第一篇：強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè) 提高風(fēng)險防范意識

強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè) 提高風(fēng)險防范意識

健全的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)件銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)。至此為進(jìn)一步弘揚(yáng)市分行倡導(dǎo)的“爭先、執(zhí)行、創(chuàng)新、合規(guī)、服務(wù)、感恩”的十二字企業(yè)文化，五月二十二日建湖支行結(jié)合自身實(shí)際開展了以合規(guī)文化為重點(diǎn)，圍繞合規(guī)文化為主題開展職工人人參與演講比賽活動。

郵政儲蓄銀行是從郵政局分離出來的銀行，以前員工的工作態(tài)度和工作流程都沒有按專業(yè)銀行的要求對待，加上新招進(jìn)的員工人數(shù)占全行人數(shù)比例近50%，大多從事的是信貸和營業(yè)工作，針對我行的老員工專業(yè)水平不強(qiáng)，新員工年輕涉世不深的現(xiàn)狀，行領(lǐng)導(dǎo)年初就制定了我行以合規(guī)文化和爭先文化為我行今年的重點(diǎn)建設(shè)文化，要求各部門和個人加強(qiáng)自我剖析，做到自我學(xué)習(xí)、自我對照、自我提高、自我鍛煉的要求，為我行全年有好有快發(fā)展和全面完成任務(wù)夯實(shí)基礎(chǔ)。

通過這次演講比賽活動使全行各部門及所以員工充分認(rèn)識到合規(guī)文化教育和學(xué)習(xí)的重要性，合規(guī)文化教育和學(xué)習(xí)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，對規(guī)范操作，遏制違規(guī)違法和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義，使所有員工都能進(jìn)一步認(rèn)清本職崗位的職責(zé)，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)重要性的認(rèn)識，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深層次的理解，為實(shí)際工作指明了方向。

第二篇：強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè) 有效防范操作風(fēng)險

強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè) 有效防范操作風(fēng)險

作者：范德勇來源：金融時報發(fā)布時間： 2010-09-16

隨著全球經(jīng)濟(jì)的一體化、競爭的加劇以及農(nóng)村信用社改革的不斷深入，合規(guī)文化建設(shè)日益提上日程，成為農(nóng)村信用社謀求長遠(yuǎn)發(fā)展的重要和必修課題。

所謂合規(guī)，是指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行業(yè)的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則以及銀行業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致?！昂弦?guī)文化”的主要目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為一切經(jīng)營活動的自覺行為。合規(guī)作為一種企業(yè)文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行業(yè)的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關(guān)。只有讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，在全轄積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，形成大眾性的合規(guī)文化，做到全員人人合規(guī)，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險。為使合規(guī)有法可依，山東省聯(lián)社編制了《山東農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）》和《山東省農(nóng)村信用社員工職業(yè)操守》，濟(jì)寧辦事處印制了《合規(guī)教育讀本》，錄制了警示教育光盤，各聯(lián)社相繼組織開展了強(qiáng)化合規(guī)知識教育、提高案防力和內(nèi)控制度規(guī)范年、提高制度執(zhí)行力等活動，在農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)形成了一系列完整的合規(guī)文化教育體系，每個員工只有認(rèn)真學(xué)習(xí)，并在日常經(jīng)營管理活動中主動遵守，才能使自己的行為符合規(guī)范要求，確保合規(guī)經(jīng)營和案防目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)效益的最大化。

當(dāng)前合規(guī)文化的現(xiàn)狀

近年來，隨著行業(yè)檢查的不斷增多和外部審計、監(jiān)管部門監(jiān)管力度的不斷加大，大家都充分認(rèn)識到了合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，農(nóng)村信用社的合規(guī)文化建設(shè)仍處于起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。

一是對于合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差，這種認(rèn)識的偏差導(dǎo)致農(nóng)村信用社在追求業(yè)務(wù)創(chuàng)新和經(jīng)營利潤的同時，忽視了合規(guī)風(fēng)險管理，忽視了合規(guī)文化建設(shè)。二是在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計合規(guī)制度體系時，未能覆蓋到合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。三是制度執(zhí)行力不強(qiáng)，制度執(zhí)行缺乏嚴(yán)肅性。在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。從近年來屢屢發(fā)生的一些案件可以看到，十案九違規(guī)，連續(xù)發(fā)生的案件對各級管理能力、駕駛能力提出了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，特別是在授權(quán)履職、信貸發(fā)放、憑證管理、業(yè)務(wù)交接等方面，存在許多漏洞和違法違規(guī)行為，案件防控任務(wù)十分艱巨。

當(dāng)前合規(guī)文化建設(shè)的努力方向與建議

違規(guī)問題和操作風(fēng)險的發(fā)生，歸根到底在于合規(guī)風(fēng)險意識淡薄，制度執(zhí)行不力。為此，農(nóng)村信用社要認(rèn)真梳理各項(xiàng)規(guī)章制度和流程，營造審慎合規(guī)經(jīng)營的氛圍，努力構(gòu)建合規(guī)文化的長效機(jī)制。

一是健全合規(guī)制度體系。有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。隨著農(nóng)村信用社改革的逐步深入，其自身的法人治理、發(fā)展戰(zhàn)略、操作規(guī)程、企業(yè)文化等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。為此，農(nóng)村信用社要根據(jù)國家法律和金融法規(guī)的變化而及時調(diào)整，建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，遵循規(guī)范化、監(jiān)督制約、賬務(wù)核對和安全審慎性原則，落實(shí)內(nèi)部控制制度；要完善授權(quán)授信管理，建立合理的授權(quán)分責(zé)復(fù)核制度，提高計算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險控制能力；要加強(qiáng)對各項(xiàng)制度落實(shí)情況的檢查工作，加大風(fēng)險防范力度，減少案件的發(fā)生，達(dá)到及時性、效益性、適應(yīng)性這三個目標(biāo)。

二是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。許多案件的發(fā)生，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個規(guī)章在建立后能夠被大家接受和遵守，并且保證這個規(guī)章自身還能夠被及時加以完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，就必須從涉及信用社整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個管理工作中的核心地位和作用。

三是構(gòu)筑案件預(yù)防機(jī)制。金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行業(yè)違規(guī)違章行為經(jīng)常出現(xiàn)，違規(guī)員工的共性多是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪

后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。

四是建立風(fēng)險評估機(jī)制。盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。同時要加強(qiáng)督導(dǎo)，確保實(shí)效。

五是大力倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)。將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。要實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的要求和行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的行為。要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

（作者是山東省泗水農(nóng)信社理事長）

第三篇：信用聯(lián)社員工強(qiáng)化合規(guī)意識演講稿

強(qiáng)合規(guī)意識，創(chuàng)合規(guī)文化

--信用社

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：你們好！

今天，我演講的題目是：《讓合規(guī)意識入骨入髓》。

親愛的同事們，我想大家都應(yīng)該記得“江西鄱陽2.11“案，慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，直面現(xiàn)實(shí)才能更好地展望未來，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須增強(qiáng)合規(guī)意識；信合員工無違

規(guī)、無違法，必須增強(qiáng)合規(guī)意識；信合事業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須增強(qiáng)合規(guī)意識！

好雨知時節(jié)，當(dāng)春乃發(fā)生，隨風(fēng)潛入夜，潤物細(xì)無聲，增強(qiáng)合規(guī)意識，是我們信合系統(tǒng)全體職工與生俱來要培養(yǎng)的良好習(xí)慣。絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)信社的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時，需要合規(guī)；稽核人員監(jiān)督工作時，亦需要合規(guī)；它其實(shí)與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。

不積跬步，無以成千里，不納細(xì)流，無以成江河，只有合規(guī)意識入骨入髓、入腦入心，我們才能在日常工作中有的放矢。記得四月初期，正是發(fā)糧補(bǔ)的高峰期。一天，一位客戶拿著糧食直補(bǔ)的存折來取錢，但卻不知道密碼，他說反正是村里發(fā)的補(bǔ)貼，要求我們告訴他。我耐心向他解釋，我們的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，不能為客戶代辦業(yè)務(wù)。但是這位客戶還是很不理解，并揚(yáng)言說我故意刁難他。雖然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚違規(guī)的后果，不合規(guī)的事情不能做。事后，當(dāng)有客戶因丟失存折前來辦理掛失手續(xù)的時候，我們才發(fā)現(xiàn)，這個存折賬號正是先前那位客戶想要冒領(lǐng)的。這件小事使我明白：“合規(guī)“，不但與我們息息相關(guān)，并且他就在我們身邊，就滲透在每一個數(shù)字，每一張傳票，每一次抉擇之中。

亞馬遜河的一只蝴蝶煽動一下翅膀，都會讓太平洋刮起颶風(fēng)，每件事物內(nèi)部，都存在內(nèi)部的本質(zhì)的必然的聯(lián)系，因而培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，也要大處著眼、小處著手，把人文關(guān)系體系在無微不至中。如今，市聯(lián)社不惜耗費(fèi)大量的人力物力，為每一個員工統(tǒng)一著裝，不僅僅蘊(yùn)涵領(lǐng)導(dǎo)對我們的關(guān)心，更顯示著從點(diǎn)滴做起，將合規(guī)文化融入我們工作當(dāng)中的決心。半年來的工作實(shí)踐，我對“合規(guī)“二字更是深有體會。三月的一天，一名客戶持五十萬現(xiàn)金支票來辦理取款業(yè)務(wù)，我核對完各項(xiàng)要素，就折角驗(yàn)印，這時發(fā)現(xiàn)預(yù)留印鑒與實(shí)際不符，而客戶聲稱急需用錢，一定讓我行個方便，先付錢再回去重開支票。從情理而言，我們與這家公司關(guān)系不錯，又是大客戶，應(yīng)該網(wǎng)開一面，但理智告訴我，作為一名金融工作者，要忠于職守，遵守制度，為客戶負(fù)責(zé)，所以我堅定的拒絕了。合規(guī)，逐漸成為一種自覺，成為一種習(xí)慣。但我知道，合規(guī)永無止境，需要我們時刻警醒、不斷學(xué)習(xí)、不斷改進(jìn)、不斷提高

一花獨(dú)放不是春，萬紫千紅春滿園，我們常說：集體是個體的集體，對于單個的信合員工，當(dāng)合規(guī)的觀念和意識滲透到我們的血液中，滲透到每一個的崗位中、滲透到業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)中，我們就為自己鑄起了一道防護(hù)之墻。而對于整個信合大家庭，當(dāng)人人都合規(guī)，就能形成一種氛圍，就能培育起“規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格“的合規(guī)文化，這更是一道鋼鐵之墻。我們的一小步，就是信合的一大步，信合的同仁們，讓我們從現(xiàn)在就開始邁步，為高尚之人，做合規(guī)員工！

從現(xiàn)在做起，從點(diǎn)滴做起，從自我做起，讓合規(guī)意識在我們每一個信合員工的靈魂深處生根、發(fā)芽、開花，必將結(jié)出累累碩果，在合規(guī)意識的旗幟下，信合的春天已經(jīng)來臨，信合的前程無限光明！

謝謝！

第四篇：強(qiáng)化合規(guī)意識筑牢風(fēng)險防控(楊光)

筑牢風(fēng)險防控之我見

1、強(qiáng)化思想道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)從源頭上防范操作風(fēng)險。第一從農(nóng)村信用社發(fā)生的操作風(fēng)險事件誘因來看，道德風(fēng)險占了很大的比重。因此防范道德風(fēng)險十分重要。道德風(fēng)險的防范重點(diǎn)是教育干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和踐行社會主義的榮辱觀，用正確的世界觀、人生觀、價值觀統(tǒng)領(lǐng)員仁的思想，沖刷他們的思想，讓他們從心靈深處感到違法亂紀(jì)可恥、見利忘義可恥、損人利己可恥，用“八榮八恥”的社會主義榮辱觀，樹立正氣，讓那些有道德風(fēng)險的人無處藏身，從而純潔我們的隊伍，防范道德風(fēng)險。第二、重視文化知識教育以及業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。農(nóng)村信用社的風(fēng)險管理理念、技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，如果僅僅掌握在少數(shù)專家手里，其風(fēng)險控制肯定是不成功的，這些內(nèi)容和技術(shù) 必須讓整個團(tuán)隊的每位成員都去認(rèn)識、去接受、去執(zhí)行，才能真正控制風(fēng)險。因此，農(nóng)村信用社的各級管理人員和全體一線員工，都要學(xué)文化、學(xué)制度、學(xué)法律，千方百計提高防范風(fēng)險能力。第三，切實(shí)關(guān)心基層員工疾苦，營造溫馨和諧 的工作氛圍，增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力和親和力。各級領(lǐng)導(dǎo);要在現(xiàn)有的條件下提高員工待遇，關(guān)心員工生活，開展豐富多彩、形式多樣的文體活動，培養(yǎng)員工的家園感和歸屬感，積極營造熱愛崗位、合規(guī)經(jīng)營、安全運(yùn)營的良好氛圍。

（三）構(gòu)筑風(fēng)險管理“三道防線” 4.風(fēng)險管理組織體系在全面風(fēng)險管理體系建設(shè)中處于優(yōu)先位置，并在實(shí)踐中不斷優(yōu)化。按照“集中管控、矩陣分布、全面覆蓋、全員參與”的要求，全面梳理、合理界定各部門風(fēng)險管理工作職責(zé)，明確匯報線路，厘清部門職責(zé)邊界，努力建立全面、獨(dú)立、垂直的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)前、中、后臺的分離，構(gòu)建職能明確、責(zé)任清晰、分工負(fù)責(zé)的風(fēng)險管理組織體系。

一）制度先行。在制度建設(shè)、管理和執(zhí)行上下功夫，用制度防患風(fēng)險。1.按照前、中、后臺相互分離、相互制衡、限額管理、條塊結(jié)合的原則重組、調(diào)整業(yè)務(wù)管理部門和業(yè)務(wù)崗位；

2.設(shè)立相對獨(dú)立的專業(yè)風(fēng)險管理部門，對信貸規(guī)模較大的法人機(jī)構(gòu)可以探索試行設(shè)置首席風(fēng)險官制度；

13.強(qiáng)化相對獨(dú)立、專業(yè)的內(nèi)部與行業(yè)稽核審計機(jī)構(gòu)的職能，加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元的現(xiàn)場、非現(xiàn)場，定期或不定期監(jiān)督、檢查和評價。同時，聘請合格的外部審計機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元風(fēng)險的檢查和評價，提高評估、評價質(zhì)量。

一是要通過歷史經(jīng)驗(yàn)的積累以及借鑒同行業(yè)風(fēng)險管控的優(yōu)秀做法，針對自身現(xiàn)實(shí)制訂好科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、操作性強(qiáng)的風(fēng)險管控制度，使案件風(fēng)險防控有制可循。二是要采用科學(xué)方法對現(xiàn)行體制下的各種制度進(jìn)行劃分和歸類，全面、系統(tǒng)、準(zhǔn)確地掌握流程中的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合實(shí)際操作抓住風(fēng)險的要害和重點(diǎn)。三是強(qiáng)化制度教育，有重點(diǎn)的突出法律、制度、規(guī)章教育，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識到違法、違制、違章的嚴(yán)重危害，使其不敢想、不能違、違不得。四是要完善內(nèi)控制度的檢查機(jī)制，要明確內(nèi)控重點(diǎn)，加大相互約束和監(jiān)督的力度，特別是要建立起重要崗位、重要人員的權(quán)力約束機(jī)制，有效防范因權(quán)力失控而發(fā)生的風(fēng)險。

三、合規(guī)執(zhí)行必須堅持五個到位確定各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作標(biāo)準(zhǔn)和具體的業(yè)務(wù)操作流程。一是以操作風(fēng)險管理為核心，構(gòu)建前、中、后臺有效分離和高效的業(yè)務(wù)運(yùn)營管理機(jī)制；二是依流程定崗、定責(zé)、定編，把崗位責(zé)任和風(fēng)險控制要求落實(shí)到具體的工作目標(biāo)責(zé)任之中；三是梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程及管理流程，明確操作流程管理標(biāo)準(zhǔn)；四是以流程為基礎(chǔ)，以全面風(fēng)險管理為目標(biāo)，定期或不定期地對各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作及其運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行有效的風(fēng)險識別和評估，及時進(jìn)行風(fēng)險提示，防范各類風(fēng)險發(fā)生。

（一）建立風(fēng)險管理組織體系

（一）道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

（二）執(zhí)行能力到位。根據(jù)目前農(nóng)信社的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)執(zhí)行程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操

作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)執(zhí)行與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)執(zhí)行，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

（三）合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)執(zhí)行、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

（四）監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)執(zhí)行落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好

或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

第五篇：2016信用聯(lián)社員工強(qiáng)化合規(guī)意識演講稿

2016信用聯(lián)社員工強(qiáng)化合規(guī)意識演講稿

強(qiáng)合規(guī)意識，創(chuàng)合規(guī)文化--信用社

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：你們好！今天，我演講的題目是：《讓合規(guī)意識入骨入髓》。親愛的同事們，我想大家都應(yīng)該記得“江西鄱陽2.11“案，慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，直面現(xiàn)實(shí)才能更好地展望未來，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須增強(qiáng)合規(guī)意識；信合員工無違規(guī)、無違法，必須增強(qiáng)合規(guī)意識；信合事業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須增強(qiáng)合規(guī)意識！

好雨知時節(jié)，當(dāng)春乃發(fā)生，隨風(fēng)潛入夜，潤物細(xì)無聲，增強(qiáng)合規(guī)意識，是我們信合系統(tǒng)全體職工與生俱來要培養(yǎng)的良好習(xí)慣。絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)信社的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時，需要合規(guī)；稽核人員監(jiān)督工作時，亦需要合規(guī)；它其實(shí)與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。

不積跬步，無以成千里，不納細(xì)流，無以成江河，只有合規(guī)意識入骨入髓、入腦入心，我們才能在日常工作中有的放矢。記得四月初期，正是發(fā)糧補(bǔ)的高峰期。一天，一位客戶拿著糧食直補(bǔ)的存折來取錢，但卻不知道密碼，他說反正是村里發(fā)的補(bǔ)貼，要求我們告訴他。我耐心向他解釋，我們的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，不能為客戶代辦業(yè)務(wù)。但是這位客戶還是很不理解，并揚(yáng)言說我故意刁難他。雖然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚違規(guī)的后果，不合規(guī)的事情不能做。事后，當(dāng)有客戶因丟失存折前來辦理掛失手續(xù)的時候，我們才發(fā)現(xiàn)，這個存折賬號正是先前那位客戶想要冒領(lǐng)的。這件小事使我明白：“合規(guī)“，不但與我們息息相關(guān)，并且他就在我們身邊，就滲透在每一個數(shù)字，每一張傳票，每一次抉擇之中。

亞馬遜河的一只蝴蝶煽動一下翅膀，都會讓太平洋刮起颶風(fēng)，每件事物內(nèi)部，都存在內(nèi)部的本質(zhì)的必然的聯(lián)系，因而培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，也要大處著眼、小處著手，把人文關(guān)系體系在無微不至中。如今，市聯(lián)社不惜耗費(fèi)大量的人力物力，為每一個員工統(tǒng)一著裝，不僅僅蘊(yùn)涵領(lǐng)導(dǎo)對我們的關(guān)心，更顯示著從點(diǎn)滴做起，將合規(guī)文化融入我們工作當(dāng)中的決心。半年來的工作實(shí)踐，我對“合規(guī)“二字更是深有體會。三月的一天，一名客戶持五十萬現(xiàn)金支票來辦理取款業(yè)務(wù)，我核對完各項(xiàng)要素，就折角驗(yàn)印，這時發(fā)現(xiàn)預(yù)留印鑒與實(shí)際不符，而客戶聲稱急需用錢，一定讓我行個方便，先付錢再回去重開支票。從情理而言，我們與這家公司關(guān)系不錯，又是大客戶，應(yīng)該網(wǎng)開一面，但理智告訴我，作為一名金融工作者，要忠于職守，遵守制度，為客戶負(fù)責(zé)，所以我堅定的拒絕了。合規(guī)，逐漸成為一種自覺，成為一種習(xí)慣。但我知道，合規(guī)永無止境，需要我們時刻警醒、不斷學(xué)習(xí)、不斷改進(jìn)、不斷提高

一花獨(dú)放不是春，萬紫千紅春滿園，我們常說：集體是個體的集體，對于單個的信合員工，當(dāng)合規(guī)的觀念和意識滲透到我們的血液中，滲透到每一個的崗位中、滲透到業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)中，我們就為自己鑄起了一道防護(hù)之墻。而對于整個信合大家庭，當(dāng)人人都合規(guī)，就能形成一種氛圍，就能培育起“規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格“的合規(guī)文化，這更是一道鋼鐵之墻。我們的一小步，就是信合的一大步，信合的同仁們，讓我們從現(xiàn)在就開始邁步，為高尚之人，做合規(guī)員工！

從現(xiàn)在做起，從點(diǎn)滴做起，從自我做起，讓合規(guī)意識在我們每一個信合員工的靈魂深處生根、發(fā)芽、開花，必將結(jié)出累累碩果，在合規(guī)意識的旗幟下，信合的春天已經(jīng)來臨，信合的前程無限光明！謝謝！