第一篇：A收當、續(xù)當、贖當查驗證件(照)制度

收當、續(xù)當、贖當查驗證件制度

典當公司業(yè)務人員在接待客戶前來典當時，要首先查驗當戶的有關證件：

1、凡個人典當?shù)?自然人)，在客戶具有完全民事行為能力的前提下，查驗客戶本人的有效身份證件（居民身份證）及當物的來源和相關的證明材料；

2、單位典當（法人資格）的要查驗單位的有效證明、法人代表人或負責人簽署的授權委托證明、經(jīng)辦人的居民身份證。

3、委托他人典當?shù)?，要查驗典當委托書、委托人和被委托人的有效居民身份證。

4、客戶要求續(xù)當或贖當時，需持原始當票和居民身份證到 典當公司辦理續(xù)當贖當?shù)氖掷m(xù)，業(yè)務人員審核原當票及居民身份證無誤后辦理續(xù)當、贖當手續(xù)。

備注：營業(yè)人員查驗客戶身份證件注意兩點

A、查驗身份證是否真實，是否偽造或變造；

B、查驗客戶本人與證件是否相符，必須認真核對客戶的相 貌、年齡和相關體征等。

C、必要時，要履行程序手續(xù)，交納規(guī)定費用，上網(wǎng)查詢相關客戶身份證的詳細資料，以確保業(yè)務的萬無一失。

第二篇：收當、續(xù)當、贖當查驗證件(照)制度

收當、續(xù)當、贖當查驗證件(照)制度

本制度待批準設立后，在公安部門指導下按規(guī)定和要求予以修訂完善。

一、辦理收當、續(xù)當與贖當，當戶均應當出具本人的有效證件。身份證、戶口本、駕駛執(zhí)照、護照、軍官證、士兵證等。

二、當戶是單位的，經(jīng)辦人員應當出具單位證明和經(jīng)辦人的有效證件。法人營業(yè)執(zhí)照、法人

代碼證、稅務登記證等。

三、委托典當中，被委托人應當出具典當委托書、本人和委托人的有效身份證件、法人委托

書等。

四、出當時，當戶應當如實向典當行提供當物來源及相關證明材料。

五、贖當時，當戶應當出示當票。

六、個人有效證件查驗(身份證、戶口本、駕駛員、執(zhí)照、護照、軍官證、士兵證等)；單位

有效證件(法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、法人委托書等)，個人辦理房屋典當?shù)盅海钄y帶的有效證件：房屋產權證、房屋所有權證、私有房縣、鄉(xiāng)、鎮(zhèn)土地使用證、產權人的身份證(己婚，他方身份證)城市居民戶口。如離異，應提供離婚證明及法院判決書，如未婚，由戶口所在街道辦事處或單位出具未婚證明。委托代理的，需要委托人身份證，受委托人身份證。

七、單位房屋典當?shù)盅盒枰獛Хㄈ舜砩矸葑C、企業(yè)法人證、營業(yè)執(zhí)照、房產使用證、委托

代理的受委托人身份證。

八、房屋開發(fā)公司抵押典當所需法人代表身份證、經(jīng)營許可證、建筑工程許可證、土地使用

審批許可證。

****典當有限責任公司

****年*月*日

第三篇：收當、續(xù)當、贖當檢驗證件(照)制度

收當、續(xù)當、贖當檢驗證件（照）制度

一、辦理收當、續(xù)當、贖當，典當人均應出具有本人的有效身份證件，沒有有效身份證的不予受理，身份證不能辨別真?zhèn)蔚囊膊挥枋芾怼?/p>

二、當戶為單位的經(jīng)辦人員應當出具單位營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務登記證、法定代

表人身份證、正本原件，單位的介紹信或證明，經(jīng)辦人的有效身份證。

三、委托典當中，受托人應當出具公證機關公證的典當委托書，本人和委托人的有效身

份證件。委托書要求簽字并加蓋手印。

四、典當人必須提供當物的相關證明，當物為一般民品，當物需提供發(fā)票正件。當物為

車輛的，要求提供車輛行駛證，當物為不動產的要求提供產權證明，當物為有價票據(jù)的，要求提供票據(jù)原出具單位證明。

五、典當行不得收當如下財務：

1、依法被查封、扣押或者已經(jīng)被被采取其他保全措施的財產。

2、贓物和來源不明的物品。

3、易燃、易爆、劇毒、放射性物品。

4、管制刀具、槍支、彈藥、軍、警用標志、制式服裝和器械；

5、國家機關公文、印章及其管理的財務；

6、當戶沒有所有權或者未能依法取得處分權的財產；

7、法律、法規(guī)及國家有關規(guī)定禁止流通的自然資源或者其他財務；

六、辦理續(xù)當和贖當時，典當人必須再次提供有效身份證證明證照，對照收當時的復印

存檔，如不符則不得辦理續(xù)當和贖當業(yè)務。

七、辦理贖當后，當物的有效身份證照和文件資料必須復印存檔。

八、當票是當物的有效物權憑證，典當人在辦理續(xù)當和贖當時，必須與公司留存的當票

聯(lián)認真核對，放偽造變造。

第四篇：當物查驗、保管制度

當物查驗、保管制度

一、當物的查驗

（1）查驗當戶有效身份證，并對當戶出具的有關證件初審后電話或委派人員查詢、核實。

（2）查驗當物是否屬于禁當物品，國家商務部《典當管理辦法》第二十七條共列八種禁

當物品。

（3）查驗當物權屬真?zhèn)巍?/p>

①當物必須是當戶合法擁有所有權或處分權的物品，他人物品典當，典當人應持有委托書。

②共有財產典當，必須事先獲得其他共有人同意，并取得書面證明；

③查驗當物來源是否合法，一要核查當物原始發(fā)票，查看購入日期，金額是否經(jīng)過涂改，如發(fā)票遺失，需單位出具證明或者居委會出具證明；二是通過觀察詢問，檢查當戶對當物的熟悉程度，判斷其所有權是否屬實，防止收當詐騙販、盜竊犯的贓物。

二、當物的保管

（1）當物保管員要設專人負責，建賬登記、分類、核算，保證“賬賬相符、賬物相符、賬票相符”。

（2）庫房保管員將當物名稱、規(guī)格、數(shù)量、質量，登記《當物入庫查驗單》，一式三聯(lián)，并簽署。并將當票登記事項進行核對，確定是否為當票所載當物。

（3）庫存當物無論入庫時間長短，都應保持原來的質量標準；

（4）當物庫存期間其實物動態(tài)與賬務動態(tài)一定要相符。

（5）通過一系列保管活動，做到防火、防盜、防變質，確保庫存當物安全無事故。

（6）對當物的出當、贖當實行程序化管理。

第五篇：典當收當業(yè)務規(guī)則

收當業(yè)務規(guī)則

一、民品典當?shù)牟僮鞒绦?/p>

1、對下列情況之一的不予典當受理 ①未滿18周歲的未成年人；

②依法被查封、扣押或者已經(jīng)被采取其他保全措施的財產； ③贓物和來歷不明的物品；

④易燃、易爆、劇毒、放射性物品及容器；

⑤管制刀具、槍支、彈藥、軍警標志、制式服裝和器械； ⑥國有機關公文、印章及其管理的財務文件；

⑦國家機關核發(fā)的除物權證書以外的證照及有效的身份證件； ⑧當戶沒有所有權或者未能依法取得處分權的財產；

⑨法律、法規(guī)及國家有關規(guī)定禁止流通的自然資源或者其他財產。

2、審查當戶的合法身份證件

（1）出資人屬法人的應提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本、企業(yè)法人代碼證、法人代表身份證及復印件。經(jīng)辦人非法人的，應提交法人代表委托書和經(jīng)辦人身份證復印件；

（2）出資人屬個人的，應提交身份證復印件，有共有人的，應提交共有人證件。委托他人代辦的，應出具有法律效力的委托書。

所有的復印件均需出具原件核對。

3、審查當物人真假，手續(xù)是否齊全、合法、是否在國家禁止典當之列，某些當物需提供發(fā)票；

4、當產、當物名、證照一致；

5、經(jīng)專業(yè)人員評估并確定當金及綜合費用；

6、確定當期（本行當期50-60天不等），制作發(fā)票，支付當金：當金支付一般按評估價的50%支付，變現(xiàn)率較高的財務，當金可支付至評估價的85%；

7、將當物入庫保管。

二、房產典當?shù)牟僮鞒绦?/p>

1、房產典當需審驗當戶提供的下列文件資料： ① 房屋所有權證（原件）② 國有土地使用證（原件）③ 契稅證（原件）④ 房屋產權共有人（夫妻）身份證明及統(tǒng)一典當?shù)淖C明（⑤ 房屋所在地戶口薄上年滿18周歲以上居住人的身份證明及同意典當?shù)淖C明； ⑥ 安置家庭其他成員保證函； ⑦ 其他居住地證明文件； ⑧ 如非房產所有權者來辦理，需執(zhí)產權人的委托書及身份證明。

2、實地看房；

3、與當戶簽訂一式三份的房地產典當（抵押合同）；

4、到房管部門辦理他項權證；

5、有關證明文件交由典當行收存；

6、發(fā)放當金。

三、機動車輛典當?shù)牟僮鞒绦?/p>

1、機動車輛典當需審驗當戶提供的下列文件資料： ①《機動車登記證書》； ②機動車行駛證（正副本）；

③車輛購買原始發(fā)票或過戶發(fā)票（需留存復印件）； ④附加費憑證；

⑤車輛購置稅完稅證明； ⑥交通規(guī)費查驗證； ⑦排污檢驗證 ⑧車輛保險單； ⑨ 出典人身份證或戶口薄原件（需留存復印件）； ⑩ 當物是夫妻共有財產的，需出具有夫妻雙方同意抵押的典當確認函；、? 如果單位車輛出典，還需提交：

a、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證（需留存復印件）；法定代表人的授權委托書、法人代表身份證件，以及經(jīng)辦人身份證明；

b、蓋有單位公章的同意出典承諾書及還款承諾書； c、屬股份公司的需董事會同意出典的決議書； d、單位介紹信（6張，其中兩張需加蓋財務章）；

2、核對牌照號、車架號（拓?。l(fā)動機（拓?。?、標牌號；

3、專業(yè)人員試車檢測，并根據(jù)車況、市場 價格變現(xiàn)率、風險率等因素評估作價。依據(jù)評估價雙方協(xié)商確定當金及收費標準；

4、簽訂典當合同，辦理質押登記；

5、辦理公證；

6、封存車輛；

7、支票付款，收取費用。

四、股票典當?shù)牟僮鞒绦?/p>

1、質押范圍

凡可以依法轉讓的可流通股票、債券、基金，并在《河南恒豐典當有限公司》指定的證券交易營業(yè)部開設資金賬戶，辦理過指定交易或托管手續(xù)的有價證券。

2、操作程序

①客戶提出證券質押貸款申請，需出示本人有效的身份證件、深、滬股東卡和資金卡，務求人、證相符；

②典當行業(yè)務人員對申請人證件的真實性進行審查；

③根據(jù)證券營業(yè)部提供的客戶股票市值表內信息，剔除ST、PT股票計算出貸款戶的股票總市值，按總市值的30-40%規(guī)定比例計算具體貸款額度；

④典當行業(yè)領導按規(guī)定權限批準后簽訂《最高額度質押貸款合同》和《授權委托協(xié)議》，由客戶、典當行、證券營業(yè)部三方分別簽字、蓋章生效；

⑤典當行業(yè)務員根據(jù)合同，開具發(fā)票；簽發(fā)《凍結賬戶通知書》，交證券營業(yè)部主管審批、簽字、加蓋公章、進行有效監(jiān)督；

⑥辦妥以上手續(xù)后，典當行憑質押貸款合同、委托授權協(xié)議，平倉劃款授權書和當票，據(jù)以劃撥貸款資金；

⑦證券營業(yè)部派專人進行資金劃轉和賬戶凍結事宜，并控制賬戶提款權，凍結撤銷指定交易權及深市轉托管權，嚴格把關，以防風險。

3、當戶權責

（1）在質押貸款期間，當戶不得掛失、股東賬戶不能撤銷指定交易、不轉托管、資金賬戶不提現(xiàn)、不轉賬支付（歸還本行貸款本息除外）；當戶可以進行股票交易。典當行有權掌握、監(jiān)督質押賬戶的股票交易和資金情況；（2）當戶應按期支付利息和費用（綜合費用一次付清，利息按月支付）；

（3）在發(fā)生下列任一情況時，典當行有權委托證券公司對質押賬戶的股票出售平倉，并從平倉后的資金賬戶收回貸款本息；

a、當戶逾期未償還貸款、也未辦理貸款手續(xù)；

b、貸款雖未到期，但當戶質押股票賬戶全部股票市值加上資金賬戶資金余額的資產總值低于或等于貸款金額的150%（即平倉線）時。

C、當戶違反《最高額度質押貸款合同》約定行為時。

當戶在典當行實施平倉前，應盡量出售股票用以增加資金余額，避免被平倉。以上平倉后質押賬戶的資金總額如不足以清償貸款本息時，當戶應繼續(xù)清償其余貸款本息。

續(xù)當業(yè)務規(guī)則

一、當物到期時，典當行員工應及時通知和提醒當戶贖當或續(xù)當

二、典當期內或典當期限屆滿后5日內，經(jīng)雙方同意可以續(xù)當。續(xù)當一次的期限最長為6個月。

三、續(xù)當期自典當期限或者前一次續(xù)當期限屆滿日起算。續(xù)當時，當戶應當結清前期利息和當期費用。

四、典當期限或者續(xù)當期限屆滿后，當戶應在5日內贖當或者續(xù)當。逾期不贖當也不續(xù)當?shù)?，為絕當。

五、當戶于典當期限或者續(xù)當期限屆滿至絕當前贖當?shù)?，除須償還當金本息、綜合費用外，還應根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的銀行等金融機構逾期貸款罰息水平、典當行指定的費用標準和逾期天數(shù)，補繳當金利息和有關費用。

贖當業(yè)務規(guī)則

為加強對取、贖業(yè)務的管理，促進質押貸款業(yè)務規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《典當管理辦法》的規(guī)定，特制定本工作規(guī)則。

一、當戶取、贖時收回典當金額并計利息、罰息，同時發(fā)還當物。過期贖當，每日加收典當金額1%以下的服務費。

二、自典當期滿之日起5日內，經(jīng)雙方同意，可以續(xù)當，但必須結清前期利息，并交納續(xù)當期的綜合費，辦理續(xù)當手續(xù)。典當期滿5日后，用戶既不贖當又不續(xù)當?shù)模礊榻^當，本行將按有關規(guī)定處理絕當物品。

三、取贖時個人憑身份證，單位介紹信、營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)辦人有效證件辦理取、贖和續(xù)當，經(jīng)辦人員應驗明證件，當票真?zhèn)我苑烂邦I。

四、經(jīng)辦人員根據(jù)當票、質押時間計算本息合計數(shù)（續(xù)當只算利息和下期綜合費用）收款并蓋上名章，出納員復核金額，收妥后蓋上印章和“河南恒豐典當有限公司現(xiàn)金收訖”章。

五、庫管員根據(jù)手續(xù)完備的當票提出質押袋（續(xù)當不提只換單）交復核結清，對手續(xù)不完備的當票，庫管員拒不辦理。

六、經(jīng)辦人員應將質押袋封品出示給當戶查看無誤后啟封歸還當物，離柜后本行概不負責。

七、委托他人贖當，受委托人應持本人及委托人的有效證件，并在當票上背書方能辦理。八．當票遺失需本人憑有效證件及時辦理掛失手續(xù)，未掛失或掛失前被人冒領，本行概不負責。當戶身份證遺失需到當?shù)嘏沙鏊_具丟失身份證證明和戶口薄方能辦理取贖手續(xù)。

當金利率、費率規(guī)則

一、典當當金利率，按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執(zhí)行。

二、典當當金利息不得預扣。

三、典當綜合費用包括各種服務及管理費用：

1、動產質押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的4.2%；

2、房地產抵押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的2.7%；

3、財產權利質押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的2.4%；

4、當期不足5日的，按5日收取有關費用。

絕當物處理業(yè)務規(guī)則

一、當物估價金額在3萬元以上的，可以按照《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定處理，也可以雙方事先約定當后由典當行委托拍賣行公開拍賣，拍賣收入在扣除拍賣費用及當息本金后，剩余部分應當退還當戶，不足部分向當戶追索。

二、絕當物估價金額不足3萬元的，典當行可以自行變賣或者折價處理，損益自負。

三、對國家限制流通的絕當物，應根據(jù)有關法律、法規(guī)，報有關管理部門批準后處理或者交售指定單位。

四、典當行在營業(yè)場所以外設立絕當物品銷售點應當報省級商務部門備案，并自覺接受當?shù)厣虅罩鞴懿块T監(jiān)督檢查。

五、典當行處分絕當物品中的上市公司股份應當取得當戶的同意和配合，典當行不得自行變賣、折價處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當物品中的上市公司股份。

資產比例管理規(guī)則

一、典當行自初始經(jīng)營起至第一次向省級商務主管部及所在地商務主管部門報送財務會計報告的時期內從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過其注冊資本。

二、典當行第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送財務會計報告之后從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過上一向主管部門報送的財務會計報告中的所有者權益。

三、典當行不得從本市（地、州、盟）以外的商業(yè)銀行貸款，典當行分支機構不得從商業(yè)銀行貸款。

四、典當行對同一法人或者自然人的典當余額不得超過注冊資本的25%。

五、典當行對其股東的典當余額不得超過該股東入股金額，且典當條件不得優(yōu)于普通用戶。

六、典當行凈資產低于注冊資本的90%時，各股東應當按比例補足或者申請減少注冊資本，但減少后的注冊資本不得違反《典當管理辦法》關于典當行注冊資本最低限額的規(guī)定。

七、典當行財產權利質押典當余額不得超過注冊資本的50%。房地產抵押典當余額不得超過注冊資本。注冊資本在1000萬元以上的，房地產抵押典當單筆當金數(shù)額不得超過注冊資本的10%。