第一篇：非法證券投資咨詢及委托理財活動的九種主要表現(xiàn)形式（范文）

非法證券投資咨詢及委托理財活動的九種主要表現(xiàn)形式

2009年10月21日

當(dāng)前，利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展的非法證券投資咨詢，非法委托理財活動蔓延勢頭未止，甚至愈演愈烈，形勢和手段更加復(fù)雜多變，成本低，傳播快，點(diǎn)多面廣，花樣不斷翻新，隱蔽性，欺詐性更強(qiáng)，為了切實保護(hù)投資者權(quán)益不受侵害，現(xiàn)列出九種常見非法咨詢活動及委托理財活動的表現(xiàn)形式，提高投資者對這些非法行為的認(rèn)識。

1、虛假承諾高收益。這些機(jī)構(gòu)或個人通常從勞動市場或網(wǎng)絡(luò)招聘無任何證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的業(yè)務(wù)員，將業(yè)務(wù)員的收入與所拉客戶，資金數(shù)額掛鉤；通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)，統(tǒng)一口徑欺騙投資者；通過電視，報紙，網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告，以及電話推銷，以推銷“黑馬”，“漲停板”股票，保證高額回報為誘餌，抓住投資者對證券市場了解不深入，相關(guān)法律法規(guī)不熟悉，急于賺錢或彌補(bǔ)虧損的心理蠱惑投資者，向投資者收取高額咨詢費(fèi)或會員費(fèi)，胡亂推薦股票造成投資者損失。

2、推銷炒股軟件。一些所謂的軟件公司、科技公司向投資者推銷炒股軟件、模擬炒股軟件或電子證券刊物等信息產(chǎn)品，宣稱炒股軟件等產(chǎn)品具有專業(yè)選股功能，能夠準(zhǔn)確把握買點(diǎn)和賣點(diǎn)，同時公司專家團(tuán)隊通過炒股軟件論壇、手機(jī)短信、QQ等渠道向投資者提供專業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)，可以確保投資者盈利。其表面上推銷

炒股軟件，但在后續(xù)服務(wù)中為客戶薦股和股評服務(wù)，并收取相關(guān)費(fèi)用，實質(zhì)是變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

3、分析師無證券執(zhí)業(yè)資格。一些不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或所謂的分析師，以專家、老師免費(fèi)診股或免費(fèi)提供金股為誘餌，引誘投資者發(fā)送短信或撥打其提供的熱線電話，獲取投資者的電話號碼后再通過業(yè)務(wù)電話營銷話術(shù)誘騙投資者入會，有的僅將網(wǎng)站或其他機(jī)構(gòu)的研究報告信息提供給投資者，詐取會員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

4、利用網(wǎng)絡(luò)平臺非法薦股。一些不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個人開辦網(wǎng)站或開設(shè)炒股博客、QQ群、UC視頻聊天室等網(wǎng)絡(luò)互動平臺，發(fā)表大量股評和薦股信息，以推薦黑馬、免費(fèi)薦股及診股、保證收益等為名公開招攬客戶，非法提供薦股服務(wù)，詐取投資者的費(fèi)用。

5、冒充知名的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。一些不法機(jī)構(gòu)或個人冒充知名的證券公司、基金公司或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，或使用與知名證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)相似的名稱，通過設(shè)立網(wǎng)站或電話營銷，以實施操盤工程或“做莊”計劃等為名招收會員，誘使投資者上當(dāng)，接收其證券投資咨詢或委托理財服務(wù)。

6、以代客操盤為陷阱。不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或者個人通過網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播等媒體或電話、短信等公開招攬客戶，宣稱可以提供一對一指導(dǎo)和代

客操盤，以獲取高額投資收益、保證本金安全為誘餌，獲取客戶賬戶交易密碼代理操作股票賬戶，或者由客戶將資金匯到指定賬戶直接由其統(tǒng)一操作，雙方約定收益按一定比例分紅。投資者將資金打入其賬戶后，不法機(jī)構(gòu)或個人往往宣稱其投資已獲利，并提供虛假的盈利對賬單誘使客戶不斷匯款。一旦客戶要求分紅或者退款，不法機(jī)構(gòu)或個人往往以各種理由推托，最后玩“失蹤”。

7、以漲停股為誘餌。一些所謂的私募操盤機(jī)構(gòu)或個人收市后通過電話、短信等方式向投資者推薦明日漲停股，宣稱正在招募實施坐莊計劃，通過推薦漲停股驗證其實力，所推薦的相關(guān)股票往往在第二天開盤即漲停，有的甚至連續(xù)兩天均漲停，以此引誘投資者，并吸收投資者入會，向投資者收取“坐莊費(fèi)”或咨詢費(fèi)，但投資者接盤后相關(guān)個股往往沖高回落并持續(xù)大跌導(dǎo)致被套。

8、對外聲稱私募基金。一些不法機(jī)構(gòu)開設(shè)網(wǎng)站，對外宣稱為合法的陽光私募基金公司，以證券投資管理和企業(yè)資產(chǎn)委托管理等為主業(yè)，與信托投資公司合作發(fā)售證券資產(chǎn)集合產(chǎn)品，募集資金用于證券投資，并每日公布證券資產(chǎn)集合產(chǎn)品和凈值、收益率等指標(biāo)，引誘投資者購買其產(chǎn)品。其網(wǎng)站往往還有會員薦股等欄目，非法發(fā)布薦股和股評信息。

9、假冒證監(jiān)會或交易所工作人員名義。一些機(jī)構(gòu)和個人為更快地斂財，甚至直接冒充證監(jiān)會和證券交易所工作人員，欺騙投資者，招攬投資咨詢業(yè)務(wù)，不

僅屬于非法證券經(jīng)營活動，還涉嫌詐騙。

http:///pub/hunan/xxfw/tzzsyd/dfzt/200910/t20091027_166081.htm

第二篇：防范非法證券投資咨詢和非法委托理財活動風(fēng)險

防范非法證券投資咨詢和非法委托理財活動風(fēng)險

投資者教育宣傳手冊

前言

關(guān)于提醒廣大投資者識別和抵制非法證券活動的建議

非法證券投資咨詢和非法委托理財活動認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

非法證券投資咨詢與非法委托理財活動主要騙術(shù)與陷阱

防范非法證券活動之“五要五不要”

防范非法證券投資咨詢和委托理財活動風(fēng)險投資者教育典型案例

非法證券活動受害人的救濟(jì)途徑

湖北合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及投資咨詢機(jī)構(gòu)名單

１

前言

目前，一些不法機(jī)構(gòu)和個人利用假冒網(wǎng)站、博客、QQ群、手機(jī)短信以及廣播、電視、報刊等媒體，從事非法證券投資咨詢和非法證券委托理財?shù)默F(xiàn)象仍時有發(fā)生，嚴(yán)重影響了證券市場秩序和社會穩(wěn)定。為進(jìn)一步加強(qiáng)整治非法證券活動的力度，武漢證券業(yè)協(xié)會特編印《防范非法證券投資咨詢和委托理財活動風(fēng)險投資者教育宣傳手冊》，希望能夠幫助廣大投資者充分了解非法證券投資咨詢和非法證券委托理財活動的表現(xiàn)形式、典型案例，提高投資者對花樣翻新的非法證券活動的識別和防范能力；讓投資者充分了解參與非法證券活動的危害，自覺遠(yuǎn)離非法證券活動，從源頭上壓縮非法證券活動的生存空間。

２

關(guān)于提醒廣大投資者識別和抵制非法證券活動的建議

尊敬的投資者：

目前，廣大投資者的理財需求和意識不斷增強(qiáng)，但由于投資知識、經(jīng)驗不足，易于受到各種非法證券活動迷惑，甚至上當(dāng)受騙。社會上一些不法機(jī)構(gòu)、個人乘機(jī)大肆利用廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、報紙、傳單、現(xiàn)場報告會等多種載體，開展非法證券投資咨詢、委托理財活動。這些非法證券活動以高額回報為誘餌，進(jìn)行欺詐性宣傳或營銷，騙取錢財，損害投資者利益，擾亂證券市場秩序。為維護(hù)投資者合法權(quán)益和證券市場正常經(jīng)營秩序，武漢證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合湖北各合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，提醒投資者注意防范非法證券活動，提高對不法行為的識別和防范能力，確保自身財產(chǎn)安全?，F(xiàn)聯(lián)合公告如下：

一、政府監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)有嚴(yán)格、規(guī)范的管理制度。根據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢暫行管理辦法》規(guī)定，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可，相關(guān)從業(yè)人員必須取得執(zhí)業(yè)資格。投資者可以在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站的會員管理專欄查詢機(jī)構(gòu)和人員業(yè)務(wù)資格情況。凡是未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個人，所從事的任何形式的證券投資咨詢活動，均為非法證券活動。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》（國務(wù)院令第247號）規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。

二、未取得合法投資咨詢業(yè)務(wù)資格的不法機(jī)構(gòu)、個人通過廣播電視、網(wǎng)站、QQ群、博客、報紙、傳單等途徑，擅自公布其電話、短 ３

信、網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式，通過夸大、誤導(dǎo)甚至欺詐性的“一夜暴富式選股薦股”咨詢能力廣告宣傳，以銷售“炒股軟件”的名義，誘使公眾撥打電話或發(fā)短信建立聯(lián)系招攬客戶，進(jìn)而違法提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)或代客理財行為，采用收取軟件信息服務(wù)費(fèi)、會費(fèi)、收益分成等方式非法牟利，甚至不提供任何服務(wù)直接騙取客戶錢財，其行為嚴(yán)重侵害了廣大投資者的利益，給證券市場的正常經(jīng)營秩序和社會穩(wěn)定帶來了極大的危害。

三、不法機(jī)構(gòu)、個人利用在廣播電視節(jié)目中，包裝宣傳出來的“投資策略分析師”、“證券欄目特邀嘉賓”等名人效應(yīng)，同時，將在電視證券節(jié)目播出內(nèi)容轉(zhuǎn)載在其網(wǎng)站視頻及傳單上，利用電視節(jié)目的影響力，擴(kuò)大宣傳，誘導(dǎo)客戶參加其現(xiàn)場報告會、接受其遠(yuǎn)程投資咨詢服務(wù)、購買其投資分析軟件產(chǎn)品、訂制其投資咨詢信息等，一步步將客戶誘入其精心設(shè)計的“騙局陷阱”之中。

四、即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和個人的能力，不得通過公開宣傳招攬客戶、開展會員制業(yè)務(wù)，不得接受客戶全權(quán)委托，不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，不得與客戶約定利潤分成。“代客炒股，利潤分成”的約定方式是違法的，其委托理財協(xié)議為無效合同。

五、敬請廣大投資者提高對非法證券活動的警惕性及識別能力，培養(yǎng)風(fēng)險防范意識，自覺抵制不法機(jī)構(gòu)和個人大肆宣稱的“一夜暴富” 式投資機(jī)會的誤導(dǎo)和誘惑，切勿相信各類非法證券活動不實信息，切勿接受購買無合法證券業(yè)務(wù)資格機(jī)構(gòu)和個人所提供的任何形式的證券投資咨詢或委托理財服務(wù)，更不要支付會員費(fèi)或授權(quán)他人代理操作 ４

賬戶管理及交易事項。投資者在發(fā)現(xiàn)非法證券活動時，可向所在證券公司、武漢證券業(yè)協(xié)會反映和咨詢，同時，可以向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、工商管理局、相關(guān)媒體主管部門、公安機(jī)關(guān)等部門舉報。

希望廣大投資者明辨真?zhèn)危h(yuǎn)離非法證券活動，謹(jǐn)防受騙上當(dāng)，切實保護(hù)自身利益。武漢證券業(yè)協(xié)會將督導(dǎo)湖北地區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，接受證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)督和管理，接受客戶的監(jiān)督和批評，誠實守信、文明服務(wù)，同時愿與監(jiān)管部門、工商部門、公安機(jī)關(guān)、廣大投資者一起，共創(chuàng)安全、穩(wěn)定、誠信、文明的市場環(huán)境。

武漢證券業(yè)協(xié)會 二○○九年十二月二日

５

非法證券投資咨詢和非法委托理財活動認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

非法證券投資咨詢活動的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是：未經(jīng)中國證監(jiān)會業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)和個人向投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)活動。當(dāng)前通過公眾媒體開展非法證券投資咨詢活動問題突出，無資格的機(jī)構(gòu)和個人通過網(wǎng)絡(luò)、電視等公眾媒體招攬客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)活動。

非法證券委托理財活動指的是：未經(jīng)中國證監(jiān)會業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)或個人，通過網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報刊等公眾媒體招攬客戶，代理客戶從事證券投資理財?shù)慕?jīng)營活動。

６

非法證券投資咨詢與非法委托理財活動主要騙術(shù)與陷阱

1、招收會員陷阱：以證券投資講座、培訓(xùn)會、研究報告會等現(xiàn)場宣講方式為名從事非法證券投資咨詢活動。這類非法證券投資咨詢活動通過網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等方式發(fā)布有關(guān)講座會議信息，以增強(qiáng)投資者投資專業(yè)知識為名，在宣講的過程中騙取投資者信任，將其招收為會員，收取會員費(fèi)并推薦股票。

2、代客理財陷阱：不法分子往往宣稱推出了新的理財方式，會員無須繳納會員費(fèi)，只要將自己的股票代碼及交易密碼告知公司的業(yè)務(wù)員，公司就可代會員進(jìn)行股票買賣，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。另外一種方式就是與投資者簽訂協(xié)議，由公司向投資者推薦股票，投資者自行操作，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。

3、營銷電話陷阱：利用不當(dāng)手段獲取個人電話信息后，雇傭?qū)Ｈ诉M(jìn)行撒網(wǎng)釣魚式電話營銷，使用事先設(shè)計的誘騙洗腦式“理財話術(shù)”，以提供老師指導(dǎo)或代客操盤，保證高額收益等手段，反復(fù)糾纏誘導(dǎo)，騙取“咨詢費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”或收益分成。

4、炒股軟件陷阱：以出售炒股軟件為名實施非法證券投資咨詢。不法機(jī)構(gòu)打著信息公司、軟件開發(fā)公司的旗號，通過夸大甚至捏造宣傳“炒股軟件”超強(qiáng)薦股能力等手段，以銷售所謂的“薦股軟件”從事非法證券投資咨詢活動。其基本做法是：以開發(fā)專業(yè)證券資訊產(chǎn)品為名，通過報紙、電臺、網(wǎng)站、現(xiàn)場營銷等方式，銷售“薦股軟件”。７

不法分子不敢直接提供咨詢服務(wù)，而是以銷售“薦股軟件”名義，將非法證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，把高額的收費(fèi)隱藏在軟件的銷售當(dāng)中。

5、假冒機(jī)構(gòu)陷阱：不法機(jī)構(gòu)或個人假冒知名證券公司、基金公司，或使用與知名機(jī)構(gòu)相似的名稱、或以私募基金之名，從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。他們先在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，并組織人員搜集各大媒體公開的股票研究報告信息，同時在網(wǎng)站上設(shè)立股票行情即時分析業(yè)務(wù)吸引投資者。然后隨機(jī)給投資者打電話，稱是國內(nèi)知名機(jī)構(gòu)為廣大投資者提供免費(fèi)證券投資咨詢服務(wù)。通過電話得知所聯(lián)系的投資者有意愿獲得證券投資咨詢服務(wù)后，就反復(fù)向投資者推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。

6、證券專家陷阱：不法機(jī)構(gòu)或個人利用廣播電視證券節(jié)目，廣告包裝出所謂的“特約嘉賓”、“投資分析師”等“證券專家”，以免費(fèi)診斷或送黑馬股為誘餌，誘導(dǎo)投資者發(fā)送短信或撥打熱線電話，騙取會員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

7、網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱：不法機(jī)構(gòu)通過建立網(wǎng)站、博客、QQ群等招收會員推薦股票，目的是招收會員，收取會費(fèi)。不少上網(wǎng)的證券投資者都有這樣的經(jīng)驗，經(jīng)常會在一些博客或論壇上看到某人自稱“股神”、“薦股專家”，有的博客發(fā)文聲稱，只要加入成為會員，就可以獲取具體信息；有的門戶網(wǎng)站出現(xiàn)招募廣告，聲稱只要成為會員，就保證收益達(dá)到相當(dāng)水平；有的網(wǎng)站聲稱代客炒股，收益分成。典型 ８

案例是被法院以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑3年的“帶頭大哥”案。

防范非法證券活動之“五要五不要”

一、投資者防范非法證券活動之“五要” 1．要學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)

要學(xué)習(xí)證券法律法規(guī)和規(guī)章政策，提高識別非法證券活動的能力，學(xué)會運(yùn)用法律武器維護(hù)合法權(quán)益。通過學(xué)習(xí)法律法規(guī)，提高法律意識和風(fēng)險防范意識，不參與任何非法證券活動，才能真正保護(hù)自己。

2．要學(xué)習(xí)證券投資知識

“股市有風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎”，投資在深滬兩個交易所上市的股票尚且如此，對于缺乏證券基本知識的投資者而言，貿(mào)然進(jìn)入非上市股份投資領(lǐng)域，更容易上當(dāng)受騙。證券市場作為虛擬經(jīng)濟(jì)的代表，其市場和產(chǎn)品的復(fù)雜程度，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出普通老百姓的知識范疇。只有不斷的學(xué)習(xí)和積累，掌握基本的證券投資知識，才有可能成為一名合格的投資者,理性管理個人財富。

3．要保持理性投資心態(tài)

要警惕不法分子采用誘惑性極強(qiáng)的虛假宣傳編織成的陷阱，切勿幻想“一夜暴富”。在投資之前,一定要對企業(yè)狀況進(jìn)行印證和深入了解,切莫因貪利導(dǎo)致心急浮躁，要清楚地認(rèn)識到投資理財是一門科學(xué)，投資回報有其自身規(guī)律的特性，市場中不會出現(xiàn)“天上掉餡餅”的好事，冷靜分析，審慎對待，始終保持理性頭腦。

4．要征詢專業(yè)人士意見

９

一些中介機(jī)構(gòu)或個人通常從勞動市場招聘業(yè)務(wù)員，經(jīng)過“專業(yè)”、“系統(tǒng)”的培訓(xùn)，抓住投資者對證券市場了解不深入，相關(guān)法律法規(guī)不熟悉，急于賺錢或彌補(bǔ)虧損的心理，勸誘投資者，加之中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員為了個人提成，一般都會極力蠱惑投資者。對于普通投資者而言，在投資之前，應(yīng)向證券投資專業(yè)人士咨詢，取得相對權(quán)威和專業(yè)的解釋，再據(jù)此作出投資決策，切勿輕信他人謊言。

5．要抵制非法證券活動

在學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和證券知識的基礎(chǔ)上，要通過研讀案例，學(xué)會識別非法證券活動，對發(fā)現(xiàn)的非法證券活動自覺抵制、及時舉報。要通過合法的機(jī)構(gòu)或渠道進(jìn)行證券投資，徹底鏟除非法證券活動的市場基礎(chǔ)。

二、投資者防范非法證券活動之“五不要” 1．不要抱有“一夜暴富”幻想

近年來，資本市場的發(fā)展使投資者對股票投資回報的期望不斷提高,于是部分投資者心存暴富幻想，這種心理易被非法機(jī)構(gòu)和不法中介利用，導(dǎo)致被騙的下場。因此，要防范非法證券活動，必須摒棄“一夜暴富”的幻想和投機(jī)取巧的心理，以理性科學(xué)的心態(tài)投資股票。

2．不要輕信傳言或者謠言

合法的原始股投資門檻一般很高，而且風(fēng)險較大。對于“年底保證上市”、“到期回購”的承諾，投資者要格外小心，天底下從來就沒有免費(fèi)的午餐。因此，堅決不要輕信中介機(jī)構(gòu)、銷售人員的“粉飾”推銷，不要相信他們散布的不實傳言，如遇疑似現(xiàn)象，應(yīng)保持謹(jǐn)慎，要先征詢有關(guān)部門和專業(yè)人士，不要輕易相信，更不要參與其中。

3．不要相信電話網(wǎng)絡(luò)蠱惑宣傳

１０

為逃避打擊和監(jiān)管，從事非法證券活動的機(jī)構(gòu)或個人往往采取電話、網(wǎng)絡(luò)等“釣魚式”傳銷手段，與投資者取得聯(lián)系。電話名單通過非正式渠道購買，不僅有投資者個人電話號碼，而且有姓名和住址等個人信息，不法分子以此為溝通切入點(diǎn)，極易獲取投資者的信任。網(wǎng)絡(luò)的開放性和隱蔽性，更是不法分子善用之道，普通投資者很難分辨其真?zhèn)?。因此，投資者要對這種渠道的陌生電話做到提前防范，眼見為實，不要被其夸張宣傳所蠱惑。

4．不要被表面現(xiàn)象所迷惑

中介機(jī)構(gòu)表面現(xiàn)象。非法證券活動經(jīng)營者有的根本未經(jīng)工商登記注冊，假借公司名義，租用居民樓等場所進(jìn)行“釣魚式”傳銷活動，甚至有一些還租用高級寫字樓，外表冠冕堂皇，迷惑性極強(qiáng)。還有股份公司虛構(gòu)數(shù)據(jù)，出具虛假財務(wù)報表，粉飾其經(jīng)營業(yè)績，甚至有的公司借其他公司辦公場所“指鹿為馬”，專供投資者參觀，試圖用這些表面現(xiàn)象迷惑投資者。當(dāng)投資者遭遇此類情況時，應(yīng)保持求真態(tài)度，多向相關(guān)機(jī)構(gòu)咨詢確認(rèn)，詢問公司的來龍去脈，千萬不要被虛有其表的公司所蒙騙。

5．不要輕易向他人匯款

一切非法證券活動的最終目的，是攫取投資者的合法所得，獲取其非法所得，為此，他們會不惜代價（打折、優(yōu)惠、簽訂回購協(xié)議），采取各種推銷手段（頻繁催款、制造緊壓感），催使投資者盡快將足量資金打入其控制的銀行賬戶。投資者一旦付款，不法分子會立即變換嘴臉，變“被動”為“主動”，投資者追回款項的難度極大，只能后悔莫及。因此，在推銷、投資項目介紹等所有環(huán)節(jié)，投資者判斷的錯誤都可以挽回，但是在匯款環(huán)節(jié)，必須慎之又慎，避免經(jīng)濟(jì)損失。

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防范非法證券投資咨詢和委托理財活動風(fēng)險

投資者教育典型案例

非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。非法證券投資咨詢主要有以下幾種手法：

（一）通過建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會員，推薦股票騙取錢財。

案例一：李某在瀏覽網(wǎng)頁時，看到一個財經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。在對這些文章的評論中，一些匿名人士回復(fù)說：“絕對高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會員，但換來的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取“撒網(wǎng)釣魚”的方法，通過群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業(yè)公司”都是無證券經(jīng)營資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識和技巧。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財服務(wù) １２

應(yīng)委托經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站(004km.cn)查詢。

案例二：張某在東方財富網(wǎng)的股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺 敬請關(guān)注》，他很好奇，點(diǎn)擊一看，是中信證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號碼，業(yè)務(wù)員陳某說公司實力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動不已，按要求向中信證券的業(yè)務(wù)員“陳某”賬戶繳納了一個季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個交易日獲利120％，總獲利不低于360％。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如004km.cn，004km.cn，或采用與合法證券公司相類似的域名。為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督 １３

管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時，往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

監(jiān)管部門提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動，投資者一定要格外小心。

（二）通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

案例三：范某在電視上看到某股評節(jié)目，股評“專家”稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票。范某抵擋不了該公司持續(xù)不斷的電話攻勢，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會費(fèi)，剛開始，公司推薦的股票確實像預(yù)測的一樣連拉兩個漲停，但沒想到從第3天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。

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監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料，對陌生薦股來電要保持高度警惕。

（三）以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。

案例四：李某是北京的一名投資者，在電視上看見一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點(diǎn)，并免費(fèi)推薦了一兩只股票。李某見這幾支股票確實上漲，便撥打了電視上的電話，接電話的業(yè)務(wù)員信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員就會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購買了該軟件，使用期為3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。

作案手法剖析：不法分子在銷售炒股軟件的過程中，往往會夸大宣傳軟件的薦股能力，并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持理性的投資心態(tài)，證券市場存在一定的投資風(fēng)險，沒有任何個人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌鲎龀?１５

準(zhǔn)確無誤的判斷，不要被任何高額回報的口頭承諾所蠱惑。

（四）以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。案例五：投資者張某在家接到電話，對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司。

監(jiān)管部門提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

（五）以代客理財、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

案例六：投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該咨詢公司的合作，第一只股票賺了1萬，王某按照約定給公司匯去了3000 １６

元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬元。

作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”“利潤分成”、“坐莊操盤”、等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒： “承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動。根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤分成。

（六）通過假冒或仿冒合法證券經(jīng)營服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

案例七：投資者張某接到金某來電，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。

作案手法剖析：不少不法分子為實施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。

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監(jiān)管部門提醒：投資者對于主動上門電話、來訪一定要提高警惕，要通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當(dāng)受騙。

（七）以“會員升級”、“補(bǔ)款退賠”、“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。

案例八：于某3個月前交了5000元會費(fèi)，成為了某投資咨詢公司的會員。3個月來，于某所購買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對于某虧損的情況一定會徹查清楚，給于某一個說法。兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50％以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒有給他推薦任何股票，電話也沒人接聽了。于某這才明白過來，原來自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的“會員費(fèi)”，造成股票虧損越來越大。甚至有不法分子假冒證監(jiān)會、交易所名義，以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙。

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監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)覺上當(dāng)受騙，應(yīng)立即向證監(jiān)部門投訴或向公安機(jī)關(guān)報案。

三、非法證券委托理財?shù)湫桶咐?/p>

非法證券委托理財是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，通過網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報刊等公眾媒體招攬客戶，擅自代理客戶從事證券投資理財?shù)慕?jīng)營活動。

（一）以代客操盤的名義騙取客戶資金。

案例八：劉某接到一個電話，對方自稱是廣州某投資有限公司，詢問劉某的炒股情況，劉某說自己不會炒股，對方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤在50％以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。劉某有點(diǎn)心動，于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒過幾天，劉某就收到該公司傳真過來的對賬單，說劉某的5000元已經(jīng)賺了2000元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤會更高。欣喜之下，劉某又匯了3萬元。沒過幾天，劉某又收到一份對賬單，顯示劉某賬上已有6萬元。該機(jī)構(gòu)定期給劉某傳真對賬單，獲利最高的時候，劉某賬上股票市值已有20萬元。劉某心想股市有風(fēng)險，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該機(jī)構(gòu)將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他。但該機(jī)構(gòu)每次都以各種理由推脫，后來干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營相關(guān)資質(zhì)，其提供給劉某的對賬單也是偽造的，其行為已構(gòu)成詐騙。

作案手法剖析：非法證券投資咨詢公司或個人以全權(quán)委托、利 １９

潤分成等誘騙客戶上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券理財服務(wù)應(yīng)選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經(jīng)營許可證的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)公司”，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識，關(guān)鍵要克服貪婪，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

（二）以約定盈利分成的方式從事代客操盤。

案例九：投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財產(chǎn)品，無需繳納會員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來合同樣本。吳某想反正也沒交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經(jīng)營活動，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無需繳納會員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作。并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

監(jiān)管部門提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托?！凹s定利潤分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律 ２０

保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動。

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非法證券活動受害人的救濟(jì)途徑

根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

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湖北合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及投資咨詢機(jī)構(gòu)名單

維權(quán)與投訴熱線

中國證券監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局 投訴舉報熱線：027-87460061，投訴舉報郵箱：hubei@csrc.gov.cn

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第三篇：證券投資委托理財協(xié)議書(通用)

賬戶委托理財協(xié)議書

甲方：

電話：

甲、乙雙方經(jīng)平等協(xié)商，本著誠實守信、合作共贏的原則簽署本協(xié)議。甲方以自有合法資金進(jìn)行郵幣卡電子盤投資，委托乙方為其進(jìn)行郵幣卡電子盤投資理財，代理操作在____________開立的，開戶名為__________，資金賬號為_____________的賬戶。經(jīng)雙方協(xié)商約定在____年____月____日至____年____月____日按以下條款對以上賬戶進(jìn)行有償專戶理財。

一、賬戶

1.1、甲方初始投入資金人民幣________萬元。

1.3、乙方擁有獨(dú)立的下單操作權(quán)，甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方能取出資金。1.4、甲方有權(quán)對自己的資金調(diào)撥密碼保密。

二、交易

2.1、甲方把網(wǎng)上交易賬戶和交易密碼告知乙方（不含資金密碼）后。

2.2、在協(xié)議期內(nèi)，甲方保證不干預(yù)乙方的操作獨(dú)立性，不參與投資賬戶的交易。但甲方有權(quán)查詢賬戶交易及收益情況，監(jiān)控賬戶。

2.3、本協(xié)議執(zhí)行期間，甲方不得擅自提取賬戶資金，如甲方需追加資金，必須事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的資金可計入初始資金。

三、收益分配

3.1、協(xié)議期間，甲、乙雙方按季度進(jìn)行分配。下一季度的收益分配以前一季度賬戶分配后的資金總額為賬戶初始資金。

3.2、每個季度結(jié)束，當(dāng)賬戶實現(xiàn)盈利X時，乙方收益按下面方式進(jìn)行分配：

? 0%＜X≤25%，甲乙雙方按85∶15分成； ? 25%＜X≤60%，甲乙雙方按75∶25分成； ? 60%＜X，甲乙雙方按60∶40分成；

3.3、利潤X定義：（甲方賬戶）期末資金-初始資金。利潤率=利潤/初始資金*100%

乙方： 電話：

四、結(jié)算模式

4.1、每個季度結(jié)束，當(dāng)甲方賬戶的持倉市值和資金之和超過賬戶初始資金以上時雙方結(jié)算，甲方應(yīng)在5個工作日內(nèi)將結(jié)算后的甲乙方應(yīng)得的收益存入甲乙方指定的銀行賬戶。

4.2、每個季度結(jié)束，當(dāng)甲方賬戶的持倉市值和資金之和低于初始資金時，乙方不參與盈利分配。

五、虧損及責(zé)任

5.1、任何投資都是有風(fēng)險的，由不可抗力因素（如地震、證券公司倒閉等）造成的損失乙方不承擔(dān)責(zé)任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，則本合同自然終止，雙方互不追究責(zé)任。如遇本合同沒列明之情況，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商妥善解決。5.2、乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)，以專業(yè)謹(jǐn)慎的原則處理甲方委托的事務(wù)。

5.3、協(xié)議期滿，如乙方代理操作的證券賬戶出現(xiàn)虧損，乙方承擔(dān)初始資金的100%，如甲方在協(xié)議未到期提前終止協(xié)議，則乙方不承擔(dān)虧損。5.4、甲、乙雙方結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不記。

六、協(xié)議的終止

6.1、乙方因自身原因要求提前終止協(xié)議，必須至少提前十個工作日通知甲方，雙方經(jīng)過友好協(xié)商可以提前終止本協(xié)議。

七、保密

7.1、乙方對在理財過程中知悉的甲方隱私、商業(yè)秘密及股票賬戶信息不向任何個人或機(jī)構(gòu)披露。

7.2、甲方對在理財過程中知悉的乙方的操作信息，不得向任何個人或機(jī)構(gòu)披露。

八、爭議的解決

甲、乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守履行本協(xié)議，若發(fā)生爭議時，雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的精神解決，在不能協(xié)商解決的情況下，任何一方可向合同簽訂地的人民法院起訴。

九、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，是甲乙雙方真實意圖的表現(xiàn)，自簽字、蓋章之日起生效。

甲方：

乙方：

時間：

時間：

第四篇：防范非法證券投資咨詢和委托理財活動風(fēng)險投資者教育典型案例

防范非法證券投資咨詢和委托理財活動風(fēng)險

投資者教育典型案例

一、非法證券投資咨詢典型案例

非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。非法證券投資咨詢主要有以下幾種手法：

（一）通過建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會員，推薦股票騙取錢財。

案例一：李某在瀏覽網(wǎng)頁時，看到一個財經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。在對這些文章的評論中，一些匿名人士回復(fù)說：“絕對高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會員，但換來的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取“撒網(wǎng)釣魚”的方法，通過群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業(yè)公司”都是無證券經(jīng)營資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識和技巧。監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財服務(wù)應(yīng)委托經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（004km.cn）查詢。

案例二：張某在東方財富網(wǎng)的股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺 敬請關(guān)注》，他很好奇，點(diǎn)擊一看，是中信證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號碼，業(yè)務(wù)員陳某說公司實力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動不已，按要求向中信證券的業(yè)務(wù)員“陳某”賬戶繳納了一個季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如

004km.cn,004km.cn,或采用與合法證券公司相類似的域名。為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時，往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

監(jiān)管部門提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動，投資者一定要格外小心。

（二）通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

案例三：范某在電視上看到某股評節(jié)目，股評“專家”稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不了該公司持續(xù)不斷的電話攻勢，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會費(fèi)，剛開始，公司推薦的股票確實像預(yù)測的一樣連拉兩個漲停，但沒想到從第3天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料，對陌生薦股來電要保持高度警惕。

（三）以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。案例四：李某是北京的一名投資者，在電視上看見一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點(diǎn)，并免費(fèi)推薦了一兩只股票。李某見這幾支股票確實上漲，便撥打了電視上的電話，接電話的業(yè)務(wù)員信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員就會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購買了該軟件，使用期為3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。

作案手法剖析：不法分子在銷售炒股軟件的過程中，往往會夸大宣傳軟件的薦股能力，并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持理性的投資心態(tài)，證券市場存在一定的投資風(fēng)險，沒有任何個人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌鲎龀鰷?zhǔn)確無誤的判斷，不要被任何高額回報的口頭承諾所蠱惑。

（四）以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。案例五：投資者張某在家接到電話，對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進(jìn)行欺詐的“皮包” 公司。

監(jiān)管部門提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

（五）以代客理財、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

案例六：投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該咨詢公司的合作，第一只股票賺了1萬，王某按照約定給公司匯去了3000元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬元。作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動，根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤分成。

（六）通過假冒或仿冒合法證券經(jīng)營服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

案例七：投資者張某接到金某來電，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。

作案手法剖析：不少不法分子為實施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者對于主動上門電話、來訪一定要提高警惕，要通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當(dāng)受騙。

（七）以“會員升級”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。

案例八：于某3個月前交了5000元會費(fèi)，成為了某投資咨詢公司的會員。3個月來，于某所購買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對于某虧損的情況一定會徹查清楚，給于某一個說法。兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒有給他推薦任何股票，電話也沒人接聽了。于某這才明白過來，原來自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。

作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的“會員費(fèi)”，造成股票虧損越來越大。甚至有不法分子假冒證監(jiān)會、交易所名義，以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)覺上當(dāng)受騙，應(yīng)立即向證監(jiān)部門投訴或向公安機(jī)關(guān)報案。

二、非法證券委托理財?shù)湫桶咐?非法證券委托理財是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，通過網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報刊等公眾媒體招攬客戶，擅自代理客戶從事證券投資理財?shù)慕?jīng)營活動。

（一）以代客操盤的名義騙取客戶資金。

案例八：劉某接到一個電話，對方自稱是廣州某投資有限公司，詢問劉某的炒股情況，劉某說自己不會炒股，對方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。劉某有點(diǎn)心動，于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒過幾天，劉某就收到該公司傳真過來的對賬單，說劉某的5000元已經(jīng)賺了2000元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤會更高。欣喜之下，劉某又匯了3萬元。沒過幾天，劉某又收到一份對賬單，顯示劉某賬上已有6萬元。該機(jī)構(gòu)定期給劉某傳真對賬單，獲利最高的時候，劉某賬上股票市值已有20萬元。劉某心想股市有風(fēng)險，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該機(jī)構(gòu)將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他。但該機(jī)構(gòu)每次都以各種理由推脫，后來干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營相關(guān)資質(zhì)，其提供給劉某的對賬單也是偽造的，其行為已構(gòu)成詐騙。

作案手法剖析：非法證券投資咨詢公司或個人以全權(quán)委托、利潤分成等誘騙客戶上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券理財服務(wù)應(yīng)選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經(jīng)營許可證的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)公司”，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識，關(guān)鍵要克服貪婪，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

（二）以約定盈利分成的方式從事代客操盤。

案例九：投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財產(chǎn)品，無需繳納會員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來合同樣本。吳某想反正也沒交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經(jīng)營活動，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無需繳納會員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作。并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

監(jiān)管部門提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托?！凹s定利潤分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動。

三、非法證券活動受害人的救濟(jì)途徑

根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

第五篇：證券投資委托理財協(xié)議書

證券投資委托理財協(xié)議書

甲方：

乙方： 地址：

地址： 電話：

電話：

甲、乙雙方經(jīng)平等協(xié)商，本著誠實守信、合作共贏的原則簽署本協(xié)議。甲方以自有合法資金進(jìn)行證券投資，委托乙方為其進(jìn)行證券投資理財，代理操作在____________開立的，開戶名為__________，資金賬號為_____________的賬戶。經(jīng)雙方協(xié)商約定在____年____月____日至____年____月____日按以下條款對以上賬戶進(jìn)行有償專戶理財。

一、開戶

1.1、甲方選擇信譽(yù)好、交易通暢的證券公司開立股票賬戶，并按乙方要求必須提供網(wǎng)上交易服務(wù)。

1.2、初始投入資金人民幣________萬元，封閉期為一年。1.3、乙方擁有獨(dú)立的下單操作權(quán)，甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有甲方能取出資金。

1.4、甲方有權(quán)對自己的資金調(diào)撥密碼保密。

1.5、雙方確認(rèn)，在協(xié)議期內(nèi)，股票賬戶內(nèi)的資金及收益的所有權(quán)歸屬甲方所有。

二、交易

2.1、甲方把網(wǎng)上交易賬戶和交易密碼告知乙方（不含資金密碼）后，乙方即時更改交易密碼，甲方可以在賬戶開放日內(nèi)查詢賬戶交易、持倉品種及收益情況。賬戶開放日為每周的星期六上午十點(diǎn)至下午三點(diǎn)。

2.2、在協(xié)議期內(nèi)，甲方保證不干預(yù)乙方的操作獨(dú)立性，不參與股票賬戶的證券交易。但甲方有權(quán)在賬戶開放日內(nèi)查詢賬戶交易及收益情況，監(jiān)控賬戶。

2.3、本協(xié)議執(zhí)行期間，甲方不得擅自提取賬戶資金，如甲方需追加資金，必須事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的資金可計入初始資金。

三、收益分配

3.1、協(xié)議期間，甲、乙雙方按季度進(jìn)行分配。下一季度的收益分配以前一季度賬戶分配后的資金總額為賬戶初始資金。3.2、每個季度結(jié)束，當(dāng)賬戶的實際盈利在50%（含50%）以內(nèi)，乙方獲得全部收益的30%；當(dāng)賬戶的實際盈利在50%以上，乙方獲得全部收益的40%。

3.3、利潤定義：（甲方賬戶）期末資金-初始資金-期間收到的存款利息（證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用）。利潤率=利潤/初始資金*100%

四、結(jié)算模式

4.1、每個季度結(jié)束，當(dāng)甲方賬戶的持倉市值和資金之和超過賬戶初始資金以上時雙方結(jié)算，甲方應(yīng)在3個工作日內(nèi)將結(jié)算后的乙方應(yīng)得的收益存入乙方指定的銀行賬戶。若超過____日未付，乙方有對甲方應(yīng)支付款項的追償權(quán)。4.2、每個季度結(jié)束，當(dāng)甲方賬戶的持倉市值和資金之和低于初始資金時，乙方不參與盈利分配。

五、虧損及責(zé)任

5.1、任何投資都是有風(fēng)險的，由不可抗力因素造成的損失乙方不承擔(dān)責(zé)任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，則本合同自然終止，雙方互不追究責(zé)任。如遇本合同沒列明之情況，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商妥善解決。

5.2、乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)，以專業(yè)謹(jǐn)慎的原則處理甲方委托的事務(wù)。5.3、協(xié)議期滿，如乙方代理操作的證券賬戶出現(xiàn)虧損，乙方用風(fēng)險保證金補(bǔ)齊虧損；如甲方在協(xié)議未到期提前終止協(xié)議，則乙方不承擔(dān)虧損。

5.4、甲、乙雙方結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不記。

六、協(xié)議的終止

6.1、乙方因自身原因要求提前終止協(xié)議，必須至少提前十個工作日通知甲方，雙方經(jīng)過友好協(xié)商可以提前終止本協(xié)議。6.2、當(dāng)乙方代理操作的甲方股票賬戶虧損達(dá)10%時，乙方如想繼續(xù)代理操作，須征得甲方同意后仍按雙方約定的比例向甲方提供風(fēng)險保證金，否則甲方有權(quán)終止本協(xié)議。

七、保證

7.1、甲方保證：在本協(xié)議執(zhí)行期間，保證按照甲、乙雙方在協(xié)議中約定的投資收益分成比例和時間將投資收益存入乙方指定的銀行賬戶。乙方存入甲方證券資金賬戶內(nèi)的風(fēng)險保證金產(chǎn)生的收益歸乙方所有，在本協(xié)議執(zhí)行期滿后三個工作日內(nèi)，由甲方將保證金本金及收益返還乙方。乙方將風(fēng)險保證金存入甲方指定的證券資金賬戶的同時，甲方將代理操作的證券賬戶的交易密碼告知乙方，由乙方即時更改交易密碼。

7.2、乙方保證：乙方為取得甲方證券賬戶的代理操作權(quán)，需向甲方提供風(fēng)險保證金，保證金比例為甲方投資總金額的10%，保證金存入甲方資金賬戶的時間為本協(xié)議簽署后三個工作日內(nèi)。

八、保密

8.1、乙方對在理財過程中知悉的甲方隱私、商業(yè)秘密及股票賬戶信息不向任何個人或機(jī)構(gòu)披露。

8.2、甲方對在理財過程中知悉的乙方股票的操作信息，不得向任何個人或機(jī)構(gòu)披露。

九、爭議的解決

甲、乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守履行本協(xié)議，若發(fā)生爭議時，雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的精神解決，在不能協(xié)商解決的情況下，任何一方可向合同簽訂地的人民法院起訴。

十、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，是甲乙雙方真實意圖的表現(xiàn)，自簽字、蓋章之日起生效。

甲方：

乙方：

時間：

時間：