第一篇：非法證券活動案例

案例一：

編造虛假理財協(xié)議，詐騙客戶資金

在A證券公司B營業(yè)部開戶的投資者李某進入證券市場的時間不長，總覺得自己對股票的買賣時機把握得不好，經(jīng)常向B營業(yè)部的客服員工江某討教。江某掌握李某的情況后，偽稱A證券公司有專門針對新手的“保姆式委托理財服務(wù)”，李某只需將資金交給江某，并簽訂“理財協(xié)議”，即可不用自己管理、享受固定年收益。李某在江某慫恿下，將自己的資金交給了江某，并與其簽訂了“理財協(xié)議”，準備坐享證券收益。半年后的某一天，李某突然聯(lián)絡(luò)不上江某，去B營業(yè)部一打聽，江某已辭職。再經(jīng)詢問，李某才知道自己參加的所謂A證券公司保姆式理財服務(wù)純屬子虛烏有，完全是江某一手編造出來的，自己的資金已被江某卷走無蹤。

提醒：根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，證券公司不得授權(quán)任何個人（包括證券公司員工）或機構(gòu)（包括證券公司下屬營業(yè)部）進行證券委托理財業(yè)務(wù)。證券公司也不得對承諾或者保證投資收益。

投資者應(yīng)當詳細了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，謹慎參加證券公司依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并通過證券公司在托管銀行開立的托管賬戶或在證券公司開立的資金賬戶參與相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。切勿將資金匯入他人個人賬戶或?qū)①~戶密碼告知他人。

案例二：

樹起“專家”形象，網(wǎng)上撒網(wǎng)“釣魚”

投資者李某在瀏覽網(wǎng)頁時，看到一個財經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。在對這些文章的評論中，一些匿名人士回復說：“絕對高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費后成為會員，但換來的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取撒網(wǎng)“釣魚”的方法，通過群發(fā)帖子及選擇性薦股，樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。其實，這些所謂的“專業(yè)公司”都是無證券經(jīng)營資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識和技巧。

提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財服務(wù)，應(yīng)委托經(jīng)中國證監(jiān)會批準的具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資格的合法機構(gòu)進行。合法證券經(jīng)營機構(gòu)名錄可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站

（.cn）查詢。

案例三：

設(shè)立山寨網(wǎng)站，假冒知名機構(gòu)

張某在網(wǎng)上某股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標題是《明日重大利好消息出臺 敬請關(guān)注》。他很好奇，點擊一看，是某知名證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過中國證監(jiān)會批準”，并有電子版的批準證書。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機號碼，業(yè)務(wù)員陳某說公司實力很強，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。張某心動不已，按要求向陳某賬戶繳納了一個季度的服務(wù)費4380元，對方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，公司推薦的股票只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費，但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如，，或采用與合法證券公司相類似的域名。

為誘騙投資者上當，不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費時，往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

提醒：合法證券投資咨詢機構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費，對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動，投資者一定要格外小心。

案例四：

名為“免費薦股”，實為招你入會

范某在電視上看到某股評節(jié)目，股評“專家”稱，“要想免費獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績，以及跟著公司專家炒股可以達到的收益，聲稱只要交納會員費后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不住該公司持續(xù)不斷的電話攻勢，想先交幾千元碰碰運氣，于是給該公司匯了4000元會費。剛開始，公司推薦的股票確實像預測的一樣連拉兩個漲停，但沒想到從第三天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費薦股”廣告的目的，是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強有力的電話攻勢，反復向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費。

提醒：投資者不可輕信免費推薦黑馬、免費薦股、免費診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料，對陌生薦股來電要保持高度警惕。

案例五：

自稱“專業(yè)機構(gòu)”，提供“內(nèi)幕消息”

投資者張某在家接到電話，對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費。事實上，該公司只是個皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員，通過事先準備好的“話術(shù)”對投資者進行欺詐的皮包公司。

提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例六：

“無需繳費”為餌，直接代客操作

投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財產(chǎn)品，無需繳納會員費，只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團隊為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來合同樣本。吳某心想反正也沒有交服務(wù)費，銀行密碼在自己手中，資金很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情

況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會批準，以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經(jīng)營活動，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無需繳納會員費”為誘餌，直接代替客戶操作，并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托。“約定利潤分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護，投資者要自覺遠離此類違法證券活動。

第二篇：非法證券活動典型案例介紹

非法證券活動典型案例介紹:非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案

中國證監(jiān)會

2012-11-07

非法證券活動典型案例介紹

案例一：非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案

2007年9月，連云港某投資管理公司（以下簡稱投資公司）業(yè)務(wù)員朱某通過電話聯(lián)系到股民于某，朱某通過各種方式勸說于某購買該公司負責承銷的原始股權(quán)。朱某稱哈爾濱某建材公司（以下簡稱建材公司）即將在美國上市，本公司的產(chǎn)品就是代理轉(zhuǎn)讓建材公司的原始股權(quán)，原始股價4.82元人民幣，一旦上市成功股價就將達到16-17美元，收益十分可觀，如果一年內(nèi)上市不成功的話，投資公司將會以原購買價格加同期存款利息回購投資人所持有的股份，可以說是完全沒有投資風險的完美的投資計劃。隨后，朱某還出示了建材公司投資計劃書以及境內(nèi)和境外媒體對建材公司的相關(guān)報道，使得于某對建材公司境外上市一事深信不疑。在業(yè)務(wù)員的鼓吹下，在高額回報的誘惑下，于某將自己多年的積蓄拿出來購買了2萬股股權(quán)，現(xiàn)場簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，回購協(xié)議等法律文書，并辦理了過戶手續(xù)。1個月后，于某又接到朱某的電話，稱建材公司要給股東分紅，10股分0.6元（稅后0.48元），請于某來拿分紅并稱，建材公司的大股東為了回饋小股東，特意多讓出來一些股份，數(shù)量有限，機會難得，讓于某趕緊考慮購買。在朱某的鼓吹下，于某又進一步購買了5000股。

2007年11月，于某打電話詢問公司境外上市的進展情況，卻發(fā)現(xiàn)無論是業(yè)務(wù)員朱某還是公司老總王某的電話都已經(jīng)停機，該投資管理公司也已經(jīng)人去樓空。于某打電話給建材公司，建材公司稱境外上市遙遙無期，于某這才發(fā)現(xiàn)自己受騙上當，先后投資的12萬就這樣打水漂了。

（監(jiān)管部門提醒：近期，一些不法機構(gòu)或個人編造虛假信息，以股票即將在國內(nèi)或國外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導致投資者不斷上當受騙，嚴重影響了社會穩(wěn)定和金融安全。

此類活動一般有以下幾個共同特點：一是代理買賣機構(gòu)都打著企業(yè)即將上市的幌子，編造公司經(jīng)營業(yè)績，承諾豐厚的投資回報；二是利用傳銷、舉辦聯(lián)誼會、投資咨詢座談會等手法吸引投資者，推銷未上市公司的股票；三是利用分紅、讓利、承諾零風險等手段博取投資者的信任，誘使投資者多次受騙。

投資者可以從兩個方面識別證券經(jīng)營活動是否非法，一是從證券發(fā)行方式來識別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會的核準，未經(jīng)核準的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機構(gòu)來識別，看中介機構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動是否獲得了證監(jiān)會的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動。

根據(jù)國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第18條的規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參加者自行承擔?！鄙鐣娨鰪娎硇酝顿Y的意識，認清非法證券活動的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。）

第三篇：整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例一

案例一：

一、假冒合法機構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營銷等營銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標示“6只股100 ％漲?！薄ⅰ八侥祭?只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實戰(zhàn)”業(yè)績展示，還有包含各大研究機構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團隊，處處都留有“強力個股推薦”、“精確市場預測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預留電話和銀行個人賬戶，招收會員。

張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實力很強，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時間抓住的漲停機會，并承諾15個交易日可以獲利100％。張某心動了，當即向陳某的個人賬戶匯了服務(wù)費8000元，同時也收到對方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。手法分析：目前，有一些不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站，包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等，或者以門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營銷平臺散布非法證券活動信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司是經(jīng)證券監(jiān)管部門批準的，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。通常要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進行非法活動，要求投資者支付一筆會員費，這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟詐騙行為。一旦投資者上當匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會消失得無影無蹤。

投資者風險提示： 非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團隊，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會員費、咨詢費、服務(wù)費等匯入其指定賬戶，特別是個人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進行非法證券咨詢投資活動。這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟詐騙行為。

投資者準備進行證券投資時，應(yīng)該首先了解哪些證券公司是合法證券經(jīng)營機構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（004km.cn）；或者中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn））查詢合法證券經(jīng)營機構(gòu)名錄及合法證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址。此外，自2012年開始，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站已經(jīng)定期公布非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單，投資者也可以登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。如果遇到有假冒、仿冒證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站的情況，可以及時向中國證監(jiān)會或中國證券業(yè)協(xié)會進行舉報。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

二、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

三、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會）責令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。

四、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條

（三）規(guī)定，嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場開戶案例 主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。本類非法證券活動的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡述：投資者張某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺網(wǎng)點，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。張某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達千余條的用戶好評反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，張某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，張某隨即向當?shù)鼐綀蟀浮?/p>

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄仿冒證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風險提示：開立股票賬戶應(yīng)通過合法的證券公司辦理。進行現(xiàn)場開戶時，賬戶開立人需攜帶本人身份證在股市交易時間到證券公司營業(yè)部辦理上海、深圳證券交易所股東卡和資金卡，開戶前需進行證券投資風險測評。個人開戶需簽訂一系列開戶文本，開戶文本一式兩份，主要包括：《開戶申請表》、《風險提示書》、《證券交易委托代理協(xié)議書》、《自助/電話委托交易系統(tǒng)證券買賣委托協(xié)議書》、《第三方存管客戶協(xié)議》等，須由客戶認真閱讀后填寫并親自簽名。如指定有代理人的，還須填寫并簽署《授權(quán)委托書》。

自2013年4月起，投資者可以進行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶，按照相關(guān)規(guī)定，投資者在進行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶時須準備的證件和文件包括本人的身份證原件，本人的銀行卡，正常使用的手機，配備有攝像頭，能夠上網(wǎng)的電腦等。投資者必須確定是直接通過正規(guī)的證券公司的網(wǎng)站進行開戶，在網(wǎng)上開戶時，須上傳身份證照片正、反面圖像，并拍攝本人頭像照。按照規(guī)定，投資者申請開戶還必須和公司網(wǎng)上開戶見證人員通過網(wǎng)上視頻進行實時視頻見證，見證過程中見證人員將對投資者上傳證件資料和視頻內(nèi)容進行審核，并對見證視頻進行錄像。之后是申請數(shù)字證書，開立資金賬戶，辦理人民幣資金第三方存管業(yè)務(wù)，開立證券賬戶。

投資者在進行非現(xiàn)場開戶時，應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn）查詢）。此外，應(yīng)避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹防木馬程序等軟件對用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個人相關(guān)賬戶信息。防止上述情況的做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對電腦進行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個人信息。

參考法規(guī)：

1、《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。

第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用本公司或者本公司認可的其他機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用數(shù)字證書登錄開戶代理機構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請材料。開戶代理機構(gòu)應(yīng)當對數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報的投資者信息進行一致性比對，審核開戶申請材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認投資者身份的真實性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請；

（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合相關(guān)法律法規(guī)，并對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息的一致性進行比對；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風險，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》第十五條【投資者教育】會員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風險識別和防范能力。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例二

案例

二、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用短信、郵件、微博、博客、QQ群、股吧等，并且通過電話營銷等方式與投資者聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在股吧看到一個帖子，內(nèi)容為國內(nèi)某知名私募基金公司資金實力雄厚，有機會獲取較多“內(nèi)幕消息”，經(jīng)常與實力機構(gòu)一起坐莊，愿意帶著客戶一起發(fā)財，公司網(wǎng)站有以往操盤“戰(zhàn)績”，并提供了相關(guān)鏈接。張某隨即上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上有大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司很“專業(yè)”。隨后張某免費注冊為該公司會員，并通過短信獲得薦股信息。張某跟蹤數(shù)日，發(fā)現(xiàn)推薦的股票“屢薦屢中”，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)，并繳納了5000元服務(wù)費。之后，該公司推薦給張某的股票卻少有上漲，多數(shù)套牢，損失慘重。張某多次要求公司退還服務(wù)費，均無果，最后，電話無人接聽，網(wǎng)站無法登錄，張某發(fā)現(xiàn)上當，后悔不已。

手法分析：不法分子往往聲稱有“內(nèi)幕消息”和“資金支持”，有所謂的歷史業(yè)績展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績，吸引投資者注意，騙取投資者信任。實際上，這些不法機構(gòu)往往將同一股票向不同投資者做“漲”、“跌”反向推薦。比如不法分子先給2000人發(fā)短信推薦同一股票，一半發(fā)送“漲”的推薦，另一半發(fā)送“跌”的推薦；如第二天上漲，再給上漲的1000人發(fā)短信或電話繼續(xù)做反向推薦；第三天給剩下的500人打電話。這就像“扔飛鏢”的游戲，總會有一些人得到的薦股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對這類人群展開強大的宣傳攻勢和心理戰(zhàn)，吸引他們成為會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點，在開盤或收盤的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價，甚至達到漲停板，造成薦股準確的假象。而他們網(wǎng)站上的所謂“專業(yè)報告”，也往往是免費收集或者盜版文章，甚至杜撰小道消息。

提資者提示：我國《證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。因此，這些不法分子所提供的所謂內(nèi)幕信息是虛假的，投資者在進行證券投資咨詢時，一定要提高警惕，不要盲目相信所謂的 “內(nèi)幕消息”； 特別是對那些推薦 “屢薦屢中”股票的電話和短信，要保持高度清醒，避免受騙上當！

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)： 之規(guī)定，以擅自發(fā)行股票罪追究刑事責任。非上市公司和中介機構(gòu)共謀擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票罪的共犯論處。未構(gòu)成犯罪的，依照《證券法》和有關(guān)法律的規(guī)定給予行政處罰。

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； 》第一百七十九條

（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的； 之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪追究刑事責任；所代理的非上市公司涉嫌擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依照《刑法

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”

二、《中華人民共和國證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券?！返诙俣鍡l

持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當依法承擔賠償責任。

第七十八條規(guī)定：禁止國家工作人員、傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場。之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪追究刑事責任。對于中介機構(gòu)非法代理買賣非上市公司股票，涉嫌犯罪的，應(yīng)當依照《刑法

禁止證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導。

各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實、客觀，禁止誤導。

第一百六十九條規(guī)定：“投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準。

投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門制定?！?/p>

三、《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》第二部分“明確法律政策界限，依法打擊非法證券活動”第三點規(guī)定：關(guān)于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的責任追究。任何單位和個人經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)證監(jiān)會批準。未經(jīng)批準的，屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，應(yīng)予以取締；涉嫌犯罪的，依照《刑法》第二百二十五條

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例三

案例

三、冒充專業(yè)人員或?qū)＜颐赓M薦股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務(wù)費。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為冒充專業(yè)人員或以專家免費診股或免費提供金股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡述：2012年，投資者張某向某證券公司反映該公司員工“陳某”涉嫌代客理財詐騙，要求協(xié)助查明情況。根據(jù)張某描述，其看到某網(wǎng)站視頻節(jié)目“漲停最前線”，受邀嘉賓“陳某”在節(jié)目中大肆渲染薦股業(yè)績，并稱“要想免費獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。張某在高額回報的誘惑下，撥打了該熱線電話，對方聲稱可以指導其操作股票，并向她提供了投資顧問“陳某”的姓名和執(zhí)業(yè)證書編號。在“陳某”的指導下，張某股票虧損嚴重，隨后“陳某”表示可以幫助其進行大宗交易，每月收益30-35%，因此張某分別匯款22500元、50000元至“閻某”指定賬戶，但一直未獲得任何收益，而且股票已虧損10余萬元。后來，張某與“陳某”無法取得聯(lián)系，希望陳某所在證券公司能夠協(xié)助查詢相關(guān)信息，并賠償損失。經(jīng)核實，張某提供的陳某姓名和執(zhí)業(yè)證書編號確為該證券公司員工，但該員工從未參加“漲停最前線”節(jié)目，也不認識張某，更沒有任何代客理財?shù)男袨?，與張某所提供的匯款憑證中的收款人也沒有任何關(guān)系，系不法人員盜用其姓名和執(zhí)業(yè)證書編號進行詐騙。隨后該證券公司將此情況向張某進行了解釋，并建議其向公安機關(guān)報案，通過法律途徑維護自身權(quán)益。

手法分析：該案例為不法分子冒充證券從業(yè)人員，以高額投資回報為誘餌，或?qū)ψC券買賣的收益或損失作出承諾，騙取投資者錢財?shù)陌咐?，投資者一旦上當，不法分子便銷聲匿跡，投資者被騙的錢財也難以追回。我們告誡投資者，在參與證券投資時，要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)人員”或“專家”所說的高額回報和收益承諾，在接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當確認專業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息?？赏ㄟ^中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（004km.cn）查詢其執(zhí)業(yè)注冊信息及本人照片，也可以向其所在機構(gòu)先進行核實。

投資者風險提示：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；投資咨詢機構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時，不得播出客戶招攬內(nèi)容。

通過承諾投資收益的方式提供證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)的證券活動，投資者要自覺遠離此類非法證券活動，加強自我保護和防范意識，自覺抵制不當利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條：證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

二、《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》第二條規(guī)定：投資咨詢機構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時，應(yīng)當提供中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢相關(guān)資格證書和注冊地證監(jiān)局就該機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)投訴等情況出具的書面意見，廣播電視播出機構(gòu)應(yīng)當就其資料真實情況向當?shù)刈C監(jiān)局核實。在節(jié)目中不得播出客戶招攬內(nèi)容。

第四條規(guī)定：廣播電臺、電視臺應(yīng)加強對證券節(jié)目的審查與管理，節(jié)目內(nèi)容必須符合廣播電視節(jié)目管理規(guī)定、證券投資咨詢相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及證券監(jiān)管部門的管理要求和標準，提高資訊含量，不得宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機構(gòu)和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導性信息。不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內(nèi)容。未按《暫行規(guī)定》的要求履行報備程序并取得當?shù)刈C監(jiān)局同意，咨詢機構(gòu)不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式。

三、《關(guān)于切實加強廣播電視證券節(jié)目管理的通知》第三條規(guī)定：廣播、電視播出機構(gòu)應(yīng)當對參與證券節(jié)目的咨詢機構(gòu)和人員嚴格把關(guān)，向證監(jiān)部門詳細核實咨詢機構(gòu)和人員的資質(zhì)等情況，并在節(jié)目中進行公示。無證券投資咨詢相關(guān)資格的機構(gòu)或個人不得參與證券節(jié)目，材料不實、證監(jiān)部門提出異議的咨詢機構(gòu)和個人不得參與證券節(jié)目。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例四

案例

四、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡述：投資者張某接到一個電話短信，對方自稱是廣州某投資公司，詢問張某的炒股情況。張某說自己不會炒股，對方便勸其把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。張某有點心動，于是拿出5000元匯到其指定的賬戶。沒過幾天，張某就收到該公司傳真過來的對賬單，說張某的股票已獲利2000元，并稱如果張某投入更多的本金，將會賺取更高的利潤。欣喜之下，張某又匯去3萬元。此后一段時間里該公司定期給張某傳真對賬單，獲利最高的時候，張某賬上股票市值已有20萬元。張某此時心想股市有風險，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該公司將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他，但該公司每次都以各種理由推脫，后來干脆不接的電話，最后張某只得到監(jiān)管部門投訴，經(jīng)監(jiān)管部門核查才獲悉這家機構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營相關(guān)資質(zhì)，其提供給張某的對賬單均系偽造。

手法分析：不法分子利用合法證券公司或者證券投資咨詢公司的名義，騙取投資者信任，并以高額利潤為誘餌誘使投資者同意由其直接代替客戶操作，事實上，這些騙子基本上采取對多個上當投資者的賬戶與自己的賬戶進行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財產(chǎn)。

投資者風險提示：我國《證券法》規(guī)定，機構(gòu)開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)部門的批準。投資者在接受證券理財服務(wù)時,應(yīng)當注意識別真假，選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經(jīng)營許可證的合法機構(gòu)提供證券投資咨詢服務(wù)，合法機構(gòu)的名稱和具體信息通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（004km.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(004km.cn)查詢，不要盲目輕信網(wǎng)絡(luò)、陌生來電中所謂的“專業(yè)公司”。通過提供代客理財、承諾投資收益的方式提供的所謂證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護，投資者要遠離此類非法證券活動加強自我保護和防范意識，自覺抵制不當利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

第一百六十九條規(guī)定，證券投資咨詢等業(yè)務(wù)屬于限制經(jīng)營業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準。

二、《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為?！?/p>

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”

三、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

三、（三）嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

四、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十三條：證券經(jīng)紀人應(yīng)當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例五

案例

五、公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔等為誘餌，從事非法證券委托理財。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔等為誘餌，從事非法證券委托理財。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營銷平臺散布非法證券活動信息，或利用廣播、電視、報刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載廣告，公開招攬客戶及委托理財。

案例簡述：在某證券公司營業(yè)部開戶的投資者張某進入證券市場的時間不長，總覺得自己對股票的買賣時機把握得不好，近期更是連續(xù)虧損，心情郁悶。一日，在瀏覽某財經(jīng)網(wǎng)站論壇時，無意中發(fā)現(xiàn)某投資公司推出專門針對新手的“保姆式委托理財服務(wù)”，投資者只需簽訂“理財協(xié)議”，并將資金交給投資公司，無需自己管理，即可享受高額的固定年收益。

經(jīng)某在高額收益的誘惑下，與該投資公司簽訂了“理財協(xié)議”，并將20萬匯入該公司指定賬戶。一年來，張某每月均收到投資公司關(guān)于理財收益情況的信息。當張某認為收益達到預期，并決定收回投資款及收益時，卻無法聯(lián)系上該投資公司。經(jīng)查證，該投資公司提供的所謂“保姆式理財服務(wù)”純屬子虛烏有，每月賬單信息均系編造，20萬投資款已被該投資公司全部卷走。

手法分析：不法分子往往以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者參與委托理財，在高額回報的誘惑下，一些不明真相的投資者會與不法分子簽訂所謂的“委托理財協(xié)議”。這些非法公司在收到投資者的匯款后，就變更公司名稱或電話號碼，消失的無影無蹤。導致投資者遭受財產(chǎn)損失。

投資者風險提示：根據(jù)我國相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，合法的證券經(jīng)營機構(gòu)和個人不得接受投資者的全權(quán)委托，進行股票投資。目前，不法分子利用一些投資者缺少證券投資知識，對法規(guī)不了解等特點，冒充所謂的專業(yè)機構(gòu)或人員，以“高額收益”、“利潤分成”“穩(wěn)賺不賠”等方式誘騙投資者將資金全權(quán)委托給他們，騙取投資者財產(chǎn)。投資者一定要高度警惕，避免上當受騙并遭受經(jīng)濟損失。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百四十四條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。

二、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第三十六條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

三、《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條規(guī)定：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動典型案例六

案例

六、以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營銷平臺散布非法證券活動信息，或利用廣播、電視、報刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載違規(guī)證券節(jié)目或廣告。

案例簡述：張某是某證券公司的一位老客戶，平日里作風謹慎。一日，張某在其QQ上收到信息，營銷其加入某證券投資QQ群，張某抱著試一試的心態(tài)加入了該QQ群。不久，該QQ群發(fā)布信息推薦使用“自主開發(fā)”的薦股軟件，張某要求試用一段時間，其后張某通過該軟件略有獲利。試用期結(jié)束后，對方告訴張某，成為其會員可以獲取更多投資信息，獲得高額的回報，只需要事先繳納1萬元的會員費。張某在高額回報誘惑下，決定繳納會員費并投入10萬元，使用對方“自主研發(fā)”的薦股軟件進行操作。不久，張某虧損了2萬元，加上1萬元的會員費，平日里謹慎的張某因一時貪念就損失了3萬元。

手法分析：薦股軟件具有一定的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以讓投資者及時掌握比較全面的信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。目前一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的情況，推出虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。不法分子推銷虛假“薦股軟件”時往往進行夸大宣傳，吹噓軟件的“神奇”功能；甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達到其欺騙投資者的目的；有的不法分子聲稱薦股軟件只是工具，“要做好股票，就加入公司，成為會員，由專家指導”，進一步欺騙投資者。投資者風險提示：根據(jù)中國證監(jiān)會2012年12月正式發(fā)布的《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。因此，投資者在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當事先了解或查詢銷售機構(gòu)或個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站(004km.cn)、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(004km.cn)進行查詢，防止上當受騙。

參考法規(guī)：

一、根據(jù)《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》第二條的規(guī)定，提供“薦股軟件”屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會行政許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

二、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

三、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》國辦發(fā)[2006]99號

三、（三）嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

四、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條規(guī)定：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營機構(gòu)、期貨經(jīng)紀機構(gòu)及其工作人員從事超出本機構(gòu)范圍的證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守本辦法的規(guī)定。

五、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定：證券經(jīng)紀人應(yīng)當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

六、《中華人民共國和刑法》第二百六十六條有關(guān)【詐騙罪】的規(guī)定：詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第四篇：非法證券期貨活動典型案例

附件：

非法證券期貨活動典型案例

案例一：輕信?牛股師?損失慘重

一、案情摘要

趙某自封資深的?牛股師?、?私募王牌操盤手?，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機短信、售賣股票軟件等方式指導投資者買賣股票，以?指導費、咨詢費、服務(wù)費、會費?等名義收取投資者800余萬元，投資者虧損嚴重。

2013年5月，投資者向當?shù)刈C監(jiān)局舉報，該局聯(lián)合公安機關(guān)對趙某非法經(jīng)營案進行了查處。

二、風險提示

近期隨著股市火爆，非法證券咨詢又開始改頭換面，以QQ群、微信群、手機短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買賣信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實公司及人員是否有證券投資咨詢資格、核實公司地址是否真實、收款賬戶是否是公司賬戶等方式增強識別能力，維護自身合法權(quán)益。

案例二：迷信?消息?股深陷騙局

一、案情摘要

2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團伙先后在多個城市注冊成立?某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司?等9家公司，招聘員工超過200人，以銷售炒股軟件為幌子，通過QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢活動，騙取全國各地投資者錢財。2013年5月，經(jīng)過周密調(diào)查，當?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢機構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。2014年6月19日，當?shù)厝嗣穹ㄔ簩δ衬尘W(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營案進行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑1年3個月至2年，并處罰金2萬元至50萬元。

二、風險提示

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須經(jīng)中國證監(jiān)會批準獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過所在機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動中一般使用對公賬戶，請投資者切勿向個人賬戶匯款，并自覺遠離提供所謂?內(nèi)幕股?的非法機構(gòu)，摒棄?一夜暴富?觀念，保持理性投資心態(tài)，切記?天上不會掉餡餅?。

案例三：非法代客理財害人不淺

一、案情摘要

王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營銷方式，以高額投資回報為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費。該公司主要通過三招吸引投資者。一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個功能強大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費由公司的?名牌分析師?提供股票診斷服務(wù)。二是?話術(shù)?誘惑。該公司專門培訓了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動性的語言，信誓旦旦的保證等多種?話術(shù)?手段招攬客戶。三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號和密碼，進而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費（客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶股票賬戶盈利部分的20%）。案發(fā)時，該公司代為操盤的資金規(guī)模達11,000多萬元，非法獲利近1,900萬元。

二、風險提示

非法代客理財是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護，因此，投資者在證券投資過程中一定要認清非法代客理財?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財習慣，樹立正確的投資理念，增強風險自擔意識，提高風險識別能力，避免落入非法代客理財?shù)南葳濉?/p>

案例四：遠離非法?白銀現(xiàn)貨?

一、案情摘要

2013年11月至2014年8月，某電子商務(wù)公司通過QQ等方式在網(wǎng)上招攬客戶，利用該公司設(shè)立的網(wǎng)上集中交易平臺，誘騙投資者參與所謂的白銀現(xiàn)貨交易。投資者上當后，該公司再謊稱能提供專業(yè)指導，騙取投資者賬號密碼，擅自操作投資者賬戶，通過不斷刷單賺取投資者高額交易手續(xù)費、倉席費等費用；同時，該公司操控集中交易平臺，與客戶對賭，侵占客戶資產(chǎn)，給投資者造成巨大損失。

2014年7月，受害人向公安機關(guān)報案。日前，檢察機關(guān)對該公司相關(guān)人員以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

二、風險提示

不法分子往往以高收益為誘餌，說白銀交易?投資小、收益大?，只要跟著?老師?做，就可?收益翻番?，誘導投資者參與白銀交易，詐騙投資者錢財。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院金融監(jiān)管部門批準的交易所之外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、連續(xù)交易等交易方式從事商品或權(quán)益交易，也不得采用集中方式進行標準化合約交易。投資者應(yīng)當高度警惕以?白銀?等貴金屬為名義，采取集中競價、連續(xù)交易等違法交易方式的交易活動，謹防上當受騙。如發(fā)現(xiàn)有人通過勸誘投資者參與白銀交易騙取錢財?shù)?，可向當?shù)毓矙C關(guān)報案，以免造成損失。

案例五：非法基金瘋狂斂財

一、案情摘要

胡某某、張某夫妻二人，頂著?2008和諧中國十大人物?、?2008中華十大財智人物?和?上海市企業(yè)聯(lián)合會常務(wù)理事會執(zhí)行委員?等光環(huán)，打著香港某某國際控股有限公司旗號，以?全球投資、復利增長?等噱頭，通過理財博覽會、許以高額回報等手段在全國30多個省市大肆招募投資者，銷售所謂的?復利產(chǎn)品?——XX環(huán)球基金，先后與844位客戶簽訂合同，將所收客戶資金用于大陸、香港等地的證券、期貨投資，涉及金額1.27億元，造成大部分本金虧損。當?shù)刈C監(jiān)局在查清上述違法事實后，將案件移送公安機關(guān)。

二、風險提示

一個沒有相關(guān)資質(zhì)的所謂香港公司，虛構(gòu)新型復利產(chǎn)品，編制諸多美麗光環(huán)，騙取全國近千名投資者的信任，獲取令人咋舌的非法所得。犯罪分子最終受到法律的制裁，投資者應(yīng)以該案為警鐘，自覺抵制高額回報、快速致富的誘惑，正確識別非法證券活動，努力提高風險防范意識。

案例六：?海外上市?騙局

一、案情摘要

2006年2月，某證券公司營業(yè)部?客戶服務(wù)中心?正式對外營業(yè)，在這里的人自稱某大型投資公司的經(jīng)紀人團隊。

一天，?客戶服務(wù)中心?業(yè)務(wù)員告訴該營業(yè)部股民蘇某，?‘四川某公司’即將在美國上市，現(xiàn)有部分原始股正在轉(zhuǎn)讓，屆時將有10倍收益！?，投資者購買后，公司還會給投資者出具股票托管卡，保證風險無虞。在幾位業(yè)務(wù)員的極力鼓動下，舒某把自己多年的積蓄統(tǒng)統(tǒng)拿了出來交給這幾位經(jīng)紀人，并現(xiàn)場簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、辦理了過戶手續(xù)。

幾天后，舒某前去詢問公司海外上市事宜時，這個?客戶服務(wù)中心?已經(jīng)人去樓空了，而證券營業(yè)部的工作人員卻稱該服務(wù)中心與其無任何關(guān)系。舒某這才發(fā)現(xiàn)自己上當受騙了。

二、風險提示

從這一案例來看，不法分子利用投資者相關(guān)法制知識欠缺的弱點，通過虛假宣傳、虛構(gòu)材料，向社會公眾銷售未上市公司所謂原始股。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，未上市公司原始股在我國境內(nèi)不得面向社會公眾公開銷售或者致使股東累計超過200人；凡在我國境內(nèi)從事代理銷售股票等證券經(jīng)營活動都需經(jīng)中國證監(jiān)會核準，未經(jīng)核準的均屬非法證券經(jīng)營行為。所以投資者在買入股票之前，可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或致電當?shù)刈C券監(jiān)管部門，查詢相關(guān)公司是否具有公開發(fā)行股票的資格，以防上當受騙。

案例七：網(wǎng)絡(luò)新型案件

一、案情摘要

公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購買A公司原始股為名實施集資詐騙、傳銷等非法活動。該公司網(wǎng)站自稱，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團的環(huán)球服務(wù)平臺。聲稱購買A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤。該公司還鼓勵參與者通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬元，多則幾十萬元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會給投資者造成巨額經(jīng)濟損失。

二、風險提示

此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個方面的特點：一是投資的誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機構(gòu)，同時，宣稱其經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風險項目，且公司擁有專業(yè)投資團隊可有效降低風險，并聲稱年回報率高，周期短，按天返利的機制，編造十分美好的誘人?錢景?，引誘投資者上當受騙。

二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進行行騙活動的經(jīng)營過程中，其公司就是一個網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個操作流程實現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識又缺乏科技知識的老齡人群上當受騙。

不法分子借用從事境外證券交易活動的方式，認為可以不受中國法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實目的，并以此來迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國境內(nèi)從事任何活動的一切國內(nèi)外機構(gòu)或個人，都要受到我國法律的約束，即使號稱從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準，其違法行為同樣會受到我國法律的制裁。

案例八：借用境外上市公司編造謊言

一、案情摘要

A投資公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊方式與投資者取得聯(lián)系，聲稱該公司掌握在香港聯(lián)合交易所上市的B公司將開展定向增發(fā)的內(nèi)部消息，屆時B公司股價將比現(xiàn)在上漲數(shù)倍，A公司可以通過其合作券商免費向投資者提供開立港股（H股）證券賬戶的代辦服務(wù)，投資者只需通過開立后的賬戶按照A公司提供的時點和價位交易不低于10000股的B公司股票，即可享受巨額收益，但要獲知交易時點和價位則需要向A公司支付一定?勞務(wù)費?，誘使投資者上當受騙。

二、風險提示

上述案例是社會上最近出現(xiàn)的新類型欺詐手段，其主要特點有二：一是利用投資者對境外資本市場及上市公司的不熟悉來強化其宣傳活動的神秘性，掩蓋虛假事實和違法性；二是利用可以為投資者開立境外證券賬戶來增強其騙術(shù)的迷惑性，使投資者認為該公司為正規(guī)公司，從而放松了警惕。以開立H股證券賬戶為例，內(nèi)地居民只能通過香港證監(jiān)會批準的持有證券交易牌照的合格券商在內(nèi)地開立的分公司或辦事處開戶辦理，其他公司或個人沒有資格開展代辦業(yè)務(wù)。另外，不法分子所謂的知道上市公司在未來將要開展重組的宣傳伎倆還有避免謊言過早被投資者識破的目的，利用重組還在醞釀來給他們行騙爭取盡可能長的時間。

案例九：?神奇?軟件藏陷阱

一、案情摘要

?××軟件是我們公司匯集國內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時間實時跟蹤國內(nèi)全部股票走勢，并自動發(fā)出買賣點信號，操作簡單，選股精準。不但如此，用戶還可以享受資深投資顧問一對一的服務(wù)，很多客戶都已獲利不菲。?

2008年上半年，投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于?某股票資訊終端?的產(chǎn)品宣傳。通過進一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢準確度和售后一對一咨詢服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級，其中 ?絕密計劃?等級收費逾十萬，由公司?王牌投資總監(jiān)?親自指導操作。在?神奇?的?高科技軟件?光環(huán)下，在公司?轟炸式?營銷攻勢下，在公司?貼心?服務(wù)的承諾下，朱某動搖了，交費11萬余元，成為了該公司的軟件用戶。

此后，朱某拿到的軟件卻沒有帶來預期的收益，賬戶經(jīng)所謂的?王牌投資總監(jiān)?實盤指導后甚至出現(xiàn)了嚴重虧損。公司當初信誓旦旦的收益承諾，事后看來只不過是打著神奇高科技軟件旗號的又一起非法證券活動。

二、風險提示

經(jīng)查實，該公司的炒股軟件，不過是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡單改動的粗制濫造品。公司明里以銷售軟件為名，實質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會許可，非法從事證券投資咨詢活動。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門移送公安機關(guān)處理。

案例十：層層設(shè)套，擺下連環(huán)計

一、案情摘要 在營銷人員的不斷鼓吹下，于某繳納5000元成為了一家投資咨詢公司的會員。但是在接下來三個月中，?高老師?推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，讓于先生非常氣憤。因此于某將股票虧損情況進行了投訴，對方稱所推薦的股票都是漲停股票，對虧損的情況一定會徹查清楚。

兩天后，于某接到自稱為?白總監(jiān)? 的電話，稱為了彌補于某的損失,公司現(xiàn)推出一項?秘密?行動，準備聯(lián)合幾家機構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期余某的損失，公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員，只要再繳納 18000 元就能享受到 38868 元高級會員的待遇,由其親自指導炒股，保證能獲取 50 %以上的收益，并要求余某保密，?白總監(jiān)?信誓旦旦，再次騙取了于某的信任。在于某又給該公司匯去了18000元后，?白總監(jiān)?也人間蒸發(fā)，杳無音信了。于某這才明白過來,原來自己被一騙再騙，中了非法投資咨詢機構(gòu)的設(shè)計的連環(huán)計。

二、風險提示

在這個案例中不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種?話術(shù)?蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的?會員費?，造成投資者虧損越來越大。

案例十一：?私募基金?的大忽悠

一、案情摘要

投資者張某在家接到電話,對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息,具有超強的資金實力，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站,看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析,覺得該公司非常專業(yè),便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了 8000元服務(wù)費。事實上該公司只是個皮包公司,并不具有投資咨詢資質(zhì),張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。

二、風險提示

經(jīng)過調(diào)查，許多所謂的專業(yè)機構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所,并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準備好的?話術(shù)?對投資者進行欺詐的?皮包?公司。假借?私募基金?名義就是最典型的一種形式。

投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的?專業(yè)機構(gòu)?和?內(nèi)幕消息?。接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格,明確對方身份,選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例十二：?山寨?合法機構(gòu)網(wǎng)站

一、案情摘要

張某在某財經(jīng)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)一欄消息,標題是?揭幕明日即將拉升的股票?,點擊一看,是國內(nèi)非常著名的一家證券公司的網(wǎng)站,網(wǎng)站頂部寫著?公司經(jīng)過中國證監(jiān)會批準?,并有電子版的批準證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有?強力個股推薦?、?精確市場預測?、?實戰(zhàn)業(yè)績?、?漲停板股票服務(wù)?。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機號碼,業(yè)務(wù)員陳某說公司實力很強,有專人研究分析股票,近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動不已,按要求向一個戶名為 ?陳某?個人賬戶繳納了一個季度的服務(wù)費 4380 元, 對方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同,并口頭保證15個交易日獲利120 %,總獲利不低于 360 %。但此后,按公司推薦的股票操作,卻只跌不漲,一周以后張某后悔,想討回服務(wù)費,但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某,公司的電話也無人接聽。

二、風險提示

不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機構(gòu),企圖魚目混珠,混淆視聽。為誘騙投資者上當,不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準,有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費時,往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

合法證券投資咨詢機構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同,對于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù),投資者務(wù)必高度警惕。同時,合法證券投資咨詢機構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費,對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者更要格外小心。

此外，實踐中還有不法分子假冒證監(jiān)會、證券交易所名義,以彌補投資者虧損為名進行詐騙，大家一定要加強防范。

第五篇：C13050 整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

C13050 整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動——案例判解

一、多項選擇題

1.證券從業(yè)人員應(yīng)當將整治非法證券活動納入投資者教育各環(huán)節(jié)中，通過（）等多種手段，提示投資者非法網(wǎng)絡(luò)證券活動的手法及危害，提醒投資者注意辨別和防范非法證券活動。A.發(fā)放宣傳材料 B.在回訪中提示 C.在客戶交易端提示

D.委托無相關(guān)業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代為組織投資者教育活動 您的答案：A,B,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

2.對于證券公司來說，整治非法證券活動工作可能涉及多個部門，包括（）等。A.經(jīng)紀業(yè)務(wù) B.信息技術(shù) C.法律合規(guī) D.輿情監(jiān)測

您的答案：C,B,A,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

二、判斷題

3.國務(wù)院整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組由證監(jiān)會牽頭，公安部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、高法、高檢為成員單位。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

4.《中華人民共和國刑法》等相關(guān)法律法規(guī)是整非活動的刑事保障。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注： 5.對于非法證券活動，應(yīng)由公安機關(guān)認定性質(zhì)并依法追究刑事責任，未能構(gòu)成犯罪的，由證券監(jiān)管部門、工商行政管理部門根據(jù)各自職責依法作出行政處罰。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 批注：

6.根據(jù)證監(jiān)會《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。（）您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 批注：

7.已取得相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)或個人所從事的具體業(yè)務(wù)是否符合法律規(guī)范，通常屬于合規(guī)問題。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

8.根據(jù)我國刑法第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

9.在發(fā)現(xiàn)非法證券活動信息后，證券從業(yè)人員應(yīng)當采取有效措施及時處理，降低其詐騙收益。對已核實的非法證券活動信息，證券經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當通過網(wǎng)站、短信等多種方式對該等非法證券活動信息進行公示，提醒投資者防止上當受騙。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

10.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的要求，各證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當定期對其整非工作進行總結(jié)，并將相關(guān)報告報送中國證券業(yè)協(xié)會，無需報送所在地監(jiān)管機關(guān)和地方證券業(yè)協(xié)會。（）您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

試卷總得分：80.0 試卷總批注：