第一篇：南京證券有限責(zé)任公司2010年第二季度投資者教育工作總結(jié)

南京證券有限責(zé)任公司

2010年第二季度投資者教育工作總結(jié)

二季度以來(lái)，證券市場(chǎng)持續(xù)低迷，很多投資者損失較大，為引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，公司嚴(yán)格按照年初制定的投資者教育工作計(jì)劃，積極深入開(kāi)展投資者教育工作，現(xiàn)將公司二季度投資者教育工作匯報(bào)如下：

一、高度重視，努力開(kāi)展投資者教育工作

公司對(duì)照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以及滬深交易所關(guān)于開(kāi)展投資者教育工作的有關(guān)工作的總體要求，結(jié)合當(dāng)前資本市場(chǎng)情況，努力提高投資者教育工作的針對(duì)性和有效性，把投資者教育工作擺在重要位置，按照2010年投資者教育工作的整體規(guī)劃，從加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)入手，完善制度，明確責(zé)任，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工執(zhí)業(yè)素質(zhì)，將投資者教育工作貫穿客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)，幫助投資者樹(shù)立正確的投資理念、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，堅(jiān)持不懈地推動(dòng)投資者教育工作，努力維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。

二、針對(duì)股指期貨上市，突出加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn) 針對(duì)股指期貨上市以來(lái)，證券市場(chǎng)表現(xiàn)較差，投資者損失較重的現(xiàn)象，加強(qiáng)對(duì)期貨投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作顯得尤為重要，公司與南證期貨積極配合，開(kāi)展了多項(xiàng)針對(duì)股指期貨投資者的專項(xiàng)教育工作。一是提醒投資者在入市之前要充分了解市場(chǎng)的基本特征，了解各類投資的區(qū)別，謹(jǐn)慎入市。二是開(kāi)辦股民學(xué)校，引導(dǎo)新入市的投資者在投資、交易過(guò)程中，樹(shù)立全面的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，既要充分了解自己所投資的對(duì)象，避免盲目投資；也要了解和遵守市場(chǎng)規(guī)則，避免發(fā)生違規(guī)行為；還要學(xué)習(xí)投資的基本知識(shí)，了解一些投資技術(shù)、技巧，要善于分散風(fēng)險(xiǎn)，善于利用工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。三是引導(dǎo)投資者樹(shù)立法律和規(guī)則意識(shí)，利用法律武器捍衛(wèi)自身權(quán)益，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

2010年4月17日，公司和南證期貨共同舉辦了中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)展望暨股指期貨高峰論壇，邀請(qǐng)南京大學(xué)著名教授和南證期貨資深分析師對(duì)2010中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了展望，闡述了股指期貨對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)可能帶來(lái)的影響，講解了股指期貨投資策略。現(xiàn)場(chǎng)吸引了近150名期貨投資者，取得了良好的效果。

2010年5月29日至6月6日連續(xù)兩周，公司和南證期貨共同舉辦了股指期貨投資系列培訓(xùn)，培訓(xùn)分8節(jié)課，詳細(xì)闡述了期貨知識(shí)和投資技巧的各個(gè)方面，培訓(xùn)場(chǎng)地座無(wú)虛席，現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，期貨投資者也踴躍提問(wèn)，普遍反映良好，要求多舉辦類似的培訓(xùn)活動(dòng)。

三、結(jié)合工作實(shí)際，靈活多樣地開(kāi)展投資者教育活動(dòng)

公司針對(duì)投資者數(shù)量多、分布廣、多層次的特點(diǎn)，要求各營(yíng)業(yè)部因地制宜地開(kāi)展投資者教育工作，在形式和方法上要?jiǎng)?chuàng)造性地采取各種方式對(duì)不同的投資者進(jìn)行分類教育，并力求靈活多樣，通俗易懂，講求實(shí)效。

1.要求各營(yíng)業(yè)部在投資者園地中開(kāi)辟安排“風(fēng)險(xiǎn)專欄”，用于張貼風(fēng)險(xiǎn)提示公告，風(fēng)險(xiǎn)案例，各投資及交易品種的風(fēng)險(xiǎn)提示等；

2.要求在營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所顯著位置張貼公司和營(yíng)業(yè)部投資咨詢電話、投訴電話、傳真、電子郵箱和其他相關(guān)信息；

3.在公司“南京證券網(wǎng)004km.cn”，開(kāi)辟投資者教育課堂，并提過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、法律法規(guī)、證券知識(shí)的相關(guān)鏈接，做好證券投資知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)提示工作；

4.及時(shí)修訂“投資者指南”等業(yè)務(wù)介紹手冊(cè)，向投資者免費(fèi)發(fā)放，幫助投資者樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和提高自我管理能力；

5、公司在各種類型的交易系統(tǒng)里增加了密碼保護(hù)的提示，提醒投資者保護(hù)好密碼，防止密碼泄漏，保護(hù)帳戶安全。

6.各營(yíng)業(yè)部結(jié)合實(shí)際情況通過(guò)專題討論、報(bào)告會(huì)、座談會(huì)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，或通過(guò)宣傳畫(huà)、以及營(yíng)業(yè)部可利用的信息發(fā)布渠道，如股民學(xué)校、委托電話、短信、走馬燈、信息欄、廣播、每日盤中、盤后市場(chǎng)解析等，進(jìn)行投資教育，普及證券基礎(chǔ)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)提示。2010年4月11日，公司主辦的中國(guó)證券市場(chǎng)2010年度投資論壇全國(guó)巡講在福州舉行。公司攜手深圳證券信息公司，邀請(qǐng)摩根士丹利大中華區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王慶，公司研究所所長(zhǎng)助理周旭，《交易日》特約評(píng)論員劉艾做主題演講，解讀2010年二季度宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與投資策略，演講活動(dòng)也針對(duì)創(chuàng)業(yè)板投資對(duì)投資者做了相關(guān)的分析，吸引了780余位投資者到場(chǎng)參與。

四、普及證券知識(shí)，投資者教育進(jìn)高校

隨著社會(huì)的進(jìn)步和證券市場(chǎng)的發(fā)展，很多大學(xué)生也參與證券投資。他們普遍有一定的理論基礎(chǔ)，但實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般。為此，公司針對(duì)這一特點(diǎn)，自2010年5月4日開(kāi)始，公司與東南大學(xué)、南京理工大學(xué)、南京師范大學(xué)、南京農(nóng)業(yè)大學(xué)和南京審計(jì)學(xué)院等五所高校聯(lián)合舉辦了20年紅耀中國(guó)——“南京證券”杯模擬炒股五校聯(lián)賽，旨在希望通過(guò)模擬炒股和校企互動(dòng)的方式幫助大學(xué)生朋友提高證券市場(chǎng)的投資能力，積累投資經(jīng)驗(yàn)，將投資者教育工作深入人心。本次活動(dòng)一共吸引了1142名選手報(bào)名參加，公司先后多次安排研究員和分析師到高校巡回演講，得到了廣大校方和師生的一致好評(píng)。

五、致力差異化服務(wù)，有針對(duì)性地做好投資者教育工作 為進(jìn)一步落實(shí)客戶適當(dāng)性管理的要求，為客戶提供差異化、專業(yè)化和品牌化服務(wù)，公司于5月4日試運(yùn)行上線了神州理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。該平臺(tái)以客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM系統(tǒng)）進(jìn)行客戶細(xì)分為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)了客戶自助服務(wù)和員工主動(dòng)服務(wù)的有機(jī)結(jié)合?？蛻敉ㄟ^(guò)平臺(tái)可以按照在線互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)自助服務(wù)。公司理財(cái)經(jīng)理可以通過(guò)平臺(tái)進(jìn)行資訊查閱、編寫(xiě)和發(fā)送，并可以在CRM系統(tǒng)基礎(chǔ)上對(duì)客戶進(jìn)一步管理，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)經(jīng)理的主動(dòng)服務(wù)。截至6月底，平臺(tái)運(yùn)行穩(wěn)定，注冊(cè)客戶近千名，得到廣大客戶的一致好評(píng)。公司將進(jìn)一步優(yōu)化該平臺(tái)，繼續(xù)通過(guò)該平臺(tái)做好客戶服務(wù)，推進(jìn)投資者教育工作，努力踐行“專業(yè)服務(wù)，創(chuàng)造價(jià)值”的服務(wù)理念。

六、加強(qiáng)活動(dòng)反饋跟蹤和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，提高投資者教育工作效果 公司各營(yíng)業(yè)部在組織培訓(xùn)活動(dòng)、講座的過(guò)程中非常注意跟蹤了解活動(dòng)效果，每次講座后都通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、公布聯(lián)系電話，收集客戶對(duì)培訓(xùn)的意見(jiàn)反饋，認(rèn)真總結(jié)，隨時(shí)調(diào)節(jié)授課內(nèi)容和方法，提高授課質(zhì)量，幫助客戶樹(shù)立正確的投資觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)。

七、完善投訴處理機(jī)制，及時(shí)妥善解決投資者的投訴

二季度以來(lái)，公司按照證監(jiān)會(huì)11號(hào)公告的要求，重新修訂了《南京證券有限責(zé)任公司客戶回訪工作管理規(guī)定》和《南京證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶投訴處理規(guī)定》，進(jìn)一步明確了工作要求，規(guī)范工作流程，提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量。

在總結(jié)二季度投資者教育工作成績(jī)的同時(shí)，對(duì)在投資者教育工作中也遇到的問(wèn)題也要有清醒的認(rèn)識(shí)，問(wèn)題主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是盡管公司創(chuàng)新了投資者教育活動(dòng)的形式，但現(xiàn)有的教育內(nèi)容、方式仍難以滿足投資者個(gè)性化的需求，投資者教育的針對(duì)性還有待進(jìn)一步加強(qiáng)；二是存在部分投資者對(duì)投資者教育工作不理解，不配合的現(xiàn)象，特別是投資遭受損失時(shí)，情緒較大。對(duì)此我們將不斷總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，多了解、多學(xué)習(xí)先進(jìn)公司好的做法，認(rèn)真組織，積極推進(jìn)，把投資者教育工作作為一項(xiàng)日常的、長(zhǎng)期的工作來(lái)落實(shí)，通過(guò)有針對(duì)性的宣傳和服務(wù)來(lái)增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，維護(hù)投資者權(quán)益，提高投資者抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，繼續(xù)鞏固和完善公司投資者教育工作所取得的成績(jī)，為迎接中國(guó)資本市場(chǎng)和公司成立20周年獻(xiàn)禮。

第二篇：2011年第二季度投資者教育工作總結(jié)

2011年第二季度投資者教育工作總結(jié)

我部積極貫徹落實(shí)公司關(guān)于加強(qiáng)投資者教育的各項(xiàng)要求，把投資者教育作為公司一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓，采取了一系列有效措施構(gòu)筑了全方位、多層次的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育體系。不僅將投資者教育工作落實(shí)到日常經(jīng)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，做到客戶開(kāi)發(fā)到哪里，創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作就延伸到哪里，同時(shí)借鑒其他營(yíng)業(yè)部投資者教育的經(jīng)驗(yàn)，積極創(chuàng)新，因地制宜地開(kāi)展了形式多樣、行之有效的投資者教育活動(dòng)，并取得了一定成效。具體如下：

1、每個(gè)星期至少開(kāi)展一次教育者投資講座。講解證券市場(chǎng)法律法規(guī)、證券基礎(chǔ)知識(shí)、投資知識(shí)和投資技巧、證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、非法證券行為種類和特點(diǎn)及如何識(shí)別投資者自身合法權(quán)益等系列知識(shí)。通過(guò)在營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)舉辦專題講座，傳達(dá)我公司最新的投資理念并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，其間穿插有獎(jiǎng)問(wèn)答等互動(dòng)環(huán)節(jié)，氣氛輕松活躍，深受投資者的喜愛(ài)。

2、“民以食為天”，同理，證券公司也是以客戶為天。我部堅(jiān)持以客戶為中心，以引導(dǎo)客戶正確投資為策略，最終使客戶能夠投資有所得為宗旨，對(duì)客戶進(jìn)行了精心的服務(wù)。我部開(kāi)展了“證券下鄉(xiāng)”的活動(dòng)，就是在每周六、日我部會(huì)派專人去各縣輪流進(jìn)行授課，講解內(nèi)容包括：本周行情分析、公司研報(bào)的講解、公司服務(wù)產(chǎn)品的推廣、債券、權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板的知識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)提示、個(gè)股的咨詢等。

我部還推出了“股市沙龍”活動(dòng)，以茶話會(huì)的形式，以聊天的方式，以講座的形式，為客戶分析本周的行情，介紹公司的服務(wù)、推薦公司的研報(bào)，與客戶共同探討。

我部還通過(guò)飛信、短信、郵件、電話的方式為客戶提供同贏服務(wù)。我部通過(guò)飛信、短信、電話的方式及時(shí)通知客戶配股、配債，給客戶帶來(lái)了方便，更與客戶拉近了距離。

（1）對(duì)于新開(kāi)客戶，我部堅(jiān)持請(qǐng)客戶先仔細(xì)閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，提示證券交易可能會(huì)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，讓客戶充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”。同時(shí)在大廳里懸掛各種提示性的條幅，用以時(shí)刻提醒客戶，保持清醒頭腦，保持正常心態(tài)。

（2）對(duì)于老客戶，我部堅(jiān)持 “投顧引領(lǐng)，服務(wù)跟進(jìn)”的戰(zhàn)略，進(jìn)一步推進(jìn)我部的服務(wù)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)水準(zhǔn)，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)留住客戶，以準(zhǔn)確的投資來(lái)吸引客戶，使眾多的老客戶，在原來(lái)的基礎(chǔ)上，證券知識(shí)更加的系統(tǒng)化、合理化、科學(xué)化，提高了投資者投資的信心，提高了投資者的投資回報(bào)率。

3、緊抓契機(jī)，擴(kuò)大戰(zhàn)果。“水能載舟，亦能覆舟”，我部在日常的工作中就牢記此古訓(xùn)，以真誠(chéng)的服務(wù)，踏實(shí)的作風(fēng)熱忱的服務(wù)于客戶，緊緊抓住此次“實(shí)盤炒股大賽”的契機(jī)，加大宣傳力度，加深團(tuán)隊(duì)建設(shè)，加強(qiáng)人手配備，爭(zhēng)取將公司的這一大型活動(dòng)宣傳給每一位股民，每一位投資者，最終將公司的服務(wù)推廣出去，將社會(huì)上的閑散股民應(yīng)營(yíng)銷回來(lái)，擴(kuò)大公司的客戶存量，提高公司的知名度，增強(qiáng)公司在券商中的競(jìng)爭(zhēng)力。

4、同心共建和諧團(tuán)隊(duì)?！叭诵凝R，泰山移”，無(wú)論有多大的客戶資源，必須的有一個(gè)強(qiáng)大而又團(tuán)結(jié)的團(tuán)隊(duì)去開(kāi)發(fā)，去營(yíng)銷。所以我部針對(duì)我部具體情況，加大了對(duì)內(nèi)部員工的培訓(xùn)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)，加深和諧氛圍營(yíng)造，使得我部的每一位員工都能夠在自己的崗位上有所學(xué)、有所得、有所獲，最終“積跬步以至千里，聚小流以成江?！?。

投資者教育是一個(gè)日常而又艱巨的工作，投資者的投資方式、操作策略也不是輕易可以糾正的。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到，保護(hù)投資者的利益就是在保護(hù)我們個(gè)人、團(tuán)隊(duì)、公司的利益，所以我們一定要把保護(hù)投資者的利益，做為我們工作的重中之重。在今后的工作，我們將在加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、規(guī)范自身行為的同時(shí)，繼續(xù)向投資者普及法律法規(guī)、揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、介紹投資品種，引導(dǎo)正確投資理念，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，使得投資者能夠合法獲得投資效益的最大化。

第三篇：2011年第二季度創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作總結(jié)

創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作

在日常的客戶咨詢以及客戶關(guān)系維護(hù)的過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)部分投資者認(rèn)為“炒新”是一種風(fēng)險(xiǎn)較小并且能獲得穩(wěn)定收益的投資策略，針對(duì)這一不理性的投資理念，二季度我運(yùn)城營(yíng)業(yè)部有的放矢的圍繞揭示創(chuàng)業(yè)板“炒新”風(fēng)險(xiǎn)展開(kāi)相關(guān)工作。

（1）制作創(chuàng)業(yè)板“炒新”風(fēng)險(xiǎn)警示宣傳資料

創(chuàng)業(yè)板“炒新”風(fēng)險(xiǎn)警示采取一問(wèn)一答的形式展開(kāi)，通過(guò)擺數(shù)據(jù)，舉例子，讓投資者深刻認(rèn)識(shí)到盲目跟風(fēng)炒作上市首日“新股”，損失可能是不可承受的。于此同時(shí)，建議投資者通過(guò)以下途徑防范“炒新”風(fēng)險(xiǎn)：仔細(xì)研讀公司的各種公告，了解公司的基本狀況；參加專業(yè)機(jī)構(gòu)的估值分析意見(jiàn)，掌握專業(yè)機(jī)構(gòu)普遍認(rèn)可的一個(gè)相對(duì)合理的定價(jià)范圍區(qū)間，減少買賣的盲目性；關(guān)注交易所的風(fēng)險(xiǎn)提示和臨時(shí)停牌公告，及時(shí)了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（2）設(shè)置創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)辦理專門人員及流程

我部現(xiàn)場(chǎng)設(shè)置了創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)辦理專門人員，向客戶宣傳了我部申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的業(yè)務(wù)流程，指定專人指導(dǎo)投資者閱讀并簽署《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷》及《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，對(duì)調(diào)查問(wèn)卷與風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容逐條進(jìn)行了講解，使投資者能夠真正理解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的特殊風(fēng)險(xiǎn)，從而審慎做出投資決策。

對(duì)于符合條件的投資者，在了解創(chuàng)業(yè)板相關(guān)投資知識(shí)，審慎判斷自己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力前提下，我部的客服人員受理了客戶簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。對(duì)交易經(jīng)驗(yàn)不足兩年及風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的客戶，營(yíng)業(yè)部指定專人詳細(xì)講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)強(qiáng)烈要求開(kāi)通的客戶要求其在投資者教育工作記錄中做出特別承諾，使其充分了解參與創(chuàng)業(yè)板所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。（3）在開(kāi)戶、客戶回訪環(huán)節(jié)認(rèn)真落實(shí)創(chuàng)業(yè)板“炒新”風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。在客戶維護(hù)的日常工作中，積極向投資者倡導(dǎo)理性的投資理念，通過(guò)飛信、短信、郵件、電話的方式為客戶提供同贏服務(wù)。通過(guò)飛信、短信、電話的方式及時(shí)通知客戶配股、配債，給客戶及時(shí)的消息，必要的服務(wù)，提請(qǐng)投資者切勿盲目跟風(fēng)，尤其是在交易所對(duì)股票實(shí)施臨時(shí)停牌和發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示時(shí)，投資者就更應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資者適當(dāng)性管理辦法

華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資者適當(dāng)性管理辦法

（2014年2月修訂）

第一章 總 則

第一條

為了提高客戶管理和服務(wù)水平，引導(dǎo)客戶樹(shù)立正確的投資觀念，在了解客戶的基礎(chǔ)上，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)目蛻?，有效保護(hù)客戶的利益，特制定本辦法。

第二條 投資者適當(dāng)性管理，是指在“了解自己的客戶”基礎(chǔ)上，提高個(gè)人投資者識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)。

投資者適當(dāng)性管理工作范圍包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、基金代銷業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、IB業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)等。

第二章 適當(dāng)性管理工作原則

第三條 投資者適當(dāng)性管理以“了解自己的客戶”為基礎(chǔ)，以持續(xù)監(jiān)控和針對(duì)性服務(wù)為手段，在客戶適當(dāng)性管理過(guò)程中，應(yīng)遵循以下指導(dǎo)原則：

（一）合規(guī)原則

以《證券法》、《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》、《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定以及《華創(chuàng)證券有限責(zé) 任公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》、《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司客戶分類管理服務(wù)工作指引》、《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資者保護(hù)工作辦法》，以及基金、融資融券、IB業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)等規(guī)章制度為依據(jù)。

（二）審慎性原則

投資者適當(dāng)性管理工作在系統(tǒng)設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)規(guī)劃中必須充分體現(xiàn)審慎性原則，防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）持續(xù)管理原則

公司建立持續(xù)動(dòng)態(tài)的投資者適當(dāng)性管理長(zhǎng)效機(jī)制。在對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存。

（四）平穩(wěn)推進(jìn)原則

嚴(yán)密組織、合理規(guī)劃、防范風(fēng)險(xiǎn)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、完整、規(guī)范地平穩(wěn)過(guò)渡。有計(jì)劃、分階段積極推進(jìn)各階段工作，在業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)的基礎(chǔ)上，切實(shí)提高客戶適當(dāng)性管理帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益。

第三章 適當(dāng)性管理組織架構(gòu)及各部門工作職責(zé) 第四條 公司投資者適當(dāng)性管理的組織機(jī)構(gòu)由公司和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)兩個(gè)層面組成。

（一）公司層面架構(gòu)

公司總經(jīng)理為第一責(zé)任人，建立公司投資者適當(dāng)性管理 工作體系。

公司投資者適當(dāng)性管理工作體系組成包含公司總經(jīng)理、分管各相關(guān)業(yè)務(wù)的公司副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)總部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核審計(jì)部、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理部、信用交易部、信息技術(shù)管理部、運(yùn)維中心負(fù)責(zé)人和各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員。

（二）公司投資者適當(dāng)性管理工作主要職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)制定公司投資者適當(dāng)性管理工作辦法，組織公司投資者適當(dāng)性管理工作實(shí)施；

2、負(fù)責(zé)制定新業(yè)務(wù)、新品種的適當(dāng)性管理方案；

3、負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理工作進(jìn)行安排、督導(dǎo)、檢查等；

4、負(fù)責(zé)調(diào)查和研究投資者適當(dāng)性管理工作中的問(wèn)題；

5、負(fù)責(zé)保障適當(dāng)性管理活動(dòng)費(fèi)用預(yù)算、人力投入和系統(tǒng)建設(shè)等；

6、建立投資者適當(dāng)性管理的溝通交流機(jī)制和獎(jiǎng)懲機(jī)制；

7、其他事項(xiàng)。

（三）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)架構(gòu)

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，建立營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理工作體系。

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理工作體系組成包含營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷總監(jiān)、運(yùn)維總監(jiān)及全體員工。

（四）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理工作主要職責(zé)：

1、按照監(jiān)管機(jī)關(guān)、交易所、協(xié)會(huì)及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局、當(dāng)?shù)貐f(xié)會(huì)的要求，根據(jù)公司投資者適當(dāng)性管理工作的各項(xiàng)制度，結(jié)合本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)情況，制定本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理工作具體實(shí)施方案和實(shí)施辦法；

2、認(rèn)真落實(shí)公司關(guān)于投資者適當(dāng)性管理工作的各項(xiàng)制度、要求，在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，嚴(yán)格按照公司有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的有關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理；

3、做好營(yíng)銷規(guī)范化管理，在經(jīng)紀(jì)人展業(yè)過(guò)程中，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品；

4、做好客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理，持續(xù)做好高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)控和后續(xù)服務(wù)工作；

5、完善營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)層面客戶糾紛處理辦法，建立客戶糾紛緊急處理預(yù)案，及時(shí)化解客戶矛盾；

6、在日常業(yè)務(wù)工作中，探索客戶適當(dāng)性管理的新思路、新舉措，并積極向公司總部建議。

第五條 各部門適當(dāng)性管理工作職責(zé)

（一）零售業(yè)務(wù)總部工作職責(zé)

負(fù)責(zé)牽頭進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理工作的實(shí)施與推進(jìn)，制定經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理辦法；組織經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)；掌握各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適當(dāng)性工作開(kāi)展情況并指導(dǎo)其做好適當(dāng)性管理工作；對(duì)適當(dāng)性管理工作進(jìn)行定期檢 查。

（二）運(yùn)維中心工作職責(zé)

負(fù)責(zé)制定柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程，積極協(xié)助配合投資者適當(dāng)性管理體系的建設(shè)工作，定期執(zhí)行對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)范的檢查工作。

（三）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核審計(jì)部

分別負(fù)責(zé)投資者適當(dāng)性管理工作的合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、稽核檢查等，對(duì)投資者適當(dāng)性管理工作中遇到的合規(guī)問(wèn)題出具口頭或書(shū)面的意見(jiàn)函，對(duì)公司投資者適當(dāng)性管理工作方案及相關(guān)制度進(jìn)行審核并提出合規(guī)意見(jiàn),監(jiān)督檢查公司投資者適當(dāng)性管理工作制度是否滿足監(jiān)管機(jī)關(guān)、交易所、協(xié)會(huì)的要求。

（四）信息技術(shù)管理部職責(zé)

負(fù)責(zé)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理工作需要的系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，協(xié)助相關(guān)部門實(shí)施適當(dāng)性管理系統(tǒng)需求工作，為投資者適當(dāng)性管理工作提供技術(shù)支持。

（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理部職責(zé)

負(fù)責(zé)制定定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等投資者適當(dāng)性管理準(zhǔn)則和方案，并牽頭進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理工作的推進(jìn)與實(shí)施，制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理工作業(yè)務(wù)操作流程，組織資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（六）信用交易部職責(zé)

負(fù)責(zé)制定融資融券投資者適當(dāng)性管理準(zhǔn)則和方案，并牽頭進(jìn)行融資融券投資者適當(dāng)性管理工作的推進(jìn)與實(shí)施，制定適當(dāng)性管理工作相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，及客戶服務(wù)方案，組織融資融券適當(dāng)性管理工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（七）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)職責(zé)

1、負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理工作實(shí)施細(xì)則；

2、有序開(kāi)展業(yè)務(wù)解讀、風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、投資者教育、權(quán)限開(kāi)通、客戶回訪等適當(dāng)性管理工作；

3、做好高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)控和后續(xù)服務(wù)工作；

4、完善營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投訴糾紛處理機(jī)制，建立糾紛處理預(yù)案，及時(shí)化解矛盾；

5、發(fā)現(xiàn)異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為，及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)，并做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置。

第四章 適當(dāng)性管理工作主要內(nèi)容及要求 第六條 公司投資者適當(dāng)性管理工作內(nèi)容

（一）共同討論確立投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)邏輯和系統(tǒng)規(guī)劃，制定公司投資者適當(dāng)性管理整體方案，并組織實(shí)施。

（二）根據(jù)監(jiān)管部門、交易所和協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，制定投資者適當(dāng)性管理辦法、業(yè)務(wù)管理規(guī)定、客戶服務(wù)和營(yíng)銷辦法、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、稽核檢查等各項(xiàng)配套制度和管理標(biāo)準(zhǔn)。

（三）及時(shí)了解公司和業(yè)內(nèi)其他公司適當(dāng)性管理工作的 開(kāi)展情況，聽(tīng)取和分析營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的建議和意見(jiàn)，不斷改進(jìn)投資者適當(dāng)性管理工作的方式方法。

第七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理工作內(nèi)容

（一）客戶評(píng)估

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀評(píng)估個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，依據(jù)評(píng)估結(jié)果實(shí)施適當(dāng)性管理；

2、在為新客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人投資者現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，并告知其評(píng)估結(jié)果，說(shuō)明根據(jù)該結(jié)果實(shí)施的適當(dāng)性管理內(nèi)容；

以后至少每?jī)赡陸?yīng)根據(jù)客戶證券投資情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估，對(duì)客戶類別進(jìn)行調(diào)整，使客戶及時(shí)享受相應(yīng)的服務(wù)。分類結(jié)果應(yīng)以書(shū)面和電子方式記載、留存；

3、客戶在申請(qǐng)開(kāi)通或購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品及金融衍生產(chǎn)品時(shí)（如：創(chuàng)業(yè)板股票、申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)等）應(yīng)對(duì)客戶再次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并告知客戶測(cè)評(píng)結(jié)果；

產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別根據(jù)具體產(chǎn)品評(píng)價(jià)，結(jié)合客戶的測(cè)評(píng)結(jié)果進(jìn)行匹配；

未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得為個(gè)人投資者開(kāi)通高風(fēng)險(xiǎn)證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的交易權(quán)限；

4、當(dāng)客戶購(gòu)買超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。如客戶執(zhí)意購(gòu)買的，應(yīng)請(qǐng)客戶書(shū)面簽字確認(rèn)，后期還應(yīng)做好客戶的持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。

（二）客戶分類

1、根據(jù)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)能力評(píng)估，將客戶分為5種類型，分別為：保守型、相對(duì)保守型、穩(wěn)健型、相對(duì)積極型、積極型；

（1）保守型客戶：指客戶對(duì)投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受極小的資產(chǎn)波動(dòng)，屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的客戶，首要目的是保持投資的穩(wěn)定性和資產(chǎn)的保值，這類投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報(bào)率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動(dòng)性；

（2）相對(duì)保守型客戶：指客戶不愿接受暫時(shí)的投資損失，關(guān)注本金的安全，往往是稍微有些風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，首要投資目標(biāo)是資產(chǎn)一定程度的增值，為了獲得一定收益能承受少許的本金損失和波動(dòng)，此類投資者可以承受少許的資產(chǎn)波動(dòng)和本金損失風(fēng)險(xiǎn)；

（3）穩(wěn)健型客戶：此類投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，主要強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)增值之間的平衡，為了獲得一定收益，可以承受投資產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)，甚至可以承受一段時(shí)間內(nèi)投資產(chǎn)品價(jià)格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)；

（4）相對(duì)積極型：此類投資者為獲得高回報(bào)的投資收益，能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格的顯著波動(dòng)，主要投資目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)往往愿意承擔(dān)相當(dāng)程度的風(fēng)險(xiǎn)，此類投 資者可以承受相當(dāng)大的資產(chǎn)波動(dòng)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)；

（5）積極型：此類投資者能承受投資產(chǎn)品價(jià)格的劇烈波動(dòng)，也可以承擔(dān)這種波動(dòng)帶來(lái)的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)愿意冒更大的風(fēng)險(xiǎn)，此類投資者能承擔(dān)相當(dāng)大的投資者風(fēng)險(xiǎn)和更大的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。

2、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)本機(jī)構(gòu)具體情況，在上述客戶分類基礎(chǔ)上對(duì)客戶類型進(jìn)行細(xì)分；

3、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)咨詢、服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行整編、分類、劃定服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向不同類型客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的不同等級(jí)產(chǎn)品；

4、對(duì)未按要求進(jìn)行客戶分類、客戶分類管理建檔的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)具體工作人員、部門負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，將根據(jù)對(duì)公司帶來(lái)的影響，依照公司的相關(guān)處罰條款予以處罰。

（三）客戶回訪工作

1、制定回訪制度，統(tǒng)一回訪內(nèi)容，根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要，實(shí)時(shí)對(duì)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改；

2、制定回訪計(jì)劃，按計(jì)劃有序地進(jìn)行回訪工作；

3、建立回訪后續(xù)問(wèn)題處理機(jī)制，及時(shí)解決回訪所遇問(wèn)題；

4、對(duì)不同業(yè)務(wù)類別、不同的客戶類別制定不同回訪內(nèi)容；

5、新開(kāi)賬戶在一月內(nèi)完成，比例為100%；

6、對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%；

7、對(duì)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板、融資融券、單客戶多銀行、基金、債券交易等新業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種的客戶單獨(dú)進(jìn)行客戶回訪，并做好再次風(fēng)險(xiǎn)提示工作；

8、客戶聯(lián)系方式的有效率應(yīng)達(dá)95%以上；

9、按月對(duì)客戶回訪工作進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際回訪情況，逐步改進(jìn)與完善回訪工作；

10、客戶回訪須進(jìn)行電話錄音及建立紙質(zhì)回訪記錄，并按要求做好留存。

（四）客戶服務(wù)工作

1、做好客戶服務(wù)基礎(chǔ)工作。包括投資者教育園地工作、股民培訓(xùn)、講座等，相關(guān)工作記錄應(yīng)做好留存；

2、在為客戶提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征；

3、提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品，服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征及告知情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存；

4、當(dāng)某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存；

5、建立適當(dāng)性服務(wù)工作后續(xù)機(jī)制。包括，員工培訓(xùn)，持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

（五）投資者教育工作

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者開(kāi)戶環(huán)節(jié)，做好投資者準(zhǔn)入管理，要向投資者說(shuō)明證券交易中“買者自負(fù)”的內(nèi)涵，督促、引導(dǎo)投資者閱讀、理解《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等各類風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容以及《上海證券交易所個(gè)人投資者行為指引》。；

2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“投資者教育園地”公告公司名稱、標(biāo)識(shí)、網(wǎng)址、域名、業(yè)務(wù)范圍、咨詢投訴電話等信息，提醒投資者委托證券公司到依法設(shè)立的證券交易所進(jìn)行證券交易；

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者獲取證券市場(chǎng)相關(guān)信息的正規(guī)渠道，提醒投資者向具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行投資咨詢，并獨(dú)立思考、自主判斷；

4、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者參與非法證券活動(dòng)不受法律保護(hù)，如遇到類似非法證券活動(dòng)可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)駐各地派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢、舉報(bào)；

5、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶選擇自己相對(duì)熟悉的委托方式，介紹委托買賣方式的具體操作步驟，提醒客戶保管好賬戶信息，及時(shí)更改密碼。

（六）客戶投訴

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)公司制定的客戶信訪投資處理指 引制定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投訴制度；

2、應(yīng)在公司網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守；

3、應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書(shū)面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于3年；

4、每年4月底前，應(yīng)當(dāng)匯總上一證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報(bào)證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局備案。

（七）檔案資料管理

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整的客戶資料檔案，對(duì)個(gè)人投資者提供的用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)的信息依法予以保密；

2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)適當(dāng)性管理工作資料進(jìn)行專項(xiàng)管理；

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)資料進(jìn)行裝訂，建立檔案登記制度。

第五章 適當(dāng)性管理工作機(jī)制

第八條 公司投資者適當(dāng)性管理工作，公司各職能部門應(yīng)根據(jù)需要可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、視頻會(huì)議、網(wǎng)上交流等方式對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性管理工作培訓(xùn)，共同對(duì)投資者適當(dāng)性管理工作中遇到的疑難、重大問(wèn)題進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)、解決和落實(shí)，防范投資者適當(dāng)性管理工作過(guò)程中所面臨的各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)；以正式發(fā)文、郵件、OA公告、短信等形 式指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)全力推進(jìn)投資者適當(dāng)性管理工作；建立分片區(qū)對(duì)口聯(lián)系人制度，由聯(lián)系人及時(shí)督導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)推進(jìn)投資者適當(dāng)性管理工作。

第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)層面的投資者適當(dāng)性管理工作應(yīng)及時(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作中所遇到的疑難、重大問(wèn)題上報(bào)公司投資者適當(dāng)性管理相關(guān)職能部門，或以電話、郵件等形式及時(shí)反饋給對(duì)口聯(lián)系人。

第六章 附 則

第十條 本辦法由零售業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)修訂和解釋。第十一條 客戶分級(jí)分類辦法和標(biāo)準(zhǔn)以公司具體業(yè)務(wù)規(guī)定及指引為準(zhǔn)。

第十二條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：證券營(yíng)業(yè)部投資者教育工作總結(jié)

xx證券xx營(yíng)業(yè)部

xx年xx月份投資者教育工作總結(jié)

xx證券xx營(yíng)業(yè)部認(rèn)真貫徹落實(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好xx年投資者教育工作的通知》文件通知精神，為了深入持久有效的抓好投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資理念，培育成熟理想的投資者隊(duì)伍，xx營(yíng)業(yè)部在全體員工辛勤努力下，勤勉實(shí)干，扎實(shí)奮進(jìn)，xx月份無(wú)極光明南街營(yíng)業(yè)部投資者教育工作如下：

（一）普及證券知識(shí)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)宣傳

營(yíng)業(yè)部針對(duì)新股民、新基民等投資經(jīng)驗(yàn)較少的中小投資者，向他們講解和宣傳證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，講解開(kāi)戶和交易流程、證券投資常識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)控制以及識(shí)別合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等。

營(yíng)業(yè)部同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)新業(yè)務(wù)的宣傳力度，尤其對(duì)場(chǎng)外市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、國(guó)際板、融資融券、新三板和理財(cái)產(chǎn)品等新業(yè)務(wù)開(kāi)展了多方面的教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，在一樓散戶大廳投資者教育園地里張貼了相關(guān)資料，供股民查閱和了解。

（二）舉辦股市沙龍，方便投資者溝通

營(yíng)業(yè)部于xx月中旬在一樓散戶大廳舉辦了一次具有教育意義的股市沙龍，為大家現(xiàn)場(chǎng)講解股票操作方法、投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、證券法律法規(guī)、等一系列證券知識(shí)，方便了大家對(duì)當(dāng)前國(guó)家政策的理解、股市行情的把握、投資者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的了解，現(xiàn)場(chǎng)氣氛活躍，場(chǎng)面熱烈，營(yíng)業(yè)部還為到場(chǎng)股民發(fā)放了股票k線圖分析圖解、投資者教育光盤等資料，方便了股民，受到了股民的一致好評(píng)。

（三）加強(qiáng)客戶回訪，進(jìn)行分級(jí)化管理

營(yíng)業(yè)部加強(qiáng)了客戶回訪制度，對(duì)新開(kāi)戶客戶在xx周內(nèi)完成回訪，建立客戶回訪專用記錄本，針對(duì)股民交易中遇到的問(wèn)題進(jìn)行了解答和幫助。客戶根據(jù)自己不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，及根據(jù)自己的資金量的大小，利用公司xx平臺(tái)采取不同的服務(wù)，提示風(fēng)險(xiǎn)，加大投資者的保護(hù)力度。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，公布電話和信箱

營(yíng)業(yè)部在公告欄醒目位置張貼公司統(tǒng)一下發(fā)的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，對(duì)社會(huì)上一些非法證券買賣進(jìn)行揭露，提醒廣大投資者謹(jǐn)防受騙上當(dāng)。營(yíng)業(yè)部在投資者教育園地顯著位置張貼了股民投訴電話和證監(jiān)局舉報(bào)電話，在一樓柜臺(tái)處設(shè)立了股民意見(jiàn)箱，方便處理股民問(wèn)題和建議。

（五），開(kāi)通短信業(yè)務(wù)，贈(zèng)送投資者軟件

營(yíng)業(yè)部為所有開(kāi)通短信業(yè)務(wù)的股民通過(guò)xx平臺(tái)發(fā)送新股申購(gòu)、申購(gòu)中簽、大盤走勢(shì)和基金認(rèn)購(gòu)等信息。在近期例如xx（股票名稱）等股票配股時(shí)，營(yíng)業(yè)部均對(duì)持股股民進(jìn)行了短信及電話通知。

針對(duì)營(yíng)業(yè)部的大中客戶，我們贈(zèng)送了公司xx、xx炒股軟件，為股民投資決策提供了幫助，為降低股市風(fēng)險(xiǎn)、培育股民理性投資提供了有力保障。

xx證券xx營(yíng)業(yè)部

xx年xx月xx日