第一篇：反洗錢 判斷題

1、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（錯）

2、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”（錯）

3、證券期貨業(yè)金融機構必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作（錯）

4、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素。（錯）

5、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

6、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名（錯）

7、證券期貨業(yè)金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級。（錯）

8、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）9、1995年3月18日，全國人民代表大會通過《中國人民銀行法》，首次以國家立法形式確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位。（對）

10、證券期貨業(yè)機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復印件。（對）

11、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家一級歐盟歐洲委員會（對）

12、在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判（對）

13、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑（錯）

14、我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉移犯罪所得及其收益。（對）

17、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

18、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風險為本”原則，按照風險程度分配資源。（對）

19、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定（對）

20、上游犯罪各國認定存在差異，源于各經(jīng)濟體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍（對）

21、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真是身份，構建真實、完整、全面的客戶信息基礎數(shù)據(jù)庫，有效保護資金安全。（對）

22、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（錯）

23、證券期貨業(yè)機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別（錯）

24、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度（錯）

25、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程（錯）

26、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意（對）

27、在我國，法人機構無法構成洗錢罪的犯罪主體（錯）28、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

29、埃塔蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

30、證券期貨業(yè)金融機構根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)【2013】2號），確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原則（對）

31、身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應真實、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足矣重現(xiàn)每一筆交易，包括設計的金額和貨幣類型，以便必要時作為起訴證據(jù)（對）

32、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額的20%的罰金（錯）

33、反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度（錯）

34、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式（對）

35、反洗錢的目標是洗錢刑事犯罪化（錯）

36、金融機構應指定專人負責涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（對）

37、國務院反洗錢行政主管部門為履行發(fā)洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必須的信息，國務院有關部門、機構應當提供（對）

38、中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體（對）

39、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序（對）

40、FATF《四十項建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年（錯）【至少五年】

41、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原交易過程（錯）

42、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務（對）

43、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測（對）

44、我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對）

45、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶未外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

1、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？（身份證）

2、FATF通過公布（不合作國家和地區(qū)名單），促進所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標準。

3、下列關于證券期貨業(yè)機構信息交流的說法錯誤的是（不利于管理層作出正確決策）

4、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的）

5、證券期貨業(yè)機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性

6、證券期貨業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應該進行（客戶身份識別）

7、金融行動特別工作組全會討論通過新版的《四十條建議》是在（2012年2月1日）首份是在1990年2月1日

8、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（新40條建議）

9、（客戶身份識別）是證券期貨業(yè)機構反洗錢工作的基礎工作

10、國際保險監(jiān)督協(xié)會成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（推定明知）

12、客戶在證券期貨業(yè)機構進行資金交易時，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（銀行）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告

13、金融行動特別工作組成立于（1989）年的西方七國首腦會議

14、證券期貨業(yè)金融機構的客戶風險劃分標準應報送（中國人民銀行）

14、FATF的（反洗錢和反恐怖融資建議）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際發(fā)洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用

15、證券期貨業(yè)機構與法人或其他組織建立業(yè)務關系時，可由法定代表人直接辦理也可（授權單位員工辦理）開戶業(yè)務

16、國際刑警組織于（1983）年成立了預防犯罪行動基金工作組，負責調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相關的

17、下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得）

18、證券期貨業(yè)機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（客戶身份識別制度）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

19、金融機構客戶身份識別應遵循的原則中不包括（審慎性）五大原則：真實性、持續(xù)性、差異性、有效性、完整性。

20、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（證券期貨業(yè)機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變）

21、金融行動特別工作組秘書處設在（法國巴黎）

22、我國負責反洗錢資金監(jiān)測的機構是（中國人民銀行）

23、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（中止為客戶辦理業(yè)務）

24、我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構成洗錢犯罪主體）

25、（2012）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪

26、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）

27、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（聯(lián)合國）發(fā)布

28、《金融機構反洗錢規(guī)定》頒布日期是（2006.11.14）

29、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，需要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其他身份證明文件）30、2001年，（埃塔蒙特集團）組織發(fā)布《金融情報機構》機構間就洗錢案件進行信息交換的原則？，這個文件對不同國家的金融情報機構進行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進行了原則規(guī)定

31、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定）

32、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類（排除7類）

33、證券期貨業(yè)機構應當反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（量化考核指標）

34、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，應按照客戶的特點或者客戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶（風險）等級

35、《金融機構反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機構應當履行的反洗錢三大核心義務，即（客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。）

36、（2004）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開

37、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織）

38、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（2007.6.11）

39、根據(jù)實名制的有關規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（臨時身份證）40、金融工作特別工作40項建議最初發(fā)布于（1990）年

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了

（三）批恐怖分子和恐怖組織名單

42、《反洗錢法》規(guī)定，（中國人民銀行）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府的有關國際組織開展反洗錢合作

43、我國于（2007）年成為金融行動特別工作組正式成員 44、2001年10月，金融行動特別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關的洗錢犯罪活動，針對打擊恐怖融資，提出了（8）項特別建議

45、亞太反洗錢組織成立于1997年

46、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（反洗錢調(diào)查）

47、FATF于（2012年）公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》

48、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，初一（20萬以上50萬以下罰款）

49、加勒比地區(qū)反洗錢金融行為特別工作組成立于（1992）年

50、（禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

反洗錢宣傳培訓活動，使員工ABCD 聯(lián)合國禁毒署職責 ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶風險等級考慮因素 ACD 身份識別遵循原則 ABCD 以下說法正確的ABC 義務機構 義務機構 分支機構 中國人民銀行職責ABCD 銀發(fā)2008 391號）ABCD 根據(jù)相關法律規(guī)定，年度報告內(nèi)容覆蓋AB 本機構 全部分支機構 FATF哪些年份進行了修改 1996 2003 2012 風險等級劃分后，金融機構應ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 重新識別身份包括ABCD 客戶洗錢風險分類參考指標AB 目前世界國際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風險分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應當保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結，應立即解除凍結ABCD 考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動。客戶風險子項ABCD 工作責任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選 FATF擁有ABC 30不選

關于金融機構反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國與反洗錢有關的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項建議，包括ABCD 以下哪些個人因素屬于ABCD 下列關于大額交易和可疑交易報告制度ABCD 世界銀行和國際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機構洗錢風險BD 內(nèi)部、外部 中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責ABCD 下述國際多邊合作機制重要議題ABCD 對于高風險客戶加強對其監(jiān)測分析ABCD 不得為哪些客戶開立賬戶ACD 客戶洗錢風險分類參考指標AB 身份識別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報告通?？煞譃锳BC 身份識別制度的重要現(xiàn)實意義ABC 劃分客戶風險等級需考慮ACD性別不選 應當保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報告通常可分為ABC 客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義ABC 要求應當保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD 通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風險等級劃分后，金融機構應ABCD 國務院金融監(jiān)督管理職責ABCD 身份識別流程ABCD 身份識別又稱為CD 風險相對較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓活動，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括ABCD 國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨ABCD 客戶風險子項包括ABCD 內(nèi)部控制制度構成的要素ABCD 等級分類原則BC 在反洗錢中的職責有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國際組織ABCD 金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向AB部門報告 亞太反洗錢職責ABCD FATF是如何運轉ABD 客戶洗錢風險等級分類的原則不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的國際金融監(jiān)管組織ABCD 有關信息ABCD 客戶洗錢風險等級分類原則包括ABCD 全面性 定性有定量相結合 客戶身份識別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件ACD 金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對以下臨時凍結措施ABCD 從賬戶開立和使用特征來看ABC 金融機構配合開展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對關注類客戶，應在標準型盡職ABD 金融機構配合反洗錢調(diào)查義務包括ABC 對可疑類客戶采取哪些風險控制BCD 以下不正確的說法有哪些BD 原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務或開立賬戶 以下說法正確的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說法正確的有AC 只要該客戶被確定 金融機構對于以下哪些情形進行報告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設ABCD 以下哪些金融機構是金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的試用對象ABCD 金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結ABC 證券期貨業(yè)金融機構應當保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求ABCD 根據(jù)金融機構客戶，下述說法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

根據(jù)反洗錢相關法律規(guī)定，ABC 可依法對金融機構實施反洗錢行政處罰 關于資產(chǎn)凍結，以下說法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導致有關AC 恐怖活動組織，回溯性調(diào)查BC 金融機構配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構根據(jù)AB的調(diào)查要求 交易報告制度分為AC 下列哪三個部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機構及其工作人員應當保密的內(nèi)容包括ABC 確認客戶真實身份信息的有效途徑包括ACD 以下說法正確的是ABD對異常交易的分析 關于金融機構反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABC一行三會不選 依據(jù)金融機構客戶身份，以下說法正確的有BC 劃分客戶等級時，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關法律規(guī)定ABCD 可依法對金融機構實施反洗錢檢查 FATF2012年的有關反洗錢BCD 真實性、有效性BCD五大原則 亞太反洗錢職責ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結措施是指金融機構ABC 反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，限期整改，直接負責的董高和其他直接責任人給予紀律處分 ABC 身份識別中的身份是指CD 埃格蒙特集團主要工作成果有 BC 利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征ABCD 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機構應當按照原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄ABCD 證券期貨業(yè)機構應將各項反洗錢義務有限分解至各部門，這些部門包括AD FATF在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時，包括（排除ABCD、ABC）考慮ACD FATF在2012年的有關反洗錢《四十項建議》中，包括ABC三大議題 洗錢活動的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF擁有 ABC

第二篇：反洗錢題庫判斷題

判斷題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。(√)2．國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(√)3．司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)4．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。(×)5．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權向反洗錢行政主管部門和公安機關舉報。(√)6．海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報，應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關部署規(guī)定。(√)7．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(√)8．客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。(×)9．金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)10．金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。(√)11．金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。(×)12．金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。(√)13．只有國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構才具有反洗錢調(diào)查權。(√)14．在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書。(×)15．在進行反洗錢調(diào)查時，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構有權拒絕調(diào)查。(√)16．對可疑交易進行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。（√）

17．在客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶的資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。(×)18．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結不得超過七十二小時。(×)19．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法應給予行政處分。(√)20．金融機構未按照規(guī)定進行反洗錢宣傳和培訓的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令其限期改正；情節(jié)嚴重的，可建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(×)21．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構“違反保密規(guī)定，泄露有關信息”，由國務院反洗錢行政主管部門派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。(×)22．并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調(diào)查權，但其所有分支機構都有反洗錢監(jiān)督、檢查權。(√)23．金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。(×)24．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。詢問應當制作詢問筆錄，被詢問人和調(diào)查人員均應在筆錄上簽名。(√)26．對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。(×)27．國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。(√)

28、從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“服務你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（×）

30、金融機構應當采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。（√）

32、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（×）

33、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，可以口頭約定明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。（×）

36、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準（√）

42、金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，無需采取身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（×）

43、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。（×）

44、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（×）

45、金融機構對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（×）

46、金融機構的風險劃分標準應報送中國反洗錢監(jiān)測中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。（×）

48、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現(xiàn)場檢查。（×）

49、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。（×）50、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（√）

51、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查（√）。

52、已經(jīng)設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。（√）

54、金融機構應當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（√）

55、金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。（√）

56、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）

59、保險機構通過銀行頻繁對同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進行報告。（√）60、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）61、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。（√）

62、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。（×）63、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。（√）

64、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（×）65、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。（√）

66、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。（×）

67、金融機構應當按照規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）

68、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（×）

70、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。（×）

71、中國人民銀行根據(jù)國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）

72、金融機構應當按照上級主管部門的規(guī)定，向人民銀行報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。（×）

73、對于2009年1月1日以后建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的15個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（√）

76、中國人民銀行負責對地方性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管（×）

77、中國人民銀行各分支機構應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。（√）

78、中國人民銀行各分支機構應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍確定非現(xiàn)場監(jiān)管信息收集的內(nèi)容（×）

79、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

80、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構。（×）

81、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》，并經(jīng)被約見人簽字確認（√）82、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）

84、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無權對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督檢查。（×）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報告可以不通過金融機構總部報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（√）

87、金融機構懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關的，無論涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）

88、金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關規(guī)定進行行政處罰。（√）

89、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告上一級人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照規(guī)定進行處罰。（√）

91、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（×）92、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注也是一種洗錢方式（√）93、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢活動雖然是一種犯罪，但并不會破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機構應該按照分級管理的原則，對下屬分支機構執(zhí)行反洗錢情況進行監(jiān)督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報告本機構內(nèi)部審計和檢查情況（X）。

96、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（X）97、金融機構應當按照規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經(jīng)設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（X）

99、金融機構要按年制定培訓計劃和宣傳計劃（√）

100、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應作為重點可疑交易報告當?shù)厝嗣胥y行（√）

101、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應當識別客戶身份。（×）

102、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（×）

103、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）104、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。（×）105、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

106、接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息的，應要求境外機構補充。（×）

107、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當審查匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（×）

108、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

109、金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

110、銀行業(yè)金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

111、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（√）112、“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（×）113、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構。（√）114、對于高風險客戶，至少要每半年復核一次。（√）

115、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。（√）116、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（√）117、客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（√）

118、客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告（√）

119、公司反洗錢機構對掌握的公司反洗錢信息有保密義務，并有權制止一切泄露公司秘密的行為，以維護公司和客戶的安全和利益。（√）

120、反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。（×）

121、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的15個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（×）122、對金融機構在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

123、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付等事項達到大額交易起點的，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機構可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

124.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。對

125.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

126.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。對

126.金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。錯

127.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對

128.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。對

129.反洗錢內(nèi)部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利。對

130.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。對

131.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。錯

132．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。對

133．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。對 134．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對

135．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。錯 136．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。錯

137．金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。錯

138、對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。對

139、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。錯 140、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

141．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。對

142．在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。對

143．在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。對 144．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對

145．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯

146．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。對

147．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯

148．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對

149、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（√）

150.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（√）

151.大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）152對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（√）153、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（√）

154、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（√）

156、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。錯

155．客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。對

156．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。錯

157．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。錯 158．銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。對

銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（√）

第三篇：反洗錢終結性考試—判斷題匯總

1、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。A.B.對 錯

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。A.B.對 錯

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。A.B.對 錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A.B.對 錯

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。A.B.對 錯

6、金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。A.B.對 錯

7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。A.B.對 錯

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。A.B.對 錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責人 A.B.對 錯

10、反洗錢內(nèi)控制度應當具有權威性，任何金融機構員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利。A.B.對 錯

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對 錯

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對 錯

13、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。A.B.對 錯

14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。A.B.對 錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。A.B.對 錯

16、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.B.對 錯

17、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。A.B.對 錯

18、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.B.對 錯

19、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。A.B.對 錯

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法律依據(jù)。A.B.對 錯

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識別：

第四篇：反洗錢練習100題(單項多項判斷題)

反洗錢知識培訓試題

一、單選題

1、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構

2、《中華人民共和國反洗錢法》于（C）通過。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D、2007年1月1日

3、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A、5 B、１0 C、15 D、２0

4、國務院反洗錢行政主管部門或者其（B）派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構進行調(diào)查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A、縣一級 B、省一級 C、地市一級 D、以上都對

5、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（B）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、第三方 B、該金融機構

C、該客戶自身 D、該金融機構與第三方

6、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

7、金融機構在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

8、金融機構在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

9、國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)（B）授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

A、法律 B、國務院 C、行政法規(guī) D、規(guī)章

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個工作日以內(nèi)，含3個工作日 B、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日 C、5個工作日以內(nèi)，含5個工作日 D、2個工作日以內(nèi)，含2個工作日

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個月以上 B、9個月以上 C、1年以上 D、2年以上

12、中國人民銀行令?2006?第1號《金融機構反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

13、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出(A)。A、補正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知

14、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應當制作現(xiàn)場檢查意見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、（C）。

A、紀律處分建議 B、行政處罰意見 C、改進意見與措施 D、以上都是

15、下列哪個是反洗錢的義務主體（A）。

A、金融機構及特定非金融機構 B、中國人民銀行 C、公安部門 D、檢察機關

16、金融機構應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構的（A）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、負責人 B、董事會

C、監(jiān)事會 D、反洗錢工作領導小組

17、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）。

A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶

18、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當（C）身份證件或者其他身份證明文件。

A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人

19、金融機構有以下（C）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作 C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務 D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

20、金融機構有以下（B）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓 B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

D、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作

21、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

22、金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構處（C）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

23、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（C）A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告

24、下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是（C）。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

25、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構作出行政處罰。

A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構

B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構 C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構 D、以上都是

26、《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（B）。

A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容 C、利潤分配表 D、資產(chǎn)負債表

27、金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其（B）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰。A、省一級以上分支機構 B、地市中心支行以上分支機構 C、區(qū)一級支行以上機構 D、縣（市）支行以上機構

28、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、（D）談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A、一般員工 B、反洗錢工作人員 C、中層管理人員 D、高級管理人員

29、金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

30、下列哪種可疑交易不應由證券公司來報告（A）。A、證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

B、客戶的證券賬戶長期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

C、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途

D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 31、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于（C）。A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件

32、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。A.會議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

33、（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作。A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告 C、可疑交易報告 D、與司法機關全面合作

34、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（C）。

A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉賬交易

35、能夠作為實名證件使用的有(A)。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證； D、法定身份證件的復印件

36、我國（B）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構反洗錢規(guī)定

37、保密范圍的資料和報表系指反洗錢開展反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中，包括現(xiàn)場檢查工作底稿、（C）被檢查單位業(yè)務報表；被檢查單位業(yè)務憑證、被檢查單位內(nèi)控制度等所有隸屬保密范圍的資料和報表。

A、會談紀要 B、證據(jù)調(diào)查清單 C、A和B都是 D、A和B都不是

38、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》于（C）正式實施。

A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日

39、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)（B）的批準。A、董事長 B、高級管理層 C、分（支）行負責人 D、支行負責人 40、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構為自然人客戶辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元 B、1 萬美元 C、人民幣1000元 D、港幣1000元

41、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（D）。

A、代理人 B、實際受益人 C、實際控制人 D、實際使用人

42、金融機構識別或者重新識別客戶采取措施包括要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）、向公安、工商行政管理等部門核實等措施。

A、偵查 B、協(xié)查 C、補正通知 D、實地查訪

43、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、（D）的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

A、全面性 B、及時性 C、一致性 D、完整性

44、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和（C）報告。

A、公安機關 B、人民銀行 C、人民銀行當?shù)胤种C構 D、上 級行

45、下列說法的錯誤的是（D）。

A、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料 B、金融機構應當保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C、保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿 D、保存的交易記錄包括合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件等所有資料

46、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將(C)。A、按照操作規(guī)定不需保存 B、專門保管 C、保存至反洗錢調(diào)查工作結束 D、永久保留

47、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按(C)保存。

A、最短期限 B、不同期限 C、最長期限 D、永久

48、金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施，其中下列說法錯誤的是：（B）。

A、責令金融機構停業(yè)整頓 B、吊銷其營業(yè)執(zhí)照

C、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作

D、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

49、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）。

A、構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B、金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C、金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算 D、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算 50、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）。

A、客戶身份風險因素 B、客戶地域風險因素 C、客戶行業(yè)風險因素 D、客戶交易風險因素

51、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，單位應每（D）進行一次集中核對。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

52、對評定為中、高風險等級的客戶，單位應強化客戶身份識別措施，并留存識別記錄，至少每（B）進行一次客戶回訪并留存回訪記錄，回訪可采用電話回訪、現(xiàn)場回訪等方式。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

53、客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。A、受益人 B、托管人 C、業(yè)務經(jīng)辦人 D、授權委托人

54、大額交易和可疑交易報告制度是指要求反洗錢（D）在其經(jīng)營過程中對經(jīng)辦的超過規(guī)定金額以上的和涉嫌洗錢的資金交易依法向反洗錢信息中心報告的制度。

A、人民銀行 B、工作人員 C、業(yè)務經(jīng)辦人 D、義務主體

55、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構應盡的義務不包括以下哪項（A）。

A.參與調(diào)查義務 B.配合調(diào)查義務 C.如實提供信息義務 D.不得拒絕和阻礙義務

56、金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）。

A.建立客戶身份識別制度 B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

57、金融機構反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容不包括下列哪一種（B）。A、客戶身份識別制度 B、員工考核激勵機制

C、大額和可疑交易報告制度 D、客戶身份資料和交易記錄保存制度

58、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調(diào)查的行為，依法給予（B）。

A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留

59、金融機構在（C）的情況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

A、兼并 B、接管 C、破產(chǎn)和解散 D、變更

60、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存(B)年。A、1 B、5 C、10 D、永久

二、多選題：

61、金融機構應采?。ˋBD）等措施預防洗錢活動。

A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、內(nèi)部檢查制度 D、大額交易和可疑交易報告制度 E、考評制度

62、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（AC）報告。

A、中國人民銀行當?shù)胤种C構 B、當?shù)貦z察機關 C、當?shù)毓矙C關

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會當?shù)胤种C構 E、當?shù)厝嗣穹ㄔ?/p>

63、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）。A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng) E、凍結嫌疑洗錢的賬戶資金

64、《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（CDE）。A、發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪 B、打擊洗錢犯罪 C、預防洗錢活動 D、維護金融秩序

E、遏制洗錢犯罪及相關犯罪

65、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，其主要職責有（ABCDE）。

A、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

C、經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

D、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息

E、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果

66、金融機構有下列哪些行為的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACDE）。

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

E、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

67、交易一方為下列哪幾種機構時，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機構可以不報告（ABDE）。A、行政機關 B、司法機關 C、律師事務所 D、人民政協(xié)機關 E、軍事機關

68、下列身份證件為實名證件的是：（ABCD)。A、居民身份證或臨時居民身份證 B、軍人身份證件

C、港澳居民往來內(nèi)地通行證 D、護照

E、學生證件

69、金融機構辦理存款業(yè)務時應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶 C、真名賬戶

D、假名賬戶

70、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（BC）的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人

B、代理人 C、被代理人

D、監(jiān)護人

71、不能作為實名證件使用的有（ABCD)。A、學生證

B、機動車駕駛證

C、介紹信

D、法定身份證件的復印件

72、關于洗錢罪，下列正確表述的是：（AC）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金

C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金

D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金 73、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ABE）。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、封閉管理原則

D、公開、公平、公正原則 E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則

74、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務 B、大額交易報告義務

C、可疑交易報告義務

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務

E、保存記錄義務

75、反洗錢的基本制度有（BCDE）。

A、員工反洗錢培訓制度 B、大額交易報告制度

C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度 E、了解客戶制度

76、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

A、提供資金帳戶的 B、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C、通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的 77、明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成洗錢犯罪，同時又構成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。A、洗錢罪 B、窩藏罪 C、包庇罪 D、盜竊罪 78、《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列（ACDE）機構。

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行 B、保險評估機構

C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司

E、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司

79、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機構有權拒絕調(diào)查。A、合法證件

B、中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書 D、中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書

E、中國證券監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書 80、金融機構反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應包括下列哪幾種（ADE）。A、客戶身份識別制度 B、員工考核激勵機制 C、案件防范管理制度

D、大額和可疑交易報告制度

E、客戶身份資料和交易記錄保存制度

三、判斷題： 81、制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。（×）

82、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。（×）

83、《金融機構反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構。（√）

84、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（√）

85、對金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（√）

86、人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。（×）

87、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。（×）

88、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（√）

89、金融機構制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。（√）

90、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質(zhì)報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（×）

91、中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（×）92、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（×）

93、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）

94、中國人民銀行令?2006?第2號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）

95、中國人民銀行令?2006?第1號《金融機構反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。（×）

96、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（√）

97、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。（√）

98、大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。（×）99、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案

（六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（√）

100、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）

第五篇：銀行反洗錢階段考試培訓判斷題

判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(對)

38.保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內(nèi)部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內(nèi)。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.199C.201D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.199C.200D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-3B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)

D.要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布

A.200B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(jīng)(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經(jīng)營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.199B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單