第一篇：合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得二

合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得

2011年6月16日監(jiān)察保衛(wèi)部組織大家對(duì)合規(guī)教育進(jìn)行學(xué)習(xí)，要求從思想上樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”、“人人合規(guī)”、“百分之百合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)光榮、違規(guī)可恥”、“合規(guī)利人利已”、“違規(guī)損人損已”等合規(guī)觀念，增強(qiáng)貫徹執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性。通過(guò)合規(guī)教育學(xué)習(xí)，使自己深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)教育的必要性，以下是我的幾點(diǎn)學(xué)習(xí)體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)教育是招行可持續(xù)發(fā)展的需要

合規(guī)教育活動(dòng)是規(guī)范全體員工的操作行為和日常工作的一項(xiàng)準(zhǔn)則，對(duì)于有效遏制和處置違規(guī)事件都有深遠(yuǎn)的意義。在業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的今天我們不能滿足現(xiàn)狀，應(yīng)該看到目前招行個(gè)別人員違規(guī)事件頻繁出現(xiàn)。我們認(rèn)識(shí)到只有按章操作，依法行事才是正確的，所有不良習(xí)慣、投機(jī)行為及瞞天過(guò)海的僥幸心理都是是不可取的，中國(guó)有句俗話：“要想人不知，除非已莫為”。只有全體員工從思想上重視，才能使招行的健康持續(xù)的發(fā)展。

二、加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

合規(guī)教育的最終目的是什么？我認(rèn)為就是要提高全員的凝聚力、向心力降低合作金融的風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造最大效益。明確合規(guī)教育活動(dòng)不是一時(shí)，而是永久，個(gè)人應(yīng)該樹(shù)立正確的指導(dǎo)思想。建立健全規(guī)章制度的同時(shí)重要的是執(zhí)行，《沒(méi)有任何借口》寫(xiě)的很好，一個(gè)人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會(huì)成為人生中的絆腳石。堅(jiān)持思想教育，長(zhǎng)期的思想教育可以改變一個(gè)人，隨時(shí)個(gè)人的改變帶

來(lái)的是一個(gè)社會(huì)的改變。通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行的案例，我們清楚的認(rèn)識(shí)到合規(guī)教育是必要的，員工的素質(zhì)是要提高，從何入手？思想教育，長(zhǎng)期的合規(guī)文化教育可以使全員保持清醒的頭腦，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。

三、加強(qiáng)合規(guī)教育，需要穩(wěn)扎穩(wěn)打。

合規(guī)教育是一項(xiàng)長(zhǎng)期、系統(tǒng)的工程，不是一朝一夕就可以完成的，要確定發(fā)展目標(biāo)，要有計(jì)劃有步驟的去安排、去實(shí)施，最終行成一種習(xí)慣，融入到工作中。

這次合規(guī)教育，提高了全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)和真正的科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)融入到企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)。讓我更加熟練掌握了各項(xiàng)規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，熟悉了各項(xiàng)規(guī)章制度。就我的崗位而言，我必需把自己的工作落實(shí)到位，不只是寫(xiě)在紙上，掛在墻上，我們要努力做到自覺(jué)融入到合規(guī)文化當(dāng)中。

第二篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得（本站推薦）

“贏”與“輸”的區(qū)別

——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)心得

光大銀行廣州分行運(yùn)營(yíng)管理部唐耀國(guó)

前幾天，分行制定的“弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展”系列活動(dòng)正式開(kāi)始，本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織大家深刻學(xué)習(xí)了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例匯編》，當(dāng)中有兩個(gè)案例與本部門(mén)現(xiàn)行工作密切相關(guān)，也給了我很大的啟示。我想借此機(jī)會(huì)與大家一起分享自己的心得體會(huì)，希望能達(dá)到共同學(xué)習(xí)、共同思考、共同進(jìn)步的良好效果。

標(biāo)題所言的“贏”與“輸”其實(shí)分別代表兩個(gè)案例。前者說(shuō)的是柜臺(tái)人員始終堅(jiān)持合規(guī)操作最后識(shí)破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說(shuō)的是柜臺(tái)人員未按業(yè)務(wù)操作流程操作，致使客戶重復(fù)劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個(gè)案例沒(méi)什么聯(lián)系，可能有人會(huì)說(shuō)兩筆不同的業(yè)務(wù)沒(méi)法比較。其實(shí)不然，兩筆業(yè)務(wù)都不約而同地因?yàn)榻?jīng)辦人員在操作流程中是否堅(jiān)持合規(guī)操作而產(chǎn)生了截然不同的結(jié)果。換句話來(lái)說(shuō)，哪怕都是密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人，識(shí)破其犯罪行為，保護(hù)了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經(jīng)辦員沒(méi)按流程操作，馬虎了事，沒(méi)有對(duì)該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢？可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來(lái)看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯(cuò)了，對(duì)方銀行發(fā)來(lái)查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過(guò)查閱原始憑證信息來(lái)確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時(shí)我行是否按照客戶填寫(xiě)情況如實(shí)發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫(xiě)的一致，并如實(shí)回復(fù)對(duì)方行，因此對(duì)方行把款項(xiàng)退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù)；而另一名經(jīng)辦員沒(méi)有按流

程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個(gè)人對(duì)該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對(duì)方行，結(jié)果對(duì)方行照常入賬，并未把款項(xiàng)退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，是“輸”。

案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡(jiǎn)單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，往往使得一筆很普通很簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)演變成銀行損失的引線。“精神狀態(tài)不佳”、“一時(shí)分心了”這些并不能成為風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的理由，責(zé)任心才是根本。

通過(guò)這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，并且相信大家都跟我一樣，認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度，人的責(zé)任心，懂得了“贏”與“輸”的區(qū)別。暨這次合規(guī)學(xué)習(xí)的契機(jī)，我們一起弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。同時(shí)，我們的態(tài)度、我們的責(zé)任心責(zé)任感，時(shí)時(shí)刻刻都要端正，分分秒秒都要強(qiáng)烈。

第三篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)農(nóng)行，從我做起

—農(nóng)行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會(huì)

通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則，經(jīng)營(yíng)理念，行為規(guī)范是推動(dòng)農(nóng)行改革與發(fā)展的重要保證。

作為農(nóng)行的員工, 首先要牢記誠(chéng)信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)的核心價(jià)值觀，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規(guī)意識(shí),時(shí)刻以制度和法律來(lái)衡量和約束自己,否則就要承擔(dān)由此引發(fā)的一切后果。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操 1 作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

-羅南分理處王夢(mèng)佳

第四篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)是每一個(gè)銀行人必須遵循的法則。從各種案例可以清楚地看到，員工違規(guī)不僅在一定程度上干擾破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重?fù)p害我行的社會(huì)信譽(yù)，同時(shí)，也是對(duì)自我極大不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。就如何做一個(gè)合規(guī)的招行人，我認(rèn)為需要認(rèn)識(shí)到以下幾點(diǎn)。

首先，違規(guī)與否實(shí)則一步之遙，萬(wàn)不可掉以輕心。忙碌的工作往往會(huì)讓我們產(chǎn)生麻痹心理，認(rèn)為一點(diǎn)點(diǎn)的越雷池之舉興許無(wú)足輕重，興許不會(huì)記為過(guò)錯(cuò)，甚至興許根本沒(méi)有人會(huì)發(fā)現(xiàn)......太多太多的僥幸讓我們無(wú)視危險(xiǎn)。所以，必須認(rèn)真對(duì)待工作中的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，謹(jǐn)小慎微，時(shí)時(shí)牢記合規(guī)警鐘。

其次，學(xué)會(huì)每日自省吾身，戒驕戒躁。每天養(yǎng)成回顧、反思工作流程、細(xì)節(jié)的習(xí)慣，及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，正視問(wèn)題，解決問(wèn)題。不掩蓋不包庇，把失誤扼殺在萌芽狀態(tài)。

第三，時(shí)刻保持清醒頭腦，不為外界權(quán)利所惑。當(dāng)前，我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、社會(huì)轉(zhuǎn)軌和觀念轉(zhuǎn)變的歷史階段，新興媒體迅速發(fā)展，社會(huì)思想更加活躍，人們的價(jià)值觀念呈多元、多變、多樣態(tài)。在這樣一個(gè)紛繁復(fù)雜的大環(huán)境之下，我們更加需要合規(guī)護(hù)行。

最后，關(guān)心同事，相互提醒，并虛心聽(tīng)取他人建議。君子不鏡于水而鏡于人，鏡于水，見(jiàn)面之容；鏡于人，則知吉與兇。故曰以人為鏡可控違規(guī)也。

我堅(jiān)信腳踏實(shí)地的工作，是對(duì)社會(huì)、對(duì)單位負(fù)責(zé)，更是對(duì)家人、對(duì)自我負(fù)責(zé)。細(xì)掂腳下，眼觀前方，做一個(gè)有責(zé)任心的合規(guī)人，做一個(gè)充滿幸福感的招行人！

第五篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

農(nóng)村信用社合規(guī)知識(shí)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性提出了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)信用社改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)信用社利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們信用社，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是信用社存在和發(fā)展的必需。信用社要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為信用社人，為了信用社的前途，為了信用社的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事信用社工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)信用社工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)信用社職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

臥龍山信用社李佰爽

2010.2.2