第一篇：一年定期企業(yè)存款操作程序(律師參考？)

一年定期企業(yè)存款操作程序

甲方（存款方）：

乙方（貼息企業(yè)方）：

甲、乙雙方本著自愿、平等、互惠互利的原則，就甲方到乙方指定的銀行辦__億元人民幣壹年定期存款的相關(guān)事宜，經(jīng)協(xié)商一致達成如下協(xié)議：、存款要求：

1、存款性質(zhì)及期限：壹年企業(yè)定期存款，存款利息按央行規(guī)定同期利率執(zhí)行，存款利息歸該存款戶所得。（企業(yè)款開一般戶2到3天激活，也可能第二天激活）

2、存款金額：總計為伍億元人民幣。

3、貼息：一次性貼息 6.7 %（央行規(guī)定的年利率除外），居間費另行承諾。

4、存款方式：陽光操作，甲方在乙方指定銀行自由開戶，自由存款、自由轉(zhuǎn)定，（開戶時不開通網(wǎng)銀和電話銀行及手機短信等業(yè)務(wù)）。

5、流程及支付貼息方式：銀主進銀行自由開戶,賬戶激活后首單進5000萬元（1000萬元以上可以）的存款，資金顯賬后，乙方在二小時內(nèi)支付貼息完畢，甲方在收到貼息后自由轉(zhuǎn)定。后續(xù)存款按乙方有多少貼息甲方按比例存多少款的原則逐筆進款，批存批結(jié)。直至全部存款完畢，并直接打入銀主指定的分流帳號上。

6、接款銀行：中國_______銀行股份有限公司______分行__________支行。

6.7、存款憑證：企業(yè)開一般戶，轉(zhuǎn)定后由銀行開出 壹年定期大額存款證實書（大額存單）交甲方帶走。

8、存款方承諾：“此批存款（按實際存款總額）在 壹年內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押”。存款到期，存款方憑證實書到存款銀行無條件提取本金和利息。

甲方的機票，車旅，食宿費用及居間人費用均由乙方支付。、違約責(zé)任：

1、甲、乙雙方按以上約定執(zhí)行，乙方到甲方所在地接人，支付甲方2萬元人民幣操作費。甲方收到后，安排存款方一起去乙方所在地，到乙方所在地開戶,賬戶激活后銀主進款前,甲方收取乙方保證金20萬（共管.在貼息中扣除），即刻到指定存款銀行進款。進款后保證金立即解除共管歸甲方，如該存款銀行不配合此存款業(yè)務(wù)，乙方無貼息、不足額交割貼息2小時內(nèi)未支付清當(dāng)筆貼息，則屬乙方違約，甲方撤走全部資金，并沒收乙方20萬保證金；如甲方開戶后沒有資金進賬或不做轉(zhuǎn)定手續(xù)，則屬甲方違約，甲方則雙倍保證金，并賠賞乙方由此而產(chǎn)生的一切費用。

2,甲乙雙方不論哪一方違約或產(chǎn)生糾紛，均與中間人無關(guān)，中間人不承擔(dān)任何法律責(zé)任和義務(wù)！并且得到違約金的40%。

3,、本協(xié)議書自簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行。本協(xié)議壹式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，掃描件及傳真件具有同等法律效力（此批存款操作完畢，此協(xié)議書失去法律效力，雙方當(dāng)場銷毀）。

甲方：乙方：

代表：法人代表：

日期：2012年12月日日期：2012年12月日

第二篇：信用證企業(yè)存款操作程序 (律師參考？)

一年定期企業(yè)信用證存款操作程序

甲方（存款方）：浙江XXX進出口有限公司

乙方（貼息企業(yè)方）：泰州市CXXX區(qū)有限公司

甲、乙雙方本著自愿、平等、互惠互利的原則，就甲方到乙方指定的銀行辦XXXXXX人民幣壹年定期存款的相關(guān)事宜，經(jīng)協(xié)商一致達成如下協(xié)議：

存款要求：

1、存款性質(zhì)及期限：壹年企業(yè)定期存款，存款利息按央行規(guī)定同期利率執(zhí)行，存款利息歸該存款戶所得。（企業(yè)款開一般戶2到3天激活，也可能第二天激活）

2、存款金額：總計為 XXXXX 人民幣。

3、貼息：一次性貼息%（央行規(guī)定的年利率除外），居間費直接在存款之時一次性給付萬元人民幣整。

4、存款方式：陽光操作，甲方在乙方指定銀行自由開戶，自由存款、自由轉(zhuǎn)定，（開戶時不開通網(wǎng)銀和電話銀行及手機短信等業(yè)務(wù)）。

5、流程及支付貼息方式：銀主進銀行自由開戶,賬戶激活后首單進5000萬元（1000萬元以上可以）的存款，資金顯賬后，乙方在二小時內(nèi)支付貼息完畢，甲方在收到貼息后自由轉(zhuǎn)定。后續(xù)存款按乙方有多少貼息甲方按比例存多少款的原則逐筆進款，批存批結(jié)。直至全部存款完畢，并直接打入銀主指定的分流帳號上。

6、接款銀行：_XXX銀行股份有限公司__泰州_分行__CXXX區(qū)_支行。（請保密，不公開）

6.7、存款憑證：企業(yè)開一般戶，轉(zhuǎn)定后由銀行開出 壹年定期大額存款證實書（大額存單）交甲方帶走。

8、存款方承諾：“此批存款（按實際存款總額）在壹年內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、僅在存款銀行指定的四大行質(zhì)押作為開據(jù)信用證的保證金”。存款到期，存款方憑證實書到存款銀行提取本金和利息。乙方必須保證存款順利進行以及銀行方面配合甲方開據(jù)360人民幣信用證（或180天兩次）；如果存款后，甲方實際要求銀行配合開據(jù)人民幣信用證時，甲方實際不能開據(jù)信用證，則甲方有權(quán)撤回存款

違約責(zé)任：

1、甲、乙雙方按以上約定執(zhí)行，乙方到甲方所在地接人，到乙方所在地開戶,賬戶激活后銀主進款前,甲方收取乙方保證金10萬（在現(xiàn)場或者咖啡館共管.在貼息中扣除），即刻到指定存款銀行進款。進款后保證金立即解除共管歸甲方，如該存款銀行不配合此存款業(yè)務(wù)，乙方無貼息、不足額交割貼息2小時內(nèi)未支付清當(dāng)筆貼息，則屬乙方違約，甲方撤走全部資金，并沒收乙方10萬保證金；如甲方開戶后沒有資金進賬或不做轉(zhuǎn)定手續(xù)，則屬甲方違約，甲方則賠雙倍保證金，并賠賞乙方由此而產(chǎn)生的一切費用。

2,甲乙雙方不論哪一方違約或產(chǎn)生糾紛，均與中間人無關(guān)，中間人不承擔(dān)任何法律責(zé)任和義務(wù)！并且得到違約金的40%。

3、本協(xié)議書自簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行。本協(xié)議壹式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，掃描件及傳真件具有同等法律效力（此批存款操作完畢，此協(xié)議書失去法律效力，雙方當(dāng)場銷毀）。

甲方：乙方：

代表：法人代表：

日期：2012年12月日日期：2012年12月日

第三篇：定期一年存款流程佛山

定期存款操作告知書

甲方名稱：（存款方）(以下稱甲方)

乙方名稱：（引存方）(以下稱乙方)

乙方（引存方）因開發(fā)佛山市南?！赌咸扉T金山宮》旅游項目和銀行升級業(yè)務(wù)事宜，開展引存款業(yè)務(wù)，經(jīng)協(xié)商就甲方（存款方）在乙方（引存方）引存銀行，自行開設(shè)個人帳戶定期存款事宜，制定本《定期存款操作告知書》,望有意單位和個人依據(jù)響應(yīng)。

一、基本條件

1、存款銀行：中國建設(shè)銀行佛山平洲支行。

2、存款金額：億元人民幣，分批過款。

3、存款期限：一年定期。

4、存款利率：按存款銀行同期存款利率執(zhí)行。

5、存款貼息：乙方（引存方）按存款總額 6 ％，批進批結(jié)兌付給甲方；居間費按《兌付承諾書》同時執(zhí)行。

6、每個合同存款的起點是億。

7、存款須知：

?、個人存款：提供存款人身份證彩色復(fù)印件，近期三天內(nèi)的資金依據(jù)，中國建設(shè)銀行佛山平洲支行開戶帳號。

?、企業(yè)存款：提供企業(yè)股東決議，法人身份證彩色復(fù)印件，近期三天內(nèi)的企業(yè)資金對帳單或流水單，中國建設(shè)銀行佛山平洲支行開戶帳號。

二、陽光操作程序

1、甲乙雙方約定時間到中國建設(shè)銀行佛山平洲支行見面；甲方（存款方）將存款資料按正常存款手續(xù)交給銀行，并把近期三天內(nèi)的資金依據(jù)，直接交給銀行行長查證，做好接款準(zhǔn)備。

2、經(jīng)核實甲方（存款方）資料無誤后，甲方（存款方）協(xié)同引資方負(fù)責(zé)人員到項目公司財務(wù)處辦理領(lǐng)款手續(xù)（深圳簽約后）在48小時內(nèi)，按存款總額的1%作為保證金打入甲方（存款方）中國建設(shè)銀行佛山平洲支行帳戶；到款顯帳后，甲方（存款方）才按約定存款額存入資金。

3、乙方（引資方）在確定甲方（存款方）約定的資金存入后，立即進行批進 1

批結(jié)，必須按合同的貼息比例支付余下貼息款給甲方（存款方），同時分流居間費給受益人，直到全部操作完成為止。

4、雙方完成人民幣一年定期存款的操作后，由甲方（存款方）簽訂一年定期《“四不”承諾書》內(nèi)容是“不提前支取，不掛失、不抵押、不轉(zhuǎn)讓”，交給存款銀行保管，存款銀行出具《大額存款單》給甲方帶走。

5、甲方在存款銀行不指定柜臺開設(shè)個人存款帳戶，可開通網(wǎng)上查詢、電話查詢，但不能開通轉(zhuǎn)賬功能，帳戶激活后，每天按存款銀行計劃資金存入人民幣并進行操作。

6、甲方提交經(jīng)簽署的《承諾書》給存款銀行備存一年。

三、違約責(zé)任

1、在執(zhí)行本協(xié)議的過程中，不履行或違反本協(xié)議的各項條款、次序，內(nèi)容，均屬違約。

2、甲方違約：賠償乙方100萬元人民幣，乙方有權(quán)終止履行本協(xié)議。

3、乙方違約：賠償甲方100萬元人民幣，甲方有權(quán)終止履行本協(xié)議。

4、任何一方違約，居間方不承擔(dān)任何連帶責(zé)任，并得50％的違約賠償金。

2013年1月

第四篇：一年期存款操作程序

壹年期定期存款操作程序

甲方（存款方）：

乙方（貼息方）：

甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，在平等、互利、誠信的基礎(chǔ)上就銀行存款事宜達成一致共識，存款方式存于乙方指定銀行不指定柜臺，完全自由開戶，陽光存款，轉(zhuǎn)定后拿走定期存款證明或存折，雙方同意按以下約定接款條件來履約執(zhí)行。

一、存款期限、方式：一年期定期直接存款。

二、存款金額計劃：人民幣元整（￥：）。批到批結(jié)。

三、接款銀行：

四、定期利率：按國家壹年期定期存款利率計算，到期本息一次性支取。

五、貼息和居間費：一次性貼息≥6.5%，居間費勞務(wù)費另行承諾。

六、操作流程：

1、甲乙雙方達成共識確認(rèn)無誤后，乙方要向甲方出示近三天的貼息水單。

2、甲方自行到存款行開戶可不通知乙方，并保證不開通網(wǎng)銀、及手機轉(zhuǎn)賬功能，開完戶后通知存款銀行。

3、甲乙雙方操作時，乙方出人民幣 壹拾萬元整（￥100000.00）保證金給甲方，不離開雙方視線。甲方存入人民幣（￥）存款，查實到賬后，乙方支付一次性貼息和中介費，批到批結(jié)，甲方即時將存款轉(zhuǎn)為定期。

4、銀行將存款證明交銀主。銀主出具承諾書：“在存款期內(nèi)不提前支取、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押、不掛失”，視為此次操作完畢。操作過程全陽光，操作過程中全部費用由乙方承擔(dān)。

5、到期支?。杭追皆诖婵畹狡诘拇稳諔{定期存款證明到銀行支取存款本金和利息。

七、違約責(zé)任：

1、乙方如不能按本協(xié)議約定支付貼息和居間費，或接款銀行不能按正常程序辦理本息存款業(yè)務(wù)，視為乙方違約，甲方可以自由撤回存款資金，并將人民幣壹拾萬元整（￥100000.00）保證金歸甲方所有，前期費用由乙方承擔(dān)。

2、甲方如果未按時進款或無資金，即時返還人民幣壹拾萬元整，并賠償乙方所有的前期費用。

3、任何一方違約，與居間方均無關(guān)系，居間方不承擔(dān)違約責(zé)任。

年月日

第五篇：定期企業(yè)存款協(xié)議書范本(基本版)

定期企業(yè)存款責(zé)任協(xié)議書（范本）

甲方（存款方）：

乙方（貼息方）：

甲、乙雙方本著自愿、平等、互惠互利的原則，就甲方的資方到乙方指定的銀行辦拾億元人民幣 5 年定期存款的相關(guān)事宜，經(jīng)協(xié)商一致達成如下協(xié)議：

一、存款要求：

1、存款性質(zhì)及期限：5年企業(yè)定期存款，存款利息按央行規(guī)定同期利率執(zhí)行，存款利息歸該存款戶所得。

2、存款金額和辦理存款的時間：存款額總計為億元人民幣，可分批操作（首單不少于5億元人民幣，單一賬戶存款不少于5億），在正常運作的前提下，億元人民幣在2個工作日內(nèi)完成，第二天存款完畢。存款必須單一賬戶，可批進批結(jié)。

3、貼息：一次性貼息%。

4、存款方式：純陽光操作，甲方在乙方指定銀行自由開戶，自由存款、自由轉(zhuǎn)定、可開通查詢功能，手機短信，可隨時能查詢。

5、支付貼息方式：甲方先進首單的存款，甲方資金顯賬轉(zhuǎn)定后，乙方在3個工作小時內(nèi)支付貼息完畢。后續(xù)甲方進款金額和進款時間按約定時間的要求執(zhí)行，甲乙雙方協(xié)商進行，批存批結(jié)。直至全部存款完畢。貼息款直接打入銀主（資方）和居間方指定的分流帳號上。

6、接款銀行：中國工商銀行股份有限公司漢中分行支行。

7、存款憑證：轉(zhuǎn)定后由銀行開出5年定期大額存款證實書交甲方帶走。

8、甲方的存款承諾：“此批存款（按實際存款總額）在5年內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押”（按提供的承諾范本書寫）。承諾書直接交給存款銀行。存款到期，甲方憑大額存款證實書到存款銀行提取本金和利息，存款銀行必須無條件的給予兌付。

9、甲方所得的貼息均為存款方合法收益，甲方(存款方)對所得貼息均有隨意支配和使用權(quán)利，甲方不出具任何票據(jù)給乙方。

操作流程：

甲、乙雙方按以上約定網(wǎng)簽，甲方代表帶齊開戶手續(xù)前往乙方指定銀行開戶存款，甲方代表到達乙方操作地后，甲方自由開設(shè)企業(yè)一般賬戶，甲方賬戶開設(shè)完成可存款后，乙方立即提供保證金萬元直接支付到甲方新開設(shè)的企業(yè)賬戶中或者是甲方現(xiàn)場開戶人員的卡中。甲方將約定的首單存款存入所開設(shè)的賬戶，乙方立即將保證金交給甲方自由支配。甲方將承諾書在乙方或銀行柜員面前當(dāng)面先期寫好后（不用交給乙方和銀行），乙方在3個工作小時內(nèi)支付完所存入款項的全部貼息，在乙方即將支付余下貼息前甲方代表必須在銀行柜員前當(dāng)面證實所寫得承諾書的真實性，證實無誤后同臺乙方立即開始支付貼息，甲方在收到所有的貼息后甲方將所存入的款進行轉(zhuǎn)定。立即將所寫好的承諾書并加蓋企業(yè)公章，當(dāng)面交給銀行。首單業(yè)務(wù)完成。余款的操作按上述約定（本《協(xié)議》操作流程段）的辦理。

二、違約責(zé)任：

1、若存款銀行不配合此存款業(yè)務(wù)，和乙方無貼息、或不足額交割貼息（在3個工作小時內(nèi)沒支付清貼息），則屬乙方違約，甲方撤走全部資金，并

沒收乙方200 萬元人民幣的貼息保證金；若甲方不開戶、開戶后沒有

資金進賬或單一賬戶存款少于5億元、不做轉(zhuǎn)定手續(xù)、不當(dāng)面做出4不

承諾，則屬甲方違約，甲方則退還乙方的貼息保證金200萬元人民幣

和所收取的所有貼息款，并賠償給乙方違約金200萬元人民幣，乙

方為甲方和居間方所支付的差旅費用也由甲方承擔(dān)。如甲、乙雙方哪方

違約后，違約金的40%歸居間方所有。

2、本協(xié)議書的簽字人為最終責(zé)任人，簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行。本

協(xié)議壹式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，網(wǎng)簽的掃描件及傳真件具有同等

法律效力（此批存款操作完畢，此協(xié)議書失去法律效力，雙方當(dāng)場銷毀）。

甲方：乙方：

代表：法人代表：

日期：2013年月日日期：2013年月日

企業(yè)定期存款承諾書

本公司于2013年月日在貴行（中國工商銀行股份有限公司支行）存入人民幣億元，存期5年。本公司承諾：該筆存款在存款期內(nèi)不提前支取、不掛失、不質(zhì)押、不轉(zhuǎn)讓；可開通網(wǎng)銀進行賬戶查詢和電子對賬，存款到期日向貴行支取本金和利息。

特此承諾

承諾人（授權(quán)委托人或有權(quán)人）：

承諾單位（公章）

2013年月日