第一篇：審結部2013年工作總結

審結部2013年年度工作總結

審結部根據集團公司年度計劃安排，積極與業(yè)務相關單位溝通，基本保障了按公司進度需求提供了前期所需的前期工作，確保完成2013任務完成提供了條件；基本完成了碧水藍天和學林上城2014年施工前的準備工作，為2014年各項任務夯實了基礎；對內基本完成二個項目的內部考核。

一、2013年的施工設計任務 1、1、方案調整：分別于4月和11月完成了銀河學林上城(三)期23—

25、32—39號樓的方案二次調整修改；于10月完成了碧水藍天車庫擋板設計和學林車庫樁修改；于8月完成銀河碧水藍天(二)5-11號方案調整修改。

2、施工圖設計：于年3月完成銀河碧水藍天(二)

1、13號樓的施工圖修改；于11月完成了5－11號樓施工圖設計，并于12月啟動部分樓樓架空層的修改；于12月完成了學林上城32－36號樓施工圖設計。

二、招投標任務

1、于5月完成了銀河學林上城(三)期37－39號樓、12月完成學林車庫的招投標工作。

2、于3月完成了銀河碧水藍天(二)1－4號和12－13號、4月完成5－11號場平、11月完成車庫支護樁的招投標工作。

三、對外結算工作

1、于10月完成了萬九支路財政審計工作。

2、于10月基本完成了外包單位學林11－13號的結算工作。

四、對內項目管理方面

1、每月及時完成對項目報表進行復核、換單等工作，確保按時支付勞務進度款及材料貨款。

2、每月及時根據與項目部溝通進度情況，按時對隱蔽工程等進行收方計量，保障工程進度的需要。

3、每月及時對項目所需勞務分包合同、單項承包合同等進行市場詢價、定價、合同起草，全年共完成60多份合同簽訂工作，保證了項目進度要求。

4、按項目管理定額的規(guī)定，基本完成學林21－31號及37－39號樓的項目業(yè)績考核。

5、及時對所售樓棟進行面積自測或聯系房屋測量所進行測算。

五、本年工作中的不足之處

1、對其它分包單位的現場管理，存在著不到位的現象。主要是項目管理主動性不強、對被管理者的約束力弱等。

2、項目成本監(jiān)控不到位，浪費現象時有發(fā)生。

3、項目設計未做到合理，造成了設計浪費。

六、明年工作改進

1、加強對社會同行數據的收集，在設計前對各項指標進行約束，提高設計人員對項目前期成本的控制力。

2、加強綜合能力的提升，確保能滿足公司管理的需要。

3、探索對外分包單位的現場管理力度，強化項目部管理責任心，使其真正管到位。

4、繼續(xù)加強與相關業(yè)務單位的溝通、協(xié)調配合，滿足公司工作進度的需要。

審結部

二〇一三年十二月二十日

第二篇：審結報告

桑植縣人民檢察院 公 訴 案 件 審 查 報 告

桑檢刑審字〔2011〕

號

案 件 來 源 ： 桑植縣公安局 案 由 : 開設賭場 犯罪嫌疑人 ： 彭清常 田際衛(wèi) 鐘喜生 向世言 收 案 時 間 ： 2010年10月25日 偵查機關承辦人： 張擁軍 彭飛 強 制 措 施 ： 取保候審

桑植縣公安局以桑公訴字【2010】93號起訴意見書移送我院審查起訴的犯罪嫌疑人涉嫌田際衛(wèi)、彭清常、鐘喜生、向世言開設賭場一案，本院于2010年10月25日收到案件材料后，依照刑事訴訟法第33條第2款、第36條、第40條第一款、第137條、第139條之規(guī)定，于2010年10月26日已告知犯罪嫌疑人有權委托辯護人；告知被害人有權委托訴訟代理人。承辦人于2010年10月21日依法訊問了犯罪嫌疑人，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據。經上述工作，本案已審查終結，現報告如下：

一、犯罪嫌疑人及其他訴訟參與人基本情況

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犯罪嫌疑人田際衛(wèi)，男，1973年12月10日出生，身份證號碼***915，土家族，湖南桑植縣人，初中文化，農民，家住湖南省張家界市永定區(qū)官黎坪辦事處仙人溪村一組。因涉嫌開設賭場罪2010年9月2日被桑植縣公安局取保候審。

犯罪嫌疑人彭清常，綽號“彭三寶”“三哥”，男，1962年5月15日出生，身份證號碼：***053，白族，湖南桑植縣人，中專文化，桑植縣國稅局干部，家住湖南省桑植縣澧源鎮(zhèn)文明路居委會文明西路。因涉嫌開設賭場罪，2010年7月30日被桑植縣公安局刑事拘留，2010年8月25日被桑植縣公安局取保候審。

犯罪嫌疑人鐘喜生，男，1961年12月9日出生，身份證號碼：***012，白族，湖南桑植縣人，中專文化，桑植縣國稅局干部，家住湖南省桑植縣澧源鎮(zhèn)文明路居委會文明西路。因涉嫌開設賭場罪，2010年7月30日被桑植縣公安局刑事拘留，2010年8月25日被桑植縣公安局取保候審。

犯罪嫌疑人向世言，綽號“友才”，男，1972年4月5日出生，身份證號碼：***831，土家族，湖南桑植縣人，初中文化，無業(yè)，家住湖南省桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)唐家莊村上巴溪組。因涉嫌開設賭場罪，2010年9月26日被桑植縣公安局取保候審。

二、案件偵破過程

2010年7月21日，桑植縣公安局在辦理王濤被傷害的案件

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中發(fā)現劉紹新等人在桑植縣、武陵源兩地長時間開設翻砣子的賭博場，最低賭注一百元。桑植縣公安局于2010年7月22日立案偵查。四犯罪嫌疑人已到案，偵查機關現已偵查終結。

三、移送機關認定的事實與意見

2010年正月以來，劉紹興（在逃）先后伙同彭清常、鐘喜生、田際衛(wèi)等人在桑植縣汨湖鄉(xiāng)三子界村和武陵源區(qū)天子山鎮(zhèn)黃河村交界處開設翻坨子的賭博場，賭注最低押100元，最高可以重600元，掛角也可以押600元。開設期間，羅進（另案處理）、彭軍（在逃）、張海（在逃）、甄志南（在逃）、熊錦（另案處理）等人系賭場維護秩序、哨兵、登記上山賭博車輛的工作人員；彭清常、田際衛(wèi)等人在賭場做過莊；鐘喜生、王彩菊（另案處理）、向世言負責組織過賭博的人上山賭博，從中領取領頭費200至200元不等；鐘喜生、王彩菊、向世言、方庭國等人在賭場賭過博；王濤（受傷治療）、田際衛(wèi)等人在賭場放過高利貸；劉紹新從賭場非法獲利幾十萬元，田際衛(wèi)、彭清常非法獲利十多萬元，鐘喜生非法獲利幾萬元。2010年07月15日，黎奸林是跟到王濤一起混的，由甄志南開面的車在汨湖鄉(xiāng)三子界村村道用槍、天雷把賭場放高利貸的王濤打傷，經鑒定，王濤系重傷。

綜上所述，犯罪嫌疑人田際衛(wèi)的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第303條之規(guī)定，涉嫌開設賭場罪（第303條第2款）。彭清常的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第303條之規(guī)定，—3—

涉嫌開設賭場罪（第303條第2款）。鐘喜生的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第303條第2款之規(guī)定，涉嫌開設賭場罪（第303條第2款）。向世言的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第303條第2款之規(guī)定，涉嫌開設賭場罪（第303條第2款）。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百二十九條之規(guī)定，現將此案移送審查起訴。

四、審查復核證據、退查、自行補充證據過程

承辦人于2010年10月25日接手此案后，依據證據的“三性”原則對本案證據進行了審查，證據具有合法、客觀、關聯性。2011年1月21日因事實不清、證據不足退回桑植縣公安局補充偵查；2011年2月20日桑植縣公安局補充偵查完畢移送審查起訴。

五、工作情況

審閱全部案件材料后，承辦人于2010年12月6日、7日、13日分別依法訊問了犯罪嫌疑人田際衛(wèi)、彭清常、鐘喜生、向世言，其供述與預審階段基本一致。

六、依法審查后認定的事實 經工作，現查明：

2010年正月至同年7月16日，劉紹新（在逃）在桑植縣汨湖鄉(xiāng)三子界村和武陵源區(qū)天子山鎮(zhèn)黃河村交界處開設翻坨子的賭博場，賭注最低押100元，最高可以重600元，掛角也可以押600

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元，并以抽取打莊通殺贏錢后的百分之十營利。開設期間，劉紹新召集多人維護賭場秩序、為賭場站崗放哨、登記上山賭博車輛；邀集多名“領頭”組織賭博人員來賭場賭博。犯罪嫌疑人彭清常以向劉紹新借錢開經營賭場為由入股幾天，并參與賭場分紅，后因自己覺得虧錢而退股；犯罪嫌疑人田際衛(wèi)以邀集人去賭場打莊為由入股一個星期左右，并參與賭場分紅。犯罪嫌疑人鐘喜生、向世言負責組織賭博的人上山賭博，從中領取領頭費200至200元不等；田際衛(wèi)、彭清常在賭場經常打莊；鐘喜生、向世言在賭場賭過博。

七、認定上述事實的證據

1、犯罪嫌疑人供述和辯解

（1）犯罪嫌疑人鐘喜生于2010年7月30日、7月31日、8月17日、8月24日四次在桑植縣公安局刑偵大隊、桑植縣看守所依法向偵查人員張擁軍、金賢棟所做供述。摘自偵查卷宗P1-17頁

該供述證實：

1、今年的四月二十幾號去天子山黃河村劉紹新開的賭場。彭清常在六月初的時候入股，七月十六日賭場上發(fā)生打架的前一個星期田際衛(wèi)入股，王濤在田際衛(wèi)前面入股。

2、賭場開設在黃河村劉紹新的屋后面的山頂山，場地費是每天兩百元。做門子的打300元，打角、打河打600元，贏了可

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以重，搭偏眼的最少100元，最多可以搭600元，一色桌上的賭資至少三、四千元，七、八千元不等最多的時候一萬元。抽當費是按照桌上賭資的百分之十抽取的，平均每天的當費收入四、五萬元，每天平均有二十幾臺車三、四十臺車不等，每輛車給三百元的車費，抽當費的每天給兩百元的工資、其他的哨兵不低于一百元。一個叫“祥進”的永定人負責維持賭場的秩序，帶的有三、四個年輕兒。芙蓉橋的一個年輕兒負責抽當費。哨兵不低于五、六個人。黃河村村部有倆個人負責登記車牌。

3、今年正月十五的時候和彭清常到黃河村的賭場上玩了兩次。四月下旬的和彭清常又去場子上玩，劉紹新講場子上實在運轉不過來問鐘喜生借四萬元錢，利息為月息六分，每個月兩千四百元，錢是其姐姐的。劉紹新答應每天還一千元，賭場生意好的時候還兩千元。每天都到賭場上去，劉紹新給自己一百元、兩百元、三百元不等的工資。劉紹新欠自己的四萬元已經還完了，兩個月去了三十幾天。在賭場上沒有做偏眼也沒做過莊，只是到賭場上混工資和取帳。給彭清常和吳玉衡搭偏眼、打莊，自己沒有打。吳玉衡、巍興兵去劉紹新的賭場上賭過，兩人都是國稅局的干部。

4、王濤是汨湖人，當過一段時間的股東，是賭博場上最大的高利貸放貸者，每天都放出十幾萬的高利貸，每次九千五百元的本金，還一萬元。每天收取伍佰元的利息。每天在賭場上有

四、—6—

五千元的利息，賭場上給他開千把塊錢的工資。王濤在賭場上放了一個月的高利貸。王濤是汨湖帶隊的，向一個叫“挖機”、“姨姐”“星星”的人放高利貸。

5、鐘喜生在五月十幾號介紹沙塔坪的“王五兒”去劉紹新的天子山賭場上賭博。劉紹新每天給他賦一千元的領頭費、房費及伙食費陸百元，每天都喊的有三個車子，每個車給三百元的車費給司機，王五兒只去了半個月時間，身上的錢輸光了就沒去了。同去的有田風清、向軍等人，他們只搭偏眼不做莊。王五兒沒去后就是向友才帶沙塔坪的人，劉紹新給他一千元的領頭費、陸百元的住宿費和伙食費，去的有一個多月時間，向友才只搭偏眼不做莊。

6、何家坪的一個叫“仔瓜兒”帶的有兩、三個車，帶的有十幾個人，賭場上給他三百元、伍佰元、一千元不等的領頭費，開房的費用沒有給。只搭偏眼，有時幫別人打莊。

7、芙蓉橋王彩菊帶的有兩、三個車自己有一輛車一共有十幾個人。劉紹新給王彩菊三百元、伍佰元、一千元不等的領頭費。

8、瑞塔鋪是向恩勝、彭學嬌帶隊，每人有臺車還喊得有輛車。兩個人都有領頭費和車費。向恩勝輸了幾十萬已經跑了。

9、胡月華是領頭人，每天有三百、五百不等的領頭費。帶朱家臺的“楊清兒”等人到場子上賭博。胡月華是國稅局的家屬。

10、賭場上平均多時有七、八十個人，少的時候也有五、六

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十個人。放高利貸的有王濤、“林林”、彭云貴等人。

11、從四月二十幾號去賭場一共得了八千多元的開支，總共獲利一萬多元。彭清常經常到劉紹新的賭場上打早莊，到賭場上去了兩個月，每天有車費三百元、伍佰元的領頭工資、天天打莊，還有伍佰元的打莊費、伙食費有一百、兩百的獲利是八萬到十萬。

（2）犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日、7月31日、8月13日、8月17日、8月24日五次在桑植縣公安局刑警大隊、桑植縣看守所依法向偵查人員彭愛民、孫晶所做供述。摘自偵查卷宗P18-34頁

該供述證實：

1、劉紹新在汨湖鄉(xiāng)一個叫劉家界的地方開了一個用麻將牌中的“砣子牌”搬砣子的賭場，是今年正月份開始的，在7月16日賭博場發(fā)生打架事件的前一個月彭清常入股，只做一個星期就退股了。一個叫田際衛(wèi)的是出事前一個星期入股的。賭場上按照莊家“一色”下去贏多少抽其中的百分之十。場子上安排的有專門掌當得人，總共有十幾個。掌當得人把抽的錢放到場子上的錢箱里，安排的有人專門保管。場子上有哨兵十幾個，大部分都是天子山那邊的人，哨兵又分為登記車牌和巡山的。巡山的人負責在場子邊上的山上巡邏，有陌生人或者有公安就給場子上匯報，以此來決定場子開不開。場子上還安排的有維護秩序的，有十幾個人。給場子上拉客的叫領頭，芙蓉橋的領頭叫王彩菊、沙塔坪

—8— 的叫“友財”、縣城有個叫彭長貴、中湖那邊是一個胖女人。場子上的盈利靠抽水錢，給領頭的每天五百到一千元的開支，車費每個車三百元，偏眼一般是一百至五百，場子上錢少的話就沒給，哨兵一百元，維護秩序和抽當費的兩百元。自己入股的那段時間場子上每天的開支要三萬到四萬元，抽的當費只要三萬多一點，那幾天都是虧起的。田際衛(wèi)入股后每天抽的當費有七、八萬元。

2、因為和劉紹新熟，劉紹新問彭清常借十萬元付劉紹新借的高利貸，這十萬元錢算彭清常入的一股，幫到場子上管事，盈利了分紅，彭清常搞場子的那段時間是虧起的，不但沒分到紅，十萬元的本金劉紹新也沒還。

3、彭清常在賭場上輸了十萬元，給被人擔了二十幾萬的錢，天天幫別人付利息。自己也參與打莊，退股了之后場子上每天給伍佰元錢，有時給一千元。在場子上參與賭博、搭偏眼。

4、鐘喜生天天就在場子上混點小錢用，幫場子上喊幾個賭博的人，有時候在賭博場子上也賭博，搭偏眼。場子上每天給伍佰元的開支。

5、場子上維護秩序、哨兵、抽當費的、保管錢箱的人都是劉紹新安排的。王濤是場子上放高利貸的，給一個叫“小挖機”的出錢打莊，場子上給王濤打的有一千元開支有時間打兩千元。王濤只入了幾天的股就退了的。田際衛(wèi)是在出事的前十天左右入股的。每天帶的有市內的人到山上賭博有做莊的、放高利貸的還

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有賭博的。放高利貸的有中湖的二姐、天子山的“許文強”、甄五寶兒“、王濤給’大挖機”“小挖機”“姨姐”放賬。在國稅局上班的吳玉衡、巍興兵在場子上賭了兩個月。

6、從賭博場上得工資兩萬元，車費一萬兩千元，沒有分紅。鐘喜生在賭場上一開始是打的開支每天1000元，大概二十天，后面給的伍佰元，大概個把月時間，總共三萬多元。鐘喜生有時候搭偏眼，但次數少，大概輸了兩萬元。

存在的問題：犯罪嫌疑人鐘喜生、彭清常在供述對方從賭場上獲利的數額不一致。彭清常供述鐘喜生不是股東之一。

（3）犯罪嫌疑人田際衛(wèi)于2010年9月2日在桑植縣公安局刑警大隊依法向偵查人員彭愛民、張擁軍所做供述。摘自偵查卷宗P35-42頁

該供述證實： 1、2010年7月10日開始在天子山鎮(zhèn)黃河村與桑植交界的地方的一個賭場入股，直到7月16日出事為止。

2、賭場一共有四個股東，有劉紹新、鐘喜生、“三哥”還有半個股東不知道是誰，是劉紹新做主搞的，鐘喜生、三哥名義上退股但還在分錢，因為給場子上帶的有人，每天四個人平均分錢。自己沒有看見劉紹新當著自己的面給鐘喜生、“三哥”分錢，但每次把錢分成四個半的分子。

3、聽劉紹新講場子已經開半年了，是用麻將牌的砣子牌進

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行賭博。一般一鋪賭資有三、四千，多的時候有一萬多。當莊的人贏了按賭資的百分之十抽取當費。賭場上有抽當費、哨兵等人工資人員，每天要兩千七百元的工資。每輛車三百元多的時候有四十臺車，少的時候也有二十幾臺車，車費一天要一萬多元。打偏眼的一天一百元，打莊的伍佰元，領頭費一般發(fā)三、四千。“三哥”每天都打莊，打早莊贏的多，鐘喜生不打莊只搭偏眼。胡鑫打過莊、“大耳朵”打過莊?！捌兴_”打過莊4、7月9日經“雷婆婆”介紹到天子山劉紹新的賭場上賭博，贏了六千元，司機得了三百元的車費，劉紹新邀請?zhí)镫H衛(wèi)入股不需要入現金，只要帶打莊的人就可以。7月10日和叫“大耳朵”的人去天子山賭場，大莊贏了兩萬元，“大耳朵”贏了一萬元。當天同意入股。5、7月9日打莊贏了六千元錢、打莊費伍佰元。7月10日收到當費四萬一千元，分得兩千兩百元。7月11日抽當費四萬四千元，分得兩千七百元。7月12日抽當費四萬八千元，分得一千九百元。7月13日抽當費三萬兩千元大開支后每分錢。7月14日抽當費四萬多元，分到兩千兩百元。7月15日抽當費五萬二千元，分到三千元。7月16日沒分錢。入股的七天賭場共收入當費二十五萬元。賭場平均每天的開支三萬元左右。從賭場上獲利兩萬七千伍佰元。賭場上不存在虧本的問題。不清楚劉紹新給鐘喜生、“三哥”打開支的情況。

存在的問題：對鐘喜生、“三哥”是賭場股東的情況只是猜

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測。

（4）犯罪嫌疑人向世言于2010年9月26日在桑植縣公安局刑警大隊依法向偵查人員賀興培、張金所做供述。摘自偵查卷宗P43-48頁

該供述證實：

1、天子山賭場的賭博的形式、賭注、開支情況。是一個叫“新哥”的人開設的，田際衛(wèi)搞了幾天。誰打莊贏了就從中抽取百分之十。賭場上有抽水錢的、放哨的、巡山的、登記車牌的。賭場上每天能抽四萬元最少的一天抽兩萬元，最多抽五萬元。2、4月10幾號去賭場參與賭博，打過一次莊輸了八千元，后一直搭偏眼輸了幾千元，總共輸了一萬多幫新哥喊人去賭場賭博，算個領頭，每天賭場給兩百元到伍佰元的領頭費。兩百到三百元的偏眼費。三百到五百不等的生活費負責安排和他一起上山的人的生活。每天開自己的相G42683車去賭場，坐車的有“張玉寶”、“唐玉兒”等人。共有兩個月的時間去了賭場，從賭場上獲利三萬多元。

3、國稅局的鐘喜和彭三寶平時喊“三哥”的去賭場賭博。存在的問題：向世言沒有對鐘喜生和彭清常入股的情況進行供述。

2、證人證言

（1）羅進（男，22歲，住張家界市武陵源區(qū)天子山鎮(zhèn)黃河

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村紅星組）于2010年8月23日、9月4日、9月6日、10月12日在桑植縣看守所依法向公安機關偵查人員彭愛民、彭飛所做的證言。P49-62頁

證明：

1、劉紹新從2010年正月初五開始開設賭場。經劉紹新同意后和彭軍、甄志南、張海、張強在賭場上當哨兵。每個人每天兩百元的工資，另外一百到兩百元的伙食費。在賭場上負責登記車牌、送賭博的人上山等。賭場上打莊的人有劉紹新、“三哥”、田際衛(wèi)，放高利貸的有王濤、甄五寶。場子上一天能夠抽四、五萬元。賭場上的當費是通殺后抽百分之十，一個叫祥武的人抽的。

（2）方廷國（男，53歲，住桑植縣澧源鎮(zhèn)和平路居委會）于2010年7月28日、7月29日在桑植縣公安局刑警大隊依法向公安機關偵查人員張擁軍、彭飛所做的證言。P71-80頁

證明：

1、今年的六月二十幾號參與了開設在天子山黃河鎮(zhèn)賭博場的賭博十幾天輸了三萬多元。劉紹新是大股東，7月13日田際衛(wèi)入股。在田際衛(wèi)入股之前在國稅局上班的“彭三寶”退股了的，劉紹新欠他十幾萬，“彭三寶”在賭場上分兩千元的紅。

2、賭場上人員的分工情況及抽取當費的情況、開支情況。

3、和鐘喜生一起去劉紹新的賭場，劉紹新每天發(fā)兩百元的偏眼費，第一天贏了一千多元錢，第二天贏了兩千多元，第三天又贏了兩千多元，第四天也贏了一千元錢，后面就一直輸共輸了

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四萬多元。鐘喜生和劉紹新是老表每天到劉紹新手中領取伍佰元到一千元不等的領頭費，有時也搭偏眼，有時候也打莊，打莊的時候有時贏萬把兩萬，輸得多的時候一天輸十七、八萬。鐘喜生喊的有他外甥“進寶兒”、劉玉梅、沙塔坪的“友財”、田鳳清、瑞塔鋪的“王進寶”。鐘喜生從劉紹新手中領取偏眼費在發(fā)給他們，一般是一百有時候給兩百。這幫人都是鐘喜生打電話邀集的，每天在賀龍銅象集合，在文明路家家紅超市旁邊吃早餐。

（3）熊錦（男，22歲，住武陵源區(qū)中胡鄉(xiāng)青龍埡村佛大坡組）于2010年8月13日在武陵源公安局中胡派出所依法向公安機關偵查人員彭愛民、孫晶所做的證言。P81-90頁

證明：

1、賭場有劉紹新和田際衛(wèi)兩個老板，田際衛(wèi)是在打架前的一個星期入股的。出事前一個月到賭場上參與賭博，共輸了十幾萬元。賭場的賭注及抽取當費的情況、賭場的分工情況。每天和熊家偉、熊中庸、金開科、熊杰一起到劉紹新的賭場參與賭博。劉紹新每天給伍佰元偏眼費，幫到賭場做些事。

（4）王彩菊（女，44歲，住桑植縣馬合口鄉(xiāng)馬合口村謝家埡組）于2010年8月5日在桑植縣公安局刑警大隊依法向公安機關偵查人員彭愛民、張擁軍所做的證言。P95-99頁

證明：從今年正月初開始去劉紹新的賭場去參與賭博一直到賭場出事。自己有一輛面的車送賭博的人去賭場，一天可以領到三百元的車費，伍佰元的領頭費，一個車上人的伙食費。自己搭

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偏眼打過一次莊輸了一萬六七千元。帶的有陳鳳兒兩口子、小名叫楊盤的，還有一個叫楊妹的，他們只搭偏眼沒打莊。有個叫“友財的”也領取的有領頭費，叫“喜生”的在國稅局上班和劉紹新關系好以老表稱呼，多半搭偏眼，偶爾也打莊。彭三寶也也是稅務局的經常打早莊贏的多?！跋采焙汀芭砣龑殹睉搹膱鲎由项I的有工資，彭三寶兒入股了一段時間，王濤也入股了一段時間。永定的田際衛(wèi)也入了股。

（5）田鳳清（男，37歲，住桑植縣澧源鎮(zhèn)城關居委會）于2010年7月29日在桑植縣公安局刑警大隊依法向公安機關偵查人員張金、張擁軍所做的證言。P151-155頁

證明：

1、賭場是劉紹新和田際衛(wèi)開設的。是向友財邀其去賭場玩的，向友財開的有一個面的車，每次去賭場還有一個叫張亮的開的有個車，“向軍兒“開的有個車，向友財是領頭，每天賭場老板給他伍佰元的領頭費還有車費三百元。給賭場喊人的還有國稅局的”喜三兒“和“三哥”還有一個是汨湖的“姨姐”。賭場上給他們分的有錢。

（6）向宏建（男，20歲，住桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)四元坡村四元坡組）于2010年7月29日在桑植縣公安局刑警大隊依法向公安機關偵查人員彭飛、金賢棟所做的證言。P156-159頁

證明：和友財、李剛、田風清、鐘喜生、向志福一些人去劉紹新開的賭場去賭博。自己的偏眼費是友財給的。

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（7）甄孝紅（男，45歲，住武陵源區(qū)天子山鎮(zhèn)黃河村老屋組）于2010年8月9日在桑植縣竹葉坪鄉(xiāng)鐘春桃家依法向公安機關偵查人員張擁軍、金賢棟所做的證言。P164-166頁

證明：劉紹新從今年的正月間開始在汨湖鄉(xiāng)三子界村開搬砣子的賭場，之后就開到黃河村廖家界劉慶武后面的山上，甄家峪村曾家臺組鐘以華的塔子里和屋后的竹林里開設賭場，一直到七月十六日賭場出事后才停手。

（8）劉慶武（男，46歲，住武陵源區(qū)天子山鎮(zhèn)黃河村大界組）于2010年8月9日在武陵源區(qū)天子山派出所依法向公安機關偵查人員彭飛、金賢棟所做的證言。P169-172頁

證明：劉紹新在桑植縣竹葉坪鄭家峪村曾家臺組和武陵源天子上鎮(zhèn)黃河村大界組交界的一個叫“燕坪里”的地方鐘以華的塔子里開設搬砣子的賭場。從今年正月份開始開的一直到出事那段時間。天天到賭場上的人有五、六十個人左右，村里有彭軍、甄志南、羅進到場子上當哨兵。每天從上午十點左右開始一直到五點結束。

（9）胡明月（男，70歲，住竹葉坪鄉(xiāng)甄家峪村曾家臺組）于2010年8月9日在其家中依法向公安機關偵查人員劉楊、孫晶所做的證言。P173-175頁

證明:今年三月份開始劉紹新在其家后面的一片竹林下面的地里開設賭場。

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3、現場勘查筆錄及照片P119-124頁

證明：2010年8月9日在桑植縣公安局對劉紹新等人開設賭場的方位進行現場勘查。該現場位于竹葉坪鄉(xiāng)鄭家峪村曾家臺組桑植縣與武陵源區(qū)交界的位臵。

3、書證

（1）辨認筆錄 證據卷P7-16頁

證明：犯罪嫌疑人鐘喜生于2010年8月5日在桑植縣看守所對十二張照片進行辨認，指出8號照片為賭場的哨兵“山雞”

犯罪嫌疑人鐘喜生于2010年8月11日在桑植縣看守所對十二張照片進行辨認，指出5號為賭博場上抽當費的人，7號照片是賭場上維護秩序的人，11號照片為賭場上維護秩序的人。

犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日在刑警大隊對十二張照片進行辨認，指出4號召片為賭場上登記車牌的人。

犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日在刑警大隊對十二張照片進行辨認，指出5號照片為賭場老板劉紹新。

證人方廷國于2010年8月4日在刑警大隊對十六張照片進行辨認，指出2號照片上的人為賭場上抽當費的人。

(2)戶籍證明 P115-119頁 鐘喜生 男 1961年12月9日 彭清常 男 1962年5月15日 田際衛(wèi) 男 1973年12月10日

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向世言 男 1972年4月5日

證實：鐘喜生、彭清常、田際衛(wèi)、向世言犯罪時已年滿16周歲。

八、對證據的分析論證

本案的犯罪事實已經基本查清。從現有證據來看，犯罪嫌疑人田際衛(wèi)、彭清常的供述稱劉紹新在武陵源天子山鎮(zhèn)與桑植縣竹葉坪鄉(xiāng)交界處開了一個以扳砣子的賭場，彭清常、田際衛(wèi)先后入股了幾天，并參與分紅。賭場的賭博形式、賭注、賭場的盈利、開支情況。犯罪嫌疑人鐘喜生、向世言供述稱其組織、招引多人去劉紹新的賭場上賭博的行為與證人王濤、方廷國、熊錦、王彩菊、田鳳清等人的證言、現場勘查筆錄及照片、書證能夠相互印證。以上證據系偵查人員依法獲取，沒有刑訊逼供、誘供等違法行為，以上證據符合證據的合法性、關聯性、客觀性。

九、需要說明的問題

1、關于本案犯罪嫌疑人鐘喜生和向世言的定性的問題 公安機關移送審查起訴犯罪嫌疑人鐘喜生和向世言的行為涉嫌開設賭場罪，承辦人通過審查認為兩犯罪嫌疑人的行為應當認定為賭博罪更為恰當。本案開設賭場的大股東劉紹新目前沒有歸案，鐘喜生供述稱自己給劉紹新借了四萬元用于賭場的活動資金，劉紹新按照每月六分付息，截止本案發(fā)案時，借款四萬元連同利息已經全部歸還。鐘喜生稱自己去賭場可以領取到工資，但

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是這工資是不是就可以認定為賭場給他的分紅，不能確定。鐘喜生召集了向世言等人去劉紹新的賭場上進行賭博，從賭場上獲取了領頭費，綜上，承辦人認為對鐘喜生的行為應當認定為賭博罪。犯罪嫌疑人向世言只是實施了組織沙塔坪的賭徒去劉紹新的賭場上參與賭博，從賭博場上獲取領頭費、車費，沒有和賭場老板劉紹新、彭清常、田際衛(wèi)合伙經營賭場，綜上，承辦人認為向世言的行為也只能認定為賭博罪。

2、如何確定本案非法所得的數額

劉紹新等人開設的賭場從正月初五開始一直到七月十六日為止歷時半年，賭注最低一百元，每天參與賭博的人數達六、七十余人，當費可抽取四萬元以上，每天開支三萬元左右，每天非法獲利的數額不確定。

十、審查結論及處理意見

1、審查結論

賭博罪：以營利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。

開設賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金，情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑并處罰金。

（1）對犯罪主體的分析：本案犯罪主體為一般主體，凡達到法定刑事責任年齡且具備具有刑事責任能力的自然人均能構成本罪，本案犯罪嫌疑人鐘喜生、彭清常、田際衛(wèi)、向世言在犯

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罪時已年滿16周歲且具有刑事責任能力，故可構成本罪。

（2）對犯罪客體的分析：本罪侵犯的客體是社會主義的社會風尚。賭博不僅危害社會秩序，影響生產、工作和生活，而且誘發(fā)其他犯罪，危害很大，應嚴厲打擊。

（3）對犯罪主觀方面的分析：本罪在主觀方面表現為故意，并且以營利為目的。行為人聚眾賭博、開設賭場或者一貫參加賭博是為了獲取錢財，而不是為了消遣、娛樂。以營利為目的并不是說行為人一定要贏得錢財，只要是為了獲取錢財，即使實際上未能贏得錢財甚至輸了錢，也不影響行為人具備賭博罪的主觀要件。在本案中，犯罪嫌疑人鐘喜生、彭清常、田際衛(wèi)、向世言具有營利為目的的故意。

（4）對犯罪客觀方面的分析：本罪在客觀方面表現為聚眾賭博、開設賭場或者以賭博為業(yè)的行為。聚眾賭博是指組織、招引多人進行賭博，本人從中抽取漁利。俗稱“賭頭”。開設賭場是指提供賭博的場所及用具，供他人在其中進行賭博，本人從中營利的行為。賭場老板和合伙開辦經營賭場者才構成犯罪，普通的雇員不屬于開設賭場的人。以賭博為業(yè)，是指嗜賭成性，一貫賭博，以賭博所得為其生活來源，俗稱“賭棍”。本案犯罪嫌疑人鐘喜生、向世言聚眾賭博，彭清常、田際衛(wèi)與劉紹新開設賭場。

2、處理意見（1）定罪：綜上，本人認為，犯罪嫌疑人鐘喜生、向世言、田際衛(wèi)、彭清常的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百

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零三條第一款、第二款；應當以賭博罪、開設賭場罪追究其刑事責任。

（2）量刑：犯罪嫌疑人田際衛(wèi)、彭清常開設賭場時間較短，在入股與他人開設賭場共同犯罪中，作用較小，系從犯，違法所得已收繳，情節(jié)較輕，危害不大；犯罪嫌疑人鐘喜生、向世言通過組織人員參與賭博、自己搭偏眼賭博，而從賭場老板處領取領頭費、偏眼費的行為，違法所得已收繳，情節(jié)較輕，危害不大。四名犯罪嫌疑人在公安機關，認罪態(tài)度較好，積極悔罪，建議作相對不起訴處理。

承辦人：彭勃 二○一一年五月十七日

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第三篇：最高法院審結涉銀行糾紛案件報告

最高人民法院（以下簡稱最高院）從去年起強力推行裁判文書上網公開，大大方便了律師研判相關案件的裁判傾向。

我們從“中國裁判文書網”采集最高院和天津市各級法院2013年全年審結的銀行業(yè)訴訟案件文書，分類篩選，并逐一閱讀，從中挑選出涉及難點或熱點問題的案例，加以簡明分析，并探討了銀行方敗訴原因，編寫了一份《銀行業(yè)訴訟研究報告》（2013版）。

現將第一部分《2013最高人民法院審結涉銀行糾紛案件報告》呈給讀者，以期幫助銀行業(yè)讀者了解本行業(yè)在最高院所涉訴訟情況及最新裁判規(guī)則。篇幅及載體所限，我們此次發(fā)表時刪除了全部圖表，并對該報告中的部分內容進行了刪減。

一、最高院審結涉銀行糾紛案件基本概況及特點

本報告所有數據均來源于“中國裁判文書網”。裁判時間截取為2013年1月1日至12月31日，以“銀行”為關鍵詞篩選出1555條記錄，在全部記錄中篩選當事人含銀行業(yè)金融機構（此處包括農信社）的民商事訴訟案件435件，利用EXCEL將重復項去掉，共提取最高院2013年全年裁判的銀行業(yè)訴訟案件224件。我們將該224件裁判文書逐一按照案件類型（案由）、涉訴主體、程序類型及裁判結果、銀行作為一審被告的案件類型等分別進行了歸類及數據統(tǒng)計。

（一）案件類型結構：傳統(tǒng)業(yè)務糾紛占比較大，新型金融糾紛案件類型鮮見其中

從案件類型結構來看，金融借款合同糾紛案件等傳統(tǒng)型資產負債表內業(yè)務產生的糾紛占據涉銀行糾紛案件的第一位，占比接近40%。其次儲蓄存款合同糾紛、票據糾紛、財產損害賠償糾紛案件甚至以銀行為借款人的借款合同糾紛等也占據了一定的比重。除此之外，銀行方不斷嘗試運用《公司法》及最高院關于公司法司法解釋二的部分條款，向債務人公司股東提起股東損害公司債權人利益糾紛之訴。較為新型的交易模式如進口押匯等在訴訟中有所體現，而基于最高院審級的限制，銀行卡糾紛未見其中。銀行保理融資業(yè)務糾紛及銀行與信托、保險公司、券商、基金等合作開展交叉業(yè)務所產生的糾紛、金融衍生品交易糾紛等也并未反映在審結案件列表之中。究其原因，金融創(chuàng)新所產生的新業(yè)務模式、交易結構及金融產品從開發(fā)到推出市場直至爆發(fā)糾紛需要一段時間的累積，而最高院審理案件絕大多數為再審案件，從一審、二審再到再審階段的審理周期較長，因此如果業(yè)界希望看到最高院對新的交易模式及結構涉及的法律問題的認定思路及態(tài)度，尚需時日。

（二）主體分布：大型股份制銀行案件數量居高不下，城商行農商行異軍突起 從審結案件所涉及的銀行來看，2013年全年五大股份制銀行占比超過50%，其中尤以中國農業(yè)銀行的身影最為常見，其余依次為中國銀行、工商銀行、中國建設銀行和交通銀行。招商銀行、華夏銀行等中小型股份制銀行占比18%，天津銀行等城市商業(yè)銀行占比14%，農村商業(yè)銀行和農信社相加占比為10%。出現這種現象的原因主要是城商行、農商行等近年來一方面業(yè)務覆蓋面空白點不斷減少，而另一方面風險暴露、風險管理及損失吸收能力總體匹配度有所差異。個案訴訟標的、涉案數量隨著業(yè)務規(guī)模擴大不斷攀升，而考慮到兩類銀行損失吸收能力總體與股份制銀行相比處于較低水平，這一現象值得城商行、農商行管理者給予一定的重視。

（三）涉銀行糾紛案件刑民交叉情況：因金融犯罪引發(fā)的糾紛較為普遍 因金融犯罪引發(fā)的涉銀行金融商事糾紛類型多種多樣，尤其是涉嫌集資詐騙類犯罪、詐騙類犯罪等案件數量較多，同時出現了極少數銀行內部工作人員特別是一定管理職務的人員利用職務便利、內外勾結，損害銀行或者客戶利益引發(fā)糾紛的情況。關于此類案件的程序應如何處理、受案后相關民事合同效力如何判斷以及進一步確認各主體的民事責任的裁定書、判決書在我們篩選的全部裁判文書中占據了一定的比重。

（四）裁判結果：改判、提審、指令再審案件占比較大

對一審判決書不服提起上訴的案件中改判率高達44%，而全部176件再審審查案件中，駁回再審申請的僅占不到一半，審查后裁定提審和指令再審的比例達到41%。這一比例超出我們的預期，說明我國司法裁判的終局性有待提升。而數據彰顯的啟示就是，銀行業(yè)要改變過去兩審終審的觀念，重視再審審查程序，維護自身合法權益。

（五）銀行作為被告的案件類型分布：儲蓄存款合同糾紛以及銀行作為借款人的借款合同糾紛（或稱民間借貸糾紛）值得重視

剔除雙方當事人均為銀行的案件，我們將其余裁判文書逐一按照銀行一方是否為一審程序被告進行了標注，得到銀行方作為被告的案件132件，占全部案件的比重超過六成。我們進一步將涉及到的案由進行了數據統(tǒng)計，結果顯示：執(zhí)行異議之訴、儲蓄存款合同糾紛、信用證糾紛、票據糾紛以及銀行作為借款人的借款合同糾紛（或稱民間借貸糾紛）占全部銀行作為被告案件總數的53%，特別是儲蓄存款合同糾紛、銀行作為借款人的借款合同糾紛以及損害賠償糾紛具有一定的規(guī)模。從相關的裁判文書中所介紹的案情分析可知，產生這一現象的主要原因是銀行相對方維權意識提高、銀行管理不規(guī)范、部分工作人員缺乏責任心甚至與犯罪分子相勾結等。

二、典型案例索引

經過逐一查閱224份裁判文書，我們篩選出對業(yè)界較為關注的難點、熱點問題有所反應的典型案例共27件，制作成索引，供業(yè)界參考。主要涉及刑民交叉案件的程序處理及民事合同效力認定及相關主體責任承擔、消極之訴訴訟標的確定標準、多筆借款協(xié)議合并為一訴的級別管轄認定、破產程序與銀行方起訴程序競合問題、保證合同效力、監(jiān)管責任認定、銀企合作協(xié)議糾紛中銀行方過錯責任認定以及銀行工作人員以銀行名義對外借款行為的效力認定等。篇幅所限，本次發(fā)表時未包含我們對基本案情的總結及對相關裁判觀點的展開分析。

（一）程序處理問題

1、債務人行為構成集資詐騙罪，銀行方向法院起訴要求債務人還款的，不屬于人民法院受理案件的范圍，不予受理；已經受理的，駁回起訴。

典型案例：四川中南明大置業(yè)投資有限公司、中國工商銀行股份有限公司廈門前埔支行與黃木興以及李寶華等借款合同糾紛案【案號：（2013）民四終字第22號】

2、借款合同并不必然因借款人涉嫌騙取貸款罪而無效，即便無效連帶責任保證人亦不當然免責。銀行方為維護自身合法權益而起訴借款人和保證人，有事實和法律依據，符合起訴條件的，人民法院應予受理。

典型案例：中國農業(yè)發(fā)展銀行燈塔市支行與遼陽賓館有限責任公司、遼陽罕王湖農業(yè)集團有限公司借款合同糾紛案【案號：（2013）民二終字第39號】

3、借款人因刑事犯罪被判處刑罰并相關刑事判決中明確繼續(xù)追贓發(fā)還貸款銀行的，貸款銀行的損失應先通過刑事追贓程序解決。在其未能提交證據證明刑事追贓程序已經終結的情況下又提起民事訴訟的，應不予受理；已經受理的應駁回起訴。

典型案例：中國銀行股份有限公司沈丘支行與中國農業(yè)銀行股份有限公司沈丘縣支行合同糾紛案【案號：（2013）民申字第847號】

4、銀行方就多筆借款協(xié)議起訴同一債務人還款且要求保證人、抵押人承擔相應責任的，要求債務人還款的訴請應按照一案來概括認定爭議標的并作為法院行使管轄權的依據。

典型案例：遼寧維遠塑材制造集團有限責任公司與中國農業(yè)銀行股份有限公司葫蘆島分行、郭大維管轄權異議案【案號：（2013）民二終字第12號】

5、請求確認合同無效并請求判令不負有依據該合同產生的一定金額的債務的糾紛，應以合同金額及請求不負債務的金額為爭議標的額，并以此為據確定級別管轄。

典型案例：王仁輝與中國建設銀行股份有限公司臨沂鐵路支行金融借款合同糾紛管轄權異議案【案號：（2013）民一終字第127號】

6、金融借款合同中約定管轄條款為格式條款，銀行方向債務人履行了提請注意義務的，該管轄約定條款有效。

典型案例：清遠匯利安物業(yè)發(fā)展有限公司與內蒙古銀行股份有限公司營業(yè)部、楊冠武借款合同糾紛管轄權異議案【案號：（2013）民一終字第166號】

7、當事人均不同意將案件交下級法院審理且不存在其他應交下級法院審理的情況下，上級法院將案件交由下級法院審理，當事人對此提出管轄權異議的，該異議成立。

典型案例：興山天星供電有限公司、湖北省地方水電公司、湖北丹江能源投資（集團）有限公司與中國農業(yè)銀行股份有限公司武漢長江支行、鄖縣電力公司金融借款合同糾紛管轄權異議案【案號：（2013）民一終字第39號】

8、原告同時提出股東資格確認之訴和執(zhí)行異議之訴的，對股東資格確認之訴應不予受理。需先進行股東資格確認方能認定是否為執(zhí)行異議之訴適格主體的，應對執(zhí)行異議之訴駁回起訴。

典型案例：哈爾濱國家糧食交易中心與哈爾濱銀行股份有限公司科技支行、黑龍江糧油集團有限公司、黑龍江省大連龍糧貿易總公司、中國華糧物流集團北良有限公司執(zhí)行異議糾紛案【案號：（2013）民二終字第111號】

9、債務人已進入破產程序但破產程序尚未終結，銀行方起訴要求股東承擔抽逃出資補充賠償責任的，或要求確認債務人以外的主體與債務人法人人格混同承擔還款責任的，應駁回起訴。

典型案例：煙臺銀行股份有限公司與煙臺金屬材料交易中心有限公司欠款糾紛案【案號：（2013）民提字第18號】、西寧特殊鋼集團有限責任公司青海省國有資產投資管理有限公司為贛州銀行股份有限公司股東損害公司債權人利益責任糾紛案【案號：（2013）民提字第161號】

（二）實體認定問題

10、借款人以騙取貸款罪、且銀行工作人員以非法發(fā)放貸款罪被追究刑事責任，根據刑事判決書認定的事實可以證明雙方當事人存在“以合法形式掩蓋非法目的”的合謀，相關借款合同應認定無效。在沒有證據證明抵押人對借款人騙取貸款行為知情仍為抵押行為時，抵押人無需擔責。

典型案例：中國農業(yè)銀行股份有限公司岫巖滿族自治縣支行與蘭翎、鞍山萬興隆巖田木業(yè)有限公司借款、抵押合同糾紛案【案號：（2013）民二終字第51號】

11、在無證據證明銀行方對借款人的合同詐騙行為明知的前提下，涉案借款合同為可撤銷合同，銀行方享有撤銷權。銀行方對借款人提起訴訟的，視為其放棄行使撤銷權，借款合同有效。擔保人未提供證據證明銀行方與債務人惡意串通或者存在欺詐、脅迫的行為的，擔保合同有效。

典型案例：岳陽友協(xié)置業(yè)有限公司與交通銀行股份有限公司佛山南海支行及吳榮華，佛山市友協(xié)國際貿易有限公司、常謙進、徐可明借款合同糾紛案【（2012）民再申字第212號】

12、公司法人出具保函依據的董事會決議和股東會決議只在該法人內部發(fā)生法律效力，不能影響保證人基于保函對外已經形成的法律關系。保證人主張董事會和股東會決議被法院確認無效直接導致保證合同無效的，應不予支持。

典型案例：方大炭素新材料科技股份有限公司與中國農業(yè)銀行股份有限公司陜縣支行、三門峽惠能熱電有限責任公司及遼寧方大集團實業(yè)有限公司保證合同糾紛案【案號：（2013）民申字第624號】

13、借款人違反借款合同約定的用途，將部分貸款用于償還舊貸利息的，不構成《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》第三十九條規(guī)定的“主合同當事人雙方協(xié)議以新貸償還舊貸且保證人不知道或者不應當知道而不承擔民事責任”的情形。保證人主張銀行方對借款監(jiān)管不利應免除保證責任的，不予支持。典型案例：中國農業(yè)銀行股份有限公司大連甘井子支行與大連礎明集團有限公司、大連冰凌花天然食品有限公司借款合同糾紛案【案號：（2012）民提字第51號】

14、銀行方依照《保證保險合作業(yè)務協(xié)議》要求保險公司承擔保證責任的，應按借款保證合同糾紛處理，適用有關擔保的法律。

典型案例：中國人民財產保險股份有限公司葫蘆島市分公司與中國建設銀行股份有限公司葫蘆島分行保證保險合同糾紛案【案號：（2013）民申字第1565號】

15、未依法將質押金錢放置于專門賬戶，并且對任何第三人均能顯示出設立質押的外觀的，不符合質押財產特定化的要求，債權人請求對該款項主張優(yōu)先受償權的，不予支持。

典型案例：中國銀行股份有限公司東營東城支行與東營市華乘榮威汽車銷售服務有限公司、張玉娥、薄非、巴松濤金融借款合同糾紛申請再審民事裁定書【案號：（2013）民申字第2060號】

16、債務人與第三人就在建工程達成以物抵債協(xié)議的時點，發(fā)生在銀行方與債務人就該在建工程抵押權登記申請至領取權利證書期間的，銀行方主張該“以物抵債協(xié)議”侵害其抵押權的，不予支持。

典型案例：鄒城市和源房地產開發(fā)有限責任公司與中國農業(yè)銀行股份有限公司濟寧分行、山東省濟寧豐澤圓房地產開發(fā)有限公司合資、合作開發(fā)房地產合同糾紛再審復查與審判監(jiān)督民事判決書【案號：（2013）民提字第97號】

17、債務人收到銀行方債權已轉讓給第三人的通知后仍然選擇向銀行繼續(xù)償還的，不產生清償訴爭債務的法律效果。銀行方接受清償雖喪失合法債權根據，但因受讓人仍有權向債務人主張債權，故銀行方不構成不當得利。典型案例：青島泓海投資有限公司與中國農業(yè)銀行濰坊市分行不當得利糾紛案【案號：（2013）民申字第1631號】

18、銀企合作中，銀行方未按照合作協(xié)議的約定履行義務的，應依其過錯程度承擔相應的責任；三方協(xié)議不是普通雙務合同，賣方主張先履行抗辯權的，不予支持。

典型案例：河北鋼鐵集團榮信鋼鐵有限公司與招商銀行股份有限公司上海曹楊支行、上海灝聰實業(yè)有限公司、王慶融、沈杰、沈泓、樊秋佩金融借款合同糾紛申請再審民事裁定書【案號：（2013）民申字第924號】

19、質物監(jiān)管人依照質物監(jiān)管協(xié)議所承擔的監(jiān)管責任，區(qū)別于保管人在保管合同項下承擔的義務。保管人未履行監(jiān)管義務而導致質物滅失的，應依照《合同法》總則第107條規(guī)定承擔損害賠償責任。

典型案例：中儲發(fā)展股份有限公司大連分公司、中儲發(fā)展股份有限公司與中國民生銀行股份有限公司大連分行監(jiān)管合同糾紛案【案號：（2013）民申字第138號】

20、行為人與銀行之間是否成立儲蓄存款合同，需要結合行為人是否向銀行方發(fā)出要約以及銀行方是否作出承諾兩大因素確定。行為人違規(guī)收取高額利息的，可作為法院認定其主觀上并非善意的參考因素之一。

典型案例：李德勇與中國農業(yè)銀行股份有限公司重慶云陽支行儲蓄存款合同糾紛案【案號：（2013）民提字第95號】

21、存款人履行儲蓄存款合同過程中存在不當行為，對存款被挪用存在過錯的，應當對其存款損失承擔相應的責任；銀行向存款人支付的存款“獎勵”屬于非法攬儲的，該“獎勵”屬于不當得利，存款人應返還。典型案例：陳增連與中國農業(yè)銀行股份有限公司太原市學府支行、中國農業(yè)銀行股份有限公司山西省分行營業(yè)部儲蓄存款合同糾紛案【案號：（2013）民申字第377號】

22、銀行工作人員以銀行名義向第三人借款的，由于對外借款不屬于商業(yè)銀行經營范圍故不構成表見代表，由于第三人未盡到注意義務故也不構成表見代理。典型案例：劉治淮與交通銀行股份有限公司蚌埠分行民間借貸糾紛案【案號：（2013）民申字第312號】

23、銀行工作人員以銀行名義向第三人借款，盡管對外借款不屬于商業(yè)銀行的經營范圍，但是考慮該人員出具借條時的身份、場所以及借條內容判斷，應認定為職務行為，對所在銀行產生法律效力。銀行提出的借條加蓋公章系偽造以及未收到匯款的抗辯，不構成認定職務行為的障礙。

典型案例：中信銀行股份有限公司長沙晚報大廈支行與李海波借款合同糾紛再審民事判決書【案號：（2013）民提字第21號】

24、當事人提出銀行同意其所出資公司開戶并轉賬存在過錯為由要求銀行賠償損失的爭議，不屬于“對支付存款本金和利息請求權”的情形，應受訴訟時效的限制。

典型案例：臺灣凱霖企業(yè)股份有限公司與中國銀行股份有限公司江陰山觀支行、江陰金潼紡織有限公司股東代表訴訟案【案號：（2013）民申字第179號】

25、銀行方向有管轄權的法院遞交起訴狀后，受訴法院就訴爭債權與債務人協(xié)商還款調解事宜導致正式立案延后的，訴訟時效中斷以銀行方遞交起訴狀之日為準。典型案例：大慶開發(fā)區(qū)靖圣有限公司與龍江銀行股份有限公司大慶分行借款合同糾紛申請再審民事裁定書【案號：（2013）民申字第391號】

26、銀行方向共同債務人之一催收導致訴訟時效中斷的，該事由對其他共同債務人也發(fā)生訴訟時效中斷的效力。

典型案例：中國農業(yè)銀行股份有限公司中寧縣支行與寧夏沃爾德實業(yè)有限公司、寧夏秦毅實業(yè)集團有限公司金融借款合同糾紛案【案號：（2013）民二終字第55號】

27、銀行方依照生效判決向法院申請凍結并強制執(zhí)行顯名股東所持有的股權，隱名股東以其為實際出資人為由提出執(zhí)行異議的，不予支持。

典型案例：哈爾濱國家糧食交易中心與哈爾濱銀行股份有限公司科技支行、黑龍江糧油集團有限公司、黑龍江省大連龍糧貿易總公司、中國華糧物流集團北良有限公司執(zhí)行異議糾紛案【案號：（2013）民二終字第111號】

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第四篇：規(guī)范陪審員制度,保障案件審結

西湖法院強化發(fā)揮他們的積極作用

近日，南昌市西湖區(qū)人民法院為落實《全國人民代表大會常務委員會關于完善人民陪審員制度的決定》，進一步做好人民陪審員的管理工作，保障人民法院審判工作正常進行，結合本院實際，出臺《西湖區(qū)人民法院人民陪審員管理辦法》，并要求審判業(yè)務庭及人民陪審員嚴格依照規(guī)范執(zhí)行。

西湖區(qū)法院管轄地處老城區(qū)，人口居住密集，每年受理的各類訴訟案件都較比其他法院多，且呈上升趨勢。審判任務的加重，使得人民陪審員的作用日益凸顯出來。該院現聘請人民陪審員40人，從2011年初開始，該院每月由人民陪審員參加庭審的案件數均在110件以上。該院的人民陪審員管理辦法，對人民陪審員的管理、培訓、參加庭審活動時的禮儀等方面做了詳細的規(guī)定，以便為該院全年近4000余件案件的審判任務的完成提供有力的保障。（余珊祝晶）

通聯地址：江西省南昌市西湖區(qū)人民法院（南昌市嫁妝街33號）余珊

聯系電話：0791—86777516（辦）

郵編：330009

第五篇：解封申請書(審結后解封原告擔保房產)

解封申請書

申請人：XXX，男，漢族，19XX年X月X日出生，住青島市市南區(qū)X路X號X戶，身份證號碼：

被申請人：XXX，男，漢族，19XX年X月X日出生，住青島市市北區(qū)X路X號X號樓X單元X戶，身份證號碼：

原告XXX訴被告XX一案，貴院已經立案并進行了審理，訴訟期間，原告提出財產保全申請，并以XXX名下房屋提供擔保，現案件已經審結。

原告特向貴院提出解封申請，解除對擔保人XXX名下位于青島市市南區(qū)X路X號X戶房屋的查封。

此致

青島市市北區(qū)區(qū)人民院

申請人：

2014年 7月 3日