第一篇：2016年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：利率試題

2016年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：利率試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu) D．客戶

2、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產(chǎn)的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)的區(qū)別和局限，說(shuō)法正確的有__。

A．當(dāng)投資者只投資一只基金或一類基金時(shí)，比較恰當(dāng)?shù)暮饬恐笜?biāo)是特雷諾指數(shù) B．當(dāng)比較分散程度較差與分散程度較好的組合時(shí)，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差

C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會(huì)比組合中股票數(shù)量少的基金高

D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對(duì)基金的分散程度作出考察

4、營(yíng)銷組合四大要素不包括____ A：產(chǎn)品 B：費(fèi)率 C：促銷

D：售后服務(wù)

5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

6、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

7、我國(guó)商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票

8、目前，開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回主要原則包括__。A．“確定價(jià)”原則 B．“未知價(jià)”交易原則 C．“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D．“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

9、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是__。A．募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格 C．股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

D．貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無(wú)法確定

10、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、交易清算、資金處理的功能屬于__應(yīng)具有的功能。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

12、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門

13、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列__情形。A．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

14、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司

15、____是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

16、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔(dān)損失 B．報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 C．預(yù)測(cè)收益率 D．明確提示風(fēng)險(xiǎn)

17、下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查；并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)

B．基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，有義務(wù)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)予以公告

C．基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D．基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

18、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

C．對(duì)各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過(guò)程中所采用的邏輯和算法不同 D．對(duì)量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致

19、在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價(jià)值等于__。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

20、證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為_(kāi)_。A．性質(zhì)不同

B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 C．收益來(lái)源不同 D．投資人不同

21、下列關(guān)于基金份額持有人的說(shuō)法，正確的有__。A．基金投資人 B．基金的出資人 C．基金的管理者

D．基金資產(chǎn)的所有者

22、當(dāng)開(kāi)放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

23、目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．儲(chǔ)蓄存款利息收入 B．企業(yè)債券的利息收入 C．國(guó)債利息 D．股票的股息

24、下列屬于我國(guó)公司股東權(quán)利的有__。A．公司重大決策參與權(quán)

B．對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理提出質(zhì)詢 C．持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓 D．查閱公司章程

25、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有__。A．每日進(jìn)行分配

B．貨幣市場(chǎng)基金每周一進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括上周六和周日的利潤(rùn) C．當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D．當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

26、從國(guó)內(nèi)指數(shù)型基金的實(shí)際運(yùn)作情況來(lái)看，目前市場(chǎng)上主要的開(kāi)放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般都在__以內(nèi)。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8% 27、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

28、由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

29、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易 C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近

30、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來(lái)保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在__時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

32、封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動(dòng)，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

B：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

C：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回的基金 D：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，基金份額持有人也可以申請(qǐng)贖回的基金

33、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合型基金

34、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A．90 B．180 C．365 D．397

35、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D．依法募集基金

36、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開(kāi)、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

37、當(dāng)基金管理公司高級(jí)管理人員__時(shí)，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查 D．?dāng)M因私出境15天

38、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A．2 B．3 C．4 D．5

39、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

40、公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向____公開(kāi)發(fā)行的證券。A：不特定的社會(huì)公眾投資者 B：特定的機(jī)構(gòu)投資者 C：特定的社會(huì)公眾投資者 D：原有的證券持有人

41、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為_(kāi)_元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

42、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C．對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

43、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說(shuō)法正確的有__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種

B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)

44、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

45、證券投資基金一般在__結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。A．周末 B．月末 C．季末 D．年末

46、基金信息披露費(fèi)來(lái)源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

47、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循__。A．投資者利益優(yōu)先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠(chéng)實(shí)守信原則

48、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前____日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A：30 B：60 C：90 D：120

49、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是指向投資者提供__服務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數(shù)據(jù) C．基金銷售 D．投資建議

50、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

51、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購(gòu)

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

52、判斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長(zhǎng)型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

53、從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為_(kāi)_。A．外部風(fēng)險(xiǎn) B．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

54、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括__。A．易入原則 B．成長(zhǎng)原則 C．成本原則 D．可測(cè)原則

55、一般情況下，下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說(shuō)法，不正確的是__。A．基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 B．基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高 C．基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高

D．我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金

56、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

57、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

58、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開(kāi)立的說(shuō)法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶

B．個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù) C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶 D．已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者可以再開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶

59、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

60、下列關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

第二篇：臺(tái)灣省2017年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差試題

臺(tái)灣省2017年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用

利差試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會(huì)公益基金

2、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況

3、目前，我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)__天。A．90 B．120 C．180 D．360

4、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

5、著重對(duì)管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對(duì)衡量

6、在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．時(shí)間加權(quán)收益率

7、除管理費(fèi)和托管費(fèi)外，證券投資基金的其他運(yùn)作費(fèi)用主要由__等構(gòu)成。A．與基金相關(guān)的律師費(fèi)用 B．清算費(fèi)用

C．與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)用 D．公關(guān)費(fèi)用

8、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為_(kāi)_。

A．411 546.12萬(wàn)元；5.3481元 B．411 546.12萬(wàn)元；4.0957元 C．255 366.38萬(wàn)元；4.0957元 D．255 366.38萬(wàn)元；5.3481元

9、在我國(guó)，__依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

10、下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

11、下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是____ A：合法合規(guī)性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時(shí)性原則

12、直接關(guān)系到基金投資者回報(bào)的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運(yùn)作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機(jī)構(gòu)的宣傳能力 D．基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

13、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C．對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作

14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

15、開(kāi)放式基金的代銷方式，應(yīng)通過(guò)__等代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．銀行

D．獨(dú)立投資顧問(wèn)

16、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

17、在基金份額認(rèn)購(gòu)上一般存在兩種收費(fèi)模式，即__。A．前端收費(fèi)模式 B．后端收費(fèi)模式 C．全額收費(fèi)模式 D．凈額收費(fèi)模式

18、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

19、證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的__。A．貨幣憑證 B．法律憑證 C．書面憑證 D．資本憑證

20、基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的__等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 C．基金定期報(bào)告 D．定期更新的招募說(shuō)明書

21、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

22、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠(chéng)信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

23、在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準(zhǔn)制 D．注冊(cè)制

24、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

25、基金公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)安排必須堅(jiān)持以____利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則。

A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金監(jiān)管人

26、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

27、____是指基金資產(chǎn)因投資于各種債券(國(guó)債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價(jià)收入 D：存款利息收入

28、開(kāi)放式基金的直銷一般通過(guò)__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。A．郵寄

B．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) C．直銷隊(duì)伍

D．獨(dú)立投資顧問(wèn)

29、某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，最終獲得的份額約為_(kāi)_份。A．80000 B．50000 C．49751 D．49750

30、國(guó)外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括__。A．對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、2004年3月，海富通收益增長(zhǎng)基金成為我國(guó)第一只規(guī)模超過(guò)____億元人民幣的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500

32、下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設(shè)立

B．不以營(yíng)利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施 D．實(shí)行行政管理

33、下列各指標(biāo)中，__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

34、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

35、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開(kāi)管理原則 B．實(shí)質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

36、試點(diǎn)發(fā)展階段，具有代表性的基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．華安現(xiàn)金富利基金

37、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò) B．公司解散清算

C．公司連續(xù)5年虧損

D．股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

38、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

39、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

40、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A．90 B．180 C．365 D．397

41、按照____的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

42、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．對(duì)資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整

B．其重要性在于市場(chǎng)上存在著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．它是長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的配置策略 D．它一般不受短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響

43、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．有限責(zé)任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

44、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說(shuō)法正確的有__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種

B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)

45、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金申購(gòu)費(fèi)

46、關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有__。

A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場(chǎng)發(fā)展的因素之一 B．隨著信用制度的發(fā)展，越來(lái)越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場(chǎng)為有價(jià)證券的流通創(chuàng)造了條件

D．信用制度的發(fā)展與證券市場(chǎng)的發(fā)展沒(méi)有必然聯(lián)系

47、通過(guò)基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)，投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

48、對(duì)于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

49、關(guān)于開(kāi)放式基金基金份額的贖回費(fèi)，以下描述正確的有__。A．贖回費(fèi)在投資人贖回基金份額時(shí)收取

B．通常情況下，投資人贖回份額越多，贖回費(fèi)率越高 C．贖回費(fèi)的25%歸基金資產(chǎn)

D．贖回費(fèi)率最高不得高于贖回金額的3%

50、基金分析和評(píng)價(jià)中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價(jià)格 B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．結(jié)構(gòu)

51、以下關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是__。

A．利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性 B．利率風(fēng)險(xiǎn)是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)

C．利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響大于短期債券

D．利率從兩方面影響證券價(jià)格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利

52、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。A．認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認(rèn)購(gòu)時(shí)間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短

53、目前我國(guó)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券交易所

54、下列股票基金的分析指標(biāo)中，__是最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長(zhǎng)率

55、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開(kāi)放式基金 D．一般封閉式基金

56、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

57、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司

58、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日

59、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是____ A：它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B：它在有效邊界上

C：市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場(chǎng)線和無(wú)差異曲線的切點(diǎn)

60、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開(kāi)放式基金 D．封閉式基金

第三篇：臺(tái)灣省2016年上半年基金從業(yè)資格：貨幣市場(chǎng)工具模擬試題

臺(tái)灣省2016年上半年基金從業(yè)資格：貨幣市場(chǎng)工具模擬試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所 B．證券交易所本身不買賣證券 C．證券交易所可以決定證券價(jià)格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人

2、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制 C．通過(guò)制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

3、____是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

4、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計(jì)債券 D．浮動(dòng)利率債券

5、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司

6、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的（）。A．1%? B．3%? C．5%? D．10%

7、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

8、__是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現(xiàn)金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價(jià)

9、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

10、在____方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對(duì)基金的銷售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

11、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。A．投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均視為無(wú)效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

D．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策

12、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

13、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是____ A：注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

14、通過(guò)處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見(jiàn)中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過(guò)妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶

15、基金涉及的稅收包括__。A．營(yíng)業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

16、證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定“基金銷售由____負(fù)責(zé)辦理?！?A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

17、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A．長(zhǎng)期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強(qiáng)制性原則

18、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的控制過(guò)程不包括__。A．管理部門設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo) B．制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃

C．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的銷售業(yè)績(jī) D．管理部門評(píng)估廣告投入效果

19、下列不屬于影響金融期貨價(jià)格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價(jià)格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動(dòng)

20、申請(qǐng)基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合__。

A．系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)

C．與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接

D．依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

21、對(duì)基金分析研究的角度主要有__。A．對(duì)基金市場(chǎng)的分析和評(píng)價(jià) B．對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià) C．對(duì)單個(gè)基金的分析評(píng)價(jià) D．對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)

22、某開(kāi)放式基金的管理費(fèi)為1.0%，申購(gòu)費(fèi)1.2%，托管費(fèi)0.2%，投資者趙先生以10000元現(xiàn)金申購(gòu)該基金，如果當(dāng)日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是__份。A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72

23、基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告

24、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

25、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

26、我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括__。A．基金申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說(shuō)明書草案

27、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

28、投資者對(duì)基金產(chǎn)品的選擇有時(shí)需依賴個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內(nèi)在因素

C．個(gè)人自身因素 D．環(huán)境因素

29、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人

D：中國(guó)證券登記結(jié)算公司

30、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．當(dāng)前價(jià)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

32、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效__，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A．6個(gè)月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

33、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

34、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開(kāi)戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

35、對(duì)于持有期低于__年的投資人，開(kāi)放式基金的基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A．3 B．4 C．5 D．6

36、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

37、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān)的 D：不確定的

38、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來(lái)源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

39、__是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔(dān)保人

40、____又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開(kāi)放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場(chǎng)基金 D：保本基金

41、債券型基金的表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)主要受__的影響。A．標(biāo)準(zhǔn)差 B．久期 C．信用等級(jí) D．跟蹤誤差

42、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．永久性 D．參與性

43、通常，基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系 B．風(fēng)險(xiǎn)控制的決策體系 C．風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)控體系 D．風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系

44、開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為_(kāi)_日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

45、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

46、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

47、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．兩者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的時(shí)期不同 B．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠

C．認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)

48、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

49、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

50、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

51、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

52、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為_(kāi)_兩種。A．價(jià)值型 B．成長(zhǎng)型 C．純債型 D．偏債型

53、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

54、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的55、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺(tái)后，__開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的發(fā)展方向。A．證券公司 B．證券咨詢機(jī)構(gòu)

C．基金管理公司直銷中心 D．專業(yè)基金銷售公司

56、目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有__。A．國(guó)庫(kù)券 B．記賬式國(guó)債 C．憑證式國(guó)債

D．儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

57、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

58、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司

59、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

60、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

第四篇：臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．收益分配比例不得低于已實(shí)現(xiàn)收益的90% C．當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損

D．利潤(rùn)分配后基金份額凈值不能低于面值

2、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

3、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

4、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報(bào)告 B．報(bào)告 C．季度報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

5、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90%

6、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開(kāi)放式基金 D．封閉式基金

7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

C．調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

D．基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總

8、標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開(kāi)放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開(kāi)元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

9、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)

B．所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

10、ETF基金管理人對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

11、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說(shuō)明書

12、基金托管人的職責(zé)不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會(huì)計(jì)復(fù)核 D：募集資金

13、____是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營(yíng)銷 B：基金募集

C：基金投資運(yùn)作 D：基金后臺(tái)管理

14、在我國(guó)，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

15、證券的流動(dòng)性不能通過(guò)__實(shí)現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

16、對(duì)表現(xiàn)好的基金衡量會(huì)涉及到____的選擇問(wèn)題。A：業(yè)績(jī)計(jì)算時(shí)期 B：操作策略 C：風(fēng)險(xiǎn)水平D：比較基準(zhǔn)

17、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購(gòu)物券 C．倉(cāng)庫(kù)棧單 D．運(yùn)貨單

18、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的高度 D：產(chǎn)品線的深度

19、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

20、封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指____價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，____價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

21、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門

22、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

23、下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財(cái)務(wù)公司債券

24、托管費(fèi)的來(lái)源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

25、小張打算購(gòu)買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

26、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運(yùn)作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標(biāo)不同 D．投資對(duì)象不同

27、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

28、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

29、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

30、、是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。A：資產(chǎn)配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績(jī)效衡量

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為_(kāi)_。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

32、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場(chǎng)利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現(xiàn)能力

33、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A．時(shí)間加權(quán)收益率 B．算術(shù)平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡(jiǎn)單收益率

34、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系 D：是相互制衡的關(guān)系

35、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

36、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是（）。A．期權(quán)合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

37、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

38、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

39、基金銷售人員在閱讀基金招募說(shuō)明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資

D．招募說(shuō)明書摘要

40、下列屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷內(nèi)容的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 B．營(yíng)銷環(huán)境的分析 C．營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì) D．營(yíng)銷過(guò)程的管理

41、目前，我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司，它們必須滿足____中所有對(duì)有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

42、對(duì)于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

43、證券發(fā)行人可以分為_(kāi)_。A．個(gè)體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機(jī)構(gòu) D．金融機(jī)構(gòu)

44、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

45、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、已知市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為_(kāi)_。A．4% B．5% C．8% D．12%

47、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

49、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略

50、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

51、目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國(guó)工商銀行 B：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 C：中國(guó)進(jìn)出口銀行 D：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

52、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和基金報(bào)告

53、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債 B．注冊(cè)資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

54、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

55、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．3000萬(wàn) B．5000萬(wàn) C．1億 D．2億

56、全面性原則要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．價(jià)格

57、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等條件。A：《證券投資基金法》 B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

58、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用 C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過(guò)程中的四舍五入計(jì)算原則導(dǎo)致的計(jì)算誤差

59、下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約 D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

60、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括__。A．協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B．開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)

第五篇：臺(tái)灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金托管人試題

臺(tái)灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基

金托管人試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股價(jià)的重要因素，以下不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)因素的是__。

A．經(jīng)濟(jì)周期循 B．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C．匯率變化

D．大型國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況

2、證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以__的罰款。A．1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B．3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 C．3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D．1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

3、著名的有效市場(chǎng)假設(shè)理論是由__提出的。A．巴菲特

B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凱恩斯

4、目前我國(guó)封閉式基金按照__的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。A．0.15% B．0.20% C．0.25% D．0.30%

5、按照我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，發(fā)行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說(shuō)明書，屬于__。

A．內(nèi)幕交易行為 B．操縱市場(chǎng)行為 C．欺詐客戶行為 D．虛假陳述行為

6、資本充足率不低于__是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%

7、關(guān)于基金管理人的管理費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是__。

A．基金管理費(fèi)率的大小只與基金規(guī)模有關(guān)，而與其風(fēng)險(xiǎn)大小無(wú)關(guān) B．通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)，逐年計(jì)算，按月支付 C．貨幣基金的年管理費(fèi)率最低，其次為債券基金，股票基金居中，認(rèn)股權(quán)證基金費(fèi)率較高

D．管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，或者另向投資者收取

8、在公司清算時(shí)，大多數(shù)公司的清算價(jià)值總是__賬面價(jià)值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無(wú)關(guān)于

9、關(guān)于證券掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．復(fù)牌時(shí)對(duì)已接受的申報(bào)實(shí)行集合競(jìng)價(jià)

B．證券的掛牌、摘牌與停牌，交易所都會(huì)予以公告，但復(fù)牌可以不公告

C．根據(jù)最新出臺(tái)的交易規(guī)則，證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，予以摘牌

D．證券停牌時(shí)，交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無(wú)該證券的信息

10、根據(jù)流動(dòng)性偏好理論，流動(dòng)性溢價(jià)是遠(yuǎn)期利率與__。A．當(dāng)前即期利率的差額

B．未來(lái)某時(shí)刻即期利率的有效差額 C．遠(yuǎn)期的遠(yuǎn)期利率的差額

D．預(yù)期的未來(lái)即期利率的差額

11、金融期權(quán)有內(nèi)在價(jià)值，也有外在價(jià)值，后者是指__。A．期權(quán)內(nèi)在價(jià)值超過(guò)該期權(quán)協(xié)定價(jià)格的部分 B．期權(quán)市場(chǎng)價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的部分 C．期權(quán)內(nèi)在價(jià)值超過(guò)該期權(quán)時(shí)間價(jià)值的部分

D．期權(quán)市場(chǎng)價(jià)格低于該期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的部分

12、可轉(zhuǎn)換債券的市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)與本公司普通股票價(jià)格的變動(dòng)__。A．同方向 B．反方向 C．無(wú)關(guān) D．成比例

13、證券從業(yè)人員禁止的行為是__。

A．舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì) B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

C．以獲取投機(jī)利益為目的，利同職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng) D．接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

14、發(fā)行人運(yùn)行不足3年的，應(yīng)披露最近3年及1期的__以及設(shè)立后各年及最近1期的__。

A．資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表；利潤(rùn)表

C．股東權(quán)益增減變動(dòng)表；資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表 D．利潤(rùn)表；資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

15、保薦代表人數(shù)量少于__人的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得注冊(cè)登記為保薦人。A．1 B．2 C．3 D．4

16、發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行前——將招股說(shuō)明書摘要刊登于至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊。

A．一至三個(gè)工作日 B．二至五個(gè)工作日 C．三至五個(gè)工作日 D．三至六個(gè)工作日

17、上證國(guó)債指數(shù)的樣本是__。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債

D．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國(guó)債

18、證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)是作為_(kāi)_。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投資人

19、發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)（）備案。A．3；中國(guó)人民銀行 B．5；中國(guó)人民銀行 C．7；財(cái)政部 D．10；財(cái)政部

20、針對(duì)基金績(jī)效的長(zhǎng)期衡量通常將考查期設(shè)定在__年(含)以上。A．2 B．3 C．4 D．5

21、新中國(guó)證券交易發(fā)展史上，最先開(kāi)辦證券交易的城市是__。A．上海 B．北京 C．沈陽(yáng) D．大連

22、在證券的交易過(guò)程中，投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券指令，稱為_(kāi)_。A．申報(bào) B．開(kāi)戶 C．委托 D．交割

23、關(guān)于可交換公司債券的贖回與回售，下列敘述不正確的是（）。A．可交換公司債券一旦發(fā)售，股東就不得再行贖回

B．上市公司股東可以按事先約定的條件和價(jià)格贖回尚未換股的可交換公司債券 C．募集說(shuō)明書可以約定回售條款

D．債券持有人可以按事先約定的條件和價(jià)格將所持債券回售給上市公司股東

24、要通過(guò)股票組合取得更好的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的效果，應(yīng)當(dāng)（）。A．選擇同一行業(yè)的股票

B．選擇每股收益差別很大的股票 C．選擇不同行業(yè)的股票 D．選擇相關(guān)性較差的股票

25、有限責(zé)任公司的監(jiān)事會(huì)會(huì)議，每年至少召開(kāi)__次，股份有限公司的監(jiān)事會(huì)至少每__個(gè)月召開(kāi)一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、關(guān)于控制證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是__。A．自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100% B．持有一種權(quán)益類證券的市值及其總市值的比例不得超過(guò)5% C．自營(yíng)權(quán)益證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100% D．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%

2、（）以擬合市場(chǎng)投資組合為主要目的，通過(guò)跟蹤誤差，盡量縮小投資組合與市場(chǎng)組合的差異，并以獲得市場(chǎng)組合平均收益為主要目標(biāo)。A．積極型投資策略 B．消極型投資策略 C．個(gè)人投資策略 D．集體投資策略

3、標(biāo)準(zhǔn)券的折算率是指__的比率。

A．債券面值折算成債券回購(gòu)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)券 B．債券市場(chǎng)價(jià)格折算成債券回購(gòu)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)券 C．債券的票面利率折算成債券市場(chǎng)價(jià)格 D．債券市值折算成債券面值

4、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以__為交易對(duì)手。A．買方 B．賣方

C．期貨經(jīng)紀(jì)公司

D．交易所(或期貨清算公司)

5、公司改組為上市公司，其使用的國(guó)有土地使用權(quán)必須評(píng)估。應(yīng)當(dāng)由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國(guó)家土地管理部門提出申請(qǐng)，然后聘請(qǐng)具有（）級(jí)土地評(píng)估資格的土地評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。A．A B．AA C．AAA D．A+

6、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是__的運(yùn)行機(jī)制。A．相互聯(lián)系 B．相互促進(jìn) C．相互競(jìng)爭(zhēng) D．相互制衡

7、龍債券的發(fā)行人主要來(lái)自__。A．亞洲 B．歐洲 C．北美洲 D．南美洲

8、由于特殊原因，可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人可申請(qǐng)豁免披露__。A．募集說(shuō)明書

B．募集說(shuō)明書的某些信息 C．募集說(shuō)明書摘要 D．上市公告書

9、上市公司決定撤回證券發(fā)行申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)在撤回申請(qǐng)文件的次__個(gè)工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4

10、如果投資者在2005年4月29日（周五，節(jié)前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額，那么投資者將享有直至（）內(nèi)該基金的收益。A．5月6日 B．5月7日 C．5月8日 D．5月9日

11、期貨交易的限倉(cāng)可以采取以下哪幾種形式__ A．根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉(cāng)限額 B．對(duì)會(huì)員的持倉(cāng)量限制 C．對(duì)客戶的持倉(cāng)量限制

D．對(duì)證券交易所持倉(cāng)量限制

12、收入型基金的主要投資對(duì)象包括__。A．有較大升值潛力的小公司股票 B．新興行業(yè)股票 C．大盤藍(lán)籌股 D．政府債券

13、證券市場(chǎng)監(jiān)管的（）原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度。A．公開(kāi) B．公平C．公正

D．監(jiān)督與自律相結(jié)合

14、證券公司申報(bào)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)按規(guī)定編制集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書。其中，集合計(jì)劃介紹的內(nèi)容包括__。A．集合計(jì)劃的名稱

B．集合計(jì)劃的投資目標(biāo)和特點(diǎn) C．集合計(jì)劃的投資范圍 D．集合計(jì)劃的目標(biāo)規(guī)模

15、股東權(quán)益包括__。A．資本公積 B．利潤(rùn) C．股本

D．盈余公積

16、發(fā)行人推銷證券的方法有__。A．自銷 B．承銷 C．分銷 D．代銷

17、從處理方式來(lái)看，證券公司都以__為對(duì)手辦理清算、交割與交收。A．證監(jiān)會(huì) B．交易所

C．其他證券公司 D．上市公司

18、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般__相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。A．低于 B．高于 C．等于

D．等于或高于

19、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，__負(fù)責(zé)保管客戶委托資產(chǎn)。A．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券公司

20、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易單位為_(kāi)_。A．元 B．百元 C．千元 D．萬(wàn)元

21、封閉式基金的價(jià)格可以分為_(kāi)_。A．發(fā)行價(jià)格 B．申購(gòu)價(jià)格 C．交易價(jià)格 D．贖回價(jià)格

22、目前，深交所推出的債券回購(gòu)品種比上交所推出的品種多，它們是__。A．18天回購(gòu) B．63天回購(gòu) C．273天回購(gòu) D．4天回購(gòu)

23、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額凈值 D．資金負(fù)債總值

24、我國(guó)禁止將回購(gòu)資金用于__ A．固定資產(chǎn)投資 B．調(diào)劑寸頭

C．期貨市場(chǎng)投資 D．股本投資

25、關(guān)于證券發(fā)行注冊(cè)制，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)

B．要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

C．發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任

D．發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊(cè)申報(bào)后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)未被證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)拒絕注冊(cè)，即可進(jìn)行證券發(fā)行，無(wú)須再經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)