第一篇：信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查階段總結(jié)報告

信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查階段總結(jié)報告

通過開展合規(guī)文化建設(shè)活動，使我深刻的認(rèn)識到：信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化建設(shè)年活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾、補漏。

根據(jù)《WYX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，認(rèn)真做好個人規(guī)章制操作自查，作為一名基層信用社負(fù)責(zé)人，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規(guī)章制的學(xué)習(xí)，讓全社職工充分認(rèn)識到違規(guī)操作的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執(zhí)行力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的“一把手”，有時在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入年度網(wǎng)點負(fù)責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴(yán)肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對網(wǎng)點職工了解不夠，平時與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規(guī)文化建設(shè)年活動學(xué)習(xí)對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與全社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期或不定期地開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

五是要以這次開展合規(guī)文化建設(shè)年活動為契機，堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長效機制。加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

自查人：

第二篇：信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告

信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告

興仁信用社曾莉

通過開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

第三篇：信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動總結(jié)（精選）

XX合規(guī)文化建設(shè)年活動總結(jié)

為進一步加強內(nèi)控管理，增強風(fēng)險防范能力，有力推動案件防控及合規(guī)文化建設(shè)，根據(jù)XX《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案的通知〉的通知》（XX[20XX]XX號）精神要求，XX聯(lián)社積極在全轄開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設(shè)工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識

自接到開展“合規(guī)文化建設(shè)年”工作通知以來，XX聯(lián)社高度重視，堅持將經(jīng)營管理與合規(guī)文化建設(shè)兩手同時抓，確保市聯(lián)社健康、穩(wěn)步發(fā)展。

一是及時成立了以“一把手”為組長，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長，各部室、各信用社主任為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計部，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化年”活動開展實施。

二是分別制訂下發(fā)了《XX合規(guī)文化建設(shè)實施方案》和《XX合規(guī)文化建設(shè)自查自糾工作實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，要求各單位要在認(rèn)真學(xué)習(xí)深刻領(lǐng)會省聯(lián)社及市聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動《實施方案》的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位實際以及《實施方案》總體要求，制定具體活動計劃，深刻理解合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵，充分認(rèn)識合規(guī)文化建設(shè)的重大意義，全面掌握合規(guī)文化建設(shè)的目的和工作安排，充分調(diào)動全體員工積極參與活動的積極性。

三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制，要求各信用社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，層層落實合規(guī)文化建設(shè)責(zé)任，帶領(lǐng)員工爭做合規(guī)帶頭人，為市聯(lián)社深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、狠抓合規(guī)意識教育

為提高全體員工特別是新員工的合規(guī)意識，XX聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織各類培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《規(guī)章制度匯編》等制度辦法。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。市聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以《安全防范交流》形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，進一步加深員工對制度的理解和再認(rèn)識。

三、認(rèn)真執(zhí)行落實，確保活動有效開展

為將此次活動落實到實處，X聯(lián)社積極采取多種方式開展合規(guī)文化建設(shè)。一是加強制度建設(shè)。為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對市聯(lián)社各項制度進行梳理，并對部分制度進行修訂和完善。相繼修訂了《客戶經(jīng)理績效考核辦法》、《XX集中采購管理辦法》等制度。二是加大審計檢查及專項檢查力度，狠抓制度落實。先后開展了上會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，檢查面達(dá)100%，累計投入 檢查日，共處理處罰 人次，處罰金額 萬元；三是不斷加大安全保衛(wèi)監(jiān)督檢查力度，全年累計開展安全檢查 社次，發(fā)現(xiàn)安全隱患 起，處罰 人次，罰款金額 元。四是組織 個營業(yè)網(wǎng)點開展突發(fā)事件預(yù)案演練及消防安全演練，累計參加人數(shù) 人次，更新、配置消防滅火器 具、滅火槍 支。并對機關(guān)全體干部員工開展一次消防知識的講座，現(xiàn)場進行消防器具模擬演練。

四、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位

X聯(lián)社從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就。一是年初與各單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)、案件防控、反洗錢等目標(biāo)責(zé)任狀，層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步開展。經(jīng)過多重責(zé)任追究制度，構(gòu)建干部員工“不能為”、“不敢為”、“不想為”的案件防控機制，有效維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了X聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

一年來，X聯(lián)社全體干部員工旗幟鮮明地提倡合規(guī)文化建設(shè)，反對違規(guī)行為發(fā)生，將合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，逐步內(nèi)化為全體員工的行為習(xí)慣和主動追求，逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，各項工作規(guī)范有序運行、有效防范案件事故的發(fā)生，全年實現(xiàn)了“零”案件、“零”安全事故，為X聯(lián)社快速穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

第四篇：信用社合規(guī)文化建設(shè)淺談

農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)淺談

銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理重要內(nèi)容的合規(guī)管理，它既是銀行實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作，也是銀行實現(xiàn)又好又快發(fā)展的內(nèi)在要求。銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。

合規(guī)文化從屬于企業(yè)文化，它們之間是部分與整體的關(guān)系。合規(guī)文化的建設(shè)要放在企業(yè)文化建設(shè)的整體中去考慮。在建設(shè)優(yōu)秀企業(yè)文化的過程中，要將各個部分的建設(shè)有機結(jié)合起來，互相促進。如果能夠做到這些，在企業(yè)文化的其他部分建立的同時，合規(guī)文化自然而然的就建立起來了。合規(guī)文化建設(shè)的最終目的是要建立一個能促進整個企業(yè)和企業(yè)中的每個人都能得到發(fā)展的優(yōu)秀企業(yè)文化。

由于歷史的原因，農(nóng)村信用社的員工整體文化水平不高，相對于其他金融機構(gòu)而言在人員素質(zhì)上居于下風(fēng)。雖然由于所處地域等關(guān)系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。企業(yè)文化的建設(shè)就是解決這一問題的綜合性、系統(tǒng)性工程。

合規(guī)文化建設(shè)的核心目標(biāo)和任務(wù)是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，在信用社全體員工中樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”、“安全就是效益”、“守法就是信譽”的合規(guī)經(jīng)營理念、培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，為案件查防打牢思想基礎(chǔ)。為此，銀監(jiān)會提出了多項具體要求和工作安排，信用社也制定了許多規(guī)章制度，其內(nèi)容涉及工作的各個方面。當(dāng)前在合規(guī)文化建設(shè)中，面臨的最大問題是有法不依、有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)。農(nóng)村信用社作為一個社會細(xì)胞，不可避免地受到不良現(xiàn)象的影響。其原因既有體制上的，也有人們思想意識上的，還有社會方面的影響。要解決這些問題，一定要把合規(guī)文化建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)相結(jié)合，從人員培訓(xùn)、內(nèi)外部監(jiān)督、法制教育、與客戶互動等方面采取多種措施，綜合治理，使之互相促進，相輔相成。

首先，梳理、完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，盡可能的使之合理、科學(xué)、可操作。正如鄧小平同志所說：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵??！痹诤弦?guī)工作中，好的制度是前提。首先要明確職責(zé)，支行內(nèi)部應(yīng)有嚴(yán)格的授權(quán)、監(jiān)督機制，還要形成違規(guī)責(zé)任必究的氛圍。并且在對網(wǎng)點、部門和員工的獎勵安排上，兼顧短期化的激勵措施和長期激勵機制的協(xié)調(diào)。

其次，領(lǐng)導(dǎo)率先垂范，從關(guān)鍵部位入手開展合規(guī)文化建設(shè)。在合規(guī)文化建設(shè)中領(lǐng)導(dǎo)者的率先垂范起著舉足輕重的作用。從文化經(jīng)營角度看，信用社管理層的使命就是創(chuàng)造合規(guī)文化。一般而言，商業(yè)銀行非道德行為的出現(xiàn)，多是由于管理層對制度的認(rèn)識上存在偏差。管理層要通過提煉合規(guī)價值觀念，為整個信用社合規(guī)文化的塑造定下了調(diào)子。要充分認(rèn)識非合規(guī)行為給信用社帶來的損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于短期得到的利益。在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，領(lǐng)導(dǎo)要身體力行，從關(guān)鍵節(jié)點、重點人員和突出問題入手開展合規(guī)文化建設(shè)，從小事抓起，從細(xì)節(jié)做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長鳴。不違反規(guī)章制度，給員工樹立合規(guī)經(jīng)營、樹立對制度的信心，從而維護合規(guī)價值觀的權(quán)威性。

再次，對農(nóng)村信用社員工進行培訓(xùn)。要注意既要對其進行業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)，也要對其進行風(fēng)險的警示教育；在灌輸要保護企業(yè)利益和客戶利益的觀念的同時，更要教給員工如何保護企業(yè)利益和客戶利益；在為員工提供學(xué)習(xí)進修以不斷提高自己的文化水平、更新知識結(jié)構(gòu)的機會的同時，也要定期進行法治理念的教育，使其不斷提高法律意識。有功必獎，有過必罰，獎罰得當(dāng)。要加強對管理人員、特別是高級管理人員的管理、監(jiān)督。建立良好的風(fēng)險預(yù)防機制比完善的事后救濟機制更有利于企業(yè)的健康高效發(fā)展。要增強監(jiān)督機構(gòu)的獨立性，使

其能依法獨立有效、不受掣肘地行使監(jiān)督職能。

第四，注意發(fā)揮農(nóng)村信用社內(nèi)部員工的積極性和主動性、創(chuàng)造力，在管理層進行積極引導(dǎo)的同時，要發(fā)揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，積極參與，使廣大員工對企業(yè)有歸屬感，作為管理層，要主動、積極地鼓勵員工的這些行為，保護員工的合法權(quán)益。要針對農(nóng)村信用社的特點出臺一些規(guī)定。

最后，建立相對獨立的監(jiān)督機構(gòu)，保障制度的執(zhí)行力。要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨立于信用社的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，信用社管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從制度，努力營造合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進信用社依法合規(guī)經(jīng)營，為信用社的又好又快發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。逐步實現(xiàn)管理上由“人治”向“法治”轉(zhuǎn)變。

合規(guī)建設(shè)，只有起點，沒有終點。農(nóng)村信用社應(yīng)在上級部門及銀監(jiān)部門的指導(dǎo)下，繼續(xù)扎實深入推進合規(guī)文化建設(shè)，強化合規(guī)風(fēng)險管理，培育優(yōu)良合規(guī)文化，構(gòu)建長效合規(guī)機制，進一步樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進信用社各項工作的持續(xù)健康發(fā)展。

第五篇：信用社(銀行)“合規(guī)文化建設(shè)年活動”總結(jié)

＃＃信用社（銀行）“合規(guī)文化建設(shè)年

活動”總結(jié)

省聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理處：

＃＃年以來，XXX根據(jù)省聯(lián)社在全系統(tǒng)內(nèi)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求和《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案》（望信聯(lián)【＃?！?8號）的部署，在全轄范圍內(nèi)深入開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，全社上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內(nèi)控合規(guī)工作，并且有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設(shè)工作?，F(xiàn)將我社活動開展的具體工作做法匯報如下：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

至今年6月初接到省聯(lián)社關(guān)于在全系統(tǒng)內(nèi)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的通知以來，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長任組長，聯(lián)社主任、副主任任副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實合規(guī)管理部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是制定了《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案》，明確了工作步驟、方法和要求，同時要求基層各信用社結(jié)合實際制定“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施細(xì)則和

工作計劃，層層落實責(zé)任，做到了有的放矢。三是聯(lián)社及時在全行召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動動員大會，聯(lián)社黨委書記、理事長在動員大會上做活動開展的重要講話，積極有效地調(diào)動了全行員工的工作積極性和主動性。四是實行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社理事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾整改工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

縣聯(lián)社一是抓好自查工作。聯(lián)社根據(jù)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求及“五個結(jié)合”的原則制定了《XXX縣農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確，在全縣信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并要求各信用社上報自查報告，明確自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓好專項檢查。先后開展了標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建督查、重要空白憑證管理、授權(quán)授信、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款及票據(jù)貼現(xiàn)等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題臺帳，并根據(jù)《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分考核辦法》統(tǒng)計相關(guān)

責(zé)任人崗位違規(guī)積分情況，等終了納入員工績效考核。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社審計稽核部制定了《XXX審計稽核管理辦法》，實行分二組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對全轄32個網(wǎng)點進行序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。責(zé)令被查社限期出具問題整改報告，同時，加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

三、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青年員工合規(guī)意識，培育全行合規(guī)文化，聯(lián)社結(jié)合工作需要，制定了“培訓(xùn)計劃”，有步驟、分層次地組織員工學(xué)習(xí)國家經(jīng)濟政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)章制度，開展多種形式的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)教育活動。一是聯(lián)社機關(guān)職能部門和各基層信用社定期召開職工學(xué)習(xí)會，深入學(xué)習(xí)省聯(lián)社出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是為加強農(nóng)信社從業(yè)人員廉政教育和警示教育，推進案件防控工作，增強全員防范操作風(fēng)險意識，進一步筑牢拒腐防變的思想道德防線，聯(lián)社于4月中旬分批組織班子成員、部門正副經(jīng)理和基層社主任觀看由安慶銀監(jiān)分局和銀行業(yè)協(xié)會舉辦的安

慶市銀行業(yè)反腐倡廉警示教育圖片展。通過開展案件警示教育，全行全年案件事故發(fā)生率較往年明顯減少。三是8月份開展全行向在“雙建”過程中的好人好事等先進事跡學(xué)習(xí)的活動，通過學(xué)習(xí)全行先進典型和交流經(jīng)驗進一步提高全體員工的職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能。四是按照省聯(lián)社統(tǒng)一部署要求，在全系統(tǒng)舉辦以“合規(guī)從我做起”為主題的合規(guī)演講和合規(guī)知識競賽，青年員工踴躍參與，形成良好的合規(guī)文化氛圍。五是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施的原則，聯(lián)社年內(nèi)共組織培訓(xùn)十一期，參加培訓(xùn)人員達(dá)536人次，集中學(xué)習(xí)了標(biāo)準(zhǔn)基層行社“五項基礎(chǔ)規(guī)范”、合規(guī)管理知識、新員工崗前培訓(xùn)、案件防控、貸款新規(guī)、電子銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，并對培訓(xùn)內(nèi)容進行了測試。測試通過率為99%。

四、健全規(guī)章制度，管理辦法完善到位

農(nóng)村信用社要做到審慎、合規(guī)、穩(wěn)健運營，必須有一套系統(tǒng)完整、約束力強的內(nèi)控制度做保障。為健全各項規(guī)章制度，聯(lián)社組織相關(guān)部門對各項規(guī)章制度進行了一次全面梳理和評估，結(jié)合我縣工作實際，及時發(fā)現(xiàn)并充實完善制度盲點，對各項制度及時進行了廢、改、立。更好地遏制案件高發(fā)的勢頭，為我社穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ)。一是重新修訂了《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社＃?！皹?biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建工作考核辦法》、《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分考核管理暫行辦法》、《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員

考核方案》等合規(guī)績效考核、違規(guī)問責(zé)和誠信報告“三個辦法”。二是由于今年我縣聯(lián)社各崗位人員調(diào)動頻繁，特別是基層社合規(guī)督導(dǎo)員角色崗位的變動，聯(lián)社結(jié)合當(dāng)前實際及時對調(diào)整的分支機構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員進行重新聘任，調(diào)整后分支機構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員51人，其中合規(guī)督導(dǎo)A角18人、B角33人，確?？v到邊、橫到底，有效保證了全縣分支機構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)全覆蓋。為保證一線業(yè)務(wù)經(jīng)營與操作風(fēng)險的防范與控制，全面落實合規(guī)督導(dǎo)檢查與問題整改，聯(lián)社重新明確合規(guī)督導(dǎo)員AB角與合規(guī)督導(dǎo)崗位職責(zé)，確?！半p建”工作扎實推進，創(chuàng)建取得實效。三是制定風(fēng)險點定期梳理制度。聯(lián)社合規(guī)管理部按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)工作指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）中規(guī)定與要求并結(jié)合我縣實際，對轄內(nèi)已辦理業(yè)務(wù)及風(fēng)險點進行全面梳理和評估，列出風(fēng)險點清單，并以行文下發(fā)基層社與職能部門，推進我縣聯(lián)社實行全面風(fēng)險管理。四是制定合規(guī)性審核流程。聯(lián)社合規(guī)管理部按照《意見》要求制定了可行性的合規(guī)審核流程，要求各部門對新產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)示范合同文本、重大交易項目、向外披露的重要材料、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化及其他重大事項，提請領(lǐng)導(dǎo)審批之前應(yīng)按相關(guān)程序由合規(guī)管理部門對其進行審核，并出具合規(guī)審查意見后由領(lǐng)導(dǎo)審批的規(guī)定。合規(guī)管理部已對我縣開展的倉單質(zhì)押貸款、融資性擔(dān)保服務(wù)等新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的合規(guī)性、審慎性、可行性進行審核并出具合規(guī)審

核意見XXX件。

五、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我縣聯(lián)社部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是面向社會，招賢聚才。公開聘用大專、本科畢業(yè)生30名為合同工，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。二是聯(lián)社通過面向青年員工公開招聘形式錄用優(yōu)秀員工充實到合規(guī)管理崗位，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。三是打造“流程銀行”。由合規(guī)管理部牽頭，財務(wù)、風(fēng)險、稽核、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

總之，一年來，在我縣聯(lián)社黨委組織領(lǐng)導(dǎo)和全體員工深入貫徹落實省聯(lián)社開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動下，旗幟鮮明地提倡合規(guī)，反對違規(guī)行為，將合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，逐步內(nèi)化為全體員工的行為習(xí)慣和主動追求，逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，全社各項工作規(guī)范有序運行、有效防范案件事故的發(fā)生。

合規(guī)文化建設(shè)是一項持續(xù)性的長期工作，我縣聯(lián)社今后將

更進一步做好合規(guī)文化建設(shè)，完善合規(guī)管理崗位，配齊配足專業(yè)的合規(guī)管理團隊，增強與各職能部門、各業(yè)務(wù)條線間的有效溝通。同時發(fā)揮好內(nèi)部員工參與創(chuàng)建的積極性、主動性和創(chuàng)造力，在管理層進行積極引導(dǎo)同時，發(fā)揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，使廣大員工對企業(yè)有歸屬感，實現(xiàn)我縣聯(lián)社合規(guī)創(chuàng)建穩(wěn)步推進。

XXX縣聯(lián)社合規(guī)管理部

年十一月三十日