第一篇：合規(guī)文化建設(shè)自查報告

合規(guī)文化建設(shè)自查報告

為認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動精神，深入開展合規(guī)文化建設(shè)工作，進(jìn)一步提高合規(guī)水平，培育良好的合規(guī)文化，提升風(fēng)險防范能力，確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運行，活動實施方案的通知》動實施方案的通知》.2011年5月29和領(lǐng)會，并結(jié)合合規(guī)

本人于2007年9在此期間一直擔(dān)任出納員。以是一線文情況匯報如下：

一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，擁護(hù)國家和農(nóng)村信用社的改革開放政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和信用社各項規(guī)章制度，加強(qiáng)自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。

二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時、真實、1

完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，等,三、存在的問題：

1,業(yè)務(wù)上注工作上還不夠積極主動，不愿主動去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱

2現(xiàn)擁擠狀態(tài)，上班的有時候出現(xiàn)工作情緒化，思想懶散化的狀態(tài)。對現(xiàn)代金融服務(wù)觀念不強(qiáng)，很多時候以人性化、熟悉化，傳統(tǒng)化的服務(wù)化觀念還在殘留余潛意識中。沒有從根本上從現(xiàn)代金融服務(wù)觀念充分發(fā)揮在工作中去。

3、工作認(rèn)識的全局性不強(qiáng)，沒有從根底認(rèn)識農(nóng)村信用社“立足于農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)”的目標(biāo)觀念。我們服務(wù)的廣大老百姓，是人群中弱勢群體最多的，我們在對他們服務(wù)的同時得有更高的服務(wù)水準(zhǔn)，更多的耐心，得比其他行有更高的服務(wù)觀念，更加嚴(yán)格的要求自己。充分認(rèn)識農(nóng)村信用社服務(wù)三農(nóng)核心目標(biāo)思想。

時刻保持清醒的頭腦，處，加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各去，為農(nóng)村信用社跨越

第二篇：合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

本人盧映，現(xiàn)從事營業(yè)部解款員崗位，根據(jù)平塘縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“全規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人1990年10月至1991年2月在平塘縣克度鎮(zhèn)任出納員，1991年2月至1993年3月在平塘縣大塘鎮(zhèn)任信貸員，1993年3月至1996年8月在平塘縣掌布鄉(xiāng)任會計及負(fù)責(zé)，1996年8月至2004年10月調(diào)至平塘縣卡蒲鄉(xiāng)任出納員，2004年10月至2006年在平塘縣平湖鎮(zhèn)任信貸員，2006年至今在平塘縣聯(lián)社營業(yè)部任解款員。無論在任何地方任何崗位上，本人都能按照規(guī)章制度合規(guī)操作；在思想上立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立正確世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程；在規(guī)章制度上基本按照《貴州省農(nóng)村信用社會計出納基本制度》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》、《中國人民銀行殘缺無損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等做好現(xiàn)金的管理、整點和繳存工作，根據(jù)《貴州省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假幣工作引》做好反假幣工作。

二、存在的問題

（一）、在學(xué)習(xí)上。不要是自學(xué)意識不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）、在思想上。不要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）、在制度上。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如在臨時離開座位沒能及時將計算簽退到安全界面，廢鈔整點不夠用時等。

三、原因分析

（一）、由于崗位人員設(shè)置不夠，沒有專職的總出納人員遇到業(yè)務(wù)繁忙，特別是現(xiàn)金思慮付的高峰期，平均每天收付幾十萬甚至幾百萬、或電子匯兌業(yè)務(wù)頻繁、財政撥款業(yè)務(wù)較多的時期，除做好臨柜復(fù)核工作外無暇整理廢鈔，解款人員又忙于赴各營業(yè)網(wǎng)點調(diào)運，不能提供協(xié)助而造成未整理的廢鈔積壓庫存現(xiàn)象時有發(fā)生。

（二）、由于近年來我社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，造成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

（三）、對各項規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

（一）、要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期開展金融法律法規(guī)等方面的學(xué)習(xí)，進(jìn)一提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。

（二）、在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和慎審經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向。堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范兩手一起抓。

（三）、要嚴(yán)格按照《貴州省農(nóng)村用社制度匯編》業(yè)務(wù)，切實加強(qiáng)對每筆業(yè)務(wù)的復(fù)核審查，防范各類風(fēng)險，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證的相關(guān)閃接、領(lǐng)用和發(fā)出。

（四）、企盼能配置一保專職的總出納員，負(fù)責(zé)所有回籠票幣的整點、質(zhì)量把關(guān)，確保按照州人民銀行的要求準(zhǔn)確及時地做好現(xiàn)金管理工作。

總之，我今后在本崗位上會嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)又好又快、更好更快地發(fā)展。

自查人：

2011年9月18日

第三篇：合規(guī)文化建設(shè)個人自查報告

合規(guī)文化建設(shè)個人自查報告

在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照總體要求和本社實施方案，認(rèn)真組織好個人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：

一、學(xué)習(xí)上。能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求，開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。

四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開展。

信用社：

自查人：

2011年8月4日

第四篇：合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

今年，我社按照《xxxxxxxx》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動部署動員，并開展了以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患自查。檢查內(nèi)容包括：授權(quán)授信，貸款管理，大額資金交易，崗位設(shè)置，銀行卡，安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)安排布置到位

我社按活動要求，成立了以主任為組長，副主任為副組長，職工為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組職責(zé)，及時貫徹落實合規(guī)文化建設(shè)年活動指示精神，加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作督促和檢查，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設(shè)年活動進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式，并指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報到，增強(qiáng)員工對工作重要性認(rèn)識。

二、認(rèn)真自查，堵塞漏洞

堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

1、對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實和執(zhí)行情況，重點是各項制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對賬制度落實情況，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，重要空白憑證等進(jìn)行了全面檢查，從檢查情況看，我社職工均能嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴(yán)格落實會計出納基本制度，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合，相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

2、對貸款“三法一指引”情況和貸款“三項治理”工作的檢查，對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查，不存在逆程序辦理貸款，自批自貸違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)，授信管理規(guī)定，借款人身份證，營業(yè)執(zhí)照等資料真實有效。

3、對崗位設(shè)置，工作職責(zé)邊界，安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查我社職工能夠較好地執(zhí)行安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

三、存在的問題

1、信貸方面存在的問題是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單格式化。

2、其它方面，如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會時員工不穿工作服，手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖比以前有所提高，但仍然打掃不徹底。

3、個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定偏差，防范意識尚待加強(qiáng)。

四、整改措施及今后工作思路

1、繼續(xù)加強(qiáng)對員工政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將此項工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中，加大對違規(guī)人員懲處力度，營造清正廉潔，文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

2、加強(qiáng)對員工的金融政策，法律制度，職業(yè)道德教育，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)對“九種人”定期不定期排查幫助員工樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，提高員工對防范操作意識的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

3、以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，組織好本社內(nèi)控制度，財務(wù)賬務(wù)，綜合業(yè)務(wù)，信貸管理和安全保衛(wèi)等方面檢查工作。

第五篇：合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)文化建設(shè)

眾所周知，在銀行經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。合規(guī)文化建設(shè)是促進(jìn)商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展的重要手段。

7月3日，銀監(jiān)會主席劉明康在大型銀行案件防控工作電視電話會議上指出，建設(shè)合規(guī)文化，不能再像過去那樣，用會議傳達(dá)會議精神，一定要采取諸如派出工作檢查組等辦法，同時，要加強(qiáng)對各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位的培訓(xùn)，把合規(guī)文化建設(shè)落實到每

一個崗位、每一個人的身上。各家銀行要結(jié)合實際制定相應(yīng)的“操作手冊”、“員工手冊”、“操守手冊”，并要求每一個員工明確職責(zé)，明確要求，都會背，都要懂，牢記于心。

目前，我國大型銀行中除農(nóng)行外都已完成股份制改革。股改的銀行經(jīng)過財務(wù)重組、公司治理改革和在資本市場公開上市等階段，面貌已發(fā)生深刻變化。譬如建行，上市后，該行在風(fēng)險管理方法、技術(shù)和管理制度上的創(chuàng)新力度明顯加大。近日，建行正式頒布實施了2007年行業(yè)貸款風(fēng)險限額管理方案，成為國內(nèi)第一家實施行業(yè)風(fēng)險限額管理的銀行。然而，應(yīng)該看到，一些分行在基礎(chǔ)管理和合規(guī)建設(shè)方面依然存在不小差距。因此，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識，加大整改力度，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理刻不容緩。

推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，重點在于把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；重點在于把立規(guī)建制的工作做實、做細(xì)，把操作風(fēng)險管理的各項措施真正細(xì)化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一

個崗位、每一個節(jié)點。對此，建行云南省分行進(jìn)行了積極而卓有成效的探索。需要指出的是，正是不遺余力地致力于構(gòu)建合規(guī)管理體系，促改革發(fā)展，才成就了這家地處西南邊陲的分行的不俗業(yè)績。

隨著外部經(jīng)濟(jì)金融形勢不斷變化，經(jīng)營不確定性增加，經(jīng)營形勢不容樂觀。去年下半年以來，資本市場快速發(fā)展，股市和房市高位震蕩，經(jīng)濟(jì)運行中的不確定性因素進(jìn)一步積累。外部市場環(huán)境的發(fā)展變化，帶給銀行的是經(jīng)營的可預(yù)見性和前瞻性難以準(zhǔn)確把握，經(jīng)營的不確定性加大，經(jīng)營形勢不容樂觀。

古人云，沒有規(guī)矩，不成方圓。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)、提高風(fēng)控管理能力和水平的工作任重道遠(yuǎn)。這是建設(shè)銀行，也是所有內(nèi)資商業(yè)銀行當(dāng)前以及今后需要認(rèn)真重視和努力完善的工作。