第一篇：打開心徑共贏未來——壽險營銷心得分享

打開心徑共贏未來

——壽險營銷心得分享

中國人壽XX支公司XXX

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位伙伴：

大家，早上好！

今天，有幸參加XX支公司“八九聯(lián)動”第四階段啟動會，我被XX支公司各位伙伴閃亮的風(fēng)采所觸動，熱烈的氣氛深深感動，回去后我將慢慢體會，細細感悟。根據(jù)公司安排，很榮幸、也很高興和各位精英分享壽險營銷心得，打開心徑，供應(yīng)未來。

下面，我就自己壽險營銷方面的體會及想法進行交流。首先，我把我的團隊基本情況介紹一下：

我是XX支公司XX營銷服務(wù)部（城市營銷三部）主管XXX。現(xiàn)有團隊人力26人，正常出勤人力？？人，共有？個主管，資深組經(jīng)理2個，組經(jīng)理？個。截止8月底，2014年團隊首年期交保費？？萬元，個人達成？？萬元。其中：“八九聯(lián)動”團隊首年期交保費？？萬元，個人達成？？萬元。其次，我談一下我的主要做法：

一、設(shè)定目標(biāo)抓追蹤落實。

一是嚴(yán)格按照公司各期活動流程擬定目標(biāo)計劃，并做好追蹤落實；二是主管帶頭競拍指標(biāo)任務(wù)、積極尋找準(zhǔn)客戶、認(rèn)真填寫邀領(lǐng)表、親自送達授權(quán)書；三是實行主管追蹤責(zé)任制，確保每天直接主管追蹤屬員2次，間管主管追蹤1次，做到事事有下落，件件有著落。

我在項目運作期間，基本12點以前沒睡過覺，中午30%的時間不能回家吃飯，50%的時間沒能睡午睡，所有的時間都用來尋找準(zhǔn)客戶、打鋪墊電話、拜訪客戶、電話追蹤、整理和填寫相關(guān)資料及錄單等等。雖然辛苦，但看看每月收入也感到欣慰。

二、從短險、續(xù)期客戶挖掘新客戶。

大家都知道，人們對保險的認(rèn)同度不同，對業(yè)務(wù)員認(rèn)同度不同，直接影響了簽單成功率。尋找準(zhǔn)客戶我最有效的做法是重點從續(xù)期客戶和短險客戶中尋找準(zhǔn)客戶。首先這些客戶他們認(rèn)同保險，不然他們不可能投保險；其次在平時客戶服務(wù)過程中，可以很大程度上感覺出他們對保險的態(tài)度，對我們服務(wù)的滿意程度；然后根據(jù)情況篩選客戶資源。

三、抓舉績，提高團隊舉績力。

舉績直接影響主管？？津貼，我每月10日前重點抓長短險舉績，一般10日前舉績達到團隊人力的80%，20日前達到100%，包括不出勤人力，有主管包養(yǎng)（包舉績），我個人包養(yǎng)人力8人，基本達到月月舉績。在防癌險銷售中，我們實現(xiàn)全員長險舉績100%。

四、抓隊伍建設(shè)不斷壯大團隊。

隊伍建設(shè)是公司的希望，團隊潛力是主管的資源。沒有團隊就沒有我們主管，團隊是我們主管的根本所在，在飛天育龍項目中，我們團隊成功增員9人，其中個人增員5人，為團隊增添了新鮮血液，為隊伍發(fā)展增加了后續(xù)力量。

最后，談點個人感想。在10年的壽險營銷經(jīng)歷中，有被客戶拒絕的失落，也有客戶主動尋找辦理保險的驚喜；有數(shù)月不開單的郁悶，也有天天簽單的喜悅；有忙天忙地廢寢忘食的辛苦，也有實實在在頗為豐厚的收入。但我感到非常充實，是中國人壽給了我實現(xiàn)自我，成就夢想的平臺，是公司領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)我一步步走向成功，尤其X經(jīng)理在任瓜州期間，在他的激勵、嚴(yán)格要求下，我取得了前所未有的業(yè)績，僅2014年個人半年新單保費52萬元，這是我往年想都不敢想的數(shù)據(jù)，10年來我個人年業(yè)績最高為18萬元。因此我非常感謝公司、感謝公司領(lǐng)導(dǎo)多年來對我我不懈的幫助與指導(dǎo)，在此，特別感謝我尊敬的X經(jīng)理。

第二篇：誠信合作共贏未來

誠信合作共贏未來

——中牟聯(lián)社成功舉辦首屆銀企合作發(fā)展論壇

馬慶昌

3月20日，中牟縣牟山賓館會議室高朋滿座，中牟聯(lián)社與全縣七十家企業(yè)老總、財務(wù)總監(jiān)歡聚一堂，共謀發(fā)展。省聯(lián)社駐鄭州市辦公室主任舒洛建、中共中牟縣委常委、常務(wù)副縣長李文嶺、中牟縣工信局局長任文利、中牟縣財政局局長張玉國、人行中牟支行行長陳廷凱、河南省銀監(jiān)局中牟監(jiān)管辦事處主任周廣平以及中牟聯(lián)社班子成員等領(lǐng)導(dǎo)共同出席本次論壇。

聯(lián)社理事長趙希文強調(diào)：本次論壇一方面是中牟農(nóng)信要向企業(yè)界朋友傳遞一個信號，既期盼銀企合作，力求共贏的誠意和信心；另一方面要創(chuàng)建一個平臺，使銀企面對面交流，進一步合作；還有一方面是要征求一下意見建議，懇請企業(yè)界對中牟農(nóng)信不足之處提出寶貴意見和建議，幫助信用社提高服務(wù)水平和質(zhì)量；第四方面是要明確一個承諾，既加強金融服務(wù)環(huán)境的改善。

會上縣委常委、常務(wù)副縣長李文嶺作了重要講話，他就加強銀企合作共贏強調(diào)了幾點。李縣長首先表示要充分認(rèn)識加強銀企合作的重要性；其次要積極發(fā)揮政策優(yōu)勢，推動中小企業(yè)信用擔(dān)保體系發(fā)展；再次要求農(nóng)信社進一步完善信貸管理制度，積極開展中小企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；最后他還要求企業(yè)要積極發(fā)展壯大自己，主動爭取金融支持。

隨后聯(lián)社主任丁繼紅對與會各界做了詳盡的產(chǎn)品介紹。

會議期間東工實業(yè)、紅革玻璃幕墻和帥龍紅棗的老總分別代表各界企業(yè)家做了認(rèn)真發(fā)言。他們就農(nóng)信社近年來對其進行的無微不至的幫助表示了真誠感謝，同時也提出了深思熟慮的意見和建議。他們希望信用社能適當(dāng)提高其貸款的授信額度，適當(dāng)降低貸款利率，從而為企業(yè)發(fā)展提供更大空間。

最后，市辦主任舒洛建通知作了總結(jié)發(fā)言，他首先對中牟聯(lián)社的成績做了充分肯定，同時希望縣委縣政府能夠為信用社的改革提供更好的幫助，隨后舒主任就銀企合作、政銀合作提出了更高的要求。他殷切希望中牟聯(lián)社能成為企業(yè)的孵化器，孵化出一大批像三全、好想你等上市公司一樣的企業(yè)。

論壇結(jié)束后，論壇組委會邀請鄭大商學(xué)院副院長蔡玉平教授就目前宏觀經(jīng)濟形勢做了一場精彩的講座。

第三篇：壽險營銷人員管理辦法

營銷人員管理辦法

—（2015簡易版）

為促進公司業(yè)務(wù)長久發(fā)展，適應(yīng)將來公司信息化管理，規(guī)范公司營銷人員職業(yè)操守，完善各分支機構(gòu)團隊建設(shè)，特制訂本方案。

一、營銷人員入司登記管理

營銷人員入司時，一律填寫《入司登記表》。同時需提供以下資料：

1、增員人資料。包括姓名、所在分支機構(gòu)及崗位、工號、聯(lián)系電話等。

2、擔(dān)保人資料需填寫《擔(dān)保書》（至少一人，夫妻除外，親朋好友均可）。包括擔(dān)保人親筆簽名的身份證復(fù)印件、聯(lián)系電話等。

3、新人入司時，需提交本人有效身份證復(fù)印件和銀行卡復(fù)印件，并且在銀行卡復(fù)印件上注明開戶行（開戶銀行公司限定以下銀行：）。

4、新人入司時，現(xiàn)居住地與戶口所在地不一致的，要寫明現(xiàn)居住地。

5、分支機構(gòu)對上述材料審核無誤后上報總公司業(yè)務(wù)發(fā)展部。經(jīng)總公司審核同意后由分支機構(gòu)配發(fā)工號，成為該分支機構(gòu)正式營銷人員。

二、營銷人員業(yè)務(wù)管理

1、新入司人員取得工號后，各分支機構(gòu)要及時進行基本法和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。要求所有員工遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營，在日常工作中，各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人要及時向營銷人員準(zhǔn)確傳達總公司下發(fā)的各項文件和業(yè)務(wù)政策。

2、營銷員在開展業(yè)務(wù)活動中，要文明營銷、禮貌待人，對待客戶要詳細講解保險條款內(nèi)容，正確宣導(dǎo)保險責(zé)任，不得為業(yè)務(wù)促銷、為謀私利而誤導(dǎo)客戶。

3、增員人負(fù)責(zé)對被增員人的日常管理，進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，協(xié)助被增員人開展業(yè)務(wù)營銷活動，幫助被增員人解決在業(yè)務(wù)工作中所遇到的困難和問題。鼓勵被增員人在開展業(yè)務(wù)活動的同時積極進行增員活動。

4、加強增員人與被增員人的血緣管理，業(yè)務(wù)績效掛鉤。依據(jù)公司基本法相關(guān)條款，增員人達到晉升條件的可晉升相應(yīng)職級，享受相關(guān)待遇。（具體見晉升條件附加方案。）

5、強化保費入賬管理和保單送達回執(zhí)管理。對于各險種保費收取，營銷員不得向客戶收取現(xiàn)金保費，嚴(yán)格執(zhí)行見費出單原則。對于營銷員在銷售保險產(chǎn)品中，需要提前收取現(xiàn)金保費，營銷員個人收取客戶現(xiàn)金保費，在未上交分支機構(gòu)前，分支機構(gòu)不得以機構(gòu)名義出具收款證明。

三、營銷人員傭金和獎勵管理

1、各分支機構(gòu)于每月22日將本機構(gòu)上月有關(guān)營銷員壽險業(yè)務(wù)的傭金，應(yīng)填報《分支機構(gòu)代理人傭金發(fā)放明細表》，經(jīng)分支機構(gòu)相關(guān)人員和分支機構(gòu)經(jīng)理簽字后上報總公司業(yè)務(wù)發(fā)展部?？偣鞠嚓P(guān)部門審核無誤后，由財務(wù)部在27日將其傭金發(fā)放到營銷員個人銀行卡中。對于非壽險業(yè)務(wù)的傭金發(fā)放，由各分支機構(gòu)自行制定具體發(fā)放規(guī)則。

2、總公司要求各分支機構(gòu)一定要嚴(yán)格按照總公司的要求來執(zhí)行，如由于分支機構(gòu)或營銷員結(jié)算資料未提供齊全等原因沒有按時上報資料，財務(wù)部有權(quán)在規(guī)定支付傭金日不予支付當(dāng)月傭金，順延到下月27日支付。

3、各分支機構(gòu)要按照國家相關(guān)稅收政策，指導(dǎo)營銷人員合理納稅，營銷員要遵守國家稅收政策，按時納稅。

4、要及時、準(zhǔn)確向營銷人員宣導(dǎo)各險種傭金比例和獎勵政策。

5、各分支機構(gòu)要及時掌握營銷人員的業(yè)務(wù)進展和保費入賬情況，特別是客戶退保情況。如遇到客戶退保，營銷員要及時向分支機構(gòu)匯報，分支機構(gòu)要及時進行相關(guān)業(yè)務(wù)的處理。

6、總公司相關(guān)部門對已開展的業(yè)務(wù)險種、傭金比例、獎勵標(biāo)準(zhǔn)和稅收政策發(fā)生變化，并且涉及營銷員時，要及時通知各分支機構(gòu)，具體執(zhí)行方式與通知要求為準(zhǔn)。

7、為促進業(yè)務(wù)的發(fā)展，總公司和分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，各自制定各項獎勵政策。

四、營銷人員檔案管理

1、各分支機構(gòu)所招聘的營銷人員需簽訂《個人代理人保險代理合同書》一式三份（總公司，分支機構(gòu)及代理人各執(zhí)一份），經(jīng)分支機構(gòu)蓋章后分別保管。

2、為適應(yīng)總公司將來信息化、數(shù)據(jù)化管理，對于各分支機構(gòu)招聘的營銷人員，在向總公司上傳所招聘營銷人員資料備案后，由所在分支機構(gòu)審核、分配、發(fā)放工號。工號編制詳見《工號排序說明》。

3、對于各分支機構(gòu)招聘的新入司營銷人員，當(dāng)該營銷員在領(lǐng)取第一份業(yè)務(wù)單證時，要向其所在分支機構(gòu)繳納300元《重要單證領(lǐng)取保證金》。各分支機構(gòu)應(yīng)在每月30日前，將本分支機構(gòu)收取的營銷員保證金統(tǒng)一上交總公司，營銷員所交納的保證金在該營銷員離司時，在向公司返還所有領(lǐng)取的單證后，將該保證金（無息）退還本人。

4、營銷人員離司時，需填寫《營銷人員離司登記表》，同時將電子版資料上報總公司相關(guān)部門。

5、對于離司后再入司的營銷人員，本公司限重復(fù)入司兩次，且與前增員人無血緣和利益關(guān)系。

附：《工號數(shù)字排列內(nèi)容說明》

業(yè)務(wù)發(fā)展部

2015年11月10日

第四篇：智能營銷體系推動中國聯(lián)通贏在未來

智能營銷體系推動中國聯(lián)通贏在未來

http://(2011/12/8 11:13)

在12月8日召開的“Wo +共贏未來”中國聯(lián)通2011移動互聯(lián)應(yīng)用產(chǎn)業(yè)峰會上，中國聯(lián)通明確提出了建設(shè)智能營銷體系。借助智能營銷體系的建設(shè)，中國聯(lián)通將向所有用戶提供更具差異化的服務(wù)，穩(wěn)步提升業(yè)務(wù)能力。

中國聯(lián)通所公布的智能營銷體系主要分為兩大組成部分，首先是渠道能力。中國聯(lián)通的渠道能力分為線下、線上兩種。線下渠道以營業(yè)廳、賣場等實體店面為主，主要為客戶提供業(yè)務(wù)推薦、體驗與訂購等服務(wù)，并協(xié)助客戶下載、安裝、使用各類2Ｇ和3Ｇ應(yīng)用。依靠實體渠道建立互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用助銷支撐系統(tǒng)，以推動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用營銷有形化，提高其新業(yè)務(wù)的輔助式營銷能力。

線上渠道則通過互聯(lián)網(wǎng)渠道對用戶進行業(yè)務(wù)營銷。其推薦手段分為兩類：一是通過在頁面中插入懸浮框的方式對有價值的頁面進行信息植入與推薦，使客戶可以很方便的將網(wǎng)站內(nèi)容轉(zhuǎn)發(fā)至微博、SNS社區(qū)，形成由中國聯(lián)通主導(dǎo)的互聯(lián)網(wǎng)傳播渠道；二是通過APP插件傳播，也就是在APP中植入用戶分享評論插件，實現(xiàn)APP聚合、轉(zhuǎn)發(fā)分享、社區(qū)交流和通訊錄整合，進而推動應(yīng)用排名提升。

中國聯(lián)通智能營銷體系的第二大組成部分就是能力開放。能力開放首先能夠拉動業(yè)務(wù)長尾，促進網(wǎng)絡(luò)能力銷售。通過能力開放吸引各類應(yīng)用開發(fā)者進駐，繼而推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開發(fā)出大量長尾應(yīng)用，還能把聯(lián)通業(yè)務(wù)嵌入到大量成熟的第三方應(yīng)用中，以促進網(wǎng)絡(luò)能力的推廣。能力開放的第二大好處便是能夠吸引新用戶，增強用戶粘性。能力開放可以產(chǎn)生用戶疊加效應(yīng)，應(yīng)用提供商的既有用戶同時也是聯(lián)通的潛在用戶。通過業(yè)務(wù)植入和功能不斷完善，使用戶體驗變得更好，這樣就實現(xiàn)了以業(yè)務(wù)拉動用戶的增長。此外，能力開放還可以培育更多的盈利點和可持續(xù)的盈利模式。通過能力開放的平臺打造移動互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)環(huán)境，通過其開放性吸引各方合作者，滿足靈活商業(yè)模式，為行業(yè)客戶提供一站式ICT服務(wù)，滿足客戶的融合業(yè)務(wù)需求，進而打造以中國聯(lián)通為核心的移動互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)體系。

業(yè)內(nèi)人士明確表示，智能營銷體系的建設(shè)對中國聯(lián)通的進一步發(fā)展至關(guān)重要。通過智能營銷體系，不但可以促進產(chǎn)業(yè)鏈資源整合，促進網(wǎng)絡(luò)能力推廣，提升中國聯(lián)通在產(chǎn)業(yè)鏈中的地位，還可以細分客戶需求，為客戶提供定制服務(wù)，增強用戶粘性，穩(wěn)定現(xiàn)有客戶并拉動新用戶增長，這對推動中國聯(lián)通的發(fā)展壯大具有極其重要的意義。

第五篇：壽險培訓(xùn)心得

培訓(xùn)心得

非常榮幸參加公司組織“建立有效的家族增員系統(tǒng)”培訓(xùn)班，作為國壽的一員，對這次機會感覺非常好奇和珍惜。

通過二天的培訓(xùn)，讓我認(rèn)識了“汪秀鳳”老師——美麗和智慧于一生的新時代女性，授課風(fēng)格：專業(yè)、時尚、幽默，深深感染了我。

今后如何管理好一支團隊，如何提高自身工作管理方法，一定要養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，在工作和學(xué)習(xí)中一定要保持空杯心態(tài)，學(xué)習(xí)各種不同的知識和思想，才能開闊更高更遠的視野和心胸。

二天的課程安排，系統(tǒng)有序，嚴(yán)謹(jǐn)而又輕松，金句中：保險行業(yè)沒有流動率，只是淘汰率，適者生存，不適者淘汰，每個行業(yè)都是一樣的。要想成為壽險業(yè)的長青大樹，在工作中應(yīng)努力學(xué)習(xí)、不斷創(chuàng)新。

如何讓團隊做大做強，健康成長： 1． 簡單的事情，仔細做：市場如戰(zhàn)場，要想贏得戰(zhàn)爭，有勇氣和膽識是不夠的，除了要讓業(yè)務(wù)伙伴掌握豐富的知識，端正的態(tài)度，良好的工作習(xí)慣以外，實用技巧是不可少的，其中語言技巧是最基本的營銷技巧，同是一張嘴，怎么能把話說到客戶心坎上呢？而技巧的提升不可能在一朝一夕完成，必須通過每日會務(wù)經(jīng)營以及實踐加以錘煉，做到人人心中有話術(shù)，個個出口成章。2． 重復(fù)的事情，創(chuàng)新做：壽險業(yè)每日要經(jīng)營各種會務(wù)，如何讓營銷伙伴們在各種會務(wù)中不產(chǎn)生抵觸情緒，就要尋求新穎、創(chuàng)新的點子，讓營銷伙伴和客戶們產(chǎn)生新鮮感，比如汪老師授課中“會務(wù)經(jīng)營創(chuàng)新經(jīng)營頗吸引眼球”比如創(chuàng)意①邀名廚講課，請家庭主婦來聽；創(chuàng)意②邀中醫(yī)專家講授如何讓小孩子長高長胖，吸引做父母的家長；創(chuàng)意③家長帶子女參加親子活動；創(chuàng)意④新人簽約儀式；創(chuàng)意⑤經(jīng)營客戶服務(wù)中，各種不同意義的創(chuàng)新小禮品??等等，都要靠平時工作中用心的去發(fā)掘，金句中：不要每天談目的，而要談過程和方法。

雖然是短短二天課程，但是老師的個人魅力和講授知識讓我受益匪淺，特別是一段影片分享，給我很大啟發(fā)，我們在追尋自己的夢想和目標(biāo)的同時，一定要不斷加強學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，做到心中有目標(biāo)，用心努力的付出行動，必然會有收獲的。

準(zhǔn)時上班，穿著整潔，準(zhǔn)備就緒，為卓越而奮斗，如此，你將獲得并保持最佳成就。

資興：

良晨晨

2010．12．2