第一篇：期貨從業(yè)人員資格考試模擬試題及答案五

期貨從業(yè)人員資格考試模擬試題及答案五

1、什么是金融期貨？它具有哪些功能？

2、簡述金融期貨的產(chǎn)生背景。

3、影響匯率的因素有哪些？

4、外匯期貨交易于外匯遠期交易有什么不同？

5、利率期貨的主要品種有哪些？

6、簡述股票指數(shù)期貨的作用。

7、期貨期權(quán)的主要類型有哪些？

8、影響期權(quán)價格的因素有哪些？

9、期貨交易與期權(quán)交易有何異同？

1、什么是金融期貨？它具有哪些功能？

答：所謂金融期貨，是指以金融工具作為標(biāo)的物的期貨合約。其功能也是規(guī)避風(fēng)險和發(fā)現(xiàn)價格。

2、簡述金融期貨產(chǎn)生的背景。

答：20世紀(jì)70年代初外匯市場上固定匯率制的崩潰，使金融風(fēng)險空前增大，直接誘發(fā)了金融期貨的產(chǎn)生。1944年7月，44個國家在美國確立了布雷頓森林體系實行雙掛鉤的固定匯率制，即美圓與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美圓按固定比價掛鉤。進入50年代，特別是60年代以后，隨著西歐各國經(jīng)濟的復(fù)興，其持有的美圓日益增多，各自的貨幣也趨于堅挺，而美國卻因為對朝鮮和越南的戰(zhàn)爭出現(xiàn)了連年的巨額貿(mào)易逆差，通貨膨脹居高不下，從而出現(xiàn)了黃金大量外流、拋售美圓的美圓危機。美國于1971年8月15日宣布實行“新經(jīng)濟政策”，停止履行以美圓兌換黃金的義務(wù)。為了挽救瀕臨崩潰的固定匯率制，同年12月底十國集團在華盛頓簽定了“史密森學(xué)會協(xié)定”，宣布美圓對黃金貶值7.89%，1973年2月，美國宣布美圓再次貶值10%。美圓的再次貶值沒有阻止美圓危機的繼續(xù)發(fā)生。最終，1973年3月，在西歐和日本的外匯市場被迫關(guān)閉達17天之后，主要的西方國家達成協(xié)議，開始實行浮動匯率制。在這一背景下，外匯期貨應(yīng)運而生。1972年5月，美國的芝加哥商品交易所設(shè)立國際貨幣市場分部，推出了外匯期貨交易。

3、影響匯率的因素有哪些？

答：財政經(jīng)濟狀況、國際收支狀況、利率水平、匯率、貨幣政策、政治因素等。

4、外匯期貨與外匯遠期交易有何異同？

答：遠期外匯交易，是指交易雙方在成交時約定于未來某日期按成交時確定的匯率交收一定數(shù)量某種外匯的交易方式。比外匯期貨更靈活。在套期保值時，遠期交易的針對性更強，往往可以使風(fēng)險全部對沖。遠期交易的價格不具備期貨價格那樣的公開性、公平性和公正性。遠期交易沒有交易所和清算所，流動性遠低于期貨交易，而且面臨著對手的違約風(fēng)險。

5、利率期貨的主要品種有哪些？

答：利率期貨可分為：短期利率期貨和長期利率期貨兩大類。其中短期利率期貨是指期貨合約標(biāo)的的期限在一年以內(nèi)的各種利率期貨，即以貨幣市場的各類債務(wù)憑證為標(biāo)的的利率期貨均屬短期利率期貨，包括各種期限的商業(yè)票據(jù)期貨、國庫券期貨及歐洲美圓定期存款期貨等。長期利率期貨是指期貨合約標(biāo)的的期限在一年以上的各種利率期貨，即以資本市場的各類債務(wù)憑證為標(biāo)的的利率期貨均屬長期利率期貨，包括各種期限的中長期國庫券期貨和市政公債指數(shù)期貨等。

6、簡述股票指數(shù)期貨的作用。

答：股票指數(shù)期貨與其他各種期貨不同，股票指數(shù)期貨是專門為人們管理股票市場的價格風(fēng)險而設(shè)計的。股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，非系統(tǒng)性風(fēng)險又程稱可控風(fēng)險，投資組合雖然能很大程度上降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，但分散投資無法規(guī)避價格整體變動的風(fēng)險。為了避免或減少系統(tǒng)性風(fēng)險，人們從商品期貨的套期保值中受到啟發(fā)，開發(fā)設(shè)計出股票指數(shù)期貨。所以股票指數(shù)期貨的作用就是規(guī)避股票市場的風(fēng)險。

7、期貨期權(quán)的主要類型有哪些？

答：（1）看漲期權(quán)，是指期貨期權(quán)的買方有權(quán)利按事先約定的價格和規(guī)定的時間向期權(quán)賣方買入一定數(shù)量的相關(guān)期貨合約。（2）看跌期權(quán)，是指期貨期權(quán)的買方有權(quán)利按事先約定的價格和規(guī)定的時間向期權(quán)賣方賣出一定數(shù)量的相關(guān)期貨合約，但不負有必須賣出的義務(wù)。（3）美式期權(quán)，是指在規(guī)定的有效期內(nèi)的任何時候可以行使權(quán)利。（4）歐式期權(quán)，是指在規(guī)定的合約到期日方可行使的權(quán)利。

8、影響期權(quán)價格的因素是什么？

答：（1）期權(quán)合約的有效期（2）相關(guān)期貨合約的價格的波動（3）執(zhí)行價格與市場價格

9、期貨交易與期貨期權(quán)交易有何異同？

答：（1）合約標(biāo)的物不同（2）買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同（3）保證金規(guī)定不同（4）市場風(fēng)險不同（5）獲利機會不同

第二篇：期貨從業(yè)人員資格考試試題

2008期貨從業(yè)人員資格考試模擬單項選擇題(一)

一,單項選擇題

1,真正意義上的期貨交易和期貨市場開始形成的標(biāo)志是()

A,1848年,芝加哥的82位商人發(fā)起組建了芝加哥期貨交易所

B,1851年,芝加哥期貨交易所引進了遠期合同

C,1925年,芝加哥 期貨交易所結(jié)算公司的成立

D,1865年,芝加哥期貨交易所推出標(biāo)準(zhǔn)化的合約

2,由于期貨價格具有較強的預(yù)期性,連續(xù)性和公開性,使得期貨價格具有一定的()

A.期間性 B.權(quán)威性 C.跳躍性 D.滯后性

3,期貨合約與現(xiàn)貨合同,現(xiàn)貨遠期合約的最本質(zhì)區(qū)別是()

A.期貨價格的超前性 B.占用資金的不同 C.收益的不同 D.期貨合約條款的標(biāo)準(zhǔn)化

4,期貨合約的餓標(biāo)準(zhǔn)化是指除()外,期貨合約的所有條款都是預(yù)先定好的,具有標(biāo)準(zhǔn)化的特點.A.交易品種 B.價格 C.交割要求 D.最小變動價位

5,我國期貨交易的保證金分為()和交易保證金

A.交易準(zhǔn)備金 B.最低維持保證金 C.交割準(zhǔn)備金 D.結(jié)算準(zhǔn)備金

6,經(jīng)國務(wù)院同意,中國證監(jiān)會于1995年批準(zhǔn)了()家試點期貨交易所,陸續(xù)停止了其他數(shù)十家交易所的期貨交易

A.13 B.14 C.15 D.16

7,1998年期貨交易所再次精簡合并,現(xiàn)在我國只有()個交易所

A.3 B.4 C.5 D.6

8,1999年,中國證監(jiān)會要求期貨經(jīng)紀(jì)公司提高最低注冊資本金,不得低于()元人民幣

A.2000萬 B.3000萬 C.3500萬 D.4000萬]

9,對于持倉限額,交易所的做法是——

A.所有會員同一標(biāo)準(zhǔn) B.因會員性質(zhì)不同而不同 C.根據(jù)保證金數(shù)量而定 D.視會員盈虧狀況而定

10,各期貨交易所建立了“市場禁止進入制度”,對受證監(jiān)會通報的“市場禁入者”——年內(nèi)不為其辦理期貨交易開戶手續(xù)

A.2 B.3 C.4 D.5

11,期貨交易起源是——

A.農(nóng)產(chǎn)品價格不穩(wěn)定 B.銅價波動 C.石油價格波動 D.匯率價格波動

12,最早的商品期貨是——

A.金屬期貨 B.農(nóng)產(chǎn)品期貨 C.能源期貨 D.利率期貨

13,期貨交易通過——,絕大部分交易可以免除履約責(zé)任

A.集中交易 B.每日無負債結(jié)算制度 C.實物交割 D.雙向交易和對沖機制

14,1975年10月,芝加哥期貨交易所第一個推出——合約

A.利率期貨 B.股指期貨 C.價值線綜合指數(shù) D.外匯

15,期貨期權(quán)交易的對象是——

A.物質(zhì)商品 B.價值商品 C.買進賣出期貨合約的權(quán)利 D.期貨合約

16.“327”國債期貨事件是指——

A.1995年3月27日發(fā)生的國債期貨風(fēng)險事件 B.1993年2月7日發(fā)生的國債期貨風(fēng)險事件

C.1997年3月2日發(fā)生的國債期貨風(fēng)險事件 D.1995年2月23日發(fā)生的代碼為“327”的國債期貨風(fēng)險事件

17,期貨市場的基本功能之一是——

A.消滅價格風(fēng)險 B.規(guī)避風(fēng)險 C.減少風(fēng)險 D.套期保值

18,生產(chǎn)經(jīng)營者通過套期保值規(guī)避風(fēng)險,但套期保值并不是把風(fēng)險消滅,而是將其轉(zhuǎn)移給了期貨市場的風(fēng)險承擔(dān)者,即——

A.期貨交易所 B.其他套期保值者 C.期貨投機者 D.期貨結(jié)算部門

19,某日,銅合約的收盤是17210元/噸,結(jié)算價為17240元/噸,該合約的每日最大波動幅度為3%,最小變動價位為10元/噸,問該期貨合約下一個交易日漲停板價格是——元/噸

A.17757 B.17750 C.16722 D.16720

20,某客戶開倉賣出大豆期貨合約20手,成交價格為2020元/噸,當(dāng)天平倉5手合約,成交價格為2030元,當(dāng)日結(jié)算價格為2040元/噸,交易保證金比例為——

A.-500元,-3000元 B.500元,3000元 C.-3000元,-500元 D.3000元,500元

21,期貨經(jīng)紀(jì)公司通常以客戶的風(fēng)險率作為日常控制風(fēng)險的主要指標(biāo),用于客戶的風(fēng)險預(yù)警,當(dāng)客戶風(fēng)險率大于——時表明有風(fēng)險

A.60% B.80% C.100% D.120%

22,照我國《期貨交易管理暫行條例》的規(guī)定,設(shè)立期貨交易所的審批機構(gòu)是——

A.國務(wù)院 B.中國人民銀行 C.中國證監(jiān)會 D.證券交易所

23,我過目前的期貨結(jié)算部門是——

A.附屬于期貨交易所 B.設(shè)立在期貨交易所內(nèi) C.由幾家期貨交易所共同擁有 D.完全獨立于期貨交易所

24,結(jié)算機構(gòu)的作用——

A.擔(dān)保交易履約 B.參與交易 C.管理交易所財務(wù) D.管理經(jīng)紀(jì)公司財務(wù)

25,以下不是會員制期貨交易所會員的基本權(quán)利的是——

A.申訴權(quán) B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格 C.聯(lián)名提議召開臨時會員大會 D.設(shè)計期貨合約26,期貨交易所的總經(jīng)理不能行使的職權(quán)是——

A.決定期貨交易所機構(gòu)設(shè)置方案,聘任和解聘工作人員 B.決定期貨交易所變更方案

C.擬訂期貨交易所合并,分立,解散和清算的方案 D.決定期貨交易所員工的工資和獎懲27,期貨經(jīng)紀(jì)公司的職能不包括——

A.對客戶帳戶進行管理,控制客戶交易風(fēng)險 B.為客戶提供期貨市場信息

C.充當(dāng)客戶的交易顧問 D.擔(dān)?？蛻舻慕灰茁募s

28,期貨經(jīng)紀(jì)公司在期貨市場中的作用主要有——

A.根據(jù)客戶的需要設(shè)計期貨合約,保持期貨市場的活力

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司擔(dān)?？蛻舻慕灰茁募s,從而降低了客戶的交易風(fēng)險

C.嚴(yán)密的風(fēng)險控制制度使期貨經(jīng)紀(jì)公司可以較為有效地控制客戶的交易風(fēng)險

D.監(jiān)管期貨交易所指定的交割倉庫,保證了期貨市場功能的發(fā)揮

29,鄭州商品交易所規(guī)定一手綠豆期貨合約的交易單位為——噸

A.5 B.10 C.20 D.100

30,最早產(chǎn)生的金融期貨品種是——

A.利率期貨 B.股指期貨 C.國債期貨 D.外匯期貨

31,1972年5月——的國際貨幣市場率先推出外匯期貨合約

A.芝加哥商業(yè)交易所 B.芝加哥期貨交易所 C.紐約商業(yè)交易所 D.悉尼期貨交易所32,股指期貨是1982年2月由——率先推出

A.芝加哥商業(yè)交易所 B.芝加哥期貨交易所 C.美國堪薩斯城期貨交易所 D.紐約商業(yè)交易所33,上海期貨交易所銅期貨合約的最后交易日為——

A.合約月份第五個交易日 B.合約月份第七個交易日 C.合約月份第十個交易日 D.合約交割月份的第15日

34,當(dāng)會員或客戶某持倉合約的投機頭寸達到交易所規(guī)定的投機頭寸持倉限量——時.應(yīng)執(zhí)行大戶報告制度

A.60% B.70% C.80% D.90%

35,期貨交易所一般規(guī)定在一般月份一個會員對某一期貨合約的單邊持倉量不得超過交易所該期貨合約持倉總量的——%

A.5 B.10 C.15 D.20

36,一般情況下,我國期貨交易所確定收市時出現(xiàn)漲跌停板是在收市前——分鐘

A.1 B.2 C.5 D.10

37,某加工商為避免大豆現(xiàn)貨價格風(fēng)險,做買入套期保值,買入10手期貨合約建倉,基差為-20元/噸,賣出平倉時的基差為-50元/噸 ,該加工商在套期保值中的盈虧狀況是——

A.盈利3000元 B.虧損3000元 C.盈利1500元 D.虧損1500元

38,適度的投機能——價格波動

A.避免 B.加劇 C.減緩 D.回避

39,期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將客戶所繳納的保證金——

A.寸入期貨經(jīng)紀(jì)合同中指定的客戶帳戶 B.寸入期貨經(jīng)紀(jì)公司在銀行的帳戶

C.寸入期貨經(jīng)紀(jì)合同中所列的公司帳戶 D.寸入 交易所在銀行的帳戶

40,我國期貨交易中,對套期保值頭寸實行——制度

A.申報 B.備案 C.審核 D.審批

2008期貨從業(yè)人員資格考試模擬單項選擇題(二)

41,我國期貨交易所規(guī)定的交易指令:——

A.當(dāng)日有效,客戶不能撤消和更改 B.當(dāng)日有效,在指令成交前,客戶可以撤消和更改

C.兩日內(nèi)有效,客戶不能撤消和更改 D.兩日內(nèi)有效,在指令成交前,客戶可以撤消和更改42,上海銅期貨市場某一合約的賣出價格為15500,買入價格為15501,前一成交價為15498,那么該合約的撮合成交價應(yīng)為——

A.15498 B.15499 C.15500 D.15501

43,套期保值是用較小的——替代較大的現(xiàn)貨價格波動風(fēng)險

A.期貨價格風(fēng)險 B.基差風(fēng)險 C.系統(tǒng)風(fēng)險 D.非系統(tǒng)風(fēng)險

44,在正向市場中,當(dāng)客戶在做賣出套期保值時,如果基差值變大,在不考慮交易手續(xù)費的情況下,則客戶將會——

A.盈利 B.虧損 C.不變 D.不一定

45,在臨近交割月時,期貨價格和現(xiàn)貨價格將會趨向一致,這主要是由于市場中——的作用

A.套期保值行為 B.過度投機行為 C.套利行為 D.保證金制度

46,基差交易是指以某月份的——為計價基礎(chǔ),來確定雙方買賣現(xiàn)貨商品的價格的交易方式

A.現(xiàn)貨價格 B.期貨價格 C.合同價格 D.交割價格

47,基本分析法的理論基礎(chǔ)是——

A.價格彈性原理 B.供給法則 C.供求原理 D.蛛網(wǎng)理論

48,在賣出合約后,如果價格上升則進一步賣出合約,以提高平均賣出價格,一旦價格回落可以在較高價格上買入止虧盈利,這稱為——

A.買低賣高 B.賣高買低 C.平均買低 D.平均賣高

49,某投機者預(yù)測5月份大豆期貨合約價格將上升,故買入10手大豆期貨合約,成交價格為2030元/噸.可此后價格不升反降,為了補救,該投機者在2000元/噸再次買入5手合約,當(dāng)市價反彈到——時才可以避免損失(不計稅金-手續(xù)費等費用)

A.2010元/噸 B.2015元/噸 C.2020元/噸 D.2025元/噸

50,和一般投機交易相比,套利交易具有以下特點——

A.風(fēng)險較小 B.高風(fēng)險高利潤 C.保證金比例較高 D.成本較高

51,套利者關(guān)心和研究的只是——

A.單一合約的漲跌 B.不同合約之間的價差 C.不同合約的絕對價格 D.單一合約的價格52,在正向市場上,進行牛市套利,應(yīng)該——

A.買入遠期月份合約的同時賣出近期月份合約 B.買入近期月份合約的同時賣出遠期月份合約

C.買入近期合約 D.買入遠期合約

53,在正向市場上,某投機者采用牛市套利策略,則他希望將來兩份合約的價差——

A.擴大 B.縮小 C.不變 D.無規(guī)律

54,大豆提油套利的做法是——

A.購買大豆期貨合約的同時賣出豆油和豆粕的期貨合約 B.購買豆油和豆粕的期貨合約的同時賣出大豆期貨合約

C.只購買豆油和豆粕的期貨合約 D.只購買大豆期貨合約

55,利率上升,期貨價格——

A.趨跌 B.趨漲 C.不變 D.其他

56,期貨價格通常與股票,證券和黃金價格呈——變動

A.正方向 B.反方向 C.水平方向 D.其他

57,——是技術(shù)分析最根本,最核心的因素

A.價格沿趨勢變動 B.市場行為最基本的表現(xiàn)是成交價和成交量 C.歷史會重演 D.市場行為反映一切

58,當(dāng)買賣雙方有一方做平倉交易時,未平倉量——,交易量增加

A.增加 B.減少 C.不變 D.其他

59,當(dāng)買賣雙方均為原交易者,交易對雙方來說均為平倉時,未平倉量——

A.上升 B.下降 C.不變 D.其他

60,下面指標(biāo)中,根據(jù)其計算方法,理論上所給出買賣信號最可靠的是——

A.MA B.MACD C.WR% D.KDJ

61,世界上第一張利率期貨合約事——

A.美國國民抵押貸款協(xié)會(GNMA)抵押憑證期貨合約

B.長期國債期貨 C.中期國債期貨 D.短期國債期貨

62,世界上第一張指數(shù)期貨合約是——

A.恒生指數(shù)期貨 B.日經(jīng)225指數(shù)期貨 C.S&P500指數(shù)期貨 D.值線綜合指數(shù)期貨63,金融期貨中產(chǎn)生最晚的一個,類別是——

A.利率期貨 B.外匯期貨 C.股票指數(shù)期貨

64,某玉米看漲期權(quán)的執(zhí)行價格為3.40美分/蒲耳,而此時,玉米期貨合約價格為3.30美分/蒲耳

時,則該看跌期權(quán)的內(nèi)涵價值為——

A.正值 B負值 C零 D.以上答案都不對

65,對于期權(quán)的水平套利組合,下列要素中——是正確的A.期權(quán)的到期日相同 B.期權(quán)的買賣方向相同 C.期權(quán)的執(zhí)行價格相同 D.期權(quán)的類型不同66,所謂金融期貨,是指以——作為標(biāo)的物的期貨合約

A.美元 B.國庫券 C.金融工具 D.股票

67,期權(quán)合約的唯一變量是——

A.執(zhí)行價格 B.到期時間 C.權(quán)利金 D.期貨合約的價格

68,交易者擁有一個執(zhí)行價格為3.40美分/蒲耳的玉米看跌期權(quán),此時,玉米期貨合約價格為

3.30美分/蒲耳時,該交易者擁有的是——期權(quán)

A.實值 B.虛值 C.極度實值 D.極度虛值

69期權(quán)的價格是指——

A.期貨合約的價格 B.期權(quán)的執(zhí)行價格 C.現(xiàn)貨合約的價格 D.期權(quán)的權(quán)利金

70,一般說,期權(quán)的執(zhí)行價格與期權(quán)合約標(biāo)的物的市場價格的差額越大,則時間價值就——

A.越大 B.不變 C.為零 D.越小

71,某投資者在10月份以80點的權(quán)利金(每點10美元,合500美元)買進一張12月份到期,執(zhí)行價格為9500的道瓊斯指數(shù)美式看漲期權(quán),期權(quán)標(biāo)的物是12月到期的道瓊斯指數(shù)期貨合約.若后來在到期時12月道瓊斯指數(shù)期貨升至9550點,若該投資者此時決定執(zhí)行期權(quán),他將虧損——美元(忽略傭金成本)

A.80 B.300 C.500 D.800

72,某投資者在2月份他以500點的權(quán)利金賣出一張5月到期,執(zhí)行價格為1300的恒指看漲期權(quán),同時,又以300點的權(quán)利金賣出一張5月到期,執(zhí)行價格為1300點的恒指看跌期權(quán).該投資者當(dāng)恒指為——時可以獲得最大贏利

A.12200點 B.13000點 C.12800點 D.13800點

73,商品基金經(jīng)理(CPO)的作用是——

A.選擇基金發(fā)行方式,選擇基金其他主要成員,并決定基金投資方向

B.確定基金投資金在商品交易傾向之間的分配,保障組合投資的合理結(jié)構(gòu)

C.決定如何投資于期貨方向,并向期貨傭金商繳納交易傭金

D.監(jiān)督現(xiàn)金證券市場和期貨市場上的所有交易,保管所有的資金

第三篇：保險代理從業(yè)人員資格考試模擬試卷和答案(五)

模擬試題四

一、是非題

1根據(jù)我國保險法的規(guī)定，中外合資保險公司，外資投資保險公司適用保險法規(guī)定，法律行政法規(guī)另有規(guī)定的適用其規(guī)定。（A）

2根據(jù)我國保險法的規(guī)定，為了支持國家經(jīng)濟建設(shè)，保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，提存保險保障基金。（B）

3根據(jù)我國保險法的規(guī)定，在人身保險合同中，投保人對與其有贍養(yǎng)或者有撫養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬具有保險利益。（A）

4根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險公司自取得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證之日起6個月內(nèi)，無正當(dāng)理由未辦理公司設(shè)立登記的，其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證只能再延期6個月，6個月后若仍未辦理公司設(shè)立登記的，將自動失效。（B）5根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人是指與保險人訂立保險合同并按保險合同負有保證保險標(biāo)安全義務(wù)的人。（B）

6根據(jù)我國保險法的規(guī)定，在財產(chǎn)保險合同中，保險責(zé)任開始前，投保人要求解除合同的，無須向保險人支付任何手續(xù)費，保險人應(yīng)當(dāng)全額退還保險費。（B）

7根據(jù)我國保險法的規(guī)定，重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額總和不得超過保險價值，除合同另有約定外，各保險人按照其承保順序依次承擔(dān)賠償責(zé)任。（B）根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費并在 保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。（B）

9根據(jù)我國保險法的規(guī)定，在人身保險合同中，投保人解除合同已交足兩年以上保險費的，保險人應(yīng)當(dāng)自接到解除合同通知之日起 30日內(nèi)，退還保險單的現(xiàn)金價值及利息。（B）

10根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險人依照保險合同的約定，認為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)通知公安部門補充提供有關(guān)的證明和資料。（B）

11根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險代理手續(xù)費和經(jīng)紀(jì)人傭金，可向具有合法資格的保險代理資格的代理人、保險經(jīng)紀(jì)人支付，也可向被保險人支付。（B）

12根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險合同成立的同時，保險人就必須向投保人簽發(fā)保險單或者其他保險憑證。（A）13根據(jù)我國保險法的規(guī)定，人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定，被保險人指定受益人時，需經(jīng)投保人同意。（B）

14根據(jù)我國保險法的規(guī)定，對于保險合同的條款，保險人與投保人，被保險人或者受益人有爭議時，人民法院或者仲裁機關(guān)應(yīng)當(dāng)作有利于第三方的解釋。（B）

15根據(jù)我國保險法的規(guī)定，在財產(chǎn)保險中，保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者的請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。（A）

16根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險監(jiān)督管理機構(gòu)對保險公司實行接管的目的是對被接管的保險公司采取必要措施，以保護被保險人的利益，恢復(fù)保險公司的正常經(jīng)營，被接管的保險公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。（A）17根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但不退還保險費。（B）

18根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人、被保險人或者受益人有虛構(gòu)保險事故，故意制造保險事故或者編造虛假事故原因等行為，致使保險人支付保險金或者支出費用的一般不予追究。（B）

19根據(jù)我國保險法的規(guī)定，在財產(chǎn)保險中，保險事故發(fā)生后，被保險人為防止或者減少保險標(biāo)的的損失所支付的必要的、合理的費用，由保險人承擔(dān)，保險人所承擔(dān)的數(shù)額在保險標(biāo)的損失賠償金額以外另行計算，最高不超過保險金額的數(shù)額。（A）

20根據(jù)我國保險法的規(guī)定，經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)或者非人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，除分立、合并外，不得解散.（B）

二、選擇題

21根據(jù)我國反不正當(dāng)競爭法，監(jiān)督檢查部門在監(jiān)督檢查不正當(dāng)競爭行為時，有權(quán)行使職權(quán)進行監(jiān)督檢查的行為有（B）

A銷毀與不正當(dāng)競爭行為有關(guān)的財物B查詢、復(fù)制與不正當(dāng)競爭有關(guān)的協(xié)議，賬冊，單據(jù)等證明材料 C拘役與不正當(dāng)競爭行為有關(guān)的責(zé)任人D轉(zhuǎn)移與不正當(dāng)競爭行為有關(guān)的財物

民生人壽安徽分公司培訓(xùn)部

22根據(jù)保險的基本原理，保險的過程一方面是風(fēng)險集合的過程，另一方面是（B）

A風(fēng)險的統(tǒng)一過程B風(fēng)險的分散過程C風(fēng)險的下降過程D風(fēng)險的交換過程

23在健康保險中，其保險標(biāo)的為（A）

A被保險人的身體B被保險人的生命C被保險人的壽命D被保險人的健康

24甲某的寵物狗咬傷了鄰居一個5歲的小孩，根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，對此承擔(dān)民事責(zé)任的是（A）A是甲某B是小孩的家長C是甲某和小孩的家長D不是甲某也不是小孩的家長

25根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確的向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，保險營銷員應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明的保險合同中的重要信息包括（A）

A責(zé)任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期和退保B保險金額、保險標(biāo)的、保險責(zé)任和保險利益

C保險公司名稱、地址和經(jīng)營范圍D被保險人的姓名、性別、年齡

26在我國健康保險實務(wù)中，保險人對疾病保險所作的投保規(guī)定是（B）

A作為附加險種投保B作為獨立險種投保C作為輔助險種投保D作為組合險種投保

27保險利益應(yīng)為確定的利益，其含義是指（D）

A被法律認可并受法律保護的利益B與社會、公共利益 相一致的利益

C經(jīng)濟價值能夠與貨幣衡量D已經(jīng)確定或者可以確定的利益

28最大誠信原則的基本內(nèi)容一般是指（D）

A告知、擔(dān)保、棄權(quán)與合理反言B告知、保證、主張與禁止反言

C告知、誠信、棄權(quán)與禁止反言D告知、保證、棄權(quán)與禁止反言

29根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定，保險營銷員接受保險公司委托，代表其從事保險營銷活動的證明是（C）A委托合同B資格證書C展業(yè)證D營銷證

30某日，天降大雨，并有炸雷，炸雷炸到某住戶后面的一顆大樹，大樹壓倒房屋，房屋倒塌導(dǎo)致該住戶的電視機損壞，該電視機損壞的近因是（C）

A大樹壓倒房屋B大樹的折斷C炸雷的雷擊D房屋的倒塌

31李某投保了普通家庭財產(chǎn)保險，保險期限1年，已經(jīng)繳納全部保險費500元，六個月后，李某因搬家到外地而退保，那么保險公司的處理方式是（C）

A不必退保，責(zé)任在外地繼續(xù)有效，直到滿期B不退還保費，責(zé)任中止

C退還一半保費，責(zé)任中止D退還全部保費，責(zé)任中止

32在人身意外傷害保險中，除不可保意外傷害，特約保意外傷害以外 的全部意外傷害統(tǒng)稱為（C）A特殊 可保 意外傷害B特別可保意外傷害C一般可保意外傷害D特定可保意外傷害

33在投資 連結(jié)保險中，如果投資連結(jié)保險的死亡保險金額是按照保險金額和投資賬戶價值兩者之和確定的，則死亡保險金額的變化規(guī)律是（B）

A隨投資賬戶的價值波動而不斷變化，且凈風(fēng)險保額不斷變化

B隨投資賬戶的價值波動而不斷變化，但凈風(fēng)險保額保持不變

C不因投資賬戶價值的波動而變化，且凈風(fēng)險保額保持不變

D不因投資賬戶價值的波動而變化，但是凈風(fēng)險保額不斷變化

34當(dāng)國內(nèi)貨物運輸保險的保險貨物發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失時，按貨價確定保險金額的保險人的賠償依據(jù)是（A）

A根據(jù)實際損失，按起運地貨價計算賠償B按照保險金額賠償，但以貨價為限

C按照保險金額培償，但以實際損失為限D(zhuǎn)按照實際損失和貨價的比例賠償

35依據(jù)我國民法通則規(guī)定，公民或者法人設(shè)立、變更終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為被稱為（C）A民事合同行為B經(jīng)濟合同行為C民事法律行為D刑事法律行為

36根據(jù)我國反不正當(dāng)競爭法規(guī)定，經(jīng)營者銷售商品時允許采取的方式是（B）

A違背購買者的意愿搭售商品，B以明示方式給中間人傭金

C帳外給予對方暗中回扣D擅自在銷售商品上打上名優(yōu)標(biāo)志

37按照我國保險法的規(guī)定，重復(fù)保險一般采用的分攤方法是（A）

A比例責(zé)任制B限額責(zé)任制C順序責(zé)任制D第一責(zé)任制

38就保險利益的產(chǎn)生而言，人身保險的保險利益產(chǎn)生于（A）

A人與人之間的關(guān)系B人與物之間的關(guān)系C人與權(quán)利之間的關(guān)系D人與責(zé)任之間的關(guān)系

39某公眾責(zé)任保險保單規(guī)定的每次事故賠償限額是100萬元，累積責(zé)任限額是1000萬元，免賠額為1萬元，如果一次公眾責(zé)任事故導(dǎo)致受害人財產(chǎn)損失56萬元，人身損失35萬元，且依法 全部由保險公司賠償，則保險人承擔(dān)的保險賠款金額是（B）

A89萬元B90萬元C91萬元D100萬元

40根據(jù)保險代理機構(gòu)管理規(guī)定，下面不屬于保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)人員在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)該采取的措施是（D）A向客戶出示客戶告知書B向投保人明確說明保險合同中關(guān)于的責(zé)任免除等條款 C按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例D按客戶要求提供其他客戶的保險情況以供參考 41當(dāng)法律規(guī)定的解除情形出現(xiàn)時，合同當(dāng)事人可以解除保險合同，這一解除形式屬于（A）

A法定解除B約定解除C協(xié)商解除D裁決解除

42在我國，保險代理機構(gòu)的種類包括（A）

A專業(yè)保險代理機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)B專業(yè)保險代理機構(gòu)和個人保險代理機構(gòu)

C綜合保險代理機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)D綜合保險代理機構(gòu)和個人保險代理機構(gòu)

43根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定，保險營銷員的營銷活動的授權(quán)者是（C）

A保監(jiān)會B工商局C保險公司D保險行業(yè)協(xié)會

44如果自然保費的計算公式：某年齡自然保費*（1+利率）=保額*此年齡死亡率。則其死亡給付發(fā)生時間的假設(shè)是（C）

A假設(shè)死亡給付發(fā)生在期初B假設(shè)死亡給付發(fā)生在期中

C假設(shè)死亡給付發(fā)生在期末D假設(shè)死亡給付發(fā)生在死亡之時

45在實務(wù)操作中，當(dāng)保險人審核投保人，填據(jù)投保單后，在投保單上簽章表示同意承保時，即意味著（C）A保險責(zé)任開始B保險合同有效C保險合同成立D保險合同生效

46在聯(lián)合及生存者年金保險中，保險人停止年金給付的條件是（D）

A被保險人中第一個人死亡B被保險人中第二個人死亡

C被保險人中第三個人死亡D被保險人中最后一個人死亡

47人身保險的保險金額是由投保人和保險人雙方在法律允許的范圍與條件下協(xié)商約定后確定的，采取這種確定的原因是（A）

A人的生命價值很難 用貨幣計價B人身保險受到人的年齡的限制

C人身保險常涉及第三方D人身保險的醫(yī)療費用是不確定的48一般“客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密”這四條從業(yè)人員應(yīng)遵循的職業(yè)道德原則被視為（B）A守法遵規(guī)在不同方面的發(fā)展B誠實信用在不同方面的發(fā)展

C友好合作原則在不同方面的發(fā)展D專業(yè)勝任在不同方面的發(fā)展

49一般來說，保險銷售人員在為客戶設(shè)計保險方案時應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（B）

A高損失頻率優(yōu)先原則B高額損失優(yōu)先原則C低損失頻率優(yōu)先原則D低額損失優(yōu)先原則 50保險代理人的勞動報酬既為代理手續(xù)費（傭金），保險代理合同中應(yīng)明確規(guī)定代理手續(xù)費的（A）A支付標(biāo)準(zhǔn)和支付方式B支付標(biāo)準(zhǔn)和支付地點C支付方式和支付條件D支付方式和支付頻率 51風(fēng)險是一種不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，獨立于人的意識而客觀存在的，這一描述的風(fēng)險特征是(B)A普遍性B客觀性C發(fā)展性D商品性

52財產(chǎn)保險的各種險種的名稱都有不同的特點，其中汽車保險是（D）

A按照風(fēng)險事故來命名的B按照風(fēng)險因素來命名的C按照風(fēng)險發(fā)生區(qū)域來命名的D按照保險標(biāo)的來命名的53我國核發(fā)保險代理從業(yè)人員資格證書的機構(gòu)是（D）

A保險公司B行業(yè)協(xié)會C國家人事部D中國保監(jiān)會

54具有民事權(quán)利能力和民事行為能力的依法獨立享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)的組織是（D）

A自然人B監(jiān)護人C合伙人D法人

55人身意外傷害保險中的意外是指（D）

A就投保人的主觀狀態(tài)而言B就保險人的主觀狀態(tài)而言

C就受益人的主觀狀態(tài)而言D就被保險人的主觀狀態(tài)而言

56張三將自己的一艘船向保險公司投保了船舶保險，保險金額為2000萬元，保險期限為一年。投保5個月后，張三將船舶的30%轉(zhuǎn)讓給李四，保險公司同意并對合同進行了批改。投保8個月后，船舶觸礁沉沒，在保險賠償上，保險人的正確處理方式是（A）

A賠償李四600萬元，張三1400萬元B賠償李

四、張三各1000萬元

C賠償李四1400萬元D賠償張三2000萬元

57某企業(yè)投保企業(yè)財產(chǎn)保險綜合險，固定資產(chǎn)保險金額為70萬元，在保險期內(nèi)由于遭到泥石流而造成部分損失，損失金額為50萬元，殘值為10萬元。如果出險時固定資產(chǎn)的保險價值為100萬元，那么保險人對該損失的賠償是（B）

A、0萬元B、28萬元C、40萬元D、50萬元

58健康保險的保險標(biāo)的是（A）

A人的身體B人的壽命C人的健康D保險金額

59根據(jù)我國機動車輛損失險條款規(guī)定，保險人應(yīng)該負責(zé)賠償?shù)呐鲎藏?zé)任有(D)

A一輛載貨的保險車輛所載貨物撞毀路邊的房屋造成房屋損毀B保險車輛倒車時將一行人撞死C保險車輛司機突然開門將其摩托車的人撞到，導(dǎo)致車毀人亡D保險汽車撞到樹上，起火燒毀

60在保險業(yè)務(wù)操作中，保險人對投保進行審核并決定是否同意接受和如何接受的過程被稱為（D）A保險開拓B保險展業(yè)C保險決策D保險承保

61保險營銷員從事保險營銷活動時給予或者承諾給予投保人，被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益的，根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定，將受到的處罰是（A）

A中國保監(jiān)會給予警告并處予1萬元以下罰款B工商管理部門給予警告并處予1萬元以下罰款

C消費者協(xié)會給予警告并處予1萬元以下罰款D保險行業(yè)協(xié)會給予警告并處予1萬元以下罰款

62在健康保險經(jīng)營實務(wù)中，保險人為了控制風(fēng)險，防止逆選擇，通常規(guī)定一定的期間作為等待期，等待期的適用對象是（A）

A初次投保健康保險的被保險人B初次投保健康保險的投保人

C需要投保健康保險的被保險人D需要投保健康保險的投保人

63根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定，保險營銷員不得與非法從事保險業(yè)務(wù)的保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生（B）A經(jīng)濟業(yè)務(wù)往來B保險業(yè)務(wù)往來C一般社會交往D債權(quán)債務(wù)關(guān)系

64在本公司經(jīng)驗數(shù)據(jù)有限的情況下，失效率假設(shè)應(yīng)該參與與本公司經(jīng)營狀況相類似的其他公司的經(jīng)驗數(shù)據(jù)，再根據(jù)（A）

A年齡、性別和保額等因素進行調(diào)整B文化、職業(yè)和責(zé)任等因素進行調(diào)整

C種族、職位和費用等因素進行調(diào)整D工資、級別和期限等因素進行調(diào)整

65勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求保險代理從業(yè)人員應(yīng)忠誠服務(wù)，其中要求保險代理從業(yè)人員忠實于（A）A所屬機構(gòu)的經(jīng)營理念B保險消費者C保險監(jiān)管機構(gòu)的法律規(guī)定D保險行業(yè)協(xié)會的自律要求 66在保險合同中，由法律規(guī)定的雙方權(quán)利和義務(wù)的條款被稱為（C）

A、附加條款B、擔(dān)保條款C、法定條款D、特殊條款

67保險公司委托未取得資格證書和展業(yè)證的人員從事保險營銷活動并支付手續(xù)費或者傭金的，如果情節(jié)嚴(yán)重，由中國保監(jiān)會責(zé)令撤換該保險公司直接負責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員并對其（C）

A、分支機構(gòu)的設(shè)立申請不予審閱B、分支機構(gòu)的設(shè)立申請不予扣留

C、分支機構(gòu)的設(shè)立申請不予許可D、分支機構(gòu)的設(shè)立申請條件加倍

68保險營銷員因為經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告，其報告的執(zhí)行者是（D）

A、保險行業(yè)協(xié)會B、行政處罰部門C、保險營銷員D、所屬保險公司

69在團體人壽保險中，團體可以以較低的保費獲得較高的保險保障，團體保險費率較低的原因是（A）

A、免體檢，節(jié)約體檢費B、免體檢，提高了死亡率

C、集體體檢，節(jié)約了體檢費D、集體體檢，增加的體檢費

70按照保險條款的性質(zhì)的不同，可將保險條款分為（C）

A、特約條款和任意條款B、法定條款和任意條款C、基本條款和附加條款D、基本條款和特約條款 71根據(jù)保險代理機構(gòu)管理規(guī)定，資格證書持有人以欺騙、賄賂等不法行為取得資格證書的，中國保監(jiān)會依法撤銷

資格證書并給予警告，同時還規(guī)定（C）

A、該證書持有人1年內(nèi)不得再向中國保監(jiān)會申請資格證書

B、該證書持有人2年內(nèi)不得再向中國保監(jiān)會申請資格證書

C、該證書持有人3年內(nèi)不得再向中國保監(jiān)會申請資格證書

D、該證書持有人以后將不得再向中國保監(jiān)會申請資格證書

72因為原營銷人員離職而需要安排人員跟進服務(wù)的保單稱為（C）

A、遺留保單B、銷售保單C、孤兒保單D、互助保單

73下列所列的意外傷害中，屬于特約保意外傷害的是（C）

A、醉酒遭受的意外傷害B、吸毒遭受的意外傷害C、拳擊遭受的意外傷害D、自殺遭受的意外傷害 74按照機動車交通事故責(zé)任強制保險條款規(guī)定，被保險機動車發(fā)生道路交通事故，被保險人或者受害人通知保險公司，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）告知被保險人或者受害人具體得賠償程序的有關(guān)事項。

A、立即給予答復(fù)B、次日給予答復(fù)C、2日內(nèi)給予答復(fù)D、5日內(nèi)給予答復(fù)

75健康保險中都規(guī)定有免賠額條款，其中全年免賠額適用的對象是（B）

A、每月賠款總計B、每年賠款總計C、每季度賠款總計D、每半年賠款總計

76所有從業(yè)人員在職業(yè)活動應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則稱為（A）

A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準(zhǔn)則D、職業(yè)規(guī)范

77在貸款信用保險業(yè)務(wù)中，投保人是（C）

A、購買方B、借款方C、貸款方D、監(jiān)管方

78在壽險公司業(yè)務(wù)操作的環(huán)節(jié)中，發(fā)生保險事故后，保險人接受客戶報案和索賠申請的過程被稱為（D）

A、報案B、索賠C、理賠D、接案

79保險標(biāo)的因買賣、繼承、贈與等民事法律行為，將引起保險標(biāo)的所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，進而引起保險合同的變更，該變更屬于（A）

A、保險合同主體的變更B、保險合同內(nèi)容的變更C、保險合同客體的變更D、保險合同形式的變更 80在我國，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者參與相關(guān)損失工作勘查，理賠工作的人員被稱為（D）

A、保險營銷員B、保險代理工作人員C、保險代理銷售人員D、保險代理業(yè)務(wù)人員

81在人壽保險經(jīng)營過程中，與均衡保費定期保險的退保率相比，保費遞減定期保險的退保率所表現(xiàn)出來的規(guī)律是（A）

A、均衡保費定期保險的退保率高于保費遞減定期保險的退保率

B、均衡保費定期保險的退保率等于保費遞減定期保險的退保率

C、均衡保費定期保險的退保率低于保費遞減定期保險的退保率

D、均衡保費定期保險的退保率低于或者等于保費遞減定期保險的退保率

82在人壽保險經(jīng)營過程中，其保險金的給付來源是（B）

A、附加保費B、純保險費C、財務(wù)費用D、業(yè)務(wù)費用

83在我國，收獲期的農(nóng)作物面臨的風(fēng)險主要是（C）

A、遭受病蟲害、火災(zāi)、暴風(fēng)雨等災(zāi)害而造成農(nóng)作物產(chǎn)品損失

B、遭受水災(zāi)、火災(zāi)、傳染病等災(zāi)害而造成農(nóng)作物產(chǎn)品損失

C、遭受水災(zāi)、洪水、暴風(fēng)雨等災(zāi)害而造成農(nóng)作物產(chǎn)品損失

D、遭受水災(zāi)、洪水、污染等災(zāi)害而造成農(nóng)作物產(chǎn)品損失

84當(dāng)某企業(yè)決定對其風(fēng)險管理采用自留還是轉(zhuǎn)移方式時，不需要考慮的因素是（D）

A、風(fēng)險發(fā)生的頻率B、風(fēng)險損失的大小C、本公司的財務(wù)承受能力D、風(fēng)險發(fā)生的具體時間 85根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定，中國保監(jiān)會不予頒發(fā)資格證書人員的情形之一是（B）

A、被保險營銷組織宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者禁入期限仍未屆滿的B、被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的C、被工商管理部門宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的D、被保險行業(yè)協(xié)會宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的86保險合同中，被保險人為享有保險合同約定的賠償或者給付保險金義務(wù)的，必須支付相應(yīng)的保險費，這一特征

說明保險合同屬于（B）

A、單務(wù)合同B、有償合同C、附和合同D、誠信合同

87按照最大誠信原則內(nèi)容，保險人要求投保人或被保險人在保險期限內(nèi)擔(dān)保對某種特定事項作為或不作為或擔(dān)保其真實性，這一行為被稱為（B）

A、告知B、保證C、棄權(quán)D、禁止反言

88就無效合同的類型而言，約定的權(quán)利和義務(wù)至使不產(chǎn)生法律效力的無效保險合同屬于（C）

A、相對無效保險合同B、條件無效保險合同C、法定無效保險合同D、全部無效保險合同

89保險事故發(fā)生后，投保人、被保險人或者受益人向保險人提出索賠時，應(yīng)及時出示保險單，批單、檢驗報告損失證明材料等，投保人履行該義務(wù)是（B）

A、如實告知義務(wù)B、提供單證義務(wù)C、協(xié)助追查義務(wù)D、及時通知義務(wù)

90根據(jù)我國消費者權(quán)益保護法的規(guī)定，銷售商拒不提供商品產(chǎn)地、性能、保質(zhì)期限等內(nèi)容的真實情況，其行為所侵害的消費者權(quán)利屬于（D）

A、自主選擇的權(quán)利B、公平交易的權(quán)利C、人身和財產(chǎn)不受損害的權(quán)利D、知情權(quán)

91根據(jù)保險代理機構(gòu)管理規(guī)定，保險代理機構(gòu)與被代理保險公司的代理關(guān)系終止后，對被代理的保險公司提供的各種單證、材料、及未交付的代收保險費的處理方式是（D）

A、保險代理機構(gòu)自代理關(guān)系終止之日起即刻將被代理保險公司提供的各種單證、材料、及未交付的代收保險費交付被代理保險公司

B、保險代理機構(gòu)自代理關(guān)系終止之日起即刻將被代理保險公司提供的各種單證、材料交付被代理保險公司，未交付的代收保險費退還投保人

C、保險代理機構(gòu)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供的各種單證、材料交付被代理保險公司，未交付的代收保險費退還投保人

D、保險代理機構(gòu)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供的各種單證、材料、及未交付的代收保險費交付被代理保險公司

92被保險人不能預(yù)見的傷害或被保險人能夠預(yù)見但由于疏忽而沒有預(yù)見到的傷害應(yīng)該屬于（D）

A、必然發(fā)生的事件B、確定發(fā)生的事件C、必定發(fā)生的事件D、偶然發(fā)生或突然發(fā)生的事件 93消費者李某在使用甲商場出售的商品時合法權(quán)益受到損害，但是不久乙公司兼并了甲商場根據(jù)我國消費者權(quán)益保護法的規(guī)定，對李某遭受損害的賠償方式是（B）

A、由李某自擔(dān)B、由乙公司負責(zé)賠償

C、由原甲公司的采購人員負責(zé)賠償D、由原甲公司的供貨商負責(zé)賠償

94不同公司的經(jīng)驗死亡率存在一定的差別，同一公司的不同險種的死亡率經(jīng)驗也有所不同，因此不同業(yè)務(wù)須采用不同的生命表，在我國，死亡保障類壽險業(yè)務(wù)使用的生命表是（B）

A、年金用生命表B、壽險用生命表C、人口政策用生命表D、養(yǎng)老保險用生命表

95某定金生存保險的被保險人 在領(lǐng)取生存保險金時，保險人發(fā)現(xiàn)其投保年齡小于實際年齡，按照我國保險法的有關(guān)規(guī)定，保險人的正確處理方式是（D）

A、增加保險金給付額B、減少保險金給付額C、退還多出保險費D、收取少交保險費

96在分紅保險中，當(dāng)采用固定死亡率時，其不列入分紅保險障戶的收支項目包括（C）

A、傭金支出B、附加保費收入C、死亡保費收入D、管理費用支出

97某投保人以價值6萬元的財產(chǎn)向A、B兩家保險公司投?；馂?zāi)保險，A保險公司承保4萬元，B保險公司承保6萬元，如果發(fā)生實際損失5萬元，以限額責(zé)任方式來分擔(dān)，A公司應(yīng)賠付的金額是（A）

A、2.22萬元B、2.5萬元C、4萬元D、5萬元

98收入保障保險保障的內(nèi)容之一是（C）

A、被保險人因自殺而至殘疾的收入損失B、被保險人因吸毒而致殘疾的收入損失

C、被保險人因意外傷害而致殘疾的收入損失D、被保險人因戰(zhàn)爭而致殘疾的收入損失

99有利于增進彼此了解，強化雙方互相信任，有利于解決糾紛，并繼續(xù)執(zhí)行合同爭議的處理方式是（A）

A、協(xié)商B、和解C、訴訟D、仲裁

100如果家庭財產(chǎn)綜合險的費率是千分之二，那么購買10萬元的家庭財產(chǎn)保險的保險費是（A）

A、200元B、1000元C、2000元D、2萬元

第四篇：2011年最新保險代理從業(yè)人員資格考試模擬試題五

2011年最新保險代理從業(yè)人員資格考試模擬試題五

一、單選題(以下各題所給出的選項只有1個符合題目要求，請將正確選項 的代碼填入括號內(nèi)，共90題，每題1分)1．()是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的間接原因。A．風(fēng)險因素 B．風(fēng)險事故 C．損失 D．風(fēng)險責(zé)任人

2．依據(jù)風(fēng)險產(chǎn)生的()分類，風(fēng)險可分為自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險與技術(shù)風(fēng)險。A．性質(zhì) B．原因 C．范圍 D．標(biāo)的

3．依據(jù)風(fēng)險標(biāo)的分類，進出口貿(mào)易中，出口方(或進口方)會因進口方(或出El方)不履約而遭受經(jīng)濟損失屬于()。A．財產(chǎn)風(fēng)險 B．責(zé)任風(fēng)險 c．信用風(fēng)險 D．經(jīng)濟風(fēng)險

4．依據(jù)風(fēng)險性質(zhì)分類，純粹風(fēng)險包括()。A．火災(zāi)風(fēng)險 B．社會風(fēng)險 C．經(jīng)濟波動風(fēng)險 D．匯率變動風(fēng)險

5．()是指在風(fēng)險識別和風(fēng)險估測的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險發(fā)生的概率、損失程度，結(jié)合其他因素進行全面考慮，評估發(fā)生風(fēng)險的可能性及其危害程度，并與公認的安全指標(biāo)相比較，以衡量風(fēng)險的程度，并決定是否需要采取相應(yīng)的措施。A．風(fēng)險控制 B．選擇風(fēng)險管理技術(shù) C．風(fēng)險評價 D．評估風(fēng)險管理效果

6．下列不屬于現(xiàn)代商業(yè)保險的要素內(nèi)容的一項是()。A．可保風(fēng)險的存在 B．保險費率的厘定 C．保險合同的訂立 D．保險結(jié)果的賠付

7．保險費率的厘定要遵循一些基本原則，針對某險種的平均費率而言的，保險人向投保人收取的保險費，不應(yīng)在抵補保險賠付或給付以及有關(guān)的營業(yè)費用后，獲得過高的營業(yè)利潤，即要求保險人不能為獲得非正常經(jīng)營性利潤而制定高費率，屬于()。

A．公平性原則 B．適度性原則 C．彈性原則 D．合理性原則

8．()是指保險人為保證其如約履行保險賠償或給付義務(wù)，根據(jù)政府有關(guān)法律規(guī)定或業(yè)務(wù)特定需要，從保費收入或盈余中提取的與其所承擔(dān)的保險責(zé)任相對應(yīng)的一定數(shù)量的基金。

A．保險準(zhǔn)備金 B．風(fēng)險保證金c．保險費 D．保險金額

9．關(guān)于人身保險與社會保險的區(qū)別，下列說法不正確的一項是()。A．社會保險是依合同實施的民事行為，保險關(guān)系的建立是以保險合同的形式體現(xiàn)的，保險雙方當(dāng)事人享受的權(quán)利和履行的義務(wù)也是以保險合同為依據(jù)的 B．人身保險的保障目標(biāo)是在保險金額限度內(nèi)對保險事故所致?lián)p害進行保險金的給付

C．社會保險的保障目標(biāo)是通過社會保險金的支付保障社會成員的基本生活需要，即生

存需要，因而保障水平相對較低 D．交付保險費是人身保險投保人應(yīng)盡的基本義務(wù)，而且保險費中不僅僅包含死亡、傷殘、疾病等費用，還包括了保險人的營業(yè)與管理費用，投保人必須全部承擔(dān)

10．按照保險標(biāo)的分類，企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、運輸工具保險、貨物運輸保險、工程保險、特殊風(fēng)險保險和農(nóng)業(yè)保險等，都屬于()。A．強制保險 B．財產(chǎn)損失保險 C．責(zé)任保險 D．信用保險

11．按照()分類，可將保險分為共同保險、復(fù)合保險和重復(fù)保險。A．保險標(biāo)的 B．承保方式 c．實施方式 D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移層次

12．在各類保險中，起源最早、歷史最長的是()。A．火災(zāi)保險 B．人壽保險 C．信用保險 D．海上保險

13．1693年，()以德國西里西亞勃來斯洛市1687～1691年按年齡分類的死亡統(tǒng)計資料為依據(jù)，編制了世界上第一張生命表。A．尼古拉?巴蓬 B．埃德蒙?哈雷 C．黑瑞甫 D．基爾特 14．從保險市場的供給主體來看，截至2008年底，全國共有保險機構(gòu)()家。

A．80 B．90 C．100 D．120 15．()相繼在境外上市，2007年又成功回歸A股，成為國內(nèi)資本市場重要的標(biāo)志 性事件。

A．中國人保和中國人壽 B．中國人保和中國平安 C．中國人壽和中國平安 D．中國平安和中國再保險 16．下列各項中，不屬于保險合同特征的是()。A．保險合同是有償合同 B．保險合同是保障合同 C．保險合同是單務(wù)合同 D．保險合同是射幸合同

17．()是指經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，與投保人訂立保險合同，享有收取保險費的權(quán)利，并對被保險人承擔(dān)損失賠償或給付保險金義務(wù)的保險合同的一方當(dāng)事人。A．保險人 B．被保險人 C．受益人 D．要保人 18．按照保險條款()不同，保險條款可分為基本條款和附加條款兩大類。A．范圍 B．標(biāo)的

c．性質(zhì) D．對當(dāng)事人的約束程度

19．我國的貨物運輸保險、團體人壽保險和機動車輛第三者責(zé)任保險中，大量使用了()。

A．保險憑證 B．暫保單

C．保險協(xié)議書 D．保險合同

20．如實告知義務(wù)要求投保人在合同訂立之前、訂立時及在合同有效期內(nèi)，對已知或應(yīng)

知的與危險和標(biāo)的有關(guān)的實質(zhì)性重要事實向()作真實陳述。A．保險人 B．被保險人 c．受益人 D．要保人

21．在財產(chǎn)保險中，關(guān)于保險合同主體的變更下列說法不正確的一項是()。

A．貨物運輸保險合同，由于貨物在運輸過程中，不是由被保險人而是由承運人保管，加之貨物所有權(quán)隨著貨物運輸過程中提單的轉(zhuǎn)移屢次發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此，保險標(biāo)的所面臨的風(fēng)險與被保險人沒有直接的關(guān)系，所以，允許保險單隨著貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移而自動轉(zhuǎn)讓，無須征得保險人的同意

B．對大多數(shù)財產(chǎn)保險合同而言，由于保險單不是保險標(biāo)的的附屬物，保險標(biāo)的所有權(quán) 轉(zhuǎn)移后，新的財產(chǎn)所有人是否符合保險人的承保條件，能否成為新的被保險人，需要進行考察

C．在財產(chǎn)保險實務(wù)中，為了減少社會成本，保護被保險人的利益，也可以規(guī)定保險標(biāo) 的轉(zhuǎn)讓時財產(chǎn)保險合同效力的承繼和延續(xù)，但需要同時規(guī)定被保險人的通知義務(wù)

D．允許保險單隨保險標(biāo)的所有權(quán)的轉(zhuǎn)移而自動轉(zhuǎn)讓，因而投保人、被保險人也可隨保險標(biāo)的轉(zhuǎn)讓而自動變更，但必須征得保險人的同意，保險合同才能繼續(xù)有效

22．各國保險法均規(guī)定，被中止的保險合同可以在合同中止后的()年內(nèi)申請復(fù)效。

A．1 B．2 C．3 D．5 23．保險合同爭議的處理方式中()是解決爭議最激烈的方式。A．協(xié)商 B．仲裁 C．調(diào)解 D．訴訟

24．保險人的告知形式有()兩種。

A．無限告知和詢問回答告知 B．無限告知和明確列明

C．明確列明和明確說明 D．詢問回答告知和明確說明 25．在保險實踐中，禁止反言主要用于約束()。A．保險人 B．投保人 C．受益人 D．被保險人

26．保險利益是指投保人或者被保險人對保險標(biāo)的具有的法律上承認的利益。它體現(xiàn)了投保人或者被保險人與保險標(biāo)的之間存在的()的利益關(guān)系。A．權(quán)利上 B．金錢上 C．責(zé)任上 D．義務(wù)上

27．保險人在履行損失補償義務(wù)過程中，會受到各種因素的制約，下列不屬于影響保險補償?shù)囊蛩氐氖?)。A．經(jīng)濟形勢 B．實際損失 C．保險金額 D．保險利益

28．設(shè)計保險方案時應(yīng)遵循的首要原則是()。A．利潤最大化原則 B．客庶?滿意度最大化原則 C．高額損失優(yōu)先原則 D．力求全面原則 29．()是保險人對愿意購買保險的單位或個人(即投保人)所提出的投保申請進行審核，作出是否同意接受和如何接受的決定的過程。A．保險銷售 B．保險承保 C．保險理賠 D．保險客戶服務(wù)

30．保險客戶是指保險公司產(chǎn)品的消費者，不包括()。A．保險代理人 B．保單持有人 C．受益人 D．被保險人

31．財產(chǎn)保險按標(biāo)的具體存在的形態(tài)分類，廠房、機器設(shè)備、機動車輛、船舶、貨物和家用電器等屬于()。A．有形財產(chǎn) B．無形財產(chǎn) C．有關(guān)利益 D．個人財產(chǎn)

32．關(guān)于財產(chǎn)保險合同的特殊性，下列說法不正確的一項是()。A．保險人只有在合同約定的保險事故發(fā)生并造成被保險人的財產(chǎn)損失時才承擔(dān)經(jīng)濟補償責(zé)任，而且補償?shù)念~度以被保險人在經(jīng)濟利益上恢復(fù)到損失以前的狀況為限，絕不允許被保險人獲得額外利益

B．財產(chǎn)保險合同和人身保險合同都屬于損失補償合同

C．在財產(chǎn)保險合同中，盡管可能出現(xiàn)超額保險、不足額保險，也可能出現(xiàn)重復(fù)保險的現(xiàn)象，但是保險人在賠付的過程中都會按照損失補償原則進行處理 D．對由于第三者的行為導(dǎo)致被保險人遭受保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失時，保險人先行賠償，再依法行使代位求償權(quán)

33．()是承保各類工程項目在建設(shè)過程中由自然災(zāi)害和意外事散造成的物質(zhì)損失、費用支出和依法應(yīng)對第三者的人身傷亡或財產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟賠償責(zé)任的一種綜合性財產(chǎn)保險。

A．企業(yè)財產(chǎn)保險 B．利潤損失保險 C．工程保險 D．特殊風(fēng)險保險

34．()承保被保險人在固定場所進行生產(chǎn)、經(jīng)營或其他活動時，因發(fā)生意外事故而造成的他人財產(chǎn)損失或人身傷亡，依法應(yīng)由被保險人承擔(dān)的經(jīng)濟賠償責(zé)任。

A．公眾責(zé)任保險 B．產(chǎn)品責(zé)任保險 c．雇主責(zé)任保險 D．職業(yè)責(zé)任保險

35．金銀、珠寶、玉器、首飾、古玩、字畫、郵票、藝術(shù)品、稀有金屬和其他珍貴財物，堤堰、水閘、鐵路、涵洞、橋梁、碼頭等，屬于企業(yè)財產(chǎn)保險中的()。

A．不提高費率的可保財產(chǎn) B．不提高費率的特約可保財產(chǎn) C．不可保財產(chǎn) D．投資保障型財產(chǎn)

36．()是面向城鄉(xiāng)居民家庭的基本險種，承保城鄉(xiāng)居民所有存放在固定地址范圍且處于相對靜止?fàn)顟B(tài)下的各種財產(chǎn)物資。A．普通家庭財產(chǎn)保險 B．家庭財產(chǎn)兩全保險

C．投資保障型家庭財產(chǎn)保險 D．個人貸款抵押房屋保險

37．個人貸款抵押房屋保險的保險費率為()，以保險金額每千元計算。A．日費率 B．月費率 c．季費率 D．年費率 38．機動車交通事故責(zé)任強制保險是指由保險公司對被保險機動車發(fā)生道路交通事故造成()的人身傷亡、財產(chǎn)損失，在責(zé)任限額內(nèi)予以賠償?shù)膹娭菩载?zé)任保險。

A．本車人員 B．被保險人

c．投保人 D．本車人員、被保險人以外的受害人 39．下列屬于車輛損失險和機動車商業(yè)第三者責(zé)任保險的共同附加險的是()。

A．車輛停駛損失險 B．新增加設(shè)備損失險 ‘ c．附加油污污染責(zé)任保險 D．租車人人車失蹤險 40．下列不屬于責(zé)任保險的主要險種的是()。A．公眾責(zé)任保險 B．產(chǎn)品責(zé)任保險 C．雇主責(zé)任保險 D．合同責(zé)任保險

41．人身保險是以()為保險標(biāo)的的保險。A．人的壽命和身體 B．人的健康 c．保險金額 D．人的信用

42．關(guān)于人身保險，下列說法不正確的一項是()。

A．在人身保險中，風(fēng)險事故是與人的壽命和身體有關(guān)的“生、老、病、死、殘” B．相對于財產(chǎn)保險中各種自然災(zāi)害和意外事故而言，人身保險的風(fēng)險事故發(fā)生的概率較為穩(wěn)定

c．以生命風(fēng)險作為保險事故的人壽保險，其主要風(fēng)險因素是死亡率 D．死亡率一般是不變的 43．當(dāng)人身保險的被保險人發(fā)生保險合同約定范圍內(nèi)的保險事故時，保險人按照()支付保險金。

A．保險人和投保人協(xié)商的保險金額 B．保險人和被保險人協(xié)商的保險金額 C．保險合同規(guī)定的保險金額 D．不超過保險合同規(guī)定的保險金額 44．()是指以非特定時間、非特定地點或非特定原因發(fā)生的意外害為保險風(fēng)險的意外傷害保險。

A．生存保險 B．普通意外傷害保險 C．特定意外傷害保險 D．健康保險 45．死亡保險是指以被保險人的死亡為給付保險金條件的人壽保險。死亡保險又分為()。

A．健康保險和醫(yī)療保險 B．意外傷害保險和失能收入損失保險 c．醫(yī)療保險和疾病保險 D．定期壽險和終身壽險 46．躉交終身壽險是指在()的終身壽險。

A．保險費在規(guī)定期限內(nèi)分期交付 B．投保時一次全部交清保險費 c．到期后一次全部交清保險費 D．終身分期交付保險費

47．由于兩全保險既有死亡保障，又有生存保障，因此，兩全保險不僅使受益人得到保障，同時也使()本身享受其利益。A．保險人 B．投保人 C．承保人 D．被保險人

48．按照給付開始日期分類，年金保險可分為()。A．躉交年金和期交年金 B．個人年金和聯(lián)合年金 C．定額年金和變額年金 D．即期年金和延期年金

49．()是指保險合同成立后，保險人即按期給付年金的年金保險。A．躉交年金 B．期交年金 c．即期年金 D．延期年金

50．()是為了防止年金受領(lǐng)人過早死亡、喪失領(lǐng)取年金權(quán)利而產(chǎn)生的一種年金保險。

A．躉交年金 B．期交年金、C．最低保證年金 D．定期生存年金

51．在團體人壽保險中，()是團體組織。A．保險人 B．投保人 C．受益人 D．被保險人

52．團體人壽保險采用的費率形式是()。A．基本費率 B．自然費率 c．經(jīng)驗費率 D．均衡費率

53．下列不屬于分紅保險產(chǎn)品的主要特征的是()。A．保單持有人享受經(jīng)營成果 B．客戶不承擔(dān)投資風(fēng)險

C．定價的精算假設(shè)比較保守 D．保險給付、退保金中含有紅利 54．()指包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品，是一種壽險與投資相結(jié)合的新型壽險產(chǎn)品。A．分紅保險 B．兩全保險 C．投資連結(jié)保險 D．萬能保險 55．中國保監(jiān)會()中規(guī)定，在萬能保險合同有效期內(nèi)，若被保險人身故，保險公司可按照被保險人身故時該保險的保險金額給予保險金，也可以以保險金額與當(dāng)時個人賬戶價值之和作為身故給付。

A．《中華人民共和國保險法》 B．《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》 c．《保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法》 D．《萬能保險精算規(guī)定》 56．關(guān)于萬能保險的說法下列不正確的是()。A．保險公司為萬能保險設(shè)立萬能賬戶

B．首先，萬能保險的保單應(yīng)當(dāng)提供一個最低保證利率。其次，保險公司為萬能賬戶設(shè)立平滑準(zhǔn)備金，用于平滑不同結(jié)算期的結(jié)算利率

C．當(dāng)萬能賬戶的實際收益率低于最低保證利率時，萬能保險的結(jié)算利率應(yīng)當(dāng)是最低保證利率

D．最后，保險公司必須和投保人商定結(jié)算利率的頻率 57．《中華人民共和國保險法》第三十二條第一款規(guī)定：“投保人申報的被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同約定的年齡限制的，()?！? A．保險人可以解除合同，但是不退還保險費用

B．保險人可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值 c．保險人不必解除合同，也不退還保險費用 D．保險人不必解除合同，但投保人追加一定費用

58．關(guān)于人壽保險合同的常用條款，下列說法不正確的一項是()。A．為了保護被保險人的利益，給投保人交納續(xù)期保險費規(guī)定一定的寬限期，在寬限期內(nèi)，即使投保人未支付當(dāng)期保險費，保險合同效力也不受影響

B．在寬限期結(jié)束后仍未交納應(yīng)付保險費的，保險人就有權(quán)解除保險合同 c．一旦投保人重新具備交納保險費的能力并且愿意補交合同效力停止期間的保險費及其利息，保險合同效力將恢復(fù)

D．如果這一中止期限屆滿，投保人仍未能就復(fù)效問題與保險人達成一致意見并補交保 險費，保險人就有權(quán)解除保險合同 i‘

59．下列關(guān)于投保人處理保單現(xiàn)金價值的方式，說法不正確的是()。A．將原保險單改為展期保險單，即將原保險單改為與原保險單保險金額相同的死亡保險，保險期限相應(yīng)縮短，此后投保人不必再交納保險費

B．這種處理方法實際上是以現(xiàn)金價值作為躉交保險費，投保死亡保險，保險金額與原保險單保險金額相同，保險期限則由躉交保險費的金額決定

C．兩全保險改為展期保險單以后，保險期限根據(jù)投保人需要可任意選擇 D．如果責(zé)任準(zhǔn)備金仍有剩余，則作為滿期生存保險責(zé)任的躉交保險費或以現(xiàn)金返還投保人

60．投保人可以以具有現(xiàn)金價值的保險單作為質(zhì)押，向()申請貸款。A．銀行 B．保險中介 c．保險人 D．保險代理人

61．以()為基礎(chǔ)所計算的保險費稱為純保險費。A．預(yù)定風(fēng)險率和預(yù)定利率 B．預(yù)定死亡率和預(yù)定利率 c．預(yù)定收益率和預(yù)定利率 D．預(yù)定死亡率和預(yù)定風(fēng)險率

62．一般情況下，在設(shè)計生命表時，至少要考慮的因素是()。A．年齡和性別 B．職業(yè)和習(xí)性 C．以往病史和種族 D．性別和種族 63．在營業(yè)保費等價公式法下，人壽保險費計算應(yīng)考慮的要素不包括()。A．死亡(生存)因素 B．利率因素

C．附加費因素 D．保費支付方式的頻率 64．壽險責(zé)任準(zhǔn)備金是指保險人為()而提存的資金，或者說是保險人還未履行保險責(zé)任的已收保費。

A．將來發(fā)生的風(fēng)險 B．投資風(fēng)險的損失 c．將來應(yīng)付的保費 D．將來發(fā)生的債務(wù)

65．人身意外傷害保險的保險期限較短，一般()。

A．不超過6個月，最多2年 B．不超過6個月，最多3年

c．不超過1年，最多3年或5年 D．不超過2年，最多3年或5年 66．保險代理人以()的名義進行代理活動。A．保險公司 B．被保險人 C．投保人 D．保險人

67．()是保險人與保險代理人關(guān)于委托代理保險業(yè)務(wù)所達成的協(xié)議，是證明保險代理人有關(guān)代理權(quán)的法律文件。A．保險代理合同 B．保險代理權(quán) c．保險代理行為 D．保險代理事項 68．保險經(jīng)紀(jì)人是基于()的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。A．投保人 B．保險人 C．保險公司 D．受益人

69．保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍不包括()。A．代理銷售保險產(chǎn)品 B．代理收取保險費

c．代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘察和理賠 D．銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) 70．常見的兼業(yè)代理人主要包括三種，其中不包括()。A．保險代理 B．銀行代理 C．行業(yè)代理 D．單位代理

71．關(guān)于保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人的說法，不正確的是()。A．保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人同屬保險中介 B．代理權(quán)限不同 c．委托人相同 D．收入來源不同 72．不得擔(dān)任保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事及高級管理人員的情形，描述錯誤的是()。

A．正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查 B．受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾3年。

C．被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿 D．因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年 73．職業(yè)道德總是要鮮明地表達()和職業(yè)責(zé)任，以及職業(yè)行為上的道德準(zhǔn)則。

A．職業(yè)義務(wù) B．職業(yè)權(quán)利 C．職業(yè)行為 D．職業(yè)能力

74．《保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引》7個道德原則之間不是孤立的，而是一個相互聯(lián)系的有機整體。其中，()是核心 A．守法遵規(guī) B．誠實信用 C．專業(yè)勝任 D．客戶至上

75．下列說法中不正確的是()?！?/p>

A．保險行業(yè)自律組織對會員的自律，可以通過組織會員簽訂自律公約，約束不正當(dāng)競爭行為，監(jiān)督會員依法合規(guī)經(jīng)營，從而維護公平競爭的市場環(huán)境 B．保險行業(yè)自律組織對會員的自律，是依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和保險業(yè)發(fā)展情況，組織制

定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，如質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和行規(guī)行約，制定從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則，并督促會員共同遵守

C．職業(yè)道德是指適用于社會公共領(lǐng)域中的道德規(guī)范或者道德要求，其突出的特點是具

有社會公共性質(zhì)，是社會各個階層、集團都應(yīng)當(dāng)遵循的共同道德要求 D．保險監(jiān)管部門的規(guī)章和規(guī)范性文件要以《中華人民共和國保險法》和其他法律、行政法規(guī)為依據(jù)；保險行業(yè)自律組織的規(guī)則要貫徹落實《中華人民共和國保險法》、保險監(jiān)管部門的規(guī)范性文件；而從業(yè)人員所屬機構(gòu)則要依據(jù)《中華人民共和國保險 法》、保險監(jiān)管部門的規(guī)章和規(guī)范性文件以及自律組織的規(guī)則來制定、修改自己的管理規(guī)定

76．關(guān)于保險代理從業(yè)人員的專業(yè)技能具體要求，不正確的是()。A．執(zhí)業(yè)前取得法定資格即可

B．執(zhí)業(yè)前取得法定資格并具備足夠的專業(yè)知識與能力 c．在執(zhí)業(yè)活動中加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)技能

D．參加保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)自律組織和所屬機構(gòu)組織的考試和持續(xù)教育，使自身能夠不斷適應(yīng)保險市場的發(fā)展

77．關(guān)于保險代理實踐中的各種不正當(dāng)競爭行為說法錯誤的是()。A．危及保險代理秩序 B．損害各方當(dāng)事人的合法權(quán)益 C．有損保險業(yè)界的形象 D．有利于開展保險業(yè)的競爭

78．報名參加《保險代理從業(yè)人員資格證書》考試的人員，不須提交的材料()。

A．《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》 B．身份證明文件復(fù)印件 c．學(xué)歷證明原件

D．最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片3張

79．()是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。

A．《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》 B．《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》 c．《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》 D．《保險營銷員展業(yè)證》 80．關(guān)于崗前教育和后續(xù)教育，說法正確的是()。A．保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于90小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于20小時 B．保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于80小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時 c．保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于80小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時 D．保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于90小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于20小時 81．我國《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》規(guī)定：中國保監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。保險專業(yè)代理機構(gòu)自取得許可證之日起()日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機關(guān)辦理登記的，其許可證自動失效。

A．15 B．30 C．60 D．90 82．我國《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》規(guī)定：保險專業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿，依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對保險代理業(yè)務(wù)進行結(jié)算，向()提交清算報告或者結(jié)算報告。

A．中國保監(jiān)會 B．中國工商局 C．國務(wù)院 D．投?？蛻?/p>

83．下列競爭手段中，不屬于我國《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定的經(jīng)營者不得采用的不正當(dāng)手段的是()。A．假冒他人的注冊商標(biāo)

B．大力開展宣傳促銷活動，低價低利潤出售商品

C．擅自使用知名商品特有的名稱、包裝、裝潢，或者使用與知名商品近似的名稱、包裝、裝潢，造成和他人的知名商品相混淆，使購買者誤認為是該知名商品

D．在商品上偽造或者冒用認證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志，偽造產(chǎn)地，對商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示

84．我國《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定：消費者可以根據(jù)商品或者服務(wù)的不同情況，要求經(jīng)營者提供商品的價格、產(chǎn)地、生產(chǎn)者、用途、性能、規(guī)格、等級、主要成分、生產(chǎn)日期、有效期限、檢驗合格證明、使用方法說明書、售后服務(wù)，或者服務(wù)的內(nèi)容、規(guī)格、費用等有關(guān)情況。這體現(xiàn)了消費者的()權(quán)益。A．知悉其購買商品真實情況的權(quán)利 B．自主選擇商品或者服務(wù)的權(quán)利 c．公平交易的權(quán)利

D．人格尊嚴(yán)、民族風(fēng)俗習(xí)慣得到尊重的權(quán)利

85．我國《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者對行政處罰決定不服的，可以自收到處罰決定之日起()內(nèi)向上一級機關(guān)申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以自收到復(fù)議決定書之日起十五日內(nèi)向人民法院提起訴訟；也可以直接向人民法院提起訴訟。

A．十日 B．十五日 C．三十日 D．六十

86．我國《民法通則》規(guī)定，公民下落不明滿()的；因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿二年的。利害關(guān)系人可以向人民法院申請宣告他死亡：戰(zhàn)爭期間下落不明的，下落不明的時間從戰(zhàn)爭結(jié)束之13起計算。A．一年 B．二年 C．三年 D．四年

87．我國《民法通則》規(guī)定，建筑物或者其他設(shè)施以及建筑物上的擱置物、懸掛物發(fā)生倒塌、脫落、墜落造成他人損害的，它的所有人或者管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任，但能夠證明自己()的除外。A．受人教唆 B．酒后行為 C．沒有過錯 D．故意為之

88．我國《民法通則》規(guī)定，出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的訴訟失效期限為()。

A．一年 B．二年 c．四年 D．二十年 89．保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員()以上的可以不用持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

A．三年 B．五年 C．十年 D．二十年

90．根據(jù)我國《民法通則》規(guī)定，企業(yè)之間或者企業(yè)、事業(yè)單位之間聯(lián)營，共同經(jīng)營、不具備法人條件的，由聯(lián)營各方按照()或者協(xié)議的約定，承擔(dān)民事責(zé)任。依照法律的規(guī)定或者協(xié)議的約定負連帶責(zé)任的，承擔(dān)連帶責(zé)任。A．出資比例 B．人員比例 c.領(lǐng)導(dǎo)職位 D．抗風(fēng)險能力

二、判斷題(共10題，每題1分)91．我國《保險法》規(guī)定：我國保險業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一管理，保險公司與銀行、證券、信托業(yè)務(wù)機構(gòu)分別設(shè)立。國家另有規(guī)定的除外。()92．我國《保險法》規(guī)定：保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除 外。()93．我國《保險法》規(guī)定：被保險人或者投保人只能指定多人為受益人。被保險人或者投保人可以確定受益順序和受益份額；未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益 權(quán)。()94．我國《保險法》規(guī)定：重復(fù)保險的投保人應(yīng)當(dāng)將重復(fù)保險的有關(guān)情況通知各保險人。重復(fù)保險的各保險人賠償保險金的總和不得超過保險價值。除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。()95．我國《保險法》規(guī)定：保險公司在中華人民共和國境外設(shè)立子公司、分支機構(gòu)、代表機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。外國保險機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。代表機構(gòu)不得從事保險經(jīng)營活動。()96．我國《保險法》規(guī)定：經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司可以經(jīng)營分出保險，分入保險再保險業(yè)務(wù)。()97．我國《保險法》規(guī)定：保險活動當(dāng)事人可以委托保險公估機構(gòu)保險事故進行評估和鑒定。接受委托對保險事故進行評估和鑒定的機構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)依法、獨立、客觀、公正地進行評估和鑒定，任何單位和個人不得干涉。()98．我國《保險法》規(guī)定：保險公司違反本法規(guī)定，超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得三倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處十萬元以上五十萬元以下的罰款。()99．我國《保險法》規(guī)定：保險公司未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款。()100．我國《保險法》規(guī)定：海上保險適用《中華人民共和國海商法》的有關(guān)規(guī)定；《中華人民共和國海商法》未規(guī)定的，適用本法的有關(guān)規(guī)定。中外合資保險公司、外資獨資保險公司、外國保險公司分公司適用本法規(guī)定；法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。()保險代理從業(yè)人員資格考試模擬試題五答案

1.【答案】A 2.【答案】B 3.【答案】C 4.【答案】C 5.【答案】C 6.【答案】D 7.【答案】D 8.【答案】A 9.【答案】A 10.【答案】B 11.【答案】B 12.【答案】D 13.【答案】B 14.【答案】D 15.【答案】C 16.【答案】C 17.【答案】A 18.【答案】C 19.【答案】A 20.【答案】A 21.【答案】D 22.【答案】B 23.【答案】D 24.【答案】C 25.【答案】A 26.【答案】B 27.【答案】A 28.【答案】C 29.【答案】B 30.【答案】A 31.【答案】A 32.【答案】B 33.【答案】C 34.【答案】A 35.【答案】B 36.【答案】A 37.【答案】D 38.【答案】D 39.【答案】C 40.【答案】D 41.【答案】A 42.【答案】D 43.【答案】C 44.【答案】B 45.【答案】D 46.【答案】B 47.【答案】D 48.【答案】D 49.【答案】C 50.【答案】C 51.【答案】B 52.【答案】C 53.【答案】B 54.【答案】C 55.【答案】D 56.【答案】D 57.【答案】B 58.【答案】B 59.【答案】C 60.【答案】C 61.【答案】B 62.【答案】A 63.【答案】D 64.【答案】D 65.【答案】C 66.【答案】D 67.【答案】A 68.【答案】A 69.【答案】D 70.【答案】A 71.【答案】C 72.【答案】B 73.【答案】A 74.【答案】B 75.【答案】C 76.【答案】A 77.【答案】D 78.【答案】C 79.【答案】D 80.【答案】B 81.【答案】D 82.【答案】A 83.【答案】B 84.【答案】A 85.【答案】B 86.【答案】D 87.【答案】C 88.【答案】A 89.【答案】B 90.【答案】A 91.【答案】錯誤 92.【答案】錯誤 93.【答案】錯誤 94.【答案】正確97.【答案】正確100【答案】正確

【答案】正確 96.【答案】錯誤 99.【答案】正確 【答案】正確 95.98.

第五篇：eobhhss證券_從業(yè)人員資格考試《證券基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案

^ | You have to believe, there is a way.The ancients said:“ the kingdom of heaven is trying to enter”.Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.--Guo Ge Tech

（一）單選題

1.證券交易所所采取的交易的組織方式是＿＿＿。

A.經(jīng)紀(jì)制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

2.＿＿＿，《中華人民共和國證券法》正式實施。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1日

D.2000年1月1日

3.融期貨證券是一種＿＿＿。

A.商品證券

B.憑證證券

C.資本證券

D.貨幣證券

4.有價證券是＿＿＿的一種形式。

A.商品證券

B.虛擬資本

C.權(quán)益資本

D.債務(wù)資本

5.商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部分商品具有＿＿＿的憑證。

A 所有權(quán)或使用權(quán)

B 租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

C 收益權(quán)或處分權(quán)

D 使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

6.資本證券主要包括＿＿＿。

A.股票、債券和基金證券

B.股票、債券和金融期貨

C.股票、債券和金融衍生證券

D.股票、債券和金融期權(quán)

7.有價證券具有＿＿＿的經(jīng)濟和法律特征。

A.產(chǎn)權(quán)性。收益性。變通性。風(fēng)險性

B.產(chǎn)權(quán)性。收益性。變通性。非返還性

C.產(chǎn)權(quán)性。收益性。流動性。風(fēng)險性

D.產(chǎn)權(quán)性。期限性。收益性。風(fēng)險性

8.資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為＿＿＿。

A.股票市場和債券市場

B.中長期信貸市場和證券市場

C.證券市場和貨幣市場

C.短期資金市場和長期資金市場

9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。

A.紐約

B.阿姆斯特丹

C.倫敦

D.巴黎

10.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的＿＿＿業(yè)務(wù)。

A.政策性

B.投融資

C.保值

D.公開市場操作

11.以銀行等金融機構(gòu)為中介進行融資的活動場所稱為＿＿＿市場。

A.資本

B.貨幣

C.間接融資

D.直接融資

12.證券業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是一種＿＿＿。

A.證券監(jiān)督機構(gòu)

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.自律性組織

D.證券投資人

13.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的＿＿＿＿。

A.產(chǎn)權(quán)

B.債券

C.物權(quán)

D.所有權(quán)

14.記名股票和不記名股票的差別在于-＿＿＿＿。

A.股東權(quán)利

B.股東義務(wù)

C.出資方式

D.記載方式

15.股票的未來收益的現(xiàn)值是＿＿＿＿。

A.清算價值

B.內(nèi)在價值

C.帳面價值

D.票面價值

16.公司清算時每一股份所代表的實際價值是＿＿＿＿。

A.票面價值

B.帳面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

17.在我國，國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是＿＿＿＿。

A.國務(wù)院

B.國有資產(chǎn)管理部門

C.國有投資公司

D.資產(chǎn)經(jīng)營公司

18.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能在以后補發(fā)的優(yōu)先股，稱為＿＿＿＿

A.參與優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股

C.可贖回優(yōu)先股

D.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

19.股東大會是股東公司的＿＿＿＿。

A.權(quán)力機構(gòu)

B.法人代表

C.監(jiān)督機構(gòu)

D.決策機構(gòu)

20.債券具有票面價值，代表了一定的財產(chǎn)價值，是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.財產(chǎn)直接支配權(quán)

D.實物直接支配權(quán)

21.國際債券的記價貨幣通常是＿＿＿＿，以便在國際資本市場籌集資金。

A.外國貨幣

B.國際通用貨幣

C.本國貨幣

D.本國貨幣或外國貨幣

22.債券是由＿＿＿＿出具的。

A.投資者

B.債券人

C.代理發(fā)行人

D.債務(wù)人

23.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為＿＿＿＿。

A.債券

B.資金使用權(quán)

C.財產(chǎn)支配權(quán)

D.資產(chǎn)所有權(quán)

24.貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于＿＿＿＿。

A.平價發(fā)行

B.溢價發(fā)行

C.折價發(fā)行

D.都不是

25.按發(fā)行債券時規(guī)定的還本時間，在債券到期時一次全部償還本金的償債方式，被稱為＿＿＿＿。

A.展期償還

B.滿期償還

C.到期償還

D.部分償還

26.金融機構(gòu)發(fā)行金融債券使得其資金來源＿＿＿＿。

A.減少

B.增加

C.不變

D.都不是

27.安全性最高的有價證券是＿＿＿＿。

A.國債

B.股票

C.公司債券

D.企業(yè)債券

28.債券和股票的相同點在于＿＿＿＿。

A.具有同樣的權(quán)利

B.收益率一樣

C.風(fēng)險一樣

D.都是籌資手段

29.證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由＿＿＿＿管理和運作。

A.基金托管人

B.基金承銷公司

C.基金管理人

D.基金投資顧問

30.證券投資基金反映的是＿＿＿＿關(guān)系。

A.產(chǎn)權(quán)

B.委托代理

C.債權(quán)債務(wù)

D.所有權(quán)

31.證券投資基金的資金主要投向＿＿＿＿。

A.實業(yè)

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

32.封閉式基金基金單位的交易方式是＿＿＿＿。

A.贖回

B.證交所上市

C.柜臺交易

D.場外交易

33.開放式基金的交易價格取決于＿＿＿＿。

A.基金總資產(chǎn)值

B.供求關(guān)系

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金單位凈資產(chǎn)值

34.按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由＿＿＿＿機構(gòu)擔(dān)任。

A.證券公司

B.保險公司

C.基金管理管理公司

D.商業(yè)銀行

35.證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是＿＿＿＿。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監(jiān)管人

36.基金管理人與托管人之間的關(guān)系是＿＿＿＿。

A.所有人與經(jīng)營者的關(guān)系

B.經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系

C.持有與托管的關(guān)系

D.委托與受托的關(guān)系

37.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣＿＿＿＿元。

A.1000萬

B.3000萬

C.5000萬

D.一億

38.率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是＿＿＿＿。

A.紐約證券交易所

B.芝加哥期貨交易所

C.國際貨幣市場

D.美國證券交易所

39.美國國庫券期貨是采用指數(shù)報價的，該指數(shù)是＿＿＿＿。

A.100與國庫券年收益率的差

B.100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差

C.100與國庫券年貼現(xiàn)率的差

D.100與國庫券年收益率的和

40.美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于＿＿＿＿。

A.15年

B.10年

C.30年

D.20年

41.看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按＿＿＿＿價格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。

A.市場價格

B.買入價格

C.賣出價格

D.約定價格

42.看跌期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有＿＿＿＿的權(quán)利。

A.買入

B.賣出

C.持有

D.以上都是

43.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是＿＿＿＿。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

44.認股權(quán)的認購期限一般為＿＿＿＿。

A.2~10年

B.3~10年

C.兩周到30天

D.3個月到1年

45.金融期貨的交易對象是＿＿＿＿。

A.金融商品

B.金融商品合約

C.金融期貨合約

D.金融期權(quán)

46.可轉(zhuǎn)換證券實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權(quán)

B.長期看跌期權(quán)

C.短期看漲期權(quán)

D.短期看跌期權(quán)

47.優(yōu)先認股權(quán)實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權(quán)

B.長期看跌期權(quán)

C.短期看漲期權(quán)

D.短期看跌期權(quán)

48.不得進入證券交易所交易的證券商是＿＿＿＿。

A.會員證券商

B.非會員證券商

C.會員承銷商

D.會員證券自營商

49.世界上最早。最有影響的股價指數(shù)是＿＿＿＿。

A.道——瓊斯股價指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.日經(jīng)指數(shù)

D.納斯達克指數(shù)

50.在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價指數(shù)計算方法中的＿＿＿＿。

A.綜合法

B.計算期加權(quán)法

C.基期加權(quán)法

D.相對法

51.以貨幣形式支付的股息，稱之為＿＿＿＿。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財產(chǎn)股息

D.負債股息

52.在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)，稱之為＿＿＿＿。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財產(chǎn)股息

D.負債股息

53.決定債權(quán)票面利率時無須考慮＿＿＿＿。

A.投資者的接受程度

B.債券的信用級別

C.利息的支付方式和記息方式

D.股票市場的平均價格水平

54.買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為＿＿＿＿。

A.直接收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.贖回收益率

55.以下那一種風(fēng)險不屬于系統(tǒng)風(fēng)險＿＿＿＿。

A.政策風(fēng)險

B.周期波動風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

56.＿＿＿＿是會員制證券交易所的最高權(quán)利機構(gòu)。

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.監(jiān)察委員會

57.根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實行＿＿＿＿管理。

A.分業(yè)

B.混合 C.綜合 D.分類

58.證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的＿＿＿＿，單獨立戶管理。

A.金融機構(gòu)

B.證券公司

C.工商銀行

D.商業(yè)銀行

59.證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。

A.買賣成交報告單

B.證券買賣委托書

C.指定交易協(xié)議書

D.交割單

60.證券公司管理的原則要求證券公司把＿＿＿＿放在首位。

A.流動性

B.盈利性

C.安全性

D.變現(xiàn)能力

61.代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記。保管和結(jié)算服務(wù)的地方機構(gòu)，稱為＿＿＿＿br> A.中央登記結(jié)算公司

B.地方登記結(jié)算公司

C.交易所

D.交易中心

62.根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是＿＿＿＿。

A.總經(jīng)理

B.監(jiān)事長

C.董事長

D.公司內(nèi)部自定

63.發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)。非專利技術(shù)作價出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的＿＿＿＿

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.公司財產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時，其支付的順序為＿＿＿＿

A.繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清算費用。清償公司債務(wù)

B.清算費用。職工工資和勞動保險費用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)

C.清算費用。繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清償公司債務(wù)

D.職工工資和勞動保險費用。清算費用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)

65.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起＿＿＿＿年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的＿＿＿＿時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.發(fā)行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的＿＿＿＿

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.證券的代銷。包銷期最長不得超過＿＿＿＿。

A.90 天

B.六個月

C.九個月

D.一年

69.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的＿＿＿＿，其于股份應(yīng)當(dāng)向社會公開募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

70.職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動中應(yīng)該遵守的＿＿＿＿。

A.職業(yè)紀(jì)律

B.職業(yè)操守

C.職業(yè)規(guī)范

D.道德規(guī)范

（二）多選題

1.本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為＿＿＿＿。

A.商業(yè)匯票

B.憑證證券

C.商品證券

D.無價證券

2.未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為＿＿＿＿。

A.非掛牌證券

B.非上市證券

C.場內(nèi)證券

D.場外證券

3.有價證券按經(jīng)濟特征和法律特征劃分可以有＿＿＿＿。

A.增值性

B.收益性

C.風(fēng)險性

D.產(chǎn)權(quán)性

4.證券市場的基本經(jīng)濟功能是＿＿＿＿。

A.籌資

B.資本配置

C.企業(yè)轉(zhuǎn)制

D.資本定價

5.20世紀(jì)70年代以來，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面形成了＿＿＿＿的全新特征。

A.證券交易快速化

B.證券市場自由化

C.金融證券化

D.證券市場產(chǎn)業(yè)化

6.享有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以有＿＿＿＿的選擇。

A.行使認股權(quán)認購新發(fā)行的股票

B.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人

C.不行使認股權(quán)而使其失效

D.將權(quán)利向公司兌現(xiàn)

7.根據(jù)股票的定義，股票的基本要素是＿＿＿＿。

A.發(fā)行主體

B.票面金額

C.持有人

D.股份

8.無面額股票的特點是＿＿＿＿。

A.可以明確表示每股所代表的股權(quán)比例

B.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活

C.便于股票分割

D.為股票發(fā)行價格提供依據(jù)

9.每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，可稱為＿＿＿＿。

A.內(nèi)在價值

B.帳面價值

C.每股凈資產(chǎn)

D.股票凈值

10.股票的未來收益包括＿＿＿＿。

A.股息收入

B.資本利得

C.股本增值收益

D.清算價值

11.普通股票的功能有＿＿＿＿。

A.籌資功能

B.投資功能

C.投機功能

D.保值功能

12.普通股股東的義務(wù)有＿＿＿＿。

A.遵守公司章程

B.依其所認購的股份和入股方式繳納股金

C.除法律。法規(guī)規(guī)定的情形外不得退股

D.必須參加每次的股東大會

13.優(yōu)先股的特征有＿＿＿＿。

A.一般無表決權(quán)

B.股息分派優(yōu)先

C.股息率固定

D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

14.債券票面的基本要素有＿＿＿＿。

A.票面價值

B.償還期限

C.利率

D.發(fā)行者名稱

15.影響債券償還期限的因素主要有＿＿＿＿。

A.債券票面金額

B.資金使用方向

C.市場利率變化

D.債券變現(xiàn)能力

16.債券的性質(zhì)可以表述為＿＿＿＿。

A.屬于有價證券

B.是一種真實資本

C.是債權(quán)的表現(xiàn)

D.是所有權(quán)憑證

17.債券的特征有＿＿＿＿。

A.償還性

B.安全性

C.流動性

D.收益性

18.按記息方式分類，債券可以分為＿＿＿＿。

A.單利債券

B.復(fù)利債券

C.累進利率債券

D.貼現(xiàn)債券

19.從債券發(fā)行日起，經(jīng)過一定寬限期后，按發(fā)行額的一定比例，陸續(xù)償還，到債券期滿時全部償清。這種償還方式屬于＿＿＿＿。

A.期中償還

B.展期償還

C.全額償還

D.部分償還

20.債券和股票的區(qū)別表現(xiàn)在＿＿＿＿方面。

A.權(quán)利

B.目的 C.期限

D.收益和風(fēng)險

21.公債與其他債券相比，有以下特點＿＿＿＿。

A.流通性強

B.收益穩(wěn)定

C.免稅待遇

D.安全性高

22.國債按資金用途可以分為＿＿＿＿。

A.赤字債券

B.建設(shè)債券

C.特種國債

D.戰(zhàn)爭債券

23.1981年以來，我國發(fā)行的國債品種有＿＿＿＿。

A.國庫券

B.財政債券

C.國家重點建設(shè)債券

D.保值公債

24.＿＿＿＿是不能流通轉(zhuǎn)讓的。

A.基本建設(shè)債券

B.保值債券

C.財政債券

D.特種債券

25.公司債券作為公司為籌措資金而公開負擔(dān)的一種債務(wù)契約，其特征為＿＿＿＿。

A.契約性

B.優(yōu)先性

C.風(fēng)險性

D.股權(quán)性

26.＿＿＿＿不屬于抵押證券。

A.信用公司債

B.不動產(chǎn)抵押公司債

C.收益公司債

D.保證公司債

27.債券是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.有價證券

D.收益憑證

28.契約型基金的當(dāng)事人有＿＿＿＿。

A.管理人

B.托管人

C.投資者

D.證券公司

29.債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為＿＿＿＿。

A.市場利率下降，基金收益下降

B.市場利率上升，基金收益下降

C.市場利率上升，基金收益上升

D.市場利率下降，基金收益上升

30.決定基金運作費率高低的因素有＿＿＿＿。

A.基金規(guī)模

B.基金風(fēng)險

C.基金表現(xiàn)

D.最低投資額

31.作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具備的明顯特點是＿＿＿＿-.A.較高收益

B.分散風(fēng)險

C.專家管理

D.規(guī)模效益

32.契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于＿＿＿＿。

A.資金的性質(zhì)不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據(jù)不同

D.基金單位的價格決定依據(jù)不同

33.匯率風(fēng)險大致可分為＿＿＿＿。

A.升水風(fēng)險

B.貼水風(fēng)險

C.商業(yè)性風(fēng)險

D.金融性風(fēng)險

34.可轉(zhuǎn)換證券的要素有＿＿＿＿。

A.轉(zhuǎn)換利率

B.轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)化價格

D.轉(zhuǎn)換期限

35.期貨價格的特點是＿＿＿＿。

A.預(yù)期性

B.隱秘性

C.連續(xù)性

D.權(quán)威性

36.金融期貨的功能主要有＿＿＿＿。

A.投資功能

B.套期保值功能

C.籌資功能

D.價格發(fā)現(xiàn)功能

37.認股權(quán)證的三要素是＿＿＿＿。

A.認股期限

B.認股價格

C.認股時間

D.認股數(shù)量

38.存托憑證的優(yōu)點為＿＿＿＿。

A.市場容量大

B.發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡單。發(fā)行成本低

C.避開直接發(fā)行股票或債券的法律要求

D.利息率較低

39.可轉(zhuǎn)化證券的特點為＿＿＿＿。

A.市價變動頻繁

B.可轉(zhuǎn)換成普通股

C.有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限

D.持有者的身份隨證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換

40.金融商品的基本特性為＿＿＿＿。

A.同質(zhì)性

B.多樣性

C.價格的易變性

D.耐久性

41.一般而言＿＿＿＿是證券發(fā)行的主體。

A.政府

B.企業(yè)

C.居民

D.金融機構(gòu)

42.會員制的證券交易所一般設(shè)立＿＿＿＿等機構(gòu)。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)察委員會

43.證券交易所的管理制度包括＿＿＿＿幾個方面。

A.對證券上市公司的管理

B.對證券交易行為的管理

C.對場內(nèi)證券交易商的管理

D.對投資者的管理

44.非系統(tǒng)風(fēng)險包括＿＿＿＿等。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

45.股息的具體形式包括＿＿＿＿。

A.建業(yè)股息

B.負債股息

C.現(xiàn)金股息

D.財產(chǎn)股息

46.證券交易所的會員大會的職權(quán)包括＿＿＿＿。

A.制定和修改證券交易所章程

B.選舉和罷免會員理事

C.審議和通過理事會。總經(jīng)理的工作報告

D.審定對會員的接納

47.證券公司的作用主要有＿＿＿＿。

A.媒介資金供需

B.構(gòu)造證券市場

C.優(yōu)化資源配置

D.促進產(chǎn)業(yè)集中

48.屬于證券服務(wù)機構(gòu)的公司有＿＿＿＿。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.證券投資咨詢公司

D.保險公司

49.中央登記結(jié)算公司的職能為＿＿＿＿。

A.中央登記

B.中央存管

C.中央結(jié)算

D.集中交易

50.對注冊會計師。會計師事務(wù)所。審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門有＿＿＿＿。

A.財政部

B.證券監(jiān)督管理委員會

C.人民銀行

D.證券交易所

51在代理買賣業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循的三大原則為＿＿＿＿。

A.代理原則

B.效率原則

C.公開、公正、公平原則

D.勤勉原則

52.證券市場監(jiān)督的對象包括＿＿＿＿。

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.上市公司

D.證券中介機構(gòu)

53.在信息披露時的基本要求為＿＿＿＿。

A.全面性

B.真實性

C.時效性

D.公正性

54.證券投資咨詢機構(gòu)的從業(yè)人員不得從事＿＿＿＿行為。

A.向客戶提供買賣股票的咨詢

B.代理委托人從事證券投資

C.與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失

D.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司的股票

55.發(fā)起人可以用貨幣出資，也可以用＿＿＿＿作價出資。

A.實物

B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.非專利技術(shù)

D.土地使用權(quán)

56.公司合并可以采取＿＿＿＿和＿＿＿＿兩種方式。

A.吸收合并

B.新設(shè)合并

C.吞并合并

D.分立合并

57.綜合類證券公司可以經(jīng)營＿＿＿＿證券業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核定的其他證券業(yè)務(wù)

58.證券從業(yè)人員是指證券中介機構(gòu)中的一些特定崗位的人員，可分為＿＿＿＿。

A.專業(yè)人員

B.專職人員

C.管理人員

D.執(zhí)業(yè)人員

59.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，證券中介機構(gòu)是指有關(guān)部門依據(jù)有關(guān)法規(guī)批準(zhǔn)設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)的下列法人＿＿＿＿。

A.證券公司

B.信托投資公司

C.證券投資咨詢機構(gòu)

D.證券清算。登記機構(gòu)

60.證券從業(yè)人員的資格種類有＿＿＿＿。

A.證券承銷從業(yè)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格

C.證券自營資格

D.證券投資咨詢從業(yè)資格

（三）判斷題

1.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。

2.有價證券是虛擬資本的一種形式，有價格，也有價值。

3.證券發(fā)行人是資金的供應(yīng)者。

4.間接融資是指通過銀行所進行的資金融通活動。

5.普通股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件。

6.股份有限公司發(fā)行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。

7.股票代表了股東對股份公司的所有權(quán)，所以股票是物權(quán)證券。

8.B股是外資股。

9.股票發(fā)行可以實行折價發(fā)行。

10.國有法人股的股權(quán)性質(zhì)屬于國有股權(quán)。

11.債券是體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證。

12.債券具有永久性的特性。

13.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動。

14.市場利率下跌，債券價格上升。

15.無記名國債屬于一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券。

16.貼現(xiàn)債券是屬于溢價方式發(fā)行的債券。

17.復(fù)利債券的實際收益率總比單利債券的實際收益率高。

18.以發(fā)行債券來籌資是金融機構(gòu)的主動負債業(yè)務(wù)。

19.所有政府發(fā)行的債券都叫國債。

20.公債沒有風(fēng)險。

21.在歐洲發(fā)行的債券就是歐洲債券。

22.武士債券是外國債券。

23.龍債券是外國債券。

24.證券投資基金的資產(chǎn)由基金管理人保管。

25.基金的收益一定高于債券的收益。

26.基金資產(chǎn)的實際持有人是基金托管人。

27.契約性基金不是法人。

28.公司型基金的基金資產(chǎn)歸基金公司所有。

29.開放式基金必須持有一定比例的現(xiàn)金資產(chǎn)。

30.開放式基金沒有固定的期限。

31.開放式基金通常上市交易。

32.基金資產(chǎn)凈值與基金單位價格的變化是完全一樣的。

33.開放式基金的基金單位總數(shù)是固定的。

34.期權(quán)的賣方在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

35.金融期貨交易實行逐日結(jié)算制度。

36.可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換。

37.認股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)。

38.認股權(quán)證的價格與剩余有效期長短成正比。

39.當(dāng)市價低于認股權(quán)證約定的價格時，認股權(quán)證的價格為零。

40.優(yōu)先股的價格波動小于相應(yīng)的普通股股票的價格波動。

41.期貨價格反映了市場對未來現(xiàn)貨價格的預(yù)期。

42.備兌憑證只能以一種證券為標(biāo)的物。

43.備兌憑證是期權(quán)的一種。

44.每日的開盤價由證券交易所確定。

45.會員大會是會員制證券交易所的決策機構(gòu)。

46.系統(tǒng)性風(fēng)險是不可以回避的，但可以分散。

47.股票發(fā)行的溢價部分應(yīng)記入公司的股本。

48.股票股息實際上是當(dāng)年留存收益的資本化。

49.美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司。

50.經(jīng)紀(jì)類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

51.證券信用評級的主要對象為普通股股票和債券。

52.場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀(jì)制。

53.公司制證券交易所的股票可以在本交易所上市交易。

54.優(yōu)先認股權(quán)在多數(shù)情況下與債券或優(yōu)先股共同發(fā)行。

55.基金運作費用是直接向投資者收取的。

56.股票的流動性是指股票可以自由地進行交易。

57.公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十。

58.公司可以設(shè)立子公司和分公司，但分公司具有法人資格，而子公司則不具法人資格。