第一篇：關(guān)于同業(yè)存款的操作程序

關(guān)于同業(yè)存款的操作程序

出款方：中國______銀行_______支行（以下稱為甲方）

接款方：中國______銀行_______支行（以下稱為乙方）

一、操作接款銀行：

1、國有商業(yè)行：工商行、農(nóng)行、建行。

2、股份制商業(yè)行：興業(yè)行、中信行、招商行、浦發(fā)行、華夏行。

二、存款金額：

1、乙方為股份制商業(yè)行的一次不得超過10億元人民幣，可以分批操作。

2、乙方為國有商業(yè)行的不受額度限制。

三、存款年限：

1、乙方為股份制商業(yè)行的為一年。

2、乙方為國有商業(yè)行的為一年；如需一年以上的可再議。

四、存款利息：2.6%年利率。按季度提取，如遇到央行進(jìn)行利率調(diào)整時，隨調(diào)整幅度而升降。

五、綜合服務(wù)費：1.5%（甲方居間人：1；乙方居間人：0.5由乙方另行出具承諾書）。

六、操作流程：

1、乙方如有需求并符合接款條件的，將乙方的電子郵箱通知甲方，甲方可將“存款需求意向書”，“同業(yè)存款合同書”（草稿本）轉(zhuǎn)發(fā)乙方。

2、乙方應(yīng)本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對以上“兩書”進(jìn)行修改確定，認(rèn)同后乙方須攜帶由行長簽發(fā)并蓋有銀行印章的相關(guān)文件及關(guān)于綜合服務(wù)費的＂承諾書＂到甲方所在地進(jìn)行洽談。甲方須向乙方出示相關(guān)文件。

3、甲乙雙方經(jīng)商確并達(dá)成一致并簽定“同業(yè)存款合同書”后，甲乙雙方共同到乙方所在地進(jìn)行存款事宜。在五個銀行工作日內(nèi)操作完畢.4、在操作過程中所發(fā)生的經(jīng)濟費用，由雙方各自承擔(dān)。

七、違約：

1、在雙方操作過程中，如遇有自然災(zāi)害或國家政策及法律法規(guī)發(fā)生變更與本業(yè)務(wù)有勃時，終止本業(yè)務(wù)，否則任何一方不得違約。

2、甲方在乙方到達(dá)甲方所在地后，需向乙方出示相關(guān)本業(yè)務(wù)的相關(guān)文件，否則屬甲方違約，須賠償乙方的往返交通費、食宿費。

3、甲方在簽定合同后，須確保到乙方所在地按照合同履行存款事宜，否則屬甲方違約，須賠償乙方的往返交通費、住宿費。

4、乙方在到達(dá)甲方所在地后，須向甲方出示由本行行長簽發(fā)并有本銀行印章的與本業(yè)務(wù)相關(guān)文件，否則屬違約，甲方概不負(fù)任何責(zé)任。

5、甲方到乙方所在地進(jìn)行存款事宜時，乙方須積極配合并按照合同履行存款事宜，否則屬乙方違約，須賠償甲方的往返交通費、食宿費。

八、簽章：

甲方： 乙方：

行長：（簽字）行長：（簽字）

年 月 日 年 月 日

第二篇：同業(yè)存款協(xié)議書

同業(yè)存款協(xié)議書

甲方：銀行XX分行

乙方：中國農(nóng)業(yè)XX銀行XX市分行營業(yè)部

為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，本著平等、誠信、互利、雙贏的原則，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下同業(yè)存款協(xié)議。

一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。

2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關(guān)約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。

二、同業(yè)存款金額及存期

1、同業(yè)存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準(zhǔn)。

2、同業(yè)存款存期：定期存款3個月。存款到期如續(xù)存，仍以3個月為期，金額以續(xù)存日的余額為準(zhǔn)。

三、同業(yè)存款利率：

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農(nóng)業(yè)XX銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。

2、如在合同期內(nèi)，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調(diào)整方式。

四、同業(yè)存款憑證：

1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據(jù)本合同約定，自到達(dá)之日起定期3個月，不另開具同業(yè)存款憑證。

2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資金的支取。

五、計結(jié)息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結(jié)息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結(jié)清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。

2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關(guān)劃款憑證，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對相應(yīng)資料進(jìn)行審查。

3、在乙方對甲方相關(guān)資料以及甲方預(yù)留印鑒審查無誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息，并以轉(zhuǎn)帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關(guān)手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。

六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。

七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。

2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。

八、保密責(zé)任

本協(xié)議雙方對本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)事項負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機構(gòu)要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。

九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。

十、爭議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。

十一、合同的生效及其它

本合同書自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。

本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

第三篇：同業(yè)存款流程

同業(yè)存款申請辦理流程說明

各位金融界/企業(yè)界朋友：

順應(yīng)央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。

北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負(fù)責(zé)操作/運營/管理。

現(xiàn)將已掌握的申請條件及辦理流程進(jìn)行如下說明：

一、放款對象

有同業(yè)授信額度的全國范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。

二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負(fù)債率）。

三、放款期限

存款期為一至五年。

四、放款利息

一年利率為6%左右。

五、優(yōu)勢

1.無需受款行提供擔(dān)保；

2.無需對受款行開展盡職調(diào)查；

3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產(chǎn)負(fù)債率。

六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所； 2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負(fù)責(zé)人見面洽談合作細(xì)節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。

此業(yè)務(wù)可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！

聯(lián)系人：

蕭輝成***

郵箱：xiaohuicheng@126.com

楊

牧 ***

郵箱：mulanyang@hotmail.com

融信華誠投資咨詢（北京）有限公司

2013年12月9日

第四篇：一年期存款操作程序

壹年期定期存款操作程序

甲方（存款方）：

乙方（貼息方）：

甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，在平等、互利、誠信的基礎(chǔ)上就銀行存款事宜達(dá)成一致共識，存款方式存于乙方指定銀行不指定柜臺，完全自由開戶，陽光存款，轉(zhuǎn)定后拿走定期存款證明或存折，雙方同意按以下約定接款條件來履約執(zhí)行。

一、存款期限、方式：一年期定期直接存款。

二、存款金額計劃：人民幣元整（￥：）。批到批結(jié)。

三、接款銀行：

四、定期利率：按國家壹年期定期存款利率計算，到期本息一次性支取。

五、貼息和居間費：一次性貼息≥6.5%，居間費勞務(wù)費另行承諾。

六、操作流程：

1、甲乙雙方達(dá)成共識確認(rèn)無誤后，乙方要向甲方出示近三天的貼息水單。

2、甲方自行到存款行開戶可不通知乙方，并保證不開通網(wǎng)銀、及手機轉(zhuǎn)賬功能，開完戶后通知存款銀行。

3、甲乙雙方操作時，乙方出人民幣 壹拾萬元整（￥100000.00）保證金給甲方，不離開雙方視線。甲方存入人民幣（￥）存款，查實到賬后，乙方支付一次性貼息和中介費，批到批結(jié)，甲方即時將存款轉(zhuǎn)為定期。

4、銀行將存款證明交銀主。銀主出具承諾書：“在存款期內(nèi)不提前支取、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押、不掛失”，視為此次操作完畢。操作過程全陽光，操作過程中全部費用由乙方承擔(dān)。

5、到期支?。杭追皆诖婵畹狡诘拇稳諔{定期存款證明到銀行支取存款本金和利息。

七、違約責(zé)任：

1、乙方如不能按本協(xié)議約定支付貼息和居間費，或接款銀行不能按正常程序辦理本息存款業(yè)務(wù)，視為乙方違約，甲方可以自由撤回存款資金，并將人民幣壹拾萬元整（￥100000.00）保證金歸甲方所有，前期費用由乙方承擔(dān)。

2、甲方如果未按時進(jìn)款或無資金，即時返還人民幣壹拾萬元整，并賠償乙方所有的前期費用。

3、任何一方違約，與居間方均無關(guān)系，居間方不承擔(dān)違約責(zé)任。

年月日

第五篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權(quán)委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權(quán)委托人）：***** 根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的金融機構(gòu)，乙方對甲方按本協(xié)議存入的款項應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并運用。

（二）乙方承諾本協(xié)議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策及中國人民銀行相關(guān)文件規(guī)定相違背的項目。

（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。

（四）當(dāng)發(fā)生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)以書面方式告知甲方，重大事項包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動； 2.財務(wù)收支能力發(fā)生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產(chǎn)生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。甲方有權(quán)針對乙方披露的信息對乙方進(jìn)行實地核實，乙方承諾予以配合。

第二條 同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時，應(yīng)提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業(yè)存款的本息一律采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調(diào)整時，雙方有相互告知的義務(wù)。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達(dá)乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結(jié)算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結(jié)算利息一次，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。3.按季度支付利息，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業(yè)日，則順延至下一工作日，按實存天數(shù)計息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。

(三)計息方式: 利率/360天*本金*實存天數(shù)。第五條 協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)調(diào)一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。

（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內(nèi)未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權(quán)提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書面通知到達(dá)對方時起，本協(xié)議解除。乙方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第三項的約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協(xié)議日止。

（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協(xié)議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯(lián)絡(luò)方式

甲方與乙方之間有關(guān)本協(xié)議的任何通知應(yīng)通過專人送達(dá)或特快專遞方式郵寄。專人送達(dá)自另一方簽收之時視為送達(dá)；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達(dá)。

雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯(lián)系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯(lián)系地址：************************ 郵編：***** 聯(lián)系人： **** 電話:************* 手機:**************** 一方通訊地址及聯(lián)系方式變更，應(yīng)立即書面通知另一方。第九條 協(xié)議的生效及其他

（一）本協(xié)議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權(quán)人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息之日止。

（二）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署《補充協(xié)議》，《補充協(xié)議》是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（三）本協(xié)議正本一式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權(quán)委托人）（授權(quán)委托人）

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