第一篇：反洗錢工作計劃

2012年反洗錢工作計劃

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規(guī)要求，結(jié)合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營業(yè)網(wǎng)點開展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業(yè)網(wǎng)點按照本計劃規(guī)定的步驟結(jié)合自己網(wǎng)點的實際情況，適時開展反洗錢工作。

一、認真落實反洗錢工作責任為了明確反洗錢工作責任，由支行統(tǒng)一部署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一部署，各網(wǎng)點負責人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下： 組長：XXX

副組長：XXXXXXCCC BBB

成員：DDDBBB

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，具體負責反洗錢工作制度的落實、執(zhí)行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓(xùn)和反洗錢工作報告、可疑交易監(jiān)

控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長：CCC

成員：AAABBBZZZ。

二、根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，組織各網(wǎng)點按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢，掛上宣傳橫幅標語，通過錄音、播放視頻等方式。其次是對前來我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學(xué)習上級行、人民銀行、銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業(yè)網(wǎng)點每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報道，總結(jié)經(jīng)驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。

三、認真組織網(wǎng)點員工的反洗錢工作培訓(xùn)結(jié)合些XXX支行的機構(gòu)網(wǎng)點的分布特點，在反洗錢培訓(xùn)工作中采取“統(tǒng)一部署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一部署、統(tǒng)一要求，各營業(yè)網(wǎng)點、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時間內(nèi)組織員工完成學(xué)習和培

訓(xùn)工作。在進行學(xué)習和培訓(xùn)中各網(wǎng)點、支行各部門要將參加培訓(xùn)人員及數(shù)量、學(xué)習培訓(xùn)內(nèi)容登記在學(xué)習培訓(xùn)登記簿中，參加培訓(xùn)學(xué)習人員要在學(xué)習材料上簽字后將學(xué)習材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報告和反洗錢工作總結(jié)各單位對于每年的反洗錢工作組織開展情況，年度中間反洗錢工作中的經(jīng)驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結(jié)，上報支行和當?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機構(gòu)。

五、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位支行在年度中間結(jié)合對反洗錢工作貫徹落實情況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛(wèi)、個人金融業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)每次對基層網(wǎng)點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規(guī)檢查項目中來。對于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員沒有嚴格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開展和執(zhí)行的網(wǎng)點和個人，將按照相關(guān)規(guī)定進行經(jīng)濟和紀律處罰。

第二篇：2012反洗錢工作計劃

中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心

支公司2012年反洗錢工作計劃

為了全面推進中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況，對2012反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責。為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2012年我公司將按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強反洗錢管理和執(zhí)行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計和人工篩選工作由運營部各崗位人員負責。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢工作開展直接責任人，反洗錢工作開展得好壞和準確與否在業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)

管理前端同時做好反洗錢工作;二是擬設(shè)立反洗錢信息收集兼職人員，進行反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計，負責轄內(nèi)的反洗錢基礎(chǔ)管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。

三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

我公司今年將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在2012年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是公司風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，不定期對培訓(xùn)內(nèi)容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續(xù)通過在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識的普及宣傳，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2012年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實情況各進行一次檢查，對在此期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶資料進行跟蹤抽查，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，對于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴肅處理。切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

中國人民健康保險股份有限公司

蚌埠中心支公司

二〇一二年一月五日

第三篇：反洗錢工作計劃

XXXX廣州分行2012反洗錢工作計劃

為進一步推進XXXX廣州分行反洗錢工作，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢案件，促使內(nèi)控與業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展，確保工作中反洗錢工作及措施能得到全面落實，針對我行運營的實際情況，制訂2012的反洗錢工作計劃，安排如下：

一、深入加強反洗錢的學(xué)習教育。

1、更深入加強反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習，要求營業(yè)部利用晨會時間以及每周四學(xué)習時間組織學(xué)習，學(xué)習內(nèi)容應(yīng)該涵蓋反洗錢的相關(guān)政策法規(guī)、金融行業(yè)有關(guān)反洗錢案件的業(yè)務(wù)提示、通報分行內(nèi)近期的反洗錢最新動向和執(zhí)行情況，力求把行內(nèi)反洗錢動態(tài)傳達到位，讓每一位員工都能了解和掌握反洗錢的有關(guān)制度規(guī)定，尤其是前臺人員和客戶經(jīng)理，作為業(yè)務(wù)崗位的一線操作人員，反洗錢涉疑事件的分析和把控能力尤為重要。每次學(xué)習會議相關(guān)部門應(yīng)該做好學(xué)習記錄，歸檔留存。

2、定期開展反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)活動，擬每季度對反洗錢相關(guān)人員進行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)或會議交流。相關(guān)人員可將平時操作遇到的問題及獲釋的反洗錢案例提出并進行分析，同時作為風險提示匯總成每一期的動態(tài)信息，分行將其連同反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各部門組織學(xué)習，同時為檢驗學(xué)習效果，定期對部門的學(xué)習情況跟進了解，采取電話抽查等多種形式進行檢驗。

3、我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在今年7月份我行將召開廣州分行全轄反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生是金融機構(gòu)，尤其是銀行企業(yè)風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他人員，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

二、加大反洗錢宣傳力度。

1、反洗錢宣傳月時間活動安排。宣傳工作做的越好，就越

能取得客戶的理解和支持。每年的11月為人民銀行的反洗錢宣傳月，本行為響應(yīng)人行反洗錢宣傳月主題活動，擬分別于2012年6月、10月，各舉辦一次反洗錢宣傳活動。

2、反洗錢宣傳月宣傳區(qū)域安排。為了向社會各界加大反洗錢

宣傳力度，反洗錢宣傳活動應(yīng)該以XXXX廣州分行為宣傳地理位置中心，圍繞著進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒影才呕顒悠陂g，行內(nèi)營業(yè)場所應(yīng)通過懸掛橫幅、張貼宣傳海報、懸掛反洗錢宣傳活動標語、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像、分發(fā)反洗錢知識小冊子等，把反洗錢知識傳達至每一層面客戶群；在周邊居民區(qū)方面，應(yīng)利用周末與節(jié)假日時間在分支機構(gòu)附近人員

比較集中的公共集貿(mào)市場、超市和小區(qū)廣場進行廣泛宣傳，開展上街開展反洗錢知識咨詢活動，不斷做加強公眾反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合人民銀行開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、加強對洗錢工作的檢查和指導(dǎo)。

定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點自查、現(xiàn)場或非現(xiàn)場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。

（1）加強反洗錢自查。自查由支行根據(jù)檢查題綱自行組織檢查。分行反洗錢督導(dǎo)人員對支行自查結(jié)果等進行抽查，另外對支行反洗錢其它方面進行不定項檢查，確保反洗錢檢查全面落實到位，細節(jié)工作不留死角。

（2）反洗錢現(xiàn)場檢查。依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。

本行擬計劃在今年三月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況組織一次現(xiàn)場檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；今年六月份對轄內(nèi)分支機構(gòu)進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

四、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

目前國際、國內(nèi)反洗錢的嚴峻形勢及日益嚴格的監(jiān)管標準，對反

洗錢工作提出了更高的要求。及時做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理是履行報告大額和可疑交易反洗錢義務(wù)的具體表現(xiàn)，此項工作直接影響全行依法合規(guī)穩(wěn)鍵經(jīng)營的整體形象和良好聲譽。對反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測管理工作，我行給予高度重視，努力提高反洗錢交易數(shù)據(jù)報告質(zhì)量，反洗錢工作人員不遺余力，共同奮戰(zhàn)，努力實現(xiàn)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)“零逾期”的目標。

XXXX廣州分行二0一二年一月九日

第四篇：反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃

計劃一：

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規(guī)要求，結(jié)合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營業(yè)網(wǎng)點開展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業(yè)網(wǎng)點按照本計劃規(guī)定的步驟結(jié)合自己網(wǎng)點的實際情況，適時開展反洗錢工作。

一、認真落實反洗錢工作責任

為了明確反洗錢工作責任，由支行統(tǒng)一部署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一部署，各網(wǎng)點負責人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組 為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：

組 長：XXX

副組長：XXX XXX CCC BBB 成 員：DDD BBB

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，具體負責反洗錢工作制度的落實、執(zhí)行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓(xùn)和反洗錢工作報告、可疑交易監(jiān)控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長：CCC

成員：AAA BBB ZZZ。

二、根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，組織各網(wǎng)點按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢，掛上宣傳橫幅標語，通過錄音、播放視頻等方式。其次是對前來我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學(xué)習上級行、人民銀行、銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業(yè)網(wǎng)點每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報道，總結(jié)經(jīng)驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。

三、認真組織網(wǎng)點員工的反洗錢工作培訓(xùn) 結(jié)合些XXX支行的機構(gòu)網(wǎng)點的分布特點，在反洗錢培訓(xùn)工作中采取“統(tǒng)一部署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一部署、統(tǒng)一要求，各營業(yè)網(wǎng)點、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時間內(nèi)組織員工完成學(xué)習和培訓(xùn)工作。在進行學(xué)習和培訓(xùn)中各網(wǎng)點、支行各部門要將參加培訓(xùn)人員及數(shù)量、學(xué)習培訓(xùn)內(nèi)容登記在學(xué)習培訓(xùn)登記簿中，參加培訓(xùn)學(xué)習人員要在學(xué)習材料上簽字后將學(xué)習材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報告和反洗錢工作總結(jié) 各單位對于每年的反洗錢工作組織開展情況，中間反洗錢工作中的經(jīng)驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結(jié)，上報支行和當?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機構(gòu)。

五、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位 支行在中間結(jié)合對反洗錢工作貫徹落實情況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛(wèi)、個人金融業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)每次對基層網(wǎng)點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規(guī)檢查項目中來。對于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員沒有嚴格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開展和執(zhí)行的網(wǎng)點和個人，將按照相關(guān)規(guī)定進行經(jīng)濟和紀律處罰。

計劃二：

為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本反洗錢工作做出如下安排：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化崗位職能

為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領(lǐng)導(dǎo)總負責，崗位人員具體工作的指導(dǎo)方針，特成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長：xxx

副組長：xxx

成員：xxx、xxx

聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加強學(xué)習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七反洗錢工作安排》(呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號)，結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進行分析和報送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢培訓(xùn)班，講授了當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)，傳授了反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習，深刻領(lǐng)會，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴把責任關(guān)

㈠認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章(以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明)。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶(集中戶)管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳椋环萆辖豢偵绻芾怼?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上(含30萬元)的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部(該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù))。

⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上(含20萬元)的存款業(yè)務(wù)，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部。

⒊對個人一次性支取50萬元以上(含50萬元)的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計支取超過50萬元以上(含50萬元)的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務(wù)計劃部。

㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，柜臺一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

五、加強稽核檢查，為反洗錢工作保駕護航

稽核人員要把反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

第五篇：反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃

為了全面推進我支行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為，確保我支行支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我支行的實際情況，對2015反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。

三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在2xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；2xx年4月份對轄內(nèi)信用社（部）進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

二oo七年十二月二十七日