第一篇：反洗錢個(gè)工作計(jì)劃

2010年反洗錢工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在永順縣農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)2010年度反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

為進(jìn)一步理順?lè)聪村X組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2010年按照上級(jí)行有關(guān)文件要求，一是分管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2010年5月份召開(kāi)全轄反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我行將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料并社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、開(kāi)展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2010年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤;2010年6份對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。1

第二篇：反洗錢工作計(jì)劃

2012年反洗錢工作計(jì)劃

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規(guī)要求，結(jié)合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計(jì)劃，請(qǐng)全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照本計(jì)劃規(guī)定的步驟結(jié)合自己網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，適時(shí)開(kāi)展反洗錢工作。

一、認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作責(zé)任為了明確反洗錢工作責(zé)任，由支行統(tǒng)一部署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一部署，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點(diǎn)員工層層簽訂反洗錢工作責(zé)任書(shū)，明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下： 組長(zhǎng)：XXX

副組長(zhǎng)：XXXXXXCCC BBB

成員：DDDBBB

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作制度的落實(shí)、執(zhí)行，負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳、工作人員培訓(xùn)和反洗錢工作報(bào)告、可疑交易監(jiān)

控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長(zhǎng)：CCC

成員：AAABBBZZZ。

二、根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一部署，適時(shí)開(kāi)展反洗錢工作宣傳工作在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，組織各網(wǎng)點(diǎn)按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢(shì)，掛上宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)錄音、播放視頻等方式。其次是對(duì)前來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過(guò)講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。第三是通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實(shí)處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報(bào)道，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，交流推廣。通過(guò)宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺(jué)性。

三、認(rèn)真組織網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢工作培訓(xùn)結(jié)合些XXX支行的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布特點(diǎn)，在反洗錢培訓(xùn)工作中采取“統(tǒng)一部署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一部署、統(tǒng)一要求，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)組織員工完成學(xué)習(xí)和培

訓(xùn)工作。在進(jìn)行學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中各網(wǎng)點(diǎn)、支行各部門要將參加培訓(xùn)人員及數(shù)量、學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容登記在學(xué)習(xí)培訓(xùn)登記簿中，參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)人員要在學(xué)習(xí)材料上簽字后將學(xué)習(xí)材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報(bào)告和反洗錢工作總結(jié)各單位對(duì)于每年的反洗錢工作組織開(kāi)展情況，中間反洗錢工作中的經(jīng)驗(yàn)及好的做法，在每年末及時(shí)形成書(shū)面總結(jié)，上報(bào)支行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

五、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，確保反洗錢工作落實(shí)到位支行在中間結(jié)合對(duì)反洗錢工作貫徹落實(shí)情況進(jìn)行例行檢查，支行的風(fēng)險(xiǎn)、安全保衛(wèi)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)每次對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規(guī)檢查項(xiàng)目中來(lái)。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員沒(méi)有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開(kāi)展和執(zhí)行的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。

第三篇：2012反洗錢工作計(jì)劃

中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心

支公司2012年反洗錢工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我公司的實(shí)際情況，對(duì)2012反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責(zé)。為進(jìn)一步理順?lè)聪村X組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2012年我公司將按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢管理和執(zhí)行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營(yíng)部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢工作開(kāi)展直接責(zé)任人，反洗錢工作開(kāi)展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)

管理前端同時(shí)做好反洗錢工作;二是擬設(shè)立反洗錢信息收集兼職人員，進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢基礎(chǔ)管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

我公司今年將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2012年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，不定期對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，提高員工對(duì)識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續(xù)通過(guò)在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識(shí)的普及宣傳，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、開(kāi)展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2012年6月份和10月對(duì)反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實(shí)情況各進(jìn)行一次檢查，對(duì)在此期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶資料進(jìn)行跟蹤抽查，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，對(duì)于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)肅處理。切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司

蚌埠中心支公司

二〇一二年一月五日

第四篇：反洗錢工作計(jì)劃

XXXX廣州分行2012反洗錢工作計(jì)劃

為進(jìn)一步推進(jìn)XXXX廣州分行反洗錢工作，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢案件，促使內(nèi)控與業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展，確保工作中反洗錢工作及措施能得到全面落實(shí)，針對(duì)我行運(yùn)營(yíng)的實(shí)際情況，制訂2012的反洗錢工作計(jì)劃，安排如下：

一、深入加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。

1、更深入加強(qiáng)反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，要求營(yíng)業(yè)部利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容應(yīng)該涵蓋反洗錢的相關(guān)政策法規(guī)、金融行業(yè)有關(guān)反洗錢案件的業(yè)務(wù)提示、通報(bào)分行內(nèi)近期的反洗錢最新動(dòng)向和執(zhí)行情況，力求把行內(nèi)反洗錢動(dòng)態(tài)傳達(dá)到位，讓每一位員工都能了解和掌握反洗錢的有關(guān)制度規(guī)定，尤其是前臺(tái)人員和客戶經(jīng)理，作為業(yè)務(wù)崗位的一線操作人員，反洗錢涉疑事件的分析和把控能力尤為重要。每次學(xué)習(xí)會(huì)議相關(guān)部門應(yīng)該做好學(xué)習(xí)記錄，歸檔留存。

2、定期開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)，擬每季度對(duì)反洗錢相關(guān)人員進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)或會(huì)議交流。相關(guān)人員可將平時(shí)操作遇到的問(wèn)題及獲釋的反洗錢案例提出并進(jìn)行分析，同時(shí)作為風(fēng)險(xiǎn)提示匯總成每一期的動(dòng)態(tài)信息，分行將其連同反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各部門組織學(xué)習(xí)，同時(shí)為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，定期對(duì)部門的學(xué)習(xí)情況跟進(jìn)了解，采取電話抽查等多種形式進(jìn)行檢驗(yàn)。

3、我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在今年7月份我行將召開(kāi)廣州分行全轄反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生是金融機(jī)構(gòu)，尤其是銀行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他人員，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

二、加大反洗錢宣傳力度。

1、反洗錢宣傳月時(shí)間活動(dòng)安排。宣傳工作做的越好，就越

能取得客戶的理解和支持。每年的11月為人民銀行的反洗錢宣傳月，本行為響應(yīng)人行反洗錢宣傳月主題活動(dòng)，擬分別于2012年6月、10月，各舉辦一次反洗錢宣傳活動(dòng)。

2、反洗錢宣傳月宣傳區(qū)域安排。為了向社會(huì)各界加大反洗錢

宣傳力度，反洗錢宣傳活動(dòng)應(yīng)該以XXXX廣州分行為宣傳地理位置中心，圍繞著進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行。活動(dòng)安排活動(dòng)期間，行內(nèi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)通過(guò)懸掛橫幅、張貼宣傳海報(bào)、懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像、分發(fā)反洗錢知識(shí)小冊(cè)子等，把反洗錢知識(shí)傳達(dá)至每一層面客戶群；在周邊居民區(qū)方面，應(yīng)利用周末與節(jié)假日時(shí)間在分支機(jī)構(gòu)附近人員

比較集中的公共集貿(mào)市場(chǎng)、超市和小區(qū)廣場(chǎng)進(jìn)行廣泛宣傳，開(kāi)展上街開(kāi)展反洗錢知識(shí)咨詢活動(dòng)，不斷做加強(qiáng)公眾反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合人民銀行開(kāi)展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

三、加強(qiáng)對(duì)洗錢工作的檢查和指導(dǎo)。

定期或不定期開(kāi)展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自查、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)等多種形式進(jìn)行，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。

（1）加強(qiáng)反洗錢自查。自查由支行根據(jù)檢查題綱自行組織檢查。分行反洗錢督導(dǎo)人員對(duì)支行自查結(jié)果等進(jìn)行抽查，另外對(duì)支行反洗錢其它方面進(jìn)行不定項(xiàng)檢查，確保反洗錢檢查全面落實(shí)到位，細(xì)節(jié)工作不留死角。

（2）反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)（客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度），列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。

本行擬計(jì)劃在今年三月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況組織一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤；今年六月份對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

四、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

目前國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢的嚴(yán)峻形勢(shì)及日益嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)反

洗錢工作提出了更高的要求。及時(shí)做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理是履行報(bào)告大額和可疑交易反洗錢義務(wù)的具體表現(xiàn)，此項(xiàng)工作直接影響全行依法合規(guī)穩(wěn)鍵經(jīng)營(yíng)的整體形象和良好聲譽(yù)。對(duì)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)管理工作，我行給予高度重視，努力提高反洗錢交易數(shù)據(jù)報(bào)告質(zhì)量，反洗錢工作人員不遺余力，共同奮戰(zhàn)，努力實(shí)現(xiàn)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)“零逾期”的目標(biāo)。

XXXX廣州分行二0一二年一月九日

第五篇：反洗錢工作計(jì)劃

反洗錢工作計(jì)劃

計(jì)劃一：

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規(guī)要求，結(jié)合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計(jì)劃，請(qǐng)全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照本計(jì)劃規(guī)定的步驟結(jié)合自己網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，適時(shí)開(kāi)展反洗錢工作。

一、認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作責(zé)任

為了明確反洗錢工作責(zé)任，由支行統(tǒng)一部署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一部署，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點(diǎn)員工層層簽訂反洗錢工作責(zé)任書(shū)，明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組 為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：

組 長(zhǎng)：XXX

副組長(zhǎng)：XXX XXX CCC BBB 成 員：DDD BBB

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作制度的落實(shí)、執(zhí)行，負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳、工作人員培訓(xùn)和反洗錢工作報(bào)告、可疑交易監(jiān)控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長(zhǎng)：CCC

成員：AAA BBB ZZZ。

二、根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一部署，適時(shí)開(kāi)展反洗錢工作宣傳工作

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，組織各網(wǎng)點(diǎn)按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢(shì)，掛上宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)錄音、播放視頻等方式。其次是對(duì)前來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過(guò)講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。第三是通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實(shí)處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報(bào)道，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，交流推廣。通過(guò)宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺(jué)性。

三、認(rèn)真組織網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢工作培訓(xùn) 結(jié)合些XXX支行的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布特點(diǎn)，在反洗錢培訓(xùn)工作中采取“統(tǒng)一部署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一部署、統(tǒng)一要求，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作。在進(jìn)行學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中各網(wǎng)點(diǎn)、支行各部門要將參加培訓(xùn)人員及數(shù)量、學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容登記在學(xué)習(xí)培訓(xùn)登記簿中，參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)人員要在學(xué)習(xí)材料上簽字后將學(xué)習(xí)材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報(bào)告和反洗錢工作總結(jié) 各單位對(duì)于每年的反洗錢工作組織開(kāi)展情況，中間反洗錢工作中的經(jīng)驗(yàn)及好的做法，在每年末及時(shí)形成書(shū)面總結(jié)，上報(bào)支行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

五、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，確保反洗錢工作落實(shí)到位 支行在中間結(jié)合對(duì)反洗錢工作貫徹落實(shí)情況進(jìn)行例行檢查，支行的風(fēng)險(xiǎn)、安全保衛(wèi)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)每次對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規(guī)檢查項(xiàng)目中來(lái)。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員沒(méi)有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開(kāi)展和執(zhí)行的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。

計(jì)劃二：

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)信用社實(shí)際情況，對(duì)本反洗錢工作做出如下安排：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化崗位職能

為了進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢工作力度，全面推進(jìn)反洗錢工作，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)總負(fù)責(zé)，崗位人員具體工作的指導(dǎo)方針，特成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長(zhǎng)：xxx

副組長(zhǎng)：xxx

成員：xxx、xxx

聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履職，將反洗錢工作落到實(shí)處

根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七反洗錢工作安排》(呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號(hào))，結(jié)合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報(bào)送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢培訓(xùn)班，講授了當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)，傳授了反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴(yán)把責(zé)任關(guān)

㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于已經(jīng)開(kāi)立的未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，收集開(kāi)戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對(duì)不能提供開(kāi)戶信息資料的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫(xiě)“銷戶申請(qǐng)書(shū)”并加蓋單位公章(以前在人民銀行辦理過(guò)開(kāi)戶手續(xù)，由于營(yíng)業(yè)執(zhí)照等原因無(wú)法重新辦理開(kāi)戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開(kāi)戶許可證收回，無(wú)法收回的，由單位出具證明)。對(duì)于無(wú)法聯(lián)系的或長(zhǎng)期不動(dòng)的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動(dòng)戶(集中戶)管理，清理時(shí)各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號(hào)結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理?/p>

㈡按照《個(gè)人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)已開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦相關(guān)開(kāi)戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書(shū)，做到一戶一檔管理。對(duì)在4月底前不能提供相關(guān)材料的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲(chǔ)蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》為居民開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號(hào)碼、電話等個(gè)人信息記錄在傳票上面。儲(chǔ)蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)個(gè)人當(dāng)時(shí)存入的儲(chǔ)蓄存款24小時(shí)之內(nèi)辦理支取的新開(kāi)戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開(kāi)戶時(shí)要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。

㈤對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)、協(xié)議書(shū)等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報(bào)備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無(wú)審批現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)于5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計(jì)表一并報(bào)回總社，總社匯總后于月后5日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部，報(bào)備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時(shí)、完整、不得出現(xiàn)漏報(bào)或誤報(bào)。

㈦大額現(xiàn)金交易按時(shí)上報(bào)：

⒈對(duì)企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬(wàn)元以上(含30萬(wàn)元)的，對(duì)該筆存款的支取時(shí)間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記載，并于月末隨月計(jì)表報(bào)回總社，總社匯總后于月后8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部(該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時(shí)必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù))。

⒉對(duì)于個(gè)人存入金額單筆在20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)的存款業(yè)務(wù)，對(duì)存入時(shí)間、存款人姓名、金額、身份證號(hào)碼等要進(jìn)行記載，并于月末隨月計(jì)表上報(bào)總社，總社匯總后于8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。

⒊對(duì)個(gè)人一次性支取50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計(jì)支取超過(guò)50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)的，各分社、柜組要單獨(dú)登記，并于晚上隨款車報(bào)回總社，總社匯集后于次日上午上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。

㈧對(duì)于臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時(shí)，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報(bào)批，嚴(yán)禁隨意為臨時(shí)存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，柜臺(tái)一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、加強(qiáng)稽核檢查，為反洗錢工作保駕護(hù)航

稽核人員要把反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。