長負(fù)總責(zé)、分管行長各負(fù)其責(zé)、職能部門具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓合規(guī)的工作局面；明確部門責(zé)任，設(shè)立內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)內(nèi)控合規(guī)工作；市分行內(nèi)控合規(guī)部、監(jiān)察部協(xié)調(diào)配合，組織推進(jìn)活動(dòng)開展，并加強(qiáng)與銀監(jiān)局的匯報(bào)溝通；各職能部門各司其責(zé)，具體抓好?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)方案的執(zhí)行。各單位?一把手?是?落實(shí)年?活動(dòng)的第一責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)的工作落實(shí)。

二、活動(dòng)開展情況

㈠開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。統(tǒng)一分發(fā)了《合規(guī)管理手冊(cè)》、《案防 1

制度落實(shí)年活動(dòng)資料匯編》等學(xué)習(xí)資料，采取現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)等多種形式，開展了1751人次的集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)。二是發(fā)放應(yīng)知應(yīng)會(huì)合規(guī)卡（即員工崗位?明白卡?）。統(tǒng)一為全行基層一線柜員、運(yùn)營主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人制作了應(yīng)知應(yīng)會(huì)合規(guī)980個(gè)，放臵于員工辦公桌面，提醒員工?時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)?。三是組織考試。全市農(nóng)行統(tǒng)一時(shí)間、統(tǒng)一內(nèi)容，組織了11個(gè)考場(chǎng)、對(duì)全行員工進(jìn)行了?案防制度落實(shí)年活動(dòng)?考試，并將考試成績納入個(gè)人合規(guī)管理檔案。四是開展全員教育活動(dòng)。開展了?案防制度落實(shí)年教育月?活動(dòng)，對(duì)要求的有關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容組織全員學(xué)習(xí)、撰寫心得；集中全員觀看了銀行業(yè)從業(yè)人員警示教育專題片及河南省分行合規(guī)警示教育片《鏡鑒》，并提出了?四結(jié)合?的要求（即警示教育與學(xué)習(xí)討論相結(jié)合、與自我檢查整改相結(jié)合、與遵規(guī)守紀(jì)相結(jié)合、與落實(shí)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相結(jié)合）。五是簽定合規(guī)承諾。以崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)條線為主要內(nèi)容，制定了95種承諾書，按照干部員工管理權(quán)限，逐級(jí)、逐層、逐崗進(jìn)行，全行1655名在職干部員工簽定了《駐馬店分行2011年合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》。同時(shí)在全行范圍內(nèi)推行了合規(guī)承諾?三個(gè)必簽?。即年度開始必簽、新員工入行必簽，崗位轉(zhuǎn)換必簽。六是強(qiáng)化跟蹤督導(dǎo)。成立了以市分行班子成員為組長的5個(gè)專項(xiàng)工作督導(dǎo)組。以市分行機(jī)關(guān)部室包支行為基礎(chǔ)，針對(duì)不同階段的不同要求進(jìn)行跟蹤督導(dǎo)，并定期召開專題促進(jìn)會(huì)，確保全轄案防制度落實(shí)年活動(dòng)的有序、深入開展。七是推進(jìn)開展?四無縣級(jí)支行?創(chuàng)建活動(dòng)注重突出?四個(gè)重點(diǎn)?、?三個(gè)結(jié)合?，保證了創(chuàng)建工作的有序推進(jìn)。即：①以全員參與為重點(diǎn)，深入發(fā)動(dòng)，做到人

人皆知?四無?人人參與?四無?； ②以激勵(lì)約束為重點(diǎn)，激發(fā)全員創(chuàng)建的積極性和主動(dòng)性；③以學(xué)習(xí)教育為重點(diǎn)，筑牢案防基礎(chǔ)；④以創(chuàng)建過程督導(dǎo)為重點(diǎn)，突出實(shí)效。同時(shí)，與?四年一活動(dòng)?、?兩個(gè)辦法規(guī)定?學(xué)習(xí)教育活動(dòng)相結(jié)合，做到互為補(bǔ)充，互相促進(jìn)，各有側(cè)重，整體推進(jìn)；與案件風(fēng)險(xiǎn)排查、上半年大內(nèi)控檢查、盡職監(jiān)督檢查及各業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查相結(jié)合；與各類問題整改相結(jié)合，做好集中審計(jì)后續(xù)整改以及內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，對(duì)照整改臺(tái)賬逐一進(jìn)行整改，整改率達(dá)到99%。㈡著力開展合規(guī)執(zhí)行宣講活動(dòng)。開展?案防制度落實(shí)年演講與宣講活動(dòng)?：5月17日，組織由支行及市分行各部室參加的?案防制度落實(shí)年? 活動(dòng)演講比賽；7月份，組織監(jiān)察、個(gè)金、信貸、運(yùn)營四大業(yè)務(wù)板塊，制作案件防控、運(yùn)營管理、合規(guī)操作、信貸管理等專題課件，在全行范圍內(nèi)巡回宣講。㈢切實(shí)加強(qiáng)全員合規(guī)教育。編印學(xué)習(xí)資料，將系統(tǒng)內(nèi)外案件通報(bào)、經(jīng)營管理與合規(guī)管理等應(yīng)知應(yīng)會(huì)內(nèi)容，集中編印《員工必讀手冊(cè)》，作為案防制度落實(shí)年培訓(xùn)教材，分發(fā)至人手一冊(cè)，由全行員工進(jìn)行學(xué)習(xí)。積極參加銀監(jiān)局、省分行組織的各類測(cè)試、培訓(xùn)、演講比賽、理論調(diào)研活動(dòng)，繼續(xù)組織辦好學(xué)習(xí)交流、工作簡報(bào)、每周動(dòng)態(tài)、決策參考等內(nèi)部宣傳載體，加強(qiáng)與日?qǐng)?bào)、晚報(bào)等新聞媒體的合作與配合，通過不同形式在全行上下大力宣傳合規(guī)、倡導(dǎo)合規(guī)。

㈣構(gòu)建合規(guī)執(zhí)行激勵(lì)約束機(jī)制。始終把?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)列為重要內(nèi)容，認(rèn)真落實(shí)單位領(lǐng)導(dǎo)承諾責(zé)任。由市行逐人建立支行班子成員內(nèi)控管理盡職履責(zé)檔案，將各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題和整改情況，按分工記入班子成員考核檔案，納入管理人員年度考核。出

臺(tái)《縣級(jí)支行內(nèi)控合規(guī)管理考核辦法》、《駐馬店分行大內(nèi)控建設(shè)工作考評(píng)暫行辦法》，將案防制度落實(shí)年活動(dòng)過程、開展質(zhì)量、取得成效作為主要考核內(nèi)容，以半年為頻率組織檢查驗(yàn)收。將檢查結(jié)果、整改進(jìn)度、督導(dǎo)情況等分值細(xì)化，按年進(jìn)行評(píng)分，評(píng)分結(jié)果納入年度市分行部室和縣級(jí)支行綜合績效考核，同時(shí)還作為單位和個(gè)人評(píng)先，領(lǐng)導(dǎo)干部年終考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。

三、全面開展排查，切實(shí)進(jìn)行整改

1、鎖定重點(diǎn)，嚴(yán)密過程。按照?突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治?的總體要求，以全面風(fēng)險(xiǎn)排查為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范情況為重點(diǎn)，組織99名業(yè)務(wù)骨干，分成11個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查組，以100%的檢查覆蓋面，對(duì)全轄80個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展了案件風(fēng)險(xiǎn)大排查及專項(xiàng)檢查活動(dòng)。一是以案件防范為重點(diǎn)，認(rèn)真開展了重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。先后開展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、對(duì)公存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查、?三個(gè)辦法一個(gè)指引?執(zhí)行情況檢查、?五大操作風(fēng)險(xiǎn)和‘三基’檢查?、2011年信貸大檢查、金庫及柜面業(yè)務(wù)、安全評(píng)估等專項(xiàng)檢查；二是以各業(yè)務(wù)條線為主線，認(rèn)真開展各分管業(yè)務(wù)條線盡職監(jiān)督檢查。檢查涵蓋了全轄14個(gè)縣級(jí)支行、80個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)、2個(gè)直屬機(jī)構(gòu)和市分行機(jī)關(guān)本部，涉及排查貸款、承兌、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資產(chǎn)處臵、銀行卡、電子銀行、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、對(duì)賬管理等主體業(yè)務(wù)；進(jìn)行員工行為排查1,471人，營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)排查80個(gè)，金庫排查20個(gè)、排查自助設(shè)備96臺(tái)、槍支管理單位11個(gè)。

2、查改結(jié)合，確保效果。一是強(qiáng)化整改責(zé)任。市、縣兩級(jí)行均對(duì)整改工作實(shí)行了?一把手?負(fù)責(zé)制、分管行長督促制，做到了?三個(gè)明確?，即明確整改責(zé)任人、整改時(shí)限和整改標(biāo)準(zhǔn)，確保整改的落地工作。二是強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)引導(dǎo)。針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員提示、引導(dǎo)操作人員加深理解掌握制度；督促、協(xié)助支行整改或提出可行性整改建議；幫助縣行認(rèn)真梳理歸類問題，深入剖析問題產(chǎn)生的原因，嚴(yán)防類似問題再次發(fā)生；并由檢查人員核實(shí)各支行整改真實(shí)性，確保整改到位。三是強(qiáng)化整改督導(dǎo)。主辦部門采取通過下發(fā)檢查?？?、電話提示等方式做好檢查整改的引導(dǎo)工作，各業(yè)務(wù)條線利用督導(dǎo)等形式督促問題整改，使檢查與被檢查形成互動(dòng)，形成了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)重視、各條線參與、全行上下聯(lián)動(dòng)的整改合力。四是強(qiáng)化責(zé)任追究。對(duì)主觀原因?qū)е聠栴}未能及時(shí)得到糾正和整改，甚至造成不良后果的有關(guān)單位和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅追究責(zé)任;把內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況和整改質(zhì)量納入《駐馬店分行內(nèi)控合規(guī)工作條線綜合考評(píng)辦法》中進(jìn)行考核。各被檢查單位主動(dòng)落實(shí)?四個(gè)不放過?，確保發(fā)現(xiàn)的問題在職責(zé)權(quán)限內(nèi)、在檢查期間徹底整改。至目前，本次案件風(fēng)險(xiǎn)排查問題已全部整改處理到位； 2010年底以前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率99.56%。

3、系統(tǒng)梳理，認(rèn)真總結(jié)。按照檢查要求，5月20日我行發(fā)布了活動(dòng)公告，設(shè)立熱線電話、意見箱和電子郵箱，面向全行各層面干部員工征集對(duì)六大管理領(lǐng)域、八大版塊的基礎(chǔ)管理工作意見和建議。同時(shí)，采取自查、座談會(huì)、大討論、調(diào)查研究等多種形式，逐條線對(duì)當(dāng)前基礎(chǔ)管理工作中的主要矛盾和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面梳理。止5月底，共梳理出制度執(zhí)行、運(yùn)營管理等八個(gè)方面30個(gè)薄弱環(huán)節(jié)或不足，非市分行權(quán)限內(nèi)解決及時(shí)反饋了省農(nóng)行，并按條線建立了問題整改臺(tái)賬，明確了整改責(zé)任。

四、下一步工作打算

我行根據(jù)整改臺(tái)賬發(fā)現(xiàn)問題和確定的薄弱環(huán)節(jié)，舉一反三，從制度、機(jī)制、流程和人防機(jī)控等方面分析原因?qū)ふ胰毕?，制定整?/p>

措施，落實(shí)整改部門和責(zé)任人員，確保各類問題整改到位，風(fēng)險(xiǎn)控制到位。我行要配合上級(jí)行及銀監(jiān)部門對(duì)貫徹落實(shí)?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，以確保?案防制度落實(shí)年?活動(dòng)取得實(shí)效。

二〇一一年六月二十八日

第二篇：內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度

總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并遵照?qǐng)?zhí)行。根據(jù)會(huì)議精神我行召開了全行人員會(huì)議，傳達(dá)了總行的會(huì)議精神，信貸、會(huì)計(jì)、清算、儲(chǔ)蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開全面的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員管理

臨柜柜員與機(jī)內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。

二、密碼管理

1、各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令，嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。

2、密碼口令堅(jiān)持定期或不定期更換，防止失密。

三、現(xiàn)金管理

1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬元以上的提現(xiàn)。

2、執(zhí)行定期或不定期查庫制度，并登記于查庫登記簿。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。設(shè)立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。

2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進(jìn)行用印登記，包括用印日期、用印事項(xiàng)、批準(zhǔn)人等。

五、重要空白憑證管理

1、重要空白憑證實(shí)行專人保管，入箱保管。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細(xì)登記明細(xì)賬。

2、領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營業(yè)終了，登記當(dāng)天使用量及結(jié)余數(shù)，并進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進(jìn)行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。

六、檔案管理

1、會(huì)計(jì)檔案及信貸檔案由專人及時(shí)整理保管。

2、檔案實(shí)行借閱登記制度。按有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意。

七、清算

1、票據(jù)交換員指定專人，嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則，2、按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會(huì)計(jì)經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。

3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯(cuò)登記簿，及

時(shí)登記。

4、凡受理的票據(jù)都及時(shí)、準(zhǔn)確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。

八、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復(fù)登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。

九、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

按照儲(chǔ)蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務(wù)。建立差錯(cuò)登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。

十、信貸業(yè)務(wù)

1、貸款發(fā)放程序?yàn)椋嚎蛻羯暾?qǐng)－受理與調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會(huì)審查－與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)－下達(dá)決策書－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。無論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。

2、抵押權(quán)證建立臺(tái)賬，存放入保險(xiǎn)柜專人保管。本次自查重新對(duì)所有抵押物進(jìn)行一次清查并派人到發(fā)證機(jī)關(guān)一一進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)辦人和保管員雙人同時(shí)簽字，以確保抵押物的真實(shí)性。

十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)

1、按照總行授權(quán)開展業(yè)務(wù)，超出授權(quán)范圍的，上報(bào)

總行有關(guān)部門審批。

2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務(wù)。超出授信額度的上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審批。

十二、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理

1、成立財(cái)務(wù)審批小組。大筆開支由財(cái)務(wù)審批小組審批。日常開支實(shí)行報(bào)賬制，報(bào)賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。

2、建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。每月按總行規(guī)定時(shí)間向會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)賬。

十三、檢查制度

行長及副行長進(jìn)行定期或不定期檢查，包括查庫、查重要空白憑證、儲(chǔ)蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對(duì)賬、賬務(wù)核對(duì)等等。

十四、銀企對(duì)賬

1、建立銀企對(duì)賬登記簿、雙熱線登記簿等。

2、每月末打印出賬戶余額對(duì)賬單，月初及時(shí)與客戶對(duì)賬，對(duì)賬率達(dá)到95％，重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率達(dá)到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時(shí)進(jìn)行雙熱線查證。

十五、績效考核

根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用，調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。月考核

月兌現(xiàn)。對(duì)有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

十六、請(qǐng)銷假制度

員工請(qǐng)假必須填寫請(qǐng)假條，請(qǐng)假時(shí)間長短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報(bào)總行從事部門備案的，上報(bào)備案。

十七、營業(yè)室出入規(guī)定

1、非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。

2、緩沖門鑰匙指定會(huì)計(jì)主管保管。

十八、賬戶管理

建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時(shí)更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開戶并完善申報(bào)手續(xù)，賬戶由專人申報(bào)，申報(bào)材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開戶。

十九、反洗錢管理

設(shè)置反洗錢報(bào)告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。

二十、交接制度

建立人員變動(dòng)交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動(dòng)的，或有請(qǐng)假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲(chǔ)蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。

二十一、安全保衛(wèi)

1、在落實(shí)好“四防二?！钡墓ぷ骰A(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實(shí)質(zhì)性演練。

2、對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行檢查。包括：門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報(bào)警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。

第三篇：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

黑龍江省農(nóng)村信用社

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]136號(hào)）和省銀監(jiān)局（黑銀監(jiān)辦發(fā)[2010]60號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步提高全省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運(yùn)行，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

全省農(nóng)村信用社集中開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)（以下簡稱“執(zhí)行年”活動(dòng)），要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以促進(jìn)案件防控治理工作為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，以強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，及時(shí)查找不足，認(rèn)真落實(shí)整改，嚴(yán)格責(zé)任追究，努力提高各級(jí)農(nóng)村信用社人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重點(diǎn)提高基層信用社（縣聯(lián)社和所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)，下同）管理人員和一線員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

二、工作目標(biāo)

通過有效開展“執(zhí)行年”活動(dòng)，使全省各級(jí)農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識(shí)明顯得到提高，執(zhí)行力不斷增強(qiáng)，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控和案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，逐漸提高案件防控的制 度化、規(guī)范化水平，全面形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機(jī)制，從而全面提升全省農(nóng)村信用社綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)控和案防制度“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：李久春

副組長：王建成、張洪德、王平喜

成員：郭憲文、劉長旭、張洪來、翟雪峰、徐景洪、周靜琴、郭俊秋、劉希臣、張競(jìng)男、都亞軍、楊金波、李同渤

領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，辦公室設(shè)在省聯(lián)社稽核部，負(fù)責(zé)“執(zhí)行年”活動(dòng)的協(xié)調(diào)、落實(shí)和指導(dǎo)。

四、方法步驟和時(shí)間安排

（一）準(zhǔn)備階段（2010年5月31日—6月7日）各級(jí)農(nóng)村信用社要做好以下五項(xiàng)準(zhǔn)備工作：

1、逐級(jí)成立“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，主要負(fù)責(zé)人要親自負(fù)責(zé)，指定專門部門和專人具體負(fù)責(zé)，明確工作職責(zé)和任務(wù)要求。

2、組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí)施方案，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自講解、親自授課，達(dá)到全員統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，為“執(zhí)行年”活動(dòng)順利開展奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

3、按照省聯(lián)社實(shí)施方案制定具體的實(shí)施細(xì)則，要把每項(xiàng)工作細(xì)化到部門、細(xì)化到人，要制定落實(shí)每項(xiàng)工作的保障措施，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。

4、各市地聯(lián)社、辦事處要組織所轄縣聯(lián)社在2010年6月8日下午17時(shí)準(zhǔn)時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，要求除特殊崗位人員以外的全體員工參加會(huì)議，具體傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí)施方案以及“執(zhí)行年”活動(dòng)具體工作安排。各市地聯(lián)社、辦事處要派專人參加動(dòng)員大會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。省聯(lián)社將組成督查組對(duì)部分縣聯(lián)社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督查。

5、按照省聯(lián)社梳理的銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度以及農(nóng)村信用社自身內(nèi)控、案防制度（具體見附件一）和各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容（具體見附件二）作為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容和對(duì)照檢查的依據(jù)。

（二）學(xué)習(xí)階段（2010年6月8日—6月30日）

1、各市地聯(lián)社、辦事處要組織轄內(nèi)各縣聯(lián)社制定具體的學(xué)習(xí)方案，及時(shí)督促組織員工采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。集中學(xué)習(xí)不得少于2次；每個(gè)專業(yè)專題培訓(xùn)不得少于1次；員工每天自學(xué)不得少于1學(xué)時(shí)。學(xué)習(xí)要有專門筆記，學(xué)習(xí)結(jié)束后要有心得體會(huì)。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要定期檢查縣聯(lián)社集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和自學(xué)情況，認(rèn)真檢查員工學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，省聯(lián)社要進(jìn)行抽查。對(duì)于學(xué)習(xí)走形式、走過場(chǎng)的要嚴(yán)格追究當(dāng)事人責(zé)任。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要在6月30日下午17時(shí)以縣聯(lián)社為單位組織員工進(jìn)行考試，考試范圍為銀監(jiān)會(huì)案件防控制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。試題、監(jiān)考由市地聯(lián)社、辦事處負(fù)責(zé)，省 聯(lián)社監(jiān)督。對(duì)于成績不合格的人員要進(jìn)行再培訓(xùn)，15天后補(bǔ)考，如再不合格，下崗培訓(xùn)。

（三）自查自糾階段（2010年7月1日—8月31日）

1、省聯(lián)社各部門對(duì)照本專業(yè)相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定、要求，制定具體的檢查方案，由各市地聯(lián)社、辦事處組織人員進(jìn)行自查，自查機(jī)構(gòu)面和業(yè)務(wù)覆蓋面要達(dá)到100%，業(yè)務(wù)檢查時(shí)限截止到2010年6月30日。自查既要查思想上的問題，又要查操作層面上的問題；既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不健全、不完善的問題；既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的方法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。要全面暴露在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，要針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題逐筆制定整改措施認(rèn)真整改。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況形成報(bào)告，詳細(xì)報(bào)告自查發(fā)現(xiàn)的問題以及問題整改情況，于8月20日前上報(bào)省聯(lián)社稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān)局。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況按對(duì)口專業(yè)上報(bào)省聯(lián)社各部門，同時(shí)結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)意見一同上報(bào)省聯(lián)社各部門，研究解決措施。

（四）總結(jié)提高階段（2010年9月1日—11月30日）

1、省聯(lián)社各部門依據(jù)各地自查情況和內(nèi)控制度評(píng)價(jià)意見，重點(diǎn)做好內(nèi)控制度建設(shè)情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)、完善工作，仔細(xì)查擺存在的突出問題，剖析問題根源，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制 度進(jìn)行清理。按照輕重緩急和難易程度，對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的規(guī)章制度，該廢止的廢止、該修改的修改；對(duì)新業(yè)務(wù)、新品種的相關(guān)制度，該設(shè)立的設(shè)立；對(duì)無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的內(nèi)控制度，防止管理“斷層”，解決風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”問題。內(nèi)控制度評(píng)價(jià)要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，確保內(nèi)控制度的充分性、合規(guī)性、有效性和適用性。省聯(lián)社各部門要將內(nèi)控制度評(píng)價(jià)結(jié)果于11月10日前上報(bào)省聯(lián)社政策法規(guī)部進(jìn)行審核。

2、省聯(lián)社各部門要結(jié)合自查和內(nèi)控制度評(píng)價(jià)工作形成“執(zhí)行年”活動(dòng)總結(jié)報(bào)告，報(bào)告應(yīng)包括取得的效果、存在的問題和下一步工作安排，于11月20日送省聯(lián)社稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān)局。

五、有關(guān)要求

（一）提高認(rèn)識(shí)。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要在省聯(lián)社統(tǒng)一部署和領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合省銀監(jiān)局“2010年案件防控和安全保衛(wèi)會(huì)議”要求，認(rèn)真做好“執(zhí)行年”活動(dòng)。各級(jí)農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人為“執(zhí)行年”活動(dòng)第一責(zé)任人，要親自抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。通過深化學(xué)習(xí)，自查自糾，樹立全員內(nèi)控意識(shí)和案件防范意識(shí)，使遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營成為員工自覺行動(dòng)，從而形成良好的內(nèi)部控制環(huán)境，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。

（二）周密部署。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要將“執(zhí)行年”活動(dòng)與各項(xiàng)改革工作和經(jīng)營管理工作相結(jié)合，進(jìn)一步處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，精心組織，統(tǒng)籌兼顧，兩手抓、兩手硬。加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握活動(dòng)的每個(gè)階段進(jìn)展情況，針對(duì)進(jìn)展情況提出推進(jìn)意見，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過場(chǎng)、出偏差等問題。

（三）輿論引導(dǎo)。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要高度重視“執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮全省農(nóng)村信用社《黑龍江合作金融》雜志、內(nèi)部信息簡報(bào)、省聯(lián)社網(wǎng)站等宣傳媒介的作用，營造開展活動(dòng)的良好氛圍。

（四）落實(shí)責(zé)任。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要按照具體的工作分工確定工作責(zé)任，對(duì)于組織不力、工作流于形式、敷衍了事的單位、部門要嚴(yán)厲追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向省聯(lián)社報(bào)告，對(duì)問題隱瞞不報(bào)、遲報(bào)的要追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

附件：

1、黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控制度目錄

2、案件防控相關(guān)制度目錄

3、“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾主要內(nèi)容

第四篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案 各支行、各部門：

為進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開展，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)省分行《關(guān)于貫徹落實(shí)銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神的意見》和銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》的文件要求，市分行決定從6月至11月在全轄范圍內(nèi)組織開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。現(xiàn)將《分行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》印發(fā)給你們，并提出以下幾點(diǎn)要求，請(qǐng)一并貫徹執(zhí)行。

一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。開展“執(zhí)行年”活動(dòng)是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)工作

會(huì)議精神，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。各支行、各部門要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，履行好案防第一責(zé)任人的職責(zé)，由各支行、各部門的一把手主抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)貫徹始終，把解放思想、更新理念貫徹始終，把解決問題、完善制度貫徹始終，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處。特別是要認(rèn)真抓好銀監(jiān)會(huì)和總行新出臺(tái)制度機(jī)制的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和貫徹落實(shí)，在員工中形成“不想為”的教育機(jī)制、“不愿為”的自律機(jī)制、“不能為”的防范機(jī)制、“不敢為”的懲戒機(jī)制，確保“執(zhí)行年”活動(dòng)取得成效。

二、結(jié)合自查自糾，評(píng)價(jià)完善制度。各支行、各部門要充分利用“執(zhí)行年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合自查自糾活動(dòng)查擺的突出問題，深入開展對(duì)現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性及可操作性梳理、評(píng)價(jià)和完善工作，及時(shí)堵塞漏洞，完善案防制度，提高內(nèi)控管理，使我行的各項(xiàng)制度建設(shè)有一個(gè)新的飛

躍。

三、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。各支行、各部門要結(jié)合本單位的實(shí)際情況，按照“標(biāo)本兼治、重在預(yù)防”的理念，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)范圍、不同層次的員工的工作實(shí)際，在堅(jiān)持活動(dòng)總體要求的同時(shí)，分層分類提出有針對(duì)性的具體要求，以增強(qiáng)活動(dòng)的針對(duì)性和實(shí)效性。堅(jiān)持用制度管權(quán)、管事、管人，推動(dòng)體制機(jī)制改革和制度創(chuàng)新；推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)管理體制改革，完善信貸審批發(fā)放制度，建立貸款戶監(jiān)督機(jī)制，切實(shí)防范權(quán)錢交易和內(nèi)幕交易；推動(dòng)財(cái)務(wù)管理制度改革，完善財(cái)審會(huì)制度，強(qiáng)化財(cái)務(wù)授權(quán)，建立財(cái)務(wù)審批制約機(jī)制，提升財(cái)務(wù)管理集中度；推動(dòng)集中采購制度改革，加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)商管理，完善檢查考核制度，加快信息平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)采購流程硬約束；推動(dòng)建立和完善新業(yè)務(wù)制度，規(guī)范中介機(jī)構(gòu)、合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，切實(shí)防止商業(yè)賄賂行為發(fā)生。完善保衛(wèi)工作機(jī)制，強(qiáng)化安防設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查和外

包工作機(jī)制的履約監(jiān)督力度，防控各類外部案件及安全事故。

四、加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，搞好輿論引導(dǎo)。各支行行長、各部門經(jīng)理要加強(qiáng)對(duì)此活動(dòng)的檢查和督促，認(rèn)真了解和掌握“執(zhí)行年”活動(dòng)每個(gè)階段進(jìn)展情況，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。同時(shí)各支行部要高度重視宣傳工作，充分發(fā)揮網(wǎng)訊、簡報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等宣傳媒介的作用，努力營造開展活動(dòng)的良好氛圍。

第五篇：案防制度落實(shí)年活動(dòng)評(píng)估報(bào)告

XX支行“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)

評(píng)估報(bào)告

按照《關(guān)于XX行“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，XX支行于9月1日至9月20日對(duì)本單位 “三查”和梳理工作進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)估，現(xiàn)將評(píng)估情況報(bào)告如下： 自活動(dòng)開展以來，XX支行扎扎實(shí)實(shí)地按照 “一個(gè)全面”和“四個(gè)強(qiáng)化”的原則和要求，堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查、自查與督導(dǎo)、全面部署與突出重點(diǎn)、發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)活動(dòng)。全面細(xì)致地進(jìn)行了“三查”，并根據(jù)自查情況認(rèn)真歸納、梳理、匯總本次活動(dòng)的情況，保質(zhì)保量地完成了“三查”和梳理階段工作，并按相關(guān)要求及時(shí)報(bào)送了自查報(bào)告及梳理情況報(bào)告。

以此為前提，XX支行就解決案防制度不嚴(yán)密，部門職責(zé)不明確、貫徹落實(shí)不位等問題進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查、研究和評(píng)估。根據(jù)征求員工意見和建議，結(jié)合XX支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的深入調(diào)查，最后經(jīng)全體員工大會(huì)評(píng)議，XX支行認(rèn)定目前尚不存在案防制度不嚴(yán)密，部門職責(zé)不明確、貫徹落實(shí)不位等問題。最終評(píng)估結(jié)果認(rèn)定為“優(yōu)秀”，請(qǐng)上級(jí)行審查。

XX支行

2011年9月20日