第一篇：大連沙河口區(qū)證券公司股票開戶

大連沙河口區(qū)證券公司股票開戶

中信證券大連星海廣場證券營業(yè)部位于沙河口區(qū)星海廣場金融商務圈，大連明珠小區(qū)東門。目前已經(jīng)成為大連地區(qū)實力雄厚、信譽上佳的券商。營業(yè)部連續(xù)在大連地區(qū)股票基金市場份額、托管市值排名第一，也是大連地區(qū)唯一一家曾創(chuàng)造年利潤過億元業(yè)績的營業(yè)部。核心團隊具有多年從業(yè)經(jīng)歷、深厚的專業(yè)背景、豐富的市場經(jīng)驗。

中信證券大連星海廣場證券營業(yè)部具體地址位于：星海廣場西圈，大連明珠小區(qū)東門北側。

詳詢：0411-8499-2335或139-4203-5681

中信證券是券商行業(yè)僅有的幾家全牌照證券公司之一，除傳統(tǒng)股票、基金、集合理財業(yè)務外，更有信托產(chǎn)品、融資融券業(yè)務、約定式購回業(yè)務（可以簡單理解為股票質押貸款業(yè)務）等等，各項創(chuàng)新業(yè)務均有非常大的優(yōu)勢。同時，也可以量身定做各項投融資業(yè)務。

歡迎您選擇中信證券大連營業(yè)部，我們將竭誠為您提供全方位的金融服務！您的信賴是我們不斷成長壯大的原動力！

大連股票開戶、轉戶需要本人攜帶第二代身份、銀行卡（中信銀行、工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、華夏銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行均可）

第二篇：證券開戶流程

證券開戶流程

第一步：請客戶出示身份證，交由柜臺進行核查。

（詢問客戶與哪個銀行做三方關聯(lián)，并告知柜臺）

第二步：帶領客戶至計算機旁做風險測評。

（在客戶落座后，導出風測頁面。指導客戶填上姓名與身份證號。并做十道選擇題。

此時，為客戶倒杯水。

1、為什么做風險測評？

答：每個人剛入市，都要做一個風險測評。風測的目的就是以做題的形式了解您的風險承受能力，方便我們后期為您做更好地服務。

2、進行證券投資的期限是多長，這道題怎么選？

答：這道題是為了預測您的投資偏好。通過3個月以內、三個月~一年、一年~三年左右等選項預測您未來的投資偏好是活躍性高的短線、成長型的中線or相對穩(wěn)定增長的長線。

3、進行投資期望達到的年收益率水平？沒什么概念。

答：這道題是為了測評您進行投資的目標價。即在您進行投資后，希望收益率是介于跑贏證券市場的20%~40%、風險適中的10%~20%、超于GDP的5%~10%or略高于銀行存款。

4、通過5題、客戶對證券投資知識的認識，了解客戶的信息源。決定未來對客戶進行維護時所用的方法。

5、一般證券投資都存在風險，您可容忍的最大虧損幅度為？這道題何解？ 答：這道題為了預測您的止損點。即您在今后的投資中如遇到股市調整、變動，我們會根據(jù)您的風險承受能力，及時提醒您增減倉位。

第三步：帶領客戶至柜臺，就剛打印出來的風險測評單進行簽字（測評時間要精確到秒）第四步：指導客戶填寫三方協(xié)議。（要求必須寫天津地址，天津開頭、具體門牌號結尾）第五步：指導客戶填寫合同。（要求客戶筆跡一致、親自填寫）

第六步：指導客戶填寫委托協(xié)議書。（在要求填寫經(jīng)紀人姓名時，向客戶出示名片，并告知

遇到不懂問題相互溝通。）

第七步：指導客戶填寫傭金單與財富管理計劃。（告之傭金優(yōu)惠百分之五十，定于千分之一

點五）

第八步：激活手機炒股軟件。并為客戶下載。

第九步：辦齊手續(xù)帶領客戶抽獎。

第十步：提醒客戶整理好單據(jù)，送他至電梯口。

第三篇：聯(lián)訊證券開戶流程

聯(lián)訊證券開戶流程

1、開戶 本人帶身份證，90元錢，到你最方便的一家聯(lián)訊證券營業(yè)部開戶，辦股東卡。記住你的賬戶號碼、密碼（錢轉出要用到這個密碼）。（要股票開市時去辦理）

2、辦銀行卡 在聯(lián)訊證券營業(yè)部指定的銀行開戶(別的銀行不行)，記住密碼（錢轉入要用到這個密碼），存入你要炒股的資金，簽訂第三方委托協(xié)議、權證交易協(xié)議。

3、銀證轉帳 按照聯(lián)訊證券營業(yè)部給你的一張說明，打電話把你存在銀行的炒股資金轉到你的股票賬戶上,也可以進入網(wǎng)上交易里轉入?。ú淮驽X進去也可以）

4、下載聯(lián)訊證券交易軟件 按照聯(lián)訊證券營業(yè)部所屬的證券公司，下載股票交易軟件和行情軟件(這是免費的），安裝到你家里的電腦中，就可以看股票行情了。例如，你是聯(lián)訊證券開戶，就到聯(lián)訊證券的網(wǎng)站下載股票軟件,并可在上面操作。

5、開始交易 進入交易軟件，開始交易。點擊“股票交易”，填寫營業(yè)部、股票帳號、密碼，就可以進入交易程序了。進入后，按照證券公司給你的買，賣操作方式，來買你想買的股票

第四篇：中國農業(yè)銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法（范文）

中國農業(yè)銀行關于印發(fā)《中國農業(yè)銀行證券公司股票質押貸款管理暫

行辦法》的通知

來源：農銀發(fā)[2000]44號

作者：中國農業(yè)銀行

日期：00-04-20 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校：

中國人民銀行總行已批準我行開辦股票質押貸款業(yè)務。為規(guī)范這項業(yè)務的開展，防范貸款風險，總行制定了《中國農業(yè)銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行，并就有關問題提出如下要求：

一、開辦證券公司股票質押貸款業(yè)務，需經(jīng)總行批準和授權。授權開辦此項業(yè)務的行要按照本辦法規(guī)定，結合本行實際，制訂實施細則，報總行（信貸管理一部）備案。

二、總行授權開辦此項業(yè)務的行，需持《關于中國農業(yè)銀行辦理股票質押貸款業(yè)務的批復》（銀復〔2000〕61號）和總行批準的有關文件，向當?shù)厝嗣胥y行分行辦理備案手續(xù)，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。

三、在開辦此項業(yè)務的過程中，有什么問題和情況，請及時向總行（信貸管理一部）反映。附件：

中國農業(yè)銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范股票質押貸款業(yè)務的開展，防范貸款風險，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會《證券公司股票質押貸款管理辦法》（銀發(fā)〔2000〕40號）和農業(yè)銀行信貸管理制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的股票質押貸款，是指證券公司以自營的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統(tǒng)稱為股票）出質質押，向農業(yè)銀行申請獲得人民幣貸款。

第三條 本辦法所指股票質押貸款期限最長不超過6個月；貸款利率參照中國人民銀行規(guī)定的金融機構同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮為10％。

第四條 辦理股票質押貸款業(yè)務，必須遵循統(tǒng)一授信管理的原則。

第二章 統(tǒng)一授信管理

第五條 農業(yè)銀行對證券公司原則上采取公開統(tǒng)一授信管理方式，有權審批行為總行。

第六條 授信申請。證券公司向農業(yè)銀行開戶行（總、分行營業(yè)部，下同）提出書面申請，說明公司基本經(jīng)營狀況和信用需求以及其他合作事項等。

第七條 授信受理。開戶行客戶經(jīng)理部接受申請后，認為可以受理，通知證券公司填寫《最高額綜合授信申請書》（ABC〔2000〕5008號），并要求提供以下詳細材料：

（一）證券公司的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

（三）貸款用途及還款資金來源；

（四）經(jīng)會計（審計）師事務所審計的上一及上月的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

（五）農業(yè)銀行認為還需提供的其他材料。

第八條 授信調查。開戶行客戶經(jīng)理部負責調查認定工作。主要內容是：

（一）申請股票質押貸款的證券公司必須是依據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）設立的綜合類證券公司的總公司；

（二）資產(chǎn)具有充足的流動性，所有者權益不得低于2億元；負債總額（不包括客戶存放的交易結算保證金）不得超過所有者權益的8倍；流動資產(chǎn)余額不得低于流動負債余額；

（三）已按中國證監(jiān)會規(guī)定，每年從稅后利潤中提取10％的交易風險準備金，或交易風險準備金已達到注冊資本20％的；

（四）在近一年內經(jīng)營未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀行為，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務人員無任何重大不良記錄；

（五）上一公司經(jīng)營正常，未發(fā)生經(jīng)營性虧損；

（六）未挪用客戶交易保證金；

（七）擬定最高綜合授信額度與期限：

最高綜合授信額度≤上一所有者權益×8－上一負債總額－上一可認定的或有負債

授信期限原則上一年一定。

第九條 開戶行報批。開戶行客戶經(jīng)理部完成調查評價報告，經(jīng)本行信貸管理部審查和貸審會審議，由行長或經(jīng)授權的副行長審核同意后逐級報有權審批行審批。報批材料包括：

（一）正式申報文件。包括證券公司基本經(jīng)營情況的調查、最高綜合授信額度擬定方案等。

（二）《最高額綜合授信申請書》。

（三）證券公司財務報表。

（四）證券公司在農業(yè)銀行的開戶證明。

（五）開戶行對其他合作事項的意見。

第十條 授信審批。

（一）有權審批行信貸管理部門負責復查，重點內容是：

1．申報文件的完整性、準確性；

2．證券公司的財務風險；

3．最高綜合授信額度核定的準確性。

（二）有權審批人審批。信貸管理部審查后提出貸與不貸的意見，報有權審批人審批。

1．貸審會審議。有權審批人召開貸審會，聽取貸審會審議意見；

2．有權審批人根據(jù)信貸部審查意見和貸審會審議意見進行審批。

第十一條 簽訂授信合同。開戶行根據(jù)有權審批行的審批意見，同證券公司簽訂《最高額綜合授信合同》（ABC〔2000〕5009）。

第三章 股票質押貸款操作程序

第十二條 農業(yè)銀行證券公司股票質押貸款實行公開統(tǒng)一授信管理下開戶行審批備案制度。

第十三條 設立證券交易特別席位。開戶行按照證券交易所有關規(guī)定，在證券交易所開設股票質押貸款業(yè)務特別席位，在證券登記結算機構開設資金結算賬戶，專門保管和處置質押的股票以及相關資金結算。

第十四條 貸款申請。證券公司在授信有效期內，向農業(yè)銀行開戶行提出書面申請，說明貸款金額、期限、用途、質押股票狀況等。

第十五條 貸款受理。開戶行接受申請后，確認最高綜合授信額度使用情況認為可以受理，通知證券公司填寫《短期借款申請書》（ABCS〔2000〕1003號，下同），并提供以下材料：

（一）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

（二）上月的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

（三）質押股票的權利證明文件以及其上市公司的基本情況和經(jīng)營業(yè)績；

（四）農業(yè)銀行認為還需提供的其他材料。

第十六條 開戶行客戶經(jīng)理部調查。主要內容是：

（一）證券公司財務風險的調查認定。調查證券公司是否按照第八條的規(guī)定控制財務風險。

（二）貸款用途調查認定。證券公司申請股票質押貸款的用途必須符合《證券法》的規(guī)定，不得彌補以前經(jīng)營虧損，不得向客戶融資。

（三）質押的股票風險調查認定。向證券登記機構核實股票的真實合法性。農業(yè)銀行接受證券公司質押的股票應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。不得接受以下股票作為質押物：

1．上一虧損的上市公司股票；

2．前6個月內價格的波動幅度（最高價／最低價）超過200％的股票；

3．可流通股份過度集中的股票；

4．證券交易所停牌、除牌或特別處理的股票；

5．除包銷購入售后剩余股票外，證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5％以上的；

6．一家證券公司質押的某上市公司的股票，已超過該上市公司全部流通股10％的部分；

7．超過農業(yè)銀行已經(jīng)接受用于質押的一家上市公司全部流通股10％的股票。

（四）擬定質押貸款金額。開戶行依據(jù)本辦法規(guī)定的調查內容，根據(jù)貸款質押率確定貸款金額。質押率最高不得超過60％。計算公式為：

質押率＝貸款本息／質押股票市值

質押股票市值＝質押股票數(shù)量×前七個交易日股票平均收盤價

質押貸款金額≤最高綜合授信額度

第十七條 開戶行信貸管理部審查。主要內容是：

（一）最高綜合授信額度的使用情況；

（二）依據(jù)十六條第三款的規(guī)定，審查質押股票的合規(guī)合法性，向總行查詢第三款6、7項規(guī)定的內容；

（三）質押貸款金額確定的準確性。

第十八條 開戶行行長審批。開戶行行長或經(jīng)授權的副行長根據(jù)信貸部審查意見進行審批。

第十九條 簽訂合同。開戶行根據(jù)有權審批人的審批意見，同證券公司簽訂借款合同（ABCS〔2000〕1001號）和權利質押合同（ABCS〔2000〕2004號）。如有必要，在簽訂兩項合同之外，可再簽一份有關特性條款的補充協(xié)議。

第二十條 辦理登記。簽訂合同后，開戶行同證券公司同時到證券登記機構辦理出質登記，并核實質押股票的真實合法合規(guī)性。證券登記結算機構根據(jù)出質人的申請將出質股票轉移至開戶行特別席位下存放，并向農業(yè)銀行出具股票質押書面證明。

第二十一條 開戶行在發(fā)放股票質押貸款后，應在同一個工作日內就貸款金額、質押股票種類與數(shù)量向授信審批行信貸管理部進行備案。

第四章 股票質押貸款貸后管理

第二十二條 總行信貸管理部要建立質押股票電子臺賬登記制度，每天向總行通報全行前一天質押股票的種類、數(shù)量、價值變動情況等，嚴格按照本辦法規(guī)定控制質押股票的有關風險比例。

第二十三條 開戶行發(fā)放貸款后，應指定專門的客戶經(jīng)理負責貸款的跟蹤管理。主要工作有：

（一）負責最高綜合授信額度使用情況的臺賬登記監(jiān)測和貸款本息清收。

（二）對證券公司產(chǎn)權變更、法定代表人變動、訴訟案件等重大經(jīng)營事項以及同其他銀行往來跡象，要及時向行長和審批行報告。

（三）建立質押股票市值變動臺賬，每天對質押股票的市值變動情況進行評估和登記。

（四）建立警戒線制度。對質押率降至警戒線或質押股票出現(xiàn)十六條第三款情形之一的，應及時報告開戶行并要求證券公司追加、置換質押股票或在開戶行資金賬戶內增加存放資金。警戒線公式為：（質押股票市值／貸款本息）×100％＝130％。

（五）建立平倉線制度。對質押率降至平倉線時，應及時出售質押的股票，所得款項用于還本付息，余款清退給借款人，所得款項不足部分由證券公司清償。平倉線公式為：（質押股票市值／貸款本息）×100％＝120％。

第二十四條 質押股票的保管及處分權。存放在特別席位下的質押股票和存放在資金賬戶資金的處分權均屬農業(yè)銀行。除法院外，未經(jīng)農業(yè)銀行同意其他任何單位和個人均不得動用或凍結。

第二十五條 質押股票的置換管理。證券公司可向開戶行提出申請進行質押股票（部分或全部）置換。開戶行按照本辦法第三章規(guī)定審查同意后，可與其重新簽訂質押合同，并辦理出質登記。證券登記結算機構應向農業(yè)銀行重新出具質押登記書面證明。

第二十六條 質押股票的出售管理。在質押合同生效期內，證券公司可向開戶行書面申請賣出質押股票（部分或全部），開戶行同意后，按照證券公司的指令進行出售。出售部分必須進入開戶行資金賬戶存放，用于提前歸還貸款本息，多余款項退證券公司。

第二十七條 質押股票在質押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、轉贈股、分紅、派息等）隨質押股票一并質押。發(fā)生配股的，證券公司應當購買隨質押股票一并質押。證券公司不購買而出現(xiàn)價值缺口的，農業(yè)銀行有權要求其及時補充。

第二十八條 股票質押貸款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的股票質押貸款需按本辦法規(guī)定重新辦理。證券公司提前還款需經(jīng)農業(yè)銀行同意。

第二十九條 貸款收回。

（一）證券公司在貸款合同期滿時履行還本付息義務的，開戶行將質押股票歸還證券公司；

（二）證券公司在貸款合同期滿時沒有履行還本付息義務的，開戶行可通過特別席位賣出質押股票用于清償貸款本息；或通過法律手段進行債權保全。

第五章 特別管理規(guī)定

第三十條 農業(yè)銀行發(fā)放的股票質押貸款余額，不得超過全行資本金的15％；對一家證券公司發(fā)放股票質押貸款余額，不得超過全行資本金的5％。

第三十一條 總行及總行授權辦理股票質押貸款業(yè)務的行，要建立相應的咨詢信息管理系統(tǒng)，能同步了解股市行情和上市公司有關重要信息。

第三十二條 對發(fā)生下列情形之一的，總行將視情節(jié)輕重，追究有關責任人的責任，并進行嚴格處罰：

（一）未經(jīng)總行批準開辦股票質押貸款業(yè)務；

（二）為不具備本辦法規(guī)定資格和條件的證券公司辦理股票質押貸款；

（三）對證券公司未實施統(tǒng)一授信管理而辦理股票質押貸款；

（四）對在其他商業(yè)銀行已經(jīng)辦理股票質押貸款的證券公司辦理該項貸款業(yè)務；

（五）貸款期限、利率、質押率違反本辦法規(guī)定；

（六）警戒線和平倉線制度執(zhí)行不好造成貸款損失；

（七）泄漏與股票質押貸款相關重大信息和證券公司商業(yè)秘密。

第六章 附則

第三十三條 本辦法由總行負責制定、解釋與修訂。

第三十四條 本辦法自頒布之日起施行。

第五篇：大連銀行開戶所需資料

開戶所需資料（均需原件）：

1、基本戶開戶許可證（開立基本戶、驗資戶不需要）

2、機構信用代碼證

3、營業(yè)執(zhí)照正、副本

4、組織機構代碼證正、副本

5、稅務登記證正本

6、法人身份證件

7、開戶代辦人身份證件

8、大額轉賬核實人身份證件（必須至少有兩人）

9、印鑒人身份證（預留印鑒中有法人以外的私章時需要）

10、單位公章、財務章、法人章、印鑒私章

11、有支付密碼器的請一同攜帶

注：

1、開戶費50元；

2、為保護資金安全，在我行開立單位賬戶須使用支付密碼器，密碼器所有銀行通用，已有的開戶時請一同攜帶，沒有的則需要在我行夠買（300元/個）；

3、不同單位不能共用同一個密碼器

4、其他事項請咨詢柜臺人員（TEL:023-62632091)