第一篇：威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)文關(guān)于印章管理辦法的通知
威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件
威銀協(xié)發(fā)[2011] 6號(hào)
關(guān)于印發(fā)《威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)印章管理辦法》的通知
協(xié)會(huì)各部門(mén)：
為加強(qiáng)協(xié)會(huì)的內(nèi)部管理，規(guī)范協(xié)會(huì)的印章使用，現(xiàn)制定《威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)印章管理辦法》，請(qǐng)各部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)一并遵照?qǐng)?zhí)行。
特此通知。
二〇一一年十二月十六日
附件：《威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)印章管理辦法》
主題詞：綜合文秘印章管理通知
本期發(fā)送：會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、專(zhuān)職副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)、秘書(shū)處各部門(mén)
威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)處2011年12月19日（印發(fā)6份）
威海市銀行業(yè)協(xié)會(huì)印章管理辦法
第一章總則
第一條印章是協(xié)會(huì)日常活動(dòng)中行使職權(quán)的重要憑證和工具，印章的管理，關(guān)系到協(xié)會(huì)正?；顒?dòng)的開(kāi)展，甚至影響到協(xié)會(huì)的生存和發(fā)展，為防止不必要事件的發(fā)生，維護(hù)協(xié)會(huì)的利益，制定本辦法。
第二條協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)授權(quán)綜合部全面負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)印章的管理工作，監(jiān)督印章的保管和使用。
第三條本辦法中印章指協(xié)會(huì)公章。
第二章印章的領(lǐng)取和保管
第四條協(xié)會(huì)印章由綜合部印章管理員依職權(quán)領(lǐng)取并保管。
第五條印章必須由保管人員妥善保管，不得轉(zhuǎn)借他人。
第六條協(xié)會(huì)建立印章管理登記表，專(zhuān)人領(lǐng)取和歸還印章情況予以記錄。
第七條印章持有情況納入?yún)f(xié)會(huì)員工離職時(shí)移交工作的一部分，如員工持有協(xié)會(huì)印章，須辦理歸還印章手續(xù)后方可辦理離職手續(xù)。
第三章印章的使用
第八條協(xié)會(huì)人員使用印章須按要求填寫(xiě)印章使用登記
簿，將其與所需用印的文件一并送印章管理員審核用印。
第九條印章管理員負(fù)責(zé)對(duì)文件內(nèi)容和印章使用登記簿載明情況予以核對(duì)，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人和協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)簽字同意后方可用印。
第十條協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)外出，因工作需要急需用印的，用印部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字后由印章管理員電話請(qǐng)示協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)，經(jīng)同意并做好電話記錄后方可用印。
第十一條印章原則上不允許帶出協(xié)會(huì)，確因工作需要將印章帶出使用的，應(yīng)事先填寫(xiě)印章使用登記簿，載明事項(xiàng)，經(jīng)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)批準(zhǔn)后由印章管理員與經(jīng)辦人雙人共同攜帶使用。
第十二條用印后，印章使用登記簿作為用印憑據(jù)由印章管理員留存歸檔。
第十三條協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)對(duì)協(xié)會(huì)印章的使用擁有決定權(quán)。
第四章責(zé)任
第十四條印章保管人員必須妥善保管印章，如有遺失，必須及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，部門(mén)負(fù)責(zé)人向協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)報(bào)告。
第十五條協(xié)會(huì)人員必須嚴(yán)格依照本辦法規(guī)定程序使用印章，未經(jīng)辦法規(guī)定的程序，不得擅自用印。
第十六條違反本辦法規(guī)定，給協(xié)會(huì)造成損失的，由協(xié)
會(huì)對(duì)違犯者予以處分，并通告推薦單位。造成嚴(yán)重?fù)p失或情節(jié)嚴(yán)重的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理。
第十七條
第十八條
第五章附則 本辦法解釋權(quán)歸協(xié)會(huì)秘書(shū)處。本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。
第二篇：銀行印章管理辦法
XXXX銀行 印章管理辦法
第一章 總則........................................................................................................................2 第二章 印章的種類(lèi)...........................................................................................................2 第三章 印章的刻制、領(lǐng)用.............................................................................................5 第四章 印章的保管...........................................................................................................6 第五章 印章的使用...........................................................................................................7 第六章 印章的移交、封存與銷(xiāo)毀..............................................................................14 第七章 管理責(zé)任.............................................................................................................14 第八章 附則......................................................................................................................14 內(nèi)外部規(guī)章制度索引....................................................................錯(cuò)誤！未定義書(shū)簽。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范XXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）印章的管理和使用,防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)印章管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)印章是指本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，作印于文件、資料、票據(jù)、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文具，是行使職權(quán)的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款專(zhuān)用章及其他印章等。
第三條 單位行政印章、會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章和貸款專(zhuān)用章由總行統(tǒng)一規(guī)范。
第四條 本行各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員必須嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定，管理和使用印章。
第二章 印章的種類(lèi)
第五條 行政印章。分為三類(lèi)：
（一）總行和支行的行政公章。主要用于對(duì)外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)，全稱(chēng)為“XXXX銀行股份有限公司”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”；章面為圓形，文字采用宋體，自左而右環(huán)形排列。
（二）法定代表人章及支行負(fù)責(zé)人章。主要用于本行法定代表人及支行負(fù)責(zé)人需簽章的文書(shū)。
（三）內(nèi)設(shè)部門(mén)印章。除總行辦公室、人力資源部、董監(jiān)事會(huì)辦公室等確需刻制印章的部門(mén)外，其他部門(mén)不刻制印章。對(duì)外需加蓋印章的，按照要求審批加蓋行政公章。
行政印章使用紅色印油。
第六條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章。是用于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算過(guò)程中對(duì)票據(jù)、憑證、報(bào)表、函件、證實(shí)書(shū)等會(huì)計(jì)檔案加蓋的印章。
（一）冠行名或行號(hào)的主要會(huì)計(jì)專(zhuān)用章：業(yè)務(wù)公章、存單（折）專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、票據(jù)交換專(zhuān)用章、受理憑證專(zhuān)用章（收妥抵用）等九種。
（二）其他會(huì)計(jì)印章：假幣專(zhuān)用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷(xiāo)戶章、已更換印章、附件章、換折章、作廢章、托收存單拾得無(wú)效章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章、與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章、行名標(biāo)識(shí)章、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)章等十四種。
（三）業(yè)務(wù)公章、假幣專(zhuān)用章每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1枚，因特殊原因需增刻業(yè)務(wù)公章的，必須通過(guò)編列印章序號(hào)進(jìn)行區(qū)分；轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專(zhuān)用章為每個(gè)辦理對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章為開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；其他會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的數(shù)量可根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備，但應(yīng)編列序號(hào)。
（四）假幣專(zhuān)用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷(xiāo)戶章、已更換章、附件章、換折章、作廢章、作次日賬章使用藍(lán)色印油，其它會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章均使用紅色印油。
第七條 財(cái)務(wù)專(zhuān)用章。是供總行和支行辦理有關(guān)財(cái)務(wù)事宜的專(zhuān)用印章，全稱(chēng)是“XXXX銀行股份有限公司財(cái)務(wù)專(zhuān)用章”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行財(cái)務(wù)專(zhuān)用章”。財(cái)務(wù)專(zhuān)用章章面為橢圓形，長(zhǎng)直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文字采用宋體，“行名”文字自左而右環(huán)形排列，“財(cái)務(wù)專(zhuān)用章”文字位于行名下方中央處。
財(cái)務(wù)專(zhuān)用章使用紅色印油。
第八條 貸款專(zhuān)用章。是指供各支行下屬機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)部和分理處）辦理信貸業(yè)務(wù)的專(zhuān)用印章，全稱(chēng)是“XXXX銀行股份有限公司XX 支行貸款專(zhuān)用章（序號(hào)）”，序號(hào)編號(hào)原則是：由二位阿拉伯?dāng)?shù)字構(gòu)成；從“01”開(kāi)始；營(yíng)業(yè)部為01 號(hào)，分理處從“02”開(kāi)始由支行依序?qū)?yīng)編號(hào)。
貸款專(zhuān)用章章面為圓形，銅質(zhì)材料，外框直徑為4.0 厘米，內(nèi)框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內(nèi)外框之間文字為“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”, 自左而右環(huán)形排列，內(nèi)框內(nèi)文字為“貸款專(zhuān)用章（序號(hào)）”,機(jī)構(gòu)序號(hào)位于文字下方中央處，并加括弧。貸款專(zhuān)用章使用紅色印油。
第三章 印章的刻制、領(lǐng)用
第九條 全行印章的刻制與領(lǐng)用實(shí)行分級(jí)管理的原則。
（一）行政公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款專(zhuān)用章和會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章中的業(yè)務(wù)公章、存單（折）專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、票據(jù)交換專(zhuān)用章、受理憑證專(zhuān)用章（收妥抵用），由支行出具相關(guān)依據(jù)及報(bào)批手續(xù)，向總行對(duì)口部室申報(bào)，部室負(fù)責(zé)人審核，分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，報(bào)公安機(jī)關(guān)辦理準(zhǔn)刻手續(xù)，最后到公安機(jī)關(guān)指定的刻章單位刻制。
（二）其他會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章由總行確定式樣，支行負(fù)責(zé)選擇經(jīng)公安部門(mén)批準(zhǔn)的廠家刻制。
（三）法定代表人章、支行負(fù)責(zé)人章根據(jù)有關(guān)要求刻制。第十條 印章必須堅(jiān)持雙人領(lǐng)用原則，領(lǐng)用人辦理領(lǐng)用登記手續(xù)，經(jīng)審核后，預(yù)留印模。啟用印章時(shí)，辦公室須統(tǒng)一收集預(yù)留的各類(lèi)印章印模，并設(shè)立印章交接制度，明確記載印章的移交人、啟用人和啟用時(shí)間。
第四章 印章的保管
第十一條
印章必須實(shí)行專(zhuān)人保管，專(zhuān)人負(fù)責(zé)的原則。應(yīng)做到：專(zhuān)匣保管，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收；不得私自接受印章。非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須入庫(kù)或保險(xiǎn)柜保管。
第十二條
行政公章和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章應(yīng)分開(kāi)
保管，行政公章必須由辦公室專(zhuān)人保管，且不得同時(shí)保管法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章。支行應(yīng)將行政公章和負(fù)責(zé)人印章的保管人名單報(bào)總行辦公室備案。
第十三條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章由不同崗位人員分別保管：業(yè)務(wù)公章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或主辦會(huì)計(jì)保管；存單（折）專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)清訖章、受理憑證專(zhuān)用章（收妥抵用）按辦理該業(yè)務(wù)的柜員配備，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分；票據(jù)交換專(zhuān)用章由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)票據(jù)交換人員保管；假幣專(zhuān)用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷(xiāo)戶章、已更換章、托收存單拾得無(wú)效章、換折章、作廢章、附件章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章、與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章、行名標(biāo)識(shí)章、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)章的保管參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條
財(cái)務(wù)專(zhuān)用章由總行或支行的財(cái)務(wù)部門(mén)專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。第十五條
貸款專(zhuān)用章由各分理處（含營(yíng)業(yè)部）落實(shí)專(zhuān)人保管。第十六條
各級(jí)機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》（附件1）。凡印章的刻制、領(lǐng)用、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷(xiāo)毀等都必須詳細(xì)記載，并由相關(guān)人員簽章。涉及工作人員崗位調(diào)換或臨時(shí)離崗由他人保管印章時(shí)，必須經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)，在監(jiān)交人監(jiān)督下辦理交接，監(jiān)交人原則上應(yīng)為所在機(jī)構(gòu)（或部門(mén)）負(fù)責(zé)人或上級(jí)指派人員。
第十七條
印章保管人員要做好印章保養(yǎng)工作，防止碰損并
及時(shí)清洗，以保持印跡清晰。
第十八條 行政印章遺失，必須立即報(bào)告總行及公安、工商等有關(guān)管理部門(mén)，并及時(shí)做好登報(bào)聲明等相應(yīng)補(bǔ)救和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
第五章 印章的使用
第十九條 總行行政印章審批流程：
支行：填寫(xiě)用印申請(qǐng)→用印支行負(fù)責(zé)人意見(jiàn)、蓋支行行政公章→總行主管部室審核意見(jiàn)→總行合規(guī)管理部審查意見(jiàn)（需合規(guī)管理部審查的）→總行分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)→總行主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）
總行部室：填寫(xiě)用印申請(qǐng)→用印部室負(fù)責(zé)人意見(jiàn)→合規(guī)管理部審查意見(jiàn)（需合規(guī)管理部審查的）→分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)→主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）
支行行政印章審批參照總行執(zhí)行。
第二十條 審批權(quán)限。領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)限依據(jù)授權(quán)書(shū)和相關(guān)細(xì)則執(zhí)行，并隨授權(quán)內(nèi)容的調(diào)整而變化。
第二十一條 凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三類(lèi)”按相應(yīng)程序辦理：
（一）需部室負(fù)責(zé)人審核、合規(guī)管理部審查、本級(jí)行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：涉及內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)與管理的制定與修改 的資料；開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)資料；下發(fā)的制度性“通知”、“意見(jiàn)”、“規(guī)定”以及“批復(fù)”等規(guī)范性文件；通過(guò)媒體等公開(kāi)方式向社會(huì)公眾所做的重大事項(xiàng)說(shuō)明、陳述；向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說(shuō)明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；各類(lèi)非格式化合同、協(xié)議文本；對(duì)外出具資料中含“承諾”、“保證”、“擔(dān)保”、“資信證明”等重要關(guān)鍵詞的契約性資料等。
（二）需部室負(fù)責(zé)人、本級(jí)行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：非制度規(guī)范性文件發(fā)文；按規(guī)定上報(bào)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)等文件、材料及各種報(bào)表；簽署商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)協(xié)議及相關(guān)擔(dān)保抵押登記；授信業(yè)務(wù)申報(bào)與審批；總行制定的授信業(yè)務(wù)格式化合同文本及登記機(jī)關(guān)提供的格式化合同文本；向稅務(wù)機(jī)關(guān)依法報(bào)稅、納稅的文件、材料及報(bào)表；對(duì)系統(tǒng)外報(bào)送的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請(qǐng)函、請(qǐng)柬；工作、收入證明；學(xué)習(xí)申報(bào)資料；委托書(shū)；網(wǎng)點(diǎn)的升格、降格、撤銷(xiāo)、臨時(shí)停業(yè)、選址、遷址、更名、原址裝修等。
（三）需部室負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：總行已發(fā)文同意，需具體落實(shí)執(zhí)行的相關(guān)事項(xiàng)；根據(jù)授權(quán)書(shū)規(guī)定的，部室負(fù)責(zé)人權(quán)限范圍內(nèi)的事項(xiàng)。
支行行政印章用印參照總行執(zhí)行。超過(guò)支行經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的，必須報(bào)總行主管部室審核，總行領(lǐng)導(dǎo)審批用印。
第二十二條 對(duì)本辦法第二十一條以外的文本或資料，未獲
總行批準(zhǔn)不得蓋行政印章。
第二十三條 用印需求單位寫(xiě)明用印資料內(nèi)容與印章名稱(chēng)，按照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在《印章使用審批表》（附件3）上簽署明確意見(jiàn)并簽字后，方可蓋章。同時(shí)，管印人在《印章使用登記簿》（附件2）上登記，經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。
第二十四條 對(duì)《檔案管理辦法》要求歸檔的資料用印，要做好歸檔工作。審批表及用印登記簿作為重要檔案，專(zhuān)卷保管。
第二十五條 印章保管人有權(quán)審閱使用印章文件材料的內(nèi)容，確認(rèn)符合本行規(guī)定，對(duì)不符合相關(guān)文件規(guī)定或有疑問(wèn)的，或有可能為本行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)有損本行利益的蓋章事宜，有權(quán)拒絕蓋章，有權(quán)視具體情況及時(shí)向支行或總行辦公室報(bào)告情況。
第二十六條 印章管理人員應(yīng)對(duì)審批表中相關(guān)要素和審批流程進(jìn)行嚴(yán)格審查。用印經(jīng)辦人對(duì)用印資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，并確保用印資料與審批內(nèi)容相符。
第二十七條 行政印章不得擅自帶離辦公場(chǎng)所，若確需要，須經(jīng)本級(jí)行負(fù)責(zé)人書(shū)面同意后，方可加封后帶出，必須堅(jiān)持雙人出行，雙人開(kāi)封使用，使用后雙人再加封后帶回,雙人登記。當(dāng)日必須返回單位按規(guī)定存放。
第二十八條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過(guò)期使用，嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)蓋印章。對(duì)于超過(guò)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章保管人員處理權(quán)限的用印，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
負(fù)責(zé)人或主辦會(huì)計(jì)審查并報(bào)支行同意后，才能加蓋印章，并對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行登記備案。會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章使用范圍如下：
（一）業(yè)務(wù)公章：用于對(duì)外出具存款證明、資信證明書(shū)、委托調(diào)查報(bào)告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)定存款憑證、余額對(duì)賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證實(shí)書(shū)、同城票據(jù)交換所提出貸方票據(jù)以及其他需加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證和其他。
（二）存單（折）專(zhuān)用章：用于對(duì)外簽發(fā)個(gè)人存單、存折等有價(jià)單證和重要單證。
（三）業(yè)務(wù)清訖章：用于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬（回）單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等。
（四）轉(zhuǎn)訖章：用于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)帳票據(jù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
（五）結(jié)算專(zhuān)用章：用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。
（六）匯票專(zhuān)用章：用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及承兌商業(yè)銀行匯票，辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書(shū)等。
（七）本票專(zhuān)用章：用于簽發(fā)銀行本票。
（八）票據(jù)交換專(zhuān)用章：用于票據(jù)交換機(jī)構(gòu)加蓋在提出票據(jù)、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上的專(zhuān)用章。
（九）受理憑證專(zhuān)用章（收妥抵用）：用于本行受理客戶（含本行和他行）提交而尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單。
（十）假幣印章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假人民幣紙幣或封裝各種假硬幣的專(zhuān)用袋加蓋此章。
（十一）殘缺污損人民幣兌換章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理兌換殘缺、污損人民幣紙幣時(shí)，加蓋在兌換人民幣和專(zhuān)用袋上。
（十二）銷(xiāo)戶章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理存折、存單等銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)，加蓋在存折、存單等相關(guān)資料上的專(zhuān)用章。
（十三）已更換章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶預(yù)留銀行印章更換時(shí)，加蓋在相關(guān)資料上。
（十四）附件章：對(duì)附在正式傳票后面不作正式傳票的憑證資料加蓋此章。
（十五）換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需要更換新折的，在換下的舊折上加蓋此戳記。
（十六）作廢章：對(duì)于打印有誤或作廢的存單、存折、支票等重要空白憑證或有價(jià)單證，加蓋此戳記。
（十七）托收存單拾得無(wú)效章：用于在受理客戶托收異地
存款時(shí)，在發(fā)生的存單、存折上加蓋此章。
（十八）作次日賬章：用于在受理客戶票據(jù)時(shí)已超過(guò)票據(jù)交換時(shí)間，加蓋在受理票據(jù)上。
（十九）委托收款章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶票據(jù)時(shí)，加蓋在提入他行并需注明“委托收款”字樣的票據(jù)上。
（二十）已享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在相關(guān)憑證上。
（二十一）與原件核對(duì)無(wú)誤，再?gòu)?fù)印無(wú)效章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在客戶提供的相關(guān)附件資料上。如：身份證、戶口簿等復(fù)印件。
（二十二）行名標(biāo)識(shí)章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在相關(guān)憑證、票據(jù)、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)以及客戶資料等上加蓋此章。
（二十三）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)章：用于各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出售票據(jù)憑證時(shí)，按相關(guān)規(guī)定加蓋在付款行名稱(chēng)處。各類(lèi)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的全稱(chēng)和式樣見(jiàn)附件4。
第二十九條 財(cái)務(wù)專(zhuān)用章只能用于開(kāi)立銀行賬戶預(yù)留印鑒及對(duì)外出具的發(fā)票。使用財(cái)務(wù)專(zhuān)用章必須基于真實(shí)、合法、手續(xù)完備的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，并建立相應(yīng)的使用登記制度。
第三十條 貸款專(zhuān)用章用于涉及辦理貸款業(yè)務(wù)的事項(xiàng)，使用范圍及要求如下：
（一）對(duì)外。簽訂借款合同、擔(dān)保合同及其配套文件，以及簽發(fā)貸款證和涉及貸款客戶通知性事項(xiàng)等。
（二）對(duì)內(nèi)。貸款申報(bào)、貸款審批等事項(xiàng)。
（三）貸款專(zhuān)用章應(yīng)在貸款通過(guò)審批、合同要素填制完畢后加蓋，嚴(yán)禁出現(xiàn)先蓋章、后填制或者在空白文書(shū)、合同上蓋章的情況。
第六章 印章的移交、封存與銷(xiāo)毀
第三十一條 印章保管人員因事需較長(zhǎng)時(shí)間離開(kāi)工作崗位的，離崗前必須在負(fù)責(zé)人指定時(shí)間內(nèi)向指定人員辦理移交，并辦理移交手續(xù)，在《印章保管使用登記簿》上作好記錄。行政印章的交接應(yīng)單獨(dú)填寫(xiě)《行政印章交接登記簿》（附件5）。
第三十二條 印章的交接必須按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，做到“三清”：移交人、接收人、監(jiān)交人清楚，交接時(shí)間記載清楚，交接地點(diǎn)記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實(shí)做到印章保管人明確，用章程序規(guī)范，以便強(qiáng)化管理，分清責(zé)任。
第三十三條 如支行負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，則自總行宣布變更之日起，原負(fù)責(zé)人不再擁有行政印章的管理權(quán)和支配使用權(quán)。原負(fù)責(zé)人和保管人與接任負(fù)責(zé)人和保管人應(yīng)辦理移交，并要作好清楚的移交記錄，原《印章使用登記薄》作為重要檔案存檔，接管人重新建立登記簿。
第三十四條 因機(jī)構(gòu)撤并、崗位增減或其他原因致使印章停用的，應(yīng)由保管人作好停用記錄，按管理級(jí)次上繳上級(jí)管理部門(mén)。停止使用的印章應(yīng)封存保管，并按管理權(quán)限經(jīng)總行審核批準(zhǔn)后，登記造冊(cè)組織銷(xiāo)毀，銷(xiāo)毀人員和監(jiān)銷(xiāo)人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。
第三十五條 因特殊原因，應(yīng)由總行封存的支行行政印章，支行必須按規(guī)定時(shí)間移交總行辦公室辦理封存手續(xù)。
第三十六條 對(duì)于已作廢的印章的處理，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行作廢印章處理的相關(guān)要求。支行作廢的行政印章要上交總行辦公室銷(xiāo)毀并備案。
第七章 管理責(zé)任
第三十七條 各類(lèi)印章應(yīng)妥善安全保管。對(duì)行政印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款專(zhuān)用章及冠予行名或行號(hào)的九種主要會(huì)計(jì)專(zhuān)用章發(fā)生丟失的，應(yīng)迅速查明原因，及時(shí)逐級(jí)上報(bào)，并補(bǔ)制新的印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。補(bǔ)制的印章有號(hào)碼的，應(yīng)順序編列，不得與丟失印章號(hào)碼相同，丟失印章的號(hào)碼作廢，不得再用。對(duì)因使用不當(dāng)或保管不善，造成印章?lián)p壞、遺失和其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)視情節(jié)輕重追究保管人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。
第三十八條 行政印章保管人將行政印章遺失的，應(yīng)視為重大安全責(zé)任事故，按總行有關(guān)安全管理方面的規(guī)定處理。
第三十九條 印章必須由保管人親自使用，嚴(yán)禁由他人代為蓋章，嚴(yán)禁印章保管人違反規(guī)定擅自蓋章。
第四十條 印章保管人私自偷蓋行政印章，或者不堅(jiān)持原則，對(duì)違反本行規(guī)定蓋章的情況不制止、不及時(shí)反映，造成嚴(yán)重后果的，要追究印章保管人行政、經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。
第四十一條 行政印章使用時(shí)，管理人審查不嚴(yán)或違規(guī)蓋章，造成嚴(yán)重后果的，要追究相應(yīng)的行政、經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。
第四十二條 單位印章管理職責(zé)不落實(shí)，致使擅自違規(guī)使用行政印章造成責(zé)任事故的，要追究相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第八章 附 則
第四十三條 電子印章與實(shí)物印章具有同等效力，其使用、保管參照本印章管理要求執(zhí)行。
第四十四條 黨委、紀(jì)委、共青團(tuán)、工會(huì)等其他類(lèi)印章的刻制、保管和使用參照國(guó)家規(guī)定和本辦法有關(guān)要求執(zhí)行。
第四十五條 本辦法由XXXX銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第四十六條
本辦法自發(fā)布之日起施行。
第三篇：銀行印章管理辦法
XXXXXX分行印章管理辦法
（2.0版）
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)全行印章管理，規(guī)范用印程序，維護(hù)印章的法定性、權(quán)威性，保護(hù)XX的合法權(quán)益，根據(jù)總行《XXXX印章管理辦法》（1.0版，2014年）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認(rèn)并表明經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法有效的重要工具，是分行履行職責(zé)和行使權(quán)力的印信憑證，應(yīng)嚴(yán)格管理和正確使用印章，維護(hù)XXXX的利益和信譽(yù)。
第三條 XXXXXX分行印章管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、專(zhuān)人保管的原則。
第四條 分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門(mén)，負(fù)責(zé)起草制定本級(jí)行印章管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負(fù)責(zé)分行及下級(jí)行公章的歸口管理。
第五條 各職能部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章的管理。具體負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章管理制度并組織實(shí)施和監(jiān)督落實(shí)。
（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門(mén)公章等的歸口管理部門(mén)。
（二）分行運(yùn)營(yíng)部是全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)專(zhuān)用印章的歸口管
— 1 — 理部門(mén)。
（三）分行授信業(yè)務(wù)管理部是全行公司授信類(lèi)合同專(zhuān)用章的歸口管理部門(mén)。
（四）零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部是全行零售授信類(lèi)合同專(zhuān)用章的歸口管理部門(mén)。
（五）同城支行及分行各部門(mén)是其他類(lèi)印章的管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)本單位其他類(lèi)印章的統(tǒng)一管理和監(jiān)督；異地支行是異地支行公章、合同專(zhuān)用章及其他類(lèi)印章的管理部門(mén)，負(fù)責(zé)支行范圍內(nèi)使用印章的管理和監(jiān)督，并制定相應(yīng)的管理辦法。
（六）其他由總行職能部門(mén)統(tǒng)一要求刻制的印章，應(yīng)由分行相關(guān)職能部門(mén)負(fù)責(zé)歸口管理。
第六條 印章歸口管理部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監(jiān)督等做出詳細(xì)規(guī)定，并開(kāi)展監(jiān)督檢查。
第七條 各單位負(fù)責(zé)人要高度重視印章管理工作，嚴(yán)格遵守本辦法并加強(qiáng)對(duì)本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。
第二章 印章種類(lèi)
第八條 公章。指按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標(biāo)明機(jī)構(gòu)、團(tuán)體名稱(chēng)的印章。
第九條 專(zhuān)用章。指為便于工作專(zhuān)門(mén)刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。包括合 — 2 — 同專(zhuān)用章、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用印章和其它業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章。
（一）合同專(zhuān)用章。指經(jīng)總分行批準(zhǔn)，專(zhuān)用于對(duì)外簽署合同、協(xié)議的印章, 只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專(zhuān)用章包括：公司信貸業(yè)務(wù)合同專(zhuān)用章、個(gè)人貸款合同專(zhuān)用章、汽車(chē)消費(fèi)信貸專(zhuān)用章等。
（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。指我行在會(huì)計(jì)票證或其他會(huì)計(jì)核算資料上加蓋，以確認(rèn)交易合法性的印章。主要包括匯票專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)公章、辦訖章、個(gè)人業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、受理業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、銀企對(duì)賬專(zhuān)用章等。
（三）財(cái)務(wù)專(zhuān)用印章。指我行用于行政財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)賬戶、存放人民XX及同業(yè)款項(xiàng)賬戶等的XX預(yù)留印鑒的印章。
（四）其它業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而刻制的具有特定使用范圍的業(yè)務(wù)用章。
第十條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。指分行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)及支行負(fù)責(zé)人或其他被授權(quán)人為履行職責(zé)而刻制的專(zhuān)用名章。
第三章 規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)
第十一條 公章。包括各級(jí)行政公章及組織公章，一般為圓形。
（一）行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環(huán)刊“XXXX股份有限公司”，機(jī)構(gòu)名稱(chēng)自左而右橫排。
— 3 — 1.XXXXXX分行的公章為圓形，外直徑4.2厘米，材質(zhì)為純銅；分行部門(mén)及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑4.0厘米，分行部門(mén)公章材質(zhì)為橡膠，轄屬支行公章材質(zhì)為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱(chēng)，自左而右環(huán)行，名稱(chēng)的后半段自左而右橫行。
（二）組織公章
1.黨組織印章，外直徑4.2厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環(huán)刊單位黨組織名稱(chēng)。黨組織內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章的名稱(chēng)自左而右橫排。
2.團(tuán)組織印章，外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國(guó)共產(chǎn)主義青年團(tuán)”自左而右環(huán)刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱(chēng)自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。
3.工會(huì)印章，外直徑4.0厘米，印章外緣為雙邊，內(nèi)細(xì)外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊組織名稱(chēng)。
第十二條 專(zhuān)用章。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需要制作。合同專(zhuān)用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類(lèi)專(zhuān)用章外直徑4.2厘米，異地支行合同類(lèi)專(zhuān)用章外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊單位名稱(chēng)，印章具體名稱(chēng)自左而右橫行；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用印章、其他業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章的規(guī)格式樣按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。其中按規(guī)范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長(zhǎng)1.7厘米，內(nèi)邊長(zhǎng)1.5厘米，自右而左 — 4 — 豎排刊制。
第十四條 公章所刊名稱(chēng)應(yīng)為法定名稱(chēng)，如名稱(chēng)字?jǐn)?shù)過(guò)多不易刻制，可以采用規(guī)范化簡(jiǎn)稱(chēng)。專(zhuān)用章名稱(chēng)，通常由單位名稱(chēng)、業(yè)務(wù)范圍和××專(zhuān)用章字樣組成，具體遵從總行統(tǒng)一要求或相關(guān)制度規(guī)定。
第十五條 印章的印文應(yīng)使用國(guó)務(wù)院公布的簡(jiǎn)化字，字體為宋體。
第十六條 實(shí)物印章的質(zhì)料，應(yīng)選擇公安部門(mén)認(rèn)可的質(zhì)料，由制發(fā)單位根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定和實(shí)際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實(shí)物印章的質(zhì)料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。
第十七條 如當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)印章的規(guī)格、式樣有特殊要求的，可遵照當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)要求執(zhí)行。
第十八條 除實(shí)物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實(shí)物印章，其名稱(chēng)、樣式與實(shí)物印章保持一致，管理、使用方式符合實(shí)物印章的習(xí)慣和體驗(yàn)，其加蓋的電子文件具有與實(shí)物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。
本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監(jiān)電子行章、總行電子行章。
以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。
第四章 制發(fā)程序
第十九條 公章的刻制
公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機(jī)構(gòu)的行章、部門(mén)公章及其黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由分行辦公室負(fù)責(zé)審核、制發(fā)。根據(jù)工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。
分行內(nèi)設(shè)二級(jí)部門(mén)、支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)不得刻制公章。臨時(shí)性機(jī)構(gòu)不刻制印章，確需對(duì)外聯(lián)系工作時(shí)，在履行相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)后可以用行章或相關(guān)部門(mén)的印章代替。
第二十條 專(zhuān)用章的刻制
（一）合同專(zhuān)用章，由分行辦公室根據(jù)XX分行歸口管理部門(mén)的相關(guān)規(guī)定辦理刻制。
除總行統(tǒng)一要求刻制的合同專(zhuān)用章外，分行不得私自增加合同專(zhuān)用章的種類(lèi)，修改印章名稱(chēng)，未經(jīng)允許不得私自增加合同專(zhuān)用章的數(shù)量。除規(guī)定以外，分行確需刻制的其他合同專(zhuān)用章，由分行提出請(qǐng)示，說(shuō)明理由，報(bào)經(jīng)總行對(duì)口職能管理部門(mén)審核后，辦公室會(huì)簽，報(bào)對(duì)口分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分行依照總行批準(zhǔn)文件辦理刻制。
（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用印章的制發(fā)，按照總行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)規(guī)定辦理。
（三）其他總行統(tǒng)一要求刻制的業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章，由總行相關(guān) — 6 — 部門(mén)確定制發(fā)程序，分行辦公室負(fù)責(zé)辦理刻制。
除總行統(tǒng)一規(guī)定外，分行因工作需要刻制的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報(bào)批或報(bào)備的，遵從總行相關(guān)部門(mén)規(guī)定。
第二十一條
領(lǐng)導(dǎo)人員名章的刻制
根據(jù)工作需要，分行行領(lǐng)導(dǎo)名單經(jīng)本人書(shū)面同意后由分行辦公室負(fù)責(zé)刻制。部門(mén)和支行領(lǐng)導(dǎo)人員名章經(jīng)本人書(shū)面同意后由本單位綜合管理員負(fù)責(zé)刻制。領(lǐng)導(dǎo)名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關(guān)的文件及法律文本上使用。
第二十二條 印章刻制工作須履行嚴(yán)格的審批手續(xù)。由印章使用部門(mén)提出刻制申請(qǐng)（參見(jiàn)附件1），經(jīng)印章制發(fā)部門(mén)會(huì)簽后報(bào)印章申請(qǐng)部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)、印章制發(fā)部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門(mén)指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機(jī)關(guān)要求履行準(zhǔn)刻手續(xù)。準(zhǔn)刻手續(xù)及行內(nèi)審批手續(xù)應(yīng)由分行辦公室統(tǒng)一留存。
第二十三條 因機(jī)構(gòu)變動(dòng)或名稱(chēng)變化、印章磨損等原因需刻制新章時(shí)，要重新辦理印章刻制申請(qǐng)審批手續(xù)。使用部門(mén)領(lǐng)用新印章時(shí)應(yīng)當(dāng)將原印章繳回制發(fā)部門(mén)統(tǒng)一登記保存。
第二十四條 辦公室對(duì)印章的制發(fā)必須加強(qiáng)管理，印章刻制并驗(yàn)收合格后，制發(fā)部門(mén)應(yīng)登記《印章制發(fā)臺(tái)賬》（參見(jiàn)附件2），注明印章刻制、領(lǐng)用、啟用時(shí)間等要素，并預(yù)留印模存檔備案。印章制發(fā)臺(tái)賬須由制發(fā)部門(mén)或檔案部門(mén)妥善并永久保存。
— 7 — 第二十五條 頒發(fā)印章，應(yīng)嚴(yán)格履行手續(xù)，確保安全。印章領(lǐng)取人員應(yīng)出具有效證件，頒領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗(yàn)印章，由頒發(fā)單位封裝后，由領(lǐng)取人在《印章制發(fā)臺(tái)賬》上簽收后領(lǐng)取。
第二十六條 分支行行章應(yīng)在啟用前將印模和啟用日期一并報(bào)備分行辦公室，要求印模清晰、端正。
第二十七條 用于XXXXXX分行電子公文系統(tǒng)的分行電子公章由總行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。
第五章 保管使用
第一節(jié) 印章保管
第二十八條 全行要對(duì)印章嚴(yán)格實(shí)行分級(jí)管理。嚴(yán)格授權(quán)審批人，從嚴(yán)控制使用范圍，其權(quán)限應(yīng)以授權(quán)書(shū)或規(guī)章制度的形式予以明確，使用時(shí)嚴(yán)格履行用印審批登記手續(xù)。
（一）分行的行章由分行辦公室負(fù)責(zé)保管；
（二）分行部門(mén)公章原則上由辦公室統(tǒng)一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門(mén)公章，經(jīng)部門(mén)申請(qǐng)并制定印章管理辦法經(jīng)辦公室會(huì)簽后，報(bào)經(jīng)申請(qǐng)部門(mén)和辦公室的分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，可由該部門(mén)保管。
（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專(zhuān)人負(fù)責(zé)；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應(yīng)的管理辦 — 8 — 法。
（四）黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由辦公室統(tǒng)一保管；
（五）領(lǐng)導(dǎo)人員名章原則上應(yīng)由本人保管，根據(jù)工作需要，也可指定或授權(quán)相關(guān)部門(mén)代為保管。
（六）“公司信貸業(yè)務(wù)合同專(zhuān)用章”由授信業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)；“個(gè)人貸款合同專(zhuān)用章”、“汽車(chē)消費(fèi)信貸專(zhuān)用章”由零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。其他專(zhuān)用章按其使用范圍和相關(guān)管理制度由相關(guān)部門(mén)指定專(zhuān)人保管使用。
第二十九條 印章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，存放印章的保險(xiǎn)柜與印章使用地點(diǎn)應(yīng)設(shè)監(jiān)控設(shè)備，使用時(shí)不得脫離保管人員視線。對(duì)需交接使用的印章或印章保管人發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理交接手續(xù)，明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無(wú)人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。
第三十條 印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書(shū)面申請(qǐng)并由本單位負(fù)責(zé)人簽字、分行業(yè)務(wù)主線部門(mén)審查、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，印章保管部門(mén)負(fù)責(zé)人、分行分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由行政保衛(wèi)部安排專(zhuān)人押印隨同辦理。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。
第二節(jié) 印章使用
— 9 — 第三十一條 印章的使用范圍
（一）公章 1.行章
（1）以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表及介紹信；（2）對(duì)外出具的非信貸類(lèi)合同、協(xié)議等法律性文件；（3）各類(lèi)證書(shū)；
（4）其他需要加蓋行章的材料。2.部門(mén)、支行公章
用于辦理本部門(mén)（支行）職權(quán)范圍內(nèi)制發(fā)的文函、報(bào)表、材料以及對(duì)外聯(lián)絡(luò)等事宜。
對(duì)外出具員工身份、收入、實(shí)習(xí)等證明性文件用印由人力資源部查詢后據(jù)實(shí)出具，蓋人力資源部公章，其他部門(mén)嚴(yán)禁用本部門(mén)公章出具此類(lèi)證明性文件。
3.組織公章
用于辦理該組織職權(quán)范圍的制發(fā)的文函、材料及對(duì)外聯(lián)絡(luò)等事宜。組織章不得用于對(duì)外簽署合同、協(xié)議和契約性文件。
（二）專(zhuān)用章
應(yīng)按有關(guān)管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對(duì)涉及的業(yè)務(wù)承擔(dān)責(zé)任，不得混用和代替。
（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章
根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人員的職權(quán)和分工，用于對(duì)外簽署文函、合同、協(xié)議及辦理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等事項(xiàng)。
— 10 — 第三十二條 用印審批要求
印章的使用實(shí)行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規(guī)范，應(yīng)履行文字審批手續(xù)（參見(jiàn)附件3），并在用印登記簿（參見(jiàn)附件4）上進(jìn)行用印登記。
（一）行章及部門(mén)公章由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印；黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由其負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人應(yīng)有簽字字樣和授權(quán)委托書(shū)在辦公室備案。（附件8）
印章的有權(quán)審批人和保管人不得為同一人。
（二）專(zhuān)用章按照業(yè)務(wù)管理權(quán)限及相關(guān)規(guī)定用印。涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要專(zhuān)用印章，要按照有關(guān)要求和業(yè)務(wù)操作程序，建立用印、復(fù)核相互制約的制度，并應(yīng)定期檢查和嚴(yán)格管理。用印不需要簽批或不需要相互復(fù)核的，由印章保管人員根據(jù)工作要求隨業(yè)務(wù)發(fā)生用印，并對(duì)用印負(fù)責(zé)。
（三）印章的有權(quán)審批人在審批用印時(shí)原則上應(yīng)手簽，不應(yīng)用個(gè)人名章代替。簽字審批人應(yīng)對(duì)所審批的用印文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。如有權(quán)審批人外出，應(yīng)由保管有權(quán)審批人名章的人員電話請(qǐng)示，請(qǐng)示同意后，在“用印審批單”上寫(xiě)上“已于X年X月X日X時(shí)電話或短信請(qǐng)示XX同意，簽字后補(bǔ)”字樣，并由保管人簽字確認(rèn)，然后加蓋有權(quán)審批人名章，由有權(quán)審批人后補(bǔ)簽名。
外部需要以分行負(fù)責(zé)人名義出現(xiàn)的印章授權(quán)由分行行長(zhǎng)簽
— 11 — 署授權(quán)書(shū)。所有書(shū)面授權(quán)文書(shū)原件應(yīng)在分行辦公室備案。
第三十三條 規(guī)范重要印章用印審批流程。用印經(jīng)辦人填寫(xiě)《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復(fù)核人（部門(mén)經(jīng)理（含）以上）進(jìn)行復(fù)核，核對(duì)無(wú)誤后經(jīng)辦人、復(fù)核人簽字確認(rèn)，交相關(guān)部門(mén)及有權(quán)審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。
第三十四條 規(guī)范重要印章用印審批單的填寫(xiě)。
1.在填寫(xiě)“用印審批單”時(shí)，經(jīng)辦人、復(fù)核人、用印部門(mén)負(fù)責(zé)人審批、會(huì)簽部門(mén)意見(jiàn)、行領(lǐng)導(dǎo)審批欄需手簽字，其他內(nèi)容均需打印。
2.在填寫(xiě)“用印事由”欄時(shí)，不得使用簡(jiǎn)單籠統(tǒng)的泛指詞語(yǔ)，需詳細(xì)填寫(xiě)以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表及各類(lèi)證書(shū)、其他需要加蓋行章材料的名稱(chēng)；對(duì)外出具的合同、協(xié)議等法律性文件，需注明合同名稱(chēng)、編號(hào)、簽署單位、有效期限等詳細(xì)內(nèi)容，如存款類(lèi)合同，還需填寫(xiě)金額、存期、利率等；辦理房地產(chǎn)解抵押事項(xiàng)，借款人與抵押人不為同一人時(shí)，請(qǐng)?jiān)谟糜徟鷨紊献⒚鞯盅喝耍篨XX，借款人：XXX等。
3.用印審批應(yīng)堅(jiān)持一事（類(lèi)）一審批原則，不得將二個(gè)（含）以上不同種類(lèi)的用印事項(xiàng)寫(xiě)在一張用印審批表上審批。
第三十五條 嚴(yán)格審核用印內(nèi)容。印章使用前，印章保管人應(yīng)檢查是否符合用印要求、是否經(jīng)有權(quán)人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經(jīng)批準(zhǔn)的不得用印，手續(xù)不全不得用印，— 12 — 審批用印內(nèi)容與實(shí)際用印材料不符的不得用印，用印枚數(shù)、類(lèi)型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門(mén)，有權(quán)根據(jù)具體事項(xiàng)，請(qǐng)有關(guān)部門(mén)會(huì)簽、把關(guān)，重要事項(xiàng)或認(rèn)為有必要事項(xiàng)可提請(qǐng)上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批后再用印。
第三十六條 用印文本的審核
用印申請(qǐng)單位根據(jù)用印文本涉及的內(nèi)容（包括但不限于該業(yè)務(wù)的操作模式、交易結(jié)構(gòu)等方面）提交對(duì)應(yīng)主線或歸口管理部門(mén)審核，必要時(shí)應(yīng)征求風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部等部門(mén)意見(jiàn)。
對(duì)外出具的合同、協(xié)議等法律性文本，主線部門(mén)應(yīng)對(duì)其格式文本及內(nèi)容真實(shí)性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門(mén)意見(jiàn)處簽字同意，并對(duì)合同、協(xié)議等法律性文件的內(nèi)容真實(shí)性、合規(guī)性負(fù)責(zé)并后負(fù)責(zé)辦理此類(lèi)法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據(jù)用印單上要素進(jìn)行審核。
（一）標(biāo)準(zhǔn)法律性文本
1.授信業(yè)務(wù)類(lèi)，授信類(lèi)法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。
2.非授信業(yè)務(wù)類(lèi)，由經(jīng)辦單位的經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，交由對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門(mén)，主線部門(mén)對(duì)其格式文本及內(nèi)容真實(shí)性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門(mén)意見(jiàn)處簽字確認(rèn)。
— 13 — 3.行政及其他非業(yè)務(wù)類(lèi)，由經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，由歸口管理部門(mén)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)文本的有效、準(zhǔn)確、唯一性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門(mén)意見(jiàn)處簽字確認(rèn)。
（二）非標(biāo)準(zhǔn)法律性文本或?qū)?biāo)準(zhǔn)法律文本進(jìn)行修改的文本
1.授信業(yè)務(wù)類(lèi)，按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。2.非授信業(yè)務(wù)類(lèi)，由經(jīng)辦部門(mén)經(jīng)辦人對(duì)文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關(guān)要求進(jìn)行審查，法律審查發(fā)起人將法審流程溝通至對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門(mén)，由業(yè)務(wù)主線部門(mén)負(fù)責(zé)將法審意見(jiàn)貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。
3.行政及其他非業(yè)務(wù)類(lèi)，在取得正式法律審查意見(jiàn)資料后，由歸口管理部門(mén)負(fù)責(zé)將法審意見(jiàn)貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。
4.抵押等授信業(yè)務(wù)類(lèi)，對(duì)于辦理抵、質(zhì)押登記相關(guān)事宜（包括抵、質(zhì)押登記、變更、注銷(xiāo)、抵質(zhì)押物法律狀態(tài)查詢等）時(shí)，需要在相關(guān)申請(qǐng)表或復(fù)印件上加蓋我行公章的，由經(jīng)辦部門(mén)填寫(xiě)《XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表》,交放款中心或零售風(fēng)險(xiǎn)信貸管理部有權(quán)審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認(rèn)。
5.已經(jīng)出具法律審查意見(jiàn)的法律審查事務(wù)文本，經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)與客戶溝通，盡量維持我方改動(dòng)。如不能按照法律審查意見(jiàn)調(diào)整 — 14 — 業(yè)務(wù)模式、修改合同文本或具有其他無(wú)法落實(shí)法律審查意見(jiàn)要求的情況，報(bào)審部門(mén)應(yīng)作出書(shū)面說(shuō)明并提交業(yè)務(wù)主線部門(mén)、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)審批。
第三十七條 用印內(nèi)容審核通過(guò)后，用印申請(qǐng)人要對(duì)用印事項(xiàng)在《XXXXXX分行用印登記簿》進(jìn)行逐項(xiàng)登記，明確用印日期、用印部門(mén)、用印名稱(chēng)、用印事項(xiàng)、用印次數(shù)、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。
第三十八條 印章的有權(quán)審批人在審批用印時(shí)應(yīng)手簽，不能用個(gè)人名章代替。如用個(gè)人名章代替則應(yīng)由被授權(quán)人簽名確認(rèn)，并視同有權(quán)審批人審批同意。如有權(quán)審批人外出時(shí)應(yīng)啟用短信用印審批，用印申請(qǐng)人經(jīng)分行專(zhuān)用手機(jī)短信或錄音電話請(qǐng)示有權(quán)審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權(quán)簽字人外出而無(wú)法簽字的前提下使用，其余條件下無(wú)效。
第三十九條 短信用印審批不能代替紙質(zhì)用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)簽用印審批單并遞交至辦公室。
第四十條 涉及信貸風(fēng)險(xiǎn)方面的用印事項(xiàng)必須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信業(yè)務(wù)管理部、法律保全部或零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部有權(quán)人審核，事項(xiàng)重大的還應(yīng)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)分管行領(lǐng)導(dǎo)審定；涉及客戶信息方面的用印必須經(jīng)賬戶開(kāi)戶行會(huì)計(jì)經(jīng)理審核，事項(xiàng)重大的還應(yīng)報(bào)會(huì)計(jì)分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。
第四十一條 用印要求
— 15 — 印章管理人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定或業(yè)務(wù)操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)等。手續(xù)不全、超權(quán)限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：
（一）印章保管人用印時(shí)，不得將印章交由他人用印。
（一）蓋印要位置恰當(dāng)，文字端正，圖像清晰。
（二）嚴(yán)禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應(yīng)視同印章保存，嚴(yán)防丟失。
單位介紹信由管理印章的人員負(fù)責(zé)保管，由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫(xiě)存根和使用聯(lián)，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)（有權(quán)審批人或被授權(quán)人）簽字后，蓋章啟用。嚴(yán)格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)特批后方可出具。領(lǐng)用人使用后應(yīng)即時(shí)到辦公室填寫(xiě)、完善存根聯(lián)，如未使用，應(yīng)如數(shù)交回。介紹信存根要?dú)w檔。
第四十二條 使用程序
（一）公章
1.以本單位名義制發(fā)的文函、報(bào)表等，由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。
2.各類(lèi)證書(shū)由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。3.介紹信由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。
4.其他用印材料，需由經(jīng)辦部門(mén)填寫(xiě)《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規(guī)定報(bào)有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批同意后用印。其中非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及 — 16 — 用印審批流程。
（二）專(zhuān)用章
按照授權(quán)書(shū)或歸口管理部門(mén)相關(guān)制度規(guī)定用印。
（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章
依據(jù)審批文件或相關(guān)制度規(guī)定用印。
第四十三條 印章保管人員應(yīng)按時(shí)間順序?qū)τ糜徟鷨芜M(jìn)行整理、歸檔，用于備案查詢。
第六章 用印審批授權(quán)管理
第四十四條 分行行長(zhǎng)可在其權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)分行的管理規(guī)定及審批事項(xiàng)的性質(zhì)、類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)程度等要素，對(duì)分管行領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)，被授權(quán)人應(yīng)有書(shū)面授權(quán)文件在分行辦公室備案。
第四十五條 各支行、分行各部門(mén)負(fù)責(zé)人因公出、休假等情況可進(jìn)行用印審批轉(zhuǎn)授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)審慎進(jìn)行，需轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí)，原則上只能向本單位第二負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并經(jīng)辦公室有權(quán)人審批同意后生效。
第四十六條 用印審批權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)須簽訂書(shū)面轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)，轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容包括轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)、轉(zhuǎn)授權(quán)原因、轉(zhuǎn)授權(quán)期限、轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章、被轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章等（參見(jiàn)附件6）。
— 17 — 第四十七條 轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限應(yīng)與公出、休假的期限相匹配，最長(zhǎng)不超過(guò)半年。在新授權(quán)書(shū)（轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)）下達(dá)之前原授權(quán)書(shū)（轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)）視同有效。
在印章授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)有效期內(nèi)，有權(quán)人可根據(jù)實(shí)際情況及法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況隨時(shí)調(diào)整授權(quán)。如被授權(quán)人一經(jīng)離開(kāi)原工作崗位，所有授權(quán)自動(dòng)失效，新接任人員須經(jīng)授權(quán)后才能行使審批權(quán)利。
第四十八條 關(guān)于支行、部門(mén)公章審批責(zé)任界定的問(wèn)題。分行印章管理辦法規(guī)定，使用支行、部門(mén)公章，在任何情況下支行、部門(mén)負(fù)責(zé)人都承擔(dān)審批責(zé)任。
第七章 收繳銷(xiāo)毀
第四十九條 分行各級(jí)印章在停止使用后要統(tǒng)一繳回印章制發(fā)部門(mén)，做好移交登記，注明停用時(shí)間和收繳時(shí)間。各部門(mén)不得私自保留或銷(xiāo)毀停止使用的印章。
第五十條 機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)、合并或更名的，其印章原則上應(yīng)在有關(guān)決定文件生效之日起停止使用，并于一個(gè)月內(nèi)上繳印章原制發(fā)單位封存或銷(xiāo)毀，并根據(jù)需要及時(shí)通知所屬和有關(guān)部門(mén)、單位。
印章磨損嚴(yán)重或老化、變形的，應(yīng)申請(qǐng)刻制新章，在啟用新印章的同時(shí)應(yīng)將損壞印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。由制發(fā)部門(mén)統(tǒng)一登記，注明作廢時(shí)間，留備印模造冊(cè)存檔后銷(xiāo)毀舊章。
— 18 — 上級(jí)單位歸口管理部門(mén)通知停用的印章，應(yīng)按照通知要求對(duì)印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。
第五十一條 發(fā)生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門(mén)應(yīng)立即向歸口管理部門(mén)和當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)告，并迅速查明原因，采取有效的補(bǔ)救措施。
第五十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員調(diào)整后，其名章不需繼續(xù)使用的，原則上由原制發(fā)單位及時(shí)收繳、封存和銷(xiāo)毀。
第五十三條 停用的印章在收繳時(shí)應(yīng)做好移交登記，注明停用時(shí)間和收繳時(shí)間。單位、個(gè)人均不得私自保留或銷(xiāo)毀印章。
第五十四條 印章制發(fā)部門(mén)要對(duì)收繳的印章妥善保存，嚴(yán)格管理，原則上不再使用。確因業(yè)務(wù)需要使用，用印單位要書(shū)面說(shuō)明情況并嚴(yán)格履行用印審批和登記手續(xù)。
第五十五條 作廢印章應(yīng)由原制發(fā)單位會(huì)同合規(guī)、黨群監(jiān)保部等相關(guān)部門(mén)共同組織銷(xiāo)毀。印章銷(xiāo)毀，應(yīng)先行審批、登記造冊(cè)、預(yù)留印模，填寫(xiě)《XXXX股份有限公司XX分行印章銷(xiāo)毀登記表》（參見(jiàn)附件7），并由雙人監(jiān)銷(xiāo)且在相關(guān)文件和臺(tái)賬上簽字確認(rèn)。
第五十六條 印章銷(xiāo)毀審批手續(xù)和相關(guān)資料要永久妥善保存。
第八章 監(jiān)督管理
第五十七條 XXXXXX分行的印章管理采取條塊結(jié)合管理的
— 19 — 辦法。除歸口管理部門(mén)有責(zé)任對(duì)下級(jí)單位相關(guān)印章的管理、使用情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督檢查外，分行辦公室有權(quán)對(duì)本行各類(lèi)印章的管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第五十八條 分行各單位要按規(guī)定的職權(quán)范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權(quán)和業(yè)務(wù)范圍使用印章。嚴(yán)禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。
第五十九條 用印審批材料應(yīng)妥善保存?zhèn)洳椋４嫫谙拗辽贋?年。
第六十條 印章保管人應(yīng)政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴(yán)格照章辦事，堅(jiān)持原則，不徇私情。未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自用印，不得無(wú)手續(xù)或手續(xù)不全用印，不得交由他人用印。
第六十一條 各單位應(yīng)建立印章保管人、審批人和用印人的相互監(jiān)督與制約機(jī)制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應(yīng)取得有權(quán)審批人的審批，未經(jīng)審批的不得用印。審批人不得私自或越權(quán)，不經(jīng)保管人而隨意用印。
第六十二條 印章保管人員工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)辦理印章交接手續(xù)。臨時(shí)變更保管人，也應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)交接記錄（參見(jiàn)附件5），明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無(wú)人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。
第六十三條 為做好印章管理工作，各單位應(yīng)對(duì)本單位負(fù)責(zé)保管的印章使用范圍、有權(quán)簽字人及用印流程等進(jìn)行梳理規(guī)范，— 20 — 防范用印風(fēng)險(xiǎn)。
第六十四條 各單位應(yīng)建立印章檢查通報(bào)制度，通過(guò)檢查加強(qiáng)對(duì)印章的管理，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)令整改，及時(shí)糾正。
專(zhuān)用章歸口管理部門(mén)應(yīng)建立印章使用管理制度，并根據(jù)管理需要對(duì)印章使用情況進(jìn)行檢查。
每末，各單位應(yīng)對(duì)本印章管理和使用情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)報(bào)送分行辦公室。分行辦公室負(fù)責(zé)將我行的印章管理和使用情況上報(bào)總行。
第九章 違反印章管理規(guī)章制度行為及處理
第六十五條 違反印章管理規(guī)定的，應(yīng)按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（3.0版，2014年）對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。對(duì)因違規(guī)用印造成重大風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的，還將追究其法律責(zé)任。
一、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人組織處理、警告至記大過(guò)處分：
（一）越權(quán)制發(fā)XXXX各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱(chēng)本行印章）的；
（二）未按規(guī)定對(duì)行政公章用印進(jìn)行審批、登記的；
（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報(bào)告的；
（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。
二、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人降（職）級(jí)至開(kāi)除處分：
（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；
（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；
（三）本行印章丟失后未立即向公安機(jī)關(guān)和上級(jí)行報(bào)告，并未及時(shí)采取有效措施，形成風(fēng)險(xiǎn)的。
（四）模仿領(lǐng)導(dǎo)簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴(yán)重后果的
三、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分：
（一）未按規(guī)定收繳、銷(xiāo)毀廢止印章，形成案件的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的；
（三）私自留存XX廢止印章的；
（四）偽造、變?cè)靀X印章的；
（六）盜用XX印章的。
四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，并向上級(jí)印章管理部門(mén)報(bào)告。
第十章 附 則
第六十六條 本辦法由XX分行辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十七條 本辦法自下發(fā)之日起開(kāi)始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實(shí)施細(xì)則（1.0版，2014年）》（XX字〔2014〕785號(hào)）同時(shí)廢止。此前下發(fā)的其他相關(guān)通知中與本辦法中內(nèi)容 — 22 — 不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
附件：1.XXXXXX分行印章刻制申請(qǐng)表
2.XXXXXX分行印章制發(fā)臺(tái)賬
3.XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表 4.XXXXXX分行用印登記簿 5.XXXXXX分行印章臨時(shí)交接記錄 6.XXXXXX分行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)
6.XXXXXX分行用印審批有權(quán)人簽字字樣及私章印模報(bào)備單
7.XXXX
股份有限公司XX分行印章銷(xiāo)毀登記表
附注：業(yè)務(wù)主線部門(mén)、歸口管理部門(mén)分類(lèi)：
業(yè)務(wù)主線部門(mén)包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等
歸口管理部門(mén)包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計(jì)財(cái)會(huì)計(jì)部、合規(guī)部等。
第四篇：銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法
XX銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)XX銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理，規(guī)范業(yè)務(wù)印章的使用，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《支付結(jié)算辦法》、本行《印章管理辦法》規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所指的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章是指我行在辦理支付結(jié)算、出納、儲(chǔ)蓄等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，在結(jié)算票據(jù)、會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表、證實(shí)書(shū)等憑據(jù)上加蓋的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章，是銀行對(duì)內(nèi)外發(fā)生權(quán)責(zé)關(guān)系，具有法律效力的重要依據(jù)。
第三條 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理由XX銀行總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)。
第二章 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理范圍
第四條 我行使用的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章有：
（一）業(yè)務(wù)公章
業(yè)務(wù)公章適用范圍：開(kāi)銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)、對(duì)外出具存款證明、詢證函、單位定期存款證實(shí)書(shū)、單位定期存款存單、單位（個(gè)人）結(jié)算賬戶開(kāi)戶協(xié)議書(shū)、掛失止付通知書(shū)；受理客戶的儲(chǔ)蓄掛失申請(qǐng)書(shū)、對(duì)公業(yè)務(wù)的掛失回單、假幣收繳憑證、受理有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)時(shí)的相關(guān)憑證；以及向行內(nèi)各部門(mén)報(bào)送的報(bào)表或向同業(yè)發(fā)出、回復(fù)的函件、證明；支行到總行辦理出入庫(kù)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)等。該印章每家支行及總（分）行結(jié)算中心各一枚，由指定的業(yè)務(wù)骨干專(zhuān)人保管使用。
（二）匯票專(zhuān)用章
匯票專(zhuān)用章上刻有人民銀行支付系統(tǒng)參加行行號(hào)。
1、匯票專(zhuān)用章及印?？ㄆ煽傂袑?duì)授權(quán)辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的支行各配備一枚，由支行指定業(yè)務(wù)骨干專(zhuān)人保管使用。
2、總（分）行結(jié)算中心配備一枚匯票專(zhuān)用章，用于在簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買(mǎi)斷式）或再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。由結(jié)算中心指定專(zhuān)人保管使用。
（三）本票專(zhuān)用章
用于加蓋在辦理簽發(fā)銀行本票業(yè)務(wù)中涉及的相關(guān)憑證上。該印章由總（分）行對(duì)授權(quán)辦理本票簽發(fā)業(yè)務(wù)的支行各配備一枚，由支行指定專(zhuān)人保管使用。
（四）結(jié)算專(zhuān)用章 結(jié)算專(zhuān)用章適用范圍：在銀行發(fā)出委托收款結(jié)算憑證時(shí)，在第三聯(lián)加蓋結(jié)算專(zhuān)用章。商業(yè)匯票貼現(xiàn)到期收回時(shí)，在匯票背面背書(shū)欄內(nèi)加蓋結(jié)算專(zhuān)用章。該印章每家支行各配備一枚，總（分）行結(jié)算中心根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定刻制數(shù)量，由指定的業(yè)務(wù)骨干專(zhuān)人保管使用。
（五）財(cái)務(wù)專(zhuān)用章
用于同業(yè)之間需要加蓋財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的重要單證。由總（分）行對(duì)經(jīng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部批準(zhǔn)開(kāi)立同業(yè)存款賬戶的支行各配備一枚，總行資產(chǎn)管理中心配備一枚，由會(huì)計(jì)經(jīng)理或指定的業(yè)務(wù)骨干保管使用。
（六）業(yè)務(wù)清訖章
業(yè)務(wù)清訖章適用范圍：前臺(tái)辦理現(xiàn)金收、付款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)完畢時(shí)，加蓋在現(xiàn)金收款憑證、繳款單、柜員現(xiàn)金出庫(kù)單、現(xiàn)金支票、利息清單及收賬通知、貸款利息憑證及回單；存款利息憑證及回單；電匯業(yè)務(wù)、匯票委托書(shū)、同城交換借、貸記業(yè)務(wù)憑證及回單；大、小額支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證及回單；業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬產(chǎn)生的記賬傳票；貼現(xiàn)憑證；經(jīng)會(huì)計(jì)部批準(zhǔn)使用的特種轉(zhuǎn)賬憑證等已進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證及回單等單證上。該印章按支行對(duì)外營(yíng)業(yè)的柜臺(tái)及總（分）行結(jié)算中心設(shè)置的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)進(jìn)行配置，由前臺(tái)綜合柜員及結(jié)算中心人員保管使用。
（七）對(duì)賬業(yè)務(wù)專(zhuān)用章
用于加蓋在辦理銀行與客戶之間的余額對(duì)賬業(yè)務(wù)中涉及的相關(guān)憑證上。該印章每家支行配備一枚，指定專(zhuān)人保管使用。
（八）個(gè)人業(yè)務(wù)單證折專(zhuān)用章
個(gè)人業(yè)務(wù)單證折專(zhuān)用章適用范圍：銀行對(duì)外簽發(fā)個(gè)人存單、存折、發(fā)售債券或個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合約等有價(jià)或重要單證。該印章按支行對(duì)外營(yíng)業(yè)的柜臺(tái)進(jìn)行配置，由前臺(tái)綜合柜員保管使用。
（九）業(yè)務(wù)受理專(zhuān)用章（含收妥抵用字樣）
業(yè)務(wù)受理專(zhuān)用章（含收妥抵用字樣）適用范圍：受理客戶提交的（含本行和他行）但尚未進(jìn)行記賬處理的各種憑證的回單。該印章總（分）行結(jié)算中心配置一枚，支行按對(duì)外營(yíng)業(yè)的柜臺(tái)進(jìn)行配置。由前臺(tái)綜合柜員及結(jié)算中心人員保管使用。
此章用于加蓋在付款憑證回單上時(shí)，應(yīng)首先確認(rèn)付款賬戶是否有足夠款項(xiàng)可以支付。
（十）發(fā)票專(zhuān)用章 發(fā)票專(zhuān)用章適用范圍：河南省金融業(yè)利息收入統(tǒng)一發(fā)票、河南省金融業(yè)代理收款業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)票等發(fā)票類(lèi)票據(jù)。該印章總（分）行結(jié)算中心、財(cái)務(wù)核算中心各配備一枚，每個(gè)支行各配備一枚，由財(cái)務(wù)核算中心及支行指定的專(zhuān)人保管使用。
（十一）同城清算章
用于同城交換提出的票據(jù)，該印章由總行對(duì)具有同城清算行號(hào)的支行各配備一枚，由支行指定的專(zhuān)人保管使用。
第三章 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的刻制和領(lǐng)用
第五條 各支行及部門(mén)申請(qǐng)刻制會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章時(shí)，由支行或部門(mén)填制“印章刻制申請(qǐng)單”（附件2）一式二聯(lián)，由會(huì)計(jì)部審批后，交總行辦公室統(tǒng)一刻制?！坝≌驴讨粕暾?qǐng)單”由會(huì)計(jì)部、辦公室各留存一聯(lián)備案。
第六條 未經(jīng)總行許可，嚴(yán)禁各支行及部門(mén)私自刻制各種會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。
第七條 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章刻制完成后，應(yīng)在會(huì)計(jì)部、辦公室留存印模備案，由辦公室通知支行辦理領(lǐng)用手續(xù)。
第八條 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)取實(shí)行當(dāng)面驗(yàn)印封包、雙人拆封原則。即使用部門(mén)到總行領(lǐng)取印章時(shí)，應(yīng)雙人領(lǐng)用，當(dāng)面查驗(yàn)印章枚數(shù)、印文是否正確，由發(fā)放人和領(lǐng)取人共同封包；回支行拆封時(shí)，由雙人共同進(jìn)行。
第九條 會(huì)計(jì)部建立各支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章檔案?jìng)洳椤?/p>
第四章 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理使用
第十條 各支行應(yīng)按“重要性”原則分類(lèi)管理使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。支行有多枚同類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的，應(yīng)按順序編號(hào)，按柜臺(tái)號(hào)依次發(fā)放，專(zhuān)柜專(zhuān)用，不得跳號(hào)，以明確責(zé)任。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，必須專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁串柜使用、崗位之間混用，嚴(yán)格執(zhí)行“章、證、押”三分管的制度。
第十一條 支行向柜組分發(fā)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章時(shí)，必須登記“印章交接登記簿”，并由交接雙方簽字。
第十二條 凡是簽章后即具有支付效力的重要空白憑證，其對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章必須做到分管分用。但由綜合柜員保管使用的“個(gè)人業(yè)務(wù)單證專(zhuān)用章”、存折、一卡通、一本通、儲(chǔ)蓄存單等重要空白憑證可以自管自用，但必須妥善保管。第十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章時(shí)必須做到“臨時(shí)離崗，人離章鎖”；非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須將業(yè)務(wù)印章入庫(kù)或鎖于保險(xiǎn)柜中；日終必須將所有營(yíng)業(yè)印章隨尾箱入庫(kù)保管。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得私自授受會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)禁使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。
第十四條 重要會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章指財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章（含密押器、印模）、本票專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)公章。
重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的保管人員更換時(shí)，必須辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，認(rèn)真登記“印章交接登記簿”，交接時(shí)由支行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)經(jīng)理監(jiān)交。
第十五條 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定范圍使用。嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過(guò)期使用，嚴(yán)禁在重要空白憑證、存款證明、查詢、查復(fù)等重要單據(jù)上預(yù)先加蓋重要業(yè)務(wù)印章。
第十六條 建立會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章核對(duì)制度。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章每半年核對(duì)一次，由支行與會(huì)計(jì)部核對(duì)，會(huì)計(jì)部與辦公室進(jìn)行核對(duì)。
第五章 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的繳銷(xiāo)
第十七條 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章因故停止使用時(shí)，支行須填寫(xiě)《印章繳銷(xiāo)單》（附件3）一式二聯(lián)，填明停用原因，在《印章交接保管登記簿》登記最后一手上繳印章的保管人和終止使用時(shí)間，同時(shí)按照我行《印章管理辦法》的規(guī)定程序，登記《作廢印章保管登記冊(cè)》，注明停止使用的原因并封存，載明繳章人與繳章時(shí)間。封存后的印章要及時(shí)上繳總行機(jī)要室統(tǒng)一保管、統(tǒng)一銷(xiāo)毀。防止待銷(xiāo)毀印章滯留在支行，造成會(huì)計(jì)印章流失事故。
匯票專(zhuān)用章等由上級(jí)部門(mén)配備的印章停止使用后，要逐級(jí)上繳至發(fā)放部門(mén)統(tǒng)一銷(xiāo)毀。
第六章 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的檢查
第十八條 總行會(huì)計(jì)部、稽核部負(fù)責(zé)對(duì)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)肅處理。
第十九條 支行行長(zhǎng)（或主管業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)）、會(huì)計(jì)經(jīng)理要定期對(duì)本支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的使用、登記、保管和交接情況進(jìn)行檢查。
第二十條 《印章交接保管登記簿》由支行行長(zhǎng)（或主管業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)）或會(huì)計(jì)經(jīng)理負(fù)責(zé)保管。
第七章 罰則
第二十一條
對(duì)違反本辦法的有關(guān)責(zé)任人員，視情節(jié)輕重，按《員工違反規(guī)章制度處罰規(guī)定》給予處罰。
第八章 附則
第二十二條 本辦法由XX銀行總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)解釋和修訂，原《XX市商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法》（洛商銀【2006】299號(hào)）同時(shí)廢止。
第二十三條 本辦法自二00九年六月一日起執(zhí)行。
第五篇：銀行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理辦法
**銀行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理辦法
第一章 總則
第一條
為加強(qiáng)**銀行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理，規(guī)范和統(tǒng)一會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的使用范圍，確保客戶和本行資金安全，根據(jù)《**銀行會(huì)計(jì)基本制度》，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章是指各支行辦理人民幣會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，為確認(rèn)并表明會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的合法有效或處理狀態(tài)，在會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)報(bào)表、票據(jù)、函件、證實(shí)書(shū)以及其他會(huì)計(jì)資料上加蓋的印章。
第三條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章是明確銀行對(duì)內(nèi)、對(duì)外權(quán)責(zé)關(guān)系的重要依據(jù)，各支行辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定管理和使用會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章。
第四條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章相關(guān)管理部門(mén)職責(zé)
1.總行結(jié)算管理部作為全行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的主管部門(mén)，負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的管理制度和使用規(guī)范，匯總、提交印章需求，對(duì)全行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理和使用進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。
2.總行綜合管理部作為全行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的管理部門(mén)，根據(jù)結(jié)算管理部提交的需求，負(fù)責(zé)承辦全行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的刻制、登記、移交與銷(xiāo)毀。
3.總行稽核審計(jì)部履行對(duì)全行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理和使用的檢查審計(jì)職能。4.各一級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)按照規(guī)定對(duì)本行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。
5.各一級(jí)支行綜合管理部作為本行印章的管理部門(mén)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第五條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章按照“誰(shuí)保管，誰(shuí)使用，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則保管和使用。
第二章
基本規(guī)定
第六條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章由總行綜合管理部統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一式樣、統(tǒng)一字體、統(tǒng)一質(zhì)材、統(tǒng)一刻制，各支行不得擅自刻制會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章。
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的設(shè)計(jì)及使用規(guī)范由總行統(tǒng)一規(guī)定。人民銀行等監(jiān)管部門(mén)對(duì)有關(guān)印章另有規(guī)定的，應(yīng)遵循其規(guī)定。
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章須指定廠家刻制，刻制廠家必須保密設(shè)施好、技術(shù)力量強(qiáng)、內(nèi)部管理嚴(yán)，刻制印章時(shí)應(yīng)與廠家簽訂合同，詳細(xì)規(guī)定印章刻制質(zhì)量、價(jià)格和保密要求等，明確權(quán)責(zé)。
第七條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章實(shí)行分級(jí)管理，會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章刻制、發(fā)放、銷(xiāo)毀由總行綜合管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，其中銷(xiāo)毀工作必須通過(guò)總行稽核審計(jì)部監(jiān)督簽證。
各一級(jí)支行綜合管理部負(fù)責(zé)向總行綜合管理部領(lǐng)取及向本行發(fā)放的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章，以及向總行綜合管理部上繳本行需停用的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章。
各二級(jí)支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)向本支行綜合管理部領(lǐng)取會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章，并在領(lǐng)取的同一日內(nèi)下發(fā)給使用柜員，同時(shí)根據(jù)管理要求及時(shí)收回需停用的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章，在收回的同一日內(nèi)上繳給本支行綜合管理部。
第八條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章刻制時(shí)必須確保印章上的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)與銀監(jiān)部門(mén)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)一致，銀監(jiān)部門(mén)或人民銀行另有規(guī)定的除外。沒(méi)有單獨(dú)《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu)，其印章上的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)須與內(nèi)部核批機(jī)構(gòu)名稱(chēng)一致。
第三章 專(zhuān)用印章種類(lèi)及使用范圍
第九條 根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)發(fā)展情況，由總行統(tǒng)一管理的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章包括：
財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)公章、存單（折）專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)清訖章、結(jié)算專(zhuān)用章、受理憑證專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、事后監(jiān)督專(zhuān)用章、清算中心、對(duì)賬中心專(zhuān)用章、轉(zhuǎn)訖章等。由于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)種類(lèi)增加，按照監(jiān)管部門(mén)要求和業(yè)務(wù)規(guī)范需要刻制相應(yīng)的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章，由總行綜合管理部負(fù)責(zé)，新增會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的使用范圍在新業(yè)務(wù)的管理辦法中進(jìn)行規(guī)定。
第十條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的使用范圍 1.財(cái)務(wù)專(zhuān)用章
用于向人民銀行、金融同業(yè)、本行經(jīng)費(fèi)賬戶開(kāi)戶行存取款項(xiàng)的印信。該印章由計(jì)劃財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)主管保管。
2.業(yè)務(wù)用公章
用于對(duì)外出具存款證明、資信證明書(shū)、委托調(diào)查報(bào)告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)議存款證明、余額明細(xì)對(duì)賬單、借款人欠息通知單、業(yè)務(wù)電報(bào)、掛失回單、止付通知、證實(shí)書(shū)及其他需要加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證或報(bào)表。該印章按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配備，根據(jù)不同情況分別由網(wǎng)點(diǎn)柜員或業(yè)務(wù)主管保管。
根據(jù)本行目前人員管理和業(yè)務(wù)實(shí)際，各支行營(yíng)業(yè)部必須嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)主管保管業(yè)務(wù)公章，而且不得保管上述重要單證，各二級(jí)支行保管業(yè)務(wù)公章的當(dāng)班柜員，不得對(duì)外開(kāi)立上述重要單證，凡涉及到需要加蓋業(yè)務(wù)公章的業(yè)務(wù)、憑證，需要由另一名當(dāng)班柜員辦理，按規(guī)定程序?qū)徍撕弦?guī)后再加蓋業(yè)務(wù)公章。
3.存單（折）專(zhuān)用章
用于對(duì)外簽發(fā)個(gè)人存單、存折等有價(jià)單證和重要單證。該印章按辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)的柜員進(jìn)行配備，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
4.業(yè)務(wù)清訖章
用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬回單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付款其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等票據(jù)和憑證上。該印章按柜員進(jìn)行配臵，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
5.結(jié)算專(zhuān)用章
用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證；發(fā)出信匯結(jié)算憑證及結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。該印章按辦理對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)配備（根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，如網(wǎng)點(diǎn)支行無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)也可以不配備），由業(yè)務(wù)主管保管。
6.受理憑證專(zhuān)用章
用于銀行受理客戶提交（含本行和他行）尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單及上門(mén)服務(wù)憑證等。該印章按辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的柜員配備，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
7.匯票專(zhuān)用章
用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票；辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書(shū)等。該印章及印?？ㄆ崔k理銀行匯票的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備，由業(yè)務(wù)主辦或業(yè)務(wù)主管保管。印模卡片視同銀行匯票專(zhuān)用章保管。
8.事后監(jiān)督專(zhuān)用章
用于事后監(jiān)督中心及分中心的查詢書(shū)、整改通知書(shū)等。該印章根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小、分中心的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
9.對(duì)賬中心專(zhuān)用章
用于對(duì)賬中心和對(duì)賬組加蓋在系統(tǒng)打印的“余額對(duì)賬單”。該印章根據(jù)對(duì)賬中心和對(duì)賬組的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
10.轉(zhuǎn)訖章
用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)辦理本、外幣涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。該印章可根據(jù)業(yè)務(wù)需要按柜員進(jìn)行配臵，通過(guò)編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。
第四章 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章使用和管理
第十一條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章實(shí)行“專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，章證分管”的管理原則。
第十二條 以下會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須與其配套使用的空白重要憑證實(shí)行分管分用： 1.業(yè)務(wù)用公章與用于對(duì)外出具存款證明書(shū)、資信證明書(shū)、委托調(diào)查報(bào)告、協(xié)議存款憑證、單位定期存款（通知存款）證實(shí)書(shū)、單位定期存款存單、債券收款單、有價(jià)單證等。在日常操作中，業(yè)務(wù)公章保管柜員不允許對(duì)外出具上述憑證，由另外未保管業(yè)務(wù)公章的柜員出具，并由本行行長(zhǎng)監(jiān)督加蓋業(yè)務(wù)公章后才能出具上述對(duì)外證明，同時(shí)，保管業(yè)務(wù)公章人員序時(shí)登記特殊業(yè)務(wù)登記簿，并由保管業(yè)務(wù)公章人員和本行行長(zhǎng)簽章確認(rèn)。
辦理開(kāi)卡、換卡、掛失等除上述業(yè)務(wù)憑證之外需要使用業(yè)務(wù)公章的，無(wú)須本行行長(zhǎng)監(jiān)督和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿。
2.匯票專(zhuān)用章與銀行匯票、銀行承兌匯票等。
第十二條 使用業(yè)務(wù)印章的各級(jí)機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》。凡印章的刻制、領(lǐng)取、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷(xiāo)毀等都必須在《印章保管使用登記簿》上詳細(xì)記載，并由有關(guān)人員簽章。
總行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門(mén)指定人員負(fù)責(zé)記錄和保管。
各一級(jí)支行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門(mén)指定人員記錄和保管。
各二級(jí)支行《印章保管使用登記簿》由二級(jí)支行行長(zhǎng)記錄和保管。第十三條 使用業(yè)務(wù)印章的各級(jí)機(jī)構(gòu)需要進(jìn)行使用交接的，還必須建立《印章使用和交接登記簿》，詳細(xì)登記使用人員交接情況，并由交出人和交接人簽章確認(rèn)。第十四條
支行綜合管理部領(lǐng)取會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章時(shí)，實(shí)行雙人簽領(lǐng)制度，同時(shí)出具本行介紹信和個(gè)人身份證件，在《印章保管使用登記簿》上記錄并簽章。總行綜合管理部將相對(duì)應(yīng)《印章保管使用登記簿》復(fù)印，并加蓋總行綜合管理部印章后，交領(lǐng)入行作為領(lǐng)入行印章的依據(jù)，并專(zhuān)夾保管。
第十五條
業(yè)務(wù)印章在使用前必須留有印模，辦理登記手續(xù)，由經(jīng)辦人員在《印章保管使用登記簿》上簽章。柜員名章除人民銀行規(guī)定必須預(yù)留印模的以外，其他柜員可不預(yù)留印模。但本行統(tǒng)一雕刻的個(gè)人名單必須留有印模，其管理同會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的管理一致。
第十六條
各種會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前和過(guò)期使用，或在無(wú)真實(shí)會(huì)計(jì)記錄的憑證上使用業(yè)務(wù)印章。對(duì)于超過(guò)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章經(jīng)辦人員處理權(quán)限的用印以及特殊業(yè)務(wù)使用的印章，須經(jīng)二級(jí)支行行長(zhǎng)審查并報(bào)支行業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人審批同意后，才能加蓋印章，并對(duì)有關(guān)內(nèi)容在《特殊業(yè)務(wù)登記簿》進(jìn)行登記備案，嚴(yán)禁越權(quán)使用。
第十七條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章（包括個(gè)人名章）應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在各種空白憑證、登記簿、報(bào)表等預(yù)先加蓋。
第十八條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章使用人員必須做到：專(zhuān)匣保管，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收；不得私自授受會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章；非經(jīng)辦人員嚴(yán)禁動(dòng)用會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章；非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須入庫(kù)或入保險(xiǎn)箱（柜）保管。嚴(yán)禁私自交接業(yè)務(wù)印章，嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)印章帶離營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)印章專(zhuān)管人員之外的任何人使用業(yè)務(wù)印章。第十九條 會(huì)計(jì)人員進(jìn)行崗位調(diào)換或臨時(shí)離崗由他人使用印章時(shí)，必須經(jīng)二級(jí)支行行長(zhǎng)批準(zhǔn)，由其監(jiān)督辦理交接手續(xù)，交接雙方及監(jiān)交人必須在《印章使用和交接登記簿》上填列有關(guān)內(nèi)容并簽章，在備注欄填寫(xiě)監(jiān)交人姓名。
第二十條 兩班制會(huì)計(jì)人員在同一營(yíng)業(yè)日使用同一枚會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章及換班、輪班時(shí)，必須辦理業(yè)務(wù)印章交接手續(xù)，并登記《印章使用和交接登記簿》。業(yè)務(wù)人員調(diào)離網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)工作時(shí)必須上交個(gè)人名章（由本行統(tǒng)一刻制的個(gè)人名章），并登記《印章使用和交接登記簿》辦理移交手續(xù)。
第二十一條
各種會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章停止使用后，應(yīng)及時(shí)辦理停用手續(xù)，編表連同印章按照管理級(jí)次上繳上級(jí)綜合管理部門(mén)，同時(shí)，在《印章保管使用登記簿》上注明停止使用的日期和原因，并由上繳人、接收人簽章確認(rèn)。
接收繳回印章的各支行對(duì)停用的印章應(yīng)登記造冊(cè)，及時(shí)上繳總行綜合管理部，總行綜合管理部匯總?cè)型Ｓ脮?huì)計(jì)專(zhuān)用印章，登記造冊(cè)組織銷(xiāo)毀，銷(xiāo)毀人員和監(jiān)銷(xiāo)人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。嚴(yán)禁違反規(guī)定更換、停用、收繳或銷(xiāo)毀業(yè)務(wù)印章。會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的銷(xiāo)毀必須由稽核審計(jì)部人員進(jìn)行監(jiān)銷(xiāo)。
第二十二條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章?lián)p壞需重新更換時(shí)，必須破壞會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的完整性，并按規(guī)定逐級(jí)上繳和銷(xiāo)毀，同時(shí)在《印章保管使用登記簿》上登記。
第二十三條
會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章如發(fā)生丟失，應(yīng)迅速查明原因，及時(shí)逐級(jí)上報(bào)至總行，由總行綜合管理部對(duì)外發(fā)出作廢公告，并補(bǔ)制新的印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。補(bǔ)制印章的代號(hào)應(yīng)順序編列，不得與丟失印章號(hào)碼相同。丟失印章的號(hào)碼作廢，不得再用。
第二十四條 各行要加強(qiáng)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的管理，嚴(yán)禁對(duì)上級(jí)行隱瞞違規(guī)刻制、使用、保管業(yè)務(wù)印章以及業(yè)務(wù)印章遺失或被盜等情況。
第二十五條
總行結(jié)算管理部、綜合管理部、稽核審計(jì)部要加強(qiáng)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章保管使用情況的檢查和監(jiān)督，對(duì)違反本辦法超越權(quán)限范圍自行刻制印章、由于使用保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章發(fā)生遺失或被盜、違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重造成資金損失的，總行將追究當(dāng)事人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
第二十六條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管個(gè)人名章，個(gè)人名章必須本人使用，不得交與他人使用。
第五章 違規(guī)處罰
第二十七條 會(huì)計(jì)專(zhuān)用章是本行對(duì)內(nèi)對(duì)外發(fā)生權(quán)責(zé)關(guān)系，具有法律效力的重要依據(jù)。印章管理部門(mén)、印章保管使用人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法規(guī)定。
第二十八條 印章管理部門(mén)與各職能部門(mén)相互配合，各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真行使管理、檢查、監(jiān)督職責(zé)。如有失職，將追究相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，因?yàn)^職造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，將追究法律責(zé)任。
第二十九條 各支行未嚴(yán)格執(zhí)行章、證分管制度，將對(duì)支行處以1000元以上的罰款。對(duì)規(guī)定使用印章要求登記相關(guān)登記簿而未登記及簽章不全的，對(duì)經(jīng)辦人員處以50元以上的罰款。第三十條
在會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章啟用時(shí)未登記《印章保管使用登記簿》注明啟用日期、移交人、使用人的，將對(duì)當(dāng)事人處以50元以上的罰款。
第三十一條 未將不使用的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章（包括壞損、作廢、二級(jí)支行撤并和暫不使用的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章）及時(shí)上交管轄行，未登記《印章保管使用登記簿》注明注銷(xiāo)日期，注銷(xiāo)人未簽章，在二級(jí)支行存放多余（或暫不使用）業(yè)務(wù)印章的，將對(duì)當(dāng)事人處以50元以上的罰款。
第三十二條 營(yíng)業(yè)期間公私印章未按規(guī)定放臵在他人不易拿到，自己使用方便的位臵；未做到人在章在，離柜收起；未做到隨用隨蓋；隨意讓他人使用本人保管的公私印章，將對(duì)當(dāng)事人處以100元以上的罰款。
第三十三條
未按規(guī)定蓋章或印章不清晰發(fā)案后造成責(zé)任不清的，處對(duì)當(dāng)事人50--500元以上的罰款。
第三十四條 事先在憑證、帳、表、簿上加蓋公私印章，將對(duì)當(dāng)事人處以100元以上的罰款。
第三十五條 營(yíng)業(yè)終時(shí)不執(zhí)行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須入本行業(yè)務(wù)庫(kù)或保險(xiǎn)柜保管的規(guī)定，將對(duì)當(dāng)事人處以100元以上的罰款。
第三十六條 未按規(guī)定做到在會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的領(lǐng)用、上繳、更換使用人時(shí)，必須辦理交接手續(xù)，交接雙方未在《業(yè)務(wù)印章使用交接登記簿》上簽章負(fù)責(zé)的，將對(duì)當(dāng)事人處以50元以上的罰款。
第三十七條 將會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章帶離業(yè)務(wù)場(chǎng)所；非業(yè)務(wù)印章專(zhuān)管人員使用業(yè)務(wù)印章，將對(duì)當(dāng)事人處以500元以上的罰款。第三十八條 發(fā)現(xiàn)將會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章帶離業(yè)務(wù)場(chǎng)所，非業(yè)務(wù)印章管理人員使用業(yè)務(wù)印章，不制止和報(bào)告的，將對(duì)發(fā)現(xiàn)人員處理100元以上罰款。
第六章
附 則
第三十九條 本辦法由**銀行負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第四十條 本辦法自下發(fā)之日開(kāi)始實(shí)施，此前印發(fā)的與會(huì)計(jì)專(zhuān)用章相關(guān)的管理辦法同時(shí)廢止。
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