第一篇：開設(shè)銀行對公帳戶須提供資料2011

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開設(shè)銀行帳戶須提供資料

開設(shè)銀行帳戶所需資料如下：

（一）、營業(yè)執(zhí)照正本原件及復(fù)印件；

（二）、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件及復(fù)印件；

（三）、國稅地稅稅務(wù)登記證正本原件及復(fù)印件；

（四）、開戶許可證原件及復(fù)印件；

（五）、公章、私章、財(cái)務(wù)章；

（六）、以下情形請選擇并提供相應(yīng)文件：

（1）法人本人辦理且預(yù)留印鑒為法人私章

1.法定代表人證明書

2.法人或單位負(fù)責(zé)人身份證原件及復(fù)印件

（2）非法人辦理

1.法人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)委托書

2.法人或單位負(fù)責(zé)人身份原件及復(fù)印件

3.經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

（3）預(yù)留印鑒為非法定代表人私章

1.法人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)委托書（同意留此人印鑒）

2.私章人身份證原件及復(fù)印件

（4）開設(shè)一般結(jié)算賬戶（包括納稅帳戶），需提供基本帳戶“開戶許可證”

（5）開立外匯帳戶，需有外匯管理局的開戶核準(zhǔn)通知書，外資企業(yè)還需擔(dān)供外匯登

記證

（6）如果是外資企業(yè)還需《批準(zhǔn)證書》

（7）如果是代表處還需《外國（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》

銀行提供（需填寫）：開立銀行帳號申請書、印鑒卡3-4張、國地稅

扣稅協(xié)議書（開納稅戶時(shí)需要，其中一聯(lián)需送

稅務(wù)局）。

**注意事項(xiàng)**

1.一般銀行在開戶起三個(gè)工作日后方可售買憑證，辦理對外付款業(yè)務(wù)。

2.一般銀行都會對小額活期存款戶收取款戶管理費(fèi)，一般以該月日均余額

是否達(dá)1000為收服務(wù)費(fèi)界限。

3.每個(gè)銀行會對基本帳不應(yīng)得的取現(xiàn)金額有限制，一般不超過銀行存款額的20%.

第二篇：銀行對公開戶資料清單

人民幣存款帳戶開戶須提供資料如下:

1.工商行政管理部門簽發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》正本、副本原件(已進(jìn)行有效年檢)及復(fù)印件

*機(jī)關(guān),實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位、軍隊(duì)、武警、社會團(tuán)體、外國駐華機(jī)構(gòu)、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)等應(yīng)出具相關(guān)主管部門的批文或證明及復(fù)印件

*金融許可證(金融企業(yè)須提供)（注冊資本50萬元以下<含50萬>需法人親自辦理）2.國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局簽發(fā)的《組織機(jī)構(gòu)代碼證》正本原件(已進(jìn)行有效年檢)及復(fù)印件

3.稅務(wù)部門頒發(fā)的《稅務(wù)登記證》(包括國稅、地稅)正本原件及復(fù)印件 4.開戶許可證原件及復(fù)印件（申請基本戶不須提供）5.經(jīng)公安機(jī)關(guān)備案的《刻章登記卡》及印模原件及復(fù)印件

6.法人授權(quán)委托書(授權(quán)***辦理銀行開戶事宜)、法人身份證原件及復(fù)印件,經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

7.基本戶開戶行頒發(fā)的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件及復(fù)印件。8.填寫《開立單位銀行結(jié)算戶申請書》并加蓋公章

9.簽訂《興業(yè)銀行單位銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議》(開戶申請書一、二聯(lián)背面)并加蓋公章及法人章

10.簽訂《使用支付密碼服務(wù)協(xié)議書》并加蓋公章及法人章

10.關(guān)于留存銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系人的函（我行提供格式，需粘貼指定購買支票等付款憑證人員及大額付款核實(shí)人員身份證明復(fù)印件，并在騎縫處加蓋單位公章）

11.營業(yè)執(zhí)照上的注冊地址的租賃合同正本及復(fù)印件(如聯(lián)系地址與注冊地址不一致請?jiān)偬峁┞?lián)系地址的租賃合同正本及復(fù)印件)12．填寫《興業(yè)銀行空白憑證領(lǐng)用單》（在“領(lǐng)用單位預(yù)留印鑒”處蓋公章，在“領(lǐng)用單位經(jīng)領(lǐng)人簽收”處經(jīng)辦人簽名）---用于領(lǐng)用印鑒卡（請?jiān)谟¤b卡正面加蓋清晰財(cái)務(wù)章(或公章)及私章, 背面(右邊)加蓋清晰企業(yè)公章及法人簽章）溫馨提示: 1.以上所須提供資料中的復(fù)印件開立基本戶均為“A4紙”一式二份(一般結(jié)算戶一份),并加蓋公章

2.請注意所有單據(jù)及復(fù)印件均需蓋章，請?jiān)谥付ㄎ恢蒙w好章。如有不明之處，可以咨詢后再蓋，注意避免漏蓋

第三篇：銀行對公開戶提供資料范文

銀行對公賬戶開戶所需資料

一、基本存款賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）1.營業(yè)執(zhí)照

2.國、地稅稅務(wù)登記證 3.組織機(jī)構(gòu)代碼證

4.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印二、一般存款賬戶：（復(fù)印件一份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機(jī)構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

三、專用存款賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）財(cái)政資金需提供專門的財(cái)政批文 申請?zhí)岈F(xiàn)須人民銀行核準(zhǔn) 1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機(jī)構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

注：專用存款賬戶對特定用途進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。如 1.基本建設(shè)資金 2.財(cái)政預(yù)算外資金

3.金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)存放資金 4.住房基金

5.其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金等

四、臨時(shí)賬戶：（復(fù)印件兩份，所有復(fù)印件加蓋單位公章，所有復(fù)印件均為正本復(fù)印件。）注：臨時(shí)賬戶最長期限為兩年

設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)（提現(xiàn)需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)）

異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)、需提供專門的文件（含期限和資金量的合同及企業(yè)內(nèi)部文件，可展期）

1.基本賬戶開戶許可證 2.營業(yè)執(zhí)照

3.國、地稅稅務(wù)登記證 4.組織機(jī)構(gòu)代碼證

5.法人身份證復(fù)印件，新身份證需雙面復(fù)印

五、注冊驗(yàn)資賬戶：提供法人身份證復(fù)印件，主要工商部門企業(yè)預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件各一份

第四篇：對公帳戶風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

南溪分社對公賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

根據(jù)云銀監(jiān)辦發(fā)[2011]79號《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)對公存款帳戶風(fēng)險(xiǎn)排查要點(diǎn)的通知》要求，我社對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財(cái)政性存款賬戶進(jìn)行了一次檢查和自查，現(xiàn)將自檢查情況匯報(bào)如下：

一、帳戶開戶及管理情況

我社從2005年1月1日至今，共計(jì)開立單位、企業(yè)存款帳戶

戶，已銷不合規(guī)帳戶

戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶

戶，其中：基本存款帳戶

戶，備案類的一般存款帳戶

戶，專用存款帳戶 戶，久懸賬戶

戶。通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實(shí)、有效；信用社對結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。預(yù)留印鑒卡在營業(yè)期間放在柜臺實(shí)時(shí)核對，營業(yè)終了放入保險(xiǎn)柜入庫保管；更換印鑒時(shí)按規(guī)定填寫印鑒更換申請書，并于當(dāng)天送發(fā)對賬單核對。對公賬戶銷戶時(shí)已按規(guī)定將所有重要空白憑證及開戶許可證收回并妥善保管銷戶資料。

二、對公帳戶交易業(yè)務(wù)操作情況

一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從對公帳戶提取現(xiàn)金3萬元（含3萬元）以上的，核實(shí)對公賬戶預(yù)留印鑒及收款人有效身份證件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)我社逐筆進(jìn)行大額現(xiàn)金支付臺帳登記，并妥善保管有關(guān)資料。經(jīng)查我社沒有發(fā)現(xiàn)將貸款轉(zhuǎn)入保證金賬戶用以虛增貸款形式增加單位存款及空存實(shí)取侵占資金等違法違規(guī)行為；不存在內(nèi)部職工使用自制憑證私自將客戶資金在客戶帳戶間相互轉(zhuǎn)帳、侵吞、挪用資金的情況。在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報(bào)大額交易報(bào)告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

三、銀企對賬情況

我社一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實(shí)行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時(shí)均認(rèn)真進(jìn)行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，我社將對近3個(gè)月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對賬的對公帳戶進(jìn)行對賬。但我社存在較多一年僅發(fā)生一到兩筆或從來不發(fā)生業(yè)務(wù)的對公帳戶，對這些帳戶我社也電話聯(lián)系單位負(fù)責(zé)人并上門送發(fā)對賬單。

四、財(cái)政性存款帳戶排查情況

在此次檢查中我社著重對財(cái)政性存款帳戶進(jìn)行了檢查。我社每個(gè)月都按時(shí)對財(cái)政性存款帳戶簽發(fā)對賬單，檢查了最近一個(gè)對賬期內(nèi)對賬單的要素，確保對賬單有效無誤。沒有執(zhí)行對賬的財(cái)政性帳戶我社也電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人重新進(jìn)行對賬。

通過此次排查，我社將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加加強(qiáng)監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問題即查既糾，對涉嫌案件按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，及時(shí)整改。確保風(fēng)險(xiǎn)排查徹底，風(fēng)險(xiǎn)處置到位，不留隱患。

XX分社

2011-5-24

第五篇：開立香港銀行公司帳戶所需資料

港宜商務(wù)-專業(yè)辦理銀行開戶服務(wù)商

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香港銀行開戶條件

當(dāng)海外公司注冊完畢后，接下來的最重要的工作就是開設(shè)銀行賬戶，公司注冊好后并不被要求必須開設(shè)銀行賬戶，企業(yè)可以根據(jù)自身的需求決定是否開設(shè)銀行賬戶。

以香港公司為例，香港公司可以在香港開立銀行賬戶，也可以在香港以外（如大陸，美國，瑞士）等銀行開立銀行賬戶，其不同點(diǎn)就是香港公司在香港本地開立的賬戶屬于本地賬戶，在香港以外的地方開立的賬戶屬于離岸賬戶。

1、中國香港可選擇的銀行：香港恒生銀行，香港匯豐銀行，香港渣打銀行，香港東亞銀行，香港華僑銀行。

2、中國大陸可以開設(shè)離岸賬戶的銀行：交通銀行，招商銀行，平安銀行，浦東發(fā)展銀行，廣東發(fā)展銀行，廈門國際銀行，寧波銀行

3、美國銀行：美國花旗銀行，美國國泰銀行，美國華美銀行；

4、瑞士銀行：瑞士富帝銀行，瑞士銀行 香港銀行開戶須知：

1、董事親赴香港銀行開戶：香港銀行一般要求公司所有董事親自到銀行辦理開戶手續(xù)，公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護(hù)照或來往港澳通行證方可辦理開戶。需要帶齊公司文件及相關(guān)資料。2、2、在中國境內(nèi)外資銀行開立帳戶：如果沒有護(hù)照，可以到香港銀行設(shè)在中國境內(nèi)的分行開立離岸戶口。戶口簽署人及非戶口簽署人只要擁有中國內(nèi)地身份證即可辦理。開戶人應(yīng)帶備相關(guān)的證件資料。開立香港銀行公司帳戶所需資料：

1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來往港澳通行證或護(hù)照）；

2、注冊證書、商業(yè)登記證、公司章程、公司簽字章、注冊法定文件；

3、董事地址證明（近三個(gè)月來的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)單據(jù)）；

4、業(yè)務(wù)證明(公司的訂單、發(fā)票、合同、提單等)；

5、會計(jì)師簽署的開戶文件；

6、存入帳戶的激活現(xiàn)金。

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香港銀行開戶條件：

1、董事：香港銀行要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）親自到銀行辦理手續(xù)；

2、股東：股份比例在9%以上股東（包含9%，最好是所有股東）必須親自到銀行辦理開戶手續(xù)；

3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者，于開設(shè)公司賬戶時(shí)亦需同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。

4、戶口簽署人或公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護(hù)照或來往港澳通行證方可辦理開戶。