第一篇：金融機構(gòu)開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

金融機構(gòu)開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

1、申請書。

2、可行性研究報告：

（1）擬開辦業(yè)務(wù)的定義；

（2）擬開辦業(yè)務(wù)的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業(yè)務(wù)成本和收益預(yù)測；

（4）擬開辦業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況；

（5）擬開辦業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；

（6）開發(fā)和實施擬開辦業(yè)務(wù)的方案。

3、擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4、擁有高效的、快速的信息技術(shù)系統(tǒng)的證明文件。

5、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第二篇：中資商業(yè)銀行開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

中資商業(yè)銀行開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

1、申請書。內(nèi)容包括但不限于申請人基本情況、經(jīng)營狀況和主要風險指標。

2、可行性研究報告。報告應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預(yù)測、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實施業(yè)務(wù)的方案。

3、擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

5、銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第三篇：金融機構(gòu)開辦個人理財業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

金融機構(gòu)開辦個人理財業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

1、申請書。

2、可行性研究報告：

（1）擬開辦業(yè)務(wù)的定義；

（2）擬開辦業(yè)務(wù)的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業(yè)務(wù)成本和收益預(yù)測；

（4）擬開辦業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況；

（5）擬開辦業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；

（6）開發(fā)和實施擬開辦業(yè)務(wù)的方案。

3、業(yè)務(wù)實施方案。包括：擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。

4、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第四篇：非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)審批申請材料目錄

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬開辦新業(yè)務(wù)的定義，必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統(tǒng)準備情況，收益預(yù)測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業(yè)務(wù)的決議或批準文件。

（4）新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，內(nèi)控及風險管理制度。

（5）新業(yè)務(wù)管理人員、業(yè)務(wù)人員配備情況和簡歷。

（6）申請人最近2年的審計報告。

（7）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第五篇：中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法（范文）

中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫

行辦法》的通知

來源：農(nóng)銀發(fā)[2000]44號

作者：中國農(nóng)業(yè)銀行

日期：00-04-20 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校：

中國人民銀行總行已批準我行開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。為規(guī)范這項業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風險，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行，并就有關(guān)問題提出如下要求：

一、開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，需經(jīng)總行批準和授權(quán)。授權(quán)開辦此項業(yè)務(wù)的行要按照本辦法規(guī)定，結(jié)合本行實際，制訂實施細則，報總行（信貸管理一部）備案。

二、總行授權(quán)開辦此項業(yè)務(wù)的行，需持《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的批復(fù)》（銀復(fù)〔2000〕61號）和總行批準的有關(guān)文件，向當?shù)厝嗣胥y行分行辦理備案手續(xù)，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。

三、在開辦此項業(yè)務(wù)的過程中，有什么問題和情況，請及時向總行（信貸管理一部）反映。附件：

中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風險，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》（銀發(fā)〔2000〕40號）和農(nóng)業(yè)銀行信貸管理制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統(tǒng)稱為股票）出質(zhì)質(zhì)押，向農(nóng)業(yè)銀行申請獲得人民幣貸款。

第三條 本辦法所指股票質(zhì)押貸款期限最長不超過6個月；貸款利率參照中國人民銀行規(guī)定的金融機構(gòu)同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮為10％。

第四條 辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，必須遵循統(tǒng)一授信管理的原則。

第二章 統(tǒng)一授信管理

第五條 農(nóng)業(yè)銀行對證券公司原則上采取公開統(tǒng)一授信管理方式，有權(quán)審批行為總行。

第六條 授信申請。證券公司向農(nóng)業(yè)銀行開戶行（總、分行營業(yè)部，下同）提出書面申請，說明公司基本經(jīng)營狀況和信用需求以及其他合作事項等。

第七條 授信受理。開戶行客戶經(jīng)理部接受申請后，認為可以受理，通知證券公司填寫《最高額綜合授信申請書》（ABC〔2000〕5008號），并要求提供以下詳細材料：

（一）證券公司的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

（三）貸款用途及還款資金來源；

（四）經(jīng)會計（審計）師事務(wù)所審計的上一及上月的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

（五）農(nóng)業(yè)銀行認為還需提供的其他材料。

第八條 授信調(diào)查。開戶行客戶經(jīng)理部負責調(diào)查認定工作。主要內(nèi)容是：

（一）申請股票質(zhì)押貸款的證券公司必須是依據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）設(shè)立的綜合類證券公司的總公司；

（二）資產(chǎn)具有充足的流動性，所有者權(quán)益不得低于2億元；負債總額（不包括客戶存放的交易結(jié)算保證金）不得超過所有者權(quán)益的8倍；流動資產(chǎn)余額不得低于流動負債余額；

（三）已按中國證監(jiān)會規(guī)定，每年從稅后利潤中提取10％的交易風險準備金，或交易風險準備金已達到注冊資本20％的；

（四）在近一年內(nèi)經(jīng)營未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀行為，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無任何重大不良記錄；

（五）上一公司經(jīng)營正常，未發(fā)生經(jīng)營性虧損；

（六）未挪用客戶交易保證金；

（七）擬定最高綜合授信額度與期限：

最高綜合授信額度≤上一所有者權(quán)益×8－上一負債總額－上一可認定的或有負債

授信期限原則上一年一定。

第九條 開戶行報批。開戶行客戶經(jīng)理部完成調(diào)查評價報告，經(jīng)本行信貸管理部審查和貸審會審議，由行長或經(jīng)授權(quán)的副行長審核同意后逐級報有權(quán)審批行審批。報批材料包括：

（一）正式申報文件。包括證券公司基本經(jīng)營情況的調(diào)查、最高綜合授信額度擬定方案等。

（二）《最高額綜合授信申請書》。

（三）證券公司財務(wù)報表。

（四）證券公司在農(nóng)業(yè)銀行的開戶證明。

（五）開戶行對其他合作事項的意見。

第十條 授信審批。

（一）有權(quán)審批行信貸管理部門負責復(fù)查，重點內(nèi)容是：

1．申報文件的完整性、準確性；

2．證券公司的財務(wù)風險；

3．最高綜合授信額度核定的準確性。

（二）有權(quán)審批人審批。信貸管理部審查后提出貸與不貸的意見，報有權(quán)審批人審批。

1．貸審會審議。有權(quán)審批人召開貸審會，聽取貸審會審議意見；

2．有權(quán)審批人根據(jù)信貸部審查意見和貸審會審議意見進行審批。

第十一條 簽訂授信合同。開戶行根據(jù)有權(quán)審批行的審批意見，同證券公司簽訂《最高額綜合授信合同》（ABC〔2000〕5009）。

第三章 股票質(zhì)押貸款操作程序

第十二條 農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款實行公開統(tǒng)一授信管理下開戶行審批備案制度。

第十三條 設(shè)立證券交易特別席位。開戶行按照證券交易所有關(guān)規(guī)定，在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開設(shè)資金結(jié)算賬戶，專門保管和處置質(zhì)押的股票以及相關(guān)資金結(jié)算。

第十四條 貸款申請。證券公司在授信有效期內(nèi)，向農(nóng)業(yè)銀行開戶行提出書面申請，說明貸款金額、期限、用途、質(zhì)押股票狀況等。

第十五條 貸款受理。開戶行接受申請后，確認最高綜合授信額度使用情況認為可以受理，通知證券公司填寫《短期借款申請書》（ABCS〔2000〕1003號，下同），并提供以下材料：

（一）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；

（二）上月的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表；

（三）質(zhì)押股票的權(quán)利證明文件以及其上市公司的基本情況和經(jīng)營業(yè)績；

（四）農(nóng)業(yè)銀行認為還需提供的其他材料。

第十六條 開戶行客戶經(jīng)理部調(diào)查。主要內(nèi)容是：

（一）證券公司財務(wù)風險的調(diào)查認定。調(diào)查證券公司是否按照第八條的規(guī)定控制財務(wù)風險。

（二）貸款用途調(diào)查認定。證券公司申請股票質(zhì)押貸款的用途必須符合《證券法》的規(guī)定，不得彌補以前經(jīng)營虧損，不得向客戶融資。

（三）質(zhì)押的股票風險調(diào)查認定。向證券登記機構(gòu)核實股票的真實合法性。農(nóng)業(yè)銀行接受證券公司質(zhì)押的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。不得接受以下股票作為質(zhì)押物：

1．上一虧損的上市公司股票；

2．前6個月內(nèi)價格的波動幅度（最高價／最低價）超過200％的股票；

3．可流通股份過度集中的股票；

4．證券交易所停牌、除牌或特別處理的股票；

5．除包銷購入售后剩余股票外，證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5％以上的；

6．一家證券公司質(zhì)押的某上市公司的股票，已超過該上市公司全部流通股10％的部分；

7．超過農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)接受用于質(zhì)押的一家上市公司全部流通股10％的股票。

（四）擬定質(zhì)押貸款金額。開戶行依據(jù)本辦法規(guī)定的調(diào)查內(nèi)容，根據(jù)貸款質(zhì)押率確定貸款金額。質(zhì)押率最高不得超過60％。計算公式為：

質(zhì)押率＝貸款本息／質(zhì)押股票市值

質(zhì)押股票市值＝質(zhì)押股票數(shù)量×前七個交易日股票平均收盤價

質(zhì)押貸款金額≤最高綜合授信額度

第十七條 開戶行信貸管理部審查。主要內(nèi)容是：

（一）最高綜合授信額度的使用情況；

（二）依據(jù)十六條第三款的規(guī)定，審查質(zhì)押股票的合規(guī)合法性，向總行查詢第三款6、7項規(guī)定的內(nèi)容；

（三）質(zhì)押貸款金額確定的準確性。

第十八條 開戶行行長審批。開戶行行長或經(jīng)授權(quán)的副行長根據(jù)信貸部審查意見進行審批。

第十九條 簽訂合同。開戶行根據(jù)有權(quán)審批人的審批意見，同證券公司簽訂借款合同（ABCS〔2000〕1001號）和權(quán)利質(zhì)押合同（ABCS〔2000〕2004號）。如有必要，在簽訂兩項合同之外，可再簽一份有關(guān)特性條款的補充協(xié)議。

第二十條 辦理登記。簽訂合同后，開戶行同證券公司同時到證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，并核實質(zhì)押股票的真實合法合規(guī)性。證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)出質(zhì)人的申請將出質(zhì)股票轉(zhuǎn)移至開戶行特別席位下存放，并向農(nóng)業(yè)銀行出具股票質(zhì)押書面證明。

第二十一條 開戶行在發(fā)放股票質(zhì)押貸款后，應(yīng)在同一個工作日內(nèi)就貸款金額、質(zhì)押股票種類與數(shù)量向授信審批行信貸管理部進行備案。

第四章 股票質(zhì)押貸款貸后管理

第二十二條 總行信貸管理部要建立質(zhì)押股票電子臺賬登記制度，每天向總行通報全行前一天質(zhì)押股票的種類、數(shù)量、價值變動情況等，嚴格按照本辦法規(guī)定控制質(zhì)押股票的有關(guān)風險比例。

第二十三條 開戶行發(fā)放貸款后，應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理負責貸款的跟蹤管理。主要工作有：

（一）負責最高綜合授信額度使用情況的臺賬登記監(jiān)測和貸款本息清收。

（二）對證券公司產(chǎn)權(quán)變更、法定代表人變動、訴訟案件等重大經(jīng)營事項以及同其他銀行往來跡象，要及時向行長和審批行報告。

（三）建立質(zhì)押股票市值變動臺賬，每天對質(zhì)押股票的市值變動情況進行評估和登記。

（四）建立警戒線制度。對質(zhì)押率降至警戒線或質(zhì)押股票出現(xiàn)十六條第三款情形之一的，應(yīng)及時報告開戶行并要求證券公司追加、置換質(zhì)押股票或在開戶行資金賬戶內(nèi)增加存放資金。警戒線公式為：（質(zhì)押股票市值／貸款本息）×100％＝130％。

（五）建立平倉線制度。對質(zhì)押率降至平倉線時，應(yīng)及時出售質(zhì)押的股票，所得款項用于還本付息，余款清退給借款人，所得款項不足部分由證券公司清償。平倉線公式為：（質(zhì)押股票市值／貸款本息）×100％＝120％。

第二十四條 質(zhì)押股票的保管及處分權(quán)。存放在特別席位下的質(zhì)押股票和存放在資金賬戶資金的處分權(quán)均屬農(nóng)業(yè)銀行。除法院外，未經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行同意其他任何單位和個人均不得動用或凍結(jié)。

第二十五條 質(zhì)押股票的置換管理。證券公司可向開戶行提出申請進行質(zhì)押股票（部分或全部）置換。開戶行按照本辦法第三章規(guī)定審查同意后，可與其重新簽訂質(zhì)押合同，并辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)向農(nóng)業(yè)銀行重新出具質(zhì)押登記書面證明。

第二十六條 質(zhì)押股票的出售管理。在質(zhì)押合同生效期內(nèi)，證券公司可向開戶行書面申請賣出質(zhì)押股票（部分或全部），開戶行同意后，按照證券公司的指令進行出售。出售部分必須進入開戶行資金賬戶存放，用于提前歸還貸款本息，多余款項退證券公司。

第二十七條 質(zhì)押股票在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、轉(zhuǎn)贈股、分紅、派息等）隨質(zhì)押股票一并質(zhì)押。發(fā)生配股的，證券公司應(yīng)當購買隨質(zhì)押股票一并質(zhì)押。證券公司不購買而出現(xiàn)價值缺口的，農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)要求其及時補充。

第二十八條 股票質(zhì)押貸款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的股票質(zhì)押貸款需按本辦法規(guī)定重新辦理。證券公司提前還款需經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行同意。

第二十九條 貸款收回。

（一）證券公司在貸款合同期滿時履行還本付息義務(wù)的，開戶行將質(zhì)押股票歸還證券公司；

（二）證券公司在貸款合同期滿時沒有履行還本付息義務(wù)的，開戶行可通過特別席位賣出質(zhì)押股票用于清償貸款本息；或通過法律手段進行債權(quán)保全。

第五章 特別管理規(guī)定

第三十條 農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過全行資本金的15％；對一家證券公司發(fā)放股票質(zhì)押貸款余額，不得超過全行資本金的5％。

第三十一條 總行及總行授權(quán)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的行，要建立相應(yīng)的咨詢信息管理系統(tǒng)，能同步了解股市行情和上市公司有關(guān)重要信息。

第三十二條 對發(fā)生下列情形之一的，總行將視情節(jié)輕重，追究有關(guān)責任人的責任，并進行嚴格處罰：

（一）未經(jīng)總行批準開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；

（二）為不具備本辦法規(guī)定資格和條件的證券公司辦理股票質(zhì)押貸款；

（三）對證券公司未實施統(tǒng)一授信管理而辦理股票質(zhì)押貸款；

（四）對在其他商業(yè)銀行已經(jīng)辦理股票質(zhì)押貸款的證券公司辦理該項貸款業(yè)務(wù)；

（五）貸款期限、利率、質(zhì)押率違反本辦法規(guī)定；

（六）警戒線和平倉線制度執(zhí)行不好造成貸款損失；

（七）泄漏與股票質(zhì)押貸款相關(guān)重大信息和證券公司商業(yè)秘密。

第六章 附則

第三十三條 本辦法由總行負責制定、解釋與修訂。

第三十四條 本辦法自頒布之日起施行。