第一篇：關(guān)于《XXXXX反洗錢工作實(shí)施辦法》反洗錢自查報(bào)告

關(guān)于《XXXXX》反洗錢自查報(bào)告

--XX營業(yè)部

根據(jù)XX證監(jiān)局下發(fā)的《XXXXX》的要求，我營業(yè)部進(jìn)行反洗錢工作自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照證監(jiān)局的規(guī)定，依法建立健全反洗錢各項(xiàng)工作制度。實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。建立反洗錢內(nèi)控制度，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由營業(yè)部總經(jīng)理擔(dān)任，副組長由營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任，稽核員為監(jiān)督員。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署營業(yè)部反洗錢工作，及反洗錢相關(guān)的具體工作。

二，客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，營業(yè)部各部門按照反洗錢的各項(xiàng)制度能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開戶；對于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。柜臺作為一線崗位，營業(yè)部配備了一兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行崗位的監(jiān)督和審核工作，嚴(yán)格審查開戶、第三方存管、資料變更、清密等業(yè)務(wù)的流程。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人受理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三，大額和可疑交易報(bào)告情況。對于大額的頻繁的可疑交易，我營業(yè)部能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級報(bào)告，協(xié)同總部的風(fēng)控審計(jì)部對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查，必要時(shí)對被調(diào)查人的資金進(jìn)行凍結(jié)，限制其買賣，待確認(rèn)后給予解凍。對客戶大額的轉(zhuǎn)賬進(jìn)行預(yù)約確認(rèn)，在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

四，建立反洗錢保密制度和查閱、復(fù)制涉密檔案書面登記制度，完善賬戶資料保存情況。對于客戶實(shí)行一人一檔管理，客戶所填單據(jù)都留底保存，確保檔案的完整和真實(shí)。在自查期間，經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供開戶、結(jié)算等服務(wù)。

五、對我營業(yè)部員工尤其一線員工進(jìn)行反洗錢的宣傳與培訓(xùn)，認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。在此次自查期間，在晨會和例會上，通過宣讀公司反洗錢的文件，對員工進(jìn)行宣傳和培訓(xùn)，讓員工認(rèn)識洗錢的社會危害性和反洗錢的必要性，并對員工的不解之處進(jìn)行一一解答。

開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓客戶盡量了解有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢的意識。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、我營業(yè)部反洗錢的各項(xiàng)制度還不夠健全和完善。

2、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

通過反洗錢的思想教育，我營業(yè)部員工對反洗錢的各項(xiàng)制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。

XX營業(yè)部

XXXX年XX月X日

第二篇：2014反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報(bào)告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第三篇：反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下: 一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報(bào)告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報(bào)告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第五篇：反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于愼tlt;中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知?tgt;的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報(bào)告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.