第一篇：投資資金計(jì)劃書(shū)

投資計(jì)劃書(shū)

根據(jù)遵義大部分人居消費(fèi)觀(guān)念和飲食習(xí)慣分析，小額投資特色餐飲為宜。在遵義范圍內(nèi)，特色的羊肉粉和火鍋算是人們心目中飲食生活的習(xí)慣，也是最?lèi)?ài)。

項(xiàng)目：餐飲服務(wù)業(yè)（主營(yíng)特色羊肉系列）投資方式：股份投資（2人）

服務(wù)對(duì)象：針對(duì)中小客戶(hù)，對(duì)早餐和中晚餐服務(wù)。

地理位置： 成熟地段轉(zhuǎn)讓計(jì)劃資5-10萬(wàn)元，房租每月2500-3500元，面積80平米范圍內(nèi)，店面改修5000-8000元，啟動(dòng)資金1萬(wàn)?？偼顿Y約11.5-14.5萬(wàn)元。

待成熟地段宜停車(chē)，清水房，新裝修。裝修計(jì)劃資金2萬(wàn)，每月房租1800-2500元，面積80平米范圍內(nèi)，門(mén)頭包裝2000元，啟動(dòng)資金1萬(wàn)。購(gòu)買(mǎi)設(shè)備約1.5萬(wàn)元，總投資約

6.2萬(wàn)元-8.5萬(wàn)元。

資金回籠：現(xiàn)在市場(chǎng)上消費(fèi)到65元每斤熟食羊肉，2人一桌1斤即可，算上加菜加肉一桌也得消費(fèi)100元左右；4-7人一桌約消費(fèi)200-280元左右。每日10桌約計(jì)1500-2500元毛利，利潤(rùn)可達(dá)60%-100%，月收入約2.5萬(wàn)-3.5萬(wàn)元，月支出約6000-12000元。（注：以上數(shù)據(jù)為預(yù)算值供參考，根據(jù)考察情況分析，至少每人籌備6.5萬(wàn)元）

第二篇：投資計(jì)劃書(shū)

投資計(jì)劃書(shū)：

3000美金現(xiàn)貨黃金投資計(jì)劃書(shū)

一.投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介

投資品種：現(xiàn)貨黃金（倫敦金）；

投資形式：保證金形式，1/100的杠桿比例；

投資場(chǎng)所：英國(guó)倫敦交易所，英國(guó)FMS平臺(tái)

投資收益：有一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)或嚴(yán)格按照專(zhuān)業(yè)人士提供的操作建議進(jìn)行交易的話(huà)，交易一次的利潤(rùn)一般是交易額的30％，有時(shí)價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)可多達(dá)交易額的150％，年利潤(rùn)一般在總資金的40％左右，技術(shù)成熟的情況下，利潤(rùn)率還可以大大提高；

投資風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)技術(shù)分析，控制好交易價(jià)位，一般一次操作的風(fēng)險(xiǎn)約為交易額的20％。眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，黃金作為一種投資品種，被越來(lái)越多的投資者所認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)貨黃金投資是一種相對(duì)收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，平時(shí)工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財(cái)項(xiàng)目

贏(yíng)利模式：

總資金額：USD3000（美金）

周期：一個(gè)月

投資方向：

一、USD300（總資金30％）長(zhǎng)線(xiàn)揸（買(mǎi)進(jìn)）黃金

（一）0.3手＝300USD（保證金）

最多可買(mǎi)3手

（二）入市策略：目前美國(guó)經(jīng)濟(jì)每況愈下，美元作為國(guó)際貨幣的地位也受到了威脅，投資者門(mén)開(kāi)始重新審視資產(chǎn)抵抗風(fēng)險(xiǎn)的載體，前期美元居高不下，其原始是很多投資者把美元當(dāng)作避險(xiǎn)的工具，但美國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)讓人們慢慢的對(duì)美元失去了信心，從而把眼光轉(zhuǎn)向黃金，目前黃金處于選擇性的盤(pán)整局勢(shì)中，若黃金能夠重新站上965一帶，那么將會(huì)沖擊前期高點(diǎn)1032，并創(chuàng)新高。空頭思路，若黃金能夠有效下破865一帶，那么將長(zhǎng)期處于一個(gè)弱勢(shì)中，目標(biāo)點(diǎn)位可以看到800一帶。

（三）盈利計(jì)算：

策略1：930買(mǎi)進(jìn)黃金，965平倉(cāng)，止損918

利潤(rùn)＝（965-930）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝1050USD

風(fēng)險(xiǎn)＝（930-918）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝360USD

策略2：918賣(mài)出黃金，865平倉(cāng)，止損93

5利潤(rùn)＝（918-865）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝1590USD

風(fēng)險(xiǎn)＝（935-918）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝510USD

二、USD1000（總資金10％）短線(xiàn)操作

（一）0.3手＝300USD（保證金）

最多可買(mǎi)3手

（二）入市策略：

1.短線(xiàn)操作則需要結(jié)合當(dāng)日行情波動(dòng)來(lái)操作，目前黃金每天波動(dòng)都在20美金以上，那么我們可以采取短線(xiàn)策略，在當(dāng)日波動(dòng)區(qū)間中高拋低吸，依靠經(jīng)紀(jì)人每日提供的操作建議來(lái)實(shí)施。預(yù)計(jì)每筆交易獲利8-10美圓，止損3美圓。

（三）盈利計(jì)算：以每日交易3次，每筆交易1手，獲利8美圓，止損3美圓來(lái)計(jì)算。利潤(rùn)＝8（每筆交易利潤(rùn)）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝240USD

風(fēng)險(xiǎn)＝3（每筆交易止損）×100（杠桿）×0.3（交易手?jǐn)?shù)）＝90USD

月利潤(rùn)＝240USD×3（每日交易次數(shù)）×20（交易日）＝14400USD

風(fēng)險(xiǎn)＝30USD×3（每日交易次數(shù)）×20（交易日）＝5400USD 盈利的概率由我公司提供操作建議為主，概率計(jì)算： 月利潤(rùn)＝14400USD×75％（操作建議的正確率）＝10800USD 月風(fēng)險(xiǎn)＝5400USD×100％（操作建議的正確率）＝5400USD

以上操作策略基于風(fēng)險(xiǎn)最大化，利潤(rùn)最小化。舉例：當(dāng)日風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算是基于3筆交易每筆都掃止損的情況來(lái)計(jì)算的。止損主要用于控制風(fēng)險(xiǎn)。

三、USD2700（總資金80％）作為流動(dòng)資金，控制風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)出現(xiàn)難得機(jī)遇時(shí)，可以追加資金，爭(zhēng)取更大的獲利；出現(xiàn)需補(bǔ)倉(cāng)時(shí)可以靈活調(diào)度，保證合約持有。

二.黃金的特點(diǎn)以及黃金投資與其他投資產(chǎn)品的比較

1.黃金投資是世界上稅務(wù)負(fù)擔(dān)最輕的投資項(xiàng)目

相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的稅收項(xiàng)目。特別是繼承稅，當(dāng)你想將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給你的下一代時(shí)，最好的辦法就是將財(cái)產(chǎn)變成黃金，然后由你的下一代再將黃金變成其它財(cái)產(chǎn)，這樣將徹底免去高昂的遺產(chǎn)稅。而且做黃金保證金投資所得贏(yíng)利都是你自己的，不用交個(gè)人所得稅。

2.黃金有很強(qiáng)的流通性

由于黃金是一種國(guó)際公認(rèn)的金融產(chǎn)品，任何地區(qū)根本不愁買(mǎi)家承接，所以一般的銀行、典當(dāng)行都會(huì)給予黃金90％以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過(guò)房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的70％，黃金是世界上比較好的抵押品種。

3.黃金市場(chǎng)沒(méi)有莊家

任何地區(qū)性的股票市場(chǎng)，都有可能被人操縱。但是黃金市場(chǎng)卻不會(huì)出現(xiàn)這種情況，因?yàn)辄S金市場(chǎng)屬于全球性的投資市場(chǎng)，現(xiàn)實(shí)中還沒(méi)有哪一個(gè)財(cái)團(tuán)或國(guó)家具有操控金市的實(shí)力，黃金的價(jià)格完全由市場(chǎng)供需決定。正因?yàn)辄S金市場(chǎng)是一個(gè)透明的有效市場(chǎng)，所以黃金投資者也就獲得了很大的投資保障。

4.黃金ＶＳ銀行儲(chǔ)蓄國(guó)債基金

銀行儲(chǔ)蓄、國(guó)債和基金的收益遠(yuǎn)低于國(guó)際黃金投資的回報(bào)率。而且它們的投資周期較長(zhǎng)，獲利時(shí)間也相對(duì)較長(zhǎng)，而黃金投資是即時(shí)性投資，波動(dòng)較大，你任何時(shí)候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利周期。

5.黃金ＶＳ股票

股市的風(fēng)險(xiǎn)較大，受?chē)?guó)家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個(gè)人無(wú)法預(yù)測(cè)，會(huì)引起相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。黃金市場(chǎng)屬于全球性的投資市場(chǎng)，不受人為操縱，沒(méi)有莊家，相對(duì)公平可靠。股票只能買(mǎi)漲，而黃金可以買(mǎi)漲買(mǎi)跌，買(mǎi)對(duì)了都可以有利潤(rùn)。股票是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，交易時(shí)間受限制，價(jià)格波動(dòng)連續(xù)性不強(qiáng)，而黃金價(jià)格是24小時(shí)連續(xù)波動(dòng)，沒(méi)有系統(tǒng)漲?；虻０?，隨時(shí)都可以進(jìn)行交易操作，沒(méi)有時(shí)間限制。股市里有許多股票品種，投資股票要花費(fèi)許多的時(shí)間精力來(lái)選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個(gè)品種，不需要選擇品種，信息面也相對(duì)沒(méi)那么雜亂。

6.黃金ＶＳ外匯期貨

黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬于國(guó)際市場(chǎng)，用保證金形式進(jìn)行投資，但是由于杠桿率和交易時(shí)限有所不同，資金量的要求不同，它們的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡(jiǎn)單，容易掌握。

7．黃金ＶＳ房地產(chǎn)

房地產(chǎn)投資資金大，回報(bào)周期比較長(zhǎng)，高價(jià)出售賺取差價(jià)要等待時(shí)機(jī)，急于出售可能微利和損失，這就是房產(chǎn)投資的時(shí)間限制性。黃金投資相對(duì)較小，盈利周期短，資金流動(dòng)相對(duì)

靈活。

三.黃金交易指南 報(bào)價(jià)單位：美元／盎司（1盎司=31.1035克）； 交易點(diǎn)差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續(xù)費(fèi)用； 交易傭金：0.5美元／盎司，為公司收取的手續(xù)費(fèi)用；

開(kāi)戶(hù)金額：標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)3000美金以上；（迷你倉(cāng)1000美金）

黃金報(bào)價(jià)：寶泰的黃金報(bào)價(jià)以美國(guó)道瓊斯即時(shí)國(guó)際報(bào)價(jià)為準(zhǔn)，主要根據(jù)倫敦市場(chǎng)的現(xiàn)貨黃金價(jià)格。黃金計(jì)價(jià)單位為“美元/盎司”。

下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買(mǎi)進(jìn)）和下空單（賣(mài)出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤(rùn)可圖時(shí)再賣(mài)出平倉(cāng)。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣(mài)出，等價(jià)格跌下去有利潤(rùn)可圖時(shí)再買(mǎi)進(jìn)平倉(cāng)。交易數(shù)量：1手為100盎司,所以交易數(shù)量應(yīng)該是100盎司的整數(shù)倍。

開(kāi)戶(hù)最低要求：1000美金.交易所需保證金：保證金按照當(dāng)時(shí)的黃金價(jià)格而決定的，比如當(dāng)時(shí)是920美金/盎司那么每手的保證金就是920美金.手續(xù)費(fèi)：雙邊50美金/一手（0.5點(diǎn)差＋50美圓傭金=100美圓）.保證金黃金投資的特點(diǎn)

特點(diǎn)一：利用杠桿原理--低投入、高回報(bào)，資金利用率高

通過(guò)控制倉(cāng)位達(dá)到杠桿放大效應(yīng),以小博大.舉例：投資人10000美金開(kāi)戶(hù),2009年3月25日21：55時(shí)倫敦金價(jià)格922美元/盎司，投資人買(mǎi)入一手黃金,使用了1000美金保證金,客戶(hù)相當(dāng)于只用了1000美金購(gòu)買(mǎi)到了價(jià)值100*922=92200美金的黃金,保證金采用的比例為1：100.當(dāng)日22：00時(shí)金價(jià)上漲到940美元/盎司，投資人將黃金賣(mài)出，那么他的獲利額為（940-922）*100=1800美金.特點(diǎn)二：雙向交易，投資靈活

雙向交易就是指投資人即可買(mǎi)黃金上漲，也可買(mǎi)黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢(shì)，投資人始終有獲利的機(jī)會(huì)。

舉例：2009年3月25日22：05時(shí)金價(jià)937美元/盎司.投資人通過(guò)分析判斷,認(rèn)為行情要下跌,于是在此價(jià)格賣(mài)出1手做空,當(dāng)日22：10時(shí)金價(jià)跌至925美元/盎司,投資人此時(shí)再買(mǎi)入一手平倉(cāng),當(dāng)晚該投資者獲利為（937-925）*100=1200美金.特點(diǎn)三：T＋0交易,及時(shí)操作,扭虧為盈

一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉(cāng)出局并反向操作,挽回?fù)p失.舉例：2009年3月25日22：10時(shí)金價(jià)922美元/盎司,投資人判斷價(jià)格會(huì)下跌,該時(shí)賣(mài)出一手做空,但此后金價(jià)上漲,當(dāng)日22：15時(shí)投資人以925美元/盎司平倉(cāng),此時(shí)投資者虧損（925-922）*100=300美金;同時(shí)投資者在此價(jià)位買(mǎi)入一手反向做多,并于23：25時(shí)金價(jià)938美元/盎司平倉(cāng),此時(shí)投資者獲利（938-925）*100=1300美金.當(dāng)日該投資者總體收益:1300-300=1000美金.特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(zhǎng)

黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財(cái)。

特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍

黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢(shì)適合技術(shù)分析。

交易優(yōu)勢(shì)：國(guó)際現(xiàn)貨黃金全球24小時(shí)交易,雙向操作,T＋0交易,保證金交易,讓你實(shí)現(xiàn)以小博大

交易模式：有做多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買(mǎi)漲，先買(mǎi)后賣(mài)，差價(jià)為投資者的利潤(rùn)（先低價(jià)買(mǎi)后高價(jià)賣(mài)時(shí)）或虧損（先高價(jià)買(mǎi)后低價(jià)賣(mài)時(shí)）；做空單即為買(mǎi)跌，先賣(mài)再買(mǎi)，差價(jià)為利潤(rùn)（先高價(jià)賣(mài)后低價(jià)買(mǎi)時(shí)）或虧損（先低價(jià)賣(mài)后高價(jià)買(mǎi)時(shí)）；

交易時(shí)間：周一到周四為早上7：30至翌日凌晨3：30，周五為早上7：30至翌日凌晨2：30。

交易方式：網(wǎng)上交易平臺(tái)。

四.風(fēng)險(xiǎn)控制：

任何一樣投資都是伴隨著風(fēng)險(xiǎn)的，衡量一項(xiàng)投資的可行性，在看到利潤(rùn)的同時(shí)，分析清楚風(fēng)險(xiǎn)也是很必要的。那么，國(guó)際現(xiàn)貨黃金交易最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么呢？就是在買(mǎi)了漲之后價(jià)格下跌或者買(mǎi)跌之后價(jià)格上漲了。遇到這樣的情況，我們?cè)趺纯刂骑L(fēng)險(xiǎn)呢？

1.止損。止損是在行情走勢(shì)不明朗的情況下，不下單怕錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)，下單又怕判斷錯(cuò)方向的情況下設(shè)置的一種保險(xiǎn)措施。假設(shè)現(xiàn)在930這個(gè)高位，還有上漲的區(qū)間，但隨時(shí)可能反轉(zhuǎn)。為了不錯(cuò)過(guò)上漲的這個(gè)機(jī)會(huì)，我們可以在930果斷下多單，將止損設(shè)置在927這個(gè)點(diǎn)位。那么，即使行情反轉(zhuǎn)，我們的虧損也不過(guò)3塊錢(qián)。而且，如果是上漲的話(huà)，止損的價(jià)格還可以隨市價(jià)一路調(diào)高，保證利潤(rùn)。

2.對(duì)沖（有良好的技術(shù)條件下）。對(duì)沖是在行情做箱體運(yùn)動(dòng)的時(shí)候最常用的一種技巧。還是剛才那種行情，我們?cè)?30做雙向單，就是一手空一手多。那么不管價(jià)格是上漲還是下跌，我的利潤(rùn)都是不變的0。所不同的是，我可以在高點(diǎn)把多單平掉，漲多少我們賺多少。然后價(jià)格回落之后把空單平掉，跌多少我們賺多少。

3.鎖單（一般不建議客戶(hù)鎖單）。假設(shè)我們?cè)?00做了多單，到905的時(shí)候，行情不明朗了，我們不知道是會(huì)漲還是會(huì)跌，那么我們可以在905的地方做空單，將空單和多單之間的利潤(rùn)控制在5元。那么不論行情是漲還是跌，我們的利潤(rùn)一直都有保證。

成功的投資=嚴(yán)格的心態(tài)控制＋正確的資金管理＋過(guò)硬的技術(shù)功力（市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎）。

不管你是做實(shí)倉(cāng)，還是模擬，新手還是老手，套單，爆倉(cāng)的都可以本人

五．倉(cāng)位安排操作

合理的安排倉(cāng)位，做到利潤(rùn)最大化。

1.長(zhǎng)線(xiàn)單子。0.5手。損5-3美金。目標(biāo)100點(diǎn)。

損單，虧損5【3】*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】+0.5*100點(diǎn)差和傭金=300【200】美金 利潤(rùn)，獲利100*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】-0.5*100點(diǎn)差和傭金=4950美金

2.中線(xiàn)單子0.5手。損5-3美金。目標(biāo)30點(diǎn)。

損單，虧損5【3】*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】+0.5*100點(diǎn)差和傭金=300【200】美金 利潤(rùn)，獲利30*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】-0.5*100點(diǎn)差和傭金=1450美金

3.短線(xiàn)單子。

【1】：激進(jìn)短線(xiàn)單子。0.3手。損3美金.目標(biāo)5-8個(gè)點(diǎn)

損單.虧損 3美金*100杠桿*0.3【交易手?jǐn)?shù)】+ 0.3*100點(diǎn)差和傭金=120美金利潤(rùn) 獲利 5-8美金*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】-0.5*100點(diǎn)差和傭金=200-350美金

【2】：穩(wěn)健短線(xiàn)單子。0.5手。損3美金。目標(biāo)10個(gè)點(diǎn)。

損單，虧損3美金*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】+0.5*100點(diǎn)差和傭金=200美金利潤(rùn)獲利10美金*100杠桿*0.5【交易手?jǐn)?shù)】-0.5*100點(diǎn)差和傭金=540美金。

第三篇：投資計(jì)劃書(shū)

公司項(xiàng)目

投

資

計(jì)

劃

書(shū)

二〇一一年月日

投資計(jì)劃書(shū)模板

一、總論

（一）項(xiàng)目名稱(chēng)。

（二）項(xiàng)目單位代表法人

（二）項(xiàng)目單位概況（新建項(xiàng)目指籌建單位情況，技術(shù)改造項(xiàng)目指原企業(yè)情況）。

（三）項(xiàng)目擬建地點(diǎn)（地點(diǎn)與地理位置、土地可能性類(lèi)別及占地面積等）。

（四）項(xiàng)目總投資：項(xiàng)目用地面積約畝，投資總額元人民幣，其中固定資產(chǎn)投資萬(wàn)元，流動(dòng)資金萬(wàn)元。

（五）項(xiàng)目建設(shè)年限。

二、項(xiàng)目建設(shè)的必要性和條件

（一）項(xiàng)目建設(shè)的必要性分析。

（二）項(xiàng)目建設(shè)的條件分析：包括場(chǎng)址建設(shè)條件（地質(zhì)、氣候、交通、公用設(shè)施、征地拆遷工作、施工等）、其它條件分析（政策、資源、法律法規(guī)等）。

（三）項(xiàng)目建設(shè)的資源條件評(píng)價(jià)（指優(yōu)勢(shì)資源項(xiàng)目）：包括資源可利用量（礦產(chǎn)地質(zhì)儲(chǔ)量、可采儲(chǔ)量等）、資源品質(zhì)情況（礦產(chǎn)品位、物理性能等）、資源賦存條件（礦體結(jié)構(gòu)、埋藏深度、巖體性質(zhì)等）。

（四）項(xiàng)目建設(shè)的可行性分析

三、建設(shè)規(guī)模與產(chǎn)品方案

（一）建設(shè)規(guī)模（達(dá)產(chǎn)達(dá)標(biāo)后的規(guī)模）。

（二）產(chǎn)品方案（擬開(kāi)發(fā)產(chǎn)品方案，如現(xiàn)代農(nóng)業(yè)中的養(yǎng)殖產(chǎn)品方案）。

四、技術(shù)方案、設(shè)備方案和工程方案

（一）技術(shù)方案。

1、生產(chǎn)方法。

2、工藝流程。

（二）主要設(shè)備方案。

1、主要設(shè)備選型。

2、主要設(shè)備來(lái)源。

（三）工程方案。

1、建、構(gòu)筑物的建筑特征、結(jié)構(gòu)及面積方案。

2、建筑安裝工程量及“三材”用量估算。

3、主要建、構(gòu)筑物工程一覽表

五、環(huán)保處理

六、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度安排

七、投資估算及資金籌措

（一）投資估算。

1、建設(shè)投資估算（先總述總投資，后分述建筑工程費(fèi)、設(shè)備購(gòu)置安裝費(fèi)等）。

2、流動(dòng)資金估算。

3、投資估算表（總資金估算表、單項(xiàng)工程投資估算表）。

（二）資金籌措。

1、自籌資金。

2、其它來(lái)源。

八、效益分析

（一）經(jīng)濟(jì)效益。

1、銷(xiāo)售收入估算（編制銷(xiāo)售收入估算表）。

2、成本費(fèi)用估算（編制總成本費(fèi)用表和分項(xiàng)成本估算表）。

3、利潤(rùn)與稅收分析。

4、投資回收期。

5、投資利潤(rùn)率。

（二）社會(huì)效益。

1、項(xiàng)目對(duì)社會(huì)的影響分析。

2、項(xiàng)目與所在地互適性分析（不同利益群體對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度及參與程度；各級(jí)組織對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度及支持程度）。

3、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析。

4、社會(huì)評(píng)價(jià)結(jié)論。

九、結(jié)論

第四篇：投資計(jì)劃書(shū)

現(xiàn)代化物流園項(xiàng)目投資計(jì)劃書(shū)模板/范本/格式/目 時(shí)間:2012-01-03 10:03來(lái)源:未知 作者:蔡先生 點(diǎn)擊:181次

現(xiàn)代化物流園項(xiàng)目投資計(jì)劃書(shū)模板/ 范本 / 格式 /目錄 【市場(chǎng)分析】 政策上，廣州市政府在文件《四個(gè) 30 》中提出培育大型物流企業(yè)初步構(gòu)想的四個(gè) 30，提出以連鎖經(jīng)營(yíng)為主線(xiàn)，以第現(xiàn)代化物流園項(xiàng)目投資計(jì)劃書(shū)模板/范本/格式/目錄

【市場(chǎng)分析】

政策上，廣州市政府在文件《四個(gè)30》中提出培育大型物流企業(yè)初步構(gòu)想的“四個(gè)30”，提出以連鎖經(jīng)營(yíng)為主線(xiàn)，以第三方物流為重點(diǎn)，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展重點(diǎn)扶持培育配送中心、物流企業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)和物流園區(qū)各30家；廣州市在“十五計(jì)劃”中提出了把廣州建成國(guó)際性區(qū)域物流中心和現(xiàn)代物流中心城市的戰(zhàn)略目標(biāo)，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地規(guī)劃和建設(shè)一批第三方物流配送中心，以港粵深澳為核心，建設(shè)珠三角物流基地，向華南、全國(guó)、全世界幅射；在市場(chǎng)現(xiàn)狀上，各級(jí)政府部門(mén)采取措施積極推動(dòng)物流配送的發(fā)展，出現(xiàn)了各具特色的不同類(lèi)型的現(xiàn)代物流企業(yè)，然而多數(shù)物流公司都是改制轉(zhuǎn)變而來(lái)的，存在儲(chǔ)運(yùn)設(shè)施普遍陳舊，機(jī)械化作業(yè)程度低，管理手段落后，專(zhuān)業(yè)化、社會(huì)化、信息化程度較低等現(xiàn)狀，物流配送服務(wù)層次需求與供給層次嚴(yán)重不匹配；調(diào)查顯示，2001年中國(guó)第三方物流市場(chǎng)規(guī)模在400億人民幣以上，隨著“外包”需求的增加，第三方物流的市場(chǎng)規(guī)模將不斷擴(kuò)大。據(jù)中國(guó)倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)會(huì)對(duì)全國(guó)450家大中型工業(yè)企業(yè)的調(diào)查顯示，有45％的企業(yè)將在未來(lái)一兩年內(nèi)選擇新型現(xiàn)代化物流企業(yè)作為其產(chǎn)品輸往市場(chǎng)的主要渠道，有60％的企業(yè)將把所有綜合物流業(yè)務(wù)交給新型物流企業(yè)去做；隨著我國(guó)加入WTO，產(chǎn)品流通量的大幅度增長(zhǎng)為物流市場(chǎng)開(kāi)辟了廣闊的市場(chǎng)。

【市場(chǎng)現(xiàn)狀】

（1）隨著改革開(kāi)放和企業(yè)體制改革,各級(jí)政府部門(mén)采取措施積極推動(dòng)物流配送的發(fā)展，出現(xiàn)了各具特色的不同類(lèi)型的現(xiàn)代物流企業(yè)。一類(lèi)是一些傳統(tǒng)的流通企業(yè)，包括運(yùn)輸和倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)通過(guò)改造變成物流企業(yè)，如廣東的廣東物資集團(tuán)公司；第二類(lèi)是些生產(chǎn)企業(yè)開(kāi)始介入現(xiàn)代物流，如TCL集團(tuán)；第三類(lèi)是一批專(zhuān)業(yè)化的物流企業(yè)，他們物流配送的社會(huì)化、專(zhuān)業(yè)化發(fā)展趨勢(shì)日益明顯，如廣州寶供、深圳中海物流都是比較成功的第三方物流公司。

（2）現(xiàn)代物流技術(shù)的開(kāi)發(fā)研究取得一定進(jìn)展，企業(yè)內(nèi)部的配送中心在硬件設(shè)施、管理水平、管理信息系統(tǒng)建設(shè)等方面的建設(shè)，獲得較大發(fā)展，有些已經(jīng)達(dá)到較先進(jìn)的水平。

（3）但另一方面，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比還處在起步階段：一是許多重要基礎(chǔ)設(shè)施仍然處于壟斷經(jīng)營(yíng)狀態(tài)，不適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求；二是在規(guī)劃、管理和實(shí)際運(yùn)作上，條塊分割，自成體系，制約了物流配送的社會(huì)化；三是物流行業(yè)整體上存量資產(chǎn)大，但布局分散，企業(yè)規(guī)模小，技術(shù)力量薄弱，管理落后，資產(chǎn)利用率不高，運(yùn)行方式陳舊。

【競(jìng)爭(zhēng)分析】

當(dāng)前我們的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手主要有四類(lèi)，一是傳統(tǒng)的倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸行業(yè)；二是原舊的儲(chǔ)運(yùn)公司轉(zhuǎn)換成的物流公司；三是生產(chǎn)企業(yè)或大中小型零售商自己經(jīng)營(yíng)的或兼做其它客戶(hù)的配送中心；四是新興的第三方物流公司。我們當(dāng)前主要競(jìng)爭(zhēng)者是廣州

寶供物流企業(yè)集團(tuán)；潛在競(jìng)爭(zhēng)者是沃爾瑪。在廣州競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中，將物流業(yè)務(wù)定位在連鎖超市、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、貨倉(cāng)式商場(chǎng)和百貨商場(chǎng)從事B2S業(yè)務(wù)的第三方物流公司仍很少數(shù)并且專(zhuān)業(yè)化、信息化、社會(huì)化程度不高。

【市場(chǎng)定位】

考慮到我們的規(guī)模及現(xiàn)有市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)者狀況，綜合我們的管理和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，初期以市內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)配送為主要模式，以大中型連鎖超市、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、貨倉(cāng)式商場(chǎng)、百貨商場(chǎng)為主要服務(wù)對(duì)象開(kāi)展B2S（受零售商委托，成為零售企業(yè)的物流配送后臺(tái)）業(yè)務(wù)，以生產(chǎn)企業(yè)廣州地區(qū)代理商或分銷(xiāo)機(jī)構(gòu)等為輔助服務(wù)對(duì)象開(kāi)展B2B（將生產(chǎn)廠(chǎng)商的商品送至經(jīng)銷(xiāo)商、零售商的物流配送服務(wù)）業(yè)務(wù)。

融資方案

由于公司服務(wù)的社會(huì)化、專(zhuān)業(yè)化，預(yù)計(jì)我們初期需要啟動(dòng)資金約530萬(wàn)元，除我們創(chuàng)業(yè)人員投入125萬(wàn)外，我們第一期的資金來(lái)源主要為吸引風(fēng)險(xiǎn)投資。為此，我們?cè)O(shè)計(jì)了三個(gè)融資方案。第一方案為吸收風(fēng)險(xiǎn)投資公司的風(fēng)險(xiǎn)資金；第二方案為接現(xiàn)有的倉(cāng)儲(chǔ)進(jìn)行物流配送。

【市場(chǎng)分析及市場(chǎng)背景、政策方針】

“物流熱”從2001年至今持續(xù)升溫，社會(huì)各界極度關(guān)注中國(guó)物流業(yè)發(fā)展。廣州副市長(zhǎng)在講話(huà)中更指出確立建設(shè)廣州現(xiàn)代物流中心城市的戰(zhàn)略目標(biāo)，把發(fā)展現(xiàn)代物流作為廣州二十一世紀(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)和新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。

物流業(yè)要發(fā)展，離不開(kāi)有力的政策支持！

（1）廣州市在“國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十個(gè)五年計(jì)劃”中提出了把廣州建成國(guó)際性區(qū)域物流中心的目標(biāo)。并計(jì)劃在“十五”期間建成市內(nèi)配送中心20個(gè)，市外配送中心3-5個(gè)；

（2）省委、省政府近日出臺(tái)粵發(fā)［2002］1號(hào)《關(guān)于大力發(fā)展現(xiàn)代流通業(yè)的意見(jiàn)》，對(duì)發(fā)展現(xiàn)代流通業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略部署，并制定五大政策，加大對(duì)現(xiàn)代流通業(yè)發(fā)展的扶持力度（A規(guī)范市場(chǎng)準(zhǔn)入、B加強(qiáng)財(cái)稅扶持、C鼓勵(lì)產(chǎn)權(quán)改造、D給予用地政策支持、E低用電價(jià)格）；

（3）2001年4公布的《廣州市商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)十年發(fā)展規(guī)劃》表明，廣州將規(guī)劃建立四大物流中心，按地域分別為：北部結(jié)合新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)、鐵路、公路等對(duì)外交流優(yōu)勢(shì)發(fā)展為商貿(mào)物流中心，南部結(jié)合南沙港發(fā)展為倉(cāng)儲(chǔ)物流中心，西部基于廣佛都市圈長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展考慮在芳村發(fā)展商品物流中心，東部結(jié)合產(chǎn)業(yè)布局而發(fā)展生產(chǎn)資料物流中心；

（4）按照規(guī)劃，廣州政府對(duì)物流業(yè)將加強(qiáng)政府引導(dǎo)發(fā)揮其組織、協(xié)調(diào)、規(guī)劃的職能，著力于建立公平、開(kāi)放、有序的市場(chǎng)環(huán)境；并制定相關(guān)政策法規(guī)，規(guī)范和培育廣州物流市場(chǎng)。扶持和發(fā)展一批具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、經(jīng)營(yíng)規(guī)范合理、管理理念先進(jìn)、技術(shù)裝備先進(jìn)、能為顧客提供快捷、準(zhǔn)確、安全服務(wù)、具有規(guī)模的第三方物流企業(yè)；

（5）廣州市政府在文件《四個(gè)30》中提出培育大型物流企業(yè)初步構(gòu)想的“四個(gè)30”，提出以連鎖經(jīng)營(yíng)為主線(xiàn)，以第三方物流為重點(diǎn)，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展重點(diǎn)扶持培育配送中心、物流企業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)和物流園區(qū)各30家；

（6）廣東省政府主張以港粵深澳為核心，建立起建設(shè)珠三角物流基地，再向華南、向全國(guó)、向全世界幅射。

【物流市場(chǎng)需求影響因素】

（1）經(jīng)濟(jì)發(fā)展本身直接產(chǎn)生物流需求；

（2）宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策和管理體制的變化對(duì)物流需求將產(chǎn)生刺激或抑制作用；

（3）市場(chǎng)環(huán)境變化將影響物流需求，包括國(guó)際、國(guó)內(nèi)貿(mào)易方式的改變和生產(chǎn)企業(yè)、流通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念的變化及經(jīng)營(yíng)方式的改變等；

（4）消費(fèi)水平和消費(fèi)理念的變化也將影響物流需求；

（5）技術(shù)進(jìn)步諸如通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展、電子商務(wù)的廣泛應(yīng)用，對(duì)物流需求的量、質(zhì)和服務(wù)范圍均將產(chǎn)生重大影響；

（6）物流服務(wù)水平對(duì)物流需求也存在刺激或抑制作用。

【需求市場(chǎng)細(xì)分】

（1）廣州市區(qū)的大中型超市、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、貨倉(cāng)式商場(chǎng)、百貨商場(chǎng)。

（2）生產(chǎn)企業(yè)廣州地區(qū)代理商或分銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

第一，他們?cè)谡麄€(gè)地區(qū)擁有星羅棋布半的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)。為了支持眾多網(wǎng)點(diǎn)的銷(xiāo)售服務(wù)，各企業(yè)必須各自配備一個(gè)龐大而復(fù)雜的物流管理系統(tǒng)和隊(duì)伍。因此付出了巨大的經(jīng)濟(jì)成本和人力，從而制約資金的流動(dòng)性，導(dǎo)致服務(wù)的局限性，最終影響其在市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)，他們急需將物流服務(wù)外包。

第二，上述企業(yè)專(zhuān)業(yè)化程度不高，信息化程度低，系統(tǒng)平臺(tái)不完善。我們企業(yè)的目的就是要使物流規(guī)模化，專(zhuān)業(yè)化，信息化，從而達(dá)到低成本。當(dāng)大量的企業(yè)從無(wú)謂的運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)中解放出力量來(lái)時(shí)，最終得利的是顧客（最終用戶(hù)）。因?yàn)槠髽I(yè)能集中精力提升管理水平，更有效地提供售后服務(wù)，最終讓利于顧客，這也是顧客最想看到的。

第三，我們將為客戶(hù)提供信息平臺(tái)服務(wù)?？蛻?hù)可以通過(guò)本公司的網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)服務(wù)平臺(tái)，下達(dá)提貨配送單，進(jìn)行商品庫(kù)存查詢(xún)，各種營(yíng)運(yùn)所需的統(tǒng)計(jì)資料（包括各種進(jìn)出貨倉(cāng)的日流量，月流量，資金臺(tái)帳的統(tǒng)計(jì)等等），系統(tǒng)還將為客戶(hù)提供采購(gòu)決策支持。

第四，在現(xiàn)階段，能夠?yàn)槲覀兊哪繕?biāo)企業(yè)提供上述服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相對(duì)較少。大多數(shù)傳統(tǒng)的運(yùn)輸企業(yè)并不能滿(mǎn)足客戶(hù)的要求。

第五，隨著我國(guó)加入WTO，內(nèi)地市場(chǎng)對(duì)外的逐步開(kāi)放，一些跨國(guó)集團(tuán)在中國(guó)的落戶(hù)，要求有現(xiàn)代物流業(yè)的配合。

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第五篇：投資計(jì)劃書(shū)

投資計(jì)劃書(shū)

金融116左娟16311606

一，家庭基本情況

李敏父親退休金月收入4000左右，母親退休金月收入3000左右，李敏大學(xué)在讀。目前家庭經(jīng)濟(jì)狀況為：存款8萬(wàn)，有房無(wú)貸，無(wú)負(fù)債。月均開(kāi)銷(xiāo)暫定為3000元左右，收入相對(duì)穩(wěn)定，父母雙方都有醫(yī)保及養(yǎng)老保險(xiǎn)。

二，家庭理財(cái)目標(biāo)

在家庭生活，教育，養(yǎng)老著三個(gè)方面得到良好的保障后，儲(chǔ)備一定的應(yīng)急活期儲(chǔ)蓄，將剩余資產(chǎn)進(jìn)行穩(wěn)健投資，得到一筆穩(wěn)定的投資收入。

三，家庭理財(cái)規(guī)劃方案

1家庭保障規(guī)劃

規(guī)劃原則：家庭投保應(yīng)遵循先大人后小孩，先保障后投資的原則；家庭保費(fèi)的支出一般控制在年收入的5%左右：除了足夠的保障，將每年大額支出的一部分用于體檢，以減少疾病發(fā)生的可能。調(diào)整現(xiàn)有保險(xiǎn)品種，特別增加重大疾病保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)。

2投資規(guī)劃

基金投資策略：1，選擇優(yōu)秀的基金長(zhǎng)期持有2，組合投資3，定期定額投資 李敏的父母已退休，不喜好投資風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)，承受風(fēng)險(xiǎn)中等，偏好穩(wěn)健投資，因此盡量投資低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

其中保本理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是使得投資者有機(jī)會(huì)獲得高于定期存款以及國(guó)債的投資收益，且期限可以根據(jù)家庭需求在市場(chǎng)上進(jìn)行選擇。

保本型基金/債券型基金的特點(diǎn)是貨幣型基金以及債券型基金屬于基金種類(lèi)中風(fēng)險(xiǎn)比較低的，并且收益較國(guó)債、定期存款更高。同時(shí)其靈活性比較好，選擇開(kāi)放式基金的話(huà)可以隨時(shí)贖回。

李敏的父親沒(méi)有接觸過(guò)股票，基金等證券品種，投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足。也沒(méi)有太多的時(shí)間精力直接對(duì)股票進(jìn)行投資，況且現(xiàn)在股市低迷，前景不明朗，建議直接進(jìn)入股市進(jìn)行投資而是購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)較小的基金。對(duì)于李敏家這種情況，需做好資產(chǎn)組合配置，主要包括1，買(mǎi)債券型或貨幣型基金控制在年收入的30%，建議加大長(zhǎng)期基金持有比率，也可每月定投基金；

2，保本型基金控制在年收入的35%，收益穩(wěn)定且高于存款的銀行投資理財(cái)產(chǎn)品，建議購(gòu)買(mǎi)銀行保本理財(cái)產(chǎn)品作為定期儲(chǔ)蓄的替代；

3，混合型基金控制在年收入的30%